整理2018年9月證券從業(yè)資格《基礎(chǔ)知識(shí)》強(qiáng)化練習(xí)題供大家參考，希望對考生有幫助！
第1題單選
( )指的是宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)矛盾的不斷加深而日益增大，當(dāng)累積到一定程度的時(shí)候就會(huì)引發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)。
A.突發(fā)性
B.共生性
C.隱藏性
D.累積性
參考答案：D
參考解析：累積性，指的是宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)矛盾的不斷加深而日益增大，當(dāng)累積到一定程度的時(shí)候就會(huì)引發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)。
第2題單選
在國際成熟市場上，債券衍生品市場大約是債券市場規(guī)模的( )倍以上，這說明我國利率互換市場的發(fā)展仍處于成長階段。
A.3
B.5
C.8
D.10
參考答案：D
參考解析：在國際成熟市場上，債券衍生品市場大約是債券市場規(guī)模的10倍以上，這說明我國利率互換市場的發(fā)展仍處于成長階段。
第3題單選
上市公司應(yīng)當(dāng)在可轉(zhuǎn)換公司債券期滿后( )個(gè)工作Et內(nèi)，辦理完畢償還債券余額本息的事項(xiàng)。
A.3
B.5
C.7
D.10
參考答案：B
參考解析：上市公司應(yīng)當(dāng)在可轉(zhuǎn)換公司債券期滿后5個(gè)工作日內(nèi)，辦理完畢償還債券余額本息的事項(xiàng)。
第4題單選
( )是指外匯風(fēng)險(xiǎn)給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟(jì)實(shí)體帶來的可能是損失也可能是盈利，它取決于在匯率變動(dòng)時(shí)經(jīng)濟(jì)實(shí)體是債權(quán)地位還是債務(wù)地位。
A.不確定性
B.或然性
C.相對性
D.突發(fā)性
參考答案：A
參考解析：不確定性是指外匯風(fēng)險(xiǎn)給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟(jì)實(shí)體帶來的可能是損失也可能是盈利，它取決于在匯率變動(dòng)時(shí)經(jīng)濟(jì)實(shí)體是債權(quán)地位還是債務(wù)地位。
第5題單選
公司法定公積金累計(jì)額為公司注冊資本的( )以上的，可以不再提取。
A.15%
B.20%
C.30%
D.50%
參考答案：D
參考解析：公司法定公積金累計(jì)額為公司注冊資本的50%以上的，可以不再提取。
第6題單選
未經(jīng)記名股東轉(zhuǎn)讓和經(jīng)股份公司過戶的股票持有者( )股東資格。
A.在一定條件下具有
B.具有
C.不具有
D.以上都不對
參考答案：C
參考解析：對于記名股票來說，只有記名股東或其正式委托授權(quán)的代理人，才能行使股東權(quán)。未經(jīng)記名股東轉(zhuǎn)讓和經(jīng)股份公司過戶的股票持有者不具有股東資格。
第7題單選
下列選項(xiàng)中，包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金的高風(fēng)險(xiǎn)基金是( )。
A.貨幣市場基金
B.指數(shù)基金
C.衍生證券投資基金
D.上市開放式基金
參考答案：C
參考解析：衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對象的基金，包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金等。這種基金風(fēng)險(xiǎn)大，因?yàn)檠苌C券一般是高風(fēng)險(xiǎn)的投資品種。
第8題單選
下列關(guān)于我國債券交易市場的說法不正確的是( )。
A.交易市場由各類交易者、中介服務(wù)機(jī)構(gòu)以及市場監(jiān)督者構(gòu)成
B.債券交易市場分為場內(nèi)市場和場外市場
C.場內(nèi)市場包括上海證券交易所和深圳證券交易所，市場參與者為機(jī)構(gòu)
D.場外市場包括銀行間債券市場和商業(yè)銀行柜臺(tái)債券市場
參考答案：C
參考解析：債券交易市場是指已經(jīng)發(fā)行的債券的流通交易場所，又稱二級市場。交易市場由各類交易者、中介服務(wù)機(jī)構(gòu)以及市場監(jiān)督者構(gòu)成。中國債券交易市場的結(jié)構(gòu)體系為“兩個(gè)類型、四個(gè)場所”。兩個(gè)類型是指債券交易市場分為場內(nèi)市場和場外市場。場內(nèi)市場包括上海證券交易所和深圳證券交易所;市場參與者既有機(jī)構(gòu)也有個(gè)人，屬于批發(fā)和零售混合型的場內(nèi)市場。場外市場包括銀行間債券市場和商業(yè)銀行柜臺(tái)債券市場，前者的參與者限定為機(jī)構(gòu)，屬于場外債券批發(fā)市場;后者的參與者限定為個(gè)人，屬于場外債券零售市場，是場內(nèi)批發(fā)市場的延伸。
第9題單選
下列說法正確的是( )。
A.企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)制定發(fā)行計(jì)劃，在計(jì)劃內(nèi)嚴(yán)格規(guī)定各期票據(jù)的利率形式、期限結(jié)構(gòu)等要素
B.企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)在任何情形下都不需要披露中期票據(jù)的債項(xiàng)評級
