一、單項選擇題
1.銀監(jiān)會對發(fā)生信用危機的銀行可以實行接管，接管期限長為( )年。
A.1
B.2
C.3
D.5
2.對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機構及其工作人員以及關聯(lián)行為人的賬戶，經( )批準，可以申請司法機關予以凍結。
A.中國人民銀行
B.地方政府
C.紀檢部門
D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人
3.金融機構通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由( )承擔未履行客戶身份識別義務的責任。
A.第三方
B.客戶
C.該金融機構
D.直接經辦人
4.建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息，是( )的職責之一。
A.銀監(jiān)會
B.商業(yè)銀行
C.中國銀行業(yè)協(xié)會
D.中國反洗錢監(jiān)測分析中心
5.下列屬于大額交易的是( )。
A.一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款
B.當日累計支取人民幣18萬元
C.個人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉
D.單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉賬
6.根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列不能免于報告的大額交易是( )。
A.當日累計45萬元人民幣的現(xiàn)鈔結匯
B.金融機構在銀行間債券市場進行的債券交易
C.自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換
D.同一金融機構開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存、活期存款與定期存款的互轉
7.被稱為保密天堂的國家和地區(qū)一般都具有一些相應特征，以下不屬于其特征的是( )。
A.嚴格的銀行保密法
B.寬松的金融規(guī)則
C.有自由的公司法和嚴格的公司保密法
D.嚴格的金融規(guī)則
8.洗錢過程中，( )指將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過程，是容易被偵查到的階段。
A.融合階段
B.培植階段
C.處置階段
D.收益階段
9.《中國人民銀行法》規(guī)定，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當自收到建議之日起( )日內予以回復。
A.10
B.15
C.30
D.60
10.為加強對銀行業(yè)的監(jiān)督管理，國務院于( )設立了銀監(jiān)會。
A.2002年5月20日
B.2003年3月19日
C.2003年6月19日
D.2004年7月19日
11.下列不屬于行政處罰的是( )。
A.撤職
B.罰款
C.責令停產停業(yè)
D.吊銷營業(yè)執(zhí)照
二、多項選擇題
1.中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責包括( )。
A.按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結果
B.制定金融機構反洗錢規(guī)章
C.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告
D.要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易
E.經中國人民銀行批準，與境外有關機構交換信息、資料
2.下列關于違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰措施的說法，正確的有( )。
A.對銀行從業(yè)人員的行政處罰是對其犯罪行為的法律制裁
B.對銀行從業(yè)人員的行政處分措施包括警告、記過、降級、開除等
C.對銀行從業(yè)人員進行管制是對其觸犯《刑法》的一種制裁措施
D.吊銷銀行某業(yè)務許可證是一種行政處分
E.某銀行從業(yè)人員違規(guī)查詢賬戶可能受到行政處分
3.銀行業(yè)金融機構違反審慎經營規(guī)則且限期未改的。銀監(jiān)會或者其省一級派出機構經負責人批準，可以區(qū)別情形。采取下列措施( )。
A.責令暫停部分業(yè)務、停止批準開辦新業(yè)務
B.限制分配紅利和其他收入
C.責令調整董事、高級管理人員或者限制其權利
D.停止批準增設分支機構
E.限制資產轉讓
4.常見的洗錢方式包括( )。
A.借用金融機構
B.偽造商業(yè)票據(jù)
C.利用犯罪所得直接購置不動產和動產
D.通過證券和保險業(yè)洗錢
E.借用空殼公司
5.洗錢的過程通常包括以下階段( )。
A.轉移階段
B.處置階段
C.培植階段
D.收益階段
E.融合階段
6.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構在反洗錢方面的義務主要有( )。
A.健全反洗錢內控制度
B.建立客戶身份識別制度
C.金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，保存10年以上
D.金融機構應當按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度
E.金融機構應當按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作
7.下列屬于行政處分的有( )。
A.罰款
B.記過
C.降級
D.行政拘留
E.開除
8.按照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，對發(fā)生風險的銀行業(yè)金融機構進行處置的方式主要有( )。
A.接管
B.重組
C.解散
D.撤銷
E.依法宣告破產
三、判斷題
1、中國人民銀行既承擔中央銀行職能，也承擔商業(yè)銀行職能。( )
2、中國銀行業(yè)協(xié)會的主管單位是銀監(jiān)會。( )
3、各省的銀行業(yè)協(xié)會是中國銀行業(yè)協(xié)會的會員單位。( )
4、截至2007年4月1日，除中國農業(yè)銀行外，中國工商銀行、中國銀行、中國建設銀行和交通銀行均已上市。( )
5、外資在華金融機構不可申請加人中國銀行業(yè)協(xié)會成為會員。( )
6、我國第一家全國性的股份制商業(yè)銀行是中國建設銀行。( )
7、2001年，第一家農村股份制商業(yè)銀行張家港市農村商業(yè)銀行正式成立。( )
8、企業(yè)集團財務公司的服務對象僅限企業(yè)集團成員，不允許從集團外吸收存款。( )
9、城市商業(yè)銀行都不是股份制的商業(yè)銀行。( )
10、貨幣經紀公司可以從事金融機構間資金融通和外匯交易等經紀服務。( )
一、單項選擇題
1.
