第四章 市場失靈和政府的干預
本章內(nèi)容講解
一、市場失靈的含義和類型
掌握資源配置的含義和標準
熟悉實現(xiàn)帕累托標準的條件
（一）、資源配置的含義和標準
1、一般均衡狀態(tài)或瓦爾拉斯均衡狀態(tài)：
當居民和企業(yè)分別實現(xiàn)了效用化和利潤化，整個經(jīng)濟的價格體系恰好使所有的商品供求都相等時，經(jīng)濟就處于一般均衡狀態(tài)或瓦爾拉斯均衡狀態(tài)
2、資源配置：
當經(jīng)濟處于一般均衡狀態(tài)時，資源便實現(xiàn)了配置。
資源實現(xiàn)配置的標準是：當一種資源的任何重新分配，已經(jīng)不可能使任何一個人的境況變好，而不使一個人的境況變壞。即如果資源在某種配置下，不可能由重新組合生產(chǎn)和分配來使一個人或多個人的福利增加，而不使其他任何人的福利減少。此時社會實現(xiàn)了資源配置
3、帕累托改進：
既定的資源配置狀態(tài)能夠在其他人福利水平不下降的情況下，通過重新配置資源，使得至少有一個人的福利水平有所提高，則稱這種資源重新配置為帕累托改進。
4、帕累托狀態(tài)（經(jīng)濟效率）
帕累托狀態(tài)是不存在帕累托改進的資源配置狀態(tài)。
帕累托狀態(tài)又被稱作經(jīng)濟效率。滿足帕累托狀態(tài)就是具有經(jīng)濟效率的，不滿足帕累托狀態(tài)就是缺乏經(jīng)濟效率的
(二)、市場失靈的含義
掌握市場失靈的含義
1、資源配置達到帕累托狀態(tài)的條件：
（1）經(jīng)濟主體是完全理性的
（2）信息是完全的
（3）市場是完全競爭的
（4）經(jīng)濟主體的行為不存在外部影響。
帕累托狀態(tài)通常不能得到實現(xiàn)
2、市場失靈：
所謂市場失靈，就是指由于市場機制不能充分地發(fā)揮作用而導致的資源配置缺乏效率或資源配置失當?shù)那闆r。
導致市場失靈的原因主要有壟斷、外部性、公共物品和信息不對稱等。
（三）壟斷與市場失靈－掌握壟斷對市場機制運行的影響
根據(jù)微觀經(jīng)濟學的分析，只有完全競爭市場上，企業(yè)的生產(chǎn)成本從長期看才是最低的，市場機制才能實現(xiàn)資源的有效配置，資源得到充分利用，產(chǎn)量，價格最低，消費者獲得滿足。
但完全競爭市場只是一種理論假設，大部分產(chǎn)品都是處于不完全競爭市場，或完全壟斷市場，或寡頭壟斷市場和壟斷競爭市場。在不完全競爭市場上，生產(chǎn)者不再是完全的價格接受者，資源已不可能在部門之間自由流動，導致生產(chǎn)者生產(chǎn)的產(chǎn)量不是的產(chǎn)量，市場價格不是最低的價格，長期來看成本也比完全競爭市場條件下的生產(chǎn)成本要高，消費者將不再可能獲取滿足。
注意：由于不完全競爭市場的廣泛存在，市場機制很難充分有效地發(fā)揮作用，資源不可能實現(xiàn)配置。
（四）、外部性與市場失靈―――掌握外部性對市場機制運行的影響
1、外部性：所謂外部性或外部影響，是指某個人或某個企業(yè)的經(jīng)濟活動對其他人或其他企業(yè)造成了影響，但是卻沒有因此付出代價或得到利益。
2、外部性分類：外部性可以分為外部經(jīng)濟與外部不經(jīng)濟。
（1）外部經(jīng)濟：是某人或者某企業(yè)的經(jīng)濟活動會給社會上其他成員帶來好處，但該人或該企業(yè)卻不能由此得到補償。
（2）外部不經(jīng)濟：是某人或某企業(yè)的經(jīng)濟活動會給社會其他人帶來損害，但該人或該企業(yè)卻不必為這種損害進行補償。
根據(jù)經(jīng)濟活動主體是生產(chǎn)者還是消費者，外部性分為生產(chǎn)的外部性和消費的外部性。
3、外部性對市場機制運行的影響
由于外部影響的存在，市場機制就不能有效地進行資源配置。
（1）對于產(chǎn)生外部經(jīng)濟的生產(chǎn)者，私人收益小于社會收益，缺乏生產(chǎn)積極性，產(chǎn)出水平低于社會產(chǎn)出水平。造成產(chǎn)品的供給過少。
