一、單項(xiàng)選擇題
1.銀監(jiān)會(huì)對(duì)發(fā)生信用危機(jī)的銀行可以實(shí)行接管，接管期限長(zhǎng)為( )年。
A.1
B.2
C.3
D.5
2.對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)( )批準(zhǔn)，可以申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)。
A.中國(guó)人民銀行
B.地方政府
C.紀(jì)檢部門
D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
3.金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由( )承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。
A.第三方
B.客戶
C.該金融機(jī)構(gòu)
D.直接經(jīng)辦人
4.建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息，是( )的職責(zé)之一。
A.銀監(jiān)會(huì)
B.商業(yè)銀行
C.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
D.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心
5.下列屬于大額交易的是( )。
A.一筆25萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金匯款
B.當(dāng)日累計(jì)支取人民幣18萬(wàn)元
C.個(gè)人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬(wàn)元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)
D.單位銀行賬戶之間一筆150萬(wàn)元人民幣的轉(zhuǎn)賬
6.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列不能免于報(bào)告的大額交易是( )。
A.當(dāng)日累計(jì)45萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)鈔結(jié)匯
B.金融機(jī)構(gòu)在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易
C.自然人實(shí)盤(pán)外匯買賣交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換
D.同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的定期存款續(xù)存、活期存款與定期存款的互轉(zhuǎn)
7.被稱為保密天堂的國(guó)家和地區(qū)一般都具有一些相應(yīng)特征，以下不屬于其特征的是( )。
A.嚴(yán)格的銀行保密法
B.寬松的金融規(guī)則
C.有自由的公司法和嚴(yán)格的公司保密法
D.嚴(yán)格的金融規(guī)則
8.洗錢過(guò)程中，( )指將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過(guò)程，是容易被偵查到的階段。
A.融合階段
B.培植階段
C.處置階段
D.收益階段
9.《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起( )日內(nèi)予以回復(fù)。
A.10
B.15
C.30
D.60
10.為加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)督管理，國(guó)務(wù)院于( )設(shè)立了銀監(jiān)會(huì)。
A.2002年5月20日
B.2003年3月19日
C.2003年6月19日
D.2004年7月19日
11.下列不屬于行政處罰的是( )。
A.撤職
B.罰款
C.責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)
D.吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照
二、多項(xiàng)選擇題
1.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的職責(zé)包括( )。
A.按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果
B.制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章
C.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告
D.要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易
E.經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料
2.下列關(guān)于違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰措施的說(shuō)法，正確的有( )。
A.對(duì)銀行從業(yè)人員的行政處罰是對(duì)其犯罪行為的法律制裁
B.對(duì)銀行從業(yè)人員的行政處分措施包括警告、記過(guò)、降級(jí)、開(kāi)除等
C.對(duì)銀行從業(yè)人員進(jìn)行管制是對(duì)其觸犯《刑法》的一種制裁措施
D.吊銷銀行某業(yè)務(wù)許可證是一種行政處分
E.某銀行從業(yè)人員違規(guī)查詢賬戶可能受到行政處分
3.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則且限期未改的。銀監(jiān)會(huì)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)經(jīng)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以區(qū)別情形。采取下列措施( )。
A.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù)
B.限制分配紅利和其他收入
C.責(zé)令調(diào)整董事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利
D.停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)
E.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓
4.常見(jiàn)的洗錢方式包括( )。
A.借用金融機(jī)構(gòu)
B.偽造商業(yè)票據(jù)
C.利用犯罪所得直接購(gòu)置不動(dòng)產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn)
D.通過(guò)證券和保險(xiǎn)業(yè)洗錢
E.借用空殼公司
5.洗錢的過(guò)程通常包括以下階段( )。
A.轉(zhuǎn)移階段
B.處置階段
C.培植階段
D.收益階段
E.融合階段
6.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面的義務(wù)主要有( )。
A.健全反洗錢內(nèi)控制度
B.建立客戶身份識(shí)別制度
C.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，保存10年以上
D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度
E.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作
7.下列屬于行政處分的有( )。
A.罰款
B.記過(guò)
C.降級(jí)
D.行政拘留
E.開(kāi)除
8.按照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式主要有( )。
A.接管
B.重組
C.解散
D.撤銷
E.依法宣告破產(chǎn)
三、判斷題
1、中國(guó)人民銀行既承擔(dān)中央銀行職能，也承擔(dān)商業(yè)銀行職能。( )
2、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的主管單位是銀監(jiān)會(huì)。( )
3、各省的銀行業(yè)協(xié)會(huì)是中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員單位。( )
4、截至2007年4月1日，除中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行外，中國(guó)工商銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行和交通銀行均已上市。( )
5、外資在華金融機(jī)構(gòu)不可申請(qǐng)加人中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)成為會(huì)員。( )
6、我國(guó)第一家全國(guó)性的股份制商業(yè)銀行是中國(guó)建設(shè)銀行。( )
7、2001年，第一家農(nóng)村股份制商業(yè)銀行張家港市農(nóng)村商業(yè)銀行正式成立。( )
8、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的服務(wù)對(duì)象僅限企業(yè)集團(tuán)成員，不允許從集團(tuán)外吸收存款。( )
9、城市商業(yè)銀行都不是股份制的商業(yè)銀行。( )
10、貨幣經(jīng)紀(jì)公司可以從事金融機(jī)構(gòu)間資金融通和外匯交易等經(jīng)紀(jì)服務(wù)。( )
一、單項(xiàng)選擇題
1.
