報告是對研究、調(diào)查、觀察等工作成果進行實事求是地敘述、說明和評價的一種書面材料，它可以幫助我們更全面地了解某個問題或者事件。報告一般包括背景介紹、目的和方法、結(jié)果和分析、結(jié)論和建議等部分，它所涉及的內(nèi)容通常是經(jīng)過深入研究和分析的。寫報告是我們工作生活中經(jīng)常需要的一項能力，它可以幫助我們更好地表達和傳遞信息，為決策和溝通提供基礎。報告中的圖表應該簡潔明了，標注清晰，以便讀者理解和掌握報告的關(guān)鍵信息。最后是一份關(guān)于某項科研成果的研究報告，該報告詳細介紹了研究方法、數(shù)據(jù)分析和結(jié)論。
銀行銀行卡業(yè)務自查報告篇一
為規(guī)范銀行卡收單業(yè)務，防范支付風險，保障公眾合法權(quán)益，促進銀行卡市場健康發(fā)展，中國人民銀行日前發(fā)布了《銀行卡收單業(yè)務管理辦法》(以下簡稱《辦法》)。
作為人民銀行規(guī)范支付服務市場行為的重要業(yè)務管理制度，《辦法》立足尊重市場及其長遠發(fā)展，充分發(fā)揮市場在資源配置中的基礎性作用，以建立公平、有序、開放的市場競爭環(huán)境為目標，按照促進創(chuàng)新、規(guī)范發(fā)展、防范風險、維護各方合法權(quán)益的原則，對銀行卡收單業(yè)務中各市場主體應遵循的業(yè)務規(guī)則、風險管理要求等作出了明確規(guī)定?！掇k法》共六章五十四條，清晰界定了銀行卡收單業(yè)務的內(nèi)涵和《辦法》適用范圍，對收單機構(gòu)的特約商戶資質(zhì)審核、業(yè)務檢查、交易監(jiān)測、信息安全及資金結(jié)算等環(huán)節(jié)的風險管理進行全面規(guī)范，提出嚴格的監(jiān)管要求。主要體現(xiàn)在：
一是針對業(yè)務實質(zhì)及風險管理核心進行有效規(guī)范，《辦法》將網(wǎng)絡渠道發(fā)起的線上收單業(yè)務與傳統(tǒng)線下收單業(yè)務一并納入監(jiān)管，要求從事收單業(yè)務的各類市場主體遵循相同的監(jiān)管標準，履行同等風險管理責任;二是嚴格規(guī)范收單機構(gòu)特約商戶管理，《辦法》從特約商戶拓展、資質(zhì)審核、協(xié)議簽訂、檔案管理、業(yè)務培訓等方面明確了管理要求，強調(diào)了建立與落實特約商戶實名制度和收單業(yè)務本地化經(jīng)營與管理原則;三是明確了收單業(yè)務風險管理要求，《辦法》針對特約商戶風險評級、交易監(jiān)測、業(yè)務檢查、受理終端布放、網(wǎng)絡支付接口管理、交易信息傳輸、資金結(jié)算、差錯處理、業(yè)務外包等各環(huán)節(jié)存在的風險隱患，制定了監(jiān)管制度;四是明確了銀行卡收單業(yè)務相關(guān)監(jiān)管檢查及違規(guī)處罰規(guī)定。
《辦法》的實施為規(guī)范收單機構(gòu)經(jīng)營行為、培育良好的銀行卡市場競爭環(huán)境奠定了堅實的制度基礎，將進一步促進銀行卡市場健康持續(xù)發(fā)展，充分發(fā)揮銀行卡拉動消費和促進經(jīng)濟增長的積極作用。
銀行銀行卡業(yè)務自查報告篇二
隨著經(jīng)濟的發(fā)展，人們的消費方式也在不斷地變化和升級，越來越多的人開始選擇使用銀行卡進行消費和支付。銀行卡作為一種重要的支付工具，對于保障金融交易的安全和穩(wěn)定起著至關(guān)重要的作用。而對于銀行卡業(yè)務來說，自查和評估是確保業(yè)務安全、防范風險的重要手段。本文將圍繞的相關(guān)主題進行探討與闡述。
是指銀行根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)制定的要求對銀行卡業(yè)務運作情況進行自檢自查發(fā)現(xiàn)問題及時進行整改并形成具有自我監(jiān)管、協(xié)調(diào)應對和防范風險的自查報告。自查報告對于銀行卡業(yè)務來說具有以下幾方面的意義：
（1）確保銀行卡業(yè)務安全。自查報告能夠及時發(fā)現(xiàn)和解決業(yè)務中存在的安全隱患和漏洞，識別并預防各類詐騙和風險事件的發(fā)生，有利于銀行卡業(yè)務的安全運營。
（2）規(guī)范銀行卡業(yè)務操作。自查報告能夠幫助銀行明確業(yè)務規(guī)范標準和要求，嚴格控制業(yè)務操作流程，規(guī)范各項業(yè)務操作行為，提高服務質(zhì)量和客戶滿意度。
（3）提高銀行卡業(yè)務的可信度。通過自查報告的制定和實施，銀行能夠加強與客戶和監(jiān)管部門的溝通與協(xié)調(diào)，增強業(yè)務的透明度和公信力，提升信任度和聲譽度。
自查報告的制定應以市場需求為導向，緊密結(jié)合經(jīng)營業(yè)務實際，充分考慮當前的政策和法規(guī)，全面分析和評估銀行卡業(yè)務運營的安全性、穩(wěn)定性和規(guī)范性。同時，自查報告應包含以下要點：
（1）市場風險自評。對現(xiàn)行市場環(huán)境下的競爭壓力和經(jīng)濟形勢進行評估，分析市場風險和可能的成本壓力，并制定升級業(yè)務的發(fā)展計劃。
（2）業(yè)務風險自評。對銀行卡業(yè)務的風險進行識別、評估和控制，確保業(yè)務操作的穩(wěn)定性和安全性。
（3）技術(shù)風險自評。對銀行卡業(yè)務的技術(shù)系統(tǒng)進行自查，強化技術(shù)安全措施，及時發(fā)現(xiàn)和消除技術(shù)漏洞和風險隱患。
（4）內(nèi)部控制評估。對銀行卡業(yè)務的內(nèi)部管理機制和控制規(guī)范進行評估，確保業(yè)務操作符合內(nèi)部管理和外部監(jiān)管的規(guī)定。
（5）控制措施整改。根據(jù)自查報告的審核結(jié)果和管理意見，建立完善的`整改措施，加強對銀行卡業(yè)務的監(jiān)管和控制，并在實踐過程中不斷優(yōu)化和改進。
銀行卡業(yè)務的自查報告實施應注重全員參與，認真貫徹落實企業(yè)文化和規(guī)章制度，形成內(nèi)部自查和外部監(jiān)管相結(jié)合的管理機制。
（1）建立自查委員會。各銀行可以成立自查委員會，對銀行卡業(yè)務的自查報告內(nèi)容進行審議和授權(quán)，制定相關(guān)制度和監(jiān)督機制，對自查報告的執(zhí)行進行指導和監(jiān)督。
（2）加強業(yè)務培訓。針對銀行卡業(yè)務的業(yè)務操作、安全防范等進行培訓，提高員工業(yè)務素質(zhì)和服務水平，確保銀行卡業(yè)務的穩(wěn)定和安全運營。
（3）嚴格內(nèi)部管理。加強對員工工作行為的約束和自律，保證業(yè)務規(guī)范，防范不當行為和違法行為的發(fā)生。
（4）加強外部監(jiān)管。加強監(jiān)管部門和銀行的溝通和合作，及時了解監(jiān)管政策和法規(guī)的變化，發(fā)現(xiàn)和處理矛盾和問題。
是銀行穩(wěn)定、安全、可持續(xù)發(fā)展的必由之路。在自查報告實施過程中，銀行需要發(fā)揮市場機制的作用，深入了解客戶需求，強化對風險的防范意識和控制意識，提高銀行業(yè)務發(fā)展的整體素質(zhì)和水平。通過不斷加強自查和自律，銀行能夠不斷提高服務質(zhì)量和客戶滿意度，樹立良好的企業(yè)形象和信譽度，實現(xiàn)經(jīng)營管理的可持續(xù)發(fā)展。
銀行銀行卡業(yè)務自查報告篇三
為確保我縣農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)陜農(nóng)信聯(lián)社發(fā)[20xx]236號文件要求，我聯(lián)社于2011年7月10日至7月20日，對全縣農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務管理上、銀行卡業(yè)務日常操作與防范銀行卡業(yè)務風險工作進行了全面的自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
接到省聯(lián)社對全省農(nóng)村合作金融機構(gòu)銀行卡業(yè)務大檢查的通知后，聯(lián)社領導高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進各項制度和業(yè)務工作的順利開展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅定基礎。為此，聯(lián)社研究決定，成立了寧強縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務大檢查工作領導小組，組長由聯(lián)社主任谷天春同志擔任，副組長由副主任朱天臣、劉洪同志擔任。聯(lián)社業(yè)務部、信息部、財務部、保衛(wèi)部經(jīng)理為成員，領導小組下設辦公室，辦公室設在業(yè)務部，負責對銀行卡業(yè)務大檢查工作的具體安排。同時要求各營業(yè)網(wǎng)點主任負責本單位的自查工作，并參加銀行卡業(yè)務的檢查，確保自查工作取得成效。
業(yè)務情況的自查。并根據(jù)各部門的自查結(jié)果形成書面報告。
銀行銀行卡業(yè)務自查報告篇四
我縣聯(lián)社把差錯處理作為銀行卡業(yè)務的一項重要基礎工作，加強管理，為了及時有效處理銀行卡交易中出現(xiàn)的差錯,確保我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務及農(nóng)民工銀行卡卡特色服務正常開展,依據(jù)《xxx農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務差錯處理管理辦法(暫行)》，我縣聯(lián)社確定信息部2名工作人員專項負責銀行卡差錯處理，受理我縣聯(lián)社所轄營業(yè)網(wǎng)點提交的銀行卡差錯處理申請，負責轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點銀行卡差錯核實工作，并根據(jù)銀行卡差錯核實情況向省聯(lián)社提交差錯申請。我縣聯(lián)社受理銀行卡差錯實行首問負責制，一般問題響應時效三個工作日，最長不超過五個工作日，緊急問題即時響應，差錯處理報告單實行專管專夾專人管理。
銀行銀行卡業(yè)務自查報告篇五
發(fā)行富秦卡就是為了解決長期制約信用社發(fā)展的結(jié)算瓶頸，發(fā)卡后，要杜絕不受理富秦卡的行為，力保富秦卡的鋪平形象不受損害，使持卡人在縣內(nèi)所有網(wǎng)點能享受到無差別、無障礙的服務，我縣聯(lián)社公布了省聯(lián)社24小時客戶服務電話xxxx，我縣聯(lián)社還設立了投訴舉報電話xxxx-xxxxx，建立拒收、拒辦富秦卡的責任追究制度，加大對拒絕受理富秦卡業(yè)務的單位和個人的處罰力度。
富秦卡業(yè)務工作的有效開展，需要良好的外部環(huán)境，20xx年發(fā)卡以來我縣聯(lián)社組織各種宣傳方式對富秦卡的功能及用卡知識和防騙技能,特別是農(nóng)民工銀行卡特色服務進行宣傳，在城區(qū)川道，重要路口刊登廣告，宣傳專版（專題片）等形式進行圖文影像宣傳，通過在縣城內(nèi)投放宣傳單（冊）、張貼海報、標語標牌、橫幅等形式，交叉宣傳，在南北兩山、川道，組織部分員工走鄉(xiāng)串戶進行現(xiàn)場宣傳，通過各基層網(wǎng)點柜面進行實地宣傳，大力發(fā)放宣傳冊，各網(wǎng)點分布咨詢電話，方便群眾咨詢。積極利用相關(guān)文化活動，擴大富秦卡在當?shù)氐闹群陀绊懥Α?BR> 銀行銀行卡業(yè)務自查報告篇六
為適應我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務發(fā)展的需要，加強富秦卡業(yè)務管理，規(guī)范富秦卡業(yè)務操作，促進該項業(yè)務健康快速發(fā)展，制定了《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務管理辦法（暫行）》，轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點嚴格按照本辦法進行業(yè)務操作，對富秦卡的開戶、銷戶、掛失、止付等特殊業(yè)務進行登記簿管理,實行專人專夾保管。
銀行銀行卡業(yè)務自查報告篇七
隨著社會發(fā)展，銀行卡已成為人們?nèi)粘Ｉ钪胁豢苫蛉钡闹Ц豆ぞ咧?。然而，隨之而來的是各種各樣的風險和問題，例如銀行卡詐騙、信息泄漏等。因此，為了保護客戶的權(quán)益和提升業(yè)務風險管理水平，本銀行于20xx年5月對銀行卡業(yè)務進行了自查，本報告為自查結(jié)果匯總。
本銀行立足于客戶利益至上的原則，注重持續(xù)完善和升級風險控制管理工作，切實保衛(wèi)客戶資金安全和信息安全。但我們也認識到，市場競爭和技術(shù)變革等因素對銀行卡業(yè)務的風險管理工作帶來諸多挑戰(zhàn)，我們將繼續(xù)提升管理水平，充分發(fā)揮自身優(yōu)勢，不斷提高風控能力。同時，我們也將繼續(xù)加大投入，不斷優(yōu)化管理模式，提高風險監(jiān)管水平，為客戶打造更加安全、便捷、高效的銀行卡服務體驗。
銀行銀行卡業(yè)務自查報告篇八
第一條為加強銀行卡收單業(yè)務管理，規(guī)范銀行卡收單業(yè)務行為，防范銀行卡收單業(yè)務風險，維護銀行卡收單業(yè)務各參與方的合法權(quán)益，依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國行政許可法》、《非金融機構(gòu)支付服務管理辦法》及有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。
第二條本辦法所稱銀行卡收單業(yè)務(以下簡稱“收單業(yè)務”)是指通過銀行卡受理終端(以下簡稱“受理終端”)為銀行卡特約商戶代收貨幣資金的行為。
受理終端是指通過銀行卡信息讀入裝置生成銀行卡交易指令要素的各類支付終端，包括銷售點(pos)終端、轉(zhuǎn)賬pos、電話pos、多用途金融ic卡支付終端、非接觸式接受銀行卡信息終端、有線電視刷卡終端、自助終端等類型。
銀行卡收單包括人民幣卡收單業(yè)務和外幣卡收單業(yè)務。
第三條凡在中華人民共和國境內(nèi)參與銀行卡收單業(yè)務的收單機構(gòu)、收單外包服務機構(gòu)、特約商戶應遵守本辦法。
本辦法所稱收單機構(gòu)，是指與特約商戶簽訂銀行卡受理協(xié)議并向該商戶承諾付款以及承擔核心業(yè)務主體責任的銀行業(yè)金融機構(gòu)和非金融機構(gòu)。
本辦法所稱收單外包服務機構(gòu)，是指接受收單機構(gòu)委托從事收單業(yè)務中非核心業(yè)務的企業(yè)。
本辦法所稱特約商戶，是指向持卡人提供商品或服務，并接受使用銀行卡完成資金結(jié)算的企事業(yè)單位、個體工商戶或其他組織。第四條營業(yè)范圍中許可開展銀行卡業(yè)務的銀行業(yè)金融機構(gòu)可以開展收單業(yè)務;非金融機構(gòu)作為收單主體從事收單業(yè)務，應依據(jù)《非金融機構(gòu)支付服務管理辦法》規(guī)定獲得《支付業(yè)務許可證》，并取得辦理收單業(yè)務的資格。
二、平等自愿、公平競爭的原則;三、安全、效率和誠信的原則。
第六條收單機構(gòu)從事的收單業(yè)務環(huán)節(jié)主要包括：
(二)對特約商戶收銀員和財務人員進行培訓，教育特約商戶正確、合規(guī)受理相關(guān)業(yè)務;。
(六)為特約商戶結(jié)算收單業(yè)務的資金，處理收單業(yè)務差錯和業(yè)務糾紛。
第七條收單機構(gòu)不得將核心業(yè)務委托給外包服務機構(gòu)辦理。核心業(yè)務是指第七條中的第(一)、(三)、(四)、(六)。第八條收單機構(gòu)、收單外包服務機構(gòu)、特約商戶辦理銀行卡收單及相關(guān)服務，應遵守法律、行政法規(guī)和本辦法的各項規(guī)定，不得損害國家利益、社會公眾利益、持卡人和發(fā)卡機構(gòu)的合法權(quán)益。
