生命中的每一個階段都需要總結一下，這樣才能更好地前進。如何撰寫一本生動有趣的回憶錄？以下是社會名流推薦的讀書筆記，希望對大家有所啟發(fā)。
銀行合規(guī)警示案例心得篇一
尊敬的黨支部：
所謂“前車之覆，后車之鑒”，看了視頻里一個個真實的例子，我相信很多人的心里都已經敲響了警鐘。
眾所周知，銀行業(yè)是一個特殊的行業(yè)，整天與金錢打交道，因此我們在實際工作中一定會面臨著各種各樣的誘惑。這樣一來，如何避免這些誘惑帶來犯罪就成為了每個中行員工必修的課程。減少金融犯罪案件的發(fā)生，我們任重而道遠。
作為一名中行員工，不僅應當具備一定的業(yè)務知識和能力，還應當有對法律的“敬畏”感;不僅僅應該做到懂法，更加應該做到守法。日常工作中，一方面，我們必須從杜絕工作中每一個細節(jié)性的差錯、失誤入手，“勿以惡小而為之，勿以錯小而容之”，把依法合規(guī)經營的理念貫穿到每一個崗位、每一位員工、每一項工作中。另一方面，必須要堅持“合規(guī)前提”，把合規(guī)作為一切業(yè)務經營、內部控制和創(chuàng)新發(fā)展的前提，真正使“合規(guī)精神”滲透到經營管理的每一個環(huán)節(jié)，成為銀行企業(yè)文化的重要組成部分。
“不以規(guī)矩，不成方圓”。法律是我們應當遵守的“最起碼的規(guī)矩”。僅僅“知法懂法”是遠遠不夠的，還要“敬法畏法”才能夠“常走河邊不濕鞋”。當然，最高的境界還是以守法為前提的“法治精神”和以合規(guī)為前提的“合規(guī)精神”。
在今后的工作中，我會時刻謹記我行的規(guī)章制度，保持高度的警惕心，讓自己的職業(yè)生涯有一個完美的結局。
匯報人：
20xx年xx月xx日。
銀行合規(guī)警示案例心得篇二
尊敬的黨支部：
所謂“前車之覆，后車之鑒”，看了視頻里一個個真實的例子，我相信很多人的心里都已經敲響了警鐘。
眾所周知，銀行業(yè)是一個特殊的行業(yè)，整天與金錢打交道，因此我們在實際工作中一定會面臨著各種各樣的誘惑。這樣一來，如何避免這些誘惑帶來犯罪就成為了每個中行員工必修的課程。減少金融犯罪案件的發(fā)生，我們任重而道遠。
作為一名中行員工，不僅應當具備一定的業(yè)務知識和能力，還應當有對法律的“敬畏”感;不僅僅應該做到懂法，更加應該做到守法。日常工作中，一方面，我們必須從杜絕工作中每一個細節(jié)性的差錯、失誤入手，“勿以惡小而為之，勿以錯小而容之”，把依法合規(guī)經營的'理念貫穿到每一個崗位、每一位員工、每一項工作中。另一方面，必須要堅持“合規(guī)前提”，把合規(guī)作為一切業(yè)務經營、內部控制和創(chuàng)新發(fā)展的前提，真正使“合規(guī)精神”滲透到經營管理的每一個環(huán)節(jié)，成為銀行企業(yè)文化的重要組成部分。
“不以規(guī)矩，不成方圓”。法律是我們應當遵守的“最起碼的規(guī)矩”。僅僅“知法懂法”是遠遠不夠的，還要“敬法畏法”才能夠“常走河邊不濕鞋”。當然，最高的境界還是以守法為前提的“法治精神”和以合規(guī)為前提的“合規(guī)精神”。
在今后的工作中，我會時刻謹記我行的規(guī)章制度，保持高度的警惕心，讓自己的職業(yè)生涯有一個完美的結局。
匯報人：
20xx年5月27日
銀行合規(guī)警示案例心得篇三
通過觀看廉政圖片展覽、警示教育片，預防職務犯罪講座，迷途者的現身說法以及行領導的集中廉政談話，我的心靈受到了極大的震撼，感觸很多、體會很深，更加堅決了要廉政、勤政、為人民效勞的信念。通過思考，總結了幾點我的心得體會：
一、利用反面教材，引以為戒。認清大窟窿都是由小砂眼演變而成的，必須慎初、慎微、慎獨;認清行賄者總是披著熱情、友好的外衣，處心積慮地投你所好，借用你的權力為他效勞，必須提高警惕，慎好、慎友、慎權。
二、樹牢防腐意識，切莫糊涂。在廉潔問題上犯不得一點糊涂，抱不得一點僥幸思想。面臨各種誘惑和考驗時，要自覺拒腐防變，否那么，不但毀了自己的一生、又危害家庭，更危害了國家利益、危害了社會。今天，幾個犯人的現身說法，在讓我們感到無比惋惜的同時，又不難發(fā)現他們共有著以下四個特點：一是都曾受到家庭、組織的良好教育，都曾是對社會、對人民有用的棟梁之才;二是都有輝煌的過去，曾在自己的崗位上做出了較為顯著的工作成績，得到了組織和群眾的信任;三是都曾擔任一定的`領導職務，手中都或多或少掌握一定的權力;四是最終走上犯罪道路、成了人民的罪人都不是偶然的，都是因為放松了學習，放松了世界觀改造，而失去了拒腐防變能力。他們走上犯罪道路，組織惋惜，家人痛心，自己悔恨。前事不忘，后事之師，我們必須從他們身上吸取教訓，以此為鑒。
三、慎用手中權力，造福社會權力是一面雙刃劍，用好權會給社會做更多的好事、實事，用不好權也有可能會毀了自己、毀了家庭、貽誤事業(yè)、危害社會。迷途者的現身說法也說明在走上領導崗位之初，還是慎重掌權，慎重用權，但當獲取了榮譽和得到領導的信任后就漸漸變得麻木不仁，放松警惕，混淆甲乙方，稱兄道弟，無形中將權力變成以權謀私的資本。我們必須引以為戒，從他們身上吸取教訓。
四、端正人生態(tài)度，知足常樂。錢財是過眼云煙，幸福才是永恒。萬惡皆因貪字起，貪念會讓人的私欲無限膨脹，直至沖昏頭腦，失去理智。迷途者的現身說法無一不是因為貪欲之手觸及法律底線，而受到了黨紀國法的嚴厲制裁。因此，我們在工作和生活中，不要一切向錢看，不要搞攀比，珍惜現有崗位和待遇，算好七本帳，不要迷失方向，在履行崗位職責時，才能真正做到廉潔奉公，問心無愧。
五、加強學習改造，自警自律。在當前市場經濟條件下，人們的思想觀念、生活方式和價值取向都發(fā)生了多方面的變化，一定要不斷加強對黨的方針、政策和黨紀國法、部門法規(guī)的學習，更要加強自身的世界觀的改造，樹立正確的思想信念，努力增強廉潔自律意識，不斷提高反腐倡廉的自覺性和自身免疫力，始終牢記黨員標準、崗位職責，常修為政之德，常思貪欲之害，常懷律己之心，不法分子便無機可乘。時刻提醒自己，約束自己，扎扎實實做好工作，從身邊的每一件小事做起，無論何時何地都不能放松對自己的要求。
要在保證自身廉潔的前提下，加強部門黨風廉政建設工作，自覺接受組織和群眾監(jiān)督，加強員工教育管理，完善制度，杜絕管理漏洞，強化監(jiān)督，保護好隊伍穩(wěn)定;加強自身抓廉政建設的能力提升，與時俱進地改良工作方法和手段，把廉政建設的成果切實轉化為企業(yè)經營效益。
銀行合規(guī)警示案例心得篇四
近期，我行開展了“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學習活動，在學習活動期間，并結合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識?，F就此次學習活動我總結出以下幾點體會，也是我對此次學習這項活動有一個理性方面的認識。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在理想中無私奉獻，愛崗敬業(yè)就是各行各業(yè)中最為廣泛的奉獻精神，它貌似理想，實則了不起。從小的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都就是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎確保。從小的方面談，比如說我們工行，每一個人所專門從事的工作崗位都就是個人存活和發(fā)展的確保，也就是工行存有和發(fā)展的所需。行及必須發(fā)展，必須在這個競爭慘烈的金融業(yè)中不斷強悍，立于不敗之地，沒我們每一位同志的無私奉獻精神就是沒用的。做為工行人，為了工行的前途，為了工行的榮譽，搞一名愛崗敬業(yè)的人，就是職業(yè)道德對我們最用為用來規(guī)范犯罪行為品質，評價世間的犯罪行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事建行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對建行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現。
講究職業(yè)道德還必須正直忠義，所謂正直就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂忠義就是說話算數，談信譽輕信用，履行職責自己應當分擔的義務。所以通過對這次的自學，并使我更深地了解到做為一個工行職工的顯然、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地強化自學，時刻按照職業(yè)規(guī)范回去建議自己，努力工作，就可以并使自己立于不敗之地。
二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識?！皼]有規(guī)矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
強化合規(guī)操作方式意識，并不是一句擺在嘴邊的空話。有時，總是真的有的`規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，仔細觀察說實話，其實不然，各項規(guī)章制度的創(chuàng)建，不是憑空想象出產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才存有維護自己的權益和保護廣大客戶的權益能力。我們的各項規(guī)章制度正像一架巨大的機器，每一項制度都就是一個機器零件，如果我們不按程序回去操作方式保護它，哪怕就是太少了一顆螺絲釘，也可以導致不可估量的損失，各項制度的保護和貫徹落實就是必須我們每個人都必須嚴格執(zhí)行，正像《違規(guī)違紀》中所提到的違規(guī)行為，如果沒柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統(tǒng)、沒辦事員顏朝霞的隨意放蕩、明有光一切的違規(guī)行為也就無法就范。而事后大悟分行的縱容教權也引致皮爾凱存有光的違規(guī)行為事件的延展。規(guī)章制度的繼續(xù)執(zhí)行，不是某一人去繼續(xù)執(zhí)行的，而是必須一個集體相互制約、監(jiān)督去實行的。
三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于我們大家對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。我們應該自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。
我們每個員工都應當在搞每一筆業(yè)務就是必須掌控不好風險，必須以冷靜的頭腦直面。一失足成和古怨，不要輕而易舉以身試法，否則監(jiān)獄的大門將為你袒露；而領導必須當好杰出的“領頭羊”，必須真正同時實現領導的管理價值。領導與員工必須從各方面自我提高，科學技術不斷提升。雙管齊下，那么所謂的“代價”將可以減少至最高的限度刁娜的案件，不但給工行造成了關鍵性資金風險和損失，侵害了工行形象，而且對每一個涉案人員及家庭導致的危害也就是悲慘的。刁娜在她人生的十字路口看錯了方向，一步跑弄錯步入深淵。作為一名普通人，我們沒比爾.蓋茨的了不起智慧，我們成就沒法驚天偉業(yè)，但是踏踏實實搞好自己的本職工作，用自己的勤奮和汗水為自己，為國家，為社會締造價值也就是一種美好，因為我們對得起良知，對得起這份工作，我們具有民主自由，具有做人的自尊。不論締造價值大小，只要就是通過合法抗拒途徑，就可以贏得大至國家給與的自尊，大至個人給與的自尊。
銀行合規(guī)警示案例心得篇五
銀行用章是銀行日常操作中必不可少的一環(huán)，涉及到的文件和業(yè)務非常多，因此，對于銀行用章的合規(guī)性要求也非常高。在使用銀行用章的過程中，一旦出現用章不當引發(fā)的風險，將會對銀行產生嚴重的不良影響。本文將探討銀行用章合規(guī)的重要性，以及在使用銀行用章時應注意的事項。
銀行用章合規(guī)規(guī)定是銀行的關鍵業(yè)務之一，不合規(guī)的操作會給銀行帶來很多風險。一旦發(fā)生問題，銀行需要承擔相應責任，例如喪失信譽度、面臨訴訟等。銀行的合規(guī)性是建立在完整的管理體系之上，合規(guī)行為需要遵守各項規(guī)章制度，保障銀行的合法性與正當性。
第三段：銀行用章合規(guī)的具體要求。
銀行用章合規(guī)所要求的具體要求有以下幾點：
4.銀行應當有嚴格的管理制度，使得用章風險得到最小化，確保業(yè)務規(guī)范。
第四段：使用銀行用章應注意的事項。
為了確保銀行用章的合規(guī)性，用章人員在使用銀行章的過程中，應注意以下幾點：
1.在用章前，要進行認真的確認，確認文件的真實性、合法性和有效性；
3.用章操作時應按照規(guī)定流程進行，嚴格按照權限操作，確保用章合規(guī)；
4.銀行應加強監(jiān)督管控，包括對用章人員的培訓教育、對用章程序的監(jiān)督管理等。
第五段：結論。
銀行用章是銀行常規(guī)業(yè)務的重要組成部分，具有非常重要的合規(guī)性。銀行用章的合規(guī)操作不僅涉及到銀行的聲譽和客戶的信任，同時也關系到銀行的法律地位和經濟效益。因此，銀行應該一直關注銀行用章的合規(guī)性，提高用章人員的專業(yè)水平和風控能力，奠定銀行用章的安全穩(wěn)定基礎。
銀行合規(guī)警示案例心得篇六
如何通過剖析案件成因，從源頭上防范銀行案件的發(fā)生，是各級銀行機構都應該思考的問題。通過對《代價》警示教育案例的學習，結合自己在銀行多年工作的體會，在案件的防范對策方面談一些粗淺的看法。
（一）端正經營理念，推動銀行業(yè)務平穩(wěn)、快速發(fā)展。以價值最大化為經營目標，就是國有商業(yè)銀行在改革和發(fā)展過程中早已明晰了的經營指導思想。
銀行各級經營管理者在實際工作中要堅決拋棄只求規(guī)模、不講質量。
（二）強化內部管理，創(chuàng)建和健全科學的管理機制。