（2）對于產(chǎn)生外部不經(jīng)濟的生產(chǎn)者，私人成本小于社會成本，傾向擴大生產(chǎn)，產(chǎn)出水平就會大于社會產(chǎn)出水平。造成產(chǎn)品的供給過多。超過帕累托所要求的產(chǎn)量水平，造成資源配置的無效率配置。
外部性導致資源配置失當，即使是在完全競爭條件下，由于存在外部性的影響，整個經(jīng)濟的資源配置也不可能達到帕累托狀態(tài)。
（五）、公共物品與市場失靈――掌握公共產(chǎn)品對市場機制運行的影響
1.公共物品的含義
所謂公共物品，是滿足社會公共需要的物品。公共物品是和私人物品相對應的
私人物品有兩個明顯的特征：競爭性和排他性。
競爭性是指其他條件不變的情況下，對于既定的可供消費的產(chǎn)品，增加一個人的消費就必然減少另一個人的消費
排他性是指私人物品在財產(chǎn)所有權上的獨占性
2.公共物品的特點
（1）非競爭性。即消費者對某一種公共物品的消費并不影響其他人對該公共物品的消費。例如國防、道路、環(huán)境治理、電視廣播等
（2）非排他性。公共物品可以由任何消費者進行消費，任何一個消費者都不會被排斥在外
公共物品的這些特種決定了絕大多數(shù)的公共物品消費中必然出現(xiàn)“搭便車”。所謂“搭便車”就是某人不進行購買而消費某物品
3.公共物品的分類
可以將公共物品分為兩大類：純公共物品和準公共物品。
純公共物品是具有完全的非競爭性和完全的非排他性的物品，如國防、治安等，一般通過納稅間接購買而被動消費，消費時無法分割，只能由政府提供。
準公共物品是指具有有限的非競爭性和非排他性的物品。具有一定程度的擁擠性，部分間接購買，部分直接購買，消費時可以部分分割，政府和私人都可以提供。如教育、醫(yī)療衛(wèi)生、收費公路等。
4.公共物品和市場失靈
由于純公共物品存在非競爭性和非排他性，消費者更愿意采取“搭便車”行為，低報或者隱瞞自己對公共物品的偏好，消費者表明的需求曲線一般低于其實際水平，因此無法加總消費者的需求曲線，也不能求得公共物品的數(shù)量。消費者支付的數(shù)量將無法彌補公共物品的生產(chǎn)成本，最終導致市場產(chǎn)量遠遠低于產(chǎn)量。
對于準公共物品來說，市場機制可以發(fā)揮一定的作用，可以通過準市場機制來引導資源的配置。
（六）、信息不對稱與市場失靈――掌握信息不對稱對市場機制運行的影響
信息不對稱是指市場上買賣雙方掌握的信息量不一樣的一種情況。由于信息不對稱的存在，就會產(chǎn)生逆向選擇和道德風險等問題。
逆向選擇實在買賣雙方在不對稱信息的情況下，出現(xiàn)質(zhì)量差的商品往往將只良好的商品驅(qū)除市場的現(xiàn)象。
道德風險，是指交易雙方協(xié)議達成后，協(xié)議的一方利用信息的不對稱，通過改變自己的行為，來損害對方的利益
由于信息的不對稱存在，市場機制就不能很好的發(fā)揮作用，生產(chǎn)者或消費者都會出現(xiàn)一些盲目的行為，有的市場不能得到正常的發(fā)展。
二、政府對市場的干預
為了克服市場失靈，彌補市場機制的缺陷或不足，優(yōu)化資源配置，政府應對市場進行干預和調(diào)控，包括：
1.為了保護和促進競爭，提高資源配置的效率，政府可以通過法律手段來限制壟斷和反對不正當競爭；政府對壟斷行業(yè)進行公共管制，主要是對壟斷行業(yè)的產(chǎn)品或服務的價格進行管制或規(guī)定限價，或規(guī)定利潤率。
2.消除外部性的傳統(tǒng)方法
（1）政府可以使用稅收和補貼的手段對產(chǎn)生外部性的企業(yè)進行干預
（2）政府也可以通過合并相關企業(yè)的方法使外部性得以“內(nèi)部化”
（3）明細產(chǎn)權，外部性之所以存在并導致資源配置失當都是由于產(chǎn)權界定不清晰。
3.為了提供適當水平的公共物品，政府承擔了主要提供者的職責，例如國防、治安、消防和公共衛(wèi)生。
4.為了解決因信息不對稱所造成的市場失靈，政府對許多商品的說明、質(zhì)量標準和廣告都做出了具體的法律規(guī)定，政府還通過多種方式為消費者提供信息服務。
政府通過制定正確的微觀經(jīng)濟政策，在很大程度上能夠消除市場失靈對經(jīng)濟運行的影響。但是政府也可能失靈，這將導致更大的資源浪費。
