總結(jié)是對過去的經(jīng)驗和教訓(xùn)的積累和總結(jié)，為未來的發(fā)展提供指導(dǎo)。在總結(jié)中可以適當運用舉例和比喻，增強表達的效果。像總結(jié)這樣的文體，每個人都可以有自己的風(fēng)格和特點，因此看多了范文可以更好地形成自己的寫作風(fēng)格。
銀行合規(guī)警示案例心得篇一
銀行用章是一個非常重要的環(huán)節(jié)，是銀行和客戶交易的一個重要保障。但是，如果用章不合規(guī)，就勢必會給銀行和客戶帶來潛在的風(fēng)險。因此，我們必須深入了解銀行用章的合規(guī)要求，做好用章合規(guī)的警示工作。
第二段：了解用章的合規(guī)要求。
銀行用章的合規(guī)要求主要包括三方面內(nèi)容：第一，用章的領(lǐng)用、保管和使用必須符合銀行的內(nèi)部控制制度；第二，用章必須得到合法授權(quán)，所有用章都必須有授權(quán)范圍、期限、數(shù)量和用途等明確規(guī)定，否則必須嚴格禁止使用；第三，用章必須符合法律、法規(guī)、規(guī)章等規(guī)定，不能存在安全漏洞和違法問題。
第三段：加強對用章的管理。
銀行要加強對用章的管理，主要體現(xiàn)在以下幾個方面：第一，加強用章領(lǐng)用登記和保管工作，明確責(zé)任人，實現(xiàn)安全保管和及時歸還；第二，建立用章申請制度，確保用章審批的合法性和規(guī)范性；第三，加強對用章使用的監(jiān)管，規(guī)范各項流程，防止用章非法使用或濫用。
第四段：提高用章合規(guī)的意識。
提高用章合規(guī)的意識是銀行用章工作永遠的主題。銀行要不斷加強員工的用章合規(guī)教育和培訓(xùn)，提高員工的法律意識和風(fēng)險意識，讓每一個員工都認識到用章合規(guī)是保障銀行利益和客戶利益的重要工作，是確保銀行形象和信譽的重要途徑。
第五段：總結(jié)。
銀行用章合規(guī)警示工作是銀行風(fēng)險控制的重要環(huán)節(jié)，需要銀行全體員工的共同努力。只有牢記合規(guī)要求，加強管理和提高意識，才能保持用章工作的規(guī)范性和安全性，為銀行事業(yè)的健康發(fā)展和客戶利益的最大化提供堅實的保障。
銀行合規(guī)警示案例心得篇二
最近觀看了警示片.通過典型案例的觀看,真實再現(xiàn)了案例中那些曾經(jīng)事業(yè)飛黃騰達而得意忘形的同行,面對權(quán)力和金錢,未經(jīng)得住誘-惑與考驗,私欲膨脹,一步步邁向犯罪深淵,最終走進高墻、受到法律懲制的過程.
要耐得住寂寞,守得住清貧.信用社的員工與錢聯(lián)系最為緊密認識的多是“有錢人”,時間久了不免就有了攀比心,房子、車子、兒子、票子,時間久了不加強制度學(xué)習(xí)合規(guī)教育人心就變了,抵御不住糖衣炮彈的攻擊,思想退化,隨波逐流,犯錯誤后心存僥幸,最終走向犯罪道路.記者在采訪中一位服刑犯講:莫伸手,伸手必被抓.在你犯錯誤時想想父母希望,想想妻兒的期望,每個有責(zé)任心的人都不能因一時的沖動來傷害自己最親最近人.
風(fēng)險無小事,合規(guī)心中留.我認為,合規(guī)就是“以遵紀守法為榮,以違法亂紀為恥”、“以遵章守制為榮,以違規(guī)違章為恥”.
牢記使命感,常懷感恩心.我們要始終把握兩個原則:一是微觀上問心無愧;二是宏觀上遵章守紀.對信用社有高度的主人翁責(zé)任感,已成為信用社的一份子而感到驕傲和自豪,在工作和生活中始終能夠把信用社的利益和榮譽放到第一位,牢記我們的使命----服務(wù)三農(nóng),改善民生.感恩信用社給我提供工作的機會,感恩社會,感謝每位同仁.用感恩的心去工作,對自己一定要高標準,嚴要求,不能滿足于己掌握的知識,要努力尋求更好、更快、更富有成效的專業(yè)技能和技巧,不斷提高自身的競爭力.唯有如此,才能創(chuàng)造出更好的佳績,才能不斷豐富自己、完善自己、發(fā)展自己.
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銀行合規(guī)警示案例心得篇三
工行鎮(zhèn)江丹徒支行營業(yè)部曲云霞同志進行來，一直從事柜面工作。正如無數(shù)工行女職員一樣，她臉上展現(xiàn)著巾幗不讓須眉的活力。她將三尺柜臺當做自己的有力陣地，用真情、優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)傳遞給每一位用戶，用合規(guī)操作嚴格規(guī)定自己，形成了一道亮麗的風(fēng)光線。她全年的業(yè)務(wù)量居支行前茅，無一筆風(fēng)險事故出現(xiàn)，榮獲省分行“合規(guī)標兵”個人榮譽頭銜，是當之無愧的合規(guī)標兵和學(xué)習(xí)的榜樣。
每個季度，曲云霞的個人業(yè)務(wù)量總是列居支行前茅，同時她的各項考核指標均能超額完成。她經(jīng)?？偸窃缭绲貋淼骄W(wǎng)點，準備好每天工作所需的必要章、證，隨著網(wǎng)點大門的開啟，用飽滿、熱情的服務(wù)接待客人；對于業(yè)務(wù)上的難點，她總能耐心解決，給用戶一個滿意的解答；她能做到令行禁止，用推進的內(nèi)控機制武裝自己，合規(guī)高效地申請業(yè)務(wù)。同時，針對新入行人員，她手把手指導(dǎo)新學(xué)員的業(yè)務(wù)技能，傳授業(yè)務(wù)和合規(guī)知識，提升新學(xué)員的業(yè)務(wù)能力。
她將自己的崗位視為個人發(fā)展及工行發(fā)展保障的“螺絲釘”，正是這一顆顆小小的螺絲釘，才能確保工行“大機器”高速運轉(zhuǎn)。在銀產(chǎn)業(yè)激烈的競爭浪潮中，離不開每一個崗位的勤懇敬業(yè)、勤勉奉獻。
她將自己工作上經(jīng)驗總結(jié)為“道”與“德”的追求：“道”是指工作方式，如果沒有恰當?shù)姆绞?，就會迷失方向，只有自己瞄準方向，找準定位，合?guī)操作，愛崗敬業(yè)，腳踏實地干業(yè)績，才能為工行事業(yè)的興旺提供動力；“德”是指工作態(tài)度，她從來沒將自己的崗位視為一份“領(lǐng)工資”的工作，而是嚴肅看待、勤勉奉獻，用優(yōu)質(zhì)的服務(wù)獲得用戶信任、有優(yōu)異的業(yè)績獲得朋友認可、用嚴謹?shù)牟僮鳡幃敽弦?guī)標兵，她出眾的服務(wù)和細致的操作獲得了高度的認同，榮獲了市級服務(wù)先進個人榮譽。
銀行合規(guī)警示案例心得篇四
尊敬的黨支部：
所謂“前車之覆，后車之鑒”，看了視頻里一個個真實的例子，我相信很多人的心里都已經(jīng)敲響了警鐘。
眾所周知，銀行業(yè)是一個特殊的行業(yè)，整天與金錢打交道，因此我們在實際工作中一定會面臨著各種各樣的誘惑。這樣一來，如何避免這些誘惑帶來犯罪就成為了每個中行員工必修的課程。減少金融犯罪案件的發(fā)生，我們?nèi)沃囟肋h。
作為一名中行員工，不僅應(yīng)當具備一定的業(yè)務(wù)知識和能力，還應(yīng)當有對法律的“敬畏”感;不僅僅應(yīng)該做到懂法，更加應(yīng)該做到守法。日常工作中，一方面，我們必須從杜絕工作中每一個細節(jié)性的差錯、失誤入手，“勿以惡小而為之，勿以錯小而容之”，把依法合規(guī)經(jīng)營的理念貫穿到每一個崗位、每一位員工、每一項工作中。另一方面，必須要堅持“合規(guī)前提”，把合規(guī)作為一切業(yè)務(wù)經(jīng)營、內(nèi)部控制和創(chuàng)新發(fā)展的前提，真正使“合規(guī)精神”滲透到經(jīng)營管理的每一個環(huán)節(jié)，成為銀行企業(yè)文化的重要組成部分。
“不以規(guī)矩，不成方圓”。法律是我們應(yīng)當遵守的“最起碼的規(guī)矩”。僅僅“知法懂法”是遠遠不夠的，還要“敬法畏法”才能夠“常走河邊不濕鞋”。當然，最高的境界還是以守法為前提的“法治精神”和以合規(guī)為前提的“合規(guī)精神”。
在今后的工作中，我會時刻謹記我行的規(guī)章制度，保持高度的警惕心，讓自己的職業(yè)生涯有一個完美的結(jié)局。
匯報人：
20xx年xx月xx日。
銀行合規(guī)警示案例心得篇五
銀行用章是銀行日常操作中必不可少的一環(huán)，涉及到的文件和業(yè)務(wù)非常多，因此，對于銀行用章的合規(guī)性要求也非常高。在使用銀行用章的過程中，一旦出現(xiàn)用章不當引發(fā)的風(fēng)險，將會對銀行產(chǎn)生嚴重的不良影響。本文將探討銀行用章合規(guī)的重要性，以及在使用銀行用章時應(yīng)注意的事項。
銀行用章合規(guī)規(guī)定是銀行的關(guān)鍵業(yè)務(wù)之一，不合規(guī)的操作會給銀行帶來很多風(fēng)險。一旦發(fā)生問題，銀行需要承擔相應(yīng)責(zé)任，例如喪失信譽度、面臨訴訟等。銀行的合規(guī)性是建立在完整的管理體系之上，合規(guī)行為需要遵守各項規(guī)章制度，保障銀行的合法性與正當性。
第三段：銀行用章合規(guī)的具體要求。
銀行用章合規(guī)所要求的具體要求有以下幾點：
4.銀行應(yīng)當有嚴格的管理制度，使得用章風(fēng)險得到最小化，確保業(yè)務(wù)規(guī)范。
第四段：使用銀行用章應(yīng)注意的事項。
為了確保銀行用章的合規(guī)性，用章人員在使用銀行章的過程中，應(yīng)注意以下幾點：
1.在用章前，要進行認真的確認，確認文件的真實性、合法性和有效性；
3.用章操作時應(yīng)按照規(guī)定流程進行，嚴格按照權(quán)限操作，確保用章合規(guī)；
4.銀行應(yīng)加強監(jiān)督管控，包括對用章人員的培訓(xùn)教育、對用章程序的監(jiān)督管理等。
第五段：結(jié)論。
銀行用章是銀行常規(guī)業(yè)務(wù)的重要組成部分，具有非常重要的合規(guī)性。銀行用章的合規(guī)操作不僅涉及到銀行的聲譽和客戶的信任，同時也關(guān)系到銀行的法律地位和經(jīng)濟效益。因此，銀行應(yīng)該一直關(guān)注銀行用章的合規(guī)性，提高用章人員的專業(yè)水平和風(fēng)控能力，奠定銀行用章的安全穩(wěn)定基礎(chǔ)。
銀行合規(guī)警示案例心得篇六
尊敬的黨支部：
所謂“前車之覆，后車之鑒”，看了視頻里一個個真實的例子，我相信很多人的心里都已經(jīng)敲響了警鐘。
眾所周知，銀行業(yè)是一個特殊的行業(yè)，整天與金錢打交道，因此我們在實際工作中一定會面臨著各種各樣的誘惑。這樣一來，如何避免這些誘惑帶來犯罪就成為了每個中行員工必修的課程。減少金融犯罪案件的發(fā)生，我們?nèi)沃囟肋h。
作為一名中行員工，不僅應(yīng)當具備一定的業(yè)務(wù)知識和能力，還應(yīng)當有對法律的“敬畏”感;不僅僅應(yīng)該做到懂法，更加應(yīng)該做到守法。日常工作中，一方面，我們必須從杜絕工作中每一個細節(jié)性的差錯、失誤入手，“勿以惡小而為之，勿以錯小而容之”，把依法合規(guī)經(jīng)營的'理念貫穿到每一個崗位、每一位員工、每一項工作中。另一方面，必須要堅持“合規(guī)前提”，把合規(guī)作為一切業(yè)務(wù)經(jīng)營、內(nèi)部控制和創(chuàng)新發(fā)展的前提，真正使“合規(guī)精神”滲透到經(jīng)營管理的每一個環(huán)節(jié)，成為銀行企業(yè)文化的重要組成部分。
“不以規(guī)矩，不成方圓”。法律是我們應(yīng)當遵守的“最起碼的規(guī)矩”。僅僅“知法懂法”是遠遠不夠的，還要“敬法畏法”才能夠“常走河邊不濕鞋”。當然，最高的境界還是以守法為前提的“法治精神”和以合規(guī)為前提的“合規(guī)精神”。
在今后的工作中，我會時刻謹記我行的規(guī)章制度，保持高度的警惕心，讓自己的職業(yè)生涯有一個完美的結(jié)局。
匯報人：
20xx年5月27日
銀行合規(guī)警示案例心得篇七
人民銀行作為中國的中央銀行，始終堅持穩(wěn)中求進的工作思路，旨在保持國家金融體系的穩(wěn)定和健康發(fā)展。然而，近年來一些人民銀行工作人員的違法犯罪行為引起了廣泛關(guān)注。這些案例警示我們，銀行工作人員應(yīng)時刻保持高度的紀律性和廉潔性，從我做起，積極推動金融事業(yè)的健康發(fā)展。
