最近，中國出口信用保險公司(以下簡稱為“中信?！?上海分公司業(yè)務(wù)發(fā)展處業(yè)務(wù)三科科長張四海經(jīng)常晚上要加班加點，核實案頭堆積的企業(yè)報損材料。美國次貸危機殃及不少滬上出口企業(yè)，今年上半年他們就一直在忙著與國際賴賬企業(yè)周旋。
據(jù)介紹，由于美國次貸危機的發(fā)生，歐美國家不少企業(yè)碰到了銀行信貸緊縮造成前者資金周轉(zhuǎn)困難，其中一些“老賴”就將次貸危機向中國出口企業(yè)轉(zhuǎn)嫁，以破產(chǎn)為由拖欠貨款。記者從中信保了解到，受次貸危機的影響，今年1至5月，該公司接到的全國報案數(shù)比去年同期增長125%。
據(jù)中信保上海分公司總經(jīng)理助理陸棟介紹，在買方市場的環(huán)境下，上海很多出口企業(yè)為了開拓業(yè)務(wù)，都是采取賒銷方式，先發(fā)貨，后收款，而單靠企業(yè)自身實力又無法在發(fā)貨前做到對歐美企業(yè)進行全面資信調(diào)查。這無疑為歐美企業(yè)的風險轉(zhuǎn)嫁提供了機會。
6月份剛剛發(fā)生的今年上海出口保險理賠案就是上述這種情況。上海松江區(qū)一陽五金制造有限公司與意大利某知名企業(yè)早前簽下了一筆巨額大單，由于這家意大利企業(yè)的貸款銀行提前收回貸款而令其申請破產(chǎn)，從而遲遲不能交付本應(yīng)支付給一陽五金公司的巨額貨款。一陽五金公司幾次追償未果。
幸運的是，一陽五金公司建立了非常完善的信用風險管理制度，其出口業(yè)務(wù)已在中信保上海分公司辦理了出口信用保險。中信保上海分公司在獲悉上述意大利買家申請破產(chǎn)消息后，第一時間主動通知一陽五金公司申請保險索賠，在進行必要的審核后，中信保僅用20天時間就辦妥了第一筆金額411.27萬元的賠款手續(xù)，同時利用其強大的國際商賬追收網(wǎng)絡(luò)迅速啟動海外追賬程序進入法律追討階段。來自中信保上海分公司的最新消息顯示，上述意大利公司拖欠的所有貨款應(yīng)能全部追回。
然而，多數(shù)出口企業(yè)未必如一陽五金公司那般幸運。上海市外經(jīng)貿(mào)委陳偉權(quán)副處長告訴記者，目前上海大部分出口企業(yè)還沒有建立完善的信用風險管理制度，更沒利用信用保險這個專業(yè)化的信用風險管理工具。全球貿(mào)易中有12%到15%的出口受到信用保險支持，而我國出口中使用信用保險的比例只占貿(mào)易額的3%，國內(nèi)貿(mào)易中使用信用保險的比例就更小了。
據(jù)商務(wù)部研究院調(diào)查結(jié)果顯示，中國出口企業(yè)的壞賬率約為5%，每年損失約400億美元，損失率是發(fā)達國家水平的10至20倍。中國企業(yè)在出口信用風險管理上存在的問題，是造成損失的重要原因。而今年以來，隨著美國次貸危機影響的不斷擴大，企業(yè)面臨的出口收匯形勢更加嚴峻。
利用法律手段到海外追賬，很多中國出口企業(yè)正在嘗試這種自我保護措施。據(jù)張四海介紹說，目前，出口企業(yè)可以通過仲裁、訴訟、保險這三個渠道來追回賬款。但通常前兩種渠道所耗費的時間流程較長，且追回的金額較少。而外貿(mào)企業(yè)利用出口信用保險的風險控制、風險預(yù)警、收匯風險保障、追償?shù)裙δ?，拓展出口渠道、?guī)避收匯風險、減少海外投資風險，已經(jīng)成為一種國際貿(mào)易慣例。