【正確答案】：B
【答案解析】：參見教材P145
接管期限長不得超過2年。
2.
【正確答案】：D
【答案解析】：參見教材P149
對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機構及其工作人員以及關聯(lián)行為人的賬戶，經銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人批準，可以申請司法機關予以凍結。
3.
【正確答案】：C
【答案解析】：參見教材P156
金融機構通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任。
4.
【正確答案】：D
【答案解析】：參見教材P157
建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息，是中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責之一。
5.
【正確答案】：A
【答案解析】：參見教材P157-158
單筆或者當日累計人民幣交易二十萬元以上或者外幣交易等值一萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，屬于大額交易。所以A說法正確。
6.
【正確答案】：A
【答案解析】：參見教材P158
BCD都是可以免予大額交易報告的。
7.
【正確答案】：D
【答案解析】：參見教材P153
保密天堂一般具有以下特征：一是有嚴格的銀行保密法。二是有寬松的金融規(guī)則。三是有自由的公司法和嚴格的公司保密法。
8.
【正確答案】：C
【答案解析】：參見教材P152
處置階段：指將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過程，是容易被偵查到的階段。
9.
【正確答案】：C
【答案解析】：參見教材P143
《中國人民銀行法》規(guī)定，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當自收到建議之日起三十日日內予以回復。
10.
【正確答案】：B
【答案解析】：參見教材P143
為加強對銀行業(yè)的監(jiān)督管理，國務院于2003年3月19日設立了銀監(jiān)會。
11.
【正確答案】：A
【答案解析】：參見教材P149
撤職屬于行政處分。
二、多項選擇題
1.
【正確答案】：ACDE
【答案解析】：參見教材P157
中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行下列職責：(1)接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告;(2)建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息;(3)按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結果;(4)按照金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可能交易報告;(5)經中國人民銀行批準，與境外有關機構交換信息、資料;(6)中國人民銀行規(guī)定的其他職責。
2.
【正確答案】：BCE
【答案解析】：參見教材P149-150
行政處罰是國家行政機關對犯有輕微違法行為，尚不構成犯罪的公民、法人或其他組織的一種法律制裁，是追究行政責任的形式之一。所以A說法有誤。吊銷銀行某業(yè)務許可證是一種行政處罰，所以D說法有誤。
3.
【正確答案】：ABCDE
【答案解析】：參見教材P144—145
4.
【正確答案】：ABCDE
【答案解析】：參見教材P152—154
常見的洗錢方式有：
(1)借用金融機構。(2)藏身于保密天堂。(3)使用空殼公司。(4)利用現(xiàn)金密集行業(yè)。(5)偽造商業(yè)票據(jù)。(6)走私。(7)利用犯罪所得直接購置不動產和動產。(8)通過證券和保險業(yè)洗錢。
5.
【正確答案】：BCE
【答案解析】：參見教材P152
洗錢的過程通常被分為三個階段，即處置階段、培植階段、融合階段。
6.
【正確答案】：ABDE
【答案解析】：參見教材P155-156
金融機構的反洗錢義務：(1)健全反洗錢內部控制制度;(2)建立客戶身份識別制度;設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作;(3)金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度(保存5年以上);(4)金融機構應當按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度;(5)金融機構應當按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。
7.