首先，人民銀行警示案例讓我深刻認識到廉潔自律的重要性。作為金融行業(yè)的從業(yè)人員，我們必須牢記自己的使命和責(zé)任，時刻準守紀律，提高廉潔意識和自律意識。只有堅守原則，嚴守法紀，才能推動金融工作的良性發(fā)展。在面對誘惑和利益的時候，我們要時刻保持清醒的頭腦，不為短暫的私利而背離自己的職業(yè)操守，以廉潔自律的態(tài)度面對各種考驗。
其次，人民銀行警示案例也讓我深感制度建設(shè)的重要性。只有建立健全的制度，嚴格執(zhí)法，才能有效避免腐敗和違法行為的發(fā)生。我們應(yīng)當學(xué)習(xí)案例中的教訓(xùn)，積極推動各項制度的建立和完善，加大對銀行工作人員的監(jiān)督力度。同時，通過建立健全的獎懲機制，激勵遵紀守法的人員，嚴懲違法的行為，為銀行行業(yè)營造良好的工作環(huán)境。
此外，警示案例也給我啟示，要始終保持對職業(yè)的熱愛與責(zé)任心。作為人民銀行的一員，我們要時刻保持對金融事業(yè)的熱愛，并將其與個人利益融為一體。只有將職責(zé)和個人理想統(tǒng)一起來，才能更好地為人民群眾服務(wù)，實現(xiàn)個人與國家的共同發(fā)展。無論是在日常的業(yè)務(wù)操作中，還是在面對重大決策的時候，我們都應(yīng)該堅持原則，密切關(guān)注國家的金融穩(wěn)定和發(fā)展前景，為人民銀行的工作貢獻自己的力量。
最后，警示案例還給我?guī)砹藢β殬I(yè)道德的思考。銀行工作人員的行為和言行都代表著金融行業(yè)的形象。我們應(yīng)該時刻保持廉潔從業(yè)的態(tài)度，提升自己的職業(yè)道德水平。只有以高尚的道德情操為指導(dǎo)，才能增強自己的專業(yè)素養(yǎng)，樹立良好的行業(yè)形象。同時，作為一名金融從業(yè)人員，要時刻保持學(xué)習(xí)的狀態(tài)，積極參加各項專業(yè)培訓(xùn)和考試，不斷提高自己的專業(yè)知識和技能。
總之，人民銀行的警示案例給我們上了一堂生動的課堂。我們要從中汲取教訓(xùn)，警鐘長鳴，時刻保持對職業(yè)的熱愛和責(zé)任心，推動金融事業(yè)的健康發(fā)展。只有堅持廉潔自律，加強制度建設(shè)，保持職業(yè)熱愛，提高職業(yè)道德水平，才能實現(xiàn)自己與國家共同發(fā)展的偉大目標。
銀行合規(guī)警示案例心得篇八
銀行從業(yè)之道，貴在廉潔。無數(shù)事實表明，廉潔是一種品德，更是一種能力。尤其是在市場經(jīng)濟條件下，對于銀行工作人員來說，如果不能堅持依法廉潔從業(yè)、遵守職業(yè)操守，就會失去拓展市場贏得客戶能力的基礎(chǔ);如果不能經(jīng)受住物質(zhì)利誘的考驗，就會失去提高創(chuàng)新發(fā)展能力的保證。金融作為國家的經(jīng)濟命脈，在中國特色社會主義建設(shè)中起著舉足輕重的作用。銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員的職業(yè)水準如何，直接關(guān)系到金融事業(yè)的長遠發(fā)展。長期以來，銀監(jiān)會十分注重銀行案件防控工作，在規(guī)范從業(yè)人員金融行為中發(fā)揮了積極作用。而《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》是首次以職業(yè)操守形式明確提出銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員的標準要求，充分說明了銀行工作人員依法廉潔從業(yè)的重要性。因此，我們應(yīng)站在個人職業(yè)發(fā)展的高度，加深對《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》各項職業(yè)操守的理解，做到真學(xué)真懂，真信真行，自覺養(yǎng)成遵守職業(yè)操守的良好習(xí)慣。
通過這次學(xué)習(xí)，我深切感受到作為一名銀行從業(yè)人員，每天與錢打交道，要堅持廉潔自律的原則，做到“常在河邊走，就是不濕鞋”，因此，我們應(yīng)該通過以下幾點做到廉潔，從而達到反腐的目的：
一、要加強理論學(xué)習(xí)和黨性鍛煉，樹立正確人生觀、價值觀、權(quán)力觀，端正思想作風(fēng)，提升思想境界，模范遵守國家和企業(yè)有關(guān)廉潔從業(yè)的各項規(guī)定。
二、抵制住誘惑，端正職業(yè)道德思想，要見誘惑心不動，見財物心不癢，最根本的就是要正確處理好個人利益與企業(yè)利益的關(guān)系，在任何時候都要把企業(yè)利益放在首位。一個人如果沒有良好的職業(yè)道德，就不會去干好本職工作，心思也不會放在企業(yè)發(fā)展上而是會想方設(shè)法如何為自己撈好處見利就圖，有樂就亨，這種人最終不但害了自己，也害了企業(yè)。
建立了有責(zé)擔責(zé)，盡職免責(zé)的責(zé)任思維，反對放松管理求發(fā)展，充分認識到違紀違規(guī)經(jīng)營的危害性，以及違規(guī)行為應(yīng)承擔的責(zé)任和應(yīng)受到的懲戒，對發(fā)生的違規(guī)違紀行為絕不姑息縱容。增強自身遵紀守法的意識，營造依法經(jīng)營、守規(guī)操作、廉潔從業(yè)的良好氛圍，保障各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。
四、要知足常樂，保持平衡心態(tài)。
五、正人要先正己、做反腐倡廉表率。要時刻做到警鐘長鳴，要牢記黨的宗旨，做好本職工作，恪盡職守，全心全意為人民服務(wù)。要堅決按照廉潔從業(yè)的要求辦事，嚴格要求自己真正做到不辜負黨的期望，不辜負人民的期望。
銀行合規(guī)警示案例心得篇九
在觀看安全警示片之前，就已經(jīng)從報紙、網(wǎng)絡(luò)上得知近幾年我國金融機構(gòu)發(fā)生過不少大案，但從dvd播放出來的畫面是如此的震撼人心，一幕幕是血的教訓(xùn)，是安全的警示。各案中涉案金額更大者有之，涉案人員更多者有之。公眾對于這些金融大案的震驚成都也呈減弱趨勢，但為什么邯鄲“金庫被盜案”卻在全國引起強烈的震動呢?實際上，涉案金額并不是引起社會廣泛關(guān)注的主要原因，吸引公眾關(guān)注的恰恰是犯罪嫌疑人“原始”的犯罪手段。
在人們對于通過電腦做假帳，黑客攻擊網(wǎng)上銀行等高智商、高科技犯罪方式習(xí)以為常的今天，兩位銀行金庫看管員于光天化日之下，堂而皇之地用面包車把5100萬元現(xiàn)鈔從金庫里搬了出去，這的確有點匪夷所思。
近年來，隨著我國銀行業(yè)經(jīng)營的日益規(guī)范，在金融監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管下，各大商業(yè)銀行在風(fēng)險防控方面似乎做“足”了工作。無論是改革還是改制過程中，商業(yè)銀行都會把風(fēng)險防控作為一個重要方面，大張旗鼓地去“做”。在我們的印象中，國有商業(yè)銀行似乎每天都在強調(diào)“加強風(fēng)險管理，完善治理結(jié)構(gòu)”。
但令人遺憾的是，一方面，防控口號震天響，另一方面確實大案要案頻繁出。這樣的現(xiàn)實不能不讓我們對于金融機構(gòu)“風(fēng)險防控”工作是否流于形式產(chǎn)生懷疑。甚至有人說：“國有商業(yè)銀行大案要案頻發(fā)，對于那些整天在臺上大喊“口號”的改革者而言，是一記響亮的耳光?！蔽覀兦也徽撨@樣的觀點是否過于偏激和情緒化，像此類案件的頻頻出現(xiàn)，確實應(yīng)該引起我們對于“風(fēng)險防控”機制的再思考。
銀行合規(guī)警示案例心得篇十
一、利用反面教材，引以為戒。認清大窟窿都是由小砂眼演變而成的，必須慎初、慎微、慎獨;認清行賄者總是披著熱情、友好的外衣，處心積慮地投你所好，借用你的權(quán)力為他服務(wù)，必須提高警惕，慎好、慎友、慎權(quán)。
二、樹牢防腐意識，切莫糊涂。在廉潔問題上犯不得一點糊涂，抱不得一點僥幸思想。面臨各種誘惑和考驗時，要自覺拒腐防變，否則，不但毀了自己的一生、又危害家庭，更危害了國家利益、危害了社會。今天，幾個犯人的現(xiàn)身說法，在讓我們感到無比惋惜的同時，又不難發(fā)現(xiàn)他們共有著以下四個特點：一是都曾受到家庭、組織的良好教育，都曾是對社會、對人民有用的棟梁之才;二是都有輝煌的過去，曾在自己的崗位上做出了較為顯著的工作成績，得到了組織和群眾的信任;三是都曾擔任一定的領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)，手中都或多或少掌握一定的權(quán)力;四是最終走上犯罪道路、成了人民的罪人都不是偶然的，都是因為放松了學(xué)習(xí)，放松了世界觀改造，而失去了拒腐防變能力。他們走上犯罪道路，組織惋惜，家人痛心，自己悔恨。前事不忘，后事之師，我們必須從他們身上吸取教訓(xùn)，以此為鑒。
三、慎用手中權(quán)力，造福社會。權(quán)力是一面雙刃劍，用好權(quán)會給社會做更多的好事、實事，用不好權(quán)也有可能會毀了自己、毀了家庭、貽誤事業(yè)、危害社會。迷途者的現(xiàn)身說法也表明在走上領(lǐng)導(dǎo)崗位之初，還是慎重掌權(quán)，慎重用權(quán)，但當獲取了榮譽和得到領(lǐng)導(dǎo)的信任后就漸漸變得麻木不仁，放松警惕，混淆甲乙方，稱兄道弟，無形中將權(quán)力變成以權(quán)謀私的資本。我們必須引以為戒，從他們身上吸取教訓(xùn)。
四、端正人生態(tài)度，知足常樂。錢財是過眼云煙，幸福才是永恒。萬惡皆因貪字起，貪念會讓人的私欲無限膨脹，直至沖昏頭腦，失去理智。迷途者的現(xiàn)身說法無一不是因為貪欲之手觸及法律底線，而受到了黨紀國法的嚴厲制裁。因此，我們在工作和生活中，不要一切向“錢”看，不要搞“攀比”，珍惜現(xiàn)有崗位和待遇，算好七本帳，不要迷失方向，在履行崗位職責(zé)時，才能真正做到廉潔奉公，問心無愧。
五、加強學(xué)習(xí)改造，自警自律。在當前市場經(jīng)濟條件下，人們的思想觀念、生活方式和價值取向都發(fā)生了多方面的變化，一定要不斷加強對黨的方針、政策和黨紀國法、部門法規(guī)的學(xué)習(xí)，更要加強自身的世界觀的改造，樹立正確的思想信念，努力增強廉潔自律意識，不斷提高反腐倡廉的自覺性和自身免疫力，始終牢記黨員標準、崗位職責(zé)，常修為政之德，常思貪欲之害，常懷律己之心，不法分子便無機可乘。時刻提醒自己，約束自己，扎扎實實做好工作，從身邊的每一件小事做起，無論何時何地都不能放松對自己的要求。
要在保證自身廉潔的前提下，加強部門黨風(fēng)廉政建設(shè)工作，自覺接受組織和群眾監(jiān)督，加強員工教育管理，完善制度，杜絕管理漏洞，強化監(jiān)督，保護好隊伍穩(wěn)定;加強自身抓廉政建設(shè)的能力提升，與時俱進地改進工作方法和手段，把廉政建設(shè)的成果切實轉(zhuǎn)化為企業(yè)經(jīng)營效益。
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銀行合規(guī)警示案例心得篇十一
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動。通過這次主題教育，進一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育的意義和重要性。
本人認真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學(xué)習(xí)進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內(nèi)控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念
加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。版權(quán)聲明：依法合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā)，作者：績東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途，轉(zhuǎn)載請注明出處。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項規(guī)章制度，加強內(nèi)控管理
