第二十八條 任何單位和個(gè)人購(gòu)買商業(yè)銀行股份總額5％以上的，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。
【釋義】本條是關(guān)于購(gòu)買5％以上商業(yè)銀行股份的，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的規(guī)定。
商業(yè)銀行作為重要的金融機(jī)構(gòu)，其運(yùn)營(yíng)狀況直接關(guān)系到存款人和其他客戶的合法權(quán)益，關(guān)系到國(guó)家的金融安全，對(duì)國(guó)家經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展具有重要的影響。因此，國(guó)家必須加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行的監(jiān)管，以保障商業(yè)銀行的穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)金融秩序，促進(jìn)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。商業(yè)銀行轉(zhuǎn)讓較大比例股份，將會(huì)使商業(yè)銀行的股權(quán)結(jié)構(gòu)和管理的控制力發(fā)生變化。因此，商業(yè)銀行變更股份總額達(dá)到規(guī)定比例以上的股東的，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。
根據(jù)銀行業(yè)監(jiān)督管理法的規(guī)定，商業(yè)銀行變更持有資本總額或者股份總額達(dá)到規(guī)定比例以上的股東的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)股東的資金來(lái)源、財(cái)務(wù)狀況、資本補(bǔ)充能力和誠(chéng)信狀況進(jìn)行審查。本法還要求設(shè)立商業(yè)銀行申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交股東名冊(cè)及其出資額、股份以及持有注冊(cè)資本5％以上的股東的資信證明和有關(guān)資料。同銀行業(yè)監(jiān)督管理法相對(duì)應(yīng)，本條將購(gòu)買股份的比例規(guī)定為百分之五。需要說(shuō)明的是，原商業(yè)銀行法規(guī)定的比例是百分之十，在此次修改過(guò)程中，有的常委委員提出，巴塞爾核心原則規(guī)定的有關(guān)比例是5％至10％，根據(jù)我國(guó)的情況，對(duì)股東的持股比例以從嚴(yán)掌握為好。因此，將這一比例修改為5％。
未經(jīng)批準(zhǔn)購(gòu)買商業(yè)銀行股份總額5％以上的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒(méi)收違法所得，違法所得5萬(wàn)元以上的，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足5萬(wàn)元的，處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款。
【釋義】本條是關(guān)于購(gòu)買5％以上商業(yè)銀行股份的，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的規(guī)定。
商業(yè)銀行作為重要的金融機(jī)構(gòu)，其運(yùn)營(yíng)狀況直接關(guān)系到存款人和其他客戶的合法權(quán)益，關(guān)系到國(guó)家的金融安全，對(duì)國(guó)家經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展具有重要的影響。因此，國(guó)家必須加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行的監(jiān)管，以保障商業(yè)銀行的穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)金融秩序，促進(jìn)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。商業(yè)銀行轉(zhuǎn)讓較大比例股份，將會(huì)使商業(yè)銀行的股權(quán)結(jié)構(gòu)和管理的控制力發(fā)生變化。因此，商業(yè)銀行變更股份總額達(dá)到規(guī)定比例以上的股東的，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。
根據(jù)銀行業(yè)監(jiān)督管理法的規(guī)定，商業(yè)銀行變更持有資本總額或者股份總額達(dá)到規(guī)定比例以上的股東的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)股東的資金來(lái)源、財(cái)務(wù)狀況、資本補(bǔ)充能力和誠(chéng)信狀況進(jìn)行審查。本法還要求設(shè)立商業(yè)銀行申請(qǐng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提交股東名冊(cè)及其出資額、股份以及持有注冊(cè)資本5％以上的股東的資信證明和有關(guān)資料。同銀行業(yè)監(jiān)督管理法相對(duì)應(yīng)，本條將購(gòu)買股份的比例規(guī)定為百分之五。需要說(shuō)明的是，原商業(yè)銀行法規(guī)定的比例是百分之十，在此次修改過(guò)程中，有的常委委員提出，巴塞爾核心原則規(guī)定的有關(guān)比例是5％至10％，根據(jù)我國(guó)的情況，對(duì)股東的持股比例以從嚴(yán)掌握為好。因此，將這一比例修改為5％。
未經(jīng)批準(zhǔn)購(gòu)買商業(yè)銀行股份總額5％以上的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，有違法所得的，沒(méi)收違法所得，違法所得5萬(wàn)元以上的，并處違法所得1倍以上5倍以下罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足5萬(wàn)元的，處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款。