商業(yè)銀行應根據銀行的發(fā)展戰(zhàn)略、經營思路和年度綜合經營計劃，建立和完善以經濟增加值為核心、權責利相結合的績效評價和考核機制。建立健全、合理、有效的內部控制體系，強化全行員工的風險意識，構筑內部稽核、委派會計主管、業(yè)務檢查、風險管理、審計監(jiān)督等多層次的風險抵御防線，形成監(jiān)督合力。
加強和全面落實各級分支行經營管理責任，實行問責制，加強責任追責力度，尤其對案件頻發(fā)的機構負責人必須推行引咎辭職制度。
（三）以人為本，構建和諧團隊，加強員工隊伍建設。
銀行機構必須把每一位員工都當做主人和價值創(chuàng)造者，創(chuàng)建公正、官方、公平的薪酬、晉升等鞭策辦法，為員工構建平衡的、暢通的發(fā)展空間。弘揚企業(yè)文化，培育員工的敬業(yè)精神、進取精神，提高員工對銀行的忠誠度和貢獻度。
同時，經常對員工開展警示教育，定期進行員工排查，及時掌握員工的思想和行為動態(tài)，將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
（四）加強合規(guī)經營、合規(guī)操作方式意識，培育合規(guī)文化。
不斷強化經營管理者和員工的合規(guī)經營、合規(guī)操作意識，做到人人主動合規(guī)，事事處處合規(guī)，逐步培育和形成良好的合規(guī)文化。警示教育對防范案件風險具有十分重要的意義。
展開警告教育，必須著重鼓勵員工思索人生目的、人生價值、人生態(tài)度等問題，對照案例校正人生座標，進一步增強自律意識。在教育中陳述反面典型的.犯罪過程，則應當盡可能防止提到犯罪技巧和避開檢查伎倆，以免被居心叵測之人效仿先進經驗。
同時，要多挖掘犯罪根源，少展現個性細節(jié)。盡管犯罪形形色色，種類多樣，但走上違法道路，都有其共性所在。
必須從紛繁復雜的犯罪個案中抽象化出來共性的東西去教育人，在提到違紀犯罪實例時必須對內容和具體內容細節(jié)嚴格把關。通過對違紀犯罪現象的理性分析，使員工明白一個道理：人的邪惡，并非偶然，都存有一個不知不覺從小變小的漸進式過程，都因襲從小惡到大惡，最終邁向身敗名裂的軌跡，如果對仗大惡人，忽微常積，明天踏上犯罪道路的可能將就是你自己，從而使員工真正獲得警告念《代價》觀后感讀《代價》一書，思緒萬千，心情非常沈重，一樁樁一件件出現在我們身邊的、活生生的案例并使人透不過氣不過氣去，真是痛心疾首，既有對他們所犯罪行及給國家財產和工行聲譽導致非常大危害的憎恨，也存有對他們缺泛法律科學知識、崇尚金錢享用、葬送幸福前程而遺憾。
這本書通過透視活生生的案例來敲響我們的警鐘，解讀《中國建設銀行警示教育案例》我們發(fā)現從福建省福州市城北支行xxx挪用公款案到山西太原市萬柏林支行xxx詐騙案，從甘肅省蘭州市鐵路支行的連環(huán)騙貸案到湖南省常德市安鄉(xiāng)支行朱衛(wèi)挪用公款案。在這些內外勾結、相互串通且重蹈覆轍、駭人聽聞的大案、要案中，讓我們看到了銀行暴露出內部控制和風險管理方面還存在一些急需要解決的問題，也給我們帶來了深刻的警示。
一、必須強化各級的嚴防責任。在這些案件中，內部人員與社會不法分子協(xié)同作案之所以就范，一個關鍵的因素就是作案者能夠違背制度，逆程序操作方式。
一些責任不明、責任意識差、礙于情面的員工，任憑作案者依仗業(yè)務熟、環(huán)境熟、人熟，且占有天時、地利、人和等因素乘虛而入，不管不問不糾，故此隱患不斷，導致案件頻生。因此，如何強化各級的防范責任、真正杜絕各類風險，是擺在我們面前的一個重要課題。
二、必須實行嚴格精細的嚴防教育，教育員工誠信做人，深入細致貫徹落實各種法律、法規(guī)、政策、制度就是行之有效的教育手段，也就是搞好嚴防工作的顯然所在和關鍵。
前提。對此要針對員工的思想實際，有針對性地抓好員工的防范教育，要像抓經營工作一樣教育員工增強防范意識。
在教育中，既必須展開政治、法制、規(guī)章制度教育，又必須展開職業(yè)道德、思想品德、家庭美德教育，既必須展開嚴防形勢教育，又必須展開預案演練和警告教育，既必須消除形式主義，又必須著重教育的成效，只有這樣，就可以并使員工在各種條件下努力做到防患于未然。
三、必須強化嚴密的監(jiān)督制約機制。各項規(guī)章制度的全面落實既無法逗留在書本上、墻壁上，也無法暫停于業(yè)務考核上，應貫徹落實至每個干部員工頭腦中去。三條防線的監(jiān)督制約必須健全，科學嚴格的業(yè)務操作規(guī)程必須制定，自律監(jiān)管體系必須有效率創(chuàng)建。因為監(jiān)督一動真格，作案者的犯罪事實就會暴露無遺。否則，監(jiān)督流于形式而走過場，或者是被動地走了過場，監(jiān)督者自覺不自覺地就成為影響或推遲作案者真相暴露的一種庇護傘了。所以，實行上下共管、全員魏揪、崗位制約機制，形成點、線、面三種方式相互融合、相互補足的安全嚴防體系就變得尤為重要。
四、面對當前改革與發(fā)展的實際，要不斷地拓寬和暢通信息渠道，各級領導應經常撲下身子，深入基層進行調查研究，從關心愛護員工的角度出發(fā)，及時了解群情，發(fā)現問題，并及時溝通解決。融合作案分子作案的手法、犯罪的特點，制定頒布與銀行實際相配套、相適應的信息反饋制度，消除案件嚴防的盲區(qū)和誤區(qū)，從而將案件杜絕在原始社會狀態(tài)。俗話說：覆水難收。員工應在做每一筆業(yè)務是要控制好風險，要以清醒的頭腦面對。一失足成古恨，不要輕易以身試法，否則監(jiān)獄的大門將為你敞開；而領導要當好優(yōu)秀的領頭羊，要真正實現領導的管理價值。領導與員工必須從各方面自我提高，科學技術不斷提升。雙管齊下，那么所謂的代價將可以減少至最高的限度。
銀行合規(guī)警示案例心得篇七
銀行用章是一個非常重要的環(huán)節(jié)，是銀行和客戶交易的一個重要保障。但是，如果用章不合規(guī)，就勢必會給銀行和客戶帶來潛在的風險。因此，我們必須深入了解銀行用章的合規(guī)要求，做好用章合規(guī)的警示工作。
第二段：了解用章的合規(guī)要求。
銀行用章的合規(guī)要求主要包括三方面內容：第一，用章的領用、保管和使用必須符合銀行的內部控制制度；第二，用章必須得到合法授權，所有用章都必須有授權范圍、期限、數量和用途等明確規(guī)定，否則必須嚴格禁止使用；第三，用章必須符合法律、法規(guī)、規(guī)章等規(guī)定，不能存在安全漏洞和違法問題。
第三段：加強對用章的管理。
銀行要加強對用章的管理，主要體現在以下幾個方面：第一，加強用章領用登記和保管工作，明確責任人，實現安全保管和及時歸還；第二，建立用章申請制度，確保用章審批的合法性和規(guī)范性；第三，加強對用章使用的監(jiān)管，規(guī)范各項流程，防止用章非法使用或濫用。
第四段：提高用章合規(guī)的意識。
提高用章合規(guī)的意識是銀行用章工作永遠的主題。銀行要不斷加強員工的用章合規(guī)教育和培訓，提高員工的法律意識和風險意識，讓每一個員工都認識到用章合規(guī)是保障銀行利益和客戶利益的重要工作，是確保銀行形象和信譽的重要途徑。
第五段：總結。
銀行用章合規(guī)警示工作是銀行風險控制的重要環(huán)節(jié)，需要銀行全體員工的共同努力。只有牢記合規(guī)要求，加強管理和提高意識，才能保持用章工作的規(guī)范性和安全性，為銀行事業(yè)的健康發(fā)展和客戶利益的最大化提供堅實的保障。
銀行合規(guī)警示案例心得篇八
根據聯社下達的合規(guī)文化建設率自查行動，在自查行動期間，結合我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識?，F就此次自查的心得總結出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的'基礎保障。從小的方面講，比如我們農行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農行存在和發(fā)展的必需。農行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農行人，為了農行的前途，為了農行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質，評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事農行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現。
二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識?！皼]有規(guī)矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
通過此次合規(guī)教育自查行動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對農行改革的信心，增強維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
銀行合規(guī)警示案例心得篇九
在銀行工作中，用章是必不可少的。銀行用章是指銀行所印刷或者制造的各種印章或卡片，其作用是為了便于證明該機構的身份、處理業(yè)務、保障財產安全等。然而，銀行用章也可能被不法分子用于洗錢、詐騙和其他非法活動中。為了保障銀行用章的合規(guī)性和安全性，銀行必須制定嚴格的用章管理制度，以確保用章的合規(guī)性與規(guī)范性。
銀行用章管理制度一般包括以下內容。首先是用章機構必須詳細記錄制定的各項用章規(guī)定，特別是對各類用章進行規(guī)范化，并定期進行相關人員的培訓，以確保所有人都能夠嚴格遵守用章規(guī)定。其次，銀行應設專門的用章管理部門，受理各類用章申請，通過審核后再進行準許使用。同時，銀行還需建設完善的用章檔案管理制度，確保各類用章使用的追溯性、可控性和規(guī)范性，以防止用章被濫用或者丟失。
銀行在用章管理中遇到一些蔚為人知的失誤和意外，例如用錯章、丟失章以及非法使用章等。其中，最常見的案例是內部人員盜用銀行用章進行非法活動。這些非法活動包括貸款詐騙、資金挪用以及洗錢等。銀行必須深入了解這些案例，采取預防措施，遏制非法活動。
為確保銀行用章的合規(guī)性，銀行需要建立健全的應急措施和風險應對指導建議，保障行員工作人員的安全，同時要推行嚴格的用章預防機制，加強用章管理與監(jiān)控。此外，還需建立相應的緊急通訊機制，保障業(yè)務的順暢進行。為此，需要確保人員培訓、信息技術和安全管理等方面的合規(guī)性，確保用章單位之間的信息交流順暢，協(xié)同作戰(zhàn)、共同維護銀行用章管理的合規(guī)性。
第五段：結論。
綜上，銀行用章管理是銀行管理工作的重中之重。必須采用科學和完善的用章管理制度和安全防范體系，保障合規(guī)性和安全性。隨著銀行行業(yè)的不斷發(fā)展，銀行必須適應時代的趨勢和技術的更新，及時修訂和優(yōu)化用章管理制度，確保用章制度的高效性、靈活性、嚴密性和規(guī)范性。同時，銀行員工也需要時刻保持警惕性，提高自身知識水平和技能水平，確保用章的合規(guī)性和安全性。只有在嚴格遵守用章合規(guī)制度的前提下，銀行才能保障業(yè)務的安全、有效、順暢進行，實現健康、穩(wěn)定地發(fā)展。
銀行合規(guī)警示案例心得篇十
根據省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育的意義和重要性。
本人認真學習《關于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規(guī)經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經營，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經營是現代商業(yè)銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質，增強員工依法合規(guī)經營的理念。
加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。版權聲明：依法合規(guī)建設學習心得由中國人才指南網原創(chuàng)首發(fā)，作者：績東一分理處周豪恩,未經授權禁止用作商業(yè)用途，轉載請注明出處。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項規(guī)章制度，加強內控管理。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內進行。
為增強郵政金融業(yè)務合規(guī)經營管理意識,培育良好的合規(guī)文化，2009年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規(guī)管理年”，當前正值郵儲體制改革的關鍵時期,開展合規(guī)建設推進年活動有著很強的現實性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經營，更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設，必將為郵政儲蓄經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點粗淺見解。
一、正視問題，構建金融合規(guī)管理體系。