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當作風(fēng)險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。
為增強郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好的合規(guī)文化，2009年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規(guī)管理年”，當前正值郵儲體制改革的關(guān)鍵時期,開展合規(guī)建設(shè)推進年活動有著很強的現(xiàn)實性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進合規(guī)文化建設(shè)，必將為郵政儲蓄經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險，我談幾點粗淺見解。
一、正視問題，構(gòu)建金融合規(guī)管理體系。
郵政儲蓄業(yè)務(wù)自恢復(fù)開辦已經(jīng)二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點，但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距：一是風(fēng)險意識淡薄。經(jīng)營銀行就是經(jīng)營風(fēng)險，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險，只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風(fēng)險得到有效釋。二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴重。無數(shù)案例表明，當前郵政金融業(yè)務(wù)中出現(xiàn)問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患，出現(xiàn)于工作人員責(zé)任意識、風(fēng)險意識、合規(guī)意識不強，不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè)，引發(fā)了各種各樣的事件和案件。三是一、二級條線風(fēng)險防范流于形式。前臺本身沒有很好地執(zhí)行落實制度和規(guī)定，出現(xiàn)差錯和問題沒有及時整改，老問題老現(xiàn)象重復(fù)發(fā)生;業(yè)務(wù)部門缺乏對業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展中的問題進行針對性地檢查、督促、整改、落實。四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改落實不夠。尤其是在對二級支行二類網(wǎng)點和代理網(wǎng)點的管控上，出現(xiàn)了一些真空現(xiàn)象。針對這些差距應(yīng)該采取積極的對策和措施：一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險防控體系，各部門、各業(yè)務(wù)線、各網(wǎng)點都要有明晰的操作流程和風(fēng)險揭示以及對應(yīng)的措施和辦法;二是建立“三條線”的合規(guī)防控體系：一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查、及時整改責(zé)任體系;第二條是業(yè)務(wù)部門對前、后臺業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查，指導(dǎo)、幫促整改的體系，第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善。三是加大對合規(guī)風(fēng)險防控的考核，將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一起，按照銀監(jiān)會提出“賠罰、走人、移送”的原則，實行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問責(zé)，上追兩級。四是銀企密切配合，按照國家有關(guān)法規(guī)，誰受益誰擔責(zé)的原則，銀企雙方都應(yīng)承擔起管理的責(zé)任，而不僅僅是某一方面的責(zé)任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業(yè)務(wù)才會逐步走上規(guī)范化的軌道。
二、建章立制，構(gòu)建金融合規(guī)制度體系。
銀行號稱三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的郵政銀行，在金融業(yè)務(wù)發(fā)展上也應(yīng)該是這樣。
1、建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實際管理情況的，相關(guān)部門應(yīng)進行專門研究，及時制訂或修訂;對于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題，要認真研究，及時解決。目前省分行建立的83項制度，就是我們工作的依據(jù)和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83項制度中去尋找答案。
2、認真執(zhí)行各項制度。就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行檢查，落實檢查要求。就網(wǎng)點負責(zé)人而言，要按照要求和頻次加強現(xiàn)場和非現(xiàn)場的監(jiān)控，定期和不定期地進行稽查檢查。此外，特別要嚴格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復(fù)核;支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權(quán)限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協(xié)款制度、atm機管理制度、異常情況報告制度、網(wǎng)點“人離機退、章證入柜上鎖”等制度的執(zhí)行情況。做到相互制約，相互監(jiān)督。
3、觸犯制度嚴懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰踩了這根線，誰就要受到懲罰。特別是要經(jīng)常對“十種人”(涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經(jīng)商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員、個人負債嚴重的人員、無故經(jīng)常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費的人員)進行風(fēng)險管控和排查，對有章不循的員工，要將其調(diào)離原崗位，并嚴肅處理。推行管理問責(zé)制，建立對違規(guī)違紀事項的舉報制度，做到約束和激勵并舉。
銀行合規(guī)警示案例心得篇十二
內(nèi)控合規(guī)是現(xiàn)代企業(yè)管理的重要組成部分，對企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展具有重要意義。然而，由于種種原因，一些企業(yè)在內(nèi)控合規(guī)方面存在嚴重問題，導(dǎo)致了不良后果的發(fā)生。以下將通過分析一個關(guān)于內(nèi)控合規(guī)警示案例，總結(jié)出的體會和教訓(xùn)，以期提醒企業(yè)注意內(nèi)控合規(guī)問題，避免重蹈覆轍。
在這個案例中，某公司因為內(nèi)控合規(guī)不力，導(dǎo)致了嚴重的財務(wù)舞弊行為，最終被曝光并遭受巨大的損失。首先，公司的管理層沒有對內(nèi)控合規(guī)建立足夠的重視，缺乏推動和監(jiān)督。這使得不法分子可以利用公司內(nèi)部的漏洞，進行各種欺詐行為。其次，在公司內(nèi)部，信息傳遞和監(jiān)管機制薄弱，各個環(huán)節(jié)之間缺乏有效的溝通和協(xié)作。警示案例中揭示了大量的信息不對稱和監(jiān)管失靈的情況，為舞弊行為提供了便利。最后，公司的員工對內(nèi)控合規(guī)的意識和培訓(xùn)不足，使得他們?nèi)狈?yīng)對風(fēng)險和警惕違規(guī)行為的能力，這為財務(wù)舞弊行為創(chuàng)造了機會。
通過分析這個案例，我們可以得出一些重要的體會和教訓(xùn)。首先，管理層在公司內(nèi)控合規(guī)方面必須發(fā)揮關(guān)鍵作用，建立完善的內(nèi)控合規(guī)機制，并將其納入企業(yè)文化的核心價值觀。只有這樣，員工才能真正理解內(nèi)控合規(guī)的重要性，并將其貫徹到日常工作中。其次，公司應(yīng)該建立有效的信息傳遞和監(jiān)管機制，確保信息在各個層面之間暢通無阻。通過加強內(nèi)部審計和監(jiān)測，及時發(fā)現(xiàn)問題，防范風(fēng)險。
另外，公司應(yīng)該加強員工培訓(xùn)和教育，提高他們對內(nèi)控合規(guī)的認識和理解。只有讓每個員工都參與到內(nèi)控合規(guī)中來，才能形成全員參與的合規(guī)文化，從而更好地預(yù)防和應(yīng)對內(nèi)部違規(guī)行為。
對于其他企業(yè)來說，這個案例也給出了一些啟示。首先，企業(yè)要警惕權(quán)力高度集中和信息不對稱等問題，加強各級管理層之間的互動和監(jiān)督，并建立獨立的審計和監(jiān)測機構(gòu)。其次，企業(yè)要加強內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn)和教育，提高員工的合規(guī)意識和能力。最后，企業(yè)要建立健全的內(nèi)控管理制度和流程，加強內(nèi)部檢查和審計，及時發(fā)現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)問題并采取有效措施。
總之，內(nèi)控合規(guī)是現(xiàn)代企業(yè)管理的重要組成部分，關(guān)系到企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展和長遠利益。通過分析內(nèi)控合規(guī)警示案例，我們應(yīng)該明確內(nèi)控合規(guī)的關(guān)鍵作用和必要性，并從這個案例中吸取經(jīng)驗和教訓(xùn)，加強內(nèi)控合規(guī)意識和能力，預(yù)防和應(yīng)對可能出現(xiàn)的違規(guī)行為。只有這樣，企業(yè)才能在激烈的市場競爭中立于不敗之地，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。
銀行合規(guī)警示案例心得篇十三
經(jīng)過一星期緊張的學(xué)習(xí)，我逐篇學(xué)了案例，真象書的名字一樣“代價”實在太大了，建行的代價，員工的代價足以讓每個人痛心疾首，警示教育片心得體會銀行4篇。通過這些案例的學(xué)習(xí)，能促使我增強自我保護意識，在平時的小事上在心中筑起“防火墻”。
沉重的代價是強烈的警示。發(fā)生案件不但會給銀行造成重大資金風(fēng)險和損失，還會嚴重損害銀行的形象;發(fā)生案件，不但要嚴懲銀行內(nèi)部的涉案人員，還要追究相關(guān)經(jīng)辦崗位，管理崗位和領(lǐng)導(dǎo)崗位人員的責(zé)任;發(fā)生案件，還會對一部分員工的家庭親情造成傷害。無論案件對銀行造成的損失，還是對員工造成的傷害，都令人為之惋惜。
