證券從業(yè)考試即將開始，如今正是備考的時候，下面由出國留學網(wǎng)小編為你精心準備了“2020證券從業(yè)資格證考試《證券市場基本法律法規(guī)》考點預習匯總【六】”，持續(xù)關注本站將可以持續(xù)獲取更多的考試資訊!
2020證券從業(yè)資格證考試《證券市場基本法律法規(guī)》考點預習匯總【六】
考點：反洗錢工作基本要求
反洗錢：為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織 犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依《反洗錢法》等相關法律法規(guī)、部門規(guī)章、部門規(guī)范性文件以及行業(yè)自律規(guī)則等規(guī)定采取相關措施的行為。
1、證券公司應當高度重視洗錢、恐怖融資和擴散融資風險管理;
2、建立健全洗錢風險管理體系;
3、積極建設洗錢風險管理文化;
4、規(guī)范董事會、監(jiān)事會、高級管理層、業(yè)務部門、反洗錢管理部門、內(nèi)部審計部門、人力 資源部門、信息技術部門、境內(nèi)外分支機構(gòu)和相關附屬機構(gòu)在洗錢風險管理中的職責分工。
例題
洗錢風險管理工作基本原則中，( )是指證券公司應依據(jù)風險評估結(jié)果科學配置反洗錢資源，在洗錢風險較高的領域采取強化的反洗錢措施，在洗錢風險較低的領域采取簡潔的反洗錢措施。
A.風險相當原則
B.同一性原則
C.自主管理原則
D.動態(tài)管理原則
【答案】A
【解析】考察洗錢風險管理工作基本原則。
風險相當原則指證券公司應依據(jù)風險評估結(jié)果科學配置反洗錢資源，在洗錢風險較高的領域采取強化的反洗錢措施，在洗錢風險較低的領域采取簡潔的反洗錢措施。
2020證券從業(yè)資格證考試《證券市場基本法律法規(guī)》考點預習【二】
考點：客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存基本要求
(一)客戶身份識別的基本要求
證券公司應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，開展客戶身份識別、重新識別和持續(xù)識別工作。
任何單位和個人在與證券公司建立業(yè)務關系或者證券公司為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。
證券公司在與客戶建立業(yè)務關系時，應當識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件。
針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務關系或交易，證券公司應采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。
證券公司不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。
客戶由他人代理辦理業(yè)務的，證券公司應同時對代理人和被代理人的身份證件或其他身份證明文件進行核對并登記。
(二)持續(xù)與重新識別客戶身份
1、持續(xù)識別客戶身份
在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，證券公司應采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。
客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，證券公司應中止為客戶辦理業(yè)務。
2、重新識別客戶身份
(1)客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人的;
(2)客戶行為或交易情況岀現(xiàn)異常的;
(3)客戶姓名或名稱與國務院有關部門、機構(gòu)和司法機關依法要求金融機構(gòu)協(xié)查或關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或名稱相同的;
(4)客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的;
(5)證券公司獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關信息存在不一致或相互矛盾的;
(6)先前獲得的客戶身份資料的真實性有效性完整性存在疑點的;
(7)證券公司認為應重新識別客戶身份的其他情形。
證券公司除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以釆取以下的一種或幾種措施，識別或者重新識別客戶身份：
(1)要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件;
(2)回訪客戶;
(3)實地査訪;
(4)向公安、工商行政管理等部門核實;
(5)其他可依法釆取的措施。
2020證券從業(yè)資格證考試《證券市場基本法律法規(guī)》考點預習【三】
考點： 洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理
(一)洗錢風險管理工作基本原則
1、風險相當原則。證券公司應依據(jù)風險評估結(jié)果科學配置反洗錢資源，在洗錢風險較高的領域采取強化的反洗錢措施，在洗錢風險較低的領域采取簡化的反洗錢措施。
2、全面性原則。除特定例外情形外，證券公司應全面評估客戶及地域、 業(yè)務、行業(yè)(職業(yè))等方面的風險狀況。
3、同一性原則。證券公司應賦予同一客戶在本金融機構(gòu)唯一的風險等級。
4、動態(tài)管理原則。證券公司應根據(jù)客戶風險狀況的變化，及時調(diào)整其風險等級及所對應的風險控制措施。
5、自主管理原則。證券公司經(jīng)評估論證后認定的風險評估標準或風險控制措施的實施效果不低于《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》的要求。
6、保密原則。證券公司不得向客戶或其他與反洗錢工作無關的第三方泄露客戶風險等級信息。
(二)洗錢風險評估指標體系要求
洗錢風險評估指標體系包括客戶特性、地域、業(yè)務(含金融產(chǎn)品、金融服務)、行業(yè)(含職業(yè))四類基本要素。
證券公司應綜合考慮客戶背景、社會經(jīng)濟活動特點、聲譽、權威媒體披露信息以及非自然人客戶的組織架構(gòu)等各方面情況，衡量本機構(gòu)對其開展客戶盡職調(diào)查工作的難度，評估風險。
(三)開展客戶風險等級劃分的基本要求
1)新建立業(yè)務關系的客戶：證券公司應在建立業(yè)務關系后的10個工作日內(nèi)，按照收集信息、篩選分析信息、初評和復評的流程，劃分其風險等級。
2)已確立過風險等級的客戶：證券公司應根據(jù)其風險程度設置相應的重新審核期限，實現(xiàn)對風險的動態(tài)追蹤。原則上，風險等級最高的客戶的審核期限不得超過半年，低一等級客戶的審核期限不得超出上一級客戶審核期限時長的兩倍。
