2010銀行從業(yè)考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》每日一練4月14日

單選題：
    ZETA信用風(fēng)險(xiǎn)分析模型中用于衡量流動性的指標(biāo)是( )。
    A.流動資產(chǎn)÷總資產(chǎn) B.流動資產(chǎn)÷流動負(fù)債
    C.(流動資產(chǎn)-流動負(fù)債)÷總資產(chǎn) D.流動負(fù)債÷總資產(chǎn)
    【答案與解析】正確答案：B
    指標(biāo)題在記憶的基礎(chǔ)上要多積累，多熟練。本題與Altman的Z計(jì)分模型中用來衡量企業(yè)流動性的指標(biāo)容易混淆，在后者模型中，流動性指標(biāo)是(流動資產(chǎn)一流動負(fù)債)÷總資產(chǎn)。。
    多選題
    “9-11”事件給很多銀行及企業(yè)造成了極大的損失，為應(yīng)對此類事件，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)注意( )。
    A.災(zāi)難備份 B.強(qiáng)制員工休假
    C.審慎選擇經(jīng)營地址 D.制定應(yīng)急和連續(xù)營業(yè)方案
    E.購買保險(xiǎn)
    【答案與解析】正確答案：ACDE
    B的做法對應(yīng)對災(zāi)難性損失是無事于補(bǔ)的。