通過總結(jié)，我們可以更好地發(fā)現(xiàn)問題，解決問題。在寫總結(jié)時(shí)，我們應(yīng)盡可能客觀地評(píng)價(jià)自己的表現(xiàn)，既發(fā)現(xiàn)問題，又肯定自己的成績(jī)。如果你對(duì)寫總結(jié)感到困惑，不妨參考一下以下的總結(jié)范文，或許能幫到你。
證券實(shí)盤論文篇一
尊敬的招聘主管：
您好!
我叫xx，我是一名市場(chǎng)營(yíng)銷專業(yè)的本科畢業(yè)生，我對(duì)證券行業(yè)的興趣始于高中時(shí)候的一個(gè)小假期，上高中的時(shí)候因?yàn)椴唤?jīng)?；丶遥既挥幸淮慰戳艘幌仑?cái)經(jīng)頻道，看著專家對(duì)一串串?dāng)?shù)字和各種顏色的曲線的分析加之我很擅長(zhǎng)數(shù)學(xué)，所以當(dāng)時(shí)便非常好奇，后來利用課余時(shí)間又了解了一下相關(guān)方面的信息，漸漸地便對(duì)證券產(chǎn)生了濃厚的興趣，但是高中時(shí)間畢竟非常非常有限，因此當(dāng)時(shí)我便告訴自己，等我考上大學(xué)之后一定要好好研究一下證券，所以大學(xué)四年我看了很多關(guān)于證券方面的書，證券從業(yè)資格證也考過了三門(基礎(chǔ)、交易、基金)，遇到不懂的問題也經(jīng)常去詢問相關(guān)方面的.老師和當(dāng)?shù)睾ＭㄗC券公司的朋友，對(duì)證券行業(yè)不敢說是很精通吧，但是至少是很熟悉這個(gè)領(lǐng)域的。
我是一個(gè)“沉著穩(wěn)重、勤勉上進(jìn)、認(rèn)真負(fù)責(zé)、踏實(shí)肯干”的人，個(gè)人覺得這和海通證券“務(wù)實(shí)、開拓、穩(wěn)健、卓越”的經(jīng)營(yíng)理念和“規(guī)范管理、積極開拓、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、提高效益”的經(jīng)營(yíng)方針很契合，因此我非常喜歡海通證券;我國民族英雄林則徐曾說過：“海納百川，有容乃大”，海通證券的名字是“海納百川，通向輝煌”的簡(jiǎn)稱，我不知道而二者到底有沒有聯(lián)系(個(gè)人覺得應(yīng)該是有聯(lián)系的)，但是如此具有文化內(nèi)涵的名字更增加了我對(duì)海通證券的喜愛，自此進(jìn)入海通證券工作便成為了我的夢(mèng)想。
證券實(shí)盤論文篇二
姓名：
應(yīng)屆畢業(yè)生求職網(wǎng)。
國籍：
中國。
無照片。
目前所在地：
廣州。
民族：
漢族。
戶口所在地：
廣西。
身材：
168cm?57kg。
婚姻狀況：
已婚。
年齡：
33歲。
培訓(xùn)認(rèn)證：
誠信徽章：
求職意向及工作經(jīng)歷。
人才類型：
普通求職?
應(yīng)聘職位：
商務(wù)經(jīng)理/主管:業(yè)務(wù)代表物業(yè)管理專員/助理物業(yè)主管市場(chǎng)銷售/營(yíng)銷類產(chǎn)品銷售（快速消費(fèi)品）。
工作年限：
8
職稱：
無職稱。
求職類型：
均可。
可到職-。
隨時(shí)。
2000--3500。
希望工作地區(qū)：
廣州。
個(gè)人工作經(jīng)歷：
1998年9月至2002年11月廣東東莞中南紙業(yè)公司（業(yè)務(wù)代表）。
2002年12月至2005年8月貴州六盤水柏匯物業(yè)公司（物業(yè)主管）。
2005年9月至2007年12月廣州養(yǎng)和醫(yī)藥有限公司（業(yè)務(wù)主管）。
教育背景。
畢業(yè)院校：
廣州中山大學(xué)高等繼續(xù)教育學(xué)院。
最高學(xué)歷：
本科。
畢業(yè)-。
所學(xué)專業(yè)一：
金融證券。
所學(xué)專業(yè)二：
市場(chǎng)營(yíng)銷。
受教育培訓(xùn)經(jīng)歷：
1992年9月至1996年7月就讀于廣西合浦縣公館高中(高中)。
1996年9月至1998年8月就讀于廣州中山大學(xué)高等教育學(xué)院(?？?。
2006年至今參加自考（本科）。
語言能力。
外語：
英語一般。
國語水平：
優(yōu)秀。
粵語水平：
優(yōu)秀。
工作能力及其他專長(zhǎng)。
主管海寧商城的物業(yè)管理工作:1.負(fù)責(zé)商城物業(yè)管理的早期介入,接管驗(yàn)收等工作。2.負(fù)責(zé)商場(chǎng)與寫字樓的招租,收租,收鋪,退鋪等工作，以及裝修的審批,監(jiān)管工作.3.負(fù)責(zé)對(duì)物業(yè)分承包合同相應(yīng)條款的審核，修改，并對(duì)分承包商的工作進(jìn)行監(jiān)督檢查評(píng)定4.負(fù)責(zé)大廈環(huán)境衛(wèi)生,綠化，消防安全，保安以及車輛的管理等工作.5.協(xié)助商戶辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照，地稅等相關(guān)手續(xù).6.負(fù)責(zé)商城“有償服務(wù)”計(jì)劃的制定與實(shí)施工作.7.負(fù)責(zé)對(duì)下屬的業(yè)務(wù)培訓(xùn),定期考核員工.
本人營(yíng)銷管理理論基礎(chǔ)扎實(shí),管理思路清晰,有敏銳的市場(chǎng)洞察力和分析判斷力,具有優(yōu)秀的.協(xié)調(diào)、策劃、溝通、領(lǐng)導(dǎo)、考核、組織等工作能力，能承受較大壓力，敬崗敬業(yè)，吃苦耐勞。
1、現(xiàn)有及潛在大客戶的維護(hù)和開發(fā).
2、負(fù)責(zé)對(duì)本團(tuán)隊(duì)銷售人員的管理工作分配及業(yè)績(jī)考核等.
3、協(xié)助部門經(jīng)理管理公司事務(wù),落實(shí)各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略與工作計(jì)劃,及時(shí)提交工作報(bào)告.
詳細(xì)個(gè)人自傳。
我的發(fā)展就是公司的發(fā)展,勇于挑戰(zhàn)的我希望貴司能提供一個(gè)簡(jiǎn)單的平臺(tái)，為美好明而奮斗！
(注:保險(xiǎn)公司勿來電)。
個(gè)人聯(lián)系方式。
證券實(shí)盤論文篇三
兩年以上工作經(jīng)驗(yàn)|男|26歲(1990年6月5日)
居住地：西安
聯(lián)系電話：
e-mail：/jianli
最近工作[9個(gè)月]
公司：xx有限公司
行業(yè)：金融/投資/證券
職位：證券部經(jīng)理
最高學(xué)歷
學(xué)歷：本科
專業(yè)：金融學(xué)
學(xué)校：西安郵電大學(xué)
求職意向
到崗時(shí)間：一個(gè)月之內(nèi)
工作性質(zhì)：全職
希望行業(yè)：金融/投資/證券
目標(biāo)地點(diǎn)：西安
期望月薪：面議/月
目標(biāo)職能：證券部經(jīng)理
工作經(jīng)驗(yàn)
2014/10—2015/7：xx有限公司[9個(gè)月]
所屬行業(yè)：金融/投資/證券
證券部證券部經(jīng)理
1、負(fù)責(zé)起草公司股權(quán)管理制度、證券動(dòng)作控制制度、投資者關(guān)系管理制度及相應(yīng)實(shí)施細(xì)則，上報(bào)總經(jīng)理、董事會(huì)審批。
2、貫徹實(shí)施證券部各項(xiàng)制單制度，并根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行修訂、完善。
3、負(fù)責(zé)起草集團(tuán)公司證券動(dòng)作計(jì)劃、本部門的年度和月度工作計(jì)劃。
2013/5—2014/9：xx有限公司[1年4個(gè)月]
所屬行業(yè)：金融/投資/證券
證券部證券部經(jīng)理
1、負(fù)責(zé)拓展銷售渠道，開發(fā)新客戶，銷售公司發(fā)行或代銷的金融理財(cái)產(chǎn)品。
2、負(fù)責(zé)維護(hù)銷售渠道，維護(hù)老客戶，為客戶提供理財(cái)咨詢等服務(wù)。
3、負(fù)責(zé)收集市場(chǎng)信息和客戶建議，向客戶傳遞公司產(chǎn)品與服務(wù)信息。
教育經(jīng)歷
2009/9—2013/6西安郵電大學(xué)金融學(xué)本科
證書
2010/12大學(xué)英語四級(jí)
語言能力
英語(良好)聽說(良好)，讀寫(良好)
自我評(píng)價(jià)
誠實(shí)守信，具有良好的感恩意識(shí)，勤勉務(wù)實(shí)，注重理論與實(shí)踐的有效結(jié)合，善于創(chuàng)新，擁有優(yōu)異的創(chuàng)造性思維。責(zé)任心強(qiáng)，對(duì)待工作盡職盡責(zé)，進(jìn)取意識(shí)烈強(qiáng)烈，虛心好學(xué)。有良好的團(tuán)隊(duì)組織能力及協(xié)作精神，具備良好的人際關(guān)系，能承擔(dān)較大的'工作量及較強(qiáng)的工作壓力。
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證券實(shí)盤論文篇四
證券監(jiān)管是指證券市場(chǎng)管理機(jī)構(gòu)運(yùn)用行政、經(jīng)濟(jì)和法律手段，對(duì)證券的發(fā)行、交易以及證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)等市場(chǎng)主體及其行為的規(guī)范性的監(jiān)督管理活動(dòng)。多年來，證券市場(chǎng)發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)表明，市場(chǎng)與市場(chǎng)主體的成熟與否與證券監(jiān)管的成熟與否是相輔相成的。系統(tǒng)完善的證券監(jiān)管體系是證券市場(chǎng)基本功能得以充分發(fā)揮的保障，是證券市場(chǎng)基本功能正常運(yùn)轉(zhuǎn)的外在條件。伴隨金融對(duì)外開放，我國證券市場(chǎng)的發(fā)展必將面臨新的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，而有效的市場(chǎng)監(jiān)管就顯得尤為重要。如何建立適應(yīng)我國的證券監(jiān)管體制，己成為一項(xiàng)十分急迫的任務(wù)。
我國目前證券監(jiān)管體系存在的主要問題。
盡管我國證券市場(chǎng)有明確的監(jiān)管原則和目標(biāo)，但在實(shí)際運(yùn)行過程中，由于我國特殊的經(jīng)濟(jì)環(huán)境和發(fā)展階段，使證券監(jiān)管并不能充分而有效的`運(yùn)行，還存在很多不足，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
(一)缺乏統(tǒng)一的監(jiān)管體系。
我國目前采用的是集中統(tǒng)一型監(jiān)管模型，也稱政府主導(dǎo)型模型，其特點(diǎn)：一是強(qiáng)調(diào)立法管理，具有完備的證券法律、法規(guī)體系;二是設(shè)立統(tǒng)一的全國性的證券管理機(jī)構(gòu)承擔(dān)監(jiān)管職務(wù)，與自律性監(jiān)管模型相比，這種監(jiān)管模式更具有權(quán)威性，更加嚴(yán)格、公平、有效地履行監(jiān)管職能。根據(jù)我國的具體國情和市場(chǎng)發(fā)育程度，目前選擇集中統(tǒng)一型監(jiān)管模式無疑是明智的，但僅僅依靠監(jiān)管會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)，顯然是無法搞好證券監(jiān)管的，需要建立一個(gè)功能完善的，包括自律組織在內(nèi)的監(jiān)管體系。同時(shí)證券交易所一線監(jiān)管的失靈，又使監(jiān)管環(huán)節(jié)中斷，無法預(yù)警和防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，整個(gè)監(jiān)管體系出現(xiàn)機(jī)構(gòu)殘缺、功能缺損的現(xiàn)象。
(二)證券市場(chǎng)自律功能尚未充分發(fā)揮作用。
首先是自律組織不健全，據(jù)統(tǒng)計(jì)在目前近千家證券商、中介機(jī)構(gòu)中，加人中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的團(tuán)體僅為121個(gè);其次是自律組織管理混亂，現(xiàn)階段的自律組織，形式上由兩個(gè)證券交易所及其證券公司、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)和地方證券業(yè)協(xié)會(huì)組成，但實(shí)際運(yùn)行中，各方彼此獨(dú)立，地方證券業(yè)協(xié)會(huì)隸屬關(guān)系各異，難以協(xié)調(diào)工作，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)和地方證券業(yè)協(xié)會(huì)大多屬于官辦機(jī)構(gòu)，機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人多是由政府機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人兼任，與《證券法》規(guī)定的自律組織是通過對(duì)自身會(huì)員的自身約束、相互監(jiān)督起到對(duì)政府監(jiān)管的補(bǔ)充作用的精神相矛盾。另外，作為證券市場(chǎng)的組織者，上海、深圳證券交易所，由于管理機(jī)制不同，對(duì)證券監(jiān)管力度也存在差異，致使各證券交易所在執(zhí)行仲裁和行使懲戒職能時(shí)會(huì)出現(xiàn)不一致，所以，證券交易所的一線監(jiān)管作用不強(qiáng)。
(三)現(xiàn)行證券法律存在一定的局限性，增加了監(jiān)管的難度。
我國現(xiàn)有的法律框架還不完善。其一，缺乏相應(yīng)配套的實(shí)施細(xì)則和相關(guān)法律，如《證券交易法》、《證券交易所法》、《投資公司法》等有關(guān)法律尚未出臺(tái)，這不僅使國內(nèi)現(xiàn)有的交易行為缺乏必要的管理依據(jù)，而且證券法規(guī)體系不完善，不可避免的帶來可操作性差等問題。其二，在具體的交易規(guī)則等方面，影響公平、公正交易的因素尚未得到有效禁止，如《公司法》缺乏有效保護(hù)少數(shù)股東權(quán)益的條款，這也不符合國際慣例;其三，在法律體系的協(xié)調(diào)方面存在不足，最突出的是地方法規(guī)和全國性法規(guī)的矛盾;其四，對(duì)證券市場(chǎng)證券商的規(guī)范化管理和監(jiān)督執(zhí)法存在局限性，尤其表現(xiàn)在對(duì)一些特殊主體監(jiān)管不力，如對(duì)少數(shù)證券公司在從事證券及非證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)存在的違法、違規(guī)行為的監(jiān)管和處理缺乏力度。
(四)政府監(jiān)管職能錯(cuò)位。
與成熟市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國家對(duì)資本市場(chǎng)的監(jiān)管相比，我國政府的監(jiān)管存在明顯的職能錯(cuò)位，這也是我國目前證券市場(chǎng)中存在的最大的問題，并由此造成了政府管理效率下降和行業(yè)自律作用削弱。目前證券監(jiān)管部門疲于應(yīng)付證券市場(chǎng)中不斷出現(xiàn)的經(jīng)常性問題，缺乏中長(zhǎng)期的證券市場(chǎng)戰(zhàn)略規(guī)劃研究;同時(shí)在監(jiān)管手段上，仍注重計(jì)劃與審批手續(xù)，將指令性管理手段照搬于證券市場(chǎng)，這種違反證券市場(chǎng)操作的強(qiáng)制性管理方法成為證券市場(chǎng)秩序混亂的誘因，也是幾年來證交所自律作用微弱，證券協(xié)會(huì)形同虛設(shè)，發(fā)揮不了應(yīng)有的自律功能的主要原因。
證券實(shí)盤論文篇五
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：
您好！首先感謝您在百忙之中能抽出寶貴的時(shí)間來閱讀我的求職信，您的信任就是我的動(dòng)力！
久聞貴公司實(shí)力不凡。年輕有實(shí)力的工作團(tuán)隊(duì)使貴公司不就有獨(dú)特的市場(chǎng)地位，公司業(yè)績(jī)也不在非凡的競(jìng)爭(zhēng)力上完美得體現(xiàn)。據(jù)悉貴公司為了做大做強(qiáng)，正在招聘員工，所以特寫此自薦書，希望加盟貴公司，成為你們優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)的一員。
本人基本情況如下：我是從四川xxx學(xué)院剛畢業(yè)的應(yīng)屆生。在校期間，依照我所學(xué)的金融與證券專業(yè)，學(xué)習(xí)各種與專業(yè)知識(shí)相關(guān)的知識(shí)，比如，《金融期貨》《貨幣銀行學(xué)》《商業(yè)銀行》《財(cái)務(wù)管理》等，還有專業(yè)課程如《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》《證券交易》《證券投資分析》等，對(duì)于計(jì)算機(jī)，也能夠熟練地進(jìn)行操作，不僅如此，本人在校期間還通過學(xué)習(xí)取得了計(jì)算機(jī)一級(jí)證書。
為了能夠更好的學(xué)習(xí)和了解證券市場(chǎng)，我還積極的實(shí)地了解了很多證券公司，在網(wǎng)上關(guān)注證券市場(chǎng)信息了解市場(chǎng)動(dòng)態(tài)。因?yàn)槲抑溃胍谧C券市場(chǎng)上闖出屬于自己的天空，除了對(duì)證券著行業(yè)有獨(dú)特的偏愛以外還要有屬于自己的炒作能力和學(xué)習(xí)能力，在這點(diǎn)上我還是有明顯的自信的。我是一個(gè)性格比較開朗的女孩，能夠在認(rèn)真夠做好工作的同時(shí)也能較好的融洽同事之間的關(guān)系；對(duì)于證券著行業(yè)，我知道良好的溝通能力十分長(zhǎng)重要的，剛好，這一點(diǎn)是我的強(qiáng)項(xiàng)；開朗的性格也能讓我對(duì)生活變得堅(jiān)強(qiáng)，從容面對(duì)工作中的種種困難，用積極熱誠的態(tài)度迎接生活和工作帶來的挑戰(zhàn)。我是一個(gè)非常有上進(jìn)心的人。
如果我進(jìn)入公司，時(shí)間會(huì)證明一切。仔細(xì)、負(fù)責(zé)、熱情是我的個(gè)性。我清楚的認(rèn)識(shí)道：過去的并不代表未來，勤奮才是真，我有很多東西需要學(xué)習(xí)，走上工作崗位后，我會(huì)堅(jiān)持不懈的虛心學(xué)習(xí)，嚴(yán)格要求自己，踏踏實(shí)實(shí)的做好本職工作，在實(shí)踐中得到鍛煉、提高。我熱愛貴單位所從事的事業(yè)，殷切地期望能夠在您的領(lǐng)導(dǎo)下，為這一光榮的事業(yè)添磚加瓦，我會(huì)盡力為貴公司付出我的一份赤誠的力量，真心的希望貴單位能給我一個(gè)展現(xiàn)平臺(tái)的機(jī)會(huì)！誠實(shí)做人，忠實(shí)做事是我的人生準(zhǔn)則，“自強(qiáng)不息”是我的追求。我相信我能勝任不同的工作。
我相信：是金子總會(huì)發(fā)光！過去的成績(jī)已成為歷史，未來的輝煌需要堅(jiān)持不懈的努力去創(chuàng)造和實(shí)現(xiàn)。在這斑斕多彩，日新月異的年代，只有高素質(zhì)，高質(zhì)量，高能力的綜合性人才才能夠在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。
后附個(gè)人簡(jiǎn)歷表，盼面談，誠祝貴公司事業(yè)蒸蒸日上，精英滿天下。
此致
敬禮！
求職人：xxx。
20xx年xx月xx日。
證券實(shí)盤論文篇六
目前所在地：上海。
民族：漢族。
戶口所在地：上海。
身材：177cm50kg。
婚姻狀況：未婚。
年齡：37歲。
求職意向及工作經(jīng)歷。
人才類型：普通求職。
應(yīng)聘職位：證券/金融/投資：證券分析師、股票/期貨操盤手、
工作年限：12。
職稱：無職稱。
求職類型：全職。
可到職日期：隨時(shí)
月薪要求：5000--8000。
希望工作地區(qū)：上海。
個(gè)人工作經(jīng)歷：
公司名稱：申銀萬國投資管理有限公司。
公司性質(zhì)：私營(yíng)企業(yè)。
所屬行業(yè)：會(huì)計(jì)/金融/銀行/保險(xiǎn)。
擔(dān)任職務(wù)：高級(jí)投資經(jīng)理。
工作描述：
工作職責(zé)：
1.為客戶制訂資產(chǎn)配置方案并向客戶提供理財(cái)建議;。
2.組織市場(chǎng)推廣活動(dòng)，負(fù)責(zé)理財(cái)活動(dòng)的策劃、實(shí)施與效果評(píng)估;。
3.組建業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，負(fù)責(zé)團(tuán)隊(duì)培訓(xùn)與考核;。
4.中高端客戶服務(wù)。
主要業(yè)績(jī)：
1.在滬指振蕩下挫15%市場(chǎng)環(huán)境下，所薦個(gè)股漲幅達(dá)85%，其最高漲幅逾175%;。
2.拓展高端客戶,迄今托管客戶證券賬戶市值逾千萬;。
3.培訓(xùn)管理一支過20人團(tuán)隊(duì)，團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)?cè)谌鞠到y(tǒng)名列前茅。
離職原因：
公司名稱：
起止年月：-04～-01廣發(fā)證券投資有限公司。
公司性質(zhì)：外商獨(dú)資。
所屬行業(yè)：通信/電信/網(wǎng)絡(luò)設(shè)備。
擔(dān)任職務(wù)：采購部行政主管。
工作描述：工作職責(zé)：
1.撰寫采購成本分析報(bào)告，制定成本控制考評(píng)與預(yù)算決策制度;。
2.拓展亞太地區(qū)供應(yīng)商渠道，主持供應(yīng)商價(jià)格談判;。
3.財(cái)務(wù)報(bào)賬，確保采購資金落實(shí)到位;。
主要業(yè)績(jī)：
2.年度采購成本削減5%，獲公司預(yù)算目標(biāo)達(dá)成獎(jiǎng)勵(lì)。
離職原因：
公司名稱：
公司性質(zhì)：外商獨(dú)資。
所屬行業(yè)：通信/電信/網(wǎng)絡(luò)設(shè)備。
證券實(shí)盤論文篇七
高等職業(yè)教育最為重要和顯著的特征是突出學(xué)生實(shí)踐能力的培養(yǎng)，通過對(duì)高職教育實(shí)踐性教學(xué)的研究，可以更好地實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)。高等職業(yè)教育培養(yǎng)的不是研究型人才，而是適應(yīng)生產(chǎn)、建設(shè)、管理、服務(wù)等第一線需要的高素質(zhì)應(yīng)用型人才，而應(yīng)用型人才除要求掌握必備的基礎(chǔ)理論知識(shí)，更重要的是要具有較強(qiáng)的職業(yè)素質(zhì)和解決實(shí)際問題的職業(yè)技能，實(shí)踐性教學(xué)正是學(xué)生在校學(xué)習(xí)期間獲得綜合職業(yè)能力的重要途徑和手段，因此實(shí)踐性教學(xué)在高等職業(yè)教育中占據(jù)了一個(gè)主體地位。
發(fā)達(dá)國家和地區(qū)高等職業(yè)教育實(shí)踐性教學(xué)模式主要有美國的社區(qū)學(xué)院模式、英國的以資格證書為中心（nvq）訓(xùn)練模式、澳大利亞的技術(shù)與繼續(xù)教育模式、日本的公共職業(yè)訓(xùn)練模式、韓國的產(chǎn)學(xué)合作模式、香港工業(yè)中心訓(xùn)練模式、加拿大的以能力為基礎(chǔ)（cbe）模式、德國的高等專科學(xué)校（fh）模式，其中，cbe模式對(duì)金融證券專業(yè)的實(shí)踐性教學(xué)有較大的借鑒作用。cbe模式是一種先進(jìn)的職業(yè)教育模式，分為四個(gè)階段：職業(yè)分析形成dacum圖表、學(xué)習(xí)包的開發(fā)、實(shí)踐教學(xué)實(shí)施與管理、實(shí)踐教學(xué)評(píng)價(jià)。該模式通過職業(yè)分析確定的綜合能力作為學(xué)習(xí)的科目，以職業(yè)能力分析表所列專項(xiàng)能力，從易到難地安排實(shí)踐教學(xué)計(jì)劃，其主要特點(diǎn)包括：
1、以綜合職業(yè)能力為實(shí)踐教學(xué)的培養(yǎng)目標(biāo)和評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。
2、以能力作為實(shí)踐教學(xué)的基礎(chǔ)，而不是以學(xué)歷或?qū)W術(shù)知識(shí)體系為基礎(chǔ)。
3、強(qiáng)調(diào)學(xué)生自我實(shí)踐學(xué)習(xí)和自我評(píng)價(jià)能力的培養(yǎng)。該模式的課程開發(fā)是應(yīng)用dacum方法來完成，具體做法是：由在某一行業(yè)長(zhǎng)期工作、經(jīng)驗(yàn)豐富的優(yōu)秀從業(yè)人員組成一個(gè)專門委員會(huì)，對(duì)一個(gè)職業(yè)目標(biāo)進(jìn)行工作職責(zé)和工作任務(wù)兩個(gè)層次的分析，分別得出綜合能力和專項(xiàng)能力，對(duì)每個(gè)專項(xiàng)能力分別進(jìn)行具體詳盡的`說明，最終編制成一張dacum表及說明。教學(xué)專家根據(jù)dacum表來確定教學(xué)單元或模塊，這些單元具有明確的教學(xué)內(nèi)涵，然后將教學(xué)單元按照知識(shí)和技能的內(nèi)在邏輯關(guān)系進(jìn)行排列，若干單元可組成一門課程。這些課程包括先修課程、核心課程和專業(yè)課程，再根據(jù)課程間的相互關(guān)系制定出教學(xué)計(jì)劃，整個(gè)過程突出了在實(shí)踐教學(xué)中學(xué)生職業(yè)能力的培養(yǎng)。在認(rèn)真分析借鑒發(fā)達(dá)國家經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，結(jié)合金融證券專業(yè)的具體情況，實(shí)踐性教學(xué)應(yīng)采取就業(yè)導(dǎo)向模式，即在專業(yè)課程的設(shè)置方面強(qiáng)調(diào)市場(chǎng)導(dǎo)向性，突出學(xué)生職業(yè)綜合能力的培養(yǎng)，將實(shí)踐性教學(xué)過程分為如下幾個(gè)階段：市場(chǎng)調(diào)查與分析、職業(yè)能力分析、理論教學(xué)體系的調(diào)整與充實(shí)、實(shí)踐性教學(xué)環(huán)節(jié)設(shè)計(jì)、效果評(píng)價(jià)。
正常情況下，高職金融證券專業(yè)學(xué)生就業(yè)方向主要包括三類金融機(jī)構(gòu)，即商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司，作者通過走訪、電話咨詢、網(wǎng)站查詢等方式對(duì)多家金融機(jī)構(gòu)的人才需求進(jìn)行了分析，金融機(jī)構(gòu)招聘對(duì)象可以分為兩類，一類是管理、研究人才，對(duì)學(xué)歷、從業(yè)經(jīng)歷的要求很高；另一類是金融營(yíng)銷人才（包括少量前臺(tái)人員），對(duì)學(xué)歷要求較寬，但要拿到相應(yīng)的從業(yè)資格證書以及具備較強(qiáng)的金融產(chǎn)品營(yíng)銷能力。高職金融證券專業(yè)學(xué)生培養(yǎng)目標(biāo)應(yīng)定位在面向金融機(jī)構(gòu)一線柜員操作與服務(wù)營(yíng)銷的高素質(zhì)專門型人才，尤其是直接面對(duì)客戶的一線營(yíng)銷人才。根據(jù)金融證券專業(yè)培養(yǎng)目標(biāo)定位，可以構(gòu)建高職金融證券專業(yè)職業(yè)能力框架，分為五個(gè)部分，第一部分為“知識(shí)”，包括金融實(shí)務(wù)操作知識(shí)和金融市場(chǎng)營(yíng)銷知識(shí)以及相關(guān)專業(yè)知識(shí)；第二部分為“能力”，包括業(yè)務(wù)能力、溝通表達(dá)能力以及執(zhí)行能力；第三部分為“技能”，包括金融專業(yè)技能及相關(guān)技能；第四部分為“品德”，包括從事金融行業(yè)應(yīng)具備的職業(yè)道德，第五部分為“從業(yè)資格”，包括從事金融行業(yè)應(yīng)取得的銀行、證券、保險(xiǎn)等從業(yè)資格。
高職教育是以培養(yǎng)應(yīng)用型人才為目標(biāo)，以應(yīng)用能力為主線構(gòu)建課程體系和教學(xué)內(nèi)容，理論教學(xué)體系和實(shí)踐教學(xué)體系并重，二者有著密切的關(guān)系。第一，兩者的目標(biāo)具有內(nèi)在一致性。理論教學(xué)體系與實(shí)踐教學(xué)體系都必須圍繞人才培養(yǎng)目標(biāo)，以應(yīng)用能力為中心來構(gòu)建。在課程設(shè)置上要體現(xiàn)職業(yè)崗位的能力要求，而不是按學(xué)科體系的內(nèi)在邏輯要求來設(shè)置課程，理論教學(xué)要以“必需、夠用”為原則，為培養(yǎng)職業(yè)崗位能力服務(wù)，即為學(xué)生掌握相應(yīng)的應(yīng)用能力提供必需的專業(yè)理論與文化知識(shí)支撐。第二，兩者的任務(wù)具有相對(duì)獨(dú)立性。實(shí)踐教學(xué)體系與理論教學(xué)體系雖然在培養(yǎng)學(xué)生應(yīng)用能力的總體目標(biāo)是一致的，但在應(yīng)用能力培養(yǎng)過程中所承擔(dān)的具體任務(wù)是不同的，各有側(cè)重。理論教學(xué)著重為其掌握相應(yīng)的應(yīng)用能力提供必需的文化知識(shí)與專業(yè)理論支撐，實(shí)踐性教學(xué)則著重培養(yǎng)學(xué)生的動(dòng)手操作能力和運(yùn)用專業(yè)知識(shí)和專業(yè)技能解決實(shí)際問題的能力，兩者在總體目標(biāo)一致的前提下，保持相對(duì)的獨(dú)立性。第三，兩者相互融合。兩者的融合主要包括課程知識(shí)內(nèi)容與專業(yè)技能的培養(yǎng)相互融合，理論教學(xué)和實(shí)踐教學(xué)場(chǎng)所的相互融合。由上述可知，理論教學(xué)體系的改革應(yīng)與實(shí)踐教學(xué)同步進(jìn)行，理論教學(xué)體系應(yīng)按照“實(shí)際、實(shí)用、實(shí)效”的原則，圍繞專業(yè)技能培養(yǎng)這個(gè)中心，與實(shí)踐教學(xué)體系相對(duì)應(yīng)。
教學(xué)體系有廣義與狹義之分，狹義的實(shí)踐性教學(xué)體系是指教學(xué)內(nèi)容體系，即圍繞專業(yè)人才培養(yǎng)目標(biāo)，在制定教學(xué)計(jì)劃時(shí)，通過合理的課程設(shè)置和各個(gè)實(shí)踐教學(xué)環(huán)節(jié)的合理配置，建立起來的與理論教學(xué)體系相輔相成的教學(xué)內(nèi)容體系。我們這里所指的實(shí)踐性教學(xué)體系是指廣義而言的，除包括狹義的教學(xué)內(nèi)容體系外，還包括實(shí)踐性教學(xué)管理體系和實(shí)踐性教學(xué)保障體系。其中的教學(xué)管理體系是指實(shí)踐教學(xué)管理機(jī)構(gòu)和人員、管理的規(guī)章制度、管理手段和評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，而教學(xué)保障體系是指由專兼職教師、校內(nèi)實(shí)訓(xùn)平臺(tái)和校外實(shí)踐教學(xué)基地三者組成的支撐保障體系。實(shí)踐性教學(xué)體系主要有以下幾個(gè)特征：金融證券專業(yè)實(shí)踐性教學(xué)內(nèi)容體系可以分為三個(gè)層次，即校內(nèi)課堂內(nèi)為第一層次，校內(nèi)課堂外為第二層次，校外為第三層次。要保證實(shí)踐性教學(xué)的質(zhì)量，必須建立起科學(xué)完備的實(shí)踐性教學(xué)管理體系，其基本框架如下：為建設(shè)一支能夠勝任實(shí)踐性教學(xué)的金融證券專業(yè)師資隊(duì)伍，提出如下對(duì)策建議：
（1）專職教師輪流主講各門專業(yè)課。
國際上金融業(yè)出現(xiàn)了明顯的混業(yè)經(jīng)營(yíng)的趨勢(shì)，國內(nèi)雖然仍實(shí)行嚴(yán)格的分業(yè)經(jīng)營(yíng)，但不同類型金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)相互交叉融合，這就要求金融從業(yè)人員具有多方面的專業(yè)知識(shí)和技能，從而對(duì)擔(dān)任實(shí)踐性教學(xué)的教師提出了更高的要求。要求專職教師具有開闊的視野，能將銀行、證券、保險(xiǎn)等專業(yè)知識(shí)融會(huì)貫通，因此應(yīng)改變目前專職教師長(zhǎng)期固定講授少數(shù)幾門專業(yè)課，各門專業(yè)課實(shí)行輪流主講，從而為教師更好地開展實(shí)踐性教學(xué)奠定理論基礎(chǔ)。
（2）采取多種方式培訓(xùn)師資。
加強(qiáng)在職教師的培訓(xùn)，特別是對(duì)教師進(jìn)行“雙師”素質(zhì)的培訓(xùn)，是提高師資質(zhì)量的重要途徑。在培訓(xùn)教師時(shí)應(yīng)遵循動(dòng)態(tài)原則、針對(duì)性原則和內(nèi)外相結(jié)合的原則。一方面充分利用校內(nèi)資源積極開展教師培訓(xùn)，另一方面也要充分利用校外資源進(jìn)修培訓(xùn)。利用校內(nèi)資源對(duì)教師進(jìn)行培訓(xùn)是一種便捷的、低成本的方法。通過校內(nèi)培訓(xùn)，既可以充分利用校內(nèi)設(shè)備、教師等教育資源，又使受培訓(xùn)的教師能夠?qū)W用結(jié)合，盡快掌握高等職業(yè)教育教學(xué)規(guī)律和崗位工作要求，使教師的綜合素質(zhì)得到提高。利用校內(nèi)資源對(duì)教師進(jìn)行校內(nèi)培訓(xùn)是十分重要的，但校內(nèi)資源畢竟有限，為了提高教師的綜合素質(zhì)，還要注意充分利用社會(huì)資源積極對(duì)教師進(jìn)行校外培訓(xùn)。對(duì)于金融證券專業(yè)來說，校外資源可以分為無償和有償兩種。首先要善于利用社會(huì)上的無償資源，例如隨著國內(nèi)金融市場(chǎng)的迅速發(fā)展，四大期貨交易所（大商所、鄭商所、上期所、中金所）、兩大證券交易所（上海、深圳）不斷地推出新的金融品種，在新產(chǎn)品上市之前，幾大交易所會(huì)在全國各省區(qū)的中心城市進(jìn)行巡回推介；銀行、基金管理公司、保險(xiǎn)公司在推出新產(chǎn)品之前也會(huì)開展一系列的宣傳推廣，這些活動(dòng)除了有關(guān)于新產(chǎn)品的專題講座外，往往還會(huì)有基金經(jīng)理、知名學(xué)者對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、市場(chǎng)形勢(shì)的解讀，參加這些活動(dòng)除了可以對(duì)金融機(jī)構(gòu)的營(yíng)銷方式有直接體會(huì)以外，還可以接觸到金融實(shí)踐活動(dòng)的前沿，了解金融業(yè)的發(fā)展方向，使得實(shí)踐性教學(xué)內(nèi)容能夠更加貼近市場(chǎng)。其次建議學(xué)校拿出一定數(shù)量的專項(xiàng)資金用于教師校外培訓(xùn)，提高教師的綜合素質(zhì)。在這里需要特別指出的一點(diǎn)是，在高職教師的培訓(xùn)中，普遍采用且效果較好的形式是選派教師到企業(yè)代職鍛煉，通過兼任企業(yè)的技術(shù)人員或管理人員，增強(qiáng)教師的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，提高教師的實(shí)踐動(dòng)手能力，但由于金融行業(yè)的特殊性，教師到金融機(jī)構(gòu)代職難度較大。比較具有可操作性的是由學(xué)校拿出一定數(shù)量的專項(xiàng)資金選送教師到國內(nèi)高校進(jìn)修，目前國內(nèi)著名的財(cái)經(jīng)類高校均設(shè)立了對(duì)高職教師的培訓(xùn)項(xiàng)目，另外這些財(cái)經(jīng)類高校大多與證券公司等金融機(jī)構(gòu)聯(lián)合開展專題研究，可以給教師提供一個(gè)很好的參與金融實(shí)踐的平臺(tái)。