第九條收單機構(gòu)、收單外包服務機構(gòu)、特約商戶應當遵守反洗錢的有關(guān)規(guī)定，履行反洗錢義務。
第十條收單機構(gòu)開辦收單業(yè)務依法接受中國人民銀行的監(jiān)督管理。
第二章收單業(yè)務基本規(guī)定。
第十一條收單機構(gòu)布放的受理終端應當符合聯(lián)網(wǎng)通用的業(yè)務規(guī)范和技術(shù)標準，張貼可以受理的銀行卡品牌標識，受理相應品牌標識的銀行卡，不得僅受理本機構(gòu)或特定發(fā)卡機構(gòu)發(fā)行的銀行卡。
第十二條收單機構(gòu)應按照市場化原則與特約商戶協(xié)商確定銀行卡結(jié)算手續(xù)費標準，不得在拓展商戶過程中采取不計成本降低商戶結(jié)算手續(xù)費的惡性競爭行為，特約商戶可自主選擇收單機構(gòu)簽訂收單協(xié)議。
收單機構(gòu)應正確設置特約商戶的商戶服務類別碼。對開展混業(yè)經(jīng)營、同時銷售多種商品和服務的商戶，收單機構(gòu)應區(qū)分經(jīng)營業(yè)務的類別編制多個商戶代碼，分別設置商戶服務類別碼。對經(jīng)營業(yè)務類別相互不獨立、無法嚴格區(qū)分的商戶，應按照其主營業(yè)務設置商戶服務類別碼。
第十三條收單機構(gòu)直接參與銀行卡交易手續(xù)費分配，收單外包服務。
第十七條收單機構(gòu)發(fā)送銀行卡支付指令信息應使用加密和數(shù)據(jù)校驗措施，確保數(shù)據(jù)安全、完整。
第十八條收單機構(gòu)不得跨省、直轄市、自治區(qū)和計劃單列市開辦收單業(yè)務，簽約主體應為收單機構(gòu)當?shù)胤种C構(gòu)。中國人民銀行總行批準的總對總模式除外。
本辦法所稱總對總模式，是指收單機構(gòu)法人單位與在全國范圍內(nèi)提供相同商品或服務的特約商戶法人單位直接簽約銀行卡收單協(xié)議。
第十九條特約商戶的收單賬戶原則上應為單位銀行結(jié)算賬戶。對使用個人結(jié)算賬戶的特約商戶，收單機構(gòu)應僅開放借記卡受理功能。
特約商戶的收單賬戶名稱應當與特約商戶單位名稱或本人姓名一致。
第二十條收單機構(gòu)應按照收單協(xié)議約定對特約商戶進行資金結(jié)算，并提供相應的對賬服務。
第二十一條收單機構(gòu)應在收妥特約商戶待結(jié)算資金后至遲于第二個工作日將資金撥付特約商戶，但不得提前預付資金。
第二十二條受理終端打印的銀行卡卡號應進行適當屏蔽，以保護持卡人的信息安全。
第二十三條受理終端原則上只能受理銀行卡，經(jīng)人民銀行批準發(fā)行的符合相關(guān)銀行卡標準的預付卡除外。
第三章收單機構(gòu)管理。
第二十四條收單機構(gòu)開辦、變更或終止收單業(yè)務，應按照規(guī)定的程序向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告，并接受中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)的監(jiān)督和管理。
第二十五條銀行業(yè)金融機構(gòu)開辦收單業(yè)務，應當具備下列條件：
(一)在地市級中心城市所在地設有分支機構(gòu)或辦事處;。
(二)配備與業(yè)務規(guī)模相適應的人員隊伍;。
(三)符合規(guī)定的業(yè)務管理人員;。
(四)完善的收單業(yè)務內(nèi)部控制制度和風險管理措施;。
(五)建立覆蓋受理終端使用各環(huán)節(jié)的安全管理制度。
第二十六條非金融機構(gòu)開辦收單業(yè)務，除應具備第二十四條所列條件外，還應當具備下列條件：
(一)安全高效的資金結(jié)算渠道;(二)健全的內(nèi)部資金管理制度;。
(三)與收單業(yè)務規(guī)模相匹配的風險償還能力。
第二十七條收單機構(gòu)應建立完備的收單業(yè)務核心管理系統(tǒng)，應包括商戶信息管理系統(tǒng)、交易監(jiān)測與風險預警系統(tǒng)等。本辦法由中國人民銀行發(fā)布并負責解釋。
本辦法自9月1日起施行。
銀行銀行卡業(yè)務自查報告篇九
為進一步加強銀行卡業(yè)務的管理，防范和化解風險，遵循國家有關(guān)法律、法規(guī)和監(jiān)管部門的各項要求，本銀行于xxxx年對銀行卡業(yè)務進行了全面自查，現(xiàn)將自查情況報告如下。
1.自查時間。
本次自查的時間為xxxx年x月x日至xxxx年x月x日，共計xx個工作日。
2.自查目的。
本次自查旨在全面了解本行銀行卡業(yè)務的運營狀況，識別業(yè)務風險，改進服務流程，規(guī)范業(yè)務操作，提供更加安全、便捷的銀行卡服務。
3.自查范圍。
本次自查的范圍包括本行各分支機構(gòu)和部門的銀行卡業(yè)務，其中包括儲蓄卡、信用卡、預付卡、樓宇門禁卡、公交卡等各類型卡務業(yè)務。
4.自查內(nèi)容。
本次自查內(nèi)容包括：客戶身份核實、賬戶查詢與變更、卡號查詢與變更、銀行卡消費、atm取款、短信驗證碼等業(yè)務的操作規(guī)范、風險識別與管理、安全控制等方面。
通過本次銀行卡業(yè)務自查，本行對銀行卡業(yè)務的操作規(guī)范性、風險管理能力、信息安全保障等方面進行了整體評估，明確了下一步的整改工作重點。自查結(jié)果顯示，本行銀行卡業(yè)務在安全性和服務質(zhì)量方面仍有提高的空間，但在審核流程、監(jiān)管制度、信息安全保護和安全防護等方面已經(jīng)取得較明顯的進展。
未來，本行將不斷借助內(nèi)部和外部資源的支持，不斷加強人員培訓和流程優(yōu)化，確保銀行卡服務能更好地為客戶服務。同時，本行將積極與政府監(jiān)管部門和業(yè)內(nèi)機構(gòu)合作，共同推廣銀行卡服務更加便捷、安全、透明和高效的發(fā)展方向。
銀行銀行卡業(yè)務自查報告篇十
為貫徹落實朔州市銀監(jiān)辦下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)朔州銀行業(yè)“制度執(zhí)行年”活動實施方案的通知》中關(guān)于開展制度執(zhí)行年自查自糾的通知精神以及行內(nèi)對“制度執(zhí)行年”內(nèi)部控制自查工作的實施方案要求，我部門聯(lián)合營業(yè)部、事后監(jiān)督崗針對銀行卡方面進行了風險排查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
根據(jù)我部門針對銀行卡業(yè)務自查的計劃方案，開展了為期一個月的自查工作，通過對銀行卡相關(guān)規(guī)章制度及業(yè)務辦理操作流程的梳理，20xx年至今銀行卡業(yè)務辦理情況，自助機具銀行卡使用情況，檢查監(jiān)督情況等方面的自查自糾，明確分工和職責，細化自查內(nèi)容，建立問題臺賬，通過自查尋找問題，發(fā)現(xiàn)問題，解決問題。
因我行使用晉城銀行前臺業(yè)務系統(tǒng)，所以我部門在晉城銀行總行下發(fā)的《銀行卡管理辦法》及銀行卡業(yè)務操作流程基礎上，結(jié)合我行實際情況加以修改，認真梳理了《xxxxx銀行銀行卡業(yè)務風險防范管理辦法》、《xx卡業(yè)務操作流程》《xxxxx銀行取款機業(yè)務處理流程》、《xxxxx銀行存取款機業(yè)務處理流程》、《xxxxx銀行自助機具吞卡處理操作流程》《xxxxx銀行自助發(fā)卡機業(yè)務管理辦法》等制度及辦法規(guī)范和約束發(fā)卡操作，并組織員工認真學習，做到業(yè)務拓展，制度先行，保證管理有依據(jù)，操作有規(guī)范，風險能控制。
至20xx年3月，我行發(fā)行“xx卡”xx張。
（1）針對銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補卡等風險類交易，嚴格按照《xxxxx銀行銀行卡業(yè)務風險防范管理辦法》等規(guī)章制度進行風險檢查，通過檢查掛失登記臺賬、客戶辦卡留存賬戶資料，發(fā)卡機發(fā)卡后留存回單，發(fā)現(xiàn)柜員在辦理業(yè)務過程中基本按照我行規(guī)定進行辦理，還存在部分身份證件不清晰，客戶信息填寫不完整的情況均已進行記錄并要求整改。
（2）針對銀行卡片保管，我行xx卡由晉城銀行統(tǒng)一印制，我行前臺操作人員在領卡、發(fā)放、銷卡過程中，按照相關(guān)規(guī)定做出入出境庫登記手續(xù)，嚴格落實銀行卡賬戶實名制，廢卡專人保管、登記，統(tǒng)一銷毀。
（3）自助機具自查。在我行布放的自助機具醒目位置進行風險提示，提醒客戶的安全用卡。
（4）持卡人合法權(quán)益方面，在營業(yè)前臺、自助網(wǎng)點張貼風險提示，提醒客戶不要將密碼泄露，不要設置太簡單的密碼，提醒客戶妥善保管銀行卡等。要求客戶在辦理前閱讀開卡協(xié)議書，如實填寫開卡申請表本人親筆簽名確認。
（5）銀行辦理的自查。我行業(yè)務系統(tǒng)不支持同一客戶超過3張銀行卡。因我行規(guī)定xx卡一律不得代辦，特殊情況需由會計主管審批，所以前臺柜員按照此規(guī)定落實實名制、本人辦理制度。
（6）銀行卡收單檢查。在受理收單業(yè)務時嚴格按照本地化管理、確保機構(gòu)的真實性，并通過對現(xiàn)有收單業(yè)務的商戶進行一一核查和抽查賬戶流水等途徑，加強交易監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)兩戶經(jīng)常使用信用卡刷卡并很快支取的現(xiàn)象，對該商戶進行資料的完善并將機具收回。
三、存在問題及改進建議。
經(jīng)自查，我行還存在以下問題:。
（1）部分柜員防范意識不強，對銀行卡犯罪認識不足；
（2）業(yè)務素質(zhì)有待提高；
（3）加大自助設備的安全風險檢查力度。
改進建議：今后工作中，不間斷對員工進行銀行卡進行培訓、制度的學習，進一步提高員工安全意識和對違法犯罪的認識，提高業(yè)務水平，實現(xiàn)銀行卡業(yè)務推廣和管理協(xié)調(diào)發(fā)展。
xxxxx銀行。
20xx年3月。
銀行銀行卡業(yè)務自查報告篇十一
近年來，銀行卡在國內(nèi)迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業(yè)務快速發(fā)展的同時，也暴露出了諸多風險，有效地防范和控制風險是當前必須要解決的問題。根據(jù)粵農(nóng)信聯(lián)河源辦發(fā)【20xx】14號文關(guān)于開展銀行卡業(yè)務風險排查活動的通知，我社對銀行卡業(yè)務的相關(guān)管理情況進行了自查，主要有以下幾個方面：
一、關(guān)于制度建設和崗位設置方面：縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務方面制定了詳細的相關(guān)管理規(guī)定和操作細則，我社根據(jù)縣聯(lián)社相關(guān)管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務涉及的各崗位進行了明確的崗位分工，組織員工學習了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點風險防范和控制等內(nèi)容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設置了授權(quán)復核、專項登記等，務求達到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合，相互制約和防范銀行卡操作風險。
二、關(guān)于業(yè)務管理情況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業(yè)務操作中都嚴格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進行操作，嚴格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時，我社也時常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的`宣傳手冊給前來辦理業(yè)務的客戶，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務風險的相關(guān)知識，確保我社銀行卡業(yè)務健康安全地向前發(fā)展。
三、關(guān)于自助設備業(yè)務管理情況方面：目前我社還暫未安裝有銀。
行卡自助設備，因此我社暫無此項業(yè)務的相關(guān)內(nèi)容。
四、關(guān)于銀聯(lián)pos業(yè)務管理情況方面：因為此項業(yè)務目前主要是由縣聯(lián)社負責安裝、維護和管理，因此我社也暫無此項業(yè)務的相關(guān)內(nèi)容。
五、關(guān)于資金清算及差錯處理情況方面：對于客戶的差錯投訴，我社都第一時間安排專員負責跟進了解，并及時與縣聯(lián)社清算部門進行溝通解決，務求將損失和風險控制在最低范圍。
六、關(guān)于新業(yè)務開展情況方面：我社目前并未開展珠江平安卡vip卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農(nóng)民工銀行卡特色服務等方面業(yè)務。
七、關(guān)于科技開發(fā)管理情況方面：此項業(yè)務主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負責。
八、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面：對于銀行卡的各項業(yè)務操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領導班子都定期或不定期進行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作，務求對銀行卡業(yè)務的監(jiān)督檢查達到防范風險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。
信用社。
20xx年3月10日。
銀行銀行卡業(yè)務自查報告篇十二
在人們越來越注重自身素養(yǎng)的今天，報告對我們來說并不陌生，我們在寫報告的時候要避免篇幅過長。我敢肯定，大部分人都對寫報告很是頭疼的，以下是小編為大家收集的銀行銀行卡業(yè)務自查報告，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
為確保我縣農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)陜農(nóng)信聯(lián)社發(fā)[20xx]236號文件要求，我聯(lián)社于20xx年7月10日至7月20日，對全縣農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務管理上、銀行卡業(yè)務日常操作與防范銀行卡業(yè)務風險工作進行了全面的自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
接到省聯(lián)社對全省農(nóng)村合作金融機構(gòu)銀行卡業(yè)務大檢查的通知后，聯(lián)社領導高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進各項制度和業(yè)務工作的`順利開展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅定基礎。為此，聯(lián)社研究決定，成立了寧強縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務大檢查工作領導小組，組長由聯(lián)社主任谷天春同志擔任，副組長由副主任朱天臣、劉洪同志擔任。聯(lián)社業(yè)務部、信息部、財務部、保衛(wèi)部經(jīng)理為成員，領導小組下設辦公室，辦公室設在業(yè)務部，負責對銀行卡業(yè)務大檢查工作的具體安排。同時要求各營業(yè)網(wǎng)點主任負責本單位的自查工作，并參加銀行卡業(yè)務的檢查，確保自查工作取得成效。