美國次貸引發(fā)的“賴賬門”為國內(nèi)諸多出口企業(yè)敲響警鐘，如何在國際商戰(zhàn)中建立起科學(xué)有效的風險判斷、評估、預(yù)防體系迫在眉睫。
據(jù)介紹，由于美國次貸危機的發(fā)生，歐美國家不少企業(yè)碰到了銀行信貸緊縮造成前者資金周轉(zhuǎn)困難，其中一些“老賴”就將次貸危機向中國出口企業(yè)轉(zhuǎn)嫁，以破產(chǎn)為由拖欠貨款。記者從中信保了解到，受次貸危機的影響，今年1至5月，該公司接到的全國報案數(shù)比去年同期增長125%。
據(jù)中信保上海分公司總經(jīng)理助理陸棟介紹，在買方市場的環(huán)境下，上海很多出口企業(yè)為了開拓業(yè)務(wù)，都是采取賒銷方式，先發(fā)貨，后收款，而單靠企業(yè)自身實力又無法在發(fā)貨前做到對歐美企業(yè)進行全面資信調(diào)查。這無疑為歐美企業(yè)的風險轉(zhuǎn)嫁提供了機會。
6月份剛剛發(fā)生的今年上海出口保險理賠案就是上述這種情況。上海松江區(qū)一陽五金制造有限公司與意大利某知名企業(yè)早前簽下了一筆巨額大單，由于這家意大利企業(yè)的貸款銀行提前收回貸款而令其申請破產(chǎn)，從而遲遲不能交付本應(yīng)支付給一陽五金公司的巨額貨款。一陽五金公司幾次追償未果。
幸運的是，一陽五金公司建立了非常完善的信用風險管理制度，其出口業(yè)務(wù)已在中信保上海分公司辦理了出口信用保險。中信保上海分公司在獲悉上述意大利買家申請破產(chǎn)消息后，第一時間主動通知一陽五金公司申請保險索賠，在進行必要的審核后，中信保僅用20天時間就辦妥了第一筆金額411.27萬元的賠款手續(xù)，同時利用其強大的國際商賬追收網(wǎng)絡(luò)迅速啟動海外追賬程序進入法律追討階段。來自中信保上海分公司的最新消息顯示，上述意大利公司拖欠的所有貨款應(yīng)能全部追回。
然而，多數(shù)出口企業(yè)未必如一陽五金公司那般幸運。上海市外經(jīng)貿(mào)委陳偉權(quán)副處長告訴記者，目前上海大部分出口企業(yè)還沒有建立完善的信用風險管理制度，更沒利用信用保險這個專業(yè)化的信用風險管理工具。全球貿(mào)易中有12%到15%的出口受到信用保險支持，而我國出口中使用信用保險的比例只占貿(mào)易額的3%，國內(nèi)貿(mào)易中使用信用保險的比例就更小了。
據(jù)商務(wù)部研究院調(diào)查結(jié)果顯示，中國出口企業(yè)的壞賬率約為5%，每年損失約400億美元，損失率是發(fā)達國家水平的10至20倍。中國企業(yè)在出口信用風險管理上存在的問題，是造成損失的重要原因。而今年以來，隨著美國次貸危機影響的不斷擴大，企業(yè)面臨的出口收匯形勢更加嚴峻。
利用法律手段到海外追賬，很多中國出口企業(yè)正在嘗試這種自我保護措施。據(jù)張四海介紹說，目前，出口企業(yè)可以通過仲裁、訴訟、保險這三個渠道來追回賬款。但通常前兩種渠道所耗費的時間流程較長，且追回的金額較少。而外貿(mào)企業(yè)利用出口信用保險的風險控制、風險預(yù)警、收匯風險保障、追償?shù)裙δ?，拓展出口渠道、?guī)避收匯風險、減少海外投資風險，已經(jīng)成為一種國際貿(mào)易慣例。
美國次貸引發(fā)的“賴賬門”為國內(nèi)諸多出口企業(yè)敲響警鐘，如何在國際商戰(zhàn)中建立起科學(xué)有效的風險判斷、評估、預(yù)防體系迫在眉睫。