3)對于首次建立業(yè)務關系的客戶，無論其風險等級高低，證券公司在初次確定其風險等級后的三年內(nèi)至少應進行一次復核。
4)當客戶變更重要身份信息、司法機關調(diào)查本證券公司客戶、客戶涉及權威媒體的案件報道等可能導致風險狀況發(fā)生實質(zhì)性變化的事件發(fā)生時，證券公司應考慮重新評定客戶風險等級。
(四)客戶風險分類控制措施
證券公司應在客戶風險等級劃分的基礎上，采取相應的客戶盡職調(diào)查及其他風險管控措施，對高風險客戶采取強化的客戶盡職調(diào)查及其他風險控制措施。
(五)委托其他機構(gòu)開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工作要求
證券公司委托其他機構(gòu)開展客戶風險等級劃分等洗錢風險管理工作時，應與受托機構(gòu)簽訂書面協(xié)議，并由高級管理層批準。委托機構(gòu)對受托機構(gòu)進行的洗錢風險管理工作承擔最終法律責任。
2020證券從業(yè)資格證考試《證券市場基本法律法規(guī)》考點預習【四】
考點?。鹤C券公司大額交易和可疑交易報告制度
(一)大額交易報告
證券公司與客戶進行金融交易并通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由銀行機構(gòu)按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定提交大額交易報告。
對單客戶多銀行主輔賬戶劃轉(zhuǎn)、B股非銀證轉(zhuǎn)賬外部資金進出等情形，如證券公司未發(fā)現(xiàn)交易或行為異常的，可以不提交大額交易報告。
(二)可疑交易報告
證券公司應制定本公司的交易監(jiān)測標準，并對其有效性負責。交易監(jiān)測標準包括但不限于客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形。
證券公司發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或其他資 產(chǎn)、客戶的交易或試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或資產(chǎn)價值大小，應向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告。
當可疑交易符合下列情形之一的，證券公司應當在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或其分支機構(gòu)報告，并配合反洗錢調(diào)查：
(1)明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的;
(2)嚴重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的;
(3)其他情節(jié)嚴重或者情況緊急的情形。
對于既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，證券公司應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。
(三)可疑交易后續(xù)控制措施
證券公司在報送可疑交易報告后，應當根據(jù)中國人民銀行的相關規(guī)定釆取相應的后續(xù)風險控制措施，包括對可疑交易所涉客戶及交易開展持續(xù)監(jiān)控、提升客 戶風險等級、限制客戶交易、拒絕提供服務、終止業(yè)務關系、向相關金融監(jiān)管部門報告、向相關偵査機關報案等。
(四)反洗錢和反恐怖融資名單監(jiān)控
恐怖活動組織及恐怖活動人員名單包括：
(1)中國政府發(fā)布的或要求執(zhí)行的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單;
(2)聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單;
(3)中國人民銀行要求關注的其他涉嫌恐怖活動的組織及人員名單。
當證券公司有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、資金或其他資產(chǎn)與名單相關的，應在立即向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構(gòu)報告，并按照相關主管部門的要求依法采取措施。
恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調(diào)整的，證券 公司應立即開展回溯性調(diào)査，并按規(guī)定提交可疑交易報告。法律、行政法規(guī)、規(guī)章對上述名單的監(jiān)控另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2020證券從業(yè)資格證考試《證券市場基本法律法規(guī)》考點預習【五】
考點：其他要求
(一)反洗錢保密要求
證券公司及其工作人員應對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，對依法監(jiān)測、分析、報告可疑交易的有關情況，對配合中國人民銀行調(diào)査可疑交易活動等有關反洗錢工作信息，以及對采取凍結(jié)措施有關的工作信息予以保密。
非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。
(二)境外分支機構(gòu)管理
證券公司應加強對境內(nèi)外分支機構(gòu)和相關附屬機構(gòu)的管理指導監(jiān)督。對于在境外設有分支機構(gòu)或相關附屬機構(gòu)的證券公司，如果《法人金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險管理指引(試行)》要求比所駐國家或地區(qū)的相關規(guī)定更為嚴格，但所駐國家或地區(qū)法律禁止或限制境外分支機構(gòu)和相關附屬機構(gòu)實施《法人金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險管理指引(試行)》，證券公司應采取適當?shù)钠渌胧獙ο村X風險，并向中國人民銀行報告。
如果其他措施無法有效控制風險，證券公司應當考慮在適當情況下關閉境外分支機構(gòu)或相關附屬機構(gòu)。
例題
洗錢風險管理工作基本原則中，( )是指證券公司應依據(jù)風險評估結(jié)果科學配置反洗錢資源，在洗錢風險較高的領域采取強化的反洗錢措施，在洗錢風險較低的領域采取簡潔的反洗錢措施。
A.風險相當原則
B.同一性原則
C.自主管理原則
D.動態(tài)管理原則
【答案】A
【解析】考察洗錢風險管理工作基本原則。
風險相當原則指證券公司應依據(jù)風險評估結(jié)果科學配置反洗錢資源，在洗錢風險較高的領域采取強化的反洗錢措施，在洗錢風險較低的領域采取簡潔的反洗錢措施。