總結(jié)是對(duì)過去一段時(shí)間內(nèi)所取得的成績(jī)和經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行總結(jié)和歸納的過程，它可以幫助我們發(fā)現(xiàn)問題并提出解決方案。在寫總結(jié)時(shí)，要注重事實(shí)和數(shù)據(jù)的支撐?？偨Y(jié)范文反映了不同人對(duì)同一問題的思考和總結(jié)，對(duì)我們的寫作有很大的啟發(fā)作用。
保險(xiǎn)反洗錢工作總結(jié)匯報(bào)篇一
反洗錢工作一年價(jià)額數(shù)了，需要寫一篇
工作總結(jié)
，那么大家知道保險(xiǎn)公司反洗錢工作總結(jié)怎么寫嗎?以下是本站小編輯為您整理的“保險(xiǎn)公司反洗錢工作總結(jié)”，供您參考。
20xx年，xx財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司在人行和各級(jí)監(jiān)管機(jī)關(guān)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，持續(xù)完善反洗錢工作，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)，有效地推動(dòng)了全轄反洗錢工作全面深入的開展。現(xiàn)將20pc年反洗錢工作總結(jié)報(bào)告如下：
一、20xx年反洗錢工作重點(diǎn)
(一)注重領(lǐng)導(dǎo)，進(jìn)一步完善組織機(jī)構(gòu)體系
1、根據(jù)中國人民銀行反洗錢管理要求，為了扎實(shí)開展反洗錢工作，今年以來，公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要和部分部室整合、人員調(diào)整的實(shí)際情況，及時(shí)調(diào)整、補(bǔ)充完善了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)公司。4家因人事變動(dòng)的分公司和新成立的山西、貴州、山東分公司相應(yīng)調(diào)整和建立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，把反洗錢工作落實(shí)到部門、崗位和人員。
2、召開專題會(huì)議，研究部署反洗錢工作。年初，公司制定了20xx年合規(guī)
工作計(jì)劃
，把反洗錢工作列為重要工作，將反洗錢管理進(jìn)行全面覆蓋，同時(shí)，公司還建立了各業(yè)務(wù)部門和兼職合規(guī)員參加的季度合規(guī)工作會(huì)議，及時(shí)總結(jié)通報(bào)季度合規(guī)管理及反洗錢工作開展情況，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會(huì)議紀(jì)要，跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí)。各級(jí)分支機(jī)構(gòu)結(jié)合各地人行和監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，定期召開反洗錢會(huì)議，貫徹落實(shí)上級(jí)的反洗錢工作要求，保證了反洗錢工作的順利進(jìn)行。
(二)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)
針對(duì)保險(xiǎn)公司容易存在的對(duì)反洗錢工作的片面認(rèn)識(shí)，公司圍繞反洗錢法律法規(guī)，結(jié)合工作實(shí)際，加強(qiáng)組織反洗錢知識(shí)的宣傳學(xué)習(xí)、培訓(xùn)。
一是注重加強(qiáng)對(duì)各級(jí)高管人員反洗錢知識(shí)的培訓(xùn)，今年以來，先后組織公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，參加了中國保監(jiān)會(huì)組織董、監(jiān)事和高管人員法律法規(guī)培訓(xùn)班，提高各級(jí)高管人員對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)和自覺性。
二是強(qiáng)化對(duì)中層干部、分支機(jī)構(gòu)經(jīng)理、關(guān)鍵崗位、業(yè)務(wù)一線人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn)。為切實(shí)履行好反洗錢重要職責(zé)，各分支機(jī)構(gòu)利用晨會(huì)時(shí)間向全體員工灌輸反洗錢思想，力求使員工深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義，確保公司反洗錢工作措施在業(yè)務(wù)第一線得到全面落實(shí)，提高其反洗錢的主動(dòng)性和積極性。
今年以來，公司還兩次對(duì)兼職管理員集中進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容主要對(duì)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》及《xx保險(xiǎn)公司反洗錢管理辦法》、《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法(試行)》等進(jìn)行學(xué)習(xí)、講解。10月份，保監(jiān)會(huì)頒布實(shí)施《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》后，我司在轉(zhuǎn)發(fā)、組織學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，又對(duì)全體員工進(jìn)行了反洗錢視頻培訓(xùn)，通過培訓(xùn)，進(jìn)一步提高了全體員工對(duì)反洗錢工作重要性的認(rèn)識(shí)。
(三)完善內(nèi)控，推動(dòng)反洗錢工作向縱深發(fā)展為了強(qiáng)化反洗錢管理，公司圍繞客戶身份識(shí)別、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、身份資料及交易記錄保存和大額可疑交易報(bào)告管理等反洗錢關(guān)鍵環(huán)節(jié)先后建立了《xx保險(xiǎn)公司反洗錢管理辦法》、《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法(試行)》等一系列較為全面的反洗錢內(nèi)控制度，確保了反洗錢工作的有效開展。目前，根據(jù)公司反洗錢工作具體情況正在按照保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》著手修訂完善公司反洗錢管理辦法及其實(shí)施細(xì)則等一系列內(nèi)控制度，進(jìn)一步完善反洗錢工作內(nèi)部管理制度。
(四)積極研發(fā)信息技術(shù)系統(tǒng)，抓好關(guān)鍵環(huán)節(jié)管理，提高大額和可疑交易報(bào)告質(zhì)量
為了更好地加強(qiáng)對(duì)客戶身份識(shí)別和對(duì)大額可疑交易報(bào)告的工作，我們以做好反洗錢工作質(zhì)量日常監(jiān)測(cè)為抓手，積極抓好四個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)：一是在展業(yè)、承保、理賠、客服等與客戶接觸的各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶類型，嚴(yán)格履行客戶身份識(shí)別制度，收集客戶信息，了解客戶及其交易目的和性質(zhì)，提高客戶信息的準(zhǔn)確性、完整性和有效性，努力守住洗錢的“入門”風(fēng)險(xiǎn)防線;并按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易。二是積極研發(fā)完善反洗錢大額可疑監(jiān)控系統(tǒng)，各分支機(jī)構(gòu)可以通過反洗錢大額可疑系統(tǒng)對(duì)相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行抽取、篩選。公司針對(duì)業(yè)務(wù)一線在使用反洗錢大額可疑系統(tǒng)存在的問題，在信息資源部的支持下，對(duì)原系統(tǒng)可疑交易“頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額的”提取標(biāo)準(zhǔn)由“30天5次收付”改為“10天3次收付”。目前，該系統(tǒng)運(yùn)行良好，可疑交易交易數(shù)據(jù)的提取準(zhǔn)確度明顯提高。三是通過反洗錢大額可疑系統(tǒng)，對(duì)各分支機(jī)構(gòu)反洗錢大額可疑交易進(jìn)行日?；O(jiān)測(cè)，每天核實(shí)反洗錢系統(tǒng)提取出來的大額、可疑交易數(shù)據(jù)。目前，共審核321條反洗錢可疑交易信息，其中較為可疑的交易60余筆，經(jīng)逐步研究均排除可疑交易，屬于團(tuán)意險(xiǎn)集體投保、退保情形或車輛集中報(bào)廢的情況等。對(duì)監(jiān)測(cè)結(jié)果進(jìn)行適時(shí)通報(bào)，提出整改要求。四是嚴(yán)把非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表質(zhì)量關(guān)，全面提升反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表質(zhì)量。公司按照人民銀行重慶營(yíng)管部的要求，按時(shí)匯總公司全系統(tǒng)范圍的數(shù)據(jù)，填報(bào)《客戶風(fēng)險(xiǎn)劃分情況統(tǒng)計(jì)表》、《異地反洗錢監(jiān)管信息報(bào)送表》以及10張非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表，未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)的現(xiàn)象。
(五)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》
今年是《反洗錢法》貫徹實(shí)施的第六年，我公司按照人行重慶營(yíng)管部的統(tǒng)一部署，10月份我司采取多種形式，組織全系統(tǒng)開展了反洗錢宣傳月活動(dòng)，宣傳貫徹《反洗錢法》。
一是在公司總部及各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所門前懸掛了反洗錢的條幅;二是制作了35塊展板，簡(jiǎn)明扼要地向受眾介紹了什么是洗錢、洗錢的危害以及反洗錢的主要內(nèi)容等;三是設(shè)立咨詢展臺(tái)，現(xiàn)場(chǎng)答疑，受理社會(huì)群眾有關(guān)反洗錢的各類咨詢使廣大市民對(duì)反洗錢工作有了更深的認(rèn)識(shí)和了解;四是加強(qiáng)溝通，同各業(yè)務(wù)條線密切配合，重點(diǎn)針對(duì)一線業(yè)務(wù)人員和重點(diǎn)崗位人員，認(rèn)真講解反洗錢在各條線業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中的要求，特別是對(duì)客戶身份識(shí)別、大額交易及客戶身份資料與交易記錄保存制度，使得廣大業(yè)務(wù)人員充分理解并進(jìn)一步認(rèn)識(shí)了日常業(yè)務(wù)活動(dòng)中反洗錢規(guī)則的具體要求，重新認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)防范、合規(guī)經(jīng)營(yíng)及反洗錢工作的重要性。
(六)加強(qiáng)檢查，推動(dòng)反洗錢工作的開展
為保質(zhì)保量完成反洗錢工作，今年公司對(duì)全系統(tǒng)客戶身份識(shí)別及資料保存、可疑交易識(shí)別和報(bào)送等工作進(jìn)行了抽查。各省分公司、中心支公司等分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行了全面自查?？偣緦徲?jì)稽核部還對(duì)20pc的反洗錢工作進(jìn)行了內(nèi)部審計(jì)，提出了反洗錢工作中存在的不足和整改要求，有力地促進(jìn)了反洗錢工作。
(七)建立反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)分類常規(guī)機(jī)制
按照人民銀行《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知》，公司制定了《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法(試行)》，并嚴(yán)格按照中國人民銀行和人行重慶營(yíng)業(yè)管理部對(duì)反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分進(jìn)度的要求，對(duì)存量客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)劃分，并持續(xù)做好新增客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)劃分日常工作。同時(shí)，定期監(jiān)控分析高風(fēng)險(xiǎn)客戶，及時(shí)開展盡職調(diào)查，掌握客戶資金交易活動(dòng)，分析交易特征，防范反洗錢和反恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)。
(八)積極認(rèn)真配合人民銀行做好反洗錢工作作為人行重慶營(yíng)管部反洗錢工作的定點(diǎn)聯(lián)系單位，公司領(lǐng)導(dǎo)高度重視，對(duì)人行及營(yíng)業(yè)管理部新下發(fā)的文件，及時(shí)組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)，嚴(yán)格執(zhí)行。6月份，公司接到人行重慶營(yíng)管部組織開展的反洗錢大額和可疑交易管理制度的適用性、大額可疑交易的篩選標(biāo)準(zhǔn)問卷調(diào)查工作后，組織全轄11家分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行了貫徹落實(shí)，并按要求統(tǒng)計(jì)報(bào)送了20pc至20pc年5月的大額可疑交易數(shù)據(jù)。10月20日，我司參加了20pc年前三季度重慶市反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作通報(bào)座談會(huì)后，及時(shí)將這次會(huì)議中的有關(guān)精神向各部門及全轄各機(jī)構(gòu)進(jìn)行了傳達(dá)，要求各業(yè)務(wù)部門結(jié)合業(yè)務(wù)流程，查找工作不足，全面開展履行反洗錢義務(wù)自查自律活動(dòng)，不斷提升反洗錢工作質(zhì)量。
(九)做好《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》的貫徹落實(shí)10月份，公司接到《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》文件后，公司領(lǐng)導(dǎo)十分重視，召開專題會(huì)議研究落實(shí)，及時(shí)向全國14家分公司進(jìn)行轉(zhuǎn)發(fā)，同時(shí)要求各級(jí)分支機(jī)構(gòu)對(duì)照新的監(jiān)管要求，開展系統(tǒng)性的自查，重點(diǎn)檢查反洗錢內(nèi)控制度是否完整有效;反洗錢內(nèi)控制度是否落實(shí)到各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作流程并有效執(zhí)行;反洗錢機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員配備情況;履行客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告、反洗錢宣傳培訓(xùn)、審計(jì)等反洗錢義務(wù)的情況;與兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)簽訂的代理協(xié)議是否符合有關(guān)監(jiān)管要求等方面的反洗錢工作。另一方面，根據(jù)公司增資擴(kuò)股的計(jì)劃，公司董事會(huì)辦公室認(rèn)真加強(qiáng)對(duì)投資入股者資金來源的審核，要求投資者提交投資資金來源符合反洗錢法律法規(guī)要求的證明材料。
二、目前反洗錢工作存在的主要不足
1、各級(jí)反洗錢工作人員的專業(yè)技能不足，在識(shí)別復(fù)雜交易行為方面還存在一定的困難。
2、反洗錢的培訓(xùn)還相對(duì)滯后，主要體現(xiàn)為培訓(xùn)的時(shí)間較少、內(nèi)容單一、受眾有限、深度不足，影響了反洗錢工作的深入開展。
三、20xx年反洗錢工作思路
(一)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)《反洗錢法》和《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識(shí)宣傳培訓(xùn)活動(dòng)，提高全社會(huì)及全體員工對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí)。以宣傳促認(rèn)識(shí)，營(yíng)造更加濃厚的反洗錢社會(huì)氛圍。
(二)繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和制度。按照《反洗錢法》和《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》要求，在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項(xiàng)反洗錢內(nèi)控制度，逐步建立一個(gè)完整的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢工作奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
(三)繼續(xù)加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、調(diào)查和案件協(xié)查力度。努力提高主動(dòng)識(shí)別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、調(diào)查和協(xié)查，配合人民銀行、保監(jiān)會(huì)、司法機(jī)構(gòu)做好發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的違法犯罪案件的工作，嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪活動(dòng)。
(四)繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢的檢查和內(nèi)部審計(jì)工作。一是強(qiáng)化日常檢查，依托業(yè)務(wù)部門，充分利用專業(yè)檢查隊(duì)伍，在進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查中，把反洗錢的三大義務(wù)列入檢查范疇，進(jìn)行檢查;二是將常規(guī)審計(jì)與專項(xiàng)審計(jì)相結(jié)合，進(jìn)一步加大對(duì)反洗錢工作的內(nèi)部審計(jì)力度，堵塞漏洞，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)。
今年以來，安誠保險(xiǎn)分公司著力打造以誠信為基礎(chǔ)的合規(guī)文化，不斷通過自身合規(guī)帶動(dòng)行業(yè)合規(guī)，成為保險(xiǎn)行業(yè)合規(guī)的堅(jiān)定支持者、實(shí)踐者和受益者，合規(guī)及反洗錢工作逐步走上規(guī)范化、常態(tài)化的軌道，現(xiàn)將我司上半年合規(guī)、反洗錢工作總結(jié)如下：
一、20xx年上半年合規(guī)工作
將合規(guī)工作目標(biāo)進(jìn)一步具體化，年初，我們確立了“13333”總體工作安排，其中，首要一條就是合規(guī)工作，合規(guī)工作的核心就是一切圍繞合規(guī)、一切必須合規(guī)，合規(guī)實(shí)行一票否決。
1、分公司及下屬機(jī)構(gòu)合規(guī)組織的建設(shè)情況;
2、合規(guī)制度建設(shè);
3、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控情況;我司高度重視風(fēng)險(xiǎn)排查工作，公司領(lǐng)導(dǎo)親自掛帥，通過風(fēng)險(xiǎn)排查，財(cái)務(wù)、承保、理賠等環(huán)節(jié)的合規(guī)性、真實(shí)性得到切實(shí)的保證。年初，我司向各機(jī)構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出合規(guī)工作征詢意見函，就合規(guī)事宜與保險(xiǎn)聯(lián)誼互動(dòng)，請(qǐng)他們對(duì)我司所屬機(jī)構(gòu)合規(guī)情況進(jìn)行評(píng)價(jià)打分，從收回的征詢意見函反饋情況來看，我司各機(jī)構(gòu)均無違規(guī)處罰情況，監(jiān)管機(jī)構(gòu)及保協(xié)對(duì)我司“主動(dòng)合規(guī)”的做法給予充分的肯定。
4、合規(guī)檢查、督促、指導(dǎo)情況;合規(guī)工作是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，為了促進(jìn)各機(jī)構(gòu)合規(guī)工作按照總公司專項(xiàng)治理實(shí)施方案工作要求，一是全面推進(jìn)“小金庫”專項(xiàng)治理工作，要求各機(jī)構(gòu)要認(rèn)真組織復(fù)查工作，注重總結(jié)專項(xiàng)治理經(jīng)驗(yàn)，建立健全長(zhǎng)效機(jī)制，探索從源頭根治的有效途徑。經(jīng)過全面復(fù)查、督導(dǎo)抽查階段，、整改落實(shí)、機(jī)制建設(shè)和總結(jié)驗(yàn)收5個(gè)階段。這項(xiàng)工作仍在進(jìn)行中，我們警示大家不要有“法不責(zé)眾”的意識(shí)，丟掉“潛規(guī)則”，砸爛“小金庫”，堅(jiān)決摒棄違規(guī)違紀(jì)的做法，要堂堂正正做人，明明白白做事。
5、合規(guī)培訓(xùn)開展情況。
6、合規(guī)管理存在的問題、隱患、違規(guī)事件及處理情況;合規(guī)管理是一項(xiàng)需要常抓不懈的工作，從我司當(dāng)前合規(guī)管理實(shí)踐來看仍在以下隱憂：全員合規(guī)意識(shí)仍有待于進(jìn)一步提高。雖然，從保監(jiān)會(huì)70號(hào)文件出臺(tái)后，各層面人員的合規(guī)理念日益提高，但在實(shí)際經(jīng)營(yíng)工作中，仍有一些員工期望通過打“擦邊球”、“走捷徑”來增加既得利益。行業(yè)自律的新變化使合規(guī)工作面臨窘境。當(dāng)前，行業(yè)自律的游戲規(guī)則屢遭沖撞，如車險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)給付早已突破了監(jiān)管設(shè)定的上限，使得保險(xiǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)更趨復(fù)雜多變，也使我們堅(jiān)守合規(guī)變得更加困難。
二、上半年反洗錢工作總結(jié)
回顧在總公司及南京人行的正確指導(dǎo)下，我司反洗錢工作有了新的進(jìn)展，現(xiàn)將上半年我司反洗錢工作總結(jié)如下：
1、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。為了做好反洗錢工作，我司成立了以分公司楊全良總經(jīng)理為組長(zhǎng)，分管總劉浩為副組長(zhǎng)，各機(jī)構(gòu)、各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，明確分公司計(jì)財(cái)部具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，在計(jì)劃財(cái)務(wù)部設(shè)立反洗錢主管一名，設(shè)立反洗錢崗負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，自上而下構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系，一旦相關(guān)崗位的人員發(fā)生變動(dòng)，我司都及時(shí)予以調(diào)整補(bǔ)充，為履行好反洗錢職能提供了強(qiáng)有力的組織保證，只有組織推動(dòng)，這項(xiàng)工作才能取得實(shí)效。
2、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況上半年，我們反洗錢工作突出制度先行，做到有章可循，及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)總公司及人總行關(guān)于反洗錢工作的一系列文件，堅(jiān)持按照《分公司反洗錢內(nèi)部控制制度》、《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法實(shí)施細(xì)則》(安保蘇發(fā)[20xx]73號(hào))、《反洗錢管理辦法》(安保蘇發(fā)[20xx]80號(hào))等內(nèi)部控制制度要求，明確了各部門的反洗錢工作職責(zé)，規(guī)定了客戶身份識(shí)別、大額及可疑交易上報(bào)等具體做法，制定了客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)等，有力促進(jìn)了反洗錢工作的規(guī)范運(yùn)作，為公司開展反洗錢工作提供了可靠依據(jù)?？傮w來講，我司在承保、財(cái)務(wù)、理賠等關(guān)鍵環(huán)節(jié)建立了識(shí)別、監(jiān)控的“防火墻”，我司財(cái)務(wù)的“反洗錢篩選系統(tǒng)”，承保上“反洗錢客戶信息”系統(tǒng)，具有很好的識(shí)別可疑交易信息的功能，對(duì)于有效防范、化解反洗錢工作的風(fēng)險(xiǎn)起到了有效作用。
3、反洗錢內(nèi)部審計(jì)情況在反洗錢工作中，我們堅(jiān)持按照總公司及南京人行的要求，認(rèn)真做好反洗錢內(nèi)部審計(jì)工作，做到定期不定期進(jìn)行反洗錢審計(jì)，確保規(guī)定動(dòng)作不走樣。20xx年5月9日，我司向總公司報(bào)送了《關(guān)于反洗錢工作內(nèi)部檢查的報(bào)告》，一是精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系;二是制度執(zhí)行及執(zhí)行情況;三是可疑交易報(bào)送及相關(guān)情況?？傊宜痉聪村X內(nèi)部審計(jì)工作是在人行和總公司正確指導(dǎo)下有序、有力運(yùn)行的。
4、反洗錢宣傳與培訓(xùn)情況20xx年10-11月是反洗錢宣傳月，分公司與秦淮支公司聯(lián)合舉辦宣傳活動(dòng)，并在秦淮支公司營(yíng)業(yè)大廳通過掛宣傳橫幅、發(fā)放宣傳資料、設(shè)立咨詢臺(tái)的方式，向客戶做反洗錢宣傳。公司圍繞反洗錢法律法規(guī)的實(shí)施，結(jié)合工作實(shí)際，通過組織員工學(xué)習(xí)總公司oa、合規(guī)專欄中有關(guān)反洗錢工作的
規(guī)章制度
、操作要領(lǐng)，邀請(qǐng)總公司相關(guān)專家到公司講授反洗錢知識(shí);積極組織反洗錢工作條線人員參加總公司視屏培訓(xùn)，利用司務(wù)會(huì)、晨會(huì)等形式進(jìn)行反洗錢法律法規(guī)的宣導(dǎo)，使每個(gè)員工都做到學(xué)法、知法、守法，提高了反洗錢工作的基本技能。不斷增強(qiáng)員工執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)的自覺性。
5、配合監(jiān)管情況今年初，我司向各機(jī)構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出“合規(guī)工作征求意見表”懇請(qǐng)他們對(duì)我司各機(jī)構(gòu)包括反洗錢工作內(nèi)容在內(nèi)的合規(guī)工作進(jìn)行評(píng)價(jià)，從各保協(xié)反饋情況來年，他們都對(duì)我司合規(guī)工作進(jìn)行積極評(píng)價(jià)，無違規(guī)被處罰的情況。此次監(jiān)管走訪通過聽匯報(bào)、看臺(tái)賬、進(jìn)系統(tǒng)詳細(xì)了解我司履行反洗錢義務(wù)情況，并對(duì)我司反洗錢工作效能與質(zhì)量進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估，重點(diǎn)對(duì)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料、客戶等級(jí)劃分及交易記錄保存等情況進(jìn)行檢查，他們對(duì)我司反洗錢工作所取得的成效給予充分的肯定，同時(shí)也對(duì)反洗錢工作中存在的問題進(jìn)行反饋，提出了有針對(duì)性的整改意見。
6、保密義務(wù)履行情況我司在開展反洗錢工作中，注意履行保密義務(wù)，從系統(tǒng)設(shè)計(jì)、工作職責(zé)都強(qiáng)調(diào)對(duì)客戶資料和交易信息的保密工作，在實(shí)際操作中，也是將履行保密義務(wù)作為考核工作質(zhì)量，評(píng)估反洗錢工作的重要內(nèi)容，可以說，我司已將履行保密義務(wù)貫穿到反洗錢工作的全過程。
7、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存等情況a、客戶身份識(shí)別情況b、客戶等級(jí)劃分及客戶身份檔案保管對(duì)私客戶基本信息主要依據(jù)是個(gè)人身份證件，對(duì)公客戶基本信息主要依據(jù)是組織機(jī)構(gòu)代碼證書，各家中支公司都完整留存其影印件或復(fù)印件裝訂存檔。全部做到嚴(yán)格保密客戶信息及交易內(nèi)容，從未發(fā)生過泄漏現(xiàn)象。
1、反洗錢各項(xiàng)協(xié)調(diào)機(jī)制的合力尚未真正形成。如部門、機(jī)構(gòu)間的聯(lián)席會(huì)議召集次數(shù)偏少;基層機(jī)構(gòu)掌握的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)很有限，真正有價(jià)值、能與公安機(jī)關(guān)情報(bào)會(huì)商的線索或向公安機(jī)關(guān)移交的可疑交易線索很難收集。目前情況下，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動(dòng)效應(yīng)。
2、對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)及重視程度尚存在一定差距。反洗錢內(nèi)部管理制度制定了未執(zhí)行的現(xiàn)象較為普遍。
三、下半年合規(guī)管理工作計(jì)劃
1、開展自查自糾，加強(qiáng)合規(guī)檢查。適時(shí)進(jìn)行各項(xiàng)合規(guī)檢查，同時(shí)，加大合規(guī)專項(xiàng)稽查力度，把開展合規(guī)自查自糾、違規(guī)問責(zé)工作制度化、常態(tài)化。
2、加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)、增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)。加強(qiáng)“合規(guī)者受益、違規(guī)者受罰”的宣導(dǎo)，轉(zhuǎn)變領(lǐng)導(dǎo)、干部、員工經(jīng)營(yíng)理念，努力將合規(guī)經(jīng)營(yíng)工作細(xì)化到每個(gè)環(huán)節(jié)、每個(gè)崗位之中，形成以“合規(guī)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)防范實(shí)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和要求”為基礎(chǔ)，結(jié)合監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會(huì)及總公司的相關(guān)要求，定期組織相關(guān)培訓(xùn)及考核，把合規(guī)培訓(xùn)經(jīng)?；?、深入化。
3、強(qiáng)化合規(guī)管理、完善內(nèi)控制度。為進(jìn)一步強(qiáng)化職能部門管理和服務(wù)，加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，夯實(shí)管理基礎(chǔ)，完善梳理內(nèi)控制度。，努力打造“合規(guī)無小事、事事合規(guī)、人人合規(guī)”的公司合規(guī)文化和合規(guī)管理長(zhǎng)效機(jī)制?？傊?，我司合規(guī)及反洗錢工作雖然取得了階段性成果，但我們深知我司合規(guī)和反洗錢工作仍存在不平衡性，合規(guī)及反洗錢工作任重而道遠(yuǎn)，上半年，我們將繼續(xù)按照總公司及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，扎實(shí)做好合規(guī)的各項(xiàng)基礎(chǔ)工作，為促進(jìn)我司又好又快發(fā)展作出新的貢獻(xiàn)。
今年，我司反洗錢工作緊緊圍繞市公司反洗錢工作要求及工作重，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重心，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》要性，根據(jù)、《中華人民共和國反洗錢法》《金《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)和公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí)，繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，日常工作中，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢識(shí)別水平。現(xiàn)將今年反洗錢工作情況總結(jié)如下：
一、主要工作完成情況及反洗錢工作效果
(一)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》。
1.反洗錢培訓(xùn)：宣傳貫徹《反洗錢法》開兩次反洗錢培訓(xùn)活動(dòng)，培訓(xùn)活動(dòng)采用靈活、有針對(duì)性的方式進(jìn)行。、培訓(xùn)主要圍繞《反洗錢法》《反洗錢工作管理辦法實(shí)施細(xì)則》及補(bǔ)充《業(yè)務(wù)管理反洗錢工作實(shí)施細(xì)則》及有關(guān)補(bǔ)充規(guī)定、等相關(guān)制規(guī)定、度展開學(xué)習(xí)，主要目的是更深入的普及反洗錢基本知識(shí)，主要從應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任等方面深入淺出地講解了反洗錢有關(guān)知識(shí)。通過培訓(xùn)，大幅度提高了大家對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)。認(rèn)真開展反洗錢月宣傳活動(dòng)。根據(jù)公司《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)公司〈關(guān)于開展反洗錢宣傳活動(dòng)的通知〉的通知》及市公司相關(guān)文件精神，9月我部開展了以“依法履行反洗錢義務(wù)，預(yù)防和打擊洗錢犯罪”為主題的反洗錢專題宣傳教育活動(dòng)。利用多途徑、多渠道對(duì)大家進(jìn)行活動(dòng)宣傳，活動(dòng)內(nèi)容針對(duì)性較強(qiáng)，宣傳達(dá)到較好效果。
2.舉辦反洗錢知識(shí)考試。為推動(dòng)《反洗錢法》等法律法規(guī)知識(shí)的學(xué)習(xí)和宣傳，使各崗位工作人員理解和掌握反洗錢法律法規(guī)制度，更好地履行反洗錢義務(wù)，我司根據(jù)市公司要求并結(jié)合我司具體情況，進(jìn)行了反洗錢知識(shí)考試。極大地提高了反洗錢從業(yè)人員的理論知識(shí)水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)，有力地促進(jìn)了反洗錢工作的開展。
4、在今年度反洗錢工作中，取得較好效果，我司未發(fā)生一例反洗錢案件，這也說明了我司在反洗錢工作的執(zhí)行過程中管控到位，杜絕了風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
(二)加強(qiáng)反洗錢工作相關(guān)規(guī)章制度的執(zhí)行力度1.加強(qiáng)反洗錢工作內(nèi)部管理制度的實(shí)施。以《反洗錢法》為工作指導(dǎo)方針，繼續(xù)深入實(shí)施《反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則》將反洗錢責(zé)任明確到人到崗，確保公司反洗錢工作的順利開展。并將反洗錢納入
崗位職責(zé)
內(nèi)容。全面、準(zhǔn)確領(lǐng)會(huì)市公司關(guān)于反洗錢的各項(xiàng)精神，依法調(diào)整和規(guī)范各崗位日常工作中的正確操作流程，嚴(yán)格實(shí)施內(nèi)部管理制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，有效防范了各種執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)。
3、對(duì)達(dá)到客戶信息識(shí)別的客戶在辦理業(yè)務(wù)時(shí)對(duì)客戶當(dāng)事人間的關(guān)系進(jìn)行審核，當(dāng)場(chǎng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，并進(jìn)行登記其身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件，若為第二代身份證則保存其雙面資料。
4.對(duì)團(tuán)體客戶進(jìn)行身份識(shí)別時(shí)，對(duì)法人代表進(jìn)行身份識(shí)別在符合法律法規(guī)的條件下，按保險(xiǎn)合同規(guī)定識(shí)別被保險(xiǎn)人。
5.在與銀行、郵政等代理機(jī)構(gòu)簽訂的保險(xiǎn)代理協(xié)議中加入反洗錢義務(wù)，監(jiān)督保險(xiǎn)代理方履行客戶身份識(shí)別職責(zé)。
6.當(dāng)客戶出現(xiàn)反洗錢法律法規(guī)要求進(jìn)行重新識(shí)別的情況時(shí)對(duì)該客戶重新進(jìn)行客戶身份識(shí)別并留存相關(guān)識(shí)別資料。7.對(duì)客戶按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，定期審核保存的客戶基本信息。
(三)面臨的主要問題：
3、公司對(duì)反洗錢法律法規(guī)及實(shí)施細(xì)則的宣傳培訓(xùn)還有待進(jìn)一步加強(qiáng)。
二、明年反洗錢工作思路
明年，我司反洗錢工作的總體思路是：繼續(xù)深入的開展反洗錢監(jiān)管，強(qiáng)化反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，加大反洗錢監(jiān)督檢查力度，全面提高反洗錢工作在預(yù)防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。
(一)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)《反洗錢法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識(shí)宣傳培訓(xùn)活動(dòng)，提高全社會(huì)對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí)。以宣傳促認(rèn)識(shí)，營(yíng)造更加濃厚的反洗錢氛圍。
(二)加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、識(shí)別力度。努力提高主動(dòng)識(shí)別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、審查，若有涉嫌洗錢的案件發(fā)生，則責(zé)無旁貸的配合司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪活動(dòng)。
(三)按照強(qiáng)化反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法(試行)》及相關(guān)文件要求，切實(shí)執(zhí)行非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)告制度，并依照有關(guān)評(píng)估規(guī)定，對(duì)市公司發(fā)送的信息資料和履行反洗錢義務(wù)情況進(jìn)行評(píng)估和等級(jí)劃分登記，實(shí)行等級(jí)管理制度。對(duì)存在問題和等級(jí)較低的問題，進(jìn)行通報(bào)，并作為重點(diǎn)對(duì)象實(shí)施反洗錢監(jiān)管。
反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作，為保證此項(xiàng)工作正常有序開展，我公司將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保公司反洗錢工作的順利開展;在新一年反洗錢工作中，我司會(huì)一如既往的對(duì)相關(guān)崗位人員進(jìn)行反洗錢知識(shí)技能的培訓(xùn)，不斷提升對(duì)洗錢行為的判斷處理能力;加大對(duì)業(yè)務(wù)員及客戶反洗錢法規(guī)的宣傳教育，使其能自覺支持和配合我公司反洗錢工作;不斷總結(jié)公司反洗錢工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，確保公司反洗錢工作正常有序的開展，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)。
20xx年全年共處理會(huì)辦單業(yè)務(wù)件，均在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成了結(jié)案，所有會(huì)辦單的結(jié)案率為100%。20xx年我公司共發(fā)生起投訴，經(jīng)過多方努力以及各個(gè)部門的通力協(xié)作，兩起投訴均作為無效投訴，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成了結(jié)案。全年共發(fā)生問題件件，其中代簽名件，業(yè)務(wù)員涉嫌挪用保費(fèi)件，均在第一時(shí)間通知業(yè)務(wù)員協(xié)助客戶辦理補(bǔ)簽字手續(xù)及盡快將保費(fèi)繳至公司，同時(shí)將此問題件登記在冊(cè)報(bào)銷售督察崗進(jìn)行核實(shí)處理。雖然所有會(huì)辦業(yè)務(wù)均在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成了結(jié)案，但依然存在著一定的問題，具體分析如下：
1、會(huì)辦單質(zhì)量不高。
個(gè)別崗位人員業(yè)務(wù)技能不熟，造成在回復(fù)會(huì)辦單時(shí)出現(xiàn)錯(cuò)別字，甚至有些單子出現(xiàn)語名不通順、詞不達(dá)意的現(xiàn)象。
2、不注重問題件的跟蹤。
由于我公司已開展了零現(xiàn)金收付費(fèi)業(yè)務(wù)，所以很多客戶就選擇了銀行轉(zhuǎn)賬的形式來繳納續(xù)期保費(fèi)，但在寬限期回訪中客戶的賬戶要么余額不足，要么賬戶名不符，這類會(huì)辦單崗位人員在處理時(shí)與客戶聯(lián)系后就不再進(jìn)行單子的后續(xù)關(guān)注，還有代簽名、挪用保費(fèi)的會(huì)辦單在當(dāng)時(shí)通知了業(yè)務(wù)員后也沒有進(jìn)行后期的跟蹤，如果因此造成了客戶保單出現(xiàn)失效等問題，不僅會(huì)對(duì)客戶造成損失，也會(huì)對(duì)公司的形象造成一定的損失。
3、“1+n”附加值服務(wù)
20xx年我部在做好基礎(chǔ)服務(wù)的同時(shí)，緊抓附加值服務(wù)，通過開展系列地活動(dòng)，打造“國壽1+n”服務(wù)品牌，讓更多客戶感受到國壽的“n”種服務(wù)，提升公司的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。
20xx年我部按總、省公司的要求，完成了“1+n”系列活動(dòng)：
1、3月開展了“3.15消費(fèi)者維權(quán)日”活動(dòng)
2、6月開展了“牽手”-國壽客戶有獎(jiǎng)知識(shí)問答
3、6月開展了“健康好幫手”-送健康進(jìn)企業(yè)活動(dòng)
4、10月開展了三季度客戶信息分析活動(dòng)
5、11月開展了“國壽大講堂”活動(dòng)
4、鶴卡工作及特約商家的簽定
20xx年全年我部共發(fā)放鶴卡張，vip客戶鶴卡發(fā)放張。簽定特約商家家，特約商家分布縣區(qū)，涉及到醫(yī)、食、住、行、玩。20xx年的鶴卡發(fā)放、特約商家的簽定在各部門的通力協(xié)作，大家的共同努力下，均完成了省公司下發(fā)的考核指標(biāo)，但同時(shí)也存在著一定的問題：
1、鶴卡送達(dá)率不高。今年鶴卡的發(fā)放率雖然已經(jīng)完成了，但鶴卡送達(dá)率確不理想，尤其是續(xù)期客戶鶴卡的送達(dá)更是一個(gè)突出的問題。
2、鶴卡密碼的設(shè)置未開展起來，在今年省公司下發(fā)的《20xx版國壽鶴卡管理辦法》中，對(duì)鶴卡密碼的設(shè)置做了強(qiáng)調(diào)，但現(xiàn)各公司對(duì)鶴卡密碼的設(shè)置工作均未開展起來，這就導(dǎo)致柜面鶴卡自助終端查詢系統(tǒng)使用無法推廣。
3、不注重特約商家的維護(hù)溝通工作。今年我公司雖順利的完成了特約商家的簽定工作，但通過各種渠道對(duì)特約商家暗訪的結(jié)果來看，結(jié)果不盡人意，很多商家對(duì)協(xié)方所簽的折扣不清楚。甚至一些接聽電話者直接回答為不知道。
5、20xx年的工作打算
理業(yè)務(wù)發(fā)展以及規(guī)范管理兩者之間的關(guān)系，確保我司業(yè)務(wù)科學(xué)持續(xù)健康發(fā)展。做好自我培訓(xùn)及部門人員的培訓(xùn)工作，提供自身素質(zhì)及業(yè)務(wù)技能。
2、扎實(shí)抓好各項(xiàng)重點(diǎn)工作
1)、扎實(shí)抓好各項(xiàng)回訪工作,切實(shí)提高回訪質(zhì)量和成功率,及時(shí)深入的做好專項(xiàng)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)以及數(shù)據(jù)分析,提高新單電話準(zhǔn)確率，做好客戶資料重新收集工作，完善各項(xiàng)回訪資料的收集歸檔。
2)、按照總、省公司的要求，進(jìn)一步提高二線的處理質(zhì)量和時(shí)效，做好日常差錯(cuò)登記，加強(qiáng)各項(xiàng)考核。
3)、加強(qiáng)鶴卡、特約商家的管理，提高鶴卡的送達(dá)率及特約商家的走訪工作。
4)、進(jìn)一步加強(qiáng)與銷售部和監(jiān)察部這間的協(xié)調(diào)溝通，提高問題件處理力度，同時(shí)也希望銷售部門能夠加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)員違規(guī)行為的考核力度，如投保代簽名、故意延遲回執(zhí)核銷時(shí)間(或是已銷回執(zhí)卻不及時(shí)將合同送達(dá)客戶)、截留挪用保費(fèi)等，以真正杜絕問題件的產(chǎn)生，規(guī)避公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，確保公司業(yè)務(wù)能持續(xù)健康發(fā)展。
5)、切實(shí)做好附加值服務(wù)工作。附加值服務(wù)不僅可為公司樹立良好的口碑，還可有力地促進(jìn)銷售?？头块T將在原有服務(wù)模式上創(chuàng)新思路，推出特色化、個(gè)性化的高品質(zhì)附加值服務(wù)。
6)、密切做好配合銷售部門的工作。繼續(xù)堅(jiān)持開展“送培訓(xùn)進(jìn)職場(chǎng)”工作，建立長(zhǎng)期有效溝通機(jī)制。配合各銷售渠道，在做好客戶資料積累的基礎(chǔ)上，定期不定期深入開展客戶資源分析，主動(dòng)發(fā)揮客戶信息庫的作用，滿足業(yè)務(wù)銷售需求，做好電話輔助保單銷售工作，同時(shí)做好與業(yè)務(wù)部門的溝通，提高客服工作的整體滿意度。
總之我們要明白，規(guī)范的管理是公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展的需要，提升服務(wù)品質(zhì)是公司競(jìng)爭(zhēng)的需要，在以后的工作中，客服部要上下齊心，共同努力，為國壽開創(chuàng)美好未來，譜寫華美篇章。
20xx年的工作已接近尾聲，一年來，在公司經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，各部門同仁齊心協(xié)力，共同努力，客服工作取得了一定的成績(jī)。
今年以來，公司經(jīng)理室繼續(xù)以抓業(yè)務(wù)發(fā)展及內(nèi)務(wù)管理并重，實(shí)現(xiàn)兩手抓，齊抓共管的管理模式，帶領(lǐng)客服全體員工，團(tuán)結(jié)奮進(jìn)，客服管理工作取得了一定的成績(jī)，客服水平也有了一些根本的提高。公司通過開展集中、統(tǒng)一的客戶服務(wù)活動(dòng)，進(jìn)一步整合服務(wù)資源，促進(jìn)以保單為中心的服務(wù)向以客戶為中心的服務(wù)轉(zhuǎn)型，不斷提升服務(wù)水平，創(chuàng)造客戶價(jià)值，積極承擔(dān)社會(huì)責(zé)任，為公司永續(xù)經(jīng)營(yíng)打下堅(jiān)實(shí)的基?？蛻舴?wù)部緊緊圍繞公司總體發(fā)展目標(biāo)，在做好本職工作的同時(shí)做好服務(wù)創(chuàng)新，體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面。
一、在制度建設(shè)方面，繼續(xù)加強(qiáng)客戶服務(wù)基礎(chǔ)管理工作，進(jìn)一步完善相關(guān)管理制度
1、主要從"內(nèi)強(qiáng)素質(zhì)、外樹形象"著手，通過狠抓公司各崗位人員素質(zhì)，進(jìn)一步提高客戶滿意度，樹立公司良好的對(duì)外形象。
一個(gè)優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)須有一個(gè)素質(zhì)、技術(shù)過硬的服務(wù)隊(duì)伍，今年以來，我部著重從完善制度著手，通過加大制度的執(zhí)行力不斷加大服務(wù)考核力度，以進(jìn)一步提高客服人員綜合素質(zhì)。
針對(duì)我司部分柜員在柜面服務(wù)禮儀方面尚存在不規(guī)范現(xiàn)象的問題，我司客戶服務(wù)部著力抓好全體客戶服務(wù)人員的服務(wù)規(guī)范性，并從加強(qiáng)服務(wù)意識(shí)、強(qiáng)化服務(wù)執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)等幾方面對(duì)客戶服務(wù)人員做了一些強(qiáng)化訓(xùn)練，加大了現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督考核力度，現(xiàn)場(chǎng)檢查，現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)，并予以相應(yīng)處罰。通過一系列的措施，使柜面人員加大了操作的規(guī)范性，服務(wù)禮儀的執(zhí)行上也有了一個(gè)很大的提升，也為我司不斷提高服務(wù)水平奠定了很好的基礎(chǔ)作用。
20xx年6月，總公司舉行了全國柜面人員上崗資格考試，我部全體人員13人參加，合格9人，持證率達(dá)70%。此次全國系統(tǒng)的柜面人員考試，加強(qiáng)了客服人員對(duì)專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，也提升了客戶服務(wù)部的服務(wù)質(zhì)量。
二、強(qiáng)化業(yè)務(wù)制度學(xué)習(xí)，樹立執(zhí)行理念，確保制度執(zhí)行力全面有效開展
為進(jìn)一步強(qiáng)化公司業(yè)務(wù)管理制度執(zhí)行力建設(shè)，從制度上為業(yè)務(wù)發(fā)展提供堅(jiān)強(qiáng)保障，客戶服務(wù)部對(duì)于分公司篩選出部分需客服員工加強(qiáng)學(xué)習(xí)的文件和制度，進(jìn)行了認(rèn)真梳理及匯集，并制定了業(yè)務(wù)管理強(qiáng)化制度執(zhí)行力工作及
學(xué)習(xí)計(jì)劃
，按照學(xué)習(xí)計(jì)劃，定期組織客服人員通過集中學(xué)習(xí)和自學(xué)的方式全面、系統(tǒng)地對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)管理進(jìn)行了學(xué)習(xí)，要求所有參加人員認(rèn)真做好學(xué)習(xí)筆記、進(jìn)行測(cè)試并撰寫學(xué)習(xí)心得;根據(jù)測(cè)試及檢查情況，要求各相關(guān)崗位撰寫整改報(bào)告。從自身出發(fā)，樹立了強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，確保了此項(xiàng)工作的全面有效開展，切實(shí)提高了我司制度遵循和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的自覺性。
三、以服務(wù)為本，促進(jìn)銷售，把日常業(yè)務(wù)處理和服務(wù)工作相結(jié)合
我司按照上級(jí)公司文件精神，面向所有客戶推出國壽"1+n"服務(wù)計(jì)劃。旨在通過舉辦客戶服務(wù)活動(dòng)，不斷密切公司與客戶的關(guān)系，進(jìn)一步提高客戶滿意度，樹立公司良好的對(duì)外形象。為切實(shí)有效的開展活動(dòng)，公司成立領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組，并加強(qiáng)了對(duì)此項(xiàng)工作的宣傳力度，按照活動(dòng)組織、宣傳方案逐一落實(shí)并有效實(shí)施各相關(guān)工作。提升了服務(wù)品質(zhì)、增強(qiáng)了客戶忠誠度，進(jìn)一步提升公司服務(wù)水平，充分維護(hù)了客戶權(quán)益，樹立了公司良好社會(huì)形象。并通過上門送賠款等一系列的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，為業(yè)務(wù)員的展業(yè)工作提供了很好的基礎(chǔ)，也為加強(qiáng)我司與代理單位間的業(yè)務(wù)合作關(guān)系起到了很好的溝通作用。此活動(dòng)的舉辦不僅增進(jìn)了客戶關(guān)系、提升了公司品牌知名度、也為鞏固和帶動(dòng)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)注入了新的活力。
四、從服務(wù)的本身出發(fā)，"一切為了客戶著想"，不斷創(chuàng)新服務(wù)內(nèi)容
1、積極配合分公司做好vip客戶工作為了進(jìn)一步構(gòu)建公司vip客戶服務(wù)體系，為vip客戶提供附加值服務(wù)工作，分公司開展了面向全區(qū)vip客戶提供特約商家優(yōu)惠服務(wù)的活動(dòng)，通過此項(xiàng)活動(dòng)的開展，為樹立公司良好社會(huì)形象起到了一個(gè)良好的作用，在一定程度上提升了公司的知名度。
2、公司理賠部把"上門送賠款"工作做細(xì)做新，積極為學(xué)生險(xiǎn)業(yè)務(wù)拓展工作做鋪墊，繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)一些在社會(huì)上較有影響力的案件的關(guān)注程度，真正體現(xiàn)公司人性化的理賠服務(wù)。
繁忙的工作，有成績(jī)也有不足，在做好總結(jié)的同時(shí)，要不斷改進(jìn)，現(xiàn)就不足與差距結(jié)合20xx年的工作如何進(jìn)行改進(jìn)做如下安排：
(一)抓緊分公司下發(fā)的各類業(yè)管相關(guān)文件的落實(shí)及執(zhí)行工作，繼續(xù)做好客戶服務(wù)部人員特別是新人的專業(yè)知識(shí)及技能的培訓(xùn)，提高服務(wù)人員的整體綜合素質(zhì)。
針對(duì)客戶服務(wù)部今年以來人員調(diào)整的客觀原因，客戶服務(wù)部新入人員對(duì)專業(yè)知識(shí)及業(yè)務(wù)技能的缺乏，20xx年，我部將繼續(xù)采取多種方式及途徑，對(duì)所轄員工進(jìn)行定期與不定期的培訓(xùn)，從本職工作做起，對(duì)于相關(guān)崗位技能進(jìn)行專門培訓(xùn)，加強(qiáng)所轄人員的職業(yè)道德教育，有針對(duì)性地組織和開展業(yè)務(wù)知識(shí)及服務(wù)禮儀培訓(xùn)，對(duì)于分公司下發(fā)的業(yè)管文件及時(shí)進(jìn)行傳達(dá)及學(xué)習(xí)，真正領(lǐng)會(huì)其操作要領(lǐng)，將其運(yùn)用到實(shí)際操作中。通過培訓(xùn)，推行公司綜合柜員制，更好的為客戶服務(wù)。
(二)配合公司團(tuán)險(xiǎn)、中介、個(gè)險(xiǎn)三支銷售渠道各項(xiàng)業(yè)務(wù)競(jìng)賽活動(dòng)的開展，更好地對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展提供強(qiáng)有力的業(yè)務(wù)支持及后援保障積極配合公司團(tuán)險(xiǎn)、中介、個(gè)險(xiǎn)三支銷售渠道開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)競(jìng)賽活動(dòng)，全力促進(jìn)公司業(yè)務(wù)持續(xù)、健康地發(fā)展。
1、配合分公司在全區(qū)范圍內(nèi)將要實(shí)行的銀行、郵政轉(zhuǎn)賬收費(fèi)、轉(zhuǎn)賬付費(fèi)項(xiàng)目實(shí)施方案，保證此項(xiàng)目的順利實(shí)施。
2、保證"兩鴻"滿期給付、轉(zhuǎn)保工作和銀行、郵政轉(zhuǎn)賬收付費(fèi)工作的順利進(jìn)行，同時(shí)為了提高銷售人員活動(dòng)量，挖掘積累客戶，有效整合客戶資源，做好客戶的二次開發(fā)，努力促進(jìn)轉(zhuǎn)保，為20xx年開門紅奠定基礎(chǔ)，以進(jìn)一步提升公司服務(wù)品質(zhì)，增強(qiáng)客戶對(duì)公司的滿意度。
3、進(jìn)一步加強(qiáng)柜面管理工作，營(yíng)建良好的學(xué)習(xí)氛圍，組織培訓(xùn)與自我學(xué)習(xí)相結(jié)合，建立體系化的培訓(xùn)教程，鼓勵(lì)員工不斷提高自身綜合素質(zhì)。
總之，客戶服務(wù)部明年的發(fā)展思路將以加強(qiáng)客服隊(duì)伍建設(shè)為根本，以加強(qiáng)柜面服務(wù)質(zhì)量考核為重點(diǎn)，以人員管理辦法為后盾，以教育訓(xùn)練為基礎(chǔ)，積極推進(jìn)柜面職場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，建立科學(xué)、完善、嚴(yán)格的品質(zhì)管理辦法和監(jiān)督、考核機(jī)制，提高客戶滿意度，提升柜面運(yùn)營(yíng)能力，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，樹立中國人壽熱情、真誠的服務(wù)形象，使柜面真正承擔(dān)起中國人壽品牌載體的重任。
客戶服務(wù)工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期的工作，如何在激烈的服務(wù)競(jìng)爭(zhēng)中處于不敗之地，真正把對(duì)客戶的服務(wù)做"好"、做"永久"、做到"深入人心"，并非一個(gè)人一朝一夕能夠完成的，而是公司每一個(gè)部門整體的工作，人人都是公司客戶服務(wù)鏈的一個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，我們只有把客戶服務(wù)各項(xiàng)工作及活動(dòng)的開展與日常業(yè)務(wù)處理和服務(wù)工作結(jié)合起來，全員服務(wù)，營(yíng)造良好的服務(wù)氛圍，國壽"1+n"服務(wù)需要我們每一個(gè)客戶服務(wù)人員去全面詮釋，良好的客戶關(guān)系需要我們每一個(gè)國壽員工去共同增進(jìn)，客戶的滿意度與國壽品牌知名度及形象的提升將是我們每一個(gè)國壽人的責(zé)任與驕傲!
