世上的事，只要肯用心去學(xué)，沒有一件是太晚的。你只要記住你的今天比昨天進(jìn)步了一點(diǎn)，那么你離你的夢想也就更近了一步。整理“2019年基金從業(yè)資格考試試題及答案：法律法規(guī)（經(jīng)典習(xí)題7）”供考生參考。更多基金從業(yè)資格考試模擬試題請?jiān)L問基金從業(yè)資格考試頻道。
1.在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是()。
A.基金管理公司和保險(xiǎn)公司
B.基金管理公司和證券公司
C.基金管理公司和信托公司
D.銀行和信托公司
2.()是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。
A.基金市場和股票市場
B.金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)
C.股票市場和債券市場
D.期貨市場和股票市場
3.()是貨幣資金融通市場。
A.金融服務(wù)機(jī)構(gòu)
B.基金市場
C.股票市場
D.金融市場
4.廣義的資本市場不包括()。
A.銀行中長期存貸款市場
B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場
C.中長期債券市場
D.股票市場
5.現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達(dá)成后在()個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行交割。
A.1
B.2
C.3
D.5
6.衍生金融工具不包括()。
A.遠(yuǎn)期合約
B.期權(quán)合約
C.金融債券
D.互換協(xié)議
7.下列屬于保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的是()。
A.企業(yè)年金
B.公募基金資產(chǎn)管理計(jì)劃
C.銀行理財(cái)產(chǎn)品
D.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃
8.下列對私募股權(quán)基金的描述中，正確是()。
A.基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)，追求高收益的投資模式
B.依照利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資
C.投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融資產(chǎn)和實(shí)物資產(chǎn)
D.在實(shí)施過程中附帶了考慮將來的退出機(jī)制
9.基金托管人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)()。
A.自行或委托其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金推廣、銷售
B.進(jìn)行基金會計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告
C.基金資產(chǎn)的保管
D.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作
10.在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的()或其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。
A.商業(yè)銀行
B.保險(xiǎn)公司
C.基金管理公司
D.信托公司
11.下列關(guān)于證券投資基金稱謂的敘述中，正確的是()。
A.證券投資基金在英國被稱為“共同基金”
B.證券投資基金在美國被稱為“單位信托基金”
C.證券投資基金在日本被稱為“證券投資信托基金”
D.證券投資基金在我國被稱為“集合投資計(jì)劃”
12.《證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的()保管。
A.基金份額持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金投資者
13.()是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動。
A.基金銷售支付
B.基金份額登記
C.基金估值核算
D.基金投資顧問
14.按照()，基金可分為契約型基金與公司型基金。
A.法律形式不同
B.運(yùn)作方式不同
C.約束機(jī)制不同
D.期限不同
15.封閉式基金與開放式基金的區(qū)別不包括()。
A.法律主體資格不同
B.份額限制不同
C.價(jià)格形成方式不同
D.激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同
16.1940年()和1940年()是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。
A.《證券交易法》;《證券法》
B.B.《證券法》;《投資公司法》
C.《證券交易法》;《投資顧問法》
D.《投資公司法》;《投資顧問法》
17.以下不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是()。
A.集合理財(cái)、專業(yè)管理
B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)
C.投入較少、回報(bào)較高
D.獨(dú)立托管、保障安全
18.根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)()以上投資于債券的為債券基金。
A.50%
B.60%
C.80%
D.90%
19.目前，()的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上。
A.美國
B.中國
C.歐盟各國
D.韓國
20.經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)的國內(nèi)第一家投資基金是()。
A.天驥基金
B.淄博基金
C.基金開元
D.基金金泰
參考答案及解析：
1.【答案】C
【解析】在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。它們?yōu)橘Y產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)提供各類公募基金、私募基金、信托計(jì)劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品。
2.【答案】B
【解析】金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)在金融體系的兩大運(yùn)作載體。通過金融服務(wù)機(jī)構(gòu)在金融市場的活動，以各種金融工具將資金的供應(yīng)者和資金的需求者連接起來，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。
3.【答案】D
【解析】金融市場是貨幣資金融通市場，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過金融工具進(jìn)行交易而融通資金的市場。
4.【答案】B
【解析】廣義的資本市場包括銀行中長期存貸款市場和有價(jià)證券市場，有價(jià)證券市場又包括中長期債券市場和股票市場。
5.【答案】B
【解析】按交割期限不同，金融市場分為現(xiàn)貨市場和期貨市場。其中，現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達(dá)成后在2個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行交割。
