第四、防范L/C中提單徑（直）寄開證人的欺詐風(fēng)險。
在執(zhí)行國際貿(mào)易合同時，特別是近洋 進出口 貨物我們常常遇到有下列條款的信用證：“1/3 ORIGNAL B/L AND ONE SET OF NON NEGOTIABLE DOCUMENTS TO BE SENT TO APPLICANT WITHIN 3 DAYS AFTER SHIPMENT”（發(fā)貨后，請立即或在三天內(nèi)將1／3份正本提單徑（直）寄到開證申請人處）。
采用1／3份正本提單徑（直）寄開證申請人即收貨人做法的優(yōu)點是方便了收貨人在目的港的提貨。采用這種方式收貨人可以提早收到 海運提單 ，避免了由于缺少提單造成的提貨延誤。因為近洋貨物在裝船后1至3天即可抵達目的港，而單據(jù)在銀行間周轉(zhuǎn)的時間通常為5至10個工作日之間，收貨人如不能在貨到目的港前拿到作為物權(quán)憑證的海運單據(jù)就無法辦理進口清關(guān)手續(xù)并從船公司及時提取貨物，而且貨物滯留在 港口 還會產(chǎn)生額外費用，因此收貨人多傾向于采用此種方式。
但采用此種方式發(fā)貨人自身會承擔(dān)很大的收匯風(fēng)險。因為信用證項下的交易是以一方的交貨換取另一方的付款為前提條件的。一旦發(fā)貨人遞交出運單，就意味著他自動將物權(quán)轉(zhuǎn)移給另一方而解除了要求另一方必須付款的制約，這時如果收貨人不付款，發(fā)貨人將面臨著貨、款兩空的風(fēng)險。
目前比較普遍的做法，可以使用以下兩條路徑來解決這個問題：
路徑一：在信用證規(guī)定1/3份正本提單直接郵寄給收貨人提貨的同時，規(guī)定收貨人只有將全套三份正本提單全部退還銀行后方能拒付貨款。采用此種做法即可以保證發(fā)貨人按時收到貨款，同時又可以方便收貨人及時收到貨物。但采用此種方式也會給收貨人合理拒付造成許多不便之處，當(dāng)發(fā)貨方故意違約時，收貨人因無法及時收回全套正本海運單據(jù)而不能拒付貨款保障自己的權(quán)益，因此收貨人應(yīng)審慎考慮后再 決定 是否接受此種條款。
路徑二：可以要求開證人改證，讓受益人通過船公司出具開證銀行為收貨人的“不可轉(zhuǎn)讓海運單”，特別是對歐洲、北美和中東等地的貿(mào)易界可以更多的采取這種UCP500單列的、聯(lián)合國貿(mào)發(fā)會議支持的、且受到貿(mào)易各方歡迎的非憑單提貨方式來解決買賣雙方及銀行、船方各自的難題。
如果以上兩條路徑都走不通，且此業(yè)務(wù)又不能輕易放棄時，則可根據(jù)具體情況有條件地接受。所謂有條件，即接受此類條款時，應(yīng)具備四個前提：
（1）開證申請有及開證行有良好的信譽，且出口商與他們有較長時間的良好合作實踐；
（2）是確定信用證中所有條款均能做到；
（3）是出口的貨物品質(zhì)有保證，市場短期內(nèi)不出現(xiàn)跌勢；
（4）是受益人的業(yè)務(wù)操作及單證水平較高，不會出現(xiàn)不可控的局面。
Applicant可能面臨的風(fēng)險
在UCP500的第三條、第十五條中有如下的說明:
Article 3. Credits v. Contracts
在執(zhí)行國際貿(mào)易合同時，特別是近洋 進出口 貨物我們常常遇到有下列條款的信用證：“1/3 ORIGNAL B/L AND ONE SET OF NON NEGOTIABLE DOCUMENTS TO BE SENT TO APPLICANT WITHIN 3 DAYS AFTER SHIPMENT”（發(fā)貨后，請立即或在三天內(nèi)將1／3份正本提單徑（直）寄到開證申請人處）。
采用1／3份正本提單徑（直）寄開證申請人即收貨人做法的優(yōu)點是方便了收貨人在目的港的提貨。采用這種方式收貨人可以提早收到 海運提單 ，避免了由于缺少提單造成的提貨延誤。因為近洋貨物在裝船后1至3天即可抵達目的港，而單據(jù)在銀行間周轉(zhuǎn)的時間通常為5至10個工作日之間，收貨人如不能在貨到目的港前拿到作為物權(quán)憑證的海運單據(jù)就無法辦理進口清關(guān)手續(xù)并從船公司及時提取貨物，而且貨物滯留在 港口 還會產(chǎn)生額外費用，因此收貨人多傾向于采用此種方式。
但采用此種方式發(fā)貨人自身會承擔(dān)很大的收匯風(fēng)險。因為信用證項下的交易是以一方的交貨換取另一方的付款為前提條件的。一旦發(fā)貨人遞交出運單，就意味著他自動將物權(quán)轉(zhuǎn)移給另一方而解除了要求另一方必須付款的制約，這時如果收貨人不付款，發(fā)貨人將面臨著貨、款兩空的風(fēng)險。
目前比較普遍的做法，可以使用以下兩條路徑來解決這個問題：
路徑一：在信用證規(guī)定1/3份正本提單直接郵寄給收貨人提貨的同時，規(guī)定收貨人只有將全套三份正本提單全部退還銀行后方能拒付貨款。采用此種做法即可以保證發(fā)貨人按時收到貨款，同時又可以方便收貨人及時收到貨物。但采用此種方式也會給收貨人合理拒付造成許多不便之處，當(dāng)發(fā)貨方故意違約時，收貨人因無法及時收回全套正本海運單據(jù)而不能拒付貨款保障自己的權(quán)益，因此收貨人應(yīng)審慎考慮后再 決定 是否接受此種條款。
路徑二：可以要求開證人改證，讓受益人通過船公司出具開證銀行為收貨人的“不可轉(zhuǎn)讓海運單”，特別是對歐洲、北美和中東等地的貿(mào)易界可以更多的采取這種UCP500單列的、聯(lián)合國貿(mào)發(fā)會議支持的、且受到貿(mào)易各方歡迎的非憑單提貨方式來解決買賣雙方及銀行、船方各自的難題。
如果以上兩條路徑都走不通，且此業(yè)務(wù)又不能輕易放棄時，則可根據(jù)具體情況有條件地接受。所謂有條件，即接受此類條款時，應(yīng)具備四個前提：
（1）開證申請有及開證行有良好的信譽，且出口商與他們有較長時間的良好合作實踐；
（2）是確定信用證中所有條款均能做到；
（3）是出口的貨物品質(zhì)有保證，市場短期內(nèi)不出現(xiàn)跌勢；
（4）是受益人的業(yè)務(wù)操作及單證水平較高，不會出現(xiàn)不可控的局面。
Applicant可能面臨的風(fēng)險
在UCP500的第三條、第十五條中有如下的說明:
Article 3. Credits v. Contracts