【正確答案】：B
【答案解析】：參見(jiàn)教材P145
接管期限長(zhǎng)不得超過(guò)2年。
2.
【正確答案】：D
【答案解析】：參見(jiàn)教材P149
對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)。
3.
【正確答案】：C
【答案解析】：參見(jiàn)教材P156
金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。
4.
【正確答案】：D
【答案解析】：參見(jiàn)教材P157
建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息，是中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的職責(zé)之一。
5.
【正確答案】：A
【答案解析】：參見(jiàn)教材P157-158
單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易二十萬(wàn)元以上或者外幣交易等值一萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，屬于大額交易。所以A說(shuō)法正確。
6.
【正確答案】：A
【答案解析】：參見(jiàn)教材P158
BCD都是可以免予大額交易報(bào)告的。
7.
【正確答案】：D
【答案解析】：參見(jiàn)教材P153
保密天堂一般具有以下特征：一是有嚴(yán)格的銀行保密法。二是有寬松的金融規(guī)則。三是有自由的公司法和嚴(yán)格的公司保密法。
8.
【正確答案】：C
【答案解析】：參見(jiàn)教材P152
處置階段：指將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過(guò)程，是容易被偵查到的階段。
9.
【正確答案】：C
【答案解析】：參見(jiàn)教材P143
《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起三十日日內(nèi)予以回復(fù)。
10.
【正確答案】：B
【答案解析】：參見(jiàn)教材P143
為加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)督管理，國(guó)務(wù)院于2003年3月19日設(shè)立了銀監(jiān)會(huì)。
11.
【正確答案】：A
【答案解析】：參見(jiàn)教材P149
撤職屬于行政處分。
二、多項(xiàng)選擇題
1.
【正確答案】：ACDE
【答案解析】：參見(jiàn)教材P157
中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，依法履行下列職責(zé)：(1)接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告;(2)建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息;(3)按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果;(4)按照金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可能交易報(bào)告;(5)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料;(6)中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)。
2.
【正確答案】：BCE
【答案解析】：參見(jiàn)教材P149-150
行政處罰是國(guó)家行政機(jī)關(guān)對(duì)犯有輕微違法行為，尚不構(gòu)成犯罪的公民、法人或其他組織的一種法律制裁，是追究行政責(zé)任的形式之一。所以A說(shuō)法有誤。吊銷銀行某業(yè)務(wù)許可證是一種行政處罰，所以D說(shuō)法有誤。
3.
【正確答案】：ABCDE
【答案解析】：參見(jiàn)教材P144—145
4.
【正確答案】：ABCDE
【答案解析】：參見(jiàn)教材P152—154
常見(jiàn)的洗錢方式有：
(1)借用金融機(jī)構(gòu)。(2)藏身于保密天堂。(3)使用空殼公司。(4)利用現(xiàn)金密集行業(yè)。(5)偽造商業(yè)票據(jù)。(6)走私。(7)利用犯罪所得直接購(gòu)置不動(dòng)產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn)。(8)通過(guò)證券和保險(xiǎn)業(yè)洗錢。
5.
【正確答案】：BCE
【答案解析】：參見(jiàn)教材P152
洗錢的過(guò)程通常被分為三個(gè)階段，即處置階段、培植階段、融合階段。
6.
【正確答案】：ABDE
【答案解析】：參見(jiàn)教材P155-156
金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)：(1)健全反洗錢內(nèi)部控制制度;(2)建立客戶身份識(shí)別制度;設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作;(3)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度(保存5年以上);(4)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度;(5)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。
7.
【正確答案】：BCE
【答案解析】：參見(jiàn)教材P150
AD屬于行政處罰。
8.