記得有一位實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)專家曾說過，"簡(jiǎn)單的事情重復(fù)做，你就是專家;重復(fù)的事情快樂做，你就是羸家"?？蛻舴?wù)工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期的、較為復(fù)雜的綜合性工作，我部將要求所轄人員在平凡的工作中，不斷提高服務(wù)意識(shí)，營(yíng)造全員為客戶服務(wù)的氛圍，將簡(jiǎn)單的工作做成不簡(jiǎn)單的事，達(dá)到客戶、公司、自我的三嬴。
保險(xiǎn)反洗錢工作總結(jié)匯報(bào)篇二
教育保險(xiǎn)工作在創(chuàng)建學(xué)校安全防范體系，增強(qiáng)學(xué)校和學(xué)生抵御風(fēng)險(xiǎn)能力，轉(zhuǎn)移學(xué)校安全風(fēng)險(xiǎn)和促進(jìn)平安校園等工作中起著積極作用，長(zhǎng)期以來我院將此項(xiàng)工作放在重要位置。通過廣泛宣傳，積極推動(dòng)，采取學(xué)生自愿參加的方式開展學(xué)生意外傷害險(xiǎn)、學(xué)生醫(yī)療補(bǔ)充險(xiǎn)等涉校險(xiǎn)種，初步形成了以學(xué)平險(xiǎn)為主的教育保險(xiǎn)機(jī)制。下面就我院20xx年教育保險(xiǎn)工作的總體情況進(jìn)行如下總結(jié)：
一、貫徹落實(shí)國家政策，積極推行教育保險(xiǎn)工作
根據(jù)學(xué)校相關(guān)政策要求，我院成立了教育保險(xiǎn)工作小組，多次召開會(huì)議，專題研究推行教育保險(xiǎn)工作當(dāng)中出現(xiàn)的新問題，進(jìn)一步加強(qiáng)了保險(xiǎn)管理、明確責(zé)任，提高了工作效率，使教育保險(xiǎn)和安全管理進(jìn)入程序化，保證我院教育保險(xiǎn)工作的順利推行。
二、注重調(diào)查研究，完善管理機(jī)制
在我院學(xué)生保險(xiǎn)工作中，由于同學(xué)們對(duì)國家強(qiáng)制推行的險(xiǎn)種的認(rèn)識(shí)不夠，政策理解不透，加之工作量大等原因，出現(xiàn)了投保率不高，保費(fèi)收取困難，責(zé)任險(xiǎn)概念不清等問題。為了解決問題，多次以班為單位對(duì)同學(xué)們進(jìn)行政策講解，為創(chuàng)建“平安校園、和諧校園”提供了良好的保障體制。
三、我院學(xué)生參?；厩闆r
據(jù)統(tǒng)計(jì)，20xx年我院參保學(xué)生數(shù)為人，其中參加社會(huì)保險(xiǎn)的有人，參加商業(yè)保險(xiǎn)的有人，賠付額為元。說明學(xué)校保險(xiǎn)意識(shí)的提高和保險(xiǎn)在轉(zhuǎn)移學(xué)校風(fēng)險(xiǎn)等方面起到的作用越來大，越來越重要。
四、學(xué)生保險(xiǎn)工作中存在的主要問題
對(duì)保險(xiǎn)工作的認(rèn)識(shí)有待進(jìn)一步提高。從學(xué)生參保數(shù)據(jù)看，雖然參保學(xué)生人數(shù)逐年提高，但距在校生全員投保還有一定差距。
五、今后工作要求
高度重視、提高認(rèn)識(shí)。各地各部門要重視教育保險(xiǎn)工作的開展和推動(dòng)。要最大程度的轉(zhuǎn)移學(xué)校和學(xué)生所面臨的安全風(fēng)險(xiǎn)。為學(xué)校的正常教育、教學(xué)工作、安全穩(wěn)定的教學(xué)環(huán)境提供保障。
教育保險(xiǎn)是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，需要高度重視、認(rèn)真落實(shí)。把這項(xiàng)關(guān)系到學(xué)校、學(xué)生安全和社會(huì)穩(wěn)定的工作做好，使教育保險(xiǎn)工作成為教育系統(tǒng)安全保障工作的穩(wěn)定器，為教育事業(yè)保駕護(hù)航。
保險(xiǎn)反洗錢工作總結(jié)匯報(bào)篇三
反洗錢工作一年價(jià)額數(shù)了，需要寫一篇工作總結(jié)，那么大家知道保險(xiǎn)公司反洗錢工作總結(jié)怎么寫嗎?以下是本站小編輯為您整理的“保險(xiǎn)公司反洗錢工作總結(jié)”，供您參考，更多詳細(xì)內(nèi)容請(qǐng)點(diǎn)擊本站查看。
保險(xiǎn)公司反洗錢工作總結(jié)【一】
20xx年，xx財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司在人行和各級(jí)監(jiān)管機(jī)關(guān)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，持續(xù)完善反洗錢工作，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)，有效地推動(dòng)了全轄反洗錢工作全面深入的開展。現(xiàn)將20pc年反洗錢工作總結(jié)報(bào)告如下：
一、20xx年反洗錢工作重點(diǎn)
(一)注重領(lǐng)導(dǎo)，進(jìn)一步完善組織機(jī)構(gòu)體系
1、根據(jù)中國人民銀行反洗錢管理要求，為了扎實(shí)開展反洗錢工作，今年以來，公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要和部分部室整合、人員調(diào)整的實(shí)際情況，及時(shí)調(diào)整、補(bǔ)充完善了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)公司。4家因人事變動(dòng)的分公司和新成立的山西、貴州、山東分公司相應(yīng)調(diào)整和建立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，把反洗錢工作落實(shí)到部門、崗位和人員。
2、召開專題會(huì)議，研究部署反洗錢工作。年初，公司制定了20xx年合規(guī)工作計(jì)劃，把反洗錢工作列為重要工作，將反洗錢管理進(jìn)行全面覆蓋，同時(shí)，公司還建立了各業(yè)務(wù)部門和兼職合規(guī)員參加的季度合規(guī)工作會(huì)議，及時(shí)總結(jié)通報(bào)季度合規(guī)管理及反洗錢工作開展情況，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會(huì)議紀(jì)要，跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí)。各級(jí)分支機(jī)構(gòu)結(jié)合各地人行和監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，定期召開反洗錢會(huì)議，貫徹落實(shí)上級(jí)的反洗錢工作要求，保證了反洗錢工作的順利進(jìn)行。
(二)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)
針對(duì)保險(xiǎn)公司容易存在的對(duì)反洗錢工作的片面認(rèn)識(shí)，公司圍繞反洗錢法律法規(guī)，結(jié)合工作實(shí)際，加強(qiáng)組織反洗錢知識(shí)的宣傳學(xué)習(xí)、培訓(xùn)。
一是注重加強(qiáng)對(duì)各級(jí)高管人員反洗錢知識(shí)的培訓(xùn)，今年以來，先后組織公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，參加了中國保監(jiān)會(huì)組織董、監(jiān)事和高管人員法律法規(guī)培訓(xùn)班，提高各級(jí)高管人員對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)和自覺性。
二是強(qiáng)化對(duì)中層干部、分支機(jī)構(gòu)經(jīng)理、關(guān)鍵崗位、業(yè)務(wù)一線人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn)。為切實(shí)履行好反洗錢重要職責(zé)，各分支機(jī)構(gòu)利用晨會(huì)時(shí)間向全體員工灌輸反洗錢思想，力求使員工深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義，確保公司反洗錢工作措施在業(yè)務(wù)第一線得到全面落實(shí)，提高其反洗錢的主動(dòng)性和積極性。
今年以來，公司還兩次對(duì)兼職管理員集中進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容主要對(duì)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》及《xx保險(xiǎn)公司反洗錢管理辦法》、《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法(試行)》等進(jìn)行學(xué)習(xí)、講解。10月份，保監(jiān)會(huì)頒布實(shí)施《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》后，我司在轉(zhuǎn)發(fā)、組織學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，又對(duì)全體員工進(jìn)行了反洗錢視頻培訓(xùn)，通過培訓(xùn)，進(jìn)一步提高了全體員工對(duì)反洗錢工作重要性的認(rèn)識(shí)。
(三)完善內(nèi)控，推動(dòng)反洗錢工作向縱深發(fā)展為了強(qiáng)化反洗錢管理，公司圍繞客戶身份識(shí)別、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、身份資料及交易記錄保存和大額可疑交易報(bào)告管理等反洗錢關(guān)鍵環(huán)節(jié)先后建立了《xx保險(xiǎn)公司反洗錢管理辦法》、《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法(試行)》等一系列較為全面的反洗錢內(nèi)控制度，確保了反洗錢工作的有效開展。目前，根據(jù)公司反洗錢工作具體情況正在按照保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》著手修訂完善公司反洗錢管理辦法及其實(shí)施細(xì)則等一系列內(nèi)控制度，進(jìn)一步完善反洗錢工作內(nèi)部管理制度。
(四)積極研發(fā)信息技術(shù)系統(tǒng)，抓好關(guān)鍵環(huán)節(jié)管理，提高大額和可疑交易報(bào)告質(zhì)量
為了更好地加強(qiáng)對(duì)客戶身份識(shí)別和對(duì)大額可疑交易報(bào)告的工作，我們以做好反洗錢工作質(zhì)量日常監(jiān)測(cè)為抓手，積極抓好四個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)：一是在展業(yè)、承保、理賠、客服等與客戶接觸的各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶類型，嚴(yán)格履行客戶身份識(shí)別制度，收集客戶信息，了解客戶及其交易目的和性質(zhì)，提高客戶信息的準(zhǔn)確性、完整性和有效性，努力守住洗錢的“入門”風(fēng)險(xiǎn)防線;并按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易。二是積極研發(fā)完善反洗錢大額可疑監(jiān)控系統(tǒng)，各分支機(jī)構(gòu)可以通過反洗錢大額可疑系統(tǒng)對(duì)相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行抽取、篩選。公司針對(duì)業(yè)務(wù)一線在使用反洗錢大額可疑系統(tǒng)存在的問題，在信息資源部的支持下，對(duì)原系統(tǒng)可疑交易“頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額的”提取標(biāo)準(zhǔn)由“30天5次收付”改為“10天3次收付”。目前，該系統(tǒng)運(yùn)行良好，可疑交易交易數(shù)據(jù)的提取準(zhǔn)確度明顯提高。三是通過反洗錢大額可疑系統(tǒng)，對(duì)各分支機(jī)構(gòu)反洗錢大額可疑交易進(jìn)行日常化監(jiān)測(cè)，每天核實(shí)反洗錢系統(tǒng)提取出來的大額、可疑交易數(shù)據(jù)。目前，共審核321條反洗錢可疑交易信息，其中較為可疑的交易60余筆，經(jīng)逐步研究均排除可疑交易，屬于團(tuán)意險(xiǎn)集體投保、退保情形或車輛集中報(bào)廢的情況等。對(duì)監(jiān)測(cè)結(jié)果進(jìn)行適時(shí)通報(bào)，提出整改要求。四是嚴(yán)把非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表質(zhì)量關(guān)，全面提升反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表質(zhì)量。公司按照人民銀行重慶營(yíng)管部的要求，按時(shí)匯總公司全系統(tǒng)范圍的數(shù)據(jù)，填報(bào)《客戶風(fēng)險(xiǎn)劃分情況統(tǒng)計(jì)表》、《異地反洗錢監(jiān)管信息報(bào)送表》以及10張非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表，未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)的現(xiàn)象。
(五)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》
今年是《反洗錢法》貫徹實(shí)施的第六年，我公司按照人行重慶營(yíng)管部的統(tǒng)一部署，10月份我司采取多種形式，組織全系統(tǒng)開展了反洗錢宣傳月活動(dòng)，宣傳貫徹《反洗錢法》。
一是在公司總部及各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所門前懸掛了反洗錢的條幅;二是制作了35塊展板，簡(jiǎn)明扼要地向受眾介紹了什么是洗錢、洗錢的危害以及反洗錢的主要內(nèi)容等;三是設(shè)立咨詢展臺(tái)，現(xiàn)場(chǎng)答疑，受理社會(huì)群眾有關(guān)反洗錢的各類咨詢使廣大市民對(duì)反洗錢工作有了更深的認(rèn)識(shí)和了解;四是加強(qiáng)溝通，同各業(yè)務(wù)條線密切配合，重點(diǎn)針對(duì)一線業(yè)務(wù)人員和重點(diǎn)崗位人員，認(rèn)真講解反洗錢在各條線業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中的要求，特別是對(duì)客戶身份識(shí)別、大額交易及客戶身份資料與交易記錄保存制度，使得廣大業(yè)務(wù)人員充分理解并進(jìn)一步認(rèn)識(shí)了日常業(yè)務(wù)活動(dòng)中反洗錢規(guī)則的具體要求，重新認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)防范、合規(guī)經(jīng)營(yíng)及反洗錢工作的重要性。
(六)加強(qiáng)檢查，推動(dòng)反洗錢工作的開展
為保質(zhì)保量完成反洗錢工作，今年公司對(duì)全系統(tǒng)客戶身份識(shí)別及資料保存、可疑交易識(shí)別和報(bào)送等工作進(jìn)行了抽查。各省分公司、中心支公司等分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行了全面自查?？偣緦徲?jì)稽核部還對(duì)20pc的反洗錢工作進(jìn)行了內(nèi)部審計(jì)，提出了反洗錢工作中存在的不足和整改要求，有力地促進(jìn)了反洗錢工作。
(七)建立反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)分類常規(guī)機(jī)制
按照人民銀行《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知》，公司制定了《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法(試行)》，并嚴(yán)格按照中國人民銀行和人行重慶營(yíng)業(yè)管理部對(duì)反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分進(jìn)度的要求，對(duì)存量客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)劃分，并持續(xù)做好新增客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)劃分日常工作。同時(shí)，定期監(jiān)控分析高風(fēng)險(xiǎn)客戶，及時(shí)開展盡職調(diào)查，掌握客戶資金交易活動(dòng)，分析交易特征，防范反洗錢和反恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)。
(八)積極認(rèn)真配合人民銀行做好反洗錢工作作為人行重慶營(yíng)管部反洗錢工作的定點(diǎn)聯(lián)系單位，公司領(lǐng)導(dǎo)高度重視，對(duì)人行及營(yíng)業(yè)管理部新下發(fā)的文件，及時(shí)組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)，嚴(yán)格執(zhí)行。6月份，公司接到人行重慶營(yíng)管部組織開展的反洗錢大額和可疑交易管理制度的適用性、大額可疑交易的篩選標(biāo)準(zhǔn)問卷調(diào)查工作后，組織全轄11家分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行了貫徹落實(shí)，并按要求統(tǒng)計(jì)報(bào)送了20pc至20pc年5月的大額可疑交易數(shù)據(jù)。10月20日，我司參加了20pc年前三季度重慶市反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作通報(bào)座談會(huì)后，及時(shí)將這次會(huì)議中的有關(guān)精神向各部門及全轄各機(jī)構(gòu)進(jìn)行了傳達(dá)，要求各業(yè)務(wù)部門結(jié)合業(yè)務(wù)流程，查找工作不足，全面開展履行反洗錢義務(wù)自查自律活動(dòng)，不斷提升反洗錢工作質(zhì)量。
(九)做好《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》的貫徹落實(shí)10月份，公司接到《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》文件后，公司領(lǐng)導(dǎo)十分重視，召開專題會(huì)議研究落實(shí)，及時(shí)向全國14家分公司進(jìn)行轉(zhuǎn)發(fā)，同時(shí)要求各級(jí)分支機(jī)構(gòu)對(duì)照新的監(jiān)管要求，開展系統(tǒng)性的自查，重點(diǎn)檢查反洗錢內(nèi)控制度是否完整有效;反洗錢內(nèi)控制度是否落實(shí)到各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作流程并有效執(zhí)行;反洗錢機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員配備情況;履行客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告、反洗錢宣傳培訓(xùn)、審計(jì)等反洗錢義務(wù)的情況;與兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)簽訂的代理協(xié)議是否符合有關(guān)監(jiān)管要求等方面的反洗錢工作。另一方面，根據(jù)公司增資擴(kuò)股的計(jì)劃，公司董事會(huì)辦公室認(rèn)真加強(qiáng)對(duì)投資入股者資金來源的審核，要求投資者提交投資資金來源符合反洗錢法律法規(guī)要求的證明材料。
二、目前反洗錢工作存在的主要不足
1、各級(jí)反洗錢工作人員的專業(yè)技能不足，在識(shí)別復(fù)雜交易行為方面還存在一定的困難。
2、反洗錢的培訓(xùn)還相對(duì)滯后，主要體現(xiàn)為培訓(xùn)的時(shí)間較少、內(nèi)容單一、受眾有限、深度不足，影響了反洗錢工作的深入開展。
三、20xx年反洗錢工作思路
(一)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)《反洗錢法》和《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識(shí)宣傳培訓(xùn)活動(dòng)，提高全社會(huì)及全體員工對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí)。以宣傳促認(rèn)識(shí)，營(yíng)造更加濃厚的反洗錢社會(huì)氛圍。
(二)繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和制度。按照《反洗錢法》和《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》要求，在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項(xiàng)反洗錢內(nèi)控制度，逐步建立一個(gè)完整的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢工作奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
(三)繼續(xù)加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、調(diào)查和案件協(xié)查力度。努力提高主動(dòng)識(shí)別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、調(diào)查和協(xié)查，配合人民銀行、保監(jiān)會(huì)、司法機(jī)構(gòu)做好發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的違法犯罪案件的工作，嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪活動(dòng)。
(四)繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢的檢查和內(nèi)部審計(jì)工作。一是強(qiáng)化日常檢查，依托業(yè)務(wù)部門，充分利用專業(yè)檢查隊(duì)伍，在進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查中，把反洗錢的三大義務(wù)列入檢查范疇，進(jìn)行檢查;二是將常規(guī)審計(jì)與專項(xiàng)審計(jì)相結(jié)合，進(jìn)一步加大對(duì)反洗錢工作的內(nèi)部審計(jì)力度，堵塞漏洞，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)。
保險(xiǎn)公司反洗錢工作總結(jié)【二】
今年以來，安誠保險(xiǎn)xx分公司著力打造以誠信為基礎(chǔ)的合規(guī)文化，不斷通過自身合規(guī)帶動(dòng)行業(yè)合規(guī)，成為保險(xiǎn)行業(yè)合規(guī)的堅(jiān)定支持者、實(shí)踐者和受益者，合規(guī)及反洗錢工作逐步走上規(guī)范化、常態(tài)化的軌道，現(xiàn)將我司上半年合規(guī)、反洗錢工作總結(jié)如下：
一、20xx年上半年合規(guī)工作
將合規(guī)工作目標(biāo)進(jìn)一步具體化，年初，我們確立了“13333”總體工作安排，其中，首要一條就是合規(guī)工作，合規(guī)工作的核心就是一切圍繞合規(guī)、一切必須合規(guī)，合規(guī)實(shí)行一票否決。
1、分公司及下屬機(jī)構(gòu)合規(guī)組織的建設(shè)情況;
2、合規(guī)制度建設(shè);
3、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控情況;我司高度重視風(fēng)險(xiǎn)排查工作，公司領(lǐng)導(dǎo)親自掛帥，通過風(fēng)險(xiǎn)排查，財(cái)務(wù)、承保、理賠等環(huán)節(jié)的合規(guī)性、真實(shí)性得到切實(shí)的保證。年初，我司向各機(jī)構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出合規(guī)工作征詢意見函，就合規(guī)事宜與保險(xiǎn)聯(lián)誼互動(dòng)，請(qǐng)他們對(duì)我司所屬機(jī)構(gòu)合規(guī)情況進(jìn)行評(píng)價(jià)打分，從收回的征詢意見函反饋情況來看，我司各機(jī)構(gòu)均無違規(guī)處罰情況，監(jiān)管機(jī)構(gòu)及保協(xié)對(duì)我司“主動(dòng)合規(guī)”的做法給予充分的肯定。
4、合規(guī)檢查、督促、指導(dǎo)情況;合規(guī)工作是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，為了促進(jìn)各機(jī)構(gòu)合規(guī)工作按照總公司專項(xiàng)治理實(shí)施方案工作要求，一是全面推進(jìn)“小金庫”專項(xiàng)治理工作，要求各機(jī)構(gòu)要認(rèn)真組織復(fù)查工作，注重總結(jié)專項(xiàng)治理經(jīng)驗(yàn)，建立健全長(zhǎng)效機(jī)制，探索從源頭根治的有效途徑。經(jīng)過全面復(fù)查、督導(dǎo)抽查階段，、整改落實(shí)、機(jī)制建設(shè)和總結(jié)驗(yàn)收5個(gè)階段。這項(xiàng)工作仍在進(jìn)行中，我們警示大家不要有“法不責(zé)眾”的意識(shí)，丟掉“潛規(guī)則”，砸爛“小金庫”，堅(jiān)決摒棄違規(guī)違紀(jì)的做法，要堂堂正正做人，明明白白做事。
5、合規(guī)培訓(xùn)開展情況。
6、合規(guī)管理存在的問題、隱患、違規(guī)事件及處理情況;合規(guī)管理是一項(xiàng)需要常抓不懈的工作，從我司當(dāng)前合規(guī)管理實(shí)踐來看仍在以下隱憂：全員合規(guī)意識(shí)仍有待于進(jìn)一步提高。雖然，從保監(jiān)會(huì)70號(hào)文件出臺(tái)后，各層面人員的合規(guī)理念日益提高，但在實(shí)際經(jīng)營(yíng)工作中，仍有一些員工期望通過打“擦邊球”、“走捷徑”來增加既得利益。行業(yè)自律的新變化使合規(guī)工作面臨窘境。當(dāng)前，行業(yè)自律的游戲規(guī)則屢遭沖撞，如車險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)給付早已突破了監(jiān)管設(shè)定的上限，使得保險(xiǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)更趨復(fù)雜多變，也使我們堅(jiān)守合規(guī)變得更加困難。
二、上半年反洗錢工作總結(jié)
回顧在總公司及南京人行的正確指導(dǎo)下，我司反洗錢工作有了新的進(jìn)展，現(xiàn)將上半年我司反洗錢工作總結(jié)如下：
1、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。為了做好反洗錢工作，我司成立了以分公司楊全良總經(jīng)理為組長(zhǎng)，分管總劉浩為副組長(zhǎng)，各機(jī)構(gòu)、各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，明確分公司計(jì)財(cái)部具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，在計(jì)劃財(cái)務(wù)部設(shè)立反洗錢主管一名，設(shè)立反洗錢崗負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，自上而下構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系，一旦相關(guān)崗位的人員發(fā)生變動(dòng)，我司都及時(shí)予以調(diào)整補(bǔ)充，為履行好反洗錢職能提供了強(qiáng)有力的組織保證，只有組織推動(dòng)，這項(xiàng)工作才能取得實(shí)效。
2、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況上半年，我們反洗錢工作突出制度先行，做到有章可循，及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)總公司及人總行關(guān)于反洗錢工作的一系列文件，堅(jiān)持按照《xx分公司反洗錢內(nèi)部控制制度》、《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法實(shí)施細(xì)則》(安保蘇發(fā)[20xx]73號(hào))、《反洗錢管理辦法》(安保蘇發(fā)[20xx]80號(hào))等內(nèi)部控制制度要求，明確了各部門的反洗錢工作職責(zé)，規(guī)定了客戶身份識(shí)別、大額及可疑交易上報(bào)等具體做法，制定了客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)等，有力促進(jìn)了反洗錢工作的規(guī)范運(yùn)作，為公司開展反洗錢工作提供了可靠依據(jù)?？傮w來講，我司在承保、財(cái)務(wù)、理賠等關(guān)鍵環(huán)節(jié)建立了識(shí)別、監(jiān)控的“防火墻”，我司財(cái)務(wù)的“反洗錢篩選系統(tǒng)”，承保上“反洗錢客戶信息”系統(tǒng)，具有很好的識(shí)別可疑交易信息的功能，對(duì)于有效防范、化解反洗錢工作的風(fēng)險(xiǎn)起到了有效作用。
3、反洗錢內(nèi)部審計(jì)情況在反洗錢工作中，我們堅(jiān)持按照總公司及南京人行的要求，認(rèn)真做好反洗錢內(nèi)部審計(jì)工作，做到定期不定期進(jìn)行反洗錢審計(jì)，確保規(guī)定動(dòng)作不走樣。20xx年5月9日，我司向總公司報(bào)送了《關(guān)于反洗錢工作內(nèi)部檢查的報(bào)告》，一是精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系;二是制度執(zhí)行及執(zhí)行情況;三是可疑交易報(bào)送及相關(guān)情況。總之，我司反洗錢內(nèi)部審計(jì)工作是在人行和總公司正確指導(dǎo)下有序、有力運(yùn)行的。
4、反洗錢宣傳與培訓(xùn)情況20xx年10-11月是反洗錢宣傳月，分公司與秦淮支公司聯(lián)合舉辦宣傳活動(dòng)，并在秦淮支公司營(yíng)業(yè)大廳通過掛宣傳橫幅、發(fā)放宣傳資料、設(shè)立咨詢臺(tái)的方式，向客戶做反洗錢宣傳。公司圍繞反洗錢法律法規(guī)的實(shí)施，結(jié)合工作實(shí)際，通過組織員工學(xué)習(xí)總公司oa、合規(guī)專欄中有關(guān)反洗錢工作的規(guī)章制度、操作要領(lǐng)，邀請(qǐng)總公司相關(guān)專家到公司講授反洗錢知識(shí);積極組織反洗錢工作條線人員參加總公司視屏培訓(xùn)，利用司務(wù)會(huì)、晨會(huì)等形式進(jìn)行反洗錢法律法規(guī)的宣導(dǎo)，使每個(gè)員工都做到學(xué)法、知法、守法，提高了反洗錢工作的基本技能。不斷增強(qiáng)員工執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)的自覺性。
5、配合監(jiān)管情況今年初，我司向各機(jī)構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出“合規(guī)工作征求意見表”懇請(qǐng)他們對(duì)我司各機(jī)構(gòu)包括反洗錢工作內(nèi)容在內(nèi)的合規(guī)工作進(jìn)行評(píng)價(jià)，從各保協(xié)反饋情況來年，他們都對(duì)我司合規(guī)工作進(jìn)行積極評(píng)價(jià)，無違規(guī)被處罰的情況。此次監(jiān)管走訪通過聽匯報(bào)、看臺(tái)賬、進(jìn)系統(tǒng)詳細(xì)了解我司履行反洗錢義務(wù)情況，并對(duì)我司反洗錢工作效能與質(zhì)量進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估，重點(diǎn)對(duì)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料、客戶等級(jí)劃分及交易記錄保存等情況進(jìn)行檢查，他們對(duì)我司反洗錢工作所取得的成效給予充分的肯定，同時(shí)也對(duì)反洗錢工作中存在的問題進(jìn)行反饋，提出了有針對(duì)性的整改意見。
6、保密義務(wù)履行情況我司在開展反洗錢工作中，注意履行保密義務(wù)，從系統(tǒng)設(shè)計(jì)、工作職責(zé)都強(qiáng)調(diào)對(duì)客戶資料和交易信息的保密工作，在實(shí)際操作中，也是將履行保密義務(wù)作為考核工作質(zhì)量，評(píng)估反洗錢工作的重要內(nèi)容，可以說，我司已將履行保密義務(wù)貫穿到反洗錢工作的全過程。
7、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存等情況a、客戶身份識(shí)別情況b、客戶等級(jí)劃分及客戶身份檔案保管對(duì)私客戶基本信息主要依據(jù)是個(gè)人身份證件，對(duì)公客戶基本信息主要依據(jù)是組織機(jī)構(gòu)代碼證書，各家中支公司都完整留存其影印件或復(fù)印件裝訂存檔。全部做到嚴(yán)格保密客戶信息及交易內(nèi)容，從未發(fā)生過泄漏現(xiàn)象。
1、反洗錢各項(xiàng)協(xié)調(diào)機(jī)制的合力尚未真正形成。如部門、機(jī)構(gòu)間的聯(lián)席會(huì)議召集次數(shù)偏少;基層機(jī)構(gòu)掌握的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)很有限，真正有價(jià)值、能與公安機(jī)關(guān)情報(bào)會(huì)商的線索或向公安機(jī)關(guān)移交的可疑交易線索很難收集。目前情況下，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動(dòng)效應(yīng)。
2、對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)及重視程度尚存在一定差距。反洗錢內(nèi)部管理制度制定了未執(zhí)行的.現(xiàn)象較為普遍。
三、下半年合規(guī)管理工作計(jì)劃
1、開展自查自糾，加強(qiáng)合規(guī)檢查。適時(shí)進(jìn)行各項(xiàng)合規(guī)檢查，同時(shí)，加大合規(guī)專項(xiàng)稽查力度，把開展合規(guī)自查自糾、違規(guī)問責(zé)工作制度化、常態(tài)化。
2、加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)、增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)。加強(qiáng)“合規(guī)者受益、違規(guī)者受罰”的宣導(dǎo)，轉(zhuǎn)變領(lǐng)導(dǎo)、干部、員工經(jīng)營(yíng)理念，努力將合規(guī)經(jīng)營(yíng)工作細(xì)化到每個(gè)環(huán)節(jié)、每個(gè)崗位之中，形成以“合規(guī)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)防范實(shí)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和要求”為基礎(chǔ)，結(jié)合監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會(huì)及總公司的相關(guān)要求，定期組織相關(guān)培訓(xùn)及考核，把合規(guī)培訓(xùn)經(jīng)?；⑸钊牖?。
3、強(qiáng)化合規(guī)管理、完善內(nèi)控制度。為進(jìn)一步強(qiáng)化職能部門管理和服務(wù)，加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，夯實(shí)管理基礎(chǔ)，完善梳理內(nèi)控制度。，努力打造“合規(guī)無小事、事事合規(guī)、人人合規(guī)”的公司合規(guī)文化和合規(guī)管理長(zhǎng)效機(jī)制。總之，我司合規(guī)及反洗錢工作雖然取得了階段性成果，但我們深知我司合規(guī)和反洗錢工作仍存在不平衡性，合規(guī)及反洗錢工作任重而道遠(yuǎn)，上半年，我們將繼續(xù)按照總公司及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，扎實(shí)做好合規(guī)的各項(xiàng)基礎(chǔ)工作，為促進(jìn)我司又好又快發(fā)展作出新的貢獻(xiàn)。
保險(xiǎn)公司反洗錢工作總結(jié)【三】
今年，我司反洗錢工作緊緊圍繞市公司反洗錢工作要求及工作重，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重心，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》要性，根據(jù)、《中華人民共和國反洗錢法》《金《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)和公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí)，繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，日常工作中，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢識(shí)別水平?，F(xiàn)將今年反洗錢工作情況總結(jié)如下：
一、主要工作完成情況及反洗錢工作效果
(一)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》。
1.反洗錢培訓(xùn)：宣傳貫徹《反洗錢法》開兩次反洗錢培訓(xùn)活動(dòng)，培訓(xùn)活動(dòng)采用靈活、有針對(duì)性的方式進(jìn)行。、培訓(xùn)主要圍繞《反洗錢法》《反洗錢工作管理辦法實(shí)施細(xì)則》及補(bǔ)充《業(yè)務(wù)管理反洗錢工作實(shí)施細(xì)則》及有關(guān)補(bǔ)充規(guī)定、等相關(guān)制規(guī)定、度展開學(xué)習(xí)，主要目的是更深入的普及反洗錢基本知識(shí)，主要從應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任等方面深入淺出地講解了反洗錢有關(guān)知識(shí)。通過培訓(xùn)，大幅度提高了大家對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)。認(rèn)真開展反洗錢月宣傳活動(dòng)。根據(jù)公司《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)公司〈關(guān)于開展反洗錢宣傳活動(dòng)的通知〉的通知》及市公司相關(guān)文件精神，9月我部開展了以“依法履行反洗錢義務(wù)，預(yù)防和打擊洗錢犯罪”為主題的反洗錢專題宣傳教育活動(dòng)。利用多途徑、多渠道對(duì)大家進(jìn)行活動(dòng)宣傳，活動(dòng)內(nèi)容針對(duì)性較強(qiáng)，宣傳達(dá)到較好效果。
2.舉辦反洗錢知識(shí)考試。為推動(dòng)《反洗錢法》等法律法規(guī)知識(shí)的學(xué)習(xí)和宣傳，使各崗位工作人員理解和掌握反洗錢法律法規(guī)制度，更好地履行反洗錢義務(wù)，我司根據(jù)市公司要求并結(jié)合我司具體情況，進(jìn)行了反洗錢知識(shí)考試。極大地提高了反洗錢從業(yè)人員的理論知識(shí)水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)，有力地促進(jìn)了反洗錢工作的開展。
4、在今年度反洗錢工作中，取得較好效果，我司未發(fā)生一例反洗錢案件，這也說明了我司在反洗錢工作的執(zhí)行過程中管控到位，杜絕了風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
(二)加強(qiáng)反洗錢工作相關(guān)規(guī)章制度的執(zhí)行力度1.加強(qiáng)反洗錢工作內(nèi)部管理制度的實(shí)施。以《反洗錢法》為工作指導(dǎo)方針，繼續(xù)深入實(shí)施《反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則》將反洗錢責(zé)任明確到人到崗，確保公司反洗錢工作的順利開展。并將反洗錢納入崗位職責(zé)內(nèi)容。全面、準(zhǔn)確領(lǐng)會(huì)市公司關(guān)于反洗錢的各項(xiàng)精神，依法調(diào)整和規(guī)范各崗位日常工作中的正確操作流程，嚴(yán)格實(shí)施內(nèi)部管理制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，有效防范了各種執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)。
3、對(duì)達(dá)到客戶信息識(shí)別的客戶在辦理業(yè)務(wù)時(shí)對(duì)客戶當(dāng)事人間的關(guān)系進(jìn)行審核，當(dāng)場(chǎng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，并進(jìn)行登記其身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件，若為第二代身份證則保存其雙面資料。
4.對(duì)團(tuán)體客戶進(jìn)行身份識(shí)別時(shí)，對(duì)法人代表進(jìn)行身份識(shí)別在符合法律法規(guī)的條件下，按保險(xiǎn)合同規(guī)定識(shí)別被保險(xiǎn)人。
5.在與銀行、郵政等代理機(jī)構(gòu)簽訂的保險(xiǎn)代理協(xié)議中加入反洗錢義務(wù)，監(jiān)督保險(xiǎn)代理方履行客戶身份識(shí)別職責(zé)。
6.當(dāng)客戶出現(xiàn)反洗錢法律法規(guī)要求進(jìn)行重新識(shí)別的情況時(shí)對(duì)該客戶重新進(jìn)行客戶身份識(shí)別并留存相關(guān)識(shí)別資料。7.對(duì)客戶按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，定期審核保存的客戶基本信息。
(三)面臨的主要問題：
3、公司對(duì)反洗錢法律法規(guī)及實(shí)施細(xì)則的宣傳培訓(xùn)還有待進(jìn)一步加強(qiáng)。
二、明年反洗錢工作思路
明年，我司反洗錢工作的總體思路是：繼續(xù)深入的開展反洗錢監(jiān)管，強(qiáng)化反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，加大反洗錢監(jiān)督檢查力度，全面提高反洗錢工作在預(yù)防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。
(一)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)《反洗錢法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識(shí)宣傳培訓(xùn)活動(dòng)，提高全社會(huì)對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí)。以宣傳促認(rèn)識(shí)，營(yíng)造更加濃厚的反洗錢氛圍。
(二)加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、識(shí)別力度。努力提高主動(dòng)識(shí)別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、審查，若有涉嫌洗錢的案件發(fā)生，則責(zé)無旁貸的配合司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪活動(dòng)。
(三)按照強(qiáng)化反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管?！斗聪村X非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法(試行)》及相關(guān)文件要求，切實(shí)執(zhí)行非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)告制度，并依照有關(guān)評(píng)估規(guī)定，對(duì)市公司發(fā)送的信息資料和履行反洗錢義務(wù)情況進(jìn)行評(píng)估和等級(jí)劃分登記，實(shí)行等級(jí)管理制度。對(duì)存在問題和等級(jí)較低的問題，進(jìn)行通報(bào)，并作為重點(diǎn)對(duì)象實(shí)施反洗錢監(jiān)管。
反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作，為保證此項(xiàng)工作正常有序開展，我公司將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保公司反洗錢工作的順利開展;在新一年反洗錢工作中，我司會(huì)一如既往的對(duì)相關(guān)崗位人員進(jìn)行反洗錢知識(shí)技能的培訓(xùn)，不斷提升對(duì)洗錢行為的判斷處理能力;加大對(duì)業(yè)務(wù)員及客戶反洗錢法規(guī)的宣傳教育，使其能自覺支持和配合我公司反洗錢工作;不斷總結(jié)公司反洗錢工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，確保公司反洗錢工作正常有序的開展，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)。
保險(xiǎn)反洗錢工作總結(jié)匯報(bào)篇四
一、目前保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作中存在的主要問題
(一)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)反洗錢意識(shí)淡薄
(二)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢法規(guī)制度尚不完善
(三)保險(xiǎn)從業(yè)人員素質(zhì)較低，缺乏開展反洗錢工作的主動(dòng)性
(四)一些保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不能很好落實(shí)保險(xiǎn)客戶身份識(shí)別制度，反洗錢工作存在漏洞
二、政策建議
(一)各級(jí)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)一步重視反洗錢工作，加大反洗錢知識(shí)宣傳和培訓(xùn)力度
(二)進(jìn)一步完善保險(xiǎn)反洗錢法律法規(guī)，做到有法可依
(三)進(jìn)一步健全保險(xiǎn)反洗錢工作機(jī)制，提高保險(xiǎn)反洗錢工作效率
(四)加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)反洗錢工作監(jiān)管，加大對(duì)違規(guī)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)處罰力度
(五)職極應(yīng)用科技信息手段，努力提高保險(xiǎn)反洗錢監(jiān)測(cè)水平
保險(xiǎn)反洗錢工作總結(jié)匯報(bào)篇五
20xx年，xx財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司在人行和各級(jí)監(jiān)管機(jī)關(guān)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，持續(xù)完善反洗錢工作，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)，有效地推動(dòng)了全轄反洗錢工作全面深入的開展。現(xiàn)將20pc年反洗錢工作總結(jié)報(bào)告如下：
(一)注重領(lǐng)導(dǎo)，進(jìn)一步完善組織機(jī)構(gòu)體系
1、根據(jù)中國人民銀行反洗錢管理要求，為了扎實(shí)開展反洗錢工作，今年以來，公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要和部分部室整合、人員調(diào)整的實(shí)際情況，及時(shí)調(diào)整、補(bǔ)充完善了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)公司。4家因人事變動(dòng)的分公司和新成立的山西、貴州、山東分公司相應(yīng)調(diào)整和建立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，把反洗錢工作落實(shí)到部門、崗位和人員。
2、召開專題會(huì)議，研究部署反洗錢工作。年初，公司制定了20xx年合規(guī)工作計(jì)劃，把反洗錢工作列為重要工作，將反洗錢管理進(jìn)行全面覆蓋，同時(shí)，公司還建立了各業(yè)務(wù)部門和兼職合規(guī)員參加的季度合規(guī)工作會(huì)議，及時(shí)總結(jié)通報(bào)季度合規(guī)管理及反洗錢工作開展情況，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會(huì)議紀(jì)要，跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí)。各級(jí)分支機(jī)構(gòu)結(jié)合各地人行和監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，定期召開反洗錢會(huì)議，貫徹落實(shí)上級(jí)的反洗錢工作要求，保證了反洗錢工作的順利進(jìn)行。
(二)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)
針對(duì)保險(xiǎn)公司容易存在的對(duì)反洗錢工作的片面認(rèn)識(shí)，公司圍繞反洗錢法律法規(guī)，結(jié)合工作實(shí)際，加強(qiáng)組織反洗錢知識(shí)的宣傳學(xué)習(xí)、培訓(xùn)。
一是注重加強(qiáng)對(duì)各級(jí)高管人員反洗錢知識(shí)的培訓(xùn)，今年以來，先后組織公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，參加了中國保監(jiān)會(huì)組織董、監(jiān)事和高管人員法律法規(guī)培訓(xùn)班，提高各級(jí)高管人員對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)和自覺性。
二是強(qiáng)化對(duì)中層干部、分支機(jī)構(gòu)經(jīng)理、關(guān)鍵崗位、業(yè)務(wù)一線人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn)。為切實(shí)履行好反洗錢重要職責(zé)，各分支機(jī)構(gòu)利用晨會(huì)時(shí)間向全體員工灌輸反洗錢思想，力求使員工深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義，確保公司反洗錢工作措施在業(yè)務(wù)第一線得到全面落實(shí)，提高其反洗錢的主動(dòng)性和積極性。
今年以來，公司還兩次對(duì)兼職管理員集中進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容主要對(duì)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》及《xx保險(xiǎn)公司反洗錢管理辦法》、《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法(試行)》等進(jìn)行學(xué)習(xí)、講解。10月份，保監(jiān)會(huì)頒布實(shí)施《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》后，我司在轉(zhuǎn)發(fā)、組織學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，又對(duì)全體員工進(jìn)行了反洗錢視頻培訓(xùn)，通過培訓(xùn)，進(jìn)一步提高了全體員工對(duì)反洗錢工作重要性的認(rèn)識(shí)。
(三)完善內(nèi)控，推動(dòng)反洗錢工作向縱深發(fā)展為了強(qiáng)化反洗錢管理，公司圍繞客戶身份識(shí)別、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、身份資料及交易記錄保存和大額可疑交易報(bào)告管理等反洗錢關(guān)鍵環(huán)節(jié)先后建立了《xx保險(xiǎn)公司反洗錢管理辦法》、《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法(試行)》等一系列較為全面的反洗錢內(nèi)控制度，確保了反洗錢工作的有效開展。目前，根據(jù)公司反洗錢工作具體情況正在按照保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》著手修訂完善公司反洗錢管理辦法及其實(shí)施細(xì)則等一系列內(nèi)控制度，進(jìn)一步完善反洗錢工作內(nèi)部管理制度。
(四)積極研發(fā)信息技術(shù)系統(tǒng)，抓好關(guān)鍵環(huán)節(jié)管理，提高大額和可疑交易報(bào)告質(zhì)量
為了更好地加強(qiáng)對(duì)客戶身份識(shí)別和對(duì)大額可疑交易報(bào)告的工作，我們以做好反洗錢工作質(zhì)量日常監(jiān)測(cè)為抓手，積極抓好四個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)：一是在展業(yè)、承保、理賠、客服等與客戶接觸的各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶類型，嚴(yán)格履行客戶身份識(shí)別制度，收集客戶信息，了解客戶及其交易目的和性質(zhì)，提高客戶信息的準(zhǔn)確性、完整性和有效性，努力守住洗錢的“入門”風(fēng)險(xiǎn)防線;并按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易。二是積極研發(fā)完善反洗錢大額可疑監(jiān)控系統(tǒng)，各分支機(jī)構(gòu)可以通過反洗錢大額可疑系統(tǒng)對(duì)相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行抽取、篩選。公司針對(duì)業(yè)務(wù)一線在使用反洗錢大額可疑系統(tǒng)存在的問題，在信息資源部的支持下，對(duì)原系統(tǒng)可疑交易“頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額的”提取標(biāo)準(zhǔn)由“30天5次收付”改為“10天3次收付”。目前，該系統(tǒng)運(yùn)行良好，可疑交易交易數(shù)據(jù)的提取準(zhǔn)確度明顯提高。三是通過反洗錢大額可疑系統(tǒng)，對(duì)各分支機(jī)構(gòu)反洗錢大額可疑交易進(jìn)行日?；O(jiān)測(cè)，每天核實(shí)反洗錢系統(tǒng)提取出來的大額、可疑交易數(shù)據(jù)。目前，共審核321條反洗錢可疑交易信息，其中較為可疑的交易60余筆，經(jīng)逐步研究均排除可疑交易，屬于團(tuán)意險(xiǎn)集體投保、退保情形或車輛集中報(bào)廢的情況等。對(duì)監(jiān)測(cè)結(jié)果進(jìn)行適時(shí)通報(bào)，提出整改要求。四是嚴(yán)把非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表質(zhì)量關(guān)，全面提升反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表質(zhì)量。公司按照人民銀行重慶營(yíng)管部的要求，按時(shí)匯總公司全系統(tǒng)范圍的數(shù)據(jù)，填報(bào)《客戶風(fēng)險(xiǎn)劃分情況統(tǒng)計(jì)表》、《異地反洗錢監(jiān)管信息報(bào)送表》以及10張非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表，未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)的現(xiàn)象。
(五)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》
? 今年是《反洗錢法》貫徹實(shí)施的第六年，我公司按照人行重慶營(yíng)管部的統(tǒng)一部署，10月份我司采取多種形式，組織全系統(tǒng)開展了反洗錢宣傳月活動(dòng)，宣傳貫徹《反洗錢法》。
一是在公司總部及各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所門前懸掛了反洗錢的條幅;二是制作了35塊展板，簡(jiǎn)明扼要地向受眾介紹了什么是洗錢、洗錢的危害以及反洗錢的主要內(nèi)容等;三是設(shè)立咨詢展臺(tái)，現(xiàn)場(chǎng)答疑，受理社會(huì)群眾有關(guān)反洗錢的各類咨詢使廣大市民對(duì)反洗錢工作有了更深的認(rèn)識(shí)和了解;四是加強(qiáng)溝通，同各業(yè)務(wù)條線密切配合，重點(diǎn)針對(duì)一線業(yè)務(wù)人員和重點(diǎn)崗位人員，認(rèn)真講解反洗錢在各條線業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中的要求，特別是對(duì)客戶身份識(shí)別、大額交易及客戶身份資料與交易記錄保存制度，使得廣大業(yè)務(wù)人員充分理解并進(jìn)一步認(rèn)識(shí)了日常業(yè)務(wù)活動(dòng)中反洗錢規(guī)則的具體要求，重新認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)防范、合規(guī)經(jīng)營(yíng)及反洗錢工作的重要性。
(六)加強(qiáng)檢查，推動(dòng)反洗錢工作的開展
為保質(zhì)保量完成反洗錢工作，今年公司對(duì)全系統(tǒng)客戶身份識(shí)別及資料保存、可疑交易識(shí)別和報(bào)送等工作進(jìn)行了抽查。各省分公司、中心支公司等分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行了全面自查。總公司審計(jì)稽核部還對(duì)20pc的反洗錢工作進(jìn)行了內(nèi)部審計(jì)，提出了反洗錢工作中存在的不足和整改要求，有力地促進(jìn)了反洗錢工作。
(七)建立反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)分類常規(guī)機(jī)制
按照人民銀行《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知》，公司制定了《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法(試行)》，并嚴(yán)格按照中國人民銀行和人行重慶營(yíng)業(yè)管理部對(duì)反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分進(jìn)度的要求，對(duì)存量客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)劃分，并持續(xù)做好新增客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)劃分日常工作。同時(shí)，定期監(jiān)控分析高風(fēng)險(xiǎn)客戶，及時(shí)開展盡職調(diào)查，掌握客戶資金交易活動(dòng)，分析交易特征，防范反洗錢和反恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)。
(八)積極認(rèn)真配合人民銀行做好反洗錢工作作為人行重慶營(yíng)管部反洗錢工作的定點(diǎn)聯(lián)系單位，公司領(lǐng)導(dǎo)高度重視，對(duì)人行及營(yíng)業(yè)管理部新下發(fā)的文件，及時(shí)組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)，嚴(yán)格執(zhí)行。6月份，公司接到人行重慶營(yíng)管部組織開展的反洗錢大額和可疑交易管理制度的適用性、大額可疑交易的篩選標(biāo)準(zhǔn)問卷調(diào)查工作后，組織全轄11家分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行了貫徹落實(shí)，并按要求統(tǒng)計(jì)報(bào)送了20pc至20pc年5月的大額可疑交易數(shù)據(jù)。10月20日，我司參加了20pc年前三季度重慶市反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作通報(bào)座談會(huì)后，及時(shí)將這次會(huì)議中的有關(guān)精神向各部門及全轄各機(jī)構(gòu)進(jìn)行了傳達(dá)，要求各業(yè)務(wù)部門結(jié)合業(yè)務(wù)流程，查找工作不足，全面開展履行反洗錢義務(wù)自查自律活動(dòng)，不斷提升反洗錢工作質(zhì)量。
(九)做好《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》的貫徹落實(shí)10月份，公司接到《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》文件后，公司領(lǐng)導(dǎo)十分重視，召開專題會(huì)議研究落實(shí)，及時(shí)向全國14家分公司進(jìn)行轉(zhuǎn)發(fā)，同時(shí)要求各級(jí)分支機(jī)構(gòu)對(duì)照新的監(jiān)管要求，開展系統(tǒng)性的自查，重點(diǎn)檢查反洗錢內(nèi)控制度是否完整有效;反洗錢內(nèi)控制度是否落實(shí)到各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作流程并有效執(zhí)行;反洗錢機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員配備情況;履行客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告、反洗錢宣傳培訓(xùn)、審計(jì)等反洗錢義務(wù)的情況;與兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)簽訂的代理協(xié)議是否符合有關(guān)監(jiān)管要求等方面的反洗錢工作。另一方面，根據(jù)公司增資擴(kuò)股的計(jì)劃，公司董事會(huì)辦公室認(rèn)真加強(qiáng)對(duì)投資入股者資金來源的審核，要求投資者提交投資資金來源符合反洗錢法律法規(guī)要求的證明材料。
1、各級(jí)反洗錢工作人員的專業(yè)技能不足，在識(shí)別復(fù)雜交易行為方面還存在一定的困難。
2、反洗錢的培訓(xùn)還相對(duì)滯后，主要體現(xiàn)為培訓(xùn)的時(shí)間較少、內(nèi)容單一、受眾有限、深度不足，影響了反洗錢工作的深入開展。
(一)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)《反洗錢法》和《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識(shí)宣傳培訓(xùn)活動(dòng)，提高全社會(huì)及全體員工對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí)。以宣傳促認(rèn)識(shí)，營(yíng)造更加濃厚的反洗錢社會(huì)氛圍。
(二)繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和制度。按照《反洗錢法》和《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》要求，在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項(xiàng)反洗錢內(nèi)控制度，逐步建立一個(gè)完整的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢工作奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
(三)繼續(xù)加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、調(diào)查和案件協(xié)查力度。努力提高主動(dòng)識(shí)別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、調(diào)查和協(xié)查，配合人民銀行、保監(jiān)會(huì)、司法機(jī)構(gòu)做好發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的違法犯罪案件的工作，嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪活動(dòng)。
(四)繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢的檢查和內(nèi)部審計(jì)工作。一是強(qiáng)化日常檢查，依托業(yè)務(wù)部門，充分利用專業(yè)檢查隊(duì)伍，在進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查中，把反洗錢的三大義務(wù)列入檢查范疇，進(jìn)行檢查;二是將常規(guī)審計(jì)與專項(xiàng)審計(jì)相結(jié)合，進(jìn)一步加大對(duì)反洗錢工作的內(nèi)部審計(jì)力度，堵塞漏洞，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)。
保險(xiǎn)反洗錢工作總結(jié)匯報(bào)篇六
x年，我校在縣教育局的領(lǐng)導(dǎo)下，保持防備為主、防治聯(lián)合、加強(qiáng)教育、群防群治的原則，通過安全教育，增強(qiáng)學(xué)生的安全意識(shí)和自我防護(hù)能力;通過齊抓共管，營(yíng)造全校教職員工關(guān)心和支持學(xué)校安全工作的局勢(shì)，從而切實(shí)保障師生安全和財(cái)產(chǎn)不受損失，掩護(hù)學(xué)校訂常的教育教養(yǎng)秩序。
一、引導(dǎo)重視辦法有力
為進(jìn)一步做好安全教育工作，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)安全教誨工作的領(lǐng)導(dǎo)，學(xué)校把安全工作列入重要議事日程，學(xué)校校長(zhǎng)直接抓，分管副校長(zhǎng)詳細(xì)抓，學(xué)校各部室具體分工負(fù)責(zé)組織履行。
二、制度保障措施到位
1、樹立安全守衛(wèi)工作領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制跟任務(wù)追究制。由學(xué)校黨支部書記負(fù)責(zé)，將平安捍衛(wèi)工作列入各有關(guān)處室的目標(biāo)考核內(nèi)容，并進(jìn)行嚴(yán)厲考察，嚴(yán)格實(shí)行責(zé)任查究軌制，對(duì)造成重大保險(xiǎn)事變的，要嚴(yán)肅查究有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)及直接責(zé)任人的義務(wù)。
2、簽訂責(zé)任書。學(xué)校與處室和班主任層層簽署責(zé)任書，明確各自的職責(zé)。學(xué)校還與學(xué)生家長(zhǎng)簽訂了安全責(zé)任書，清楚了家長(zhǎng)應(yīng)做的工作和應(yīng)負(fù)的責(zé)任。將安全教導(dǎo)工作作為對(duì)教職員工考核的重要內(nèi)容，履行一票否決制度。貫徹“誰主管，誰負(fù)責(zé)”的準(zhǔn)則，做到職責(zé)明白，責(zé)任到人。
3、不斷完美學(xué)校安全保衛(wèi)工作規(guī)章制度。建立學(xué)校安全保衛(wèi)工作的各項(xiàng)規(guī)章制度，并根據(jù)安全保衛(wèi)工作情勢(shì)的發(fā)展，始終完善充實(shí)。建破健全定期檢查跟日常戒備相結(jié)合的安全管理制度，以及學(xué)生管理、門衛(wèi)值班、巡邏值班、防火防災(zāi)、食品衛(wèi)生治理、防火安全管理、體育器材檢討、健康體檢等規(guī)章制度。嚴(yán)禁擅自組織學(xué)生群體服用藥品和保健品，嚴(yán)禁學(xué)生參加商業(yè)性慶典活動(dòng)，嚴(yán)禁組織學(xué)生從事分歧乎國家有關(guān)規(guī)定的危險(xiǎn)性工作，嚴(yán)禁老師個(gè)人利用假期(日)暗里帶學(xué)生外出，在校外發(fā)展的社會(huì)實(shí)際活動(dòng)要堅(jiān)持就近、徒步準(zhǔn)則。對(duì)波及學(xué)校安全保衛(wèi)的各項(xiàng)工作，都要做到有章可循，違章必究，不留盲點(diǎn)，不出漏洞。
4、建立學(xué)校安全意外事故處理預(yù)案制度。學(xué)校建破事故處置領(lǐng)導(dǎo)小組，制定了意外事變處置預(yù)案制度。
三、齊抓共管群防群治
學(xué)校安全教育工作是一項(xiàng)社會(huì)性的體系工程，需要社會(huì)、學(xué)校、家庭的密切配合。我們踴躍與市公安、衛(wèi)生、綜合管理等局部通力配合，做好學(xué)校安全保衛(wèi)工作，學(xué)校組織開展一系列道德、法制教育活動(dòng)，取得了良好的教育成果。
四、加強(qiáng)教育，促進(jìn)自護(hù)
要確保安全，根本在于提高安全意識(shí)、自我防范和自護(hù)自救才干，抓好安全教育，是學(xué)校安全工作的基礎(chǔ)。我們以安全教育周為重點(diǎn)，經(jīng)常性地對(duì)學(xué)生開展安全教育，特別是抓好交通、大型活動(dòng)等的安全教育。
1、認(rèn)真做好安全教育周工作。學(xué)校安全教育周以“校園安全“為主題，在安全教育周期間，學(xué)校組織學(xué)習(xí)安全教育工作文件，對(duì)校內(nèi)易發(fā)事故類型、重點(diǎn)部位保護(hù)、工作薄弱環(huán)節(jié)、各類人員安全意識(shí)與安全技巧等方面，開展深入全面的大檢查，消除隱患，有針對(duì)地扎實(shí)地開展教育和防范工作。
2、開展豐富多彩的教育活動(dòng)。應(yīng)用班會(huì)、團(tuán)隊(duì)活動(dòng)、運(yùn)動(dòng)課、人防課、學(xué)科滲透等途徑，通過講解、演示和訓(xùn)練，對(duì)學(xué)生發(fā)展安全防范教育，使學(xué)生接受比較系統(tǒng)的防溺水、防交通事故、防觸電、防食品中毒、防病、防體育活動(dòng)侵害、防火、防盜、防震、防騙、防煤氣中毒等安全。
3、提倡走讀學(xué)生步行上學(xué)，對(duì)學(xué)生騎車上學(xué)情況進(jìn)行嚴(yán)格禁止。
五、加強(qiáng)檢查，及時(shí)整改
開展通例檢查。每學(xué)期開學(xué)當(dāng)前，學(xué)校把安全教育工作作為重點(diǎn)檢查內(nèi)容之一。汛前，學(xué)校正校舍進(jìn)行全面的安全檢查。冬季，學(xué)校訂電線和師生烤火取暖進(jìn)行防火安全檢查。
六、存在的主要問題和下步的打算
咱們?cè)诎踩Ｐl(wèi)方面做了一些工作，安全保衛(wèi)工作得到加強(qiáng)，然而保險(xiǎn)保衛(wèi)工作的難度越來越大，學(xué)校安全保衛(wèi)工作的局面仍然比較嚴(yán)格。
1、社會(huì)育人環(huán)境存在不利于師生安全的因素。近多少年來，在各級(jí)黨委政府的領(lǐng)導(dǎo)下，通過有關(guān)職能部分的集中綜合整治，學(xué)校周邊環(huán)境有明顯的好轉(zhuǎn)。然而，社會(huì)上的不安定因素和不良文化對(duì)師生安全的影響還比擬大，試圖攪擾學(xué)校及學(xué)生的社會(huì)惡勢(shì)力和人員還存在，社會(huì)上的黃、賭、毒、非法出版的圖書、音像及網(wǎng)吧和游戲室對(duì)學(xué)生的影響還非常大，學(xué)校周邊的飲食攤和食品店還存在食物安全隱患。
2、學(xué)校安全工作的難度不斷增大。學(xué)生中獨(dú)生子女越來越多，獨(dú)生子女在家庭中往往受保護(hù)較多，而缺乏生活教訓(xùn)。學(xué)生作為社會(huì)的弱勢(shì)群體，多數(shù)自我維護(hù)意識(shí)和安全防范能力低，大大增加了學(xué)校安全工作的難度。
今后，咱們將進(jìn)一步重視安全保衛(wèi)工作，及時(shí)解決安全保衛(wèi)工作中發(fā)現(xiàn)的新問題，一直進(jìn)步我校安全保衛(wèi)工作水平。
保險(xiǎn)反洗錢工作總結(jié)匯報(bào)篇七
在咱們__公司已經(jīng)工作了有幾個(gè)月的時(shí)間了，按照公司的規(guī)定，我的試用期即將結(jié)束，這也意味著我馬上就能成為咱們公司的一名正式員工了，但是我也不能高興的太早了，畢竟從我目前的表現(xiàn)來看只能說是中規(guī)中矩，應(yīng)該還沒有達(dá)到領(lǐng)導(dǎo)們的要求，但是我會(huì)繼續(xù)努力下去的，爭(zhēng)取早日成為一名合格的保險(xiǎn)工作者，現(xiàn)在就讓我來總結(jié)一下自己在試用期內(nèi)的工作情況。
我能來到咱們公司是我的幸運(yùn)，咱們公司是國企之一，所以有不少的人都想擠入公司里，那時(shí)候我來面試的時(shí)候是見到了不少的人，其中有看上去已經(jīng)工作了不少年的人，也有和我一樣是還沒有畢業(yè)或者畢業(yè)不久的大學(xué)生，這也讓我感覺到了十分大的壓力哈，好在經(jīng)過面試之后我還是成功地進(jìn)入到了公司內(nèi)，在這里我便開始了我第一次的工作。在咱們公司里面的工作有點(diǎn)出乎我的意料，之前我一直以為保險(xiǎn)公司的員工每天的任務(wù)就是去外面跑銷售，但是經(jīng)過公司為我們這些新人準(zhǔn)備的入職培訓(xùn)后，我發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)原來是分為不少種類的，有壽險(xiǎn)、車險(xiǎn)、醫(yī)療險(xiǎn)等等，這些業(yè)務(wù)都被各大保險(xiǎn)公司所壟斷了，咱們公司主要負(fù)責(zé)的就是車險(xiǎn)，不過這也不要求每一位員工整天去外面跑業(yè)務(wù)，畢竟現(xiàn)在網(wǎng)絡(luò)信息很發(fā)達(dá)了，詳細(xì)客戶都是用電話和微信了，只是偶爾需要去和客戶們面對(duì)面交談一下業(yè)務(wù)。
不過，難一點(diǎn)的業(yè)務(wù)還輪不到我們這些新人來做，我現(xiàn)在要做的事情就是了解公司里最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)和工作內(nèi)容，然后再一點(diǎn)點(diǎn)的去學(xué)習(xí)更為復(fù)雜的業(yè)務(wù)，想要直接從新人跳到正式員工那是不太現(xiàn)實(shí)的，大家都是這樣慢慢走過來的，我十分明白公司對(duì)我們的用意，所以現(xiàn)在雖然沒有太多機(jī)會(huì)去接觸更深的業(yè)務(wù)，但是我也沒有氣餒，做好自己目前的工作才是重點(diǎn)，即便每天我只是在做一些類似打雜的事情，在這個(gè)試用期內(nèi)，我發(fā)現(xiàn)身邊有些人因?yàn)槟筒蛔∵@種枯燥感就離職了，這也說明他們的心性還不夠強(qiáng)大啊，要是這樣的態(tài)度也就說明了他們?cè)谝院蟮墓ぷ髦须y以取得實(shí)質(zhì)性的成就，所以這個(gè)試用期還是挺能分辨出哪些人是比較適合保險(xiǎn)這個(gè)行業(yè)的。
現(xiàn)在，我對(duì)于保險(xiǎn)工作的了解已經(jīng)深入了不少，相信在諸多領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，我會(huì)得到更多的提升，和咱們公司一同發(fā)展的更好!