業(yè)務情況的自查。并根據(jù)各部門的自查結(jié)果形成書面報告。
為貫徹落實朔州市銀監(jiān)辦下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)朔州銀行業(yè)“制度執(zhí)行年”活動實施方案的通知》中關(guān)于開展制度執(zhí)行年自查自糾的通知精神以及行內(nèi)對“制度執(zhí)行年”內(nèi)部控制自查工作的實施方案要求，我部門聯(lián)合營業(yè)部、事后監(jiān)督崗針對銀行卡方面進行了風險排查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
根據(jù)我部門針對銀行卡業(yè)務自查的計劃方案，開展了為期一個月的自查工作，通過對銀行卡相關(guān)規(guī)章制度及業(yè)務辦理操作流程的梳理，20xx年至今銀行卡業(yè)務辦理情況，自助機具銀行卡使用情況，檢查監(jiān)督情況等方面的自查自糾，明確分工和職責，細化自查內(nèi)容，建立問題臺賬，通過自查尋找問題，發(fā)現(xiàn)問題，解決問題。
因我行使用晉城銀行前臺業(yè)務系統(tǒng)，所以我部門在晉城銀行總行下發(fā)的《銀行卡管理辦法》及銀行卡業(yè)務操作流程基礎上，結(jié)合我行實際情況加以修改，認真梳理了《xxxxx銀行銀行卡業(yè)務風險防范管理辦法》、《xx卡業(yè)務操作流程》《xxxxx銀行取款機業(yè)務處理流程》、《xxxxx銀行存取款機業(yè)務處理流程》、《xxxxx銀行自助機具吞卡處理操作流程》《xxxxx銀行自助發(fā)卡機業(yè)務管理辦法》等制度及辦法規(guī)范和約束發(fā)卡操作，并組織員工認真學習，做到業(yè)務拓展，制度先行，保證管理有依據(jù)，操作有規(guī)范，風險能控制。
至20xx年3月，我行發(fā)行“xx卡”xx張。
（1）針對銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補卡等風險類交易，嚴格按照《xxxxx銀行銀行卡業(yè)務風險防范管理辦法》等規(guī)章制度進行風險檢查，通過檢查掛失登記臺賬、客戶辦卡留存賬戶資料，發(fā)卡機發(fā)卡后留存回單，發(fā)現(xiàn)柜員在辦理業(yè)務過程中基本按照我行規(guī)定進行辦理，還存在部分身份證件不清晰，客戶信息填寫不完整的情況均已進行記錄并要求整改。
（2）針對銀行卡片保管，我行xx卡由晉城銀行統(tǒng)一印制，我行前臺操作人員在領卡、發(fā)放、銷卡過程中，按照相關(guān)規(guī)定做出入出境庫登記手續(xù)，嚴格落實銀行卡賬戶實名制，廢卡專人保管、登記，統(tǒng)一銷毀。
（3）自助機具自查。在我行布放的自助機具醒目位置進行風險提示，提醒客戶的安全用卡。
（4）持卡人合法權(quán)益方面，在營業(yè)前臺、自助網(wǎng)點張貼風險提示，提醒客戶不要將密碼泄露，不要設置太簡單的密碼，提醒客戶妥善保管銀行卡等。要求客戶在辦理前閱讀開卡協(xié)議書，如實填寫開卡申請表本人親筆簽名確認。
（5）銀行辦理的自查。我行業(yè)務系統(tǒng)不支持同一客戶超過3張銀行卡。因我行規(guī)定xx卡一律不得代辦，特殊情況需由會計主管審批，所以前臺柜員按照此規(guī)定落實實名制、本人辦理制度。
（6）銀行卡收單檢查。在受理收單業(yè)務時嚴格按照本地化管理、確保機構(gòu)的真實性，并通過對現(xiàn)有收單業(yè)務的商戶進行一一核查和抽查賬戶流水等途徑，加強交易監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)兩戶經(jīng)常使用信用卡刷卡并很快支取的現(xiàn)象，對該商戶進行資料的完善并將機具收回。
經(jīng)自查，我行還存在以下問題（1）部分柜員防范意識不強，對銀行卡犯罪認識不足；（2）業(yè)務素質(zhì)有待提高；（3）加大自助設備的安全風險檢查力度。
改進建議：今后工作中，不間斷對員工進行銀行卡進行培訓、制度的學習，進一步提高員工安全意識和對違法犯罪的認識，提高業(yè)務水平，實現(xiàn)銀行卡業(yè)務推廣和管理協(xié)調(diào)發(fā)展。
銀行銀行卡業(yè)務自查報告篇十三
根據(jù)《中國人民銀行辦公廳關(guān)于開展銀行卡領域金融消費權(quán)益保護專項檢查的通知》，我單位積極認真的從內(nèi)控制度建設、發(fā)卡業(yè)務規(guī)范、使用和風險管理、收單業(yè)務規(guī)范及救濟保護等方面開展了自查。現(xiàn)將自查情況匯報如下：
我單位建立了專項負責金融消費權(quán)益保護的部門，對銀行卡領域的各個方面進行管理和監(jiān)督。在銀行卡業(yè)務操作的過程中，嚴格遵循各項法律法規(guī)，做到責任到人，有錯必糾。同時，不定期由該部門組織員工進行學習，加強員工對銀行卡金融消費權(quán)益的認識。
在發(fā)卡業(yè)務過程中，我行員工認真的審核了銀行卡申請資料的真實性和有效性，同時向客戶說明銀行卡的使用方法，以顯著的方式說明了收費項目及標準，告知客戶安全注意事項和售后服務等與客戶有關(guān)的內(nèi)容，確保銀行卡申領為客戶本人真實意愿。利用聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，確?？蛻籼峁┑淖C件真實有效。對于個人代理辦卡的，同時要對代理人及被代理人進行嚴格的審核，同時核實代理行為是否符合被代理人本人真實意愿；對于單位代理辦卡的，要嚴格審核代理單位的合法性及有效性，并且嚴格執(zhí)行被代理人本人持有效身份證才可以激活銀行卡的制度。
客戶成功辦理銀行卡后，各網(wǎng)點嚴格的為客戶執(zhí)行保密制度，如客戶只有本人持有效證件才可以打印銀行卡流水明細等，以防止客戶信息外漏，在發(fā)生或可能發(fā)生外漏了，立即采取補救措施。其次，在未得到客戶書面申請下，員工不可為客戶私自開通電話轉(zhuǎn)賬和網(wǎng)銀等自主轉(zhuǎn)賬類業(yè)務。
在風險管理這方面。我行同時具有一套完整成熟的綜合管理風險體系，建立了卡號，賬號，持卡人等多維度的交易監(jiān)測體系。嚴格執(zhí)行了對大額可疑交易采取上報上級行及人民銀行的制度，同時對客戶單筆交易金額及日累計支付金額進行合理的限制，確?？蛻舻睦娌皇軗p失。
收單業(yè)務方面，一方面我單位遵循了“了解你的客戶”原則，確保特約商戶時依法設立，從事合法經(jīng)營活動的商戶。對特約商戶實行實名制管理，嚴格審核特約商戶的證件，確保真實有效。另一方面，嚴格執(zhí)行實體特約商戶收單業(yè)務本地化管理制度，切實的承擔了本地商戶拓展與審核、日常管理、風險核查、商戶巡檢、檔案管理、外包業(yè)務等管理責任。
我行建立完善的救濟保護機制，能夠及時的對客戶投訴糾紛辦理回復，辦理期限內(nèi)不能辦理完畢的，主動向客戶解釋，明確告知處理期限和辦理情況。另一方面積極地開展了金融消費權(quán)益保護教育宣傳活動，普及銀行卡基本常識和安全用卡知識，有效的減少偽卡欺詐及盜刷等案件的發(fā)生。
銀行銀行卡業(yè)務自查報告篇十四
為防范化解運營操作風險，根據(jù)分行《關(guān)于開展20xx年運營業(yè)務操作風險排查的通知》的要求，我行成立了以主管行長掛帥的運營業(yè)務操作風險排查小組，開展20xx年運營操作風險排查工作，特別針對重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)和重點崗位進行認真仔細的排查，具體如下：
通過屏打０３０７柜員屬性與柜員責任制核對，未發(fā)現(xiàn)有相沖突現(xiàn)象，能合理確定勞動組合，正確劃分柜員業(yè)務范圍和權(quán)限，落實柜員崗位責任制。保證了abis系統(tǒng)安全運行與業(yè)務的正常辦理。
對查庫登記簿所記載情況與監(jiān)控錄象進行核對，未發(fā)現(xiàn)有作假現(xiàn)象。能嚴格執(zhí)行網(wǎng)點查庫制度，能做到每周查庫一次；在日常營業(yè)期間，能監(jiān)督柜員做好“一日三碰箱”；柜員現(xiàn)金箱交接時，能仔細核對現(xiàn)金箱個數(shù)。
能按規(guī)定及時做好會計監(jiān)控系統(tǒng)預警信息的核實，組織核查各類會計業(yè)務差錯、事故和違規(guī)行為，分析原因，提出處理意見，督促改進工作。對本機構(gòu)內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的存在問題能全面落實整改。
通過對所有人員抽屜突擊檢查，沒有發(fā)現(xiàn)有代保管有客戶存單、存折、銀行卡、身份證件等物品的現(xiàn)象。通過抽查監(jiān)控錄象，沒有發(fā)現(xiàn)存在代客辦理業(yè)務行為；辦理掛失解掛、密碼重置、存折重寫磁條等應客戶本人辦理的業(yè)務是客戶本人親自辦理；由他人代理的業(yè)務，代理手續(xù)齊全規(guī)范。
通過查看傳票，單位存款轉(zhuǎn)存通過91過渡轉(zhuǎn)個人賬戶，支票收款人與進賬單收款人不一致而進行入賬的一象。
經(jīng)核對對賬單回收率比較高，對對賬不符處理能及時、規(guī)范。運營主管能按照要求在對賬不符對賬回執(zhí)清單上注明核對日期、不符原因及處理結(jié)果，并由經(jīng)辦員、運營主管簽章后及時反饋對賬中心。印鑒不符的賬單對賬回執(zhí)由單位重新加蓋印鑒并及時收回，處理手續(xù)規(guī)范。
沒有客戶經(jīng)理派送本人所管戶的對賬單。銀行上門對賬的，能堅持雙人辦理。經(jīng)查能按日打印“核對上下級資金賬戶余額表”，打印人員及運營主管能按規(guī)定每天核對余額并簽章確認。
通過抽查沖賬憑證及監(jiān)控錄夠象，沒有發(fā)現(xiàn)有操作錯誤的現(xiàn)象。錯賬沖正能填制記賬憑證，原錯賬、錯賬處理和補記賬的業(yè)務發(fā)生傳票經(jīng)過運營主管現(xiàn)場核實、審批后才進行操作。錯賬沖正時，能堅持“更改有據(jù)、處理及時”的原則，多筆沖正時，能按“先貸方紅字或借方藍字，后借方紅字或貸方藍字”的賬務順序進行沖正處理。
通過核查開戶資料及抽查監(jiān)控錄象，單位預留印鑒能由法定代表人或單位負責人直接辦理。授權(quán)他人辦理的，能出具法定代表人或單位負責人的身份證件及其出具的授權(quán)書，以及被授權(quán)人的身份證件；單位存款人申請變更印鑒，手續(xù)及相關(guān)證明材料齊備，運營主管能按規(guī)定審核變更資料；客戶預留印鑒卡保管規(guī)范，單位結(jié)算及個人支票賬戶款項支付能按規(guī)定進行電子驗印，電子驗印無法通過時能堅持人工核對及換人復核制度。
通過抽查錄象及現(xiàn)場審核，沒有違規(guī)辦理業(yè)務的現(xiàn)象，柜員能按定嚴格執(zhí)行定期存單防套取規(guī)定，簽發(fā)個人定期存單和單位開戶證實書、定期存單，能由運營主管或指定人員（管章人）加蓋網(wǎng)點業(yè)務專用章，并在記賬憑證上抄寫定期存單（單位開戶證實書）號碼（后四位），簽章證實定期存單發(fā)出的真實性。
不存在將本人經(jīng)管的業(yè)務印章、重要空白憑證違規(guī)交與他人使用或在重要空白憑證上預先加蓋印章的現(xiàn)象。重要空白憑證出售管理符合規(guī)定，沒有內(nèi)部人員代單位購買重要空白憑證的現(xiàn)象。
通過抽查監(jiān)控錄象及與系統(tǒng)、實物進行相對，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)現(xiàn)象。atm鈔箱鑰匙、備用鑰匙、密碼的保管、封存、啟用、使用規(guī)范；atm鈔箱能堅持雙鎖雙控、雙人在場打開或關(guān)閉箱門、雙人清點現(xiàn)金；atm長短款、吞卡能按規(guī)定及時處理。
經(jīng)核查，bos系統(tǒng)異常時導致未處理完成的業(yè)務時，能有逐筆做好記錄，啟用應急預案在abis系統(tǒng)處理后，能在系統(tǒng)恢復后在bos做撤銷處理；bos系統(tǒng)的“過渡資金賬戶余額”與abis系統(tǒng)的“待處理后臺集中匯兌往賬款項”的余額相符。bos業(yè)務撤銷時，能按照abis系統(tǒng)的抹賬要求，在核證行憑證內(nèi)作好批注（撤銷原因，后續(xù)處理情況等）；bos業(yè)務退回，能按規(guī)定在核證行憑證內(nèi)作好批注（退回原因，后續(xù)處理情況等）。
012年上半年運營案件風險排查現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)問題、20xx年上半年“三化三鐵”考評現(xiàn)場檢查存在問題已按規(guī)定全面落實整改。在上半年“三化三鐵”創(chuàng)建過程中，coms系統(tǒng)中本行的前10類普遍性問題以及第5級較大違規(guī)操作問題，已查明原因，并有針對性地分類采取措施加以整改，同類問題發(fā)生頻率明顯減少。
中國農(nóng)業(yè)銀行連山縣支行。
二〇xx年九月十日。
銀行銀行卡業(yè)務自查報告篇十五
為確保我縣農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)陜農(nóng)信聯(lián)社發(fā)[20xx]236號文件要求，我聯(lián)社于20xx年7月10日至7月20日，對全縣農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務管理上、銀行卡業(yè)務日常操作與防范銀行卡業(yè)務風險工作進行了全面的自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
接到省聯(lián)社對全省農(nóng)村合作金融機構(gòu)銀行卡業(yè)務大檢查的通知后，聯(lián)社領導高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進各項制度和業(yè)務工作的順利開展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅定基礎。為此，聯(lián)社研究決定，成立了寧強縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務大檢查工作領導小組，組長由聯(lián)社主任谷天春同志擔任，副組長由副主任朱天臣、劉洪同志擔任。聯(lián)社業(yè)務部、信息部、財務部、保衛(wèi)部經(jīng)理為成員，領導小組下設辦公室，辦公室設在業(yè)務部，負責對銀行卡業(yè)務大檢查工作的具體安排。同時要求各營業(yè)網(wǎng)點主任負責本單位的自查工作，并參加銀行卡業(yè)務的檢查，確保自查工作取得成效。
業(yè)務情況的自查。并根據(jù)各部門的自查結(jié)果形成書面報告。
銀行銀行卡業(yè)務自查報告篇十六
根據(jù)省聯(lián)社農(nóng)信聯(lián)發(fā)[今年]212號文件精神，我聯(lián)社于今年年10月6日至10月24日對轄內(nèi)信用社的富秦卡業(yè)務工作進行了自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下:。