C.中期票據(jù)投資者可就特定投資需求向主承銷商進(jìn)行逆向詢價(jià)，主承銷商不能與企業(yè)協(xié)商發(fā)行符合特定需求的中期票據(jù)
D.在注冊有效期內(nèi)，企業(yè)主體信用級別低于發(fā)行注冊時(shí)信用級別的，中期票據(jù)發(fā)行注冊自動(dòng)失效，交易商協(xié)會(huì)將對有關(guān)情況進(jìn)行公告。
參考答案：D
參考解析：A選項(xiàng)錯(cuò)誤。企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)制定發(fā)行計(jì)劃，在計(jì)劃內(nèi)可靈活設(shè)計(jì)各期票據(jù)的利率形式、期限結(jié)構(gòu)等要素。
B選項(xiàng)錯(cuò)誤。企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)披露企業(yè)主體信用評級。中期票據(jù)若含可能影響評級結(jié)果的特殊條款，企業(yè)還應(yīng)披露中期票據(jù)的債項(xiàng)評級。
C選項(xiàng)錯(cuò)誤。中期票據(jù)投資者可就特定投資需求向主承銷商進(jìn)行逆向詢價(jià)，主承銷商可與企業(yè)協(xié)商發(fā)行符合特定需求的中期票據(jù)
D選項(xiàng)正確。企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)依據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊規(guī)則》在中國銀行間市場交易商協(xié)會(huì)注冊。在注冊有效期內(nèi)，企業(yè)主體信用級別低于發(fā)行注冊時(shí)信用級別的，中期票據(jù)發(fā)行注冊自動(dòng)失效，交易商協(xié)會(huì)將對有關(guān)情況進(jìn)行公告。
第10題單選
世界上第一個(gè)有形有組織的證券交易所成立在( )。
A.英國
B.荷蘭
C.美國
D.法國
參考答案：B
參考解析：1609年，荷蘭成立了世界上第一個(gè)有形有組織的證券交易所——阿姆斯特丹證券交易所，標(biāo)志著現(xiàn)代金融市場的初步形成。1773年，英國的第一個(gè)證券交易所成立，并于1802年獲得英國政府的批準(zhǔn)。美國證券市場形成于獨(dú)立戰(zhàn)爭時(shí)期，為了支持戰(zhàn)爭，政府發(fā)行巨額的政府債券。1863年紐約證券交易所正式成立，證券市場上股票逐漸取代政府債券居于主導(dǎo)的地位。
第11題單選
對于上市公司的股權(quán)質(zhì)押，《物權(quán)法》規(guī)定：以基金份額、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)登記的股權(quán)出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)自( )辦理出質(zhì)登記時(shí)設(shè)立。
A.中國清算公司
B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)
C.工商行政管理機(jī)關(guān)
D.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)
參考答案：B
參考解析：對于上市公司的股權(quán)質(zhì)押，《物權(quán)法》規(guī)定：以基金份額、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)登記的股權(quán)出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)自證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記時(shí)設(shè)立。
第12題單選
( )是指交易對手無法履行合約的風(fēng)險(xiǎn)。
A.市場風(fēng)險(xiǎn)
B.管理風(fēng)險(xiǎn)
C.操作風(fēng)險(xiǎn)
D.信用風(fēng)險(xiǎn)
參考答案：D
參考解析：信用風(fēng)險(xiǎn)，即交易對手無法履行合約的風(fēng)險(xiǎn)。這種風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在場外交易中，包括交易對方違約可能性的大小和由于違約造成損失的多少這兩方面內(nèi)容。
第13題單選
企業(yè)公開發(fā)行企業(yè)債券用于調(diào)整債務(wù)結(jié)構(gòu)的，不受該比例限制，但企業(yè)應(yīng)提供銀行同意以債還貸的證明;用于補(bǔ)充營運(yùn)資金的，不超過發(fā)債總額的( )。
A.20%
B.30%
C.40%
D.50%
參考答案：A
參考解析：根據(jù)《證券法》和《國家發(fā)改委關(guān)于推進(jìn)企業(yè)債券市場發(fā)展、簡化發(fā)行核準(zhǔn)程序有關(guān)事項(xiàng)的通知》(發(fā)改財(cái)金[2008]7號)，企業(yè)公開發(fā)行企業(yè)債券用于調(diào)整債務(wù)結(jié)構(gòu)的，不受該比例限制，但企業(yè)應(yīng)提供銀行同意以債還貸的證明;用于補(bǔ)充營運(yùn)資金的，不超過發(fā)債總額的20%。
第14題單選
關(guān)于證券市場監(jiān)管的目標(biāo)，不正確的是( )。
A.保護(hù)投資者
B.確保投資者資金保值
C.降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