保險(xiǎn)反洗錢工作總結(jié)匯報(bào)篇八
柜面是公司對(duì)外服務(wù)的窗口，柜面服務(wù)質(zhì)量的好壞直接影響著公司的形象。在20____年第三季度公司柜面繼續(xù)對(duì)服務(wù)禮儀標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行學(xué)習(xí)，規(guī)范服務(wù)禮儀，提高服務(wù)水平，樹立公司的良好形象。
2.嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)定，搞好晨會(huì)經(jīng)營(yíng)
公司客服中心嚴(yán)格遵照《20____年保定分公司兩級(jí)客戶服務(wù)中心晨會(huì)經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)意見》的精神執(zhí)行，在每個(gè)工作日有計(jì)劃、有目的的召開晨會(huì)。在晨會(huì)上，我們不光學(xué)習(xí)上級(jí)公司下發(fā)的文件通知，而且還將晨操、笑話、哲理短文穿插在其中，使柜員在學(xué)習(xí)之余有個(gè)愉快的心情，通過晨會(huì)的召開，不僅提高了柜員的專業(yè)技能，而且調(diào)動(dòng)了柜員工作的積極性。
3.營(yíng)造學(xué)習(xí)氛圍，奠定良好基礎(chǔ)
20____年，客服中心在柜面內(nèi)部開展了柜員間的相互學(xué)習(xí)活動(dòng)，積極營(yíng)造攀高比強(qiáng)的學(xué)習(xí)氛圍。通過學(xué)習(xí)，柜員之間在處理業(yè)務(wù)時(shí)相互幫助，相互進(jìn)步，提升了服務(wù)品質(zhì)，提高了服務(wù)時(shí)效，為即將推行的綜合柜員制做了很好的鋪墊，更為打造一支復(fù)合型柜員團(tuán)隊(duì)打下了良好的基礎(chǔ)。
4.送培訓(xùn)進(jìn)職場(chǎng)，便于業(yè)務(wù)開展
業(yè)務(wù)處理規(guī)定及相關(guān)的注意事項(xiàng)有更透徹的了解，從而更有利于業(yè)務(wù)的開展。
保險(xiǎn)反洗錢工作總結(jié)匯報(bào)篇九
實(shí)收毛保費(fèi)萬元，同比增長(zhǎng)%，已賺凈保費(fèi)萬元，凈利潤(rùn)萬元，賠付率為%?，F(xiàn)將主要的工作情況匯報(bào)如下：
一、采取的主要工作措施
（一）抓管理，全面提高規(guī)范經(jīng)營(yíng)水平
一是建立健全各項(xiàng)制度。我們不斷健全完善了內(nèi)控制度、管理規(guī)定、實(shí)施細(xì)則及各種管理辦法，初步形成一套完整的管理制度，使整個(gè)客服工作和人的行為均在制度的管控范圍之內(nèi)，做到有法可依，有章可循。
二是加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理。在業(yè)務(wù)管理上，主要是規(guī)范理賠流程和監(jiān)督檢查，采取科學(xué)、合理、實(shí)用的流程，規(guī)范和制約整個(gè)理賠工作，如：制定了《理賠工作實(shí)務(wù)》、《查勘定損工作流程》等，使理賠流程科學(xué)、合理和實(shí)用，同時(shí)加強(qiáng)對(duì)各個(gè)環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查，從而提高整個(gè)理賠水平。
三是完善考核機(jī)制。隨著保險(xiǎn)競(jìng)爭(zhēng)越來越激烈，加之上市后面對(duì)的新形勢(shì)、新體制、新模式、新戰(zhàn)略，必然要求我們?cè)诠竟芾砩先嫣嵘?，從而在?jìng)爭(zhēng)中發(fā)展，在競(jìng)爭(zhēng)中前進(jìn)。我們除了繼續(xù)鞏固和采用過去行之有效的辦法外，還按照上級(jí)公司有關(guān)規(guī)定引進(jìn)和采用了科學(xué)的管理體系，出臺(tái)了一系列管理規(guī)章制度、考核辦法。在日常管理中，能夠認(rèn)真嚴(yán)格的按照上級(jí)公司《財(cái)務(wù)管理規(guī)定》、《單證管理規(guī)定》和承保相關(guān)規(guī)定，積極有效的開展工作，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審核，正是由于他們負(fù)責(zé)的工作態(tài)度，使得我們?cè)谏霞?jí)公司組織的業(yè)務(wù)臺(tái)帳專項(xiàng)檢查、單證管理驗(yàn)收、單證裝訂、應(yīng)收保費(fèi)管理等多項(xiàng)檢查中得到了上級(jí)公司的好評(píng)。
（二）抓銷售，積極開拓市場(chǎng)
一是層層落實(shí)任務(wù)指標(biāo)。年初，我們就針對(duì)地區(qū)保險(xiǎn)市場(chǎng)變化及20年全年保費(fèi)收入情況進(jìn)行綜合分析，將上級(jí)公司下達(dá)我公司的各項(xiàng)指標(biāo)進(jìn)行層層分解，把計(jì)劃分解成月計(jì)劃，月月盤點(diǎn)、月月落實(shí)，有效的保證了對(duì)計(jì)劃落實(shí)情況及時(shí)的進(jìn)行監(jiān)控和調(diào)整。在制定全年任務(wù)時(shí)充分考慮險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)優(yōu)化和業(yè)務(wù)承保質(zhì)量，進(jìn)一步明確了考核辦法，把綜合賠付率作為年終測(cè)評(píng)的重要數(shù)據(jù)。
二是加大市場(chǎng)拓展力度。今年來，我們把穩(wěn)固車險(xiǎn)和企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，拓展新車市場(chǎng)和新工程新項(xiàng)目作為業(yè)務(wù)工作的重中之重，在抓業(yè)務(wù)數(shù)量的基礎(chǔ)上，堅(jiān)決的丟棄屢保屢虧的“垃圾“業(yè)務(wù)。我們與地方政府有關(guān)部門建立聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)，提前獲悉新上項(xiàng)目、新上工程名錄，并和交警部門、汽車銷售商建立友好合作關(guān)系，請(qǐng)他們幫助我們收集、提供新車信息，對(duì)潛在的新業(yè)務(wù)、新市場(chǎng)做到心中有數(shù)，主動(dòng)把握市場(chǎng)，消除了因競(jìng)爭(zhēng)等客觀原因帶來的業(yè)務(wù)不穩(wěn)定因素。針對(duì)已失業(yè)務(wù)，我們要求業(yè)務(wù)內(nèi)勤把全年流失的業(yè)務(wù)列出明細(xì)，并分解到相關(guān)部門，要求加大公關(guān)力度，找出脫保原因，確屬停產(chǎn)企業(yè)、轉(zhuǎn)賣報(bào)廢車輛的，由經(jīng)辦人提供確切證明；屬競(jìng)爭(zhēng)流失的，我們決不消極退出，而是主動(dòng)進(jìn)攻，上門聽取意見和建議，改善服務(wù)手段，逐個(gè)突破，全面爭(zhēng)取回流。
三是積極參與競(jìng)爭(zhēng)。面對(duì)外部競(jìng)爭(zhēng)所帶來的業(yè)務(wù)壓力，我們始終保持沉著冷靜，客觀面對(duì)現(xiàn)實(shí)情況，主動(dòng)尋求對(duì)策，與競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手們展開了一場(chǎng)品牌戰(zhàn)、服務(wù)戰(zhàn)。公司多次向當(dāng)?shù)卣饕I(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)工作，突出匯報(bào)我們是如何加大對(duì)地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)支持力度，是如何圍繞地方政府中心開展工作的，我們積極參與了全民創(chuàng)業(yè)調(diào)研活動(dòng)，與領(lǐng)導(dǎo)一道走訪個(gè)體、私營(yíng)經(jīng)濟(jì)企業(yè)，不僅使政府對(duì)我們熱心參與地方工作表示滿意，還對(duì)我們正確調(diào)整業(yè)務(wù)發(fā)展方向，向中小企業(yè)提供保險(xiǎn)保障，主動(dòng)服務(wù)于他們給予肯定，從而對(duì)我們的工作給予了很大地傾斜。我們要求所有中層干部走出辦公室，對(duì)所有中小企業(yè)必須親自上門拜訪，深入老客戶企業(yè)，在客戶企業(yè)中聘請(qǐng)信息員、聯(lián)絡(luò)員；對(duì)所有新保客戶必須當(dāng)面解釋條款并承諾服務(wù)項(xiàng)目，與企業(yè)進(jìn)行不斷的聯(lián)絡(luò)，實(shí)行零距離接觸，只要客戶需要必須隨叫隨到，提供各方面服務(wù)。
四是加大市場(chǎng)占有面。根據(jù)當(dāng)前階段的保源情況，年初，我們經(jīng)過仔細(xì)的分析研究，確定今年把摩托車保險(xiǎn)、家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、學(xué)生以及人身意外險(xiǎn)作為今年零散性險(xiǎn)種突擊，首先與交警、城市執(zhí)法部門聯(lián)系，請(qǐng)他們幫我們代理摩托車保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。同時(shí)與教育部門取得聯(lián)系，班子成員多次與分管教育的領(lǐng)導(dǎo)、教委主任協(xié)調(diào)，最終取得他們的信任，才使我們的學(xué)平險(xiǎn)業(yè)務(wù)有所突破。
五是開展勞動(dòng)競(jìng)賽。我們根據(jù)上級(jí)公司有關(guān)競(jìng)賽要求，積極配合開展了勞動(dòng)競(jìng)賽活動(dòng)，并自行組織了摩托車、責(zé)任險(xiǎn)、意外險(xiǎn)等突擊活動(dòng)，從而營(yíng)造了一種健康活潑、你追我趕、團(tuán)結(jié)奮進(jìn)的業(yè)務(wù)發(fā)展氛圍。特別是在年末，我公司頂住家財(cái)險(xiǎn)滑坡和年末保源少的劣勢(shì)情況，合理分解目標(biāo)，層層落實(shí)，自加壓力，跑企事業(yè)單位，跑個(gè)人家庭，一筆筆、一份份，最終以良好的成績(jī)超額完成市公司下達(dá)的任務(wù)。
六是
狠抓理賠管理。今年以來，我們狠抓理賠質(zhì)量，首先把住定損關(guān)，做到既嚴(yán)又準(zhǔn)；其次，把住核價(jià)關(guān)，做到準(zhǔn)確、合理；最后，把住責(zé)任關(guān)，即準(zhǔn)確界定保險(xiǎn)責(zé)任，嚴(yán)格洞察騙賠案件，慎重處理拒賠案件，嚴(yán)格剔除不合理賠付。據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至目前，告破騙賠案件、拒賠案件、剔除不合理賠付，共為公司減少賠付萬元，實(shí)際為公司創(chuàng)造利潤(rùn)萬元。
（三）抓服務(wù)，樹立保
險(xiǎn)行業(yè)的良好形象
為廣大人民群眾服務(wù)是保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的根本目的，不斷滿足人民群眾的保險(xiǎn)需求是保險(xiǎn)工作的出發(fā)點(diǎn)和歸宿。服務(wù)是保險(xiǎn)企業(yè)的宗旨，是客服中心工作的核心內(nèi)容。在對(duì)客戶服務(wù)上我們力爭(zhēng)做到主動(dòng)、迅速、合理、簡(jiǎn)捷、周到，急客戶之所急、想客戶之所想，做到該賠的一定賠到位，不該賠的決不濫賠，不該賠的也力爭(zhēng)讓客戶滿意，通過我們的思想工作和處事藝術(shù)，使理賠工作更拉近與客戶的距離，更促進(jìn)了業(yè)務(wù)的發(fā)展。
一是轉(zhuǎn)變服務(wù)觀念，辦活保險(xiǎn)服務(wù)。為使保戶滿意，我們進(jìn)一步推出了“承諾服務(wù)“和“限時(shí)服務(wù)“，實(shí)行了公司權(quán)限以內(nèi)賠案當(dāng)天賠付，超公司上報(bào)審批案件5天賠付。承諾服務(wù)制度的建立，使我司今年接收的個(gè)理賠案件，都有效落實(shí)在承諾服務(wù)時(shí)間之內(nèi)，平均結(jié)案速度提前了3天左右，受到保戶的好評(píng)。
二是轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，提高工作效率。我們簡(jiǎn)化辦事程序，實(shí)行一條龍服務(wù)，打破以往讓保戶自己找辦公室辦理業(yè)務(wù)，將所有工序集中營(yíng)業(yè)大廳一起辦公，并在大廳各窗口設(shè)明顯標(biāo)志，配導(dǎo)辦員咨詢員，使保戶在一處就能辦理完全部手續(xù)。同時(shí)實(shí)行辦理業(yè)務(wù)限時(shí)制，每筆業(yè)務(wù)辦理最長(zhǎng)不超5分鐘，為保戶提供了方便快捷的服務(wù)。實(shí)行大案、疑案跟蹤制度，主動(dòng)為保戶到交警部門協(xié)助處理事故，為保戶提供了保險(xiǎn)職責(zé)以外的服務(wù)，給保戶提供了方便；在事故車輛修理上，實(shí)行現(xiàn)場(chǎng)定損，一次性結(jié)案；在修理廠修車，提前預(yù)算，車修好，只需保戶交很少的差額，其余款項(xiàng)由公司與修理廠結(jié)算，緩解了保戶交費(fèi)困難，保障了保戶迅速恢復(fù)生產(chǎn)。
三是樹立保險(xiǎn)形象，打造財(cái)保品牌。我們下發(fā)了《營(yíng)業(yè)人員服務(wù)規(guī)范和管理規(guī)定》，制定了一系列文明服務(wù)、廉政服務(wù)的規(guī)范措施，無論是誰，觸犯保戶利益，年終對(duì)本人的業(yè)績(jī)實(shí)行“一票否決“，使全司業(yè)務(wù)和理賠人員都能嚴(yán)格按照保險(xiǎn)原則辦事。我們?cè)趶V泛開展創(chuàng)建“文明科室“，爭(zhēng)當(dāng)“文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)標(biāo)兵“勞動(dòng)競(jìng)賽的基礎(chǔ)上，實(shí)行了禮儀服務(wù)、文明用語、禁服務(wù)忌語，掛牌服務(wù)、持證展業(yè)、送賠款上門等活動(dòng)，并對(duì)著裝、儀表、環(huán)境衛(wèi)生、內(nèi)務(wù)做了詳細(xì)的標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，使全司的環(huán)境建設(shè)和人員的精神面貌煥然一新，為保戶創(chuàng)造了舒適的投保環(huán)境。
（四）抓隊(duì)伍，不斷提高員工素質(zhì)
一是加強(qiáng)思想教育。我們一直以來把對(duì)黨員干部的思想教育放在工作的首位，做到學(xué)習(xí)有制度、有計(jì)劃、有記錄、有交流。我們堅(jiān)持進(jìn)行了“兩個(gè)條例“、黨的十七大和十七屆三中、四中、五中全會(huì)精神的學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，進(jìn)一步端正和提高了思想和認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)了政治敏銳性。注重加強(qiáng)黨風(fēng)政風(fēng)的建設(shè)工作，定期召開民主生活會(huì)，倡導(dǎo)建立民主、團(tuán)結(jié)、積極、向上的干部隊(duì)伍，在工作中實(shí)行親屬回避制度，個(gè)人使用車輛主動(dòng)向財(cái)務(wù)上繳費(fèi)用，公務(wù)招待實(shí)行“先審批、后登記、再執(zhí)行“的管理制度，保證有詳細(xì)的廉政臺(tái)帳。
二是大力引進(jìn)人才。公司能不能開展好業(yè)務(wù)，人是最關(guān)鍵的因素。公司十分重視對(duì)人才的選拔，招聘和使用打破用人界限，實(shí)際中以事業(yè)留人，以感情留人，以待遇留人。我們采取現(xiàn)招現(xiàn)用、培訓(xùn)提高和人才儲(chǔ)備的辦法，通過各種渠道，廣泛招聘和吸納理賠人才，從保險(xiǎn)同業(yè)和應(yīng)屆大學(xué)畢業(yè)生中優(yōu)中選優(yōu)，一批充滿活力、熱愛保險(xiǎn)事業(yè)的年輕人走進(jìn)了財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的行列，保證了短期和中長(zhǎng)期的人力資源。
三是加強(qiáng)人員培訓(xùn)。為了提高理賠人員的服務(wù)水平，必須強(qiáng)化崗位培訓(xùn)。我們通過多種形式培養(yǎng)和使用現(xiàn)有人才，鼓勵(lì)員工自學(xué)成才，提高全體員工的專業(yè)水平和綜合素質(zhì)。主要的培訓(xùn)內(nèi)容是：有關(guān)法律法規(guī)、保險(xiǎn)條款、公司規(guī)定、汽車專業(yè)知識(shí)、定損技術(shù)及有關(guān)的知識(shí)。培訓(xùn)的方式是：集中培訓(xùn)和個(gè)別培訓(xùn)相結(jié)合，理論培訓(xùn)和實(shí)際操作相結(jié)合，外請(qǐng)培訓(xùn)和自我培訓(xùn)相結(jié)合。每次培訓(xùn)都有測(cè)試，每次測(cè)試都和業(yè)績(jī)掛鉤，年終進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)。
四是關(guān)心員工生活。公司始終把費(fèi)用向一線傾斜，在思想和經(jīng)濟(jì)對(duì)每位職工都給予了親切的關(guān)懷和幫助，每位職工每逢生日都會(huì)收到公司送去的祝福，從而調(diào)動(dòng)了員工的工作積極性和創(chuàng)造性，進(jìn)一步增強(qiáng)了員工的使命感和責(zé)任感，公司上下到處充滿著團(tuán)結(jié)、拼搏、進(jìn)取向上的良好氛圍，為公司各項(xiàng)任務(wù)的完成打下了堅(jiān)實(shí)的思想和人才基礎(chǔ)。
二、存在的問題
一年來的工作雖然取得了一定成績(jī)，但是離上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的要求和保戶的期望還有一定差距，還存在一些問題和不足：一是思想意識(shí)保守，工作不夠大膽和創(chuàng)新，工作雖然到職，但沒到位，工作力度不大，工作不夠細(xì)，思想工作也不到位，組織、協(xié)調(diào)和溝通不夠；二是面對(duì)強(qiáng)大的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)壓力，有的同志出現(xiàn)畏難情緒，少部分員工有思想惰性，缺乏市場(chǎng)發(fā)展前瞻性，主動(dòng)出擊少，被動(dòng)挨打的多，造成了少部分業(yè)務(wù)的流失；三是客服的基礎(chǔ)工作有一定的差距，如：制度建設(shè)、人員配備、工作流程、服務(wù)網(wǎng)絡(luò)和信息支持等都不夠；三是服務(wù)意識(shí)不強(qiáng)、措施不力，服務(wù)體系和服務(wù)網(wǎng)絡(luò)不夠健全，服務(wù)的辦法不多，也沒什么特色。
三、今后的打算
隨著市場(chǎng)變化和競(jìng)爭(zhēng)的不斷加劇，在今后的工作中，我們將牢牢地把握市場(chǎng)的主動(dòng)權(quán)，加強(qiáng)爭(zhēng)奪市場(chǎng)的力度，加快搶占市場(chǎng)的速度，進(jìn)一步拓展市場(chǎng)。
一是加強(qiáng)思想政治工作，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，認(rèn)真貫徹執(zhí)行總公司的各項(xiàng)方針政策，樹立服務(wù)的觀念、管理的觀念。
二是轉(zhuǎn)變思想觀念，積極適應(yīng)股份制改革后新的管理模式和展業(yè)模式，繼續(xù)加強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)和危機(jī)意識(shí)的教育，加強(qiáng)并運(yùn)用數(shù)據(jù)管理，引入激勵(lì)機(jī)制，全面調(diào)動(dòng)員工的積極性和主動(dòng)性。
三是強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)、完善服務(wù)職能，改善服務(wù)措施。改變以往傳統(tǒng)的服務(wù)觀念，大膽創(chuàng)新，強(qiáng)化服務(wù)的角色定位，采取全方位的服務(wù)措施，形成一個(gè)具有品牌的特色服務(wù)。
四是繼續(xù)加強(qiáng)與公安、交警、教育、衛(wèi)生等部門的溝通，爭(zhēng)取他們的協(xié)助，努力提高五小車輛、學(xué)平險(xiǎn)、校園方責(zé)任險(xiǎn)、醫(yī)療責(zé)任險(xiǎn)的承保率。
五是強(qiáng)化理賠服務(wù)工作。努力提高現(xiàn)場(chǎng)查勘率，采取人性化服務(wù)，區(qū)別對(duì)待，加快理賠速度，提高服務(wù)質(zhì)量，改善外部展業(yè)環(huán)境。
六是加強(qiáng)培訓(xùn)，提高理賠人員的政治素質(zhì)、專業(yè)素質(zhì)及綜合素質(zhì)，培訓(xùn)采取近期與長(zhǎng)期相結(jié)合、理論與實(shí)際相結(jié)合、內(nèi)部與外部相結(jié)合，力爭(zhēng)在短期內(nèi)大大提高員工的素質(zhì)，從而提高服務(wù)水平。
總之，新的一年，我們面臨著新的機(jī)遇和挑戰(zhàn)，面臨的困難很多，工作壓力將更大，要求會(huì)更高。我們將在上級(jí)公司的領(lǐng)導(dǎo)下，以黨的十七大精神為指導(dǎo)，牢固樹立和落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，團(tuán)結(jié)一心，齊心協(xié)力，勤奮工作，把各方面的工作做的更好，努力開創(chuàng)保險(xiǎn)工作的新局面，為我公司和保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展作出新貢獻(xiàn)。
保險(xiǎn)反洗錢工作總結(jié)匯報(bào)篇十
前段時(shí)間，參加了發(fā)洗錢培訓(xùn)，總結(jié)情況如下：
一、狠抓了反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的基礎(chǔ)性工作。第一，結(jié)合寶雞市反洗錢工作的實(shí)際情況，將反洗錢工作劃分為“綜合崗和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管崗”，明確2個(gè)崗位反洗錢崗位職責(zé)和工作流程，制定了“寶雞市反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管崗位職責(zé)”以及工作流程。第二，為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督和管理，提高金融機(jī)構(gòu)高管人員的反洗錢意識(shí)，強(qiáng)化內(nèi)部管理，制定了《寶雞中支反洗錢監(jiān)管工作約見談話制度》，進(jìn)一步規(guī)范了反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作，為今后更好地實(shí)施反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管奠定了基礎(chǔ)。第三，對(duì)xx年度的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表及有關(guān)資料，按照統(tǒng)一規(guī)范的模式，制作了“檔案目錄”，重新進(jìn)行了裝訂，實(shí)現(xiàn)了“標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一，規(guī)范管理”檔案的目的。
二、認(rèn)真完成了前3個(gè)季度的3次非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表匯總和監(jiān)管報(bào)告。面對(duì)反洗錢工作人員少、而1、2季度非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表采取人工匯總的情況，克服了被監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)多達(dá)27家的現(xiàn)實(shí)，不厭其煩地催收?qǐng)?bào)表，認(rèn)真細(xì)致，一絲不茍匯總每一個(gè)數(shù)字，保證了非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管匯總表數(shù)字的準(zhǔn)確可靠。
在3季度實(shí)施金融機(jī)構(gòu)新版非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)表報(bào)送工作中，一是及時(shí)向各家金融機(jī)構(gòu)拷貝了新版報(bào)表模版、人行和金融機(jī)構(gòu)主報(bào)告機(jī)構(gòu)代碼，接口規(guī)范手冊(cè)和分行有關(guān)文件等資料。二是制作了金融機(jī)構(gòu)基本信息采集表，分發(fā)給金融機(jī)構(gòu)，同時(shí)要求金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)確填寫,做到系統(tǒng)中各單位組織機(jī)構(gòu)代碼標(biāo)識(shí)唯一，確保了金融機(jī)構(gòu)信息庫的完整準(zhǔn)確性。三是建立完善了各網(wǎng)點(diǎn)報(bào)表聯(lián)絡(luò)員機(jī)制，便于出現(xiàn)問題隨時(shí)溝通聯(lián)系，保證了新版報(bào)表報(bào)送推廣工作的順利開展。四是加大了新版報(bào)表審核力度，對(duì)金融機(jī)構(gòu)提交的報(bào)表,嚴(yán)格按照統(tǒng)一格式和內(nèi)容進(jìn)行審核，發(fā)現(xiàn)報(bào)表數(shù)據(jù)填制錯(cuò)誤或與實(shí)際業(yè)務(wù)明顯不符的，經(jīng)耐心講解輔導(dǎo)后,讓其返回重新填報(bào)，對(duì)于格式填制不規(guī)范的，與報(bào)送人員一起進(jìn)行糾正，直至準(zhǔn)確導(dǎo)入。這些措施的實(shí)施，使金融機(jī)構(gòu)3季度報(bào)表填報(bào)質(zhì)量較以前有了顯著提高。
三、實(shí)施了“反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知”制定，用足用活反洗錢監(jiān)管手段。為了提高各金融機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表數(shù)字的準(zhǔn)確性，根據(jù)《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法》的有關(guān)規(guī)定，先后對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)送質(zhì)量不高、存在明顯問題的農(nóng)信社寶雞辦事處、太平洋壽險(xiǎn)寶雞分公司、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行寶雞分行、人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)寶雞公司、農(nóng)業(yè)銀行寶雞分行5家金融機(jī)構(gòu)，下發(fā)了5份《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書》，“補(bǔ)報(bào)通知”不但起到了警示作用，而且促使金融機(jī)構(gòu)重視了非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表和信息報(bào)送，報(bào)表質(zhì)量有了根本性的改變。
四、對(duì)2家金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行了約見談話。為了使各金融機(jī)構(gòu)達(dá)到“認(rèn)識(shí)問題，引起重視，積極配合，力爭(zhēng)做好”的監(jiān)管目標(biāo)，8月份，針對(duì)xx年上半年反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)送情況和現(xiàn)場(chǎng)檢查存在問題，對(duì)存在問題相對(duì)較多的農(nóng)行岐山縣支行和農(nóng)行隴縣支行2家縣級(jí)金融機(jī)構(gòu)的主管行長(zhǎng)和反洗錢主管部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行了約見談話，其管轄人行縣支行主管反洗錢工作的副行長(zhǎng)和反洗錢專干也一起參加了談話。
談話會(huì)重點(diǎn)闡述了2家金融機(jī)構(gòu)在反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)和現(xiàn)場(chǎng)工作中存在的問題或違規(guī)事實(shí)，剖析存在問題的根源、性質(zhì)和可能造成的危害，認(rèn)真聽取了其就存在問題或違規(guī)事實(shí)的陳述和解釋。并對(duì)這2家金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作提出了建議和要求，其具體為內(nèi)容為：提高認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo);轉(zhuǎn)變觀念，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn);加強(qiáng)基礎(chǔ)工作，完善反洗錢工作機(jī)制;加強(qiáng)培訓(xùn)和教育，提高人員素質(zhì)。
五、開展了非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的培訓(xùn)。為了更進(jìn)一步做好金融機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作，先后3次就非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表進(jìn)行了業(yè)務(wù)培訓(xùn)。在3月份全市人行系統(tǒng)培訓(xùn)會(huì)上，重點(diǎn)對(duì)各縣支行反洗錢專管員進(jìn)行了非現(xiàn)場(chǎng)7張報(bào)表的要素填寫培訓(xùn);在7月份召開的以“迎奧運(yùn)保安全”為主題的寶雞市第5次金融機(jī)構(gòu)聯(lián)席會(huì)上，重點(diǎn)對(duì)各金融機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)表的報(bào)送情況進(jìn)行了講評(píng);10月份，舉辦了寶雞市金融機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表專題培訓(xùn)班，培訓(xùn)采取演示講解、現(xiàn)場(chǎng)解答等方式，對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的填報(bào)格式、填報(bào)內(nèi)容、注意事項(xiàng)、上報(bào)時(shí)間等方面進(jìn)行了具體、詳細(xì)的講解。使與會(huì)人員基本掌握了報(bào)表填報(bào)方法，為按時(shí)保質(zhì)完成反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)送工作打下了基礎(chǔ)。
六、反洗錢宣傳有特色，重實(shí)效。第一，新年伊始，反洗錢管理部門經(jīng)過認(rèn)真準(zhǔn)備，反復(fù)修改，在寶雞電信部門的大力協(xié)助下，為全行所有電話制作了配備電話彩鈴，使打電話成為宣傳反洗錢政策法規(guī)的一個(gè)陣地。這一創(chuàng)新的反洗錢宣傳形式，不僅是在反洗錢工作中力求創(chuàng)新的新嘗試，而且也將反洗錢宣傳工作提高了一個(gè)新水平。從宣傳效果來看，社會(huì)各界普遍感覺這樣的反洗錢宣傳形式，成本低，效果好，簡(jiǎn)單易記，深入人心。第二，為了進(jìn)一步增強(qiáng)社會(huì)各界的反洗錢意識(shí)，形成全民參與、共同遏制洗錢犯罪的良好社會(huì)氛圍。9月份，寶雞中支與工商銀行寶雞分行聯(lián)手開展以“預(yù)防打擊洗錢犯罪，營(yíng)造綠色金融環(huán)境”為主題的反洗錢宣傳周活動(dòng)。由于宣傳準(zhǔn)備充分，內(nèi)容豐富，現(xiàn)場(chǎng)前來觀看展板和咨詢的人員絡(luò)繹不絕，各網(wǎng)點(diǎn)參加宣傳人員統(tǒng)一著裝，采用電子顯示屏、懸掛橫幅、張貼海報(bào)、現(xiàn)場(chǎng)講解、散發(fā)反洗錢宣傳折頁等方式，向廣大群眾宣傳什么是洗錢，洗錢的社會(huì)危害性，反洗錢法律法規(guī)以及公民應(yīng)承擔(dān)的反洗錢義務(wù)等內(nèi)容，使群眾對(duì)反洗錢有了明確的認(rèn)識(shí)，收到了預(yù)期的社會(huì)效果。
七、加強(qiáng)了反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的調(diào)研工作。為了使反洗錢工作上水平，解決目前反洗錢工作中存在的實(shí)際問題，在搞好日常監(jiān)管工作的同時(shí)，就反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的有關(guān)現(xiàn)實(shí)問題進(jìn)行了深入調(diào)查和研究，撰寫了《寶雞市金融機(jī)構(gòu)反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管情況的調(diào)查報(bào)告》、《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管存在問題及對(duì)策》、《建議對(duì)反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表做適當(dāng)調(diào)整》等3篇調(diào)研報(bào)告，3篇調(diào)研報(bào)告均被分行網(wǎng)站轉(zhuǎn)載，其中，《建議對(duì)反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表做適當(dāng)調(diào)整》被《寶雞金融信息》采用。
一年來，在反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作中，雖然取得了一定的成績(jī)，但距離上級(jí)的要求還有很大的差距。xx年，將繼續(xù)認(rèn)真貫徹執(zhí)行《反洗錢法》等反洗錢法律法規(guī)，認(rèn)清形勢(shì)，強(qiáng)化監(jiān)管，不斷開拓，為寶雞市反洗錢工作取得更大成績(jī)而不懈努力。
[保險(xiǎn)公司反洗錢培訓(xùn)總結(jié)]
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保險(xiǎn)反洗錢工作總結(jié)匯報(bào)篇十一
鎮(zhèn)新型農(nóng)村和城鎮(zhèn)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)實(shí)施方案
為健全農(nóng)村和城鎮(zhèn)居民社會(huì)保障體系，促進(jìn)新型農(nóng)村和城鎮(zhèn)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)政策在我鎮(zhèn)的深入落實(shí)與開展，根據(jù)上級(jí)規(guī)定，結(jié)合我鎮(zhèn)實(shí)際，制定本實(shí)施方案。
一、指導(dǎo)思想
以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想、科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，以黨的十八大會(huì)議精神統(tǒng)領(lǐng)工作全局，以加快建立覆蓋城鄉(xiāng)居民的社會(huì)保障體系為目的，堅(jiān)持因地制宜、分類指導(dǎo)的原則，逐步解決城鄉(xiāng)居民老有所養(yǎng)的問題。
二、基本原則
堅(jiān)持“?；?、廣覆蓋、有彈性、可持續(xù)”的原則；堅(jiān)持個(gè)人帳戶與社會(huì)統(tǒng)籌相結(jié)合的原則；堅(jiān)持個(gè)人繳費(fèi)、集體補(bǔ)助、政府補(bǔ)貼相結(jié)合的原則；堅(jiān)持政府引導(dǎo)、農(nóng)民自愿相結(jié)合的原則，在體現(xiàn)公平的同時(shí)，建立激勵(lì)機(jī)制。
二、目標(biāo)任務(wù)和要求
（一）各工作片任務(wù)6700人，全鎮(zhèn)參保人數(shù)務(wù)必完成30150人。
（二）實(shí)現(xiàn)60周歲及以上的城鄉(xiāng)居民參保登記率、基礎(chǔ)養(yǎng)老金發(fā)放率達(dá)100%；16-59周歲的城鄉(xiāng)居民實(shí)際參保人數(shù)占應(yīng)參保人數(shù)的90%以上，實(shí)際繳費(fèi)人數(shù)占應(yīng)參保人數(shù)90%以上。
（三）凡納入社會(huì)保險(xiǎn)征繳的單位和個(gè)人不能以任何理由拒絕參保，做到應(yīng)保盡保，應(yīng)繳盡繳。
四、實(shí)施步驟
（一）登記審核階段（207月15日至年7月31日）
1.新增人員參保登記。至2013年6月1日年滿16周歲的（不含在校學(xué)生），未參加城鎮(zhèn)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的農(nóng)村居民、不符合職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)參保條件的城鎮(zhèn)非從業(yè)居民，可以在戶籍地自愿參加城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險(xiǎn)。參保人員信息統(tǒng)一以公安戶籍部門辦理第二代居民身份證的信息資料為準(zhǔn)，其他任何形式的證明材料視為無效證明。根據(jù)縣城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)提供的《應(yīng)參保人員花名冊(cè)》，建立《申請(qǐng)參加新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)人員花名冊(cè)》的紙質(zhì)臺(tái)賬和電子文檔臺(tái)賬。
2.新增人員審核上報(bào)。各村（居）審核無誤后，將《申請(qǐng)參加新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老參保人員花名冊(cè)》和《新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)參保人員信息登記表》報(bào)鎮(zhèn)就業(yè)和社會(huì)保障服務(wù)站，鎮(zhèn)就業(yè)和社會(huì)保障服務(wù)站核實(shí)匯總后，將紙質(zhì)文檔、電子文檔各一份報(bào)縣城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)存檔。
（二）征繳發(fā)放階段（2013年8月1日至2013年9月30日）
1.基金征繳。參保人員按年一次性繳費(fèi)。新型農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)年繳費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為100元至3000元共三十個(gè)檔次。參保人自主選擇繳費(fèi)檔次，憑《新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)參保人員信息登記表》（社會(huì)保障卡）繳納保險(xiǎn)費(fèi)。鼓勵(lì)村民與信用社、就業(yè)和社會(huì)保障服務(wù)站簽訂三方協(xié)議，也可以到農(nóng)村信用社各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行直接繳費(fèi)，2013年統(tǒng)一繳費(fèi)時(shí)間從7月15日起至10月31日止。
在城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險(xiǎn)制度實(shí)施時(shí)（7月1日），參保人員距領(lǐng)取年齡不足15年的，應(yīng)按年繳費(fèi)，允許補(bǔ)繳，累計(jì)繳費(fèi)不超過15年；補(bǔ)繳年限，政府不給予繳費(fèi)補(bǔ)貼。對(duì)符合參保條件完全喪失勞動(dòng)能力的貧困群體、五保戶、低保戶中的`重度殘疾人由縣人民政府按100元/人/年的標(biāo)準(zhǔn)在相關(guān)專項(xiàng)經(jīng)費(fèi)中代繳養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)；計(jì)劃生育政策利益導(dǎo)向人群（獨(dú)生子女戶、兩女戶）參保，縣人民政府按100元/人/年的標(biāo)準(zhǔn)在計(jì)育專項(xiàng)經(jīng)費(fèi)中繳納，其政府代繳與個(gè)人繳納總金額不超過繳費(fèi)最高檔，政府代繳年限不超過15年。
2.待遇發(fā)放。城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險(xiǎn)金由基礎(chǔ)養(yǎng)老金和個(gè)人賬戶養(yǎng)老金兩部分組成，支付終身?；A(chǔ)養(yǎng)老金為55元/人/月，以后按照國家統(tǒng)一規(guī)定適時(shí)增加基礎(chǔ)養(yǎng)老金。年滿60周歲的，由縣城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)審批確認(rèn)后，由指定的金融機(jī)構(gòu)發(fā)放《新型農(nóng)村（城鎮(zhèn)居民）社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)存折（卡）》，自年滿60周歲的次月起按月領(lǐng)取養(yǎng)老金。城鎮(zhèn)居民符合領(lǐng)取基礎(chǔ)養(yǎng)老金人員的待遇發(fā)放時(shí)間及16-59周歲應(yīng)參保人員的繳費(fèi)時(shí)間，根據(jù)省人力資源和社會(huì)保障廳的安排再另行通知。
3.公示查詢。鎮(zhèn)就業(yè)和社會(huì)保障服務(wù)站負(fù)責(zé)組織各村（居）對(duì)本村（居）的基金征繳和待遇發(fā)放情況進(jìn)行為期10天的公示，對(duì)遺漏對(duì)象和不能列入的對(duì)象進(jìn)行調(diào)查，根據(jù)實(shí)際情況按要求補(bǔ)報(bào)或剔除。
（三）總結(jié)表彰階段（2013年10月1日以后）
為確保城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險(xiǎn)工作的有序推進(jìn)，鎮(zhèn)黨委政府將組織有關(guān)人員對(duì)實(shí)施過程中的具體工作進(jìn)行考核、驗(yàn)收，對(duì)完成基金征繳任務(wù)好、信息報(bào)送及時(shí)準(zhǔn)確，綜合排名前10名的村（居）予以表彰獎(jiǎng)勵(lì)。
四、工作要求
城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險(xiǎn)工作涉及到廣大群眾的切身利益，時(shí)間緊、任務(wù)重、要求高。為此，鎮(zhèn)屬各單位、各村（居）要高度重視，認(rèn)真組織，扎實(shí)做好各項(xiàng)工作。
1.確實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。鎮(zhèn)成立新型農(nóng)村和城鎮(zhèn)居民養(yǎng)老保險(xiǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡(jiǎn)稱領(lǐng)導(dǎo)小組），領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公地點(diǎn)設(shè)鎮(zhèn)就業(yè)和社會(huì)保障服務(wù)站。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)全鎮(zhèn)城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險(xiǎn)工作的組織、協(xié)調(diào)、推進(jìn)，檢查監(jiān)督貫徹執(zhí)行城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險(xiǎn)制度、相關(guān)政策和規(guī)定的情況。村（居）固補(bǔ)干部要各負(fù)其職，通力配合，共同組織實(shí)施。
2.嚴(yán)格獎(jiǎng)罰兌現(xiàn)。凡在8月15日前完成任務(wù)的村（居）按2元/人計(jì)提工作經(jīng)費(fèi)，在8月31日前完成任務(wù)的村（居）按1.6元/人計(jì)提工作經(jīng)費(fèi)，在9月15日前完成任務(wù)的村（居）按1.2元/人計(jì)提工作經(jīng)費(fèi)，在9月30日前完成任務(wù)的村（居）按1元/人計(jì)提工作經(jīng)費(fèi)，凡在10月31日完成任務(wù)的村（居）按0.5元/人計(jì)提工作經(jīng)費(fèi)。要求票款同步，凡只繳款未交參?；麅?cè)、票據(jù)者一律不予認(rèn)可完成任務(wù)和兌現(xiàn)工作經(jīng)費(fèi)。
3.績(jī)效考核。
（1）截止2013年10月31日，對(duì)完成征繳任務(wù)的工作片、村（居），每超過1個(gè)百分點(diǎn)，各加1分，此項(xiàng)加分最高不超過10分；對(duì)未完成征繳任務(wù)的工作片、村（居），每低1個(gè)百分點(diǎn)，各扣1分，扣完本項(xiàng)工作基本分為止。
（2）凡提前1個(gè)月完成征繳任務(wù)的工作片、村（居）分別加2分、0.5分，以此類推。
（3）新農(nóng)保票據(jù)由各駐村（居）干部到就業(yè)和社會(huì)保障服務(wù)站簽字領(lǐng)取，11月30日鎮(zhèn)里將對(duì)新農(nóng)保收據(jù)進(jìn)行統(tǒng)一銷票，凡丟失票據(jù)者，每少1本分別扣工作片、村（居）2分、4分。
4.加強(qiáng)工作指導(dǎo)。鎮(zhèn)就業(yè)和社會(huì)保障服務(wù)站具體負(fù)責(zé)進(jìn)行工作指導(dǎo)、人員培訓(xùn)，做好政策實(shí)施中的宣傳、解釋和溝通工作。要做好養(yǎng)老金領(lǐng)取和參保資格的初審工作，辦理申報(bào)和發(fā)放的相關(guān)手續(xù)。各村（居）嚴(yán)格對(duì)照《責(zé)任書》落實(shí)工作措施，認(rèn)真制定實(shí)施方案，做好政策宣傳、培訓(xùn)、解釋工作，做好城鄉(xiāng)居民保險(xiǎn)實(shí)施過程中的穩(wěn)定工作；村級(jí)協(xié)保員要開展參保對(duì)象、享受待遇人員的調(diào)查摸底和公示，并做好人員資料信息的上報(bào)工作。
保險(xiǎn)反洗錢工作總結(jié)匯報(bào)篇十二
剛剛來到公司的這一年，我嘗到了業(yè)務(wù)員的辛苦，但同時(shí)也嘗到了做業(yè)務(wù)的成就感。我一直認(rèn)為自己還是一個(gè)比較外向的人，所以我想嘗試做業(yè)務(wù)，我希望能夠通過自己身上的一些優(yōu)點(diǎn)，做好一份事業(yè)，也讓自己看清楚自己是一個(gè)怎樣的人，該往怎樣的方向發(fā)展。剛進(jìn)入公司的時(shí)候，接觸這個(gè)崗位，我才認(rèn)識(shí)到我之前小看業(yè)務(wù)員了，我以為只要看個(gè)人的性格，愛說話，善于交際就足夠了。結(jié)果我發(fā)現(xiàn)，這份工作不會(huì)這么簡(jiǎn)單，它不僅考驗(yàn)我的能力，還考驗(yàn)我的決心和毅力。很多時(shí)候我都感慨，這份工作真是一份折磨人又讓人成長(zhǎng)的工作。但后來想一想，如果這份工作不折磨人，又怎么讓我快速成長(zhǎng)呢？因此我就一直抱著學(xué)習(xí)和成長(zhǎng)的心態(tài)努力的學(xué)習(xí)，也帶著一份探險(xiǎn)的精神繼續(xù)往前。
保持好了一個(gè)良好的開端，接下來的事情也就簡(jiǎn)單一些了。我很快就上崗了，然后迅速的掌握了工作詳情之后，就開始給自己制定一個(gè)提升計(jì)劃。我心里很清楚我必須從自己身上開始，只有讓自己變得強(qiáng)大了，這份工作才能做好，才能不辜負(fù)眾多關(guān)心我的人的期望。所以我就帶著這些能力，努力的前行。漸漸地，我也在這份工作上找到了一些規(guī)律，這份工作也變得輕松了一點(diǎn)。但我從未松懈過，因?yàn)槲抑乐共讲磺暗暮蠊?，不是失敗便是失敗。所以我也一直在找更多的可能性，希望能夠通過自己的找尋和思考，讓這份工作變的更有意義，也更鍛煉自己一些。時(shí)間一晃而去，雖然一年已去，但是我的心里已經(jīng)裝滿了動(dòng)力和向往，未來的日子更值得期待，我會(huì)重新出發(fā)，抵達(dá)一個(gè)更好的未來。
保險(xiǎn)反洗錢工作總結(jié)匯報(bào)篇十三
20xx保險(xiǎn)公司反洗錢
工作總結(jié)范文
一
xx年，我公司反洗錢工作緊緊圍繞總、分公司反洗錢工作重心，按照地區(qū)人民銀行的工作安排，認(rèn)真貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，著力加大宣傳與培訓(xùn)力度，完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，努力提高檢測(cè)分析水平，認(rèn)真開展行政調(diào)查，不斷推動(dòng)公司反洗錢工作向縱深發(fā)展，取得了較好的工作成績(jī)。現(xiàn)將xx年反洗錢工作情況總結(jié)如下：
一、主要工作完成情況
(一)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》
xx年，我公司按照總、分公司的統(tǒng)一部署，結(jié)合地區(qū)人民銀行的具體安排，采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》。
1.召開反洗錢工作會(huì)議，宣傳貫徹《反洗錢法》。我公司早計(jì)劃、早安排、早部署、早落實(shí)，召開全公司反洗錢工作會(huì)議，宣傳貫徹《反洗錢法》及其配套規(guī)章，并且在晨會(huì)學(xué)習(xí)中貫穿了有關(guān)反洗錢內(nèi)容的學(xué)習(xí)，起到了很好的宣傳作用。
2.積極開展反洗錢知識(shí)培訓(xùn)。xx年以來，我公司多次以會(huì)議形式宣傳培訓(xùn)《反洗錢法》外，還多次開展對(duì)反洗錢工作一線人員的面對(duì)面培訓(xùn)。培訓(xùn)緊緊圍繞“反洗錢法”及配套的規(guī)范性文件這一主線，主要從公司應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任等方面深入淺出地講解了反洗錢有關(guān)知識(shí)。通過培訓(xùn)，大幅度提高了公司人員對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)。
(二)不斷完善反洗錢工作機(jī)制，推動(dòng)反洗錢工作向縱深發(fā)展
1.進(jìn)一步完善反洗錢工作內(nèi)部管理制度。以“反洗錢法”的實(shí)施為契機(jī)，全面、準(zhǔn)確領(lǐng)會(huì)立法精神，依法調(diào)整和規(guī)范反洗錢工作制度和操作規(guī)程，結(jié)合公司實(shí)際修訂和完善了反洗錢內(nèi)部管理制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，有效防范了洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
2.加強(qiáng)大額單退?；虿糠滞吮?、大額賠款支付管理。根據(jù)分公司要求，我公司將客戶身份確認(rèn)、大額保單退保及大額賠款支付監(jiān)管重點(diǎn)。一是要求各部門建立聯(lián)絡(luò)員制度;二是規(guī)范工作方法;三是整合相關(guān)制度規(guī)定，為全方位收集反洗錢監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)打開了又一個(gè)數(shù)據(jù)信息來源通道。
3.建立反洗錢工作聯(lián)席會(huì)議成員聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)，為及時(shí)、有效防范和打擊洗錢犯罪行為，確保我公司反洗錢協(xié)作與配合工作更加便捷、迅速。
4.調(diào)整反洗錢舉報(bào)工作機(jī)制。根據(jù)反洗錢工作職責(zé)部門調(diào)整等實(shí)際情況，我們及時(shí)調(diào)整并公布了反洗錢舉報(bào)電話：，理順反洗錢舉報(bào)的管理部門。
(三)鞏固業(yè)反洗錢成果，推動(dòng)反洗錢工作在非銀行業(yè)全面展開
鞏固和擴(kuò)大業(yè)反洗錢工作成果，推動(dòng)反洗錢工作在領(lǐng)域全面鋪開，將直接關(guān)系到《反洗錢法》的實(shí)施效果。為此，我公司開展了如下工作：
1.加大反洗錢工作的宣傳和培訓(xùn)力度，營(yíng)造工作氛圍。 公司要根據(jù)反洗錢工作的要求及上級(jí)公司和人民銀行的安排，建立與健全了公司反洗錢培訓(xùn)工作制度，在晨會(huì)上對(duì)全體于昂進(jìn)行面對(duì)面的反洗錢法律法規(guī)等知識(shí)培訓(xùn)，使員工了解和熟悉了反洗錢法律法規(guī)、內(nèi)部規(guī)定以及工作流程，明晰了相關(guān)責(zé)任，全面提高了員工反洗錢工作意識(shí)，增強(qiáng)了反洗錢工作能力。
2.繼續(xù)組織開展對(duì)公司內(nèi)部的反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查。我公司組成6人專項(xiàng)檢查小組，投入25個(gè)工作日，對(duì)公司各相關(guān)工作崗位人員履行反洗錢義務(wù)情況實(shí)施了現(xiàn)場(chǎng)檢查。為確保檢查任務(wù)的順利完成，我公司在檢查前充分做好方案制定、人員培訓(xùn)和電子信息數(shù)據(jù)收集等準(zhǔn)備工作。在檢查過程中，充分利用已掌握的多項(xiàng)電子交易數(shù)據(jù)，對(duì)排查出的疑點(diǎn)問題，有針對(duì)性地進(jìn)行人工分析和定性取證，現(xiàn)代技術(shù)手段與傳統(tǒng)人工靈活分析高效結(jié)合，大大提高了檢查的覆蓋面，縮短了現(xiàn)場(chǎng)檢查的時(shí)間跨度，保證了檢查質(zhì)量。
平臺(tái)報(bào)送制度。三是定崗定人及時(shí)匯總上報(bào)轄內(nèi)各種非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息制度。四是全面開展機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)自查自律活動(dòng)。通過一整套非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管形式，使我公司反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作逐漸日常化、全面化、規(guī)范化。
