三:斷題 共 22 題
1.根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定,個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個(gè)人、企業(yè)客戶(hù)提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理等專(zhuān)業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。（）
1、錯(cuò)
2、對(duì)
標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)
2.我國(guó)當(dāng)前的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),就是銀行理財(cái)人員根據(jù)客戶(hù)的資產(chǎn)狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力,為客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)的投資建議,幫助客戶(hù)合理而科學(xué)地將資產(chǎn)投資到金融產(chǎn)品中,實(shí)現(xiàn)個(gè)人資產(chǎn)保值增值。（）
1、錯(cuò)
2、對(duì)
標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)
3.我國(guó)監(jiān)管*規(guī)定,商業(yè)銀行在開(kāi)展有關(guān)理財(cái)業(yè)務(wù)（協(xié)助性服務(wù)）時(shí)可以未經(jīng)實(shí)現(xiàn)獲準(zhǔn)而使用信托權(quán)利。（）
1、錯(cuò)
2、對(duì)
標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)
4.我國(guó)《商業(yè)銀行法》明確規(guī)定商業(yè)銀行不得從事證券業(yè)務(wù),同時(shí)利率尚未完全市場(chǎng)化,在這樣的市場(chǎng)環(huán)境和經(jīng)營(yíng)環(huán)境下,商業(yè)銀行開(kāi)發(fā)銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品面臨的約束較多,潛在法律風(fēng)險(xiǎn)大。（）
1、錯(cuò)
2、對(duì)
標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)
5.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)按照管理運(yùn)作方式不同,分為理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)。（）
1、錯(cuò)
2、對(duì)
標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)
6.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)是指財(cái)務(wù)策劃、投資建議、個(gè)人投資品分析及一般性業(yè)務(wù)咨詢(xún)活動(dòng)。（）
1、錯(cuò)
2、對(duì)
標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)
7.客戶(hù)根據(jù)商業(yè)銀行和理財(cái)人員提供的理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)來(lái)管理和運(yùn)用資金,并自行承擔(dān)由此產(chǎn)生的收益和風(fēng)險(xiǎn)。（）
1、錯(cuò)
2、對(duì)
標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)
8. 在商業(yè)銀行開(kāi)展的理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)活動(dòng)中,商業(yè)銀行提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù),管理和運(yùn)用資金,并承擔(dān)由此產(chǎn)生的收益和風(fēng)險(xiǎn)。（）
1、錯(cuò)
2、對(duì)
標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)
9.商業(yè)銀行為銷(xiāo)售儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品、信貸產(chǎn)品等進(jìn)行的產(chǎn)品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務(wù)咨詢(xún)活動(dòng),均屬于理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)。（）
1、錯(cuò)
2、對(duì)
標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)
10.在綜合理財(cái)服務(wù)活動(dòng)中,客戶(hù)授權(quán)銀行代表客戶(hù)按照合同約定的投資方向和方式,進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理,投資收益與風(fēng)險(xiǎn)由銀行承擔(dān)。（）
1、錯(cuò)
2、對(duì)
標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)
11.綜合理財(cái)計(jì)劃按照服務(wù)對(duì)象的不同,分為私人銀行業(yè)務(wù)和理財(cái)計(jì)劃。（）
1、錯(cuò)
2、對(duì)
標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)
12.理財(cái)計(jì)劃的服務(wù)理念是根據(jù)客戶(hù)個(gè)性化的需求為客戶(hù)量身定做產(chǎn)品和服務(wù),通過(guò)客戶(hù)資產(chǎn)的全球配置,降低風(fēng)險(xiǎn),從而達(dá)到財(cái)富保值和增值的目的。（）
1、錯(cuò)
2、對(duì)
標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)
13.理財(cái)計(jì)劃按照是否保本,分為保證收益理財(cái)計(jì)劃和非保證收益理財(cái)計(jì)劃。（）
1、錯(cuò)
2、對(duì)
標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)
14.保證收益型理財(cái)計(jì)劃,是指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶(hù)承諾支付固定收益,銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn),或銀行按照約定條件向客戶(hù)承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn),其他投資收益由銀行和客戶(hù)按照合同約定分配,并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)計(jì)劃。（）