我縣聯(lián)社在發(fā)行富秦卡以來，嚴格執(zhí)行省聯(lián)社下發(fā)的一系列業(yè)務管理制度，并結(jié)合我縣實際情況，制定了《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）章程》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務管理辦法（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務操作規(guī)程（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務會計核算辦法(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務內(nèi)部安全管理制度(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務操作風險防范措施(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務差錯處理管理辦法》,并及時將其下發(fā)至轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點要求職工認真學習并貫徹執(zhí)行。我縣聯(lián)社所屬發(fā)卡網(wǎng)點嚴格按照xxx農(nóng)村信用社聯(lián)合社制定公告收費標準執(zhí)行。
為加強我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務的管理，防范業(yè)務風險。根據(jù)《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行》，我縣聯(lián)社委托xxx農(nóng)村信用社聯(lián)合社負責富秦卡的訂制、保管、分發(fā)等管理工作，富秦卡憑證屬于重要憑證，按照xxx農(nóng)村信用社綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng)中有關(guān)重要空白憑證規(guī)定，我縣聯(lián)社指定財務會計部專人建立富秦卡保管、領用、制作、發(fā)放及收回、銷毀等登記管理制度進行管理。
我縣聯(lián)社把差錯處理作為銀行卡業(yè)務的一項重要基礎工作，加強管理，為了及時有效處理銀行卡交易中出現(xiàn)的差錯,確保我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務及農(nóng)民工銀行卡卡特色服務正常開展,依據(jù)《xxx農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務差錯處理管理辦法(暫行)》，我縣聯(lián)社確定信息部2名工作人員專項負責銀行卡差錯處理，受理我縣聯(lián)社所轄營業(yè)網(wǎng)點提交的銀行卡差錯處理申請，負責轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點銀行卡差錯核實工作，并根據(jù)銀行卡差錯核實情況向省聯(lián)社提交差錯申請。我縣聯(lián)社受理銀行卡差錯實行首問負責制，一般問題響應時效三個工作日，最長不超過五個工作日，緊急問題即時響應，差錯處理報告單實行專管專夾專人管理。
為適應我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務發(fā)展的需要，加強富秦卡業(yè)務管理，規(guī)范富秦卡業(yè)務操作，促進該項業(yè)務健康快速發(fā)展，制定了《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務管理辦法（暫行）》，轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點嚴格按照本辦法進行業(yè)務操作，對富秦卡的開戶、銷戶、掛失、止付等特殊業(yè)務進行登記簿管理,實行專人專夾保管。
發(fā)行富秦卡就是為了解決長期制約信用社發(fā)展的結(jié)算瓶頸，發(fā)卡后，要杜絕不受理富秦卡的行為，力保富秦卡的鋪平形象不受損害，使持卡人在縣內(nèi)所有網(wǎng)點能享受到無差別、無障礙的服務，我縣聯(lián)社公布了省聯(lián)社24小時客戶服務電話xxxx，我縣聯(lián)社還設立了投訴舉報電話xxxx-xxxxx，建立拒收、拒辦富秦卡的責任追究制度，加大對拒絕受理富秦卡業(yè)務的單位和個人的處罰力度。
富秦卡業(yè)務工作的有效開展，需要良好的外部環(huán)境，20xx年發(fā)卡以來我縣聯(lián)社組織各種宣傳方式對富秦卡的功能及用卡知識和防騙技能,特別是農(nóng)民工銀行卡特色服務進行宣傳，在城區(qū)川道，重要路口刊登廣告，宣傳專版（專題片）等形式進行圖文影像宣傳，通過在縣城內(nèi)投放宣傳單（冊）、張貼海報、標語標牌、橫幅等形式，交叉宣傳，在南北兩山、川道，組織部分員工走鄉(xiāng)串戶進行現(xiàn)場宣傳，通過各基層網(wǎng)點柜面進行實地宣傳，大力發(fā)放宣傳冊，各網(wǎng)點分布咨詢電話，方便群眾咨詢。積極利用相關(guān)文化活動，擴大富秦卡在當?shù)氐闹群陀绊懥Α?BR> 我縣聯(lián)社基本上能按照銀行卡的`有關(guān)規(guī)章制度開展工作，但仍存在一些不足，如有少數(shù)經(jīng)辦人員對富秦卡相關(guān)業(yè)務知識知之甚少，對銀行卡業(yè)務操作風險認識不到位。今后我縣聯(lián)社將繼續(xù)把銀行卡業(yè)務作為一項長期的重要工作來抓，組織轄內(nèi)操作人員進行銀行卡業(yè)務制度及相關(guān)知識培訓，指導各營業(yè)網(wǎng)點加強內(nèi)部管理，規(guī)范業(yè)務操作規(guī)程，并建立健全銀行卡有關(guān)業(yè)務交易登記簿；加大銀行卡業(yè)務檢查的力度，由會計、稽核部門相關(guān)人員，定期或不定期的對銀行卡各業(yè)務環(huán)節(jié)、各崗位進行檢查或抽查，對違規(guī)、違紀行為認真查處，在對可能形成的業(yè)務風險進行防范控制、預警識別，對已產(chǎn)生的風險進行認定、分析和化解;對各信用社富秦卡業(yè)務各項規(guī)章制度執(zhí)行情況進行監(jiān)督,嚴格審查富秦卡業(yè)務處理過程是否符合操作程序,是否合規(guī)合法。及時糾正會計核算和業(yè)務過程中的各種差錯，保證業(yè)務處理依據(jù)合法有效，處理結(jié)果真實可靠，資金收付正確安全，及時揭露違章、違紀、違法事件，防止風險損失的發(fā)生。在銀行卡業(yè)務發(fā)展過程中汲取教訓，總結(jié)經(jīng)驗，采取有效措施，保證我縣聯(lián)社銀行卡業(yè)務健康快速發(fā)展。
銀行銀行卡業(yè)務自查報告篇十七
根據(jù)省聯(lián)社農(nóng)信聯(lián)發(fā)212號文件精神，我聯(lián)社于xx年10月6日至10月24日對轄內(nèi)信用社的富秦卡業(yè)務工作進行了自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下:。
我縣聯(lián)社在發(fā)行富秦卡以來，嚴格執(zhí)行省聯(lián)社下發(fā)的一系列業(yè)務管理制度，并結(jié)合我縣實際情況，制定了《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）章程》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務管理辦法（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務操作規(guī)程（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務會計核算辦法(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務內(nèi)部安全管理制度(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務操作風險防范措施(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務差錯處理管理辦法》,并及時將其下發(fā)至轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點要求職工認真學習并貫徹執(zhí)行。我縣聯(lián)社所屬發(fā)卡網(wǎng)點嚴格按照xxx農(nóng)村信用社聯(lián)合社制定公告收費標準執(zhí)行。
為加強我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務的管理，防范業(yè)務風險。根據(jù)《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行》，我縣聯(lián)社委托xxx農(nóng)村信用社聯(lián)合社負責富秦卡的訂制、保管、分發(fā)等管理工作，富秦卡憑證屬于重要憑證，按照xxx農(nóng)村信用社綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng)中有關(guān)重要空白憑證規(guī)定，我縣聯(lián)社指定財務會計部專人建立富秦卡保管、領用、制作、發(fā)放及收回、銷毀等登記管理制度進行管理。
我縣聯(lián)社把差錯處理作為銀行卡業(yè)務的一項重要基礎工作，加強管理，為了及時有效處理銀行卡交易中出現(xiàn)的差錯,確保我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務及農(nóng)民工銀行卡卡特色服務正常開展,依據(jù)《xxx農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務差錯處理管理辦法(暫行)》，我縣聯(lián)社確定信息部2名工作人員專項負責銀行卡差錯處理，受理我縣聯(lián)社所轄營業(yè)網(wǎng)點提交的.銀行卡差錯處理申請，負責轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點銀行卡差錯核實工作，并根據(jù)銀行卡差錯核實情況向省聯(lián)社提交差錯申請。我縣聯(lián)社受理銀行卡差錯實行首問負責制，一般問題響應時效三個工作日，最長不超過五個工作日，緊急問題即時響應，差錯處理報告單實行專管專夾專人管理。
為適應我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務發(fā)展的需要，加強富秦卡業(yè)務管理，規(guī)范富秦卡業(yè)務操作，促進該項業(yè)務健康快速發(fā)展，制定了《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務管理辦法（暫行）》，轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點嚴格按照本辦法進行業(yè)務操作，對富秦卡的開戶、銷戶、掛失、止付等特殊業(yè)務進行登記簿管理,實行專人專夾保管。
發(fā)行富秦卡就是為了解決長期制約信用社發(fā)展的結(jié)算瓶頸，發(fā)卡后，要杜絕不受理富秦卡的行為，力保富秦卡的鋪平形象不受損害，使持卡人在縣內(nèi)所有網(wǎng)點能享受到無差別、無障礙的服務，我縣聯(lián)社公布了省聯(lián)社24小時客戶服務電話10106262，我縣聯(lián)社還設立了投訴舉報電話0915-000000，建立拒收、拒辦富秦卡的責任追究制度，加大對拒絕受理富秦卡業(yè)務的單位和個人的處罰力度。
富秦卡業(yè)務工作的有效開展，需要良好的外部環(huán)境，20xx年發(fā)卡以來我縣聯(lián)社組織各種宣傳方式對富秦卡的功能及用卡知識和防騙技能,特別是農(nóng)民工銀行卡特色服務進行宣傳，在城區(qū)川道，重要路口刊登廣告，宣傳專版（專題片）等形式進行圖文影像宣傳，通過在縣城內(nèi)投放宣傳單（冊）、張貼海報、標語標牌、橫幅等形式，交叉宣傳，在南北兩山、川道，組織部分員工走鄉(xiāng)串戶進行現(xiàn)場宣傳，通過各基層網(wǎng)點柜面進行實地宣傳，大力發(fā)放宣傳冊，各網(wǎng)點分布咨詢電話，方便群眾咨詢。積極利用相關(guān)文化活動，擴大富秦卡在當?shù)氐闹群陀绊懥Α?BR> 我縣聯(lián)社基本上能按照銀行卡的有關(guān)規(guī)章制度開展工作，但仍存在一些不足，如有少數(shù)經(jīng)辦人員對富秦卡相關(guān)業(yè)務知識知之甚少，對銀行卡業(yè)務操作風險認識不到位。今后我縣聯(lián)社將繼續(xù)把銀行卡業(yè)務作為一項長期的重要工作來抓，組織轄內(nèi)操作人員進行銀行卡業(yè)務制度及相關(guān)知識培訓，指導各營業(yè)網(wǎng)點加強內(nèi)部管理，規(guī)范業(yè)務操作規(guī)程，并建立健全銀行卡有關(guān)業(yè)務交易登記簿；加大銀行卡業(yè)務檢查的力度，由會計、稽核部門相關(guān)人員，定期或不定期的對銀行卡各業(yè)務環(huán)節(jié)、各崗位進行檢查或抽查，對違規(guī)、違紀行為認真查處，在對可能形成的業(yè)務風險進行防范控制、預警識別，對已產(chǎn)生的風險進行認定、分析和化解;對各信用社富秦卡業(yè)務各項規(guī)章制度執(zhí)行情況進行監(jiān)督,嚴格審查富秦卡業(yè)務處理過程是否符合操作程序,是否合規(guī)合法。及時糾正會計核算和業(yè)務過程中的各種差錯，保證業(yè)務處理依據(jù)合法有效，處理結(jié)果真實可靠，資金收付正確安全，及時揭露違章、違紀、違法事件，防止風險損失的發(fā)生。在銀行卡業(yè)務發(fā)展過程中汲取教訓，總結(jié)經(jīng)驗，采取有效措施，保證我縣聯(lián)社銀行卡業(yè)務健康快速發(fā)展。
銀行銀行卡業(yè)務自查報告篇十八
根據(jù)《中國人民銀行辦公廳開展銀行卡領域金融消費權(quán)益保護專項檢查的通知》，我單位積極認真的從內(nèi)控制度建設、發(fā)卡業(yè)務規(guī)范、使用和風險管理、收單業(yè)務規(guī)范及救濟保護等方面開展了自查?，F(xiàn)將自查情況匯報如下：
我單位建立了專項負責金融消費權(quán)益保護的部門，對銀行卡領域的各個方面進行管理和監(jiān)督。在銀行卡業(yè)務操作的過程中，嚴格遵循各項法律法規(guī)，做到責任到人，有錯必糾。同時，不定期由該部門組織員工進行學習，加強員工對銀行卡金融消費權(quán)益的認識。
在發(fā)卡業(yè)務過程中，我行員工認真的審核了銀行卡申請資料的真實性和有效性，同時向客戶說明銀行卡的使用方法，以顯著的方式說明了收費項目及標準，告知客戶安全注意事項和售后服務等與客戶有關(guān)的內(nèi)容，確保銀行卡申領為客戶本人真實意愿。利用聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，確?？蛻籼峁┑淖C件真實有效。對于個人代理辦卡的，同時要對代理人及被代理人進行嚴格的審核，同時核實代理行為是否符合被代理人本人真實意愿；對于單位代理辦卡的，要嚴格審核代理單位的合法性及有效性，并且嚴格執(zhí)行被代理人本人持有效身份證才可以激活銀行卡的制度。
客戶成功辦理銀行卡后，各網(wǎng)點嚴格的為客戶執(zhí)行保密制度，如客戶只有本人持有效證件才可以打印銀行卡流水明細等，以防止客戶信息外漏，在發(fā)生或可能發(fā)生外漏了，立即采取補救措施。其次，在未得到客戶書面申請下，員工不可為客戶私自開通電話轉(zhuǎn)賬和網(wǎng)銀等自主轉(zhuǎn)賬類業(yè)務。
在風險管理這方面。我行同時具有一套完整成熟的綜合管理風險體系，建立了卡號，賬號，持卡人等多維度的交易監(jiān)測體系。嚴格執(zhí)行了對大額可疑交易采取上報上級行及人民銀行的制度，同時對客戶單筆交易金額及日累計支付金額進行合理的限制，確保客戶的利益不受損失。
收單業(yè)務方面，一方面我單位遵循了“了解你的客戶”原則，確保特約商戶時依法設立，從事合法經(jīng)營活動的商戶。對特約商戶實行實名制管理，嚴格審核特約商戶的證件，確保真實有效。另一方面，嚴格執(zhí)行實體特約商戶收單業(yè)務本地化管理制度，切實的承擔了本地商戶拓展與審核、日常管理、風險核查、商戶巡檢、檔案管理、外包業(yè)務等管理責任。
