只有堅(jiān)定堅(jiān)持最初的夢想走下去，再苦再累再難，堅(jiān)定不移，才有可能走向成功。整理“2019年證券從業(yè)資格考試試題及答案：證券市場基本法律（預(yù)習(xí)1）”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請?jiān)L問證券從業(yè)資格考試頻道。
一、選擇題
1.按照《企業(yè)破產(chǎn)法》第一百三十四條的規(guī)定，證券公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)的，()可以向人民法院提出對證券公司進(jìn)行重整或者破產(chǎn)清算的申請。
A.持有證券公司5%以上股權(quán)的股東
B.國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
C.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
D.債權(quán)人
正確答案:B
解析:本題考查《企業(yè)破產(chǎn)法》第一百三十四條的規(guī)定。證券公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)的，國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以向人民法院提出對證券公司進(jìn)行重整或者破產(chǎn)清算的申請。
2.證券公司應(yīng)當(dāng)至少每半年經(jīng)()簽署確認(rèn)后，向公司全體股東報(bào)告一次公司凈資本等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的具體情況和達(dá)標(biāo)情況，并至少獲得主要股東的簽收確認(rèn)證明文件。
A.董事會
B.監(jiān)事會
C.股東(大)會
D.高級管理人員
正確答案:A
解析:本題考查風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)報(bào)告的有關(guān)要求。證券公司應(yīng)當(dāng)至少每半年經(jīng)主要負(fù)責(zé)人、首席風(fēng)險(xiǎn)官簽署確認(rèn)后，向公司全體董事報(bào)告一次公司凈資本等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的具體情況和達(dá)標(biāo)情況。證券公司應(yīng)當(dāng)至少每半年經(jīng)董事會簽署確認(rèn)，向公司全體股東報(bào)告一次公司凈資本等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的具體情況和達(dá)標(biāo)情況，并至少獲得主要股東的簽收確認(rèn)證明文件。
3.以下關(guān)于從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)人員的要求，不符合規(guī)定的是()。
A.與客戶權(quán)益變動相關(guān)業(yè)務(wù)的經(jīng)辦人員之間，應(yīng)建立制衡機(jī)制
B.與客戶權(quán)益變動直接相關(guān)的業(yè)務(wù)可以選擇一人操作并復(fù)核，復(fù)核應(yīng)留痕跡
C.非常規(guī)業(yè)務(wù)操作應(yīng)當(dāng)事先審批
D.涉及限制客戶資料轉(zhuǎn)移的業(yè)務(wù)操作的審批和復(fù)核均應(yīng)留痕跡
正確答案:B
解析:從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)人員應(yīng)符合下列要求：與客戶權(quán)益變動相關(guān)業(yè)務(wù)的經(jīng)辦人員之間，應(yīng)建立制衡機(jī)制;與客戶權(quán)益變動直接相關(guān)的業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)一人操作、一人復(fù)核，復(fù)核應(yīng)留痕跡;涉及限制性客戶資產(chǎn)轉(zhuǎn)移、改變客戶證券賬戶和資產(chǎn)賬戶的對應(yīng)關(guān)系、客戶賬戶資產(chǎn)變動記錄的差錯(cuò)確認(rèn)與調(diào)整等非常規(guī)性業(yè)務(wù)操作，應(yīng)事先審批，事后復(fù)核，審批和復(fù)核均應(yīng)留痕跡。
4.證券公司的( )應(yīng)當(dāng)對證券公司年度報(bào)告簽署確認(rèn)意見。在證券公司年度報(bào)告上簽字的人員，應(yīng)當(dāng)保證報(bào)告的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整;對報(bào)告內(nèi)容持有異議的，應(yīng)當(dāng)注明自己的意見和理由。
A.董事、監(jiān)事
B.董事、高級管理人員
C.董事、首席風(fēng)險(xiǎn)官
D.董事;合規(guī)負(fù)責(zé)人
正確答案:B
解析:本題考查證券公司監(jiān)督管理中信息、材料的報(bào)送的有關(guān)規(guī)定。證券公司的董事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)對證券公司年度報(bào)告簽署確認(rèn)意見。在證券公司年度報(bào)告上簽字的人員，應(yīng)當(dāng)保證報(bào)告的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整;對報(bào)告內(nèi)容持有異議的，應(yīng)當(dāng)注明自己的意見和理由。
5.下面關(guān)于證券公司代銷金融產(chǎn)品的基本原則說法正確的是()。
①避免利益沖突
②分散管理
③集中統(tǒng)一管理
④利益化
A.①③
B.①②
C.②③④
D.①③④
正確答案:A
解析:證券公司代銷金融產(chǎn)品的基本原則。①避免利益沖突。證券公司代銷金融產(chǎn)品應(yīng)遵循平等、自愿、公平、誠實(shí)信用和適當(dāng)性原則，避免利益沖突，不得損害客戶合法權(quán)益。證券公司在代銷金融產(chǎn)品中需避免利益沖突，既要避免證券公司與客戶之間的利益沖突，也要避免代銷活動中證券公司不同部門、不同人員之間的利益沖突等。②集中統(tǒng)一管理。證券公司應(yīng)當(dāng)對代銷金融產(chǎn)品活動實(shí)行集中統(tǒng)一管理，明確內(nèi)沒部門和分支機(jī)構(gòu)在代銷金融產(chǎn)品活動中的職責(zé)，防止分支機(jī)構(gòu)擅自代銷金融產(chǎn)品。證券公司應(yīng)當(dāng)集中進(jìn)行委托人資格審查、金融產(chǎn)品審慎調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)評估，統(tǒng)一與委托人簽署合同，統(tǒng)一制作產(chǎn)品宣傳推介材料。
6.債務(wù)融資工具在()登記、托管、結(jié)算。
A.中國人民銀行
B.中國銀行間市場交易商協(xié)會
C.全國銀行間同業(yè)拆中心
D.中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司
正確答案:D
解析:本題考查非金融企業(yè)債務(wù)融資工具發(fā)行業(yè)務(wù)的一般規(guī)定。債務(wù)融資工具在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記、托管、結(jié)算。
7.按照《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》的規(guī)定，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中違反有關(guān)證券法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，收到聘用機(jī)構(gòu)處分的，該機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在處分后()內(nèi)向協(xié)會報(bào)告。
A.5日
B.10日
C.15日
D.30日
正確答案:B
解析:本題考查證券從業(yè)人員監(jiān)督管理的相關(guān)規(guī)定，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中違反有關(guān)證券法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，收到聘用機(jī)構(gòu)處分的，該機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在處分后10日內(nèi)內(nèi)向協(xié)會報(bào)告。
8.下列選項(xiàng)中，屬于證證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)職能的是()。
①證券的存管和過戶
②證券交易所上市證券交易的清算和交收
③受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權(quán)益
④證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立
A.①②④
B.②③④
C.①②③④
D.①③
正確答案:C
解析:本題考查證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的職能。證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)履行下列職能：證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立;證券的存管和過戶;證券持有人名冊登記;證券交易所上市證券交易的清算和交收;受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權(quán)益;辦理與上述業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢;國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。①②③④均屬于證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的職能。
9.托管機(jī)構(gòu)挪用托管客戶金融債券，取得違法所得55萬元，則中國人民銀行應(yīng)對其采取()。
A.沒收違法所得
B.沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下罰款
C.沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款
D.處50萬元以上200萬元以下罰款
正確答案:C
解析:本題考查違反金融債券發(fā)行與承銷有關(guān)規(guī)定的法律責(zé)任。根據(jù)《證券法》第二百一十一條規(guī)定，證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)挪用客戶的資金或者證券，或者未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券的，責(zé)令改正，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足10萬元的，處以10萬元以上60萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令關(guān)閉或者撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格，并處以3萬元以上30萬元以下的罰款。
10.證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立()。
①融券專用證券賬戶
②客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶
③信用交易證券交收賬戶
④信用交易資金交收賬戶
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④
正確答案:D
解析:本題考查證券公司信用業(yè)務(wù)賬戶體系。證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。
11.()是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動。
A.融資融券業(yè)務(wù)
B.轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)
C.股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)
D.股票約定式回購業(yè)務(wù)
正確答案:B
解析:本題考查轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的概念。轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動。
12.下列有關(guān)股票發(fā)行的說法，錯(cuò)誤的是()。
A.股票由法定代表人簽字，公司蓋章。發(fā)起人的股票，應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“發(fā)起人股票”字樣
B.發(fā)行無記名股票的，公司應(yīng)當(dāng)記載其股票數(shù)量、編號及發(fā)行日期
C.公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票，可以是記名股票，也可以是不記名股票
D.公司發(fā)行記名股票，應(yīng)當(dāng)置備股東名冊
正確答案:C
解析:本題考查股票發(fā)行。公司發(fā)行的股票，可以為記名股票，也可以為無記名股票。公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為記名股票。
13.下列選項(xiàng)中，說法錯(cuò)誤的是()。
A.股份有限公司可以不設(shè)董事長
B.股份有限公司可以不設(shè)副董事長
C.股份有限公司的董事任期每屆不得超過3年
D.股份有限公司董事會成員可以為11人
正確答案:A