郵政儲蓄業(yè)務自恢復開辦已經二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點，但距離現代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距：一是風險意識淡薄。經營銀行就是經營風險，任何金融業(yè)務都有風險，只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風險得到有效釋。二是不合規(guī)的現象較為嚴重。無數案例表明，當前郵政金融業(yè)務中出現問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患，出現于工作人員責任意識、風險意識、合規(guī)意識不強，不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè)，引發(fā)了各種各樣的事件和案件。三是一、二級條線風險防范流于形式。前臺本身沒有很好地執(zhí)行落實制度和規(guī)定，出現差錯和問題沒有及時整改，老問題老現象重復發(fā)生;業(yè)務部門缺乏對業(yè)務管理和業(yè)務發(fā)展中的問題進行針對性地檢查、督促、整改、落實。四是針對發(fā)現的問題進行整改落實不夠。尤其是在對二級支行二類網點和代理網點的管控上，出現了一些真空現象。針對這些差距應該采取積極的對策和措施：一是建立條線的合規(guī)風險防控體系，各部門、各業(yè)務線、各網點都要有明晰的操作流程和風險揭示以及對應的措施和辦法;二是建立“三條線”的合規(guī)防控體系：一條是前、后臺業(yè)務操作的自我檢查、及時整改責任體系;第二條是業(yè)務部門對前、后臺業(yè)務的監(jiān)督、檢查，指導、幫促整改的體系，第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善。三是加大對合規(guī)風險防控的考核，將責、權、利捆綁在一起，按照銀監(jiān)會提出“賠罰、走人、移送”的原則，實行業(yè)務線、管理線“雙線”問責，上追兩級。四是銀企密切配合，按照國家有關法規(guī)，誰受益誰擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業(yè)務才會逐步走上規(guī)范化的軌道。
二、建章立制，構建金融合規(guī)制度體系。
銀行號稱三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的郵政銀行，在金融業(yè)務發(fā)展上也應該是這樣。
1、建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應當前業(yè)務發(fā)展和基層行實際管理情況的，相關部門應進行專門研究，及時制訂或修訂;對于基層行和有關部門就規(guī)章制度建設提出的問題，要認真研究，及時解決。目前省分行建立的83項制度，就是我們工作的依據和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83項制度中去尋找答案。
2、認真執(zhí)行各項制度。就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行檢查，落實檢查要求。就網點負責人而言，要按照要求和頻次加強現場和非現場的監(jiān)控，定期和不定期地進行稽查檢查。此外，特別要嚴格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復核;支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協(xié)款制度、atm機管理制度、異常情況報告制度、網點“人離機退、章證入柜上鎖”等制度的執(zhí)行情況。做到相互制約，相互監(jiān)督。
3、觸犯制度嚴懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰踩了這根線，誰就要受到懲罰。特別是要經常對“十種人”(涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員、個人負債嚴重的人員、無故經常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費的人員)進行風險管控和排查，對有章不循的員工，要將其調離原崗位，并嚴肅處理。推行管理問責制，建立對違規(guī)違紀事項的舉報制度，做到約束和激勵并舉。
銀行合規(guī)警示案例心得篇十一
內控合規(guī)是現代企業(yè)發(fā)展的關鍵，對于企業(yè)來說，建立健全的內控制度和規(guī)章制度是維護企業(yè)長久發(fā)展的重要保障。而合規(guī)則是企業(yè)在各種環(huán)境和市場運作中確保遵守法律、法規(guī)和規(guī)章制度的重要手段。本文將結合一個實際案例，從案例中總結出相關的心得和體會。
首先，案例中的合規(guī)警示說明內控合規(guī)不能僅僅停留在紙面上。在案例中，某企業(yè)的內控合規(guī)制度看似完備，但在實際操作過程中卻被人為繞過，造成了巨大經濟損失，對企業(yè)的發(fā)展產生了重大影響。這個案例告訴我們，內控合規(guī)不僅僅是形式上的，更需要在實際落地執(zhí)行中發(fā)揮作用。企業(yè)必須加強對內控合規(guī)執(zhí)行情況的監(jiān)督和檢查，確保制度的實施與效果相一致。
其次，案例中的合規(guī)警示彰顯了信息安全的重要性。在案例中，企業(yè)內控合規(guī)規(guī)定了保密和信息安全的要求，但由于信息安全意識不強，員工泄露了內部信息給競爭對手，導致企業(yè)競爭力受損。案例給我們提醒，企業(yè)在內控合規(guī)中要注重信息安全的保護，加強員工的信息安全培訓和監(jiān)督，提高員工對保密和信息安全的意識。
再次，案例中的合規(guī)警示也揭示了內控合規(guī)需要與企業(yè)文化相結合。在案例中，企業(yè)存在一種“以業(yè)績?yōu)閷?，不擇手段”的文化氛圍，導致員工為了提高業(yè)績而繞過內控合規(guī)制度。這種文化對于內控合規(guī)的執(zhí)行形成了巨大阻力，使得合規(guī)制度喪失了原本的效果和意義。因此，企業(yè)在建立內控合規(guī)制度的同時，也要注重培養(yǎng)和弘揚企業(yè)文化，樹立正確的價值觀和行為準則，使內控合規(guī)成為企業(yè)文化的一部分。
最后，案例中的合規(guī)警示提醒著我們，內控合規(guī)不僅是企業(yè)自身的需要，也是對外展示企業(yè)形象的重要窗口。在案例中，企業(yè)因未能履行合規(guī)制度而受到輿論和市場的負面影響，形象受損、市值縮水。這個案例告訴我們，內控合規(guī)不僅是企業(yè)內部的規(guī)范要求，也是企業(yè)對外溝通和交流的重要保障，只有通過合規(guī)運作，企業(yè)才能贏得社會各界的信任和支持。
綜上所述，內控合規(guī)是企業(yè)穩(wěn)定發(fā)展的重要保障，企業(yè)在建立內控合規(guī)制度時，需要注重其實施情況和效果的監(jiān)督和檢查。同時，企業(yè)要加強信息安全保護，提高員工的信息安全意識；營造良好的企業(yè)文化，使內控合規(guī)成為員工行為準則的一部分；并將內控合規(guī)與企業(yè)形象相結合，樹立企業(yè)的合規(guī)形象。只有這樣，企業(yè)才能在競爭激烈的市場中立于不敗之地，實現長久發(fā)展。
銀行合規(guī)警示案例心得篇十二
一、學習合規(guī)，提高認識首先，我部召開了全體員的專項會議，聯社對部分員工通過省聯社的視頻會議學習專家的評論和案例分析，以及合規(guī)經營的有關知識有了一次全面而又認真學習機會，尤其是對“合規(guī)手冊”進行了全面的了解和掌握。為此我還認真地做了學習記錄，使得我和同事們對合規(guī)經營有了更加深刻的認識。其次，通過學習，糾正了我以往“重經營，輕管理”的錯誤認識。與同事們達成一種共識，即：微小的違規(guī)行為會積累成嚴重的合規(guī)風險，嚴重的合規(guī)風險會使我社經營遭受重創(chuàng)。而加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風險或因違規(guī)而補處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激勵員工奉獻價值。二、及時整改，更新服務“合規(guī)人人有責”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”和“合規(guī)促進發(fā)展”的理念。
我作為一名會計主管，應當自覺遵守合規(guī)經營，規(guī)范操作，并對我部進行了自查、自糾，尤其是今年依據銀行結算帳戶管理有關規(guī)定和蕪湖市人民銀行結算帳戶年檢工作方案，結合我部實際情況對所有帳戶進行了全面清理和整改。目前這項工作量大而又煩瑣，因我部開立企、事業(yè)單位的帳戶，現有一百三十多戶。首先，將不合規(guī)的帳戶進行了全面清理，部分帳戶進行了銷戶處理。對通知不到的帳戶，進行久懸處理。由于農村合作金融機構合規(guī)建設起步較晚，目前仍然是被動合規(guī)，而不是主動合規(guī)，所以我們更要堅持合規(guī)辦理每一筆業(yè)務，邊學習，邊整改。通過學習，我深刻認識到要更新服務意識。沒有優(yōu)質的服務就沒有銀行業(yè)務的發(fā)展。加強市場營銷是目前提高我部核心競爭能力的當務之急。我們的經營服務意識與以前相比已有了很大程度的轉變，但缺乏更深層次的挖掘。在當前市場競爭越來越激烈的環(huán)境下，以全面優(yōu)質的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。三、合規(guī)經營，初見成效通過正確認識和整改后，這段時間我們單位的合規(guī)工作取得了一些可喜的成績。
首先，合規(guī)經營最大限度地減少了員工在業(yè)務操作中易犯的工作錯誤，保護了員工工作的積極性。自從合規(guī)要求以來，柜面業(yè)務差錯率下降了。由于工作疏忽而易犯的毛病，在員工互相監(jiān)督下，得到了明顯的改善。盡管在執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶不理解，但通過解釋最終都得到了客戶的認可。作為一名員工，特別是作為一名會計主管，更要有風險服務意識和風險管理技能，及時消除基礎管理工作存在的隱患，增強防范風險的能力，提升了在客戶中的信譽和社會地位。以上三點是我對合規(guī)學習的一點點淺薄認識，不足之處歡迎批評指正。補充銀行合規(guī)心得體會：“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關準則以及適用于銀行自身業(yè)務活動的規(guī)章制度和行為準則相一致。
合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個員工。合規(guī)作為一項核心的風險管理活動，越來越受到銀行業(yè)的重視。為此，總行為增強我行員工的案件防控責任意識和合規(guī)守法意識，在全行范圍內組織開展了“七個一”合規(guī)與風險意識的宣傳教育活動，這項活動在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守，將合規(guī)，促案防”這個主題，在行長的牽頭領導下，我們支行也展開了積極地學習和討論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲。
銀行合規(guī)警示案例心得篇十三
不論我行系統(tǒng)中的領導還是一般員工，都是深刻的明白自由無價，可偏偏就有一部分人用貪污受賄的有數的錢（無論10萬、100萬，還是1千萬、1個億，甚至是更多，但總是有具體數目的）去和無價的自由相比，值嗎？答案一目了然。但他們?yōu)槭裁催€要一意孤行？究其原因，不外乎是沒了理想信念，沒有了宗旨意識，沒有了道德修養(yǎng)的下限，沒有了感恩、敬畏之心。
時刻懷有感恩之心。我們每個人一樣有通用的感恩，不論領導干部還是一般員工，更要對守護你安居樂業(yè)的黨和國家、給予你工作和工資的單位感恩，你的感恩之心要有高度。如陳鵬、顧平之流認為手中的權力是自己努力的結果，或者是上面領導給予的，就是沒有認識到是廣大人民群眾給予的，是黨和國家給予的。有了權力之后，不去代表黨、代表國家和人民去行使，而是站在對立面上，為自己謀利益，為家人和狐朋狗友謀利益，拿公權力換取私利益，最終導致千方百計弄來的錢財充公，自己也失去了無價的自由，甚至付出了更高的代價，了此不光彩的一生，留給人民唾棄、踐踏。如果時刻懷有感恩之心，權為民所用、利為民所謀，一心一意為人民服務，就會得到人民的擁護。
時刻懷有敬畏之心。對黨紀國法敬畏、對道德敬畏，時刻牢記“伸手必被捉”、“天網恢恢，疏而不漏”的格言。一個黨員干部不怕黨紀國法，不受道德約束，那么他就會自我膨脹，于是乎就認為世界上的所有東西都是他的了。你不給？就用公權力壓你、限制你。有時候給少了還不行，啥時候等到不想要了，發(fā)“善心”才能免了你“進貢”的責任。還有的黨員也怕黨紀國法，也有敬畏之心，卻發(fā)揚“創(chuàng)新”精神，想辦法規(guī)避黨紀國法，謀取私利。但千萬別忘了“要想人不知，除非己莫為”的老古語啊，就是針對這樣的人說的。所以我認為，這種敬畏之心是偽敬畏之心，是過不了關的。
20xx年12月13日。
銀行合規(guī)警示案例心得篇十四
為提高全行員工合規(guī)意識，某月某日，中國銀行xx支行召開了“學案例、講操守、防風險”主題警示教育培訓會，支行全體員工參加了會議。
培訓會分為三個板塊。
三是展播中國銀行總行編制的“受警醒、名底線、知敬畏”案例警示教育片，在一個多小時的觀看過程中，全行員工被一個個鮮活的案例震驚，發(fā)出一陣陣的感嘆聲，為那些觸犯法規(guī)、斷送前程的主人公唏噓不已，達到了較好的`教育效果。
此次警示教育培訓會讓大家深刻認識到了合規(guī)守紀的重要性，為支行進一步開展案防合規(guī)工作奠定了基礎，將努力建設xx地區(qū)良好的金融生態(tài)環(huán)境做貢獻。
銀行合規(guī)警示案例心得篇十五
人民銀行作為中國的中央銀行，始終堅持穩(wěn)中求進的工作思路，旨在保持國家金融體系的穩(wěn)定和健康發(fā)展。然而，近年來一些人民銀行工作人員的違法犯罪行為引起了廣泛關注。這些案例警示我們，銀行工作人員應時刻保持高度的紀律性和廉潔性，從我做起，積極推動金融事業(yè)的健康發(fā)展。