付出這么大的代價，這與平時的思想意識、工作習(xí)慣和規(guī)章制度的落實是分不開的，老在一種工作狀態(tài)下，思想一旦麻痹就讓心懷不軌的犯罪分子有可乘之機。我們的規(guī)章制度制定的很全面，很細致，但在具體的工作中，在實際執(zhí)行中就打了折扣，沒有了風(fēng)險防范意識，法制意識更是淡薄，在具體細節(jié)上處事的原則性不強，置制度于腦后，違章操作才付出了如此代價。
俗話說“蒼蠅不叮五縫的蛋”。不法分子雖然功于心計，驚心謀劃，蓄意欺騙。從內(nèi)部看，是銀行在經(jīng)營管理上存在著許多漏洞，有章不循，違章操作，給犯罪分子以可乘之機，書中的每一個案件，在作案的每一個細節(jié)中，如果能把規(guī)章制度放在首位，在某個細節(jié)上就能把漏洞堵上，就不會造成如此重大的“代價”。
十案十違章，而每個案件的發(fā)生都堪稱違章大全，一是違規(guī)混崗、串崗、會計崗位分工不明，職責(zé)不清。嚴重的混崗、串崗使每個作案人都能渾水摸魚，使防范嚴密的規(guī)章制度形同虛設(shè)，對內(nèi)部人員作案起不到最后把關(guān)的作用。雖然各項規(guī)章制度和操作規(guī)程都有，并且印成了本子，也上了墻，但嚴格執(zhí)行還不夠，更多的時候是學(xué)制度、“找制度”、“補”制度，實際上執(zhí)行時又是另一套，導(dǎo)致制定規(guī)章制度和實際操作執(zhí)行上存在“兩張皮”現(xiàn)象。因此，各項規(guī)章制度的落實更重要，要從操作和管理環(huán)節(jié)，一個制度一個制度的落實，加強監(jiān)督、檢查和學(xué)習(xí)，切實保障每一位員工都能做到有規(guī)必依，按章辦事，合規(guī)操作。
特別是在平時的學(xué)習(xí)中，要堅持以人為本，做耐心細致的思想政治工作，增強員工抵御不良思想的侵襲，樹立正確的人生觀，打牢拒腐防變的思想，以積極心態(tài)投身改革，珍惜自己的人生價值和職業(yè)前途，奉公守法，安心本職，勤奮工作。
這些真實案例都是血的教訓(xùn)，也是強烈的警示，我一定要引以為戒，從思想上認識到，從行為上執(zhí)行到。
銀行合規(guī)警示案例心得篇十四
在舉國上下群策群力奮力抗擊新冠疫情的關(guān)鍵節(jié)點，國家的另一條展戰(zhàn)線反腐工作又有了新的戰(zhàn)果。哈爾濱市政協(xié)原黨組書記，主席姜國文嚴重違紀違法問題進行了立案審查調(diào)查。經(jīng)查，落馬的姜國文喪失對黨的領(lǐng)導(dǎo)和中國特色社會主義的信仰、信念，對黨不忠誠不老實，搞兩面派、做兩面人，對抗組織審查;違反中央八項規(guī)定精神，違規(guī)出入私人會所;不按規(guī)定報告?zhèn)€人事項，在組織談話函詢時不如實說明問題;與不法商人沆瀣一氣，搞權(quán)錢交易、權(quán)色交易，違規(guī)從事營利活動，收受禮金;在監(jiān)督執(zhí)法過程中失責(zé)棄守、執(zhí)紀違紀執(zhí)法犯法，將公權(quán)力變?yōu)橹\取私利的工具，在職務(wù)晉升、工程承攬、企業(yè)經(jīng)營等方面為他人謀取利益，并非法收受巨額財物，嚴重損害紀檢監(jiān)察機關(guān)和干部的形象，嚴重破壞所任職地區(qū)的政治生態(tài)。
縱觀姜國文的劣性劣行，既讓人痛心，也讓人唏噓;黨的十八大以來，中央以雷霆萬鈞之勢，采取了打虎獵狐滅蠅一系列重大舉措和非常手段，多少巨貪蠹官被繩之以法，百姓紛紛額首相慶。而姜國文身為紀委干部本應(yīng)帶頭遵守中央八項規(guī)定和黨紀國法，發(fā)揮“頭雁效應(yīng)”,卻規(guī)避監(jiān)督，越陷越深，致使步入上了犯罪的深淵。糾其原因：理想信念喪失，心理扭曲，廉潔底線失守;長期疏于學(xué)習(xí)教育管理，宗旨意識不牢，理論信念不堅，面對物欲橫流，心理失衡，漠視黨紀國法，法律底線失守;利用手中特權(quán)為所欲為，以個人意識代替黨紀法規(guī)，借權(quán)力牟私，借權(quán)力生財，成為私欲的奴隸，道德底線失守。
反腐，歷來是兩會的熱點，更是百姓關(guān)注的焦點。百姓深惡痛絕，廉政建設(shè)的重要性不僅在于加強政府和事業(yè)單位工作人員的自律性，更在于增強政府執(zhí)行力和公信力，這也是群眾所熱切盼望的社會環(huán)境?！凹訌姽珓?wù)員隊伍建設(shè)，全面提高公務(wù)員素質(zhì)。所以公務(wù)員都要以人民利益至上，廉潔奉公，勤勉盡責(zé)，真正當好人民公仆?！边@是對廣大公務(wù)員，國家干部提出廉潔從政的要求，也是對事業(yè)單位的領(lǐng)導(dǎo)和工作人員把握好手中的權(quán)利的一種鞭策。再次證明了只有血液健康，肌體才會健康，只有干部清正，政府才會清廉。
作為一名領(lǐng)導(dǎo)干部，因為處在一個環(huán)境中，誘惑也是多于他人，所以自律是尤為重要的，堅持每日三省吾身，靜以修身，儉以養(yǎng)德。能居廟堂之高憂其民，處江湖之遠則憂其國。儒家講格物致知誠意正心，修身齊家治國平天下，先修己再修人。
首先堅定信念，牢記為民服務(wù)宗旨。堅定共產(chǎn)黨主義理想信念，堅定人生目標和追求，正確對待“錢、權(quán)”，對待“功成”與“身退”，時時把自己置身于監(jiān)督之中，無論任何條件下，絕不能遠離群眾、脫離群眾，始終將人民群眾的利益放在心上，終把人民群眾的安危冷暖掛在心上，與人民群眾同呼吸、共命運，絕不脫離群眾。
其次要加強學(xué)習(xí)，提高拒腐防變的免疫力。通過學(xué)習(xí)，提高思想政治素質(zhì)，增強拒腐防變能力，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀。工作生活中要不斷的深入學(xué)習(xí)、思考、提高自身修養(yǎng)，做反腐倡廉的踐行人。將反而案例與學(xué)習(xí)教育想結(jié)合，堅持以身邊的案例為重點，深入研究案例發(fā)生的規(guī)律，透過剖析典型案例，深挖問題根源，對標對表，嚴格要求自己，防微杜漸，做一名優(yōu)秀的領(lǐng)導(dǎo)干部。
第三以案為鑒，堅持審慎用權(quán)。姜國文一案發(fā)人深省，令人深思。所謂一失足成千古恨，留下了千古罵名，永遠釘在了歷史的恥辱柱上，成為人們的警示對象。以案為鑒，時刻牢記優(yōu)秀共產(chǎn)黨員的標準，不斷強化政治意識、大局意識、核心意識、看齊意識，廉潔自律，潔身自好，才能真正為百姓服務(wù)。敬畏手中權(quán)力，不碰觸紅線，不越過底線，以敬畏之心對待肩負的職責(zé)和人民的事業(yè);嚴用手中權(quán)力，做到不濫用、不任性，以淡泊之心對待個人名利和權(quán)位，任何情況下都要穩(wěn)住心神、管住行為，守住清白。
第四嚴守紀律底線，自覺接受監(jiān)督。認真學(xué)習(xí)《中國共產(chǎn)黨黨內(nèi)監(jiān)督條例》《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等內(nèi)容。紀律和規(guī)矩既是“緊箍咒”又是“護身符”，是對領(lǐng)導(dǎo)干部的愛護和保護。姜國文的反腐之路根源在于紀律和規(guī)矩意識淡薄、藐視紀律、無視約束、肆意妄為，因此在工作實踐中堅持按制度辦事、靠制度管人，自覺將準則要求轉(zhuǎn)化為自覺行為準則，以身作則，嚴格自律，規(guī)范領(lǐng)導(dǎo)干部的職權(quán)行為，把自己置于監(jiān)督之中，同時把接受監(jiān)督當作磨礪黨性的過程，及時糾正各種不正確的思想和行為，為廣大黨員干部作出良好表率。
第五勤奮做事，廉潔做人，永葆公仆本色。堅持問政于民、問計于民、問需于民，與群眾同甘共苦，深深扎根于人民之中，永葆黨的生機和活力。在任何時候、任何情況下，黨員干部都要堅持把人民群眾的利益放在首位，并以此作為檢驗自己工作和政績的根本標尺。
總之，做為一名領(lǐng)導(dǎo)干部要堅決抵制市場經(jīng)濟條件下的各種誘惑，提高自我警醒的能力，過好權(quán)力關(guān)，金錢關(guān)，人情關(guān)。位卑不敢忘憂國，不為名利所累，永葆共產(chǎn)黨人清正本色。
銀行合規(guī)警示案例心得篇十五
第一段：引言（150字）
人民銀行作為我國的央行，承擔著維護金融安全和穩(wěn)定的重大責(zé)任。然而，最近發(fā)生的一系列警示案例再次提醒我們，在金融行業(yè)，不能放松警惕，要始終保持清醒的頭腦。通過對這些案例的深入研究和心得體會，我們可以更加深刻地理解金融風(fēng)險和危機的本質(zhì)，并為今后的工作提供有益的借鑒。
第二段：案例分析與心得（300字）
第一起案例是關(guān)于一家商業(yè)銀行高管在利用金融工具進行套保交易中，違反了崗位職責(zé)，導(dǎo)致巨額虧損。通過這一案例，我們可以看到，金融工具的復(fù)雜性和市場的不可預(yù)測性是實現(xiàn)風(fēng)險控制的重要因素。在金融交易中，保持謹慎和審慎的態(tài)度是至關(guān)重要的。與此同時，加強對高管的監(jiān)督和管理也是預(yù)防類似案件的關(guān)鍵之一。
第二起案例是某股份制銀行因為內(nèi)部人員中的一個小組存在貪污行為，導(dǎo)致銀行信用受損，客戶資金受到威脅。這個案例提示我們，建立健全的內(nèi)部控制和審計機制，是維護金融穩(wěn)定和安全的基礎(chǔ)。同時，對于涉及非法行為的內(nèi)部人員，及時發(fā)現(xiàn)和處理是防范金融風(fēng)險的重要一環(huán)。只有加強內(nèi)部的自律和監(jiān)管，才能有效避免類似事件的發(fā)生。
第三段：案例啟示與借鑒（300字）
這些案例不僅僅是一次敲響警鐘的事件，更是讓我們思考和反思的機會。首先，金融行業(yè)是高風(fēng)險和高回報共存的行業(yè)，需要高度的警惕性和敏銳的洞察力。安全和穩(wěn)定是金融行業(yè)的基礎(chǔ)，任何違法違規(guī)行為都必須嚴厲打擊，以維護市場和投資者的信心。其次，金融領(lǐng)域的監(jiān)管必須健全和完善，才能有效預(yù)防和減少風(fēng)險。各級監(jiān)管機構(gòu)要加強合作，共同維護金融市場的穩(wěn)定和安全。最后，每個金融從業(yè)者都應(yīng)該保持良好的職業(yè)道德和責(zé)任心，要時刻審視自己的行為是否符合規(guī)范和法律。只有在多重層面的管理和監(jiān)督下，才能保證金融機構(gòu)的健康發(fā)展。
第四段：深化改革與加強監(jiān)管（300字）
正如上述案例所示，金融風(fēng)險和危機的根源往往來自于機構(gòu)和個人的不當行為。因此，我們需要進一步加強金融機構(gòu)的監(jiān)管和治理，特別是對于高風(fēng)險和金融工具的管理和控制。提高監(jiān)管的精細化和透明度，著力解決制度漏洞和監(jiān)管短板，是當前深化金融改革的重要內(nèi)容。同時，需要建立更加完善的風(fēng)險管理和防范體系，通過科技手段和數(shù)字化技術(shù)，提高監(jiān)管的效能和準確性。只有做好監(jiān)管和制度建設(shè)工作，才能有效降低金融風(fēng)險和危機的潛在威脅。
第五段：總結(jié)與展望（150字）
通過對人民銀行警示案例的深入研究和心得體會，我們不僅對金融風(fēng)險和危機有了更加深刻的認識，也為今后的工作提供了有益的借鑒。金融行業(yè)是重要的基礎(chǔ)性產(chǎn)業(yè)，對于實現(xiàn)穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。我們要繼續(xù)深化改革，完善制度，加強監(jiān)管，守住金融的底線，確保金融行業(yè)的安全和穩(wěn)定，為經(jīng)濟社會的發(fā)展提供有力的支撐。（即530字）
銀行合規(guī)警示案例心得篇十六
一、學(xué)習(xí)合規(guī)，提高認識首先，我部召開了全體員的專項會議，聯(lián)社對部分員工通過省聯(lián)社的視頻會議學(xué)習(xí)專家的評論和案例分析，以及合規(guī)經(jīng)營的有關(guān)知識有了一次全面而又認真學(xué)習(xí)機會，尤其是對“合規(guī)手冊”進行了全面的了解和掌握。為此我還認真地做了學(xué)習(xí)記錄，使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識。其次，通過學(xué)習(xí)，糾正了我以往“重經(jīng)營，輕管理”的錯誤認識。與同事們達成一種共識，即：微小的違規(guī)行為會積累成嚴重的合規(guī)風(fēng)險，嚴重的合規(guī)風(fēng)險會使我社經(jīng)營遭受重創(chuàng)。而加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險或因違規(guī)而補處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激勵員工奉獻價值。二、及時整改，更新服務(wù)“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”和“合規(guī)促進發(fā)展”的理念。