我行建立完善的救濟保護機制，能夠及時的對客戶投訴糾紛辦理回復，辦理期限內(nèi)不能辦理完畢的，主動向客戶解釋，明確告知處理期限和辦理情況。另一方面積極地開展了金融消費權(quán)益保護教育宣傳活動，普及銀行卡基本常識和安全用卡知識，有效的減少偽卡欺詐及盜刷等案件的發(fā)生。
銀行銀行卡業(yè)務自查報告篇一
為規(guī)范銀行卡收單業(yè)務，防范支付風險，保障公眾合法權(quán)益，促進銀行卡市場健康發(fā)展，中國人民銀行日前發(fā)布了《銀行卡收單業(yè)務管理辦法》(以下簡稱《辦法》)。
作為人民銀行規(guī)范支付服務市場行為的重要業(yè)務管理制度，《辦法》立足尊重市場及其長遠發(fā)展，充分發(fā)揮市場在資源配置中的基礎性作用，以建立公平、有序、開放的市場競爭環(huán)境為目標，按照促進創(chuàng)新、規(guī)范發(fā)展、防范風險、維護各方合法權(quán)益的原則，對銀行卡收單業(yè)務中各市場主體應遵循的業(yè)務規(guī)則、風險管理要求等作出了明確規(guī)定?！掇k法》共六章五十四條，清晰界定了銀行卡收單業(yè)務的內(nèi)涵和《辦法》適用范圍，對收單機構(gòu)的特約商戶資質(zhì)審核、業(yè)務檢查、交易監(jiān)測、信息安全及資金結(jié)算等環(huán)節(jié)的風險管理進行全面規(guī)范，提出嚴格的監(jiān)管要求。主要體現(xiàn)在：
一是針對業(yè)務實質(zhì)及風險管理核心進行有效規(guī)范，《辦法》將網(wǎng)絡渠道發(fā)起的線上收單業(yè)務與傳統(tǒng)線下收單業(yè)務一并納入監(jiān)管，要求從事收單業(yè)務的各類市場主體遵循相同的監(jiān)管標準，履行同等風險管理責任;二是嚴格規(guī)范收單機構(gòu)特約商戶管理，《辦法》從特約商戶拓展、資質(zhì)審核、協(xié)議簽訂、檔案管理、業(yè)務培訓等方面明確了管理要求，強調(diào)了建立與落實特約商戶實名制度和收單業(yè)務本地化經(jīng)營與管理原則;三是明確了收單業(yè)務風險管理要求，《辦法》針對特約商戶風險評級、交易監(jiān)測、業(yè)務檢查、受理終端布放、網(wǎng)絡支付接口管理、交易信息傳輸、資金結(jié)算、差錯處理、業(yè)務外包等各環(huán)節(jié)存在的風險隱患，制定了監(jiān)管制度;四是明確了銀行卡收單業(yè)務相關(guān)監(jiān)管檢查及違規(guī)處罰規(guī)定。
《辦法》的實施為規(guī)范收單機構(gòu)經(jīng)營行為、培育良好的銀行卡市場競爭環(huán)境奠定了堅實的制度基礎，將進一步促進銀行卡市場健康持續(xù)發(fā)展，充分發(fā)揮銀行卡拉動消費和促進經(jīng)濟增長的積極作用。
銀行銀行卡業(yè)務自查報告篇二
隨著經(jīng)濟的發(fā)展，人們的消費方式也在不斷地變化和升級，越來越多的人開始選擇使用銀行卡進行消費和支付。銀行卡作為一種重要的支付工具，對于保障金融交易的安全和穩(wěn)定起著至關(guān)重要的作用。而對于銀行卡業(yè)務來說，自查和評估是確保業(yè)務安全、防范風險的重要手段。本文將圍繞的相關(guān)主題進行探討與闡述。
是指銀行根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)制定的要求對銀行卡業(yè)務運作情況進行自檢自查發(fā)現(xiàn)問題及時進行整改并形成具有自我監(jiān)管、協(xié)調(diào)應對和防范風險的自查報告。自查報告對于銀行卡業(yè)務來說具有以下幾方面的意義：
（1）確保銀行卡業(yè)務安全。自查報告能夠及時發(fā)現(xiàn)和解決業(yè)務中存在的安全隱患和漏洞，識別并預防各類詐騙和風險事件的發(fā)生，有利于銀行卡業(yè)務的安全運營。
（2）規(guī)范銀行卡業(yè)務操作。自查報告能夠幫助銀行明確業(yè)務規(guī)范標準和要求，嚴格控制業(yè)務操作流程，規(guī)范各項業(yè)務操作行為，提高服務質(zhì)量和客戶滿意度。
（3）提高銀行卡業(yè)務的可信度。通過自查報告的制定和實施，銀行能夠加強與客戶和監(jiān)管部門的溝通與協(xié)調(diào)，增強業(yè)務的透明度和公信力，提升信任度和聲譽度。
自查報告的制定應以市場需求為導向，緊密結(jié)合經(jīng)營業(yè)務實際，充分考慮當前的政策和法規(guī)，全面分析和評估銀行卡業(yè)務運營的安全性、穩(wěn)定性和規(guī)范性。同時，自查報告應包含以下要點：
（1）市場風險自評。對現(xiàn)行市場環(huán)境下的競爭壓力和經(jīng)濟形勢進行評估，分析市場風險和可能的成本壓力，并制定升級業(yè)務的發(fā)展計劃。
（2）業(yè)務風險自評。對銀行卡業(yè)務的風險進行識別、評估和控制，確保業(yè)務操作的穩(wěn)定性和安全性。
（3）技術(shù)風險自評。對銀行卡業(yè)務的技術(shù)系統(tǒng)進行自查，強化技術(shù)安全措施，及時發(fā)現(xiàn)和消除技術(shù)漏洞和風險隱患。
（4）內(nèi)部控制評估。對銀行卡業(yè)務的內(nèi)部管理機制和控制規(guī)范進行評估，確保業(yè)務操作符合內(nèi)部管理和外部監(jiān)管的規(guī)定。
（5）控制措施整改。根據(jù)自查報告的審核結(jié)果和管理意見，建立完善的`整改措施，加強對銀行卡業(yè)務的監(jiān)管和控制，并在實踐過程中不斷優(yōu)化和改進。
銀行卡業(yè)務的自查報告實施應注重全員參與，認真貫徹落實企業(yè)文化和規(guī)章制度，形成內(nèi)部自查和外部監(jiān)管相結(jié)合的管理機制。
（1）建立自查委員會。各銀行可以成立自查委員會，對銀行卡業(yè)務的自查報告內(nèi)容進行審議和授權(quán)，制定相關(guān)制度和監(jiān)督機制，對自查報告的執(zhí)行進行指導和監(jiān)督。
（2）加強業(yè)務培訓。針對銀行卡業(yè)務的業(yè)務操作、安全防范等進行培訓，提高員工業(yè)務素質(zhì)和服務水平，確保銀行卡業(yè)務的穩(wěn)定和安全運營。
（3）嚴格內(nèi)部管理。加強對員工工作行為的約束和自律，保證業(yè)務規(guī)范，防范不當行為和違法行為的發(fā)生。
（4）加強外部監(jiān)管。加強監(jiān)管部門和銀行的溝通和合作，及時了解監(jiān)管政策和法規(guī)的變化，發(fā)現(xiàn)和處理矛盾和問題。
是銀行穩(wěn)定、安全、可持續(xù)發(fā)展的必由之路。在自查報告實施過程中，銀行需要發(fā)揮市場機制的作用，深入了解客戶需求，強化對風險的防范意識和控制意識，提高銀行業(yè)務發(fā)展的整體素質(zhì)和水平。通過不斷加強自查和自律，銀行能夠不斷提高服務質(zhì)量和客戶滿意度，樹立良好的企業(yè)形象和信譽度，實現(xiàn)經(jīng)營管理的可持續(xù)發(fā)展。
銀行銀行卡業(yè)務自查報告篇三
為確保我縣農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)陜農(nóng)信聯(lián)社發(fā)[20xx]236號文件要求，我聯(lián)社于2011年7月10日至7月20日，對全縣農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務管理上、銀行卡業(yè)務日常操作與防范銀行卡業(yè)務風險工作進行了全面的自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
接到省聯(lián)社對全省農(nóng)村合作金融機構(gòu)銀行卡業(yè)務大檢查的通知后，聯(lián)社領導高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進各項制度和業(yè)務工作的順利開展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅定基礎。為此，聯(lián)社研究決定，成立了寧強縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務大檢查工作領導小組，組長由聯(lián)社主任谷天春同志擔任，副組長由副主任朱天臣、劉洪同志擔任。聯(lián)社業(yè)務部、信息部、財務部、保衛(wèi)部經(jīng)理為成員，領導小組下設辦公室，辦公室設在業(yè)務部，負責對銀行卡業(yè)務大檢查工作的具體安排。同時要求各營業(yè)網(wǎng)點主任負責本單位的自查工作，并參加銀行卡業(yè)務的檢查，確保自查工作取得成效。
業(yè)務情況的自查。并根據(jù)各部門的自查結(jié)果形成書面報告。
銀行銀行卡業(yè)務自查報告篇四
我縣聯(lián)社把差錯處理作為銀行卡業(yè)務的一項重要基礎工作，加強管理，為了及時有效處理銀行卡交易中出現(xiàn)的差錯,確保我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務及農(nóng)民工銀行卡卡特色服務正常開展,依據(jù)《xxx農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務差錯處理管理辦法(暫行)》，我縣聯(lián)社確定信息部2名工作人員專項負責銀行卡差錯處理，受理我縣聯(lián)社所轄營業(yè)網(wǎng)點提交的銀行卡差錯處理申請，負責轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點銀行卡差錯核實工作，并根據(jù)銀行卡差錯核實情況向省聯(lián)社提交差錯申請。我縣聯(lián)社受理銀行卡差錯實行首問負責制，一般問題響應時效三個工作日，最長不超過五個工作日，緊急問題即時響應，差錯處理報告單實行專管專夾專人管理。
銀行銀行卡業(yè)務自查報告篇五
發(fā)行富秦卡就是為了解決長期制約信用社發(fā)展的結(jié)算瓶頸，發(fā)卡后，要杜絕不受理富秦卡的行為，力保富秦卡的鋪平形象不受損害，使持卡人在縣內(nèi)所有網(wǎng)點能享受到無差別、無障礙的服務，我縣聯(lián)社公布了省聯(lián)社24小時客戶服務電話xxxx，我縣聯(lián)社還設立了投訴舉報電話xxxx-xxxxx，建立拒收、拒辦富秦卡的責任追究制度，加大對拒絕受理富秦卡業(yè)務的單位和個人的處罰力度。
富秦卡業(yè)務工作的有效開展，需要良好的外部環(huán)境，20xx年發(fā)卡以來我縣聯(lián)社組織各種宣傳方式對富秦卡的功能及用卡知識和防騙技能,特別是農(nóng)民工銀行卡特色服務進行宣傳，在城區(qū)川道，重要路口刊登廣告，宣傳專版（專題片）等形式進行圖文影像宣傳，通過在縣城內(nèi)投放宣傳單（冊）、張貼海報、標語標牌、橫幅等形式，交叉宣傳，在南北兩山、川道，組織部分員工走鄉(xiāng)串戶進行現(xiàn)場宣傳，通過各基層網(wǎng)點柜面進行實地宣傳，大力發(fā)放宣傳冊，各網(wǎng)點分布咨詢電話，方便群眾咨詢。積極利用相關(guān)文化活動，擴大富秦卡在當?shù)氐闹群陀绊懥Α?BR> 銀行銀行卡業(yè)務自查報告篇六
為適應我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務發(fā)展的需要，加強富秦卡業(yè)務管理，規(guī)范富秦卡業(yè)務操作，促進該項業(yè)務健康快速發(fā)展，制定了《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務管理辦法（暫行）》，轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點嚴格按照本辦法進行業(yè)務操作，對富秦卡的開戶、銷戶、掛失、止付等特殊業(yè)務進行登記簿管理,實行專人專夾保管。
銀行銀行卡業(yè)務自查報告篇七
隨著社會發(fā)展，銀行卡已成為人們?nèi)粘Ｉ钪胁豢苫蛉钡闹Ц豆ぞ咧?。然而，隨之而來的是各種各樣的風險和問題，例如銀行卡詐騙、信息泄漏等。因此，為了保護客戶的權(quán)益和提升業(yè)務風險管理水平，本銀行于20xx年5月對銀行卡業(yè)務進行了自查，本報告為自查結(jié)果匯總。
本銀行立足于客戶利益至上的原則，注重持續(xù)完善和升級風險控制管理工作，切實保衛(wèi)客戶資金安全和信息安全。但我們也認識到，市場競爭和技術(shù)變革等因素對銀行卡業(yè)務的風險管理工作帶來諸多挑戰(zhàn)，我們將繼續(xù)提升管理水平，充分發(fā)揮自身優(yōu)勢，不斷提高風控能力。同時，我們也將繼續(xù)加大投入，不斷優(yōu)化管理模式，提高風險監(jiān)管水平，為客戶打造更加安全、便捷、高效的銀行卡服務體驗。
銀行銀行卡業(yè)務自查報告篇八
第一條為加強銀行卡收單業(yè)務管理，規(guī)范銀行卡收單業(yè)務行為，防范銀行卡收單業(yè)務風險，維護銀行卡收單業(yè)務各參與方的合法權(quán)益，依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國行政許可法》、《非金融機構(gòu)支付服務管理辦法》及有關(guān)法律法規(guī)，制定本辦法。
第二條本辦法所稱銀行卡收單業(yè)務(以下簡稱“收單業(yè)務”)是指通過銀行卡受理終端(以下簡稱“受理終端”)為銀行卡特約商戶代收貨幣資金的行為。
受理終端是指通過銀行卡信息讀入裝置生成銀行卡交易指令要素的各類支付終端，包括銷售點(pos)終端、轉(zhuǎn)賬pos、電話pos、多用途金融ic卡支付終端、非接觸式接受銀行卡信息終端、有線電視刷卡終端、自助終端等類型。
銀行卡收單包括人民幣卡收單業(yè)務和外幣卡收單業(yè)務。
第三條凡在中華人民共和國境內(nèi)參與銀行卡收單業(yè)務的收單機構(gòu)、收單外包服務機構(gòu)、特約商戶應遵守本辦法。
本辦法所稱收單機構(gòu)，是指與特約商戶簽訂銀行卡受理協(xié)議并向該商戶承諾付款以及承擔核心業(yè)務主體責任的銀行業(yè)金融機構(gòu)和非金融機構(gòu)。
本辦法所稱收單外包服務機構(gòu)，是指接受收單機構(gòu)委托從事收單業(yè)務中非核心業(yè)務的企業(yè)。
本辦法所稱特約商戶，是指向持卡人提供商品或服務，并接受使用銀行卡完成資金結(jié)算的企事業(yè)單位、個體工商戶或其他組織。第四條營業(yè)范圍中許可開展銀行卡業(yè)務的銀行業(yè)金融機構(gòu)可以開展收單業(yè)務;非金融機構(gòu)作為收單主體從事收單業(yè)務，應依據(jù)《非金融機構(gòu)支付服務管理辦法》規(guī)定獲得《支付業(yè)務許可證》，并取得辦理收單業(yè)務的資格。
二、平等自愿、公平競爭的原則;三、安全、效率和誠信的原則。
第六條收單機構(gòu)從事的收單業(yè)務環(huán)節(jié)主要包括：
(二)對特約商戶收銀員和財務人員進行培訓，教育特約商戶正確、合規(guī)受理相關(guān)業(yè)務;。
(六)為特約商戶結(jié)算收單業(yè)務的資金，處理收單業(yè)務差錯和業(yè)務糾紛。
第七條收單機構(gòu)不得將核心業(yè)務委托給外包服務機構(gòu)辦理。核心業(yè)務是指第七條中的第(一)、(三)、(四)、(六)。第八條收單機構(gòu)、收單外包服務機構(gòu)、特約商戶辦理銀行卡收單及相關(guān)服務，應遵守法律、行政法規(guī)和本辦法的各項規(guī)定，不得損害國家利益、社會公眾利益、持卡人和發(fā)卡機構(gòu)的合法權(quán)益。
第九條收單機構(gòu)、收單外包服務機構(gòu)、特約商戶應當遵守反洗錢的有關(guān)規(guī)定，履行反洗錢義務。
第十條收單機構(gòu)開辦收單業(yè)務依法接受中國人民銀行的監(jiān)督管理。
