無憂考*別為即將參加考試的考生整理2018年5月證券從業(yè)資格《基礎知識》沖刺必做試題(1)，供大家參考，希望對大家有幫助！
一、選擇題
第1題、投資者進行金融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須對利率、匯率、股價等因素變動的趨勢做出預測，這是衍生工具的()所決定的。
A、跨期性
B、杠桿性
C、風險性
D、投機性
正確答案： A
【解析】金融衍生工具是交易雙方通過對利率、匯率、股價等因素變動趨勢的預測，約定在未來某一時間按照一定條件進行交易或選擇是否交易的合約。無論是哪一種金融衍生工具，都會影響交易者在未來一段時間內(nèi)或未來某時點上的現(xiàn)金流，跨期交易的特點十分突出。這就要求交易雙方對利率、匯率、股價等價格因素的未來變動趨勢作出判斷，而判斷的準確與否直接決定了交易者的交易盈虧。
第2題、目前，上海證券交易所標的證券范圍參照()成分股并滿足規(guī)定條件的180只股票和4只交易所交易型開放式指數(shù)基金。
A、上證50指數(shù)
B、上證180指數(shù)
C、上證380指數(shù)
D、國債指數(shù)
正確答案： B
【解析】目前，上海證券交易所標的證券范圍參照上證180指數(shù)成分股并滿足規(guī)定條件的180只股票和4只交易所交易型開放式指數(shù)基金。
第3題、采用客戶調(diào)查問卷方法時，金融機構通常根據(jù)()匹配原則，避免誤導投資者或錯誤銷售。
A、客戶評級和證券評級
B、客戶分級和證券分級
C、客戶評級和資產(chǎn)評級
D、客戶分級和資產(chǎn)分級
正確答案： D
【解析】實踐中，金融機構通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風險評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導投資者或錯誤銷售。
第4題、根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會的有關規(guī)定，證券公司申請從事代辦股份轉讓主辦券商業(yè)務資格的條件之一是證券公司最近年度凈資本不低于人民幣()。
A、10億元
B、15億元
C、8億元
D、5億元
正確答案： D
【解析】證券公司最近年度凈資本不低于人民幣5億元，年度凈資產(chǎn)不低于人民幣8億元。
第5題、設某股票報價為人民幣30元，該股票在2年內(nèi)不發(fā)放任何股利。若2年期期貨報價為人民幣35元，按5%年利率借入人民幣3000元資金，并購買100股該股票，同時賣出100股2年期期貨，2年后的營利為人民幣()。
A、157.5元
B、192.5元
C、307.5元
D、500元
正確答案： B
【解析】2年后，期貨合約交割獲得現(xiàn)金3500元，償還貸款本息=3000*(1+0.05)2=3307.5(元)，營利=3500-3307.5=192.5(元)。
第6題、除交易所交易的標準化期權、權證之外，還存在大量場外交易的期權，這些新型期權通常被稱為()。
A、奇異型期權
B、現(xiàn)貨期權
C、期貨期權
D、看跌期權
正確答案： A
【解析】除交易所交易的標準化期權、權證之外，還存在大量場外交易的期權，這些新型期權通常被稱為奇異型期權。
第7題、假設某基金2010年5月某估值日前一交易日計算的基金資產(chǎn)總額為9000萬元，負債總額為1500萬元，托管費率為0.2%，則該日應提取的托管費為人民幣()。
A、398元
B、416元
C、411元
D、441元
正確答案： C
【解析】基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費用。該基金當日應提取的托管費為：(9000-1500)*0.2%/365≈0.0411(萬元)，即411元。
第8題、為防止期貨價格出現(xiàn)過大的非理性變動，交易所通常對每個交易時段允許的波動范圍作出規(guī)定，一旦達到漲(跌)幅限制，則高于(低于)該價格的買入(賣出)委托()。
A、延遲成交
B、擇日成交
C、無效
D、部分無效
正確答案： C
【解析】金融期貨的主要交易制度之一是每日價格波動限制及斷路器規(guī)則。為防止期貨價格出現(xiàn)過大的非理性變動，交易所通常對每個交易時段允許的波動范圍作出規(guī)定，一旦達到漲(跌)幅限制，則高于(低于)該價格的買入(賣出)委托無效。
第9題、《中華人民共和國證券法》規(guī)定，我國證券公司的組織形式為()。
A、私營合伙企業(yè)
B、私營獨資企業(yè)
C、有限責任公司或股份有限公司
D、非法人組織形式
正確答案： C
【解析】《中華人民共和國證券法》規(guī)定，我國證券公司的組織形式為有限責任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人組織形式。
第10題、在上海證券交易所買賣無價格漲跌幅限制的證券，連續(xù)競價階段的有效申報價格應符合下列規(guī)定()。
A、申報價格不高于即時揭示的最低賣出價格的110%且不低于即時揭示的買入價格的90%;同時不高于上述申報價與最低申報價平均數(shù)的130%且不低于該平均數(shù)的70%
B、申報價格不高于即時揭示的最低賣出價格的100%且不低于即時揭示的買入價格的90%;同時不高于上述申報價與最低申報價平均數(shù)的130%且不低于該平均數(shù)的70%
C、申報價格不高于即時揭示的最低賣出價格的110%且不低于即時揭示的買入價格的90%:同時不高于上述申報價與最低申報價平均數(shù)的120%且不低于該平均數(shù)的70%
D、申
正確答案： A
【解析】申報價格不高于即時揭示的最低賣出價格的110%，且不低于即時揭示的買入價格的90%;同時不高于上述申報價與最低申報價平均數(shù)的130%且不低于該平均數(shù)的70%。
第11題、下列不屬于證券交易所職能的是()。
A、設立證券登記結算機構
B、確定證券發(fā)行價格
C、接受上市申請、安排證券上市
D、制定證券交易所的業(yè)務規(guī)則
正確答案： B
【解析】我國《證券交易所管理辦法》第十一條規(guī)定，證券交易所的職能包括：(1)提供證券交易的場所和設施。(2)制定證券交易所的業(yè)務規(guī)則。(3)接受上市申請、安排證券上市。(4)組織、監(jiān)督證券交易。(5)對會員進行監(jiān)管。(6)對上市公司進行監(jiān)管。(7)設立證券登記結算機構。(8)管理和公布市場信息。(9)中國證監(jiān)會許可的其他職能。
第12題、開戶代理機構受理投資者開戶申請，申請材料審核合格后實時向()上傳開戶申請。
A、中國結算公司
B、證券公司
C、證券交易所
D、證監(jiān)會
正確答案： A
【解析】開戶代理機構受理投資者開戶申請，申請材料審核合格后實時向中國結算公司上海分公司和深圳分公司上傳開戶申請。
第13題、商業(yè)銀行發(fā)行次級定期債務，須向()提出申請，提交可行性分析報告、招募說明書、協(xié)議文本等規(guī)定的資料。
A、中國證券監(jiān)督管理委員會
B、中國人民銀行
C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
D、財政部
正確答案： C
【解析】商業(yè)銀行發(fā)行次級定期債務，須向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會提出申請，提交可行性分析報告、招募說明書、協(xié)議文本等規(guī)定的資料。
第14題、投資于不動產(chǎn)的賬面余額，不得高于本公司上季末總資產(chǎn)的()。
A、[3%]
B、[5%]
C、[10%]
D、[20%]
正確答案： C
【解析】投資于不動產(chǎn)的賬面余額，不得高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%;投資于不動產(chǎn)相關金融產(chǎn)品的賬面余額，不得高于本公司上季末總資產(chǎn)的3%。兩項合計不得高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%。
第15題、若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所交易的()金額。
A、5倍
B、10倍
C、20倍
D、50倍
正確答案： C
【解析】金融衍生工具具有杠桿性，其交易一般只需要支付少量的保證金或權利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具。若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制20倍于所交易金額的合約資產(chǎn)，實現(xiàn)以小搏大的效果。
第16題、某投資者在上海證券交易所以每股12元的價格買入某股票(A股)10000股，其至少必須以()賣出該股票才能保本(傭金按2‰計收，印花稅按1‰單向向賣方征收，過戶費按規(guī)定計收，不收委托手續(xù)費)。
A、10.5元
B、l2元
C、12.07元
D、12.05元
正確答案： C
【解析】設賣出價格為P，10000P-10000P2‰-10000P1‰-100000.75‰≥1000012+10000122‰+10000l‰，解出P≥12.0617,即：該投資者要最低以每股12.07元的價格全部賣出該股票才能保本。
第17題、某債券面值為100元，票面利率為6%.每年付息一次，起息日是8月5日，交易日是12月18日，則已計息天數(shù)是136天。交易日掛牌顯示的應計利息額為()。
A、L86元
B、2.24元
C、2.28元
D、2.27元
正確答案： B
【解析】應計利息額=100*6%/365*136=2.24元。
第18題、按照我國證券交易所對有漲跌幅限制證券的交易的有效競價范圍的規(guī)定，基金在一個交易日的交易價格相對于上一個交易日收盤價格的漲跌幅度不得超過()。
A、[15%]
B、[10%]
C、[5%]
D、[30%]
正確答案： B
【解析】根據(jù)現(xiàn)行制度規(guī)定，無論買入還是賣出，股票(含A股、B股)、基金類證券在1個交易日內(nèi)的交易價格相對于上一交易日收市價格的漲跌幅度不得超過10%，其中ST股票和*ST股票價格漲跌幅度不得超過5%。
第19題、金融市場的核心內(nèi)容是()。
A、金融產(chǎn)品
B、金融產(chǎn)品交易
C、金融機構
D、金融市場參與者
正確答案： B
【解析】金融市場的核心內(nèi)容是金融產(chǎn)品交易。
第20題、深圳市場B股市場，境外投資者可能將證券托管在()，而交易委托()進行。
A、證券公司，境外托管機構
B、境外托管機構，證券交易所
C、境外托管機構，證券公司
D、境內(nèi)托管機構，證券公司
正確答案： C
【解析】深圳市場B股市場，境外投資者可能將證券托管在境外托管機構，而交易委托證券公司進行。
第21題、權證存續(xù)期滿前的()交易日，權證終止交易，但可以行權。
A、5個
B、4個
C、3個
D、2個
正確答案： A
【解析】權證存續(xù)期滿前的5個交易日，權證終止交易，但可以行權。
第22題、企業(yè)年金基金財產(chǎn)投資股票的比例，不得高于基金凈資產(chǎn)的()。
A、[15%]
B、[20%]
C、[25%]
D、[30%]
正確答案： B
【解析】企業(yè)年金基金財產(chǎn)投資股票等權益類產(chǎn)品及投資性保險產(chǎn)品、股票基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的30%。其中，投資股票的比例不高于基金凈資產(chǎn)的20%。
第23題、根據(jù)有關規(guī)定，配股權證由中國結算公司根據(jù)()提供的配股方案中的配股比例，按照配股除權登記日登記的股東持股數(shù)增加其配股權證，完成配股權證的派發(fā)。
A、上市公司
B、監(jiān)事會
C、董事會
D、理事會
正確答案： A
【解析】中國結算公司根據(jù)上市公司提供的配股方案中的配股比例，按照配股除權登記日登記的股東持股數(shù)增加其配股權證。
第24題、某基金總資產(chǎn)為60億元，總負債為20億元，發(fā)行在外的基金份數(shù)為40億份，則該基金的基金份額凈值為人民幣()。
A、1元
B、1億元
C、2元
D、2億元
正確答案： A
【解析】由題意，該基金的基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額=(60-20)/40=1(元)。
第25題、1979年3月，()作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營和集中管理全國的外匯業(yè)務。
A、工商銀行
B、中國銀行
C、農(nóng)業(yè)銀行
D、建設銀行
正確答案： B
【解析】1979年3月，中國銀行從中國人民銀行中分離出去，作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營和集中管理全國的外匯業(yè)務。
第26題、按照深圳證券交易所對有漲跌幅限制證券的交易有效競價范圍的規(guī)定，中小企業(yè)板股票連續(xù)競價期間有效競價范圍為()的上下3%。
A、前收盤價
B、最近申報價
C、最近成交價
D、前開盤價
正確答案： C
【解析】按照深圳證券交易所對有漲跌幅限制證券的交易有效競價范圍的規(guī)定，中小企業(yè)板股票連續(xù)競價期間有效競價范圍為最近成交價的上下3%。
第27題、()開立證券賬戶必須直接到中國結算公司辦理。
A、基金投資者
B、B股投資者
C、一般境外法人投資者
D、特殊法人機構
正確答案： D
【解析】證券公司和基金管理公司等特殊法人機構開立證券賬戶，由中國結算公司上海分公司和深圳分公司直接受理。