解析:本題考查股份有限公司董事會的設(shè)定。股份有限公司中，董事會設(shè)董事長1人，可以設(shè)副董事長，選項(xiàng)A說法錯(cuò)誤，選項(xiàng)B說法正確。股份有限公司設(shè)董事會，其成員為5人至19人。董事任期由公司章程規(guī)定，但每屆任期不得超過3年，選項(xiàng)C、D說法均正確。
14.全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)包括可操作的管理制度、健全的組織架構(gòu)、可靠的信息技術(shù)系統(tǒng)、()、專業(yè)的人才隊(duì)伍、有效的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對機(jī)制。
A.合理的公司文化
B.政策支持
C.前瞻性的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制
D.量化的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)
正確答案:D
解析:本題考查證券公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的內(nèi)容。全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)包括可操作的管理制度、健全的組織架構(gòu)、可靠的信息技術(shù)系統(tǒng)、量化的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系、專業(yè)的人才隊(duì)伍、有效的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對機(jī)制。證券公司應(yīng)將所有子公司以及比照子公司管理的各類孫公司(統(tǒng)稱“子公司”)納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，強(qiáng)化分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理全覆蓋。
15.經(jīng)過風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估，經(jīng)營機(jī)構(gòu)將普通投資者按照其風(fēng)險(xiǎn)承受能力由低到高至少劃分為()五個(gè)等級。
A.A1、A2、A3、A4、A5
B.A5、A4、A3、A2、A1
C.C1、C2、C3、C4、C5
D.C5、C4、C3、C2、C1
正確答案:C
解析:本題考查普通投資者的劃分等級。
16.分級私募產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)根據(jù)所投資資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)程度設(shè)定分級比例，權(quán)益類產(chǎn)品的分級比例不得超過()
A.1：1
B.2：1
C.3：1
D.4：1
正確答案:A
解析:本題考查金融產(chǎn)品的分級要求，分級私募產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)根據(jù)所投資資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)程度設(shè)定分級比例，權(quán)益類產(chǎn)品的分級比例不得超過2：1。
17.下列說法中，正確的是()。
①按照規(guī)定或約定將評級信息告知發(fā)行人，并及時(shí)向市場公布首次評級報(bào)告、定期和不定期跟蹤評級
②在債券有效存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)每半年至少向市場公布一次定期跟蹤評級報(bào)告
③應(yīng)充分關(guān)注可能影響評級對象信用等級的所有重大因素，及時(shí)向市場公布信用等級調(diào)整及其他與評級相關(guān)的信息變動情況，并向證券交易所或其他證券交易場所報(bào)告
④公開發(fā)行公司債券的發(fā)行人應(yīng)將披露的信息或信息摘要刊登在至少一種中國證監(jiān)會指定的報(bào)刊，供公眾查閱
A.①②④
B.①②③
C.①③④
D.①②③④
正確答案:C
解析:本題考查證券發(fā)行與承銷信息披露的有關(guān)規(guī)定。資信評級機(jī)構(gòu)為公開發(fā)行公司債券進(jìn)行信用評級，應(yīng)當(dāng)符合以下規(guī)定：①按照規(guī)定或約定將評級信息告知發(fā)行人，并及時(shí)向市場公布首次評級報(bào)告、定期和不定期跟蹤評級報(bào)告;
②在債券有效存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)每年至少向市場公布一次定期跟蹤評級報(bào)告;
③應(yīng)充分關(guān)注可能影響評級對象信用等級的所有重大因素，及時(shí)向市場公布信用等級調(diào)整及其他與評級相關(guān)的信息變動情況，并向證券交易所或其他證券交易場所報(bào)告。
18.最近1年末凈資產(chǎn)不低于()萬元，最近1年末金融資產(chǎn)不低于()萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織的普通投資者可以申請轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者。
A.500;500
B.1000;500
C.500;1000
D.1000;1000
正確答案:B
解析:本題考查由普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的條件。符合下列條件之一的普通投資者可以申請轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者：1.最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元，最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織;
2.金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于30萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者1年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人投資者。
19.下列說法中，正確的是()。
①非金融企業(yè)債務(wù)融資工具，是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行問債券市場發(fā)行的，約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券
②企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具應(yīng)在中國銀行間市場交易商協(xié)會注冊
③債務(wù)融資工具在全國銀行問同業(yè)拆中心登記、托管、結(jié)算
④中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司為債務(wù)融資工具在銀行間債券市場的交易提供服務(wù)
A.①②④
B.①②③
C.①②
D.①②③④
正確答案:C
解析:本題考查非金融企業(yè)債務(wù)融資工具發(fā)行業(yè)務(wù)的一般規(guī)定。債務(wù)融資工具在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記、托管、結(jié)算。全國銀行間同業(yè)拆中心為債務(wù)融資工具在銀行間債券市場的交易提供服務(wù)。
20.證券公司承銷或者代理買賣未經(jīng)核準(zhǔn)私自公開發(fā)行的證券的，責(zé)令停止承銷或者代理買賣，沒收違法所得;沒有違法所得或者違法所得不足30萬元的，處以()的罰款。
A.30萬元以上60萬元以下
B.3萬元以上30萬元以下
C.違法所得1倍以上5倍以下
D.違法所得1倍以上10倍以下
正確答案:A
解析:本題考查《證券法》。根據(jù)《證券法》第一百九十條規(guī)定，證券公司承銷或者代理買賣未經(jīng)核準(zhǔn)私自公開發(fā)行的證券，責(zé)令停止承銷或者代理買賣，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足30萬元的，處以30萬元以上60萬元以下的罰款。
21.按照《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十條的規(guī)定，證券公司經(jīng)營()、()等兩種以上業(yè)務(wù)的，其董事會應(yīng)當(dāng)設(shè)薪酬與提名委員會、審計(jì)委員會和風(fēng)險(xiǎn)控制委員會，行使公司章程規(guī)定的職權(quán)。
A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù);融資融券業(yè)務(wù)
B.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù);期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
C.證券承銷與保薦業(yè)務(wù);與證券交易有關(guān)財(cái)務(wù)顧問
D.證券投資咨詢業(yè)務(wù);證券自營業(yè)務(wù)
正確答案:A
解析:本題考查《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十條的規(guī)定。證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)和證券承銷與保薦業(yè)務(wù)中兩種以上業(yè)務(wù)的，其董事會應(yīng)當(dāng)設(shè)薪酬與提名委員會、審計(jì)委員會和風(fēng)險(xiǎn)控制委員會，行使公司章程規(guī)定的職權(quán)。
22.對于融資融券業(yè)務(wù)客戶的申請，證券公司的客戶選擇標(biāo)準(zhǔn)，說法不正確的有()。
①從事證券交易的時(shí)間滿1年以上
②最近20個(gè)交易日日均證券類資產(chǎn)不低于60萬元
③可以選擇本公司的股東或關(guān)聯(lián)人
④客戶信譽(yù)良好，無重大違約記錄
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④
正確答案:A
解析:本題考查證券公司客戶選擇的條件。從事證券交易半年以上;最近20個(gè)交易日日均證券類資產(chǎn)不低于50萬元;不可以選擇本公司的股東或關(guān)聯(lián)人。
23.證券金融公司應(yīng)當(dāng)依照辦法的規(guī)定制定轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)規(guī)則，明確()。
①賬戶管理
②授信管理
③標(biāo)的證券管理
④保證金管理
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④
正確答案:D
解析:本題考查證券金融公司轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)規(guī)則。證券金融公司應(yīng)當(dāng)依照辦法的規(guī)定制定轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)規(guī)則，明確賬戶管理、授信管理、標(biāo)的證券管理、保證金管理、費(fèi)率管理、信息披露等事項(xiàng)，報(bào)中國證監(jiān)會備案后實(shí)施。
24.下列說法中正確的是()
A.月度報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括投資品種或項(xiàng)目的運(yùn)行和損益情況、私募基金子公司合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理情況等
B.證券公司應(yīng)當(dāng)每三年對其股東履行情況和私募基金子公司及下設(shè)特殊目的機(jī)構(gòu)的公司治理、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)運(yùn)行的合規(guī)及風(fēng)險(xiǎn)管理情況等進(jìn)行評估，形成報(bào)告后歸檔備案
C.中國證券業(yè)協(xié)會依照《證券投資基金法》《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》、中國證監(jiān)會其他有關(guān)規(guī)定和其自律規(guī)則，對私募基金業(yè)開展行業(yè)自律，協(xié)調(diào)行業(yè)關(guān)系，提供行業(yè)服務(wù)，促進(jìn)行業(yè)發(fā)展
D.私募基金子公司應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，編制并向協(xié)會報(bào)送私募基金業(yè)務(wù)年度報(bào)告
正確答案:D
解析:本題考查私募基金內(nèi)部管理相關(guān)知識。選項(xiàng)A年度報(bào)告除月度報(bào)告內(nèi)容外還應(yīng)當(dāng)包括投資品種或項(xiàng)目的運(yùn)行和損益情況、私募基金子公司合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理情況等。選項(xiàng)B證券公司應(yīng)當(dāng)每年對其股東履行情況和私募基金子公司及下設(shè)特殊目的機(jī)構(gòu)的公司治理、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)運(yùn)行的合規(guī)及風(fēng)險(xiǎn)管理情況等進(jìn)行評估，形成報(bào)告后歸檔備案。選項(xiàng)C中國證券投資基金業(yè)協(xié)會依照《證券投資基金法》《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》、中國證監(jiān)會其他有關(guān)規(guī)定和其自律規(guī)則，對私募基金業(yè)開展行業(yè)自律，協(xié)調(diào)行業(yè)關(guān)系，提供行業(yè)服務(wù)，促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。