【正確答案】：BCE
【答案解析】：參見教材P150
AD屬于行政處罰。
8.
【正確答案】：ABDE
【答案解析】：參見教材P145
按照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，對發(fā)生風險的銀行業(yè)金融機構進行處置的方式主要有接管、重組、撤銷和依法宣告破產。
判斷題答案
1、答案F
從1984年起，中國人民銀行開始專門行使中央銀行的職能。
2、答案T
中國銀行業(yè)協(xié)會的主管單位是銀監(jiān)會。
3、答案F
各省的銀行業(yè)協(xié)會是中國銀行業(yè)協(xié)會的準會員單位，而非會員單位。
4、答案T
中國工商銀行于2006年在上海和香港兩地同步上市。
中國銀行于2006年先后在香港和上海兩地上市。
中國建設銀行2005年在香港上市。
交通銀行2005年在香港上市，2007年在上海上市。
5、答案F
凡經銀監(jiān)會批準成立的、具有獨立法人資格的全國性銀行業(yè)金融機構以及在華外資金融機構，承認《中國銀行業(yè)協(xié)會章程》，均可申請加入中國銀行業(yè)協(xié)會成為會員。
6、答案F
1987年重新組建的交通銀行是我國第一家全國性股份制商業(yè)銀行。
7、答案T
2001年11月29日，全國第一家農村股份制商業(yè)銀行張家港市農村商業(yè)銀行正式成立。
8、答案T
企業(yè)集團財務公司是一種完全屬于集團內部的金融機構，它的服務對象限于企業(yè)集團成員，不允許從集團外吸收存款，為非成員單位提供服務。
9、答案F
城市商業(yè)銀行可以是股份制，例如北京銀行、上海銀行等都是股份制城市商業(yè)銀行。
10、答案T
在我國進行試點的貨幣經紀公司是指經批準在中國境內設立的，通過電子技術或其他手段，專門從事促進金融機構間資金融通和外匯交易等經紀服務，并從中收取傭金的非銀行金融機構。
1.銀監(jiān)會對發(fā)生信用危機的銀行可以實行接管，接管期限長為( )年。
A.1
B.2
C.3
D.5
2.對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機構及其工作人員以及關聯(lián)行為人的賬戶，經( )批準，可以申請司法機關予以凍結。
A.中國人民銀行
B.地方政府
C.紀檢部門
D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人
3.金融機構通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由( )承擔未履行客戶身份識別義務的責任。
A.第三方
B.客戶
C.該金融機構
D.直接經辦人
4.建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息，是( )的職責之一。
A.銀監(jiān)會
B.商業(yè)銀行
C.中國銀行業(yè)協(xié)會
D.中國反洗錢監(jiān)測分析中心
5.下列屬于大額交易的是( )。
A.一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款
B.當日累計支取人民幣18萬元
C.個人銀行賬戶之間當日累計45萬元人民幣的款項劃轉
D.單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉賬
6.根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列不能免于報告的大額交易是( )。
A.當日累計45萬元人民幣的現(xiàn)鈔結匯
B.金融機構在銀行間債券市場進行的債券交易
C.自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換
D.同一金融機構開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存、活期存款與定期存款的互轉
7.被稱為保密天堂的國家和地區(qū)一般都具有一些相應特征，以下不屬于其特征的是( )。
A.嚴格的銀行保密法
B.寬松的金融規(guī)則
C.有自由的公司法和嚴格的公司保密法
D.嚴格的金融規(guī)則
8.洗錢過程中，( )指將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過程，是容易被偵查到的階段。
A.融合階段
B.培植階段
C.處置階段
D.收益階段
9.《中國人民銀行法》規(guī)定，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當自收到建議之日起( )日內予以回復。
A.10
B.15
C.30
D.60
10.為加強對銀行業(yè)的監(jiān)督管理，國務院于( )設立了銀監(jiān)會。
A.2002年5月20日
B.2003年3月19日
C.2003年6月19日
D.2004年7月19日
11.下列不屬于行政處罰的是( )。
A.撤職
B.罰款
C.責令停產停業(yè)
D.吊銷營業(yè)執(zhí)照
二、多項選擇題
1.中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責包括( )。
A.按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結果