（3）鼓勵(lì)教師考取各種專業(yè)資格證書。
取得專業(yè)資格證書是對(duì)教師專業(yè)能力的認(rèn)可，取得的過程也是一個(gè)自身專業(yè)素質(zhì)提高的過程，對(duì)學(xué)生也會(huì)產(chǎn)生很好的導(dǎo)向示范作用。但其中存在的問題是，目前社會(huì)上專業(yè)資格認(rèn)證較多，權(quán)威程度差別較大，建議學(xué)校組織專家編寫類似核心期刊目錄的專業(yè)資格證書目錄，做為教師選擇的依據(jù)。
（4）使用來自金融機(jī)構(gòu)的兼職教師。
在國內(nèi)外高等職業(yè)教育實(shí)踐中，都非常注重使用來自企業(yè)一線的兼職教師，他們基于實(shí)際工作經(jīng)歷的講課本身就是實(shí)踐性教學(xué)，但對(duì)于金融證券專業(yè)使用兼職教師面臨成本效益問題，因?yàn)榻鹑谛袠I(yè)是一個(gè)高收入的行業(yè)，經(jīng)過對(duì)社會(huì)上金融從業(yè)證書班的調(diào)查，來自金融機(jī)構(gòu)的較高水平的兼職教師的課時(shí)費(fèi)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過高職教師的課時(shí)費(fèi)，因此只能在個(gè)別特別需要的課程中爭(zhēng)取引進(jìn)兼職教師。
證券實(shí)盤論文篇八
[摘要]資產(chǎn)證券化對(duì)我國金融規(guī)模的壯大有著重要意義，已經(jīng)成為最重要的金融創(chuàng)新活動(dòng)之一，但目前其在我國的發(fā)展還受到一定的限制，為了更好地發(fā)展資產(chǎn)支持證券，我們應(yīng)該采取一些積極的應(yīng)對(duì)措施。
資產(chǎn)證券化就是指將缺乏流動(dòng)性，但能夠產(chǎn)生可預(yù)見現(xiàn)金流收入的金融資產(chǎn)組合成一個(gè)資產(chǎn)池,并將其轉(zhuǎn)換成可以在金融市場(chǎng)上流通的證券，據(jù)以融資的過程。
資產(chǎn)證券化產(chǎn)生于上世紀(jì)70年代美國的住房抵押貸款市場(chǎng)，現(xiàn)在已經(jīng)變成當(dāng)前全球金融市場(chǎng)中一種非常重要的金融創(chuàng)新工具了。
資產(chǎn)證券化的過程具體包括以下幾個(gè)步驟：首先，發(fā)起人要根據(jù)自身資產(chǎn)證券化的需求確定證券化目標(biāo)，然后對(duì)自己擁有的資產(chǎn)進(jìn)行清理重組，把這些資產(chǎn)組合成一個(gè)資產(chǎn)池。
之所以進(jìn)行這樣的資產(chǎn)組合，是基于大數(shù)定律，雖然我們不能預(yù)測(cè)資產(chǎn)池中每筆單項(xiàng)貸款的收益，但是我們可以根據(jù)歷史數(shù)據(jù)對(duì)現(xiàn)金流組合整體進(jìn)行預(yù)測(cè)，且資產(chǎn)的多樣性可以抑制單筆資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)，即資產(chǎn)證券化是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)與收益要素進(jìn)行分離與重組，使整體受益的過程;接下來，發(fā)起人將資產(chǎn)池“真實(shí)出售”給特設(shè)機(jī)構(gòu)(spv)，spv通過信用增級(jí)等手段，以購買的資產(chǎn)組合的可預(yù)期現(xiàn)金流為擔(dān)保向投資者發(fā)行證券，再用發(fā)行證券籌集的資金，支付原始權(quán)益人即發(fā)起人，以此作為其轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的對(duì)價(jià)，然后再用受讓資產(chǎn)所產(chǎn)生的收入向證券投資者支付證券本息。
由此，我們可以看出在資產(chǎn)證券化過程中，spv起到至關(guān)重要的作用，設(shè)立spv的根本目的在于通過“真實(shí)出售”的方式，最大限度的實(shí)現(xiàn)對(duì)發(fā)起人的“破產(chǎn)隔離”，減少證券投資者受到發(fā)起人發(fā)生破產(chǎn)而帶來的影響。
1.滿足供需，降低融資成本。
我國有大量的可證券化資產(chǎn)，這些資產(chǎn)如果被證券化可以幫助原始債權(quán)人提升資產(chǎn)負(fù)債的管理能力，使資金不再閑置，增強(qiáng)了資金的流動(dòng)性，為其提供多樣化的融資渠道，由此獲取更多收益。
也可以壯大我國金融市場(chǎng)規(guī)模，同時(shí)為外國投資者進(jìn)入中國提供了機(jī)遇。
2.為投資者提供多樣化選擇。
在我國當(dāng)前銀行利率較低的情況下，大量的閑置資金迫切尋求盈利和安全并存的投資方式，資產(chǎn)證券化因其“破產(chǎn)隔離”的特質(zhì)，無疑為廣大投資者提供符合要求的選擇，而且資產(chǎn)證券化產(chǎn)生的資產(chǎn)組合一般都包含多種風(fēng)險(xiǎn)與利益分配模式，期限上也各有不同，投資者可以根據(jù)自己的實(shí)力和喜好，加以選擇，這樣既有利于其提高收益率，也能幫助投資者分散風(fēng)險(xiǎn)，豐富理財(cái)渠道。
3.提供商業(yè)機(jī)會(huì)，壯大金融機(jī)構(gòu)。
資產(chǎn)證券化是一個(gè)龐大的系統(tǒng)工程，涉及很多專業(yè)領(lǐng)域，需要多方主體的參與，包括負(fù)責(zé)發(fā)行與承銷的投行、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)等，證券化過程使上述各方可以在資產(chǎn)證券化的設(shè)計(jì)、評(píng)價(jià)、承銷的過程中，獲取可觀而穩(wěn)定的服務(wù)收入，特別的，對(duì)于投行來說，自身的壯大，也是為應(yīng)對(duì)將來國際投行全面進(jìn)入中國本土所面臨的挑戰(zhàn)做準(zhǔn)備。
4.有助于加強(qiáng)金融監(jiān)管，深化金融改革。
由于資產(chǎn)證券化過程的各個(gè)參與者均與發(fā)行的證券有著直接或間接的利害關(guān)系，因此，因這些市場(chǎng)機(jī)制所產(chǎn)生的自發(fā)性監(jiān)督力量，對(duì)于金融監(jiān)管起到很大的作用。
并且由于資產(chǎn)證券化可以很容易的變現(xiàn)，在金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)不善時(shí)，金融當(dāng)局也可以比較容易的維持必要的流動(dòng)性。
我國早期的資產(chǎn)證券化實(shí)踐可以追溯到1992年三亞丹洲小區(qū)以800畝土地作為標(biāo)的發(fā)行的'2億元地產(chǎn)投資券。
此后，20建設(shè)銀行和國家開發(fā)銀行分別試點(diǎn)發(fā)行個(gè)人住房抵押貸款支持證券(mbs)和信貸支持證券(abs)。
同年12月，建行的“建元-1個(gè)人住房抵押貸款支持證券”的發(fā)行，標(biāo)志著資產(chǎn)證券化進(jìn)入快速發(fā)展階段。
而《信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)管理辦法》、《資產(chǎn)支持證券化試點(diǎn)會(huì)計(jì)處理規(guī)定》、《資產(chǎn)支持證券發(fā)行登記與托管結(jié)算業(yè)務(wù)操作規(guī)則》、《金融機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)監(jiān)督管理辦法》的頒布，也為規(guī)范資產(chǎn)證券化運(yùn)作提供了基本的制度保障。
長(zhǎng)遠(yuǎn)看，資產(chǎn)證券化在我國有著廣闊的發(fā)展前景，因?yàn)橐环矫妫覈壳坝写罅康目勺C券化資產(chǎn)，包括銀行貸款、基礎(chǔ)設(shè)施應(yīng)收賬款等，而另一方面，現(xiàn)在銀行存款利率較低，居民需要尋找新的投資途徑，機(jī)構(gòu)投資者也需要擴(kuò)展新的投資渠道，因此，資產(chǎn)證券化就成了理想的選擇。
雖然資產(chǎn)證券化在我國已經(jīng)有了初步的嘗試，但是仍然存在很大的障礙，我們必須采取一些積極的措施，全力推行資產(chǎn)支持證券的發(fā)展。
1.完善有關(guān)的法律法規(guī)。
我國目前的相關(guān)法律法規(guī)中，有關(guān)資產(chǎn)證券化的規(guī)定還相當(dāng)缺乏，我國應(yīng)該制定相應(yīng)的資產(chǎn)證券化法規(guī)和條例，明確哪些主體可發(fā)行資產(chǎn)支持證券以及可證券化資產(chǎn)的范圍和發(fā)行條件等，并且完善相應(yīng)的財(cái)務(wù)監(jiān)督、風(fēng)險(xiǎn)控制、會(huì)計(jì)、稅收等制度安排。
2.設(shè)立信托模式的特設(shè)機(jī)構(gòu)(spv)。
spv的運(yùn)作，是資產(chǎn)證券化的核心，我們應(yīng)特別注意:spv必須獨(dú)立于其他金融機(jī)構(gòu)，以避免關(guān)聯(lián)交易;spv設(shè)立有一定的政府背景，以提升資產(chǎn)支持證券的信用等級(jí)，規(guī)范證券化運(yùn)作，也可以降低成本;spv有義務(wù)定期審查有關(guān)資產(chǎn)狀況，必要時(shí)宣布證券發(fā)行違約并采取保護(hù)投資者的措施;最重要的是spv必須是不具有破產(chǎn)資格的機(jī)構(gòu)，以達(dá)到資產(chǎn)證券化的破產(chǎn)隔離要求。
現(xiàn)在各國的spv主要有三種組織形式：即公司、有限合伙和信托組織形式。
公司制在我國現(xiàn)有公司法體制下有很多難以逾越的障礙，包括注冊(cè)資本、信息披露等，而有限合伙又不能真正起到破產(chǎn)隔離的作用。
目前，信托在我國有著財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性的制度安排，完全符合資產(chǎn)證券化的運(yùn)行機(jī)制的本質(zhì)要求――破產(chǎn)隔離，因此構(gòu)建信托模式的spv是最為適宜的。
3.加強(qiáng)金融監(jiān)管，強(qiáng)大專業(yè)人才隊(duì)伍。
如前所述，資產(chǎn)證券化的實(shí)現(xiàn)需要很多機(jī)構(gòu)的共同協(xié)作，因此我們必須加強(qiáng)金融監(jiān)管，建設(shè)一個(gè)規(guī)范的資產(chǎn)證券化交易市場(chǎng)，提高運(yùn)作過程的透明度，鞏固社會(huì)信用體系，完善擔(dān)保市場(chǎng)，培養(yǎng)具備的專業(yè)知識(shí)并具有職業(yè)素養(yǎng)的人才。
4.大力扶持機(jī)構(gòu)投資者的發(fā)展。
推動(dòng)包括商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、養(yǎng)老基金在內(nèi)的機(jī)構(gòu)投資者購買資產(chǎn)支持證券，為其投資提供制度保障，并且有效溝通資產(chǎn)支持證券的供需，才能最大程度的促進(jìn)資產(chǎn)證券化的發(fā)展。
參考文獻(xiàn):。
[1]聶艷輝：資產(chǎn)證券化的機(jī)理及理論研究.金融經(jīng)濟(jì),.18。
[2]黃芬平:資產(chǎn)證券化中有關(guān)spv設(shè)立的若干問題研究.金融經(jīng)濟(jì),2006.18。
【文章摘要】。
結(jié)合近期國務(wù)院針對(duì)金融業(yè)發(fā)展提出的“盤活存量，用好增量”政策指導(dǎo)，通過梳理國際和國內(nèi)資產(chǎn)證券化誕生和發(fā)展歷程，揭示了資產(chǎn)證券化創(chuàng)新貿(mào)易融資證券化業(yè)務(wù)開展的積極意義。
雖然各國金融環(huán)境有所差異，法律形態(tài)各盡不同，但發(fā)展貿(mào)易融資證券化業(yè)務(wù)能夠借鑒國際現(xiàn)有的成熟經(jīng)驗(yàn)，加快我國資產(chǎn)證券化與國際市場(chǎng)接軌的步伐。
資產(chǎn)證券化;貿(mào)易融資證券化;風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移;資本。
資產(chǎn)證券化(assetsecuritization)是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。
發(fā)起人將缺少流動(dòng)性，但未來能夠產(chǎn)生穩(wěn)定現(xiàn)金流的資產(chǎn)按類別打捆組成資產(chǎn)池，出售給特殊目的公司(spv)，由spv以基礎(chǔ)資產(chǎn)為擔(dān)保發(fā)行債券。
現(xiàn)代證券化業(yè)務(wù)的誕生通常追溯到1970年美國抵押資產(chǎn)證券化(mbs-mortgagebackedsecuritization)的興起。
當(dāng)時(shí)其他國家已存在類似的融資形式，像丹麥和德國早在240多年前就已開展被稱為潘德布雷夫“pfandbriefe”的抵押證券化，抵押債券是指投資者在證券化中擁有高級(jí)權(quán)益類的抵押資產(chǎn)。
日本也早在美國之前在1931年就對(duì)抵押資產(chǎn)證券化進(jìn)行了立法。
證券實(shí)盤論文篇九
1、信息失真現(xiàn)象嚴(yán)重。
目前，我國的上市公司在披露會(huì)計(jì)信息方面的失真現(xiàn)象相當(dāng)嚴(yán)重，不是根據(jù)實(shí)際發(fā)生的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)記錄來披露信息，而是根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)人的屬意捏造數(shù)據(jù)，欺騙投資者。還有一些公司設(shè)置兩套賬目，就是為了逃避有關(guān)部門的監(jiān)督。也就是說造成會(huì)計(jì)信息失真的原因既和公司領(lǐng)導(dǎo)為了個(gè)人利益或小集團(tuán)利益進(jìn)行造假有關(guān)，又與社會(huì)監(jiān)督部門的監(jiān)管不力有關(guān)。也為虛假信息流入社會(huì)創(chuàng)造了條件。
2、會(huì)計(jì)信息披露不充分。
會(huì)計(jì)準(zhǔn)則中明確規(guī)定：必須提供必需的重要資料來確保財(cái)務(wù)報(bào)表的清晰和完整。上市公司的重大事項(xiàng)均應(yīng)在財(cái)務(wù)報(bào)表中予以說明，內(nèi)容要完整易于理解。但在實(shí)際操作中，許多上市公司是很難做到這一點(diǎn)的，常常是將有利于本公司的信息充分披露，而對(duì)本公司不利的或是只言片語甚而只字不提。這實(shí)際上就導(dǎo)致了公眾對(duì)上市公司的償債能力、分部信息等等有一個(gè)錯(cuò)誤或是模糊的認(rèn)識(shí)。
3、會(huì)計(jì)信息披露不及時(shí)。
會(huì)計(jì)準(zhǔn)則中明確規(guī)定：對(duì)于已經(jīng)發(fā)生的交易或者事項(xiàng),應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行會(huì)計(jì)確認(rèn)、計(jì)量和報(bào)告,不得提前或者延后。這是明確了會(huì)計(jì)信息披露的時(shí)間。在《公開發(fā)行股票公司信息披露實(shí)施細(xì)則》中進(jìn)行了更為詳細(xì)的規(guī)定：中期報(bào)告應(yīng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度前六個(gè)月結(jié)束后的兩個(gè)月內(nèi)編制完成并披露，年報(bào)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的四個(gè)月內(nèi)編制完成并披露。如果信息披露的不及時(shí)，那么這個(gè)信息在一定程度上就失去了時(shí)效性和可讀性，變得毫無意義。
1、完善法律制度、加大執(zhí)法力度。
目前，我國證券業(yè)的相關(guān)法律有《證券法》、《公司法》、《會(huì)計(jì)法》、《注冊(cè)會(huì)計(jì)師法》等。從數(shù)量上看并不少，但各個(gè)法律都有漏洞。完善上市公司的規(guī)范體系，健全以會(huì)計(jì)準(zhǔn)則為核心的會(huì)計(jì)信息披露制度，對(duì)某些規(guī)則予以細(xì)化，增強(qiáng)具體操作和執(zhí)行性是當(dāng)務(wù)之急。在會(huì)計(jì)信息披露中嘗試增加非財(cái)務(wù)信息、表外信息、預(yù)測(cè)性會(huì)計(jì)信息、不確定性信息、研發(fā)信息、重大投資項(xiàng)目信息等內(nèi)容。要明確規(guī)定公司領(lǐng)導(dǎo)對(duì)會(huì)計(jì)信息真實(shí)性與合法性應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任，從源頭上扼制上市公司及其監(jiān)管機(jī)構(gòu)披露虛假信息的動(dòng)機(jī)。再有，加大中介機(jī)構(gòu)的追究力度和法律處罰力度，完全按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理，從各個(gè)環(huán)節(jié)保障會(huì)計(jì)信息披露的真實(shí)。對(duì)于發(fā)現(xiàn)查清的違規(guī)案件要決不姑息處理要嚴(yán)、緊、狠,使違法者為此付出巨大代價(jià),使整個(gè)市場(chǎng)引以為戒。必須從立法、執(zhí)法上使造假者受到威懾,通過一切合法手段,提高造假者的造假成本,降低造假收益,徹底清除財(cái)務(wù)造假的土壤和氣候。
2、完善公司結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)信息管理。
目前，我國證券市場(chǎng)人為操作因素過大，因此有必要完善上市公司的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，對(duì)責(zé)權(quán)、產(chǎn)權(quán)進(jìn)行清晰地劃分。首先要解決“一股獨(dú)大”的股權(quán)結(jié)構(gòu)問題，形成以財(cái)產(chǎn)所有權(quán)分散化為前提的多元化所有權(quán)產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)。再有，對(duì)董事會(huì)的職權(quán)范圍進(jìn)行清晰的設(shè)定，加強(qiáng)董事會(huì)對(duì)經(jīng)理層的監(jiān)督。三是建立健全從董事會(huì)往下各個(gè)層級(jí)相應(yīng)的責(zé)任制度。四是擴(kuò)大監(jiān)事會(huì)的權(quán)力，樹立一個(gè)有威信的監(jiān)事會(huì)形象。以上諸種都能做到，才有可能從內(nèi)部控制制度入手，建立健全組織機(jī)構(gòu)控制制度、財(cái)務(wù)記錄控制制度、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)處理程序控制制度、會(huì)計(jì)憑證、賬簿及報(bào)表控制制度等，并將每個(gè)制度細(xì)化量化，實(shí)施有力。
3、形成科學(xué)機(jī)制，完善審計(jì)體系。
要切實(shí)解決目前我國證券市場(chǎng)存在的會(huì)計(jì)信息披露問題，形成科學(xué)合理的會(huì)計(jì)信息披露機(jī)制是必需的。這其中包括了制定部門在信息披露制度上權(quán)限的明確問題，我國證券市場(chǎng)會(huì)計(jì)信息披露制度一直是以《證券法》為基本指導(dǎo)，由相關(guān)部門分工負(fù)責(zé)組織具體實(shí)施的，只有權(quán)責(zé)明確才能保障會(huì)計(jì)信息披露的真實(shí)可靠。再有，就是要防止人浮于事，木門之間的相互推諉，在各個(gè)相關(guān)部門之間建立順暢的協(xié)調(diào)與溝通機(jī)制。比如在制定上市公司會(huì)計(jì)信息披露規(guī)則、企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和審計(jì)準(zhǔn)則時(shí)，需要證監(jiān)會(huì)、財(cái)政部和中國注冊(cè)會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)的通力合作，以使同層次規(guī)范在結(jié)構(gòu)體系、措辭等方面盡可能統(tǒng)一格調(diào)，以利于規(guī)范的貫徹執(zhí)行。科學(xué)機(jī)制的形成必是由多元化的人才組成的。完善審計(jì)體系首先要建立委員會(huì)，委員會(huì)的成員會(huì)應(yīng)是理論界和實(shí)務(wù)界的代表聯(lián)合組成，在具體制定的過程中考慮到各方利益，保證制定準(zhǔn)則時(shí)所持利益立場(chǎng)的中立性和制定會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的實(shí)用性。
4、加強(qiáng)道德教育，強(qiáng)化審計(jì)獨(dú)立。
要提高證券市場(chǎng)審計(jì)的獨(dú)立性，就要從加強(qiáng)從業(yè)人員的思想道德建設(shè)，可以從以下三入手：第一，在校學(xué)習(xí)期間，就不斷地通過理論教學(xué)和實(shí)際案例相結(jié)合的方法對(duì)會(huì)計(jì)專業(yè)學(xué)生進(jìn)行職業(yè)道德教育。第二，后續(xù)教育要強(qiáng)化。學(xué)生走出校門后要有一套完整系統(tǒng)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師職業(yè)道德后續(xù)教育和健全注冊(cè)會(huì)計(jì)師后續(xù)教育的監(jiān)督和考核制度的體制，這不僅會(huì)起到很好的督促作用，也使得從業(yè)者可以在自己的領(lǐng)域一直接收到的是相對(duì)正面的信息。但也不能杜絕一些違規(guī)會(huì)計(jì)師的違規(guī)操作，遇有這種情況就要對(duì)違規(guī)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師強(qiáng)制進(jìn)行職業(yè)道德后續(xù)教育。第三，日常對(duì)注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)業(yè)責(zé)任的宣傳要及時(shí)跟上。其形式可以采取課堂教學(xué)、學(xué)術(shù)會(huì)議、專題研討會(huì)、參觀學(xué)習(xí)、經(jīng)驗(yàn)交流等多種教育方式提高職業(yè)在從業(yè)者心中的地位，明確責(zé)任的重要性，明確工作的性質(zhì)，明確違規(guī)后應(yīng)承受的責(zé)任等等。注冊(cè)會(huì)計(jì)師的思想道德建設(shè)是保證證券市場(chǎng)獨(dú)立審計(jì)實(shí)施的最為基礎(chǔ)也最為有利的一道屏障。另外，要保證審計(jì)的獨(dú)立性也要完善應(yīng)完善會(huì)計(jì)師事務(wù)所的聘用和更換機(jī)制，為注冊(cè)會(huì)計(jì)師獨(dú)立審計(jì)在制度上給予有力保障，不能隨意剝奪上市公司自行聘任的注冊(cè)會(huì)計(jì)師的權(quán)利。如遇特殊情況需要改由證監(jiān)會(huì)或證券交易所委托注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)上市公司的財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審計(jì)，所需經(jīng)費(fèi)開支可以通過設(shè)立注冊(cè)會(huì)計(jì)師獨(dú)立審計(jì)基金的方式加以解決。盡量的消除政府行政人員對(duì)注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)行審計(jì)業(yè)務(wù)、發(fā)表審計(jì)意見時(shí)的干預(yù)，使注冊(cè)會(huì)計(jì)師的審計(jì)在實(shí)質(zhì)上能夠保持獨(dú)立。
在經(jīng)濟(jì)全球化的今天，證券市場(chǎng)的當(dāng)務(wù)之急是必須根據(jù)實(shí)際情況建立獨(dú)立的審計(jì)系統(tǒng)，作為法律法規(guī)的重要補(bǔ)充對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)進(jìn)行保證。這樣既有利于規(guī)范會(huì)計(jì)工作秩序，又能完善會(huì)計(jì)管理制度體系，最終達(dá)到改善市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)管理的目的。
證券實(shí)盤論文篇十
在新的一年里，我要繼續(xù)加強(qiáng)財(cái)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)教育，了解財(cái)物新準(zhǔn)則體系框架，掌握和領(lǐng)會(huì)新準(zhǔn)則內(nèi)容，要點(diǎn)、和精髓。全面按新準(zhǔn)則的規(guī)范要求，熟練地運(yùn)用新準(zhǔn)則等，進(jìn)行帳務(wù)處理和財(cái)務(wù)相關(guān)報(bào)表、表格的編制。并及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)學(xué)習(xí)情況。
1、我將根據(jù)新的制度與準(zhǔn)則結(jié)合實(shí)際情況，進(jìn)行業(yè)務(wù)核算，做好財(cái)務(wù)工作。
2、我在做好本職工作的同時(shí)，要積極處理好與其他部門同事的協(xié)調(diào)關(guān)系。
3、做好正常出納核算工作。我會(huì)按照財(cái)務(wù)制度，辦理現(xiàn)金的收付和銀行結(jié)算業(yè)務(wù)，努力開源結(jié)流，使有限的經(jīng)費(fèi)發(fā)揮真正的作用，為公司提供財(cái)力上的保證。加強(qiáng)各種費(fèi)用開支的核算。及時(shí)進(jìn)行記帳，編制出納日?qǐng)?bào)明細(xì)表，匯總表，月初前報(bào)交總經(jīng)理留存，嚴(yán)格支票領(lǐng)用手續(xù)，按規(guī)定簽發(fā)現(xiàn)金以票和轉(zhuǎn)帳支票。
4、我會(huì)按崗位責(zé)任制堅(jiān)持原則，秉公辦事，做出表率。
5、完成領(lǐng)導(dǎo)臨時(shí)交辦的其他工作。
使公司財(cái)務(wù)管理科學(xué)化，核算規(guī)范化，費(fèi)用控制全理化，強(qiáng)化監(jiān)督度，細(xì)化工作，切實(shí)體現(xiàn)財(cái)務(wù)管理的作用。使得財(cái)務(wù)運(yùn)作趨于更合理化、健康化，更能符合公司發(fā)展的步伐。
總之在新的一年里，我會(huì)繼續(xù)加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)，提高自身業(yè)務(wù)操作能力，充分發(fā)揮財(cái)務(wù)的職能作用，積極完成全年的各項(xiàng)工作計(jì)劃，以限度地報(bào)務(wù)于公司。為我公司的穩(wěn)健發(fā)展而做出更大的貢獻(xiàn)。
將是我公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展新的歷史時(shí)期，也是新的關(guān)鍵階段，作公司一名財(cái)務(wù)系統(tǒng)的工作人員，應(yīng)該有自己責(zé)任感、使命感和緊迫感，努力做好工作。因此，我對(duì)自己在xxxx年的工作進(jìn)行了認(rèn)直仔細(xì)的規(guī)劃，我將在上級(jí)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在同事的幫助協(xié)作下，創(chuàng)新性的做好財(cái)務(wù)資金監(jiān)督管理工作，為企業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)，具體的工作計(jì)劃及建議如下：
一、是加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和綜合能力。隨著社會(huì)的不斷發(fā)展，審核的概念越來越抽象，它不再局限于某個(gè)學(xué)科，在稅務(wù)、計(jì)算機(jī)應(yīng)用、公司法、企業(yè)管理等諸多領(lǐng)域都有所涉及，企業(yè)的財(cái)務(wù)管理對(duì)財(cái)會(huì)人員的素質(zhì)提出了越來越高的要求，在新的一年時(shí)在，我將進(jìn)一步加大學(xué)習(xí)的力度，提高自己財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)水平，特別要結(jié)合企業(yè)行業(yè)發(fā)展及自己的崗位工作需求，加強(qiáng)相關(guān)業(yè)務(wù)方面的學(xué)習(xí)，使自己的財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)能力不斷提高，以適應(yīng)工作的需求，特別要積極參加公司組織的各項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，還要參加一些重要的審核培訓(xùn)部門組織的專家培訓(xùn)，使自己的財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)水平更上一個(gè)新的臺(tái)階。
二、是更加認(rèn)真負(fù)責(zé)的做好自己的本職工作，在自己的工作崗位上，對(duì)各項(xiàng)財(cái)務(wù)資金的管理都要嚴(yán)格把關(guān)，不能有半點(diǎn)疏忽和大意，銀行劃款復(fù)核（資金劃轉(zhuǎn)、新股申購、債券買賣、基金申購、回購、定期及通知存款資金劃轉(zhuǎn)）前臺(tái)交易系統(tǒng)復(fù)核（資金增減、債券兌息兌付、定期存款確認(rèn)、定期存款到期確認(rèn)）中央國債系統(tǒng)復(fù)核（債券買賣、債券回購、收款付款確認(rèn)、dvp交易資金劃轉(zhuǎn)），要加強(qiáng)一些賬目、帳務(wù)處理的研究和分析，確保財(cái)務(wù)管理的規(guī)范和高效。
三、是做好一些重大項(xiàng)目的投資核算。重大經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目事關(guān)企業(yè)今后的發(fā)展，資金安全性與項(xiàng)目投資的可行性以及企業(yè)發(fā)展的后續(xù)性息息相關(guān)，特別是xxxx年兩個(gè)債權(quán)項(xiàng)目的投資核算、付息等工作，要保證時(shí)間性和規(guī)范性。我將大力加強(qiáng)與托管銀行的溝通和協(xié)調(diào)，不斷探索和總結(jié)合作和業(yè)務(wù)聯(lián)系的新方法和途徑，保證各方合作程序和業(yè)務(wù)往來的順暢。在華發(fā)項(xiàng)目上，除要做一些資金管理的基礎(chǔ)工作以外，還在xxxx年召開受益人大會(huì)以后，時(shí)行資金建帳，并做好ta系統(tǒng)的操作工作，保障業(yè)務(wù)系統(tǒng)的正常運(yùn)作。
四、是加強(qiáng)審核檔案的管理工作。我們雖然在xxxx年對(duì)審核檔案管理工作進(jìn)行了規(guī)范嚴(yán)格的整理，在xxxx年，我將在xxxx年的基礎(chǔ)上，嚴(yán)格按照國家一級(jí)檔案管理的要求進(jìn)一步完善和規(guī)范，要保證目錄、各項(xiàng)帳本的存放等都高度的一致性，特別是一些重要帳戶和原始憑證等業(yè)務(wù)帳本都要嚴(yán)格備案登記存查。
五、是加強(qiáng)與公司各部門的溝通協(xié)作，通過溝通和交流，才能達(dá)到業(yè)務(wù)的統(tǒng)一性和規(guī)范性，實(shí)現(xiàn)合作緊密，工作有序，防止發(fā)生推諉扯皮等現(xiàn)象。造成工作的延遲和業(yè)務(wù)的疏漏。
六、是加強(qiáng)應(yīng)急管理的研究和分析。資金管理難免會(huì)出現(xiàn)一些意想不到的突發(fā)事件，這對(duì)于財(cái)務(wù)管理來說是一個(gè)大忌，甚至?xí)绊懙狡髽I(yè)整個(gè)資金鏈的管理，所以就加強(qiáng)應(yīng)急管理的研究，積極出一些財(cái)務(wù)資金管理的應(yīng)急預(yù)案，確保發(fā)生突發(fā)事件時(shí)能緊急啟對(duì)應(yīng)急預(yù)案，保障企業(yè)財(cái)務(wù)管理的正常進(jìn)行。
七、是一些建議：應(yīng)抓好"節(jié)支"工作，采取具體措施，抓住關(guān)鍵環(huán)節(jié)，針對(duì)資金周轉(zhuǎn)過程中的每個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)和關(guān)鍵程序，建立相應(yīng)的制度，嚴(yán)格控制各項(xiàng)支出，切實(shí)提高資金的使用效益。首先，要制定科學(xué)合理的定員、定額費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)，將單位的各項(xiàng)財(cái)務(wù)收支活動(dòng)全部納入預(yù)算管理范圍，提高預(yù)算的編制水平。財(cái)務(wù)預(yù)算的編制要體現(xiàn)在對(duì)重點(diǎn)工作的資金保障上，同時(shí)也要體現(xiàn)在對(duì)資金的節(jié)約上；其次，在預(yù)算執(zhí)行中，要建立健全各項(xiàng)財(cái)務(wù)支出控制制度，并結(jié)合單位事業(yè)發(fā)展的實(shí)際情況，提出減少費(fèi)用支出的各項(xiàng)措施，努力把各項(xiàng)費(fèi)用支出控制在預(yù)算范圍之內(nèi)；第三，建立和完善資金使用的績(jī)效考核制度，對(duì)各項(xiàng)財(cái)務(wù)支出事項(xiàng)要追蹤問效，要充分發(fā)揮財(cái)務(wù)部門在建設(shè)節(jié)約型行業(yè)中的作用。
本年度，機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存。在新的一年里，我們財(cái)務(wù)部門力爭(zhēng)在機(jī)遇與挑戰(zhàn)面前認(rèn)真搞好財(cái)務(wù)工作，用的人力配置爭(zhēng)取的經(jīng)濟(jì)效益，以節(jié)約成本為思路提高資金使用價(jià)值；以提高員工素質(zhì)、工作效率為工作目標(biāo)，從思想上抓緊、行動(dòng)上落實(shí)、制定完整的工作計(jì)劃，學(xué)習(xí)好的工作經(jīng)驗(yàn)和精神，落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，努力做好財(cái)務(wù)工作。為更好的達(dá)成財(cái)務(wù)目標(biāo)，財(cái)務(wù)部工作人員應(yīng)在廠領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下制定對(duì)全廠其他部門的考核制度或者相關(guān)辦法，在國家各項(xiàng)財(cái)務(wù)法律、法規(guī)的監(jiān)督下制定如下考核制度：
1、對(duì)前工作期間應(yīng)進(jìn)行有階段性的總結(jié)，從月度小結(jié)到季度、半年、全年總結(jié)；做好資金預(yù)算工作，其中包括對(duì)應(yīng)付款項(xiàng)、應(yīng)收款項(xiàng)、車間檢修估算等等；做好財(cái)務(wù)報(bào)表的編制工作，要求帳務(wù)清晰、任務(wù)明確；積極配合公司其他部門接受集團(tuán)公司的考核及檢查。