6.【答案】C
【解析】衍生金融工具包括遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換協(xié)議等，其種類仍在不斷的增多。
7.【答案】A
【解析】保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括：企業(yè)年金、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、第三方保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、投資聯(lián)結(jié)保險(xiǎn)賬戶管理。
8.【答案】D
【解析】私募股權(quán)基金是指通過私募形式對私有企業(yè)，即非上市企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益性投資，在交易實(shí)施過程中附帶考慮了將來的退出機(jī)制，即通過上市、并購或管理層回購等方式，出售持股獲利。
9.【答案】C
【解析】基金的獨(dú)立托管、保障安全的特點(diǎn)，決定了基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。
10.【答案】A
【解析】在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。
11.【答案】C
【解析】世界各國和地區(qū)對投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些國家被稱為“集合投資基金”或“集合投資計(jì)劃”，在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。
12.【答案】C
【解析】為了保證基金資產(chǎn)的安全，《證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管，從而使基金托管人成為基金的當(dāng)事人之一。
13.【答案】B
【解析】基金份額登記是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動。
14.【答案】A
【解析】證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為代表。
15.【答案】A
【解析】A項(xiàng)是契約型基金與公司型基金的區(qū)別。
16.【答案】D
【解析】投資基金真正的大發(fā)展是在美國。1940年《投資公司法》和1940年《投資顧問法》是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。
17.【答案】C
【解析】證券投資基金的特點(diǎn)包括：(1)集合理財(cái)、專業(yè)管理。(2)組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)。(3)利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。(4)嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明。(5)獨(dú)立托管、保障安全。
18.【答案】C
【解析】根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。
19.【答案】A
【解析】目前，美國的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上，對全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響。
20.【答案】B
【解析】1992年11月，經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)的國內(nèi)第一家投資基金——淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金(簡稱“淄博基金”)正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國首只在證券交易所上市交易的投資基金。
1.在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是()。
A.基金管理公司和保險(xiǎn)公司
B.基金管理公司和證券公司
C.基金管理公司和信托公司
D.銀行和信托公司
2.()是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。
A.基金市場和股票市場
B.金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)
C.股票市場和債券市場
D.期貨市場和股票市場
3.()是貨幣資金融通市場。
A.金融服務(wù)機(jī)構(gòu)
B.基金市場
C.股票市場
D.金融市場
4.廣義的資本市場不包括()。
A.銀行中長期存貸款市場
B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場
C.中長期債券市場
D.股票市場
5.現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達(dá)成后在()個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行交割。
A.1
B.2
C.3
D.5
6.衍生金融工具不包括()。
A.遠(yuǎn)期合約
B.期權(quán)合約
C.金融債券
D.互換協(xié)議
7.下列屬于保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的是()。
A.企業(yè)年金
B.公募基金資產(chǎn)管理計(jì)劃
C.銀行理財(cái)產(chǎn)品
D.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃
8.下列對私募股權(quán)基金的描述中，正確是()。
A.基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)，追求高收益的投資模式
B.依照利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資
C.投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融資產(chǎn)和實(shí)物資產(chǎn)
D.在實(shí)施過程中附帶了考慮將來的退出機(jī)制
9.基金托管人的最主要職責(zé)是負(fù)責(zé)()。
A.自行或委托其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金推廣、銷售
B.進(jìn)行基金會計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告
C.基金資產(chǎn)的保管
D.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作
10.在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的()或其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。
A.商業(yè)銀行
B.保險(xiǎn)公司
C.基金管理公司
D.信托公司
11.下列關(guān)于證券投資基金稱謂的敘述中，正確的是()。
A.證券投資基金在英國被稱為“共同基金”
B.證券投資基金在美國被稱為“單位信托基金”
C.證券投資基金在日本被稱為“證券投資信托基金”
D.證券投資基金在我國被稱為“集合投資計(jì)劃”
12.《證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的()保管。