B.制定金融機構反洗錢規(guī)章
C.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告
D.要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易
E.經中國人民銀行批準，與境外有關機構交換信息、資料
2.下列關于違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰措施的說法，正確的有( )。
A.對銀行從業(yè)人員的行政處罰是對其犯罪行為的法律制裁
B.對銀行從業(yè)人員的行政處分措施包括警告、記過、降級、開除等
C.對銀行從業(yè)人員進行管制是對其觸犯《刑法》的一種制裁措施
D.吊銷銀行某業(yè)務許可證是一種行政處分
E.某銀行從業(yè)人員違規(guī)查詢賬戶可能受到行政處分
3.銀行業(yè)金融機構違反審慎經營規(guī)則且限期未改的。銀監(jiān)會或者其省一級派出機構經負責人批準，可以區(qū)別情形。采取下列措施( )。
A.責令暫停部分業(yè)務、停止批準開辦新業(yè)務
B.限制分配紅利和其他收入
C.責令調整董事、高級管理人員或者限制其權利
D.停止批準增設分支機構
E.限制資產轉讓
4.常見的洗錢方式包括( )。
A.借用金融機構
B.偽造商業(yè)票據(jù)
C.利用犯罪所得直接購置不動產和動產
D.通過證券和保險業(yè)洗錢
E.借用空殼公司
5.洗錢的過程通常包括以下階段( )。
A.轉移階段
B.處置階段
C.培植階段
D.收益階段
E.融合階段
6.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構在反洗錢方面的義務主要有( )。
A.健全反洗錢內控制度
B.建立客戶身份識別制度
C.金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，保存10年以上
D.金融機構應當按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度
E.金融機構應當按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作
7.下列屬于行政處分的有( )。
A.罰款
B.記過
C.降級
D.行政拘留
E.開除
8.按照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，對發(fā)生風險的銀行業(yè)金融機構進行處置的方式主要有( )。
A.接管
B.重組
C.解散
D.撤銷
E.依法宣告破產
三、判斷題
1、中國人民銀行既承擔中央銀行職能，也承擔商業(yè)銀行職能。( )
2、中國銀行業(yè)協(xié)會的主管單位是銀監(jiān)會。( )
3、各省的銀行業(yè)協(xié)會是中國銀行業(yè)協(xié)會的會員單位。( )
4、截至2007年4月1日，除中國農業(yè)銀行外，中國工商銀行、中國銀行、中國建設銀行和交通銀行均已上市。( )
5、外資在華金融機構不可申請加人中國銀行業(yè)協(xié)會成為會員。( )
6、我國第一家全國性的股份制商業(yè)銀行是中國建設銀行。( )
7、2001年，第一家農村股份制商業(yè)銀行張家港市農村商業(yè)銀行正式成立。( )
8、企業(yè)集團財務公司的服務對象僅限企業(yè)集團成員，不允許從集團外吸收存款。( )
9、城市商業(yè)銀行都不是股份制的商業(yè)銀行。( )
10、貨幣經紀公司可以從事金融機構間資金融通和外匯交易等經紀服務。( )
一、單項選擇題
1.
【正確答案】：B
【答案解析】：參見教材P145
接管期限長不得超過2年。
2.
【正確答案】：D
【答案解析】：參見教材P149
對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的銀行業(yè)金融機構及其工作人員以及關聯(lián)行為人的賬戶，經銀行業(yè)監(jiān)督管理機構負責人批準，可以申請司法機關予以凍結。
3.
【正確答案】：C
【答案解析】：參見教材P156
金融機構通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構承擔未履行客戶身份識別義務的責任。
4.
【正確答案】：D
【答案解析】：參見教材P157
建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息，是中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責之一。
5.
【正確答案】：A
【答案解析】：參見教材P157-158
單筆或者當日累計人民幣交易二十萬元以上或者外幣交易等值一萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，屬于大額交易。所以A說法正確。
6.
【正確答案】：A
【答案解析】：參見教材P158
BCD都是可以免予大額交易報告的。
7.
【正確答案】：D
【答案解析】：參見教材P153
保密天堂一般具有以下特征：一是有嚴格的銀行保密法。二是有寬松的金融規(guī)則。三是有自由的公司法和嚴格的公司保密法。
8.