2、出納人員要有較強(qiáng)的安全意識(shí)，現(xiàn)金、有價(jià)證券、票據(jù)、各種印鑒的嚴(yán)密保管；對(duì)外的保護(hù)保密措施，維護(hù)個(gè)人安全和公司的利益不受到損失。
3、在應(yīng)收帳款上起到有效的監(jiān)督作用：明確各分管審核的職責(zé)，制定相應(yīng)的制度，如對(duì)應(yīng)收款的監(jiān)督，應(yīng)制定相應(yīng)的規(guī)定，對(duì)貨款回收的期限把握、回款具體事宜、相關(guān)銷售責(zé)任人都應(yīng)有相應(yīng)的監(jiān)督，加大財(cái)務(wù)監(jiān)督力度。
4、在對(duì)公司其他部門的工作方面：對(duì)各科室產(chǎn)生的各項(xiàng)費(fèi)用進(jìn)行核算，為公司節(jié)省每一筆支出，從一角一元做起。在對(duì)各種原料的發(fā)票接收方面，認(rèn)真做好本職工作盡自己的能力去做好每一筆業(yè)務(wù)的考察及發(fā)票的接收工作，認(rèn)真完成每月的報(bào)稅工作。
5、對(duì)車間的耗用、檢修期間產(chǎn)生的各項(xiàng)費(fèi)用進(jìn)行把關(guān)，為節(jié)約成本、減少開支做好每一項(xiàng)工作，對(duì)各項(xiàng)費(fèi)用的節(jié)、超進(jìn)行考核并報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)，協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)做好決策工作。
6、組織財(cái)務(wù)部各員工對(duì)國家有關(guān)法律法規(guī)、審核制度、安全法、財(cái)務(wù)制度、管理制度等有關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行系統(tǒng)學(xué)習(xí)。
證券實(shí)盤論文篇十一
摘要：隨著改革開放的不斷深入，社會(huì)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，金融體系越來越完善，金融活動(dòng)對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的推動(dòng)作用越來越顯著，金融證券化成為了現(xiàn)今金融業(yè)發(fā)展的主流趨勢(shì)。在世界經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的形勢(shì)下，金融業(yè)發(fā)展進(jìn)入重要階段，隨著市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的日益激烈，金融證券化逐漸取代了經(jīng)濟(jì)金融化。因?yàn)槲覈鹑谑袌?chǎng)起步比較晚，致使金融證券化發(fā)展時(shí)間比較短，相較于西方發(fā)達(dá)國家來說，還存在著一定的差距。所以，為了促進(jìn)金融證券化的不斷發(fā)展，應(yīng)強(qiáng)化對(duì)金融證券化趨勢(shì)變化及發(fā)展趨勢(shì)的分析，進(jìn)而推動(dòng)金融證券化進(jìn)程。本文在分析金融證券化概念及特點(diǎn)的基礎(chǔ)上，闡述金融證券化趨勢(shì)變化及發(fā)展趨勢(shì)。
金融業(yè)發(fā)展直接關(guān)系著經(jīng)濟(jì)發(fā)展與經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定，使得金融證券化應(yīng)運(yùn)而生，成為了現(xiàn)今經(jīng)濟(jì)環(huán)境中的重要組成部分?，F(xiàn)階段，世界各國都在推動(dòng)金融證券化進(jìn)程，同時(shí)我國也將金融證券化當(dāng)成是了金融業(yè)發(fā)展的主流趨勢(shì)。有關(guān)研究顯示，我國金融證券化產(chǎn)品交易額越來越大，市場(chǎng)規(guī)模正呈現(xiàn)爆發(fā)式增長(zhǎng)趨勢(shì)。然而，因?yàn)槲覈鹑谧C券化發(fā)展比較晚，市場(chǎng)機(jī)制還待改革與創(chuàng)新。所以，我國應(yīng)加深對(duì)金融證券化的研究，為金融經(jīng)濟(jì)持續(xù)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。
金融證券化指的就是銀行將債權(quán)作為擔(dān)保，發(fā)行抵押證券，以供投資者購買，或者企業(yè)發(fā)行金融債券籌措資金，進(jìn)而直接融資。對(duì)于企業(yè)而言，金融證券化發(fā)展創(chuàng)造了有利的金融條件，減少了融資成本，為企業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)、穩(wěn)定發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。對(duì)于社會(huì)而言，金融證券化發(fā)展為社會(huì)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展提供了可靠保障，促進(jìn)了社會(huì)資產(chǎn)流動(dòng)，提高了金融投資收益率，在一定程度上實(shí)現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)良性循環(huán)。從金融證券化背景分析，金融證券化發(fā)展和金融業(yè)發(fā)展機(jī)制變化息息相關(guān)。在金融證券化發(fā)展中，加快了銀行等金融機(jī)構(gòu)的資金周轉(zhuǎn)，增大了投資收益，降低了投資風(fēng)險(xiǎn)，有助于金融業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)，為金融業(yè)有序、穩(wěn)定發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
1、大量增幅證券。與傳統(tǒng)固定利率債券相較來說，浮動(dòng)利率債券及與股權(quán)互相聯(lián)系債券的收益更高。通過提高收益與降低投資風(fēng)險(xiǎn)，更能促使企業(yè)快速得到社會(huì)資金，減少資金成本。根據(jù)相關(guān)調(diào)查顯示，在20世紀(jì)80年代，金融投資機(jī)構(gòu)債券發(fā)行比例明顯提高，且呈現(xiàn)逐步提升的趨勢(shì)。
2、衍生債券。衍生債券是金融證券化的一種創(chuàng)新，其產(chǎn)生原因?yàn)閲H金融證券化趨勢(shì)越來越強(qiáng)，加之金融體系中固定利率系統(tǒng)的解體，世界各國浮動(dòng)利率制度的實(shí)施，造成利率與匯率風(fēng)險(xiǎn)不斷增大，使得世界各國運(yùn)營(yíng)者面對(duì)的金融風(fēng)險(xiǎn)越來越大，在此基礎(chǔ)上，衍生債券應(yīng)運(yùn)而生，將生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)從收益中剝離，出售給追求收益的群體，不僅可以削弱運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，還可以提高生產(chǎn)力，為社會(huì)的穩(wěn)定、和諧發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
3、國際化趨勢(shì)。隨著經(jīng)濟(jì)全球化的不斷發(fā)展，金融證券發(fā)展越來越快速，在歐洲資本市場(chǎng)不斷發(fā)展與國際資本流動(dòng)性不斷增大的形勢(shì)下，國際各國金融規(guī)則與制度發(fā)展趨勢(shì)越來越接近，在世界范圍中，金融工具可自由選擇籌資者與投資者。在此形勢(shì)下，國家可創(chuàng)造更容易促進(jìn)資金流動(dòng)及交易性更強(qiáng)的金融工具，進(jìn)而吸引其他國家的籌資者與投資者。而在此背景下，其他國家通過對(duì)金融工具的深入研究與推廣，促進(jìn)了各國金融證券化的長(zhǎng)遠(yuǎn)、穩(wěn)定發(fā)展。
4、電子信息技術(shù)應(yīng)用。在金融證券化發(fā)展中，電子信息技術(shù)應(yīng)用對(duì)證券市場(chǎng)發(fā)展有著很大的影響。計(jì)算機(jī)功能非常強(qiáng)大，通過信息技術(shù)的應(yīng)用，對(duì)人們獲取信息渠道產(chǎn)生了一定的影響，由以往通過市場(chǎng)渠道獲取信息轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)今的網(wǎng)絡(luò)渠道獲取信息，最大限度的實(shí)現(xiàn)了金融信息獲取渠道的信息化。因?yàn)樽C券市場(chǎng)獲取信息與傳播信息的速度非常快，加之各種中介公司提供的信息非常全面，如隨時(shí)可公布某個(gè)債券的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、收益評(píng)級(jí)等，極大的改善了融資者與投資者之間信息不對(duì)稱的現(xiàn)象，不僅減少了證券交易費(fèi)用，還增大了證券市場(chǎng)流動(dòng)性，提高了證券運(yùn)行效率，為金融證券化發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
1、增大金融證券化投資強(qiáng)度，放寬金融管理政策?，F(xiàn)階段，我國金融證券化投資方式中，商業(yè)銀行投資方式主要有國家建設(shè)債券、財(cái)政證券、保值公債、金融證券、股票等，然而相較于其他債權(quán)模式，國家債券投資更加集中。為了促進(jìn)我國金融證券化的穩(wěn)定、長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展，應(yīng)進(jìn)一步推動(dòng)商業(yè)銀行發(fā)展，使其更加積極的尋求穩(wěn)定，以此進(jìn)行優(yōu)良的證券投資，提高閑散資金使用效率，增加投資收益，同時(shí)，我國也對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施了一些比較寬松的金融管理政策。
2、加快金融資產(chǎn)證券化。金融資產(chǎn)證券化也稱之為資產(chǎn)證券化。在我國證券化發(fā)展中，應(yīng)積極借鑒國外成功經(jīng)驗(yàn)及理論知識(shí)，不斷完善與優(yōu)化我國證券化發(fā)展，使我國資產(chǎn)證券化在國際證券市場(chǎng)中占有一定地位。其表現(xiàn)方式主要包括兩種，一是，由單獨(dú)資產(chǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)槎喾N層次資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)了資產(chǎn)證券化的多樣性；同時(shí)，以商業(yè)抵押為主的模式逐漸取代了以消費(fèi)信貸為主的模式。二是，利用資產(chǎn)證券化對(duì)不良資產(chǎn)情況予以處理，解決不良資產(chǎn)問題，以免證券市場(chǎng)發(fā)展受到了影響，出現(xiàn)不良資產(chǎn)消費(fèi)現(xiàn)象。
3、創(chuàng)新金融工具。在我國金融市場(chǎng)證券化發(fā)展中，主要是借助國外成功經(jīng)驗(yàn)與理論知識(shí)，結(jié)合我國實(shí)際情況，不斷改進(jìn)與完善我國金融市場(chǎng)證券化。通常情況下，主要包括以下兩種方式，一是，加強(qiáng)政府政策扶持。公有制經(jīng)濟(jì)為主體，多種所有制經(jīng)濟(jì)共同發(fā)展是我國的經(jīng)濟(jì)體制。針對(duì)證券市場(chǎng)而言，政府影響力較大，為了促進(jìn)我國金融證券化的快速發(fā)展，政府應(yīng)制定切實(shí)可行的扶持政策，并不斷健全金融管理法律法規(guī)，從而為金融市場(chǎng)發(fā)展提供可靠的法律保障，促進(jìn)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定、長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。二是，支持金融創(chuàng)新。構(gòu)建一個(gè)以市場(chǎng)為基礎(chǔ)的金融管理體系，加強(qiáng)金融證券市場(chǎng)管理，不斷完善利率與匯率的市場(chǎng)化，從而促進(jìn)我國金融證券化的不斷發(fā)展，創(chuàng)新金融工具，進(jìn)一步提高了金融服務(wù)質(zhì)量，實(shí)現(xiàn)了金融業(yè)的健康、可持續(xù)發(fā)展。
4、注重動(dòng)力支持。我國金融證券化動(dòng)力支持主要包括以下三點(diǎn)，一是，制度創(chuàng)新支持。為了促進(jìn)金融證券化的不斷發(fā)展，應(yīng)加強(qiáng)初級(jí)金融工具的推廣，進(jìn)而發(fā)展商業(yè)票據(jù)、長(zhǎng)期企業(yè)債券、短期國債等抵押貸款業(yè)務(wù)。二是，金融服務(wù)創(chuàng)新支持。金融服務(wù)創(chuàng)新是金融證券化發(fā)展的重要所在，主要包括信用增強(qiáng)、信用評(píng)級(jí)創(chuàng)新。信用評(píng)級(jí)創(chuàng)新就是指證券化產(chǎn)生后，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)創(chuàng)設(shè)新型評(píng)級(jí)方式，不僅加強(qiáng)了對(duì)證券化組織者、服務(wù)者即其他參與機(jī)構(gòu)的檢查與監(jiān)督，還整合了證券化資產(chǎn)、金融資產(chǎn)等信息。三是，政府政策扶持。為了鼓勵(lì)與促進(jìn)金融業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)、穩(wěn)定發(fā)展，政府不僅要以人大授權(quán)制定的法律法規(guī)以及人大立法支持金融創(chuàng)新，還要出資構(gòu)建新的金融結(jié)構(gòu)，直接參與金融證券化活動(dòng)，從而實(shí)現(xiàn)金融證券化的穩(wěn)定、可持續(xù)發(fā)展。
四、結(jié)語。
綜上所述，隨著經(jīng)濟(jì)全球化的快速發(fā)展，金融業(yè)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的地位越來越高，發(fā)揮的作用也越來越大?，F(xiàn)階段，金融證券化逐漸成為了金融業(yè)發(fā)展的主要趨勢(shì)，世界各國均在發(fā)展金融證券化。所以，在現(xiàn)今形勢(shì)下，一定要加深對(duì)金融證券化的理解，在借鑒國外成功經(jīng)驗(yàn)與理論知識(shí)的基礎(chǔ)上，結(jié)合我國實(shí)際情況，規(guī)范金融證券，為金融證券化發(fā)展提供可靠保障。
證券實(shí)盤論文篇十二
即國家通過立法和執(zhí)法，以法律規(guī)范形式將證券市場(chǎng)運(yùn)行中的各種行為納入法制軌道，證券發(fā)行與交易過程中的各參與主體按法律要求規(guī)范其行為。運(yùn)用法律手段管理證券市場(chǎng)，主要是通過立法和執(zhí)法抑制和消除欺詐、壟斷、操縱、內(nèi)幕交易和惡性投機(jī)現(xiàn)象等，維護(hù)證券市場(chǎng)的良好運(yùn)行秩序。涉及證券市場(chǎng)管理的法律、法規(guī)范圍很廣，大致可分兩類。一類是證券監(jiān)管的直接法規(guī)，除證券管理法、證券交易法等基本法律外，還包括各國在上市審查、會(huì)計(jì)準(zhǔn)則、證券投資信托、證券金融事業(yè)、證券保管和代理買賣、證券清算與交割、證券貼現(xiàn)、證券交易所管理、證券稅收、證券管理機(jī)構(gòu)、證券自律組織、外國人投資證券等方面的專門法規(guī)，幾乎遍及證券市場(chǎng)的所有領(lǐng)域。另一類是涉及證券管理，與證券市場(chǎng)密切相關(guān)的其他法律，如公司法、銀行法、票據(jù)法、破產(chǎn)法、財(cái)政法、反托拉斯法等。這樣，形成一個(gè)以證券基本法為核心，專門證券管理法規(guī)或規(guī)則相補(bǔ)充，其他相關(guān)法律相配套的證券法律體系。
經(jīng)濟(jì)手段。
指政府以管理和調(diào)控證券市場(chǎng)（而不是其他經(jīng)濟(jì)目標(biāo)）為主要目的，采用間接調(diào)控方式影響證券市場(chǎng)運(yùn)行和參與主體的行為。在證券監(jiān)管實(shí)踐中，常見的有以下兩種經(jīng)濟(jì)調(diào)控手段：
3、行政手段。指政府監(jiān)管部門采用計(jì)劃、政策、制度、辦法等對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行直接的行政干預(yù)和管理。與經(jīng)濟(jì)手段相比較，運(yùn)用行政手段對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管具有強(qiáng)制性和直接性的特點(diǎn)。例如，在證券發(fā)行方面采取上市審批制度，行政控制上市種類和市場(chǎng)規(guī)模；對(duì)證券交易所、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、證券咨詢機(jī)構(gòu)、證券清算和存管機(jī)構(gòu)等實(shí)行嚴(yán)格的市場(chǎng)準(zhǔn)人和許可證制度；交易過程中的緊急閉市等。
行政手段存在于任何國家證券市場(chǎng)的監(jiān)管歷史之中。區(qū)別是在市場(chǎng)發(fā)育早期使用行政方式管理多些，至成熟階段則行政方式用得少些。早期證券市場(chǎng)受社會(huì)經(jīng)濟(jì)諸方面條件制約，往往是法律手段不健全而經(jīng)濟(jì)手段低效率，造成監(jiān)管不足的局面，故需行政手段的積極補(bǔ)充。然而，證券市場(chǎng)畢竟是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)高度發(fā)達(dá)的伴生物，其充分的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)特性必然要求伴隨市場(chǎng)的成熟與完善，逐步減少行政干預(yù)，因?yàn)檫^多的不恰當(dāng)?shù)男姓深A(yù)容易形成監(jiān)管過度，扭曲市場(chǎng)機(jī)制。
自我管理。
一般證券市場(chǎng)監(jiān)管均采取政府管理與自我管理相結(jié)合的形式。自我管理（或稱自律管理）之所以在證券市場(chǎng)管理中占重要一席，相當(dāng)程度上是西方證券市場(chǎng)發(fā)展的歷史結(jié)果。在市場(chǎng)出現(xiàn)到政府全面介入前的歷史演變中，自我管理成為市場(chǎng)管理的主要形式。此外，證券交易的高專業(yè)化程度和證券業(yè)者之間的利益相關(guān)性與證券市場(chǎng)運(yùn)作本身的龐雜性決定了對(duì)自律管理的客觀需要。應(yīng)該看到，政府監(jiān)管與自律管理之間存在主從關(guān)系，自律管理是政府監(jiān)管的有效補(bǔ)充，自律管理機(jī)構(gòu)本身也是政府監(jiān)管框架中的一個(gè)監(jiān)管對(duì)象。近年來，集中化證券監(jiān)管和強(qiáng)化政府監(jiān)管地位正成為各國尤其西方證券市場(chǎng)管理的發(fā)展趨勢(shì)。
中國大學(xué)網(wǎng)。
證券實(shí)盤論文篇十三
摘要：互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展，對(duì)證券這一傳統(tǒng)的金融行業(yè)造成了巨大的沖擊。在此過程中，券商也在積極探索互聯(lián)網(wǎng)+證券的創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式。本文在分析券商互聯(lián)網(wǎng)化現(xiàn)狀的基礎(chǔ)之上，指出了當(dāng)前發(fā)展存在的幾大問題，并針對(duì)性的提出了對(duì)策建議。最后，對(duì)證券互聯(lián)網(wǎng)化未來的發(fā)展趨勢(shì)進(jìn)行了預(yù)測(cè)。
關(guān)鍵詞：證券互聯(lián)網(wǎng)化；互聯(lián)網(wǎng)金融；網(wǎng)絡(luò)券商。
引言。
近年來，隨著我國“互聯(lián)網(wǎng)+”戰(zhàn)略的大力推進(jìn)，互聯(lián)網(wǎng)金融取得了突飛猛進(jìn)的發(fā)展。尤其是在xxx年，互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)呈現(xiàn)爆發(fā)性增長(zhǎng)趨勢(shì)，被業(yè)界稱為“互聯(lián)網(wǎng)金融元年”。證券行業(yè)作為傳統(tǒng)的金融行業(yè)，由于其業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)單一，過度依賴于通道業(yè)務(wù)，導(dǎo)致其在激烈的互聯(lián)網(wǎng)金融浪潮中承受巨大壓力。眾多券商為了進(jìn)一步跟上“互聯(lián)網(wǎng)+”的發(fā)展勢(shì)頭，也開始大力發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)，積極探索業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型之路。
1、證券行業(yè)互聯(lián)網(wǎng)化的發(fā)展現(xiàn)狀。
1、1發(fā)展勢(shì)頭加速。
自xxx年券商推出非現(xiàn)場(chǎng)開戶以來，證券公司一直在大力拓展互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)。例如，開始建設(shè)網(wǎng)上商城銷售理財(cái)產(chǎn)品，同時(shí)與同花順、大智慧等互聯(lián)網(wǎng)公司開展合作以幫助導(dǎo)流。為了順應(yīng)移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，還花費(fèi)大量資金來開發(fā)app或微信，以更好的服務(wù)于用戶多方位的投資需求。xxx年7月，證券業(yè)協(xié)會(huì)批準(zhǔn)了第一批互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格券商，根據(jù)證券業(yè)協(xié)會(huì)的數(shù)據(jù)，截止到目前共有55家證券公司獲批，這幾乎占據(jù)了行業(yè)的半壁江山。此后，獲批試點(diǎn)資格的券商在互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)的開展上也是頻頻發(fā)力，動(dòng)作不斷。截止到xxx年底，華泰證券旗下的“漲樂財(cái)富通”以8、38%的股票基金成交市占率穩(wěn)居全市場(chǎng)第一，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)也帶動(dòng)了資管、利息等其他傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的協(xié)同增長(zhǎng)。證券公司與互聯(lián)網(wǎng)公司的合作也從簡(jiǎn)單的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)互聯(lián)網(wǎng)化，演進(jìn)到戰(zhàn)略合作、股權(quán)合作的新階段。
1、2監(jiān)管部門加強(qiáng)引導(dǎo)管理。
xxx年7月，國家首個(gè)綱要性監(jiān)管文件《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》出臺(tái)，明確定義了互聯(lián)網(wǎng)金融的概念。互聯(lián)網(wǎng)金融是傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和信息技術(shù)實(shí)現(xiàn)資金融通、支付、投資和信息中介服務(wù)的新型金融業(yè)務(wù)模式。該意見明確區(qū)分了中介業(yè)務(wù)和金融業(yè)務(wù)，強(qiáng)調(diào)了業(yè)務(wù)邊界。表明監(jiān)管層在肯定新金融業(yè)態(tài)的同時(shí)，重申了傳統(tǒng)金融的核心地位，為券商互聯(lián)網(wǎng)化的發(fā)展指明了方向。
1、3大小券商發(fā)展路徑多樣。
目前，證券公司互聯(lián)網(wǎng)化的發(fā)展路徑主要有三種，一是券商組建網(wǎng)絡(luò)金融或電子商務(wù)部門，將線下業(yè)務(wù)線上化，同時(shí)提供不同層次的金融產(chǎn)品，主打開戶引流和理財(cái)電商平臺(tái)；二是與互聯(lián)網(wǎng)公司開展合作，借助互聯(lián)網(wǎng)公司的平臺(tái)實(shí)現(xiàn)引流，或?qū)镜奶厣珮I(yè)務(wù)進(jìn)行產(chǎn)品化包裝；三是全面一體化，綜合實(shí)力靠前的券商可以下設(shè)子公司或是直接參與互聯(lián)網(wǎng)金融公司的股權(quán)投資，以構(gòu)建全面的互聯(lián)網(wǎng)金融體系。而傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)整體偏弱的券商則選擇向東方財(cái)富、同花順等互聯(lián)網(wǎng)公司出售股權(quán)，如西藏同信證券于xxx年4月被東方財(cái)富收購，意圖打造一站式的互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)平臺(tái)。由此可見，在國家“互聯(lián)網(wǎng)+”戰(zhàn)略的推進(jìn)過程中，券商都在積極調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，通過自建或者合作的方式向互聯(lián)網(wǎng)化轉(zhuǎn)型，同時(shí)也取得了一定的成效。特別是遇上xxx年的大牛市，券商的客戶呈現(xiàn)爆發(fā)式增長(zhǎng)。
2、證券行業(yè)互聯(lián)網(wǎng)化存在的問題。
2、1單純導(dǎo)流時(shí)代結(jié)束。
自xxx年傭金率放松管制以來，各大券商一直圍繞傭金率大打價(jià)格戰(zhàn)，從xxx年的0、1%一直降到xxx年的0、075%。xxx年非現(xiàn)場(chǎng)開戶實(shí)施以后，傭金率進(jìn)一步下行，xxx年國金證券與騰訊合作的“傭金寶”推出，直接將傭金率拉到行業(yè)最低萬分之二，這幾乎就是網(wǎng)上開戶的成本，更有券商以”零傭金”等方式招攬客戶。券商的主要業(yè)務(wù)是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，而傭金是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入的主要來源，不斷調(diào)低的傭金短期內(nèi)能吸引用戶開戶，但從長(zhǎng)期來看，會(huì)影響到券商整體經(jīng)營(yíng)狀況以至于互聯(lián)網(wǎng)化的轉(zhuǎn)型。同時(shí)，現(xiàn)階段券商的競(jìng)爭(zhēng)主要圍繞開戶環(huán)節(jié)展開，尚未能對(duì)金融服務(wù)做更多有效的突破。
2、2同質(zhì)化嚴(yán)重，亟待創(chuàng)新。
目前幾乎各大券商都開設(shè)了網(wǎng)上營(yíng)業(yè)廳，也開發(fā)了相應(yīng)的app和微信。除了開戶等基礎(chǔ)功能外，主要還提供創(chuàng)業(yè)板轉(zhuǎn)簽、港股通、otc業(yè)務(wù)辦理等服務(wù)。但從整體來看，券商當(dāng)前所提供的服務(wù)只是將線下業(yè)務(wù)簡(jiǎn)單移植到線上，本質(zhì)上仍是證券行業(yè)“+互聯(lián)網(wǎng)”的過程，未能對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行更進(jìn)一步的創(chuàng)新。此外，券商提供的服務(wù)大同小異，同質(zhì)化較為嚴(yán)重，未能與互聯(lián)網(wǎng)公司激蕩出創(chuàng)新型的商業(yè)發(fā)展模式。
2、3客戶轉(zhuǎn)化有限。
3、證券行業(yè)互聯(lián)網(wǎng)化的發(fā)展建議。
3、1轉(zhuǎn)變用戶定位思路。
證券公司與互聯(lián)網(wǎng)公司對(duì)服務(wù)對(duì)象的定義不同，證券公司傾向于將服務(wù)對(duì)象當(dāng)作客戶的角色，而互聯(lián)網(wǎng)公司更善于對(duì)用戶進(jìn)行管理。證券公司互聯(lián)網(wǎng)化需要從根本上轉(zhuǎn)變定位的思路，從全產(chǎn)業(yè)鏈的角度服務(wù)于用戶，為用戶提供高價(jià)值的金融服務(wù)，才有可能逐步將用戶轉(zhuǎn)化為客戶，進(jìn)而轉(zhuǎn)化為融資客戶、資管客戶，不斷提升轉(zhuǎn)化，實(shí)現(xiàn)增值。
3、2明確券商服務(wù)本質(zhì)。
互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的優(yōu)勢(shì)在于用戶和數(shù)據(jù)，而券商的優(yōu)勢(shì)在于優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)控制。券商互聯(lián)網(wǎng)化需要聚焦在服務(wù)上而非簡(jiǎn)單的獲取用戶流量上?；ヂ?lián)網(wǎng)只是業(yè)務(wù)辦理的渠道和載體，專業(yè)的金融服務(wù)能力才是證券行業(yè)面對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融沖擊的核心競(jìng)爭(zhēng)力。證券公司應(yīng)該突出自身專業(yè)優(yōu)勢(shì)，構(gòu)建綜合金融服務(wù)能力，提供高度專業(yè)性、定制性的金融服務(wù)，充分發(fā)揮投資銀行的投資中介、融資中介功能，以及交易、托管和支付結(jié)算的業(yè)務(wù)職能。
3、3創(chuàng)新金融服務(wù)。
券商服務(wù)的同質(zhì)化表明當(dāng)前券商還未能完全找到客戶的需求，因而也就不能很好的解決客戶的痛點(diǎn)。券商可以充分利用互聯(lián)網(wǎng)公司的云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)，結(jié)合自身積累的客戶數(shù)據(jù)資源，為客戶的投資特征進(jìn)行畫像，設(shè)計(jì)特色化的金融產(chǎn)品，以實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)的靶向營(yíng)銷和流量導(dǎo)入。xxx年12月，國金證券與百度公司合作推出的首款大數(shù)據(jù)量化資管產(chǎn)品“國金慧泉百度大數(shù)據(jù)量化對(duì)沖5號(hào)”，就是典型的創(chuàng)新案例。此外，券商需要對(duì)客戶進(jìn)行分級(jí)分類管理，充分挖掘客戶需求，為不同需求的客戶提供個(gè)性化的投資服務(wù)，以實(shí)現(xiàn)差異化。
4、證券互聯(lián)網(wǎng)化的發(fā)展趨勢(shì)。
4、1服務(wù)于高凈值客戶的財(cái)富管理。
目前互聯(lián)網(wǎng)化券商吸引更多的雖然是長(zhǎng)尾的中小散戶，但是隨著國內(nèi)大眾收入水平的提高和投資市場(chǎng)的活躍，高凈值客戶的占比會(huì)逐漸增多。證券公司多年的營(yíng)銷，使得這部份客戶與證券公司之間建立起了良好的信任關(guān)系，他們也樂于向證券公司尋求投資服務(wù)，幫助其進(jìn)行財(cái)富管理。能否更好的為這部分客戶提供豐富全面的金融服務(wù)，是券商未來需要明確的業(yè)務(wù)重點(diǎn)，也是未來券商競(jìng)爭(zhēng)的主要集中點(diǎn)。
4、2大數(shù)據(jù)挖掘與智能化。
券商提供的投顧服務(wù)一直是增值服務(wù)的中心，依托于互聯(lián)網(wǎng)的人工智能、數(shù)據(jù)挖掘等技術(shù)，可以為客戶提供智能投顧服務(wù)。這是一種在線理財(cái)管理服務(wù)，是指基于客戶自身的理財(cái)需求，通過算法和產(chǎn)品來完成以往人工提供的理財(cái)顧問服務(wù)，用戶無需掌握太多市場(chǎng)和金融產(chǎn)品知識(shí)就可以使用該服務(wù)。券商發(fā)展智能投顧服務(wù)，可以解決證券公司投資顧問與市場(chǎng)需求難以完全匹配的難題，更重要的是，它可以突破時(shí)間和空間的限制，更精準(zhǔn)的滿足客戶個(gè)性化、多樣化的投資需求。截至xxx年底，投顧機(jī)器人行業(yè)的資產(chǎn)管理規(guī)模已經(jīng)具有140億美元的資產(chǎn)管理規(guī)模，根據(jù)知名咨詢公司atkearney預(yù)測(cè)，到20xx年，資產(chǎn)管理規(guī)模有望突破2、2萬億美元。目前，國內(nèi)仍在起步階段，但會(huì)是未來券商財(cái)富管理的藍(lán)海領(lǐng)域。
4、3綜合性財(cái)富管理平臺(tái)。
由于政策監(jiān)管方面的的原因，相較于銀行、保險(xiǎn)或是第三方支付，證券公司在金融產(chǎn)品交易領(lǐng)域具備絕對(duì)的優(yōu)勢(shì)，因?yàn)橹挥凶C券賬戶才可以實(shí)現(xiàn)主流投資市場(chǎng)金融產(chǎn)品的交易。同時(shí)，基于安全性方面的考量，其他行業(yè)的賬戶難以滲透進(jìn)該領(lǐng)域，這就為券商提供綜合性財(cái)富管理服務(wù)提供了天然的契機(jī)。證券公司應(yīng)當(dāng)充分發(fā)揮證券賬戶的價(jià)值，構(gòu)建綜合性的賬戶體系。在該賬戶體系下，以互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)為依托，為不同的投資者提供包括在線理財(cái)、資產(chǎn)配置、投融資業(yè)務(wù)在內(nèi)的綜合金融服務(wù)，打造綜合性的財(cái)富管理平臺(tái)。
5、結(jié)語。
雖然現(xiàn)階段證券行業(yè)互聯(lián)網(wǎng)化還存在著諸多問題，但是基于證券行業(yè)自身金融服務(wù)的優(yōu)勢(shì)，在國家政策支持、監(jiān)管明確的條件下，券商向互聯(lián)網(wǎng)化的轉(zhuǎn)型一定是未來的發(fā)展方向。券商在充分利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)優(yōu)勢(shì)的同時(shí)，需要轉(zhuǎn)變用戶定位思路、發(fā)揮券商服務(wù)本質(zhì)、創(chuàng)新金融服務(wù)，打造綜合性的財(cái)富管理平臺(tái)。
證券實(shí)盤論文篇十四
目錄。
一、前言。
二、釋義。
三、基金合同當(dāng)事人。
四、基金管理人的權(quán)利義務(wù)。
五、基金托管人的權(quán)利義務(wù)。
六、基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)。
七、基金份額持有人大會(huì)。
八、基金管理人、托管人的更換條件與程序。
九、基金的基本情況。
十、基金的募集。
十一、基金合同的生效。
十二、基金資產(chǎn)的托管。
十三、基金的申購與贖回。
十四、基金轉(zhuǎn)換。
十五、基金的非交易過戶、轉(zhuǎn)托管、凍結(jié)與質(zhì)押。
十六、基金銷售業(yè)務(wù)及其代理。
十七、基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)及其代理。