D.保證證券市場的公平、效率和透明
參考答案：B
參考解析：證券市場監(jiān)管的目標(biāo)。
國際證監(jiān)會(huì)組織公布了證券監(jiān)管的三個(gè)目標(biāo)：一是保護(hù)投資者;二是保證證券市場的公平、效率和透明;三是降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。借鑒國際標(biāo)準(zhǔn)并根據(jù)我國的具體情況，我國證券市場的監(jiān)管目標(biāo)是：運(yùn)用和發(fā)揮證券市場機(jī)制的積極作用，限制其消極作用;保護(hù)投資者利益，保障合法的證券交易活動(dòng)，監(jiān)督證券中介機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營;防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場的正常秩序;根據(jù)國家宏觀經(jīng)濟(jì)管理的需要，運(yùn)用靈活多樣的方式，調(diào)控證券市場與證券交易規(guī)模，引導(dǎo)投資方向，使之與經(jīng)濟(jì)發(fā)展相適應(yīng)。
第15題單選
基金的作用包括( )。
A.為中小投資者拓寬了投資渠道
B.有利于促進(jìn)證券市場的穩(wěn)定和規(guī)范化發(fā)展
C.有利于推動(dòng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新
D.以上均正確
參考答案：D
參考解析：基金的作用：
(1)為中小投資者拓寬了投資渠道。
(2)有利于促進(jìn)證券市場的穩(wěn)定和規(guī)范化發(fā)展。
(3)有利于推動(dòng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新。
第16題單選
如果客戶采用自助委托方式，則當(dāng)其( )后，即視同確認(rèn)了身份。
A.輸入相關(guān)的賬號
B.輸入正確的密碼
C.輸入相關(guān)的賬號和正確的密碼
D.輸入相關(guān)的賬號和正確的密碼，以及進(jìn)行過交易
參考答案：C
參考解析：如果客戶采用自助委托方式，則當(dāng)其輸入相關(guān)的賬號和正確的密碼后，即視同確認(rèn)了身份。
第17題單選
金融風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生需要一定的經(jīng)濟(jì)條件或非經(jīng)濟(jì)條件，而這些條件在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生前都是( )。
A.可控制的
B.可管理的
C.不確定的
D.可預(yù)測的
參考答案：C
參考解析：金融風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生需要一定的經(jīng)濟(jì)條件或非經(jīng)濟(jì)條件，而這些條件在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生前都是不確定的。
第18題單選
證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，必須保證信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，最近( )年未發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的重大事故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測試。
A.1
B.2
C.3
D.5
參考答案：A
參考解析：證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，必須保證信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，最近一年未發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的重大事故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測試。
第19題單選
企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券，申請前1年，注冊資本金不低于( )。
A.1億元人民幣
B.3億元人民幣
C.4億元人民幣
D.5億元人民幣
參考答案：B
參考解析：企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件之一是：申請前1年，注冊資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平。
第20題單選
開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)是( )。
A.市場風(fēng)險(xiǎn)
B.管理能力風(fēng)險(xiǎn)
C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
D.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)
參考答案：D
參考解析：巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)。若因市場劇烈波動(dòng)或其他原因而連續(xù)出現(xiàn)巨額贖回，并導(dǎo)致基金管理人出現(xiàn)現(xiàn)金支付困難時(shí)，基金投資者申請贖回基金份額，可能會(huì)遇到部分順延贖回或暫停贖回等風(fēng)險(xiǎn)。