我作為一名會計主管，應(yīng)當自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作，并對我部進行了自查、自糾，尤其是今年依據(jù)銀行結(jié)算帳戶管理有關(guān)規(guī)定和蕪湖市人民銀行結(jié)算帳戶年檢工作方案，結(jié)合我部實際情況對所有帳戶進行了全面清理和整改。目前這項工作量大而又煩瑣，因我部開立企、事業(yè)單位的帳戶，現(xiàn)有一百三十多戶。首先，將不合規(guī)的帳戶進行了全面清理，部分帳戶進行了銷戶處理。對通知不到的帳戶，進行久懸處理。由于農(nóng)村合作金融機構(gòu)合規(guī)建設(shè)起步較晚，目前仍然是被動合規(guī)，而不是主動合規(guī)，所以我們更要堅持合規(guī)辦理每一筆業(yè)務(wù)，邊學(xué)習(xí)，邊整改。通過學(xué)習(xí)，我深刻認識到要更新服務(wù)意識。沒有優(yōu)質(zhì)的服務(wù)就沒有銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展。加強市場營銷是目前提高我部核心競爭能力的當務(wù)之急。我們的經(jīng)營服務(wù)意識與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變，但缺乏更深層次的挖掘。在當前市場競爭越來越激烈的環(huán)境下，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。三、合規(guī)經(jīng)營，初見成效通過正確認識和整改后，這段時間我們單位的合規(guī)工作取得了一些可喜的成績。
首先，合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作錯誤，保護了員工工作的積極性。自從合規(guī)要求以來，柜面業(yè)務(wù)差錯率下降了。由于工作疏忽而易犯的毛病，在員工互相監(jiān)督下，得到了明顯的改善。盡管在執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶不理解，但通過解釋最終都得到了客戶的認可。作為一名員工，特別是作為一名會計主管，更要有風(fēng)險服務(wù)意識和風(fēng)險管理技能，及時消除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患，增強防范風(fēng)險的能力，提升了在客戶中的信譽和社會地位。以上三點是我對合規(guī)學(xué)習(xí)的一點點淺薄認識，不足之處歡迎批評指正。補充銀行合規(guī)心得體會：“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的規(guī)章制度和行為準則相一致。
合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障自己切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個員工。合規(guī)作為一項核心的風(fēng)險管理活動，越來越受到銀行業(yè)的重視。為此，總行為增強我行員工的案件防控責(zé)任意識和合規(guī)守法意識，在全行范圍內(nèi)組織開展了“七個一”合規(guī)與風(fēng)險意識的宣傳教育活動，這項活動在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守，將合規(guī)，促案防”這個主題，在行長的牽頭領(lǐng)導(dǎo)下，我們支行也展開了積極地學(xué)習(xí)和討論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲。
銀行合規(guī)警示案例心得篇一
銀行用章是一個非常重要的環(huán)節(jié)，是銀行和客戶交易的一個重要保障。但是，如果用章不合規(guī)，就勢必會給銀行和客戶帶來潛在的風(fēng)險。因此，我們必須深入了解銀行用章的合規(guī)要求，做好用章合規(guī)的警示工作。
第二段：了解用章的合規(guī)要求。
銀行用章的合規(guī)要求主要包括三方面內(nèi)容：第一，用章的領(lǐng)用、保管和使用必須符合銀行的內(nèi)部控制制度；第二，用章必須得到合法授權(quán)，所有用章都必須有授權(quán)范圍、期限、數(shù)量和用途等明確規(guī)定，否則必須嚴格禁止使用；第三，用章必須符合法律、法規(guī)、規(guī)章等規(guī)定，不能存在安全漏洞和違法問題。
第三段：加強對用章的管理。
銀行要加強對用章的管理，主要體現(xiàn)在以下幾個方面：第一，加強用章領(lǐng)用登記和保管工作，明確責(zé)任人，實現(xiàn)安全保管和及時歸還；第二，建立用章申請制度，確保用章審批的合法性和規(guī)范性；第三，加強對用章使用的監(jiān)管，規(guī)范各項流程，防止用章非法使用或濫用。
第四段：提高用章合規(guī)的意識。
提高用章合規(guī)的意識是銀行用章工作永遠的主題。銀行要不斷加強員工的用章合規(guī)教育和培訓(xùn)，提高員工的法律意識和風(fēng)險意識，讓每一個員工都認識到用章合規(guī)是保障銀行利益和客戶利益的重要工作，是確保銀行形象和信譽的重要途徑。
第五段：總結(jié)。
銀行用章合規(guī)警示工作是銀行風(fēng)險控制的重要環(huán)節(jié)，需要銀行全體員工的共同努力。只有牢記合規(guī)要求，加強管理和提高意識，才能保持用章工作的規(guī)范性和安全性，為銀行事業(yè)的健康發(fā)展和客戶利益的最大化提供堅實的保障。
銀行合規(guī)警示案例心得篇二
最近觀看了警示片.通過典型案例的觀看,真實再現(xiàn)了案例中那些曾經(jīng)事業(yè)飛黃騰達而得意忘形的同行,面對權(quán)力和金錢,未經(jīng)得住誘-惑與考驗,私欲膨脹,一步步邁向犯罪深淵,最終走進高墻、受到法律懲制的過程.
要耐得住寂寞,守得住清貧.信用社的員工與錢聯(lián)系最為緊密認識的多是“有錢人”,時間久了不免就有了攀比心,房子、車子、兒子、票子,時間久了不加強制度學(xué)習(xí)合規(guī)教育人心就變了,抵御不住糖衣炮彈的攻擊,思想退化,隨波逐流,犯錯誤后心存僥幸,最終走向犯罪道路.記者在采訪中一位服刑犯講:莫伸手,伸手必被抓.在你犯錯誤時想想父母希望,想想妻兒的期望,每個有責(zé)任心的人都不能因一時的沖動來傷害自己最親最近人.
風(fēng)險無小事,合規(guī)心中留.我認為,合規(guī)就是“以遵紀守法為榮,以違法亂紀為恥”、“以遵章守制為榮,以違規(guī)違章為恥”.
牢記使命感,常懷感恩心.我們要始終把握兩個原則:一是微觀上問心無愧;二是宏觀上遵章守紀.對信用社有高度的主人翁責(zé)任感,已成為信用社的一份子而感到驕傲和自豪,在工作和生活中始終能夠把信用社的利益和榮譽放到第一位,牢記我們的使命----服務(wù)三農(nóng),改善民生.感恩信用社給我提供工作的機會,感恩社會,感謝每位同仁.用感恩的心去工作,對自己一定要高標準,嚴要求,不能滿足于己掌握的知識,要努力尋求更好、更快、更富有成效的專業(yè)技能和技巧,不斷提高自身的競爭力.唯有如此,才能創(chuàng)造出更好的佳績,才能不斷豐富自己、完善自己、發(fā)展自己.
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銀行合規(guī)警示案例心得篇三
工行鎮(zhèn)江丹徒支行營業(yè)部曲云霞同志進行來，一直從事柜面工作。正如無數(shù)工行女職員一樣，她臉上展現(xiàn)著巾幗不讓須眉的活力。她將三尺柜臺當做自己的有力陣地，用真情、優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)傳遞給每一位用戶，用合規(guī)操作嚴格規(guī)定自己，形成了一道亮麗的風(fēng)光線。她全年的業(yè)務(wù)量居支行前茅，無一筆風(fēng)險事故出現(xiàn)，榮獲省分行“合規(guī)標兵”個人榮譽頭銜，是當之無愧的合規(guī)標兵和學(xué)習(xí)的榜樣。
每個季度，曲云霞的個人業(yè)務(wù)量總是列居支行前茅，同時她的各項考核指標均能超額完成。她經(jīng)?？偸窃缭绲貋淼骄W(wǎng)點，準備好每天工作所需的必要章、證，隨著網(wǎng)點大門的開啟，用飽滿、熱情的服務(wù)接待客人；對于業(yè)務(wù)上的難點，她總能耐心解決，給用戶一個滿意的解答；她能做到令行禁止，用推進的內(nèi)控機制武裝自己，合規(guī)高效地申請業(yè)務(wù)。同時，針對新入行人員，她手把手指導(dǎo)新學(xué)員的業(yè)務(wù)技能，傳授業(yè)務(wù)和合規(guī)知識，提升新學(xué)員的業(yè)務(wù)能力。
她將自己的崗位視為個人發(fā)展及工行發(fā)展保障的“螺絲釘”，正是這一顆顆小小的螺絲釘，才能確保工行“大機器”高速運轉(zhuǎn)。在銀產(chǎn)業(yè)激烈的競爭浪潮中，離不開每一個崗位的勤懇敬業(yè)、勤勉奉獻。
她將自己工作上經(jīng)驗總結(jié)為“道”與“德”的追求：“道”是指工作方式，如果沒有恰當?shù)姆绞?，就會迷失方向，只有自己瞄準方向，找準定位，合?guī)操作，愛崗敬業(yè)，腳踏實地干業(yè)績，才能為工行事業(yè)的興旺提供動力；“德”是指工作態(tài)度，她從來沒將自己的崗位視為一份“領(lǐng)工資”的工作，而是嚴肅看待、勤勉奉獻，用優(yōu)質(zhì)的服務(wù)獲得用戶信任、有優(yōu)異的業(yè)績獲得朋友認可、用嚴謹?shù)牟僮鳡幃敽弦?guī)標兵，她出眾的服務(wù)和細致的操作獲得了高度的認同，榮獲了市級服務(wù)先進個人榮譽。
銀行合規(guī)警示案例心得篇四
尊敬的黨支部：
所謂“前車之覆，后車之鑒”，看了視頻里一個個真實的例子，我相信很多人的心里都已經(jīng)敲響了警鐘。
眾所周知，銀行業(yè)是一個特殊的行業(yè)，整天與金錢打交道，因此我們在實際工作中一定會面臨著各種各樣的誘惑。這樣一來，如何避免這些誘惑帶來犯罪就成為了每個中行員工必修的課程。減少金融犯罪案件的發(fā)生，我們?nèi)沃囟肋h。
作為一名中行員工，不僅應(yīng)當具備一定的業(yè)務(wù)知識和能力，還應(yīng)當有對法律的“敬畏”感;不僅僅應(yīng)該做到懂法，更加應(yīng)該做到守法。日常工作中，一方面，我們必須從杜絕工作中每一個細節(jié)性的差錯、失誤入手，“勿以惡小而為之，勿以錯小而容之”，把依法合規(guī)經(jīng)營的理念貫穿到每一個崗位、每一位員工、每一項工作中。另一方面，必須要堅持“合規(guī)前提”，把合規(guī)作為一切業(yè)務(wù)經(jīng)營、內(nèi)部控制和創(chuàng)新發(fā)展的前提，真正使“合規(guī)精神”滲透到經(jīng)營管理的每一個環(huán)節(jié)，成為銀行企業(yè)文化的重要組成部分。
“不以規(guī)矩，不成方圓”。法律是我們應(yīng)當遵守的“最起碼的規(guī)矩”。僅僅“知法懂法”是遠遠不夠的，還要“敬法畏法”才能夠“常走河邊不濕鞋”。當然，最高的境界還是以守法為前提的“法治精神”和以合規(guī)為前提的“合規(guī)精神”。
在今后的工作中，我會時刻謹記我行的規(guī)章制度，保持高度的警惕心，讓自己的職業(yè)生涯有一個完美的結(jié)局。
匯報人：
20xx年xx月xx日。
銀行合規(guī)警示案例心得篇五
