風險管理復(fù)習(xí)資料: 資金交易業(yè)務(wù)

資金交易業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的一類，指商業(yè)銀行為滿足客戶保值或提高自身資金收益或防范市場風險等方面的需要，利用各種金額工具進行的資金和交易活動，包括資金管理、資金存放、資金拆借、債券買賣、外匯買賣、黃金買賣、金融衍生產(chǎn)品交易等業(yè)務(wù)。從資金交易業(yè)務(wù)流程來看，可分為前臺交易、中臺風險交易、后臺清算三個環(huán)節(jié)。
     （1）主要操作風險點
     ①前臺交易
     ②中臺風險管理
     ③后臺結(jié)算清算
     （2）操作風險成因
     （3）操作風險控制要點
     ①樹立全面全程的風險管理理念。
     ②建立并完善資金業(yè)務(wù)組織結(jié)構(gòu)。
     ③實行嚴格的前中后臺職責分離制度。
     ④總行適當核定分支機構(gòu)的資金業(yè)務(wù)經(jīng)營權(quán)限，并定期進行檢查。
     ⑤完善資金營運內(nèi)部控制。
     ⑥加強交易權(quán)限管理。
     ⑦建立資金交易風險和市值的內(nèi)部報告制度。
     ⑧代客資金業(yè)務(wù)應(yīng)當了解客戶從事資金交易的權(quán)限和能力。
     ⑨建立資金業(yè)務(wù)的風險責任制。
     ⑩開發(fā)和運用風險量化模型。