十八、基金的投資。
十九、基金的融資。
二十、基金資產(chǎn)。
二十一、基金資產(chǎn)估值。
二十二、基金的收益與分配。
二十三、基金費(fèi)用與稅收。
二十四、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)。
二十五、基金的信息披露。
二十六、基金合同終止與基金財(cái)產(chǎn)清算。
二十七、業(yè)務(wù)規(guī)則。
二十八、違約責(zé)任。
二十九、爭(zhēng)議處理和適用法律。
三十、基金合同的效力與修改。
三十一、基金管理人和基金托管人簽章。
一、前言。
為保護(hù)基金投資者合法權(quán)益，明確基金合同當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)，規(guī)范基金運(yùn)作，依照《中華人民共和國證券投資基金法》和其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，在平等自愿、誠實(shí)信用、充分保護(hù)基金投資者合法權(quán)益的原則基礎(chǔ)上，訂立本《__________優(yōu)勢(shì)證券投資基金基金合同》。
基金合同是規(guī)定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件，其他與本基金相關(guān)的涉及基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的任何文件或表述，均以基金合同為準(zhǔn)?；鸸芾砣撕突鹜泄苋藢?duì)于基金合同的簽署構(gòu)成其對(duì)基金合同的承認(rèn)?；鹜顿Y者自取得依據(jù)基金合同發(fā)行的基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同當(dāng)事人，其認(rèn)購或申購并持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，基金份額持有人作為基金合同當(dāng)事人并不以在本基金合同上書面簽章為必要條件?；鸷贤?dāng)事人按照投資基金法及其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。
上投摩根中國__________優(yōu)勢(shì)證券投資基金由基金管理人按照投資基金法、基金合同及其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定設(shè)立，經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)。
中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金設(shè)立的批準(zhǔn)，并不表明其對(duì)基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人將依照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但由于證券投資具有一定的風(fēng)險(xiǎn)，因此不保證本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益。
基金管理人、基金托管人在基金合同之外披露的涉及基金的信息，其內(nèi)容涉及界定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的，應(yīng)以基金合同為準(zhǔn)。
二、釋義。
在基金合同中，除非文義另有所指，下列詞語或簡(jiǎn)稱具有如下含義：
本基金或基金：指上投摩根中國__________優(yōu)勢(shì)證券投資基金；
投資基金法：指《中華人民共和國證券投資基金法》;。
元：指人民幣元；
中國證監(jiān)會(huì)：指中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)；
銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)；
基金托管人：指中國建設(shè)__________銀行；
基金銷售機(jī)構(gòu)：指基金管理人及基金銷售代理人；
基金銷售網(wǎng)點(diǎn)：指基金管理人的直銷中心及基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點(diǎn)；
基金份額持有人：指根據(jù)基金合同及相關(guān)文件合法取得本基金基金份額的投資者；
基金投資者：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者的合稱；
基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起到基金合同生效日止的時(shí)間段，最長(zhǎng)不超過3個(gè)月；
存續(xù)期：指基金合同生效日至基金合同終止日之間的不定期期限；
工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日；
t日：指基金銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資者申購、贖回或其它業(yè)務(wù)申請(qǐng)的日期；
t+n日：指自t日起第n個(gè)工作日(不包含t日);。
開放日：指為投資者辦理基金申購、贖回等業(yè)務(wù)的工作日；
認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，基金投資者購買本基金基金份額的行為；
申購：指基金合同生效后，基金投資者購買本基金基金份額的行為；
基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值；
指定媒體：指中國證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的報(bào)紙、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站或其它媒體；
基金信息披露義務(wù)人：指基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和其他組織。
三、基金合同當(dāng)事人。
(一)基金管理人。
名稱：____________________________。
注冊(cè)地址：________________________。
辦公地址：________________________。
法定代表人：______________________。
總經(jīng)理：__________________________。
成立日期：_____年_____月_____日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字[]號(hào)。
經(jīng)營(yíng)范圍：基金管理業(yè)務(wù)、發(fā)起設(shè)立基金以及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
組織形式：有限責(zé)任公司。
實(shí)繳注冊(cè)資本：_____萬元。
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)。
(二)基金托管人。
名稱：____________________________。
注冊(cè)地址：________________________。
辦公地址：________________________。
法定代表人：______________________。
成立日期：_____年_____月_____日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字[]號(hào)。
經(jīng)營(yíng)范圍：吸收人民幣存款；發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；辦理結(jié)算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；從事同業(yè)拆借；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌付；國際結(jié)算；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔(dān)保；結(jié)匯、售匯；發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價(jià)證券；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價(jià)證券；自營(yíng)外匯買賣；代客外匯買賣；外匯信用卡的發(fā)行；代理國外信用卡的發(fā)行及付款；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的委托代理業(yè)務(wù)及其他業(yè)務(wù)(包括工程造價(jià)咨詢業(yè)務(wù))。
組織形式：國有獨(dú)資企業(yè)。
注冊(cè)資本：____億元人民幣。
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)。
(三)基金份額持有人。
基金投資者自取得依據(jù)基金合同發(fā)行的基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同當(dāng)事人，其認(rèn)購或申購并持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，基金份額持有人作為基金合同當(dāng)事人并不以在本基金合同上書面簽章為必要條件。
四、基金管理人的權(quán)利義務(wù)。
(一)基金管理人的權(quán)利。
(1)依法申請(qǐng)并募集基金；
(2)自基金合同生效之日起，基金管理人依照法律法規(guī)和基金合同獨(dú)立管理基金資產(chǎn)；
(5)根據(jù)法律法規(guī)和基金合同之規(guī)定銷售基金份額；
(9)在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購和贖回的申請(qǐng)；
(10)在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；
(11)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，制訂基金收益的分配方案；
(13)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，召集基金份額持有人大會(huì)；
(16)法律法規(guī)、基金合同以及依據(jù)基金合同制訂的其它法律文件所規(guī)定的其它權(quán)利。
(二)基金管理人的義務(wù)。
(1)遵守法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定；
(2)恪盡職守，依照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則，謹(jǐn)慎、有效管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)；
(11)按規(guī)定計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值；
(16)不謀求對(duì)基金資產(chǎn)所投資的公司的控股和直接管理；
(17)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
(19)參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
(24)負(fù)責(zé)為基金聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所和律師；
(25)不從事任何有損本基金其它當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
(26)基金不能成立時(shí)按規(guī)定退還所募集資金本息、并承擔(dān)發(fā)行費(fèi)用；
(27)法律法規(guī)、基金合同或國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其它義務(wù)。
五、基金托管人的權(quán)利義務(wù)。
(一)基金托管人的權(quán)利。
1.依照基金合同的約定獲得基金托管費(fèi)；
3.在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
4.依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
6.法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的其它權(quán)利。
(二)基金托管人的義務(wù)。
1.基金托管人應(yīng)遵守法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，安全保管基金的財(cái)產(chǎn)；
5.除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金資產(chǎn)；
6.保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同；
7.按有關(guān)規(guī)定開立證券賬戶、銀行存款賬戶等基金資產(chǎn)賬戶；
8.按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；
10.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值及基金份額申購、贖回價(jià)格；
11.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，對(duì)半年度和年度基金報(bào)告出具意見；
13.按法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定出具基金托管人報(bào)告；
15.參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
20.采取適當(dāng)、合理的措施，使基金投資和融資的條件符合基金合同等法律文件的規(guī)定；
22.不從事任何有損本基金其它基金合同當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
23.法律法規(guī)、基金合同和依據(jù)基金合同制定的其它法律文件所規(guī)定的其它義務(wù)。
六、基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)。
基金投資者購買本基金基金份額的行為即視為對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，基金投資者自取得依據(jù)基金合同發(fā)行的基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同當(dāng)事人。基金份額持有人作為當(dāng)事人并不以在基金合同上書面簽章為必要條件。
每一基金份額具有同等的合法權(quán)益。
(一)基金份額持有人的權(quán)利：
2.按基金合同的規(guī)定取得基金收益；
3.按基金合同的規(guī)定查詢或復(fù)制公開披露的基金信息資料；
4.按基金合同的規(guī)定贖回基金份額，并在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)取得有效贖回的款項(xiàng)；
5.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
6.依照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，要求召開基金份額持有人大會(huì)；
7.要求基金管理人或基金托管人及時(shí)行使法律法規(guī)、基金合同所規(guī)定的義務(wù)；
8.對(duì)基金管理人、基金托管人損害其合法權(quán)益而要求予以賠償；
9.法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的其它權(quán)利。
(二)基金份額持有人的義務(wù)：
1.遵守有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定；
2.繳納基金認(rèn)購、申購和贖回等事宜涉及的款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用；
3.以其對(duì)基金的投資額為限承擔(dān)本基金虧損或者終止的有限責(zé)任；
4.不從事任何有損基金及本基金其他基金合同當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
5.返還其在基金投資過程中取得的不當(dāng)?shù)美?BR> 6.法律法規(guī)以用基金合同所規(guī)定的其它義務(wù)。
七、基金份額持有人大會(huì)。
本基金的基金份額持有人大會(huì)，由本基金的基金份額持有人組成。
(一)有以下事由情形之一時(shí)，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)：
1.修改基金合同或提前終止基金合同，但基金合同另有約定的除外；
2.提前終止本基金；
3.變更基金類型或轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
4.更換基金托管人；
5.更換基金管理人；
7.本基金與其它基金的合并；
8.法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其它應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)的事項(xiàng)。
(二)以下情況不需召開基金份額持有人大會(huì)：
1.調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)；
2.在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更本基金的申購費(fèi)率、贖回費(fèi)率或收費(fèi)方式；
3.因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)基金合同進(jìn)行修改；
4.對(duì)基金合同的修改不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
5.對(duì)基金合同的修改對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響；
6.除法律法規(guī)或基金合同規(guī)定應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)以外的其它情形。
(三)召集方式：
1.除法律法規(guī)或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集，開會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益登記日由基金管理人選擇確定。
2.基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人。
基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)自行召集并確定開會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益登記日。
3.代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。
基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議。
基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開。
4.代表基金份額百分之十以上(含百分之十)的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額百分之十以上(含百分之十)的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前三十日?qǐng)?bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。
5.基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
(四)通知。
召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開前30天，在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告通知?；鸱蓊~持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決。基金份額持有人大會(huì)通知將至少載明以下內(nèi)容：
1.會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)、方式；
2.會(huì)議擬審議的主要事項(xiàng)；
3.投票委托書送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
4.會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話；
5.如采用通訊表決方式，則載明投票表決的截止日以及表決票的送達(dá)地址。
采用通訊方式開會(huì)并進(jìn)行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書面表決方式，并在會(huì)議通知中說明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表達(dá)意見的寄交和收取方式。
(五)開會(huì)方式。
基金份額持有人大會(huì)的召開方式包括現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)和通訊方式開會(huì)?，F(xiàn)場(chǎng)開會(huì)由基金份額持有人本人出席或通過授權(quán)委派其代理人出席，現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)出席；通訊方式開會(huì)指按照基金合同的相關(guān)規(guī)定以通訊的書面方式進(jìn)行表決。會(huì)議的召開方式由召集人確定，但決定基金管理人更換或基金托管人的更換事宜必須以現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)方式召開基金份額持有人大會(huì)。
1.現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：
(2)經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，全部有效的基金份額不少于權(quán)益登記日基金總份額的50%(不含50%)。
2.在符合以下條件時(shí)，通訊開會(huì)的方式視為有效：
(1)召集人按基金合同規(guī)定公布會(huì)議通知后，在兩個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
(2)召集人按照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；
(5)會(huì)議通知公布前已報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則表明符合法律法規(guī)、基金合同和會(huì)議通知規(guī)定的書面表決意見即視為有效的表決；表決意見模糊不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
(六)議事內(nèi)容與程序。
1.議事內(nèi)容及提案權(quán)。
議事內(nèi)容為關(guān)系全體基金份額持有人利益的，并為基金份額持有人大會(huì)職權(quán)范圍內(nèi)的重大事項(xiàng)，如法律法規(guī)規(guī)定的基金合同的重大修改、終止基金、更換基金管理人、更換基金托管人、基金之間或與其它基金合并以及召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會(huì)討論的其它事項(xiàng)。
基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開日前10天公告。否則，會(huì)議的召開日期應(yīng)當(dāng)順延并保證至少有10天的間隔期。
基金管理人、基金托管人、單獨(dú)或合并持有權(quán)益登記日本基金總份額10%或以上的基金份額持有人可以在大會(huì)召集人發(fā)出會(huì)議通知前向大會(huì)召集人提交需由基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案；也可以在會(huì)議通知發(fā)出后向大會(huì)召集人提交臨時(shí)提案，臨時(shí)提案應(yīng)當(dāng)在大會(huì)召開日前15天提交召集人。召集人對(duì)于基金管理人和基金托管人提交的臨時(shí)提案進(jìn)行審查，符合條件的應(yīng)當(dāng)在大會(huì)召開日前10天公告。
對(duì)于基金份額持有人提交的提案(包括臨時(shí)提案)，大會(huì)召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原則對(duì)提案進(jìn)行審核：
(1)關(guān)聯(lián)性。大會(huì)召集人對(duì)于基金份額持有人提案涉及事項(xiàng)與基金有直接關(guān)系，并且不超出法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會(huì)職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會(huì)審議；對(duì)于不符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會(huì)審議。如果召集人決定不將基金份額持有人提案提交大會(huì)表決，應(yīng)當(dāng)在該次基金份額持有人大會(huì)上進(jìn)行解釋和說明。
(2)程序性。大會(huì)召集人可以對(duì)基金份額持有人的提案涉及的程序性問題作出決定。如將其提案進(jìn)行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會(huì)主持人可以就程序性問題提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)作出決定，并按照基金份額持有人大會(huì)決定的程序進(jìn)行審議。
(3)單獨(dú)或合并持有權(quán)益登記日基金總份額10%或以上的基金份額持有人提交基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案，或基金管理人或基金托管人提交基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案，未獲得基金份額持有人大會(huì)審議通過，就同一提案再次提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)審議，其時(shí)間間隔不少于六個(gè)月。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。
2.議事程序。
證券實(shí)盤論文篇十五
1.1金融行業(yè)企業(yè)參與校企合作動(dòng)力不足。
一方面，雖然不少金融行業(yè)企業(yè)愿意從大學(xué)畢業(yè)生中選拔人才，但是他們卻不愿意參與學(xué)校的人才培養(yǎng)活動(dòng)。在與學(xué)校的合作過程中，企業(yè)普遍認(rèn)為“造船不如買船”，也擔(dān)心自己為競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手培養(yǎng)人才，為他人做嫁衣。另一方面，金融證券專業(yè)的畢業(yè)生就業(yè)單位主要集中在銀行、證券、保險(xiǎn)、信托等金融機(jī)構(gòu)，而金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理和業(yè)務(wù)都是商業(yè)秘密，企業(yè)的保密意識(shí)強(qiáng)，不愿意企業(yè)外的員工接觸其業(yè)務(wù)活動(dòng)，不愿意接收學(xué)生在企業(yè)實(shí)習(xí)。即使企業(yè)同意接收學(xué)生實(shí)習(xí)，也不會(huì)讓學(xué)生接觸到企業(yè)的具體業(yè)務(wù)活動(dòng)。
1.2高職院校的知名度不高。
高職院校的最重要的資源是各類教學(xué)資源，包括學(xué)校的師資、科研條件等。與傳統(tǒng)的高等院校相比較，除了人才培養(yǎng)具有一定的特色之外，人才培養(yǎng)資源沒有優(yōu)勢(shì)，高職院校對(duì)金融企業(yè)的吸引力不強(qiáng)，學(xué)校很難與企業(yè)開展深層次的合作。目前大多數(shù)學(xué)校通過私人關(guān)系與企業(yè)建立了合作關(guān)系，滿足了一時(shí)的教學(xué)需要。但是運(yùn)用這種方式建立起來的合作關(guān)系缺乏穩(wěn)定性，如果學(xué)校或企業(yè)發(fā)生人事變動(dòng)，這種關(guān)系就不能維持下去。
江西財(cái)經(jīng)職業(yè)學(xué)院在學(xué)校理事會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下，建立了金融證券專業(yè)教學(xué)指導(dǎo)委員會(huì)，委員會(huì)由系領(lǐng)導(dǎo)、行業(yè)企業(yè)專家、專業(yè)帶頭人和骨干教師組成，負(fù)責(zé)指導(dǎo)金融保險(xiǎn)專業(yè)開展產(chǎn)學(xué)研合作、訂單培養(yǎng)，科研開發(fā)、技術(shù)服務(wù)等工作，并深入探索專業(yè)人才培養(yǎng)新模式，建立與企業(yè)長(zhǎng)期合作的新機(jī)制。
2.1深化與銀行、證券、保險(xiǎn)等行業(yè)企業(yè)的合作育人機(jī)制。
首先，校企雙方共同制定人才培養(yǎng)方案。校企雙方共同分析市場(chǎng)人才需求現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢(shì)，共同分析企業(yè)崗位對(duì)能力、知識(shí)和素質(zhì)的要求，制定人才培養(yǎng)方案;在分析崗位工作任務(wù)的基礎(chǔ)上，設(shè)計(jì)課程體系、確定教學(xué)內(nèi)容、制定課程標(biāo)準(zhǔn)。其次，根據(jù)企業(yè)人才需求狀況，與企業(yè)合作開辦訂單班。學(xué)校與江西省農(nóng)村信用社、中國平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司九江中心支公司簽訂人才培養(yǎng)協(xié)議和學(xué)生就業(yè)協(xié)議，分別開辦了“農(nóng)信班”和“平保班”，為企業(yè)量身制作人才培養(yǎng)方案。最后，設(shè)立“廠中?！?、“校中廠”。與農(nóng)業(yè)銀行九江分行合作，建立了“農(nóng)業(yè)銀行九江分行財(cái)院分理處”，由學(xué)院出場(chǎng)地，銀行出設(shè)備，雙方共同出資建設(shè)“校中行”，為學(xué)院師生及附近居民辦理一般金融業(yè)務(wù)?！靶Ｖ行小睘閷W(xué)校的學(xué)生提供各種實(shí)習(xí)的機(jī)會(huì)。
2.2完善互聘互兼機(jī)制。
學(xué)校與企業(yè)協(xié)商，一方面，學(xué)校聘請(qǐng)企業(yè)專家和能工巧匠作為學(xué)校的兼職教師。學(xué)校制定兼職教師聘任制度，激勵(lì)行業(yè)企業(yè)的專業(yè)人才和能工巧匠到學(xué)校兼職，指導(dǎo)學(xué)生的各種實(shí)習(xí)活動(dòng)。另一方面，學(xué)校選派專職教師到企業(yè)實(shí)踐鍛煉，主動(dòng)參與企業(yè)需求的科研項(xiàng)目，發(fā)揮專業(yè)教師理論知識(shí)功底深厚的特長(zhǎng)，幫助企業(yè)建立職業(yè)培訓(xùn)班，為企業(yè)員工進(jìn)行理論培訓(xùn)和各種考試輔導(dǎo)。學(xué)校與企業(yè)互聘人員，實(shí)現(xiàn)互利共贏。
2.3健全校企合作過程共管機(jī)制。
建立學(xué)校和企業(yè)共同參與人才培養(yǎng)的管理機(jī)制，為實(shí)現(xiàn)人才培養(yǎng)目標(biāo)提供制度保障。企業(yè)協(xié)助學(xué)校制定實(shí)訓(xùn)基地管理辦法和學(xué)生頂崗實(shí)習(xí)管理辦法，制定學(xué)生頂崗實(shí)習(xí)課程標(biāo)準(zhǔn)、頂崗實(shí)習(xí)手冊(cè)，指導(dǎo)學(xué)生實(shí)習(xí)和考核學(xué)生實(shí)習(xí)成績(jī)。學(xué)校與企業(yè)共同制定以學(xué)習(xí)能力、職業(yè)技能、綜合素質(zhì)為核心的行業(yè)、企業(yè)、學(xué)院多方參與評(píng)價(jià)的人才培養(yǎng)質(zhì)量體系。
2.4強(qiáng)化項(xiàng)目合作開發(fā)、成果共享機(jī)制。
校企雙方尋找校企合作雙贏的利益結(jié)合點(diǎn)，完善利益驅(qū)動(dòng)、成果共享機(jī)制。首先，面向企業(yè)開放學(xué)校資源，為企業(yè)提供服務(wù)。學(xué)校主動(dòng)為企業(yè)提供教學(xué)資源，為企業(yè)員工培訓(xùn)、查閱資料等提供便利條件。根據(jù)行業(yè)企業(yè)的需求，學(xué)院組織師生為其提供咨詢服務(wù)和技能培訓(xùn)。其次，優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，合作雙贏，共享成果。充分發(fā)揮合作發(fā)展專業(yè)教學(xué)指導(dǎo)委員會(huì)的協(xié)調(diào)作用，實(shí)現(xiàn)校企資源共享和優(yōu)化配置目標(biāo)。按照“互利共贏”的原則，尋求雙方利益的結(jié)合點(diǎn)，企業(yè)和學(xué)校都能從合作中受益，調(diào)動(dòng)了企業(yè)參與校企深度合作的積極性。2.5完善校企合作責(zé)任共擔(dān)機(jī)制針對(duì)合作過程中可能出現(xiàn)的問題，明確雙方共同承擔(dān)人才培養(yǎng)質(zhì)量、促進(jìn)學(xué)生就業(yè)、維護(hù)學(xué)生合法權(quán)益的社會(huì)責(zé)任，運(yùn)用法律合同和道德兩個(gè)方面約束雙方的行為，為校企合作健康發(fā)展提供保障。首先，校企雙方簽訂具有法律效力的合作協(xié)議，明確合作雙方的責(zé)、權(quán)、利。其次，校企合作雙方立足構(gòu)建“利益共同體”，保證雙方合作的利益。最后，共同建立專業(yè)預(yù)警機(jī)制。建立金融保險(xiǎn)專業(yè)的就業(yè)狀況監(jiān)測(cè)和預(yù)警體系，主動(dòng)調(diào)整金融保險(xiǎn)專業(yè)人才培養(yǎng)方案和教學(xué)內(nèi)容，以適應(yīng)人才市場(chǎng)需求。
學(xué)校與企業(yè)建立開放式的互利互惠的校企合作機(jī)制，將推動(dòng)學(xué)校與企業(yè)的合作向深層次發(fā)展，促進(jìn)企業(yè)參與學(xué)校的人才培養(yǎng)活動(dòng)。完善人才共育機(jī)制，互聘互兼、過程共管、成果共享、責(zé)任共擔(dān)機(jī)制，為校企之間建立穩(wěn)定的合作關(guān)系提供了制度保障。政府要制訂鼓勵(lì)企業(yè)參與學(xué)校人才培養(yǎng)活動(dòng)的政策，既要給企業(yè)一定的優(yōu)惠政策，也要?jiǎng)傂约s束企業(yè)的行為，這才能促進(jìn)學(xué)校與企業(yè)之間建立長(zhǎng)期穩(wěn)定的合作關(guān)系。
證券實(shí)盤論文篇一
尊敬的招聘主管：
您好!