【正確答案】：ABDE
【答案解析】：參見(jiàn)教材P145
按照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式主要有接管、重組、撤銷和依法宣告破產(chǎn)。
判斷題答案
1、答案F
從1984年起，中國(guó)人民銀行開(kāi)始專門行使中央銀行的職能。
2、答案T
中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的主管單位是銀監(jiān)會(huì)。
3、答案F
各省的銀行業(yè)協(xié)會(huì)是中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的準(zhǔn)會(huì)員單位，而非會(huì)員單位。
4、答案T
中國(guó)工商銀行于2006年在上海和香港兩地同步上市。
中國(guó)銀行于2006年先后在香港和上海兩地上市。
中國(guó)建設(shè)銀行2005年在香港上市。
交通銀行2005年在香港上市，2007年在上海上市。
5、答案F
凡經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)成立的、具有獨(dú)立法人資格的全國(guó)性銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以及在華外資金融機(jī)構(gòu)，承認(rèn)《中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)章程》，均可申請(qǐng)加入中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)成為會(huì)員。
6、答案F
1987年重新組建的交通銀行是我國(guó)第一家全國(guó)性股份制商業(yè)銀行。
7、答案T
2001年11月29日，全國(guó)第一家農(nóng)村股份制商業(yè)銀行張家港市農(nóng)村商業(yè)銀行正式成立。
8、答案T
企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司是一種完全屬于集團(tuán)內(nèi)部的金融機(jī)構(gòu)，它的服務(wù)對(duì)象限于企業(yè)集團(tuán)成員，不允許從集團(tuán)外吸收存款，為非成員單位提供服務(wù)。
9、答案F
城市商業(yè)銀行可以是股份制，例如北京銀行、上海銀行等都是股份制城市商業(yè)銀行。
10、答案T
在我國(guó)進(jìn)行試點(diǎn)的貨幣經(jīng)紀(jì)公司是指經(jīng)批準(zhǔn)在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的，通過(guò)電子技術(shù)或其他手段，專門從事促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)間資金融通和外匯交易等經(jīng)紀(jì)服務(wù)，并從中收取傭金的非銀行金融機(jī)構(gòu)。
1.銀監(jiān)會(huì)對(duì)發(fā)生信用危機(jī)的銀行可以實(shí)行接管，接管期限長(zhǎng)為( )年。
A.1
B.2
C.3
D.5
2.對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)( )批準(zhǔn)，可以申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)。
A.中國(guó)人民銀行
B.地方政府
C.紀(jì)檢部門
D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
3.金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由( )承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。
A.第三方
B.客戶
C.該金融機(jī)構(gòu)
D.直接經(jīng)辦人
4.建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息，是( )的職責(zé)之一。
A.銀監(jiān)會(huì)
B.商業(yè)銀行
C.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)
D.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心
5.下列屬于大額交易的是( )。
A.一筆25萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金匯款
B.當(dāng)日累計(jì)支取人民幣18萬(wàn)元
C.個(gè)人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬(wàn)元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)
D.單位銀行賬戶之間一筆150萬(wàn)元人民幣的轉(zhuǎn)賬
6.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列不能免于報(bào)告的大額交易是( )。
A.當(dāng)日累計(jì)45萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)鈔結(jié)匯
B.金融機(jī)構(gòu)在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易
C.自然人實(shí)盤(pán)外匯買賣交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換
D.同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的定期存款續(xù)存、活期存款與定期存款的互轉(zhuǎn)
7.被稱為保密天堂的國(guó)家和地區(qū)一般都具有一些相應(yīng)特征，以下不屬于其特征的是( )。
A.嚴(yán)格的銀行保密法
B.寬松的金融規(guī)則
C.有自由的公司法和嚴(yán)格的公司保密法
D.嚴(yán)格的金融規(guī)則
8.洗錢過(guò)程中，( )指將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過(guò)程，是容易被偵查到的階段。
A.融合階段
B.培植階段
C.處置階段
D.收益階段
9.《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起( )日內(nèi)予以回復(fù)。
A.10
B.15
C.30
D.60
10.為加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)督管理，國(guó)務(wù)院于( )設(shè)立了銀監(jiān)會(huì)。
A.2002年5月20日
B.2003年3月19日
C.2003年6月19日
D.2004年7月19日
11.下列不屬于行政處罰的是( )。
A.撤職
B.罰款
C.責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)
D.吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照
二、多項(xiàng)選擇題
1.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的職責(zé)包括( )。
A.按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果