25.以下()屬于應(yīng)重點(diǎn)監(jiān)控的異常交易行為。
①可能對證券交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響的信息披露，大量買入或賣出相關(guān)證券
②以同一身份證明文件、營業(yè)執(zhí)照或其他有效證件開立的證券賬戶之間，大量或者頻繁進(jìn)行互為對手方的交易
③委托、授權(quán)給同一機(jī)構(gòu)或者同一個(gè)人代為從事交易的證券賬戶之間，大量或者頻繁進(jìn)行互為對手方的交易
④兩個(gè)或兩個(gè)以上固定的或涉嫌關(guān)聯(lián)的證券賬戶之間，大量或者頻繁進(jìn)行互為對手方的交易
A.②③④
B.①③④
C.①②④
D.①②③④
正確答案:D
解析:本題考查異常交易行為管理，上海證券交易所和深圳證券交易所對可能影響證券交易價(jià)格或者證券交易量的異常交易行為，予以重點(diǎn)監(jiān)控，上述四項(xiàng)均屬于異常交易行為。
26.證券公司假借他人名義或者以個(gè)人名義從事證券自營業(yè)務(wù)的，責(zé)令改正，沒收違法所得，并處以罰款;沒有違法所得或者違法所得不足30萬元的，處以()的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，暫?；蛘叱蜂N證券自營業(yè)務(wù)許可。
A.3萬元以上30萬元以下
B.30萬元以上60萬元以下
C.違法所得1倍以上5倍以下
D.違法所得1倍以上10倍以下
正確答案:B
解析:本題考查《證券法》。根據(jù)《證券法》第二百零九條規(guī)定，證券公司違反本法規(guī)定，假借他人名義或者以個(gè)人名義從事證券自營業(yè)務(wù)的，責(zé)令改正，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足30萬元的，處以30萬元以上60萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，暫?；蛘叱蜂N證券自營業(yè)務(wù)許可。
27.按照《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范》，申請投資主辦人注冊的人員應(yīng)當(dāng)具備良好的誠信記錄及職業(yè)操守，且最近()年內(nèi)沒有受到監(jiān)管部門的行政處罰。
A.1
B.2
C.3
D.4
正確答案:C
解析:本題考查客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資主辦人的申請條件，包括已取得證券從業(yè)資格;具有3年以上證券投資、研究、投資顧問或類似從業(yè)經(jīng)歷;具備良好的誠信記錄及職業(yè)操守，且最近3年內(nèi)沒有受到監(jiān)管部門的行政處罰;證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他條件。
28.證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)無法達(dá)標(biāo)，嚴(yán)重危害證券市場秩序、損害投資者利益的，中國證監(jiān)會可以區(qū)別情形，對其采取下列措施()。
①責(zé)令停業(yè)整頓
②指定其他機(jī)構(gòu)托管、接管
③撤銷經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可
④撤銷
⑤限制業(yè)務(wù)活動
⑥認(rèn)定董事、監(jiān)事、高級管理人員為不適當(dāng)人選。
A.①②③④
B.②③④⑤
C.③④⑤⑥
D.①②③⑥
正確答案:A
解析:本題考查風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的監(jiān)管措施指標(biāo)。證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)無法達(dá)標(biāo)，嚴(yán)重危害證券市場秩序、損害投資者利益的，中國證監(jiān)會可以區(qū)別情形，對其采取下列措施：(1)責(zé)令停業(yè)整頓;
(2)指定其他機(jī)構(gòu)托管、接管;
(3)撤銷經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可;
(4)撤銷。
29.()依照《證券投資基金法》《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》、中國證監(jiān)會其他有關(guān)規(guī)定和其自律規(guī)則，對私募基金業(yè)開展行業(yè)自律，協(xié)調(diào)行業(yè)關(guān)系，提供行業(yè)服務(wù)，促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。
A.中國證券業(yè)協(xié)會
B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會
C.中國證監(jiān)會
D.證券交易所
正確答案:A
解析:本題考查行業(yè)自律管理相關(guān)知識。中國基金業(yè)協(xié)會依照《證券投資基金法》《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》、中國證監(jiān)會其他有關(guān)規(guī)定和中國基金業(yè)協(xié)會自律規(guī)則，對私募基金業(yè)開展行業(yè)自律，協(xié)調(diào)行業(yè)關(guān)系，提供行業(yè)服務(wù)，促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。
30.下列有關(guān)公司合并、分立的說法，錯(cuò)誤的是()。
A.公司合并、分立的，債權(quán)人自接到通知書之日起30日內(nèi)，未接到通知書的自公告之日起45日內(nèi)，要求公司清償債務(wù)或者提供擔(dān)保
B.公司應(yīng)當(dāng)自作出合并、分立決議之日起10日內(nèi)通知債權(quán)人，并于30日內(nèi)在報(bào)紙上公告
C.有限責(zé)任公司合并或分立，必須經(jīng)代表2/3以上表決權(quán)的股東通過
D.股份有限公司合并或分立，必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過
正確答案:A
解析:本題考查公司合并、分立的程序。公司合并的，債權(quán)人自接到通知書之日起30日內(nèi)，未接到通知書的自公告之日起45日內(nèi)，要求公司清償債務(wù)或者提供擔(dān)保;公司分立的，分立前的債務(wù)由分立后的公司承擔(dān)連帶責(zé)任。因此，選項(xiàng)A錯(cuò)誤。
31.按照《證券市場基本法律法規(guī)》的要求，以下()不屬于證券公司治理的基本要求。
A.建立健全組織架構(gòu)、明確職責(zé)劃分
B.不得侵犯客戶的合法權(quán)益
C.有效管理內(nèi)幕信息和未公開信息
D.建立完備的內(nèi)部控制體系
正確答案:C
解析:本題考查證券公司治理基本要求的有關(guān)規(guī)定。選項(xiàng)C為證券公司合規(guī)經(jīng)營的基本原則與應(yīng)遵守的基本要求。
32.下列關(guān)于全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)與證券交易所的主要區(qū)別的說法中，有誤的是()。
A.全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的定位主要是為創(chuàng)新型、創(chuàng)業(yè)型、成長型中小微企業(yè)發(fā)展服務(wù)
B.全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)不設(shè)財(cái)務(wù)門檻
C.全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)實(shí)行了較為寬松的投資者適當(dāng)性制度
D.全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)不是以交易為目的
正確答案:C
解析:考點(diǎn)：本題考查全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)與證券交易所的主要區(qū)別。全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)實(shí)行了較為嚴(yán)格的投資者適當(dāng)性制度。
33.證券金融公司應(yīng)當(dāng)妥善保存履行中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定職責(zé)所形成的各類文件、資料，保存期限不少于()年。
A.10
B.15
C.20
D.25
正確答案:C
解析:證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券金融公司應(yīng)當(dāng)建立融資融券信息共享機(jī)制。證券金融公司及其工作人員應(yīng)肖對因履行職責(zé)而獲悉的信息保密。法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
證券金融公司應(yīng)當(dāng)妥善保存履行中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定職責(zé)所形成的各類文件、資料，保存期限不少于20年。
34.證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通的期限不得超過()。
A.3個(gè)月
B.6個(gè)月
C.9個(gè)月
D.12個(gè)月
正確答案:B
解析:證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通的期限不得超過6個(gè)月。轉(zhuǎn)融通的期限，自資金或者證券實(shí)際交付之日起算。
35.以下哪項(xiàng)不是在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)申請掛牌的公司需要滿足的條件()。
A.業(yè)務(wù)明確
B.必須盈利
C.產(chǎn)權(quán)清晰
D.公司治理健全
正確答案:B
解析:考點(diǎn)：本題考查在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)申請掛牌的公司需要滿足的條件。盈利不是在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)申請掛牌的公司需要滿足的條件，可以尚未盈利。
36.非公開募集基金合格投資者的單位和個(gè)人應(yīng)滿足的條件，下列不符合的是()。
A.具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力
B.達(dá)到規(guī)定財(cái)產(chǎn)規(guī)?；蛘呤杖胨?BR> C.基金份額認(rèn)購金額不低于規(guī)定限額
D.最近一年末凈資產(chǎn)不低于800萬元的法人單位
正確答案:D
解析:考點(diǎn)：本題考查非公開募集基金合格投資者的單位和個(gè)人應(yīng)滿足的條件。最近一年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位才符合條件，選項(xiàng)D錯(cuò)誤。
37.按照《人民檢察院公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》第三十五條的規(guī)定，內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息案，當(dāng)證券交易成交額累計(jì)在()萬元以上的，獲利或者避免損失金額累計(jì)在()萬元以上的，應(yīng)予立案追訴。
A.100;50
B.50;20
C.30;20
D.50;15
正確答案:D
解析:考點(diǎn)：本題考查《人民檢察院公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》第三十五條的規(guī)定，內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息案，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追溯：(1)證券交易成交額累計(jì)在50萬元以上的;
(2)期貨交易占有保證金額累計(jì)在30萬元以上的;
(3)獲利或者避免損失金額累計(jì)在15萬元以上的;
(4)多次利用內(nèi)幕信息以外的其他未公開信息進(jìn)行交易活動的;
(5)其他情節(jié)嚴(yán)重的情形。
38.除了《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》外，證券公司代銷業(yè)務(wù)涉及的主要部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件包括()。
①《證券投資基金銷售管理辦法》
②《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》
③《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》
④《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》
A.①②③
B.①②
C.②③④
D.①②③④
正確答案:D
解析:考點(diǎn)：證券公司代銷業(yè)務(wù)涉及的主要部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件。除以上答案之外，還包括《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作管理暫行規(guī)定》等。
39.證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單個(gè)客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣()萬元。
A.50
B.80
C.100
D.200
正確答案:C