我叫xx，我是一名市場(chǎng)營(yíng)銷專業(yè)的本科畢業(yè)生，我對(duì)證券行業(yè)的興趣始于高中時(shí)候的一個(gè)小假期，上高中的時(shí)候因?yàn)椴唤?jīng)?；丶遥既挥幸淮慰戳艘幌仑?cái)經(jīng)頻道，看著專家對(duì)一串串?dāng)?shù)字和各種顏色的曲線的分析加之我很擅長(zhǎng)數(shù)學(xué)，所以當(dāng)時(shí)便非常好奇，后來利用課余時(shí)間又了解了一下相關(guān)方面的信息，漸漸地便對(duì)證券產(chǎn)生了濃厚的興趣，但是高中時(shí)間畢竟非常非常有限，因此當(dāng)時(shí)我便告訴自己，等我考上大學(xué)之后一定要好好研究一下證券，所以大學(xué)四年我看了很多關(guān)于證券方面的書，證券從業(yè)資格證也考過了三門(基礎(chǔ)、交易、基金)，遇到不懂的問題也經(jīng)常去詢問相關(guān)方面的.老師和當(dāng)?shù)睾ＭㄗC券公司的朋友，對(duì)證券行業(yè)不敢說是很精通吧，但是至少是很熟悉這個(gè)領(lǐng)域的。
我是一個(gè)“沉著穩(wěn)重、勤勉上進(jìn)、認(rèn)真負(fù)責(zé)、踏實(shí)肯干”的人，個(gè)人覺得這和海通證券“務(wù)實(shí)、開拓、穩(wěn)健、卓越”的經(jīng)營(yíng)理念和“規(guī)范管理、積極開拓、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、提高效益”的經(jīng)營(yíng)方針很契合，因此我非常喜歡海通證券;我國民族英雄林則徐曾說過：“海納百川，有容乃大”，海通證券的名字是“海納百川，通向輝煌”的簡(jiǎn)稱，我不知道而二者到底有沒有聯(lián)系(個(gè)人覺得應(yīng)該是有聯(lián)系的)，但是如此具有文化內(nèi)涵的名字更增加了我對(duì)海通證券的喜愛，自此進(jìn)入海通證券工作便成為了我的夢(mèng)想。
證券實(shí)盤論文篇二
姓名：
應(yīng)屆畢業(yè)生求職網(wǎng)。
國籍：
中國。
無照片。
目前所在地：
廣州。
民族：
漢族。
戶口所在地：
廣西。
身材：
168cm?57kg。
婚姻狀況：
已婚。
年齡：
33歲。
培訓(xùn)認(rèn)證：
誠信徽章：
求職意向及工作經(jīng)歷。
人才類型：
普通求職?
應(yīng)聘職位：
商務(wù)經(jīng)理/主管:業(yè)務(wù)代表物業(yè)管理專員/助理物業(yè)主管市場(chǎng)銷售/營(yíng)銷類產(chǎn)品銷售（快速消費(fèi)品）。
工作年限：
8
職稱：
無職稱。
求職類型：
均可。
可到職-。
隨時(shí)。
2000--3500。
希望工作地區(qū)：
廣州。
個(gè)人工作經(jīng)歷：
1998年9月至2002年11月廣東東莞中南紙業(yè)公司（業(yè)務(wù)代表）。
2002年12月至2005年8月貴州六盤水柏匯物業(yè)公司（物業(yè)主管）。
2005年9月至2007年12月廣州養(yǎng)和醫(yī)藥有限公司（業(yè)務(wù)主管）。
教育背景。
畢業(yè)院校：
廣州中山大學(xué)高等繼續(xù)教育學(xué)院。
最高學(xué)歷：
本科。
畢業(yè)-。
所學(xué)專業(yè)一：
金融證券。
所學(xué)專業(yè)二：
市場(chǎng)營(yíng)銷。
受教育培訓(xùn)經(jīng)歷：
1992年9月至1996年7月就讀于廣西合浦縣公館高中(高中)。
1996年9月至1998年8月就讀于廣州中山大學(xué)高等教育學(xué)院(?？?。
2006年至今參加自考（本科）。
語言能力。
外語：
英語一般。
國語水平：
優(yōu)秀。
粵語水平：
優(yōu)秀。
工作能力及其他專長(zhǎng)。
主管海寧商城的物業(yè)管理工作:1.負(fù)責(zé)商城物業(yè)管理的早期介入,接管驗(yàn)收等工作。2.負(fù)責(zé)商場(chǎng)與寫字樓的招租,收租,收鋪,退鋪等工作，以及裝修的審批,監(jiān)管工作.3.負(fù)責(zé)對(duì)物業(yè)分承包合同相應(yīng)條款的審核，修改，并對(duì)分承包商的工作進(jìn)行監(jiān)督檢查評(píng)定4.負(fù)責(zé)大廈環(huán)境衛(wèi)生,綠化，消防安全，保安以及車輛的管理等工作.5.協(xié)助商戶辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照，地稅等相關(guān)手續(xù).6.負(fù)責(zé)商城“有償服務(wù)”計(jì)劃的制定與實(shí)施工作.7.負(fù)責(zé)對(duì)下屬的業(yè)務(wù)培訓(xùn),定期考核員工.
本人營(yíng)銷管理理論基礎(chǔ)扎實(shí),管理思路清晰,有敏銳的市場(chǎng)洞察力和分析判斷力,具有優(yōu)秀的.協(xié)調(diào)、策劃、溝通、領(lǐng)導(dǎo)、考核、組織等工作能力，能承受較大壓力，敬崗敬業(yè)，吃苦耐勞。
1、現(xiàn)有及潛在大客戶的維護(hù)和開發(fā).
2、負(fù)責(zé)對(duì)本團(tuán)隊(duì)銷售人員的管理工作分配及業(yè)績(jī)考核等.
3、協(xié)助部門經(jīng)理管理公司事務(wù),落實(shí)各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略與工作計(jì)劃,及時(shí)提交工作報(bào)告.
詳細(xì)個(gè)人自傳。
我的發(fā)展就是公司的發(fā)展,勇于挑戰(zhàn)的我希望貴司能提供一個(gè)簡(jiǎn)單的平臺(tái)，為美好明而奮斗！
(注:保險(xiǎn)公司勿來電)。
個(gè)人聯(lián)系方式。
證券實(shí)盤論文篇三
兩年以上工作經(jīng)驗(yàn)|男|26歲(1990年6月5日)
居住地：西安
聯(lián)系電話：
e-mail：/jianli
最近工作[9個(gè)月]
公司：xx有限公司
行業(yè)：金融/投資/證券
職位：證券部經(jīng)理
最高學(xué)歷
學(xué)歷：本科
專業(yè)：金融學(xué)
學(xué)校：西安郵電大學(xué)
求職意向
到崗時(shí)間：一個(gè)月之內(nèi)
工作性質(zhì)：全職
希望行業(yè)：金融/投資/證券
目標(biāo)地點(diǎn)：西安
期望月薪：面議/月
目標(biāo)職能：證券部經(jīng)理
工作經(jīng)驗(yàn)
2014/10—2015/7：xx有限公司[9個(gè)月]
所屬行業(yè)：金融/投資/證券
證券部證券部經(jīng)理
1、負(fù)責(zé)起草公司股權(quán)管理制度、證券動(dòng)作控制制度、投資者關(guān)系管理制度及相應(yīng)實(shí)施細(xì)則，上報(bào)總經(jīng)理、董事會(huì)審批。
2、貫徹實(shí)施證券部各項(xiàng)制單制度，并根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行修訂、完善。
3、負(fù)責(zé)起草集團(tuán)公司證券動(dòng)作計(jì)劃、本部門的年度和月度工作計(jì)劃。
2013/5—2014/9：xx有限公司[1年4個(gè)月]
所屬行業(yè)：金融/投資/證券
證券部證券部經(jīng)理
1、負(fù)責(zé)拓展銷售渠道，開發(fā)新客戶，銷售公司發(fā)行或代銷的金融理財(cái)產(chǎn)品。
2、負(fù)責(zé)維護(hù)銷售渠道，維護(hù)老客戶，為客戶提供理財(cái)咨詢等服務(wù)。
3、負(fù)責(zé)收集市場(chǎng)信息和客戶建議，向客戶傳遞公司產(chǎn)品與服務(wù)信息。
教育經(jīng)歷
2009/9—2013/6西安郵電大學(xué)金融學(xué)本科
證書
2010/12大學(xué)英語四級(jí)
語言能力
英語(良好)聽說(良好)，讀寫(良好)
自我評(píng)價(jià)
誠實(shí)守信，具有良好的感恩意識(shí)，勤勉務(wù)實(shí)，注重理論與實(shí)踐的有效結(jié)合，善于創(chuàng)新，擁有優(yōu)異的創(chuàng)造性思維。責(zé)任心強(qiáng)，對(duì)待工作盡職盡責(zé)，進(jìn)取意識(shí)烈強(qiáng)烈，虛心好學(xué)。有良好的團(tuán)隊(duì)組織能力及協(xié)作精神，具備良好的人際關(guān)系，能承擔(dān)較大的'工作量及較強(qiáng)的工作壓力。
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證券實(shí)盤論文篇四
證券監(jiān)管是指證券市場(chǎng)管理機(jī)構(gòu)運(yùn)用行政、經(jīng)濟(jì)和法律手段，對(duì)證券的發(fā)行、交易以及證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)等市場(chǎng)主體及其行為的規(guī)范性的監(jiān)督管理活動(dòng)。多年來，證券市場(chǎng)發(fā)展的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)表明，市場(chǎng)與市場(chǎng)主體的成熟與否與證券監(jiān)管的成熟與否是相輔相成的。系統(tǒng)完善的證券監(jiān)管體系是證券市場(chǎng)基本功能得以充分發(fā)揮的保障，是證券市場(chǎng)基本功能正常運(yùn)轉(zhuǎn)的外在條件。伴隨金融對(duì)外開放，我國證券市場(chǎng)的發(fā)展必將面臨新的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，而有效的市場(chǎng)監(jiān)管就顯得尤為重要。如何建立適應(yīng)我國的證券監(jiān)管體制，己成為一項(xiàng)十分急迫的任務(wù)。
我國目前證券監(jiān)管體系存在的主要問題。
盡管我國證券市場(chǎng)有明確的監(jiān)管原則和目標(biāo)，但在實(shí)際運(yùn)行過程中，由于我國特殊的經(jīng)濟(jì)環(huán)境和發(fā)展階段，使證券監(jiān)管并不能充分而有效的`運(yùn)行，還存在很多不足，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面：
(一)缺乏統(tǒng)一的監(jiān)管體系。
我國目前采用的是集中統(tǒng)一型監(jiān)管模型，也稱政府主導(dǎo)型模型，其特點(diǎn)：一是強(qiáng)調(diào)立法管理，具有完備的證券法律、法規(guī)體系;二是設(shè)立統(tǒng)一的全國性的證券管理機(jī)構(gòu)承擔(dān)監(jiān)管職務(wù)，與自律性監(jiān)管模型相比，這種監(jiān)管模式更具有權(quán)威性，更加嚴(yán)格、公平、有效地履行監(jiān)管職能。根據(jù)我國的具體國情和市場(chǎng)發(fā)育程度，目前選擇集中統(tǒng)一型監(jiān)管模式無疑是明智的，但僅僅依靠監(jiān)管會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)，顯然是無法搞好證券監(jiān)管的，需要建立一個(gè)功能完善的，包括自律組織在內(nèi)的監(jiān)管體系。同時(shí)證券交易所一線監(jiān)管的失靈，又使監(jiān)管環(huán)節(jié)中斷，無法預(yù)警和防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，整個(gè)監(jiān)管體系出現(xiàn)機(jī)構(gòu)殘缺、功能缺損的現(xiàn)象。
(二)證券市場(chǎng)自律功能尚未充分發(fā)揮作用。
首先是自律組織不健全，據(jù)統(tǒng)計(jì)在目前近千家證券商、中介機(jī)構(gòu)中，加人中國證券業(yè)協(xié)會(huì)的團(tuán)體僅為121個(gè);其次是自律組織管理混亂，現(xiàn)階段的自律組織，形式上由兩個(gè)證券交易所及其證券公司、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)和地方證券業(yè)協(xié)會(huì)組成，但實(shí)際運(yùn)行中，各方彼此獨(dú)立，地方證券業(yè)協(xié)會(huì)隸屬關(guān)系各異，難以協(xié)調(diào)工作，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)和地方證券業(yè)協(xié)會(huì)大多屬于官辦機(jī)構(gòu)，機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人多是由政府機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人兼任，與《證券法》規(guī)定的自律組織是通過對(duì)自身會(huì)員的自身約束、相互監(jiān)督起到對(duì)政府監(jiān)管的補(bǔ)充作用的精神相矛盾。另外，作為證券市場(chǎng)的組織者，上海、深圳證券交易所，由于管理機(jī)制不同，對(duì)證券監(jiān)管力度也存在差異，致使各證券交易所在執(zhí)行仲裁和行使懲戒職能時(shí)會(huì)出現(xiàn)不一致，所以，證券交易所的一線監(jiān)管作用不強(qiáng)。
(三)現(xiàn)行證券法律存在一定的局限性，增加了監(jiān)管的難度。
我國現(xiàn)有的法律框架還不完善。其一，缺乏相應(yīng)配套的實(shí)施細(xì)則和相關(guān)法律，如《證券交易法》、《證券交易所法》、《投資公司法》等有關(guān)法律尚未出臺(tái)，這不僅使國內(nèi)現(xiàn)有的交易行為缺乏必要的管理依據(jù)，而且證券法規(guī)體系不完善，不可避免的帶來可操作性差等問題。其二，在具體的交易規(guī)則等方面，影響公平、公正交易的因素尚未得到有效禁止，如《公司法》缺乏有效保護(hù)少數(shù)股東權(quán)益的條款，這也不符合國際慣例;其三，在法律體系的協(xié)調(diào)方面存在不足，最突出的是地方法規(guī)和全國性法規(guī)的矛盾;其四，對(duì)證券市場(chǎng)證券商的規(guī)范化管理和監(jiān)督執(zhí)法存在局限性，尤其表現(xiàn)在對(duì)一些特殊主體監(jiān)管不力，如對(duì)少數(shù)證券公司在從事證券及非證券自營(yíng)業(yè)務(wù)時(shí)存在的違法、違規(guī)行為的監(jiān)管和處理缺乏力度。
(四)政府監(jiān)管職能錯(cuò)位。
與成熟市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國家對(duì)資本市場(chǎng)的監(jiān)管相比，我國政府的監(jiān)管存在明顯的職能錯(cuò)位，這也是我國目前證券市場(chǎng)中存在的最大的問題，并由此造成了政府管理效率下降和行業(yè)自律作用削弱。目前證券監(jiān)管部門疲于應(yīng)付證券市場(chǎng)中不斷出現(xiàn)的經(jīng)常性問題，缺乏中長(zhǎng)期的證券市場(chǎng)戰(zhàn)略規(guī)劃研究;同時(shí)在監(jiān)管手段上，仍注重計(jì)劃與審批手續(xù)，將指令性管理手段照搬于證券市場(chǎng)，這種違反證券市場(chǎng)操作的強(qiáng)制性管理方法成為證券市場(chǎng)秩序混亂的誘因，也是幾年來證交所自律作用微弱，證券協(xié)會(huì)形同虛設(shè)，發(fā)揮不了應(yīng)有的自律功能的主要原因。
證券實(shí)盤論文篇五
尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：
您好！首先感謝您在百忙之中能抽出寶貴的時(shí)間來閱讀我的求職信，您的信任就是我的動(dòng)力！
久聞貴公司實(shí)力不凡。年輕有實(shí)力的工作團(tuán)隊(duì)使貴公司不就有獨(dú)特的市場(chǎng)地位，公司業(yè)績(jī)也不在非凡的競(jìng)爭(zhēng)力上完美得體現(xiàn)。據(jù)悉貴公司為了做大做強(qiáng)，正在招聘員工，所以特寫此自薦書，希望加盟貴公司，成為你們優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)的一員。
本人基本情況如下：我是從四川xxx學(xué)院剛畢業(yè)的應(yīng)屆生。在校期間，依照我所學(xué)的金融與證券專業(yè)，學(xué)習(xí)各種與專業(yè)知識(shí)相關(guān)的知識(shí)，比如，《金融期貨》《貨幣銀行學(xué)》《商業(yè)銀行》《財(cái)務(wù)管理》等，還有專業(yè)課程如《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》《證券交易》《證券投資分析》等，對(duì)于計(jì)算機(jī)，也能夠熟練地進(jìn)行操作，不僅如此，本人在校期間還通過學(xué)習(xí)取得了計(jì)算機(jī)一級(jí)證書。
為了能夠更好的學(xué)習(xí)和了解證券市場(chǎng)，我還積極的實(shí)地了解了很多證券公司，在網(wǎng)上關(guān)注證券市場(chǎng)信息了解市場(chǎng)動(dòng)態(tài)。因?yàn)槲抑溃胍谧C券市場(chǎng)上闖出屬于自己的天空，除了對(duì)證券著行業(yè)有獨(dú)特的偏愛以外還要有屬于自己的炒作能力和學(xué)習(xí)能力，在這點(diǎn)上我還是有明顯的自信的。我是一個(gè)性格比較開朗的女孩，能夠在認(rèn)真夠做好工作的同時(shí)也能較好的融洽同事之間的關(guān)系；對(duì)于證券著行業(yè)，我知道良好的溝通能力十分長(zhǎng)重要的，剛好，這一點(diǎn)是我的強(qiáng)項(xiàng)；開朗的性格也能讓我對(duì)生活變得堅(jiān)強(qiáng)，從容面對(duì)工作中的種種困難，用積極熱誠的態(tài)度迎接生活和工作帶來的挑戰(zhàn)。我是一個(gè)非常有上進(jìn)心的人。
如果我進(jìn)入公司，時(shí)間會(huì)證明一切。仔細(xì)、負(fù)責(zé)、熱情是我的個(gè)性。我清楚的認(rèn)識(shí)道：過去的并不代表未來，勤奮才是真，我有很多東西需要學(xué)習(xí)，走上工作崗位后，我會(huì)堅(jiān)持不懈的虛心學(xué)習(xí)，嚴(yán)格要求自己，踏踏實(shí)實(shí)的做好本職工作，在實(shí)踐中得到鍛煉、提高。我熱愛貴單位所從事的事業(yè)，殷切地期望能夠在您的領(lǐng)導(dǎo)下，為這一光榮的事業(yè)添磚加瓦，我會(huì)盡力為貴公司付出我的一份赤誠的力量，真心的希望貴單位能給我一個(gè)展現(xiàn)平臺(tái)的機(jī)會(huì)！誠實(shí)做人，忠實(shí)做事是我的人生準(zhǔn)則，“自強(qiáng)不息”是我的追求。我相信我能勝任不同的工作。
我相信：是金子總會(huì)發(fā)光！過去的成績(jī)已成為歷史，未來的輝煌需要堅(jiān)持不懈的努力去創(chuàng)造和實(shí)現(xiàn)。在這斑斕多彩，日新月異的年代，只有高素質(zhì)，高質(zhì)量，高能力的綜合性人才才能夠在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地。
后附個(gè)人簡(jiǎn)歷表，盼面談，誠祝貴公司事業(yè)蒸蒸日上，精英滿天下。
此致
敬禮！
求職人：xxx。
20xx年xx月xx日。
證券實(shí)盤論文篇六
目前所在地：上海。
民族：漢族。
戶口所在地：上海。
身材：177cm50kg。
婚姻狀況：未婚。
年齡：37歲。
求職意向及工作經(jīng)歷。
人才類型：普通求職。
應(yīng)聘職位：證券/金融/投資：證券分析師、股票/期貨操盤手、
工作年限：12。
職稱：無職稱。
求職類型：全職。
可到職日期：隨時(shí)
月薪要求：5000--8000。
希望工作地區(qū)：上海。
個(gè)人工作經(jīng)歷：
公司名稱：申銀萬國投資管理有限公司。
公司性質(zhì)：私營(yíng)企業(yè)。
所屬行業(yè)：會(huì)計(jì)/金融/銀行/保險(xiǎn)。
擔(dān)任職務(wù)：高級(jí)投資經(jīng)理。
工作描述：
工作職責(zé)：
1.為客戶制訂資產(chǎn)配置方案并向客戶提供理財(cái)建議;。
2.組織市場(chǎng)推廣活動(dòng)，負(fù)責(zé)理財(cái)活動(dòng)的策劃、實(shí)施與效果評(píng)估;。
3.組建業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，負(fù)責(zé)團(tuán)隊(duì)培訓(xùn)與考核;。
4.中高端客戶服務(wù)。
主要業(yè)績(jī)：
1.在滬指振蕩下挫15%市場(chǎng)環(huán)境下，所薦個(gè)股漲幅達(dá)85%，其最高漲幅逾175%;。
2.拓展高端客戶,迄今托管客戶證券賬戶市值逾千萬;。
3.培訓(xùn)管理一支過20人團(tuán)隊(duì)，團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)?cè)谌鞠到y(tǒng)名列前茅。
離職原因：
公司名稱：
起止年月：-04～-01廣發(fā)證券投資有限公司。
公司性質(zhì)：外商獨(dú)資。
所屬行業(yè)：通信/電信/網(wǎng)絡(luò)設(shè)備。
擔(dān)任職務(wù)：采購部行政主管。
工作描述：工作職責(zé)：
1.撰寫采購成本分析報(bào)告，制定成本控制考評(píng)與預(yù)算決策制度;。
2.拓展亞太地區(qū)供應(yīng)商渠道，主持供應(yīng)商價(jià)格談判;。
3.財(cái)務(wù)報(bào)賬，確保采購資金落實(shí)到位;。
主要業(yè)績(jī)：
2.年度采購成本削減5%，獲公司預(yù)算目標(biāo)達(dá)成獎(jiǎng)勵(lì)。
離職原因：
公司名稱：
公司性質(zhì)：外商獨(dú)資。
所屬行業(yè)：通信/電信/網(wǎng)絡(luò)設(shè)備。
證券實(shí)盤論文篇七
高等職業(yè)教育最為重要和顯著的特征是突出學(xué)生實(shí)踐能力的培養(yǎng)，通過對(duì)高職教育實(shí)踐性教學(xué)的研究，可以更好地實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)。高等職業(yè)教育培養(yǎng)的不是研究型人才，而是適應(yīng)生產(chǎn)、建設(shè)、管理、服務(wù)等第一線需要的高素質(zhì)應(yīng)用型人才，而應(yīng)用型人才除要求掌握必備的基礎(chǔ)理論知識(shí)，更重要的是要具有較強(qiáng)的職業(yè)素質(zhì)和解決實(shí)際問題的職業(yè)技能，實(shí)踐性教學(xué)正是學(xué)生在校學(xué)習(xí)期間獲得綜合職業(yè)能力的重要途徑和手段，因此實(shí)踐性教學(xué)在高等職業(yè)教育中占據(jù)了一個(gè)主體地位。
發(fā)達(dá)國家和地區(qū)高等職業(yè)教育實(shí)踐性教學(xué)模式主要有美國的社區(qū)學(xué)院模式、英國的以資格證書為中心（nvq）訓(xùn)練模式、澳大利亞的技術(shù)與繼續(xù)教育模式、日本的公共職業(yè)訓(xùn)練模式、韓國的產(chǎn)學(xué)合作模式、香港工業(yè)中心訓(xùn)練模式、加拿大的以能力為基礎(chǔ)（cbe）模式、德國的高等專科學(xué)校（fh）模式，其中，cbe模式對(duì)金融證券專業(yè)的實(shí)踐性教學(xué)有較大的借鑒作用。cbe模式是一種先進(jìn)的職業(yè)教育模式，分為四個(gè)階段：職業(yè)分析形成dacum圖表、學(xué)習(xí)包的開發(fā)、實(shí)踐教學(xué)實(shí)施與管理、實(shí)踐教學(xué)評(píng)價(jià)。該模式通過職業(yè)分析確定的綜合能力作為學(xué)習(xí)的科目，以職業(yè)能力分析表所列專項(xiàng)能力，從易到難地安排實(shí)踐教學(xué)計(jì)劃，其主要特點(diǎn)包括：
1、以綜合職業(yè)能力為實(shí)踐教學(xué)的培養(yǎng)目標(biāo)和評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。
2、以能力作為實(shí)踐教學(xué)的基礎(chǔ)，而不是以學(xué)歷或?qū)W術(shù)知識(shí)體系為基礎(chǔ)。
3、強(qiáng)調(diào)學(xué)生自我實(shí)踐學(xué)習(xí)和自我評(píng)價(jià)能力的培養(yǎng)。該模式的課程開發(fā)是應(yīng)用dacum方法來完成，具體做法是：由在某一行業(yè)長(zhǎng)期工作、經(jīng)驗(yàn)豐富的優(yōu)秀從業(yè)人員組成一個(gè)專門委員會(huì)，對(duì)一個(gè)職業(yè)目標(biāo)進(jìn)行工作職責(zé)和工作任務(wù)兩個(gè)層次的分析，分別得出綜合能力和專項(xiàng)能力，對(duì)每個(gè)專項(xiàng)能力分別進(jìn)行具體詳盡的`說明，最終編制成一張dacum表及說明。教學(xué)專家根據(jù)dacum表來確定教學(xué)單元或模塊，這些單元具有明確的教學(xué)內(nèi)涵，然后將教學(xué)單元按照知識(shí)和技能的內(nèi)在邏輯關(guān)系進(jìn)行排列，若干單元可組成一門課程。這些課程包括先修課程、核心課程和專業(yè)課程，再根據(jù)課程間的相互關(guān)系制定出教學(xué)計(jì)劃，整個(gè)過程突出了在實(shí)踐教學(xué)中學(xué)生職業(yè)能力的培養(yǎng)。在認(rèn)真分析借鑒發(fā)達(dá)國家經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，結(jié)合金融證券專業(yè)的具體情況，實(shí)踐性教學(xué)應(yīng)采取就業(yè)導(dǎo)向模式，即在專業(yè)課程的設(shè)置方面強(qiáng)調(diào)市場(chǎng)導(dǎo)向性，突出學(xué)生職業(yè)綜合能力的培養(yǎng)，將實(shí)踐性教學(xué)過程分為如下幾個(gè)階段：市場(chǎng)調(diào)查與分析、職業(yè)能力分析、理論教學(xué)體系的調(diào)整與充實(shí)、實(shí)踐性教學(xué)環(huán)節(jié)設(shè)計(jì)、效果評(píng)價(jià)。
正常情況下，高職金融證券專業(yè)學(xué)生就業(yè)方向主要包括三類金融機(jī)構(gòu)，即商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司，作者通過走訪、電話咨詢、網(wǎng)站查詢等方式對(duì)多家金融機(jī)構(gòu)的人才需求進(jìn)行了分析，金融機(jī)構(gòu)招聘對(duì)象可以分為兩類，一類是管理、研究人才，對(duì)學(xué)歷、從業(yè)經(jīng)歷的要求很高；另一類是金融營(yíng)銷人才（包括少量前臺(tái)人員），對(duì)學(xué)歷要求較寬，但要拿到相應(yīng)的從業(yè)資格證書以及具備較強(qiáng)的金融產(chǎn)品營(yíng)銷能力。高職金融證券專業(yè)學(xué)生培養(yǎng)目標(biāo)應(yīng)定位在面向金融機(jī)構(gòu)一線柜員操作與服務(wù)營(yíng)銷的高素質(zhì)專門型人才，尤其是直接面對(duì)客戶的一線營(yíng)銷人才。根據(jù)金融證券專業(yè)培養(yǎng)目標(biāo)定位，可以構(gòu)建高職金融證券專業(yè)職業(yè)能力框架，分為五個(gè)部分，第一部分為“知識(shí)”，包括金融實(shí)務(wù)操作知識(shí)和金融市場(chǎng)營(yíng)銷知識(shí)以及相關(guān)專業(yè)知識(shí)；第二部分為“能力”，包括業(yè)務(wù)能力、溝通表達(dá)能力以及執(zhí)行能力；第三部分為“技能”，包括金融專業(yè)技能及相關(guān)技能；第四部分為“品德”，包括從事金融行業(yè)應(yīng)具備的職業(yè)道德，第五部分為“從業(yè)資格”，包括從事金融行業(yè)應(yīng)取得的銀行、證券、保險(xiǎn)等從業(yè)資格。
高職教育是以培養(yǎng)應(yīng)用型人才為目標(biāo)，以應(yīng)用能力為主線構(gòu)建課程體系和教學(xué)內(nèi)容，理論教學(xué)體系和實(shí)踐教學(xué)體系并重，二者有著密切的關(guān)系。第一，兩者的目標(biāo)具有內(nèi)在一致性。理論教學(xué)體系與實(shí)踐教學(xué)體系都必須圍繞人才培養(yǎng)目標(biāo)，以應(yīng)用能力為中心來構(gòu)建。在課程設(shè)置上要體現(xiàn)職業(yè)崗位的能力要求，而不是按學(xué)科體系的內(nèi)在邏輯要求來設(shè)置課程，理論教學(xué)要以“必需、夠用”為原則，為培養(yǎng)職業(yè)崗位能力服務(wù)，即為學(xué)生掌握相應(yīng)的應(yīng)用能力提供必需的專業(yè)理論與文化知識(shí)支撐。第二，兩者的任務(wù)具有相對(duì)獨(dú)立性。實(shí)踐教學(xué)體系與理論教學(xué)體系雖然在培養(yǎng)學(xué)生應(yīng)用能力的總體目標(biāo)是一致的，但在應(yīng)用能力培養(yǎng)過程中所承擔(dān)的具體任務(wù)是不同的，各有側(cè)重。理論教學(xué)著重為其掌握相應(yīng)的應(yīng)用能力提供必需的文化知識(shí)與專業(yè)理論支撐，實(shí)踐性教學(xué)則著重培養(yǎng)學(xué)生的動(dòng)手操作能力和運(yùn)用專業(yè)知識(shí)和專業(yè)技能解決實(shí)際問題的能力，兩者在總體目標(biāo)一致的前提下，保持相對(duì)的獨(dú)立性。第三，兩者相互融合。兩者的融合主要包括課程知識(shí)內(nèi)容與專業(yè)技能的培養(yǎng)相互融合，理論教學(xué)和實(shí)踐教學(xué)場(chǎng)所的相互融合。由上述可知，理論教學(xué)體系的改革應(yīng)與實(shí)踐教學(xué)同步進(jìn)行，理論教學(xué)體系應(yīng)按照“實(shí)際、實(shí)用、實(shí)效”的原則，圍繞專業(yè)技能培養(yǎng)這個(gè)中心，與實(shí)踐教學(xué)體系相對(duì)應(yīng)。
教學(xué)體系有廣義與狹義之分，狹義的實(shí)踐性教學(xué)體系是指教學(xué)內(nèi)容體系，即圍繞專業(yè)人才培養(yǎng)目標(biāo)，在制定教學(xué)計(jì)劃時(shí)，通過合理的課程設(shè)置和各個(gè)實(shí)踐教學(xué)環(huán)節(jié)的合理配置，建立起來的與理論教學(xué)體系相輔相成的教學(xué)內(nèi)容體系。我們這里所指的實(shí)踐性教學(xué)體系是指廣義而言的，除包括狹義的教學(xué)內(nèi)容體系外，還包括實(shí)踐性教學(xué)管理體系和實(shí)踐性教學(xué)保障體系。其中的教學(xué)管理體系是指實(shí)踐教學(xué)管理機(jī)構(gòu)和人員、管理的規(guī)章制度、管理手段和評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，而教學(xué)保障體系是指由專兼職教師、校內(nèi)實(shí)訓(xùn)平臺(tái)和校外實(shí)踐教學(xué)基地三者組成的支撐保障體系。實(shí)踐性教學(xué)體系主要有以下幾個(gè)特征：金融證券專業(yè)實(shí)踐性教學(xué)內(nèi)容體系可以分為三個(gè)層次，即校內(nèi)課堂內(nèi)為第一層次，校內(nèi)課堂外為第二層次，校外為第三層次。要保證實(shí)踐性教學(xué)的質(zhì)量，必須建立起科學(xué)完備的實(shí)踐性教學(xué)管理體系，其基本框架如下：為建設(shè)一支能夠勝任實(shí)踐性教學(xué)的金融證券專業(yè)師資隊(duì)伍，提出如下對(duì)策建議：
（1）專職教師輪流主講各門專業(yè)課。
國際上金融業(yè)出現(xiàn)了明顯的混業(yè)經(jīng)營(yíng)的趨勢(shì)，國內(nèi)雖然仍實(shí)行嚴(yán)格的分業(yè)經(jīng)營(yíng)，但不同類型金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)相互交叉融合，這就要求金融從業(yè)人員具有多方面的專業(yè)知識(shí)和技能，從而對(duì)擔(dān)任實(shí)踐性教學(xué)的教師提出了更高的要求。要求專職教師具有開闊的視野，能將銀行、證券、保險(xiǎn)等專業(yè)知識(shí)融會(huì)貫通，因此應(yīng)改變目前專職教師長(zhǎng)期固定講授少數(shù)幾門專業(yè)課，各門專業(yè)課實(shí)行輪流主講，從而為教師更好地開展實(shí)踐性教學(xué)奠定理論基礎(chǔ)。
（2）采取多種方式培訓(xùn)師資。
加強(qiáng)在職教師的培訓(xùn)，特別是對(duì)教師進(jìn)行“雙師”素質(zhì)的培訓(xùn)，是提高師資質(zhì)量的重要途徑。在培訓(xùn)教師時(shí)應(yīng)遵循動(dòng)態(tài)原則、針對(duì)性原則和內(nèi)外相結(jié)合的原則。一方面充分利用校內(nèi)資源積極開展教師培訓(xùn)，另一方面也要充分利用校外資源進(jìn)修培訓(xùn)。利用校內(nèi)資源對(duì)教師進(jìn)行培訓(xùn)是一種便捷的、低成本的方法。通過校內(nèi)培訓(xùn)，既可以充分利用校內(nèi)設(shè)備、教師等教育資源，又使受培訓(xùn)的教師能夠?qū)W用結(jié)合，盡快掌握高等職業(yè)教育教學(xué)規(guī)律和崗位工作要求，使教師的綜合素質(zhì)得到提高。利用校內(nèi)資源對(duì)教師進(jìn)行校內(nèi)培訓(xùn)是十分重要的，但校內(nèi)資源畢竟有限，為了提高教師的綜合素質(zhì)，還要注意充分利用社會(huì)資源積極對(duì)教師進(jìn)行校外培訓(xùn)。對(duì)于金融證券專業(yè)來說，校外資源可以分為無償和有償兩種。首先要善于利用社會(huì)上的無償資源，例如隨著國內(nèi)金融市場(chǎng)的迅速發(fā)展，四大期貨交易所（大商所、鄭商所、上期所、中金所）、兩大證券交易所（上海、深圳）不斷地推出新的金融品種，在新產(chǎn)品上市之前，幾大交易所會(huì)在全國各省區(qū)的中心城市進(jìn)行巡回推介；銀行、基金管理公司、保險(xiǎn)公司在推出新產(chǎn)品之前也會(huì)開展一系列的宣傳推廣，這些活動(dòng)除了有關(guān)于新產(chǎn)品的專題講座外，往往還會(huì)有基金經(jīng)理、知名學(xué)者對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、市場(chǎng)形勢(shì)的解讀，參加這些活動(dòng)除了可以對(duì)金融機(jī)構(gòu)的營(yíng)銷方式有直接體會(huì)以外，還可以接觸到金融實(shí)踐活動(dòng)的前沿，了解金融業(yè)的發(fā)展方向，使得實(shí)踐性教學(xué)內(nèi)容能夠更加貼近市場(chǎng)。其次建議學(xué)校拿出一定數(shù)量的專項(xiàng)資金用于教師校外培訓(xùn)，提高教師的綜合素質(zhì)。在這里需要特別指出的一點(diǎn)是，在高職教師的培訓(xùn)中，普遍采用且效果較好的形式是選派教師到企業(yè)代職鍛煉，通過兼任企業(yè)的技術(shù)人員或管理人員，增強(qiáng)教師的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，提高教師的實(shí)踐動(dòng)手能力，但由于金融行業(yè)的特殊性，教師到金融機(jī)構(gòu)代職難度較大。比較具有可操作性的是由學(xué)校拿出一定數(shù)量的專項(xiàng)資金選送教師到國內(nèi)高校進(jìn)修，目前國內(nèi)著名的財(cái)經(jīng)類高校均設(shè)立了對(duì)高職教師的培訓(xùn)項(xiàng)目，另外這些財(cái)經(jīng)類高校大多與證券公司等金融機(jī)構(gòu)聯(lián)合開展專題研究，可以給教師提供一個(gè)很好的參與金融實(shí)踐的平臺(tái)。