本章內(nèi)容講解
一、市場失靈的含義和類型
掌握資源配置的含義和標準
熟悉實現(xiàn)帕累托標準的條件
（一）、資源配置的含義和標準
1、一般均衡狀態(tài)或瓦爾拉斯均衡狀態(tài)：
當居民和企業(yè)分別實現(xiàn)了效用化和利潤化，整個經(jīng)濟的價格體系恰好使所有的商品供求都相等時，經(jīng)濟就處于一般均衡狀態(tài)或瓦爾拉斯均衡狀態(tài)
2、資源配置：
當經(jīng)濟處于一般均衡狀態(tài)時，資源便實現(xiàn)了配置。
資源實現(xiàn)配置的標準是：當一種資源的任何重新分配，已經(jīng)不可能使任何一個人的境況變好，而不使一個人的境況變壞。即如果資源在某種配置下，不可能由重新組合生產(chǎn)和分配來使一個人或多個人的福利增加，而不使其他任何人的福利減少。此時社會實現(xiàn)了資源配置
3、帕累托改進：
既定的資源配置狀態(tài)能夠在其他人福利水平不下降的情況下，通過重新配置資源，使得至少有一個人的福利水平有所提高，則稱這種資源重新配置為帕累托改進。
4、帕累托狀態(tài)（經(jīng)濟效率）
帕累托狀態(tài)是不存在帕累托改進的資源配置狀態(tài)。
帕累托狀態(tài)又被稱作經(jīng)濟效率。滿足帕累托狀態(tài)就是具有經(jīng)濟效率的，不滿足帕累托狀態(tài)就是缺乏經(jīng)濟效率的
(二)、市場失靈的含義
掌握市場失靈的含義
1、資源配置達到帕累托狀態(tài)的條件：
（1）經(jīng)濟主體是完全理性的
（2）信息是完全的
（3）市場是完全競爭的
（4）經(jīng)濟主體的行為不存在外部影響。
帕累托狀態(tài)通常不能得到實現(xiàn)
2、市場失靈：
所謂市場失靈，就是指由于市場機制不能充分地發(fā)揮作用而導致的資源配置缺乏效率或資源配置失當?shù)那闆r。
導致市場失靈的原因主要有壟斷、外部性、公共物品和信息不對稱等。
（三）壟斷與市場失靈－掌握壟斷對市場機制運行的影響
根據(jù)微觀經(jīng)濟學的分析，只有完全競爭市場上，企業(yè)的生產(chǎn)成本從長期看才是最低的，市場機制才能實現(xiàn)資源的有效配置，資源得到充分利用，產(chǎn)量，價格最低，消費者獲得滿足。
但完全競爭市場只是一種理論假設，大部分產(chǎn)品都是處于不完全競爭市場，或完全壟斷市場，或寡頭壟斷市場和壟斷競爭市場。在不完全競爭市場上，生產(chǎn)者不再是完全的價格接受者，資源已不可能在部門之間自由流動，導致生產(chǎn)者生產(chǎn)的產(chǎn)量不是的產(chǎn)量，市場價格不是最低的價格，長期來看成本也比完全競爭市場條件下的生產(chǎn)成本要高，消費者將不再可能獲取滿足。
注意：由于不完全競爭市場的廣泛存在，市場機制很難充分有效地發(fā)揮作用，資源不可能實現(xiàn)配置。
（四）、外部性與市場失靈―――掌握外部性對市場機制運行的影響
1、外部性：所謂外部性或外部影響，是指某個人或某個企業(yè)的經(jīng)濟活動對其他人或其他企業(yè)造成了影響，但是卻沒有因此付出代價或得到利益。
2、外部性分類：外部性可以分為外部經(jīng)濟與外部不經(jīng)濟。
（1）外部經(jīng)濟：是某人或者某企業(yè)的經(jīng)濟活動會給社會上其他成員帶來好處，但該人或該企業(yè)卻不能由此得到補償。
（2）外部不經(jīng)濟：是某人或某企業(yè)的經(jīng)濟活動會給社會其他人帶來損害，但該人或該企業(yè)卻不必為這種損害進行補償。
根據(jù)經(jīng)濟活動主體是生產(chǎn)者還是消費者，外部性分為生產(chǎn)的外部性和消費的外部性。
3、外部性對市場機制運行的影響
由于外部影響的存在，市場機制就不能有效地進行資源配置。
（1）對于產(chǎn)生外部經(jīng)濟的生產(chǎn)者，私人收益小于社會收益，缺乏生產(chǎn)積極性，產(chǎn)出水平低于社會產(chǎn)出水平。造成產(chǎn)品的供給過少。