解析:考點(diǎn)：本題考查證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的一般規(guī)定。證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單個(gè)客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣100萬元。
40.證券咨詢?nèi)藛T應(yīng)當(dāng)規(guī)范執(zhí)業(yè)行為，遵守以下執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則()。
①證券投資咨詢?nèi)藛T應(yīng)當(dāng)以行業(yè)公認(rèn)的謹(jǐn)慎、誠實(shí)和勤勉盡責(zé)的態(tài)度，為投資人或者客戶提供證券投資咨詢服務(wù)
②證券投資咨詢?nèi)藛T應(yīng)當(dāng)完整、客觀、準(zhǔn)確地運(yùn)用有關(guān)信息、資料向投資人或者客戶提供投資分析、預(yù)測和建議，不得斷章取義地引用或者篡改有關(guān)信息、資料
③不得以虛假信息、市場傳言或者內(nèi)幕信息為依據(jù)向投資者或者客戶提供投資分析、預(yù)測或建議
④證券投資咨詢?nèi)藛T制作發(fā)布證券研究報(bào)告、提供相當(dāng)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶進(jìn)行必要的風(fēng)險(xiǎn)提示
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④
正確答案:A
解析:考點(diǎn)：本題考查證券投資咨詢?nèi)藛T執(zhí)業(yè)行為的總體要求。第④屬于證券分析師執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則，證券分析師制作發(fā)布證券研究報(bào)告、提供相關(guān)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶進(jìn)行必要的風(fēng)險(xiǎn)提示。
41.發(fā)行人在持續(xù)督導(dǎo)期間首次公開發(fā)行股票并上市之日起12個(gè)月內(nèi)累計(jì)()以上的資產(chǎn)或者主營業(yè)務(wù)發(fā)生重組，中國證監(jiān)會可根據(jù)情節(jié)輕重，自確認(rèn)之日起3個(gè)月到12個(gè)月內(nèi)不受理相關(guān)保薦代表人具體負(fù)責(zé)的推薦;情節(jié)特別嚴(yán)重的，撤銷其保薦代表人資格。
A.20%
B.30%
C.50%
D.80%
正確答案:C
解析:發(fā)行人在持續(xù)督導(dǎo)期間出現(xiàn)下列情形之一的，中國證監(jiān)會可根據(jù)情節(jié)輕重，自確認(rèn)之日起3個(gè)月到12個(gè)月內(nèi)不受理相關(guān)保薦代表人具體負(fù)責(zé)的推薦;情節(jié)特別嚴(yán)重的，撤銷相關(guān)人員的保薦代表人資格：(1)證券上市當(dāng)年累計(jì)50%以上募集資金的用途與承諾不符;
(2)公開發(fā)行證券并在主板上市當(dāng)年?duì)I業(yè)利潤比上年下滑50%以上;
(3)首次公開發(fā)行股票并上市之日起12個(gè)月內(nèi)控股股東或者實(shí)際控制人發(fā)生變更;
(4)首次公開發(fā)行股票并上市之日起12個(gè)月內(nèi)累計(jì)50%以上資產(chǎn)或者主營業(yè)務(wù)發(fā)生重組;
(5)上市公司公開發(fā)行新股、可轉(zhuǎn)換公司債券之日起12傘月內(nèi)累計(jì)50%以上資產(chǎn)或者主營業(yè)務(wù)發(fā)生重組，且未在證券發(fā)行募集文件中披露;
(6)實(shí)際盈利低于盈利預(yù)測達(dá)20%以上;
(7)關(guān)聯(lián)交易顯失公允或者程序違規(guī)，涉及金額較大;
(8)控股股東、實(shí)際控制人或其他關(guān)聯(lián)方違規(guī)占用發(fā)行人資源，涉及金額較大;
(9)違規(guī)為他人提供擔(dān)保，涉及金額較大;
(10)違規(guī)購買或出售資產(chǎn)、借款、委托資產(chǎn)管理等，涉及金額較大;
(11)董事、監(jiān)事、高級管理人員侵占發(fā)行人利益受到行政處罰或者被追究刑事責(zé)任;
(12)違反上市公司規(guī)范運(yùn)作和信息披露等有關(guān)法律法規(guī)，情節(jié)嚴(yán)重的;
(13)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。
42.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本要求包括()。
①勤勉盡責(zé)
②充分了解客戶
③資格審批
④業(yè)務(wù)融合
A.①③
B.①②③④
C.①②③
D.②③④
正確答案:C
解析:考點(diǎn)：本題考查資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)基本要求。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本要求包括勤勉盡責(zé)，充分了解客戶，資格審批。
43.按照《刑法》第一百八十五條之一規(guī)定，背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)，情節(jié)嚴(yán)重的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處3萬元以上()萬元以下罰金;情節(jié)特別嚴(yán)重的，處()年以上()年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金。
A.10;5;10
B.20;6;15
C.30;3;10
D.40;5;20
正確答案:C
解析:考點(diǎn)：本題考查《刑法》第一百八十五條之一規(guī)定，背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)，情節(jié)嚴(yán)重的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處3萬元以上30萬元以下罰金;情節(jié)特別嚴(yán)重的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金。
44.根據(jù)合伙企業(yè)法律制度的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，屬于普通合伙企業(yè)特點(diǎn)的是()。
①由普通合伙人組成
②除法律另有規(guī)定外，合伙人對合伙企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任
③普通合伙人可以是自然人、法人和其他組織
④對普通合伙人承擔(dān)責(zé)任的形式有特別規(guī)定的，從其規(guī)定
A.①②④
B.②③④
C.①②③④
D.①③④
正確答案:C
解析:考點(diǎn)：本題考查普通合伙企業(yè)。普通合伙企業(yè)由普通合伙人組成，①正確;普通合伙人對合伙企業(yè)債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任，但對普通合伙人承擔(dān)責(zé)任的形式有特別規(guī)定的，從其規(guī)定，②④正確;普通合伙人可以是自然人、法人和其他組織，③正確。
45.公司債券上市交易后，公司存在下列哪種情形，不符合證券交易所暫停其公司債券上市交易()。
A.發(fā)行公司債券所募集的資金不按照核準(zhǔn)的用途使用
B.公司解散或者被宣告破產(chǎn)的
C.未按照公司債券募集辦法履行義務(wù)
D.公司情況發(fā)生重大變化不符合公司債券上市條件
正確答案:B
解析:考點(diǎn)：本題考查債券交易暫停的情形。公司債券上市交易后，公司有下列情形之一的，由證券交易所決定暫停其公司債券上市交易：(1)公司有重大違法行為;(2)公司情況發(fā)生重大變化不符合公司債券上市條件;(3)發(fā)行公司債券所募集的資金不按照核準(zhǔn)的用途使用;(4)未按照公司債券募集辦法履行義務(wù);(5)公司最近兩年連續(xù)虧損。公司解散或者被宣告破產(chǎn)屬于債券交易終止的情形。
46.以下關(guān)于審計(jì)委員會的說法中錯(cuò)誤的是()。
A.審計(jì)委員會的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)由獨(dú)立董事?lián)?BR> B.審計(jì)委員會中獨(dú)立董事的人數(shù)不得少于1/2，并且至少有2名獨(dú)立董事從事會計(jì)工作5年以上
C.審計(jì)委員會可以聘請專業(yè)人士提供服務(wù)，由此發(fā)生的合理費(fèi)用由證券公司承擔(dān)
D.可以提議聘請或者更換外部審計(jì)機(jī)構(gòu)，并監(jiān)督外部審計(jì)機(jī)構(gòu)的執(zhí)業(yè)行為
正確答案:B
解析:本題考查董事會專門委員會的有關(guān)要求。審計(jì)委員會中獨(dú)立董事的人數(shù)不得少于1/2，并且至少有1名獨(dú)立董事從事會計(jì)工作5年以上。
47.下列關(guān)于客戶交易結(jié)算資金三方存管制度的說法中正確的是()。
①明確“單獨(dú)立戶”要求，防止資金被混合使用
②明確“封閉運(yùn)行”要求，防止資金被違規(guī)動用
③除客戶取款、交易等情形外，證券公司不得動用客戶資金
④向客戶收取與證券交易有關(guān)的傭金、費(fèi)用或者代扣稅款時(shí)，證券公司可以將客戶資金轉(zhuǎn)入自有資金賬戶
A.①②③
B.①②④
C.①②
D.①②③④
正確答案:D
解析:根據(jù)《客戶交易結(jié)算資金管理辦法》，客戶資金三方存管制度的主要內(nèi)容如下：①明確“單獨(dú)立戶”要求，防止資金被混合使用。證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在指定商業(yè)銀行開立客戶資金匯總賬戶，用于存放客戶資金，其中，指定商業(yè)銀行開立的賬戶則稱為管理賬戶。證券公司、指定商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在客戶簽署資金存管合同后，分別為客戶開立與客戶資金匯總賬戶對應(yīng)的二級賬戶，用于記載客戶資金明細(xì)數(shù)據(jù)，以實(shí)現(xiàn)對每個(gè)客戶的客戶資金進(jìn)行單獨(dú)立戶管理的目標(biāo)，證券公司為客戶開立的二級賬戶稱為資金賬戶。
②明確“封閉運(yùn)行”要求，防止資金被違規(guī)動用。除客戶取款、交易等規(guī)定情形外，證券公司不得動用客戶資金：客戶資金存取應(yīng)當(dāng)以銀證轉(zhuǎn)賬方式通過本人銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行。指定商業(yè)銀行根據(jù)客戶指令，負(fù)責(zé)茌客戶銀行結(jié)算賬戶與客戶資金匯總賬戶之間劃轉(zhuǎn)資金，無須證券公司介入，從而防止證券公司假借客戶提款挪用資金。
證券公司代理客戶證券申購及交易結(jié)算應(yīng)當(dāng)定向劃轉(zhuǎn)資金，相關(guān)資金只能在規(guī)定的賬戶之間劃轉(zhuǎn)。同時(shí)，證券公司需將相關(guān)賬戶提前向指定商業(yè)銀行備案，指定商業(yè)銀行據(jù)此對證券公司的劃款指令進(jìn)行逐筆審核，以防止證券公司假借代理交易結(jié)算違規(guī)動用客戶資金。
③除向客戶收取與證券交易有關(guān)的傭金、費(fèi)用或者代扣稅款等特定情形外，證券公司不得將客戶資金轉(zhuǎn)入自有資金賬戶。(注意是除向客戶收取與證券交易有關(guān)的傭金、費(fèi)用或者代扣稅款等特定情形外，證券公司不得將客戶資金轉(zhuǎn)入自有資金賬戶。意思是向客戶收取與證券交易有關(guān)的傭金、費(fèi)用或者代扣稅款等特定情形外，證券公司可以將客戶資金轉(zhuǎn)入自有資金賬戶)
48.依法設(shè)立的公司，由公司登記機(jī)關(guān)發(fā)給公司營業(yè)執(zhí)照。公司營業(yè)執(zhí)照簽發(fā)日期為()。
A.公司成立日
B.董事會報(bào)送登記申請日
C.公司開始營業(yè)日
D.發(fā)起人認(rèn)足股份日
正確答案:A
解析:考點(diǎn)：本題考查公司設(shè)立登記。公司營業(yè)執(zhí)照簽發(fā)日期為公司成立日。
49.下列關(guān)于全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的說法中有誤的是()。
A.是依據(jù)《證券法》設(shè)立的繼上海證券交易所之后的第二家全國性證券交易場所
B.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司為其運(yùn)營機(jī)構(gòu)
C.2012年9月正式注冊成立
D.是經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)成立的
正確答案:A
解析:考點(diǎn)：本題考查全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的相關(guān)知識。全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)是依據(jù)《證券法》設(shè)立的繼上海證券交易所、深圳證券交易所之后的第三家全國性證券交易場所。
50.經(jīng)營機(jī)構(gòu)違反《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的下列()情形，應(yīng)當(dāng)給予警告，并處3萬元以下罰款;對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處3萬元以下罰款。
①1未按規(guī)定劃分產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級的
②未按規(guī)定錄音錄像或者采取配套留痕安排的
③未按規(guī)定制定或者落實(shí)適當(dāng)性內(nèi)部管理制度和相關(guān)制度機(jī)制的
④未按規(guī)定對專業(yè)投資者進(jìn)行細(xì)化分類和管理的
⑤未按規(guī)定展開適當(dāng)性自查的
⑥未按規(guī)定妥善保存相關(guān)信息資料的
A.①②③④⑥
B.②③④⑤⑥
C.①③④⑤⑥
D.①②③⑤⑥
正確答案:D