首先，人民銀行警示案例讓我深刻認識到廉潔自律的重要性。作為金融行業(yè)的從業(yè)人員，我們必須牢記自己的使命和責任，時刻準守紀律，提高廉潔意識和自律意識。只有堅守原則，嚴守法紀，才能推動金融工作的良性發(fā)展。在面對誘惑和利益的時候，我們要時刻保持清醒的頭腦，不為短暫的私利而背離自己的職業(yè)操守，以廉潔自律的態(tài)度面對各種考驗。
其次，人民銀行警示案例也讓我深感制度建設的重要性。只有建立健全的制度，嚴格執(zhí)法，才能有效避免腐敗和違法行為的發(fā)生。我們應當學習案例中的教訓，積極推動各項制度的建立和完善，加大對銀行工作人員的監(jiān)督力度。同時，通過建立健全的獎懲機制，激勵遵紀守法的人員，嚴懲違法的行為，為銀行行業(yè)營造良好的工作環(huán)境。
此外，警示案例也給我啟示，要始終保持對職業(yè)的熱愛與責任心。作為人民銀行的一員，我們要時刻保持對金融事業(yè)的熱愛，并將其與個人利益融為一體。只有將職責和個人理想統(tǒng)一起來，才能更好地為人民群眾服務，實現個人與國家的共同發(fā)展。無論是在日常的業(yè)務操作中，還是在面對重大決策的時候，我們都應該堅持原則，密切關注國家的金融穩(wěn)定和發(fā)展前景，為人民銀行的工作貢獻自己的力量。
最后，警示案例還給我?guī)砹藢β殬I(yè)道德的思考。銀行工作人員的行為和言行都代表著金融行業(yè)的形象。我們應該時刻保持廉潔從業(yè)的態(tài)度，提升自己的職業(yè)道德水平。只有以高尚的道德情操為指導，才能增強自己的專業(yè)素養(yǎng)，樹立良好的行業(yè)形象。同時，作為一名金融從業(yè)人員，要時刻保持學習的狀態(tài)，積極參加各項專業(yè)培訓和考試，不斷提高自己的專業(yè)知識和技能。
總之，人民銀行的警示案例給我們上了一堂生動的課堂。我們要從中汲取教訓，警鐘長鳴，時刻保持對職業(yè)的熱愛和責任心，推動金融事業(yè)的健康發(fā)展。只有堅持廉潔自律，加強制度建設，保持職業(yè)熱愛，提高職業(yè)道德水平，才能實現自己與國家共同發(fā)展的偉大目標。
銀行合規(guī)警示案例心得篇十六
銀行從業(yè)之道，貴在廉潔。無數事實表明，廉潔是一種品德，更是一種能力。尤其是在市場經濟條件下，對于銀行工作人員來說，如果不能堅持依法廉潔從業(yè)、遵守職業(yè)操守，就會失去拓展市場贏得客戶能力的基礎;如果不能經受住物質利誘的考驗，就會失去提高創(chuàng)新發(fā)展能力的保證。金融作為國家的經濟命脈，在中國特色社會主義建設中起著舉足輕重的作用。銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員的職業(yè)水準如何，直接關系到金融事業(yè)的長遠發(fā)展。長期以來，銀監(jiān)會十分注重銀行案件防控工作，在規(guī)范從業(yè)人員金融行為中發(fā)揮了積極作用。而《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引》是首次以職業(yè)操守形式明確提出銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員的標準要求，充分說明了銀行工作人員依法廉潔從業(yè)的重要性。因此，我們應站在個人職業(yè)發(fā)展的高度，加深對《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引》各項職業(yè)操守的理解，做到真學真懂，真信真行，自覺養(yǎng)成遵守職業(yè)操守的良好習慣。
通過這次學習，我深切感受到作為一名銀行從業(yè)人員，每天與錢打交道，要堅持廉潔自律的原則，做到“常在河邊走，就是不濕鞋”，因此，我們應該通過以下幾點做到廉潔，從而達到反腐的目的：
一、要加強理論學習和黨性鍛煉，樹立正確人生觀、價值觀、權力觀，端正思想作風，提升思想境界，模范遵守國家和企業(yè)有關廉潔從業(yè)的各項規(guī)定。
二、抵制住誘惑，端正職業(yè)道德思想，要見誘惑心不動，見財物心不癢，最根本的就是要正確處理好個人利益與企業(yè)利益的關系，在任何時候都要把企業(yè)利益放在首位。一個人如果沒有良好的職業(yè)道德，就不會去干好本職工作，心思也不會放在企業(yè)發(fā)展上而是會想方設法如何為自己撈好處見利就圖，有樂就亨，這種人最終不但害了自己，也害了企業(yè)。
建立了有責擔責，盡職免責的責任思維，反對放松管理求發(fā)展，充分認識到違紀違規(guī)經營的危害性，以及違規(guī)行為應承擔的責任和應受到的懲戒，對發(fā)生的違規(guī)違紀行為絕不姑息縱容。增強自身遵紀守法的意識，營造依法經營、守規(guī)操作、廉潔從業(yè)的良好氛圍，保障各項業(yè)務又好又快發(fā)展。
四、要知足常樂，保持平衡心態(tài)。
五、正人要先正己、做反腐倡廉表率。要時刻做到警鐘長鳴，要牢記黨的宗旨，做好本職工作，恪盡職守，全心全意為人民服務。要堅決按照廉潔從業(yè)的要求辦事，嚴格要求自己真正做到不辜負黨的期望，不辜負人民的期望。
銀行合規(guī)警示案例心得篇十七
經過一星期緊張的學習，我逐篇學了案例，真象書的名字一樣“代價”實在太大了，建行的代價，員工的代價足以讓每個人痛心疾首，警示教育片心得體會銀行4篇。通過這些案例的學習，能促使我增強自我保護意識，在平時的小事上在心中筑起“防火墻”。
沉重的代價是強烈的警示。發(fā)生案件不但會給銀行造成重大資金風險和損失，還會嚴重損害銀行的形象;發(fā)生案件，不但要嚴懲銀行內部的涉案人員，還要追究相關經辦崗位，管理崗位和領導崗位人員的責任;發(fā)生案件，還會對一部分員工的家庭親情造成傷害。無論案件對銀行造成的損失，還是對員工造成的傷害，都令人為之惋惜。
付出這么大的代價，這與平時的思想意識、工作習慣和規(guī)章制度的落實是分不開的，老在一種工作狀態(tài)下，思想一旦麻痹就讓心懷不軌的犯罪分子有可乘之機。我們的規(guī)章制度制定的很全面，很細致，但在具體的工作中，在實際執(zhí)行中就打了折扣，沒有了風險防范意識，法制意識更是淡薄，在具體細節(jié)上處事的原則性不強，置制度于腦后，違章操作才付出了如此代價。
俗話說“蒼蠅不叮五縫的蛋”。不法分子雖然功于心計，驚心謀劃，蓄意欺騙。從內部看，是銀行在經營管理上存在著許多漏洞，有章不循，違章操作，給犯罪分子以可乘之機，書中的每一個案件，在作案的每一個細節(jié)中，如果能把規(guī)章制度放在首位，在某個細節(jié)上就能把漏洞堵上，就不會造成如此重大的“代價”。
十案十違章，而每個案件的發(fā)生都堪稱違章大全，一是違規(guī)混崗、串崗、會計崗位分工不明，職責不清。嚴重的混崗、串崗使每個作案人都能渾水摸魚，使防范嚴密的規(guī)章制度形同虛設，對內部人員作案起不到最后把關的作用。雖然各項規(guī)章制度和操作規(guī)程都有，并且印成了本子，也上了墻，但嚴格執(zhí)行還不夠，更多的時候是學制度、“找制度”、“補”制度，實際上執(zhí)行時又是另一套，導致制定規(guī)章制度和實際操作執(zhí)行上存在“兩張皮”現象。因此，各項規(guī)章制度的落實更重要，要從操作和管理環(huán)節(jié)，一個制度一個制度的落實，加強監(jiān)督、檢查和學習，切實保障每一位員工都能做到有規(guī)必依，按章辦事，合規(guī)操作。
特別是在平時的學習中，要堅持以人為本，做耐心細致的思想政治工作，增強員工抵御不良思想的侵襲，樹立正確的人生觀，打牢拒腐防變的思想，以積極心態(tài)投身改革，珍惜自己的人生價值和職業(yè)前途，奉公守法，安心本職，勤奮工作。
這些真實案例都是血的教訓，也是強烈的警示，我一定要引以為戒，從思想上認識到，從行為上執(zhí)行到。
銀行合規(guī)警示案例心得篇十八
內控合規(guī)是現代企業(yè)管理的重要組成部分，對企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展具有重要意義。然而，由于種種原因，一些企業(yè)在內控合規(guī)方面存在嚴重問題，導致了不良后果的發(fā)生。以下將通過分析一個關于內控合規(guī)警示案例，總結出的體會和教訓，以期提醒企業(yè)注意內控合規(guī)問題，避免重蹈覆轍。
在這個案例中，某公司因為內控合規(guī)不力，導致了嚴重的財務舞弊行為，最終被曝光并遭受巨大的損失。首先，公司的管理層沒有對內控合規(guī)建立足夠的重視，缺乏推動和監(jiān)督。這使得不法分子可以利用公司內部的漏洞，進行各種欺詐行為。其次，在公司內部，信息傳遞和監(jiān)管機制薄弱，各個環(huán)節(jié)之間缺乏有效的溝通和協(xié)作。警示案例中揭示了大量的信息不對稱和監(jiān)管失靈的情況，為舞弊行為提供了便利。最后，公司的員工對內控合規(guī)的意識和培訓不足，使得他們缺乏應對風險和警惕違規(guī)行為的能力，這為財務舞弊行為創(chuàng)造了機會。
通過分析這個案例，我們可以得出一些重要的體會和教訓。首先，管理層在公司內控合規(guī)方面必須發(fā)揮關鍵作用，建立完善的內控合規(guī)機制，并將其納入企業(yè)文化的核心價值觀。只有這樣，員工才能真正理解內控合規(guī)的重要性，并將其貫徹到日常工作中。其次，公司應該建立有效的信息傳遞和監(jiān)管機制，確保信息在各個層面之間暢通無阻。通過加強內部審計和監(jiān)測，及時發(fā)現問題，防范風險。
另外，公司應該加強員工培訓和教育，提高他們對內控合規(guī)的認識和理解。只有讓每個員工都參與到內控合規(guī)中來，才能形成全員參與的合規(guī)文化，從而更好地預防和應對內部違規(guī)行為。
對于其他企業(yè)來說，這個案例也給出了一些啟示。首先，企業(yè)要警惕權力高度集中和信息不對稱等問題，加強各級管理層之間的互動和監(jiān)督，并建立獨立的審計和監(jiān)測機構。其次，企業(yè)要加強內控合規(guī)培訓和教育，提高員工的合規(guī)意識和能力。最后，企業(yè)要建立健全的內控管理制度和流程，加強內部檢查和審計，及時發(fā)現內控合規(guī)問題并采取有效措施。
總之，內控合規(guī)是現代企業(yè)管理的重要組成部分，關系到企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展和長遠利益。通過分析內控合規(guī)警示案例，我們應該明確內控合規(guī)的關鍵作用和必要性，并從這個案例中吸取經驗和教訓，加強內控合規(guī)意識和能力，預防和應對可能出現的違規(guī)行為。只有這樣，企業(yè)才能在激烈的市場競爭中立于不敗之地，實現可持續(xù)發(fā)展。
銀行合規(guī)警示案例心得篇十九
第一段：引言（150字）。
人民銀行作為我國的央行，承擔著維護金融安全和穩(wěn)定的重大責任。然而，最近發(fā)生的一系列警示案例再次提醒我們，在金融行業(yè)，不能放松警惕，要始終保持清醒的頭腦。通過對這些案例的深入研究和心得體會，我們可以更加深刻地理解金融風險和危機的本質，并為今后的工作提供有益的借鑒。
第二段：案例分析與心得（300字）。
第一起案例是關于一家商業(yè)銀行高管在利用金融工具進行套保交易中，違反了崗位職責，導致巨額虧損。通過這一案例，我們可以看到，金融工具的復雜性和市場的不可預測性是實現風險控制的重要因素。在金融交易中，保持謹慎和審慎的態(tài)度是至關重要的。與此同時，加強對高管的監(jiān)督和管理也是預防類似案件的關鍵之一。
第二起案例是某股份制銀行因為內部人員中的一個小組存在貪污行為，導致銀行信用受損，客戶資金受到威脅。這個案例提示我們，建立健全的內部控制和審計機制，是維護金融穩(wěn)定和安全的基礎。同時，對于涉及非法行為的內部人員，及時發(fā)現和處理是防范金融風險的重要一環(huán)。只有加強內部的自律和監(jiān)管，才能有效避免類似事件的發(fā)生。
第三段：案例啟示與借鑒（300字）。
這些案例不僅僅是一次敲響警鐘的事件，更是讓我們思考和反思的機會。首先，金融行業(yè)是高風險和高回報共存的行業(yè)，需要高度的警惕性和敏銳的洞察力。安全和穩(wěn)定是金融行業(yè)的基礎，任何違法違規(guī)行為都必須嚴厲打擊，以維護市場和投資者的信心。其次，金融領域的監(jiān)管必須健全和完善，才能有效預防和減少風險。各級監(jiān)管機構要加強合作，共同維護金融市場的穩(wěn)定和安全。最后，每個金融從業(yè)者都應該保持良好的職業(yè)道德和責任心，要時刻審視自己的行為是否符合規(guī)范和法律。只有在多重層面的管理和監(jiān)督下，才能保證金融機構的健康發(fā)展。
第四段：深化改革與加強監(jiān)管（300字）。
正如上述案例所示，金融風險和危機的根源往往來自于機構和個人的不當行為。因此，我們需要進一步加強金融機構的監(jiān)管和治理，特別是對于高風險和金融工具的管理和控制。提高監(jiān)管的精細化和透明度，著力解決制度漏洞和監(jiān)管短板，是當前深化金融改革的重要內容。同時，需要建立更加完善的風險管理和防范體系，通過科技手段和數字化技術，提高監(jiān)管的效能和準確性。只有做好監(jiān)管和制度建設工作，才能有效降低金融風險和危機的潛在威脅。
第五段：總結與展望（150字）。
通過對人民銀行警示案例的深入研究和心得體會，我們不僅對金融風險和危機有了更加深刻的認識，也為今后的工作提供了有益的借鑒。金融行業(yè)是重要的基礎性產業(yè)，對于實現穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展至關重要。我們要繼續(xù)深化改革，完善制度，加強監(jiān)管，守住金融的底線，確保金融行業(yè)的安全和穩(wěn)定，為經濟社會的發(fā)展提供有力的支撐。（即530字）。
銀行合規(guī)警示案例心得篇一
尊敬的黨支部：
所謂“前車之覆，后車之鑒”，看了視頻里一個個真實的例子，我相信很多人的心里都已經敲響了警鐘。