(五)加強(qiáng)可疑資金監(jiān)測(cè)分析，認(rèn)真開展反洗錢行政調(diào)查 為更有效地統(tǒng)一監(jiān)測(cè)和綜合分析公司可疑資金交易信息，認(rèn)真開展反洗錢行政調(diào)查工作，我公司開展了以下工作：一是建立了反洗錢信息逐級(jí)分析評(píng)估制度。首先由監(jiān)測(cè)分析崗位人員進(jìn)行初步分析，篩選出有疑點(diǎn)的信息數(shù)據(jù)，再由部門領(lǐng)導(dǎo)組織集體研究分析，切實(shí)提高了可疑交易報(bào)告的甄別、篩選、分析水平。二是對(duì)可疑交易線索實(shí)施行政調(diào)查。通過監(jiān)測(cè)分析，力爭(zhēng)在與洗錢犯罪相關(guān)罪名起訴的案件上有所突破，努力提升反洗錢工作水平。
(六)積極開展反洗錢信息調(diào)研，提供反洗錢信息交流平臺(tái) 我公司高度重視反洗錢信息調(diào)研工作，調(diào)研工作質(zhì)量和水平明顯提高。深入調(diào)查研究新舊法規(guī)銜接中的問題，及時(shí)向上級(jí)公司反映反洗錢工作中出現(xiàn)的新情況、新問題。重點(diǎn)研究了新法規(guī)出臺(tái)后公司應(yīng)如何開展反洗錢工作、大額投保、大額賠款管理及反洗錢正向激勵(lì)與逆向約束機(jī)制等問題，并形成調(diào)研報(bào)告上報(bào)分公司。
二、面臨的主要問題
(一)反洗錢各項(xiàng)協(xié)調(diào)機(jī)制的合力尚未真正形成。如聯(lián)席會(huì)
議召集次數(shù)偏少;崗位人員掌握的交易數(shù)據(jù)很有限，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動(dòng)效應(yīng)。
(二)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管執(zhí)行不到位。主要表現(xiàn)為部分業(yè)務(wù)人員有重業(yè)務(wù)、輕反洗錢工作的思想意識(shí)，對(duì)反洗錢工作的重要性認(rèn)識(shí)不夠深刻，個(gè)人客戶投保的親筆簽名工作有待加強(qiáng)等。
三、xx年反洗錢工作思路
xx年，我公司反洗錢工作的總體思路是：以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，認(rèn)真貫徹黨的xx大精神，全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，從構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)的高度，依法對(duì)公司業(yè)務(wù)全面開展反洗錢自查自糾，強(qiáng)化反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，加大反洗錢行政調(diào)查力度，全面提高反洗錢工作在預(yù)防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。
(一)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)《反洗錢法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識(shí)宣傳培訓(xùn)活動(dòng)，提高全員對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí)。以宣傳促認(rèn)識(shí)，營(yíng)造更加濃厚的反洗錢工作氛圍。
(二)加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、行政調(diào)查和案件協(xié)查力度。努力提高主動(dòng)識(shí)別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、行政調(diào)查和協(xié)查的力度，配合總、分公司的反洗錢計(jì)劃，配合司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪活動(dòng)。
(三)加大反洗錢專項(xiàng)檢查與行政處罰力度。依法履行反洗錢職責(zé)，以公司的承保、理賠、財(cái)務(wù)為重點(diǎn)環(huán)節(jié)，適時(shí)開展對(duì)全市公司反洗錢工作的專項(xiàng)檢查，并以查促管。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的違反反洗錢法律法規(guī)的行為，依法給予嚴(yán)肅處罰。
20xx保險(xiǎn)公司反洗錢工作總結(jié)范文二
今年以來，安誠保險(xiǎn)分公司著力打造以誠信為基礎(chǔ)的合規(guī)文化，不斷通過自身合規(guī)帶動(dòng)行業(yè)合規(guī)，成為保險(xiǎn)行業(yè)合規(guī)的堅(jiān)定支持者、實(shí)踐者和受益者，合規(guī)及反洗錢工作逐步走上規(guī)范化、常態(tài)化的軌道，現(xiàn)將我司上半年合規(guī)、反洗錢工作總結(jié)如下：
一、20xx年上半年合規(guī)工作回顧
上半年，我們安誠保險(xiǎn)始終堅(jiān)守合規(guī)經(jīng)營(yíng)，堅(jiān)持走“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”之路，為有效將“轉(zhuǎn)方式、促規(guī)范、防風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)增長(zhǎng)”落實(shí)到具體工作中，將合規(guī)工作目標(biāo)進(jìn)一步具體化，年初，我們確立了“13333”總體工作安排，其中，首要一條就是合規(guī)工作，合規(guī)工作的核心就是一切圍繞合規(guī)、一切必須合規(guī)，合規(guī)實(shí)行一票否決。
1、分公司及下屬機(jī)構(gòu)合規(guī)組織的建設(shè)情況;
為了加強(qiáng)對(duì)合規(guī)工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，將合規(guī)工作常態(tài)化、機(jī)制化，我司注重合規(guī)組織的建設(shè)，在公司主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)后，我們及時(shí)對(duì)分公司合規(guī)與反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行更新(安保蘇發(fā)[20xx]81號(hào))，為加強(qiáng)對(duì)合規(guī)工作常態(tài)化管理，更好地落實(shí)公司合規(guī)政策，有效防范和降低公司經(jīng)營(yíng)中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，分公司各部門和各機(jī)構(gòu)設(shè)立了專(兼)職合規(guī)管理員，履行相應(yīng)的工作職責(zé)，我司今年3月印發(fā)了《關(guān)于明確合規(guī)管理員及工作職責(zé)的通知》〔安保蘇發(fā)[20xx] 40號(hào)〕，使合規(guī)工作網(wǎng)絡(luò)、工作機(jī)制更趨完善。
2、合規(guī)制度建設(shè);
合規(guī)制度建設(shè)是整個(gè)合規(guī)工作的重要組織部分，我們?cè)趫?jiān)定執(zhí)行保監(jiān)會(huì)、總公司合規(guī)制度的前提下，與時(shí)俱進(jìn)，有所創(chuàng)新。為有效從源頭防止腐敗行為的發(fā)生，讓領(lǐng)導(dǎo)人員時(shí)刻提高警惕，繃緊廉潔從業(yè)這根弦。根據(jù)總公司《中層領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)承諾實(shí)施辦法》，結(jié)合我司實(shí)際，制定了《安誠保險(xiǎn)分公司中層領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)承諾實(shí)施辦法》安保蘇發(fā)〔20xx〕23號(hào);為認(rèn)真貫徹落實(shí)保監(jiān)局《關(guān)于印發(fā)的通知》(蘇保監(jiān)發(fā)〔20xx〕89號(hào))和總公司下發(fā)的《20xx 年“小金庫”專項(xiàng)治理工作實(shí)施方案》(安保發(fā)〔20xx〕105號(hào))的文件要求，制定《分公司20xx年“小金庫”專項(xiàng)治理工作實(shí)施方案》安保蘇發(fā)〔20xx〕67號(hào);根據(jù)保監(jiān)局《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和營(yíng)銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人任職資格管理的通知》(蘇保監(jiān)發(fā)〔20xx〕123號(hào))和《20xx版行政許可指引》的要求，為提高擬任高管人員合規(guī)意識(shí)，了解相關(guān)法規(guī)知識(shí)，制定了《擬任高管人員保險(xiǎn)法規(guī)培訓(xùn)和測(cè)試管理辦法》安保蘇發(fā)〔20xx〕34號(hào)，這些制度的出臺(tái)是對(duì)總公司和保監(jiān)局相關(guān)政策的有效跟進(jìn)，促進(jìn)了我司合規(guī)工作的有序運(yùn)行。
3、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控情況;
風(fēng)險(xiǎn)管控是整個(gè)合規(guī)工作的重要一環(huán)，今年以來，我司不斷強(qiáng)化對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的排查工作，根據(jù)保監(jiān)發(fā)【20xx】1號(hào)《關(guān)于進(jìn)一步加大保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為查處力度清理整頓保險(xiǎn)代理市場(chǎng)的通知》，為規(guī)范承保流程，加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，規(guī)避監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)，我司發(fā)出《關(guān)于承保數(shù)據(jù)真實(shí)性要求的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警通知》(安蘇承預(yù)警函【20xx】6號(hào))，要求各級(jí)承保中心在出單過程中，真實(shí)錄入各項(xiàng)信息。1、業(yè)務(wù)來源必須如實(shí)錄入，嚴(yán)格區(qū)分代理業(yè)務(wù)和直銷業(yè)務(wù)。 2、嚴(yán)格遵照《反洗錢》、《承保理賠客戶信息查詢制度》等規(guī)定，如實(shí)收集客戶各類信息資料，真實(shí)錄入業(yè)務(wù)系統(tǒng)。 3、業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)必須真實(shí)，不得互掛。各類違規(guī)事件一經(jīng)發(fā)現(xiàn)核實(shí)，分公司將對(duì)機(jī)構(gòu)相關(guān)責(zé)任人問責(zé)，并給予重處。 為了管控高風(fēng)險(xiǎn)車型業(yè)務(wù)，我司出臺(tái)《關(guān)于高風(fēng)險(xiǎn)車型業(yè)務(wù)的承保通知》(安蘇承預(yù)警函【20xx】7號(hào))，根據(jù)分公司20xx年兩核會(huì)議針對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)車型業(yè)務(wù)承保要求的宣導(dǎo)，以及近期各級(jí)機(jī)構(gòu)仍然繼續(xù)大量此類一些高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)簽報(bào)，全部集中體現(xiàn)在特種車、10噸以上貨車(含自卸車);同時(shí)分公司此類業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)持續(xù)惡化，為進(jìn)一步管控此類業(yè)務(wù)的承保風(fēng)險(xiǎn)，我司對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)車型界定，并作出高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)承保規(guī)定和管控要求。
我司高度重視風(fēng)險(xiǎn)排查工作，公司領(lǐng)導(dǎo)親自掛帥，通過風(fēng)險(xiǎn)排查，財(cái)務(wù)、承保、理賠等環(huán)節(jié)的合規(guī)性、真實(shí)性得到切實(shí)的保證。 年初，我司向各機(jī)構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出合規(guī)工作征詢意見函，就合規(guī)事宜與保險(xiǎn)聯(lián)誼互動(dòng)，請(qǐng)他們對(duì)我司所屬機(jī)構(gòu)合規(guī)情況進(jìn)行評(píng)價(jià)打分，從收回的征詢意見函反饋情況來看，我司各機(jī)構(gòu)均無違規(guī)處罰情況，監(jiān)管機(jī)構(gòu)及保協(xié)對(duì)我司“主動(dòng)合規(guī)”的做法給予充分的肯定。
4、合規(guī)檢查、督促、指導(dǎo)情況;
合規(guī)工作是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，為了促進(jìn)各機(jī)構(gòu)合規(guī)工作按照總公司專項(xiàng)治理實(shí)施方案工作要求，一是全面推進(jìn)“小金庫”專項(xiàng)治理工作，要求各機(jī)構(gòu)要認(rèn)真組織復(fù)查工作，注重總結(jié)專項(xiàng)治理經(jīng)驗(yàn)，建立健全長(zhǎng)效機(jī)制，探索從源頭根治的有效途徑。經(jīng)過全面復(fù)查、督導(dǎo)抽查階段，、整改落實(shí)、機(jī)制建設(shè)和總結(jié)驗(yàn)收5個(gè)階段。這項(xiàng)工作仍在進(jìn)行中，我們警示大家不要有“法不責(zé)眾”的意識(shí)，丟掉“潛規(guī)則”，砸爛“小金庫”,堅(jiān)決摒棄違規(guī)違紀(jì)的做法，要堂堂正正做人,明明白白做事。
上半年，中介業(yè)務(wù)檢查也是我們年內(nèi)合規(guī)檢查的重頭戲，根據(jù)保監(jiān)會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)管理的通知》(保監(jiān)發(fā)〔20xx〕107號(hào))和《安誠財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司關(guān)于成立中介業(yè)務(wù)管理領(lǐng)導(dǎo)小組的通知》(安保發(fā)〔20xx〕365號(hào))的文件精神，分公司于20xx年1月5日成立了中介業(yè)務(wù)檢查小組。1月13日轉(zhuǎn)發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步加大保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為查處力度清理整頓保險(xiǎn)代理市場(chǎng)的通知》(保監(jiān)發(fā)〔20xx〕1號(hào))，傳達(dá)了總公司關(guān)于中介業(yè)務(wù)自查自糾的工作通知。1月27日，在全轄內(nèi)下發(fā)了《關(guān)于開展中介業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查的通知》(安保蘇發(fā)〔20xx〕13號(hào))的文件，要求各機(jī)構(gòu)在2月24日前進(jìn)行中介業(yè)務(wù)自查自糾工作，重點(diǎn)檢查與中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)等方面不合法、不真實(shí)、不透明的合作關(guān)系，著重檢查是否利用中介業(yè)務(wù)和渠道弄虛作假、虛增成本、非法套取資金等問題。分公司2月22日起對(duì)蘇州、常州、南通、揚(yáng)州四家公司進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查。分公司根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)結(jié)果結(jié)合各機(jī)構(gòu)自查情況，分公司及時(shí)向總公司報(bào)送了
自查報(bào)告
，對(duì)存在一些其他問題，并制定了整改措施。
根據(jù)保監(jiān)會(huì)及總公司《關(guān)于開展第二次保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查工作的通知》精神，我司認(rèn)真開展財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性自查及整改。為積極穩(wěn)妥的推進(jìn)自查工作，我司在總公司文件的基礎(chǔ)上，制定了分公司《第二次財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查實(shí)施方案》(安保蘇發(fā)〔20xx〕48號(hào)印發(fā))，方案進(jìn)一步明確了工作目標(biāo)、整體要求、組織保障、自查內(nèi)容、自查范圍、自查時(shí)間安排、自查報(bào)告的內(nèi)容要求和報(bào)送時(shí)間。4月18日，我司又及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)了總公司《關(guān)于開展第二次財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性自查工作的補(bǔ)充通知》(安保發(fā)〔20xx〕57號(hào)文)。將總公司的要求第一時(shí)間傳達(dá)宣導(dǎo)到位，為順利開展自查和整改工作贏得了主動(dòng)。
5、合規(guī)培訓(xùn)開展情況。
上半年，我司合規(guī)培訓(xùn)工作主要圍繞三個(gè)層面進(jìn)行，一是通過總公司oa合規(guī)專欄進(jìn)行宣導(dǎo)?？偣緊a合規(guī)專欄不時(shí)有合規(guī)資料、政策法規(guī)、合規(guī)動(dòng)態(tài)的內(nèi)容展示，我們及時(shí)通過晨會(huì)、工作例會(huì)進(jìn)行宣導(dǎo)，變要我合規(guī)為我要合規(guī)。二是組織各層面人員參加分公司合規(guī)系列視屏學(xué)習(xí)培訓(xùn)。凡是總公司安排的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，我們都認(rèn)真組織，做好記錄，提出要求，加強(qiáng)互動(dòng)。三是財(cái)務(wù)、承保、理賠等條線根據(jù)總公司及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，及時(shí)進(jìn)行各類合規(guī)培訓(xùn)，如理賠上，按照總公司新理賠系統(tǒng)和呼叫中心平臺(tái)上線工作的統(tǒng)一部署及要求，新車險(xiǎn)理賠系統(tǒng)已于20xx年6月29日正式上線運(yùn)作。為了更好的集中管理，根據(jù)總公司新理賠系統(tǒng)和呼叫平臺(tái)上線工作的計(jì)劃和要求，于20xx年6月13日，對(duì)全省理賠查勘車進(jìn)行了gps系統(tǒng)的安裝，并與新車險(xiǎn)理賠系統(tǒng)進(jìn)行了綁定。于20xx年6月20日對(duì)理賠查勘手機(jī)的使用進(jìn)行了嚴(yán)格細(xì)致的系統(tǒng)培訓(xùn)，認(rèn)真學(xué)習(xí)了總公司對(duì)于查勘手機(jī)使用的規(guī)定，并根據(jù)分公司的實(shí)際情況，制定了合理的查勘手機(jī)管理規(guī)定，與查勘員簽訂了書面的協(xié)議，以規(guī)范查勘手機(jī)的使用。
6、合規(guī)管理存在的問題、隱患、違規(guī)事件及處理情況;
合規(guī)管理是一項(xiàng)需要常抓不懈的工作，從我司當(dāng)前合規(guī)管理實(shí)踐來看仍在以下隱憂：
全員合規(guī)意識(shí)仍有待于進(jìn)一步提高。雖然，從保監(jiān)會(huì)70號(hào)文件出臺(tái)后，各層面人員的合規(guī)理念日益提高，但在實(shí)際經(jīng)營(yíng)工作中，仍有一些員工期望通過打“擦邊球”、“走捷徑”來增加既得利益。
行業(yè)自律的新變化使合規(guī)工作面臨窘境。當(dāng)前，行業(yè)自律的游戲規(guī)則屢遭沖撞，如車險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)給付早已突破了監(jiān)管設(shè)定的上限，使得保險(xiǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)更趨復(fù)雜多變，也使我們堅(jiān)守合規(guī)變得更加困難。
二、上半年反洗錢工作總結(jié)回顧
在總公司及南京人行的正確指導(dǎo)下，我司反洗錢工作有了新的進(jìn)展，現(xiàn)將上半年我司反洗錢工作總結(jié)如下：
1、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
為了做好反洗錢工作，我司成立了以分公司楊全良總經(jīng)理為組長(zhǎng)，分管總劉浩為副組長(zhǎng)，各機(jī)構(gòu)、各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，明確分公司計(jì)財(cái)部具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，在計(jì)劃財(cái)務(wù)部設(shè)立反洗錢主管一名，設(shè)立反洗錢崗負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，自上而下構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系,一旦相關(guān)崗位的人員發(fā)生變動(dòng)，我司都及時(shí)予以調(diào)整補(bǔ)充，為履行好反洗錢職能提供了強(qiáng)有力的組織保證，只有組織推動(dòng)，這項(xiàng)工作才能取得實(shí)效。
2、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況
上半年，我們反洗錢工作突出制度先行，做到有章可循，及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)總公司及人總行關(guān)于反洗錢工作的一系列文件，堅(jiān)持按照《分公司反洗錢內(nèi)部控制制度》、《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法實(shí)施細(xì)則》(安保蘇發(fā)[20xx]73號(hào))、《反洗錢管理辦法》(安保蘇發(fā)[20xx]80號(hào))等內(nèi)部控制制度要求，明確了各部門的反洗錢工作職責(zé)，規(guī)定了客戶身份識(shí)別、大額及可疑交易上報(bào)等具體做法，制定了客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)等，有力促進(jìn)了反洗錢工作的規(guī)范運(yùn)作，為公司開展反洗錢工作提供了可靠依據(jù)。
總體來講，我司在承保、財(cái)務(wù)、理賠等關(guān)鍵環(huán)節(jié)建立了識(shí)別、監(jiān)控的“防火墻”，我司財(cái)務(wù)的“反洗錢篩選系統(tǒng)” ，承保上“反洗錢客戶信息”系統(tǒng)，具有很好的識(shí)別可疑交易信息的功能，對(duì)于有效防范、化解反洗錢工作的風(fēng)險(xiǎn)起到了有效作用。
3、反洗錢內(nèi)部審計(jì)情況
在反洗錢工作中，我們堅(jiān)持按照總公司及南京人行的要求，認(rèn)真做好反洗錢內(nèi)部審計(jì)工作，做到定期不定期進(jìn)行反洗錢審計(jì)，確保規(guī)定動(dòng)作不走樣。
20xx年5月9日，我司向總公司報(bào)送了《關(guān)于反洗錢工作內(nèi)部檢查的報(bào)告》，一是精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系;二是制度執(zhí)行及執(zhí)行情況;三是可疑交易報(bào)送及相關(guān)情況?？傊?，我司反洗錢內(nèi)部審計(jì)工作是在人行和總公司正確指導(dǎo)下有序、有力運(yùn)行的。
4、反洗錢宣傳與培訓(xùn)情況
20xx年10-11月是反洗錢宣傳月，分公司與秦淮支公司聯(lián)合舉辦宣傳活動(dòng)，并在秦淮支公司營(yíng)業(yè)大廳通過掛宣傳橫幅、發(fā)放宣傳資料、設(shè)立咨詢臺(tái)的方式，向客戶做反洗錢宣傳。
公司圍繞反洗錢法律法規(guī)的實(shí)施，結(jié)合工作實(shí)際，通過組織員工學(xué)習(xí)總公司oa、合規(guī)專欄中有關(guān)反洗錢工作的
規(guī)章制度
、操作要領(lǐng)，邀請(qǐng)總公司相關(guān)專家到公司講授反洗錢知識(shí);積極組織反洗錢工作條線人員參加總公司視屏培訓(xùn)，利用司務(wù)會(huì)、晨會(huì)等形式進(jìn)行反洗錢法律法規(guī)的宣導(dǎo)，使每個(gè)員工都做到學(xué)法、知法、守法，提高了反洗錢工作的基本技能。不斷增強(qiáng)員工執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)的自覺性。
20xx年元月 17日，總公司法律合規(guī)部胡蘇來我司對(duì)我司反洗錢工作進(jìn)行培訓(xùn)指導(dǎo)，提出了反洗錢工作的具體要求。4月14日，總公司進(jìn)行了20xx年反洗錢專題培訓(xùn)，我司反洗錢條線所有人員參加了視屏培訓(xùn)，通過培訓(xùn)，我司受訓(xùn)人員的反洗錢工作能力得到有效提高。
20xx年5月6日，我司派員參加了20xx年xx省反洗錢工作會(huì)，我司認(rèn)真作了傳達(dá)學(xué)習(xí)，重點(diǎn)是宣導(dǎo)南京人行劉興亞副行長(zhǎng)所做的
工作報(bào)告
。
5、配合監(jiān)管情況
為進(jìn)一步滿足監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢工作的要求，提高公司員工反洗錢工作能力，增強(qiáng)反洗錢工作的有效性，我司20xx年4月18日出臺(tái)印發(fā)了《關(guān)于明確反洗錢工作人員及工作職責(zé)的通知》(安保蘇發(fā)[20xx]53號(hào))，重新公布各部門和各機(jī)構(gòu)專(兼)職反洗錢工作人員名單，對(duì)專(兼)職反洗錢工作人員須履行的工作職責(zé)進(jìn)行進(jìn)一步明確和規(guī)范。
今年初，我司向各機(jī)構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出“合規(guī)工作征求意見表”懇請(qǐng)他們對(duì)我司各機(jī)構(gòu)包括反洗錢工作內(nèi)容在內(nèi)的合規(guī)工作進(jìn)行評(píng)價(jià)，從各保協(xié)反饋情況來年，他們都對(duì)我司合規(guī)工作進(jìn)行積極評(píng)價(jià)，無違規(guī)被處罰的情況。
6月24日，南京人行反洗錢處王海濤科長(zhǎng)、吳正德副科長(zhǎng)來我司進(jìn)行反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪，檢查期間為20xx年1月至20xx年5月，分管總劉浩陪同檢查，并作了反洗錢工作的專題匯報(bào)。
此次監(jiān)管走訪通過聽匯報(bào)、看臺(tái)賬、進(jìn)系統(tǒng)詳細(xì)了解我司履行反洗錢義務(wù)情況，并對(duì)我司反洗錢工作效能與質(zhì)量進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估，重點(diǎn)對(duì)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料、客戶等級(jí)劃分及交易記錄保存等情況進(jìn)行檢查，他們對(duì)我司反洗錢工作所取得的成效給予充分的肯定，同時(shí)也對(duì)反洗錢工作中存在的問題進(jìn)行反饋，提出了有針對(duì)性的整改意見。
6、保密義務(wù)履行情況
我司在開展反洗錢工作中，注意履行保密義務(wù)，從系統(tǒng)設(shè)計(jì)、工作職責(zé)都強(qiáng)調(diào)對(duì)客戶資料和交易信息的保密工作，在實(shí)際操作中，也是將履行保密義務(wù)作為考核工作質(zhì)量，評(píng)估反洗錢工作的重要內(nèi)容，可以說，我司已將履行保密義務(wù)貫穿到反洗錢工作的全過程。
7、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存等情況
a、客戶身份識(shí)別情況
我司內(nèi)審針對(duì)客戶身份識(shí)別情況項(xiàng)目，采取分地區(qū)、保費(fèi)金額分區(qū)間劃分(3000元以下、3000元-6000元之間、6000元以上)的方式，對(duì)20xx年度全省范圍內(nèi)已承保交強(qiáng)險(xiǎn)和商業(yè)險(xiǎn)的個(gè)人客戶與企業(yè)客戶抽樣檢查，共抽樣客戶24個(gè)，其中個(gè)人客戶與企業(yè)客戶各12個(gè)。抽樣保費(fèi)來源均為現(xiàn)金或銀行存款，其中個(gè)人客戶6個(gè)發(fā)生理賠金額。企業(yè)客戶7個(gè)發(fā)生理賠金額。賠款去向分別是匯至被保險(xiǎn)人賬戶。
b、客戶等級(jí)劃分及客戶身份檔案保管
20xx年度全省客戶數(shù)量是54142個(gè)，其中對(duì)私客戶數(shù)量是42292個(gè)，對(duì)公客戶數(shù)量是11850個(gè)?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分全部屬于常規(guī)客戶。
對(duì)私客戶基本信息主要依據(jù)是個(gè)人身份證件，對(duì)公客戶基本信息主要依據(jù)是組織機(jī)構(gòu)代碼證書，各家中支公司都完整留存其影印件或復(fù)印件裝訂存檔。全部做到嚴(yán)格保密客戶信息及交易內(nèi)容，從未發(fā)生過泄漏現(xiàn)象。
同時(shí)，我司及時(shí)向人行報(bào)送《非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管》報(bào)表及總公司反洗錢相關(guān)報(bào)表。
反洗錢工作存在的問題及整改措施
1、反洗錢各項(xiàng)協(xié)調(diào)機(jī)制的合力尚未真正形成。如部門、機(jī)構(gòu)間的聯(lián)席會(huì)議召集次數(shù)偏少;基層機(jī)構(gòu)掌握的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)很有限，真正有價(jià)值、能與公安機(jī)關(guān)情報(bào)會(huì)商的線索或向公安機(jī)關(guān)移交的可疑交易線索很難收集。目前情況下，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動(dòng)效應(yīng)。
2、對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)及重視程度尚存在一定差距。反洗錢內(nèi)部管理制度制定了未執(zhí)行的現(xiàn)象較為普遍。
三、下半年合規(guī)管理
工作計(jì)劃
下半年，我們依然要堅(jiān)持“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”，合規(guī)是我司各項(xiàng)工作的生命線，堅(jiān)持中介業(yè)務(wù)合規(guī)、數(shù)據(jù)真實(shí)合規(guī)、內(nèi)控管理合規(guī)。凡是總公司及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)合規(guī)檢查行動(dòng)，我們都要不折不扣的參與，高效高質(zhì)的做好規(guī)定動(dòng)作。
1、開展自查自糾，加強(qiáng)合規(guī)檢查。適時(shí)進(jìn)行各項(xiàng)合規(guī)檢查，同時(shí)，加大合規(guī)專項(xiàng)稽查力度，把開展合規(guī)自查自糾、違規(guī)問責(zé)工作制度化、常態(tài)化。
2、加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)、增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)。加強(qiáng)“合規(guī)者受益、違規(guī)者受罰”的宣導(dǎo)，轉(zhuǎn)變領(lǐng)導(dǎo)、干部、員工經(jīng)營(yíng)理念，努力將合規(guī)經(jīng)營(yíng)工作細(xì)化到每個(gè)環(huán)節(jié)、每個(gè)崗位之中，形成以“合規(guī)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)防范實(shí)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和要求”為基礎(chǔ)，結(jié)合監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會(huì)及總公司的相關(guān)要求，定期組織相關(guān)培訓(xùn)及考核，把合規(guī)培訓(xùn)經(jīng)?；⑸钊牖?。
3、強(qiáng)化合規(guī)管理、完善內(nèi)控制度。為進(jìn)一步強(qiáng)化職能部門管理和服務(wù)，加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，夯實(shí)管理基礎(chǔ)，完善梳理內(nèi)控制度。，努力打造“合規(guī)無小事、事事合規(guī)、人人合規(guī)”的公司合規(guī)文化和合規(guī)管理長(zhǎng)效機(jī)制。
總之，我司合規(guī)及反洗錢工作雖然取得了階段性成果，但我們深知我司合規(guī)和反洗錢工作仍存在不平衡性，合規(guī)及反洗錢工作任重而道遠(yuǎn)，上半年，我們將繼續(xù)按照總公司及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，扎實(shí)做好合規(guī)的各項(xiàng)基礎(chǔ)工作，為促進(jìn)我司又好又快發(fā)展作出新的貢獻(xiàn)。
保險(xiǎn)反洗錢工作總結(jié)匯報(bào)篇十四
今年以來，安誠保險(xiǎn)xx分公司著力打造以誠信為基礎(chǔ)的合規(guī)文化，不斷通過自身合規(guī)帶動(dòng)行業(yè)合規(guī)，成為保險(xiǎn)行業(yè)合規(guī)的堅(jiān)定支持者、實(shí)踐者和受益者，合規(guī)及反洗錢工作逐步走上規(guī)范化、常態(tài)化的軌道，現(xiàn)將我司上半年合規(guī)、反洗錢工作總結(jié)如下：
上半年，我們xx安誠保險(xiǎn)始終堅(jiān)守合規(guī)經(jīng)營(yíng)，堅(jiān)持走“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”之路，為有效將“轉(zhuǎn)方式、促規(guī)范、防風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)增長(zhǎng)”落實(shí)到具體工作中，將合規(guī)工作目標(biāo)進(jìn)一步具體化，年初，我們確立了“13333”總體工作安排，其中，首要一條就是合規(guī)工作，合規(guī)工作的核心就是一切圍繞合規(guī)、一切必須合規(guī)，合規(guī)實(shí)行一票否決。
1、分公司及下屬機(jī)構(gòu)合規(guī)組織的建設(shè)情況；
2、合規(guī)制度建設(shè)；
3、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控情況；
我司高度重視風(fēng)險(xiǎn)排查工作，公司領(lǐng)導(dǎo)親自掛帥，通過風(fēng)險(xiǎn)排查，財(cái)務(wù)、承保、理賠等環(huán)節(jié)的合規(guī)性、真實(shí)性得到切實(shí)的保證。年初，我司向各機(jī)構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出合規(guī)工作征詢意見函，就合規(guī)事宜與保險(xiǎn)聯(lián)誼互動(dòng)，請(qǐng)他們對(duì)我司所屬機(jī)構(gòu)合規(guī)情況進(jìn)行評(píng)價(jià)打分，從收回的征詢意見函反饋情況來看，我司各機(jī)構(gòu)均無違規(guī)處罰情況，監(jiān)管機(jī)構(gòu)及保協(xié)對(duì)我司“主動(dòng)合規(guī)”的做法給予充分的肯定。
4、合規(guī)檢查、督促、指導(dǎo)情況；
合規(guī)工作是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，為了促進(jìn)各機(jī)構(gòu)合規(guī)工作按照總公司專項(xiàng)治理實(shí)施方案工作要求，一是全面推進(jìn)“小金庫”專項(xiàng)治理工作，要求各機(jī)構(gòu)要認(rèn)真組織復(fù)查工作，注重總結(jié)專項(xiàng)治理經(jīng)驗(yàn)，建立健全長(zhǎng)效機(jī)制，探索從源頭根治的有效途徑。經(jīng)過全面復(fù)查、督導(dǎo)抽查階段，、整改落實(shí)、機(jī)制建設(shè)和總結(jié)驗(yàn)收5個(gè)階段。這項(xiàng)工作仍在進(jìn)行中，我們警示大家不要有“法不責(zé)眾”的意識(shí)，丟掉“潛規(guī)則”，砸爛“小金庫”,堅(jiān)決摒棄違規(guī)違紀(jì)的做法，要堂堂正正做人,明明白白做事。
5、合規(guī)培訓(xùn)開展情況。
6、合規(guī)管理存在的問題、隱患、違規(guī)事件及處理情況；
合規(guī)管理是一項(xiàng)需要常抓不懈的工作，從我司當(dāng)前合規(guī)管理實(shí)踐來看仍在以下隱憂：
全員合規(guī)意識(shí)仍有待于進(jìn)一步提高。雖然，從保監(jiān)會(huì)70號(hào)文件出臺(tái)后，各層面人員的合規(guī)理念日益提高，但在實(shí)際經(jīng)營(yíng)工作中，仍有一些員工期望通過打“擦邊球”、“走捷徑”來增加既得利益。
行業(yè)自律的新變化使合規(guī)工作面臨窘境。當(dāng)前，行業(yè)自律的游戲規(guī)則屢遭沖撞，如車險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)給付早已突破了監(jiān)管設(shè)定的上限，使得保險(xiǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)更趨復(fù)雜多變，也使我們堅(jiān)守合規(guī)變得更加困難。
在總公司及南京人行的正確指導(dǎo)下，我司反洗錢工作有了新的進(jìn)展，現(xiàn)將上半年我司反洗錢工作總結(jié)如下：
1、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
為了做好反洗錢工作，我司成立了以分公司楊全良總經(jīng)理為組長(zhǎng)，分管總劉浩為副組長(zhǎng)，各機(jī)構(gòu)、各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，明確分公司計(jì)財(cái)部具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，在計(jì)劃財(cái)務(wù)部設(shè)立反洗錢主管一名，設(shè)立反洗錢崗負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，自上而下構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系,一旦相關(guān)崗位的人員發(fā)生變動(dòng)，我司都及時(shí)予以調(diào)整補(bǔ)充，為履行好反洗錢職能提供了強(qiáng)有力的組織保證，只有組織推動(dòng)，這項(xiàng)工作才能取得實(shí)效。
2、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況
上半年，我們反洗錢工作突出制度先行，做到有章可循，及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)總公司及人總行關(guān)于反洗錢工作的一系列文件，堅(jiān)持按照《xx分公司反洗錢內(nèi)部控制制度》、《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法實(shí)施細(xì)則》（安保蘇發(fā)[xx]73號(hào)）、《反洗錢管理辦法》（安保蘇發(fā)[xx]80號(hào)）等內(nèi)部控制制度要求，明確了各部門的反洗錢工作職責(zé)，規(guī)定了客戶身份識(shí)別、大額及可疑交易上報(bào)等具體做法，制定了客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)等，有力促進(jìn)了反洗錢工作的規(guī)范運(yùn)作，為公司開展反洗錢工作提供了可靠依據(jù)。
總體來講，我司在承保、財(cái)務(wù)、理賠等關(guān)鍵環(huán)節(jié)建立了識(shí)別、監(jiān)控的“防火墻”，我司財(cái)務(wù)的“反洗錢篩選系統(tǒng)”，承保上“反洗錢客戶信息”系統(tǒng)，具有很好的識(shí)別可疑交易信息的功能，對(duì)于有效防范、化解反洗錢工作的風(fēng)險(xiǎn)起到了有效作用。
3、反洗錢內(nèi)部審計(jì)情況
在反洗錢工作中，我們堅(jiān)持按照總公司及南京人行的要求，認(rèn)真做好反洗錢內(nèi)部審計(jì)工作，做到定期不定期進(jìn)行反洗錢審計(jì)，確保規(guī)定動(dòng)作不走樣。
xx年5月9日，我司向總公司報(bào)送了《關(guān)于反洗錢工作內(nèi)部檢查的報(bào)告》，一是精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系；二是制度執(zhí)行及執(zhí)行情況；三是可疑交易報(bào)送及相關(guān)情況?？傊?，我司反洗錢內(nèi)部審計(jì)工作是在人行和總公司正確指導(dǎo)下有序、有力運(yùn)行的。
4、反洗錢宣傳與培訓(xùn)情況
xx年10-11月是反洗錢宣傳月，分公司與秦淮支公司聯(lián)合舉辦宣傳活動(dòng)，并在秦淮支公司營(yíng)業(yè)大廳通過掛宣傳橫幅、發(fā)放宣傳資料、設(shè)立咨詢臺(tái)的方式，向客戶做反洗錢宣傳。
公司圍繞反洗錢法律法規(guī)的實(shí)施，結(jié)合工作實(shí)際，通過組織員工學(xué)習(xí)總公司oa、合規(guī)專欄中有關(guān)反洗錢工作的規(guī)章制度、操作要領(lǐng)，邀請(qǐng)總公司相關(guān)專家到公司講授反洗錢知識(shí)；積極組織反洗錢工作條線人員參加總公司視屏培訓(xùn)，利用司務(wù)會(huì)、晨會(huì)等形式進(jìn)行反洗錢法律法規(guī)的宣導(dǎo)，使每個(gè)員工都做到學(xué)法、知法、守法，提高了反洗錢工作的基本技能。不斷增強(qiáng)員工執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)的自覺性。
5、配合監(jiān)管情況
今年初，我司向各機(jī)構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出“合規(guī)工作征求意見表”懇請(qǐng)他們對(duì)我司各機(jī)構(gòu)包括反洗錢工作內(nèi)容在內(nèi)的合規(guī)工作進(jìn)行評(píng)價(jià)，從各保協(xié)反饋情況來年，他們都對(duì)我司合規(guī)工作進(jìn)行積極評(píng)價(jià)，無違規(guī)被處罰的情況。
此次監(jiān)管走訪通過聽匯報(bào)、看臺(tái)賬、進(jìn)系統(tǒng)詳細(xì)了解我司履行反洗錢義務(wù)情況，并對(duì)我司反洗錢工作效能與質(zhì)量進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估，重點(diǎn)對(duì)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料、客戶等級(jí)劃分及交易記錄保存等情況進(jìn)行檢查，他們對(duì)我司反洗錢工作所取得的成效給予充分的肯定，同時(shí)也對(duì)反洗錢工作中存在的問題進(jìn)行反饋，提出了有針對(duì)性的整改意見。
6、保密義務(wù)履行情況
我司在開展反洗錢工作中，注意履行保密義務(wù)，從系統(tǒng)設(shè)計(jì)、工作職責(zé)都強(qiáng)調(diào)對(duì)客戶資料和交易信息的保密工作，在實(shí)際操作中，也是將履行保密義務(wù)作為考核工作質(zhì)量，評(píng)估反洗錢工作的重要內(nèi)容，可以說，我司已將履行保密義務(wù)貫穿到反洗錢工作的全過程。
7、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存等情況
a、客戶身份識(shí)別情況
b、客戶等級(jí)劃分及客戶身份檔案保管
對(duì)私客戶基本信息主要依據(jù)是個(gè)人身份證件，對(duì)公客戶基本信息主要依據(jù)是組織機(jī)構(gòu)代碼證書，各家中支公司都完整留存其影印件或復(fù)印件裝訂存檔。全部做到嚴(yán)格保密客戶信息及交易內(nèi)容，從未發(fā)生過泄漏現(xiàn)象。
同時(shí)，我司及時(shí)向人行報(bào)送《非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管》報(bào)表及總公司反洗錢相關(guān)報(bào)表。
反洗錢工作存在的問題及整改措施
1、反洗錢各項(xiàng)協(xié)調(diào)機(jī)制的合力尚未真正形成。如部門、機(jī)構(gòu)間的聯(lián)席會(huì)議召集次數(shù)偏少；基層機(jī)構(gòu)掌握的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)很有限，真正有價(jià)值、能與公安機(jī)關(guān)情報(bào)會(huì)商的線索或向公安機(jī)關(guān)移交的可疑交易線索很難收集。目前情況下，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動(dòng)效應(yīng)。
2、對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)及重視程度尚存在一定差距。反洗錢內(nèi)部管理制度制定了未執(zhí)行的現(xiàn)象較為普遍。
下半年，我們依然要堅(jiān)持“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”，合規(guī)是我司各項(xiàng)工作的生命線，堅(jiān)持中介業(yè)務(wù)合規(guī)、數(shù)據(jù)真實(shí)合規(guī)、內(nèi)控管理合規(guī)。凡是總公司及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)合規(guī)檢查行動(dòng)，我們都要不折不扣的參與，高效高質(zhì)的做好規(guī)定動(dòng)作。
1、開展自查自糾，加強(qiáng)合規(guī)檢查。適時(shí)進(jìn)行各項(xiàng)合規(guī)檢查，同時(shí)，加大合規(guī)專項(xiàng)稽查力度，把開展合規(guī)自查自糾、違規(guī)問責(zé)工作制度化、常態(tài)化。
2、加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)、增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)。加強(qiáng)“合規(guī)者受益、違規(guī)者受罰”的宣導(dǎo)，轉(zhuǎn)變領(lǐng)導(dǎo)、干部、員工經(jīng)營(yíng)理念，努力將合規(guī)經(jīng)營(yíng)工作細(xì)化到每個(gè)環(huán)節(jié)、每個(gè)崗位之中，形成以“合規(guī)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)防范實(shí)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和要求”為基礎(chǔ)，結(jié)合監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會(huì)及總公司的相關(guān)要求，定期組織相關(guān)培訓(xùn)及考核，把合規(guī)培訓(xùn)經(jīng)常化、深入化。
3、強(qiáng)化合規(guī)管理、完善內(nèi)控制度。為進(jìn)一步強(qiáng)化職能部門管理和服務(wù)，加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，夯實(shí)管理基礎(chǔ)，完善梳理內(nèi)控制度。，努力打造“合規(guī)無小事、事事合規(guī)、人人合規(guī)”的公司合規(guī)文化和合規(guī)管理長(zhǎng)效機(jī)制。
總之，我司合規(guī)及反洗錢工作雖然取得了階段性成果，但我們深知我司合規(guī)和反洗錢工作仍存在不平衡性，合規(guī)及反洗錢工作任重而道遠(yuǎn)，上半年，我們將繼續(xù)按照總公司及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，扎實(shí)做好合規(guī)的各項(xiàng)基礎(chǔ)工作，為促進(jìn)我司又好又快發(fā)展作出新的貢獻(xiàn)。
保險(xiǎn)反洗錢工作總結(jié)匯報(bào)篇一
反洗錢工作一年價(jià)額數(shù)了，需要寫一篇
工作總結(jié)
，那么大家知道保險(xiǎn)公司反洗錢工作總結(jié)怎么寫嗎?以下是本站小編輯為您整理的“保險(xiǎn)公司反洗錢工作總結(jié)”，供您參考。
20xx年，xx財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司在人行和各級(jí)監(jiān)管機(jī)關(guān)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，持續(xù)完善反洗錢工作，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)，有效地推動(dòng)了全轄反洗錢工作全面深入的開展。現(xiàn)將20pc年反洗錢工作總結(jié)報(bào)告如下：
一、20xx年反洗錢工作重點(diǎn)
(一)注重領(lǐng)導(dǎo)，進(jìn)一步完善組織機(jī)構(gòu)體系
1、根據(jù)中國人民銀行反洗錢管理要求，為了扎實(shí)開展反洗錢工作，今年以來，公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要和部分部室整合、人員調(diào)整的實(shí)際情況，及時(shí)調(diào)整、補(bǔ)充完善了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)公司。4家因人事變動(dòng)的分公司和新成立的山西、貴州、山東分公司相應(yīng)調(diào)整和建立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，把反洗錢工作落實(shí)到部門、崗位和人員。
2、召開專題會(huì)議，研究部署反洗錢工作。年初，公司制定了20xx年合規(guī)
工作計(jì)劃
，把反洗錢工作列為重要工作，將反洗錢管理進(jìn)行全面覆蓋，同時(shí)，公司還建立了各業(yè)務(wù)部門和兼職合規(guī)員參加的季度合規(guī)工作會(huì)議，及時(shí)總結(jié)通報(bào)季度合規(guī)管理及反洗錢工作開展情況，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會(huì)議紀(jì)要，跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí)。各級(jí)分支機(jī)構(gòu)結(jié)合各地人行和監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，定期召開反洗錢會(huì)議，貫徹落實(shí)上級(jí)的反洗錢工作要求，保證了反洗錢工作的順利進(jìn)行。
(二)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)
針對(duì)保險(xiǎn)公司容易存在的對(duì)反洗錢工作的片面認(rèn)識(shí)，公司圍繞反洗錢法律法規(guī)，結(jié)合工作實(shí)際，加強(qiáng)組織反洗錢知識(shí)的宣傳學(xué)習(xí)、培訓(xùn)。
一是注重加強(qiáng)對(duì)各級(jí)高管人員反洗錢知識(shí)的培訓(xùn)，今年以來，先后組織公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，參加了中國保監(jiān)會(huì)組織董、監(jiān)事和高管人員法律法規(guī)培訓(xùn)班，提高各級(jí)高管人員對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)和自覺性。
二是強(qiáng)化對(duì)中層干部、分支機(jī)構(gòu)經(jīng)理、關(guān)鍵崗位、業(yè)務(wù)一線人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn)。為切實(shí)履行好反洗錢重要職責(zé)，各分支機(jī)構(gòu)利用晨會(huì)時(shí)間向全體員工灌輸反洗錢思想，力求使員工深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義，確保公司反洗錢工作措施在業(yè)務(wù)第一線得到全面落實(shí)，提高其反洗錢的主動(dòng)性和積極性。
今年以來，公司還兩次對(duì)兼職管理員集中進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容主要對(duì)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》及《xx保險(xiǎn)公司反洗錢管理辦法》、《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法(試行)》等進(jìn)行學(xué)習(xí)、講解。10月份，保監(jiān)會(huì)頒布實(shí)施《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》后，我司在轉(zhuǎn)發(fā)、組織學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，又對(duì)全體員工進(jìn)行了反洗錢視頻培訓(xùn)，通過培訓(xùn)，進(jìn)一步提高了全體員工對(duì)反洗錢工作重要性的認(rèn)識(shí)。