第1題單選
( )指的是宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)矛盾的不斷加深而日益增大，當(dāng)累積到一定程度的時(shí)候就會(huì)引發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)。
A.突發(fā)性
B.共生性
C.隱藏性
D.累積性
參考答案：D
參考解析：累積性，指的是宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)矛盾的不斷加深而日益增大，當(dāng)累積到一定程度的時(shí)候就會(huì)引發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)。
第2題單選
在國際成熟市場上，債券衍生品市場大約是債券市場規(guī)模的( )倍以上，這說明我國利率互換市場的發(fā)展仍處于成長階段。
A.3
B.5
C.8
D.10
參考答案：D
參考解析：在國際成熟市場上，債券衍生品市場大約是債券市場規(guī)模的10倍以上，這說明我國利率互換市場的發(fā)展仍處于成長階段。
第3題單選
上市公司應(yīng)當(dāng)在可轉(zhuǎn)換公司債券期滿后( )個(gè)工作Et內(nèi)，辦理完畢償還債券余額本息的事項(xiàng)。
A.3
B.5
C.7
D.10
參考答案：B
參考解析：上市公司應(yīng)當(dāng)在可轉(zhuǎn)換公司債券期滿后5個(gè)工作日內(nèi)，辦理完畢償還債券余額本息的事項(xiàng)。
第4題單選
( )是指外匯風(fēng)險(xiǎn)給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟(jì)實(shí)體帶來的可能是損失也可能是盈利，它取決于在匯率變動(dòng)時(shí)經(jīng)濟(jì)實(shí)體是債權(quán)地位還是債務(wù)地位。
A.不確定性
B.或然性
C.相對性
D.突發(fā)性
參考答案：A
參考解析：不確定性是指外匯風(fēng)險(xiǎn)給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟(jì)實(shí)體帶來的可能是損失也可能是盈利，它取決于在匯率變動(dòng)時(shí)經(jīng)濟(jì)實(shí)體是債權(quán)地位還是債務(wù)地位。
第5題單選
公司法定公積金累計(jì)額為公司注冊資本的( )以上的，可以不再提取。
A.15%
B.20%
C.30%
D.50%
參考答案：D
參考解析：公司法定公積金累計(jì)額為公司注冊資本的50%以上的，可以不再提取。
第6題單選
未經(jīng)記名股東轉(zhuǎn)讓和經(jīng)股份公司過戶的股票持有者( )股東資格。
A.在一定條件下具有
B.具有
C.不具有
D.以上都不對
參考答案：C
參考解析：對于記名股票來說，只有記名股東或其正式委托授權(quán)的代理人，才能行使股東權(quán)。未經(jīng)記名股東轉(zhuǎn)讓和經(jīng)股份公司過戶的股票持有者不具有股東資格。
第7題單選
下列選項(xiàng)中，包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金的高風(fēng)險(xiǎn)基金是( )。
A.貨幣市場基金
B.指數(shù)基金
C.衍生證券投資基金
D.上市開放式基金
參考答案：C
參考解析：衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對象的基金，包括期貨基金、期權(quán)基金、認(rèn)股權(quán)證基金等。這種基金風(fēng)險(xiǎn)大，因?yàn)檠苌C券一般是高風(fēng)險(xiǎn)的投資品種。
第8題單選
下列關(guān)于我國債券交易市場的說法不正確的是( )。
A.交易市場由各類交易者、中介服務(wù)機(jī)構(gòu)以及市場監(jiān)督者構(gòu)成
B.債券交易市場分為場內(nèi)市場和場外市場
C.場內(nèi)市場包括上海證券交易所和深圳證券交易所，市場參與者為機(jī)構(gòu)
D.場外市場包括銀行間債券市場和商業(yè)銀行柜臺(tái)債券市場
參考答案：C
參考解析：債券交易市場是指已經(jīng)發(fā)行的債券的流通交易場所，又稱二級市場。交易市場由各類交易者、中介服務(wù)機(jī)構(gòu)以及市場監(jiān)督者構(gòu)成。中國債券交易市場的結(jié)構(gòu)體系為“兩個(gè)類型、四個(gè)場所”。兩個(gè)類型是指債券交易市場分為場內(nèi)市場和場外市場。場內(nèi)市場包括上海證券交易所和深圳證券交易所;市場參與者既有機(jī)構(gòu)也有個(gè)人，屬于批發(fā)和零售混合型的場內(nèi)市場。場外市場包括銀行間債券市場和商業(yè)銀行柜臺(tái)債券市場，前者的參與者限定為機(jī)構(gòu)，屬于場外債券批發(fā)市場;后者的參與者限定為個(gè)人，屬于場外債券零售市場，是場內(nèi)批發(fā)市場的延伸。
第9題單選
下列說法正確的是( )。
A.企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)制定發(fā)行計(jì)劃，在計(jì)劃內(nèi)嚴(yán)格規(guī)定各期票據(jù)的利率形式、期限結(jié)構(gòu)等要素
B.企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)在任何情形下都不需要披露中期票據(jù)的債項(xiàng)評級