第28題、下列選項中，屬于交易所交易的衍生工具的是()。
A、公司債券條款中包含的贖回條款
B、公司債券條款中包含的返售條款
C、公司債券條款中包含的轉股條款
D、在期貨交易所交易的期貨合約
正確答案： D
【解析】交易所交易的衍生工具是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具。例如在股票交易所交易的股票期權產(chǎn)品，在期貨交易所和專門的期權交易所交易的各類期貨合約、期權合約等
第29題、按照現(xiàn)行規(guī)定，股票終止上市后，股票發(fā)行人辦理退出登記()時須，將股份持有人名冊清單等相關移交給證券發(fā)行人。
A、中國證監(jiān)會
B、證券主承銷商
C、證券交易所
D、證券結算公司
正確答案： D
【解析】中國結算公司須將股份持有人名冊清單等相關移交給證券發(fā)行人。
第30題、ETF的申購、贖回與開放式證券投資基金的申購、贖回的本質(zhì)區(qū)別在于()。
A、ETF既可以在交易所上市交易也可以在場外交易
B、ETF可以在交易所上市交易
C、ETF申購、贖回與一籃子股票有關
D、開放式基金可以在場外交易
正確答案： C
【解析】ETF申購、贖回與一籃子股票有關。
第31題、()是指由于流動性的不確定變化而使金融機構遭受損失的可能性。
A、流動性風險
B、操作風險
C、經(jīng)營風險
D、信用風險
正確答案： A
【解析】流動性風險是指由于流動性的不確定變化而使金融機構遭受損失的可能性。
第32題、在國外，新股競價發(fā)行是指一種由多家承銷機構通過招標競爭確定證券發(fā)行價格，并在取得承銷權后向投資者推銷證券的發(fā)行方式，也可以稱為()。
A、承銷購買方式
B、招標購買方式
C、同一價購買方式
D、支付購買方式
正確答案： B
【解析】在國外，新股競價發(fā)行是指一種由多家承銷機構通過招標競爭確定證券發(fā)行價格，并在取得承銷權后向投資者推銷證券的發(fā)行方式，也可以稱為招標購買方式。
第33題、全國銀行間債券市場回購交易數(shù)額最小為債券面額()，交易單位為債券面額()。
A、10萬，1萬
B、10萬，1000元
C、1萬，1000元
D、100萬，1萬
正確答案： A
【解析】全國銀行間債券市場回購交易數(shù)額最小為債券面額10萬，交易單位為債券面額1萬元。
第34題、證券公司申請融資融券業(yè)務資格，必須滿足財務狀況良好，最近()各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定。
A、1年
B、2年
C、3年
D、4年
正確答案： B
【解析】考核證券公司申請融資融券業(yè)務資格須具備的條件。
第35題、在債券回購的交易中，買斷式回購與質(zhì)押式回購相比()。
A、買斷式回購中，債券的所有權不轉移;質(zhì)押式回購中，債券的的所有權轉移
B、買斷式回購中，債券的所有權轉移;質(zhì)押式回購中，債券的的所有權不轉移
C、在初始交易中，部是將債券“賣”給正回購方
D、在初始交易中，買斷式回購將債券“賣”給正回購方，質(zhì)押式回購將債券“賣”給逆回購方
正確答案： B
【解析】在買斷式回購的初始交易中，債券持有人將債券“賣”給逆回購方，所有權轉移至逆回購方;而在質(zhì)押式回購的初始交易中，債券所有權并不轉移，逆回購方只享有質(zhì)權。
第36題、()指特定時點按照虛擬開盤參考價格虛擬成交并予以即時揭示的申報數(shù)量。
A、虛擬匹配剩余量
B、虛擬未匹配量
C、虛擬開盤參考價格
D、虛擬匹配量
正確答案： D
【解析】虛擬匹配量指特定時點按照虛擬開盤參考價格虛擬成交并予以即時揭示的申報數(shù)量。
第37題、具備條件的證券公司向()提出申請，并提供必要文件，經(jīng)批準后，可成為證券交易所會員。
A、證券交易所
B、證監(jiān)會
C、證券業(yè)協(xié)會
D、中國登記結算公司
正確答案： A
【解析】滿足條件的證券公司向證券交易所提出申請，并提供必要文件，經(jīng)證券交易所理事會批準后，可成證券交易所的會員。
第38題、普通股票是標準的股票，通過發(fā)行普通股票所籌集的資金，成為股份公司()的基礎。
A、注冊資本
B、負債
C、虛擬資本
D、貨幣資金
正確答案： A
【解析】普通股票是標準的股票，通過發(fā)行普通股票所籌集的資金，成為股份公司注冊資本的基礎。
第39題、基金一般反映的是()。
A、債權債務關系
B、信托關系
C、借貸關系
D、所有權關系
正確答案： B
【解析】股票反映的是所有權關系，債券反映的是債權債務關系，而基金反映的是信托關系，但公司型基金除外。
第40題、目前在我國A股賬戶不可用于買賣()。
A、人民幣普通股票
B、人民幣特種股票
C、債券
D、上市基金、權證
正確答案： B
【解析】B股賬戶是專門為投資者買賣人民幣特種股票而設置的。
第41題、根據(jù)深圳證券交易所配股操作流程，上市公司(或保薦機構)在配股繳款期內(nèi)應至少刊登()《配股提示性公告》。
A、1次
B、2次
C、3次
D、5次
正確答案： C
【解析】根據(jù)深圳證券交易所配股操作流程，上市公司(或保薦機構)在配股繳款期內(nèi)應至少刊登3次《配股提示性公告》。
第42題、證券經(jīng)紀商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易所手續(xù)費等)不得高于證券交易金額的()。
A、[1‰]
B、[2‰]
C、[3‰]
D、[4‰]
正確答案： C
【解析】傭金不得高于證券交易金額的3‰，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易所手續(xù)費等。
第43題、()是證券公司營銷的重要組成部分，貫穿于證券公司營銷活動的始終。
A、客戶招攬
B、客戶關系建立
C、客戶服務
D、證券類金融產(chǎn)品及服務
正確答案： C
【解析】客戶服務是證券公司營銷的重要組成部分，貫穿于證券公司營銷活動的始終。
第44題、我國目前的匯率制度是()。
A、彈性匯率制
B、釘住匯率制
C、聯(lián)合浮動制度
D、有管理的浮動匯率制度
正確答案： D
【解析】自2005年7月21日起，我國開始實行以市場供求為基礎、參考一籃子貨幣進行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制度。
第45題、貨幣市場的主要功能是()。
A、短期資金融通
B、長期資金融通
C、套期保值
D、投機
正確答案： A
【解析】貨幣市場是短期資金市場，是指融資期限在1年及1年以下的金融市場，故本題選A。
第46題、公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在()以上期限內(nèi)還本付息的有價證券。
A、1年
B、2年
C、3年
D、5年
正確答案： A
【解析】《公司債券發(fā)行試點辦法》規(guī)定：“本辦法所稱公司債券,是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在1年以上期限內(nèi)還本付息的有價證券?！?BR> 第47題、代辦股份轉讓以()確定轉讓價格。
A、連續(xù)競價
B、集中競價
C、集合競價
D、市場價格
正確答案： C
【解析】代辦股份轉讓撮合時，以集合競價確定轉讓價格。
第48題、回購交易通常在()交易中運用。
A、遠期
B、現(xiàn)貨
C、債券
D、股票
正確答案： C
【解析】回購交易更多地具有短期融資的屬性。從運作方式看，它結合了現(xiàn)貨交易和遠期交易的特點，通常在債券交易中運用。
第49題、將證券交易委托分為市價委托和限價委托，是按()劃分的。
A、委托訂單的數(shù)量
B、買賣證券的方向
C、委托價格限制
D、委托時效限制
正確答案： C
【解析】委托的分類包括：(1)根據(jù)委托訂單的數(shù)量，分為整數(shù)委托和零數(shù)委托。(2)根據(jù)買賣證券的方向，分為買進委托和賣出委托。(3)根據(jù)委托價格限制，分為市價委托和限價委托。(4)根據(jù)委托時效限制，分為當日委托、當周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。
第50題、目前在我國A股賬戶不可用于買賣()。
A、上市基金
B、權證
C、人民幣普通股票
D、B股
正確答案： D
【解析】A股賬戶是我國目前用途最廣、數(shù)量最多的一種通用型證券賬戶，既可用于買賣人民幣普通股票，也可用于買賣債券、上市基金、權證等各類證券。
二、組合選擇題
第51題、關于交收違約處理，下列說法中正確的是()。Ⅰ.對于資金交收違約，中國結算公司滬、深分公司將暫不向該結算參與人交付其應收的證券，同時按規(guī)則計收違約金Ⅱ.對于證券交收違約，中國結算公司滬、深分公司將暫不向該結算參與人交付其應收的資金，同時按規(guī)則計收違約金Ⅲ.如果違約結算參與人在規(guī)定期限內(nèi)未能彌補證券交收違約，中國結算公司滬、深分公司將利用暫不交付的款項補購證券Ⅳ.A股、B股、基金等品種由于實行前端監(jiān)控，一般不存在證券交收違約的處理
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【解析】A股、基金、債券等品種由于實行前端控制，一般不存在這一問題，深圳B股則由于未實行前端控制，存在須進行證券交收違約處理的可能。
第52題、以下表述中，正確的有()。Ⅰ.根據(jù)《證券法》規(guī)定，注冊資本在人民幣一億元以上的證券公司方可進行自營業(yè)務Ⅱ.從事自營業(yè)務時，證券公司必須先同時擁有資金和證券Ⅲ.自營業(yè)務是具備資格的證券公司以盈利為目的，為自己投資證券的經(jīng)營行為Ⅳ.證券公司自營業(yè)務的買賣對象包括非上市證券
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【解析】從事自營業(yè)務時，證券公司不必同時擁有資金和證券。
第53題、金融衍生工具從其自身交易的方法和特點可以分為()。Ⅰ.金融期權Ⅱ.結構化金融衍生工具Ⅲ.金融期貨Ⅳ.金融遠期合約
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【解析】金融衍生工具有多種分類方法，從其自身交易的方法和特點可以分為金融遠期合約、金融期貨、金融期權、金融互換和結構化金融衍生工具。
第54題、設立基金管理公司，應當具備的條件有()。Ⅰ.注冊資本不低于5000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本Ⅱ.主要股東最近5年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣Ⅲ.取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)Ⅳ.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度
A、Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【解析】設立基金管理公司，應當經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準，并具備下列條件：(1)有符合《中華人民共和國證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。(2)注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。(3)主要股東具有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會信譽，最近3年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣。(4)取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)。(5)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金管理業(yè)務有關的其他設施。(6)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度。(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件。
第55題、關于代辦股份轉讓業(yè)務，以下說法正確的是()。Ⅰ.股份轉讓公司應當而且只能委托1家證券公司作為其主券商辦理股份轉讓Ⅱ.由證券交易所為股份轉讓公司指定臨時代辦機構的，臨時代辦機構應在被指定之日起30個工作日內(nèi)，開始為辦理股份轉讓服務Ⅲ.中國證券業(yè)協(xié)會依法對代辦股份轉讓服務進行監(jiān)督管理Ⅳ.代辦轉讓的股份僅限于股份轉讓公司在原交易場所掛牌交易的流通股份
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【解析】由證券交易所為股份轉讓公司指定臨時代辦機構的，臨時代辦機構應在被指定之日起45個工作日內(nèi)，開始為辦理代辦股份轉讓服務。
第56題、下列選項中，屬于非證券金融市場的是()。Ⅰ.股票市場Ⅱ.融資租賃市場Ⅲ.信托市場Ⅳ.股權投資市場
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ
正確答案： B
【解析】非證券金融市場主要包括股權投資市場、信托市場、融資租賃市場等。
