三、建設(shè)工程風(fēng)險與風(fēng)險管理
（一）建設(shè)工程風(fēng)險
對建設(shè)工程風(fēng)險的認(rèn)識，要明確兩個基本點(diǎn)：
第一，建設(shè)工程風(fēng)險大。建設(shè)工程建設(shè)周期持續(xù)時間長，所涉及到的風(fēng)險因素和風(fēng)險事件多。對建設(shè)工程的風(fēng)險因素，最常用的是按風(fēng)險產(chǎn)生的原因進(jìn)行分類，即將建設(shè)工程的風(fēng)險因素分為政治、社會、經(jīng)濟(jì)、自然、技術(shù)等因素。這些風(fēng)險因素都會不同程度地作用于建設(shè)工程，產(chǎn)生錯綜復(fù)雜的影響。同時，每一種風(fēng)險因素又都會產(chǎn)生許多不同的風(fēng)險事件。這些風(fēng)險事件雖然不會都發(fā)生，但總會有風(fēng)險事件發(fā)生?？傊?，建設(shè)工程風(fēng)險因素和風(fēng)險事件發(fā)生的概率均較大，其中有些風(fēng)險因素和風(fēng)險事件的發(fā)生概率很大。這些風(fēng)險因素和風(fēng)險事件一旦發(fā)生，往往造成比較嚴(yán)重的損失后果。
明確這一點(diǎn)，有利于確立風(fēng)險意識，只有從思想上重視建設(shè)工程的風(fēng)險問題，才有可能對建設(shè)工程風(fēng)險進(jìn)行主動的預(yù)防和控制。
第二，參與工程建設(shè)的各方均有風(fēng)險，但各方的風(fēng)險不盡相同。工程建設(shè)各方所遇到的風(fēng)險事件有較大的差異，即使是同一風(fēng)險事件，對建設(shè)工程不同參與方的后果有時迥然不同。例如，同樣是通貨膨脹風(fēng)險事件，在可調(diào)價格合同條件下，對業(yè)主來說是相當(dāng)大的風(fēng)險，而對承包商來說則風(fēng)險很?。ㄆ滹L(fēng)險主要表現(xiàn)在調(diào)價公式是否合理）；但是，在固定總價合同條件下，對業(yè)主來說就不是風(fēng)險，而對承包商來說是相當(dāng)大的風(fēng)險（其風(fēng)險大小還與承包商在報價中所考慮的風(fēng)險費(fèi)或不可預(yù)見費(fèi)的數(shù)額或比例有關(guān)）。
明確這一點(diǎn)，有利于準(zhǔn)確把握建設(shè)工程風(fēng)險。在對建設(shè)工程風(fēng)險作具體分析時，首先要明確出發(fā)點(diǎn)，即從哪一方的角度進(jìn)行分析。分析的出發(fā)點(diǎn)不同，分析的結(jié)果自然也就不同。本章以下關(guān)于建設(shè)工程風(fēng)險的內(nèi)容，主要是從業(yè)主的角度進(jìn)行闡述。還需指出，對于業(yè)主來說，建設(shè)工程決策階段的風(fēng)險主要表現(xiàn)為投機(jī)風(fēng)險，而在實(shí)施階段的風(fēng)險主要表現(xiàn)為純風(fēng)險。本章僅考慮業(yè)主在建設(shè)工程實(shí)施階段的風(fēng)險以及相應(yīng)的風(fēng)險管理問題。
（二）風(fēng)險管理過程
風(fēng)險管理就是一個識別、確定和度量風(fēng)險，并制定、選擇和實(shí)施風(fēng)險處理方案的過程。建設(shè)工程風(fēng)險管理在這一點(diǎn)上并無特殊性。風(fēng)險管理應(yīng)是一個系統(tǒng)的、完整的過程，一般也是一個循環(huán)過程。風(fēng)險管理過程包括風(fēng)險識別、風(fēng)險評價、風(fēng)險對策決策、實(shí)施決策、檢查五方面內(nèi)容。
1．風(fēng)險識別
風(fēng)險識別是風(fēng)險管理中的首要步驟，是指通過一定的方式，系統(tǒng)而全面地識別出影響建設(shè)工程目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險事件并加以適當(dāng)歸類的過程，必要時，還需對風(fēng)險事件的后果作出定性的估計。