(三)完善內(nèi)控，推動(dòng)反洗錢工作向縱深發(fā)展為了強(qiáng)化反洗錢管理，公司圍繞客戶身份識(shí)別、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、身份資料及交易記錄保存和大額可疑交易報(bào)告管理等反洗錢關(guān)鍵環(huán)節(jié)先后建立了《xx保險(xiǎn)公司反洗錢管理辦法》、《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法(試行)》等一系列較為全面的反洗錢內(nèi)控制度，確保了反洗錢工作的有效開展。目前，根據(jù)公司反洗錢工作具體情況正在按照保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》著手修訂完善公司反洗錢管理辦法及其實(shí)施細(xì)則等一系列內(nèi)控制度，進(jìn)一步完善反洗錢工作內(nèi)部管理制度。
(四)積極研發(fā)信息技術(shù)系統(tǒng)，抓好關(guān)鍵環(huán)節(jié)管理，提高大額和可疑交易報(bào)告質(zhì)量
為了更好地加強(qiáng)對(duì)客戶身份識(shí)別和對(duì)大額可疑交易報(bào)告的工作，我們以做好反洗錢工作質(zhì)量日常監(jiān)測(cè)為抓手，積極抓好四個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)：一是在展業(yè)、承保、理賠、客服等與客戶接觸的各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶類型，嚴(yán)格履行客戶身份識(shí)別制度，收集客戶信息，了解客戶及其交易目的和性質(zhì)，提高客戶信息的準(zhǔn)確性、完整性和有效性，努力守住洗錢的“入門”風(fēng)險(xiǎn)防線;并按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易。二是積極研發(fā)完善反洗錢大額可疑監(jiān)控系統(tǒng)，各分支機(jī)構(gòu)可以通過反洗錢大額可疑系統(tǒng)對(duì)相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行抽取、篩選。公司針對(duì)業(yè)務(wù)一線在使用反洗錢大額可疑系統(tǒng)存在的問題，在信息資源部的支持下，對(duì)原系統(tǒng)可疑交易“頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額的”提取標(biāo)準(zhǔn)由“30天5次收付”改為“10天3次收付”。目前，該系統(tǒng)運(yùn)行良好，可疑交易交易數(shù)據(jù)的提取準(zhǔn)確度明顯提高。三是通過反洗錢大額可疑系統(tǒng)，對(duì)各分支機(jī)構(gòu)反洗錢大額可疑交易進(jìn)行日?；O(jiān)測(cè)，每天核實(shí)反洗錢系統(tǒng)提取出來的大額、可疑交易數(shù)據(jù)。目前，共審核321條反洗錢可疑交易信息，其中較為可疑的交易60余筆，經(jīng)逐步研究均排除可疑交易，屬于團(tuán)意險(xiǎn)集體投保、退保情形或車輛集中報(bào)廢的情況等。對(duì)監(jiān)測(cè)結(jié)果進(jìn)行適時(shí)通報(bào)，提出整改要求。四是嚴(yán)把非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表質(zhì)量關(guān)，全面提升反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表質(zhì)量。公司按照人民銀行重慶營(yíng)管部的要求，按時(shí)匯總公司全系統(tǒng)范圍的數(shù)據(jù)，填報(bào)《客戶風(fēng)險(xiǎn)劃分情況統(tǒng)計(jì)表》、《異地反洗錢監(jiān)管信息報(bào)送表》以及10張非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表，未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)的現(xiàn)象。
(五)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》
今年是《反洗錢法》貫徹實(shí)施的第六年，我公司按照人行重慶營(yíng)管部的統(tǒng)一部署，10月份我司采取多種形式，組織全系統(tǒng)開展了反洗錢宣傳月活動(dòng)，宣傳貫徹《反洗錢法》。
一是在公司總部及各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所門前懸掛了反洗錢的條幅;二是制作了35塊展板，簡(jiǎn)明扼要地向受眾介紹了什么是洗錢、洗錢的危害以及反洗錢的主要內(nèi)容等;三是設(shè)立咨詢展臺(tái)，現(xiàn)場(chǎng)答疑，受理社會(huì)群眾有關(guān)反洗錢的各類咨詢使廣大市民對(duì)反洗錢工作有了更深的認(rèn)識(shí)和了解;四是加強(qiáng)溝通，同各業(yè)務(wù)條線密切配合，重點(diǎn)針對(duì)一線業(yè)務(wù)人員和重點(diǎn)崗位人員，認(rèn)真講解反洗錢在各條線業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中的要求，特別是對(duì)客戶身份識(shí)別、大額交易及客戶身份資料與交易記錄保存制度，使得廣大業(yè)務(wù)人員充分理解并進(jìn)一步認(rèn)識(shí)了日常業(yè)務(wù)活動(dòng)中反洗錢規(guī)則的具體要求，重新認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)防范、合規(guī)經(jīng)營(yíng)及反洗錢工作的重要性。
(六)加強(qiáng)檢查，推動(dòng)反洗錢工作的開展
為保質(zhì)保量完成反洗錢工作，今年公司對(duì)全系統(tǒng)客戶身份識(shí)別及資料保存、可疑交易識(shí)別和報(bào)送等工作進(jìn)行了抽查。各省分公司、中心支公司等分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行了全面自查?？偣緦徲?jì)稽核部還對(duì)20pc的反洗錢工作進(jìn)行了內(nèi)部審計(jì)，提出了反洗錢工作中存在的不足和整改要求，有力地促進(jìn)了反洗錢工作。
(七)建立反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)分類常規(guī)機(jī)制
按照人民銀行《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知》，公司制定了《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法(試行)》，并嚴(yán)格按照中國人民銀行和人行重慶營(yíng)業(yè)管理部對(duì)反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分進(jìn)度的要求，對(duì)存量客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)劃分，并持續(xù)做好新增客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)劃分日常工作。同時(shí)，定期監(jiān)控分析高風(fēng)險(xiǎn)客戶，及時(shí)開展盡職調(diào)查，掌握客戶資金交易活動(dòng)，分析交易特征，防范反洗錢和反恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)。
(八)積極認(rèn)真配合人民銀行做好反洗錢工作作為人行重慶營(yíng)管部反洗錢工作的定點(diǎn)聯(lián)系單位，公司領(lǐng)導(dǎo)高度重視，對(duì)人行及營(yíng)業(yè)管理部新下發(fā)的文件，及時(shí)組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)，嚴(yán)格執(zhí)行。6月份，公司接到人行重慶營(yíng)管部組織開展的反洗錢大額和可疑交易管理制度的適用性、大額可疑交易的篩選標(biāo)準(zhǔn)問卷調(diào)查工作后，組織全轄11家分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行了貫徹落實(shí)，并按要求統(tǒng)計(jì)報(bào)送了20pc至20pc年5月的大額可疑交易數(shù)據(jù)。10月20日，我司參加了20pc年前三季度重慶市反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作通報(bào)座談會(huì)后，及時(shí)將這次會(huì)議中的有關(guān)精神向各部門及全轄各機(jī)構(gòu)進(jìn)行了傳達(dá)，要求各業(yè)務(wù)部門結(jié)合業(yè)務(wù)流程，查找工作不足，全面開展履行反洗錢義務(wù)自查自律活動(dòng)，不斷提升反洗錢工作質(zhì)量。
(九)做好《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》的貫徹落實(shí)10月份，公司接到《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》文件后，公司領(lǐng)導(dǎo)十分重視，召開專題會(huì)議研究落實(shí)，及時(shí)向全國14家分公司進(jìn)行轉(zhuǎn)發(fā)，同時(shí)要求各級(jí)分支機(jī)構(gòu)對(duì)照新的監(jiān)管要求，開展系統(tǒng)性的自查，重點(diǎn)檢查反洗錢內(nèi)控制度是否完整有效;反洗錢內(nèi)控制度是否落實(shí)到各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作流程并有效執(zhí)行;反洗錢機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員配備情況;履行客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告、反洗錢宣傳培訓(xùn)、審計(jì)等反洗錢義務(wù)的情況;與兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)簽訂的代理協(xié)議是否符合有關(guān)監(jiān)管要求等方面的反洗錢工作。另一方面，根據(jù)公司增資擴(kuò)股的計(jì)劃，公司董事會(huì)辦公室認(rèn)真加強(qiáng)對(duì)投資入股者資金來源的審核，要求投資者提交投資資金來源符合反洗錢法律法規(guī)要求的證明材料。
二、目前反洗錢工作存在的主要不足
1、各級(jí)反洗錢工作人員的專業(yè)技能不足，在識(shí)別復(fù)雜交易行為方面還存在一定的困難。
2、反洗錢的培訓(xùn)還相對(duì)滯后，主要體現(xiàn)為培訓(xùn)的時(shí)間較少、內(nèi)容單一、受眾有限、深度不足，影響了反洗錢工作的深入開展。
三、20xx年反洗錢工作思路
(一)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)《反洗錢法》和《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識(shí)宣傳培訓(xùn)活動(dòng)，提高全社會(huì)及全體員工對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí)。以宣傳促認(rèn)識(shí)，營(yíng)造更加濃厚的反洗錢社會(huì)氛圍。
(二)繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和制度。按照《反洗錢法》和《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》要求，在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項(xiàng)反洗錢內(nèi)控制度，逐步建立一個(gè)完整的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢工作奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
(三)繼續(xù)加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、調(diào)查和案件協(xié)查力度。努力提高主動(dòng)識(shí)別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、調(diào)查和協(xié)查，配合人民銀行、保監(jiān)會(huì)、司法機(jī)構(gòu)做好發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的違法犯罪案件的工作，嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪活動(dòng)。
(四)繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢的檢查和內(nèi)部審計(jì)工作。一是強(qiáng)化日常檢查，依托業(yè)務(wù)部門，充分利用專業(yè)檢查隊(duì)伍，在進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查中，把反洗錢的三大義務(wù)列入檢查范疇，進(jìn)行檢查;二是將常規(guī)審計(jì)與專項(xiàng)審計(jì)相結(jié)合，進(jìn)一步加大對(duì)反洗錢工作的內(nèi)部審計(jì)力度，堵塞漏洞，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)。
今年以來，安誠保險(xiǎn)分公司著力打造以誠信為基礎(chǔ)的合規(guī)文化，不斷通過自身合規(guī)帶動(dòng)行業(yè)合規(guī)，成為保險(xiǎn)行業(yè)合規(guī)的堅(jiān)定支持者、實(shí)踐者和受益者，合規(guī)及反洗錢工作逐步走上規(guī)范化、常態(tài)化的軌道，現(xiàn)將我司上半年合規(guī)、反洗錢工作總結(jié)如下：
一、20xx年上半年合規(guī)工作
將合規(guī)工作目標(biāo)進(jìn)一步具體化，年初，我們確立了“13333”總體工作安排，其中，首要一條就是合規(guī)工作，合規(guī)工作的核心就是一切圍繞合規(guī)、一切必須合規(guī)，合規(guī)實(shí)行一票否決。
1、分公司及下屬機(jī)構(gòu)合規(guī)組織的建設(shè)情況;
2、合規(guī)制度建設(shè);
3、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控情況;我司高度重視風(fēng)險(xiǎn)排查工作，公司領(lǐng)導(dǎo)親自掛帥，通過風(fēng)險(xiǎn)排查，財(cái)務(wù)、承保、理賠等環(huán)節(jié)的合規(guī)性、真實(shí)性得到切實(shí)的保證。年初，我司向各機(jī)構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出合規(guī)工作征詢意見函，就合規(guī)事宜與保險(xiǎn)聯(lián)誼互動(dòng)，請(qǐng)他們對(duì)我司所屬機(jī)構(gòu)合規(guī)情況進(jìn)行評(píng)價(jià)打分，從收回的征詢意見函反饋情況來看，我司各機(jī)構(gòu)均無違規(guī)處罰情況，監(jiān)管機(jī)構(gòu)及保協(xié)對(duì)我司“主動(dòng)合規(guī)”的做法給予充分的肯定。
4、合規(guī)檢查、督促、指導(dǎo)情況;合規(guī)工作是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，為了促進(jìn)各機(jī)構(gòu)合規(guī)工作按照總公司專項(xiàng)治理實(shí)施方案工作要求，一是全面推進(jìn)“小金庫”專項(xiàng)治理工作，要求各機(jī)構(gòu)要認(rèn)真組織復(fù)查工作，注重總結(jié)專項(xiàng)治理經(jīng)驗(yàn)，建立健全長(zhǎng)效機(jī)制，探索從源頭根治的有效途徑。經(jīng)過全面復(fù)查、督導(dǎo)抽查階段，、整改落實(shí)、機(jī)制建設(shè)和總結(jié)驗(yàn)收5個(gè)階段。這項(xiàng)工作仍在進(jìn)行中，我們警示大家不要有“法不責(zé)眾”的意識(shí)，丟掉“潛規(guī)則”，砸爛“小金庫”，堅(jiān)決摒棄違規(guī)違紀(jì)的做法，要堂堂正正做人，明明白白做事。
5、合規(guī)培訓(xùn)開展情況。
6、合規(guī)管理存在的問題、隱患、違規(guī)事件及處理情況;合規(guī)管理是一項(xiàng)需要常抓不懈的工作，從我司當(dāng)前合規(guī)管理實(shí)踐來看仍在以下隱憂：全員合規(guī)意識(shí)仍有待于進(jìn)一步提高。雖然，從保監(jiān)會(huì)70號(hào)文件出臺(tái)后，各層面人員的合規(guī)理念日益提高，但在實(shí)際經(jīng)營(yíng)工作中，仍有一些員工期望通過打“擦邊球”、“走捷徑”來增加既得利益。行業(yè)自律的新變化使合規(guī)工作面臨窘境。當(dāng)前，行業(yè)自律的游戲規(guī)則屢遭沖撞，如車險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)給付早已突破了監(jiān)管設(shè)定的上限，使得保險(xiǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)更趨復(fù)雜多變，也使我們堅(jiān)守合規(guī)變得更加困難。
二、上半年反洗錢工作總結(jié)
回顧在總公司及南京人行的正確指導(dǎo)下，我司反洗錢工作有了新的進(jìn)展，現(xiàn)將上半年我司反洗錢工作總結(jié)如下：
1、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。為了做好反洗錢工作，我司成立了以分公司楊全良總經(jīng)理為組長(zhǎng)，分管總劉浩為副組長(zhǎng)，各機(jī)構(gòu)、各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，明確分公司計(jì)財(cái)部具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，在計(jì)劃財(cái)務(wù)部設(shè)立反洗錢主管一名，設(shè)立反洗錢崗負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，自上而下構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系，一旦相關(guān)崗位的人員發(fā)生變動(dòng)，我司都及時(shí)予以調(diào)整補(bǔ)充，為履行好反洗錢職能提供了強(qiáng)有力的組織保證，只有組織推動(dòng)，這項(xiàng)工作才能取得實(shí)效。
2、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況上半年，我們反洗錢工作突出制度先行，做到有章可循，及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)總公司及人總行關(guān)于反洗錢工作的一系列文件，堅(jiān)持按照《分公司反洗錢內(nèi)部控制制度》、《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法實(shí)施細(xì)則》(安保蘇發(fā)[20xx]73號(hào))、《反洗錢管理辦法》(安保蘇發(fā)[20xx]80號(hào))等內(nèi)部控制制度要求，明確了各部門的反洗錢工作職責(zé)，規(guī)定了客戶身份識(shí)別、大額及可疑交易上報(bào)等具體做法，制定了客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)等，有力促進(jìn)了反洗錢工作的規(guī)范運(yùn)作，為公司開展反洗錢工作提供了可靠依據(jù)?？傮w來講，我司在承保、財(cái)務(wù)、理賠等關(guān)鍵環(huán)節(jié)建立了識(shí)別、監(jiān)控的“防火墻”，我司財(cái)務(wù)的“反洗錢篩選系統(tǒng)”，承保上“反洗錢客戶信息”系統(tǒng)，具有很好的識(shí)別可疑交易信息的功能，對(duì)于有效防范、化解反洗錢工作的風(fēng)險(xiǎn)起到了有效作用。
3、反洗錢內(nèi)部審計(jì)情況在反洗錢工作中，我們堅(jiān)持按照總公司及南京人行的要求，認(rèn)真做好反洗錢內(nèi)部審計(jì)工作，做到定期不定期進(jìn)行反洗錢審計(jì)，確保規(guī)定動(dòng)作不走樣。20xx年5月9日，我司向總公司報(bào)送了《關(guān)于反洗錢工作內(nèi)部檢查的報(bào)告》，一是精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系;二是制度執(zhí)行及執(zhí)行情況;三是可疑交易報(bào)送及相關(guān)情況?？傊宜痉聪村X內(nèi)部審計(jì)工作是在人行和總公司正確指導(dǎo)下有序、有力運(yùn)行的。
4、反洗錢宣傳與培訓(xùn)情況20xx年10-11月是反洗錢宣傳月，分公司與秦淮支公司聯(lián)合舉辦宣傳活動(dòng)，并在秦淮支公司營(yíng)業(yè)大廳通過掛宣傳橫幅、發(fā)放宣傳資料、設(shè)立咨詢臺(tái)的方式，向客戶做反洗錢宣傳。公司圍繞反洗錢法律法規(guī)的實(shí)施，結(jié)合工作實(shí)際，通過組織員工學(xué)習(xí)總公司oa、合規(guī)專欄中有關(guān)反洗錢工作的
規(guī)章制度
、操作要領(lǐng)，邀請(qǐng)總公司相關(guān)專家到公司講授反洗錢知識(shí);積極組織反洗錢工作條線人員參加總公司視屏培訓(xùn)，利用司務(wù)會(huì)、晨會(huì)等形式進(jìn)行反洗錢法律法規(guī)的宣導(dǎo)，使每個(gè)員工都做到學(xué)法、知法、守法，提高了反洗錢工作的基本技能。不斷增強(qiáng)員工執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)的自覺性。
5、配合監(jiān)管情況今年初，我司向各機(jī)構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出“合規(guī)工作征求意見表”懇請(qǐng)他們對(duì)我司各機(jī)構(gòu)包括反洗錢工作內(nèi)容在內(nèi)的合規(guī)工作進(jìn)行評(píng)價(jià)，從各保協(xié)反饋情況來年，他們都對(duì)我司合規(guī)工作進(jìn)行積極評(píng)價(jià)，無違規(guī)被處罰的情況。此次監(jiān)管走訪通過聽匯報(bào)、看臺(tái)賬、進(jìn)系統(tǒng)詳細(xì)了解我司履行反洗錢義務(wù)情況，并對(duì)我司反洗錢工作效能與質(zhì)量進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估，重點(diǎn)對(duì)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料、客戶等級(jí)劃分及交易記錄保存等情況進(jìn)行檢查，他們對(duì)我司反洗錢工作所取得的成效給予充分的肯定，同時(shí)也對(duì)反洗錢工作中存在的問題進(jìn)行反饋，提出了有針對(duì)性的整改意見。
6、保密義務(wù)履行情況我司在開展反洗錢工作中，注意履行保密義務(wù)，從系統(tǒng)設(shè)計(jì)、工作職責(zé)都強(qiáng)調(diào)對(duì)客戶資料和交易信息的保密工作，在實(shí)際操作中，也是將履行保密義務(wù)作為考核工作質(zhì)量，評(píng)估反洗錢工作的重要內(nèi)容，可以說，我司已將履行保密義務(wù)貫穿到反洗錢工作的全過程。
7、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存等情況a、客戶身份識(shí)別情況b、客戶等級(jí)劃分及客戶身份檔案保管對(duì)私客戶基本信息主要依據(jù)是個(gè)人身份證件，對(duì)公客戶基本信息主要依據(jù)是組織機(jī)構(gòu)代碼證書，各家中支公司都完整留存其影印件或復(fù)印件裝訂存檔。全部做到嚴(yán)格保密客戶信息及交易內(nèi)容，從未發(fā)生過泄漏現(xiàn)象。
1、反洗錢各項(xiàng)協(xié)調(diào)機(jī)制的合力尚未真正形成。如部門、機(jī)構(gòu)間的聯(lián)席會(huì)議召集次數(shù)偏少;基層機(jī)構(gòu)掌握的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)很有限，真正有價(jià)值、能與公安機(jī)關(guān)情報(bào)會(huì)商的線索或向公安機(jī)關(guān)移交的可疑交易線索很難收集。目前情況下，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動(dòng)效應(yīng)。
2、對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)及重視程度尚存在一定差距。反洗錢內(nèi)部管理制度制定了未執(zhí)行的現(xiàn)象較為普遍。
三、下半年合規(guī)管理工作計(jì)劃
1、開展自查自糾，加強(qiáng)合規(guī)檢查。適時(shí)進(jìn)行各項(xiàng)合規(guī)檢查，同時(shí)，加大合規(guī)專項(xiàng)稽查力度，把開展合規(guī)自查自糾、違規(guī)問責(zé)工作制度化、常態(tài)化。
2、加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)、增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)。加強(qiáng)“合規(guī)者受益、違規(guī)者受罰”的宣導(dǎo)，轉(zhuǎn)變領(lǐng)導(dǎo)、干部、員工經(jīng)營(yíng)理念，努力將合規(guī)經(jīng)營(yíng)工作細(xì)化到每個(gè)環(huán)節(jié)、每個(gè)崗位之中，形成以“合規(guī)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)防范實(shí)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和要求”為基礎(chǔ)，結(jié)合監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會(huì)及總公司的相關(guān)要求，定期組織相關(guān)培訓(xùn)及考核，把合規(guī)培訓(xùn)經(jīng)?；?、深入化。
3、強(qiáng)化合規(guī)管理、完善內(nèi)控制度。為進(jìn)一步強(qiáng)化職能部門管理和服務(wù)，加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，夯實(shí)管理基礎(chǔ)，完善梳理內(nèi)控制度。，努力打造“合規(guī)無小事、事事合規(guī)、人人合規(guī)”的公司合規(guī)文化和合規(guī)管理長(zhǎng)效機(jī)制?？傊?，我司合規(guī)及反洗錢工作雖然取得了階段性成果，但我們深知我司合規(guī)和反洗錢工作仍存在不平衡性，合規(guī)及反洗錢工作任重而道遠(yuǎn)，上半年，我們將繼續(xù)按照總公司及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，扎實(shí)做好合規(guī)的各項(xiàng)基礎(chǔ)工作，為促進(jìn)我司又好又快發(fā)展作出新的貢獻(xiàn)。
今年，我司反洗錢工作緊緊圍繞市公司反洗錢工作要求及工作重，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重心，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》要性，根據(jù)、《中華人民共和國反洗錢法》《金《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)和公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí)，繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，日常工作中，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢識(shí)別水平。現(xiàn)將今年反洗錢工作情況總結(jié)如下：
一、主要工作完成情況及反洗錢工作效果
(一)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》。
1.反洗錢培訓(xùn)：宣傳貫徹《反洗錢法》開兩次反洗錢培訓(xùn)活動(dòng)，培訓(xùn)活動(dòng)采用靈活、有針對(duì)性的方式進(jìn)行。、培訓(xùn)主要圍繞《反洗錢法》《反洗錢工作管理辦法實(shí)施細(xì)則》及補(bǔ)充《業(yè)務(wù)管理反洗錢工作實(shí)施細(xì)則》及有關(guān)補(bǔ)充規(guī)定、等相關(guān)制規(guī)定、度展開學(xué)習(xí)，主要目的是更深入的普及反洗錢基本知識(shí)，主要從應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任等方面深入淺出地講解了反洗錢有關(guān)知識(shí)。通過培訓(xùn)，大幅度提高了大家對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)。認(rèn)真開展反洗錢月宣傳活動(dòng)。根據(jù)公司《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)公司〈關(guān)于開展反洗錢宣傳活動(dòng)的通知〉的通知》及市公司相關(guān)文件精神，9月我部開展了以“依法履行反洗錢義務(wù)，預(yù)防和打擊洗錢犯罪”為主題的反洗錢專題宣傳教育活動(dòng)。利用多途徑、多渠道對(duì)大家進(jìn)行活動(dòng)宣傳，活動(dòng)內(nèi)容針對(duì)性較強(qiáng)，宣傳達(dá)到較好效果。
2.舉辦反洗錢知識(shí)考試。為推動(dòng)《反洗錢法》等法律法規(guī)知識(shí)的學(xué)習(xí)和宣傳，使各崗位工作人員理解和掌握反洗錢法律法規(guī)制度，更好地履行反洗錢義務(wù)，我司根據(jù)市公司要求并結(jié)合我司具體情況，進(jìn)行了反洗錢知識(shí)考試。極大地提高了反洗錢從業(yè)人員的理論知識(shí)水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)，有力地促進(jìn)了反洗錢工作的開展。
4、在今年度反洗錢工作中，取得較好效果，我司未發(fā)生一例反洗錢案件，這也說明了我司在反洗錢工作的執(zhí)行過程中管控到位，杜絕了風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
(二)加強(qiáng)反洗錢工作相關(guān)規(guī)章制度的執(zhí)行力度1.加強(qiáng)反洗錢工作內(nèi)部管理制度的實(shí)施。以《反洗錢法》為工作指導(dǎo)方針，繼續(xù)深入實(shí)施《反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則》將反洗錢責(zé)任明確到人到崗，確保公司反洗錢工作的順利開展。并將反洗錢納入
崗位職責(zé)
內(nèi)容。全面、準(zhǔn)確領(lǐng)會(huì)市公司關(guān)于反洗錢的各項(xiàng)精神，依法調(diào)整和規(guī)范各崗位日常工作中的正確操作流程，嚴(yán)格實(shí)施內(nèi)部管理制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，有效防范了各種執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)。
3、對(duì)達(dá)到客戶信息識(shí)別的客戶在辦理業(yè)務(wù)時(shí)對(duì)客戶當(dāng)事人間的關(guān)系進(jìn)行審核，當(dāng)場(chǎng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，并進(jìn)行登記其身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件，若為第二代身份證則保存其雙面資料。
4.對(duì)團(tuán)體客戶進(jìn)行身份識(shí)別時(shí)，對(duì)法人代表進(jìn)行身份識(shí)別在符合法律法規(guī)的條件下，按保險(xiǎn)合同規(guī)定識(shí)別被保險(xiǎn)人。
5.在與銀行、郵政等代理機(jī)構(gòu)簽訂的保險(xiǎn)代理協(xié)議中加入反洗錢義務(wù)，監(jiān)督保險(xiǎn)代理方履行客戶身份識(shí)別職責(zé)。
6.當(dāng)客戶出現(xiàn)反洗錢法律法規(guī)要求進(jìn)行重新識(shí)別的情況時(shí)對(duì)該客戶重新進(jìn)行客戶身份識(shí)別并留存相關(guān)識(shí)別資料。7.對(duì)客戶按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，定期審核保存的客戶基本信息。
(三)面臨的主要問題：
3、公司對(duì)反洗錢法律法規(guī)及實(shí)施細(xì)則的宣傳培訓(xùn)還有待進(jìn)一步加強(qiáng)。
二、明年反洗錢工作思路
明年，我司反洗錢工作的總體思路是：繼續(xù)深入的開展反洗錢監(jiān)管，強(qiáng)化反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，加大反洗錢監(jiān)督檢查力度，全面提高反洗錢工作在預(yù)防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。
(一)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)《反洗錢法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識(shí)宣傳培訓(xùn)活動(dòng)，提高全社會(huì)對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí)。以宣傳促認(rèn)識(shí)，營(yíng)造更加濃厚的反洗錢氛圍。
(二)加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、識(shí)別力度。努力提高主動(dòng)識(shí)別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、審查，若有涉嫌洗錢的案件發(fā)生，則責(zé)無旁貸的配合司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪活動(dòng)。
(三)按照強(qiáng)化反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法(試行)》及相關(guān)文件要求，切實(shí)執(zhí)行非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)告制度，并依照有關(guān)評(píng)估規(guī)定，對(duì)市公司發(fā)送的信息資料和履行反洗錢義務(wù)情況進(jìn)行評(píng)估和等級(jí)劃分登記，實(shí)行等級(jí)管理制度。對(duì)存在問題和等級(jí)較低的問題，進(jìn)行通報(bào)，并作為重點(diǎn)對(duì)象實(shí)施反洗錢監(jiān)管。
反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作，為保證此項(xiàng)工作正常有序開展，我公司將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保公司反洗錢工作的順利開展;在新一年反洗錢工作中，我司會(huì)一如既往的對(duì)相關(guān)崗位人員進(jìn)行反洗錢知識(shí)技能的培訓(xùn)，不斷提升對(duì)洗錢行為的判斷處理能力;加大對(duì)業(yè)務(wù)員及客戶反洗錢法規(guī)的宣傳教育，使其能自覺支持和配合我公司反洗錢工作;不斷總結(jié)公司反洗錢工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，確保公司反洗錢工作正常有序的開展，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)。
20xx年全年共處理會(huì)辦單業(yè)務(wù)件，均在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成了結(jié)案，所有會(huì)辦單的結(jié)案率為100%。20xx年我公司共發(fā)生起投訴，經(jīng)過多方努力以及各個(gè)部門的通力協(xié)作，兩起投訴均作為無效投訴，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成了結(jié)案。全年共發(fā)生問題件件，其中代簽名件，業(yè)務(wù)員涉嫌挪用保費(fèi)件，均在第一時(shí)間通知業(yè)務(wù)員協(xié)助客戶辦理補(bǔ)簽字手續(xù)及盡快將保費(fèi)繳至公司，同時(shí)將此問題件登記在冊(cè)報(bào)銷售督察崗進(jìn)行核實(shí)處理。雖然所有會(huì)辦業(yè)務(wù)均在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成了結(jié)案，但依然存在著一定的問題，具體分析如下：
1、會(huì)辦單質(zhì)量不高。
個(gè)別崗位人員業(yè)務(wù)技能不熟，造成在回復(fù)會(huì)辦單時(shí)出現(xiàn)錯(cuò)別字，甚至有些單子出現(xiàn)語名不通順、詞不達(dá)意的現(xiàn)象。
2、不注重問題件的跟蹤。
由于我公司已開展了零現(xiàn)金收付費(fèi)業(yè)務(wù)，所以很多客戶就選擇了銀行轉(zhuǎn)賬的形式來繳納續(xù)期保費(fèi)，但在寬限期回訪中客戶的賬戶要么余額不足，要么賬戶名不符，這類會(huì)辦單崗位人員在處理時(shí)與客戶聯(lián)系后就不再進(jìn)行單子的后續(xù)關(guān)注，還有代簽名、挪用保費(fèi)的會(huì)辦單在當(dāng)時(shí)通知了業(yè)務(wù)員后也沒有進(jìn)行后期的跟蹤，如果因此造成了客戶保單出現(xiàn)失效等問題，不僅會(huì)對(duì)客戶造成損失，也會(huì)對(duì)公司的形象造成一定的損失。
3、“1+n”附加值服務(wù)
20xx年我部在做好基礎(chǔ)服務(wù)的同時(shí)，緊抓附加值服務(wù)，通過開展系列地活動(dòng)，打造“國壽1+n”服務(wù)品牌，讓更多客戶感受到國壽的“n”種服務(wù)，提升公司的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。
20xx年我部按總、省公司的要求，完成了“1+n”系列活動(dòng)：
1、3月開展了“3.15消費(fèi)者維權(quán)日”活動(dòng)
2、6月開展了“牽手”-國壽客戶有獎(jiǎng)知識(shí)問答
3、6月開展了“健康好幫手”-送健康進(jìn)企業(yè)活動(dòng)
4、10月開展了三季度客戶信息分析活動(dòng)
5、11月開展了“國壽大講堂”活動(dòng)
4、鶴卡工作及特約商家的簽定
20xx年全年我部共發(fā)放鶴卡張，vip客戶鶴卡發(fā)放張。簽定特約商家家，特約商家分布縣區(qū)，涉及到醫(yī)、食、住、行、玩。20xx年的鶴卡發(fā)放、特約商家的簽定在各部門的通力協(xié)作，大家的共同努力下，均完成了省公司下發(fā)的考核指標(biāo)，但同時(shí)也存在著一定的問題：
1、鶴卡送達(dá)率不高。今年鶴卡的發(fā)放率雖然已經(jīng)完成了，但鶴卡送達(dá)率確不理想，尤其是續(xù)期客戶鶴卡的送達(dá)更是一個(gè)突出的問題。
2、鶴卡密碼的設(shè)置未開展起來，在今年省公司下發(fā)的《20xx版國壽鶴卡管理辦法》中，對(duì)鶴卡密碼的設(shè)置做了強(qiáng)調(diào)，但現(xiàn)各公司對(duì)鶴卡密碼的設(shè)置工作均未開展起來，這就導(dǎo)致柜面鶴卡自助終端查詢系統(tǒng)使用無法推廣。
3、不注重特約商家的維護(hù)溝通工作。今年我公司雖順利的完成了特約商家的簽定工作，但通過各種渠道對(duì)特約商家暗訪的結(jié)果來看，結(jié)果不盡人意，很多商家對(duì)協(xié)方所簽的折扣不清楚。甚至一些接聽電話者直接回答為不知道。
5、20xx年的工作打算
理業(yè)務(wù)發(fā)展以及規(guī)范管理兩者之間的關(guān)系，確保我司業(yè)務(wù)科學(xué)持續(xù)健康發(fā)展。做好自我培訓(xùn)及部門人員的培訓(xùn)工作，提供自身素質(zhì)及業(yè)務(wù)技能。
2、扎實(shí)抓好各項(xiàng)重點(diǎn)工作
1)、扎實(shí)抓好各項(xiàng)回訪工作,切實(shí)提高回訪質(zhì)量和成功率,及時(shí)深入的做好專項(xiàng)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)以及數(shù)據(jù)分析,提高新單電話準(zhǔn)確率，做好客戶資料重新收集工作，完善各項(xiàng)回訪資料的收集歸檔。
2)、按照總、省公司的要求，進(jìn)一步提高二線的處理質(zhì)量和時(shí)效，做好日常差錯(cuò)登記，加強(qiáng)各項(xiàng)考核。
3)、加強(qiáng)鶴卡、特約商家的管理，提高鶴卡的送達(dá)率及特約商家的走訪工作。
4)、進(jìn)一步加強(qiáng)與銷售部和監(jiān)察部這間的協(xié)調(diào)溝通，提高問題件處理力度，同時(shí)也希望銷售部門能夠加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)員違規(guī)行為的考核力度，如投保代簽名、故意延遲回執(zhí)核銷時(shí)間(或是已銷回執(zhí)卻不及時(shí)將合同送達(dá)客戶)、截留挪用保費(fèi)等，以真正杜絕問題件的產(chǎn)生，規(guī)避公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，確保公司業(yè)務(wù)能持續(xù)健康發(fā)展。
5)、切實(shí)做好附加值服務(wù)工作。附加值服務(wù)不僅可為公司樹立良好的口碑，還可有力地促進(jìn)銷售?？头块T將在原有服務(wù)模式上創(chuàng)新思路，推出特色化、個(gè)性化的高品質(zhì)附加值服務(wù)。
6)、密切做好配合銷售部門的工作。繼續(xù)堅(jiān)持開展“送培訓(xùn)進(jìn)職場(chǎng)”工作，建立長(zhǎng)期有效溝通機(jī)制。配合各銷售渠道，在做好客戶資料積累的基礎(chǔ)上，定期不定期深入開展客戶資源分析，主動(dòng)發(fā)揮客戶信息庫的作用，滿足業(yè)務(wù)銷售需求，做好電話輔助保單銷售工作，同時(shí)做好與業(yè)務(wù)部門的溝通，提高客服工作的整體滿意度。
總之我們要明白，規(guī)范的管理是公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展的需要，提升服務(wù)品質(zhì)是公司競(jìng)爭(zhēng)的需要，在以后的工作中，客服部要上下齊心，共同努力，為國壽開創(chuàng)美好未來，譜寫華美篇章。
20xx年的工作已接近尾聲，一年來，在公司經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，各部門同仁齊心協(xié)力，共同努力，客服工作取得了一定的成績(jī)。
今年以來，公司經(jīng)理室繼續(xù)以抓業(yè)務(wù)發(fā)展及內(nèi)務(wù)管理并重，實(shí)現(xiàn)兩手抓，齊抓共管的管理模式，帶領(lǐng)客服全體員工，團(tuán)結(jié)奮進(jìn)，客服管理工作取得了一定的成績(jī)，客服水平也有了一些根本的提高。公司通過開展集中、統(tǒng)一的客戶服務(wù)活動(dòng)，進(jìn)一步整合服務(wù)資源，促進(jìn)以保單為中心的服務(wù)向以客戶為中心的服務(wù)轉(zhuǎn)型，不斷提升服務(wù)水平，創(chuàng)造客戶價(jià)值，積極承擔(dān)社會(huì)責(zé)任，為公司永續(xù)經(jīng)營(yíng)打下堅(jiān)實(shí)的基?？蛻舴?wù)部緊緊圍繞公司總體發(fā)展目標(biāo)，在做好本職工作的同時(shí)做好服務(wù)創(chuàng)新，體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面。
一、在制度建設(shè)方面，繼續(xù)加強(qiáng)客戶服務(wù)基礎(chǔ)管理工作，進(jìn)一步完善相關(guān)管理制度
1、主要從"內(nèi)強(qiáng)素質(zhì)、外樹形象"著手，通過狠抓公司各崗位人員素質(zhì)，進(jìn)一步提高客戶滿意度，樹立公司良好的對(duì)外形象。
一個(gè)優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)須有一個(gè)素質(zhì)、技術(shù)過硬的服務(wù)隊(duì)伍，今年以來，我部著重從完善制度著手，通過加大制度的執(zhí)行力不斷加大服務(wù)考核力度，以進(jìn)一步提高客服人員綜合素質(zhì)。
針對(duì)我司部分柜員在柜面服務(wù)禮儀方面尚存在不規(guī)范現(xiàn)象的問題，我司客戶服務(wù)部著力抓好全體客戶服務(wù)人員的服務(wù)規(guī)范性，并從加強(qiáng)服務(wù)意識(shí)、強(qiáng)化服務(wù)執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)等幾方面對(duì)客戶服務(wù)人員做了一些強(qiáng)化訓(xùn)練，加大了現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督考核力度，現(xiàn)場(chǎng)檢查，現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)，并予以相應(yīng)處罰。通過一系列的措施，使柜面人員加大了操作的規(guī)范性，服務(wù)禮儀的執(zhí)行上也有了一個(gè)很大的提升，也為我司不斷提高服務(wù)水平奠定了很好的基礎(chǔ)作用。
20xx年6月，總公司舉行了全國柜面人員上崗資格考試，我部全體人員13人參加，合格9人，持證率達(dá)70%。此次全國系統(tǒng)的柜面人員考試，加強(qiáng)了客服人員對(duì)專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，也提升了客戶服務(wù)部的服務(wù)質(zhì)量。
二、強(qiáng)化業(yè)務(wù)制度學(xué)習(xí)，樹立執(zhí)行理念，確保制度執(zhí)行力全面有效開展
為進(jìn)一步強(qiáng)化公司業(yè)務(wù)管理制度執(zhí)行力建設(shè)，從制度上為業(yè)務(wù)發(fā)展提供堅(jiān)強(qiáng)保障，客戶服務(wù)部對(duì)于分公司篩選出部分需客服員工加強(qiáng)學(xué)習(xí)的文件和制度，進(jìn)行了認(rèn)真梳理及匯集，并制定了業(yè)務(wù)管理強(qiáng)化制度執(zhí)行力工作及
學(xué)習(xí)計(jì)劃
，按照學(xué)習(xí)計(jì)劃，定期組織客服人員通過集中學(xué)習(xí)和自學(xué)的方式全面、系統(tǒng)地對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)管理進(jìn)行了學(xué)習(xí)，要求所有參加人員認(rèn)真做好學(xué)習(xí)筆記、進(jìn)行測(cè)試并撰寫學(xué)習(xí)心得;根據(jù)測(cè)試及檢查情況，要求各相關(guān)崗位撰寫整改報(bào)告。從自身出發(fā)，樹立了強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，確保了此項(xiàng)工作的全面有效開展，切實(shí)提高了我司制度遵循和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的自覺性。
三、以服務(wù)為本，促進(jìn)銷售，把日常業(yè)務(wù)處理和服務(wù)工作相結(jié)合
我司按照上級(jí)公司文件精神，面向所有客戶推出國壽"1+n"服務(wù)計(jì)劃。旨在通過舉辦客戶服務(wù)活動(dòng)，不斷密切公司與客戶的關(guān)系，進(jìn)一步提高客戶滿意度，樹立公司良好的對(duì)外形象。為切實(shí)有效的開展活動(dòng)，公司成立領(lǐng)導(dǎo)小組和工作組，并加強(qiáng)了對(duì)此項(xiàng)工作的宣傳力度，按照活動(dòng)組織、宣傳方案逐一落實(shí)并有效實(shí)施各相關(guān)工作。提升了服務(wù)品質(zhì)、增強(qiáng)了客戶忠誠度，進(jìn)一步提升公司服務(wù)水平，充分維護(hù)了客戶權(quán)益，樹立了公司良好社會(huì)形象。并通過上門送賠款等一系列的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，為業(yè)務(wù)員的展業(yè)工作提供了很好的基礎(chǔ)，也為加強(qiáng)我司與代理單位間的業(yè)務(wù)合作關(guān)系起到了很好的溝通作用。此活動(dòng)的舉辦不僅增進(jìn)了客戶關(guān)系、提升了公司品牌知名度、也為鞏固和帶動(dòng)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)注入了新的活力。
四、從服務(wù)的本身出發(fā)，"一切為了客戶著想"，不斷創(chuàng)新服務(wù)內(nèi)容
1、積極配合分公司做好vip客戶工作為了進(jìn)一步構(gòu)建公司vip客戶服務(wù)體系，為vip客戶提供附加值服務(wù)工作，分公司開展了面向全區(qū)vip客戶提供特約商家優(yōu)惠服務(wù)的活動(dòng)，通過此項(xiàng)活動(dòng)的開展，為樹立公司良好社會(huì)形象起到了一個(gè)良好的作用，在一定程度上提升了公司的知名度。
2、公司理賠部把"上門送賠款"工作做細(xì)做新，積極為學(xué)生險(xiǎn)業(yè)務(wù)拓展工作做鋪墊，繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)一些在社會(huì)上較有影響力的案件的關(guān)注程度，真正體現(xiàn)公司人性化的理賠服務(wù)。
繁忙的工作，有成績(jī)也有不足，在做好總結(jié)的同時(shí)，要不斷改進(jìn)，現(xiàn)就不足與差距結(jié)合20xx年的工作如何進(jìn)行改進(jìn)做如下安排：
(一)抓緊分公司下發(fā)的各類業(yè)管相關(guān)文件的落實(shí)及執(zhí)行工作，繼續(xù)做好客戶服務(wù)部人員特別是新人的專業(yè)知識(shí)及技能的培訓(xùn)，提高服務(wù)人員的整體綜合素質(zhì)。
針對(duì)客戶服務(wù)部今年以來人員調(diào)整的客觀原因，客戶服務(wù)部新入人員對(duì)專業(yè)知識(shí)及業(yè)務(wù)技能的缺乏，20xx年，我部將繼續(xù)采取多種方式及途徑，對(duì)所轄員工進(jìn)行定期與不定期的培訓(xùn)，從本職工作做起，對(duì)于相關(guān)崗位技能進(jìn)行專門培訓(xùn)，加強(qiáng)所轄人員的職業(yè)道德教育，有針對(duì)性地組織和開展業(yè)務(wù)知識(shí)及服務(wù)禮儀培訓(xùn)，對(duì)于分公司下發(fā)的業(yè)管文件及時(shí)進(jìn)行傳達(dá)及學(xué)習(xí)，真正領(lǐng)會(huì)其操作要領(lǐng)，將其運(yùn)用到實(shí)際操作中。通過培訓(xùn)，推行公司綜合柜員制，更好的為客戶服務(wù)。
(二)配合公司團(tuán)險(xiǎn)、中介、個(gè)險(xiǎn)三支銷售渠道各項(xiàng)業(yè)務(wù)競(jìng)賽活動(dòng)的開展，更好地對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展提供強(qiáng)有力的業(yè)務(wù)支持及后援保障積極配合公司團(tuán)險(xiǎn)、中介、個(gè)險(xiǎn)三支銷售渠道開展各項(xiàng)業(yè)務(wù)競(jìng)賽活動(dòng)，全力促進(jìn)公司業(yè)務(wù)持續(xù)、健康地發(fā)展。
1、配合分公司在全區(qū)范圍內(nèi)將要實(shí)行的銀行、郵政轉(zhuǎn)賬收費(fèi)、轉(zhuǎn)賬付費(fèi)項(xiàng)目實(shí)施方案，保證此項(xiàng)目的順利實(shí)施。
2、保證"兩鴻"滿期給付、轉(zhuǎn)保工作和銀行、郵政轉(zhuǎn)賬收付費(fèi)工作的順利進(jìn)行，同時(shí)為了提高銷售人員活動(dòng)量，挖掘積累客戶，有效整合客戶資源，做好客戶的二次開發(fā)，努力促進(jìn)轉(zhuǎn)保，為20xx年開門紅奠定基礎(chǔ)，以進(jìn)一步提升公司服務(wù)品質(zhì)，增強(qiáng)客戶對(duì)公司的滿意度。
3、進(jìn)一步加強(qiáng)柜面管理工作，營(yíng)建良好的學(xué)習(xí)氛圍，組織培訓(xùn)與自我學(xué)習(xí)相結(jié)合，建立體系化的培訓(xùn)教程，鼓勵(lì)員工不斷提高自身綜合素質(zhì)。
總之，客戶服務(wù)部明年的發(fā)展思路將以加強(qiáng)客服隊(duì)伍建設(shè)為根本，以加強(qiáng)柜面服務(wù)質(zhì)量考核為重點(diǎn)，以人員管理辦法為后盾，以教育訓(xùn)練為基礎(chǔ)，積極推進(jìn)柜面職場(chǎng)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)，不斷創(chuàng)新服務(wù)方式，建立科學(xué)、完善、嚴(yán)格的品質(zhì)管理辦法和監(jiān)督、考核機(jī)制，提高客戶滿意度，提升柜面運(yùn)營(yíng)能力，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，樹立中國人壽熱情、真誠的服務(wù)形象，使柜面真正承擔(dān)起中國人壽品牌載體的重任。
客戶服務(wù)工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期的工作，如何在激烈的服務(wù)競(jìng)爭(zhēng)中處于不敗之地，真正把對(duì)客戶的服務(wù)做"好"、做"永久"、做到"深入人心"，并非一個(gè)人一朝一夕能夠完成的，而是公司每一個(gè)部門整體的工作，人人都是公司客戶服務(wù)鏈的一個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，我們只有把客戶服務(wù)各項(xiàng)工作及活動(dòng)的開展與日常業(yè)務(wù)處理和服務(wù)工作結(jié)合起來，全員服務(wù)，營(yíng)造良好的服務(wù)氛圍，國壽"1+n"服務(wù)需要我們每一個(gè)客戶服務(wù)人員去全面詮釋，良好的客戶關(guān)系需要我們每一個(gè)國壽員工去共同增進(jìn)，客戶的滿意度與國壽品牌知名度及形象的提升將是我們每一個(gè)國壽人的責(zé)任與驕傲!