第57題、我國于2010年8月31日起實施的《保險資金運用管理暫行辦法》規(guī)定，保險公司從事保險資金運用應當符合一定的比例要求，下列關于該比例要求的說法中，不正確的是()。Ⅰ.投資于股票和股票型基金的賬面余額，合計不高于本公司上季末總資產(chǎn)的20%Ⅱ.投資于未上市企業(yè)股權的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的5%Ⅲ.投資于不動產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上年度末總資產(chǎn)的10%Ⅳ.保險公司對其他企業(yè)實現(xiàn)控股的股權投資，累計投資成本可以超過其凈資產(chǎn)
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】根據(jù)我國《保險資金運用管理暫行辦法》的規(guī)定，保險公司投資于未上市企業(yè)股權的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的5%;投資于不動產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%;保險公司對其他企業(yè)實現(xiàn)控股的股權投資，累計投資成本不得超過其凈資產(chǎn)。
第58題、獨立衍生工具包括()。Ⅰ.結構化金融衍生工具Ⅱ.期貨合約Ⅲ.期權合約Ⅳ.互換交易合約
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【解析】獨立衍生工具是指本身即為獨立存在的金融合約，例如期權合約、期貨合約或者互換交易合約等等。
第59題、可轉換公司債券一般要經(jīng)股東大會或董事會決議通過才能發(fā)行，而且在發(fā)行時，應在發(fā)行條款中規(guī)定()。Ⅰ.轉換期限Ⅱ.轉換條件Ⅲ.轉換利率Ⅳ.轉換價格
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】可轉換公司債券一般要經(jīng)股東大會或董事會的決議通過才能發(fā)行，而且在發(fā)行時，應在發(fā)行條款中規(guī)定轉換期限和轉換價格。
第60題、下列各項費用中，屬于投資者在委托買賣證券時應繳納的交易費用是()。Ⅰ.傭金Ⅱ.印花稅Ⅲ.過戶費Ⅳ.管理費
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【解析】委托買賣不需要交納管理費。
第61題、貨幣政策的中介目標是連接貨幣政策最終目標與政策工具操作的中介環(huán)節(jié)，可以作為中介目標的金融指標主要有()。Ⅰ.長期利率Ⅱ.短期利率Ⅲ.基礎貨幣Ⅳ.貸款量
A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】貨幣政策的中介目標是連接貨幣政策最終目標與政策工具操作的中介環(huán)節(jié)，也是實施貨幣政策的關鍵步驟?？梢宰鳛橹薪槟繕说慕鹑谥笜酥饕虚L期利率、貨幣供應量和貸款量。Ⅱ、Ⅲ項屬于各國中央銀行通常采用的操作目標。
第62題、現(xiàn)金流量表中現(xiàn)金流量活動的三大來源包括()。Ⅰ.經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量Ⅱ.籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量Ⅲ.異?；顒赢a(chǎn)生的現(xiàn)金流量Ⅳ.投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金力量
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】現(xiàn)金流量表的基本結構分為三部分，即經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量、投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量、籌資(也稱融資)活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量。
第63題、關于傭金，以下表述正確的是()。Ⅰ.A股傭金標準的起點與B股不同Ⅱ.傭金的收費標準因交易品種、交易場所的不同而有所差異Ⅲ.債券交易傭金由證券交易所指定Ⅳ.目前我國證券投資基金傭金實行固定制度
A、Ⅱ.ⅢⅣ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【解析】目前我國證券投資基金傭金實行上限向下浮動制度。
第64題、以下關于基金資產(chǎn)估值的表述，不正確的是()。Ⅰ.對流動性差的證券估值需注意“濫估”問題Ⅱ.海外基金的估值頻率最長為每周估值一次Ⅲ.為保持估值方法的一致性，基金不得變更估值方法Ⅳ.基金資產(chǎn)估值的責任人是基金托管人
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： A
【解析】海外的基金多數(shù)也是每個交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半個月、每月估值一次。我國基金資產(chǎn)估值的責任人是基金管理人，但基金托管人對基金管理人的估值結果負有復核責任。估值方法的一致性是指基金在進行資產(chǎn)估值時均應采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則。估值方法可以變更，但是基金如若變更了估值方法需要及時進行披露。
第65題、投資者對證券經(jīng)紀商發(fā)出的委托指令能以()的形式出現(xiàn)。Ⅰ.口頭傳達Ⅱ.書面委托Ⅲ.電話自動委托Ⅳ.網(wǎng)上委托
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】考察為買賣的形式。其余三項均為正確的委托方式。
第66題、下列關于深圳證券交易所交易單元的有關描述，正確的有()。Ⅰ.會員使用交易單元從事證券交易業(yè)務時是不收取費用的Ⅱ.會員可以根據(jù)需要向交易所申請設立1個或1個以上的交易單元Ⅲ.交易參與人應當通過在證券交易所申請開設的交易單元進行證券交易Ⅳ.交易所可以為交易單元設立大宗交易的交易權限
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【解析】會員使用交易單元從事證券交易業(yè)務時要向交易所交納單元使用費、流速費和流量費等。
第67題、全面的風險管理的含義包括()。Ⅰ.全過程的風險管理Ⅱ.全部風險的管理Ⅲ.全方位的管理Ⅳ.全天候的管理
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： A
【解析】全面的風險管理有四個方面的含義：(1)全過程的風險管理。(2)全部風險的管理。(3)全方位的管理。(4)全面有效的組織措施。
第68題、下列有關現(xiàn)券業(yè)務的表述，正確的是()。Ⅰ.從2001年7月2日起，全國銀行間債券市場現(xiàn)券交易采用全價交易Ⅱ.現(xiàn)券交易的結算按單一券種辦理，結算日為T+0或T+1，可以選擇任意一種結算方式Ⅲ.市場參與者進行每筆現(xiàn)券交易均應訂立書面形式的合同，其書面形式包括全國銀行間同業(yè)拆借中心交易系統(tǒng)生成的成交單，或者合同書、信件和數(shù)據(jù)電文等形式Ⅳ.現(xiàn)券業(yè)務，即債券的即期交易，是指交易雙方以約定的價格轉讓債券所有權的交易行為
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【解析】從2001年7月2日起，全國銀行間債券市場現(xiàn)券交易采用凈價交易。
第69題、基金會計報表一般包括()。Ⅰ.現(xiàn)金流量表Ⅱ.資產(chǎn)負債表Ⅲ.利潤表Ⅳ.凈值變動表
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【解析】基金會計報表包括資產(chǎn)負債表、利潤表和凈值變動表等報表。
第70題、以下關于基金資產(chǎn)估值的表述，不正確的是()。Ⅰ.對流動性差的證券估值需注意“濫估”問題Ⅱ.海外基金的估值頻率最長為每周估值一次Ⅲ.為保持估值方法的一致性，基金不得變更估值方法Ⅳ.基金資產(chǎn)估值的責任人是基金托管人
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： A
【解析】海外的基金多數(shù)也是每個交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半個月、每月估值一次。我國基金資產(chǎn)估值的責任人是基金管理人，但基金托管人對基金管理人的估值結果負有復核責任。估值方法的一致性是指基金在進行資產(chǎn)估值時均應采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則。估值方法可以變更，但是基金如若變更了估值方法需要及時進行披露。
第71題、關于證券交易所對交易異常情況的處理，下列表述中正確的有()。Ⅰ.按照交易資金一定比例收取罰款Ⅱ.口頭或書面警示Ⅲ.報請中國證監(jiān)會凍結相關證券賬戶或資金賬戶Ⅳ.限制相關證券賬戶交易
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【解析】此題考察《證券法》中有關交易行為監(jiān)督的內(nèi)容。
第72題、證券公司經(jīng)紀業(yè)務的特點是()。Ⅰ.業(yè)務對象的廣泛性Ⅱ.證券經(jīng)紀商的中介性Ⅲ.客戶指令的*性Ⅳ.決策的自主性
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【解析】決策的自主性是自營業(yè)務的特點
第73題、下列關于我國混合資本債券特征的說法中，正確的是()。Ⅰ.自發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權Ⅱ.自發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回Ⅲ.自發(fā)行之日起10年內(nèi)具有1次贖回權Ⅳ.期限在15年以上
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【解析】我國混合資本債券的基本特征之一是：期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回;發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權，若發(fā)行人未行使贖回權，可以適當提高混合資本債券的利率。
第74題、基金招募說明書說明了基金的()。Ⅰ.投資目標Ⅱ.銷售渠道Ⅲ.申購和贖回方式Ⅳ.收益分配方式
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【解析】基金招募說明書在初次發(fā)行后稱為公開說明書。該說明書旨在充分披露可能對投資人做出投資判斷產(chǎn)生重大影響的一切信息。包括管理人情況、托管人情況、基金銷售渠道、申購和贖回的方式及價格、費用種類及比率、基金的投資目標、基金的會計核算原則、收益分配方式等。
第75題、關于證券結算風險，下列說法正確的是()。Ⅰ.證券結算風險是證券登記結算機構在組織結算過程中所面臨的風險Ⅱ.根據(jù)成因，大致可以將證券結算風險分為信用風險、流動性風險、操作風險、法律風險、結算銀行風險等Ⅲ.目前，我國采取貨銀對付機制防范結算的價差風險Ⅳ.目前，我國證券登記結算機構可以動用結算參與人的擔保資金、結算互保金和其他資金完成資金交收
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【解析】目前，我國采取貨銀對付機制防范結算的本金風險;采取要求高風險參與人提供交收履約擔保等方式，防范結算的價差風險。
第76題、下列關于市場風險特點的描述中，正確的是()。Ⅰ.主要由證券價格、利率、匯率等市場風險因子的變化引起Ⅱ.種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，但不是各個經(jīng)濟主體所面臨的最主要的基礎性風險Ⅲ.常常是其他金融風險的驅(qū)動因素Ⅳ.相對其他類型的金融風險而言，市場風險的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】市場風險具有以下特點：(1)主要由證券價格、利率、匯率等市場風險因子的變化引起。(2)種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，是各個經(jīng)濟主體所面臨的最主要的基礎性風險。(3)常常是其他金融風險的驅(qū)動因素。(4)相對其他類型的金融風險而言，市場風險的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。
第77題、下列各項中，()屬于證券公司操縱市場的行為。Ⅰ.單獨或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價格或者證券交易量Ⅱ.在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量Ⅲ.假借他人名義或者以個人名義進行自營業(yè)務Ⅳ.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】“假借他人名義或者以個人名義進行自營業(yè)務”屬于其他禁止行為。
第78題、下列關于市盈率、市凈率比較的說法，正確的是()。Ⅰ.每股凈資產(chǎn)通常是一個累積的正值，因此市凈率也適用于經(jīng)營暫時陷入困難的以及有破產(chǎn)風險的公司Ⅱ.對于資產(chǎn)包含大量現(xiàn)金的公司，市盈率是更為理想的比較估值指標Ⅲ.市凈率尤其適用于公司股本的市場價值完全取決于有形賬面價值的行業(yè)，如銀行、房地產(chǎn)公司Ⅳ.統(tǒng)計學證明每股凈資產(chǎn)數(shù)值普遍比每股收益穩(wěn)定得多