銀行用章是銀行日常操作中必不可少的一環(huán)，涉及到的文件和業(yè)務(wù)非常多，因此，對于銀行用章的合規(guī)性要求也非常高。在使用銀行用章的過程中，一旦出現(xiàn)用章不當引發(fā)的風(fēng)險，將會對銀行產(chǎn)生嚴重的不良影響。本文將探討銀行用章合規(guī)的重要性，以及在使用銀行用章時應(yīng)注意的事項。
銀行用章合規(guī)規(guī)定是銀行的關(guān)鍵業(yè)務(wù)之一，不合規(guī)的操作會給銀行帶來很多風(fēng)險。一旦發(fā)生問題，銀行需要承擔相應(yīng)責(zé)任，例如喪失信譽度、面臨訴訟等。銀行的合規(guī)性是建立在完整的管理體系之上，合規(guī)行為需要遵守各項規(guī)章制度，保障銀行的合法性與正當性。
第三段：銀行用章合規(guī)的具體要求。
銀行用章合規(guī)所要求的具體要求有以下幾點：
4.銀行應(yīng)當有嚴格的管理制度，使得用章風(fēng)險得到最小化，確保業(yè)務(wù)規(guī)范。
第四段：使用銀行用章應(yīng)注意的事項。
為了確保銀行用章的合規(guī)性，用章人員在使用銀行章的過程中，應(yīng)注意以下幾點：
1.在用章前，要進行認真的確認，確認文件的真實性、合法性和有效性；
3.用章操作時應(yīng)按照規(guī)定流程進行，嚴格按照權(quán)限操作，確保用章合規(guī)；
4.銀行應(yīng)加強監(jiān)督管控，包括對用章人員的培訓(xùn)教育、對用章程序的監(jiān)督管理等。
第五段：結(jié)論。
銀行用章是銀行常規(guī)業(yè)務(wù)的重要組成部分，具有非常重要的合規(guī)性。銀行用章的合規(guī)操作不僅涉及到銀行的聲譽和客戶的信任，同時也關(guān)系到銀行的法律地位和經(jīng)濟效益。因此，銀行應(yīng)該一直關(guān)注銀行用章的合規(guī)性，提高用章人員的專業(yè)水平和風(fēng)控能力，奠定銀行用章的安全穩(wěn)定基礎(chǔ)。
銀行合規(guī)警示案例心得篇六
尊敬的黨支部：
所謂“前車之覆，后車之鑒”，看了視頻里一個個真實的例子，我相信很多人的心里都已經(jīng)敲響了警鐘。
眾所周知，銀行業(yè)是一個特殊的行業(yè)，整天與金錢打交道，因此我們在實際工作中一定會面臨著各種各樣的誘惑。這樣一來，如何避免這些誘惑帶來犯罪就成為了每個中行員工必修的課程。減少金融犯罪案件的發(fā)生，我們?nèi)沃囟肋h。
作為一名中行員工，不僅應(yīng)當具備一定的業(yè)務(wù)知識和能力，還應(yīng)當有對法律的“敬畏”感;不僅僅應(yīng)該做到懂法，更加應(yīng)該做到守法。日常工作中，一方面，我們必須從杜絕工作中每一個細節(jié)性的差錯、失誤入手，“勿以惡小而為之，勿以錯小而容之”，把依法合規(guī)經(jīng)營的'理念貫穿到每一個崗位、每一位員工、每一項工作中。另一方面，必須要堅持“合規(guī)前提”，把合規(guī)作為一切業(yè)務(wù)經(jīng)營、內(nèi)部控制和創(chuàng)新發(fā)展的前提，真正使“合規(guī)精神”滲透到經(jīng)營管理的每一個環(huán)節(jié)，成為銀行企業(yè)文化的重要組成部分。
“不以規(guī)矩，不成方圓”。法律是我們應(yīng)當遵守的“最起碼的規(guī)矩”。僅僅“知法懂法”是遠遠不夠的，還要“敬法畏法”才能夠“常走河邊不濕鞋”。當然，最高的境界還是以守法為前提的“法治精神”和以合規(guī)為前提的“合規(guī)精神”。
在今后的工作中，我會時刻謹記我行的規(guī)章制度，保持高度的警惕心，讓自己的職業(yè)生涯有一個完美的結(jié)局。
匯報人：
20xx年5月27日
銀行合規(guī)警示案例心得篇七
人民銀行作為中國的中央銀行，始終堅持穩(wěn)中求進的工作思路，旨在保持國家金融體系的穩(wěn)定和健康發(fā)展。然而，近年來一些人民銀行工作人員的違法犯罪行為引起了廣泛關(guān)注。這些案例警示我們，銀行工作人員應(yīng)時刻保持高度的紀律性和廉潔性，從我做起，積極推動金融事業(yè)的健康發(fā)展。
首先，人民銀行警示案例讓我深刻認識到廉潔自律的重要性。作為金融行業(yè)的從業(yè)人員，我們必須牢記自己的使命和責(zé)任，時刻準守紀律，提高廉潔意識和自律意識。只有堅守原則，嚴守法紀，才能推動金融工作的良性發(fā)展。在面對誘惑和利益的時候，我們要時刻保持清醒的頭腦，不為短暫的私利而背離自己的職業(yè)操守，以廉潔自律的態(tài)度面對各種考驗。
其次，人民銀行警示案例也讓我深感制度建設(shè)的重要性。只有建立健全的制度，嚴格執(zhí)法，才能有效避免腐敗和違法行為的發(fā)生。我們應(yīng)當學(xué)習(xí)案例中的教訓(xùn)，積極推動各項制度的建立和完善，加大對銀行工作人員的監(jiān)督力度。同時，通過建立健全的獎懲機制，激勵遵紀守法的人員，嚴懲違法的行為，為銀行行業(yè)營造良好的工作環(huán)境。
此外，警示案例也給我啟示，要始終保持對職業(yè)的熱愛與責(zé)任心。作為人民銀行的一員，我們要時刻保持對金融事業(yè)的熱愛，并將其與個人利益融為一體。只有將職責(zé)和個人理想統(tǒng)一起來，才能更好地為人民群眾服務(wù)，實現(xiàn)個人與國家的共同發(fā)展。無論是在日常的業(yè)務(wù)操作中，還是在面對重大決策的時候，我們都應(yīng)該堅持原則，密切關(guān)注國家的金融穩(wěn)定和發(fā)展前景，為人民銀行的工作貢獻自己的力量。
最后，警示案例還給我?guī)砹藢β殬I(yè)道德的思考。銀行工作人員的行為和言行都代表著金融行業(yè)的形象。我們應(yīng)該時刻保持廉潔從業(yè)的態(tài)度，提升自己的職業(yè)道德水平。只有以高尚的道德情操為指導(dǎo)，才能增強自己的專業(yè)素養(yǎng)，樹立良好的行業(yè)形象。同時，作為一名金融從業(yè)人員，要時刻保持學(xué)習(xí)的狀態(tài)，積極參加各項專業(yè)培訓(xùn)和考試，不斷提高自己的專業(yè)知識和技能。
總之，人民銀行的警示案例給我們上了一堂生動的課堂。我們要從中汲取教訓(xùn)，警鐘長鳴，時刻保持對職業(yè)的熱愛和責(zé)任心，推動金融事業(yè)的健康發(fā)展。只有堅持廉潔自律，加強制度建設(shè)，保持職業(yè)熱愛，提高職業(yè)道德水平，才能實現(xiàn)自己與國家共同發(fā)展的偉大目標。
銀行合規(guī)警示案例心得篇八
銀行從業(yè)之道，貴在廉潔。無數(shù)事實表明，廉潔是一種品德，更是一種能力。尤其是在市場經(jīng)濟條件下，對于銀行工作人員來說，如果不能堅持依法廉潔從業(yè)、遵守職業(yè)操守，就會失去拓展市場贏得客戶能力的基礎(chǔ);如果不能經(jīng)受住物質(zhì)利誘的考驗，就會失去提高創(chuàng)新發(fā)展能力的保證。金融作為國家的經(jīng)濟命脈，在中國特色社會主義建設(shè)中起著舉足輕重的作用。銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員的職業(yè)水準如何，直接關(guān)系到金融事業(yè)的長遠發(fā)展。長期以來，銀監(jiān)會十分注重銀行案件防控工作，在規(guī)范從業(yè)人員金融行為中發(fā)揮了積極作用。而《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》是首次以職業(yè)操守形式明確提出銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員的標準要求，充分說明了銀行工作人員依法廉潔從業(yè)的重要性。因此，我們應(yīng)站在個人職業(yè)發(fā)展的高度，加深對《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》各項職業(yè)操守的理解，做到真學(xué)真懂，真信真行，自覺養(yǎng)成遵守職業(yè)操守的良好習(xí)慣。
通過這次學(xué)習(xí)，我深切感受到作為一名銀行從業(yè)人員，每天與錢打交道，要堅持廉潔自律的原則，做到“常在河邊走，就是不濕鞋”，因此，我們應(yīng)該通過以下幾點做到廉潔，從而達到反腐的目的：
一、要加強理論學(xué)習(xí)和黨性鍛煉，樹立正確人生觀、價值觀、權(quán)力觀，端正思想作風(fēng)，提升思想境界，模范遵守國家和企業(yè)有關(guān)廉潔從業(yè)的各項規(guī)定。
二、抵制住誘惑，端正職業(yè)道德思想，要見誘惑心不動，見財物心不癢，最根本的就是要正確處理好個人利益與企業(yè)利益的關(guān)系，在任何時候都要把企業(yè)利益放在首位。一個人如果沒有良好的職業(yè)道德，就不會去干好本職工作，心思也不會放在企業(yè)發(fā)展上而是會想方設(shè)法如何為自己撈好處見利就圖，有樂就亨，這種人最終不但害了自己，也害了企業(yè)。
建立了有責(zé)擔責(zé)，盡職免責(zé)的責(zé)任思維，反對放松管理求發(fā)展，充分認識到違紀違規(guī)經(jīng)營的危害性，以及違規(guī)行為應(yīng)承擔的責(zé)任和應(yīng)受到的懲戒，對發(fā)生的違規(guī)違紀行為絕不姑息縱容。增強自身遵紀守法的意識，營造依法經(jīng)營、守規(guī)操作、廉潔從業(yè)的良好氛圍，保障各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。
四、要知足常樂，保持平衡心態(tài)。
五、正人要先正己、做反腐倡廉表率。要時刻做到警鐘長鳴，要牢記黨的宗旨，做好本職工作，恪盡職守，全心全意為人民服務(wù)。要堅決按照廉潔從業(yè)的要求辦事，嚴格要求自己真正做到不辜負黨的期望，不辜負人民的期望。
銀行合規(guī)警示案例心得篇九
在觀看安全警示片之前，就已經(jīng)從報紙、網(wǎng)絡(luò)上得知近幾年我國金融機構(gòu)發(fā)生過不少大案，但從dvd播放出來的畫面是如此的震撼人心，一幕幕是血的教訓(xùn)，是安全的警示。各案中涉案金額更大者有之，涉案人員更多者有之。公眾對于這些金融大案的震驚成都也呈減弱趨勢，但為什么邯鄲“金庫被盜案”卻在全國引起強烈的震動呢?實際上，涉案金額并不是引起社會廣泛關(guān)注的主要原因，吸引公眾關(guān)注的恰恰是犯罪嫌疑人“原始”的犯罪手段。
在人們對于通過電腦做假帳，黑客攻擊網(wǎng)上銀行等高智商、高科技犯罪方式習(xí)以為常的今天，兩位銀行金庫看管員于光天化日之下，堂而皇之地用面包車把5100萬元現(xiàn)鈔從金庫里搬了出去，這的確有點匪夷所思。
近年來，隨著我國銀行業(yè)經(jīng)營的日益規(guī)范，在金融監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管下，各大商業(yè)銀行在風(fēng)險防控方面似乎做“足”了工作。無論是改革還是改制過程中，商業(yè)銀行都會把風(fēng)險防控作為一個重要方面，大張旗鼓地去“做”。在我們的印象中，國有商業(yè)銀行似乎每天都在強調(diào)“加強風(fēng)險管理，完善治理結(jié)構(gòu)”。
但令人遺憾的是，一方面，防控口號震天響，另一方面確實大案要案頻繁出。這樣的現(xiàn)實不能不讓我們對于金融機構(gòu)“風(fēng)險防控”工作是否流于形式產(chǎn)生懷疑。甚至有人說：“國有商業(yè)銀行大案要案頻發(fā)，對于那些整天在臺上大喊“口號”的改革者而言，是一記響亮的耳光?！蔽覀兦也徽撨@樣的觀點是否過于偏激和情緒化，像此類案件的頻頻出現(xiàn)，確實應(yīng)該引起我們對于“風(fēng)險防控”機制的再思考。
銀行合規(guī)警示案例心得篇十
一、利用反面教材，引以為戒。認清大窟窿都是由小砂眼演變而成的，必須慎初、慎微、慎獨;認清行賄者總是披著熱情、友好的外衣，處心積慮地投你所好，借用你的權(quán)力為他服務(wù)，必須提高警惕，慎好、慎友、慎權(quán)。