C.中期票據(jù)投資者可就特定投資需求向主承銷商進(jìn)行逆向詢價(jià)，主承銷商不能與企業(yè)協(xié)商發(fā)行符合特定需求的中期票據(jù)
D.在注冊有效期內(nèi)，企業(yè)主體信用級別低于發(fā)行注冊時(shí)信用級別的，中期票據(jù)發(fā)行注冊自動(dòng)失效，交易商協(xié)會(huì)將對有關(guān)情況進(jìn)行公告。
參考答案：D
參考解析：A選項(xiàng)錯(cuò)誤。企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)制定發(fā)行計(jì)劃，在計(jì)劃內(nèi)可靈活設(shè)計(jì)各期票據(jù)的利率形式、期限結(jié)構(gòu)等要素。
B選項(xiàng)錯(cuò)誤。企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)披露企業(yè)主體信用評級。中期票據(jù)若含可能影響評級結(jié)果的特殊條款，企業(yè)還應(yīng)披露中期票據(jù)的債項(xiàng)評級。
C選項(xiàng)錯(cuò)誤。中期票據(jù)投資者可就特定投資需求向主承銷商進(jìn)行逆向詢價(jià)，主承銷商可與企業(yè)協(xié)商發(fā)行符合特定需求的中期票據(jù)
D選項(xiàng)正確。企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)依據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊規(guī)則》在中國銀行間市場交易商協(xié)會(huì)注冊。在注冊有效期內(nèi)，企業(yè)主體信用級別低于發(fā)行注冊時(shí)信用級別的，中期票據(jù)發(fā)行注冊自動(dòng)失效，交易商協(xié)會(huì)將對有關(guān)情況進(jìn)行公告。
第10題單選
世界上第一個(gè)有形有組織的證券交易所成立在( )。
A.英國
B.荷蘭
C.美國
D.法國
參考答案：B
參考解析：1609年，荷蘭成立了世界上第一個(gè)有形有組織的證券交易所——阿姆斯特丹證券交易所，標(biāo)志著現(xiàn)代金融市場的初步形成。1773年，英國的第一個(gè)證券交易所成立，并于1802年獲得英國政府的批準(zhǔn)。美國證券市場形成于獨(dú)立戰(zhàn)爭時(shí)期，為了支持戰(zhàn)爭，政府發(fā)行巨額的政府債券。1863年紐約證券交易所正式成立，證券市場上股票逐漸取代政府債券居于主導(dǎo)的地位。
第11題單選
對于上市公司的股權(quán)質(zhì)押，《物權(quán)法》規(guī)定：以基金份額、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)登記的股權(quán)出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)自( )辦理出質(zhì)登記時(shí)設(shè)立。
A.中國清算公司
B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)
C.工商行政管理機(jī)關(guān)
D.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)
參考答案：B
參考解析：對于上市公司的股權(quán)質(zhì)押，《物權(quán)法》規(guī)定：以基金份額、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)登記的股權(quán)出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)自證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記時(shí)設(shè)立。
第12題單選
( )是指交易對手無法履行合約的風(fēng)險(xiǎn)。
A.市場風(fēng)險(xiǎn)
B.管理風(fēng)險(xiǎn)
C.操作風(fēng)險(xiǎn)
D.信用風(fēng)險(xiǎn)
參考答案：D
參考解析：信用風(fēng)險(xiǎn)，即交易對手無法履行合約的風(fēng)險(xiǎn)。這種風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在場外交易中，包括交易對方違約可能性的大小和由于違約造成損失的多少這兩方面內(nèi)容。
第13題單選
企業(yè)公開發(fā)行企業(yè)債券用于調(diào)整債務(wù)結(jié)構(gòu)的，不受該比例限制，但企業(yè)應(yīng)提供銀行同意以債還貸的證明;用于補(bǔ)充營運(yùn)資金的，不超過發(fā)債總額的( )。
A.20%
B.30%
C.40%
D.50%
參考答案：A
參考解析：根據(jù)《證券法》和《國家發(fā)改委關(guān)于推進(jìn)企業(yè)債券市場發(fā)展、簡化發(fā)行核準(zhǔn)程序有關(guān)事項(xiàng)的通知》(發(fā)改財(cái)金[2008]7號)，企業(yè)公開發(fā)行企業(yè)債券用于調(diào)整債務(wù)結(jié)構(gòu)的，不受該比例限制，但企業(yè)應(yīng)提供銀行同意以債還貸的證明;用于補(bǔ)充營運(yùn)資金的，不超過發(fā)債總額的20%。
第14題單選
關(guān)于證券市場監(jiān)管的目標(biāo)，不正確的是( )。
A.保護(hù)投資者
B.確保投資者資金保值
C.降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
D.保證證券市場的公平、效率和透明