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： B
【解析】對于資產(chǎn)包含大量現(xiàn)金的公司，市凈率是更為理想的比較估值指標。
第79題、金融風險的來源包括()。Ⅰ.風險評估Ⅱ.風險管理Ⅲ.風險暴露Ⅳ.影響資產(chǎn)組合未來收益的金融變量變動的不確定性
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： C
【解析】金融風險來源于風險暴露以及影響資產(chǎn)組合未來收益的金融變量變動的不確定性。
第80題、按照規(guī)定，關于可轉換公司債券轉股，下列說法錯誤的有()。Ⅰ.即日買進的可轉債當日可申請轉股Ⅱ.可轉債的轉股申報優(yōu)于買賣申報Ⅲ.可轉債持有人申請“債轉股”時，須一次將賬戶內(nèi)的可轉換債券全部轉換成發(fā)行公司的股票Ⅳ.可轉債“債轉股”的申報方向為買入，單位為手，l手為100元面額
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【解析】可轉債的買賣申報優(yōu)于轉股申報;可轉債持有人申請“債轉股”時，可全部或部分申請轉換成發(fā)行公司的股票;可轉債“債轉股”的申報方向為賣出，單位為手，1手為1000元面額。
第81題、下列屬于企業(yè)盈利能力比率的是()。Ⅰ.資產(chǎn)收益率Ⅱ.凈資產(chǎn)收益率Ⅲ.存貨周轉率Ⅳ.銷售利潤率
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】評價企業(yè)盈利能力的比率有很多，其中最重要的有三種：銷售利潤率(ROS)、資產(chǎn)收益率(ROA)、凈資產(chǎn)收益率(ROE)。這三種比率都使用的是企業(yè)的年度凈利潤。
第82題、交易商在固定收益平臺進行固定收益證券交易，下列說法正確的是()。Ⅰ.一級交易商履行做市義務的，可在交易所規(guī)定的額度內(nèi)申報賣出固定收益證券Ⅱ.當日被待交收處理的固定收益證券當日可以賣出Ⅲ.交易商申報賣出固定收益證券的數(shù)量不得超過其證券賬戶內(nèi)可交易余額Ⅳ.交易商當日買入的固定收益證券當日可以賣出
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【解析】當日被待交收處理的固定收益證券，下一交易日可以賣出。
第83題、風險的要素包括()。Ⅰ.風險因素Ⅱ.風險事故Ⅲ.風險時間Ⅳ.損失的可能性
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： D
【解析】風險一般被定義為“產(chǎn)生損失的可能性或不確定性”。風險是由風險因素、風險事故和損失的可能性三個要素有機構成的。
第84題、證券投資者在證券營業(yè)部開立資金賬戶時須簽署的文件是()。Ⅰ.證券交易委托代理協(xié)議書Ⅱ.風險揭示書Ⅲ.客戶資金第三方存管協(xié)議書Ⅳ.網(wǎng)上交易協(xié)議書
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【解析】客戶開立資金賬戶時必須簽署《證券交易委托代理協(xié)議書》、《風險揭示書》、《買者自負承諾函》、《客戶資金第三方存管協(xié)議書》。不需要簽署《網(wǎng)上交易協(xié)議書》。
第85題、客戶發(fā)出委托指令的形式包含()。Ⅰ.網(wǎng)上委托Ⅱ.當面E1頭委托Ⅲ.電話自動委托Ⅳ.傳真委托
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】客戶發(fā)出委托指令的形式可以分為柜臺委托(書面形式)和非柜臺委托兩類，非柜臺委托包括人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動委托、網(wǎng)上委托等。
第86題、下列關于凈資產(chǎn)收益率的說法，正確的是()。Ⅰ.凈資產(chǎn)收益率低，說明企業(yè)利用其自有資本獲利的能力強，投資帶來的收益高Ⅱ.由于現(xiàn)代企業(yè)最重要的經(jīng)營目標是化股東財富，因而凈資產(chǎn)收益率是衡量企業(yè)化股東財富能力的比率Ⅲ.影響凈資產(chǎn)收益率的因素有很多，系統(tǒng)研究影響和改善凈資產(chǎn)收益率的方法稱為杜邦分析法Ⅳ.凈資產(chǎn)收益率也稱權益報酬率，強調(diào)每單位的所有者權益能夠帶來的利潤
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： A
【解析】凈資產(chǎn)收益率高，說明企業(yè)利用其自有資本獲利的能力強，投資帶來的收益高;凈資產(chǎn)收益率低則相反。
第87題、下列屬于證券業(yè)從業(yè)人員誠信信息記錄中獎勵信息的有()。Ⅰ.受到中國證監(jiān)會、中國證券業(yè)協(xié)會表彰、獎勵的情況Ⅱ.受到上海、深圳證券交易所表彰、獎勵的情況Ⅲ.受到地方證券業(yè)協(xié)會表彰、獎勵的情況Ⅳ.受到所在機構及其他有關部門和組織表彰、獎勵的情況
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【解析】證券業(yè)從業(yè)人員誠信信息記錄中獎勵信息的具體內(nèi)容包括：受到中國證監(jiān)會，中國證券業(yè)協(xié)會，上海、深圳證券交易所，地方證券業(yè)協(xié)會，所在機構及其他有關部門和組織表彰、獎勵的情況，包括表彰單位、表彰內(nèi)容、榮譽稱號或獎勵等級、表彰時間。
第88題、股票回購方式包括()。Ⅰ.場內(nèi)公開市場回購Ⅱ.要約回購Ⅲ.場外協(xié)議回購Ⅳ.直接回購
A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【解析】股票回購的方式主要有三種：場內(nèi)公開市場回購，場外協(xié)議回購，要約回購。
第89題、債券的有價證券屬性主要表現(xiàn)為()。Ⅰ.債券可贖回Ⅱ.債券本身有一定的面值、Ⅲ.持有債券可按期取得利息Ⅳ.債券是虛擬資本
A、Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【解析】債券屬于有價證券，主要表現(xiàn)為：(1)債券反映和代表一定的價值，其本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)。(2)持有債券可按期取得利息，利息也是債券投資者收益的價值表現(xiàn)。(3)債券與其代表的權利聯(lián)系在一起，擁有債券就擁有了債券所代表的權利，轉讓債券也就將債券代表的權利一并轉移。
第90題、下列各項中，屬于證券交易委托指令的基本要素是()。Ⅰ.證券賬號Ⅱ.買賣數(shù)量Ⅲ.委托場所Ⅳ.買賣方向
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ
正確答案： C
【解析】委托指令的內(nèi)容包括：證券賬號、日期、品種、買賣方向、數(shù)量、價格、時間、有效期、簽名、其他內(nèi)容等.
第91題、基金托管人的職責包括()。Ⅰ.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶Ⅱ.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶Ⅲ.安全保管基金財產(chǎn)Ⅳ.辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案： D
【解析】《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應當履行下列職責：安全保管基金財產(chǎn);按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶;對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立;保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜;辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項;對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見;復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格;按照規(guī)定召集基金份額持有*會;按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作;國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他職責。
第92題、我國發(fā)行金融債券的政策性銀行包括()。Ⅰ.中國進出口銀行Ⅱ.國家開發(fā)銀行Ⅲ.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行Ⅳ.中國人民銀行
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【解析】我國發(fā)行金融債券的三大政策性銀行包括中國進出口銀行、國家開發(fā)銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。
第93題、下列選項中，屬于證券交易所理事會的職責的是()。Ⅰ.執(zhí)行會員大會的決議Ⅱ.選舉和罷免會員理事Ⅲ.制定、修改證券交易所的業(yè)務規(guī)則Ⅳ.審定總經(jīng)理提出的工作計劃
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】根據(jù)《中華人民共和國證券法》和《證券交易所管理辦法》的規(guī)定，證券交易所設理事會，理事會是證券交易所的決策機構，其主要職責是：(1)執(zhí)行會員大會的決議。(2)制定、修改證券交易所的業(yè)務規(guī)則。(3)審定總經(jīng)理提出的工作計劃。(4)審定總經(jīng)理提出的財務預算、決算方案。(5)審定對會員的接納。(6)審定對會員的處分。(7)根據(jù)需要決定專門委員會的設置。(8)會員大會授予的其他職責。
第94題、國際金融市場慣用的參考利率中，除國債利率外，還包括()。Ⅰ.倫敦銀行間同業(yè)拆放利率(Libor)Ⅱ.香港銀行間同業(yè)拆放利率(Hibor)Ⅲ.歐洲美元定期存款單利率Ⅳ.聯(lián)邦基金利率
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【解析】題干中四項都是國際金融市場慣用的參考利率。
第95題、下列情況中，可以回購本公司股票的是()。Ⅰ.公司減少注冊資本Ⅱ.進行投資Ⅲ.將股份獎勵給本公司職工Ⅳ.與持有本公司股份的其他公司合并
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： B
【解析】《公司法》規(guī)定，公司除減少注冊資本、與持有本公司股份的其他公司合并、將股份獎勵給本公司職工外，不得回購本公司股票。
第96題、以下關于金融債券的說法正確的是()。Ⅰ.我國政策性銀行在銀行間債券市場發(fā)行的債券屬于金融債券Ⅱ.非銀行金融機構不可以發(fā)行金融債券Ⅲ.商業(yè)銀行可以發(fā)行金融債券Ⅳ.證券公司短期融資券也屬于金融債券
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： B
【解析】金融債券是由銀行和其他金融機構經(jīng)特別批準而發(fā)行的債券。金融債券包括政策性金融債、商業(yè)銀行債券、特種金融債券、非銀行金融機構債券、證券公司債、證券公司短期融資券等。
第97題、下列關于我國證券公司短期融資券的說法中，正確的是()。Ⅰ.約定在一定期限內(nèi)還本付息Ⅱ.在證券交易所發(fā)行Ⅲ.在銀行間債券市場發(fā)行Ⅳ.以短期融資為目的
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場發(fā)行的約定在一定期限內(nèi)還本付息的金融債券。
第98題、下列有關跟蹤誤差的表述，正確的是()。Ⅰ.跟蹤誤差的準確率與跟蹤周期有關，周期越短其準確率越高Ⅱ.抽樣復制、現(xiàn)金留存、基金分紅以及基金費用等都會導致跟蹤誤差Ⅲ.跟蹤誤差是指指數(shù)基金收益率與標的指數(shù)收益率之間的偏差，用來表述指數(shù)基金與標的指數(shù)之間的相關程度，并揭示基金收益率圍繞標的指數(shù)收益率的波動情況Ⅳ.跟蹤誤差越大，反映其跟蹤標的偏離度越大，風險越高
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【解析】跟蹤誤差的準確率與跟蹤周期有關，周期越長其準確率越高。
第99題、影響股票未來收益、引起股票內(nèi)在價值變化的因素包括()。Ⅰ.清算方式的變化Ⅱ.宏觀經(jīng)濟政策的調(diào)整Ⅲ.供求關系的變化Ⅳ.經(jīng)濟形勢的變化
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【解析】經(jīng)濟形勢的變化、宏觀經(jīng)濟政策的調(diào)整、供求關系的變化等都會影響上市公司未來的收益，引起內(nèi)在價值的變化。
第100題、下列選項中，屬于銀行間債券市場發(fā)行主體的是()。Ⅰ.財政部Ⅱ.商業(yè)銀行Ⅲ.中國人民銀行Ⅳ.中央結算公司
A、Ⅱ.ⅢⅣ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【解析】目前，銀行間債券市場的發(fā)行主體主要有財政部、中國人民銀行、政策性銀行、商業(yè)銀行，以及被批準可以發(fā)債的金融類公司、工商企業(yè)等。