解析:本題考查對經(jīng)營機(jī)構(gòu)違反適當(dāng)性管理規(guī)定的監(jiān)管措施。④應(yīng)為未按規(guī)定對普通投資者進(jìn)行細(xì)化分類和管理的。
一、選擇題
1.按照《企業(yè)破產(chǎn)法》第一百三十四條的規(guī)定，證券公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)的，()可以向人民法院提出對證券公司進(jìn)行重整或者破產(chǎn)清算的申請。
A.持有證券公司5%以上股權(quán)的股東
B.國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
C.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
D.債權(quán)人
正確答案:B
解析:本題考查《企業(yè)破產(chǎn)法》第一百三十四條的規(guī)定。證券公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)的，國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以向人民法院提出對證券公司進(jìn)行重整或者破產(chǎn)清算的申請。
2.證券公司應(yīng)當(dāng)至少每半年經(jīng)()簽署確認(rèn)后，向公司全體股東報(bào)告一次公司凈資本等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的具體情況和達(dá)標(biāo)情況，并至少獲得主要股東的簽收確認(rèn)證明文件。
A.董事會
B.監(jiān)事會
C.股東(大)會
D.高級管理人員
正確答案:A
解析:本題考查風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)報(bào)告的有關(guān)要求。證券公司應(yīng)當(dāng)至少每半年經(jīng)主要負(fù)責(zé)人、首席風(fēng)險(xiǎn)官簽署確認(rèn)后，向公司全體董事報(bào)告一次公司凈資本等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的具體情況和達(dá)標(biāo)情況。證券公司應(yīng)當(dāng)至少每半年經(jīng)董事會簽署確認(rèn)，向公司全體股東報(bào)告一次公司凈資本等風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的具體情況和達(dá)標(biāo)情況，并至少獲得主要股東的簽收確認(rèn)證明文件。
3.以下關(guān)于從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)人員的要求，不符合規(guī)定的是()。
A.與客戶權(quán)益變動相關(guān)業(yè)務(wù)的經(jīng)辦人員之間，應(yīng)建立制衡機(jī)制
B.與客戶權(quán)益變動直接相關(guān)的業(yè)務(wù)可以選擇一人操作并復(fù)核，復(fù)核應(yīng)留痕跡
C.非常規(guī)業(yè)務(wù)操作應(yīng)當(dāng)事先審批
D.涉及限制客戶資料轉(zhuǎn)移的業(yè)務(wù)操作的審批和復(fù)核均應(yīng)留痕跡
正確答案:B
解析:從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)人員應(yīng)符合下列要求：與客戶權(quán)益變動相關(guān)業(yè)務(wù)的經(jīng)辦人員之間，應(yīng)建立制衡機(jī)制;與客戶權(quán)益變動直接相關(guān)的業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)一人操作、一人復(fù)核，復(fù)核應(yīng)留痕跡;涉及限制性客戶資產(chǎn)轉(zhuǎn)移、改變客戶證券賬戶和資產(chǎn)賬戶的對應(yīng)關(guān)系、客戶賬戶資產(chǎn)變動記錄的差錯(cuò)確認(rèn)與調(diào)整等非常規(guī)性業(yè)務(wù)操作，應(yīng)事先審批，事后復(fù)核，審批和復(fù)核均應(yīng)留痕跡。
4.證券公司的( )應(yīng)當(dāng)對證券公司年度報(bào)告簽署確認(rèn)意見。在證券公司年度報(bào)告上簽字的人員，應(yīng)當(dāng)保證報(bào)告的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整;對報(bào)告內(nèi)容持有異議的，應(yīng)當(dāng)注明自己的意見和理由。
A.董事、監(jiān)事
B.董事、高級管理人員
C.董事、首席風(fēng)險(xiǎn)官
D.董事;合規(guī)負(fù)責(zé)人
正確答案:B
解析:本題考查證券公司監(jiān)督管理中信息、材料的報(bào)送的有關(guān)規(guī)定。證券公司的董事、高級管理人員應(yīng)當(dāng)對證券公司年度報(bào)告簽署確認(rèn)意見。在證券公司年度報(bào)告上簽字的人員，應(yīng)當(dāng)保證報(bào)告的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整;對報(bào)告內(nèi)容持有異議的，應(yīng)當(dāng)注明自己的意見和理由。
5.下面關(guān)于證券公司代銷金融產(chǎn)品的基本原則說法正確的是()。
①避免利益沖突
②分散管理
③集中統(tǒng)一管理
④利益化
A.①③
B.①②
C.②③④
D.①③④
正確答案:A
解析:證券公司代銷金融產(chǎn)品的基本原則。①避免利益沖突。證券公司代銷金融產(chǎn)品應(yīng)遵循平等、自愿、公平、誠實(shí)信用和適當(dāng)性原則，避免利益沖突，不得損害客戶合法權(quán)益。證券公司在代銷金融產(chǎn)品中需避免利益沖突，既要避免證券公司與客戶之間的利益沖突，也要避免代銷活動中證券公司不同部門、不同人員之間的利益沖突等。②集中統(tǒng)一管理。證券公司應(yīng)當(dāng)對代銷金融產(chǎn)品活動實(shí)行集中統(tǒng)一管理，明確內(nèi)沒部門和分支機(jī)構(gòu)在代銷金融產(chǎn)品活動中的職責(zé)，防止分支機(jī)構(gòu)擅自代銷金融產(chǎn)品。證券公司應(yīng)當(dāng)集中進(jìn)行委托人資格審查、金融產(chǎn)品審慎調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)評估，統(tǒng)一與委托人簽署合同，統(tǒng)一制作產(chǎn)品宣傳推介材料。
6.債務(wù)融資工具在()登記、托管、結(jié)算。
A.中國人民銀行
B.中國銀行間市場交易商協(xié)會
C.全國銀行間同業(yè)拆中心
D.中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司
正確答案:D
解析:本題考查非金融企業(yè)債務(wù)融資工具發(fā)行業(yè)務(wù)的一般規(guī)定。債務(wù)融資工具在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記、托管、結(jié)算。
7.按照《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》的規(guī)定，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中違反有關(guān)證券法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，收到聘用機(jī)構(gòu)處分的，該機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在處分后()內(nèi)向協(xié)會報(bào)告。
A.5日
B.10日
C.15日
D.30日
正確答案:B
解析:本題考查證券從業(yè)人員監(jiān)督管理的相關(guān)規(guī)定，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中違反有關(guān)證券法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定，收到聘用機(jī)構(gòu)處分的，該機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在處分后10日內(nèi)內(nèi)向協(xié)會報(bào)告。
8.下列選項(xiàng)中，屬于證證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)職能的是()。
①證券的存管和過戶
②證券交易所上市證券交易的清算和交收
③受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權(quán)益
④證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立
A.①②④
B.②③④
C.①②③④
D.①③
正確答案:C
解析:本題考查證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的職能。證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)履行下列職能：證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立;證券的存管和過戶;證券持有人名冊登記;證券交易所上市證券交易的清算和交收;受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權(quán)益;辦理與上述業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢;國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。①②③④均屬于證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的職能。
9.托管機(jī)構(gòu)挪用托管客戶金融債券，取得違法所得55萬元，則中國人民銀行應(yīng)對其采取()。
A.沒收違法所得
B.沒收違法所得，并處違法所得1倍以上3倍以下罰款
C.沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款
D.處50萬元以上200萬元以下罰款
正確答案:C
解析:本題考查違反金融債券發(fā)行與承銷有關(guān)規(guī)定的法律責(zé)任。根據(jù)《證券法》第二百一十一條規(guī)定，證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)挪用客戶的資金或者證券，或者未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券的，責(zé)令改正，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足10萬元的，處以10萬元以上60萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令關(guān)閉或者撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可。對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格，并處以3萬元以上30萬元以下的罰款。
10.證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立()。
①融券專用證券賬戶
②客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶
③信用交易證券交收賬戶
④信用交易資金交收賬戶
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④
正確答案:D
解析:本題考查證券公司信用業(yè)務(wù)賬戶體系。證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。
11.()是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動。
A.融資融券業(yè)務(wù)
B.轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)
C.股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)
D.股票約定式回購業(yè)務(wù)
正確答案:B
解析:本題考查轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的概念。轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營活動。
12.下列有關(guān)股票發(fā)行的說法，錯(cuò)誤的是()。
A.股票由法定代表人簽字，公司蓋章。發(fā)起人的股票，應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“發(fā)起人股票”字樣
B.發(fā)行無記名股票的，公司應(yīng)當(dāng)記載其股票數(shù)量、編號及發(fā)行日期
C.公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票，可以是記名股票，也可以是不記名股票
D.公司發(fā)行記名股票，應(yīng)當(dāng)置備股東名冊
正確答案:C
解析:本題考查股票發(fā)行。公司發(fā)行的股票，可以為記名股票，也可以為無記名股票。公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票，應(yīng)當(dāng)為記名股票。
13.下列選項(xiàng)中，說法錯(cuò)誤的是()。
A.股份有限公司可以不設(shè)董事長
B.股份有限公司可以不設(shè)副董事長
C.股份有限公司的董事任期每屆不得超過3年
D.股份有限公司董事會成員可以為11人
正確答案:A
解析:本題考查股份有限公司董事會的設(shè)定。股份有限公司中，董事會設(shè)董事長1人，可以設(shè)副董事長，選項(xiàng)A說法錯(cuò)誤，選項(xiàng)B說法正確。股份有限公司設(shè)董事會，其成員為5人至19人。董事任期由公司章程規(guī)定，但每屆任期不得超過3年，選項(xiàng)C、D說法均正確。