2．風(fēng)險評價
風(fēng)險評價是將建設(shè)工程風(fēng)險事件的發(fā)生可能性和損失后果進(jìn)行定量化的過程。這個過程在系統(tǒng)地識別建設(shè)工程風(fēng)險與合理地作出風(fēng)險對策決策之間起著重要的橋梁作用。風(fēng)險評價的結(jié)果主要在于確定各種風(fēng)險事件發(fā)生的概率及其對建設(shè)工程目標(biāo)影響的嚴(yán)重程度，如投資增加的數(shù)額、o工期延誤的天數(shù)等。
3．風(fēng)險對策決策
風(fēng)險對策決策是確定建設(shè)工程風(fēng)險事件對策組合的過程。一般來說，風(fēng)險管理中所運(yùn)用的對策有以下四種：風(fēng)險回避、損失控制、風(fēng)險自留和風(fēng)險轉(zhuǎn)移。這些風(fēng)險對策的適用對象各不相同，需要根據(jù)風(fēng)險評價的結(jié)果，對不同的風(fēng)險事件選擇最適宜的風(fēng)險對策，從而形成的風(fēng)險對策組合。
4．實(shí)施決策
對風(fēng)險對策所作出的決策還需要進(jìn)一步落實(shí)到具體的計劃和措施，例如，制定預(yù)防計劃、災(zāi)難計劃、應(yīng)急計劃等；又如，在決定購買工程保險時，要選擇保險公司，確定恰當(dāng)?shù)谋ｋU范圍、免賠額、保險費(fèi)等。這些都是實(shí)施風(fēng)險對策決策的重要內(nèi)容。
5．檢查
在建設(shè)工程實(shí)施過程中，要對各項(xiàng)風(fēng)險對策的執(zhí)行情況不斷地進(jìn)行檢查，并評價各項(xiàng)風(fēng)險對策的執(zhí)行效果；在工程實(shí)施條件發(fā)生變化時，要確定是否需要提出不同的風(fēng)險處理方案。除此之外，還需要檢查是否有被遺漏的工程風(fēng)險或者發(fā)現(xiàn)新的工程風(fēng)險，也就是進(jìn)人新一輪的風(fēng)險識別，開始新一輪的風(fēng)險管理過程。
（一）建設(shè)工程風(fēng)險
對建設(shè)工程風(fēng)險的認(rèn)識，要明確兩個基本點(diǎn)：
第一，建設(shè)工程風(fēng)險大。建設(shè)工程建設(shè)周期持續(xù)時間長，所涉及到的風(fēng)險因素和風(fēng)險事件多。對建設(shè)工程的風(fēng)險因素，最常用的是按風(fēng)險產(chǎn)生的原因進(jìn)行分類，即將建設(shè)工程的風(fēng)險因素分為政治、社會、經(jīng)濟(jì)、自然、技術(shù)等因素。這些風(fēng)險因素都會不同程度地作用于建設(shè)工程，產(chǎn)生錯綜復(fù)雜的影響。同時，每一種風(fēng)險因素又都會產(chǎn)生許多不同的風(fēng)險事件。這些風(fēng)險事件雖然不會都發(fā)生，但總會有風(fēng)險事件發(fā)生?？傊?，建設(shè)工程風(fēng)險因素和風(fēng)險事件發(fā)生的概率均較大，其中有些風(fēng)險因素和風(fēng)險事件的發(fā)生概率很大。這些風(fēng)險因素和風(fēng)險事件一旦發(fā)生，往往造成比較嚴(yán)重的損失后果。
明確這一點(diǎn)，有利于確立風(fēng)險意識，只有從思想上重視建設(shè)工程的風(fēng)險問題，才有可能對建設(shè)工程風(fēng)險進(jìn)行主動的預(yù)防和控制。
第二，參與工程建設(shè)的各方均有風(fēng)險，但各方的風(fēng)險不盡相同。工程建設(shè)各方所遇到的風(fēng)險事件有較大的差異，即使是同一風(fēng)險事件，對建設(shè)工程不同參與方的后果有時迥然不同。例如，同樣是通貨膨脹風(fēng)險事件，在可調(diào)價格合同條件下，對業(yè)主來說是相當(dāng)大的風(fēng)險，而對承包商來說則風(fēng)險很?。ㄆ滹L(fēng)險主要表現(xiàn)在調(diào)價公式是否合理）；但是，在固定總價合同條件下，對業(yè)主來說就不是風(fēng)險，而對承包商來說是相當(dāng)大的風(fēng)險（其風(fēng)險大小還與承包商在報價中所考慮的風(fēng)險費(fèi)或不可預(yù)見費(fèi)的數(shù)額或比例有關(guān)）。