【正確答案】：C
【答案解析】：參見教材P152
處置階段：指將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)的過程，是容易被偵查到的階段。
9.
【正確答案】：C
【答案解析】：參見教材P143
《中國人民銀行法》規(guī)定，國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構應當自收到建議之日起三十日日內予以回復。
10.
【正確答案】：B
【答案解析】：參見教材P143
為加強對銀行業(yè)的監(jiān)督管理，國務院于2003年3月19日設立了銀監(jiān)會。
11.
【正確答案】：A
【答案解析】：參見教材P149
撤職屬于行政處分。
二、多項選擇題
1.
【正確答案】：ACDE
【答案解析】：參見教材P157
中國人民銀行設立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行下列職責：(1)接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告;(2)建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息;(3)按照規(guī)定向中國人民銀行報告分析結果;(4)按照金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可能交易報告;(5)經中國人民銀行批準，與境外有關機構交換信息、資料;(6)中國人民銀行規(guī)定的其他職責。
2.
【正確答案】：BCE
【答案解析】：參見教材P149-150
行政處罰是國家行政機關對犯有輕微違法行為，尚不構成犯罪的公民、法人或其他組織的一種法律制裁，是追究行政責任的形式之一。所以A說法有誤。吊銷銀行某業(yè)務許可證是一種行政處罰，所以D說法有誤。
3.
【正確答案】：ABCDE
【答案解析】：參見教材P144—145
4.
【正確答案】：ABCDE
【答案解析】：參見教材P152—154
常見的洗錢方式有：
(1)借用金融機構。(2)藏身于保密天堂。(3)使用空殼公司。(4)利用現(xiàn)金密集行業(yè)。(5)偽造商業(yè)票據(jù)。(6)走私。(7)利用犯罪所得直接購置不動產和動產。(8)通過證券和保險業(yè)洗錢。
5.
【正確答案】：BCE
【答案解析】：參見教材P152
洗錢的過程通常被分為三個階段，即處置階段、培植階段、融合階段。
6.
【正確答案】：ABDE
【答案解析】：參見教材P155-156
金融機構的反洗錢義務：(1)健全反洗錢內部控制制度;(2)建立客戶身份識別制度;設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作;(3)金融機構應當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度(保存5年以上);(4)金融機構應當按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度;(5)金融機構應當按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。
7.
【正確答案】：BCE
【答案解析】：參見教材P150
AD屬于行政處罰。
8.
【正確答案】：ABDE
【答案解析】：參見教材P145
按照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，對發(fā)生風險的銀行業(yè)金融機構進行處置的方式主要有接管、重組、撤銷和依法宣告破產。
判斷題答案
1、答案F
從1984年起，中國人民銀行開始專門行使中央銀行的職能。
2、答案T
中國銀行業(yè)協(xié)會的主管單位是銀監(jiān)會。
3、答案F
各省的銀行業(yè)協(xié)會是中國銀行業(yè)協(xié)會的準會員單位，而非會員單位。
4、答案T
中國工商銀行于2006年在上海和香港兩地同步上市。
中國銀行于2006年先后在香港和上海兩地上市。
中國建設銀行2005年在香港上市。
交通銀行2005年在香港上市，2007年在上海上市。
5、答案F
凡經銀監(jiān)會批準成立的、具有獨立法人資格的全國性銀行業(yè)金融機構以及在華外資金融機構，承認《中國銀行業(yè)協(xié)會章程》，均可申請加入中國銀行業(yè)協(xié)會成為會員。
6、答案F
1987年重新組建的交通銀行是我國第一家全國性股份制商業(yè)銀行。
7、答案T
2001年11月29日，全國第一家農村股份制商業(yè)銀行張家港市農村商業(yè)銀行正式成立。
8、答案T
企業(yè)集團財務公司是一種完全屬于集團內部的金融機構，它的服務對象限于企業(yè)集團成員，不允許從集團外吸收存款，為非成員單位提供服務。
9、答案F
城市商業(yè)銀行可以是股份制，例如北京銀行、上海銀行等都是股份制城市商業(yè)銀行。
10、答案T
在我國進行試點的貨幣經紀公司是指經批準在中國境內設立的，通過電子技術或其他手段，專門從事促進金融機構間資金融通和外匯交易等經紀服務，并從中收取傭金的非銀行金融機構。