二、樹牢防腐意識，切莫糊涂。在廉潔問題上犯不得一點糊涂，抱不得一點僥幸思想。面臨各種誘惑和考驗時，要自覺拒腐防變，否則，不但毀了自己的一生、又危害家庭，更危害了國家利益、危害了社會。今天，幾個犯人的現(xiàn)身說法，在讓我們感到無比惋惜的同時，又不難發(fā)現(xiàn)他們共有著以下四個特點：一是都曾受到家庭、組織的良好教育，都曾是對社會、對人民有用的棟梁之才;二是都有輝煌的過去，曾在自己的崗位上做出了較為顯著的工作成績，得到了組織和群眾的信任;三是都曾擔任一定的領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)，手中都或多或少掌握一定的權(quán)力;四是最終走上犯罪道路、成了人民的罪人都不是偶然的，都是因為放松了學(xué)習(xí)，放松了世界觀改造，而失去了拒腐防變能力。他們走上犯罪道路，組織惋惜，家人痛心，自己悔恨。前事不忘，后事之師，我們必須從他們身上吸取教訓(xùn)，以此為鑒。
三、慎用手中權(quán)力，造福社會。權(quán)力是一面雙刃劍，用好權(quán)會給社會做更多的好事、實事，用不好權(quán)也有可能會毀了自己、毀了家庭、貽誤事業(yè)、危害社會。迷途者的現(xiàn)身說法也表明在走上領(lǐng)導(dǎo)崗位之初，還是慎重掌權(quán)，慎重用權(quán)，但當獲取了榮譽和得到領(lǐng)導(dǎo)的信任后就漸漸變得麻木不仁，放松警惕，混淆甲乙方，稱兄道弟，無形中將權(quán)力變成以權(quán)謀私的資本。我們必須引以為戒，從他們身上吸取教訓(xùn)。
四、端正人生態(tài)度，知足常樂。錢財是過眼云煙，幸福才是永恒。萬惡皆因貪字起，貪念會讓人的私欲無限膨脹，直至沖昏頭腦，失去理智。迷途者的現(xiàn)身說法無一不是因為貪欲之手觸及法律底線，而受到了黨紀國法的嚴厲制裁。因此，我們在工作和生活中，不要一切向“錢”看，不要搞“攀比”，珍惜現(xiàn)有崗位和待遇，算好七本帳，不要迷失方向，在履行崗位職責(zé)時，才能真正做到廉潔奉公，問心無愧。
五、加強學(xué)習(xí)改造，自警自律。在當前市場經(jīng)濟條件下，人們的思想觀念、生活方式和價值取向都發(fā)生了多方面的變化，一定要不斷加強對黨的方針、政策和黨紀國法、部門法規(guī)的學(xué)習(xí)，更要加強自身的世界觀的改造，樹立正確的思想信念，努力增強廉潔自律意識，不斷提高反腐倡廉的自覺性和自身免疫力，始終牢記黨員標準、崗位職責(zé)，常修為政之德，常思貪欲之害，常懷律己之心，不法分子便無機可乘。時刻提醒自己，約束自己，扎扎實實做好工作，從身邊的每一件小事做起，無論何時何地都不能放松對自己的要求。
要在保證自身廉潔的前提下，加強部門黨風(fēng)廉政建設(shè)工作，自覺接受組織和群眾監(jiān)督，加強員工教育管理，完善制度，杜絕管理漏洞，強化監(jiān)督，保護好隊伍穩(wěn)定;加強自身抓廉政建設(shè)的能力提升，與時俱進地改進工作方法和手段，把廉政建設(shè)的成果切實轉(zhuǎn)化為企業(yè)經(jīng)營效益。
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銀行合規(guī)警示案例心得篇十一
根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學(xué)習(xí)活動。通過這次主題教育，進一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育的意義和重要性。
本人認真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學(xué)習(xí)進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內(nèi)控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念
加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。版權(quán)聲明：依法合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)心得由中國人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā)，作者：績東一分理處周豪恩,未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途，轉(zhuǎn)載請注明出處。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項規(guī)章制度，加強內(nèi)控管理
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當作風(fēng)險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。
為增強郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好的合規(guī)文化，2009年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規(guī)管理年”，當前正值郵儲體制改革的關(guān)鍵時期,開展合規(guī)建設(shè)推進年活動有著很強的現(xiàn)實性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進合規(guī)文化建設(shè)，必將為郵政儲蓄經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險，我談幾點粗淺見解。
一、正視問題，構(gòu)建金融合規(guī)管理體系。
郵政儲蓄業(yè)務(wù)自恢復(fù)開辦已經(jīng)二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點，但距離現(xiàn)代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距：一是風(fēng)險意識淡薄。經(jīng)營銀行就是經(jīng)營風(fēng)險，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險，只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能使風(fēng)險得到有效釋。二是不合規(guī)的現(xiàn)象較為嚴重。無數(shù)案例表明，當前郵政金融業(yè)務(wù)中出現(xiàn)問題和案件的最多點、最難控制點，莫過于前臺操作中存在的問題和隱患，出現(xiàn)于工作人員責(zé)任意識、風(fēng)險意識、合規(guī)意識不強，不按流程辦事、不按規(guī)定作業(yè)，引發(fā)了各種各樣的事件和案件。三是一、二級條線風(fēng)險防范流于形式。前臺本身沒有很好地執(zhí)行落實制度和規(guī)定，出現(xiàn)差錯和問題沒有及時整改，老問題老現(xiàn)象重復(fù)發(fā)生;業(yè)務(wù)部門缺乏對業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展中的問題進行針對性地檢查、督促、整改、落實。四是針對發(fā)現(xiàn)的問題進行整改落實不夠。尤其是在對二級支行二類網(wǎng)點和代理網(wǎng)點的管控上，出現(xiàn)了一些真空現(xiàn)象。針對這些差距應(yīng)該采取積極的對策和措施：一是建立條線的合規(guī)風(fēng)險防控體系，各部門、各業(yè)務(wù)線、各網(wǎng)點都要有明晰的操作流程和風(fēng)險揭示以及對應(yīng)的措施和辦法;二是建立“三條線”的合規(guī)防控體系：一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查、及時整改責(zé)任體系;第二條是業(yè)務(wù)部門對前、后臺業(yè)務(wù)的監(jiān)督、檢查，指導(dǎo)、幫促整改的體系，第三條是專職稽查檢查部門履職體系的進一步完善。三是加大對合規(guī)風(fēng)險防控的考核，將責(zé)、權(quán)、利捆綁在一起，按照銀監(jiān)會提出“賠罰、走人、移送”的原則，實行業(yè)務(wù)線、管理線“雙線”問責(zé)，上追兩級。四是銀企密切配合，按照國家有關(guān)法規(guī)，誰受益誰擔責(zé)的原則，銀企雙方都應(yīng)承擔起管理的責(zé)任，而不僅僅是某一方面的責(zé)任，不僅不能削弱管理的職能，還要充實稽查檢查的人員，為稽查檢查提供有力的支撐和保障。如此，郵政金融業(yè)務(wù)才會逐步走上規(guī)范化的軌道。
二、建章立制，構(gòu)建金融合規(guī)制度體系。
銀行號稱三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的，我們的郵政銀行，在金融業(yè)務(wù)發(fā)展上也應(yīng)該是這樣。
1、建立健全各項制度。必須對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實際管理情況的，相關(guān)部門應(yīng)進行專門研究，及時制訂或修訂;對于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題，要認真研究，及時解決。目前省分行建立的83項制度，就是我們工作的依據(jù)和指南，如果不知道或不懂得如何去做，就在83項制度中去尋找答案。
2、認真執(zhí)行各項制度。就柜員而言，要從自己做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行檢查，落實檢查要求。就網(wǎng)點負責(zé)人而言，要按照要求和頻次加強現(xiàn)場和非現(xiàn)場的監(jiān)控，定期和不定期地進行稽查檢查。此外，特別要嚴格檢查雙人臨柜、雙人管庫、雙人押運、雙線核算、雙人復(fù)核;支票印鑒分管、錢賬分管、章證分管的“五雙三分管”制度、三級密碼權(quán)限制度、大額核保制度、日終互盤制度、繳協(xié)款制度、atm機管理制度、異常情況報告制度、網(wǎng)點“人離機退、章證入柜上鎖”等制度的執(zhí)行情況。做到相互制約，相互監(jiān)督。
3、觸犯制度嚴懲不怠。要在全行員工中灌輸制度就是高壓線，誰踩了這根線，誰就要受到懲罰。特別是要經(jīng)常對“十種人”(涉嫌“黃、賭、毒”的人員、經(jīng)商辦企業(yè)的人員、大額資金炒股的人員、個人負債嚴重的人員、無故經(jīng)常不上班的人員、交友混亂的人員、有犯罪前科的人員、累查累犯的人員、貸款收受回扣的人員、熱衷高消費的人員)進行風(fēng)險管控和排查，對有章不循的員工，要將其調(diào)離原崗位，并嚴肅處理。推行管理問責(zé)制，建立對違規(guī)違紀事項的舉報制度，做到約束和激勵并舉。
銀行合規(guī)警示案例心得篇十二
內(nèi)控合規(guī)是現(xiàn)代企業(yè)管理的重要組成部分，對企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展具有重要意義。然而，由于種種原因，一些企業(yè)在內(nèi)控合規(guī)方面存在嚴重問題，導(dǎo)致了不良后果的發(fā)生。以下將通過分析一個關(guān)于內(nèi)控合規(guī)警示案例，總結(jié)出的體會和教訓(xùn)，以期提醒企業(yè)注意內(nèi)控合規(guī)問題，避免重蹈覆轍。
在這個案例中，某公司因為內(nèi)控合規(guī)不力，導(dǎo)致了嚴重的財務(wù)舞弊行為，最終被曝光并遭受巨大的損失。首先，公司的管理層沒有對內(nèi)控合規(guī)建立足夠的重視，缺乏推動和監(jiān)督。這使得不法分子可以利用公司內(nèi)部的漏洞，進行各種欺詐行為。其次，在公司內(nèi)部，信息傳遞和監(jiān)管機制薄弱，各個環(huán)節(jié)之間缺乏有效的溝通和協(xié)作。警示案例中揭示了大量的信息不對稱和監(jiān)管失靈的情況，為舞弊行為提供了便利。最后，公司的員工對內(nèi)控合規(guī)的意識和培訓(xùn)不足，使得他們?nèi)狈?yīng)對風(fēng)險和警惕違規(guī)行為的能力，這為財務(wù)舞弊行為創(chuàng)造了機會。