B.制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章
C.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告
D.要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易
E.經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料
2.下列關(guān)于違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰措施的說(shuō)法，正確的有( )。
A.對(duì)銀行從業(yè)人員的行政處罰是對(duì)其犯罪行為的法律制裁
B.對(duì)銀行從業(yè)人員的行政處分措施包括警告、記過(guò)、降級(jí)、開(kāi)除等
C.對(duì)銀行從業(yè)人員進(jìn)行管制是對(duì)其觸犯《刑法》的一種制裁措施
D.吊銷銀行某業(yè)務(wù)許可證是一種行政處分
E.某銀行從業(yè)人員違規(guī)查詢賬戶可能受到行政處分
3.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則且限期未改的。銀監(jiān)會(huì)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)經(jīng)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以區(qū)別情形。采取下列措施( )。
A.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開(kāi)辦新業(yè)務(wù)
B.限制分配紅利和其他收入
C.責(zé)令調(diào)整董事、高級(jí)管理人員或者限制其權(quán)利
D.停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)
E.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓
4.常見(jiàn)的洗錢方式包括( )。
A.借用金融機(jī)構(gòu)
B.偽造商業(yè)票據(jù)
C.利用犯罪所得直接購(gòu)置不動(dòng)產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn)
D.通過(guò)證券和保險(xiǎn)業(yè)洗錢
E.借用空殼公司
5.洗錢的過(guò)程通常包括以下階段( )。
A.轉(zhuǎn)移階段
B.處置階段
C.培植階段
D.收益階段
E.融合階段
6.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在反洗錢方面的義務(wù)主要有( )。
A.健全反洗錢內(nèi)控制度
B.建立客戶身份識(shí)別制度
C.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，保存10年以上
D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度
E.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作
7.下列屬于行政處分的有( )。
A.罰款
B.記過(guò)
C.降級(jí)
D.行政拘留
E.開(kāi)除
8.按照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式主要有( )。
A.接管
B.重組
C.解散
D.撤銷
E.依法宣告破產(chǎn)
三、判斷題
1、中國(guó)人民銀行既承擔(dān)中央銀行職能，也承擔(dān)商業(yè)銀行職能。( )
2、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的主管單位是銀監(jiān)會(huì)。( )
3、各省的銀行業(yè)協(xié)會(huì)是中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員單位。( )
4、截至2007年4月1日，除中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行外，中國(guó)工商銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)建設(shè)銀行和交通銀行均已上市。( )
5、外資在華金融機(jī)構(gòu)不可申請(qǐng)加人中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)成為會(huì)員。( )
6、我國(guó)第一家全國(guó)性的股份制商業(yè)銀行是中國(guó)建設(shè)銀行。( )
7、2001年，第一家農(nóng)村股份制商業(yè)銀行張家港市農(nóng)村商業(yè)銀行正式成立。( )
8、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的服務(wù)對(duì)象僅限企業(yè)集團(tuán)成員，不允許從集團(tuán)外吸收存款。( )
9、城市商業(yè)銀行都不是股份制的商業(yè)銀行。( )
10、貨幣經(jīng)紀(jì)公司可以從事金融機(jī)構(gòu)間資金融通和外匯交易等經(jīng)紀(jì)服務(wù)。( )
一、單項(xiàng)選擇題
1.
【正確答案】：B
【答案解析】：參見(jiàn)教材P145
接管期限長(zhǎng)不得超過(guò)2年。
2.
【正確答案】：D
【答案解析】：參見(jiàn)教材P149
對(duì)涉嫌轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以申請(qǐng)司法機(jī)關(guān)予以凍結(jié)。
3.
【正確答案】：C
【答案解析】：參見(jiàn)教材P156
金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。
4.
【正確答案】：D
【答案解析】：參見(jiàn)教材P157
建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息，是中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心的職責(zé)之一。
5.
【正確答案】：A
【答案解析】：參見(jiàn)教材P157-158
單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易二十萬(wàn)元以上或者外幣交易等值一萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，屬于大額交易。所以A說(shuō)法正確。
6.
【正確答案】：A
【答案解析】：參見(jiàn)教材P158
BCD都是可以免予大額交易報(bào)告的。
7.
【正確答案】：D
【答案解析】：參見(jiàn)教材P153
保密天堂一般具有以下特征：一是有嚴(yán)格的銀行保密法。二是有寬松的金融規(guī)則。三是有自由的公司法和嚴(yán)格的公司保密法。
8.
【正確答案】：C
【答案解析】：參見(jiàn)教材P152
處置階段：指將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過(guò)程，是容易被偵查到的階段。
9.
【正確答案】：C
【答案解析】：參見(jiàn)教材P143
《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起三十日日內(nèi)予以回復(fù)。
10.