一、選擇題
第1題、投資者進行金融衍生工具交易時，要想獲得交易的成功，必須對利率、匯率、股價等因素變動的趨勢做出預測，這是衍生工具的()所決定的。
A、跨期性
B、杠桿性
C、風險性
D、投機性
正確答案： A
【解析】金融衍生工具是交易雙方通過對利率、匯率、股價等因素變動趨勢的預測，約定在未來某一時間按照一定條件進行交易或選擇是否交易的合約。無論是哪一種金融衍生工具，都會影響交易者在未來一段時間內(nèi)或未來某時點上的現(xiàn)金流，跨期交易的特點十分突出。這就要求交易雙方對利率、匯率、股價等價格因素的未來變動趨勢作出判斷，而判斷的準確與否直接決定了交易者的交易盈虧。
第2題、目前，上海證券交易所標的證券范圍參照()成分股并滿足規(guī)定條件的180只股票和4只交易所交易型開放式指數(shù)基金。
A、上證50指數(shù)
B、上證180指數(shù)
C、上證380指數(shù)
D、國債指數(shù)
正確答案： B
【解析】目前，上海證券交易所標的證券范圍參照上證180指數(shù)成分股并滿足規(guī)定條件的180只股票和4只交易所交易型開放式指數(shù)基金。
第3題、采用客戶調(diào)查問卷方法時，金融機構通常根據(jù)()匹配原則，避免誤導投資者或錯誤銷售。
A、客戶評級和證券評級
B、客戶分級和證券分級
C、客戶評級和資產(chǎn)評級
D、客戶分級和資產(chǎn)分級
正確答案： D
【解析】實踐中，金融機構通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風險評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導投資者或錯誤銷售。
第4題、根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會的有關規(guī)定，證券公司申請從事代辦股份轉讓主辦券商業(yè)務資格的條件之一是證券公司最近年度凈資本不低于人民幣()。
A、10億元
B、15億元
C、8億元
D、5億元
正確答案： D
【解析】證券公司最近年度凈資本不低于人民幣5億元，年度凈資產(chǎn)不低于人民幣8億元。
第5題、設某股票報價為人民幣30元，該股票在2年內(nèi)不發(fā)放任何股利。若2年期期貨報價為人民幣35元，按5%年利率借入人民幣3000元資金，并購買100股該股票，同時賣出100股2年期期貨，2年后的營利為人民幣()。
A、157.5元
B、192.5元
C、307.5元
D、500元
正確答案： B
【解析】2年后，期貨合約交割獲得現(xiàn)金3500元，償還貸款本息=3000*(1+0.05)2=3307.5(元)，營利=3500-3307.5=192.5(元)。
第6題、除交易所交易的標準化期權、權證之外，還存在大量場外交易的期權，這些新型期權通常被稱為()。
A、奇異型期權
B、現(xiàn)貨期權
C、期貨期權
D、看跌期權
正確答案： A
【解析】除交易所交易的標準化期權、權證之外，還存在大量場外交易的期權，這些新型期權通常被稱為奇異型期權。
第7題、假設某基金2010年5月某估值日前一交易日計算的基金資產(chǎn)總額為9000萬元，負債總額為1500萬元，托管費率為0.2%，則該日應提取的托管費為人民幣()。
A、398元
B、416元
C、411元
D、441元
正確答案： C
【解析】基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費用。該基金當日應提取的托管費為：(9000-1500)*0.2%/365≈0.0411(萬元)，即411元。
第8題、為防止期貨價格出現(xiàn)過大的非理性變動，交易所通常對每個交易時段允許的波動范圍作出規(guī)定，一旦達到漲(跌)幅限制，則高于(低于)該價格的買入(賣出)委托()。
A、延遲成交
B、擇日成交
C、無效
D、部分無效
正確答案： C
【解析】金融期貨的主要交易制度之一是每日價格波動限制及斷路器規(guī)則。為防止期貨價格出現(xiàn)過大的非理性變動，交易所通常對每個交易時段允許的波動范圍作出規(guī)定，一旦達到漲(跌)幅限制，則高于(低于)該價格的買入(賣出)委托無效。
第9題、《中華人民共和國證券法》規(guī)定，我國證券公司的組織形式為()。
A、私營合伙企業(yè)
B、私營獨資企業(yè)
C、有限責任公司或股份有限公司
D、非法人組織形式
正確答案： C
【解析】《中華人民共和國證券法》規(guī)定，我國證券公司的組織形式為有限責任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人組織形式。
第10題、在上海證券交易所買賣無價格漲跌幅限制的證券，連續(xù)競價階段的有效申報價格應符合下列規(guī)定()。
A、申報價格不高于即時揭示的最低賣出價格的110%且不低于即時揭示的買入價格的90%;同時不高于上述申報價與最低申報價平均數(shù)的130%且不低于該平均數(shù)的70%
B、申報價格不高于即時揭示的最低賣出價格的100%且不低于即時揭示的買入價格的90%;同時不高于上述申報價與最低申報價平均數(shù)的130%且不低于該平均數(shù)的70%
C、申報價格不高于即時揭示的最低賣出價格的110%且不低于即時揭示的買入價格的90%:同時不高于上述申報價與最低申報價平均數(shù)的120%且不低于該平均數(shù)的70%
D、申
正確答案： A
【解析】申報價格不高于即時揭示的最低賣出價格的110%，且不低于即時揭示的買入價格的90%;同時不高于上述申報價與最低申報價平均數(shù)的130%且不低于該平均數(shù)的70%。
第11題、下列不屬于證券交易所職能的是()。
A、設立證券登記結算機構
B、確定證券發(fā)行價格
C、接受上市申請、安排證券上市
D、制定證券交易所的業(yè)務規(guī)則
正確答案： B
【解析】我國《證券交易所管理辦法》第十一條規(guī)定，證券交易所的職能包括：(1)提供證券交易的場所和設施。(2)制定證券交易所的業(yè)務規(guī)則。(3)接受上市申請、安排證券上市。(4)組織、監(jiān)督證券交易。(5)對會員進行監(jiān)管。(6)對上市公司進行監(jiān)管。(7)設立證券登記結算機構。(8)管理和公布市場信息。(9)中國證監(jiān)會許可的其他職能。
第12題、開戶代理機構受理投資者開戶申請，申請材料審核合格后實時向()上傳開戶申請。
A、中國結算公司
B、證券公司
C、證券交易所
D、證監(jiān)會
正確答案： A
【解析】開戶代理機構受理投資者開戶申請，申請材料審核合格后實時向中國結算公司上海分公司和深圳分公司上傳開戶申請。
第13題、商業(yè)銀行發(fā)行次級定期債務，須向()提出申請，提交可行性分析報告、招募說明書、協(xié)議文本等規(guī)定的資料。
A、中國證券監(jiān)督管理委員會
B、中國人民銀行
C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
D、財政部
正確答案： C
【解析】商業(yè)銀行發(fā)行次級定期債務，須向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會提出申請，提交可行性分析報告、招募說明書、協(xié)議文本等規(guī)定的資料。
第14題、投資于不動產(chǎn)的賬面余額，不得高于本公司上季末總資產(chǎn)的()。
A、[3%]
B、[5%]
C、[10%]
D、[20%]
正確答案： C
【解析】投資于不動產(chǎn)的賬面余額，不得高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%;投資于不動產(chǎn)相關金融產(chǎn)品的賬面余額，不得高于本公司上季末總資產(chǎn)的3%。兩項合計不得高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%。
第15題、若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所交易的()金額。
A、5倍
B、10倍
C、20倍
D、50倍
正確答案： C
【解析】金融衍生工具具有杠桿性，其交易一般只需要支付少量的保證金或權利金就可簽訂遠期大額合約或互換不同的金融工具。若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制20倍于所交易金額的合約資產(chǎn)，實現(xiàn)以小搏大的效果。
第16題、某投資者在上海證券交易所以每股12元的價格買入某股票(A股)10000股，其至少必須以()賣出該股票才能保本(傭金按2‰計收，印花稅按1‰單向向賣方征收，過戶費按規(guī)定計收，不收委托手續(xù)費)。
A、10.5元
B、l2元
C、12.07元
D、12.05元
正確答案： C
【解析】設賣出價格為P，10000P-10000P2‰-10000P1‰-100000.75‰≥1000012+10000122‰+10000l‰，解出P≥12.0617,即：該投資者要最低以每股12.07元的價格全部賣出該股票才能保本。
第17題、某債券面值為100元，票面利率為6%.每年付息一次，起息日是8月5日，交易日是12月18日，則已計息天數(shù)是136天。交易日掛牌顯示的應計利息額為()。
A、L86元
B、2.24元
C、2.28元
D、2.27元
正確答案： B
【解析】應計利息額=100*6%/365*136=2.24元。
第18題、按照我國證券交易所對有漲跌幅限制證券的交易的有效競價范圍的規(guī)定，基金在一個交易日的交易價格相對于上一個交易日收盤價格的漲跌幅度不得超過()。
A、[15%]
B、[10%]
C、[5%]
D、[30%]
正確答案： B
【解析】根據(jù)現(xiàn)行制度規(guī)定，無論買入還是賣出，股票(含A股、B股)、基金類證券在1個交易日內(nèi)的交易價格相對于上一交易日收市價格的漲跌幅度不得超過10%，其中ST股票和*ST股票價格漲跌幅度不得超過5%。
第19題、金融市場的核心內(nèi)容是()。
A、金融產(chǎn)品
B、金融產(chǎn)品交易
C、金融機構
D、金融市場參與者
正確答案： B
【解析】金融市場的核心內(nèi)容是金融產(chǎn)品交易。
第20題、深圳市場B股市場，境外投資者可能將證券托管在()，而交易委托()進行。
A、證券公司，境外托管機構
B、境外托管機構，證券交易所
C、境外托管機構，證券公司
D、境內(nèi)托管機構，證券公司
正確答案： C
【解析】深圳市場B股市場，境外投資者可能將證券托管在境外托管機構，而交易委托證券公司進行。
第21題、權證存續(xù)期滿前的()交易日，權證終止交易，但可以行權。
A、5個
B、4個
C、3個
D、2個
正確答案： A
【解析】權證存續(xù)期滿前的5個交易日，權證終止交易，但可以行權。
第22題、企業(yè)年金基金財產(chǎn)投資股票的比例，不得高于基金凈資產(chǎn)的()。
A、[15%]
B、[20%]
C、[25%]
D、[30%]
正確答案： B
【解析】企業(yè)年金基金財產(chǎn)投資股票等權益類產(chǎn)品及投資性保險產(chǎn)品、股票基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的30%。其中，投資股票的比例不高于基金凈資產(chǎn)的20%。
第23題、根據(jù)有關規(guī)定，配股權證由中國結算公司根據(jù)()提供的配股方案中的配股比例，按照配股除權登記日登記的股東持股數(shù)增加其配股權證，完成配股權證的派發(fā)。
A、上市公司
B、監(jiān)事會
C、董事會
D、理事會
正確答案： A
【解析】中國結算公司根據(jù)上市公司提供的配股方案中的配股比例，按照配股除權登記日登記的股東持股數(shù)增加其配股權證。
第24題、某基金總資產(chǎn)為60億元，總負債為20億元，發(fā)行在外的基金份數(shù)為40億份，則該基金的基金份額凈值為人民幣()。
A、1元
B、1億元
C、2元
D、2億元
正確答案： A
【解析】由題意，該基金的基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額=(60-20)/40=1(元)。
第25題、1979年3月，()作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營和集中管理全國的外匯業(yè)務。
A、工商銀行
B、中國銀行
C、農(nóng)業(yè)銀行
D、建設銀行
正確答案： B
【解析】1979年3月，中國銀行從中國人民銀行中分離出去，作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營和集中管理全國的外匯業(yè)務。
第26題、按照深圳證券交易所對有漲跌幅限制證券的交易有效競價范圍的規(guī)定，中小企業(yè)板股票連續(xù)競價期間有效競價范圍為()的上下3%。
A、前收盤價
B、最近申報價
C、最近成交價
D、前開盤價
正確答案： C
【解析】按照深圳證券交易所對有漲跌幅限制證券的交易有效競價范圍的規(guī)定，中小企業(yè)板股票連續(xù)競價期間有效競價范圍為最近成交價的上下3%。
第27題、()開立證券賬戶必須直接到中國結算公司辦理。
A、基金投資者
B、B股投資者
C、一般境外法人投資者
D、特殊法人機構
正確答案： D
【解析】證券公司和基金管理公司等特殊法人機構開立證券賬戶，由中國結算公司上海分公司和深圳分公司直接受理。
第28題、下列選項中，屬于交易所交易的衍生工具的是()。
A、公司債券條款中包含的贖回條款
B、公司債券條款中包含的返售條款
C、公司債券條款中包含的轉股條款
D、在期貨交易所交易的期貨合約