眾所周知，銀行業(yè)是一個特殊的行業(yè)，整天與金錢打交道，因此我們在實際工作中一定會面臨著各種各樣的誘惑。這樣一來，如何避免這些誘惑帶來犯罪就成為了每個中行員工必修的課程。減少金融犯罪案件的發(fā)生，我們任重而道遠。
作為一名中行員工，不僅應當具備一定的業(yè)務知識和能力，還應當有對法律的“敬畏”感;不僅僅應該做到懂法，更加應該做到守法。日常工作中，一方面，我們必須從杜絕工作中每一個細節(jié)性的差錯、失誤入手，“勿以惡小而為之，勿以錯小而容之”，把依法合規(guī)經營的理念貫穿到每一個崗位、每一位員工、每一項工作中。另一方面，必須要堅持“合規(guī)前提”，把合規(guī)作為一切業(yè)務經營、內部控制和創(chuàng)新發(fā)展的前提，真正使“合規(guī)精神”滲透到經營管理的每一個環(huán)節(jié)，成為銀行企業(yè)文化的重要組成部分。
“不以規(guī)矩，不成方圓”。法律是我們應當遵守的“最起碼的規(guī)矩”。僅僅“知法懂法”是遠遠不夠的，還要“敬法畏法”才能夠“常走河邊不濕鞋”。當然，最高的境界還是以守法為前提的“法治精神”和以合規(guī)為前提的“合規(guī)精神”。
在今后的工作中，我會時刻謹記我行的規(guī)章制度，保持高度的警惕心，讓自己的職業(yè)生涯有一個完美的結局。
匯報人：
20xx年xx月xx日。
銀行合規(guī)警示案例心得篇二
尊敬的黨支部：
所謂“前車之覆，后車之鑒”，看了視頻里一個個真實的例子，我相信很多人的心里都已經敲響了警鐘。
眾所周知，銀行業(yè)是一個特殊的行業(yè)，整天與金錢打交道，因此我們在實際工作中一定會面臨著各種各樣的誘惑。這樣一來，如何避免這些誘惑帶來犯罪就成為了每個中行員工必修的課程。減少金融犯罪案件的發(fā)生，我們任重而道遠。
作為一名中行員工，不僅應當具備一定的業(yè)務知識和能力，還應當有對法律的“敬畏”感;不僅僅應該做到懂法，更加應該做到守法。日常工作中，一方面，我們必須從杜絕工作中每一個細節(jié)性的差錯、失誤入手，“勿以惡小而為之，勿以錯小而容之”，把依法合規(guī)經營的'理念貫穿到每一個崗位、每一位員工、每一項工作中。另一方面，必須要堅持“合規(guī)前提”，把合規(guī)作為一切業(yè)務經營、內部控制和創(chuàng)新發(fā)展的前提，真正使“合規(guī)精神”滲透到經營管理的每一個環(huán)節(jié)，成為銀行企業(yè)文化的重要組成部分。
“不以規(guī)矩，不成方圓”。法律是我們應當遵守的“最起碼的規(guī)矩”。僅僅“知法懂法”是遠遠不夠的，還要“敬法畏法”才能夠“常走河邊不濕鞋”。當然，最高的境界還是以守法為前提的“法治精神”和以合規(guī)為前提的“合規(guī)精神”。
在今后的工作中，我會時刻謹記我行的規(guī)章制度，保持高度的警惕心，讓自己的職業(yè)生涯有一個完美的結局。
匯報人：
20xx年5月27日
銀行合規(guī)警示案例心得篇三
通過觀看廉政圖片展覽、警示教育片，預防職務犯罪講座，迷途者的現身說法以及行領導的集中廉政談話，我的心靈受到了極大的震撼，感觸很多、體會很深，更加堅決了要廉政、勤政、為人民效勞的信念。通過思考，總結了幾點我的心得體會：
一、利用反面教材，引以為戒。認清大窟窿都是由小砂眼演變而成的，必須慎初、慎微、慎獨;認清行賄者總是披著熱情、友好的外衣，處心積慮地投你所好，借用你的權力為他效勞，必須提高警惕，慎好、慎友、慎權。
二、樹牢防腐意識，切莫糊涂。在廉潔問題上犯不得一點糊涂，抱不得一點僥幸思想。面臨各種誘惑和考驗時，要自覺拒腐防變，否那么，不但毀了自己的一生、又危害家庭，更危害了國家利益、危害了社會。今天，幾個犯人的現身說法，在讓我們感到無比惋惜的同時，又不難發(fā)現他們共有著以下四個特點：一是都曾受到家庭、組織的良好教育，都曾是對社會、對人民有用的棟梁之才;二是都有輝煌的過去，曾在自己的崗位上做出了較為顯著的工作成績，得到了組織和群眾的信任;三是都曾擔任一定的`領導職務，手中都或多或少掌握一定的權力;四是最終走上犯罪道路、成了人民的罪人都不是偶然的，都是因為放松了學習，放松了世界觀改造，而失去了拒腐防變能力。他們走上犯罪道路，組織惋惜，家人痛心，自己悔恨。前事不忘，后事之師，我們必須從他們身上吸取教訓，以此為鑒。
三、慎用手中權力，造福社會權力是一面雙刃劍，用好權會給社會做更多的好事、實事，用不好權也有可能會毀了自己、毀了家庭、貽誤事業(yè)、危害社會。迷途者的現身說法也說明在走上領導崗位之初，還是慎重掌權，慎重用權，但當獲取了榮譽和得到領導的信任后就漸漸變得麻木不仁，放松警惕，混淆甲乙方，稱兄道弟，無形中將權力變成以權謀私的資本。我們必須引以為戒，從他們身上吸取教訓。
四、端正人生態(tài)度，知足常樂。錢財是過眼云煙，幸福才是永恒。萬惡皆因貪字起，貪念會讓人的私欲無限膨脹，直至沖昏頭腦，失去理智。迷途者的現身說法無一不是因為貪欲之手觸及法律底線，而受到了黨紀國法的嚴厲制裁。因此，我們在工作和生活中，不要一切向錢看，不要搞攀比，珍惜現有崗位和待遇，算好七本帳，不要迷失方向，在履行崗位職責時，才能真正做到廉潔奉公，問心無愧。
五、加強學習改造，自警自律。在當前市場經濟條件下，人們的思想觀念、生活方式和價值取向都發(fā)生了多方面的變化，一定要不斷加強對黨的方針、政策和黨紀國法、部門法規(guī)的學習，更要加強自身的世界觀的改造，樹立正確的思想信念，努力增強廉潔自律意識，不斷提高反腐倡廉的自覺性和自身免疫力，始終牢記黨員標準、崗位職責，常修為政之德，常思貪欲之害，常懷律己之心，不法分子便無機可乘。時刻提醒自己，約束自己，扎扎實實做好工作，從身邊的每一件小事做起，無論何時何地都不能放松對自己的要求。
要在保證自身廉潔的前提下，加強部門黨風廉政建設工作，自覺接受組織和群眾監(jiān)督，加強員工教育管理，完善制度，杜絕管理漏洞，強化監(jiān)督，保護好隊伍穩(wěn)定;加強自身抓廉政建設的能力提升，與時俱進地改良工作方法和手段，把廉政建設的成果切實轉化為企業(yè)經營效益。
銀行合規(guī)警示案例心得篇四
近期，我行開展了“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學習活動，在學習活動期間，并結合我平時在工作中的實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識?，F就此次學習活動我總結出以下幾點體會，也是我對此次學習這項活動有一個理性方面的認識。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在理想中無私奉獻，愛崗敬業(yè)就是各行各業(yè)中最為廣泛的奉獻精神，它貌似理想，實則了不起。從小的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都就是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎確保。從小的方面談，比如說我們工行，每一個人所專門從事的工作崗位都就是個人存活和發(fā)展的確保，也就是工行存有和發(fā)展的所需。行及必須發(fā)展，必須在這個競爭慘烈的金融業(yè)中不斷強悍，立于不敗之地，沒我們每一位同志的無私奉獻精神就是沒用的。做為工行人，為了工行的前途，為了工行的榮譽，搞一名愛崗敬業(yè)的人，就是職業(yè)道德對我們最用為用來規(guī)范犯罪行為品質，評價世間的犯罪行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事建行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對建行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現。
講究職業(yè)道德還必須正直忠義，所謂正直就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂忠義就是說話算數，談信譽輕信用，履行職責自己應當分擔的義務。所以通過對這次的自學，并使我更深地了解到做為一個工行職工的顯然、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地強化自學，時刻按照職業(yè)規(guī)范回去建議自己，努力工作，就可以并使自己立于不敗之地。
二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識?！皼]有規(guī)矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
強化合規(guī)操作方式意識，并不是一句擺在嘴邊的空話。有時，總是真的有的`規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，仔細觀察說實話，其實不然，各項規(guī)章制度的創(chuàng)建，不是憑空想象出產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才存有維護自己的權益和保護廣大客戶的權益能力。我們的各項規(guī)章制度正像一架巨大的機器，每一項制度都就是一個機器零件，如果我們不按程序回去操作方式保護它，哪怕就是太少了一顆螺絲釘，也可以導致不可估量的損失，各項制度的保護和貫徹落實就是必須我們每個人都必須嚴格執(zhí)行，正像《違規(guī)違紀》中所提到的違規(guī)行為，如果沒柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統(tǒng)、沒辦事員顏朝霞的隨意放蕩、明有光一切的違規(guī)行為也就無法就范。而事后大悟分行的縱容教權也引致皮爾凱存有光的違規(guī)行為事件的延展。規(guī)章制度的繼續(xù)執(zhí)行，不是某一人去繼續(xù)執(zhí)行的，而是必須一個集體相互制約、監(jiān)督去實行的。
三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于我們大家對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。我們應該自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。
我們每個員工都應當在搞每一筆業(yè)務就是必須掌控不好風險，必須以冷靜的頭腦直面。一失足成和古怨，不要輕而易舉以身試法，否則監(jiān)獄的大門將為你袒露；而領導必須當好杰出的“領頭羊”，必須真正同時實現領導的管理價值。領導與員工必須從各方面自我提高，科學技術不斷提升。雙管齊下，那么所謂的“代價”將可以減少至最高的限度刁娜的案件，不但給工行造成了關鍵性資金風險和損失，侵害了工行形象，而且對每一個涉案人員及家庭導致的危害也就是悲慘的。刁娜在她人生的十字路口看錯了方向，一步跑弄錯步入深淵。作為一名普通人，我們沒比爾.蓋茨的了不起智慧，我們成就沒法驚天偉業(yè)，但是踏踏實實搞好自己的本職工作，用自己的勤奮和汗水為自己，為國家，為社會締造價值也就是一種美好，因為我們對得起良知，對得起這份工作，我們具有民主自由，具有做人的自尊。不論締造價值大小，只要就是通過合法抗拒途徑，就可以贏得大至國家給與的自尊，大至個人給與的自尊。
銀行合規(guī)警示案例心得篇五
銀行用章是銀行日常操作中必不可少的一環(huán)，涉及到的文件和業(yè)務非常多，因此，對于銀行用章的合規(guī)性要求也非常高。在使用銀行用章的過程中，一旦出現用章不當引發(fā)的風險，將會對銀行產生嚴重的不良影響。本文將探討銀行用章合規(guī)的重要性，以及在使用銀行用章時應注意的事項。
銀行用章合規(guī)規(guī)定是銀行的關鍵業(yè)務之一，不合規(guī)的操作會給銀行帶來很多風險。一旦發(fā)生問題，銀行需要承擔相應責任，例如喪失信譽度、面臨訴訟等。銀行的合規(guī)性是建立在完整的管理體系之上，合規(guī)行為需要遵守各項規(guī)章制度，保障銀行的合法性與正當性。
第三段：銀行用章合規(guī)的具體要求。
銀行用章合規(guī)所要求的具體要求有以下幾點：
4.銀行應當有嚴格的管理制度，使得用章風險得到最小化，確保業(yè)務規(guī)范。
第四段：使用銀行用章應注意的事項。
為了確保銀行用章的合規(guī)性，用章人員在使用銀行章的過程中，應注意以下幾點：
1.在用章前，要進行認真的確認，確認文件的真實性、合法性和有效性；
3.用章操作時應按照規(guī)定流程進行，嚴格按照權限操作，確保用章合規(guī)；
4.銀行應加強監(jiān)督管控，包括對用章人員的培訓教育、對用章程序的監(jiān)督管理等。
第五段：結論。
銀行用章是銀行常規(guī)業(yè)務的重要組成部分，具有非常重要的合規(guī)性。銀行用章的合規(guī)操作不僅涉及到銀行的聲譽和客戶的信任，同時也關系到銀行的法律地位和經濟效益。因此，銀行應該一直關注銀行用章的合規(guī)性，提高用章人員的專業(yè)水平和風控能力，奠定銀行用章的安全穩(wěn)定基礎。
銀行合規(guī)警示案例心得篇六
如何通過剖析案件成因，從源頭上防范銀行案件的發(fā)生，是各級銀行機構都應該思考的問題。通過對《代價》警示教育案例的學習，結合自己在銀行多年工作的體會，在案件的防范對策方面談一些粗淺的看法。
（一）端正經營理念，推動銀行業(yè)務平穩(wěn)、快速發(fā)展。以價值最大化為經營目標，就是國有商業(yè)銀行在改革和發(fā)展過程中早已明晰了的經營指導思想。
銀行各級經營管理者在實際工作中要堅決拋棄只求規(guī)模、不講質量。
（二）強化內部管理，創(chuàng)建和健全科學的管理機制。
商業(yè)銀行應根據銀行的發(fā)展戰(zhàn)略、經營思路和年度綜合經營計劃，建立和完善以經濟增加值為核心、權責利相結合的績效評價和考核機制。建立健全、合理、有效的內部控制體系，強化全行員工的風險意識，構筑內部稽核、委派會計主管、業(yè)務檢查、風險管理、審計監(jiān)督等多層次的風險抵御防線，形成監(jiān)督合力。