（3）鼓勵(lì)教師考取各種專業(yè)資格證書。
取得專業(yè)資格證書是對(duì)教師專業(yè)能力的認(rèn)可，取得的過程也是一個(gè)自身專業(yè)素質(zhì)提高的過程，對(duì)學(xué)生也會(huì)產(chǎn)生很好的導(dǎo)向示范作用。但其中存在的問題是，目前社會(huì)上專業(yè)資格認(rèn)證較多，權(quán)威程度差別較大，建議學(xué)校組織專家編寫類似核心期刊目錄的專業(yè)資格證書目錄，做為教師選擇的依據(jù)。
（4）使用來自金融機(jī)構(gòu)的兼職教師。
在國內(nèi)外高等職業(yè)教育實(shí)踐中，都非常注重使用來自企業(yè)一線的兼職教師，他們基于實(shí)際工作經(jīng)歷的講課本身就是實(shí)踐性教學(xué)，但對(duì)于金融證券專業(yè)使用兼職教師面臨成本效益問題，因?yàn)榻鹑谛袠I(yè)是一個(gè)高收入的行業(yè)，經(jīng)過對(duì)社會(huì)上金融從業(yè)證書班的調(diào)查，來自金融機(jī)構(gòu)的較高水平的兼職教師的課時(shí)費(fèi)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過高職教師的課時(shí)費(fèi)，因此只能在個(gè)別特別需要的課程中爭(zhēng)取引進(jìn)兼職教師。
證券實(shí)盤論文篇八
[摘要]資產(chǎn)證券化對(duì)我國金融規(guī)模的壯大有著重要意義，已經(jīng)成為最重要的金融創(chuàng)新活動(dòng)之一，但目前其在我國的發(fā)展還受到一定的限制，為了更好地發(fā)展資產(chǎn)支持證券，我們應(yīng)該采取一些積極的應(yīng)對(duì)措施。
資產(chǎn)證券化就是指將缺乏流動(dòng)性，但能夠產(chǎn)生可預(yù)見現(xiàn)金流收入的金融資產(chǎn)組合成一個(gè)資產(chǎn)池,并將其轉(zhuǎn)換成可以在金融市場(chǎng)上流通的證券，據(jù)以融資的過程。
資產(chǎn)證券化產(chǎn)生于上世紀(jì)70年代美國的住房抵押貸款市場(chǎng)，現(xiàn)在已經(jīng)變成當(dāng)前全球金融市場(chǎng)中一種非常重要的金融創(chuàng)新工具了。
資產(chǎn)證券化的過程具體包括以下幾個(gè)步驟：首先，發(fā)起人要根據(jù)自身資產(chǎn)證券化的需求確定證券化目標(biāo)，然后對(duì)自己擁有的資產(chǎn)進(jìn)行清理重組，把這些資產(chǎn)組合成一個(gè)資產(chǎn)池。
之所以進(jìn)行這樣的資產(chǎn)組合，是基于大數(shù)定律，雖然我們不能預(yù)測(cè)資產(chǎn)池中每筆單項(xiàng)貸款的收益，但是我們可以根據(jù)歷史數(shù)據(jù)對(duì)現(xiàn)金流組合整體進(jìn)行預(yù)測(cè)，且資產(chǎn)的多樣性可以抑制單筆資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)，即資產(chǎn)證券化是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)與收益要素進(jìn)行分離與重組，使整體受益的過程;接下來，發(fā)起人將資產(chǎn)池“真實(shí)出售”給特設(shè)機(jī)構(gòu)(spv)，spv通過信用增級(jí)等手段，以購買的資產(chǎn)組合的可預(yù)期現(xiàn)金流為擔(dān)保向投資者發(fā)行證券，再用發(fā)行證券籌集的資金，支付原始權(quán)益人即發(fā)起人，以此作為其轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的對(duì)價(jià)，然后再用受讓資產(chǎn)所產(chǎn)生的收入向證券投資者支付證券本息。
由此，我們可以看出在資產(chǎn)證券化過程中，spv起到至關(guān)重要的作用，設(shè)立spv的根本目的在于通過“真實(shí)出售”的方式，最大限度的實(shí)現(xiàn)對(duì)發(fā)起人的“破產(chǎn)隔離”，減少證券投資者受到發(fā)起人發(fā)生破產(chǎn)而帶來的影響。
1.滿足供需，降低融資成本。
我國有大量的可證券化資產(chǎn)，這些資產(chǎn)如果被證券化可以幫助原始債權(quán)人提升資產(chǎn)負(fù)債的管理能力，使資金不再閑置，增強(qiáng)了資金的流動(dòng)性，為其提供多樣化的融資渠道，由此獲取更多收益。
也可以壯大我國金融市場(chǎng)規(guī)模，同時(shí)為外國投資者進(jìn)入中國提供了機(jī)遇。
2.為投資者提供多樣化選擇。
在我國當(dāng)前銀行利率較低的情況下，大量的閑置資金迫切尋求盈利和安全并存的投資方式，資產(chǎn)證券化因其“破產(chǎn)隔離”的特質(zhì)，無疑為廣大投資者提供符合要求的選擇，而且資產(chǎn)證券化產(chǎn)生的資產(chǎn)組合一般都包含多種風(fēng)險(xiǎn)與利益分配模式，期限上也各有不同，投資者可以根據(jù)自己的實(shí)力和喜好，加以選擇，這樣既有利于其提高收益率，也能幫助投資者分散風(fēng)險(xiǎn)，豐富理財(cái)渠道。
3.提供商業(yè)機(jī)會(huì)，壯大金融機(jī)構(gòu)。
資產(chǎn)證券化是一個(gè)龐大的系統(tǒng)工程，涉及很多專業(yè)領(lǐng)域，需要多方主體的參與，包括負(fù)責(zé)發(fā)行與承銷的投行、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)等，證券化過程使上述各方可以在資產(chǎn)證券化的設(shè)計(jì)、評(píng)價(jià)、承銷的過程中，獲取可觀而穩(wěn)定的服務(wù)收入，特別的，對(duì)于投行來說，自身的壯大，也是為應(yīng)對(duì)將來國際投行全面進(jìn)入中國本土所面臨的挑戰(zhàn)做準(zhǔn)備。
4.有助于加強(qiáng)金融監(jiān)管，深化金融改革。
由于資產(chǎn)證券化過程的各個(gè)參與者均與發(fā)行的證券有著直接或間接的利害關(guān)系，因此，因這些市場(chǎng)機(jī)制所產(chǎn)生的自發(fā)性監(jiān)督力量，對(duì)于金融監(jiān)管起到很大的作用。
并且由于資產(chǎn)證券化可以很容易的變現(xiàn)，在金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)不善時(shí)，金融當(dāng)局也可以比較容易的維持必要的流動(dòng)性。
我國早期的資產(chǎn)證券化實(shí)踐可以追溯到1992年三亞丹洲小區(qū)以800畝土地作為標(biāo)的發(fā)行的'2億元地產(chǎn)投資券。
此后，20建設(shè)銀行和國家開發(fā)銀行分別試點(diǎn)發(fā)行個(gè)人住房抵押貸款支持證券(mbs)和信貸支持證券(abs)。
同年12月，建行的“建元-1個(gè)人住房抵押貸款支持證券”的發(fā)行，標(biāo)志著資產(chǎn)證券化進(jìn)入快速發(fā)展階段。
而《信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)管理辦法》、《資產(chǎn)支持證券化試點(diǎn)會(huì)計(jì)處理規(guī)定》、《資產(chǎn)支持證券發(fā)行登記與托管結(jié)算業(yè)務(wù)操作規(guī)則》、《金融機(jī)構(gòu)信貸資產(chǎn)證券化試點(diǎn)監(jiān)督管理辦法》的頒布，也為規(guī)范資產(chǎn)證券化運(yùn)作提供了基本的制度保障。
長(zhǎng)遠(yuǎn)看，資產(chǎn)證券化在我國有著廣闊的發(fā)展前景，因?yàn)橐环矫妫覈壳坝写罅康目勺C券化資產(chǎn)，包括銀行貸款、基礎(chǔ)設(shè)施應(yīng)收賬款等，而另一方面，現(xiàn)在銀行存款利率較低，居民需要尋找新的投資途徑，機(jī)構(gòu)投資者也需要擴(kuò)展新的投資渠道，因此，資產(chǎn)證券化就成了理想的選擇。
雖然資產(chǎn)證券化在我國已經(jīng)有了初步的嘗試，但是仍然存在很大的障礙，我們必須采取一些積極的措施，全力推行資產(chǎn)支持證券的發(fā)展。
1.完善有關(guān)的法律法規(guī)。
我國目前的相關(guān)法律法規(guī)中，有關(guān)資產(chǎn)證券化的規(guī)定還相當(dāng)缺乏，我國應(yīng)該制定相應(yīng)的資產(chǎn)證券化法規(guī)和條例，明確哪些主體可發(fā)行資產(chǎn)支持證券以及可證券化資產(chǎn)的范圍和發(fā)行條件等，并且完善相應(yīng)的財(cái)務(wù)監(jiān)督、風(fēng)險(xiǎn)控制、會(huì)計(jì)、稅收等制度安排。
2.設(shè)立信托模式的特設(shè)機(jī)構(gòu)(spv)。
spv的運(yùn)作，是資產(chǎn)證券化的核心，我們應(yīng)特別注意:spv必須獨(dú)立于其他金融機(jī)構(gòu)，以避免關(guān)聯(lián)交易;spv設(shè)立有一定的政府背景，以提升資產(chǎn)支持證券的信用等級(jí)，規(guī)范證券化運(yùn)作，也可以降低成本;spv有義務(wù)定期審查有關(guān)資產(chǎn)狀況，必要時(shí)宣布證券發(fā)行違約并采取保護(hù)投資者的措施;最重要的是spv必須是不具有破產(chǎn)資格的機(jī)構(gòu)，以達(dá)到資產(chǎn)證券化的破產(chǎn)隔離要求。
現(xiàn)在各國的spv主要有三種組織形式：即公司、有限合伙和信托組織形式。
公司制在我國現(xiàn)有公司法體制下有很多難以逾越的障礙，包括注冊(cè)資本、信息披露等，而有限合伙又不能真正起到破產(chǎn)隔離的作用。
目前，信托在我國有著財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性的制度安排，完全符合資產(chǎn)證券化的運(yùn)行機(jī)制的本質(zhì)要求――破產(chǎn)隔離，因此構(gòu)建信托模式的spv是最為適宜的。
3.加強(qiáng)金融監(jiān)管，強(qiáng)大專業(yè)人才隊(duì)伍。
如前所述，資產(chǎn)證券化的實(shí)現(xiàn)需要很多機(jī)構(gòu)的共同協(xié)作，因此我們必須加強(qiáng)金融監(jiān)管，建設(shè)一個(gè)規(guī)范的資產(chǎn)證券化交易市場(chǎng)，提高運(yùn)作過程的透明度，鞏固社會(huì)信用體系，完善擔(dān)保市場(chǎng)，培養(yǎng)具備的專業(yè)知識(shí)并具有職業(yè)素養(yǎng)的人才。
4.大力扶持機(jī)構(gòu)投資者的發(fā)展。
推動(dòng)包括商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、養(yǎng)老基金在內(nèi)的機(jī)構(gòu)投資者購買資產(chǎn)支持證券，為其投資提供制度保障，并且有效溝通資產(chǎn)支持證券的供需，才能最大程度的促進(jìn)資產(chǎn)證券化的發(fā)展。
參考文獻(xiàn):。
[1]聶艷輝：資產(chǎn)證券化的機(jī)理及理論研究.金融經(jīng)濟(jì),.18。
[2]黃芬平:資產(chǎn)證券化中有關(guān)spv設(shè)立的若干問題研究.金融經(jīng)濟(jì),2006.18。
【文章摘要】。
結(jié)合近期國務(wù)院針對(duì)金融業(yè)發(fā)展提出的“盤活存量，用好增量”政策指導(dǎo)，通過梳理國際和國內(nèi)資產(chǎn)證券化誕生和發(fā)展歷程，揭示了資產(chǎn)證券化創(chuàng)新貿(mào)易融資證券化業(yè)務(wù)開展的積極意義。
雖然各國金融環(huán)境有所差異，法律形態(tài)各盡不同，但發(fā)展貿(mào)易融資證券化業(yè)務(wù)能夠借鑒國際現(xiàn)有的成熟經(jīng)驗(yàn)，加快我國資產(chǎn)證券化與國際市場(chǎng)接軌的步伐。
資產(chǎn)證券化;貿(mào)易融資證券化;風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移;資本。
資產(chǎn)證券化(assetsecuritization)是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。
發(fā)起人將缺少流動(dòng)性，但未來能夠產(chǎn)生穩(wěn)定現(xiàn)金流的資產(chǎn)按類別打捆組成資產(chǎn)池，出售給特殊目的公司(spv)，由spv以基礎(chǔ)資產(chǎn)為擔(dān)保發(fā)行債券。
現(xiàn)代證券化業(yè)務(wù)的誕生通常追溯到1970年美國抵押資產(chǎn)證券化(mbs-mortgagebackedsecuritization)的興起。
當(dāng)時(shí)其他國家已存在類似的融資形式，像丹麥和德國早在240多年前就已開展被稱為潘德布雷夫“pfandbriefe”的抵押證券化，抵押債券是指投資者在證券化中擁有高級(jí)權(quán)益類的抵押資產(chǎn)。
日本也早在美國之前在1931年就對(duì)抵押資產(chǎn)證券化進(jìn)行了立法。
證券實(shí)盤論文篇九
1、信息失真現(xiàn)象嚴(yán)重。
目前，我國的上市公司在披露會(huì)計(jì)信息方面的失真現(xiàn)象相當(dāng)嚴(yán)重，不是根據(jù)實(shí)際發(fā)生的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)記錄來披露信息，而是根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)人的屬意捏造數(shù)據(jù)，欺騙投資者。還有一些公司設(shè)置兩套賬目，就是為了逃避有關(guān)部門的監(jiān)督。也就是說造成會(huì)計(jì)信息失真的原因既和公司領(lǐng)導(dǎo)為了個(gè)人利益或小集團(tuán)利益進(jìn)行造假有關(guān)，又與社會(huì)監(jiān)督部門的監(jiān)管不力有關(guān)。也為虛假信息流入社會(huì)創(chuàng)造了條件。
2、會(huì)計(jì)信息披露不充分。
會(huì)計(jì)準(zhǔn)則中明確規(guī)定：必須提供必需的重要資料來確保財(cái)務(wù)報(bào)表的清晰和完整。上市公司的重大事項(xiàng)均應(yīng)在財(cái)務(wù)報(bào)表中予以說明，內(nèi)容要完整易于理解。但在實(shí)際操作中，許多上市公司是很難做到這一點(diǎn)的，常常是將有利于本公司的信息充分披露，而對(duì)本公司不利的或是只言片語甚而只字不提。這實(shí)際上就導(dǎo)致了公眾對(duì)上市公司的償債能力、分部信息等等有一個(gè)錯(cuò)誤或是模糊的認(rèn)識(shí)。
3、會(huì)計(jì)信息披露不及時(shí)。
會(huì)計(jì)準(zhǔn)則中明確規(guī)定：對(duì)于已經(jīng)發(fā)生的交易或者事項(xiàng),應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行會(huì)計(jì)確認(rèn)、計(jì)量和報(bào)告,不得提前或者延后。這是明確了會(huì)計(jì)信息披露的時(shí)間。在《公開發(fā)行股票公司信息披露實(shí)施細(xì)則》中進(jìn)行了更為詳細(xì)的規(guī)定：中期報(bào)告應(yīng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度前六個(gè)月結(jié)束后的兩個(gè)月內(nèi)編制完成并披露，年報(bào)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的四個(gè)月內(nèi)編制完成并披露。如果信息披露的不及時(shí)，那么這個(gè)信息在一定程度上就失去了時(shí)效性和可讀性，變得毫無意義。
1、完善法律制度、加大執(zhí)法力度。
目前，我國證券業(yè)的相關(guān)法律有《證券法》、《公司法》、《會(huì)計(jì)法》、《注冊(cè)會(huì)計(jì)師法》等。從數(shù)量上看并不少，但各個(gè)法律都有漏洞。完善上市公司的規(guī)范體系，健全以會(huì)計(jì)準(zhǔn)則為核心的會(huì)計(jì)信息披露制度，對(duì)某些規(guī)則予以細(xì)化，增強(qiáng)具體操作和執(zhí)行性是當(dāng)務(wù)之急。在會(huì)計(jì)信息披露中嘗試增加非財(cái)務(wù)信息、表外信息、預(yù)測(cè)性會(huì)計(jì)信息、不確定性信息、研發(fā)信息、重大投資項(xiàng)目信息等內(nèi)容。要明確規(guī)定公司領(lǐng)導(dǎo)對(duì)會(huì)計(jì)信息真實(shí)性與合法性應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任，從源頭上扼制上市公司及其監(jiān)管機(jī)構(gòu)披露虛假信息的動(dòng)機(jī)。再有，加大中介機(jī)構(gòu)的追究力度和法律處罰力度，完全按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處理，從各個(gè)環(huán)節(jié)保障會(huì)計(jì)信息披露的真實(shí)。對(duì)于發(fā)現(xiàn)查清的違規(guī)案件要決不姑息處理要嚴(yán)、緊、狠,使違法者為此付出巨大代價(jià),使整個(gè)市場(chǎng)引以為戒。必須從立法、執(zhí)法上使造假者受到威懾,通過一切合法手段,提高造假者的造假成本,降低造假收益,徹底清除財(cái)務(wù)造假的土壤和氣候。
2、完善公司結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)信息管理。
目前，我國證券市場(chǎng)人為操作因素過大，因此有必要完善上市公司的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，對(duì)責(zé)權(quán)、產(chǎn)權(quán)進(jìn)行清晰地劃分。首先要解決“一股獨(dú)大”的股權(quán)結(jié)構(gòu)問題，形成以財(cái)產(chǎn)所有權(quán)分散化為前提的多元化所有權(quán)產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)。再有，對(duì)董事會(huì)的職權(quán)范圍進(jìn)行清晰的設(shè)定，加強(qiáng)董事會(huì)對(duì)經(jīng)理層的監(jiān)督。三是建立健全從董事會(huì)往下各個(gè)層級(jí)相應(yīng)的責(zé)任制度。四是擴(kuò)大監(jiān)事會(huì)的權(quán)力，樹立一個(gè)有威信的監(jiān)事會(huì)形象。以上諸種都能做到，才有可能從內(nèi)部控制制度入手，建立健全組織機(jī)構(gòu)控制制度、財(cái)務(wù)記錄控制制度、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)處理程序控制制度、會(huì)計(jì)憑證、賬簿及報(bào)表控制制度等，并將每個(gè)制度細(xì)化量化，實(shí)施有力。
3、形成科學(xué)機(jī)制，完善審計(jì)體系。
要切實(shí)解決目前我國證券市場(chǎng)存在的會(huì)計(jì)信息披露問題，形成科學(xué)合理的會(huì)計(jì)信息披露機(jī)制是必需的。這其中包括了制定部門在信息披露制度上權(quán)限的明確問題，我國證券市場(chǎng)會(huì)計(jì)信息披露制度一直是以《證券法》為基本指導(dǎo)，由相關(guān)部門分工負(fù)責(zé)組織具體實(shí)施的，只有權(quán)責(zé)明確才能保障會(huì)計(jì)信息披露的真實(shí)可靠。再有，就是要防止人浮于事，木門之間的相互推諉，在各個(gè)相關(guān)部門之間建立順暢的協(xié)調(diào)與溝通機(jī)制。比如在制定上市公司會(huì)計(jì)信息披露規(guī)則、企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和審計(jì)準(zhǔn)則時(shí)，需要證監(jiān)會(huì)、財(cái)政部和中國注冊(cè)會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)的通力合作，以使同層次規(guī)范在結(jié)構(gòu)體系、措辭等方面盡可能統(tǒng)一格調(diào)，以利于規(guī)范的貫徹執(zhí)行。科學(xué)機(jī)制的形成必是由多元化的人才組成的。完善審計(jì)體系首先要建立委員會(huì)，委員會(huì)的成員會(huì)應(yīng)是理論界和實(shí)務(wù)界的代表聯(lián)合組成，在具體制定的過程中考慮到各方利益，保證制定準(zhǔn)則時(shí)所持利益立場(chǎng)的中立性和制定會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的實(shí)用性。
4、加強(qiáng)道德教育，強(qiáng)化審計(jì)獨(dú)立。
要提高證券市場(chǎng)審計(jì)的獨(dú)立性，就要從加強(qiáng)從業(yè)人員的思想道德建設(shè)，可以從以下三入手：第一，在校學(xué)習(xí)期間，就不斷地通過理論教學(xué)和實(shí)際案例相結(jié)合的方法對(duì)會(huì)計(jì)專業(yè)學(xué)生進(jìn)行職業(yè)道德教育。第二，后續(xù)教育要強(qiáng)化。學(xué)生走出校門后要有一套完整系統(tǒng)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師職業(yè)道德后續(xù)教育和健全注冊(cè)會(huì)計(jì)師后續(xù)教育的監(jiān)督和考核制度的體制，這不僅會(huì)起到很好的督促作用，也使得從業(yè)者可以在自己的領(lǐng)域一直接收到的是相對(duì)正面的信息。但也不能杜絕一些違規(guī)會(huì)計(jì)師的違規(guī)操作，遇有這種情況就要對(duì)違規(guī)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師強(qiáng)制進(jìn)行職業(yè)道德后續(xù)教育。第三，日常對(duì)注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)業(yè)責(zé)任的宣傳要及時(shí)跟上。其形式可以采取課堂教學(xué)、學(xué)術(shù)會(huì)議、專題研討會(huì)、參觀學(xué)習(xí)、經(jīng)驗(yàn)交流等多種教育方式提高職業(yè)在從業(yè)者心中的地位，明確責(zé)任的重要性，明確工作的性質(zhì)，明確違規(guī)后應(yīng)承受的責(zé)任等等。注冊(cè)會(huì)計(jì)師的思想道德建設(shè)是保證證券市場(chǎng)獨(dú)立審計(jì)實(shí)施的最為基礎(chǔ)也最為有利的一道屏障。另外，要保證審計(jì)的獨(dú)立性也要完善應(yīng)完善會(huì)計(jì)師事務(wù)所的聘用和更換機(jī)制，為注冊(cè)會(huì)計(jì)師獨(dú)立審計(jì)在制度上給予有力保障，不能隨意剝奪上市公司自行聘任的注冊(cè)會(huì)計(jì)師的權(quán)利。如遇特殊情況需要改由證監(jiān)會(huì)或證券交易所委托注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)上市公司的財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審計(jì)，所需經(jīng)費(fèi)開支可以通過設(shè)立注冊(cè)會(huì)計(jì)師獨(dú)立審計(jì)基金的方式加以解決。盡量的消除政府行政人員對(duì)注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)行審計(jì)業(yè)務(wù)、發(fā)表審計(jì)意見時(shí)的干預(yù)，使注冊(cè)會(huì)計(jì)師的審計(jì)在實(shí)質(zhì)上能夠保持獨(dú)立。
在經(jīng)濟(jì)全球化的今天，證券市場(chǎng)的當(dāng)務(wù)之急是必須根據(jù)實(shí)際情況建立獨(dú)立的審計(jì)系統(tǒng)，作為法律法規(guī)的重要補(bǔ)充對(duì)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)進(jìn)行保證。這樣既有利于規(guī)范會(huì)計(jì)工作秩序，又能完善會(huì)計(jì)管理制度體系，最終達(dá)到改善市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)管理的目的。
證券實(shí)盤論文篇十
在新的一年里，我要繼續(xù)加強(qiáng)財(cái)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)教育，了解財(cái)物新準(zhǔn)則體系框架，掌握和領(lǐng)會(huì)新準(zhǔn)則內(nèi)容，要點(diǎn)、和精髓。全面按新準(zhǔn)則的規(guī)范要求，熟練地運(yùn)用新準(zhǔn)則等，進(jìn)行帳務(wù)處理和財(cái)務(wù)相關(guān)報(bào)表、表格的編制。并及時(shí)向領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)學(xué)習(xí)情況。
1、我將根據(jù)新的制度與準(zhǔn)則結(jié)合實(shí)際情況，進(jìn)行業(yè)務(wù)核算，做好財(cái)務(wù)工作。
2、我在做好本職工作的同時(shí)，要積極處理好與其他部門同事的協(xié)調(diào)關(guān)系。
3、做好正常出納核算工作。我會(huì)按照財(cái)務(wù)制度，辦理現(xiàn)金的收付和銀行結(jié)算業(yè)務(wù)，努力開源結(jié)流，使有限的經(jīng)費(fèi)發(fā)揮真正的作用，為公司提供財(cái)力上的保證。加強(qiáng)各種費(fèi)用開支的核算。及時(shí)進(jìn)行記帳，編制出納日?qǐng)?bào)明細(xì)表，匯總表，月初前報(bào)交總經(jīng)理留存，嚴(yán)格支票領(lǐng)用手續(xù)，按規(guī)定簽發(fā)現(xiàn)金以票和轉(zhuǎn)帳支票。
4、我會(huì)按崗位責(zé)任制堅(jiān)持原則，秉公辦事，做出表率。
5、完成領(lǐng)導(dǎo)臨時(shí)交辦的其他工作。
使公司財(cái)務(wù)管理科學(xué)化，核算規(guī)范化，費(fèi)用控制全理化，強(qiáng)化監(jiān)督度，細(xì)化工作，切實(shí)體現(xiàn)財(cái)務(wù)管理的作用。使得財(cái)務(wù)運(yùn)作趨于更合理化、健康化，更能符合公司發(fā)展的步伐。
總之在新的一年里，我會(huì)繼續(xù)加強(qiáng)自身學(xué)習(xí)，提高自身業(yè)務(wù)操作能力，充分發(fā)揮財(cái)務(wù)的職能作用，積極完成全年的各項(xiàng)工作計(jì)劃，以限度地報(bào)務(wù)于公司。為我公司的穩(wěn)健發(fā)展而做出更大的貢獻(xiàn)。
將是我公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展新的歷史時(shí)期，也是新的關(guān)鍵階段，作公司一名財(cái)務(wù)系統(tǒng)的工作人員，應(yīng)該有自己責(zé)任感、使命感和緊迫感，努力做好工作。因此，我對(duì)自己在xxxx年的工作進(jìn)行了認(rèn)直仔細(xì)的規(guī)劃，我將在上級(jí)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在同事的幫助協(xié)作下，創(chuàng)新性的做好財(cái)務(wù)資金監(jiān)督管理工作，為企業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn)，具體的工作計(jì)劃及建議如下：
一、是加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和綜合能力。隨著社會(huì)的不斷發(fā)展，審核的概念越來越抽象，它不再局限于某個(gè)學(xué)科，在稅務(wù)、計(jì)算機(jī)應(yīng)用、公司法、企業(yè)管理等諸多領(lǐng)域都有所涉及，企業(yè)的財(cái)務(wù)管理對(duì)財(cái)會(huì)人員的素質(zhì)提出了越來越高的要求，在新的一年時(shí)在，我將進(jìn)一步加大學(xué)習(xí)的力度，提高自己財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)水平，特別要結(jié)合企業(yè)行業(yè)發(fā)展及自己的崗位工作需求，加強(qiáng)相關(guān)業(yè)務(wù)方面的學(xué)習(xí)，使自己的財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)能力不斷提高，以適應(yīng)工作的需求，特別要積極參加公司組織的各項(xiàng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，還要參加一些重要的審核培訓(xùn)部門組織的專家培訓(xùn)，使自己的財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)水平更上一個(gè)新的臺(tái)階。
二、是更加認(rèn)真負(fù)責(zé)的做好自己的本職工作，在自己的工作崗位上，對(duì)各項(xiàng)財(cái)務(wù)資金的管理都要嚴(yán)格把關(guān)，不能有半點(diǎn)疏忽和大意，銀行劃款復(fù)核（資金劃轉(zhuǎn)、新股申購、債券買賣、基金申購、回購、定期及通知存款資金劃轉(zhuǎn)）前臺(tái)交易系統(tǒng)復(fù)核（資金增減、債券兌息兌付、定期存款確認(rèn)、定期存款到期確認(rèn)）中央國債系統(tǒng)復(fù)核（債券買賣、債券回購、收款付款確認(rèn)、dvp交易資金劃轉(zhuǎn)），要加強(qiáng)一些賬目、帳務(wù)處理的研究和分析，確保財(cái)務(wù)管理的規(guī)范和高效。
三、是做好一些重大項(xiàng)目的投資核算。重大經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目事關(guān)企業(yè)今后的發(fā)展，資金安全性與項(xiàng)目投資的可行性以及企業(yè)發(fā)展的后續(xù)性息息相關(guān)，特別是xxxx年兩個(gè)債權(quán)項(xiàng)目的投資核算、付息等工作，要保證時(shí)間性和規(guī)范性。我將大力加強(qiáng)與托管銀行的溝通和協(xié)調(diào)，不斷探索和總結(jié)合作和業(yè)務(wù)聯(lián)系的新方法和途徑，保證各方合作程序和業(yè)務(wù)往來的順暢。在華發(fā)項(xiàng)目上，除要做一些資金管理的基礎(chǔ)工作以外，還在xxxx年召開受益人大會(huì)以后，時(shí)行資金建帳，并做好ta系統(tǒng)的操作工作，保障業(yè)務(wù)系統(tǒng)的正常運(yùn)作。
四、是加強(qiáng)審核檔案的管理工作。我們雖然在xxxx年對(duì)審核檔案管理工作進(jìn)行了規(guī)范嚴(yán)格的整理，在xxxx年，我將在xxxx年的基礎(chǔ)上，嚴(yán)格按照國家一級(jí)檔案管理的要求進(jìn)一步完善和規(guī)范，要保證目錄、各項(xiàng)帳本的存放等都高度的一致性，特別是一些重要帳戶和原始憑證等業(yè)務(wù)帳本都要嚴(yán)格備案登記存查。
五、是加強(qiáng)與公司各部門的溝通協(xié)作，通過溝通和交流，才能達(dá)到業(yè)務(wù)的統(tǒng)一性和規(guī)范性，實(shí)現(xiàn)合作緊密，工作有序，防止發(fā)生推諉扯皮等現(xiàn)象。造成工作的延遲和業(yè)務(wù)的疏漏。
六、是加強(qiáng)應(yīng)急管理的研究和分析。資金管理難免會(huì)出現(xiàn)一些意想不到的突發(fā)事件，這對(duì)于財(cái)務(wù)管理來說是一個(gè)大忌，甚至?xí)绊懙狡髽I(yè)整個(gè)資金鏈的管理，所以就加強(qiáng)應(yīng)急管理的研究，積極出一些財(cái)務(wù)資金管理的應(yīng)急預(yù)案，確保發(fā)生突發(fā)事件時(shí)能緊急啟對(duì)應(yīng)急預(yù)案，保障企業(yè)財(cái)務(wù)管理的正常進(jìn)行。
七、是一些建議：應(yīng)抓好"節(jié)支"工作，采取具體措施，抓住關(guān)鍵環(huán)節(jié)，針對(duì)資金周轉(zhuǎn)過程中的每個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)和關(guān)鍵程序，建立相應(yīng)的制度，嚴(yán)格控制各項(xiàng)支出，切實(shí)提高資金的使用效益。首先，要制定科學(xué)合理的定員、定額費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)，將單位的各項(xiàng)財(cái)務(wù)收支活動(dòng)全部納入預(yù)算管理范圍，提高預(yù)算的編制水平。財(cái)務(wù)預(yù)算的編制要體現(xiàn)在對(duì)重點(diǎn)工作的資金保障上，同時(shí)也要體現(xiàn)在對(duì)資金的節(jié)約上；其次，在預(yù)算執(zhí)行中，要建立健全各項(xiàng)財(cái)務(wù)支出控制制度，并結(jié)合單位事業(yè)發(fā)展的實(shí)際情況，提出減少費(fèi)用支出的各項(xiàng)措施，努力把各項(xiàng)費(fèi)用支出控制在預(yù)算范圍之內(nèi)；第三，建立和完善資金使用的績(jī)效考核制度，對(duì)各項(xiàng)財(cái)務(wù)支出事項(xiàng)要追蹤問效，要充分發(fā)揮財(cái)務(wù)部門在建設(shè)節(jié)約型行業(yè)中的作用。
本年度，機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存。在新的一年里，我們財(cái)務(wù)部門力爭(zhēng)在機(jī)遇與挑戰(zhàn)面前認(rèn)真搞好財(cái)務(wù)工作，用的人力配置爭(zhēng)取的經(jīng)濟(jì)效益，以節(jié)約成本為思路提高資金使用價(jià)值；以提高員工素質(zhì)、工作效率為工作目標(biāo)，從思想上抓緊、行動(dòng)上落實(shí)、制定完整的工作計(jì)劃，學(xué)習(xí)好的工作經(jīng)驗(yàn)和精神，落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度，努力做好財(cái)務(wù)工作。為更好的達(dá)成財(cái)務(wù)目標(biāo)，財(cái)務(wù)部工作人員應(yīng)在廠領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下制定對(duì)全廠其他部門的考核制度或者相關(guān)辦法，在國家各項(xiàng)財(cái)務(wù)法律、法規(guī)的監(jiān)督下制定如下考核制度：
1、對(duì)前工作期間應(yīng)進(jìn)行有階段性的總結(jié)，從月度小結(jié)到季度、半年、全年總結(jié)；做好資金預(yù)算工作，其中包括對(duì)應(yīng)付款項(xiàng)、應(yīng)收款項(xiàng)、車間檢修估算等等；做好財(cái)務(wù)報(bào)表的編制工作，要求帳務(wù)清晰、任務(wù)明確；積極配合公司其他部門接受集團(tuán)公司的考核及檢查。