（2）對于產(chǎn)生外部不經(jīng)濟的生產(chǎn)者，私人成本小于社會成本，傾向擴大生產(chǎn)，產(chǎn)出水平就會大于社會產(chǎn)出水平。造成產(chǎn)品的供給過多。超過帕累托所要求的產(chǎn)量水平，造成資源配置的無效率配置。
外部性導致資源配置失當，即使是在完全競爭條件下，由于存在外部性的影響，整個經(jīng)濟的資源配置也不可能達到帕累托狀態(tài)。
（五）、公共物品與市場失靈――掌握公共產(chǎn)品對市場機制運行的影響
1.公共物品的含義
所謂公共物品，是滿足社會公共需要的物品。公共物品是和私人物品相對應的
私人物品有兩個明顯的特征：競爭性和排他性。
競爭性是指其他條件不變的情況下，對于既定的可供消費的產(chǎn)品，增加一個人的消費就必然減少另一個人的消費
排他性是指私人物品在財產(chǎn)所有權上的獨占性
2.公共物品的特點
（1）非競爭性。即消費者對某一種公共物品的消費并不影響其他人對該公共物品的消費。例如國防、道路、環(huán)境治理、電視廣播等
（2）非排他性。公共物品可以由任何消費者進行消費，任何一個消費者都不會被排斥在外
公共物品的這些特種決定了絕大多數(shù)的公共物品消費中必然出現(xiàn)“搭便車”。所謂“搭便車”就是某人不進行購買而消費某物品
3.公共物品的分類
可以將公共物品分為兩大類：純公共物品和準公共物品。
純公共物品是具有完全的非競爭性和完全的非排他性的物品，如國防、治安等，一般通過納稅間接購買而被動消費，消費時無法分割，只能由政府提供。
準公共物品是指具有有限的非競爭性和非排他性的物品。具有一定程度的擁擠性，部分間接購買，部分直接購買，消費時可以部分分割，政府和私人都可以提供。如教育、醫(yī)療衛(wèi)生、收費公路等。
4.公共物品和市場失靈
由于純公共物品存在非競爭性和非排他性，消費者更愿意采取“搭便車”行為，低報或者隱瞞自己對公共物品的偏好，消費者表明的需求曲線一般低于其實際水平，因此無法加總消費者的需求曲線，也不能求得公共物品的數(shù)量。消費者支付的數(shù)量將無法彌補公共物品的生產(chǎn)成本，最終導致市場產(chǎn)量遠遠低于產(chǎn)量。
對于準公共物品來說，市場機制可以發(fā)揮一定的作用，可以通過準市場機制來引導資源的配置。
（六）、信息不對稱與市場失靈――掌握信息不對稱對市場機制運行的影響
信息不對稱是指市場上買賣雙方掌握的信息量不一樣的一種情況。由于信息不對稱的存在，就會產(chǎn)生逆向選擇和道德風險等問題。
逆向選擇實在買賣雙方在不對稱信息的情況下，出現(xiàn)質(zhì)量差的商品往往將只良好的商品驅(qū)除市場的現(xiàn)象。
道德風險，是指交易雙方協(xié)議達成后，協(xié)議的一方利用信息的不對稱，通過改變自己的行為，來損害對方的利益
由于信息的不對稱存在，市場機制就不能很好的發(fā)揮作用，生產(chǎn)者或消費者都會出現(xiàn)一些盲目的行為，有的市場不能得到正常的發(fā)展。
二、政府對市場的干預
為了克服市場失靈，彌補市場機制的缺陷或不足，優(yōu)化資源配置，政府應對市場進行干預和調(diào)控，包括：
1.為了保護和促進競爭，提高資源配置的效率，政府可以通過法律手段來限制壟斷和反對不正當競爭；政府對壟斷行業(yè)進行公共管制，主要是對壟斷行業(yè)的產(chǎn)品或服務的價格進行管制或規(guī)定限價，或規(guī)定利潤率。
2.消除外部性的傳統(tǒng)方法
（1）政府可以使用稅收和補貼的手段對產(chǎn)生外部性的企業(yè)進行干預
（2）政府也可以通過合并相關企業(yè)的方法使外部性得以“內(nèi)部化”
（3）明細產(chǎn)權，外部性之所以存在并導致資源配置失當都是由于產(chǎn)權界定不清晰。
3.為了提供適當水平的公共物品，政府承擔了主要提供者的職責，例如國防、治安、消防和公共衛(wèi)生。
4.為了解決因信息不對稱所造成的市場失靈，政府對許多商品的說明、質(zhì)量標準和廣告都做出了具體的法律規(guī)定，政府還通過多種方式為消費者提供信息服務。
政府通過制定正確的微觀經(jīng)濟政策，在很大程度上能夠消除市場失靈對經(jīng)濟運行的影響。但是政府也可能失靈，這將導致更大的資源浪費。