第二章收單業(yè)務基本規(guī)定。
第十一條收單機構(gòu)布放的受理終端應當符合聯(lián)網(wǎng)通用的業(yè)務規(guī)范和技術(shù)標準，張貼可以受理的銀行卡品牌標識，受理相應品牌標識的銀行卡，不得僅受理本機構(gòu)或特定發(fā)卡機構(gòu)發(fā)行的銀行卡。
第十二條收單機構(gòu)應按照市場化原則與特約商戶協(xié)商確定銀行卡結(jié)算手續(xù)費標準，不得在拓展商戶過程中采取不計成本降低商戶結(jié)算手續(xù)費的惡性競爭行為，特約商戶可自主選擇收單機構(gòu)簽訂收單協(xié)議。
收單機構(gòu)應正確設置特約商戶的商戶服務類別碼。對開展混業(yè)經(jīng)營、同時銷售多種商品和服務的商戶，收單機構(gòu)應區(qū)分經(jīng)營業(yè)務的類別編制多個商戶代碼，分別設置商戶服務類別碼。對經(jīng)營業(yè)務類別相互不獨立、無法嚴格區(qū)分的商戶，應按照其主營業(yè)務設置商戶服務類別碼。
第十三條收單機構(gòu)直接參與銀行卡交易手續(xù)費分配，收單外包服務。
第十七條收單機構(gòu)發(fā)送銀行卡支付指令信息應使用加密和數(shù)據(jù)校驗措施，確保數(shù)據(jù)安全、完整。
第十八條收單機構(gòu)不得跨省、直轄市、自治區(qū)和計劃單列市開辦收單業(yè)務，簽約主體應為收單機構(gòu)當?shù)胤种C構(gòu)。中國人民銀行總行批準的總對總模式除外。
本辦法所稱總對總模式，是指收單機構(gòu)法人單位與在全國范圍內(nèi)提供相同商品或服務的特約商戶法人單位直接簽約銀行卡收單協(xié)議。
第十九條特約商戶的收單賬戶原則上應為單位銀行結(jié)算賬戶。對使用個人結(jié)算賬戶的特約商戶，收單機構(gòu)應僅開放借記卡受理功能。
特約商戶的收單賬戶名稱應當與特約商戶單位名稱或本人姓名一致。
第二十條收單機構(gòu)應按照收單協(xié)議約定對特約商戶進行資金結(jié)算，并提供相應的對賬服務。
第二十一條收單機構(gòu)應在收妥特約商戶待結(jié)算資金后至遲于第二個工作日將資金撥付特約商戶，但不得提前預付資金。
第二十二條受理終端打印的銀行卡卡號應進行適當屏蔽，以保護持卡人的信息安全。
第二十三條受理終端原則上只能受理銀行卡，經(jīng)人民銀行批準發(fā)行的符合相關(guān)銀行卡標準的預付卡除外。
第三章收單機構(gòu)管理。
第二十四條收單機構(gòu)開辦、變更或終止收單業(yè)務，應按照規(guī)定的程序向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告，并接受中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)的監(jiān)督和管理。
第二十五條銀行業(yè)金融機構(gòu)開辦收單業(yè)務，應當具備下列條件：
(一)在地市級中心城市所在地設有分支機構(gòu)或辦事處;。
(二)配備與業(yè)務規(guī)模相適應的人員隊伍;。
(三)符合規(guī)定的業(yè)務管理人員;。
(四)完善的收單業(yè)務內(nèi)部控制制度和風險管理措施;。
(五)建立覆蓋受理終端使用各環(huán)節(jié)的安全管理制度。
第二十六條非金融機構(gòu)開辦收單業(yè)務，除應具備第二十四條所列條件外，還應當具備下列條件：
(一)安全高效的資金結(jié)算渠道;(二)健全的內(nèi)部資金管理制度;。
(三)與收單業(yè)務規(guī)模相匹配的風險償還能力。
第二十七條收單機構(gòu)應建立完備的收單業(yè)務核心管理系統(tǒng)，應包括商戶信息管理系統(tǒng)、交易監(jiān)測與風險預警系統(tǒng)等。本辦法由中國人民銀行發(fā)布并負責解釋。
本辦法自9月1日起施行。
銀行銀行卡業(yè)務自查報告篇九
為進一步加強銀行卡業(yè)務的管理，防范和化解風險，遵循國家有關(guān)法律、法規(guī)和監(jiān)管部門的各項要求，本銀行于xxxx年對銀行卡業(yè)務進行了全面自查，現(xiàn)將自查情況報告如下。
1.自查時間。
本次自查的時間為xxxx年x月x日至xxxx年x月x日，共計xx個工作日。
2.自查目的。
本次自查旨在全面了解本行銀行卡業(yè)務的運營狀況，識別業(yè)務風險，改進服務流程，規(guī)范業(yè)務操作，提供更加安全、便捷的銀行卡服務。
3.自查范圍。
本次自查的范圍包括本行各分支機構(gòu)和部門的銀行卡業(yè)務，其中包括儲蓄卡、信用卡、預付卡、樓宇門禁卡、公交卡等各類型卡務業(yè)務。
4.自查內(nèi)容。
本次自查內(nèi)容包括：客戶身份核實、賬戶查詢與變更、卡號查詢與變更、銀行卡消費、atm取款、短信驗證碼等業(yè)務的操作規(guī)范、風險識別與管理、安全控制等方面。
通過本次銀行卡業(yè)務自查，本行對銀行卡業(yè)務的操作規(guī)范性、風險管理能力、信息安全保障等方面進行了整體評估，明確了下一步的整改工作重點。自查結(jié)果顯示，本行銀行卡業(yè)務在安全性和服務質(zhì)量方面仍有提高的空間，但在審核流程、監(jiān)管制度、信息安全保護和安全防護等方面已經(jīng)取得較明顯的進展。
未來，本行將不斷借助內(nèi)部和外部資源的支持，不斷加強人員培訓和流程優(yōu)化，確保銀行卡服務能更好地為客戶服務。同時，本行將積極與政府監(jiān)管部門和業(yè)內(nèi)機構(gòu)合作，共同推廣銀行卡服務更加便捷、安全、透明和高效的發(fā)展方向。
銀行銀行卡業(yè)務自查報告篇十
為貫徹落實朔州市銀監(jiān)辦下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)朔州銀行業(yè)“制度執(zhí)行年”活動實施方案的通知》中關(guān)于開展制度執(zhí)行年自查自糾的通知精神以及行內(nèi)對“制度執(zhí)行年”內(nèi)部控制自查工作的實施方案要求，我部門聯(lián)合營業(yè)部、事后監(jiān)督崗針對銀行卡方面進行了風險排查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
根據(jù)我部門針對銀行卡業(yè)務自查的計劃方案，開展了為期一個月的自查工作，通過對銀行卡相關(guān)規(guī)章制度及業(yè)務辦理操作流程的梳理，20xx年至今銀行卡業(yè)務辦理情況，自助機具銀行卡使用情況，檢查監(jiān)督情況等方面的自查自糾，明確分工和職責，細化自查內(nèi)容，建立問題臺賬，通過自查尋找問題，發(fā)現(xiàn)問題，解決問題。
因我行使用晉城銀行前臺業(yè)務系統(tǒng)，所以我部門在晉城銀行總行下發(fā)的《銀行卡管理辦法》及銀行卡業(yè)務操作流程基礎上，結(jié)合我行實際情況加以修改，認真梳理了《xxxxx銀行銀行卡業(yè)務風險防范管理辦法》、《xx卡業(yè)務操作流程》《xxxxx銀行取款機業(yè)務處理流程》、《xxxxx銀行存取款機業(yè)務處理流程》、《xxxxx銀行自助機具吞卡處理操作流程》《xxxxx銀行自助發(fā)卡機業(yè)務管理辦法》等制度及辦法規(guī)范和約束發(fā)卡操作，并組織員工認真學習，做到業(yè)務拓展，制度先行，保證管理有依據(jù)，操作有規(guī)范，風險能控制。
至20xx年3月，我行發(fā)行“xx卡”xx張。
（1）針對銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補卡等風險類交易，嚴格按照《xxxxx銀行銀行卡業(yè)務風險防范管理辦法》等規(guī)章制度進行風險檢查，通過檢查掛失登記臺賬、客戶辦卡留存賬戶資料，發(fā)卡機發(fā)卡后留存回單，發(fā)現(xiàn)柜員在辦理業(yè)務過程中基本按照我行規(guī)定進行辦理，還存在部分身份證件不清晰，客戶信息填寫不完整的情況均已進行記錄并要求整改。
（2）針對銀行卡片保管，我行xx卡由晉城銀行統(tǒng)一印制，我行前臺操作人員在領卡、發(fā)放、銷卡過程中，按照相關(guān)規(guī)定做出入出境庫登記手續(xù)，嚴格落實銀行卡賬戶實名制，廢卡專人保管、登記，統(tǒng)一銷毀。
（3）自助機具自查。在我行布放的自助機具醒目位置進行風險提示，提醒客戶的安全用卡。
（4）持卡人合法權(quán)益方面，在營業(yè)前臺、自助網(wǎng)點張貼風險提示，提醒客戶不要將密碼泄露，不要設置太簡單的密碼，提醒客戶妥善保管銀行卡等。要求客戶在辦理前閱讀開卡協(xié)議書，如實填寫開卡申請表本人親筆簽名確認。
（5）銀行辦理的自查。我行業(yè)務系統(tǒng)不支持同一客戶超過3張銀行卡。因我行規(guī)定xx卡一律不得代辦，特殊情況需由會計主管審批，所以前臺柜員按照此規(guī)定落實實名制、本人辦理制度。
（6）銀行卡收單檢查。在受理收單業(yè)務時嚴格按照本地化管理、確保機構(gòu)的真實性，并通過對現(xiàn)有收單業(yè)務的商戶進行一一核查和抽查賬戶流水等途徑，加強交易監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)兩戶經(jīng)常使用信用卡刷卡并很快支取的現(xiàn)象，對該商戶進行資料的完善并將機具收回。
三、存在問題及改進建議。
經(jīng)自查，我行還存在以下問題:。
（1）部分柜員防范意識不強，對銀行卡犯罪認識不足；
（2）業(yè)務素質(zhì)有待提高；
（3）加大自助設備的安全風險檢查力度。
改進建議：今后工作中，不間斷對員工進行銀行卡進行培訓、制度的學習，進一步提高員工安全意識和對違法犯罪的認識，提高業(yè)務水平，實現(xiàn)銀行卡業(yè)務推廣和管理協(xié)調(diào)發(fā)展。
xxxxx銀行。
20xx年3月。
銀行銀行卡業(yè)務自查報告篇十一
近年來，銀行卡在國內(nèi)迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉(zhuǎn)賬支付等金融活動的重要載體，但在銀行卡業(yè)務快速發(fā)展的同時，也暴露出了諸多風險，有效地防范和控制風險是當前必須要解決的問題。根據(jù)粵農(nóng)信聯(lián)河源辦發(fā)【20xx】14號文關(guān)于開展銀行卡業(yè)務風險排查活動的通知，我社對銀行卡業(yè)務的相關(guān)管理情況進行了自查，主要有以下幾個方面：
一、關(guān)于制度建設和崗位設置方面：縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務方面制定了詳細的相關(guān)管理規(guī)定和操作細則，我社根據(jù)縣聯(lián)社相關(guān)管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務涉及的各崗位進行了明確的崗位分工，組織員工學習了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點風險防范和控制等內(nèi)容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設置了授權(quán)復核、專項登記等，務求達到外部監(jiān)督和內(nèi)控管理的有效結(jié)合，相互制約和防范銀行卡操作風險。
二、關(guān)于業(yè)務管理情況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業(yè)務操作中都嚴格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規(guī)定進行操作，嚴格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時，我社也時常向客戶派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的`宣傳手冊給前來辦理業(yè)務的客戶，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務風險的相關(guān)知識，確保我社銀行卡業(yè)務健康安全地向前發(fā)展。
三、關(guān)于自助設備業(yè)務管理情況方面：目前我社還暫未安裝有銀。
行卡自助設備，因此我社暫無此項業(yè)務的相關(guān)內(nèi)容。
四、關(guān)于銀聯(lián)pos業(yè)務管理情況方面：因為此項業(yè)務目前主要是由縣聯(lián)社負責安裝、維護和管理，因此我社也暫無此項業(yè)務的相關(guān)內(nèi)容。
五、關(guān)于資金清算及差錯處理情況方面：對于客戶的差錯投訴，我社都第一時間安排專員負責跟進了解，并及時與縣聯(lián)社清算部門進行溝通解決，務求將損失和風險控制在最低范圍。
六、關(guān)于新業(yè)務開展情況方面：我社目前并未開展珠江平安卡vip卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農(nóng)民工銀行卡特色服務等方面業(yè)務。
七、關(guān)于科技開發(fā)管理情況方面：此項業(yè)務主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門負責。
八、關(guān)于檢查監(jiān)督情況方面：對于銀行卡的各項業(yè)務操作，包括開銷卡、掛失、沖正、卡保管等我社領導班子都定期或不定期進行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作，務求對銀行卡業(yè)務的監(jiān)督檢查達到防范風險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。
信用社。
20xx年3月10日。
銀行銀行卡業(yè)務自查報告篇十二
在人們越來越注重自身素養(yǎng)的今天，報告對我們來說并不陌生，我們在寫報告的時候要避免篇幅過長。我敢肯定，大部分人都對寫報告很是頭疼的，以下是小編為大家收集的銀行銀行卡業(yè)務自查報告，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
為確保我縣農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)陜農(nóng)信聯(lián)社發(fā)[20xx]236號文件要求，我聯(lián)社于20xx年7月10日至7月20日，對全縣農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務管理上、銀行卡業(yè)務日常操作與防范銀行卡業(yè)務風險工作進行了全面的自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
接到省聯(lián)社對全省農(nóng)村合作金融機構(gòu)銀行卡業(yè)務大檢查的通知后，聯(lián)社領導高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進各項制度和業(yè)務工作的`順利開展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅定基礎。為此，聯(lián)社研究決定，成立了寧強縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務大檢查工作領導小組，組長由聯(lián)社主任谷天春同志擔任，副組長由副主任朱天臣、劉洪同志擔任。聯(lián)社業(yè)務部、信息部、財務部、保衛(wèi)部經(jīng)理為成員，領導小組下設辦公室，辦公室設在業(yè)務部，負責對銀行卡業(yè)務大檢查工作的具體安排。同時要求各營業(yè)網(wǎng)點主任負責本單位的自查工作，并參加銀行卡業(yè)務的檢查，確保自查工作取得成效。
業(yè)務情況的自查。并根據(jù)各部門的自查結(jié)果形成書面報告。