1、錯(cuò)
2、對(duì)
標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)
15.保證收益計(jì)劃包括,保證固定收益計(jì)劃、保證浮動(dòng)收益計(jì)劃。（）
1、錯(cuò)
2、對(duì)
標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)
16.固定收益理財(cái)計(jì)劃是指投資者獲取的收益固定,風(fēng)險(xiǎn)完全由銀行承擔(dān),如果資金運(yùn)營(yíng)不善而產(chǎn)生損失,責(zé)任完全由銀行承受；如果資金運(yùn)營(yíng)得當(dāng),則超過(guò)固定收益部分的收益由銀行和客戶(hù)按照合同約定分配的一種理財(cái)計(jì)劃。（）
1、錯(cuò)
2、對(duì)
標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)
17.最低收益理財(cái)計(jì)劃是指由銀行向客戶(hù)承諾支付的最低收益,產(chǎn)生超過(guò)最低收益部分則由銀行和客戶(hù)按照合同約定進(jìn)行分配。（）
1、錯(cuò)
2、對(duì)
標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)
18.保證收益理財(cái)計(jì)劃或相關(guān)產(chǎn)品中的保證收益率高于同期儲(chǔ)蓄存款利率時(shí),銀行有權(quán)提前終止理財(cái)計(jì)劃,但客戶(hù)無(wú)此權(quán)力。（）
1、錯(cuò)
2、對(duì)
標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)
19.保證收益理財(cái)計(jì)劃,應(yīng)保證本金的安全,并到期償還全額本金的計(jì)劃。（）
1、錯(cuò)
2、對(duì)
標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)
20.非保證收益理財(cái)計(jì)劃,按照是否保證本金安全,分為保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃和非保本收益理財(cái)計(jì)劃。（）
1、錯(cuò)
2、對(duì)
標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)
21.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃是指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶(hù)保證本金支付,本金以外的投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶(hù)與銀行共同承擔(dān),并依據(jù)實(shí)際投資收益情況確定客戶(hù)實(shí)際收益水平的理財(cái)計(jì)劃。（）
1、錯(cuò)
2、對(duì)
標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)
22.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃是指商業(yè)銀行根據(jù)約定條件和實(shí)際投資收益情況向客戶(hù)支付收益,而且并不保證客戶(hù)本金安全的理財(cái)計(jì)劃,投資者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)更大。（）
1、錯(cuò)
2、對(duì)
標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)
1.根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定,個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個(gè)人、企業(yè)客戶(hù)提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理等專(zhuān)業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。（）
1、錯(cuò)
2、對(duì)
標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)
2.我國(guó)當(dāng)前的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),就是銀行理財(cái)人員根據(jù)客戶(hù)的資產(chǎn)狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力,為客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)的投資建議,幫助客戶(hù)合理而科學(xué)地將資產(chǎn)投資到金融產(chǎn)品中,實(shí)現(xiàn)個(gè)人資產(chǎn)保值增值。（）
1、錯(cuò)
2、對(duì)
標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)
3.我國(guó)監(jiān)管*規(guī)定,商業(yè)銀行在開(kāi)展有關(guān)理財(cái)業(yè)務(wù)（協(xié)助性服務(wù)）時(shí)可以未經(jīng)實(shí)現(xiàn)獲準(zhǔn)而使用信托權(quán)利。（）
1、錯(cuò)
2、對(duì)
標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)
4.我國(guó)《商業(yè)銀行法》明確規(guī)定商業(yè)銀行不得從事證券業(yè)務(wù),同時(shí)利率尚未完全市場(chǎng)化,在這樣的市場(chǎng)環(huán)境和經(jīng)營(yíng)環(huán)境下,商業(yè)銀行開(kāi)發(fā)銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品面臨的約束較多,潛在法律風(fēng)險(xiǎn)大。（）
1、錯(cuò)
2、對(duì)
標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)
5.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)按照管理運(yùn)作方式不同,分為理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)。（）
1、錯(cuò)
2、對(duì)
標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)
6.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)是指財(cái)務(wù)策劃、投資建議、個(gè)人投資品分析及一般性業(yè)務(wù)咨詢(xún)活動(dòng)。（）
1、錯(cuò)
2、對(duì)