正確答案： D
【解析】交易所交易的衍生工具是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具。例如在股票交易所交易的股票期權產(chǎn)品，在期貨交易所和專門的期權交易所交易的各類期貨合約、期權合約等
第29題、按照現(xiàn)行規(guī)定，股票終止上市后，股票發(fā)行人辦理退出登記()時須，將股份持有人名冊清單等相關移交給證券發(fā)行人。
A、中國證監(jiān)會
B、證券主承銷商
C、證券交易所
D、證券結算公司
正確答案： D
【解析】中國結算公司須將股份持有人名冊清單等相關移交給證券發(fā)行人。
第30題、ETF的申購、贖回與開放式證券投資基金的申購、贖回的本質(zhì)區(qū)別在于()。
A、ETF既可以在交易所上市交易也可以在場外交易
B、ETF可以在交易所上市交易
C、ETF申購、贖回與一籃子股票有關
D、開放式基金可以在場外交易
正確答案： C
【解析】ETF申購、贖回與一籃子股票有關。
第31題、()是指由于流動性的不確定變化而使金融機構遭受損失的可能性。
A、流動性風險
B、操作風險
C、經(jīng)營風險
D、信用風險
正確答案： A
【解析】流動性風險是指由于流動性的不確定變化而使金融機構遭受損失的可能性。
第32題、在國外，新股競價發(fā)行是指一種由多家承銷機構通過招標競爭確定證券發(fā)行價格，并在取得承銷權后向投資者推銷證券的發(fā)行方式，也可以稱為()。
A、承銷購買方式
B、招標購買方式
C、同一價購買方式
D、支付購買方式
正確答案： B
【解析】在國外，新股競價發(fā)行是指一種由多家承銷機構通過招標競爭確定證券發(fā)行價格，并在取得承銷權后向投資者推銷證券的發(fā)行方式，也可以稱為招標購買方式。
第33題、全國銀行間債券市場回購交易數(shù)額最小為債券面額()，交易單位為債券面額()。
A、10萬，1萬
B、10萬，1000元
C、1萬，1000元
D、100萬，1萬
正確答案： A
【解析】全國銀行間債券市場回購交易數(shù)額最小為債券面額10萬，交易單位為債券面額1萬元。
第34題、證券公司申請融資融券業(yè)務資格，必須滿足財務狀況良好，最近()各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定。
A、1年
B、2年
C、3年
D、4年
正確答案： B
【解析】考核證券公司申請融資融券業(yè)務資格須具備的條件。
第35題、在債券回購的交易中，買斷式回購與質(zhì)押式回購相比()。
A、買斷式回購中，債券的所有權不轉移;質(zhì)押式回購中，債券的的所有權轉移
B、買斷式回購中，債券的所有權轉移;質(zhì)押式回購中，債券的的所有權不轉移
C、在初始交易中，部是將債券“賣”給正回購方
D、在初始交易中，買斷式回購將債券“賣”給正回購方，質(zhì)押式回購將債券“賣”給逆回購方
正確答案： B
【解析】在買斷式回購的初始交易中，債券持有人將債券“賣”給逆回購方，所有權轉移至逆回購方;而在質(zhì)押式回購的初始交易中，債券所有權并不轉移，逆回購方只享有質(zhì)權。
第36題、()指特定時點按照虛擬開盤參考價格虛擬成交并予以即時揭示的申報數(shù)量。
A、虛擬匹配剩余量
B、虛擬未匹配量
C、虛擬開盤參考價格
D、虛擬匹配量
正確答案： D
【解析】虛擬匹配量指特定時點按照虛擬開盤參考價格虛擬成交并予以即時揭示的申報數(shù)量。
第37題、具備條件的證券公司向()提出申請，并提供必要文件，經(jīng)批準后，可成為證券交易所會員。
A、證券交易所
B、證監(jiān)會
C、證券業(yè)協(xié)會
D、中國登記結算公司
正確答案： A
【解析】滿足條件的證券公司向證券交易所提出申請，并提供必要文件，經(jīng)證券交易所理事會批準后，可成證券交易所的會員。
第38題、普通股票是標準的股票，通過發(fā)行普通股票所籌集的資金，成為股份公司()的基礎。
A、注冊資本
B、負債
C、虛擬資本
D、貨幣資金
正確答案： A
【解析】普通股票是標準的股票，通過發(fā)行普通股票所籌集的資金，成為股份公司注冊資本的基礎。
第39題、基金一般反映的是()。
A、債權債務關系
B、信托關系
C、借貸關系
D、所有權關系
正確答案： B
【解析】股票反映的是所有權關系，債券反映的是債權債務關系，而基金反映的是信托關系，但公司型基金除外。
第40題、目前在我國A股賬戶不可用于買賣()。
A、人民幣普通股票
B、人民幣特種股票
C、債券
D、上市基金、權證
正確答案： B
【解析】B股賬戶是專門為投資者買賣人民幣特種股票而設置的。
第41題、根據(jù)深圳證券交易所配股操作流程，上市公司(或保薦機構)在配股繳款期內(nèi)應至少刊登()《配股提示性公告》。
A、1次
B、2次
C、3次
D、5次
正確答案： C
【解析】根據(jù)深圳證券交易所配股操作流程，上市公司(或保薦機構)在配股繳款期內(nèi)應至少刊登3次《配股提示性公告》。
第42題、證券經(jīng)紀商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易所手續(xù)費等)不得高于證券交易金額的()。
A、[1‰]
B、[2‰]
C、[3‰]
D、[4‰]
正確答案： C
【解析】傭金不得高于證券交易金額的3‰，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易所手續(xù)費等。
第43題、()是證券公司營銷的重要組成部分，貫穿于證券公司營銷活動的始終。
A、客戶招攬
B、客戶關系建立
C、客戶服務
D、證券類金融產(chǎn)品及服務
正確答案： C
【解析】客戶服務是證券公司營銷的重要組成部分，貫穿于證券公司營銷活動的始終。
第44題、我國目前的匯率制度是()。
A、彈性匯率制
B、釘住匯率制
C、聯(lián)合浮動制度
D、有管理的浮動匯率制度
正確答案： D
【解析】自2005年7月21日起，我國開始實行以市場供求為基礎、參考一籃子貨幣進行調(diào)節(jié)、有管理的浮動匯率制度。
第45題、貨幣市場的主要功能是()。
A、短期資金融通
B、長期資金融通
C、套期保值
D、投機
正確答案： A
【解析】貨幣市場是短期資金市場，是指融資期限在1年及1年以下的金融市場，故本題選A。
第46題、公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在()以上期限內(nèi)還本付息的有價證券。
A、1年
B、2年
C、3年
D、5年
正確答案： A
【解析】《公司債券發(fā)行試點辦法》規(guī)定：“本辦法所稱公司債券,是指公司依照法定程序發(fā)行、約定在1年以上期限內(nèi)還本付息的有價證券?！?BR> 第47題、代辦股份轉讓以()確定轉讓價格。
A、連續(xù)競價
B、集中競價
C、集合競價
D、市場價格
正確答案： C
【解析】代辦股份轉讓撮合時，以集合競價確定轉讓價格。
第48題、回購交易通常在()交易中運用。
A、遠期
B、現(xiàn)貨
C、債券
D、股票
正確答案： C
【解析】回購交易更多地具有短期融資的屬性。從運作方式看，它結合了現(xiàn)貨交易和遠期交易的特點，通常在債券交易中運用。
第49題、將證券交易委托分為市價委托和限價委托，是按()劃分的。
A、委托訂單的數(shù)量
B、買賣證券的方向
C、委托價格限制
D、委托時效限制
正確答案： C
【解析】委托的分類包括：(1)根據(jù)委托訂單的數(shù)量，分為整數(shù)委托和零數(shù)委托。(2)根據(jù)買賣證券的方向，分為買進委托和賣出委托。(3)根據(jù)委托價格限制，分為市價委托和限價委托。(4)根據(jù)委托時效限制，分為當日委托、當周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。
第50題、目前在我國A股賬戶不可用于買賣()。
A、上市基金
B、權證
C、人民幣普通股票
D、B股
正確答案： D
【解析】A股賬戶是我國目前用途最廣、數(shù)量最多的一種通用型證券賬戶，既可用于買賣人民幣普通股票，也可用于買賣債券、上市基金、權證等各類證券。
二、組合選擇題
第51題、關于交收違約處理，下列說法中正確的是()。Ⅰ.對于資金交收違約，中國結算公司滬、深分公司將暫不向該結算參與人交付其應收的證券，同時按規(guī)則計收違約金Ⅱ.對于證券交收違約，中國結算公司滬、深分公司將暫不向該結算參與人交付其應收的資金，同時按規(guī)則計收違約金Ⅲ.如果違約結算參與人在規(guī)定期限內(nèi)未能彌補證券交收違約，中國結算公司滬、深分公司將利用暫不交付的款項補購證券Ⅳ.A股、B股、基金等品種由于實行前端監(jiān)控，一般不存在證券交收違約的處理
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【解析】A股、基金、債券等品種由于實行前端控制，一般不存在這一問題，深圳B股則由于未實行前端控制，存在須進行證券交收違約處理的可能。
第52題、以下表述中，正確的有()。Ⅰ.根據(jù)《證券法》規(guī)定，注冊資本在人民幣一億元以上的證券公司方可進行自營業(yè)務Ⅱ.從事自營業(yè)務時，證券公司必須先同時擁有資金和證券Ⅲ.自營業(yè)務是具備資格的證券公司以盈利為目的，為自己投資證券的經(jīng)營行為Ⅳ.證券公司自營業(yè)務的買賣對象包括非上市證券
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【解析】從事自營業(yè)務時，證券公司不必同時擁有資金和證券。
第53題、金融衍生工具從其自身交易的方法和特點可以分為()。Ⅰ.金融期權Ⅱ.結構化金融衍生工具Ⅲ.金融期貨Ⅳ.金融遠期合約
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【解析】金融衍生工具有多種分類方法，從其自身交易的方法和特點可以分為金融遠期合約、金融期貨、金融期權、金融互換和結構化金融衍生工具。
第54題、設立基金管理公司，應當具備的條件有()。Ⅰ.注冊資本不低于5000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本Ⅱ.主要股東最近5年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣Ⅲ.取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)Ⅳ.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度
A、Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【解析】設立基金管理公司，應當經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準，并具備下列條件：(1)有符合《中華人民共和國證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。(2)注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。(3)主要股東具有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會信譽，最近3年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣。(4)取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)。(5)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金管理業(yè)務有關的其他設施。(6)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度。(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件。
第55題、關于代辦股份轉讓業(yè)務，以下說法正確的是()。Ⅰ.股份轉讓公司應當而且只能委托1家證券公司作為其主券商辦理股份轉讓Ⅱ.由證券交易所為股份轉讓公司指定臨時代辦機構的，臨時代辦機構應在被指定之日起30個工作日內(nèi)，開始為辦理股份轉讓服務Ⅲ.中國證券業(yè)協(xié)會依法對代辦股份轉讓服務進行監(jiān)督管理Ⅳ.代辦轉讓的股份僅限于股份轉讓公司在原交易場所掛牌交易的流通股份
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【解析】由證券交易所為股份轉讓公司指定臨時代辦機構的，臨時代辦機構應在被指定之日起45個工作日內(nèi)，開始為辦理代辦股份轉讓服務。
第56題、下列選項中，屬于非證券金融市場的是()。Ⅰ.股票市場Ⅱ.融資租賃市場Ⅲ.信托市場Ⅳ.股權投資市場
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ
正確答案： B
【解析】非證券金融市場主要包括股權投資市場、信托市場、融資租賃市場等。
第57題、我國于2010年8月31日起實施的《保險資金運用管理暫行辦法》規(guī)定，保險公司從事保險資金運用應當符合一定的比例要求，下列關于該比例要求的說法中，不正確的是()。Ⅰ.投資于股票和股票型基金的賬面余額，合計不高于本公司上季末總資產(chǎn)的20%Ⅱ.投資于未上市企業(yè)股權的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的5%Ⅲ.投資于不動產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上年度末總資產(chǎn)的10%Ⅳ.保險公司對其他企業(yè)實現(xiàn)控股的股權投資，累計投資成本可以超過其凈資產(chǎn)