A.基金份額持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金投資者
13.()是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動。
A.基金銷售支付
B.基金份額登記
C.基金估值核算
D.基金投資顧問
14.按照()，基金可分為契約型基金與公司型基金。
A.法律形式不同
B.運(yùn)作方式不同
C.約束機(jī)制不同
D.期限不同
15.封閉式基金與開放式基金的區(qū)別不包括()。
A.法律主體資格不同
B.份額限制不同
C.價(jià)格形成方式不同
D.激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同
16.1940年()和1940年()是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。
A.《證券交易法》;《證券法》
B.B.《證券法》;《投資公司法》
C.《證券交易法》;《投資顧問法》
D.《投資公司法》;《投資顧問法》
17.以下不屬于證券投資基金特點(diǎn)的是()。
A.集合理財(cái)、專業(yè)管理
B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)
C.投入較少、回報(bào)較高
D.獨(dú)立托管、保障安全
18.根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)()以上投資于債券的為債券基金。
A.50%
B.60%
C.80%
D.90%
19.目前，()的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上。
A.美國
B.中國
C.歐盟各國
D.韓國
20.經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)的國內(nèi)第一家投資基金是()。
A.天驥基金
B.淄博基金
C.基金開元
D.基金金泰
參考答案及解析：
1.【答案】C
【解析】在我國，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。它們?yōu)橘Y產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)提供各類公募基金、私募基金、信托計(jì)劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品。
2.【答案】B
【解析】金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)在金融體系的兩大運(yùn)作載體。通過金融服務(wù)機(jī)構(gòu)在金融市場的活動，以各種金融工具將資金的供應(yīng)者和資金的需求者連接起來，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。
3.【答案】D
【解析】金融市場是貨幣資金融通市場，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過金融工具進(jìn)行交易而融通資金的市場。
4.【答案】B
【解析】廣義的資本市場包括銀行中長期存貸款市場和有價(jià)證券市場，有價(jià)證券市場又包括中長期債券市場和股票市場。
5.【答案】B
【解析】按交割期限不同，金融市場分為現(xiàn)貨市場和期貨市場。其中，現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達(dá)成后在2個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行交割。
6.【答案】C
【解析】衍生金融工具包括遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換協(xié)議等，其種類仍在不斷的增多。
7.【答案】A
【解析】保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括：企業(yè)年金、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、第三方保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃、投資聯(lián)結(jié)保險(xiǎn)賬戶管理。
8.【答案】D
【解析】私募股權(quán)基金是指通過私募形式對私有企業(yè)，即非上市企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益性投資，在交易實(shí)施過程中附帶考慮了將來的退出機(jī)制，即通過上市、并購或管理層回購等方式，出售持股獲利。
9.【答案】C
【解析】基金的獨(dú)立托管、保障安全的特點(diǎn)，決定了基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資運(yùn)作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。
10.【答案】A
【解析】在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。
11.【答案】C
【解析】世界各國和地區(qū)對投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些國家被稱為“集合投資基金”或“集合投資計(jì)劃”，在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。
12.【答案】C
【解析】為了保證基金資產(chǎn)的安全，《證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管，從而使基金托管人成為基金的當(dāng)事人之一。
13.【答案】B
【解析】基金份額登記是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動。
14.【答案】A
【解析】證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為代表。
15.【答案】A
【解析】A項(xiàng)是契約型基金與公司型基金的區(qū)別。
16.【答案】D
【解析】投資基金真正的大發(fā)展是在美國。1940年《投資公司法》和1940年《投資顧問法》是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。
17.【答案】C
【解析】證券投資基金的特點(diǎn)包括：(1)集合理財(cái)、專業(yè)管理。(2)組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)。(3)利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)。(4)嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明。(5)獨(dú)立托管、保障安全。
18.【答案】C
【解析】根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。
19.【答案】A
【解析】目前，美國的證券投資基金資產(chǎn)凈值總值占世界半數(shù)以上，對全球證券投資基金的發(fā)展有著重要的示范性影響。
20.【答案】B
【解析】1992年11月，經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)的國內(nèi)第一家投資基金——淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金(簡稱“淄博基金”)正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我國首只在證券交易所上市交易的投資基金。