2、出納人員要有較強(qiáng)的安全意識(shí)，現(xiàn)金、有價(jià)證券、票據(jù)、各種印鑒的嚴(yán)密保管；對(duì)外的保護(hù)保密措施，維護(hù)個(gè)人安全和公司的利益不受到損失。
3、在應(yīng)收帳款上起到有效的監(jiān)督作用：明確各分管審核的職責(zé)，制定相應(yīng)的制度，如對(duì)應(yīng)收款的監(jiān)督，應(yīng)制定相應(yīng)的規(guī)定，對(duì)貨款回收的期限把握、回款具體事宜、相關(guān)銷售責(zé)任人都應(yīng)有相應(yīng)的監(jiān)督，加大財(cái)務(wù)監(jiān)督力度。
4、在對(duì)公司其他部門的工作方面：對(duì)各科室產(chǎn)生的各項(xiàng)費(fèi)用進(jìn)行核算，為公司節(jié)省每一筆支出，從一角一元做起。在對(duì)各種原料的發(fā)票接收方面，認(rèn)真做好本職工作盡自己的能力去做好每一筆業(yè)務(wù)的考察及發(fā)票的接收工作，認(rèn)真完成每月的報(bào)稅工作。
5、對(duì)車間的耗用、檢修期間產(chǎn)生的各項(xiàng)費(fèi)用進(jìn)行把關(guān)，為節(jié)約成本、減少開支做好每一項(xiàng)工作，對(duì)各項(xiàng)費(fèi)用的節(jié)、超進(jìn)行考核并報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)，協(xié)助領(lǐng)導(dǎo)做好決策工作。
6、組織財(cái)務(wù)部各員工對(duì)國家有關(guān)法律法規(guī)、審核制度、安全法、財(cái)務(wù)制度、管理制度等有關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行系統(tǒng)學(xué)習(xí)。
證券實(shí)盤論文篇十一
摘要：隨著改革開放的不斷深入，社會(huì)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，金融體系越來越完善，金融活動(dòng)對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的推動(dòng)作用越來越顯著，金融證券化成為了現(xiàn)今金融業(yè)發(fā)展的主流趨勢(shì)。在世界經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的形勢(shì)下，金融業(yè)發(fā)展進(jìn)入重要階段，隨著市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的日益激烈，金融證券化逐漸取代了經(jīng)濟(jì)金融化。因?yàn)槲覈鹑谑袌?chǎng)起步比較晚，致使金融證券化發(fā)展時(shí)間比較短，相較于西方發(fā)達(dá)國家來說，還存在著一定的差距。所以，為了促進(jìn)金融證券化的不斷發(fā)展，應(yīng)強(qiáng)化對(duì)金融證券化趨勢(shì)變化及發(fā)展趨勢(shì)的分析，進(jìn)而推動(dòng)金融證券化進(jìn)程。本文在分析金融證券化概念及特點(diǎn)的基礎(chǔ)上，闡述金融證券化趨勢(shì)變化及發(fā)展趨勢(shì)。
金融業(yè)發(fā)展直接關(guān)系著經(jīng)濟(jì)發(fā)展與經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定，使得金融證券化應(yīng)運(yùn)而生，成為了現(xiàn)今經(jīng)濟(jì)環(huán)境中的重要組成部分?，F(xiàn)階段，世界各國都在推動(dòng)金融證券化進(jìn)程，同時(shí)我國也將金融證券化當(dāng)成是了金融業(yè)發(fā)展的主流趨勢(shì)。有關(guān)研究顯示，我國金融證券化產(chǎn)品交易額越來越大，市場(chǎng)規(guī)模正呈現(xiàn)爆發(fā)式增長(zhǎng)趨勢(shì)。然而，因?yàn)槲覈鹑谧C券化發(fā)展比較晚，市場(chǎng)機(jī)制還待改革與創(chuàng)新。所以，我國應(yīng)加深對(duì)金融證券化的研究，為金融經(jīng)濟(jì)持續(xù)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。
金融證券化指的就是銀行將債權(quán)作為擔(dān)保，發(fā)行抵押證券，以供投資者購買，或者企業(yè)發(fā)行金融債券籌措資金，進(jìn)而直接融資。對(duì)于企業(yè)而言，金融證券化發(fā)展創(chuàng)造了有利的金融條件，減少了融資成本，為企業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)、穩(wěn)定發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。對(duì)于社會(huì)而言，金融證券化發(fā)展為社會(huì)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展提供了可靠保障，促進(jìn)了社會(huì)資產(chǎn)流動(dòng)，提高了金融投資收益率，在一定程度上實(shí)現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)良性循環(huán)。從金融證券化背景分析，金融證券化發(fā)展和金融業(yè)發(fā)展機(jī)制變化息息相關(guān)。在金融證券化發(fā)展中，加快了銀行等金融機(jī)構(gòu)的資金周轉(zhuǎn)，增大了投資收益，降低了投資風(fēng)險(xiǎn)，有助于金融業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)，為金融業(yè)有序、穩(wěn)定發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
1、大量增幅證券。與傳統(tǒng)固定利率債券相較來說，浮動(dòng)利率債券及與股權(quán)互相聯(lián)系債券的收益更高。通過提高收益與降低投資風(fēng)險(xiǎn)，更能促使企業(yè)快速得到社會(huì)資金，減少資金成本。根據(jù)相關(guān)調(diào)查顯示，在20世紀(jì)80年代，金融投資機(jī)構(gòu)債券發(fā)行比例明顯提高，且呈現(xiàn)逐步提升的趨勢(shì)。
2、衍生債券。衍生債券是金融證券化的一種創(chuàng)新，其產(chǎn)生原因?yàn)閲H金融證券化趨勢(shì)越來越強(qiáng)，加之金融體系中固定利率系統(tǒng)的解體，世界各國浮動(dòng)利率制度的實(shí)施，造成利率與匯率風(fēng)險(xiǎn)不斷增大，使得世界各國運(yùn)營(yíng)者面對(duì)的金融風(fēng)險(xiǎn)越來越大，在此基礎(chǔ)上，衍生債券應(yīng)運(yùn)而生，將生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)從收益中剝離，出售給追求收益的群體，不僅可以削弱運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，還可以提高生產(chǎn)力，為社會(huì)的穩(wěn)定、和諧發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
3、國際化趨勢(shì)。隨著經(jīng)濟(jì)全球化的不斷發(fā)展，金融證券發(fā)展越來越快速，在歐洲資本市場(chǎng)不斷發(fā)展與國際資本流動(dòng)性不斷增大的形勢(shì)下，國際各國金融規(guī)則與制度發(fā)展趨勢(shì)越來越接近，在世界范圍中，金融工具可自由選擇籌資者與投資者。在此形勢(shì)下，國家可創(chuàng)造更容易促進(jìn)資金流動(dòng)及交易性更強(qiáng)的金融工具，進(jìn)而吸引其他國家的籌資者與投資者。而在此背景下，其他國家通過對(duì)金融工具的深入研究與推廣，促進(jìn)了各國金融證券化的長(zhǎng)遠(yuǎn)、穩(wěn)定發(fā)展。
4、電子信息技術(shù)應(yīng)用。在金融證券化發(fā)展中，電子信息技術(shù)應(yīng)用對(duì)證券市場(chǎng)發(fā)展有著很大的影響。計(jì)算機(jī)功能非常強(qiáng)大，通過信息技術(shù)的應(yīng)用，對(duì)人們獲取信息渠道產(chǎn)生了一定的影響，由以往通過市場(chǎng)渠道獲取信息轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)今的網(wǎng)絡(luò)渠道獲取信息，最大限度的實(shí)現(xiàn)了金融信息獲取渠道的信息化。因?yàn)樽C券市場(chǎng)獲取信息與傳播信息的速度非常快，加之各種中介公司提供的信息非常全面，如隨時(shí)可公布某個(gè)債券的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、收益評(píng)級(jí)等，極大的改善了融資者與投資者之間信息不對(duì)稱的現(xiàn)象，不僅減少了證券交易費(fèi)用，還增大了證券市場(chǎng)流動(dòng)性，提高了證券運(yùn)行效率，為金融證券化發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
1、增大金融證券化投資強(qiáng)度，放寬金融管理政策?，F(xiàn)階段，我國金融證券化投資方式中，商業(yè)銀行投資方式主要有國家建設(shè)債券、財(cái)政證券、保值公債、金融證券、股票等，然而相較于其他債權(quán)模式，國家債券投資更加集中。為了促進(jìn)我國金融證券化的穩(wěn)定、長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展，應(yīng)進(jìn)一步推動(dòng)商業(yè)銀行發(fā)展，使其更加積極的尋求穩(wěn)定，以此進(jìn)行優(yōu)良的證券投資，提高閑散資金使用效率，增加投資收益，同時(shí)，我國也對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施了一些比較寬松的金融管理政策。
2、加快金融資產(chǎn)證券化。金融資產(chǎn)證券化也稱之為資產(chǎn)證券化。在我國證券化發(fā)展中，應(yīng)積極借鑒國外成功經(jīng)驗(yàn)及理論知識(shí)，不斷完善與優(yōu)化我國證券化發(fā)展，使我國資產(chǎn)證券化在國際證券市場(chǎng)中占有一定地位。其表現(xiàn)方式主要包括兩種，一是，由單獨(dú)資產(chǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)槎喾N層次資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)了資產(chǎn)證券化的多樣性；同時(shí)，以商業(yè)抵押為主的模式逐漸取代了以消費(fèi)信貸為主的模式。二是，利用資產(chǎn)證券化對(duì)不良資產(chǎn)情況予以處理，解決不良資產(chǎn)問題，以免證券市場(chǎng)發(fā)展受到了影響，出現(xiàn)不良資產(chǎn)消費(fèi)現(xiàn)象。
3、創(chuàng)新金融工具。在我國金融市場(chǎng)證券化發(fā)展中，主要是借助國外成功經(jīng)驗(yàn)與理論知識(shí)，結(jié)合我國實(shí)際情況，不斷改進(jìn)與完善我國金融市場(chǎng)證券化。通常情況下，主要包括以下兩種方式，一是，加強(qiáng)政府政策扶持。公有制經(jīng)濟(jì)為主體，多種所有制經(jīng)濟(jì)共同發(fā)展是我國的經(jīng)濟(jì)體制。針對(duì)證券市場(chǎng)而言，政府影響力較大，為了促進(jìn)我國金融證券化的快速發(fā)展，政府應(yīng)制定切實(shí)可行的扶持政策，并不斷健全金融管理法律法規(guī)，從而為金融市場(chǎng)發(fā)展提供可靠的法律保障，促進(jìn)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定、長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展。二是，支持金融創(chuàng)新。構(gòu)建一個(gè)以市場(chǎng)為基礎(chǔ)的金融管理體系，加強(qiáng)金融證券市場(chǎng)管理，不斷完善利率與匯率的市場(chǎng)化，從而促進(jìn)我國金融證券化的不斷發(fā)展，創(chuàng)新金融工具，進(jìn)一步提高了金融服務(wù)質(zhì)量，實(shí)現(xiàn)了金融業(yè)的健康、可持續(xù)發(fā)展。
4、注重動(dòng)力支持。我國金融證券化動(dòng)力支持主要包括以下三點(diǎn)，一是，制度創(chuàng)新支持。為了促進(jìn)金融證券化的不斷發(fā)展，應(yīng)加強(qiáng)初級(jí)金融工具的推廣，進(jìn)而發(fā)展商業(yè)票據(jù)、長(zhǎng)期企業(yè)債券、短期國債等抵押貸款業(yè)務(wù)。二是，金融服務(wù)創(chuàng)新支持。金融服務(wù)創(chuàng)新是金融證券化發(fā)展的重要所在，主要包括信用增強(qiáng)、信用評(píng)級(jí)創(chuàng)新。信用評(píng)級(jí)創(chuàng)新就是指證券化產(chǎn)生后，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)創(chuàng)設(shè)新型評(píng)級(jí)方式，不僅加強(qiáng)了對(duì)證券化組織者、服務(wù)者即其他參與機(jī)構(gòu)的檢查與監(jiān)督，還整合了證券化資產(chǎn)、金融資產(chǎn)等信息。三是，政府政策扶持。為了鼓勵(lì)與促進(jìn)金融業(yè)的長(zhǎng)遠(yuǎn)、穩(wěn)定發(fā)展，政府不僅要以人大授權(quán)制定的法律法規(guī)以及人大立法支持金融創(chuàng)新，還要出資構(gòu)建新的金融結(jié)構(gòu)，直接參與金融證券化活動(dòng)，從而實(shí)現(xiàn)金融證券化的穩(wěn)定、可持續(xù)發(fā)展。
四、結(jié)語。
綜上所述，隨著經(jīng)濟(jì)全球化的快速發(fā)展，金融業(yè)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的地位越來越高，發(fā)揮的作用也越來越大?，F(xiàn)階段，金融證券化逐漸成為了金融業(yè)發(fā)展的主要趨勢(shì)，世界各國均在發(fā)展金融證券化。所以，在現(xiàn)今形勢(shì)下，一定要加深對(duì)金融證券化的理解，在借鑒國外成功經(jīng)驗(yàn)與理論知識(shí)的基礎(chǔ)上，結(jié)合我國實(shí)際情況，規(guī)范金融證券，為金融證券化發(fā)展提供可靠保障。
證券實(shí)盤論文篇十二
即國家通過立法和執(zhí)法，以法律規(guī)范形式將證券市場(chǎng)運(yùn)行中的各種行為納入法制軌道，證券發(fā)行與交易過程中的各參與主體按法律要求規(guī)范其行為。運(yùn)用法律手段管理證券市場(chǎng)，主要是通過立法和執(zhí)法抑制和消除欺詐、壟斷、操縱、內(nèi)幕交易和惡性投機(jī)現(xiàn)象等，維護(hù)證券市場(chǎng)的良好運(yùn)行秩序。涉及證券市場(chǎng)管理的法律、法規(guī)范圍很廣，大致可分兩類。一類是證券監(jiān)管的直接法規(guī)，除證券管理法、證券交易法等基本法律外，還包括各國在上市審查、會(huì)計(jì)準(zhǔn)則、證券投資信托、證券金融事業(yè)、證券保管和代理買賣、證券清算與交割、證券貼現(xiàn)、證券交易所管理、證券稅收、證券管理機(jī)構(gòu)、證券自律組織、外國人投資證券等方面的專門法規(guī)，幾乎遍及證券市場(chǎng)的所有領(lǐng)域。另一類是涉及證券管理，與證券市場(chǎng)密切相關(guān)的其他法律，如公司法、銀行法、票據(jù)法、破產(chǎn)法、財(cái)政法、反托拉斯法等。這樣，形成一個(gè)以證券基本法為核心，專門證券管理法規(guī)或規(guī)則相補(bǔ)充，其他相關(guān)法律相配套的證券法律體系。
經(jīng)濟(jì)手段。
指政府以管理和調(diào)控證券市場(chǎng)（而不是其他經(jīng)濟(jì)目標(biāo)）為主要目的，采用間接調(diào)控方式影響證券市場(chǎng)運(yùn)行和參與主體的行為。在證券監(jiān)管實(shí)踐中，常見的有以下兩種經(jīng)濟(jì)調(diào)控手段：
3、行政手段。指政府監(jiān)管部門采用計(jì)劃、政策、制度、辦法等對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行直接的行政干預(yù)和管理。與經(jīng)濟(jì)手段相比較，運(yùn)用行政手段對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管具有強(qiáng)制性和直接性的特點(diǎn)。例如，在證券發(fā)行方面采取上市審批制度，行政控制上市種類和市場(chǎng)規(guī)模；對(duì)證券交易所、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、證券咨詢機(jī)構(gòu)、證券清算和存管機(jī)構(gòu)等實(shí)行嚴(yán)格的市場(chǎng)準(zhǔn)人和許可證制度；交易過程中的緊急閉市等。
行政手段存在于任何國家證券市場(chǎng)的監(jiān)管歷史之中。區(qū)別是在市場(chǎng)發(fā)育早期使用行政方式管理多些，至成熟階段則行政方式用得少些。早期證券市場(chǎng)受社會(huì)經(jīng)濟(jì)諸方面條件制約，往往是法律手段不健全而經(jīng)濟(jì)手段低效率，造成監(jiān)管不足的局面，故需行政手段的積極補(bǔ)充。然而，證券市場(chǎng)畢竟是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)高度發(fā)達(dá)的伴生物，其充分的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)特性必然要求伴隨市場(chǎng)的成熟與完善，逐步減少行政干預(yù)，因?yàn)檫^多的不恰當(dāng)?shù)男姓深A(yù)容易形成監(jiān)管過度，扭曲市場(chǎng)機(jī)制。
自我管理。
一般證券市場(chǎng)監(jiān)管均采取政府管理與自我管理相結(jié)合的形式。自我管理（或稱自律管理）之所以在證券市場(chǎng)管理中占重要一席，相當(dāng)程度上是西方證券市場(chǎng)發(fā)展的歷史結(jié)果。在市場(chǎng)出現(xiàn)到政府全面介入前的歷史演變中，自我管理成為市場(chǎng)管理的主要形式。此外，證券交易的高專業(yè)化程度和證券業(yè)者之間的利益相關(guān)性與證券市場(chǎng)運(yùn)作本身的龐雜性決定了對(duì)自律管理的客觀需要。應(yīng)該看到，政府監(jiān)管與自律管理之間存在主從關(guān)系，自律管理是政府監(jiān)管的有效補(bǔ)充，自律管理機(jī)構(gòu)本身也是政府監(jiān)管框架中的一個(gè)監(jiān)管對(duì)象。近年來，集中化證券監(jiān)管和強(qiáng)化政府監(jiān)管地位正成為各國尤其西方證券市場(chǎng)管理的發(fā)展趨勢(shì)。
中國大學(xué)網(wǎng)。
證券實(shí)盤論文篇十三
摘要：互聯(lián)網(wǎng)金融的快速發(fā)展，對(duì)證券這一傳統(tǒng)的金融行業(yè)造成了巨大的沖擊。在此過程中，券商也在積極探索互聯(lián)網(wǎng)+證券的創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式。本文在分析券商互聯(lián)網(wǎng)化現(xiàn)狀的基礎(chǔ)之上，指出了當(dāng)前發(fā)展存在的幾大問題，并針對(duì)性的提出了對(duì)策建議。最后，對(duì)證券互聯(lián)網(wǎng)化未來的發(fā)展趨勢(shì)進(jìn)行了預(yù)測(cè)。
關(guān)鍵詞：證券互聯(lián)網(wǎng)化；互聯(lián)網(wǎng)金融；網(wǎng)絡(luò)券商。
引言。
近年來，隨著我國“互聯(lián)網(wǎng)+”戰(zhàn)略的大力推進(jìn)，互聯(lián)網(wǎng)金融取得了突飛猛進(jìn)的發(fā)展。尤其是在xxx年，互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)呈現(xiàn)爆發(fā)性增長(zhǎng)趨勢(shì)，被業(yè)界稱為“互聯(lián)網(wǎng)金融元年”。證券行業(yè)作為傳統(tǒng)的金融行業(yè)，由于其業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)單一，過度依賴于通道業(yè)務(wù)，導(dǎo)致其在激烈的互聯(lián)網(wǎng)金融浪潮中承受巨大壓力。眾多券商為了進(jìn)一步跟上“互聯(lián)網(wǎng)+”的發(fā)展勢(shì)頭，也開始大力發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)，積極探索業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型之路。
1、證券行業(yè)互聯(lián)網(wǎng)化的發(fā)展現(xiàn)狀。
1、1發(fā)展勢(shì)頭加速。
自xxx年券商推出非現(xiàn)場(chǎng)開戶以來，證券公司一直在大力拓展互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)。例如，開始建設(shè)網(wǎng)上商城銷售理財(cái)產(chǎn)品，同時(shí)與同花順、大智慧等互聯(lián)網(wǎng)公司開展合作以幫助導(dǎo)流。為了順應(yīng)移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，還花費(fèi)大量資金來開發(fā)app或微信，以更好的服務(wù)于用戶多方位的投資需求。xxx年7月，證券業(yè)協(xié)會(huì)批準(zhǔn)了第一批互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格券商，根據(jù)證券業(yè)協(xié)會(huì)的數(shù)據(jù)，截止到目前共有55家證券公司獲批，這幾乎占據(jù)了行業(yè)的半壁江山。此后，獲批試點(diǎn)資格的券商在互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)的開展上也是頻頻發(fā)力，動(dòng)作不斷。截止到xxx年底，華泰證券旗下的“漲樂財(cái)富通”以8、38%的股票基金成交市占率穩(wěn)居全市場(chǎng)第一，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)也帶動(dòng)了資管、利息等其他傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的協(xié)同增長(zhǎng)。證券公司與互聯(lián)網(wǎng)公司的合作也從簡(jiǎn)單的傳統(tǒng)業(yè)務(wù)互聯(lián)網(wǎng)化，演進(jìn)到戰(zhàn)略合作、股權(quán)合作的新階段。
1、2監(jiān)管部門加強(qiáng)引導(dǎo)管理。
xxx年7月，國家首個(gè)綱要性監(jiān)管文件《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》出臺(tái)，明確定義了互聯(lián)網(wǎng)金融的概念。互聯(lián)網(wǎng)金融是傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和信息技術(shù)實(shí)現(xiàn)資金融通、支付、投資和信息中介服務(wù)的新型金融業(yè)務(wù)模式。該意見明確區(qū)分了中介業(yè)務(wù)和金融業(yè)務(wù)，強(qiáng)調(diào)了業(yè)務(wù)邊界。表明監(jiān)管層在肯定新金融業(yè)態(tài)的同時(shí)，重申了傳統(tǒng)金融的核心地位，為券商互聯(lián)網(wǎng)化的發(fā)展指明了方向。
1、3大小券商發(fā)展路徑多樣。
目前，證券公司互聯(lián)網(wǎng)化的發(fā)展路徑主要有三種，一是券商組建網(wǎng)絡(luò)金融或電子商務(wù)部門，將線下業(yè)務(wù)線上化，同時(shí)提供不同層次的金融產(chǎn)品，主打開戶引流和理財(cái)電商平臺(tái)；二是與互聯(lián)網(wǎng)公司開展合作，借助互聯(lián)網(wǎng)公司的平臺(tái)實(shí)現(xiàn)引流，或?qū)镜奶厣珮I(yè)務(wù)進(jìn)行產(chǎn)品化包裝；三是全面一體化，綜合實(shí)力靠前的券商可以下設(shè)子公司或是直接參與互聯(lián)網(wǎng)金融公司的股權(quán)投資，以構(gòu)建全面的互聯(lián)網(wǎng)金融體系。而傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)整體偏弱的券商則選擇向東方財(cái)富、同花順等互聯(lián)網(wǎng)公司出售股權(quán)，如西藏同信證券于xxx年4月被東方財(cái)富收購，意圖打造一站式的互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)平臺(tái)。由此可見，在國家“互聯(lián)網(wǎng)+”戰(zhàn)略的推進(jìn)過程中，券商都在積極調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，通過自建或者合作的方式向互聯(lián)網(wǎng)化轉(zhuǎn)型，同時(shí)也取得了一定的成效。特別是遇上xxx年的大牛市，券商的客戶呈現(xiàn)爆發(fā)式增長(zhǎng)。
2、證券行業(yè)互聯(lián)網(wǎng)化存在的問題。
2、1單純導(dǎo)流時(shí)代結(jié)束。
自xxx年傭金率放松管制以來，各大券商一直圍繞傭金率大打價(jià)格戰(zhàn)，從xxx年的0、1%一直降到xxx年的0、075%。xxx年非現(xiàn)場(chǎng)開戶實(shí)施以后，傭金率進(jìn)一步下行，xxx年國金證券與騰訊合作的“傭金寶”推出，直接將傭金率拉到行業(yè)最低萬分之二，這幾乎就是網(wǎng)上開戶的成本，更有券商以”零傭金”等方式招攬客戶。券商的主要業(yè)務(wù)是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，而傭金是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收入的主要來源，不斷調(diào)低的傭金短期內(nèi)能吸引用戶開戶，但從長(zhǎng)期來看，會(huì)影響到券商整體經(jīng)營(yíng)狀況以至于互聯(lián)網(wǎng)化的轉(zhuǎn)型。同時(shí)，現(xiàn)階段券商的競(jìng)爭(zhēng)主要圍繞開戶環(huán)節(jié)展開，尚未能對(duì)金融服務(wù)做更多有效的突破。
2、2同質(zhì)化嚴(yán)重，亟待創(chuàng)新。
目前幾乎各大券商都開設(shè)了網(wǎng)上營(yíng)業(yè)廳，也開發(fā)了相應(yīng)的app和微信。除了開戶等基礎(chǔ)功能外，主要還提供創(chuàng)業(yè)板轉(zhuǎn)簽、港股通、otc業(yè)務(wù)辦理等服務(wù)。但從整體來看，券商當(dāng)前所提供的服務(wù)只是將線下業(yè)務(wù)簡(jiǎn)單移植到線上，本質(zhì)上仍是證券行業(yè)“+互聯(lián)網(wǎng)”的過程，未能對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行更進(jìn)一步的創(chuàng)新。此外，券商提供的服務(wù)大同小異，同質(zhì)化較為嚴(yán)重，未能與互聯(lián)網(wǎng)公司激蕩出創(chuàng)新型的商業(yè)發(fā)展模式。
2、3客戶轉(zhuǎn)化有限。
3、證券行業(yè)互聯(lián)網(wǎng)化的發(fā)展建議。
3、1轉(zhuǎn)變用戶定位思路。
證券公司與互聯(lián)網(wǎng)公司對(duì)服務(wù)對(duì)象的定義不同，證券公司傾向于將服務(wù)對(duì)象當(dāng)作客戶的角色，而互聯(lián)網(wǎng)公司更善于對(duì)用戶進(jìn)行管理。證券公司互聯(lián)網(wǎng)化需要從根本上轉(zhuǎn)變定位的思路，從全產(chǎn)業(yè)鏈的角度服務(wù)于用戶，為用戶提供高價(jià)值的金融服務(wù)，才有可能逐步將用戶轉(zhuǎn)化為客戶，進(jìn)而轉(zhuǎn)化為融資客戶、資管客戶，不斷提升轉(zhuǎn)化，實(shí)現(xiàn)增值。
3、2明確券商服務(wù)本質(zhì)。
互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的優(yōu)勢(shì)在于用戶和數(shù)據(jù)，而券商的優(yōu)勢(shì)在于優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)控制。券商互聯(lián)網(wǎng)化需要聚焦在服務(wù)上而非簡(jiǎn)單的獲取用戶流量上?；ヂ?lián)網(wǎng)只是業(yè)務(wù)辦理的渠道和載體，專業(yè)的金融服務(wù)能力才是證券行業(yè)面對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融沖擊的核心競(jìng)爭(zhēng)力。證券公司應(yīng)該突出自身專業(yè)優(yōu)勢(shì)，構(gòu)建綜合金融服務(wù)能力，提供高度專業(yè)性、定制性的金融服務(wù)，充分發(fā)揮投資銀行的投資中介、融資中介功能，以及交易、托管和支付結(jié)算的業(yè)務(wù)職能。
3、3創(chuàng)新金融服務(wù)。
券商服務(wù)的同質(zhì)化表明當(dāng)前券商還未能完全找到客戶的需求，因而也就不能很好的解決客戶的痛點(diǎn)。券商可以充分利用互聯(lián)網(wǎng)公司的云計(jì)算、大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)，結(jié)合自身積累的客戶數(shù)據(jù)資源，為客戶的投資特征進(jìn)行畫像，設(shè)計(jì)特色化的金融產(chǎn)品，以實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)的靶向營(yíng)銷和流量導(dǎo)入。xxx年12月，國金證券與百度公司合作推出的首款大數(shù)據(jù)量化資管產(chǎn)品“國金慧泉百度大數(shù)據(jù)量化對(duì)沖5號(hào)”，就是典型的創(chuàng)新案例。此外，券商需要對(duì)客戶進(jìn)行分級(jí)分類管理，充分挖掘客戶需求，為不同需求的客戶提供個(gè)性化的投資服務(wù)，以實(shí)現(xiàn)差異化。
4、證券互聯(lián)網(wǎng)化的發(fā)展趨勢(shì)。
4、1服務(wù)于高凈值客戶的財(cái)富管理。
目前互聯(lián)網(wǎng)化券商吸引更多的雖然是長(zhǎng)尾的中小散戶，但是隨著國內(nèi)大眾收入水平的提高和投資市場(chǎng)的活躍，高凈值客戶的占比會(huì)逐漸增多。證券公司多年的營(yíng)銷，使得這部份客戶與證券公司之間建立起了良好的信任關(guān)系，他們也樂于向證券公司尋求投資服務(wù)，幫助其進(jìn)行財(cái)富管理。能否更好的為這部分客戶提供豐富全面的金融服務(wù)，是券商未來需要明確的業(yè)務(wù)重點(diǎn)，也是未來券商競(jìng)爭(zhēng)的主要集中點(diǎn)。
4、2大數(shù)據(jù)挖掘與智能化。
券商提供的投顧服務(wù)一直是增值服務(wù)的中心，依托于互聯(lián)網(wǎng)的人工智能、數(shù)據(jù)挖掘等技術(shù)，可以為客戶提供智能投顧服務(wù)。這是一種在線理財(cái)管理服務(wù)，是指基于客戶自身的理財(cái)需求，通過算法和產(chǎn)品來完成以往人工提供的理財(cái)顧問服務(wù)，用戶無需掌握太多市場(chǎng)和金融產(chǎn)品知識(shí)就可以使用該服務(wù)。券商發(fā)展智能投顧服務(wù)，可以解決證券公司投資顧問與市場(chǎng)需求難以完全匹配的難題，更重要的是，它可以突破時(shí)間和空間的限制，更精準(zhǔn)的滿足客戶個(gè)性化、多樣化的投資需求。截至xxx年底，投顧機(jī)器人行業(yè)的資產(chǎn)管理規(guī)模已經(jīng)具有140億美元的資產(chǎn)管理規(guī)模，根據(jù)知名咨詢公司atkearney預(yù)測(cè)，到20xx年，資產(chǎn)管理規(guī)模有望突破2、2萬億美元。目前，國內(nèi)仍在起步階段，但會(huì)是未來券商財(cái)富管理的藍(lán)海領(lǐng)域。
4、3綜合性財(cái)富管理平臺(tái)。
由于政策監(jiān)管方面的的原因，相較于銀行、保險(xiǎn)或是第三方支付，證券公司在金融產(chǎn)品交易領(lǐng)域具備絕對(duì)的優(yōu)勢(shì)，因?yàn)橹挥凶C券賬戶才可以實(shí)現(xiàn)主流投資市場(chǎng)金融產(chǎn)品的交易。同時(shí)，基于安全性方面的考量，其他行業(yè)的賬戶難以滲透進(jìn)該領(lǐng)域，這就為券商提供綜合性財(cái)富管理服務(wù)提供了天然的契機(jī)。證券公司應(yīng)當(dāng)充分發(fā)揮證券賬戶的價(jià)值，構(gòu)建綜合性的賬戶體系。在該賬戶體系下，以互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)為依托，為不同的投資者提供包括在線理財(cái)、資產(chǎn)配置、投融資業(yè)務(wù)在內(nèi)的綜合金融服務(wù)，打造綜合性的財(cái)富管理平臺(tái)。
5、結(jié)語。
雖然現(xiàn)階段證券行業(yè)互聯(lián)網(wǎng)化還存在著諸多問題，但是基于證券行業(yè)自身金融服務(wù)的優(yōu)勢(shì)，在國家政策支持、監(jiān)管明確的條件下，券商向互聯(lián)網(wǎng)化的轉(zhuǎn)型一定是未來的發(fā)展方向。券商在充分利用互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)優(yōu)勢(shì)的同時(shí)，需要轉(zhuǎn)變用戶定位思路、發(fā)揮券商服務(wù)本質(zhì)、創(chuàng)新金融服務(wù)，打造綜合性的財(cái)富管理平臺(tái)。
證券實(shí)盤論文篇十四
目錄。
一、前言。
二、釋義。
三、基金合同當(dāng)事人。
四、基金管理人的權(quán)利義務(wù)。
五、基金托管人的權(quán)利義務(wù)。
六、基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)。
七、基金份額持有人大會(huì)。
八、基金管理人、托管人的更換條件與程序。
九、基金的基本情況。
十、基金的募集。
十一、基金合同的生效。
十二、基金資產(chǎn)的托管。
十三、基金的申購與贖回。
十四、基金轉(zhuǎn)換。
十五、基金的非交易過戶、轉(zhuǎn)托管、凍結(jié)與質(zhì)押。
十六、基金銷售業(yè)務(wù)及其代理。
十七、基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)及其代理。
十八、基金的投資。