記得有一位實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)專家曾說過，"簡(jiǎn)單的事情重復(fù)做，你就是專家;重復(fù)的事情快樂做，你就是羸家"?？蛻舴?wù)工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期的、較為復(fù)雜的綜合性工作，我部將要求所轄人員在平凡的工作中，不斷提高服務(wù)意識(shí)，營(yíng)造全員為客戶服務(wù)的氛圍，將簡(jiǎn)單的工作做成不簡(jiǎn)單的事，達(dá)到客戶、公司、自我的三嬴。
保險(xiǎn)反洗錢工作總結(jié)匯報(bào)篇二
教育保險(xiǎn)工作在創(chuàng)建學(xué)校安全防范體系，增強(qiáng)學(xué)校和學(xué)生抵御風(fēng)險(xiǎn)能力，轉(zhuǎn)移學(xué)校安全風(fēng)險(xiǎn)和促進(jìn)平安校園等工作中起著積極作用，長(zhǎng)期以來我院將此項(xiàng)工作放在重要位置。通過廣泛宣傳，積極推動(dòng)，采取學(xué)生自愿參加的方式開展學(xué)生意外傷害險(xiǎn)、學(xué)生醫(yī)療補(bǔ)充險(xiǎn)等涉校險(xiǎn)種，初步形成了以學(xué)平險(xiǎn)為主的教育保險(xiǎn)機(jī)制。下面就我院20xx年教育保險(xiǎn)工作的總體情況進(jìn)行如下總結(jié)：
一、貫徹落實(shí)國家政策，積極推行教育保險(xiǎn)工作
根據(jù)學(xué)校相關(guān)政策要求，我院成立了教育保險(xiǎn)工作小組，多次召開會(huì)議，專題研究推行教育保險(xiǎn)工作當(dāng)中出現(xiàn)的新問題，進(jìn)一步加強(qiáng)了保險(xiǎn)管理、明確責(zé)任，提高了工作效率，使教育保險(xiǎn)和安全管理進(jìn)入程序化，保證我院教育保險(xiǎn)工作的順利推行。
二、注重調(diào)查研究，完善管理機(jī)制
在我院學(xué)生保險(xiǎn)工作中，由于同學(xué)們對(duì)國家強(qiáng)制推行的險(xiǎn)種的認(rèn)識(shí)不夠，政策理解不透，加之工作量大等原因，出現(xiàn)了投保率不高，保費(fèi)收取困難，責(zé)任險(xiǎn)概念不清等問題。為了解決問題，多次以班為單位對(duì)同學(xué)們進(jìn)行政策講解，為創(chuàng)建“平安校園、和諧校園”提供了良好的保障體制。
三、我院學(xué)生參?；厩闆r
據(jù)統(tǒng)計(jì)，20xx年我院參保學(xué)生數(shù)為人，其中參加社會(huì)保險(xiǎn)的有人，參加商業(yè)保險(xiǎn)的有人，賠付額為元。說明學(xué)校保險(xiǎn)意識(shí)的提高和保險(xiǎn)在轉(zhuǎn)移學(xué)校風(fēng)險(xiǎn)等方面起到的作用越來大，越來越重要。
四、學(xué)生保險(xiǎn)工作中存在的主要問題
對(duì)保險(xiǎn)工作的認(rèn)識(shí)有待進(jìn)一步提高。從學(xué)生參保數(shù)據(jù)看，雖然參保學(xué)生人數(shù)逐年提高，但距在校生全員投保還有一定差距。
五、今后工作要求
高度重視、提高認(rèn)識(shí)。各地各部門要重視教育保險(xiǎn)工作的開展和推動(dòng)。要最大程度的轉(zhuǎn)移學(xué)校和學(xué)生所面臨的安全風(fēng)險(xiǎn)。為學(xué)校的正常教育、教學(xué)工作、安全穩(wěn)定的教學(xué)環(huán)境提供保障。
教育保險(xiǎn)是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，需要高度重視、認(rèn)真落實(shí)。把這項(xiàng)關(guān)系到學(xué)校、學(xué)生安全和社會(huì)穩(wěn)定的工作做好，使教育保險(xiǎn)工作成為教育系統(tǒng)安全保障工作的穩(wěn)定器，為教育事業(yè)保駕護(hù)航。
保險(xiǎn)反洗錢工作總結(jié)匯報(bào)篇三
反洗錢工作一年價(jià)額數(shù)了，需要寫一篇工作總結(jié)，那么大家知道保險(xiǎn)公司反洗錢工作總結(jié)怎么寫嗎?以下是本站小編輯為您整理的“保險(xiǎn)公司反洗錢工作總結(jié)”，供您參考，更多詳細(xì)內(nèi)容請(qǐng)點(diǎn)擊本站查看。
保險(xiǎn)公司反洗錢工作總結(jié)【一】
20xx年，xx財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司在人行和各級(jí)監(jiān)管機(jī)關(guān)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，持續(xù)完善反洗錢工作，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)，有效地推動(dòng)了全轄反洗錢工作全面深入的開展。現(xiàn)將20pc年反洗錢工作總結(jié)報(bào)告如下：
一、20xx年反洗錢工作重點(diǎn)
(一)注重領(lǐng)導(dǎo)，進(jìn)一步完善組織機(jī)構(gòu)體系
1、根據(jù)中國人民銀行反洗錢管理要求，為了扎實(shí)開展反洗錢工作，今年以來，公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要和部分部室整合、人員調(diào)整的實(shí)際情況，及時(shí)調(diào)整、補(bǔ)充完善了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)公司。4家因人事變動(dòng)的分公司和新成立的山西、貴州、山東分公司相應(yīng)調(diào)整和建立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，把反洗錢工作落實(shí)到部門、崗位和人員。
2、召開專題會(huì)議，研究部署反洗錢工作。年初，公司制定了20xx年合規(guī)工作計(jì)劃，把反洗錢工作列為重要工作，將反洗錢管理進(jìn)行全面覆蓋，同時(shí)，公司還建立了各業(yè)務(wù)部門和兼職合規(guī)員參加的季度合規(guī)工作會(huì)議，及時(shí)總結(jié)通報(bào)季度合規(guī)管理及反洗錢工作開展情況，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會(huì)議紀(jì)要，跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí)。各級(jí)分支機(jī)構(gòu)結(jié)合各地人行和監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，定期召開反洗錢會(huì)議，貫徹落實(shí)上級(jí)的反洗錢工作要求，保證了反洗錢工作的順利進(jìn)行。
(二)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)
針對(duì)保險(xiǎn)公司容易存在的對(duì)反洗錢工作的片面認(rèn)識(shí)，公司圍繞反洗錢法律法規(guī)，結(jié)合工作實(shí)際，加強(qiáng)組織反洗錢知識(shí)的宣傳學(xué)習(xí)、培訓(xùn)。
一是注重加強(qiáng)對(duì)各級(jí)高管人員反洗錢知識(shí)的培訓(xùn)，今年以來，先后組織公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，參加了中國保監(jiān)會(huì)組織董、監(jiān)事和高管人員法律法規(guī)培訓(xùn)班，提高各級(jí)高管人員對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)和自覺性。
二是強(qiáng)化對(duì)中層干部、分支機(jī)構(gòu)經(jīng)理、關(guān)鍵崗位、業(yè)務(wù)一線人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn)。為切實(shí)履行好反洗錢重要職責(zé)，各分支機(jī)構(gòu)利用晨會(huì)時(shí)間向全體員工灌輸反洗錢思想，力求使員工深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義，確保公司反洗錢工作措施在業(yè)務(wù)第一線得到全面落實(shí)，提高其反洗錢的主動(dòng)性和積極性。
今年以來，公司還兩次對(duì)兼職管理員集中進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容主要對(duì)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》及《xx保險(xiǎn)公司反洗錢管理辦法》、《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法(試行)》等進(jìn)行學(xué)習(xí)、講解。10月份，保監(jiān)會(huì)頒布實(shí)施《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》后，我司在轉(zhuǎn)發(fā)、組織學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，又對(duì)全體員工進(jìn)行了反洗錢視頻培訓(xùn)，通過培訓(xùn)，進(jìn)一步提高了全體員工對(duì)反洗錢工作重要性的認(rèn)識(shí)。
(三)完善內(nèi)控，推動(dòng)反洗錢工作向縱深發(fā)展為了強(qiáng)化反洗錢管理，公司圍繞客戶身份識(shí)別、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、身份資料及交易記錄保存和大額可疑交易報(bào)告管理等反洗錢關(guān)鍵環(huán)節(jié)先后建立了《xx保險(xiǎn)公司反洗錢管理辦法》、《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法(試行)》等一系列較為全面的反洗錢內(nèi)控制度，確保了反洗錢工作的有效開展。目前，根據(jù)公司反洗錢工作具體情況正在按照保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》著手修訂完善公司反洗錢管理辦法及其實(shí)施細(xì)則等一系列內(nèi)控制度，進(jìn)一步完善反洗錢工作內(nèi)部管理制度。
(四)積極研發(fā)信息技術(shù)系統(tǒng)，抓好關(guān)鍵環(huán)節(jié)管理，提高大額和可疑交易報(bào)告質(zhì)量
為了更好地加強(qiáng)對(duì)客戶身份識(shí)別和對(duì)大額可疑交易報(bào)告的工作，我們以做好反洗錢工作質(zhì)量日常監(jiān)測(cè)為抓手，積極抓好四個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)：一是在展業(yè)、承保、理賠、客服等與客戶接觸的各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶類型，嚴(yán)格履行客戶身份識(shí)別制度，收集客戶信息，了解客戶及其交易目的和性質(zhì)，提高客戶信息的準(zhǔn)確性、完整性和有效性，努力守住洗錢的“入門”風(fēng)險(xiǎn)防線;并按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易。二是積極研發(fā)完善反洗錢大額可疑監(jiān)控系統(tǒng)，各分支機(jī)構(gòu)可以通過反洗錢大額可疑系統(tǒng)對(duì)相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行抽取、篩選。公司針對(duì)業(yè)務(wù)一線在使用反洗錢大額可疑系統(tǒng)存在的問題，在信息資源部的支持下，對(duì)原系統(tǒng)可疑交易“頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額的”提取標(biāo)準(zhǔn)由“30天5次收付”改為“10天3次收付”。目前，該系統(tǒng)運(yùn)行良好，可疑交易交易數(shù)據(jù)的提取準(zhǔn)確度明顯提高。三是通過反洗錢大額可疑系統(tǒng)，對(duì)各分支機(jī)構(gòu)反洗錢大額可疑交易進(jìn)行日常化監(jiān)測(cè)，每天核實(shí)反洗錢系統(tǒng)提取出來的大額、可疑交易數(shù)據(jù)。目前，共審核321條反洗錢可疑交易信息，其中較為可疑的交易60余筆，經(jīng)逐步研究均排除可疑交易，屬于團(tuán)意險(xiǎn)集體投保、退保情形或車輛集中報(bào)廢的情況等。對(duì)監(jiān)測(cè)結(jié)果進(jìn)行適時(shí)通報(bào)，提出整改要求。四是嚴(yán)把非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表質(zhì)量關(guān)，全面提升反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表質(zhì)量。公司按照人民銀行重慶營(yíng)管部的要求，按時(shí)匯總公司全系統(tǒng)范圍的數(shù)據(jù)，填報(bào)《客戶風(fēng)險(xiǎn)劃分情況統(tǒng)計(jì)表》、《異地反洗錢監(jiān)管信息報(bào)送表》以及10張非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表，未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)的現(xiàn)象。
(五)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》
今年是《反洗錢法》貫徹實(shí)施的第六年，我公司按照人行重慶營(yíng)管部的統(tǒng)一部署，10月份我司采取多種形式，組織全系統(tǒng)開展了反洗錢宣傳月活動(dòng)，宣傳貫徹《反洗錢法》。
一是在公司總部及各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所門前懸掛了反洗錢的條幅;二是制作了35塊展板，簡(jiǎn)明扼要地向受眾介紹了什么是洗錢、洗錢的危害以及反洗錢的主要內(nèi)容等;三是設(shè)立咨詢展臺(tái)，現(xiàn)場(chǎng)答疑，受理社會(huì)群眾有關(guān)反洗錢的各類咨詢使廣大市民對(duì)反洗錢工作有了更深的認(rèn)識(shí)和了解;四是加強(qiáng)溝通，同各業(yè)務(wù)條線密切配合，重點(diǎn)針對(duì)一線業(yè)務(wù)人員和重點(diǎn)崗位人員，認(rèn)真講解反洗錢在各條線業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中的要求，特別是對(duì)客戶身份識(shí)別、大額交易及客戶身份資料與交易記錄保存制度，使得廣大業(yè)務(wù)人員充分理解并進(jìn)一步認(rèn)識(shí)了日常業(yè)務(wù)活動(dòng)中反洗錢規(guī)則的具體要求，重新認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)防范、合規(guī)經(jīng)營(yíng)及反洗錢工作的重要性。
(六)加強(qiáng)檢查，推動(dòng)反洗錢工作的開展
為保質(zhì)保量完成反洗錢工作，今年公司對(duì)全系統(tǒng)客戶身份識(shí)別及資料保存、可疑交易識(shí)別和報(bào)送等工作進(jìn)行了抽查。各省分公司、中心支公司等分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行了全面自查?？偣緦徲?jì)稽核部還對(duì)20pc的反洗錢工作進(jìn)行了內(nèi)部審計(jì)，提出了反洗錢工作中存在的不足和整改要求，有力地促進(jìn)了反洗錢工作。
(七)建立反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)分類常規(guī)機(jī)制
按照人民銀行《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知》，公司制定了《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法(試行)》，并嚴(yán)格按照中國人民銀行和人行重慶營(yíng)業(yè)管理部對(duì)反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分進(jìn)度的要求，對(duì)存量客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)劃分，并持續(xù)做好新增客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)劃分日常工作。同時(shí)，定期監(jiān)控分析高風(fēng)險(xiǎn)客戶，及時(shí)開展盡職調(diào)查，掌握客戶資金交易活動(dòng)，分析交易特征，防范反洗錢和反恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)。
(八)積極認(rèn)真配合人民銀行做好反洗錢工作作為人行重慶營(yíng)管部反洗錢工作的定點(diǎn)聯(lián)系單位，公司領(lǐng)導(dǎo)高度重視，對(duì)人行及營(yíng)業(yè)管理部新下發(fā)的文件，及時(shí)組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)，嚴(yán)格執(zhí)行。6月份，公司接到人行重慶營(yíng)管部組織開展的反洗錢大額和可疑交易管理制度的適用性、大額可疑交易的篩選標(biāo)準(zhǔn)問卷調(diào)查工作后，組織全轄11家分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行了貫徹落實(shí)，并按要求統(tǒng)計(jì)報(bào)送了20pc至20pc年5月的大額可疑交易數(shù)據(jù)。10月20日，我司參加了20pc年前三季度重慶市反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作通報(bào)座談會(huì)后，及時(shí)將這次會(huì)議中的有關(guān)精神向各部門及全轄各機(jī)構(gòu)進(jìn)行了傳達(dá)，要求各業(yè)務(wù)部門結(jié)合業(yè)務(wù)流程，查找工作不足，全面開展履行反洗錢義務(wù)自查自律活動(dòng)，不斷提升反洗錢工作質(zhì)量。
(九)做好《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》的貫徹落實(shí)10月份，公司接到《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》文件后，公司領(lǐng)導(dǎo)十分重視，召開專題會(huì)議研究落實(shí)，及時(shí)向全國14家分公司進(jìn)行轉(zhuǎn)發(fā)，同時(shí)要求各級(jí)分支機(jī)構(gòu)對(duì)照新的監(jiān)管要求，開展系統(tǒng)性的自查，重點(diǎn)檢查反洗錢內(nèi)控制度是否完整有效;反洗錢內(nèi)控制度是否落實(shí)到各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作流程并有效執(zhí)行;反洗錢機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員配備情況;履行客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告、反洗錢宣傳培訓(xùn)、審計(jì)等反洗錢義務(wù)的情況;與兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)簽訂的代理協(xié)議是否符合有關(guān)監(jiān)管要求等方面的反洗錢工作。另一方面，根據(jù)公司增資擴(kuò)股的計(jì)劃，公司董事會(huì)辦公室認(rèn)真加強(qiáng)對(duì)投資入股者資金來源的審核，要求投資者提交投資資金來源符合反洗錢法律法規(guī)要求的證明材料。
二、目前反洗錢工作存在的主要不足
1、各級(jí)反洗錢工作人員的專業(yè)技能不足，在識(shí)別復(fù)雜交易行為方面還存在一定的困難。
2、反洗錢的培訓(xùn)還相對(duì)滯后，主要體現(xiàn)為培訓(xùn)的時(shí)間較少、內(nèi)容單一、受眾有限、深度不足，影響了反洗錢工作的深入開展。
三、20xx年反洗錢工作思路
(一)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)《反洗錢法》和《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識(shí)宣傳培訓(xùn)活動(dòng)，提高全社會(huì)及全體員工對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí)。以宣傳促認(rèn)識(shí)，營(yíng)造更加濃厚的反洗錢社會(huì)氛圍。
(二)繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和制度。按照《反洗錢法》和《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》要求，在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項(xiàng)反洗錢內(nèi)控制度，逐步建立一個(gè)完整的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢工作奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
(三)繼續(xù)加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、調(diào)查和案件協(xié)查力度。努力提高主動(dòng)識(shí)別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、調(diào)查和協(xié)查，配合人民銀行、保監(jiān)會(huì)、司法機(jī)構(gòu)做好發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的違法犯罪案件的工作，嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪活動(dòng)。
(四)繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢的檢查和內(nèi)部審計(jì)工作。一是強(qiáng)化日常檢查，依托業(yè)務(wù)部門，充分利用專業(yè)檢查隊(duì)伍，在進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查中，把反洗錢的三大義務(wù)列入檢查范疇，進(jìn)行檢查;二是將常規(guī)審計(jì)與專項(xiàng)審計(jì)相結(jié)合，進(jìn)一步加大對(duì)反洗錢工作的內(nèi)部審計(jì)力度，堵塞漏洞，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)。
保險(xiǎn)公司反洗錢工作總結(jié)【二】
今年以來，安誠保險(xiǎn)xx分公司著力打造以誠信為基礎(chǔ)的合規(guī)文化，不斷通過自身合規(guī)帶動(dòng)行業(yè)合規(guī)，成為保險(xiǎn)行業(yè)合規(guī)的堅(jiān)定支持者、實(shí)踐者和受益者，合規(guī)及反洗錢工作逐步走上規(guī)范化、常態(tài)化的軌道，現(xiàn)將我司上半年合規(guī)、反洗錢工作總結(jié)如下：
一、20xx年上半年合規(guī)工作
將合規(guī)工作目標(biāo)進(jìn)一步具體化，年初，我們確立了“13333”總體工作安排，其中，首要一條就是合規(guī)工作，合規(guī)工作的核心就是一切圍繞合規(guī)、一切必須合規(guī)，合規(guī)實(shí)行一票否決。
1、分公司及下屬機(jī)構(gòu)合規(guī)組織的建設(shè)情況;
2、合規(guī)制度建設(shè);
3、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控情況;我司高度重視風(fēng)險(xiǎn)排查工作，公司領(lǐng)導(dǎo)親自掛帥，通過風(fēng)險(xiǎn)排查，財(cái)務(wù)、承保、理賠等環(huán)節(jié)的合規(guī)性、真實(shí)性得到切實(shí)的保證。年初，我司向各機(jī)構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出合規(guī)工作征詢意見函，就合規(guī)事宜與保險(xiǎn)聯(lián)誼互動(dòng)，請(qǐng)他們對(duì)我司所屬機(jī)構(gòu)合規(guī)情況進(jìn)行評(píng)價(jià)打分，從收回的征詢意見函反饋情況來看，我司各機(jī)構(gòu)均無違規(guī)處罰情況，監(jiān)管機(jī)構(gòu)及保協(xié)對(duì)我司“主動(dòng)合規(guī)”的做法給予充分的肯定。
4、合規(guī)檢查、督促、指導(dǎo)情況;合規(guī)工作是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，為了促進(jìn)各機(jī)構(gòu)合規(guī)工作按照總公司專項(xiàng)治理實(shí)施方案工作要求，一是全面推進(jìn)“小金庫”專項(xiàng)治理工作，要求各機(jī)構(gòu)要認(rèn)真組織復(fù)查工作，注重總結(jié)專項(xiàng)治理經(jīng)驗(yàn)，建立健全長(zhǎng)效機(jī)制，探索從源頭根治的有效途徑。經(jīng)過全面復(fù)查、督導(dǎo)抽查階段，、整改落實(shí)、機(jī)制建設(shè)和總結(jié)驗(yàn)收5個(gè)階段。這項(xiàng)工作仍在進(jìn)行中，我們警示大家不要有“法不責(zé)眾”的意識(shí)，丟掉“潛規(guī)則”，砸爛“小金庫”，堅(jiān)決摒棄違規(guī)違紀(jì)的做法，要堂堂正正做人，明明白白做事。
5、合規(guī)培訓(xùn)開展情況。
6、合規(guī)管理存在的問題、隱患、違規(guī)事件及處理情況;合規(guī)管理是一項(xiàng)需要常抓不懈的工作，從我司當(dāng)前合規(guī)管理實(shí)踐來看仍在以下隱憂：全員合規(guī)意識(shí)仍有待于進(jìn)一步提高。雖然，從保監(jiān)會(huì)70號(hào)文件出臺(tái)后，各層面人員的合規(guī)理念日益提高，但在實(shí)際經(jīng)營(yíng)工作中，仍有一些員工期望通過打“擦邊球”、“走捷徑”來增加既得利益。行業(yè)自律的新變化使合規(guī)工作面臨窘境。當(dāng)前，行業(yè)自律的游戲規(guī)則屢遭沖撞，如車險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)給付早已突破了監(jiān)管設(shè)定的上限，使得保險(xiǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)更趨復(fù)雜多變，也使我們堅(jiān)守合規(guī)變得更加困難。
二、上半年反洗錢工作總結(jié)
回顧在總公司及南京人行的正確指導(dǎo)下，我司反洗錢工作有了新的進(jìn)展，現(xiàn)將上半年我司反洗錢工作總結(jié)如下：
1、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。為了做好反洗錢工作，我司成立了以分公司楊全良總經(jīng)理為組長(zhǎng)，分管總劉浩為副組長(zhǎng)，各機(jī)構(gòu)、各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，明確分公司計(jì)財(cái)部具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，在計(jì)劃財(cái)務(wù)部設(shè)立反洗錢主管一名，設(shè)立反洗錢崗負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，自上而下構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系，一旦相關(guān)崗位的人員發(fā)生變動(dòng)，我司都及時(shí)予以調(diào)整補(bǔ)充，為履行好反洗錢職能提供了強(qiáng)有力的組織保證，只有組織推動(dòng)，這項(xiàng)工作才能取得實(shí)效。
2、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況上半年，我們反洗錢工作突出制度先行，做到有章可循，及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)總公司及人總行關(guān)于反洗錢工作的一系列文件，堅(jiān)持按照《xx分公司反洗錢內(nèi)部控制制度》、《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法實(shí)施細(xì)則》(安保蘇發(fā)[20xx]73號(hào))、《反洗錢管理辦法》(安保蘇發(fā)[20xx]80號(hào))等內(nèi)部控制制度要求，明確了各部門的反洗錢工作職責(zé)，規(guī)定了客戶身份識(shí)別、大額及可疑交易上報(bào)等具體做法，制定了客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)等，有力促進(jìn)了反洗錢工作的規(guī)范運(yùn)作，為公司開展反洗錢工作提供了可靠依據(jù)?？傮w來講，我司在承保、財(cái)務(wù)、理賠等關(guān)鍵環(huán)節(jié)建立了識(shí)別、監(jiān)控的“防火墻”，我司財(cái)務(wù)的“反洗錢篩選系統(tǒng)”，承保上“反洗錢客戶信息”系統(tǒng)，具有很好的識(shí)別可疑交易信息的功能，對(duì)于有效防范、化解反洗錢工作的風(fēng)險(xiǎn)起到了有效作用。
3、反洗錢內(nèi)部審計(jì)情況在反洗錢工作中，我們堅(jiān)持按照總公司及南京人行的要求，認(rèn)真做好反洗錢內(nèi)部審計(jì)工作，做到定期不定期進(jìn)行反洗錢審計(jì)，確保規(guī)定動(dòng)作不走樣。20xx年5月9日，我司向總公司報(bào)送了《關(guān)于反洗錢工作內(nèi)部檢查的報(bào)告》，一是精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系;二是制度執(zhí)行及執(zhí)行情況;三是可疑交易報(bào)送及相關(guān)情況。總之，我司反洗錢內(nèi)部審計(jì)工作是在人行和總公司正確指導(dǎo)下有序、有力運(yùn)行的。
4、反洗錢宣傳與培訓(xùn)情況20xx年10-11月是反洗錢宣傳月，分公司與秦淮支公司聯(lián)合舉辦宣傳活動(dòng)，并在秦淮支公司營(yíng)業(yè)大廳通過掛宣傳橫幅、發(fā)放宣傳資料、設(shè)立咨詢臺(tái)的方式，向客戶做反洗錢宣傳。公司圍繞反洗錢法律法規(guī)的實(shí)施，結(jié)合工作實(shí)際，通過組織員工學(xué)習(xí)總公司oa、合規(guī)專欄中有關(guān)反洗錢工作的規(guī)章制度、操作要領(lǐng)，邀請(qǐng)總公司相關(guān)專家到公司講授反洗錢知識(shí);積極組織反洗錢工作條線人員參加總公司視屏培訓(xùn)，利用司務(wù)會(huì)、晨會(huì)等形式進(jìn)行反洗錢法律法規(guī)的宣導(dǎo)，使每個(gè)員工都做到學(xué)法、知法、守法，提高了反洗錢工作的基本技能。不斷增強(qiáng)員工執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)的自覺性。
5、配合監(jiān)管情況今年初，我司向各機(jī)構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出“合規(guī)工作征求意見表”懇請(qǐng)他們對(duì)我司各機(jī)構(gòu)包括反洗錢工作內(nèi)容在內(nèi)的合規(guī)工作進(jìn)行評(píng)價(jià)，從各保協(xié)反饋情況來年，他們都對(duì)我司合規(guī)工作進(jìn)行積極評(píng)價(jià)，無違規(guī)被處罰的情況。此次監(jiān)管走訪通過聽匯報(bào)、看臺(tái)賬、進(jìn)系統(tǒng)詳細(xì)了解我司履行反洗錢義務(wù)情況，并對(duì)我司反洗錢工作效能與質(zhì)量進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估，重點(diǎn)對(duì)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料、客戶等級(jí)劃分及交易記錄保存等情況進(jìn)行檢查，他們對(duì)我司反洗錢工作所取得的成效給予充分的肯定，同時(shí)也對(duì)反洗錢工作中存在的問題進(jìn)行反饋，提出了有針對(duì)性的整改意見。
6、保密義務(wù)履行情況我司在開展反洗錢工作中，注意履行保密義務(wù)，從系統(tǒng)設(shè)計(jì)、工作職責(zé)都強(qiáng)調(diào)對(duì)客戶資料和交易信息的保密工作，在實(shí)際操作中，也是將履行保密義務(wù)作為考核工作質(zhì)量，評(píng)估反洗錢工作的重要內(nèi)容，可以說，我司已將履行保密義務(wù)貫穿到反洗錢工作的全過程。
7、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存等情況a、客戶身份識(shí)別情況b、客戶等級(jí)劃分及客戶身份檔案保管對(duì)私客戶基本信息主要依據(jù)是個(gè)人身份證件，對(duì)公客戶基本信息主要依據(jù)是組織機(jī)構(gòu)代碼證書，各家中支公司都完整留存其影印件或復(fù)印件裝訂存檔。全部做到嚴(yán)格保密客戶信息及交易內(nèi)容，從未發(fā)生過泄漏現(xiàn)象。
1、反洗錢各項(xiàng)協(xié)調(diào)機(jī)制的合力尚未真正形成。如部門、機(jī)構(gòu)間的聯(lián)席會(huì)議召集次數(shù)偏少;基層機(jī)構(gòu)掌握的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)很有限，真正有價(jià)值、能與公安機(jī)關(guān)情報(bào)會(huì)商的線索或向公安機(jī)關(guān)移交的可疑交易線索很難收集。目前情況下，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動(dòng)效應(yīng)。
2、對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)及重視程度尚存在一定差距。反洗錢內(nèi)部管理制度制定了未執(zhí)行的.現(xiàn)象較為普遍。
三、下半年合規(guī)管理工作計(jì)劃
1、開展自查自糾，加強(qiáng)合規(guī)檢查。適時(shí)進(jìn)行各項(xiàng)合規(guī)檢查，同時(shí)，加大合規(guī)專項(xiàng)稽查力度，把開展合規(guī)自查自糾、違規(guī)問責(zé)工作制度化、常態(tài)化。
2、加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)、增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)。加強(qiáng)“合規(guī)者受益、違規(guī)者受罰”的宣導(dǎo)，轉(zhuǎn)變領(lǐng)導(dǎo)、干部、員工經(jīng)營(yíng)理念，努力將合規(guī)經(jīng)營(yíng)工作細(xì)化到每個(gè)環(huán)節(jié)、每個(gè)崗位之中，形成以“合規(guī)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)防范實(shí)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和要求”為基礎(chǔ)，結(jié)合監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會(huì)及總公司的相關(guān)要求，定期組織相關(guān)培訓(xùn)及考核，把合規(guī)培訓(xùn)經(jīng)?；⑸钊牖?。
3、強(qiáng)化合規(guī)管理、完善內(nèi)控制度。為進(jìn)一步強(qiáng)化職能部門管理和服務(wù)，加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，夯實(shí)管理基礎(chǔ)，完善梳理內(nèi)控制度。，努力打造“合規(guī)無小事、事事合規(guī)、人人合規(guī)”的公司合規(guī)文化和合規(guī)管理長(zhǎng)效機(jī)制。總之，我司合規(guī)及反洗錢工作雖然取得了階段性成果，但我們深知我司合規(guī)和反洗錢工作仍存在不平衡性，合規(guī)及反洗錢工作任重而道遠(yuǎn)，上半年，我們將繼續(xù)按照總公司及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，扎實(shí)做好合規(guī)的各項(xiàng)基礎(chǔ)工作，為促進(jìn)我司又好又快發(fā)展作出新的貢獻(xiàn)。
保險(xiǎn)公司反洗錢工作總結(jié)【三】
今年，我司反洗錢工作緊緊圍繞市公司反洗錢工作要求及工作重，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重心，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行《反洗錢法》要性，根據(jù)、《中華人民共和國反洗錢法》《金《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律法規(guī)和公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí)，繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，日常工作中，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢識(shí)別水平?，F(xiàn)將今年反洗錢工作情況總結(jié)如下：
一、主要工作完成情況及反洗錢工作效果
(一)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》。
1.反洗錢培訓(xùn)：宣傳貫徹《反洗錢法》開兩次反洗錢培訓(xùn)活動(dòng)，培訓(xùn)活動(dòng)采用靈活、有針對(duì)性的方式進(jìn)行。、培訓(xùn)主要圍繞《反洗錢法》《反洗錢工作管理辦法實(shí)施細(xì)則》及補(bǔ)充《業(yè)務(wù)管理反洗錢工作實(shí)施細(xì)則》及有關(guān)補(bǔ)充規(guī)定、等相關(guān)制規(guī)定、度展開學(xué)習(xí)，主要目的是更深入的普及反洗錢基本知識(shí)，主要從應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任等方面深入淺出地講解了反洗錢有關(guān)知識(shí)。通過培訓(xùn)，大幅度提高了大家對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)。認(rèn)真開展反洗錢月宣傳活動(dòng)。根據(jù)公司《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)公司〈關(guān)于開展反洗錢宣傳活動(dòng)的通知〉的通知》及市公司相關(guān)文件精神，9月我部開展了以“依法履行反洗錢義務(wù)，預(yù)防和打擊洗錢犯罪”為主題的反洗錢專題宣傳教育活動(dòng)。利用多途徑、多渠道對(duì)大家進(jìn)行活動(dòng)宣傳，活動(dòng)內(nèi)容針對(duì)性較強(qiáng)，宣傳達(dá)到較好效果。
2.舉辦反洗錢知識(shí)考試。為推動(dòng)《反洗錢法》等法律法規(guī)知識(shí)的學(xué)習(xí)和宣傳，使各崗位工作人員理解和掌握反洗錢法律法規(guī)制度，更好地履行反洗錢義務(wù)，我司根據(jù)市公司要求并結(jié)合我司具體情況，進(jìn)行了反洗錢知識(shí)考試。極大地提高了反洗錢從業(yè)人員的理論知識(shí)水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)，有力地促進(jìn)了反洗錢工作的開展。
4、在今年度反洗錢工作中，取得較好效果，我司未發(fā)生一例反洗錢案件，這也說明了我司在反洗錢工作的執(zhí)行過程中管控到位，杜絕了風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
(二)加強(qiáng)反洗錢工作相關(guān)規(guī)章制度的執(zhí)行力度1.加強(qiáng)反洗錢工作內(nèi)部管理制度的實(shí)施。以《反洗錢法》為工作指導(dǎo)方針，繼續(xù)深入實(shí)施《反洗錢工作管理實(shí)施細(xì)則》將反洗錢責(zé)任明確到人到崗，確保公司反洗錢工作的順利開展。并將反洗錢納入崗位職責(zé)內(nèi)容。全面、準(zhǔn)確領(lǐng)會(huì)市公司關(guān)于反洗錢的各項(xiàng)精神，依法調(diào)整和規(guī)范各崗位日常工作中的正確操作流程，嚴(yán)格實(shí)施內(nèi)部管理制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，有效防范了各種執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)。
3、對(duì)達(dá)到客戶信息識(shí)別的客戶在辦理業(yè)務(wù)時(shí)對(duì)客戶當(dāng)事人間的關(guān)系進(jìn)行審核，當(dāng)場(chǎng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，并進(jìn)行登記其身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件，若為第二代身份證則保存其雙面資料。
4.對(duì)團(tuán)體客戶進(jìn)行身份識(shí)別時(shí)，對(duì)法人代表進(jìn)行身份識(shí)別在符合法律法規(guī)的條件下，按保險(xiǎn)合同規(guī)定識(shí)別被保險(xiǎn)人。
5.在與銀行、郵政等代理機(jī)構(gòu)簽訂的保險(xiǎn)代理協(xié)議中加入反洗錢義務(wù)，監(jiān)督保險(xiǎn)代理方履行客戶身份識(shí)別職責(zé)。
6.當(dāng)客戶出現(xiàn)反洗錢法律法規(guī)要求進(jìn)行重新識(shí)別的情況時(shí)對(duì)該客戶重新進(jìn)行客戶身份識(shí)別并留存相關(guān)識(shí)別資料。7.對(duì)客戶按相關(guān)規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，定期審核保存的客戶基本信息。
(三)面臨的主要問題：
3、公司對(duì)反洗錢法律法規(guī)及實(shí)施細(xì)則的宣傳培訓(xùn)還有待進(jìn)一步加強(qiáng)。
二、明年反洗錢工作思路
明年，我司反洗錢工作的總體思路是：繼續(xù)深入的開展反洗錢監(jiān)管，強(qiáng)化反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，加大反洗錢監(jiān)督檢查力度，全面提高反洗錢工作在預(yù)防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。
(一)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)《反洗錢法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識(shí)宣傳培訓(xùn)活動(dòng)，提高全社會(huì)對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí)。以宣傳促認(rèn)識(shí)，營(yíng)造更加濃厚的反洗錢氛圍。
(二)加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、識(shí)別力度。努力提高主動(dòng)識(shí)別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、審查，若有涉嫌洗錢的案件發(fā)生，則責(zé)無旁貸的配合司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪活動(dòng)。
(三)按照強(qiáng)化反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管?！斗聪村X非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法(試行)》及相關(guān)文件要求，切實(shí)執(zhí)行非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)告制度，并依照有關(guān)評(píng)估規(guī)定，對(duì)市公司發(fā)送的信息資料和履行反洗錢義務(wù)情況進(jìn)行評(píng)估和等級(jí)劃分登記，實(shí)行等級(jí)管理制度。對(duì)存在問題和等級(jí)較低的問題，進(jìn)行通報(bào)，并作為重點(diǎn)對(duì)象實(shí)施反洗錢監(jiān)管。
反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作，為保證此項(xiàng)工作正常有序開展，我公司將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保公司反洗錢工作的順利開展;在新一年反洗錢工作中，我司會(huì)一如既往的對(duì)相關(guān)崗位人員進(jìn)行反洗錢知識(shí)技能的培訓(xùn)，不斷提升對(duì)洗錢行為的判斷處理能力;加大對(duì)業(yè)務(wù)員及客戶反洗錢法規(guī)的宣傳教育，使其能自覺支持和配合我公司反洗錢工作;不斷總結(jié)公司反洗錢工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思路，確保公司反洗錢工作正常有序的開展，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)。
保險(xiǎn)反洗錢工作總結(jié)匯報(bào)篇四
一、目前保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作中存在的主要問題
(一)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)反洗錢意識(shí)淡薄
(二)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢法規(guī)制度尚不完善
(三)保險(xiǎn)從業(yè)人員素質(zhì)較低，缺乏開展反洗錢工作的主動(dòng)性
(四)一些保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不能很好落實(shí)保險(xiǎn)客戶身份識(shí)別制度，反洗錢工作存在漏洞
二、政策建議
(一)各級(jí)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)一步重視反洗錢工作，加大反洗錢知識(shí)宣傳和培訓(xùn)力度
(二)進(jìn)一步完善保險(xiǎn)反洗錢法律法規(guī)，做到有法可依
(三)進(jìn)一步健全保險(xiǎn)反洗錢工作機(jī)制，提高保險(xiǎn)反洗錢工作效率
(四)加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)反洗錢工作監(jiān)管，加大對(duì)違規(guī)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)處罰力度
(五)職極應(yīng)用科技信息手段，努力提高保險(xiǎn)反洗錢監(jiān)測(cè)水平
保險(xiǎn)反洗錢工作總結(jié)匯報(bào)篇五
20xx年，xx財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司在人行和各級(jí)監(jiān)管機(jī)關(guān)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，持續(xù)完善反洗錢工作，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)，有效地推動(dòng)了全轄反洗錢工作全面深入的開展。現(xiàn)將20pc年反洗錢工作總結(jié)報(bào)告如下：
(一)注重領(lǐng)導(dǎo)，進(jìn)一步完善組織機(jī)構(gòu)體系
1、根據(jù)中國人民銀行反洗錢管理要求，為了扎實(shí)開展反洗錢工作，今年以來，公司根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要和部分部室整合、人員調(diào)整的實(shí)際情況，及時(shí)調(diào)整、補(bǔ)充完善了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)反洗錢工作的領(lǐng)導(dǎo)公司。4家因人事變動(dòng)的分公司和新成立的山西、貴州、山東分公司相應(yīng)調(diào)整和建立了反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，把反洗錢工作落實(shí)到部門、崗位和人員。
2、召開專題會(huì)議，研究部署反洗錢工作。年初，公司制定了20xx年合規(guī)工作計(jì)劃，把反洗錢工作列為重要工作，將反洗錢管理進(jìn)行全面覆蓋，同時(shí)，公司還建立了各業(yè)務(wù)部門和兼職合規(guī)員參加的季度合規(guī)工作會(huì)議，及時(shí)總結(jié)通報(bào)季度合規(guī)管理及反洗錢工作開展情況，協(xié)調(diào)解決反洗錢工作中存在的困難和問題，形文下發(fā)專題會(huì)議紀(jì)要，跟蹤督辦會(huì)議精神的落實(shí)。各級(jí)分支機(jī)構(gòu)結(jié)合各地人行和監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，定期召開反洗錢會(huì)議，貫徹落實(shí)上級(jí)的反洗錢工作要求，保證了反洗錢工作的順利進(jìn)行。
(二)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)
針對(duì)保險(xiǎn)公司容易存在的對(duì)反洗錢工作的片面認(rèn)識(shí)，公司圍繞反洗錢法律法規(guī)，結(jié)合工作實(shí)際，加強(qiáng)組織反洗錢知識(shí)的宣傳學(xué)習(xí)、培訓(xùn)。
一是注重加強(qiáng)對(duì)各級(jí)高管人員反洗錢知識(shí)的培訓(xùn)，今年以來，先后組織公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，參加了中國保監(jiān)會(huì)組織董、監(jiān)事和高管人員法律法規(guī)培訓(xùn)班，提高各級(jí)高管人員對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)和自覺性。
二是強(qiáng)化對(duì)中層干部、分支機(jī)構(gòu)經(jīng)理、關(guān)鍵崗位、業(yè)務(wù)一線人員反洗錢方面知識(shí)的培訓(xùn)。為切實(shí)履行好反洗錢重要職責(zé)，各分支機(jī)構(gòu)利用晨會(huì)時(shí)間向全體員工灌輸反洗錢思想，力求使員工深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神和意義，確保公司反洗錢工作措施在業(yè)務(wù)第一線得到全面落實(shí)，提高其反洗錢的主動(dòng)性和積極性。
今年以來，公司還兩次對(duì)兼職管理員集中進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容主要對(duì)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》及《xx保險(xiǎn)公司反洗錢管理辦法》、《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法(試行)》等進(jìn)行學(xué)習(xí)、講解。10月份，保監(jiān)會(huì)頒布實(shí)施《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》后，我司在轉(zhuǎn)發(fā)、組織學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，又對(duì)全體員工進(jìn)行了反洗錢視頻培訓(xùn)，通過培訓(xùn)，進(jìn)一步提高了全體員工對(duì)反洗錢工作重要性的認(rèn)識(shí)。
(三)完善內(nèi)控，推動(dòng)反洗錢工作向縱深發(fā)展為了強(qiáng)化反洗錢管理，公司圍繞客戶身份識(shí)別、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、身份資料及交易記錄保存和大額可疑交易報(bào)告管理等反洗錢關(guān)鍵環(huán)節(jié)先后建立了《xx保險(xiǎn)公司反洗錢管理辦法》、《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法(試行)》等一系列較為全面的反洗錢內(nèi)控制度，確保了反洗錢工作的有效開展。目前，根據(jù)公司反洗錢工作具體情況正在按照保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》著手修訂完善公司反洗錢管理辦法及其實(shí)施細(xì)則等一系列內(nèi)控制度，進(jìn)一步完善反洗錢工作內(nèi)部管理制度。
(四)積極研發(fā)信息技術(shù)系統(tǒng)，抓好關(guān)鍵環(huán)節(jié)管理，提高大額和可疑交易報(bào)告質(zhì)量
為了更好地加強(qiáng)對(duì)客戶身份識(shí)別和對(duì)大額可疑交易報(bào)告的工作，我們以做好反洗錢工作質(zhì)量日常監(jiān)測(cè)為抓手，積極抓好四個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)：一是在展業(yè)、承保、理賠、客服等與客戶接觸的各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶類型，嚴(yán)格履行客戶身份識(shí)別制度，收集客戶信息，了解客戶及其交易目的和性質(zhì)，提高客戶信息的準(zhǔn)確性、完整性和有效性，努力守住洗錢的“入門”風(fēng)險(xiǎn)防線;并按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易。二是積極研發(fā)完善反洗錢大額可疑監(jiān)控系統(tǒng)，各分支機(jī)構(gòu)可以通過反洗錢大額可疑系統(tǒng)對(duì)相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行抽取、篩選。公司針對(duì)業(yè)務(wù)一線在使用反洗錢大額可疑系統(tǒng)存在的問題，在信息資源部的支持下，對(duì)原系統(tǒng)可疑交易“頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額的”提取標(biāo)準(zhǔn)由“30天5次收付”改為“10天3次收付”。目前，該系統(tǒng)運(yùn)行良好，可疑交易交易數(shù)據(jù)的提取準(zhǔn)確度明顯提高。三是通過反洗錢大額可疑系統(tǒng)，對(duì)各分支機(jī)構(gòu)反洗錢大額可疑交易進(jìn)行日?；O(jiān)測(cè)，每天核實(shí)反洗錢系統(tǒng)提取出來的大額、可疑交易數(shù)據(jù)。目前，共審核321條反洗錢可疑交易信息，其中較為可疑的交易60余筆，經(jīng)逐步研究均排除可疑交易，屬于團(tuán)意險(xiǎn)集體投保、退保情形或車輛集中報(bào)廢的情況等。對(duì)監(jiān)測(cè)結(jié)果進(jìn)行適時(shí)通報(bào)，提出整改要求。四是嚴(yán)把非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表質(zhì)量關(guān)，全面提升反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表質(zhì)量。公司按照人民銀行重慶營(yíng)管部的要求，按時(shí)匯總公司全系統(tǒng)范圍的數(shù)據(jù)，填報(bào)《客戶風(fēng)險(xiǎn)劃分情況統(tǒng)計(jì)表》、《異地反洗錢監(jiān)管信息報(bào)送表》以及10張非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表，未出現(xiàn)填報(bào)內(nèi)容失真和錯(cuò)報(bào)的現(xiàn)象。
(五)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》
? 今年是《反洗錢法》貫徹實(shí)施的第六年，我公司按照人行重慶營(yíng)管部的統(tǒng)一部署，10月份我司采取多種形式，組織全系統(tǒng)開展了反洗錢宣傳月活動(dòng)，宣傳貫徹《反洗錢法》。
一是在公司總部及各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所門前懸掛了反洗錢的條幅;二是制作了35塊展板，簡(jiǎn)明扼要地向受眾介紹了什么是洗錢、洗錢的危害以及反洗錢的主要內(nèi)容等;三是設(shè)立咨詢展臺(tái)，現(xiàn)場(chǎng)答疑，受理社會(huì)群眾有關(guān)反洗錢的各類咨詢使廣大市民對(duì)反洗錢工作有了更深的認(rèn)識(shí)和了解;四是加強(qiáng)溝通，同各業(yè)務(wù)條線密切配合，重點(diǎn)針對(duì)一線業(yè)務(wù)人員和重點(diǎn)崗位人員，認(rèn)真講解反洗錢在各條線業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中的要求，特別是對(duì)客戶身份識(shí)別、大額交易及客戶身份資料與交易記錄保存制度，使得廣大業(yè)務(wù)人員充分理解并進(jìn)一步認(rèn)識(shí)了日常業(yè)務(wù)活動(dòng)中反洗錢規(guī)則的具體要求，重新認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)防范、合規(guī)經(jīng)營(yíng)及反洗錢工作的重要性。
(六)加強(qiáng)檢查，推動(dòng)反洗錢工作的開展
為保質(zhì)保量完成反洗錢工作，今年公司對(duì)全系統(tǒng)客戶身份識(shí)別及資料保存、可疑交易識(shí)別和報(bào)送等工作進(jìn)行了抽查。各省分公司、中心支公司等分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行了全面自查。總公司審計(jì)稽核部還對(duì)20pc的反洗錢工作進(jìn)行了內(nèi)部審計(jì)，提出了反洗錢工作中存在的不足和整改要求，有力地促進(jìn)了反洗錢工作。
(七)建立反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)分類常規(guī)機(jī)制
按照人民銀行《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的通知》，公司制定了《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法(試行)》，并嚴(yán)格按照中國人民銀行和人行重慶營(yíng)業(yè)管理部對(duì)反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分進(jìn)度的要求，對(duì)存量客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)劃分，并持續(xù)做好新增客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)劃分日常工作。同時(shí)，定期監(jiān)控分析高風(fēng)險(xiǎn)客戶，及時(shí)開展盡職調(diào)查，掌握客戶資金交易活動(dòng)，分析交易特征，防范反洗錢和反恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)。
(八)積極認(rèn)真配合人民銀行做好反洗錢工作作為人行重慶營(yíng)管部反洗錢工作的定點(diǎn)聯(lián)系單位，公司領(lǐng)導(dǎo)高度重視，對(duì)人行及營(yíng)業(yè)管理部新下發(fā)的文件，及時(shí)組織相關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)，嚴(yán)格執(zhí)行。6月份，公司接到人行重慶營(yíng)管部組織開展的反洗錢大額和可疑交易管理制度的適用性、大額可疑交易的篩選標(biāo)準(zhǔn)問卷調(diào)查工作后，組織全轄11家分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行了貫徹落實(shí)，并按要求統(tǒng)計(jì)報(bào)送了20pc至20pc年5月的大額可疑交易數(shù)據(jù)。10月20日，我司參加了20pc年前三季度重慶市反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作通報(bào)座談會(huì)后，及時(shí)將這次會(huì)議中的有關(guān)精神向各部門及全轄各機(jī)構(gòu)進(jìn)行了傳達(dá)，要求各業(yè)務(wù)部門結(jié)合業(yè)務(wù)流程，查找工作不足，全面開展履行反洗錢義務(wù)自查自律活動(dòng)，不斷提升反洗錢工作質(zhì)量。
(九)做好《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》的貫徹落實(shí)10月份，公司接到《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》文件后，公司領(lǐng)導(dǎo)十分重視，召開專題會(huì)議研究落實(shí)，及時(shí)向全國14家分公司進(jìn)行轉(zhuǎn)發(fā)，同時(shí)要求各級(jí)分支機(jī)構(gòu)對(duì)照新的監(jiān)管要求，開展系統(tǒng)性的自查，重點(diǎn)檢查反洗錢內(nèi)控制度是否完整有效;反洗錢內(nèi)控制度是否落實(shí)到各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作流程并有效執(zhí)行;反洗錢機(jī)構(gòu)設(shè)置和人員配備情況;履行客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告、反洗錢宣傳培訓(xùn)、審計(jì)等反洗錢義務(wù)的情況;與兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)簽訂的代理協(xié)議是否符合有關(guān)監(jiān)管要求等方面的反洗錢工作。另一方面，根據(jù)公司增資擴(kuò)股的計(jì)劃，公司董事會(huì)辦公室認(rèn)真加強(qiáng)對(duì)投資入股者資金來源的審核，要求投資者提交投資資金來源符合反洗錢法律法規(guī)要求的證明材料。
1、各級(jí)反洗錢工作人員的專業(yè)技能不足，在識(shí)別復(fù)雜交易行為方面還存在一定的困難。
2、反洗錢的培訓(xùn)還相對(duì)滯后，主要體現(xiàn)為培訓(xùn)的時(shí)間較少、內(nèi)容單一、受眾有限、深度不足，影響了反洗錢工作的深入開展。
(一)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)《反洗錢法》和《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識(shí)宣傳培訓(xùn)活動(dòng)，提高全社會(huì)及全體員工對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí)。以宣傳促認(rèn)識(shí)，營(yíng)造更加濃厚的反洗錢社會(huì)氛圍。
(二)繼續(xù)完善反洗錢內(nèi)控機(jī)制，建立健全相應(yīng)的機(jī)構(gòu)和制度。按照《反洗錢法》和《保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作管理辦法》要求，在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上繼續(xù)完善各項(xiàng)反洗錢內(nèi)控制度，逐步建立一個(gè)完整的架構(gòu)，為更好地完成反洗錢工作奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。
(三)繼續(xù)加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、調(diào)查和案件協(xié)查力度。努力提高主動(dòng)識(shí)別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、調(diào)查和協(xié)查，配合人民銀行、保監(jiān)會(huì)、司法機(jī)構(gòu)做好發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的違法犯罪案件的工作，嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪活動(dòng)。
(四)繼續(xù)加強(qiáng)反洗錢的檢查和內(nèi)部審計(jì)工作。一是強(qiáng)化日常檢查，依托業(yè)務(wù)部門，充分利用專業(yè)檢查隊(duì)伍，在進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查中，把反洗錢的三大義務(wù)列入檢查范疇，進(jìn)行檢查;二是將常規(guī)審計(jì)與專項(xiàng)審計(jì)相結(jié)合，進(jìn)一步加大對(duì)反洗錢工作的內(nèi)部審計(jì)力度，堵塞漏洞，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
今后我們將繼續(xù)把反洗錢工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢培訓(xùn)的力度，確保全員樹立應(yīng)有的反洗錢意識(shí)，掌握必要的反洗錢技能，增強(qiáng)反洗錢工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢活動(dòng)。
保險(xiǎn)反洗錢工作總結(jié)匯報(bào)篇六
x年，我校在縣教育局的領(lǐng)導(dǎo)下，保持防備為主、防治聯(lián)合、加強(qiáng)教育、群防群治的原則，通過安全教育，增強(qiáng)學(xué)生的安全意識(shí)和自我防護(hù)能力;通過齊抓共管，營(yíng)造全校教職員工關(guān)心和支持學(xué)校安全工作的局勢(shì)，從而切實(shí)保障師生安全和財(cái)產(chǎn)不受損失，掩護(hù)學(xué)校訂常的教育教養(yǎng)秩序。
一、引導(dǎo)重視辦法有力
為進(jìn)一步做好安全教育工作，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)安全教誨工作的領(lǐng)導(dǎo)，學(xué)校把安全工作列入重要議事日程，學(xué)校校長(zhǎng)直接抓，分管副校長(zhǎng)詳細(xì)抓，學(xué)校各部室具體分工負(fù)責(zé)組織履行。
二、制度保障措施到位
1、樹立安全守衛(wèi)工作領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制跟任務(wù)追究制。由學(xué)校黨支部書記負(fù)責(zé)，將平安捍衛(wèi)工作列入各有關(guān)處室的目標(biāo)考核內(nèi)容，并進(jìn)行嚴(yán)厲考察，嚴(yán)格實(shí)行責(zé)任查究軌制，對(duì)造成重大保險(xiǎn)事變的，要嚴(yán)肅查究有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)及直接責(zé)任人的義務(wù)。
2、簽訂責(zé)任書。學(xué)校與處室和班主任層層簽署責(zé)任書，明確各自的職責(zé)。學(xué)校還與學(xué)生家長(zhǎng)簽訂了安全責(zé)任書，清楚了家長(zhǎng)應(yīng)做的工作和應(yīng)負(fù)的責(zé)任。將安全教導(dǎo)工作作為對(duì)教職員工考核的重要內(nèi)容，履行一票否決制度。貫徹“誰主管，誰負(fù)責(zé)”的準(zhǔn)則，做到職責(zé)明白，責(zé)任到人。
3、不斷完美學(xué)校安全保衛(wèi)工作規(guī)章制度。建立學(xué)校安全保衛(wèi)工作的各項(xiàng)規(guī)章制度，并根據(jù)安全保衛(wèi)工作情勢(shì)的發(fā)展，始終完善充實(shí)。建破健全定期檢查跟日常戒備相結(jié)合的安全管理制度，以及學(xué)生管理、門衛(wèi)值班、巡邏值班、防火防災(zāi)、食品衛(wèi)生治理、防火安全管理、體育器材檢討、健康體檢等規(guī)章制度。嚴(yán)禁擅自組織學(xué)生群體服用藥品和保健品，嚴(yán)禁學(xué)生參加商業(yè)性慶典活動(dòng)，嚴(yán)禁組織學(xué)生從事分歧乎國家有關(guān)規(guī)定的危險(xiǎn)性工作，嚴(yán)禁老師個(gè)人利用假期(日)暗里帶學(xué)生外出，在校外發(fā)展的社會(huì)實(shí)際活動(dòng)要堅(jiān)持就近、徒步準(zhǔn)則。對(duì)波及學(xué)校安全保衛(wèi)的各項(xiàng)工作，都要做到有章可循，違章必究，不留盲點(diǎn)，不出漏洞。
4、建立學(xué)校安全意外事故處理預(yù)案制度。學(xué)校建破事故處置領(lǐng)導(dǎo)小組，制定了意外事變處置預(yù)案制度。
三、齊抓共管群防群治
學(xué)校安全教育工作是一項(xiàng)社會(huì)性的體系工程，需要社會(huì)、學(xué)校、家庭的密切配合。我們踴躍與市公安、衛(wèi)生、綜合管理等局部通力配合，做好學(xué)校安全保衛(wèi)工作，學(xué)校組織開展一系列道德、法制教育活動(dòng)，取得了良好的教育成果。
四、加強(qiáng)教育，促進(jìn)自護(hù)
要確保安全，根本在于提高安全意識(shí)、自我防范和自護(hù)自救才干，抓好安全教育，是學(xué)校安全工作的基礎(chǔ)。我們以安全教育周為重點(diǎn)，經(jīng)常性地對(duì)學(xué)生開展安全教育，特別是抓好交通、大型活動(dòng)等的安全教育。
1、認(rèn)真做好安全教育周工作。學(xué)校安全教育周以“校園安全“為主題，在安全教育周期間，學(xué)校組織學(xué)習(xí)安全教育工作文件，對(duì)校內(nèi)易發(fā)事故類型、重點(diǎn)部位保護(hù)、工作薄弱環(huán)節(jié)、各類人員安全意識(shí)與安全技巧等方面，開展深入全面的大檢查，消除隱患，有針對(duì)地扎實(shí)地開展教育和防范工作。
2、開展豐富多彩的教育活動(dòng)。應(yīng)用班會(huì)、團(tuán)隊(duì)活動(dòng)、運(yùn)動(dòng)課、人防課、學(xué)科滲透等途徑，通過講解、演示和訓(xùn)練，對(duì)學(xué)生發(fā)展安全防范教育，使學(xué)生接受比較系統(tǒng)的防溺水、防交通事故、防觸電、防食品中毒、防病、防體育活動(dòng)侵害、防火、防盜、防震、防騙、防煤氣中毒等安全。
3、提倡走讀學(xué)生步行上學(xué)，對(duì)學(xué)生騎車上學(xué)情況進(jìn)行嚴(yán)格禁止。
五、加強(qiáng)檢查，及時(shí)整改
開展通例檢查。每學(xué)期開學(xué)當(dāng)前，學(xué)校把安全教育工作作為重點(diǎn)檢查內(nèi)容之一。汛前，學(xué)校正校舍進(jìn)行全面的安全檢查。冬季，學(xué)校訂電線和師生烤火取暖進(jìn)行防火安全檢查。
六、存在的主要問題和下步的打算
咱們?cè)诎踩Ｐl(wèi)方面做了一些工作，安全保衛(wèi)工作得到加強(qiáng)，然而保險(xiǎn)保衛(wèi)工作的難度越來越大，學(xué)校安全保衛(wèi)工作的局面仍然比較嚴(yán)格。
1、社會(huì)育人環(huán)境存在不利于師生安全的因素。近多少年來，在各級(jí)黨委政府的領(lǐng)導(dǎo)下，通過有關(guān)職能部分的集中綜合整治，學(xué)校周邊環(huán)境有明顯的好轉(zhuǎn)。然而，社會(huì)上的不安定因素和不良文化對(duì)師生安全的影響還比擬大，試圖攪擾學(xué)校及學(xué)生的社會(huì)惡勢(shì)力和人員還存在，社會(huì)上的黃、賭、毒、非法出版的圖書、音像及網(wǎng)吧和游戲室對(duì)學(xué)生的影響還非常大，學(xué)校周邊的飲食攤和食品店還存在食物安全隱患。
2、學(xué)校安全工作的難度不斷增大。學(xué)生中獨(dú)生子女越來越多，獨(dú)生子女在家庭中往往受保護(hù)較多，而缺乏生活教訓(xùn)。學(xué)生作為社會(huì)的弱勢(shì)群體，多數(shù)自我維護(hù)意識(shí)和安全防范能力低，大大增加了學(xué)校安全工作的難度。
今后，咱們將進(jìn)一步重視安全保衛(wèi)工作，及時(shí)解決安全保衛(wèi)工作中發(fā)現(xiàn)的新問題，一直進(jìn)步我校安全保衛(wèi)工作水平。
保險(xiǎn)反洗錢工作總結(jié)匯報(bào)篇七
在咱們__公司已經(jīng)工作了有幾個(gè)月的時(shí)間了，按照公司的規(guī)定，我的試用期即將結(jié)束，這也意味著我馬上就能成為咱們公司的一名正式員工了，但是我也不能高興的太早了，畢竟從我目前的表現(xiàn)來看只能說是中規(guī)中矩，應(yīng)該還沒有達(dá)到領(lǐng)導(dǎo)們的要求，但是我會(huì)繼續(xù)努力下去的，爭(zhēng)取早日成為一名合格的保險(xiǎn)工作者，現(xiàn)在就讓我來總結(jié)一下自己在試用期內(nèi)的工作情況。
我能來到咱們公司是我的幸運(yùn)，咱們公司是國企之一，所以有不少的人都想擠入公司里，那時(shí)候我來面試的時(shí)候是見到了不少的人，其中有看上去已經(jīng)工作了不少年的人，也有和我一樣是還沒有畢業(yè)或者畢業(yè)不久的大學(xué)生，這也讓我感覺到了十分大的壓力哈，好在經(jīng)過面試之后我還是成功地進(jìn)入到了公司內(nèi)，在這里我便開始了我第一次的工作。在咱們公司里面的工作有點(diǎn)出乎我的意料，之前我一直以為保險(xiǎn)公司的員工每天的任務(wù)就是去外面跑銷售，但是經(jīng)過公司為我們這些新人準(zhǔn)備的入職培訓(xùn)后，我發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)原來是分為不少種類的，有壽險(xiǎn)、車險(xiǎn)、醫(yī)療險(xiǎn)等等，這些業(yè)務(wù)都被各大保險(xiǎn)公司所壟斷了，咱們公司主要負(fù)責(zé)的就是車險(xiǎn)，不過這也不要求每一位員工整天去外面跑業(yè)務(wù)，畢竟現(xiàn)在網(wǎng)絡(luò)信息很發(fā)達(dá)了，詳細(xì)客戶都是用電話和微信了，只是偶爾需要去和客戶們面對(duì)面交談一下業(yè)務(wù)。
不過，難一點(diǎn)的業(yè)務(wù)還輪不到我們這些新人來做，我現(xiàn)在要做的事情就是了解公司里最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)和工作內(nèi)容，然后再一點(diǎn)點(diǎn)的去學(xué)習(xí)更為復(fù)雜的業(yè)務(wù)，想要直接從新人跳到正式員工那是不太現(xiàn)實(shí)的，大家都是這樣慢慢走過來的，我十分明白公司對(duì)我們的用意，所以現(xiàn)在雖然沒有太多機(jī)會(huì)去接觸更深的業(yè)務(wù)，但是我也沒有氣餒，做好自己目前的工作才是重點(diǎn)，即便每天我只是在做一些類似打雜的事情，在這個(gè)試用期內(nèi)，我發(fā)現(xiàn)身邊有些人因?yàn)槟筒蛔∵@種枯燥感就離職了，這也說明他們的心性還不夠強(qiáng)大啊，要是這樣的態(tài)度也就說明了他們?cè)谝院蟮墓ぷ髦须y以取得實(shí)質(zhì)性的成就，所以這個(gè)試用期還是挺能分辨出哪些人是比較適合保險(xiǎn)這個(gè)行業(yè)的。
現(xiàn)在，我對(duì)于保險(xiǎn)工作的了解已經(jīng)深入了不少，相信在諸多領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，我會(huì)得到更多的提升，和咱們公司一同發(fā)展的更好!