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7.客戶(hù)根據(jù)商業(yè)銀行和理財(cái)人員提供的理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)來(lái)管理和運(yùn)用資金,并自行承擔(dān)由此產(chǎn)生的收益和風(fēng)險(xiǎn)。（）
1、錯(cuò)
2、對(duì)
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8. 在商業(yè)銀行開(kāi)展的理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)活動(dòng)中,商業(yè)銀行提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù),管理和運(yùn)用資金,并承擔(dān)由此產(chǎn)生的收益和風(fēng)險(xiǎn)。（）
1、錯(cuò)
2、對(duì)
標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)
9.商業(yè)銀行為銷(xiāo)售儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品、信貸產(chǎn)品等進(jìn)行的產(chǎn)品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務(wù)咨詢(xún)活動(dòng),均屬于理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)。（）
1、錯(cuò)
2、對(duì)
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10.在綜合理財(cái)服務(wù)活動(dòng)中,客戶(hù)授權(quán)銀行代表客戶(hù)按照合同約定的投資方向和方式,進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理,投資收益與風(fēng)險(xiǎn)由銀行承擔(dān)。（）
1、錯(cuò)
2、對(duì)
標(biāo)準(zhǔn)答案：錯(cuò)
11.綜合理財(cái)計(jì)劃按照服務(wù)對(duì)象的不同,分為私人銀行業(yè)務(wù)和理財(cái)計(jì)劃。（）
1、錯(cuò)
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12.理財(cái)計(jì)劃的服務(wù)理念是根據(jù)客戶(hù)個(gè)性化的需求為客戶(hù)量身定做產(chǎn)品和服務(wù),通過(guò)客戶(hù)資產(chǎn)的全球配置,降低風(fēng)險(xiǎn),從而達(dá)到財(cái)富保值和增值的目的。（）
1、錯(cuò)
2、對(duì)
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13.理財(cái)計(jì)劃按照是否保本,分為保證收益理財(cái)計(jì)劃和非保證收益理財(cái)計(jì)劃。（）
1、錯(cuò)
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14.保證收益型理財(cái)計(jì)劃,是指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶(hù)承諾支付固定收益,銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn),或銀行按照約定條件向客戶(hù)承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn),其他投資收益由銀行和客戶(hù)按照合同約定分配,并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)計(jì)劃。（）
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標(biāo)準(zhǔn)答案：對(duì)
15.保證收益計(jì)劃包括,保證固定收益計(jì)劃、保證浮動(dòng)收益計(jì)劃。（）
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16.固定收益理財(cái)計(jì)劃是指投資者獲取的收益固定,風(fēng)險(xiǎn)完全由銀行承擔(dān),如果資金運(yùn)營(yíng)不善而產(chǎn)生損失,責(zé)任完全由銀行承受；如果資金運(yùn)營(yíng)得當(dāng),則超過(guò)固定收益部分的收益由銀行和客戶(hù)按照合同約定分配的一種理財(cái)計(jì)劃。（）
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17.最低收益理財(cái)計(jì)劃是指由銀行向客戶(hù)承諾支付的最低收益,產(chǎn)生超過(guò)最低收益部分則由銀行和客戶(hù)按照合同約定進(jìn)行分配。（）
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18.保證收益理財(cái)計(jì)劃或相關(guān)產(chǎn)品中的保證收益率高于同期儲(chǔ)蓄存款利率時(shí),銀行有權(quán)提前終止理財(cái)計(jì)劃,但客戶(hù)無(wú)此權(quán)力。（）
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19.保證收益理財(cái)計(jì)劃,應(yīng)保證本金的安全,并到期償還全額本金的計(jì)劃。（）
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20.非保證收益理財(cái)計(jì)劃,按照是否保證本金安全,分為保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃和非保本收益理財(cái)計(jì)劃。（）
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21.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃是指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶(hù)保證本金支付,本金以外的投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶(hù)與銀行共同承擔(dān),并依據(jù)實(shí)際投資收益情況確定客戶(hù)實(shí)際收益水平的理財(cái)計(jì)劃。（）
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22.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃是指商業(yè)銀行根據(jù)約定條件和實(shí)際投資收益情況向客戶(hù)支付收益,而且并不保證客戶(hù)本金安全的理財(cái)計(jì)劃,投資者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)更大。（）
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