十九、基金的融資。
二十、基金資產(chǎn)。
二十一、基金資產(chǎn)估值。
二十二、基金的收益與分配。
二十三、基金費(fèi)用與稅收。
二十四、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)。
二十五、基金的信息披露。
二十六、基金合同終止與基金財(cái)產(chǎn)清算。
二十七、業(yè)務(wù)規(guī)則。
二十八、違約責(zé)任。
二十九、爭(zhēng)議處理和適用法律。
三十、基金合同的效力與修改。
三十一、基金管理人和基金托管人簽章。
一、前言。
為保護(hù)基金投資者合法權(quán)益，明確基金合同當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)，規(guī)范基金運(yùn)作，依照《中華人民共和國證券投資基金法》和其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，在平等自愿、誠實(shí)信用、充分保護(hù)基金投資者合法權(quán)益的原則基礎(chǔ)上，訂立本《__________優(yōu)勢(shì)證券投資基金基金合同》。
基金合同是規(guī)定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的基本法律文件，其他與本基金相關(guān)的涉及基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的任何文件或表述，均以基金合同為準(zhǔn)?；鸸芾砣撕突鹜泄苋藢?duì)于基金合同的簽署構(gòu)成其對(duì)基金合同的承認(rèn)?；鹜顿Y者自取得依據(jù)基金合同發(fā)行的基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同當(dāng)事人，其認(rèn)購或申購并持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，基金份額持有人作為基金合同當(dāng)事人并不以在本基金合同上書面簽章為必要條件?；鸷贤?dāng)事人按照投資基金法及其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。
上投摩根中國__________優(yōu)勢(shì)證券投資基金由基金管理人按照投資基金法、基金合同及其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定設(shè)立，經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)。
中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金設(shè)立的批準(zhǔn)，并不表明其對(duì)基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人將依照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但由于證券投資具有一定的風(fēng)險(xiǎn)，因此不保證本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益。
基金管理人、基金托管人在基金合同之外披露的涉及基金的信息，其內(nèi)容涉及界定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的，應(yīng)以基金合同為準(zhǔn)。
二、釋義。
在基金合同中，除非文義另有所指，下列詞語或簡(jiǎn)稱具有如下含義：
本基金或基金：指上投摩根中國__________優(yōu)勢(shì)證券投資基金；
投資基金法：指《中華人民共和國證券投資基金法》;。
元：指人民幣元；
中國證監(jiān)會(huì)：指中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)；
銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)；
基金托管人：指中國建設(shè)__________銀行；
基金銷售機(jī)構(gòu)：指基金管理人及基金銷售代理人；
基金銷售網(wǎng)點(diǎn)：指基金管理人的直銷中心及基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點(diǎn)；
基金份額持有人：指根據(jù)基金合同及相關(guān)文件合法取得本基金基金份額的投資者；
基金投資者：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者的合稱；
基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起到基金合同生效日止的時(shí)間段，最長(zhǎng)不超過3個(gè)月；
存續(xù)期：指基金合同生效日至基金合同終止日之間的不定期期限；
工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日；
t日：指基金銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資者申購、贖回或其它業(yè)務(wù)申請(qǐng)的日期；
t+n日：指自t日起第n個(gè)工作日(不包含t日);。
開放日：指為投資者辦理基金申購、贖回等業(yè)務(wù)的工作日；
認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，基金投資者購買本基金基金份額的行為；
申購：指基金合同生效后，基金投資者購買本基金基金份額的行為；
基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值；
指定媒體：指中國證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的報(bào)紙、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站或其它媒體；
基金信息披露義務(wù)人：指基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和其他組織。
三、基金合同當(dāng)事人。
(一)基金管理人。
名稱：____________________________。
注冊(cè)地址：________________________。
辦公地址：________________________。
法定代表人：______________________。
總經(jīng)理：__________________________。
成立日期：_____年_____月_____日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字[]號(hào)。
經(jīng)營(yíng)范圍：基金管理業(yè)務(wù)、發(fā)起設(shè)立基金以及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
組織形式：有限責(zé)任公司。
實(shí)繳注冊(cè)資本：_____萬元。
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)。
(二)基金托管人。
名稱：____________________________。
注冊(cè)地址：________________________。
辦公地址：________________________。
法定代表人：______________________。
成立日期：_____年_____月_____日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字[]號(hào)。
經(jīng)營(yíng)范圍：吸收人民幣存款；發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；辦理結(jié)算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；從事同業(yè)拆借；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌付；國際結(jié)算；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔(dān)保；結(jié)匯、售匯；發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價(jià)證券；買賣和代理買賣股票以外的外幣有價(jià)證券；自營(yíng)外匯買賣；代客外匯買賣；外匯信用卡的發(fā)行；代理國外信用卡的發(fā)行及付款；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的委托代理業(yè)務(wù)及其他業(yè)務(wù)(包括工程造價(jià)咨詢業(yè)務(wù))。
組織形式：國有獨(dú)資企業(yè)。
注冊(cè)資本：____億元人民幣。
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)。
(三)基金份額持有人。
基金投資者自取得依據(jù)基金合同發(fā)行的基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同當(dāng)事人，其認(rèn)購或申購并持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，基金份額持有人作為基金合同當(dāng)事人并不以在本基金合同上書面簽章為必要條件。
四、基金管理人的權(quán)利義務(wù)。
(一)基金管理人的權(quán)利。
(1)依法申請(qǐng)并募集基金；
(2)自基金合同生效之日起，基金管理人依照法律法規(guī)和基金合同獨(dú)立管理基金資產(chǎn)；
(5)根據(jù)法律法規(guī)和基金合同之規(guī)定銷售基金份額；
(9)在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購和贖回的申請(qǐng)；
(10)在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；
(11)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，制訂基金收益的分配方案；
(13)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，召集基金份額持有人大會(huì)；
(16)法律法規(guī)、基金合同以及依據(jù)基金合同制訂的其它法律文件所規(guī)定的其它權(quán)利。
(二)基金管理人的義務(wù)。
(1)遵守法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定；
(2)恪盡職守，依照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則，謹(jǐn)慎、有效管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)；
(11)按規(guī)定計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值；
(16)不謀求對(duì)基金資產(chǎn)所投資的公司的控股和直接管理；
(17)依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
(19)參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
(24)負(fù)責(zé)為基金聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所和律師；
(25)不從事任何有損本基金其它當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
(26)基金不能成立時(shí)按規(guī)定退還所募集資金本息、并承擔(dān)發(fā)行費(fèi)用；
(27)法律法規(guī)、基金合同或國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其它義務(wù)。
五、基金托管人的權(quán)利義務(wù)。
(一)基金托管人的權(quán)利。
1.依照基金合同的約定獲得基金托管費(fèi)；
3.在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
4.依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
6.法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的其它權(quán)利。
(二)基金托管人的義務(wù)。
1.基金托管人應(yīng)遵守法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，安全保管基金的財(cái)產(chǎn)；
5.除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金資產(chǎn)；
6.保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同；
7.按有關(guān)規(guī)定開立證券賬戶、銀行存款賬戶等基金資產(chǎn)賬戶；
8.按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；
10.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值及基金份額申購、贖回價(jià)格；
11.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，對(duì)半年度和年度基金報(bào)告出具意見；
13.按法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定出具基金托管人報(bào)告；
15.參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
20.采取適當(dāng)、合理的措施，使基金投資和融資的條件符合基金合同等法律文件的規(guī)定；
22.不從事任何有損本基金其它基金合同當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
23.法律法規(guī)、基金合同和依據(jù)基金合同制定的其它法律文件所規(guī)定的其它義務(wù)。
六、基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)。
基金投資者購買本基金基金份額的行為即視為對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，基金投資者自取得依據(jù)基金合同發(fā)行的基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同當(dāng)事人。基金份額持有人作為當(dāng)事人并不以在基金合同上書面簽章為必要條件。
每一基金份額具有同等的合法權(quán)益。
(一)基金份額持有人的權(quán)利：
2.按基金合同的規(guī)定取得基金收益；
3.按基金合同的規(guī)定查詢或復(fù)制公開披露的基金信息資料；
4.按基金合同的規(guī)定贖回基金份額，并在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)取得有效贖回的款項(xiàng)；
5.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
6.依照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，要求召開基金份額持有人大會(huì)；
7.要求基金管理人或基金托管人及時(shí)行使法律法規(guī)、基金合同所規(guī)定的義務(wù)；
8.對(duì)基金管理人、基金托管人損害其合法權(quán)益而要求予以賠償；
9.法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的其它權(quán)利。
(二)基金份額持有人的義務(wù)：
1.遵守有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定；
2.繳納基金認(rèn)購、申購和贖回等事宜涉及的款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用；
3.以其對(duì)基金的投資額為限承擔(dān)本基金虧損或者終止的有限責(zé)任；
4.不從事任何有損基金及本基金其他基金合同當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
5.返還其在基金投資過程中取得的不當(dāng)?shù)美?BR> 6.法律法規(guī)以用基金合同所規(guī)定的其它義務(wù)。
七、基金份額持有人大會(huì)。
本基金的基金份額持有人大會(huì)，由本基金的基金份額持有人組成。
(一)有以下事由情形之一時(shí)，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)：
1.修改基金合同或提前終止基金合同，但基金合同另有約定的除外；
2.提前終止本基金；
3.變更基金類型或轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
4.更換基金托管人；
5.更換基金管理人；
7.本基金與其它基金的合并；
8.法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其它應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)的事項(xiàng)。
(二)以下情況不需召開基金份額持有人大會(huì)：
1.調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)；
2.在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更本基金的申購費(fèi)率、贖回費(fèi)率或收費(fèi)方式；
3.因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)基金合同進(jìn)行修改；
4.對(duì)基金合同的修改不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
5.對(duì)基金合同的修改對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響；
6.除法律法規(guī)或基金合同規(guī)定應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)以外的其它情形。
(三)召集方式：
1.除法律法規(guī)或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集，開會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益登記日由基金管理人選擇確定。
2.基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人。
基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)自行召集并確定開會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益登記日。
3.代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。
基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議。
基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開。
4.代表基金份額百分之十以上(含百分之十)的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額百分之十以上(含百分之十)的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前三十日?qǐng)?bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。
5.基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
(四)通知。
召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)于會(huì)議召開前30天，在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告通知?；鸱蓊~持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決。基金份額持有人大會(huì)通知將至少載明以下內(nèi)容：
1.會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)、方式；
2.會(huì)議擬審議的主要事項(xiàng)；
3.投票委托書送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
4.會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話；
5.如采用通訊表決方式，則載明投票表決的截止日以及表決票的送達(dá)地址。
采用通訊方式開會(huì)并進(jìn)行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書面表決方式，并在會(huì)議通知中說明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表達(dá)意見的寄交和收取方式。
(五)開會(huì)方式。
基金份額持有人大會(huì)的召開方式包括現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)和通訊方式開會(huì)?，F(xiàn)場(chǎng)開會(huì)由基金份額持有人本人出席或通過授權(quán)委派其代理人出席，現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)出席；通訊方式開會(huì)指按照基金合同的相關(guān)規(guī)定以通訊的書面方式進(jìn)行表決。會(huì)議的召開方式由召集人確定，但決定基金管理人更換或基金托管人的更換事宜必須以現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)方式召開基金份額持有人大會(huì)。
1.現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：
(2)經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，全部有效的基金份額不少于權(quán)益登記日基金總份額的50%(不含50%)。
2.在符合以下條件時(shí)，通訊開會(huì)的方式視為有效：
(1)召集人按基金合同規(guī)定公布會(huì)議通知后，在兩個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
(2)召集人按照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；
(5)會(huì)議通知公布前已報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則表明符合法律法規(guī)、基金合同和會(huì)議通知規(guī)定的書面表決意見即視為有效的表決；表決意見模糊不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
(六)議事內(nèi)容與程序。
1.議事內(nèi)容及提案權(quán)。
議事內(nèi)容為關(guān)系全體基金份額持有人利益的，并為基金份額持有人大會(huì)職權(quán)范圍內(nèi)的重大事項(xiàng)，如法律法規(guī)規(guī)定的基金合同的重大修改、終止基金、更換基金管理人、更換基金托管人、基金之間或與其它基金合并以及召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會(huì)討論的其它事項(xiàng)。
基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開日前10天公告。否則，會(huì)議的召開日期應(yīng)當(dāng)順延并保證至少有10天的間隔期。
基金管理人、基金托管人、單獨(dú)或合并持有權(quán)益登記日本基金總份額10%或以上的基金份額持有人可以在大會(huì)召集人發(fā)出會(huì)議通知前向大會(huì)召集人提交需由基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案；也可以在會(huì)議通知發(fā)出后向大會(huì)召集人提交臨時(shí)提案，臨時(shí)提案應(yīng)當(dāng)在大會(huì)召開日前15天提交召集人。召集人對(duì)于基金管理人和基金托管人提交的臨時(shí)提案進(jìn)行審查，符合條件的應(yīng)當(dāng)在大會(huì)召開日前10天公告。
對(duì)于基金份額持有人提交的提案(包括臨時(shí)提案)，大會(huì)召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原則對(duì)提案進(jìn)行審核：
(1)關(guān)聯(lián)性。大會(huì)召集人對(duì)于基金份額持有人提案涉及事項(xiàng)與基金有直接關(guān)系，并且不超出法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會(huì)職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會(huì)審議；對(duì)于不符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會(huì)審議。如果召集人決定不將基金份額持有人提案提交大會(huì)表決，應(yīng)當(dāng)在該次基金份額持有人大會(huì)上進(jìn)行解釋和說明。
(2)程序性。大會(huì)召集人可以對(duì)基金份額持有人的提案涉及的程序性問題作出決定。如將其提案進(jìn)行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會(huì)主持人可以就程序性問題提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)作出決定，并按照基金份額持有人大會(huì)決定的程序進(jìn)行審議。
(3)單獨(dú)或合并持有權(quán)益登記日基金總份額10%或以上的基金份額持有人提交基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案，或基金管理人或基金托管人提交基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案，未獲得基金份額持有人大會(huì)審議通過，就同一提案再次提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)審議，其時(shí)間間隔不少于六個(gè)月。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。
2.議事程序。
證券實(shí)盤論文篇十五
1.1金融行業(yè)企業(yè)參與校企合作動(dòng)力不足。
一方面，雖然不少金融行業(yè)企業(yè)愿意從大學(xué)畢業(yè)生中選拔人才，但是他們卻不愿意參與學(xué)校的人才培養(yǎng)活動(dòng)。在與學(xué)校的合作過程中，企業(yè)普遍認(rèn)為“造船不如買船”，也擔(dān)心自己為競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手培養(yǎng)人才，為他人做嫁衣。另一方面，金融證券專業(yè)的畢業(yè)生就業(yè)單位主要集中在銀行、證券、保險(xiǎn)、信托等金融機(jī)構(gòu)，而金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理和業(yè)務(wù)都是商業(yè)秘密，企業(yè)的保密意識(shí)強(qiáng)，不愿意企業(yè)外的員工接觸其業(yè)務(wù)活動(dòng)，不愿意接收學(xué)生在企業(yè)實(shí)習(xí)。即使企業(yè)同意接收學(xué)生實(shí)習(xí)，也不會(huì)讓學(xué)生接觸到企業(yè)的具體業(yè)務(wù)活動(dòng)。
1.2高職院校的知名度不高。
高職院校的最重要的資源是各類教學(xué)資源，包括學(xué)校的師資、科研條件等。與傳統(tǒng)的高等院校相比較，除了人才培養(yǎng)具有一定的特色之外，人才培養(yǎng)資源沒有優(yōu)勢(shì)，高職院校對(duì)金融企業(yè)的吸引力不強(qiáng)，學(xué)校很難與企業(yè)開展深層次的合作。目前大多數(shù)學(xué)校通過私人關(guān)系與企業(yè)建立了合作關(guān)系，滿足了一時(shí)的教學(xué)需要。但是運(yùn)用這種方式建立起來的合作關(guān)系缺乏穩(wěn)定性，如果學(xué)校或企業(yè)發(fā)生人事變動(dòng)，這種關(guān)系就不能維持下去。
江西財(cái)經(jīng)職業(yè)學(xué)院在學(xué)校理事會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下，建立了金融證券專業(yè)教學(xué)指導(dǎo)委員會(huì)，委員會(huì)由系領(lǐng)導(dǎo)、行業(yè)企業(yè)專家、專業(yè)帶頭人和骨干教師組成，負(fù)責(zé)指導(dǎo)金融保險(xiǎn)專業(yè)開展產(chǎn)學(xué)研合作、訂單培養(yǎng)，科研開發(fā)、技術(shù)服務(wù)等工作，并深入探索專業(yè)人才培養(yǎng)新模式，建立與企業(yè)長(zhǎng)期合作的新機(jī)制。
2.1深化與銀行、證券、保險(xiǎn)等行業(yè)企業(yè)的合作育人機(jī)制。
首先，校企雙方共同制定人才培養(yǎng)方案。校企雙方共同分析市場(chǎng)人才需求現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢(shì)，共同分析企業(yè)崗位對(duì)能力、知識(shí)和素質(zhì)的要求，制定人才培養(yǎng)方案;在分析崗位工作任務(wù)的基礎(chǔ)上，設(shè)計(jì)課程體系、確定教學(xué)內(nèi)容、制定課程標(biāo)準(zhǔn)。其次，根據(jù)企業(yè)人才需求狀況，與企業(yè)合作開辦訂單班。學(xué)校與江西省農(nóng)村信用社、中國平安人壽保險(xiǎn)股份有限公司九江中心支公司簽訂人才培養(yǎng)協(xié)議和學(xué)生就業(yè)協(xié)議，分別開辦了“農(nóng)信班”和“平保班”，為企業(yè)量身制作人才培養(yǎng)方案。最后，設(shè)立“廠中?！?、“校中廠”。與農(nóng)業(yè)銀行九江分行合作，建立了“農(nóng)業(yè)銀行九江分行財(cái)院分理處”，由學(xué)院出場(chǎng)地，銀行出設(shè)備，雙方共同出資建設(shè)“校中行”，為學(xué)院師生及附近居民辦理一般金融業(yè)務(wù)?！靶Ｖ行小睘閷W(xué)校的學(xué)生提供各種實(shí)習(xí)的機(jī)會(huì)。
2.2完善互聘互兼機(jī)制。
學(xué)校與企業(yè)協(xié)商，一方面，學(xué)校聘請(qǐng)企業(yè)專家和能工巧匠作為學(xué)校的兼職教師。學(xué)校制定兼職教師聘任制度，激勵(lì)行業(yè)企業(yè)的專業(yè)人才和能工巧匠到學(xué)校兼職，指導(dǎo)學(xué)生的各種實(shí)習(xí)活動(dòng)。另一方面，學(xué)校選派專職教師到企業(yè)實(shí)踐鍛煉，主動(dòng)參與企業(yè)需求的科研項(xiàng)目，發(fā)揮專業(yè)教師理論知識(shí)功底深厚的特長(zhǎng)，幫助企業(yè)建立職業(yè)培訓(xùn)班，為企業(yè)員工進(jìn)行理論培訓(xùn)和各種考試輔導(dǎo)。學(xué)校與企業(yè)互聘人員，實(shí)現(xiàn)互利共贏。
2.3健全校企合作過程共管機(jī)制。
建立學(xué)校和企業(yè)共同參與人才培養(yǎng)的管理機(jī)制，為實(shí)現(xiàn)人才培養(yǎng)目標(biāo)提供制度保障。企業(yè)協(xié)助學(xué)校制定實(shí)訓(xùn)基地管理辦法和學(xué)生頂崗實(shí)習(xí)管理辦法，制定學(xué)生頂崗實(shí)習(xí)課程標(biāo)準(zhǔn)、頂崗實(shí)習(xí)手冊(cè)，指導(dǎo)學(xué)生實(shí)習(xí)和考核學(xué)生實(shí)習(xí)成績(jī)。學(xué)校與企業(yè)共同制定以學(xué)習(xí)能力、職業(yè)技能、綜合素質(zhì)為核心的行業(yè)、企業(yè)、學(xué)院多方參與評(píng)價(jià)的人才培養(yǎng)質(zhì)量體系。
2.4強(qiáng)化項(xiàng)目合作開發(fā)、成果共享機(jī)制。
校企雙方尋找校企合作雙贏的利益結(jié)合點(diǎn)，完善利益驅(qū)動(dòng)、成果共享機(jī)制。首先，面向企業(yè)開放學(xué)校資源，為企業(yè)提供服務(wù)。學(xué)校主動(dòng)為企業(yè)提供教學(xué)資源，為企業(yè)員工培訓(xùn)、查閱資料等提供便利條件。根據(jù)行業(yè)企業(yè)的需求，學(xué)院組織師生為其提供咨詢服務(wù)和技能培訓(xùn)。其次，優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)，合作雙贏，共享成果。充分發(fā)揮合作發(fā)展專業(yè)教學(xué)指導(dǎo)委員會(huì)的協(xié)調(diào)作用，實(shí)現(xiàn)校企資源共享和優(yōu)化配置目標(biāo)。按照“互利共贏”的原則，尋求雙方利益的結(jié)合點(diǎn)，企業(yè)和學(xué)校都能從合作中受益，調(diào)動(dòng)了企業(yè)參與校企深度合作的積極性。2.5完善校企合作責(zé)任共擔(dān)機(jī)制針對(duì)合作過程中可能出現(xiàn)的問題，明確雙方共同承擔(dān)人才培養(yǎng)質(zhì)量、促進(jìn)學(xué)生就業(yè)、維護(hù)學(xué)生合法權(quán)益的社會(huì)責(zé)任，運(yùn)用法律合同和道德兩個(gè)方面約束雙方的行為，為校企合作健康發(fā)展提供保障。首先，校企雙方簽訂具有法律效力的合作協(xié)議，明確合作雙方的責(zé)、權(quán)、利。其次，校企合作雙方立足構(gòu)建“利益共同體”，保證雙方合作的利益。最后，共同建立專業(yè)預(yù)警機(jī)制。建立金融保險(xiǎn)專業(yè)的就業(yè)狀況監(jiān)測(cè)和預(yù)警體系，主動(dòng)調(diào)整金融保險(xiǎn)專業(yè)人才培養(yǎng)方案和教學(xué)內(nèi)容，以適應(yīng)人才市場(chǎng)需求。
學(xué)校與企業(yè)建立開放式的互利互惠的校企合作機(jī)制，將推動(dòng)學(xué)校與企業(yè)的合作向深層次發(fā)展，促進(jìn)企業(yè)參與學(xué)校的人才培養(yǎng)活動(dòng)。完善人才共育機(jī)制，互聘互兼、過程共管、成果共享、責(zé)任共擔(dān)機(jī)制，為校企之間建立穩(wěn)定的合作關(guān)系提供了制度保障。政府要制訂鼓勵(lì)企業(yè)參與學(xué)校人才培養(yǎng)活動(dòng)的政策，既要給企業(yè)一定的優(yōu)惠政策，也要?jiǎng)傂约s束企業(yè)的行為，這才能促進(jìn)學(xué)校與企業(yè)之間建立長(zhǎng)期穩(wěn)定的合作關(guān)系。