參考答案：B
參考解析：證券市場監(jiān)管的目標(biāo)。
國際證監(jiān)會(huì)組織公布了證券監(jiān)管的三個(gè)目標(biāo)：一是保護(hù)投資者;二是保證證券市場的公平、效率和透明;三是降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。借鑒國際標(biāo)準(zhǔn)并根據(jù)我國的具體情況，我國證券市場的監(jiān)管目標(biāo)是：運(yùn)用和發(fā)揮證券市場機(jī)制的積極作用，限制其消極作用;保護(hù)投資者利益，保障合法的證券交易活動(dòng)，監(jiān)督證券中介機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營;防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場的正常秩序;根據(jù)國家宏觀經(jīng)濟(jì)管理的需要，運(yùn)用靈活多樣的方式，調(diào)控證券市場與證券交易規(guī)模，引導(dǎo)投資方向，使之與經(jīng)濟(jì)發(fā)展相適應(yīng)。
第15題單選
基金的作用包括( )。
A.為中小投資者拓寬了投資渠道
B.有利于促進(jìn)證券市場的穩(wěn)定和規(guī)范化發(fā)展
C.有利于推動(dòng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新
D.以上均正確
參考答案：D
參考解析：基金的作用：
(1)為中小投資者拓寬了投資渠道。
(2)有利于促進(jìn)證券市場的穩(wěn)定和規(guī)范化發(fā)展。
(3)有利于推動(dòng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新。
第16題單選
如果客戶采用自助委托方式，則當(dāng)其( )后，即視同確認(rèn)了身份。
A.輸入相關(guān)的賬號
B.輸入正確的密碼
C.輸入相關(guān)的賬號和正確的密碼
D.輸入相關(guān)的賬號和正確的密碼，以及進(jìn)行過交易
參考答案：C
參考解析：如果客戶采用自助委托方式，則當(dāng)其輸入相關(guān)的賬號和正確的密碼后，即視同確認(rèn)了身份。
第17題單選
金融風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生需要一定的經(jīng)濟(jì)條件或非經(jīng)濟(jì)條件，而這些條件在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生前都是( )。
A.可控制的
B.可管理的
C.不確定的
D.可預(yù)測的
參考答案：C
參考解析：金融風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生需要一定的經(jīng)濟(jì)條件或非經(jīng)濟(jì)條件，而這些條件在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生前都是不確定的。
第18題單選
證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，必須保證信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，最近( )年未發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的重大事故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測試。
A.1
B.2
C.3
D.5
參考答案：A
參考解析：證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，必須保證信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，最近一年未發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的重大事故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測試。
第19題單選
企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券，申請前1年，注冊資本金不低于( )。
A.1億元人民幣
B.3億元人民幣
C.4億元人民幣
D.5億元人民幣
參考答案：B
參考解析：企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件之一是：申請前1年，注冊資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平。
第20題單選
開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)是( )。
A.市場風(fēng)險(xiǎn)
B.管理能力風(fēng)險(xiǎn)
C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
D.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)
參考答案：D
參考解析：巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)。若因市場劇烈波動(dòng)或其他原因而連續(xù)出現(xiàn)巨額贖回，并導(dǎo)致基金管理人出現(xiàn)現(xiàn)金支付困難時(shí)，基金投資者申請贖回基金份額，可能會(huì)遇到部分順延贖回或暫停贖回等風(fēng)險(xiǎn)。