天相統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，從匯豐晉信2006年5月發(fā)行A股市場第一只生命周期基金——2016基金起，截至2008年底，該基金凈值累計升幅達(dá)80.7%，而同期上證指數(shù)的漲幅僅為13.5%。一輪牛熊周期之后，生命周期理念的投資方法得到了有效的證明。
對此，匯豐晉信總經(jīng)理李選進(jìn)表示，匯豐晉信仍將不斷豐富生命周期基金的產(chǎn)品線，爭取覆蓋各年齡段的投資人群。引導(dǎo)投資者建立起正確投資理念，實現(xiàn)資產(chǎn)安全增值。
李選進(jìn)介紹，所謂生命周期基金，是以人的生命周期制定理財目標(biāo)，例如養(yǎng)老、子女教育或其他大額開支來確定大類資產(chǎn)的投資比重，并隨著投資期限的臨近而不斷調(diào)整這個比重，降低風(fēng)險。初始時投資股票比例高、重在獲利，越往后股票比例越低、重在保值。因而長期定投生命周期基金，無需隨年紀(jì)增長進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換，對于大多數(shù)投資者而言，不必為規(guī)劃配置不同的基金組合而發(fā)愁，省卻了不少時間精力。
李選進(jìn)指出，盡管市場大漲時生命周期基金資產(chǎn)增值較慢，但當(dāng)市場大幅回調(diào)時，其資產(chǎn)仍平穩(wěn)增長，最終超越市場。例如本輪牛熊周期之后，生命周期理念的投資方法就得到了有效證明。
生命周期基金在美國也獲得投資者的追捧。在金融危機(jī)沖擊下，多類基金規(guī)模大幅縮水，生命周期類基金的規(guī)模卻逆勢增長。來自美國投資協(xié)會的數(shù)據(jù)顯示，截至2008年三季度末，生命周期基金總規(guī)模比2007年底逆勢增長40億美元，達(dá)到1870億美元。
對此，匯豐晉信總經(jīng)理李選進(jìn)表示，匯豐晉信仍將不斷豐富生命周期基金的產(chǎn)品線，爭取覆蓋各年齡段的投資人群。引導(dǎo)投資者建立起正確投資理念，實現(xiàn)資產(chǎn)安全增值。
李選進(jìn)介紹，所謂生命周期基金，是以人的生命周期制定理財目標(biāo)，例如養(yǎng)老、子女教育或其他大額開支來確定大類資產(chǎn)的投資比重，并隨著投資期限的臨近而不斷調(diào)整這個比重，降低風(fēng)險。初始時投資股票比例高、重在獲利，越往后股票比例越低、重在保值。因而長期定投生命周期基金，無需隨年紀(jì)增長進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換，對于大多數(shù)投資者而言，不必為規(guī)劃配置不同的基金組合而發(fā)愁，省卻了不少時間精力。
李選進(jìn)指出，盡管市場大漲時生命周期基金資產(chǎn)增值較慢，但當(dāng)市場大幅回調(diào)時，其資產(chǎn)仍平穩(wěn)增長，最終超越市場。例如本輪牛熊周期之后，生命周期理念的投資方法就得到了有效證明。
生命周期基金在美國也獲得投資者的追捧。在金融危機(jī)沖擊下，多類基金規(guī)模大幅縮水，生命周期類基金的規(guī)模卻逆勢增長。來自美國投資協(xié)會的數(shù)據(jù)顯示，截至2008年三季度末，生命周期基金總規(guī)模比2007年底逆勢增長40億美元，達(dá)到1870億美元。