明確這一點(diǎn)，有利于準(zhǔn)確把握建設(shè)工程風(fēng)險。在對建設(shè)工程風(fēng)險作具體分析時，首先要明確出發(fā)點(diǎn)，即從哪一方的角度進(jìn)行分析。分析的出發(fā)點(diǎn)不同，分析的結(jié)果自然也就不同。本章以下關(guān)于建設(shè)工程風(fēng)險的內(nèi)容，主要是從業(yè)主的角度進(jìn)行闡述。還需指出，對于業(yè)主來說，建設(shè)工程決策階段的風(fēng)險主要表現(xiàn)為投機(jī)風(fēng)險，而在實(shí)施階段的風(fēng)險主要表現(xiàn)為純風(fēng)險。本章僅考慮業(yè)主在建設(shè)工程實(shí)施階段的風(fēng)險以及相應(yīng)的風(fēng)險管理問題。
（二）風(fēng)險管理過程
風(fēng)險管理就是一個識別、確定和度量風(fēng)險，并制定、選擇和實(shí)施風(fēng)險處理方案的過程。建設(shè)工程風(fēng)險管理在這一點(diǎn)上并無特殊性。風(fēng)險管理應(yīng)是一個系統(tǒng)的、完整的過程，一般也是一個循環(huán)過程。風(fēng)險管理過程包括風(fēng)險識別、風(fēng)險評價、風(fēng)險對策決策、實(shí)施決策、檢查五方面內(nèi)容。
1．風(fēng)險識別
風(fēng)險識別是風(fēng)險管理中的首要步驟，是指通過一定的方式，系統(tǒng)而全面地識別出影響建設(shè)工程目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險事件并加以適當(dāng)歸類的過程，必要時，還需對風(fēng)險事件的后果作出定性的估計。
2．風(fēng)險評價
風(fēng)險評價是將建設(shè)工程風(fēng)險事件的發(fā)生可能性和損失后果進(jìn)行定量化的過程。這個過程在系統(tǒng)地識別建設(shè)工程風(fēng)險與合理地作出風(fēng)險對策決策之間起著重要的橋梁作用。風(fēng)險評價的結(jié)果主要在于確定各種風(fēng)險事件發(fā)生的概率及其對建設(shè)工程目標(biāo)影響的嚴(yán)重程度，如投資增加的數(shù)額、o工期延誤的天數(shù)等。
3．風(fēng)險對策決策
風(fēng)險對策決策是確定建設(shè)工程風(fēng)險事件對策組合的過程。一般來說，風(fēng)險管理中所運(yùn)用的對策有以下四種：風(fēng)險回避、損失控制、風(fēng)險自留和風(fēng)險轉(zhuǎn)移。這些風(fēng)險對策的適用對象各不相同，需要根據(jù)風(fēng)險評價的結(jié)果，對不同的風(fēng)險事件選擇最適宜的風(fēng)險對策，從而形成的風(fēng)險對策組合。
4．實(shí)施決策
對風(fēng)險對策所作出的決策還需要進(jìn)一步落實(shí)到具體的計劃和措施，例如，制定預(yù)防計劃、災(zāi)難計劃、應(yīng)急計劃等；又如，在決定購買工程保險時，要選擇保險公司，確定恰當(dāng)?shù)谋ｋU范圍、免賠額、保險費(fèi)等。這些都是實(shí)施風(fēng)險對策決策的重要內(nèi)容。
5．檢查
在建設(shè)工程實(shí)施過程中，要對各項(xiàng)風(fēng)險對策的執(zhí)行情況不斷地進(jìn)行檢查，并評價各項(xiàng)風(fēng)險對策的執(zhí)行效果；在工程實(shí)施條件發(fā)生變化時，要確定是否需要提出不同的風(fēng)險處理方案。除此之外，還需要檢查是否有被遺漏的工程風(fēng)險或者發(fā)現(xiàn)新的工程風(fēng)險，也就是進(jìn)人新一輪的風(fēng)險識別，開始新一輪的風(fēng)險管理過程。