保險(xiǎn)反洗錢工作總結(jié)匯報(bào)篇八
柜面是公司對(duì)外服務(wù)的窗口，柜面服務(wù)質(zhì)量的好壞直接影響著公司的形象。在20____年第三季度公司柜面繼續(xù)對(duì)服務(wù)禮儀標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行學(xué)習(xí)，規(guī)范服務(wù)禮儀，提高服務(wù)水平，樹立公司的良好形象。
2.嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)定，搞好晨會(huì)經(jīng)營(yíng)
公司客服中心嚴(yán)格遵照《20____年保定分公司兩級(jí)客戶服務(wù)中心晨會(huì)經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)意見》的精神執(zhí)行，在每個(gè)工作日有計(jì)劃、有目的的召開晨會(huì)。在晨會(huì)上，我們不光學(xué)習(xí)上級(jí)公司下發(fā)的文件通知，而且還將晨操、笑話、哲理短文穿插在其中，使柜員在學(xué)習(xí)之余有個(gè)愉快的心情，通過晨會(huì)的召開，不僅提高了柜員的專業(yè)技能，而且調(diào)動(dòng)了柜員工作的積極性。
3.營(yíng)造學(xué)習(xí)氛圍，奠定良好基礎(chǔ)
20____年，客服中心在柜面內(nèi)部開展了柜員間的相互學(xué)習(xí)活動(dòng)，積極營(yíng)造攀高比強(qiáng)的學(xué)習(xí)氛圍。通過學(xué)習(xí)，柜員之間在處理業(yè)務(wù)時(shí)相互幫助，相互進(jìn)步，提升了服務(wù)品質(zhì)，提高了服務(wù)時(shí)效，為即將推行的綜合柜員制做了很好的鋪墊，更為打造一支復(fù)合型柜員團(tuán)隊(duì)打下了良好的基礎(chǔ)。
4.送培訓(xùn)進(jìn)職場(chǎng)，便于業(yè)務(wù)開展
業(yè)務(wù)處理規(guī)定及相關(guān)的注意事項(xiàng)有更透徹的了解，從而更有利于業(yè)務(wù)的開展。
保險(xiǎn)反洗錢工作總結(jié)匯報(bào)篇九
實(shí)收毛保費(fèi)萬元，同比增長(zhǎng)%，已賺凈保費(fèi)萬元，凈利潤(rùn)萬元，賠付率為%?，F(xiàn)將主要的工作情況匯報(bào)如下：
一、采取的主要工作措施
（一）抓管理，全面提高規(guī)范經(jīng)營(yíng)水平
一是建立健全各項(xiàng)制度。我們不斷健全完善了內(nèi)控制度、管理規(guī)定、實(shí)施細(xì)則及各種管理辦法，初步形成一套完整的管理制度，使整個(gè)客服工作和人的行為均在制度的管控范圍之內(nèi)，做到有法可依，有章可循。
二是加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理。在業(yè)務(wù)管理上，主要是規(guī)范理賠流程和監(jiān)督檢查，采取科學(xué)、合理、實(shí)用的流程，規(guī)范和制約整個(gè)理賠工作，如：制定了《理賠工作實(shí)務(wù)》、《查勘定損工作流程》等，使理賠流程科學(xué)、合理和實(shí)用，同時(shí)加強(qiáng)對(duì)各個(gè)環(huán)節(jié)的監(jiān)督檢查，從而提高整個(gè)理賠水平。
三是完善考核機(jī)制。隨著保險(xiǎn)競(jìng)爭(zhēng)越來越激烈，加之上市后面對(duì)的新形勢(shì)、新體制、新模式、新戰(zhàn)略，必然要求我們?cè)诠竟芾砩先嫣嵘?，從而在?jìng)爭(zhēng)中發(fā)展，在競(jìng)爭(zhēng)中前進(jìn)。我們除了繼續(xù)鞏固和采用過去行之有效的辦法外，還按照上級(jí)公司有關(guān)規(guī)定引進(jìn)和采用了科學(xué)的管理體系，出臺(tái)了一系列管理規(guī)章制度、考核辦法。在日常管理中，能夠認(rèn)真嚴(yán)格的按照上級(jí)公司《財(cái)務(wù)管理規(guī)定》、《單證管理規(guī)定》和承保相關(guān)規(guī)定，積極有效的開展工作，嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審核，正是由于他們負(fù)責(zé)的工作態(tài)度，使得我們?cè)谏霞?jí)公司組織的業(yè)務(wù)臺(tái)帳專項(xiàng)檢查、單證管理驗(yàn)收、單證裝訂、應(yīng)收保費(fèi)管理等多項(xiàng)檢查中得到了上級(jí)公司的好評(píng)。
（二）抓銷售，積極開拓市場(chǎng)
一是層層落實(shí)任務(wù)指標(biāo)。年初，我們就針對(duì)地區(qū)保險(xiǎn)市場(chǎng)變化及20年全年保費(fèi)收入情況進(jìn)行綜合分析，將上級(jí)公司下達(dá)我公司的各項(xiàng)指標(biāo)進(jìn)行層層分解，把計(jì)劃分解成月計(jì)劃，月月盤點(diǎn)、月月落實(shí)，有效的保證了對(duì)計(jì)劃落實(shí)情況及時(shí)的進(jìn)行監(jiān)控和調(diào)整。在制定全年任務(wù)時(shí)充分考慮險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)優(yōu)化和業(yè)務(wù)承保質(zhì)量，進(jìn)一步明確了考核辦法，把綜合賠付率作為年終測(cè)評(píng)的重要數(shù)據(jù)。
二是加大市場(chǎng)拓展力度。今年來，我們把穩(wěn)固車險(xiǎn)和企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，拓展新車市場(chǎng)和新工程新項(xiàng)目作為業(yè)務(wù)工作的重中之重，在抓業(yè)務(wù)數(shù)量的基礎(chǔ)上，堅(jiān)決的丟棄屢保屢虧的“垃圾“業(yè)務(wù)。我們與地方政府有關(guān)部門建立聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)，提前獲悉新上項(xiàng)目、新上工程名錄，并和交警部門、汽車銷售商建立友好合作關(guān)系，請(qǐng)他們幫助我們收集、提供新車信息，對(duì)潛在的新業(yè)務(wù)、新市場(chǎng)做到心中有數(shù)，主動(dòng)把握市場(chǎng)，消除了因競(jìng)爭(zhēng)等客觀原因帶來的業(yè)務(wù)不穩(wěn)定因素。針對(duì)已失業(yè)務(wù)，我們要求業(yè)務(wù)內(nèi)勤把全年流失的業(yè)務(wù)列出明細(xì)，并分解到相關(guān)部門，要求加大公關(guān)力度，找出脫保原因，確屬停產(chǎn)企業(yè)、轉(zhuǎn)賣報(bào)廢車輛的，由經(jīng)辦人提供確切證明；屬競(jìng)爭(zhēng)流失的，我們決不消極退出，而是主動(dòng)進(jìn)攻，上門聽取意見和建議，改善服務(wù)手段，逐個(gè)突破，全面爭(zhēng)取回流。
三是積極參與競(jìng)爭(zhēng)。面對(duì)外部競(jìng)爭(zhēng)所帶來的業(yè)務(wù)壓力，我們始終保持沉著冷靜，客觀面對(duì)現(xiàn)實(shí)情況，主動(dòng)尋求對(duì)策，與競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手們展開了一場(chǎng)品牌戰(zhàn)、服務(wù)戰(zhàn)。公司多次向當(dāng)?shù)卣饕I(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)工作，突出匯報(bào)我們是如何加大對(duì)地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)支持力度，是如何圍繞地方政府中心開展工作的，我們積極參與了全民創(chuàng)業(yè)調(diào)研活動(dòng)，與領(lǐng)導(dǎo)一道走訪個(gè)體、私營(yíng)經(jīng)濟(jì)企業(yè)，不僅使政府對(duì)我們熱心參與地方工作表示滿意，還對(duì)我們正確調(diào)整業(yè)務(wù)發(fā)展方向，向中小企業(yè)提供保險(xiǎn)保障，主動(dòng)服務(wù)于他們給予肯定，從而對(duì)我們的工作給予了很大地傾斜。我們要求所有中層干部走出辦公室，對(duì)所有中小企業(yè)必須親自上門拜訪，深入老客戶企業(yè)，在客戶企業(yè)中聘請(qǐng)信息員、聯(lián)絡(luò)員；對(duì)所有新保客戶必須當(dāng)面解釋條款并承諾服務(wù)項(xiàng)目，與企業(yè)進(jìn)行不斷的聯(lián)絡(luò)，實(shí)行零距離接觸，只要客戶需要必須隨叫隨到，提供各方面服務(wù)。
四是加大市場(chǎng)占有面。根據(jù)當(dāng)前階段的保源情況，年初，我們經(jīng)過仔細(xì)的分析研究，確定今年把摩托車保險(xiǎn)、家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、學(xué)生以及人身意外險(xiǎn)作為今年零散性險(xiǎn)種突擊，首先與交警、城市執(zhí)法部門聯(lián)系，請(qǐng)他們幫我們代理摩托車保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。同時(shí)與教育部門取得聯(lián)系，班子成員多次與分管教育的領(lǐng)導(dǎo)、教委主任協(xié)調(diào)，最終取得他們的信任，才使我們的學(xué)平險(xiǎn)業(yè)務(wù)有所突破。
五是開展勞動(dòng)競(jìng)賽。我們根據(jù)上級(jí)公司有關(guān)競(jìng)賽要求，積極配合開展了勞動(dòng)競(jìng)賽活動(dòng)，并自行組織了摩托車、責(zé)任險(xiǎn)、意外險(xiǎn)等突擊活動(dòng)，從而營(yíng)造了一種健康活潑、你追我趕、團(tuán)結(jié)奮進(jìn)的業(yè)務(wù)發(fā)展氛圍。特別是在年末，我公司頂住家財(cái)險(xiǎn)滑坡和年末保源少的劣勢(shì)情況，合理分解目標(biāo)，層層落實(shí)，自加壓力，跑企事業(yè)單位，跑個(gè)人家庭，一筆筆、一份份，最終以良好的成績(jī)超額完成市公司下達(dá)的任務(wù)。
六是
狠抓理賠管理。今年以來，我們狠抓理賠質(zhì)量，首先把住定損關(guān)，做到既嚴(yán)又準(zhǔn)；其次，把住核價(jià)關(guān)，做到準(zhǔn)確、合理；最后，把住責(zé)任關(guān)，即準(zhǔn)確界定保險(xiǎn)責(zé)任，嚴(yán)格洞察騙賠案件，慎重處理拒賠案件，嚴(yán)格剔除不合理賠付。據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至目前，告破騙賠案件、拒賠案件、剔除不合理賠付，共為公司減少賠付萬元，實(shí)際為公司創(chuàng)造利潤(rùn)萬元。
（三）抓服務(wù)，樹立保
險(xiǎn)行業(yè)的良好形象
為廣大人民群眾服務(wù)是保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的根本目的，不斷滿足人民群眾的保險(xiǎn)需求是保險(xiǎn)工作的出發(fā)點(diǎn)和歸宿。服務(wù)是保險(xiǎn)企業(yè)的宗旨，是客服中心工作的核心內(nèi)容。在對(duì)客戶服務(wù)上我們力爭(zhēng)做到主動(dòng)、迅速、合理、簡(jiǎn)捷、周到，急客戶之所急、想客戶之所想，做到該賠的一定賠到位，不該賠的決不濫賠，不該賠的也力爭(zhēng)讓客戶滿意，通過我們的思想工作和處事藝術(shù)，使理賠工作更拉近與客戶的距離，更促進(jìn)了業(yè)務(wù)的發(fā)展。
一是轉(zhuǎn)變服務(wù)觀念，辦活保險(xiǎn)服務(wù)。為使保戶滿意，我們進(jìn)一步推出了“承諾服務(wù)“和“限時(shí)服務(wù)“，實(shí)行了公司權(quán)限以內(nèi)賠案當(dāng)天賠付，超公司上報(bào)審批案件5天賠付。承諾服務(wù)制度的建立，使我司今年接收的個(gè)理賠案件，都有效落實(shí)在承諾服務(wù)時(shí)間之內(nèi)，平均結(jié)案速度提前了3天左右，受到保戶的好評(píng)。
二是轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，提高工作效率。我們簡(jiǎn)化辦事程序，實(shí)行一條龍服務(wù)，打破以往讓保戶自己找辦公室辦理業(yè)務(wù)，將所有工序集中營(yíng)業(yè)大廳一起辦公，并在大廳各窗口設(shè)明顯標(biāo)志，配導(dǎo)辦員咨詢員，使保戶在一處就能辦理完全部手續(xù)。同時(shí)實(shí)行辦理業(yè)務(wù)限時(shí)制，每筆業(yè)務(wù)辦理最長(zhǎng)不超5分鐘，為保戶提供了方便快捷的服務(wù)。實(shí)行大案、疑案跟蹤制度，主動(dòng)為保戶到交警部門協(xié)助處理事故，為保戶提供了保險(xiǎn)職責(zé)以外的服務(wù)，給保戶提供了方便；在事故車輛修理上，實(shí)行現(xiàn)場(chǎng)定損，一次性結(jié)案；在修理廠修車，提前預(yù)算，車修好，只需保戶交很少的差額，其余款項(xiàng)由公司與修理廠結(jié)算，緩解了保戶交費(fèi)困難，保障了保戶迅速恢復(fù)生產(chǎn)。
三是樹立保險(xiǎn)形象，打造財(cái)保品牌。我們下發(fā)了《營(yíng)業(yè)人員服務(wù)規(guī)范和管理規(guī)定》，制定了一系列文明服務(wù)、廉政服務(wù)的規(guī)范措施，無論是誰，觸犯保戶利益，年終對(duì)本人的業(yè)績(jī)實(shí)行“一票否決“，使全司業(yè)務(wù)和理賠人員都能嚴(yán)格按照保險(xiǎn)原則辦事。我們?cè)趶V泛開展創(chuàng)建“文明科室“，爭(zhēng)當(dāng)“文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)標(biāo)兵“勞動(dòng)競(jìng)賽的基礎(chǔ)上，實(shí)行了禮儀服務(wù)、文明用語、禁服務(wù)忌語，掛牌服務(wù)、持證展業(yè)、送賠款上門等活動(dòng)，并對(duì)著裝、儀表、環(huán)境衛(wèi)生、內(nèi)務(wù)做了詳細(xì)的標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，使全司的環(huán)境建設(shè)和人員的精神面貌煥然一新，為保戶創(chuàng)造了舒適的投保環(huán)境。
（四）抓隊(duì)伍，不斷提高員工素質(zhì)
一是加強(qiáng)思想教育。我們一直以來把對(duì)黨員干部的思想教育放在工作的首位，做到學(xué)習(xí)有制度、有計(jì)劃、有記錄、有交流。我們堅(jiān)持進(jìn)行了“兩個(gè)條例“、黨的十七大和十七屆三中、四中、五中全會(huì)精神的學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)，進(jìn)一步端正和提高了思想和認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)了政治敏銳性。注重加強(qiáng)黨風(fēng)政風(fēng)的建設(shè)工作，定期召開民主生活會(huì)，倡導(dǎo)建立民主、團(tuán)結(jié)、積極、向上的干部隊(duì)伍，在工作中實(shí)行親屬回避制度，個(gè)人使用車輛主動(dòng)向財(cái)務(wù)上繳費(fèi)用，公務(wù)招待實(shí)行“先審批、后登記、再執(zhí)行“的管理制度，保證有詳細(xì)的廉政臺(tái)帳。
二是大力引進(jìn)人才。公司能不能開展好業(yè)務(wù)，人是最關(guān)鍵的因素。公司十分重視對(duì)人才的選拔，招聘和使用打破用人界限，實(shí)際中以事業(yè)留人，以感情留人，以待遇留人。我們采取現(xiàn)招現(xiàn)用、培訓(xùn)提高和人才儲(chǔ)備的辦法，通過各種渠道，廣泛招聘和吸納理賠人才，從保險(xiǎn)同業(yè)和應(yīng)屆大學(xué)畢業(yè)生中優(yōu)中選優(yōu)，一批充滿活力、熱愛保險(xiǎn)事業(yè)的年輕人走進(jìn)了財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的行列，保證了短期和中長(zhǎng)期的人力資源。
三是加強(qiáng)人員培訓(xùn)。為了提高理賠人員的服務(wù)水平，必須強(qiáng)化崗位培訓(xùn)。我們通過多種形式培養(yǎng)和使用現(xiàn)有人才，鼓勵(lì)員工自學(xué)成才，提高全體員工的專業(yè)水平和綜合素質(zhì)。主要的培訓(xùn)內(nèi)容是：有關(guān)法律法規(guī)、保險(xiǎn)條款、公司規(guī)定、汽車專業(yè)知識(shí)、定損技術(shù)及有關(guān)的知識(shí)。培訓(xùn)的方式是：集中培訓(xùn)和個(gè)別培訓(xùn)相結(jié)合，理論培訓(xùn)和實(shí)際操作相結(jié)合，外請(qǐng)培訓(xùn)和自我培訓(xùn)相結(jié)合。每次培訓(xùn)都有測(cè)試，每次測(cè)試都和業(yè)績(jī)掛鉤，年終進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)。
四是關(guān)心員工生活。公司始終把費(fèi)用向一線傾斜，在思想和經(jīng)濟(jì)對(duì)每位職工都給予了親切的關(guān)懷和幫助，每位職工每逢生日都會(huì)收到公司送去的祝福，從而調(diào)動(dòng)了員工的工作積極性和創(chuàng)造性，進(jìn)一步增強(qiáng)了員工的使命感和責(zé)任感，公司上下到處充滿著團(tuán)結(jié)、拼搏、進(jìn)取向上的良好氛圍，為公司各項(xiàng)任務(wù)的完成打下了堅(jiān)實(shí)的思想和人才基礎(chǔ)。
二、存在的問題
一年來的工作雖然取得了一定成績(jī)，但是離上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的要求和保戶的期望還有一定差距，還存在一些問題和不足：一是思想意識(shí)保守，工作不夠大膽和創(chuàng)新，工作雖然到職，但沒到位，工作力度不大，工作不夠細(xì)，思想工作也不到位，組織、協(xié)調(diào)和溝通不夠；二是面對(duì)強(qiáng)大的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)壓力，有的同志出現(xiàn)畏難情緒，少部分員工有思想惰性，缺乏市場(chǎng)發(fā)展前瞻性，主動(dòng)出擊少，被動(dòng)挨打的多，造成了少部分業(yè)務(wù)的流失；三是客服的基礎(chǔ)工作有一定的差距，如：制度建設(shè)、人員配備、工作流程、服務(wù)網(wǎng)絡(luò)和信息支持等都不夠；三是服務(wù)意識(shí)不強(qiáng)、措施不力，服務(wù)體系和服務(wù)網(wǎng)絡(luò)不夠健全，服務(wù)的辦法不多，也沒什么特色。
三、今后的打算
隨著市場(chǎng)變化和競(jìng)爭(zhēng)的不斷加劇，在今后的工作中，我們將牢牢地把握市場(chǎng)的主動(dòng)權(quán)，加強(qiáng)爭(zhēng)奪市場(chǎng)的力度，加快搶占市場(chǎng)的速度，進(jìn)一步拓展市場(chǎng)。
一是加強(qiáng)思想政治工作，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，認(rèn)真貫徹執(zhí)行總公司的各項(xiàng)方針政策，樹立服務(wù)的觀念、管理的觀念。
二是轉(zhuǎn)變思想觀念，積極適應(yīng)股份制改革后新的管理模式和展業(yè)模式，繼續(xù)加強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)意識(shí)和危機(jī)意識(shí)的教育，加強(qiáng)并運(yùn)用數(shù)據(jù)管理，引入激勵(lì)機(jī)制，全面調(diào)動(dòng)員工的積極性和主動(dòng)性。
三是強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)、完善服務(wù)職能，改善服務(wù)措施。改變以往傳統(tǒng)的服務(wù)觀念，大膽創(chuàng)新，強(qiáng)化服務(wù)的角色定位，采取全方位的服務(wù)措施，形成一個(gè)具有品牌的特色服務(wù)。
四是繼續(xù)加強(qiáng)與公安、交警、教育、衛(wèi)生等部門的溝通，爭(zhēng)取他們的協(xié)助，努力提高五小車輛、學(xué)平險(xiǎn)、校園方責(zé)任險(xiǎn)、醫(yī)療責(zé)任險(xiǎn)的承保率。
五是強(qiáng)化理賠服務(wù)工作。努力提高現(xiàn)場(chǎng)查勘率，采取人性化服務(wù)，區(qū)別對(duì)待，加快理賠速度，提高服務(wù)質(zhì)量，改善外部展業(yè)環(huán)境。
六是加強(qiáng)培訓(xùn)，提高理賠人員的政治素質(zhì)、專業(yè)素質(zhì)及綜合素質(zhì)，培訓(xùn)采取近期與長(zhǎng)期相結(jié)合、理論與實(shí)際相結(jié)合、內(nèi)部與外部相結(jié)合，力爭(zhēng)在短期內(nèi)大大提高員工的素質(zhì)，從而提高服務(wù)水平。
總之，新的一年，我們面臨著新的機(jī)遇和挑戰(zhàn)，面臨的困難很多，工作壓力將更大，要求會(huì)更高。我們將在上級(jí)公司的領(lǐng)導(dǎo)下，以黨的十七大精神為指導(dǎo)，牢固樹立和落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，團(tuán)結(jié)一心，齊心協(xié)力，勤奮工作，把各方面的工作做的更好，努力開創(chuàng)保險(xiǎn)工作的新局面，為我公司和保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展作出新貢獻(xiàn)。
保險(xiǎn)反洗錢工作總結(jié)匯報(bào)篇十
前段時(shí)間，參加了發(fā)洗錢培訓(xùn)，總結(jié)情況如下：
一、狠抓了反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的基礎(chǔ)性工作。第一，結(jié)合寶雞市反洗錢工作的實(shí)際情況，將反洗錢工作劃分為“綜合崗和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管崗”，明確2個(gè)崗位反洗錢崗位職責(zé)和工作流程，制定了“寶雞市反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管崗位職責(zé)”以及工作流程。第二，為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督和管理，提高金融機(jī)構(gòu)高管人員的反洗錢意識(shí)，強(qiáng)化內(nèi)部管理，制定了《寶雞中支反洗錢監(jiān)管工作約見談話制度》，進(jìn)一步規(guī)范了反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作，為今后更好地實(shí)施反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管奠定了基礎(chǔ)。第三，對(duì)xx年度的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表及有關(guān)資料，按照統(tǒng)一規(guī)范的模式，制作了“檔案目錄”，重新進(jìn)行了裝訂，實(shí)現(xiàn)了“標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一，規(guī)范管理”檔案的目的。
二、認(rèn)真完成了前3個(gè)季度的3次非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表匯總和監(jiān)管報(bào)告。面對(duì)反洗錢工作人員少、而1、2季度非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表采取人工匯總的情況，克服了被監(jiān)管金融機(jī)構(gòu)多達(dá)27家的現(xiàn)實(shí)，不厭其煩地催收?qǐng)?bào)表，認(rèn)真細(xì)致，一絲不茍匯總每一個(gè)數(shù)字，保證了非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管匯總表數(shù)字的準(zhǔn)確可靠。
在3季度實(shí)施金融機(jī)構(gòu)新版非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)表報(bào)送工作中，一是及時(shí)向各家金融機(jī)構(gòu)拷貝了新版報(bào)表模版、人行和金融機(jī)構(gòu)主報(bào)告機(jī)構(gòu)代碼，接口規(guī)范手冊(cè)和分行有關(guān)文件等資料。二是制作了金融機(jī)構(gòu)基本信息采集表，分發(fā)給金融機(jī)構(gòu)，同時(shí)要求金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)確填寫,做到系統(tǒng)中各單位組織機(jī)構(gòu)代碼標(biāo)識(shí)唯一，確保了金融機(jī)構(gòu)信息庫的完整準(zhǔn)確性。三是建立完善了各網(wǎng)點(diǎn)報(bào)表聯(lián)絡(luò)員機(jī)制，便于出現(xiàn)問題隨時(shí)溝通聯(lián)系，保證了新版報(bào)表報(bào)送推廣工作的順利開展。四是加大了新版報(bào)表審核力度，對(duì)金融機(jī)構(gòu)提交的報(bào)表,嚴(yán)格按照統(tǒng)一格式和內(nèi)容進(jìn)行審核，發(fā)現(xiàn)報(bào)表數(shù)據(jù)填制錯(cuò)誤或與實(shí)際業(yè)務(wù)明顯不符的，經(jīng)耐心講解輔導(dǎo)后,讓其返回重新填報(bào)，對(duì)于格式填制不規(guī)范的，與報(bào)送人員一起進(jìn)行糾正，直至準(zhǔn)確導(dǎo)入。這些措施的實(shí)施，使金融機(jī)構(gòu)3季度報(bào)表填報(bào)質(zhì)量較以前有了顯著提高。
三、實(shí)施了“反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知”制定，用足用活反洗錢監(jiān)管手段。為了提高各金融機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表數(shù)字的準(zhǔn)確性，根據(jù)《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法》的有關(guān)規(guī)定，先后對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)送質(zhì)量不高、存在明顯問題的農(nóng)信社寶雞辦事處、太平洋壽險(xiǎn)寶雞分公司、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行寶雞分行、人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)寶雞公司、農(nóng)業(yè)銀行寶雞分行5家金融機(jī)構(gòu)，下發(fā)了5份《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息補(bǔ)充報(bào)送通知書》，“補(bǔ)報(bào)通知”不但起到了警示作用，而且促使金融機(jī)構(gòu)重視了非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表和信息報(bào)送，報(bào)表質(zhì)量有了根本性的改變。
四、對(duì)2家金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行了約見談話。為了使各金融機(jī)構(gòu)達(dá)到“認(rèn)識(shí)問題，引起重視，積極配合，力爭(zhēng)做好”的監(jiān)管目標(biāo)，8月份，針對(duì)xx年上半年反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)送情況和現(xiàn)場(chǎng)檢查存在問題，對(duì)存在問題相對(duì)較多的農(nóng)行岐山縣支行和農(nóng)行隴縣支行2家縣級(jí)金融機(jī)構(gòu)的主管行長(zhǎng)和反洗錢主管部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行了約見談話，其管轄人行縣支行主管反洗錢工作的副行長(zhǎng)和反洗錢專干也一起參加了談話。
談話會(huì)重點(diǎn)闡述了2家金融機(jī)構(gòu)在反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)和現(xiàn)場(chǎng)工作中存在的問題或違規(guī)事實(shí)，剖析存在問題的根源、性質(zhì)和可能造成的危害，認(rèn)真聽取了其就存在問題或違規(guī)事實(shí)的陳述和解釋。并對(duì)這2家金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作提出了建議和要求，其具體為內(nèi)容為：提高認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo);轉(zhuǎn)變觀念，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn);加強(qiáng)基礎(chǔ)工作，完善反洗錢工作機(jī)制;加強(qiáng)培訓(xùn)和教育，提高人員素質(zhì)。
五、開展了非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的培訓(xùn)。為了更進(jìn)一步做好金融機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的報(bào)送工作，先后3次就非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表進(jìn)行了業(yè)務(wù)培訓(xùn)。在3月份全市人行系統(tǒng)培訓(xùn)會(huì)上，重點(diǎn)對(duì)各縣支行反洗錢專管員進(jìn)行了非現(xiàn)場(chǎng)7張報(bào)表的要素填寫培訓(xùn);在7月份召開的以“迎奧運(yùn)保安全”為主題的寶雞市第5次金融機(jī)構(gòu)聯(lián)席會(huì)上，重點(diǎn)對(duì)各金融機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場(chǎng)報(bào)表的報(bào)送情況進(jìn)行了講評(píng);10月份，舉辦了寶雞市金融機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表專題培訓(xùn)班，培訓(xùn)采取演示講解、現(xiàn)場(chǎng)解答等方式，對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的填報(bào)格式、填報(bào)內(nèi)容、注意事項(xiàng)、上報(bào)時(shí)間等方面進(jìn)行了具體、詳細(xì)的講解。使與會(huì)人員基本掌握了報(bào)表填報(bào)方法，為按時(shí)保質(zhì)完成反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表報(bào)送工作打下了基礎(chǔ)。
六、反洗錢宣傳有特色，重實(shí)效。第一，新年伊始，反洗錢管理部門經(jīng)過認(rèn)真準(zhǔn)備，反復(fù)修改，在寶雞電信部門的大力協(xié)助下，為全行所有電話制作了配備電話彩鈴，使打電話成為宣傳反洗錢政策法規(guī)的一個(gè)陣地。這一創(chuàng)新的反洗錢宣傳形式，不僅是在反洗錢工作中力求創(chuàng)新的新嘗試，而且也將反洗錢宣傳工作提高了一個(gè)新水平。從宣傳效果來看，社會(huì)各界普遍感覺這樣的反洗錢宣傳形式，成本低，效果好，簡(jiǎn)單易記，深入人心。第二，為了進(jìn)一步增強(qiáng)社會(huì)各界的反洗錢意識(shí)，形成全民參與、共同遏制洗錢犯罪的良好社會(huì)氛圍。9月份，寶雞中支與工商銀行寶雞分行聯(lián)手開展以“預(yù)防打擊洗錢犯罪，營(yíng)造綠色金融環(huán)境”為主題的反洗錢宣傳周活動(dòng)。由于宣傳準(zhǔn)備充分，內(nèi)容豐富，現(xiàn)場(chǎng)前來觀看展板和咨詢的人員絡(luò)繹不絕，各網(wǎng)點(diǎn)參加宣傳人員統(tǒng)一著裝，采用電子顯示屏、懸掛橫幅、張貼海報(bào)、現(xiàn)場(chǎng)講解、散發(fā)反洗錢宣傳折頁等方式，向廣大群眾宣傳什么是洗錢，洗錢的社會(huì)危害性，反洗錢法律法規(guī)以及公民應(yīng)承擔(dān)的反洗錢義務(wù)等內(nèi)容，使群眾對(duì)反洗錢有了明確的認(rèn)識(shí)，收到了預(yù)期的社會(huì)效果。
七、加強(qiáng)了反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的調(diào)研工作。為了使反洗錢工作上水平，解決目前反洗錢工作中存在的實(shí)際問題，在搞好日常監(jiān)管工作的同時(shí)，就反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的有關(guān)現(xiàn)實(shí)問題進(jìn)行了深入調(diào)查和研究，撰寫了《寶雞市金融機(jī)構(gòu)反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管情況的調(diào)查報(bào)告》、《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管存在問題及對(duì)策》、《建議對(duì)反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表做適當(dāng)調(diào)整》等3篇調(diào)研報(bào)告，3篇調(diào)研報(bào)告均被分行網(wǎng)站轉(zhuǎn)載，其中，《建議對(duì)反洗錢統(tǒng)計(jì)報(bào)表做適當(dāng)調(diào)整》被《寶雞金融信息》采用。
一年來，在反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作中，雖然取得了一定的成績(jī)，但距離上級(jí)的要求還有很大的差距。xx年，將繼續(xù)認(rèn)真貫徹執(zhí)行《反洗錢法》等反洗錢法律法規(guī)，認(rèn)清形勢(shì)，強(qiáng)化監(jiān)管，不斷開拓，為寶雞市反洗錢工作取得更大成績(jī)而不懈努力。
[保險(xiǎn)公司反洗錢培訓(xùn)總結(jié)]
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保險(xiǎn)反洗錢工作總結(jié)匯報(bào)篇十一
鎮(zhèn)新型農(nóng)村和城鎮(zhèn)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)實(shí)施方案
為健全農(nóng)村和城鎮(zhèn)居民社會(huì)保障體系，促進(jìn)新型農(nóng)村和城鎮(zhèn)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)政策在我鎮(zhèn)的深入落實(shí)與開展，根據(jù)上級(jí)規(guī)定，結(jié)合我鎮(zhèn)實(shí)際，制定本實(shí)施方案。
一、指導(dǎo)思想
以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想、科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，以黨的十八大會(huì)議精神統(tǒng)領(lǐng)工作全局，以加快建立覆蓋城鄉(xiāng)居民的社會(huì)保障體系為目的，堅(jiān)持因地制宜、分類指導(dǎo)的原則，逐步解決城鄉(xiāng)居民老有所養(yǎng)的問題。
二、基本原則
堅(jiān)持“?；?、廣覆蓋、有彈性、可持續(xù)”的原則；堅(jiān)持個(gè)人帳戶與社會(huì)統(tǒng)籌相結(jié)合的原則；堅(jiān)持個(gè)人繳費(fèi)、集體補(bǔ)助、政府補(bǔ)貼相結(jié)合的原則；堅(jiān)持政府引導(dǎo)、農(nóng)民自愿相結(jié)合的原則，在體現(xiàn)公平的同時(shí)，建立激勵(lì)機(jī)制。
二、目標(biāo)任務(wù)和要求
（一）各工作片任務(wù)6700人，全鎮(zhèn)參保人數(shù)務(wù)必完成30150人。
（二）實(shí)現(xiàn)60周歲及以上的城鄉(xiāng)居民參保登記率、基礎(chǔ)養(yǎng)老金發(fā)放率達(dá)100%；16-59周歲的城鄉(xiāng)居民實(shí)際參保人數(shù)占應(yīng)參保人數(shù)的90%以上，實(shí)際繳費(fèi)人數(shù)占應(yīng)參保人數(shù)90%以上。
（三）凡納入社會(huì)保險(xiǎn)征繳的單位和個(gè)人不能以任何理由拒絕參保，做到應(yīng)保盡保，應(yīng)繳盡繳。
四、實(shí)施步驟
（一）登記審核階段（207月15日至年7月31日）
1.新增人員參保登記。至2013年6月1日年滿16周歲的（不含在校學(xué)生），未參加城鎮(zhèn)職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的農(nóng)村居民、不符合職工基本養(yǎng)老保險(xiǎn)參保條件的城鎮(zhèn)非從業(yè)居民，可以在戶籍地自愿參加城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險(xiǎn)。參保人員信息統(tǒng)一以公安戶籍部門辦理第二代居民身份證的信息資料為準(zhǔn)，其他任何形式的證明材料視為無效證明。根據(jù)縣城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)提供的《應(yīng)參保人員花名冊(cè)》，建立《申請(qǐng)參加新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)人員花名冊(cè)》的紙質(zhì)臺(tái)賬和電子文檔臺(tái)賬。
2.新增人員審核上報(bào)。各村（居）審核無誤后，將《申請(qǐng)參加新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老參保人員花名冊(cè)》和《新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)參保人員信息登記表》報(bào)鎮(zhèn)就業(yè)和社會(huì)保障服務(wù)站，鎮(zhèn)就業(yè)和社會(huì)保障服務(wù)站核實(shí)匯總后，將紙質(zhì)文檔、電子文檔各一份報(bào)縣城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)存檔。
（二）征繳發(fā)放階段（2013年8月1日至2013年9月30日）
1.基金征繳。參保人員按年一次性繳費(fèi)。新型農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)年繳費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為100元至3000元共三十個(gè)檔次。參保人自主選擇繳費(fèi)檔次，憑《新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)參保人員信息登記表》（社會(huì)保障卡）繳納保險(xiǎn)費(fèi)。鼓勵(lì)村民與信用社、就業(yè)和社會(huì)保障服務(wù)站簽訂三方協(xié)議，也可以到農(nóng)村信用社各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行直接繳費(fèi)，2013年統(tǒng)一繳費(fèi)時(shí)間從7月15日起至10月31日止。
在城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險(xiǎn)制度實(shí)施時(shí)（7月1日），參保人員距領(lǐng)取年齡不足15年的，應(yīng)按年繳費(fèi)，允許補(bǔ)繳，累計(jì)繳費(fèi)不超過15年；補(bǔ)繳年限，政府不給予繳費(fèi)補(bǔ)貼。對(duì)符合參保條件完全喪失勞動(dòng)能力的貧困群體、五保戶、低保戶中的`重度殘疾人由縣人民政府按100元/人/年的標(biāo)準(zhǔn)在相關(guān)專項(xiàng)經(jīng)費(fèi)中代繳養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)；計(jì)劃生育政策利益導(dǎo)向人群（獨(dú)生子女戶、兩女戶）參保，縣人民政府按100元/人/年的標(biāo)準(zhǔn)在計(jì)育專項(xiàng)經(jīng)費(fèi)中繳納，其政府代繳與個(gè)人繳納總金額不超過繳費(fèi)最高檔，政府代繳年限不超過15年。
2.待遇發(fā)放。城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險(xiǎn)金由基礎(chǔ)養(yǎng)老金和個(gè)人賬戶養(yǎng)老金兩部分組成，支付終身?；A(chǔ)養(yǎng)老金為55元/人/月，以后按照國家統(tǒng)一規(guī)定適時(shí)增加基礎(chǔ)養(yǎng)老金。年滿60周歲的，由縣城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)審批確認(rèn)后，由指定的金融機(jī)構(gòu)發(fā)放《新型農(nóng)村（城鎮(zhèn)居民）社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)存折（卡）》，自年滿60周歲的次月起按月領(lǐng)取養(yǎng)老金。城鎮(zhèn)居民符合領(lǐng)取基礎(chǔ)養(yǎng)老金人員的待遇發(fā)放時(shí)間及16-59周歲應(yīng)參保人員的繳費(fèi)時(shí)間，根據(jù)省人力資源和社會(huì)保障廳的安排再另行通知。
3.公示查詢。鎮(zhèn)就業(yè)和社會(huì)保障服務(wù)站負(fù)責(zé)組織各村（居）對(duì)本村（居）的基金征繳和待遇發(fā)放情況進(jìn)行為期10天的公示，對(duì)遺漏對(duì)象和不能列入的對(duì)象進(jìn)行調(diào)查，根據(jù)實(shí)際情況按要求補(bǔ)報(bào)或剔除。
（三）總結(jié)表彰階段（2013年10月1日以后）
為確保城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險(xiǎn)工作的有序推進(jìn)，鎮(zhèn)黨委政府將組織有關(guān)人員對(duì)實(shí)施過程中的具體工作進(jìn)行考核、驗(yàn)收，對(duì)完成基金征繳任務(wù)好、信息報(bào)送及時(shí)準(zhǔn)確，綜合排名前10名的村（居）予以表彰獎(jiǎng)勵(lì)。
四、工作要求
城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險(xiǎn)工作涉及到廣大群眾的切身利益，時(shí)間緊、任務(wù)重、要求高。為此，鎮(zhèn)屬各單位、各村（居）要高度重視，認(rèn)真組織，扎實(shí)做好各項(xiàng)工作。
1.確實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。鎮(zhèn)成立新型農(nóng)村和城鎮(zhèn)居民養(yǎng)老保險(xiǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡(jiǎn)稱領(lǐng)導(dǎo)小組），領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公地點(diǎn)設(shè)鎮(zhèn)就業(yè)和社會(huì)保障服務(wù)站。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)全鎮(zhèn)城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險(xiǎn)工作的組織、協(xié)調(diào)、推進(jìn)，檢查監(jiān)督貫徹執(zhí)行城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險(xiǎn)制度、相關(guān)政策和規(guī)定的情況。村（居）固補(bǔ)干部要各負(fù)其職，通力配合，共同組織實(shí)施。
2.嚴(yán)格獎(jiǎng)罰兌現(xiàn)。凡在8月15日前完成任務(wù)的村（居）按2元/人計(jì)提工作經(jīng)費(fèi)，在8月31日前完成任務(wù)的村（居）按1.6元/人計(jì)提工作經(jīng)費(fèi)，在9月15日前完成任務(wù)的村（居）按1.2元/人計(jì)提工作經(jīng)費(fèi)，在9月30日前完成任務(wù)的村（居）按1元/人計(jì)提工作經(jīng)費(fèi)，凡在10月31日完成任務(wù)的村（居）按0.5元/人計(jì)提工作經(jīng)費(fèi)。要求票款同步，凡只繳款未交參?；麅?cè)、票據(jù)者一律不予認(rèn)可完成任務(wù)和兌現(xiàn)工作經(jīng)費(fèi)。
3.績(jī)效考核。
（1）截止2013年10月31日，對(duì)完成征繳任務(wù)的工作片、村（居），每超過1個(gè)百分點(diǎn)，各加1分，此項(xiàng)加分最高不超過10分；對(duì)未完成征繳任務(wù)的工作片、村（居），每低1個(gè)百分點(diǎn)，各扣1分，扣完本項(xiàng)工作基本分為止。
（2）凡提前1個(gè)月完成征繳任務(wù)的工作片、村（居）分別加2分、0.5分，以此類推。
（3）新農(nóng)保票據(jù)由各駐村（居）干部到就業(yè)和社會(huì)保障服務(wù)站簽字領(lǐng)取，11月30日鎮(zhèn)里將對(duì)新農(nóng)保收據(jù)進(jìn)行統(tǒng)一銷票，凡丟失票據(jù)者，每少1本分別扣工作片、村（居）2分、4分。
4.加強(qiáng)工作指導(dǎo)。鎮(zhèn)就業(yè)和社會(huì)保障服務(wù)站具體負(fù)責(zé)進(jìn)行工作指導(dǎo)、人員培訓(xùn)，做好政策實(shí)施中的宣傳、解釋和溝通工作。要做好養(yǎng)老金領(lǐng)取和參保資格的初審工作，辦理申報(bào)和發(fā)放的相關(guān)手續(xù)。各村（居）嚴(yán)格對(duì)照《責(zé)任書》落實(shí)工作措施，認(rèn)真制定實(shí)施方案，做好政策宣傳、培訓(xùn)、解釋工作，做好城鄉(xiāng)居民保險(xiǎn)實(shí)施過程中的穩(wěn)定工作；村級(jí)協(xié)保員要開展參保對(duì)象、享受待遇人員的調(diào)查摸底和公示，并做好人員資料信息的上報(bào)工作。
保險(xiǎn)反洗錢工作總結(jié)匯報(bào)篇十二
剛剛來到公司的這一年，我嘗到了業(yè)務(wù)員的辛苦，但同時(shí)也嘗到了做業(yè)務(wù)的成就感。我一直認(rèn)為自己還是一個(gè)比較外向的人，所以我想嘗試做業(yè)務(wù)，我希望能夠通過自己身上的一些優(yōu)點(diǎn)，做好一份事業(yè)，也讓自己看清楚自己是一個(gè)怎樣的人，該往怎樣的方向發(fā)展。剛進(jìn)入公司的時(shí)候，接觸這個(gè)崗位，我才認(rèn)識(shí)到我之前小看業(yè)務(wù)員了，我以為只要看個(gè)人的性格，愛說話，善于交際就足夠了。結(jié)果我發(fā)現(xiàn)，這份工作不會(huì)這么簡(jiǎn)單，它不僅考驗(yàn)我的能力，還考驗(yàn)我的決心和毅力。很多時(shí)候我都感慨，這份工作真是一份折磨人又讓人成長(zhǎng)的工作。但后來想一想，如果這份工作不折磨人，又怎么讓我快速成長(zhǎng)呢？因此我就一直抱著學(xué)習(xí)和成長(zhǎng)的心態(tài)努力的學(xué)習(xí)，也帶著一份探險(xiǎn)的精神繼續(xù)往前。
保持好了一個(gè)良好的開端，接下來的事情也就簡(jiǎn)單一些了。我很快就上崗了，然后迅速的掌握了工作詳情之后，就開始給自己制定一個(gè)提升計(jì)劃。我心里很清楚我必須從自己身上開始，只有讓自己變得強(qiáng)大了，這份工作才能做好，才能不辜負(fù)眾多關(guān)心我的人的期望。所以我就帶著這些能力，努力的前行。漸漸地，我也在這份工作上找到了一些規(guī)律，這份工作也變得輕松了一點(diǎn)。但我從未松懈過，因?yàn)槲抑乐共讲磺暗暮蠊?，不是失敗便是失敗。所以我也一直在找更多的可能性，希望能夠通過自己的找尋和思考，讓這份工作變的更有意義，也更鍛煉自己一些。時(shí)間一晃而去，雖然一年已去，但是我的心里已經(jīng)裝滿了動(dòng)力和向往，未來的日子更值得期待，我會(huì)重新出發(fā)，抵達(dá)一個(gè)更好的未來。
保險(xiǎn)反洗錢工作總結(jié)匯報(bào)篇十三
20xx保險(xiǎn)公司反洗錢
工作總結(jié)范文
一
xx年，我公司反洗錢工作緊緊圍繞總、分公司反洗錢工作重心，按照地區(qū)人民銀行的工作安排，認(rèn)真貫徹執(zhí)行《反洗錢法》，著力加大宣傳與培訓(xùn)力度，完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，努力提高檢測(cè)分析水平，認(rèn)真開展行政調(diào)查，不斷推動(dòng)公司反洗錢工作向縱深發(fā)展，取得了較好的工作成績(jī)。現(xiàn)將xx年反洗錢工作情況總結(jié)如下：
一、主要工作完成情況
(一)采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》
xx年，我公司按照總、分公司的統(tǒng)一部署，結(jié)合地區(qū)人民銀行的具體安排，采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》。
1.召開反洗錢工作會(huì)議，宣傳貫徹《反洗錢法》。我公司早計(jì)劃、早安排、早部署、早落實(shí)，召開全公司反洗錢工作會(huì)議，宣傳貫徹《反洗錢法》及其配套規(guī)章，并且在晨會(huì)學(xué)習(xí)中貫穿了有關(guān)反洗錢內(nèi)容的學(xué)習(xí)，起到了很好的宣傳作用。
2.積極開展反洗錢知識(shí)培訓(xùn)。xx年以來，我公司多次以會(huì)議形式宣傳培訓(xùn)《反洗錢法》外，還多次開展對(duì)反洗錢工作一線人員的面對(duì)面培訓(xùn)。培訓(xùn)緊緊圍繞“反洗錢法”及配套的規(guī)范性文件這一主線，主要從公司應(yīng)盡的反洗錢義務(wù)及未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任等方面深入淺出地講解了反洗錢有關(guān)知識(shí)。通過培訓(xùn)，大幅度提高了公司人員對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)。
(二)不斷完善反洗錢工作機(jī)制，推動(dòng)反洗錢工作向縱深發(fā)展
1.進(jìn)一步完善反洗錢工作內(nèi)部管理制度。以“反洗錢法”的實(shí)施為契機(jī)，全面、準(zhǔn)確領(lǐng)會(huì)立法精神，依法調(diào)整和規(guī)范反洗錢工作制度和操作規(guī)程，結(jié)合公司實(shí)際修訂和完善了反洗錢內(nèi)部管理制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理，有效防范了洗錢風(fēng)險(xiǎn)。
2.加強(qiáng)大額單退?；虿糠滞吮?、大額賠款支付管理。根據(jù)分公司要求，我公司將客戶身份確認(rèn)、大額保單退保及大額賠款支付監(jiān)管重點(diǎn)。一是要求各部門建立聯(lián)絡(luò)員制度;二是規(guī)范工作方法;三是整合相關(guān)制度規(guī)定，為全方位收集反洗錢監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)打開了又一個(gè)數(shù)據(jù)信息來源通道。
3.建立反洗錢工作聯(lián)席會(huì)議成員聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)，為及時(shí)、有效防范和打擊洗錢犯罪行為，確保我公司反洗錢協(xié)作與配合工作更加便捷、迅速。