14.全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)包括可操作的管理制度、健全的組織架構(gòu)、可靠的信息技術(shù)系統(tǒng)、()、專業(yè)的人才隊(duì)伍、有效的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對機(jī)制。
A.合理的公司文化
B.政策支持
C.前瞻性的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制
D.量化的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)
正確答案:D
解析:本題考查證券公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的內(nèi)容。全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)當(dāng)包括可操作的管理制度、健全的組織架構(gòu)、可靠的信息技術(shù)系統(tǒng)、量化的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系、專業(yè)的人才隊(duì)伍、有效的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對機(jī)制。證券公司應(yīng)將所有子公司以及比照子公司管理的各類孫公司(統(tǒng)稱“子公司”)納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，強(qiáng)化分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理全覆蓋。
15.經(jīng)過風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估，經(jīng)營機(jī)構(gòu)將普通投資者按照其風(fēng)險(xiǎn)承受能力由低到高至少劃分為()五個(gè)等級。
A.A1、A2、A3、A4、A5
B.A5、A4、A3、A2、A1
C.C1、C2、C3、C4、C5
D.C5、C4、C3、C2、C1
正確答案:C
解析:本題考查普通投資者的劃分等級。
16.分級私募產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)根據(jù)所投資資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)程度設(shè)定分級比例，權(quán)益類產(chǎn)品的分級比例不得超過()
A.1：1
B.2：1
C.3：1
D.4：1
正確答案:A
解析:本題考查金融產(chǎn)品的分級要求，分級私募產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)根據(jù)所投資資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)程度設(shè)定分級比例，權(quán)益類產(chǎn)品的分級比例不得超過2：1。
17.下列說法中，正確的是()。
①按照規(guī)定或約定將評級信息告知發(fā)行人，并及時(shí)向市場公布首次評級報(bào)告、定期和不定期跟蹤評級
②在債券有效存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)每半年至少向市場公布一次定期跟蹤評級報(bào)告
③應(yīng)充分關(guān)注可能影響評級對象信用等級的所有重大因素，及時(shí)向市場公布信用等級調(diào)整及其他與評級相關(guān)的信息變動情況，并向證券交易所或其他證券交易場所報(bào)告
④公開發(fā)行公司債券的發(fā)行人應(yīng)將披露的信息或信息摘要刊登在至少一種中國證監(jiān)會指定的報(bào)刊，供公眾查閱
A.①②④
B.①②③
C.①③④
D.①②③④
正確答案:C
解析:本題考查證券發(fā)行與承銷信息披露的有關(guān)規(guī)定。資信評級機(jī)構(gòu)為公開發(fā)行公司債券進(jìn)行信用評級，應(yīng)當(dāng)符合以下規(guī)定：①按照規(guī)定或約定將評級信息告知發(fā)行人，并及時(shí)向市場公布首次評級報(bào)告、定期和不定期跟蹤評級報(bào)告;
②在債券有效存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)每年至少向市場公布一次定期跟蹤評級報(bào)告;
③應(yīng)充分關(guān)注可能影響評級對象信用等級的所有重大因素，及時(shí)向市場公布信用等級調(diào)整及其他與評級相關(guān)的信息變動情況，并向證券交易所或其他證券交易場所報(bào)告。
18.最近1年末凈資產(chǎn)不低于()萬元，最近1年末金融資產(chǎn)不低于()萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織的普通投資者可以申請轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者。
A.500;500
B.1000;500
C.500;1000
D.1000;1000
正確答案:B
解析:本題考查由普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的條件。符合下列條件之一的普通投資者可以申請轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者：1.最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元，最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織;
2.金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于30萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者1年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷的自然人投資者。
19.下列說法中，正確的是()。
①非金融企業(yè)債務(wù)融資工具，是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行問債券市場發(fā)行的，約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券
②企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具應(yīng)在中國銀行間市場交易商協(xié)會注冊
③債務(wù)融資工具在全國銀行問同業(yè)拆中心登記、托管、結(jié)算
④中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司為債務(wù)融資工具在銀行間債券市場的交易提供服務(wù)
A.①②④
B.①②③
C.①②
D.①②③④
正確答案:C
解析:本題考查非金融企業(yè)債務(wù)融資工具發(fā)行業(yè)務(wù)的一般規(guī)定。債務(wù)融資工具在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記、托管、結(jié)算。全國銀行間同業(yè)拆中心為債務(wù)融資工具在銀行間債券市場的交易提供服務(wù)。
20.證券公司承銷或者代理買賣未經(jīng)核準(zhǔn)私自公開發(fā)行的證券的，責(zé)令停止承銷或者代理買賣，沒收違法所得;沒有違法所得或者違法所得不足30萬元的，處以()的罰款。
A.30萬元以上60萬元以下
B.3萬元以上30萬元以下
C.違法所得1倍以上5倍以下
D.違法所得1倍以上10倍以下
正確答案:A
解析:本題考查《證券法》。根據(jù)《證券法》第一百九十條規(guī)定，證券公司承銷或者代理買賣未經(jīng)核準(zhǔn)私自公開發(fā)行的證券，責(zé)令停止承銷或者代理買賣，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足30萬元的，處以30萬元以上60萬元以下的罰款。
21.按照《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十條的規(guī)定，證券公司經(jīng)營()、()等兩種以上業(yè)務(wù)的，其董事會應(yīng)當(dāng)設(shè)薪酬與提名委員會、審計(jì)委員會和風(fēng)險(xiǎn)控制委員會，行使公司章程規(guī)定的職權(quán)。
A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù);融資融券業(yè)務(wù)
B.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù);期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
C.證券承銷與保薦業(yè)務(wù);與證券交易有關(guān)財(cái)務(wù)顧問
D.證券投資咨詢業(yè)務(wù);證券自營業(yè)務(wù)
正確答案:A
解析:本題考查《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第二十條的規(guī)定。證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)和證券承銷與保薦業(yè)務(wù)中兩種以上業(yè)務(wù)的，其董事會應(yīng)當(dāng)設(shè)薪酬與提名委員會、審計(jì)委員會和風(fēng)險(xiǎn)控制委員會，行使公司章程規(guī)定的職權(quán)。
22.對于融資融券業(yè)務(wù)客戶的申請，證券公司的客戶選擇標(biāo)準(zhǔn)，說法不正確的有()。
①從事證券交易的時(shí)間滿1年以上
②最近20個(gè)交易日日均證券類資產(chǎn)不低于60萬元
③可以選擇本公司的股東或關(guān)聯(lián)人
④客戶信譽(yù)良好，無重大違約記錄
A.①②③
B.①③④
C.①②④
D.①②③④
正確答案:A
解析:本題考查證券公司客戶選擇的條件。從事證券交易半年以上;最近20個(gè)交易日日均證券類資產(chǎn)不低于50萬元;不可以選擇本公司的股東或關(guān)聯(lián)人。
23.證券金融公司應(yīng)當(dāng)依照辦法的規(guī)定制定轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)規(guī)則，明確()。
①賬戶管理
②授信管理
③標(biāo)的證券管理
④保證金管理
A.①②③
B.①③④
C.②③④
D.①②③④
正確答案:D
解析:本題考查證券金融公司轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)規(guī)則。證券金融公司應(yīng)當(dāng)依照辦法的規(guī)定制定轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)規(guī)則，明確賬戶管理、授信管理、標(biāo)的證券管理、保證金管理、費(fèi)率管理、信息披露等事項(xiàng)，報(bào)中國證監(jiān)會備案后實(shí)施。
24.下列說法中正確的是()
A.月度報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括投資品種或項(xiàng)目的運(yùn)行和損益情況、私募基金子公司合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理情況等
B.證券公司應(yīng)當(dāng)每三年對其股東履行情況和私募基金子公司及下設(shè)特殊目的機(jī)構(gòu)的公司治理、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)運(yùn)行的合規(guī)及風(fēng)險(xiǎn)管理情況等進(jìn)行評估，形成報(bào)告后歸檔備案
C.中國證券業(yè)協(xié)會依照《證券投資基金法》《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》、中國證監(jiān)會其他有關(guān)規(guī)定和其自律規(guī)則，對私募基金業(yè)開展行業(yè)自律，協(xié)調(diào)行業(yè)關(guān)系，提供行業(yè)服務(wù)，促進(jìn)行業(yè)發(fā)展
D.私募基金子公司應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，編制并向協(xié)會報(bào)送私募基金業(yè)務(wù)年度報(bào)告
正確答案:D
解析:本題考查私募基金內(nèi)部管理相關(guān)知識。選項(xiàng)A年度報(bào)告除月度報(bào)告內(nèi)容外還應(yīng)當(dāng)包括投資品種或項(xiàng)目的運(yùn)行和損益情況、私募基金子公司合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理情況等。選項(xiàng)B證券公司應(yīng)當(dāng)每年對其股東履行情況和私募基金子公司及下設(shè)特殊目的機(jī)構(gòu)的公司治理、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)運(yùn)行的合規(guī)及風(fēng)險(xiǎn)管理情況等進(jìn)行評估，形成報(bào)告后歸檔備案。選項(xiàng)C中國證券投資基金業(yè)協(xié)會依照《證券投資基金法》《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》、中國證監(jiān)會其他有關(guān)規(guī)定和其自律規(guī)則，對私募基金業(yè)開展行業(yè)自律，協(xié)調(diào)行業(yè)關(guān)系，提供行業(yè)服務(wù)，促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。
25.以下()屬于應(yīng)重點(diǎn)監(jiān)控的異常交易行為。
①可能對證券交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響的信息披露，大量買入或賣出相關(guān)證券