加強和全面落實各級分支行經營管理責任，實行問責制，加強責任追責力度，尤其對案件頻發(fā)的機構負責人必須推行引咎辭職制度。
（三）以人為本，構建和諧團隊，加強員工隊伍建設。
銀行機構必須把每一位員工都當做主人和價值創(chuàng)造者，創(chuàng)建公正、官方、公平的薪酬、晉升等鞭策辦法，為員工構建平衡的、暢通的發(fā)展空間。弘揚企業(yè)文化，培育員工的敬業(yè)精神、進取精神，提高員工對銀行的忠誠度和貢獻度。
同時，經常對員工開展警示教育，定期進行員工排查，及時掌握員工的思想和行為動態(tài)，將案件隱患消滅在萌芽狀態(tài)。
（四）加強合規(guī)經營、合規(guī)操作方式意識，培育合規(guī)文化。
不斷強化經營管理者和員工的合規(guī)經營、合規(guī)操作意識，做到人人主動合規(guī)，事事處處合規(guī)，逐步培育和形成良好的合規(guī)文化。警示教育對防范案件風險具有十分重要的意義。
展開警告教育，必須著重鼓勵員工思索人生目的、人生價值、人生態(tài)度等問題，對照案例校正人生座標，進一步增強自律意識。在教育中陳述反面典型的.犯罪過程，則應當盡可能防止提到犯罪技巧和避開檢查伎倆，以免被居心叵測之人效仿先進經驗。
同時，要多挖掘犯罪根源，少展現個性細節(jié)。盡管犯罪形形色色，種類多樣，但走上違法道路，都有其共性所在。
必須從紛繁復雜的犯罪個案中抽象化出來共性的東西去教育人，在提到違紀犯罪實例時必須對內容和具體內容細節(jié)嚴格把關。通過對違紀犯罪現象的理性分析，使員工明白一個道理：人的邪惡，并非偶然，都存有一個不知不覺從小變小的漸進式過程，都因襲從小惡到大惡，最終邁向身敗名裂的軌跡，如果對仗大惡人，忽微常積，明天踏上犯罪道路的可能將就是你自己，從而使員工真正獲得警告念《代價》觀后感讀《代價》一書，思緒萬千，心情非常沈重，一樁樁一件件出現在我們身邊的、活生生的案例并使人透不過氣不過氣去，真是痛心疾首，既有對他們所犯罪行及給國家財產和工行聲譽導致非常大危害的憎恨，也存有對他們缺泛法律科學知識、崇尚金錢享用、葬送幸福前程而遺憾。
這本書通過透視活生生的案例來敲響我們的警鐘，解讀《中國建設銀行警示教育案例》我們發(fā)現從福建省福州市城北支行xxx挪用公款案到山西太原市萬柏林支行xxx詐騙案，從甘肅省蘭州市鐵路支行的連環(huán)騙貸案到湖南省常德市安鄉(xiāng)支行朱衛(wèi)挪用公款案。在這些內外勾結、相互串通且重蹈覆轍、駭人聽聞的大案、要案中，讓我們看到了銀行暴露出內部控制和風險管理方面還存在一些急需要解決的問題，也給我們帶來了深刻的警示。
一、必須強化各級的嚴防責任。在這些案件中，內部人員與社會不法分子協(xié)同作案之所以就范，一個關鍵的因素就是作案者能夠違背制度，逆程序操作方式。
一些責任不明、責任意識差、礙于情面的員工，任憑作案者依仗業(yè)務熟、環(huán)境熟、人熟，且占有天時、地利、人和等因素乘虛而入，不管不問不糾，故此隱患不斷，導致案件頻生。因此，如何強化各級的防范責任、真正杜絕各類風險，是擺在我們面前的一個重要課題。
二、必須實行嚴格精細的嚴防教育，教育員工誠信做人，深入細致貫徹落實各種法律、法規(guī)、政策、制度就是行之有效的教育手段，也就是搞好嚴防工作的顯然所在和關鍵。
前提。對此要針對員工的思想實際，有針對性地抓好員工的防范教育，要像抓經營工作一樣教育員工增強防范意識。
在教育中，既必須展開政治、法制、規(guī)章制度教育，又必須展開職業(yè)道德、思想品德、家庭美德教育，既必須展開嚴防形勢教育，又必須展開預案演練和警告教育，既必須消除形式主義，又必須著重教育的成效，只有這樣，就可以并使員工在各種條件下努力做到防患于未然。
三、必須強化嚴密的監(jiān)督制約機制。各項規(guī)章制度的全面落實既無法逗留在書本上、墻壁上，也無法暫停于業(yè)務考核上，應貫徹落實至每個干部員工頭腦中去。三條防線的監(jiān)督制約必須健全，科學嚴格的業(yè)務操作規(guī)程必須制定，自律監(jiān)管體系必須有效率創(chuàng)建。因為監(jiān)督一動真格，作案者的犯罪事實就會暴露無遺。否則，監(jiān)督流于形式而走過場，或者是被動地走了過場，監(jiān)督者自覺不自覺地就成為影響或推遲作案者真相暴露的一種庇護傘了。所以，實行上下共管、全員魏揪、崗位制約機制，形成點、線、面三種方式相互融合、相互補足的安全嚴防體系就變得尤為重要。
四、面對當前改革與發(fā)展的實際，要不斷地拓寬和暢通信息渠道，各級領導應經常撲下身子，深入基層進行調查研究，從關心愛護員工的角度出發(fā)，及時了解群情，發(fā)現問題，并及時溝通解決。融合作案分子作案的手法、犯罪的特點，制定頒布與銀行實際相配套、相適應的信息反饋制度，消除案件嚴防的盲區(qū)和誤區(qū)，從而將案件杜絕在原始社會狀態(tài)。俗話說：覆水難收。員工應在做每一筆業(yè)務是要控制好風險，要以清醒的頭腦面對。一失足成古恨，不要輕易以身試法，否則監(jiān)獄的大門將為你敞開；而領導要當好優(yōu)秀的領頭羊，要真正實現領導的管理價值。領導與員工必須從各方面自我提高，科學技術不斷提升。雙管齊下，那么所謂的代價將可以減少至最高的限度。
銀行合規(guī)警示案例心得篇七
銀行用章是一個非常重要的環(huán)節(jié)，是銀行和客戶交易的一個重要保障。但是，如果用章不合規(guī)，就勢必會給銀行和客戶帶來潛在的風險。因此，我們必須深入了解銀行用章的合規(guī)要求，做好用章合規(guī)的警示工作。
第二段：了解用章的合規(guī)要求。
銀行用章的合規(guī)要求主要包括三方面內容：第一，用章的領用、保管和使用必須符合銀行的內部控制制度；第二，用章必須得到合法授權，所有用章都必須有授權范圍、期限、數量和用途等明確規(guī)定，否則必須嚴格禁止使用；第三，用章必須符合法律、法規(guī)、規(guī)章等規(guī)定，不能存在安全漏洞和違法問題。
第三段：加強對用章的管理。
銀行要加強對用章的管理，主要體現在以下幾個方面：第一，加強用章領用登記和保管工作，明確責任人，實現安全保管和及時歸還；第二，建立用章申請制度，確保用章審批的合法性和規(guī)范性；第三，加強對用章使用的監(jiān)管，規(guī)范各項流程，防止用章非法使用或濫用。
第四段：提高用章合規(guī)的意識。
提高用章合規(guī)的意識是銀行用章工作永遠的主題。銀行要不斷加強員工的用章合規(guī)教育和培訓，提高員工的法律意識和風險意識，讓每一個員工都認識到用章合規(guī)是保障銀行利益和客戶利益的重要工作，是確保銀行形象和信譽的重要途徑。
第五段：總結。
銀行用章合規(guī)警示工作是銀行風險控制的重要環(huán)節(jié)，需要銀行全體員工的共同努力。只有牢記合規(guī)要求，加強管理和提高意識，才能保持用章工作的規(guī)范性和安全性，為銀行事業(yè)的健康發(fā)展和客戶利益的最大化提供堅實的保障。
銀行合規(guī)警示案例心得篇八
根據聯社下達的合規(guī)文化建設率自查行動，在自查行動期間，結合我平時在工作中實際情況，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識?，F就此次自查的心得總結出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。
一、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業(yè)，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的'基礎保障。從小的方面講，比如我們農行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農行存在和發(fā)展的必需。農行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農行人，為了農行的前途，為了農行的榮譽，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質，評價善惡的行為規(guī)則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事農行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè)，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現。
二、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識?！皼]有規(guī)矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
通過此次合規(guī)教育自查行動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對農行改革的信心，增強維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助。
銀行合規(guī)警示案例心得篇九
在銀行工作中，用章是必不可少的。銀行用章是指銀行所印刷或者制造的各種印章或卡片，其作用是為了便于證明該機構的身份、處理業(yè)務、保障財產安全等。然而，銀行用章也可能被不法分子用于洗錢、詐騙和其他非法活動中。為了保障銀行用章的合規(guī)性和安全性，銀行必須制定嚴格的用章管理制度，以確保用章的合規(guī)性與規(guī)范性。
銀行用章管理制度一般包括以下內容。首先是用章機構必須詳細記錄制定的各項用章規(guī)定，特別是對各類用章進行規(guī)范化，并定期進行相關人員的培訓，以確保所有人都能夠嚴格遵守用章規(guī)定。其次，銀行應設專門的用章管理部門，受理各類用章申請，通過審核后再進行準許使用。同時，銀行還需建設完善的用章檔案管理制度，確保各類用章使用的追溯性、可控性和規(guī)范性，以防止用章被濫用或者丟失。
銀行在用章管理中遇到一些蔚為人知的失誤和意外，例如用錯章、丟失章以及非法使用章等。其中，最常見的案例是內部人員盜用銀行用章進行非法活動。這些非法活動包括貸款詐騙、資金挪用以及洗錢等。銀行必須深入了解這些案例，采取預防措施，遏制非法活動。
為確保銀行用章的合規(guī)性，銀行需要建立健全的應急措施和風險應對指導建議，保障行員工作人員的安全，同時要推行嚴格的用章預防機制，加強用章管理與監(jiān)控。此外，還需建立相應的緊急通訊機制，保障業(yè)務的順暢進行。為此，需要確保人員培訓、信息技術和安全管理等方面的合規(guī)性，確保用章單位之間的信息交流順暢，協(xié)同作戰(zhàn)、共同維護銀行用章管理的合規(guī)性。
第五段：結論。
綜上，銀行用章管理是銀行管理工作的重中之重。必須采用科學和完善的用章管理制度和安全防范體系，保障合規(guī)性和安全性。隨著銀行行業(yè)的不斷發(fā)展，銀行必須適應時代的趨勢和技術的更新，及時修訂和優(yōu)化用章管理制度，確保用章制度的高效性、靈活性、嚴密性和規(guī)范性。同時，銀行員工也需要時刻保持警惕性，提高自身知識水平和技能水平，確保用章的合規(guī)性和安全性。只有在嚴格遵守用章合規(guī)制度的前提下，銀行才能保障業(yè)務的安全、有效、順暢進行，實現健康、穩(wěn)定地發(fā)展。
銀行合規(guī)警示案例心得篇十
根據省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育的意義和重要性。
本人認真學習《關于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規(guī)經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經營，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經營是現代商業(yè)銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質，增強員工依法合規(guī)經營的理念。
加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。版權聲明：依法合規(guī)建設學習心得由中國人才指南網原創(chuàng)首發(fā)，作者：績東一分理處周豪恩,未經授權禁止用作商業(yè)用途，轉載請注明出處。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項規(guī)章制度，加強內控管理。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內進行。
為增強郵政金融業(yè)務合規(guī)經營管理意識,培育良好的合規(guī)文化，2009年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規(guī)管理年”，當前正值郵儲體制改革的關鍵時期,開展合規(guī)建設推進年活動有著很強的現實性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經營，更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設，必將為郵政儲蓄經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點粗淺見解。
一、正視問題，構建金融合規(guī)管理體系。