4.調(diào)整反洗錢舉報(bào)工作機(jī)制。根據(jù)反洗錢工作職責(zé)部門調(diào)整等實(shí)際情況，我們及時(shí)調(diào)整并公布了反洗錢舉報(bào)電話：，理順反洗錢舉報(bào)的管理部門。
(三)鞏固業(yè)反洗錢成果，推動(dòng)反洗錢工作在非銀行業(yè)全面展開
鞏固和擴(kuò)大業(yè)反洗錢工作成果，推動(dòng)反洗錢工作在領(lǐng)域全面鋪開，將直接關(guān)系到《反洗錢法》的實(shí)施效果。為此，我公司開展了如下工作：
1.加大反洗錢工作的宣傳和培訓(xùn)力度，營(yíng)造工作氛圍。 公司要根據(jù)反洗錢工作的要求及上級(jí)公司和人民銀行的安排，建立與健全了公司反洗錢培訓(xùn)工作制度，在晨會(huì)上對(duì)全體于昂進(jìn)行面對(duì)面的反洗錢法律法規(guī)等知識(shí)培訓(xùn)，使員工了解和熟悉了反洗錢法律法規(guī)、內(nèi)部規(guī)定以及工作流程，明晰了相關(guān)責(zé)任，全面提高了員工反洗錢工作意識(shí)，增強(qiáng)了反洗錢工作能力。
2.繼續(xù)組織開展對(duì)公司內(nèi)部的反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查。我公司組成6人專項(xiàng)檢查小組，投入25個(gè)工作日，對(duì)公司各相關(guān)工作崗位人員履行反洗錢義務(wù)情況實(shí)施了現(xiàn)場(chǎng)檢查。為確保檢查任務(wù)的順利完成，我公司在檢查前充分做好方案制定、人員培訓(xùn)和電子信息數(shù)據(jù)收集等準(zhǔn)備工作。在檢查過程中，充分利用已掌握的多項(xiàng)電子交易數(shù)據(jù)，對(duì)排查出的疑點(diǎn)問題，有針對(duì)性地進(jìn)行人工分析和定性取證，現(xiàn)代技術(shù)手段與傳統(tǒng)人工靈活分析高效結(jié)合，大大提高了檢查的覆蓋面，縮短了現(xiàn)場(chǎng)檢查的時(shí)間跨度，保證了檢查質(zhì)量。
平臺(tái)報(bào)送制度。三是定崗定人及時(shí)匯總上報(bào)轄內(nèi)各種非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息制度。四是全面開展機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)自查自律活動(dòng)。通過一整套非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管形式，使我公司反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作逐漸日常化、全面化、規(guī)范化。
(五)加強(qiáng)可疑資金監(jiān)測(cè)分析，認(rèn)真開展反洗錢行政調(diào)查 為更有效地統(tǒng)一監(jiān)測(cè)和綜合分析公司可疑資金交易信息，認(rèn)真開展反洗錢行政調(diào)查工作，我公司開展了以下工作：一是建立了反洗錢信息逐級(jí)分析評(píng)估制度。首先由監(jiān)測(cè)分析崗位人員進(jìn)行初步分析，篩選出有疑點(diǎn)的信息數(shù)據(jù)，再由部門領(lǐng)導(dǎo)組織集體研究分析，切實(shí)提高了可疑交易報(bào)告的甄別、篩選、分析水平。二是對(duì)可疑交易線索實(shí)施行政調(diào)查。通過監(jiān)測(cè)分析，力爭(zhēng)在與洗錢犯罪相關(guān)罪名起訴的案件上有所突破，努力提升反洗錢工作水平。
(六)積極開展反洗錢信息調(diào)研，提供反洗錢信息交流平臺(tái) 我公司高度重視反洗錢信息調(diào)研工作，調(diào)研工作質(zhì)量和水平明顯提高。深入調(diào)查研究新舊法規(guī)銜接中的問題，及時(shí)向上級(jí)公司反映反洗錢工作中出現(xiàn)的新情況、新問題。重點(diǎn)研究了新法規(guī)出臺(tái)后公司應(yīng)如何開展反洗錢工作、大額投保、大額賠款管理及反洗錢正向激勵(lì)與逆向約束機(jī)制等問題，并形成調(diào)研報(bào)告上報(bào)分公司。
二、面臨的主要問題
(一)反洗錢各項(xiàng)協(xié)調(diào)機(jī)制的合力尚未真正形成。如聯(lián)席會(huì)
議召集次數(shù)偏少;崗位人員掌握的交易數(shù)據(jù)很有限，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動(dòng)效應(yīng)。
(二)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管執(zhí)行不到位。主要表現(xiàn)為部分業(yè)務(wù)人員有重業(yè)務(wù)、輕反洗錢工作的思想意識(shí)，對(duì)反洗錢工作的重要性認(rèn)識(shí)不夠深刻，個(gè)人客戶投保的親筆簽名工作有待加強(qiáng)等。
三、xx年反洗錢工作思路
xx年，我公司反洗錢工作的總體思路是：以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，認(rèn)真貫徹黨的xx大精神，全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，從構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)的高度，依法對(duì)公司業(yè)務(wù)全面開展反洗錢自查自糾，強(qiáng)化反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，加大反洗錢行政調(diào)查力度，全面提高反洗錢工作在預(yù)防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。
(一)繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)《反洗錢法》的宣傳和培訓(xùn)工作。將《反洗錢法》的宣傳與培訓(xùn)作為貫徹落實(shí)反洗錢法律法規(guī)、做好反洗錢工作的基礎(chǔ)，繼續(xù)廣泛深入開展反洗錢相關(guān)知識(shí)宣傳培訓(xùn)活動(dòng)，提高全員對(duì)反洗錢的認(rèn)識(shí)。以宣傳促認(rèn)識(shí)，營(yíng)造更加濃厚的反洗錢工作氛圍。
(二)加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、行政調(diào)查和案件協(xié)查力度。努力提高主動(dòng)識(shí)別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對(duì)重點(diǎn)可疑交易的分析、行政調(diào)查和協(xié)查的力度，配合總、分公司的反洗錢計(jì)劃，配合司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊洗錢犯罪活動(dòng)。
(三)加大反洗錢專項(xiàng)檢查與行政處罰力度。依法履行反洗錢職責(zé)，以公司的承保、理賠、財(cái)務(wù)為重點(diǎn)環(huán)節(jié)，適時(shí)開展對(duì)全市公司反洗錢工作的專項(xiàng)檢查，并以查促管。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的違反反洗錢法律法規(guī)的行為，依法給予嚴(yán)肅處罰。
20xx保險(xiǎn)公司反洗錢工作總結(jié)范文二
今年以來，安誠保險(xiǎn)分公司著力打造以誠信為基礎(chǔ)的合規(guī)文化，不斷通過自身合規(guī)帶動(dòng)行業(yè)合規(guī)，成為保險(xiǎn)行業(yè)合規(guī)的堅(jiān)定支持者、實(shí)踐者和受益者，合規(guī)及反洗錢工作逐步走上規(guī)范化、常態(tài)化的軌道，現(xiàn)將我司上半年合規(guī)、反洗錢工作總結(jié)如下：
一、20xx年上半年合規(guī)工作回顧
上半年，我們安誠保險(xiǎn)始終堅(jiān)守合規(guī)經(jīng)營(yíng)，堅(jiān)持走“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”之路，為有效將“轉(zhuǎn)方式、促規(guī)范、防風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)增長(zhǎng)”落實(shí)到具體工作中，將合規(guī)工作目標(biāo)進(jìn)一步具體化，年初，我們確立了“13333”總體工作安排，其中，首要一條就是合規(guī)工作，合規(guī)工作的核心就是一切圍繞合規(guī)、一切必須合規(guī)，合規(guī)實(shí)行一票否決。
1、分公司及下屬機(jī)構(gòu)合規(guī)組織的建設(shè)情況;
為了加強(qiáng)對(duì)合規(guī)工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，將合規(guī)工作常態(tài)化、機(jī)制化，我司注重合規(guī)組織的建設(shè)，在公司主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)后，我們及時(shí)對(duì)分公司合規(guī)與反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組進(jìn)行更新(安保蘇發(fā)[20xx]81號(hào))，為加強(qiáng)對(duì)合規(guī)工作常態(tài)化管理，更好地落實(shí)公司合規(guī)政策，有效防范和降低公司經(jīng)營(yíng)中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，分公司各部門和各機(jī)構(gòu)設(shè)立了專(兼)職合規(guī)管理員，履行相應(yīng)的工作職責(zé)，我司今年3月印發(fā)了《關(guān)于明確合規(guī)管理員及工作職責(zé)的通知》〔安保蘇發(fā)[20xx] 40號(hào)〕，使合規(guī)工作網(wǎng)絡(luò)、工作機(jī)制更趨完善。
2、合規(guī)制度建設(shè);
合規(guī)制度建設(shè)是整個(gè)合規(guī)工作的重要組織部分，我們?cè)趫?jiān)定執(zhí)行保監(jiān)會(huì)、總公司合規(guī)制度的前提下，與時(shí)俱進(jìn)，有所創(chuàng)新。為有效從源頭防止腐敗行為的發(fā)生，讓領(lǐng)導(dǎo)人員時(shí)刻提高警惕，繃緊廉潔從業(yè)這根弦。根據(jù)總公司《中層領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)承諾實(shí)施辦法》，結(jié)合我司實(shí)際，制定了《安誠保險(xiǎn)分公司中層領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)承諾實(shí)施辦法》安保蘇發(fā)〔20xx〕23號(hào);為認(rèn)真貫徹落實(shí)保監(jiān)局《關(guān)于印發(fā)的通知》(蘇保監(jiān)發(fā)〔20xx〕89號(hào))和總公司下發(fā)的《20xx 年“小金庫”專項(xiàng)治理工作實(shí)施方案》(安保發(fā)〔20xx〕105號(hào))的文件要求，制定《分公司20xx年“小金庫”專項(xiàng)治理工作實(shí)施方案》安保蘇發(fā)〔20xx〕67號(hào);根據(jù)保監(jiān)局《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和營(yíng)銷服務(wù)部負(fù)責(zé)人任職資格管理的通知》(蘇保監(jiān)發(fā)〔20xx〕123號(hào))和《20xx版行政許可指引》的要求，為提高擬任高管人員合規(guī)意識(shí)，了解相關(guān)法規(guī)知識(shí)，制定了《擬任高管人員保險(xiǎn)法規(guī)培訓(xùn)和測(cè)試管理辦法》安保蘇發(fā)〔20xx〕34號(hào)，這些制度的出臺(tái)是對(duì)總公司和保監(jiān)局相關(guān)政策的有效跟進(jìn)，促進(jìn)了我司合規(guī)工作的有序運(yùn)行。
3、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控情況;
風(fēng)險(xiǎn)管控是整個(gè)合規(guī)工作的重要一環(huán)，今年以來，我司不斷強(qiáng)化對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的排查工作，根據(jù)保監(jiān)發(fā)【20xx】1號(hào)《關(guān)于進(jìn)一步加大保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為查處力度清理整頓保險(xiǎn)代理市場(chǎng)的通知》，為規(guī)范承保流程，加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，規(guī)避監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)，我司發(fā)出《關(guān)于承保數(shù)據(jù)真實(shí)性要求的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警通知》(安蘇承預(yù)警函【20xx】6號(hào))，要求各級(jí)承保中心在出單過程中，真實(shí)錄入各項(xiàng)信息。1、業(yè)務(wù)來源必須如實(shí)錄入，嚴(yán)格區(qū)分代理業(yè)務(wù)和直銷業(yè)務(wù)。 2、嚴(yán)格遵照《反洗錢》、《承保理賠客戶信息查詢制度》等規(guī)定，如實(shí)收集客戶各類信息資料，真實(shí)錄入業(yè)務(wù)系統(tǒng)。 3、業(yè)務(wù)員業(yè)務(wù)必須真實(shí)，不得互掛。各類違規(guī)事件一經(jīng)發(fā)現(xiàn)核實(shí)，分公司將對(duì)機(jī)構(gòu)相關(guān)責(zé)任人問責(zé)，并給予重處。 為了管控高風(fēng)險(xiǎn)車型業(yè)務(wù)，我司出臺(tái)《關(guān)于高風(fēng)險(xiǎn)車型業(yè)務(wù)的承保通知》(安蘇承預(yù)警函【20xx】7號(hào))，根據(jù)分公司20xx年兩核會(huì)議針對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)車型業(yè)務(wù)承保要求的宣導(dǎo)，以及近期各級(jí)機(jī)構(gòu)仍然繼續(xù)大量此類一些高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)簽報(bào)，全部集中體現(xiàn)在特種車、10噸以上貨車(含自卸車);同時(shí)分公司此類業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)持續(xù)惡化，為進(jìn)一步管控此類業(yè)務(wù)的承保風(fēng)險(xiǎn)，我司對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)車型界定，并作出高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)承保規(guī)定和管控要求。
我司高度重視風(fēng)險(xiǎn)排查工作，公司領(lǐng)導(dǎo)親自掛帥，通過風(fēng)險(xiǎn)排查，財(cái)務(wù)、承保、理賠等環(huán)節(jié)的合規(guī)性、真實(shí)性得到切實(shí)的保證。 年初，我司向各機(jī)構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出合規(guī)工作征詢意見函，就合規(guī)事宜與保險(xiǎn)聯(lián)誼互動(dòng)，請(qǐng)他們對(duì)我司所屬機(jī)構(gòu)合規(guī)情況進(jìn)行評(píng)價(jià)打分，從收回的征詢意見函反饋情況來看，我司各機(jī)構(gòu)均無違規(guī)處罰情況，監(jiān)管機(jī)構(gòu)及保協(xié)對(duì)我司“主動(dòng)合規(guī)”的做法給予充分的肯定。
4、合規(guī)檢查、督促、指導(dǎo)情況;
合規(guī)工作是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，為了促進(jìn)各機(jī)構(gòu)合規(guī)工作按照總公司專項(xiàng)治理實(shí)施方案工作要求，一是全面推進(jìn)“小金庫”專項(xiàng)治理工作，要求各機(jī)構(gòu)要認(rèn)真組織復(fù)查工作，注重總結(jié)專項(xiàng)治理經(jīng)驗(yàn)，建立健全長(zhǎng)效機(jī)制，探索從源頭根治的有效途徑。經(jīng)過全面復(fù)查、督導(dǎo)抽查階段，、整改落實(shí)、機(jī)制建設(shè)和總結(jié)驗(yàn)收5個(gè)階段。這項(xiàng)工作仍在進(jìn)行中，我們警示大家不要有“法不責(zé)眾”的意識(shí)，丟掉“潛規(guī)則”，砸爛“小金庫”,堅(jiān)決摒棄違規(guī)違紀(jì)的做法，要堂堂正正做人,明明白白做事。
上半年，中介業(yè)務(wù)檢查也是我們年內(nèi)合規(guī)檢查的重頭戲，根據(jù)保監(jiān)會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)管理的通知》(保監(jiān)發(fā)〔20xx〕107號(hào))和《安誠財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司關(guān)于成立中介業(yè)務(wù)管理領(lǐng)導(dǎo)小組的通知》(安保發(fā)〔20xx〕365號(hào))的文件精神，分公司于20xx年1月5日成立了中介業(yè)務(wù)檢查小組。1月13日轉(zhuǎn)發(fā)了《關(guān)于進(jìn)一步加大保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為查處力度清理整頓保險(xiǎn)代理市場(chǎng)的通知》(保監(jiān)發(fā)〔20xx〕1號(hào))，傳達(dá)了總公司關(guān)于中介業(yè)務(wù)自查自糾的工作通知。1月27日，在全轄內(nèi)下發(fā)了《關(guān)于開展中介業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查的通知》(安保蘇發(fā)〔20xx〕13號(hào))的文件，要求各機(jī)構(gòu)在2月24日前進(jìn)行中介業(yè)務(wù)自查自糾工作，重點(diǎn)檢查與中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)等方面不合法、不真實(shí)、不透明的合作關(guān)系，著重檢查是否利用中介業(yè)務(wù)和渠道弄虛作假、虛增成本、非法套取資金等問題。分公司2月22日起對(duì)蘇州、常州、南通、揚(yáng)州四家公司進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查。分公司根據(jù)現(xiàn)場(chǎng)結(jié)果結(jié)合各機(jī)構(gòu)自查情況，分公司及時(shí)向總公司報(bào)送了
自查報(bào)告
，對(duì)存在一些其他問題，并制定了整改措施。
根據(jù)保監(jiān)會(huì)及總公司《關(guān)于開展第二次保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查工作的通知》精神，我司認(rèn)真開展財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性自查及整改。為積極穩(wěn)妥的推進(jìn)自查工作，我司在總公司文件的基礎(chǔ)上，制定了分公司《第二次財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性檢查實(shí)施方案》(安保蘇發(fā)〔20xx〕48號(hào)印發(fā))，方案進(jìn)一步明確了工作目標(biāo)、整體要求、組織保障、自查內(nèi)容、自查范圍、自查時(shí)間安排、自查報(bào)告的內(nèi)容要求和報(bào)送時(shí)間。4月18日，我司又及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)了總公司《關(guān)于開展第二次財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性自查工作的補(bǔ)充通知》(安保發(fā)〔20xx〕57號(hào)文)。將總公司的要求第一時(shí)間傳達(dá)宣導(dǎo)到位，為順利開展自查和整改工作贏得了主動(dòng)。
5、合規(guī)培訓(xùn)開展情況。
上半年，我司合規(guī)培訓(xùn)工作主要圍繞三個(gè)層面進(jìn)行，一是通過總公司oa合規(guī)專欄進(jìn)行宣導(dǎo)?？偣緊a合規(guī)專欄不時(shí)有合規(guī)資料、政策法規(guī)、合規(guī)動(dòng)態(tài)的內(nèi)容展示，我們及時(shí)通過晨會(huì)、工作例會(huì)進(jìn)行宣導(dǎo)，變要我合規(guī)為我要合規(guī)。二是組織各層面人員參加分公司合規(guī)系列視屏學(xué)習(xí)培訓(xùn)。凡是總公司安排的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，我們都認(rèn)真組織，做好記錄，提出要求，加強(qiáng)互動(dòng)。三是財(cái)務(wù)、承保、理賠等條線根據(jù)總公司及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，及時(shí)進(jìn)行各類合規(guī)培訓(xùn)，如理賠上，按照總公司新理賠系統(tǒng)和呼叫中心平臺(tái)上線工作的統(tǒng)一部署及要求，新車險(xiǎn)理賠系統(tǒng)已于20xx年6月29日正式上線運(yùn)作。為了更好的集中管理，根據(jù)總公司新理賠系統(tǒng)和呼叫平臺(tái)上線工作的計(jì)劃和要求，于20xx年6月13日，對(duì)全省理賠查勘車進(jìn)行了gps系統(tǒng)的安裝，并與新車險(xiǎn)理賠系統(tǒng)進(jìn)行了綁定。于20xx年6月20日對(duì)理賠查勘手機(jī)的使用進(jìn)行了嚴(yán)格細(xì)致的系統(tǒng)培訓(xùn)，認(rèn)真學(xué)習(xí)了總公司對(duì)于查勘手機(jī)使用的規(guī)定，并根據(jù)分公司的實(shí)際情況，制定了合理的查勘手機(jī)管理規(guī)定，與查勘員簽訂了書面的協(xié)議，以規(guī)范查勘手機(jī)的使用。
6、合規(guī)管理存在的問題、隱患、違規(guī)事件及處理情況;
合規(guī)管理是一項(xiàng)需要常抓不懈的工作，從我司當(dāng)前合規(guī)管理實(shí)踐來看仍在以下隱憂：
全員合規(guī)意識(shí)仍有待于進(jìn)一步提高。雖然，從保監(jiān)會(huì)70號(hào)文件出臺(tái)后，各層面人員的合規(guī)理念日益提高，但在實(shí)際經(jīng)營(yíng)工作中，仍有一些員工期望通過打“擦邊球”、“走捷徑”來增加既得利益。
行業(yè)自律的新變化使合規(guī)工作面臨窘境。當(dāng)前，行業(yè)自律的游戲規(guī)則屢遭沖撞，如車險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)給付早已突破了監(jiān)管設(shè)定的上限，使得保險(xiǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)更趨復(fù)雜多變，也使我們堅(jiān)守合規(guī)變得更加困難。
二、上半年反洗錢工作總結(jié)回顧
在總公司及南京人行的正確指導(dǎo)下，我司反洗錢工作有了新的進(jìn)展，現(xiàn)將上半年我司反洗錢工作總結(jié)如下：
1、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
為了做好反洗錢工作，我司成立了以分公司楊全良總經(jīng)理為組長(zhǎng)，分管總劉浩為副組長(zhǎng)，各機(jī)構(gòu)、各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，明確分公司計(jì)財(cái)部具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，在計(jì)劃財(cái)務(wù)部設(shè)立反洗錢主管一名，設(shè)立反洗錢崗負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，自上而下構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系,一旦相關(guān)崗位的人員發(fā)生變動(dòng)，我司都及時(shí)予以調(diào)整補(bǔ)充，為履行好反洗錢職能提供了強(qiáng)有力的組織保證，只有組織推動(dòng)，這項(xiàng)工作才能取得實(shí)效。
2、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況
上半年，我們反洗錢工作突出制度先行，做到有章可循，及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)總公司及人總行關(guān)于反洗錢工作的一系列文件，堅(jiān)持按照《分公司反洗錢內(nèi)部控制制度》、《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法實(shí)施細(xì)則》(安保蘇發(fā)[20xx]73號(hào))、《反洗錢管理辦法》(安保蘇發(fā)[20xx]80號(hào))等內(nèi)部控制制度要求，明確了各部門的反洗錢工作職責(zé)，規(guī)定了客戶身份識(shí)別、大額及可疑交易上報(bào)等具體做法，制定了客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)等，有力促進(jìn)了反洗錢工作的規(guī)范運(yùn)作，為公司開展反洗錢工作提供了可靠依據(jù)。
總體來講，我司在承保、財(cái)務(wù)、理賠等關(guān)鍵環(huán)節(jié)建立了識(shí)別、監(jiān)控的“防火墻”，我司財(cái)務(wù)的“反洗錢篩選系統(tǒng)” ，承保上“反洗錢客戶信息”系統(tǒng)，具有很好的識(shí)別可疑交易信息的功能，對(duì)于有效防范、化解反洗錢工作的風(fēng)險(xiǎn)起到了有效作用。
3、反洗錢內(nèi)部審計(jì)情況
在反洗錢工作中，我們堅(jiān)持按照總公司及南京人行的要求，認(rèn)真做好反洗錢內(nèi)部審計(jì)工作，做到定期不定期進(jìn)行反洗錢審計(jì)，確保規(guī)定動(dòng)作不走樣。
20xx年5月9日，我司向總公司報(bào)送了《關(guān)于反洗錢工作內(nèi)部檢查的報(bào)告》，一是精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系;二是制度執(zhí)行及執(zhí)行情況;三是可疑交易報(bào)送及相關(guān)情況?？傊?，我司反洗錢內(nèi)部審計(jì)工作是在人行和總公司正確指導(dǎo)下有序、有力運(yùn)行的。
4、反洗錢宣傳與培訓(xùn)情況
20xx年10-11月是反洗錢宣傳月，分公司與秦淮支公司聯(lián)合舉辦宣傳活動(dòng)，并在秦淮支公司營(yíng)業(yè)大廳通過掛宣傳橫幅、發(fā)放宣傳資料、設(shè)立咨詢臺(tái)的方式，向客戶做反洗錢宣傳。
公司圍繞反洗錢法律法規(guī)的實(shí)施，結(jié)合工作實(shí)際，通過組織員工學(xué)習(xí)總公司oa、合規(guī)專欄中有關(guān)反洗錢工作的
規(guī)章制度
、操作要領(lǐng)，邀請(qǐng)總公司相關(guān)專家到公司講授反洗錢知識(shí);積極組織反洗錢工作條線人員參加總公司視屏培訓(xùn)，利用司務(wù)會(huì)、晨會(huì)等形式進(jìn)行反洗錢法律法規(guī)的宣導(dǎo)，使每個(gè)員工都做到學(xué)法、知法、守法，提高了反洗錢工作的基本技能。不斷增強(qiáng)員工執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)的自覺性。
20xx年元月 17日，總公司法律合規(guī)部胡蘇來我司對(duì)我司反洗錢工作進(jìn)行培訓(xùn)指導(dǎo)，提出了反洗錢工作的具體要求。4月14日，總公司進(jìn)行了20xx年反洗錢專題培訓(xùn)，我司反洗錢條線所有人員參加了視屏培訓(xùn)，通過培訓(xùn)，我司受訓(xùn)人員的反洗錢工作能力得到有效提高。
20xx年5月6日，我司派員參加了20xx年xx省反洗錢工作會(huì)，我司認(rèn)真作了傳達(dá)學(xué)習(xí)，重點(diǎn)是宣導(dǎo)南京人行劉興亞副行長(zhǎng)所做的
工作報(bào)告
。
5、配合監(jiān)管情況
為進(jìn)一步滿足監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)反洗錢工作的要求，提高公司員工反洗錢工作能力，增強(qiáng)反洗錢工作的有效性，我司20xx年4月18日出臺(tái)印發(fā)了《關(guān)于明確反洗錢工作人員及工作職責(zé)的通知》(安保蘇發(fā)[20xx]53號(hào))，重新公布各部門和各機(jī)構(gòu)專(兼)職反洗錢工作人員名單，對(duì)專(兼)職反洗錢工作人員須履行的工作職責(zé)進(jìn)行進(jìn)一步明確和規(guī)范。
今年初，我司向各機(jī)構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出“合規(guī)工作征求意見表”懇請(qǐng)他們對(duì)我司各機(jī)構(gòu)包括反洗錢工作內(nèi)容在內(nèi)的合規(guī)工作進(jìn)行評(píng)價(jià)，從各保協(xié)反饋情況來年，他們都對(duì)我司合規(guī)工作進(jìn)行積極評(píng)價(jià)，無違規(guī)被處罰的情況。
6月24日，南京人行反洗錢處王海濤科長(zhǎng)、吳正德副科長(zhǎng)來我司進(jìn)行反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管走訪，檢查期間為20xx年1月至20xx年5月，分管總劉浩陪同檢查，并作了反洗錢工作的專題匯報(bào)。
此次監(jiān)管走訪通過聽匯報(bào)、看臺(tái)賬、進(jìn)系統(tǒng)詳細(xì)了解我司履行反洗錢義務(wù)情況，并對(duì)我司反洗錢工作效能與質(zhì)量進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估，重點(diǎn)對(duì)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料、客戶等級(jí)劃分及交易記錄保存等情況進(jìn)行檢查，他們對(duì)我司反洗錢工作所取得的成效給予充分的肯定，同時(shí)也對(duì)反洗錢工作中存在的問題進(jìn)行反饋，提出了有針對(duì)性的整改意見。
6、保密義務(wù)履行情況
我司在開展反洗錢工作中，注意履行保密義務(wù)，從系統(tǒng)設(shè)計(jì)、工作職責(zé)都強(qiáng)調(diào)對(duì)客戶資料和交易信息的保密工作，在實(shí)際操作中，也是將履行保密義務(wù)作為考核工作質(zhì)量，評(píng)估反洗錢工作的重要內(nèi)容，可以說，我司已將履行保密義務(wù)貫穿到反洗錢工作的全過程。
7、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存等情況
a、客戶身份識(shí)別情況
我司內(nèi)審針對(duì)客戶身份識(shí)別情況項(xiàng)目，采取分地區(qū)、保費(fèi)金額分區(qū)間劃分(3000元以下、3000元-6000元之間、6000元以上)的方式，對(duì)20xx年度全省范圍內(nèi)已承保交強(qiáng)險(xiǎn)和商業(yè)險(xiǎn)的個(gè)人客戶與企業(yè)客戶抽樣檢查，共抽樣客戶24個(gè)，其中個(gè)人客戶與企業(yè)客戶各12個(gè)。抽樣保費(fèi)來源均為現(xiàn)金或銀行存款，其中個(gè)人客戶6個(gè)發(fā)生理賠金額。企業(yè)客戶7個(gè)發(fā)生理賠金額。賠款去向分別是匯至被保險(xiǎn)人賬戶。
b、客戶等級(jí)劃分及客戶身份檔案保管
20xx年度全省客戶數(shù)量是54142個(gè)，其中對(duì)私客戶數(shù)量是42292個(gè)，對(duì)公客戶數(shù)量是11850個(gè)?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分全部屬于常規(guī)客戶。
對(duì)私客戶基本信息主要依據(jù)是個(gè)人身份證件，對(duì)公客戶基本信息主要依據(jù)是組織機(jī)構(gòu)代碼證書，各家中支公司都完整留存其影印件或復(fù)印件裝訂存檔。全部做到嚴(yán)格保密客戶信息及交易內(nèi)容，從未發(fā)生過泄漏現(xiàn)象。
同時(shí)，我司及時(shí)向人行報(bào)送《非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管》報(bào)表及總公司反洗錢相關(guān)報(bào)表。
反洗錢工作存在的問題及整改措施
1、反洗錢各項(xiàng)協(xié)調(diào)機(jī)制的合力尚未真正形成。如部門、機(jī)構(gòu)間的聯(lián)席會(huì)議召集次數(shù)偏少;基層機(jī)構(gòu)掌握的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)很有限，真正有價(jià)值、能與公安機(jī)關(guān)情報(bào)會(huì)商的線索或向公安機(jī)關(guān)移交的可疑交易線索很難收集。目前情況下，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動(dòng)效應(yīng)。
2、對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)及重視程度尚存在一定差距。反洗錢內(nèi)部管理制度制定了未執(zhí)行的現(xiàn)象較為普遍。
三、下半年合規(guī)管理
工作計(jì)劃
下半年，我們依然要堅(jiān)持“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”，合規(guī)是我司各項(xiàng)工作的生命線，堅(jiān)持中介業(yè)務(wù)合規(guī)、數(shù)據(jù)真實(shí)合規(guī)、內(nèi)控管理合規(guī)。凡是總公司及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)合規(guī)檢查行動(dòng)，我們都要不折不扣的參與，高效高質(zhì)的做好規(guī)定動(dòng)作。
1、開展自查自糾，加強(qiáng)合規(guī)檢查。適時(shí)進(jìn)行各項(xiàng)合規(guī)檢查，同時(shí)，加大合規(guī)專項(xiàng)稽查力度，把開展合規(guī)自查自糾、違規(guī)問責(zé)工作制度化、常態(tài)化。
2、加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)、增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)。加強(qiáng)“合規(guī)者受益、違規(guī)者受罰”的宣導(dǎo)，轉(zhuǎn)變領(lǐng)導(dǎo)、干部、員工經(jīng)營(yíng)理念，努力將合規(guī)經(jīng)營(yíng)工作細(xì)化到每個(gè)環(huán)節(jié)、每個(gè)崗位之中，形成以“合規(guī)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)防范實(shí)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和要求”為基礎(chǔ)，結(jié)合監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會(huì)及總公司的相關(guān)要求，定期組織相關(guān)培訓(xùn)及考核，把合規(guī)培訓(xùn)經(jīng)?；⑸钊牖?。
3、強(qiáng)化合規(guī)管理、完善內(nèi)控制度。為進(jìn)一步強(qiáng)化職能部門管理和服務(wù)，加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，夯實(shí)管理基礎(chǔ)，完善梳理內(nèi)控制度。，努力打造“合規(guī)無小事、事事合規(guī)、人人合規(guī)”的公司合規(guī)文化和合規(guī)管理長(zhǎng)效機(jī)制。
總之，我司合規(guī)及反洗錢工作雖然取得了階段性成果，但我們深知我司合規(guī)和反洗錢工作仍存在不平衡性，合規(guī)及反洗錢工作任重而道遠(yuǎn)，上半年，我們將繼續(xù)按照總公司及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，扎實(shí)做好合規(guī)的各項(xiàng)基礎(chǔ)工作，為促進(jìn)我司又好又快發(fā)展作出新的貢獻(xiàn)。
保險(xiǎn)反洗錢工作總結(jié)匯報(bào)篇十四
今年以來，安誠保險(xiǎn)xx分公司著力打造以誠信為基礎(chǔ)的合規(guī)文化，不斷通過自身合規(guī)帶動(dòng)行業(yè)合規(guī)，成為保險(xiǎn)行業(yè)合規(guī)的堅(jiān)定支持者、實(shí)踐者和受益者，合規(guī)及反洗錢工作逐步走上規(guī)范化、常態(tài)化的軌道，現(xiàn)將我司上半年合規(guī)、反洗錢工作總結(jié)如下：
上半年，我們xx安誠保險(xiǎn)始終堅(jiān)守合規(guī)經(jīng)營(yíng)，堅(jiān)持走“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”之路，為有效將“轉(zhuǎn)方式、促規(guī)范、防風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)增長(zhǎng)”落實(shí)到具體工作中，將合規(guī)工作目標(biāo)進(jìn)一步具體化，年初，我們確立了“13333”總體工作安排，其中，首要一條就是合規(guī)工作，合規(guī)工作的核心就是一切圍繞合規(guī)、一切必須合規(guī)，合規(guī)實(shí)行一票否決。
1、分公司及下屬機(jī)構(gòu)合規(guī)組織的建設(shè)情況；
2、合規(guī)制度建設(shè)；
3、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控情況；
我司高度重視風(fēng)險(xiǎn)排查工作，公司領(lǐng)導(dǎo)親自掛帥，通過風(fēng)險(xiǎn)排查，財(cái)務(wù)、承保、理賠等環(huán)節(jié)的合規(guī)性、真實(shí)性得到切實(shí)的保證。年初，我司向各機(jī)構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出合規(guī)工作征詢意見函，就合規(guī)事宜與保險(xiǎn)聯(lián)誼互動(dòng)，請(qǐng)他們對(duì)我司所屬機(jī)構(gòu)合規(guī)情況進(jìn)行評(píng)價(jià)打分，從收回的征詢意見函反饋情況來看，我司各機(jī)構(gòu)均無違規(guī)處罰情況，監(jiān)管機(jī)構(gòu)及保協(xié)對(duì)我司“主動(dòng)合規(guī)”的做法給予充分的肯定。
4、合規(guī)檢查、督促、指導(dǎo)情況；
合規(guī)工作是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，為了促進(jìn)各機(jī)構(gòu)合規(guī)工作按照總公司專項(xiàng)治理實(shí)施方案工作要求，一是全面推進(jìn)“小金庫”專項(xiàng)治理工作，要求各機(jī)構(gòu)要認(rèn)真組織復(fù)查工作，注重總結(jié)專項(xiàng)治理經(jīng)驗(yàn)，建立健全長(zhǎng)效機(jī)制，探索從源頭根治的有效途徑。經(jīng)過全面復(fù)查、督導(dǎo)抽查階段，、整改落實(shí)、機(jī)制建設(shè)和總結(jié)驗(yàn)收5個(gè)階段。這項(xiàng)工作仍在進(jìn)行中，我們警示大家不要有“法不責(zé)眾”的意識(shí)，丟掉“潛規(guī)則”，砸爛“小金庫”,堅(jiān)決摒棄違規(guī)違紀(jì)的做法，要堂堂正正做人,明明白白做事。
5、合規(guī)培訓(xùn)開展情況。
6、合規(guī)管理存在的問題、隱患、違規(guī)事件及處理情況；
合規(guī)管理是一項(xiàng)需要常抓不懈的工作，從我司當(dāng)前合規(guī)管理實(shí)踐來看仍在以下隱憂：
全員合規(guī)意識(shí)仍有待于進(jìn)一步提高。雖然，從保監(jiān)會(huì)70號(hào)文件出臺(tái)后，各層面人員的合規(guī)理念日益提高，但在實(shí)際經(jīng)營(yíng)工作中，仍有一些員工期望通過打“擦邊球”、“走捷徑”來增加既得利益。
行業(yè)自律的新變化使合規(guī)工作面臨窘境。當(dāng)前，行業(yè)自律的游戲規(guī)則屢遭沖撞，如車險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)給付早已突破了監(jiān)管設(shè)定的上限，使得保險(xiǎn)業(yè)競(jìng)爭(zhēng)更趨復(fù)雜多變，也使我們堅(jiān)守合規(guī)變得更加困難。
在總公司及南京人行的正確指導(dǎo)下，我司反洗錢工作有了新的進(jìn)展，現(xiàn)將上半年我司反洗錢工作總結(jié)如下：
1、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。
為了做好反洗錢工作，我司成立了以分公司楊全良總經(jīng)理為組長(zhǎng)，分管總劉浩為副組長(zhǎng)，各機(jī)構(gòu)、各部門負(fù)責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，明確分公司計(jì)財(cái)部具體負(fù)責(zé)反洗錢工作，在計(jì)劃財(cái)務(wù)部設(shè)立反洗錢主管一名，設(shè)立反洗錢崗負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，自上而下構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系,一旦相關(guān)崗位的人員發(fā)生變動(dòng)，我司都及時(shí)予以調(diào)整補(bǔ)充，為履行好反洗錢職能提供了強(qiáng)有力的組織保證，只有組織推動(dòng)，這項(xiàng)工作才能取得實(shí)效。
2、反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)與執(zhí)行情況
上半年，我們反洗錢工作突出制度先行，做到有章可循，及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)總公司及人總行關(guān)于反洗錢工作的一系列文件，堅(jiān)持按照《xx分公司反洗錢內(nèi)部控制制度》、《反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)及管理辦法實(shí)施細(xì)則》（安保蘇發(fā)[xx]73號(hào)）、《反洗錢管理辦法》（安保蘇發(fā)[xx]80號(hào)）等內(nèi)部控制制度要求，明確了各部門的反洗錢工作職責(zé)，規(guī)定了客戶身份識(shí)別、大額及可疑交易上報(bào)等具體做法，制定了客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)等，有力促進(jìn)了反洗錢工作的規(guī)范運(yùn)作，為公司開展反洗錢工作提供了可靠依據(jù)。
總體來講，我司在承保、財(cái)務(wù)、理賠等關(guān)鍵環(huán)節(jié)建立了識(shí)別、監(jiān)控的“防火墻”，我司財(cái)務(wù)的“反洗錢篩選系統(tǒng)”，承保上“反洗錢客戶信息”系統(tǒng)，具有很好的識(shí)別可疑交易信息的功能，對(duì)于有效防范、化解反洗錢工作的風(fēng)險(xiǎn)起到了有效作用。
3、反洗錢內(nèi)部審計(jì)情況
在反洗錢工作中，我們堅(jiān)持按照總公司及南京人行的要求，認(rèn)真做好反洗錢內(nèi)部審計(jì)工作，做到定期不定期進(jìn)行反洗錢審計(jì)，確保規(guī)定動(dòng)作不走樣。
xx年5月9日，我司向總公司報(bào)送了《關(guān)于反洗錢工作內(nèi)部檢查的報(bào)告》，一是精心構(gòu)建完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系；二是制度執(zhí)行及執(zhí)行情況；三是可疑交易報(bào)送及相關(guān)情況?？傊?，我司反洗錢內(nèi)部審計(jì)工作是在人行和總公司正確指導(dǎo)下有序、有力運(yùn)行的。
4、反洗錢宣傳與培訓(xùn)情況
xx年10-11月是反洗錢宣傳月，分公司與秦淮支公司聯(lián)合舉辦宣傳活動(dòng)，并在秦淮支公司營(yíng)業(yè)大廳通過掛宣傳橫幅、發(fā)放宣傳資料、設(shè)立咨詢臺(tái)的方式，向客戶做反洗錢宣傳。
公司圍繞反洗錢法律法規(guī)的實(shí)施，結(jié)合工作實(shí)際，通過組織員工學(xué)習(xí)總公司oa、合規(guī)專欄中有關(guān)反洗錢工作的規(guī)章制度、操作要領(lǐng)，邀請(qǐng)總公司相關(guān)專家到公司講授反洗錢知識(shí)；積極組織反洗錢工作條線人員參加總公司視屏培訓(xùn)，利用司務(wù)會(huì)、晨會(huì)等形式進(jìn)行反洗錢法律法規(guī)的宣導(dǎo)，使每個(gè)員工都做到學(xué)法、知法、守法，提高了反洗錢工作的基本技能。不斷增強(qiáng)員工執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)的自覺性。
5、配合監(jiān)管情況
今年初，我司向各機(jī)構(gòu)所在地保協(xié)發(fā)出“合規(guī)工作征求意見表”懇請(qǐng)他們對(duì)我司各機(jī)構(gòu)包括反洗錢工作內(nèi)容在內(nèi)的合規(guī)工作進(jìn)行評(píng)價(jià)，從各保協(xié)反饋情況來年，他們都對(duì)我司合規(guī)工作進(jìn)行積極評(píng)價(jià)，無違規(guī)被處罰的情況。
此次監(jiān)管走訪通過聽匯報(bào)、看臺(tái)賬、進(jìn)系統(tǒng)詳細(xì)了解我司履行反洗錢義務(wù)情況，并對(duì)我司反洗錢工作效能與質(zhì)量進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估，重點(diǎn)對(duì)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料、客戶等級(jí)劃分及交易記錄保存等情況進(jìn)行檢查，他們對(duì)我司反洗錢工作所取得的成效給予充分的肯定，同時(shí)也對(duì)反洗錢工作中存在的問題進(jìn)行反饋，提出了有針對(duì)性的整改意見。
6、保密義務(wù)履行情況
我司在開展反洗錢工作中，注意履行保密義務(wù)，從系統(tǒng)設(shè)計(jì)、工作職責(zé)都強(qiáng)調(diào)對(duì)客戶資料和交易信息的保密工作，在實(shí)際操作中，也是將履行保密義務(wù)作為考核工作質(zhì)量，評(píng)估反洗錢工作的重要內(nèi)容，可以說，我司已將履行保密義務(wù)貫穿到反洗錢工作的全過程。
7、客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存等情況
a、客戶身份識(shí)別情況
b、客戶等級(jí)劃分及客戶身份檔案保管
對(duì)私客戶基本信息主要依據(jù)是個(gè)人身份證件，對(duì)公客戶基本信息主要依據(jù)是組織機(jī)構(gòu)代碼證書，各家中支公司都完整留存其影印件或復(fù)印件裝訂存檔。全部做到嚴(yán)格保密客戶信息及交易內(nèi)容，從未發(fā)生過泄漏現(xiàn)象。
同時(shí)，我司及時(shí)向人行報(bào)送《非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管》報(bào)表及總公司反洗錢相關(guān)報(bào)表。
反洗錢工作存在的問題及整改措施
1、反洗錢各項(xiàng)協(xié)調(diào)機(jī)制的合力尚未真正形成。如部門、機(jī)構(gòu)間的聯(lián)席會(huì)議召集次數(shù)偏少；基層機(jī)構(gòu)掌握的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)很有限，真正有價(jià)值、能與公安機(jī)關(guān)情報(bào)會(huì)商的線索或向公安機(jī)關(guān)移交的可疑交易線索很難收集。目前情況下，難以形成合力發(fā)揮聯(lián)動(dòng)效應(yīng)。
2、對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)及重視程度尚存在一定差距。反洗錢內(nèi)部管理制度制定了未執(zhí)行的現(xiàn)象較為普遍。
下半年，我們依然要堅(jiān)持“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”，合規(guī)是我司各項(xiàng)工作的生命線，堅(jiān)持中介業(yè)務(wù)合規(guī)、數(shù)據(jù)真實(shí)合規(guī)、內(nèi)控管理合規(guī)。凡是總公司及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)合規(guī)檢查行動(dòng)，我們都要不折不扣的參與，高效高質(zhì)的做好規(guī)定動(dòng)作。
1、開展自查自糾，加強(qiáng)合規(guī)檢查。適時(shí)進(jìn)行各項(xiàng)合規(guī)檢查，同時(shí)，加大合規(guī)專項(xiàng)稽查力度，把開展合規(guī)自查自糾、違規(guī)問責(zé)工作制度化、常態(tài)化。
2、加強(qiáng)合規(guī)培訓(xùn)、增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)。加強(qiáng)“合規(guī)者受益、違規(guī)者受罰”的宣導(dǎo)，轉(zhuǎn)變領(lǐng)導(dǎo)、干部、員工經(jīng)營(yíng)理念，努力將合規(guī)經(jīng)營(yíng)工作細(xì)化到每個(gè)環(huán)節(jié)、每個(gè)崗位之中，形成以“合規(guī)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)防范實(shí)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和要求”為基礎(chǔ)，結(jié)合監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會(huì)及總公司的相關(guān)要求，定期組織相關(guān)培訓(xùn)及考核，把合規(guī)培訓(xùn)經(jīng)常化、深入化。
3、強(qiáng)化合規(guī)管理、完善內(nèi)控制度。為進(jìn)一步強(qiáng)化職能部門管理和服務(wù)，加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，夯實(shí)管理基礎(chǔ)，完善梳理內(nèi)控制度。，努力打造“合規(guī)無小事、事事合規(guī)、人人合規(guī)”的公司合規(guī)文化和合規(guī)管理長(zhǎng)效機(jī)制。
總之，我司合規(guī)及反洗錢工作雖然取得了階段性成果，但我們深知我司合規(guī)和反洗錢工作仍存在不平衡性，合規(guī)及反洗錢工作任重而道遠(yuǎn)，上半年，我們將繼續(xù)按照總公司及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，扎實(shí)做好合規(guī)的各項(xiàng)基礎(chǔ)工作，為促進(jìn)我司又好又快發(fā)展作出新的貢獻(xiàn)。