②以同一身份證明文件、營業(yè)執(zhí)照或其他有效證件開立的證券賬戶之間，大量或者頻繁進(jìn)行互為對手方的交易
③委托、授權(quán)給同一機(jī)構(gòu)或者同一個(gè)人代為從事交易的證券賬戶之間，大量或者頻繁進(jìn)行互為對手方的交易
④兩個(gè)或兩個(gè)以上固定的或涉嫌關(guān)聯(lián)的證券賬戶之間，大量或者頻繁進(jìn)行互為對手方的交易
A.②③④
B.①③④
C.①②④
D.①②③④
正確答案:D
解析:本題考查異常交易行為管理，上海證券交易所和深圳證券交易所對可能影響證券交易價(jià)格或者證券交易量的異常交易行為，予以重點(diǎn)監(jiān)控，上述四項(xiàng)均屬于異常交易行為。
26.證券公司假借他人名義或者以個(gè)人名義從事證券自營業(yè)務(wù)的，責(zé)令改正，沒收違法所得，并處以罰款;沒有違法所得或者違法所得不足30萬元的，處以()的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，暫?；蛘叱蜂N證券自營業(yè)務(wù)許可。
A.3萬元以上30萬元以下
B.30萬元以上60萬元以下
C.違法所得1倍以上5倍以下
D.違法所得1倍以上10倍以下
正確答案:B
解析:本題考查《證券法》。根據(jù)《證券法》第二百零九條規(guī)定，證券公司違反本法規(guī)定，假借他人名義或者以個(gè)人名義從事證券自營業(yè)務(wù)的，責(zé)令改正，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款;沒有違法所得或者違法所得不足30萬元的，處以30萬元以上60萬元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，暫?；蛘叱蜂N證券自營業(yè)務(wù)許可。
27.按照《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范》，申請投資主辦人注冊的人員應(yīng)當(dāng)具備良好的誠信記錄及職業(yè)操守，且最近()年內(nèi)沒有受到監(jiān)管部門的行政處罰。
A.1
B.2
C.3
D.4
正確答案:C
解析:本題考查客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)投資主辦人的申請條件，包括已取得證券從業(yè)資格;具有3年以上證券投資、研究、投資顧問或類似從業(yè)經(jīng)歷;具備良好的誠信記錄及職業(yè)操守，且最近3年內(nèi)沒有受到監(jiān)管部門的行政處罰;證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他條件。
28.證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)無法達(dá)標(biāo)，嚴(yán)重危害證券市場秩序、損害投資者利益的，中國證監(jiān)會可以區(qū)別情形，對其采取下列措施()。
①責(zé)令停業(yè)整頓
②指定其他機(jī)構(gòu)托管、接管
③撤銷經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可
④撤銷
⑤限制業(yè)務(wù)活動
⑥認(rèn)定董事、監(jiān)事、高級管理人員為不適當(dāng)人選。
A.①②③④
B.②③④⑤
C.③④⑤⑥
D.①②③⑥
正確答案:A
解析:本題考查風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)不符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的監(jiān)管措施指標(biāo)。證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)無法達(dá)標(biāo)，嚴(yán)重危害證券市場秩序、損害投資者利益的，中國證監(jiān)會可以區(qū)別情形，對其采取下列措施：(1)責(zé)令停業(yè)整頓;
(2)指定其他機(jī)構(gòu)托管、接管;
(3)撤銷經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可;
(4)撤銷。
29.()依照《證券投資基金法》《證券投資基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》、中國證監(jiān)會其他有關(guān)規(guī)定和其自律規(guī)則，對私募基金業(yè)開展行業(yè)自律，協(xié)調(diào)行業(yè)關(guān)系，提供行業(yè)服務(wù)，促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。
A.中國證券業(yè)協(xié)會
B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會
C.中國證監(jiān)會
D.證券交易所
正確答案:A
解析:本題考查行業(yè)自律管理相關(guān)知識。中國基金業(yè)協(xié)會依照《證券投資基金法》《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》、中國證監(jiān)會其他有關(guān)規(guī)定和中國基金業(yè)協(xié)會自律規(guī)則，對私募基金業(yè)開展行業(yè)自律，協(xié)調(diào)行業(yè)關(guān)系，提供行業(yè)服務(wù)，促進(jìn)行業(yè)發(fā)展。
30.下列有關(guān)公司合并、分立的說法，錯(cuò)誤的是()。
A.公司合并、分立的，債權(quán)人自接到通知書之日起30日內(nèi)，未接到通知書的自公告之日起45日內(nèi)，要求公司清償債務(wù)或者提供擔(dān)保
B.公司應(yīng)當(dāng)自作出合并、分立決議之日起10日內(nèi)通知債權(quán)人，并于30日內(nèi)在報(bào)紙上公告
C.有限責(zé)任公司合并或分立，必須經(jīng)代表2/3以上表決權(quán)的股東通過
D.股份有限公司合并或分立，必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過
正確答案:A
解析:本題考查公司合并、分立的程序。公司合并的，債權(quán)人自接到通知書之日起30日內(nèi)，未接到通知書的自公告之日起45日內(nèi)，要求公司清償債務(wù)或者提供擔(dān)保;公司分立的，分立前的債務(wù)由分立后的公司承擔(dān)連帶責(zé)任。因此，選項(xiàng)A錯(cuò)誤。
31.按照《證券市場基本法律法規(guī)》的要求，以下()不屬于證券公司治理的基本要求。
A.建立健全組織架構(gòu)、明確職責(zé)劃分
B.不得侵犯客戶的合法權(quán)益
C.有效管理內(nèi)幕信息和未公開信息
D.建立完備的內(nèi)部控制體系
正確答案:C
解析:本題考查證券公司治理基本要求的有關(guān)規(guī)定。選項(xiàng)C為證券公司合規(guī)經(jīng)營的基本原則與應(yīng)遵守的基本要求。
32.下列關(guān)于全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)與證券交易所的主要區(qū)別的說法中，有誤的是()。
A.全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的定位主要是為創(chuàng)新型、創(chuàng)業(yè)型、成長型中小微企業(yè)發(fā)展服務(wù)
B.全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)不設(shè)財(cái)務(wù)門檻
C.全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)實(shí)行了較為寬松的投資者適當(dāng)性制度
D.全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)不是以交易為目的
正確答案:C
解析:考點(diǎn)：本題考查全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)與證券交易所的主要區(qū)別。全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)實(shí)行了較為嚴(yán)格的投資者適當(dāng)性制度。
33.證券金融公司應(yīng)當(dāng)妥善保存履行中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定職責(zé)所形成的各類文件、資料，保存期限不少于()年。
A.10
B.15
C.20
D.25
正確答案:C
解析:證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券金融公司應(yīng)當(dāng)建立融資融券信息共享機(jī)制。證券金融公司及其工作人員應(yīng)肖對因履行職責(zé)而獲悉的信息保密。法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
證券金融公司應(yīng)當(dāng)妥善保存履行中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定職責(zé)所形成的各類文件、資料，保存期限不少于20年。
34.證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通的期限不得超過()。
A.3個(gè)月
B.6個(gè)月
C.9個(gè)月
D.12個(gè)月
正確答案:B
解析:證券金融公司向證券公司轉(zhuǎn)融通的期限不得超過6個(gè)月。轉(zhuǎn)融通的期限，自資金或者證券實(shí)際交付之日起算。
35.以下哪項(xiàng)不是在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)申請掛牌的公司需要滿足的條件()。
A.業(yè)務(wù)明確
B.必須盈利
C.產(chǎn)權(quán)清晰
D.公司治理健全
正確答案:B
解析:考點(diǎn)：本題考查在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)申請掛牌的公司需要滿足的條件。盈利不是在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)申請掛牌的公司需要滿足的條件，可以尚未盈利。
36.非公開募集基金合格投資者的單位和個(gè)人應(yīng)滿足的條件，下列不符合的是()。
A.具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力
B.達(dá)到規(guī)定財(cái)產(chǎn)規(guī)?；蛘呤杖胨?BR> C.基金份額認(rèn)購金額不低于規(guī)定限額
D.最近一年末凈資產(chǎn)不低于800萬元的法人單位
正確答案:D
解析:考點(diǎn)：本題考查非公開募集基金合格投資者的單位和個(gè)人應(yīng)滿足的條件。最近一年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位才符合條件，選項(xiàng)D錯(cuò)誤。
37.按照《人民檢察院公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》第三十五條的規(guī)定，內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息案，當(dāng)證券交易成交額累計(jì)在()萬元以上的，獲利或者避免損失金額累計(jì)在()萬元以上的，應(yīng)予立案追訴。
A.100;50
B.50;20
C.30;20
D.50;15
正確答案:D
解析:考點(diǎn)：本題考查《人民檢察院公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》第三十五條的規(guī)定，內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息案，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追溯：(1)證券交易成交額累計(jì)在50萬元以上的;
(2)期貨交易占有保證金額累計(jì)在30萬元以上的;
(3)獲利或者避免損失金額累計(jì)在15萬元以上的;
(4)多次利用內(nèi)幕信息以外的其他未公開信息進(jìn)行交易活動的;
(5)其他情節(jié)嚴(yán)重的情形。
38.除了《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》外，證券公司代銷業(yè)務(wù)涉及的主要部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件包括()。
①《證券投資基金銷售管理辦法》
②《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》
③《證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見》
④《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》
A.①②③
B.①②
C.②③④
D.①②③④
正確答案:D
解析:考點(diǎn)：證券公司代銷業(yè)務(wù)涉及的主要部門規(guī)章及其他規(guī)范性文件。除以上答案之外，還包括《證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作管理暫行規(guī)定》等。
39.證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單個(gè)客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣()萬元。
A.50
B.80
C.100
D.200
正確答案:C
解析:考點(diǎn)：本題考查證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的一般規(guī)定。證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單個(gè)客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣100萬元。