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】根據(jù)我國《保險資金運用管理暫行辦法》的規(guī)定，保險公司投資于未上市企業(yè)股權的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的5%;投資于不動產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%;保險公司對其他企業(yè)實現(xiàn)控股的股權投資，累計投資成本不得超過其凈資產(chǎn)。
第58題、獨立衍生工具包括()。Ⅰ.結構化金融衍生工具Ⅱ.期貨合約Ⅲ.期權合約Ⅳ.互換交易合約
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【解析】獨立衍生工具是指本身即為獨立存在的金融合約，例如期權合約、期貨合約或者互換交易合約等等。
第59題、可轉換公司債券一般要經(jīng)股東大會或董事會決議通過才能發(fā)行，而且在發(fā)行時，應在發(fā)行條款中規(guī)定()。Ⅰ.轉換期限Ⅱ.轉換條件Ⅲ.轉換利率Ⅳ.轉換價格
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】可轉換公司債券一般要經(jīng)股東大會或董事會的決議通過才能發(fā)行，而且在發(fā)行時，應在發(fā)行條款中規(guī)定轉換期限和轉換價格。
第60題、下列各項費用中，屬于投資者在委托買賣證券時應繳納的交易費用是()。Ⅰ.傭金Ⅱ.印花稅Ⅲ.過戶費Ⅳ.管理費
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【解析】委托買賣不需要交納管理費。
第61題、貨幣政策的中介目標是連接貨幣政策最終目標與政策工具操作的中介環(huán)節(jié)，可以作為中介目標的金融指標主要有()。Ⅰ.長期利率Ⅱ.短期利率Ⅲ.基礎貨幣Ⅳ.貸款量
A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】貨幣政策的中介目標是連接貨幣政策最終目標與政策工具操作的中介環(huán)節(jié)，也是實施貨幣政策的關鍵步驟?？梢宰鳛橹薪槟繕说慕鹑谥笜酥饕虚L期利率、貨幣供應量和貸款量。Ⅱ、Ⅲ項屬于各國中央銀行通常采用的操作目標。
第62題、現(xiàn)金流量表中現(xiàn)金流量活動的三大來源包括()。Ⅰ.經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量Ⅱ.籌資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量Ⅲ.異?；顒赢a(chǎn)生的現(xiàn)金流量Ⅳ.投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金力量
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】現(xiàn)金流量表的基本結構分為三部分，即經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量、投資活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量、籌資(也稱融資)活動產(chǎn)生的現(xiàn)金流量。
第63題、關于傭金，以下表述正確的是()。Ⅰ.A股傭金標準的起點與B股不同Ⅱ.傭金的收費標準因交易品種、交易場所的不同而有所差異Ⅲ.債券交易傭金由證券交易所指定Ⅳ.目前我國證券投資基金傭金實行固定制度
A、Ⅱ.ⅢⅣ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【解析】目前我國證券投資基金傭金實行上限向下浮動制度。
第64題、以下關于基金資產(chǎn)估值的表述，不正確的是()。Ⅰ.對流動性差的證券估值需注意“濫估”問題Ⅱ.海外基金的估值頻率最長為每周估值一次Ⅲ.為保持估值方法的一致性，基金不得變更估值方法Ⅳ.基金資產(chǎn)估值的責任人是基金托管人
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： A
【解析】海外的基金多數(shù)也是每個交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半個月、每月估值一次。我國基金資產(chǎn)估值的責任人是基金管理人，但基金托管人對基金管理人的估值結果負有復核責任。估值方法的一致性是指基金在進行資產(chǎn)估值時均應采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則。估值方法可以變更，但是基金如若變更了估值方法需要及時進行披露。
第65題、投資者對證券經(jīng)紀商發(fā)出的委托指令能以()的形式出現(xiàn)。Ⅰ.口頭傳達Ⅱ.書面委托Ⅲ.電話自動委托Ⅳ.網(wǎng)上委托
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】考察為買賣的形式。其余三項均為正確的委托方式。
第66題、下列關于深圳證券交易所交易單元的有關描述，正確的有()。Ⅰ.會員使用交易單元從事證券交易業(yè)務時是不收取費用的Ⅱ.會員可以根據(jù)需要向交易所申請設立1個或1個以上的交易單元Ⅲ.交易參與人應當通過在證券交易所申請開設的交易單元進行證券交易Ⅳ.交易所可以為交易單元設立大宗交易的交易權限
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【解析】會員使用交易單元從事證券交易業(yè)務時要向交易所交納單元使用費、流速費和流量費等。
第67題、全面的風險管理的含義包括()。Ⅰ.全過程的風險管理Ⅱ.全部風險的管理Ⅲ.全方位的管理Ⅳ.全天候的管理
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： A
【解析】全面的風險管理有四個方面的含義：(1)全過程的風險管理。(2)全部風險的管理。(3)全方位的管理。(4)全面有效的組織措施。
第68題、下列有關現(xiàn)券業(yè)務的表述，正確的是()。Ⅰ.從2001年7月2日起，全國銀行間債券市場現(xiàn)券交易采用全價交易Ⅱ.現(xiàn)券交易的結算按單一券種辦理，結算日為T+0或T+1，可以選擇任意一種結算方式Ⅲ.市場參與者進行每筆現(xiàn)券交易均應訂立書面形式的合同，其書面形式包括全國銀行間同業(yè)拆借中心交易系統(tǒng)生成的成交單，或者合同書、信件和數(shù)據(jù)電文等形式Ⅳ.現(xiàn)券業(yè)務，即債券的即期交易，是指交易雙方以約定的價格轉讓債券所有權的交易行為
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【解析】從2001年7月2日起，全國銀行間債券市場現(xiàn)券交易采用凈價交易。
第69題、基金會計報表一般包括()。Ⅰ.現(xiàn)金流量表Ⅱ.資產(chǎn)負債表Ⅲ.利潤表Ⅳ.凈值變動表
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【解析】基金會計報表包括資產(chǎn)負債表、利潤表和凈值變動表等報表。
第70題、以下關于基金資產(chǎn)估值的表述，不正確的是()。Ⅰ.對流動性差的證券估值需注意“濫估”問題Ⅱ.海外基金的估值頻率最長為每周估值一次Ⅲ.為保持估值方法的一致性，基金不得變更估值方法Ⅳ.基金資產(chǎn)估值的責任人是基金托管人
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： A
【解析】海外的基金多數(shù)也是每個交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半個月、每月估值一次。我國基金資產(chǎn)估值的責任人是基金管理人，但基金托管人對基金管理人的估值結果負有復核責任。估值方法的一致性是指基金在進行資產(chǎn)估值時均應采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則。估值方法可以變更，但是基金如若變更了估值方法需要及時進行披露。
第71題、關于證券交易所對交易異常情況的處理，下列表述中正確的有()。Ⅰ.按照交易資金一定比例收取罰款Ⅱ.口頭或書面警示Ⅲ.報請中國證監(jiān)會凍結相關證券賬戶或資金賬戶Ⅳ.限制相關證券賬戶交易
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【解析】此題考察《證券法》中有關交易行為監(jiān)督的內(nèi)容。
第72題、證券公司經(jīng)紀業(yè)務的特點是()。Ⅰ.業(yè)務對象的廣泛性Ⅱ.證券經(jīng)紀商的中介性Ⅲ.客戶指令的*性Ⅳ.決策的自主性
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【解析】決策的自主性是自營業(yè)務的特點
第73題、下列關于我國混合資本債券特征的說法中，正確的是()。Ⅰ.自發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權Ⅱ.自發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回Ⅲ.自發(fā)行之日起10年內(nèi)具有1次贖回權Ⅳ.期限在15年以上
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【解析】我國混合資本債券的基本特征之一是：期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回;發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權，若發(fā)行人未行使贖回權，可以適當提高混合資本債券的利率。
第74題、基金招募說明書說明了基金的()。Ⅰ.投資目標Ⅱ.銷售渠道Ⅲ.申購和贖回方式Ⅳ.收益分配方式
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【解析】基金招募說明書在初次發(fā)行后稱為公開說明書。該說明書旨在充分披露可能對投資人做出投資判斷產(chǎn)生重大影響的一切信息。包括管理人情況、托管人情況、基金銷售渠道、申購和贖回的方式及價格、費用種類及比率、基金的投資目標、基金的會計核算原則、收益分配方式等。
第75題、關于證券結算風險，下列說法正確的是()。Ⅰ.證券結算風險是證券登記結算機構在組織結算過程中所面臨的風險Ⅱ.根據(jù)成因，大致可以將證券結算風險分為信用風險、流動性風險、操作風險、法律風險、結算銀行風險等Ⅲ.目前，我國采取貨銀對付機制防范結算的價差風險Ⅳ.目前，我國證券登記結算機構可以動用結算參與人的擔保資金、結算互保金和其他資金完成資金交收
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【解析】目前，我國采取貨銀對付機制防范結算的本金風險;采取要求高風險參與人提供交收履約擔保等方式，防范結算的價差風險。
第76題、下列關于市場風險特點的描述中，正確的是()。Ⅰ.主要由證券價格、利率、匯率等市場風險因子的變化引起Ⅱ.種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，但不是各個經(jīng)濟主體所面臨的最主要的基礎性風險Ⅲ.常常是其他金融風險的驅(qū)動因素Ⅳ.相對其他類型的金融風險而言，市場風險的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】市場風險具有以下特點：(1)主要由證券價格、利率、匯率等市場風險因子的變化引起。(2)種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，是各個經(jīng)濟主體所面臨的最主要的基礎性風險。(3)常常是其他金融風險的驅(qū)動因素。(4)相對其他類型的金融風險而言，市場風險的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。
第77題、下列各項中，()屬于證券公司操縱市場的行為。Ⅰ.單獨或者通過合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣，操縱證券交易價格或者證券交易量Ⅱ.在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量Ⅲ.假借他人名義或者以個人名義進行自營業(yè)務Ⅳ.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】“假借他人名義或者以個人名義進行自營業(yè)務”屬于其他禁止行為。
第78題、下列關于市盈率、市凈率比較的說法，正確的是()。Ⅰ.每股凈資產(chǎn)通常是一個累積的正值，因此市凈率也適用于經(jīng)營暫時陷入困難的以及有破產(chǎn)風險的公司Ⅱ.對于資產(chǎn)包含大量現(xiàn)金的公司，市盈率是更為理想的比較估值指標Ⅲ.市凈率尤其適用于公司股本的市場價值完全取決于有形賬面價值的行業(yè)，如銀行、房地產(chǎn)公司Ⅳ.統(tǒng)計學證明每股凈資產(chǎn)數(shù)值普遍比每股收益穩(wěn)定得多
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： B
【解析】對于資產(chǎn)包含大量現(xiàn)金的公司，市凈率是更為理想的比較估值指標。
第79題、金融風險的來源包括()。Ⅰ.風險評估Ⅱ.風險管理Ⅲ.風險暴露Ⅳ.影響資產(chǎn)組合未來收益的金融變量變動的不確定性