為貫徹落實朔州市銀監(jiān)辦下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)朔州銀行業(yè)“制度執(zhí)行年”活動實施方案的通知》中關(guān)于開展制度執(zhí)行年自查自糾的通知精神以及行內(nèi)對“制度執(zhí)行年”內(nèi)部控制自查工作的實施方案要求，我部門聯(lián)合營業(yè)部、事后監(jiān)督崗針對銀行卡方面進行了風險排查工作，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：
根據(jù)我部門針對銀行卡業(yè)務自查的計劃方案，開展了為期一個月的自查工作，通過對銀行卡相關(guān)規(guī)章制度及業(yè)務辦理操作流程的梳理，20xx年至今銀行卡業(yè)務辦理情況，自助機具銀行卡使用情況，檢查監(jiān)督情況等方面的自查自糾，明確分工和職責，細化自查內(nèi)容，建立問題臺賬，通過自查尋找問題，發(fā)現(xiàn)問題，解決問題。
因我行使用晉城銀行前臺業(yè)務系統(tǒng)，所以我部門在晉城銀行總行下發(fā)的《銀行卡管理辦法》及銀行卡業(yè)務操作流程基礎上，結(jié)合我行實際情況加以修改，認真梳理了《xxxxx銀行銀行卡業(yè)務風險防范管理辦法》、《xx卡業(yè)務操作流程》《xxxxx銀行取款機業(yè)務處理流程》、《xxxxx銀行存取款機業(yè)務處理流程》、《xxxxx銀行自助機具吞卡處理操作流程》《xxxxx銀行自助發(fā)卡機業(yè)務管理辦法》等制度及辦法規(guī)范和約束發(fā)卡操作，并組織員工認真學習，做到業(yè)務拓展，制度先行，保證管理有依據(jù)，操作有規(guī)范，風險能控制。
至20xx年3月，我行發(fā)行“xx卡”xx張。
（1）針對銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補卡等風險類交易，嚴格按照《xxxxx銀行銀行卡業(yè)務風險防范管理辦法》等規(guī)章制度進行風險檢查，通過檢查掛失登記臺賬、客戶辦卡留存賬戶資料，發(fā)卡機發(fā)卡后留存回單，發(fā)現(xiàn)柜員在辦理業(yè)務過程中基本按照我行規(guī)定進行辦理，還存在部分身份證件不清晰，客戶信息填寫不完整的情況均已進行記錄并要求整改。
（2）針對銀行卡片保管，我行xx卡由晉城銀行統(tǒng)一印制，我行前臺操作人員在領卡、發(fā)放、銷卡過程中，按照相關(guān)規(guī)定做出入出境庫登記手續(xù)，嚴格落實銀行卡賬戶實名制，廢卡專人保管、登記，統(tǒng)一銷毀。
（3）自助機具自查。在我行布放的自助機具醒目位置進行風險提示，提醒客戶的安全用卡。
（4）持卡人合法權(quán)益方面，在營業(yè)前臺、自助網(wǎng)點張貼風險提示，提醒客戶不要將密碼泄露，不要設置太簡單的密碼，提醒客戶妥善保管銀行卡等。要求客戶在辦理前閱讀開卡協(xié)議書，如實填寫開卡申請表本人親筆簽名確認。
（5）銀行辦理的自查。我行業(yè)務系統(tǒng)不支持同一客戶超過3張銀行卡。因我行規(guī)定xx卡一律不得代辦，特殊情況需由會計主管審批，所以前臺柜員按照此規(guī)定落實實名制、本人辦理制度。
（6）銀行卡收單檢查。在受理收單業(yè)務時嚴格按照本地化管理、確保機構(gòu)的真實性，并通過對現(xiàn)有收單業(yè)務的商戶進行一一核查和抽查賬戶流水等途徑，加強交易監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)兩戶經(jīng)常使用信用卡刷卡并很快支取的現(xiàn)象，對該商戶進行資料的完善并將機具收回。
經(jīng)自查，我行還存在以下問題（1）部分柜員防范意識不強，對銀行卡犯罪認識不足；（2）業(yè)務素質(zhì)有待提高；（3）加大自助設備的安全風險檢查力度。
改進建議：今后工作中，不間斷對員工進行銀行卡進行培訓、制度的學習，進一步提高員工安全意識和對違法犯罪的認識，提高業(yè)務水平，實現(xiàn)銀行卡業(yè)務推廣和管理協(xié)調(diào)發(fā)展。
銀行銀行卡業(yè)務自查報告篇十三
根據(jù)《中國人民銀行辦公廳關(guān)于開展銀行卡領域金融消費權(quán)益保護專項檢查的通知》，我單位積極認真的從內(nèi)控制度建設、發(fā)卡業(yè)務規(guī)范、使用和風險管理、收單業(yè)務規(guī)范及救濟保護等方面開展了自查。現(xiàn)將自查情況匯報如下：
我單位建立了專項負責金融消費權(quán)益保護的部門，對銀行卡領域的各個方面進行管理和監(jiān)督。在銀行卡業(yè)務操作的過程中，嚴格遵循各項法律法規(guī)，做到責任到人，有錯必糾。同時，不定期由該部門組織員工進行學習，加強員工對銀行卡金融消費權(quán)益的認識。
在發(fā)卡業(yè)務過程中，我行員工認真的審核了銀行卡申請資料的真實性和有效性，同時向客戶說明銀行卡的使用方法，以顯著的方式說明了收費項目及標準，告知客戶安全注意事項和售后服務等與客戶有關(guān)的內(nèi)容，確保銀行卡申領為客戶本人真實意愿。利用聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，確?？蛻籼峁┑淖C件真實有效。對于個人代理辦卡的，同時要對代理人及被代理人進行嚴格的審核，同時核實代理行為是否符合被代理人本人真實意愿；對于單位代理辦卡的，要嚴格審核代理單位的合法性及有效性，并且嚴格執(zhí)行被代理人本人持有效身份證才可以激活銀行卡的制度。
客戶成功辦理銀行卡后，各網(wǎng)點嚴格的為客戶執(zhí)行保密制度，如客戶只有本人持有效證件才可以打印銀行卡流水明細等，以防止客戶信息外漏，在發(fā)生或可能發(fā)生外漏了，立即采取補救措施。其次，在未得到客戶書面申請下，員工不可為客戶私自開通電話轉(zhuǎn)賬和網(wǎng)銀等自主轉(zhuǎn)賬類業(yè)務。
在風險管理這方面。我行同時具有一套完整成熟的綜合管理風險體系，建立了卡號，賬號，持卡人等多維度的交易監(jiān)測體系。嚴格執(zhí)行了對大額可疑交易采取上報上級行及人民銀行的制度，同時對客戶單筆交易金額及日累計支付金額進行合理的限制，確?？蛻舻睦娌皇軗p失。
收單業(yè)務方面，一方面我單位遵循了“了解你的客戶”原則，確保特約商戶時依法設立，從事合法經(jīng)營活動的商戶。對特約商戶實行實名制管理，嚴格審核特約商戶的證件，確保真實有效。另一方面，嚴格執(zhí)行實體特約商戶收單業(yè)務本地化管理制度，切實的承擔了本地商戶拓展與審核、日常管理、風險核查、商戶巡檢、檔案管理、外包業(yè)務等管理責任。
我行建立完善的救濟保護機制，能夠及時的對客戶投訴糾紛辦理回復，辦理期限內(nèi)不能辦理完畢的，主動向客戶解釋，明確告知處理期限和辦理情況。另一方面積極地開展了金融消費權(quán)益保護教育宣傳活動，普及銀行卡基本常識和安全用卡知識，有效的減少偽卡欺詐及盜刷等案件的發(fā)生。
銀行銀行卡業(yè)務自查報告篇十四
為防范化解運營操作風險，根據(jù)分行《關(guān)于開展20xx年運營業(yè)務操作風險排查的通知》的要求，我行成立了以主管行長掛帥的運營業(yè)務操作風險排查小組，開展20xx年運營操作風險排查工作，特別針對重點業(yè)務、重點環(huán)節(jié)和重點崗位進行認真仔細的排查，具體如下：
通過屏打０３０７柜員屬性與柜員責任制核對，未發(fā)現(xiàn)有相沖突現(xiàn)象，能合理確定勞動組合，正確劃分柜員業(yè)務范圍和權(quán)限，落實柜員崗位責任制。保證了abis系統(tǒng)安全運行與業(yè)務的正常辦理。
對查庫登記簿所記載情況與監(jiān)控錄象進行核對，未發(fā)現(xiàn)有作假現(xiàn)象。能嚴格執(zhí)行網(wǎng)點查庫制度，能做到每周查庫一次；在日常營業(yè)期間，能監(jiān)督柜員做好“一日三碰箱”；柜員現(xiàn)金箱交接時，能仔細核對現(xiàn)金箱個數(shù)。
能按規(guī)定及時做好會計監(jiān)控系統(tǒng)預警信息的核實，組織核查各類會計業(yè)務差錯、事故和違規(guī)行為，分析原因，提出處理意見，督促改進工作。對本機構(gòu)內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)的存在問題能全面落實整改。
通過對所有人員抽屜突擊檢查，沒有發(fā)現(xiàn)有代保管有客戶存單、存折、銀行卡、身份證件等物品的現(xiàn)象。通過抽查監(jiān)控錄象，沒有發(fā)現(xiàn)存在代客辦理業(yè)務行為；辦理掛失解掛、密碼重置、存折重寫磁條等應客戶本人辦理的業(yè)務是客戶本人親自辦理；由他人代理的業(yè)務，代理手續(xù)齊全規(guī)范。
通過查看傳票，單位存款轉(zhuǎn)存通過91過渡轉(zhuǎn)個人賬戶，支票收款人與進賬單收款人不一致而進行入賬的一象。
經(jīng)核對對賬單回收率比較高，對對賬不符處理能及時、規(guī)范。運營主管能按照要求在對賬不符對賬回執(zhí)清單上注明核對日期、不符原因及處理結(jié)果，并由經(jīng)辦員、運營主管簽章后及時反饋對賬中心。印鑒不符的賬單對賬回執(zhí)由單位重新加蓋印鑒并及時收回，處理手續(xù)規(guī)范。
沒有客戶經(jīng)理派送本人所管戶的對賬單。銀行上門對賬的，能堅持雙人辦理。經(jīng)查能按日打印“核對上下級資金賬戶余額表”，打印人員及運營主管能按規(guī)定每天核對余額并簽章確認。
通過抽查沖賬憑證及監(jiān)控錄夠象，沒有發(fā)現(xiàn)有操作錯誤的現(xiàn)象。錯賬沖正能填制記賬憑證，原錯賬、錯賬處理和補記賬的業(yè)務發(fā)生傳票經(jīng)過運營主管現(xiàn)場核實、審批后才進行操作。錯賬沖正時，能堅持“更改有據(jù)、處理及時”的原則，多筆沖正時，能按“先貸方紅字或借方藍字，后借方紅字或貸方藍字”的賬務順序進行沖正處理。
通過核查開戶資料及抽查監(jiān)控錄象，單位預留印鑒能由法定代表人或單位負責人直接辦理。授權(quán)他人辦理的，能出具法定代表人或單位負責人的身份證件及其出具的授權(quán)書，以及被授權(quán)人的身份證件；單位存款人申請變更印鑒，手續(xù)及相關(guān)證明材料齊備，運營主管能按規(guī)定審核變更資料；客戶預留印鑒卡保管規(guī)范，單位結(jié)算及個人支票賬戶款項支付能按規(guī)定進行電子驗印，電子驗印無法通過時能堅持人工核對及換人復核制度。
通過抽查錄象及現(xiàn)場審核，沒有違規(guī)辦理業(yè)務的現(xiàn)象，柜員能按定嚴格執(zhí)行定期存單防套取規(guī)定，簽發(fā)個人定期存單和單位開戶證實書、定期存單，能由運營主管或指定人員（管章人）加蓋網(wǎng)點業(yè)務專用章，并在記賬憑證上抄寫定期存單（單位開戶證實書）號碼（后四位），簽章證實定期存單發(fā)出的真實性。
不存在將本人經(jīng)管的業(yè)務印章、重要空白憑證違規(guī)交與他人使用或在重要空白憑證上預先加蓋印章的現(xiàn)象。重要空白憑證出售管理符合規(guī)定，沒有內(nèi)部人員代單位購買重要空白憑證的現(xiàn)象。
通過抽查監(jiān)控錄象及與系統(tǒng)、實物進行相對，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)現(xiàn)象。atm鈔箱鑰匙、備用鑰匙、密碼的保管、封存、啟用、使用規(guī)范；atm鈔箱能堅持雙鎖雙控、雙人在場打開或關(guān)閉箱門、雙人清點現(xiàn)金；atm長短款、吞卡能按規(guī)定及時處理。
經(jīng)核查，bos系統(tǒng)異常時導致未處理完成的業(yè)務時，能有逐筆做好記錄，啟用應急預案在abis系統(tǒng)處理后，能在系統(tǒng)恢復后在bos做撤銷處理；bos系統(tǒng)的“過渡資金賬戶余額”與abis系統(tǒng)的“待處理后臺集中匯兌往賬款項”的余額相符。bos業(yè)務撤銷時，能按照abis系統(tǒng)的抹賬要求，在核證行憑證內(nèi)作好批注（撤銷原因，后續(xù)處理情況等）；bos業(yè)務退回，能按規(guī)定在核證行憑證內(nèi)作好批注（退回原因，后續(xù)處理情況等）。
012年上半年運營案件風險排查現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)問題、20xx年上半年“三化三鐵”考評現(xiàn)場檢查存在問題已按規(guī)定全面落實整改。在上半年“三化三鐵”創(chuàng)建過程中，coms系統(tǒng)中本行的前10類普遍性問題以及第5級較大違規(guī)操作問題，已查明原因，并有針對性地分類采取措施加以整改，同類問題發(fā)生頻率明顯減少。
中國農(nóng)業(yè)銀行連山縣支行。
二〇xx年九月十日。
銀行銀行卡業(yè)務自查報告篇十五
為確保我縣農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)陜農(nóng)信聯(lián)社發(fā)[20xx]236號文件要求，我聯(lián)社于20xx年7月10日至7月20日，對全縣農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務管理上、銀行卡業(yè)務日常操作與防范銀行卡業(yè)務風險工作進行了全面的自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：
接到省聯(lián)社對全省農(nóng)村合作金融機構(gòu)銀行卡業(yè)務大檢查的通知后，聯(lián)社領導高度重視，召開專題會議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改，起到“以查促防”的作用，能促進各項制度和業(yè)務工作的順利開展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅定基礎。為此，聯(lián)社研究決定，成立了寧強縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社銀行卡業(yè)務大檢查工作領導小組，組長由聯(lián)社主任谷天春同志擔任，副組長由副主任朱天臣、劉洪同志擔任。聯(lián)社業(yè)務部、信息部、財務部、保衛(wèi)部經(jīng)理為成員，領導小組下設辦公室，辦公室設在業(yè)務部，負責對銀行卡業(yè)務大檢查工作的具體安排。同時要求各營業(yè)網(wǎng)點主任負責本單位的自查工作，并參加銀行卡業(yè)務的檢查，確保自查工作取得成效。
業(yè)務情況的自查。并根據(jù)各部門的自查結(jié)果形成書面報告。
銀行銀行卡業(yè)務自查報告篇十六
根據(jù)省聯(lián)社農(nóng)信聯(lián)發(fā)[今年]212號文件精神，我聯(lián)社于今年年10月6日至10月24日對轄內(nèi)信用社的富秦卡業(yè)務工作進行了自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下:。
我縣聯(lián)社在發(fā)行富秦卡以來，嚴格執(zhí)行省聯(lián)社下發(fā)的一系列業(yè)務管理制度，并結(jié)合我縣實際情況，制定了《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）章程》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務管理辦法（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務操作規(guī)程（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務會計核算辦法(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務內(nèi)部安全管理制度(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務操作風險防范措施(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務差錯處理管理辦法》,并及時將其下發(fā)至轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點要求職工認真學習并貫徹執(zhí)行。我縣聯(lián)社所屬發(fā)卡網(wǎng)點嚴格按照xxx農(nóng)村信用社聯(lián)合社制定公告收費標準執(zhí)行。