40.證券咨詢?nèi)藛T應(yīng)當(dāng)規(guī)范執(zhí)業(yè)行為，遵守以下執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則()。
①證券投資咨詢?nèi)藛T應(yīng)當(dāng)以行業(yè)公認(rèn)的謹(jǐn)慎、誠實(shí)和勤勉盡責(zé)的態(tài)度，為投資人或者客戶提供證券投資咨詢服務(wù)
②證券投資咨詢?nèi)藛T應(yīng)當(dāng)完整、客觀、準(zhǔn)確地運(yùn)用有關(guān)信息、資料向投資人或者客戶提供投資分析、預(yù)測和建議，不得斷章取義地引用或者篡改有關(guān)信息、資料
③不得以虛假信息、市場傳言或者內(nèi)幕信息為依據(jù)向投資者或者客戶提供投資分析、預(yù)測或建議
④證券投資咨詢?nèi)藛T制作發(fā)布證券研究報(bào)告、提供相當(dāng)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶進(jìn)行必要的風(fēng)險(xiǎn)提示
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.①②③④
正確答案:A
解析:考點(diǎn)：本題考查證券投資咨詢?nèi)藛T執(zhí)業(yè)行為的總體要求。第④屬于證券分析師執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則，證券分析師制作發(fā)布證券研究報(bào)告、提供相關(guān)服務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶進(jìn)行必要的風(fēng)險(xiǎn)提示。
41.發(fā)行人在持續(xù)督導(dǎo)期間首次公開發(fā)行股票并上市之日起12個(gè)月內(nèi)累計(jì)()以上的資產(chǎn)或者主營業(yè)務(wù)發(fā)生重組，中國證監(jiān)會可根據(jù)情節(jié)輕重，自確認(rèn)之日起3個(gè)月到12個(gè)月內(nèi)不受理相關(guān)保薦代表人具體負(fù)責(zé)的推薦;情節(jié)特別嚴(yán)重的，撤銷其保薦代表人資格。
A.20%
B.30%
C.50%
D.80%
正確答案:C
解析:發(fā)行人在持續(xù)督導(dǎo)期間出現(xiàn)下列情形之一的，中國證監(jiān)會可根據(jù)情節(jié)輕重，自確認(rèn)之日起3個(gè)月到12個(gè)月內(nèi)不受理相關(guān)保薦代表人具體負(fù)責(zé)的推薦;情節(jié)特別嚴(yán)重的，撤銷相關(guān)人員的保薦代表人資格：(1)證券上市當(dāng)年累計(jì)50%以上募集資金的用途與承諾不符;
(2)公開發(fā)行證券并在主板上市當(dāng)年?duì)I業(yè)利潤比上年下滑50%以上;
(3)首次公開發(fā)行股票并上市之日起12個(gè)月內(nèi)控股股東或者實(shí)際控制人發(fā)生變更;
(4)首次公開發(fā)行股票并上市之日起12個(gè)月內(nèi)累計(jì)50%以上資產(chǎn)或者主營業(yè)務(wù)發(fā)生重組;
(5)上市公司公開發(fā)行新股、可轉(zhuǎn)換公司債券之日起12傘月內(nèi)累計(jì)50%以上資產(chǎn)或者主營業(yè)務(wù)發(fā)生重組，且未在證券發(fā)行募集文件中披露;
(6)實(shí)際盈利低于盈利預(yù)測達(dá)20%以上;
(7)關(guān)聯(lián)交易顯失公允或者程序違規(guī)，涉及金額較大;
(8)控股股東、實(shí)際控制人或其他關(guān)聯(lián)方違規(guī)占用發(fā)行人資源，涉及金額較大;
(9)違規(guī)為他人提供擔(dān)保，涉及金額較大;
(10)違規(guī)購買或出售資產(chǎn)、借款、委托資產(chǎn)管理等，涉及金額較大;
(11)董事、監(jiān)事、高級管理人員侵占發(fā)行人利益受到行政處罰或者被追究刑事責(zé)任;
(12)違反上市公司規(guī)范運(yùn)作和信息披露等有關(guān)法律法規(guī)，情節(jié)嚴(yán)重的;
(13)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。
42.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本要求包括()。
①勤勉盡責(zé)
②充分了解客戶
③資格審批
④業(yè)務(wù)融合
A.①③
B.①②③④
C.①②③
D.②③④
正確答案:C
解析:考點(diǎn)：本題考查資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)基本要求。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本要求包括勤勉盡責(zé)，充分了解客戶，資格審批。
43.按照《刑法》第一百八十五條之一規(guī)定，背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)，情節(jié)嚴(yán)重的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處3萬元以上()萬元以下罰金;情節(jié)特別嚴(yán)重的，處()年以上()年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金。
A.10;5;10
B.20;6;15
C.30;3;10
D.40;5;20
正確答案:C
解析:考點(diǎn)：本題考查《刑法》第一百八十五條之一規(guī)定，背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)，情節(jié)嚴(yán)重的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處3萬元以上30萬元以下罰金;情節(jié)特別嚴(yán)重的，處3年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金。
44.根據(jù)合伙企業(yè)法律制度的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，屬于普通合伙企業(yè)特點(diǎn)的是()。
①由普通合伙人組成
②除法律另有規(guī)定外，合伙人對合伙企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任
③普通合伙人可以是自然人、法人和其他組織
④對普通合伙人承擔(dān)責(zé)任的形式有特別規(guī)定的，從其規(guī)定
A.①②④
B.②③④
C.①②③④
D.①③④
正確答案:C
解析:考點(diǎn)：本題考查普通合伙企業(yè)。普通合伙企業(yè)由普通合伙人組成，①正確;普通合伙人對合伙企業(yè)債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任，但對普通合伙人承擔(dān)責(zé)任的形式有特別規(guī)定的，從其規(guī)定，②④正確;普通合伙人可以是自然人、法人和其他組織，③正確。
45.公司債券上市交易后，公司存在下列哪種情形，不符合證券交易所暫停其公司債券上市交易()。
A.發(fā)行公司債券所募集的資金不按照核準(zhǔn)的用途使用
B.公司解散或者被宣告破產(chǎn)的
C.未按照公司債券募集辦法履行義務(wù)
D.公司情況發(fā)生重大變化不符合公司債券上市條件
正確答案:B
解析:考點(diǎn)：本題考查債券交易暫停的情形。公司債券上市交易后，公司有下列情形之一的，由證券交易所決定暫停其公司債券上市交易：(1)公司有重大違法行為;(2)公司情況發(fā)生重大變化不符合公司債券上市條件;(3)發(fā)行公司債券所募集的資金不按照核準(zhǔn)的用途使用;(4)未按照公司債券募集辦法履行義務(wù);(5)公司最近兩年連續(xù)虧損。公司解散或者被宣告破產(chǎn)屬于債券交易終止的情形。
46.以下關(guān)于審計(jì)委員會的說法中錯(cuò)誤的是()。
A.審計(jì)委員會的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)由獨(dú)立董事?lián)?BR> B.審計(jì)委員會中獨(dú)立董事的人數(shù)不得少于1/2，并且至少有2名獨(dú)立董事從事會計(jì)工作5年以上
C.審計(jì)委員會可以聘請專業(yè)人士提供服務(wù)，由此發(fā)生的合理費(fèi)用由證券公司承擔(dān)
D.可以提議聘請或者更換外部審計(jì)機(jī)構(gòu)，并監(jiān)督外部審計(jì)機(jī)構(gòu)的執(zhí)業(yè)行為
正確答案:B
解析:本題考查董事會專門委員會的有關(guān)要求。審計(jì)委員會中獨(dú)立董事的人數(shù)不得少于1/2，并且至少有1名獨(dú)立董事從事會計(jì)工作5年以上。
47.下列關(guān)于客戶交易結(jié)算資金三方存管制度的說法中正確的是()。
①明確“單獨(dú)立戶”要求，防止資金被混合使用
②明確“封閉運(yùn)行”要求，防止資金被違規(guī)動用
③除客戶取款、交易等情形外，證券公司不得動用客戶資金
④向客戶收取與證券交易有關(guān)的傭金、費(fèi)用或者代扣稅款時(shí)，證券公司可以將客戶資金轉(zhuǎn)入自有資金賬戶
A.①②③
B.①②④
C.①②
D.①②③④
正確答案:D
解析:根據(jù)《客戶交易結(jié)算資金管理辦法》，客戶資金三方存管制度的主要內(nèi)容如下：①明確“單獨(dú)立戶”要求，防止資金被混合使用。證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在指定商業(yè)銀行開立客戶資金匯總賬戶，用于存放客戶資金，其中，指定商業(yè)銀行開立的賬戶則稱為管理賬戶。證券公司、指定商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在客戶簽署資金存管合同后，分別為客戶開立與客戶資金匯總賬戶對應(yīng)的二級賬戶，用于記載客戶資金明細(xì)數(shù)據(jù)，以實(shí)現(xiàn)對每個(gè)客戶的客戶資金進(jìn)行單獨(dú)立戶管理的目標(biāo)，證券公司為客戶開立的二級賬戶稱為資金賬戶。
②明確“封閉運(yùn)行”要求，防止資金被違規(guī)動用。除客戶取款、交易等規(guī)定情形外，證券公司不得動用客戶資金：客戶資金存取應(yīng)當(dāng)以銀證轉(zhuǎn)賬方式通過本人銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行。指定商業(yè)銀行根據(jù)客戶指令，負(fù)責(zé)茌客戶銀行結(jié)算賬戶與客戶資金匯總賬戶之間劃轉(zhuǎn)資金，無須證券公司介入，從而防止證券公司假借客戶提款挪用資金。
證券公司代理客戶證券申購及交易結(jié)算應(yīng)當(dāng)定向劃轉(zhuǎn)資金，相關(guān)資金只能在規(guī)定的賬戶之間劃轉(zhuǎn)。同時(shí)，證券公司需將相關(guān)賬戶提前向指定商業(yè)銀行備案，指定商業(yè)銀行據(jù)此對證券公司的劃款指令進(jìn)行逐筆審核，以防止證券公司假借代理交易結(jié)算違規(guī)動用客戶資金。
③除向客戶收取與證券交易有關(guān)的傭金、費(fèi)用或者代扣稅款等特定情形外，證券公司不得將客戶資金轉(zhuǎn)入自有資金賬戶。(注意是除向客戶收取與證券交易有關(guān)的傭金、費(fèi)用或者代扣稅款等特定情形外，證券公司不得將客戶資金轉(zhuǎn)入自有資金賬戶。意思是向客戶收取與證券交易有關(guān)的傭金、費(fèi)用或者代扣稅款等特定情形外，證券公司可以將客戶資金轉(zhuǎn)入自有資金賬戶)
48.依法設(shè)立的公司，由公司登記機(jī)關(guān)發(fā)給公司營業(yè)執(zhí)照。公司營業(yè)執(zhí)照簽發(fā)日期為()。
A.公司成立日
B.董事會報(bào)送登記申請日
C.公司開始營業(yè)日
D.發(fā)起人認(rèn)足股份日
正確答案:A
解析:考點(diǎn)：本題考查公司設(shè)立登記。公司營業(yè)執(zhí)照簽發(fā)日期為公司成立日。
49.下列關(guān)于全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的說法中有誤的是()。
A.是依據(jù)《證券法》設(shè)立的繼上海證券交易所之后的第二家全國性證券交易場所
B.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)有限責(zé)任公司為其運(yùn)營機(jī)構(gòu)
C.2012年9月正式注冊成立
D.是經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)成立的
正確答案:A
解析:考點(diǎn)：本題考查全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的相關(guān)知識。全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)是依據(jù)《證券法》設(shè)立的繼上海證券交易所、深圳證券交易所之后的第三家全國性證券交易場所。
50.經(jīng)營機(jī)構(gòu)違反《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的下列()情形，應(yīng)當(dāng)給予警告，并處3萬元以下罰款;對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，給予警告，并處3萬元以下罰款。
①1未按規(guī)定劃分產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級的
②未按規(guī)定錄音錄像或者采取配套留痕安排的
③未按規(guī)定制定或者落實(shí)適當(dāng)性內(nèi)部管理制度和相關(guān)制度機(jī)制的
④未按規(guī)定對專業(yè)投資者進(jìn)行細(xì)化分類和管理的
⑤未按規(guī)定展開適當(dāng)性自查的
⑥未按規(guī)定妥善保存相關(guān)信息資料的
A.①②③④⑥
B.②③④⑤⑥
C.①③④⑤⑥
D.①②③⑤⑥
正確答案:D
解析:本題考查對經(jīng)營機(jī)構(gòu)違反適當(dāng)性管理規(guī)定的監(jiān)管措施。④應(yīng)為未按規(guī)定對普通投資者進(jìn)行細(xì)化分類和管理的。