郵政儲蓄業(yè)務自恢復開辦已經二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點，但距離現代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距：一是風險意識淡薄。經營銀行就是經營風險，任何金融業(yè)務都有風險，只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風險得到有效釋。二是不合規(guī)的現象較為嚴重。無數案例表明，當前郵政金融業(yè)務中出現問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患，出現于工作人員責任意識、風險意識、合規(guī)意識不強，不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè)，引發(fā)了各種各樣的事件和案件。三是一、二級條線風險防范流于形式。前臺本身沒有很好地執(zhí)行落實制度和規(guī)定，出現差錯和問題沒有及時整改，老問題老現象重復發(fā)生;業(yè)務部門缺乏對業(yè)務管理和業(yè)務發(fā)展中的問題進行針對性地檢查、督促、整改、落實。四是針對發(fā)現的問題進行整改落實不夠。尤其是在對二級支行二類網點和代理網點的管控上，出現了一些真空現象。針對這些差距應該采取積極的對策和措施：一是建立條線的合規(guī)風險防控體系，各部門、各業(yè)務線、各網點都要有明晰的操作流程和風險揭示以及對應的措施和辦法;二是建立“三條線”的合規(guī)防控體系：一條是前、后臺業(yè)務操作的自我檢查、及時整改責任體系;第二條是業(yè)務部門對前、后臺業(yè)務的監(jiān)督、檢查，指導、幫促整改的體系，第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善。三是加大對合規(guī)風險防控的考核，將責、權、利捆綁在一起，按照銀監(jiān)會提出“賠罰、走人、移送”的原則，實行業(yè)務線、管理線“雙線”問責，上追兩級。四是銀企密切配合，按照國家有關法規(guī)，誰受益誰擔責的原則，銀企雙方都應承擔起管理的責任，而不僅僅是某一方面的責任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業(yè)務才會逐步走上規(guī)范化的軌道。
二、建章立制，構建金融合規(guī)制度體系。
銀行號稱三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的郵政銀行，在金融業(yè)務發(fā)展上也應該是這樣。
1、建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應當前業(yè)務發(fā)展和基層行實際管理情況的，相關部門應進行專門研究，及時制訂或修訂;對于基層行和有關部門就規(guī)章制度建設提出的問題，要認真研究，及時解決。目前省分行建立的83項制度，就是我們工作的依據和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83項制度中去尋找答案。
2、認真執(zhí)行各項制度。就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行檢查，落實檢查要求。就網點負責人而言，要按照要求和頻次加強現場和非現場的監(jiān)控，定期和不定期地進行稽查檢查。此外，特別要嚴格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復核;支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協(xié)款制度、atm機管理制度、異常情況報告制度、網點“人離機退、章證入柜上鎖”等制度的執(zhí)行情況。做到相互制約，相互監(jiān)督。
3、觸犯制度嚴懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰踩了這根線，誰就要受到懲罰。特別是要經常對“十種人”(涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員、個人負債嚴重的人員、無故經常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費的人員)進行風險管控和排查，對有章不循的員工，要將其調離原崗位，并嚴肅處理。推行管理問責制，建立對違規(guī)違紀事項的舉報制度，做到約束和激勵并舉。
銀行合規(guī)警示案例心得篇十一
內控合規(guī)是現代企業(yè)發(fā)展的關鍵，對于企業(yè)來說，建立健全的內控制度和規(guī)章制度是維護企業(yè)長久發(fā)展的重要保障。而合規(guī)則是企業(yè)在各種環(huán)境和市場運作中確保遵守法律、法規(guī)和規(guī)章制度的重要手段。本文將結合一個實際案例，從案例中總結出相關的心得和體會。
首先，案例中的合規(guī)警示說明內控合規(guī)不能僅僅停留在紙面上。在案例中，某企業(yè)的內控合規(guī)制度看似完備，但在實際操作過程中卻被人為繞過，造成了巨大經濟損失，對企業(yè)的發(fā)展產生了重大影響。這個案例告訴我們，內控合規(guī)不僅僅是形式上的，更需要在實際落地執(zhí)行中發(fā)揮作用。企業(yè)必須加強對內控合規(guī)執(zhí)行情況的監(jiān)督和檢查，確保制度的實施與效果相一致。
其次，案例中的合規(guī)警示彰顯了信息安全的重要性。在案例中，企業(yè)內控合規(guī)規(guī)定了保密和信息安全的要求，但由于信息安全意識不強，員工泄露了內部信息給競爭對手，導致企業(yè)競爭力受損。案例給我們提醒，企業(yè)在內控合規(guī)中要注重信息安全的保護，加強員工的信息安全培訓和監(jiān)督，提高員工對保密和信息安全的意識。
再次，案例中的合規(guī)警示也揭示了內控合規(guī)需要與企業(yè)文化相結合。在案例中，企業(yè)存在一種“以業(yè)績?yōu)閷?，不擇手段”的文化氛圍，導致員工為了提高業(yè)績而繞過內控合規(guī)制度。這種文化對于內控合規(guī)的執(zhí)行形成了巨大阻力，使得合規(guī)制度喪失了原本的效果和意義。因此，企業(yè)在建立內控合規(guī)制度的同時，也要注重培養(yǎng)和弘揚企業(yè)文化，樹立正確的價值觀和行為準則，使內控合規(guī)成為企業(yè)文化的一部分。
最后，案例中的合規(guī)警示提醒著我們，內控合規(guī)不僅是企業(yè)自身的需要，也是對外展示企業(yè)形象的重要窗口。在案例中，企業(yè)因未能履行合規(guī)制度而受到輿論和市場的負面影響，形象受損、市值縮水。這個案例告訴我們，內控合規(guī)不僅是企業(yè)內部的規(guī)范要求，也是企業(yè)對外溝通和交流的重要保障，只有通過合規(guī)運作，企業(yè)才能贏得社會各界的信任和支持。
綜上所述，內控合規(guī)是企業(yè)穩(wěn)定發(fā)展的重要保障，企業(yè)在建立內控合規(guī)制度時，需要注重其實施情況和效果的監(jiān)督和檢查。同時，企業(yè)要加強信息安全保護，提高員工的信息安全意識；營造良好的企業(yè)文化，使內控合規(guī)成為員工行為準則的一部分；并將內控合規(guī)與企業(yè)形象相結合，樹立企業(yè)的合規(guī)形象。只有這樣，企業(yè)才能在競爭激烈的市場中立于不敗之地，實現長久發(fā)展。
銀行合規(guī)警示案例心得篇十二
一、學習合規(guī)，提高認識首先，我部召開了全體員的專項會議，聯社對部分員工通過省聯社的視頻會議學習專家的評論和案例分析，以及合規(guī)經營的有關知識有了一次全面而又認真學習機會，尤其是對“合規(guī)手冊”進行了全面的了解和掌握。為此我還認真地做了學習記錄，使得我和同事們對合規(guī)經營有了更加深刻的認識。其次，通過學習，糾正了我以往“重經營，輕管理”的錯誤認識。與同事們達成一種共識，即：微小的違規(guī)行為會積累成嚴重的合規(guī)風險，嚴重的合規(guī)風險會使我社經營遭受重創(chuàng)。而加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風險或因違規(guī)而補處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激勵員工奉獻價值。二、及時整改，更新服務“合規(guī)人人有責”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”和“合規(guī)促進發(fā)展”的理念。
我作為一名會計主管，應當自覺遵守合規(guī)經營，規(guī)范操作，并對我部進行了自查、自糾，尤其是今年依據銀行結算帳戶管理有關規(guī)定和蕪湖市人民銀行結算帳戶年檢工作方案，結合我部實際情況對所有帳戶進行了全面清理和整改。目前這項工作量大而又煩瑣，因我部開立企、事業(yè)單位的帳戶，現有一百三十多戶。首先，將不合規(guī)的帳戶進行了全面清理，部分帳戶進行了銷戶處理。對通知不到的帳戶，進行久懸處理。由于農村合作金融機構合規(guī)建設起步較晚，目前仍然是被動合規(guī)，而不是主動合規(guī)，所以我們更要堅持合規(guī)辦理每一筆業(yè)務，邊學習，邊整改。通過學習，我深刻認識到要更新服務意識。沒有優(yōu)質的服務就沒有銀行業(yè)務的發(fā)展。加強市場營銷是目前提高我部核心競爭能力的當務之急。我們的經營服務意識與以前相比已有了很大程度的轉變，但缺乏更深層次的挖掘。在當前市場競爭越來越激烈的環(huán)境下，以全面優(yōu)質的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。三、合規(guī)經營，初見成效通過正確認識和整改后，這段時間我們單位的合規(guī)工作取得了一些可喜的成績。
首先，合規(guī)經營最大限度地減少了員工在業(yè)務操作中易犯的工作錯誤，保護了員工工作的積極性。自從合規(guī)要求以來，柜面業(yè)務差錯率下降了。由于工作疏忽而易犯的毛病，在員工互相監(jiān)督下，得到了明顯的改善。盡管在執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶不理解，但通過解釋最終都得到了客戶的認可。作為一名員工，特別是作為一名會計主管，更要有風險服務意識和風險管理技能，及時消除基礎管理工作存在的隱患，增強防范風險的能力，提升了在客戶中的信譽和社會地位。以上三點是我對合規(guī)學習的一點點淺薄認識，不足之處歡迎批評指正。補充銀行合規(guī)心得體會：“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關準則以及適用于銀行自身業(yè)務活動的規(guī)章制度和行為準則相一致。
合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個員工。合規(guī)作為一項核心的風險管理活動，越來越受到銀行業(yè)的重視。為此，總行為增強我行員工的案件防控責任意識和合規(guī)守法意識，在全行范圍內組織開展了“七個一”合規(guī)與風險意識的宣傳教育活動，這項活動在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守，將合規(guī)，促案防”這個主題，在行長的牽頭領導下，我們支行也展開了積極地學習和討論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲。
銀行合規(guī)警示案例心得篇十三
不論我行系統(tǒng)中的領導還是一般員工，都是深刻的明白自由無價，可偏偏就有一部分人用貪污受賄的有數的錢（無論10萬、100萬，還是1千萬、1個億，甚至是更多，但總是有具體數目的）去和無價的自由相比，值嗎？答案一目了然。但他們?yōu)槭裁催€要一意孤行？究其原因，不外乎是沒了理想信念，沒有了宗旨意識，沒有了道德修養(yǎng)的下限，沒有了感恩、敬畏之心。
時刻懷有感恩之心。我們每個人一樣有通用的感恩，不論領導干部還是一般員工，更要對守護你安居樂業(yè)的黨和國家、給予你工作和工資的單位感恩，你的感恩之心要有高度。如陳鵬、顧平之流認為手中的權力是自己努力的結果，或者是上面領導給予的，就是沒有認識到是廣大人民群眾給予的，是黨和國家給予的。有了權力之后，不去代表黨、代表國家和人民去行使，而是站在對立面上，為自己謀利益，為家人和狐朋狗友謀利益，拿公權力換取私利益，最終導致千方百計弄來的錢財充公，自己也失去了無價的自由，甚至付出了更高的代價，了此不光彩的一生，留給人民唾棄、踐踏。如果時刻懷有感恩之心，權為民所用、利為民所謀，一心一意為人民服務，就會得到人民的擁護。
時刻懷有敬畏之心。對黨紀國法敬畏、對道德敬畏，時刻牢記“伸手必被捉”、“天網恢恢，疏而不漏”的格言。一個黨員干部不怕黨紀國法，不受道德約束，那么他就會自我膨脹，于是乎就認為世界上的所有東西都是他的了。你不給？就用公權力壓你、限制你。有時候給少了還不行，啥時候等到不想要了，發(fā)“善心”才能免了你“進貢”的責任。還有的黨員也怕黨紀國法，也有敬畏之心，卻發(fā)揚“創(chuàng)新”精神，想辦法規(guī)避黨紀國法，謀取私利。但千萬別忘了“要想人不知，除非己莫為”的老古語啊，就是針對這樣的人說的。所以我認為，這種敬畏之心是偽敬畏之心，是過不了關的。
20xx年12月13日。
銀行合規(guī)警示案例心得篇十四
為提高全行員工合規(guī)意識，某月某日，中國銀行xx支行召開了“學案例、講操守、防風險”主題警示教育培訓會，支行全體員工參加了會議。
培訓會分為三個板塊。
三是展播中國銀行總行編制的“受警醒、名底線、知敬畏”案例警示教育片，在一個多小時的觀看過程中，全行員工被一個個鮮活的案例震驚，發(fā)出一陣陣的感嘆聲，為那些觸犯法規(guī)、斷送前程的主人公唏噓不已，達到了較好的`教育效果。
此次警示教育培訓會讓大家深刻認識到了合規(guī)守紀的重要性，為支行進一步開展案防合規(guī)工作奠定了基礎，將努力建設xx地區(qū)良好的金融生態(tài)環(huán)境做貢獻。
銀行合規(guī)警示案例心得篇十五