【正確答案】：B
【答案解析】：參見(jiàn)教材P143
為加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)督管理，國(guó)務(wù)院于2003年3月19日設(shè)立了銀監(jiān)會(huì)。
11.
【正確答案】：A
【答案解析】：參見(jiàn)教材P149
撤職屬于行政處分。
二、多項(xiàng)選擇題
1.
【正確答案】：ACDE
【答案解析】：參見(jiàn)教材P157
中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，依法履行下列職責(zé)：(1)接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告;(2)建立國(guó)家反洗錢數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息;(3)按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果;(4)按照金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可能交易報(bào)告;(5)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料;(6)中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)。
2.
【正確答案】：BCE
【答案解析】：參見(jiàn)教材P149-150
行政處罰是國(guó)家行政機(jī)關(guān)對(duì)犯有輕微違法行為，尚不構(gòu)成犯罪的公民、法人或其他組織的一種法律制裁，是追究行政責(zé)任的形式之一。所以A說(shuō)法有誤。吊銷銀行某業(yè)務(wù)許可證是一種行政處罰，所以D說(shuō)法有誤。
3.
【正確答案】：ABCDE
【答案解析】：參見(jiàn)教材P144—145
4.
【正確答案】：ABCDE
【答案解析】：參見(jiàn)教材P152—154
常見(jiàn)的洗錢方式有：
(1)借用金融機(jī)構(gòu)。(2)藏身于保密天堂。(3)使用空殼公司。(4)利用現(xiàn)金密集行業(yè)。(5)偽造商業(yè)票據(jù)。(6)走私。(7)利用犯罪所得直接購(gòu)置不動(dòng)產(chǎn)和動(dòng)產(chǎn)。(8)通過(guò)證券和保險(xiǎn)業(yè)洗錢。
5.
【正確答案】：BCE
【答案解析】：參見(jiàn)教材P152
洗錢的過(guò)程通常被分為三個(gè)階段，即處置階段、培植階段、融合階段。
6.
【正確答案】：ABDE
【答案解析】：參見(jiàn)教材P155-156
金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)：(1)健全反洗錢內(nèi)部控制制度;(2)建立客戶身份識(shí)別制度;設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作;(3)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度(保存5年以上);(4)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度;(5)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。
7.
【正確答案】：BCE
【答案解析】：參見(jiàn)教材P150
AD屬于行政處罰。
8.
【正確答案】：ABDE
【答案解析】：參見(jiàn)教材P145
按照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，對(duì)發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處置的方式主要有接管、重組、撤銷和依法宣告破產(chǎn)。
判斷題答案
1、答案F
從1984年起，中國(guó)人民銀行開(kāi)始專門行使中央銀行的職能。
2、答案T
中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的主管單位是銀監(jiān)會(huì)。
3、答案F
各省的銀行業(yè)協(xié)會(huì)是中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)的準(zhǔn)會(huì)員單位，而非會(huì)員單位。
4、答案T
中國(guó)工商銀行于2006年在上海和香港兩地同步上市。
中國(guó)銀行于2006年先后在香港和上海兩地上市。
中國(guó)建設(shè)銀行2005年在香港上市。
交通銀行2005年在香港上市，2007年在上海上市。
5、答案F
凡經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)成立的、具有獨(dú)立法人資格的全國(guó)性銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)以及在華外資金融機(jī)構(gòu)，承認(rèn)《中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)章程》，均可申請(qǐng)加入中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)成為會(huì)員。
6、答案F
1987年重新組建的交通銀行是我國(guó)第一家全國(guó)性股份制商業(yè)銀行。
7、答案T
2001年11月29日，全國(guó)第一家農(nóng)村股份制商業(yè)銀行張家港市農(nóng)村商業(yè)銀行正式成立。
8、答案T
企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司是一種完全屬于集團(tuán)內(nèi)部的金融機(jī)構(gòu)，它的服務(wù)對(duì)象限于企業(yè)集團(tuán)成員，不允許從集團(tuán)外吸收存款，為非成員單位提供服務(wù)。
9、答案F
城市商業(yè)銀行可以是股份制，例如北京銀行、上海銀行等都是股份制城市商業(yè)銀行。
10、答案T
在我國(guó)進(jìn)行試點(diǎn)的貨幣經(jīng)紀(jì)公司是指經(jīng)批準(zhǔn)在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的，通過(guò)電子技術(shù)或其他手段，專門從事促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)間資金融通和外匯交易等經(jīng)紀(jì)服務(wù)，并從中收取傭金的非銀行金融機(jī)構(gòu)。