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： C
【解析】金融風險來源于風險暴露以及影響資產(chǎn)組合未來收益的金融變量變動的不確定性。
第80題、按照規(guī)定，關于可轉換公司債券轉股，下列說法錯誤的有()。Ⅰ.即日買進的可轉債當日可申請轉股Ⅱ.可轉債的轉股申報優(yōu)于買賣申報Ⅲ.可轉債持有人申請“債轉股”時，須一次將賬戶內(nèi)的可轉換債券全部轉換成發(fā)行公司的股票Ⅳ.可轉債“債轉股”的申報方向為買入，單位為手，l手為100元面額
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【解析】可轉債的買賣申報優(yōu)于轉股申報;可轉債持有人申請“債轉股”時，可全部或部分申請轉換成發(fā)行公司的股票;可轉債“債轉股”的申報方向為賣出，單位為手，1手為1000元面額。
第81題、下列屬于企業(yè)盈利能力比率的是()。Ⅰ.資產(chǎn)收益率Ⅱ.凈資產(chǎn)收益率Ⅲ.存貨周轉率Ⅳ.銷售利潤率
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】評價企業(yè)盈利能力的比率有很多，其中最重要的有三種：銷售利潤率(ROS)、資產(chǎn)收益率(ROA)、凈資產(chǎn)收益率(ROE)。這三種比率都使用的是企業(yè)的年度凈利潤。
第82題、交易商在固定收益平臺進行固定收益證券交易，下列說法正確的是()。Ⅰ.一級交易商履行做市義務的，可在交易所規(guī)定的額度內(nèi)申報賣出固定收益證券Ⅱ.當日被待交收處理的固定收益證券當日可以賣出Ⅲ.交易商申報賣出固定收益證券的數(shù)量不得超過其證券賬戶內(nèi)可交易余額Ⅳ.交易商當日買入的固定收益證券當日可以賣出
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： B
【解析】當日被待交收處理的固定收益證券，下一交易日可以賣出。
第83題、風險的要素包括()。Ⅰ.風險因素Ⅱ.風險事故Ⅲ.風險時間Ⅳ.損失的可能性
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： D
【解析】風險一般被定義為“產(chǎn)生損失的可能性或不確定性”。風險是由風險因素、風險事故和損失的可能性三個要素有機構成的。
第84題、證券投資者在證券營業(yè)部開立資金賬戶時須簽署的文件是()。Ⅰ.證券交易委托代理協(xié)議書Ⅱ.風險揭示書Ⅲ.客戶資金第三方存管協(xié)議書Ⅳ.網(wǎng)上交易協(xié)議書
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【解析】客戶開立資金賬戶時必須簽署《證券交易委托代理協(xié)議書》、《風險揭示書》、《買者自負承諾函》、《客戶資金第三方存管協(xié)議書》。不需要簽署《網(wǎng)上交易協(xié)議書》。
第85題、客戶發(fā)出委托指令的形式包含()。Ⅰ.網(wǎng)上委托Ⅱ.當面E1頭委托Ⅲ.電話自動委托Ⅳ.傳真委托
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】客戶發(fā)出委托指令的形式可以分為柜臺委托(書面形式)和非柜臺委托兩類，非柜臺委托包括人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動委托、網(wǎng)上委托等。
第86題、下列關于凈資產(chǎn)收益率的說法，正確的是()。Ⅰ.凈資產(chǎn)收益率低，說明企業(yè)利用其自有資本獲利的能力強，投資帶來的收益高Ⅱ.由于現(xiàn)代企業(yè)最重要的經(jīng)營目標是化股東財富，因而凈資產(chǎn)收益率是衡量企業(yè)化股東財富能力的比率Ⅲ.影響凈資產(chǎn)收益率的因素有很多，系統(tǒng)研究影響和改善凈資產(chǎn)收益率的方法稱為杜邦分析法Ⅳ.凈資產(chǎn)收益率也稱權益報酬率，強調(diào)每單位的所有者權益能夠帶來的利潤
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： A
【解析】凈資產(chǎn)收益率高，說明企業(yè)利用其自有資本獲利的能力強，投資帶來的收益高;凈資產(chǎn)收益率低則相反。
第87題、下列屬于證券業(yè)從業(yè)人員誠信信息記錄中獎勵信息的有()。Ⅰ.受到中國證監(jiān)會、中國證券業(yè)協(xié)會表彰、獎勵的情況Ⅱ.受到上海、深圳證券交易所表彰、獎勵的情況Ⅲ.受到地方證券業(yè)協(xié)會表彰、獎勵的情況Ⅳ.受到所在機構及其他有關部門和組織表彰、獎勵的情況
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【解析】證券業(yè)從業(yè)人員誠信信息記錄中獎勵信息的具體內(nèi)容包括：受到中國證監(jiān)會，中國證券業(yè)協(xié)會，上海、深圳證券交易所，地方證券業(yè)協(xié)會，所在機構及其他有關部門和組織表彰、獎勵的情況，包括表彰單位、表彰內(nèi)容、榮譽稱號或獎勵等級、表彰時間。
第88題、股票回購方式包括()。Ⅰ.場內(nèi)公開市場回購Ⅱ.要約回購Ⅲ.場外協(xié)議回購Ⅳ.直接回購
A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【解析】股票回購的方式主要有三種：場內(nèi)公開市場回購，場外協(xié)議回購，要約回購。
第89題、債券的有價證券屬性主要表現(xiàn)為()。Ⅰ.債券可贖回Ⅱ.債券本身有一定的面值、Ⅲ.持有債券可按期取得利息Ⅳ.債券是虛擬資本
A、Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【解析】債券屬于有價證券，主要表現(xiàn)為：(1)債券反映和代表一定的價值，其本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)。(2)持有債券可按期取得利息，利息也是債券投資者收益的價值表現(xiàn)。(3)債券與其代表的權利聯(lián)系在一起，擁有債券就擁有了債券所代表的權利，轉讓債券也就將債券代表的權利一并轉移。
第90題、下列各項中，屬于證券交易委托指令的基本要素是()。Ⅰ.證券賬號Ⅱ.買賣數(shù)量Ⅲ.委托場所Ⅳ.買賣方向
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ
正確答案： C
【解析】委托指令的內(nèi)容包括：證券賬號、日期、品種、買賣方向、數(shù)量、價格、時間、有效期、簽名、其他內(nèi)容等.
第91題、基金托管人的職責包括()。Ⅰ.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶Ⅱ.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶Ⅲ.安全保管基金財產(chǎn)Ⅳ.辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案： D
【解析】《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應當履行下列職責：安全保管基金財產(chǎn);按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶;對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立;保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜;辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項;對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見;復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格;按照規(guī)定召集基金份額持有*會;按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作;國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他職責。
第92題、我國發(fā)行金融債券的政策性銀行包括()。Ⅰ.中國進出口銀行Ⅱ.國家開發(fā)銀行Ⅲ.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行Ⅳ.中國人民銀行
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【解析】我國發(fā)行金融債券的三大政策性銀行包括中國進出口銀行、國家開發(fā)銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。
第93題、下列選項中，屬于證券交易所理事會的職責的是()。Ⅰ.執(zhí)行會員大會的決議Ⅱ.選舉和罷免會員理事Ⅲ.制定、修改證券交易所的業(yè)務規(guī)則Ⅳ.審定總經(jīng)理提出的工作計劃
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】根據(jù)《中華人民共和國證券法》和《證券交易所管理辦法》的規(guī)定，證券交易所設理事會，理事會是證券交易所的決策機構，其主要職責是：(1)執(zhí)行會員大會的決議。(2)制定、修改證券交易所的業(yè)務規(guī)則。(3)審定總經(jīng)理提出的工作計劃。(4)審定總經(jīng)理提出的財務預算、決算方案。(5)審定對會員的接納。(6)審定對會員的處分。(7)根據(jù)需要決定專門委員會的設置。(8)會員大會授予的其他職責。
第94題、國際金融市場慣用的參考利率中，除國債利率外，還包括()。Ⅰ.倫敦銀行間同業(yè)拆放利率(Libor)Ⅱ.香港銀行間同業(yè)拆放利率(Hibor)Ⅲ.歐洲美元定期存款單利率Ⅳ.聯(lián)邦基金利率
A、Ⅰ.Ⅱ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【解析】題干中四項都是國際金融市場慣用的參考利率。
第95題、下列情況中，可以回購本公司股票的是()。Ⅰ.公司減少注冊資本Ⅱ.進行投資Ⅲ.將股份獎勵給本公司職工Ⅳ.與持有本公司股份的其他公司合并
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： B
【解析】《公司法》規(guī)定，公司除減少注冊資本、與持有本公司股份的其他公司合并、將股份獎勵給本公司職工外，不得回購本公司股票。
第96題、以下關于金融債券的說法正確的是()。Ⅰ.我國政策性銀行在銀行間債券市場發(fā)行的債券屬于金融債券Ⅱ.非銀行金融機構不可以發(fā)行金融債券Ⅲ.商業(yè)銀行可以發(fā)行金融債券Ⅳ.證券公司短期融資券也屬于金融債券
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
正確答案： B
【解析】金融債券是由銀行和其他金融機構經(jīng)特別批準而發(fā)行的債券。金融債券包括政策性金融債、商業(yè)銀行債券、特種金融債券、非銀行金融機構債券、證券公司債、證券公司短期融資券等。
第97題、下列關于我國證券公司短期融資券的說法中，正確的是()。Ⅰ.約定在一定期限內(nèi)還本付息Ⅱ.在證券交易所發(fā)行Ⅲ.在銀行間債券市場發(fā)行Ⅳ.以短期融資為目的
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： C
【解析】證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場發(fā)行的約定在一定期限內(nèi)還本付息的金融債券。
第98題、下列有關跟蹤誤差的表述，正確的是()。Ⅰ.跟蹤誤差的準確率與跟蹤周期有關，周期越短其準確率越高Ⅱ.抽樣復制、現(xiàn)金留存、基金分紅以及基金費用等都會導致跟蹤誤差Ⅲ.跟蹤誤差是指指數(shù)基金收益率與標的指數(shù)收益率之間的偏差，用來表述指數(shù)基金與標的指數(shù)之間的相關程度，并揭示基金收益率圍繞標的指數(shù)收益率的波動情況Ⅳ.跟蹤誤差越大，反映其跟蹤標的偏離度越大，風險越高
A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： A
【解析】跟蹤誤差的準確率與跟蹤周期有關，周期越長其準確率越高。
第99題、影響股票未來收益、引起股票內(nèi)在價值變化的因素包括()。Ⅰ.清算方式的變化Ⅱ.宏觀經(jīng)濟政策的調(diào)整Ⅲ.供求關系的變化Ⅳ.經(jīng)濟形勢的變化
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
B、Ⅲ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
正確答案： D
【解析】經(jīng)濟形勢的變化、宏觀經(jīng)濟政策的調(diào)整、供求關系的變化等都會影響上市公司未來的收益，引起內(nèi)在價值的變化。
第100題、下列選項中，屬于銀行間債券市場發(fā)行主體的是()。Ⅰ.財政部Ⅱ.商業(yè)銀行Ⅲ.中國人民銀行Ⅳ.中央結算公司
A、Ⅱ.ⅢⅣ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
正確答案： D
【解析】目前，銀行間債券市場的發(fā)行主體主要有財政部、中國人民銀行、政策性銀行、商業(yè)銀行，以及被批準可以發(fā)債的金融類公司、工商企業(yè)等。