人民銀行作為中國的中央銀行，始終堅持穩(wěn)中求進的工作思路，旨在保持國家金融體系的穩(wěn)定和健康發(fā)展。然而，近年來一些人民銀行工作人員的違法犯罪行為引起了廣泛關注。這些案例警示我們，銀行工作人員應時刻保持高度的紀律性和廉潔性，從我做起，積極推動金融事業(yè)的健康發(fā)展。
首先，人民銀行警示案例讓我深刻認識到廉潔自律的重要性。作為金融行業(yè)的從業(yè)人員，我們必須牢記自己的使命和責任，時刻準守紀律，提高廉潔意識和自律意識。只有堅守原則，嚴守法紀，才能推動金融工作的良性發(fā)展。在面對誘惑和利益的時候，我們要時刻保持清醒的頭腦，不為短暫的私利而背離自己的職業(yè)操守，以廉潔自律的態(tài)度面對各種考驗。
其次，人民銀行警示案例也讓我深感制度建設的重要性。只有建立健全的制度，嚴格執(zhí)法，才能有效避免腐敗和違法行為的發(fā)生。我們應當學習案例中的教訓，積極推動各項制度的建立和完善，加大對銀行工作人員的監(jiān)督力度。同時，通過建立健全的獎懲機制，激勵遵紀守法的人員，嚴懲違法的行為，為銀行行業(yè)營造良好的工作環(huán)境。
此外，警示案例也給我啟示，要始終保持對職業(yè)的熱愛與責任心。作為人民銀行的一員，我們要時刻保持對金融事業(yè)的熱愛，并將其與個人利益融為一體。只有將職責和個人理想統(tǒng)一起來，才能更好地為人民群眾服務，實現個人與國家的共同發(fā)展。無論是在日常的業(yè)務操作中，還是在面對重大決策的時候，我們都應該堅持原則，密切關注國家的金融穩(wěn)定和發(fā)展前景，為人民銀行的工作貢獻自己的力量。
最后，警示案例還給我?guī)砹藢β殬I(yè)道德的思考。銀行工作人員的行為和言行都代表著金融行業(yè)的形象。我們應該時刻保持廉潔從業(yè)的態(tài)度，提升自己的職業(yè)道德水平。只有以高尚的道德情操為指導，才能增強自己的專業(yè)素養(yǎng)，樹立良好的行業(yè)形象。同時，作為一名金融從業(yè)人員，要時刻保持學習的狀態(tài)，積極參加各項專業(yè)培訓和考試，不斷提高自己的專業(yè)知識和技能。
總之，人民銀行的警示案例給我們上了一堂生動的課堂。我們要從中汲取教訓，警鐘長鳴，時刻保持對職業(yè)的熱愛和責任心，推動金融事業(yè)的健康發(fā)展。只有堅持廉潔自律，加強制度建設，保持職業(yè)熱愛，提高職業(yè)道德水平，才能實現自己與國家共同發(fā)展的偉大目標。
銀行合規(guī)警示案例心得篇十六
銀行從業(yè)之道，貴在廉潔。無數事實表明，廉潔是一種品德，更是一種能力。尤其是在市場經濟條件下，對于銀行工作人員來說，如果不能堅持依法廉潔從業(yè)、遵守職業(yè)操守，就會失去拓展市場贏得客戶能力的基礎;如果不能經受住物質利誘的考驗，就會失去提高創(chuàng)新發(fā)展能力的保證。金融作為國家的經濟命脈，在中國特色社會主義建設中起著舉足輕重的作用。銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員的職業(yè)水準如何，直接關系到金融事業(yè)的長遠發(fā)展。長期以來，銀監(jiān)會十分注重銀行案件防控工作，在規(guī)范從業(yè)人員金融行為中發(fā)揮了積極作用。而《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引》是首次以職業(yè)操守形式明確提出銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員的標準要求，充分說明了銀行工作人員依法廉潔從業(yè)的重要性。因此，我們應站在個人職業(yè)發(fā)展的高度，加深對《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引》各項職業(yè)操守的理解，做到真學真懂，真信真行，自覺養(yǎng)成遵守職業(yè)操守的良好習慣。
通過這次學習，我深切感受到作為一名銀行從業(yè)人員，每天與錢打交道，要堅持廉潔自律的原則，做到“常在河邊走，就是不濕鞋”，因此，我們應該通過以下幾點做到廉潔，從而達到反腐的目的：
一、要加強理論學習和黨性鍛煉，樹立正確人生觀、價值觀、權力觀，端正思想作風，提升思想境界，模范遵守國家和企業(yè)有關廉潔從業(yè)的各項規(guī)定。
二、抵制住誘惑，端正職業(yè)道德思想，要見誘惑心不動，見財物心不癢，最根本的就是要正確處理好個人利益與企業(yè)利益的關系，在任何時候都要把企業(yè)利益放在首位。一個人如果沒有良好的職業(yè)道德，就不會去干好本職工作，心思也不會放在企業(yè)發(fā)展上而是會想方設法如何為自己撈好處見利就圖，有樂就亨，這種人最終不但害了自己，也害了企業(yè)。
建立了有責擔責，盡職免責的責任思維，反對放松管理求發(fā)展，充分認識到違紀違規(guī)經營的危害性，以及違規(guī)行為應承擔的責任和應受到的懲戒，對發(fā)生的違規(guī)違紀行為絕不姑息縱容。增強自身遵紀守法的意識，營造依法經營、守規(guī)操作、廉潔從業(yè)的良好氛圍，保障各項業(yè)務又好又快發(fā)展。
四、要知足常樂，保持平衡心態(tài)。
五、正人要先正己、做反腐倡廉表率。要時刻做到警鐘長鳴，要牢記黨的宗旨，做好本職工作，恪盡職守，全心全意為人民服務。要堅決按照廉潔從業(yè)的要求辦事，嚴格要求自己真正做到不辜負黨的期望，不辜負人民的期望。
銀行合規(guī)警示案例心得篇十七
經過一星期緊張的學習，我逐篇學了案例，真象書的名字一樣“代價”實在太大了，建行的代價，員工的代價足以讓每個人痛心疾首，警示教育片心得體會銀行4篇。通過這些案例的學習，能促使我增強自我保護意識，在平時的小事上在心中筑起“防火墻”。
沉重的代價是強烈的警示。發(fā)生案件不但會給銀行造成重大資金風險和損失，還會嚴重損害銀行的形象;發(fā)生案件，不但要嚴懲銀行內部的涉案人員，還要追究相關經辦崗位，管理崗位和領導崗位人員的責任;發(fā)生案件，還會對一部分員工的家庭親情造成傷害。無論案件對銀行造成的損失，還是對員工造成的傷害，都令人為之惋惜。
付出這么大的代價，這與平時的思想意識、工作習慣和規(guī)章制度的落實是分不開的，老在一種工作狀態(tài)下，思想一旦麻痹就讓心懷不軌的犯罪分子有可乘之機。我們的規(guī)章制度制定的很全面，很細致，但在具體的工作中，在實際執(zhí)行中就打了折扣，沒有了風險防范意識，法制意識更是淡薄，在具體細節(jié)上處事的原則性不強，置制度于腦后，違章操作才付出了如此代價。
俗話說“蒼蠅不叮五縫的蛋”。不法分子雖然功于心計，驚心謀劃，蓄意欺騙。從內部看，是銀行在經營管理上存在著許多漏洞，有章不循，違章操作，給犯罪分子以可乘之機，書中的每一個案件，在作案的每一個細節(jié)中，如果能把規(guī)章制度放在首位，在某個細節(jié)上就能把漏洞堵上，就不會造成如此重大的“代價”。
十案十違章，而每個案件的發(fā)生都堪稱違章大全，一是違規(guī)混崗、串崗、會計崗位分工不明，職責不清。嚴重的混崗、串崗使每個作案人都能渾水摸魚，使防范嚴密的規(guī)章制度形同虛設，對內部人員作案起不到最后把關的作用。雖然各項規(guī)章制度和操作規(guī)程都有，并且印成了本子，也上了墻，但嚴格執(zhí)行還不夠，更多的時候是學制度、“找制度”、“補”制度，實際上執(zhí)行時又是另一套，導致制定規(guī)章制度和實際操作執(zhí)行上存在“兩張皮”現象。因此，各項規(guī)章制度的落實更重要，要從操作和管理環(huán)節(jié)，一個制度一個制度的落實，加強監(jiān)督、檢查和學習，切實保障每一位員工都能做到有規(guī)必依，按章辦事，合規(guī)操作。
特別是在平時的學習中，要堅持以人為本，做耐心細致的思想政治工作，增強員工抵御不良思想的侵襲，樹立正確的人生觀，打牢拒腐防變的思想，以積極心態(tài)投身改革，珍惜自己的人生價值和職業(yè)前途，奉公守法，安心本職，勤奮工作。
這些真實案例都是血的教訓，也是強烈的警示，我一定要引以為戒，從思想上認識到，從行為上執(zhí)行到。
銀行合規(guī)警示案例心得篇十八
內控合規(guī)是現代企業(yè)管理的重要組成部分，對企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展具有重要意義。然而，由于種種原因，一些企業(yè)在內控合規(guī)方面存在嚴重問題，導致了不良后果的發(fā)生。以下將通過分析一個關于內控合規(guī)警示案例，總結出的體會和教訓，以期提醒企業(yè)注意內控合規(guī)問題，避免重蹈覆轍。
在這個案例中，某公司因為內控合規(guī)不力，導致了嚴重的財務舞弊行為，最終被曝光并遭受巨大的損失。首先，公司的管理層沒有對內控合規(guī)建立足夠的重視，缺乏推動和監(jiān)督。這使得不法分子可以利用公司內部的漏洞，進行各種欺詐行為。其次，在公司內部，信息傳遞和監(jiān)管機制薄弱，各個環(huán)節(jié)之間缺乏有效的溝通和協(xié)作。警示案例中揭示了大量的信息不對稱和監(jiān)管失靈的情況，為舞弊行為提供了便利。最后，公司的員工對內控合規(guī)的意識和培訓不足，使得他們缺乏應對風險和警惕違規(guī)行為的能力，這為財務舞弊行為創(chuàng)造了機會。
通過分析這個案例，我們可以得出一些重要的體會和教訓。首先，管理層在公司內控合規(guī)方面必須發(fā)揮關鍵作用，建立完善的內控合規(guī)機制，并將其納入企業(yè)文化的核心價值觀。只有這樣，員工才能真正理解內控合規(guī)的重要性，并將其貫徹到日常工作中。其次，公司應該建立有效的信息傳遞和監(jiān)管機制，確保信息在各個層面之間暢通無阻。通過加強內部審計和監(jiān)測，及時發(fā)現問題，防范風險。
另外，公司應該加強員工培訓和教育，提高他們對內控合規(guī)的認識和理解。只有讓每個員工都參與到內控合規(guī)中來，才能形成全員參與的合規(guī)文化，從而更好地預防和應對內部違規(guī)行為。
對于其他企業(yè)來說，這個案例也給出了一些啟示。首先，企業(yè)要警惕權力高度集中和信息不對稱等問題，加強各級管理層之間的互動和監(jiān)督，并建立獨立的審計和監(jiān)測機構。其次，企業(yè)要加強內控合規(guī)培訓和教育，提高員工的合規(guī)意識和能力。最后，企業(yè)要建立健全的內控管理制度和流程，加強內部檢查和審計，及時發(fā)現內控合規(guī)問題并采取有效措施。
總之，內控合規(guī)是現代企業(yè)管理的重要組成部分，關系到企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展和長遠利益。通過分析內控合規(guī)警示案例，我們應該明確內控合規(guī)的關鍵作用和必要性，并從這個案例中吸取經驗和教訓，加強內控合規(guī)意識和能力，預防和應對可能出現的違規(guī)行為。只有這樣，企業(yè)才能在激烈的市場競爭中立于不敗之地，實現可持續(xù)發(fā)展。
銀行合規(guī)警示案例心得篇十九
第一段：引言（150字）。
人民銀行作為我國的央行，承擔著維護金融安全和穩(wěn)定的重大責任。然而，最近發(fā)生的一系列警示案例再次提醒我們，在金融行業(yè)，不能放松警惕，要始終保持清醒的頭腦。通過對這些案例的深入研究和心得體會，我們可以更加深刻地理解金融風險和危機的本質，并為今后的工作提供有益的借鑒。
第二段：案例分析與心得（300字）。
第一起案例是關于一家商業(yè)銀行高管在利用金融工具進行套保交易中，違反了崗位職責，導致巨額虧損。通過這一案例，我們可以看到，金融工具的復雜性和市場的不可預測性是實現風險控制的重要因素。在金融交易中，保持謹慎和審慎的態(tài)度是至關重要的。與此同時，加強對高管的監(jiān)督和管理也是預防類似案件的關鍵之一。
第二起案例是某股份制銀行因為內部人員中的一個小組存在貪污行為，導致銀行信用受損，客戶資金受到威脅。這個案例提示我們，建立健全的內部控制和審計機制，是維護金融穩(wěn)定和安全的基礎。同時，對于涉及非法行為的內部人員，及時發(fā)現和處理是防范金融風險的重要一環(huán)。只有加強內部的自律和監(jiān)管，才能有效避免類似事件的發(fā)生。
第三段：案例啟示與借鑒（300字）。
這些案例不僅僅是一次敲響警鐘的事件，更是讓我們思考和反思的機會。首先，金融行業(yè)是高風險和高回報共存的行業(yè)，需要高度的警惕性和敏銳的洞察力。安全和穩(wěn)定是金融行業(yè)的基礎，任何違法違規(guī)行為都必須嚴厲打擊，以維護市場和投資者的信心。其次，金融領域的監(jiān)管必須健全和完善，才能有效預防和減少風險。各級監(jiān)管機構要加強合作，共同維護金融市場的穩(wěn)定和安全。最后，每個金融從業(yè)者都應該保持良好的職業(yè)道德和責任心，要時刻審視自己的行為是否符合規(guī)范和法律。只有在多重層面的管理和監(jiān)督下，才能保證金融機構的健康發(fā)展。
第四段：深化改革與加強監(jiān)管（300字）。
正如上述案例所示，金融風險和危機的根源往往來自于機構和個人的不當行為。因此，我們需要進一步加強金融機構的監(jiān)管和治理，特別是對于高風險和金融工具的管理和控制。提高監(jiān)管的精細化和透明度，著力解決制度漏洞和監(jiān)管短板，是當前深化金融改革的重要內容。同時，需要建立更加完善的風險管理和防范體系，通過科技手段和數字化技術，提高監(jiān)管的效能和準確性。只有做好監(jiān)管和制度建設工作，才能有效降低金融風險和危機的潛在威脅。
第五段：總結與展望（150字）。
通過對人民銀行警示案例的深入研究和心得體會，我們不僅對金融風險和危機有了更加深刻的認識，也為今后的工作提供了有益的借鑒。金融行業(yè)是重要的基礎性產業(yè)，對于實現穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展至關重要。我們要繼續(xù)深化改革，完善制度，加強監(jiān)管，守住金融的底線，確保金融行業(yè)的安全和穩(wěn)定，為經濟社會的發(fā)展提供有力的支撐。（即530字）。