為加強我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務的管理，防范業(yè)務風險。根據(jù)《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行》，我縣聯(lián)社委托xxx農(nóng)村信用社聯(lián)合社負責富秦卡的訂制、保管、分發(fā)等管理工作，富秦卡憑證屬于重要憑證，按照xxx農(nóng)村信用社綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng)中有關(guān)重要空白憑證規(guī)定，我縣聯(lián)社指定財務會計部專人建立富秦卡保管、領用、制作、發(fā)放及收回、銷毀等登記管理制度進行管理。
我縣聯(lián)社把差錯處理作為銀行卡業(yè)務的一項重要基礎工作，加強管理，為了及時有效處理銀行卡交易中出現(xiàn)的差錯,確保我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務及農(nóng)民工銀行卡卡特色服務正常開展,依據(jù)《xxx農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務差錯處理管理辦法(暫行)》，我縣聯(lián)社確定信息部2名工作人員專項負責銀行卡差錯處理，受理我縣聯(lián)社所轄營業(yè)網(wǎng)點提交的銀行卡差錯處理申請，負責轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點銀行卡差錯核實工作，并根據(jù)銀行卡差錯核實情況向省聯(lián)社提交差錯申請。我縣聯(lián)社受理銀行卡差錯實行首問負責制，一般問題響應時效三個工作日，最長不超過五個工作日，緊急問題即時響應，差錯處理報告單實行專管專夾專人管理。
為適應我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務發(fā)展的需要，加強富秦卡業(yè)務管理，規(guī)范富秦卡業(yè)務操作，促進該項業(yè)務健康快速發(fā)展，制定了《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務管理辦法（暫行）》，轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點嚴格按照本辦法進行業(yè)務操作，對富秦卡的開戶、銷戶、掛失、止付等特殊業(yè)務進行登記簿管理,實行專人專夾保管。
發(fā)行富秦卡就是為了解決長期制約信用社發(fā)展的結(jié)算瓶頸，發(fā)卡后，要杜絕不受理富秦卡的行為，力保富秦卡的鋪平形象不受損害，使持卡人在縣內(nèi)所有網(wǎng)點能享受到無差別、無障礙的服務，我縣聯(lián)社公布了省聯(lián)社24小時客戶服務電話xxxx，我縣聯(lián)社還設立了投訴舉報電話xxxx-xxxxx，建立拒收、拒辦富秦卡的責任追究制度，加大對拒絕受理富秦卡業(yè)務的單位和個人的處罰力度。
富秦卡業(yè)務工作的有效開展，需要良好的外部環(huán)境，20xx年發(fā)卡以來我縣聯(lián)社組織各種宣傳方式對富秦卡的功能及用卡知識和防騙技能,特別是農(nóng)民工銀行卡特色服務進行宣傳，在城區(qū)川道，重要路口刊登廣告，宣傳專版（專題片）等形式進行圖文影像宣傳，通過在縣城內(nèi)投放宣傳單（冊）、張貼海報、標語標牌、橫幅等形式，交叉宣傳，在南北兩山、川道，組織部分員工走鄉(xiāng)串戶進行現(xiàn)場宣傳，通過各基層網(wǎng)點柜面進行實地宣傳，大力發(fā)放宣傳冊，各網(wǎng)點分布咨詢電話，方便群眾咨詢。積極利用相關(guān)文化活動，擴大富秦卡在當?shù)氐闹群陀绊懥Α?BR> 我縣聯(lián)社基本上能按照銀行卡的`有關(guān)規(guī)章制度開展工作，但仍存在一些不足，如有少數(shù)經(jīng)辦人員對富秦卡相關(guān)業(yè)務知識知之甚少，對銀行卡業(yè)務操作風險認識不到位。今后我縣聯(lián)社將繼續(xù)把銀行卡業(yè)務作為一項長期的重要工作來抓，組織轄內(nèi)操作人員進行銀行卡業(yè)務制度及相關(guān)知識培訓，指導各營業(yè)網(wǎng)點加強內(nèi)部管理，規(guī)范業(yè)務操作規(guī)程，并建立健全銀行卡有關(guān)業(yè)務交易登記簿；加大銀行卡業(yè)務檢查的力度，由會計、稽核部門相關(guān)人員，定期或不定期的對銀行卡各業(yè)務環(huán)節(jié)、各崗位進行檢查或抽查，對違規(guī)、違紀行為認真查處，在對可能形成的業(yè)務風險進行防范控制、預警識別，對已產(chǎn)生的風險進行認定、分析和化解;對各信用社富秦卡業(yè)務各項規(guī)章制度執(zhí)行情況進行監(jiān)督,嚴格審查富秦卡業(yè)務處理過程是否符合操作程序,是否合規(guī)合法。及時糾正會計核算和業(yè)務過程中的各種差錯，保證業(yè)務處理依據(jù)合法有效，處理結(jié)果真實可靠，資金收付正確安全，及時揭露違章、違紀、違法事件，防止風險損失的發(fā)生。在銀行卡業(yè)務發(fā)展過程中汲取教訓，總結(jié)經(jīng)驗，采取有效措施，保證我縣聯(lián)社銀行卡業(yè)務健康快速發(fā)展。
銀行銀行卡業(yè)務自查報告篇十七
根據(jù)省聯(lián)社農(nóng)信聯(lián)發(fā)212號文件精神，我聯(lián)社于xx年10月6日至10月24日對轄內(nèi)信用社的富秦卡業(yè)務工作進行了自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下:。
我縣聯(lián)社在發(fā)行富秦卡以來，嚴格執(zhí)行省聯(lián)社下發(fā)的一系列業(yè)務管理制度，并結(jié)合我縣實際情況，制定了《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）章程》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務管理辦法（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務操作規(guī)程（暫行）》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務會計核算辦法(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務內(nèi)部安全管理制度(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務操作風險防范措施(暫行)》、《xxx農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務差錯處理管理辦法》,并及時將其下發(fā)至轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點要求職工認真學習并貫徹執(zhí)行。我縣聯(lián)社所屬發(fā)卡網(wǎng)點嚴格按照xxx農(nóng)村信用社聯(lián)合社制定公告收費標準執(zhí)行。
為加強我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務的管理，防范業(yè)務風險。根據(jù)《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行》，我縣聯(lián)社委托xxx農(nóng)村信用社聯(lián)合社負責富秦卡的訂制、保管、分發(fā)等管理工作，富秦卡憑證屬于重要憑證，按照xxx農(nóng)村信用社綜合業(yè)務網(wǎng)絡系統(tǒng)中有關(guān)重要空白憑證規(guī)定，我縣聯(lián)社指定財務會計部專人建立富秦卡保管、領用、制作、發(fā)放及收回、銷毀等登記管理制度進行管理。
我縣聯(lián)社把差錯處理作為銀行卡業(yè)務的一項重要基礎工作，加強管理，為了及時有效處理銀行卡交易中出現(xiàn)的差錯,確保我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務及農(nóng)民工銀行卡卡特色服務正常開展,依據(jù)《xxx農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務差錯處理管理辦法(暫行)》，我縣聯(lián)社確定信息部2名工作人員專項負責銀行卡差錯處理，受理我縣聯(lián)社所轄營業(yè)網(wǎng)點提交的.銀行卡差錯處理申請，負責轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點銀行卡差錯核實工作，并根據(jù)銀行卡差錯核實情況向省聯(lián)社提交差錯申請。我縣聯(lián)社受理銀行卡差錯實行首問負責制，一般問題響應時效三個工作日，最長不超過五個工作日，緊急問題即時響應，差錯處理報告單實行專管專夾專人管理。
為適應我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務發(fā)展的需要，加強富秦卡業(yè)務管理，規(guī)范富秦卡業(yè)務操作，促進該項業(yè)務健康快速發(fā)展，制定了《xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社xx信合富秦卡（借記卡）業(yè)務管理辦法（暫行）》，轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點嚴格按照本辦法進行業(yè)務操作，對富秦卡的開戶、銷戶、掛失、止付等特殊業(yè)務進行登記簿管理,實行專人專夾保管。
發(fā)行富秦卡就是為了解決長期制約信用社發(fā)展的結(jié)算瓶頸，發(fā)卡后，要杜絕不受理富秦卡的行為，力保富秦卡的鋪平形象不受損害，使持卡人在縣內(nèi)所有網(wǎng)點能享受到無差別、無障礙的服務，我縣聯(lián)社公布了省聯(lián)社24小時客戶服務電話10106262，我縣聯(lián)社還設立了投訴舉報電話0915-000000，建立拒收、拒辦富秦卡的責任追究制度，加大對拒絕受理富秦卡業(yè)務的單位和個人的處罰力度。
富秦卡業(yè)務工作的有效開展，需要良好的外部環(huán)境，20xx年發(fā)卡以來我縣聯(lián)社組織各種宣傳方式對富秦卡的功能及用卡知識和防騙技能,特別是農(nóng)民工銀行卡特色服務進行宣傳，在城區(qū)川道，重要路口刊登廣告，宣傳專版（專題片）等形式進行圖文影像宣傳，通過在縣城內(nèi)投放宣傳單（冊）、張貼海報、標語標牌、橫幅等形式，交叉宣傳，在南北兩山、川道，組織部分員工走鄉(xiāng)串戶進行現(xiàn)場宣傳，通過各基層網(wǎng)點柜面進行實地宣傳，大力發(fā)放宣傳冊，各網(wǎng)點分布咨詢電話，方便群眾咨詢。積極利用相關(guān)文化活動，擴大富秦卡在當?shù)氐闹群陀绊懥Α?BR> 我縣聯(lián)社基本上能按照銀行卡的有關(guān)規(guī)章制度開展工作，但仍存在一些不足，如有少數(shù)經(jīng)辦人員對富秦卡相關(guān)業(yè)務知識知之甚少，對銀行卡業(yè)務操作風險認識不到位。今后我縣聯(lián)社將繼續(xù)把銀行卡業(yè)務作為一項長期的重要工作來抓，組織轄內(nèi)操作人員進行銀行卡業(yè)務制度及相關(guān)知識培訓，指導各營業(yè)網(wǎng)點加強內(nèi)部管理，規(guī)范業(yè)務操作規(guī)程，并建立健全銀行卡有關(guān)業(yè)務交易登記簿；加大銀行卡業(yè)務檢查的力度，由會計、稽核部門相關(guān)人員，定期或不定期的對銀行卡各業(yè)務環(huán)節(jié)、各崗位進行檢查或抽查，對違規(guī)、違紀行為認真查處，在對可能形成的業(yè)務風險進行防范控制、預警識別，對已產(chǎn)生的風險進行認定、分析和化解;對各信用社富秦卡業(yè)務各項規(guī)章制度執(zhí)行情況進行監(jiān)督,嚴格審查富秦卡業(yè)務處理過程是否符合操作程序,是否合規(guī)合法。及時糾正會計核算和業(yè)務過程中的各種差錯，保證業(yè)務處理依據(jù)合法有效，處理結(jié)果真實可靠，資金收付正確安全，及時揭露違章、違紀、違法事件，防止風險損失的發(fā)生。在銀行卡業(yè)務發(fā)展過程中汲取教訓，總結(jié)經(jīng)驗，采取有效措施，保證我縣聯(lián)社銀行卡業(yè)務健康快速發(fā)展。
銀行銀行卡業(yè)務自查報告篇十八
根據(jù)《中國人民銀行辦公廳開展銀行卡領域金融消費權(quán)益保護專項檢查的通知》，我單位積極認真的從內(nèi)控制度建設、發(fā)卡業(yè)務規(guī)范、使用和風險管理、收單業(yè)務規(guī)范及救濟保護等方面開展了自查?，F(xiàn)將自查情況匯報如下：
我單位建立了專項負責金融消費權(quán)益保護的部門，對銀行卡領域的各個方面進行管理和監(jiān)督。在銀行卡業(yè)務操作的過程中，嚴格遵循各項法律法規(guī)，做到責任到人，有錯必糾。同時，不定期由該部門組織員工進行學習，加強員工對銀行卡金融消費權(quán)益的認識。
在發(fā)卡業(yè)務過程中，我行員工認真的審核了銀行卡申請資料的真實性和有效性，同時向客戶說明銀行卡的使用方法，以顯著的方式說明了收費項目及標準，告知客戶安全注意事項和售后服務等與客戶有關(guān)的內(nèi)容，確保銀行卡申領為客戶本人真實意愿。利用聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，確?？蛻籼峁┑淖C件真實有效。對于個人代理辦卡的，同時要對代理人及被代理人進行嚴格的審核，同時核實代理行為是否符合被代理人本人真實意愿；對于單位代理辦卡的，要嚴格審核代理單位的合法性及有效性，并且嚴格執(zhí)行被代理人本人持有效身份證才可以激活銀行卡的制度。
客戶成功辦理銀行卡后，各網(wǎng)點嚴格的為客戶執(zhí)行保密制度，如客戶只有本人持有效證件才可以打印銀行卡流水明細等，以防止客戶信息外漏，在發(fā)生或可能發(fā)生外漏了，立即采取補救措施。其次，在未得到客戶書面申請下，員工不可為客戶私自開通電話轉(zhuǎn)賬和網(wǎng)銀等自主轉(zhuǎn)賬類業(yè)務。
在風險管理這方面。我行同時具有一套完整成熟的綜合管理風險體系，建立了卡號，賬號，持卡人等多維度的交易監(jiān)測體系。嚴格執(zhí)行了對大額可疑交易采取上報上級行及人民銀行的制度，同時對客戶單筆交易金額及日累計支付金額進行合理的限制，確保客戶的利益不受損失。
收單業(yè)務方面，一方面我單位遵循了“了解你的客戶”原則，確保特約商戶時依法設立，從事合法經(jīng)營活動的商戶。對特約商戶實行實名制管理，嚴格審核特約商戶的證件，確保真實有效。另一方面，嚴格執(zhí)行實體特約商戶收單業(yè)務本地化管理制度，切實的承擔了本地商戶拓展與審核、日常管理、風險核查、商戶巡檢、檔案管理、外包業(yè)務等管理責任。
我行建立完善的救濟保護機制，能夠及時的對客戶投訴糾紛辦理回復，辦理期限內(nèi)不能辦理完畢的，主動向客戶解釋，明確告知處理期限和辦理情況。另一方面積極地開展了金融消費權(quán)益保護教育宣傳活動，普及銀行卡基本常識和安全用卡知識，有效的減少偽卡欺詐及盜刷等案件的發(fā)生。