通過分析這個案例，我們可以得出一些重要的體會和教訓(xùn)。首先，管理層在公司內(nèi)控合規(guī)方面必須發(fā)揮關(guān)鍵作用，建立完善的內(nèi)控合規(guī)機制，并將其納入企業(yè)文化的核心價值觀。只有這樣，員工才能真正理解內(nèi)控合規(guī)的重要性，并將其貫徹到日常工作中。其次，公司應(yīng)該建立有效的信息傳遞和監(jiān)管機制，確保信息在各個層面之間暢通無阻。通過加強內(nèi)部審計和監(jiān)測，及時發(fā)現(xiàn)問題，防范風(fēng)險。
另外，公司應(yīng)該加強員工培訓(xùn)和教育，提高他們對內(nèi)控合規(guī)的認識和理解。只有讓每個員工都參與到內(nèi)控合規(guī)中來，才能形成全員參與的合規(guī)文化，從而更好地預(yù)防和應(yīng)對內(nèi)部違規(guī)行為。
對于其他企業(yè)來說，這個案例也給出了一些啟示。首先，企業(yè)要警惕權(quán)力高度集中和信息不對稱等問題，加強各級管理層之間的互動和監(jiān)督，并建立獨立的審計和監(jiān)測機構(gòu)。其次，企業(yè)要加強內(nèi)控合規(guī)培訓(xùn)和教育，提高員工的合規(guī)意識和能力。最后，企業(yè)要建立健全的內(nèi)控管理制度和流程，加強內(nèi)部檢查和審計，及時發(fā)現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)問題并采取有效措施。
總之，內(nèi)控合規(guī)是現(xiàn)代企業(yè)管理的重要組成部分，關(guān)系到企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展和長遠利益。通過分析內(nèi)控合規(guī)警示案例，我們應(yīng)該明確內(nèi)控合規(guī)的關(guān)鍵作用和必要性，并從這個案例中吸取經(jīng)驗和教訓(xùn)，加強內(nèi)控合規(guī)意識和能力，預(yù)防和應(yīng)對可能出現(xiàn)的違規(guī)行為。只有這樣，企業(yè)才能在激烈的市場競爭中立于不敗之地，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。
銀行合規(guī)警示案例心得篇十三
經(jīng)過一星期緊張的學(xué)習(xí)，我逐篇學(xué)了案例，真象書的名字一樣“代價”實在太大了，建行的代價，員工的代價足以讓每個人痛心疾首，警示教育片心得體會銀行4篇。通過這些案例的學(xué)習(xí)，能促使我增強自我保護意識，在平時的小事上在心中筑起“防火墻”。
沉重的代價是強烈的警示。發(fā)生案件不但會給銀行造成重大資金風(fēng)險和損失，還會嚴重損害銀行的形象;發(fā)生案件，不但要嚴懲銀行內(nèi)部的涉案人員，還要追究相關(guān)經(jīng)辦崗位，管理崗位和領(lǐng)導(dǎo)崗位人員的責(zé)任;發(fā)生案件，還會對一部分員工的家庭親情造成傷害。無論案件對銀行造成的損失，還是對員工造成的傷害，都令人為之惋惜。
付出這么大的代價，這與平時的思想意識、工作習(xí)慣和規(guī)章制度的落實是分不開的，老在一種工作狀態(tài)下，思想一旦麻痹就讓心懷不軌的犯罪分子有可乘之機。我們的規(guī)章制度制定的很全面，很細致，但在具體的工作中，在實際執(zhí)行中就打了折扣，沒有了風(fēng)險防范意識，法制意識更是淡薄，在具體細節(jié)上處事的原則性不強，置制度于腦后，違章操作才付出了如此代價。
俗話說“蒼蠅不叮五縫的蛋”。不法分子雖然功于心計，驚心謀劃，蓄意欺騙。從內(nèi)部看，是銀行在經(jīng)營管理上存在著許多漏洞，有章不循，違章操作，給犯罪分子以可乘之機，書中的每一個案件，在作案的每一個細節(jié)中，如果能把規(guī)章制度放在首位，在某個細節(jié)上就能把漏洞堵上，就不會造成如此重大的“代價”。
十案十違章，而每個案件的發(fā)生都堪稱違章大全，一是違規(guī)混崗、串崗、會計崗位分工不明，職責(zé)不清。嚴重的混崗、串崗使每個作案人都能渾水摸魚，使防范嚴密的規(guī)章制度形同虛設(shè)，對內(nèi)部人員作案起不到最后把關(guān)的作用。雖然各項規(guī)章制度和操作規(guī)程都有，并且印成了本子，也上了墻，但嚴格執(zhí)行還不夠，更多的時候是學(xué)制度、“找制度”、“補”制度，實際上執(zhí)行時又是另一套，導(dǎo)致制定規(guī)章制度和實際操作執(zhí)行上存在“兩張皮”現(xiàn)象。因此，各項規(guī)章制度的落實更重要，要從操作和管理環(huán)節(jié)，一個制度一個制度的落實，加強監(jiān)督、檢查和學(xué)習(xí)，切實保障每一位員工都能做到有規(guī)必依，按章辦事，合規(guī)操作。
特別是在平時的學(xué)習(xí)中，要堅持以人為本，做耐心細致的思想政治工作，增強員工抵御不良思想的侵襲，樹立正確的人生觀，打牢拒腐防變的思想，以積極心態(tài)投身改革，珍惜自己的人生價值和職業(yè)前途，奉公守法，安心本職，勤奮工作。
這些真實案例都是血的教訓(xùn)，也是強烈的警示，我一定要引以為戒，從思想上認識到，從行為上執(zhí)行到。
銀行合規(guī)警示案例心得篇十四
在舉國上下群策群力奮力抗擊新冠疫情的關(guān)鍵節(jié)點，國家的另一條展戰(zhàn)線反腐工作又有了新的戰(zhàn)果。哈爾濱市政協(xié)原黨組書記，主席姜國文嚴重違紀違法問題進行了立案審查調(diào)查。經(jīng)查，落馬的姜國文喪失對黨的領(lǐng)導(dǎo)和中國特色社會主義的信仰、信念，對黨不忠誠不老實，搞兩面派、做兩面人，對抗組織審查;違反中央八項規(guī)定精神，違規(guī)出入私人會所;不按規(guī)定報告?zhèn)€人事項，在組織談話函詢時不如實說明問題;與不法商人沆瀣一氣，搞權(quán)錢交易、權(quán)色交易，違規(guī)從事營利活動，收受禮金;在監(jiān)督執(zhí)法過程中失責(zé)棄守、執(zhí)紀違紀執(zhí)法犯法，將公權(quán)力變?yōu)橹\取私利的工具，在職務(wù)晉升、工程承攬、企業(yè)經(jīng)營等方面為他人謀取利益，并非法收受巨額財物，嚴重損害紀檢監(jiān)察機關(guān)和干部的形象，嚴重破壞所任職地區(qū)的政治生態(tài)。
縱觀姜國文的劣性劣行，既讓人痛心，也讓人唏噓;黨的十八大以來，中央以雷霆萬鈞之勢，采取了打虎獵狐滅蠅一系列重大舉措和非常手段，多少巨貪蠹官被繩之以法，百姓紛紛額首相慶。而姜國文身為紀委干部本應(yīng)帶頭遵守中央八項規(guī)定和黨紀國法，發(fā)揮“頭雁效應(yīng)”,卻規(guī)避監(jiān)督，越陷越深，致使步入上了犯罪的深淵。糾其原因：理想信念喪失，心理扭曲，廉潔底線失守;長期疏于學(xué)習(xí)教育管理，宗旨意識不牢，理論信念不堅，面對物欲橫流，心理失衡，漠視黨紀國法，法律底線失守;利用手中特權(quán)為所欲為，以個人意識代替黨紀法規(guī)，借權(quán)力牟私，借權(quán)力生財，成為私欲的奴隸，道德底線失守。
反腐，歷來是兩會的熱點，更是百姓關(guān)注的焦點。百姓深惡痛絕，廉政建設(shè)的重要性不僅在于加強政府和事業(yè)單位工作人員的自律性，更在于增強政府執(zhí)行力和公信力，這也是群眾所熱切盼望的社會環(huán)境?！凹訌姽珓?wù)員隊伍建設(shè)，全面提高公務(wù)員素質(zhì)。所以公務(wù)員都要以人民利益至上，廉潔奉公，勤勉盡責(zé)，真正當好人民公仆?！边@是對廣大公務(wù)員，國家干部提出廉潔從政的要求，也是對事業(yè)單位的領(lǐng)導(dǎo)和工作人員把握好手中的權(quán)利的一種鞭策。再次證明了只有血液健康，肌體才會健康，只有干部清正，政府才會清廉。
作為一名領(lǐng)導(dǎo)干部，因為處在一個環(huán)境中，誘惑也是多于他人，所以自律是尤為重要的，堅持每日三省吾身，靜以修身，儉以養(yǎng)德。能居廟堂之高憂其民，處江湖之遠則憂其國。儒家講格物致知誠意正心，修身齊家治國平天下，先修己再修人。
首先堅定信念，牢記為民服務(wù)宗旨。堅定共產(chǎn)黨主義理想信念，堅定人生目標和追求，正確對待“錢、權(quán)”，對待“功成”與“身退”，時時把自己置身于監(jiān)督之中，無論任何條件下，絕不能遠離群眾、脫離群眾，始終將人民群眾的利益放在心上，終把人民群眾的安危冷暖掛在心上，與人民群眾同呼吸、共命運，絕不脫離群眾。
其次要加強學(xué)習(xí)，提高拒腐防變的免疫力。通過學(xué)習(xí)，提高思想政治素質(zhì)，增強拒腐防變能力，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀。工作生活中要不斷的深入學(xué)習(xí)、思考、提高自身修養(yǎng)，做反腐倡廉的踐行人。將反而案例與學(xué)習(xí)教育想結(jié)合，堅持以身邊的案例為重點，深入研究案例發(fā)生的規(guī)律，透過剖析典型案例，深挖問題根源，對標對表，嚴格要求自己，防微杜漸，做一名優(yōu)秀的領(lǐng)導(dǎo)干部。
第三以案為鑒，堅持審慎用權(quán)。姜國文一案發(fā)人深省，令人深思。所謂一失足成千古恨，留下了千古罵名，永遠釘在了歷史的恥辱柱上，成為人們的警示對象。以案為鑒，時刻牢記優(yōu)秀共產(chǎn)黨員的標準，不斷強化政治意識、大局意識、核心意識、看齊意識，廉潔自律，潔身自好，才能真正為百姓服務(wù)。敬畏手中權(quán)力，不碰觸紅線，不越過底線，以敬畏之心對待肩負的職責(zé)和人民的事業(yè);嚴用手中權(quán)力，做到不濫用、不任性，以淡泊之心對待個人名利和權(quán)位，任何情況下都要穩(wěn)住心神、管住行為，守住清白。
第四嚴守紀律底線，自覺接受監(jiān)督。認真學(xué)習(xí)《中國共產(chǎn)黨黨內(nèi)監(jiān)督條例》《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等內(nèi)容。紀律和規(guī)矩既是“緊箍咒”又是“護身符”，是對領(lǐng)導(dǎo)干部的愛護和保護。姜國文的反腐之路根源在于紀律和規(guī)矩意識淡薄、藐視紀律、無視約束、肆意妄為，因此在工作實踐中堅持按制度辦事、靠制度管人，自覺將準則要求轉(zhuǎn)化為自覺行為準則，以身作則，嚴格自律，規(guī)范領(lǐng)導(dǎo)干部的職權(quán)行為，把自己置于監(jiān)督之中，同時把接受監(jiān)督當作磨礪黨性的過程，及時糾正各種不正確的思想和行為，為廣大黨員干部作出良好表率。
第五勤奮做事，廉潔做人，永葆公仆本色。堅持問政于民、問計于民、問需于民，與群眾同甘共苦，深深扎根于人民之中，永葆黨的生機和活力。在任何時候、任何情況下，黨員干部都要堅持把人民群眾的利益放在首位，并以此作為檢驗自己工作和政績的根本標尺。
總之，做為一名領(lǐng)導(dǎo)干部要堅決抵制市場經(jīng)濟條件下的各種誘惑，提高自我警醒的能力，過好權(quán)力關(guān)，金錢關(guān)，人情關(guān)。位卑不敢忘憂國，不為名利所累，永葆共產(chǎn)黨人清正本色。
銀行合規(guī)警示案例心得篇十五
第一段：引言（150字）
人民銀行作為我國的央行，承擔著維護金融安全和穩(wěn)定的重大責(zé)任。然而，最近發(fā)生的一系列警示案例再次提醒我們，在金融行業(yè)，不能放松警惕，要始終保持清醒的頭腦。通過對這些案例的深入研究和心得體會，我們可以更加深刻地理解金融風(fēng)險和危機的本質(zhì)，并為今后的工作提供有益的借鑒。
第二段：案例分析與心得（300字）
第一起案例是關(guān)于一家商業(yè)銀行高管在利用金融工具進行套保交易中，違反了崗位職責(zé)，導(dǎo)致巨額虧損。通過這一案例，我們可以看到，金融工具的復(fù)雜性和市場的不可預(yù)測性是實現(xiàn)風(fēng)險控制的重要因素。在金融交易中，保持謹慎和審慎的態(tài)度是至關(guān)重要的。與此同時，加強對高管的監(jiān)督和管理也是預(yù)防類似案件的關(guān)鍵之一。
第二起案例是某股份制銀行因為內(nèi)部人員中的一個小組存在貪污行為，導(dǎo)致銀行信用受損，客戶資金受到威脅。這個案例提示我們，建立健全的內(nèi)部控制和審計機制，是維護金融穩(wěn)定和安全的基礎(chǔ)。同時，對于涉及非法行為的內(nèi)部人員，及時發(fā)現(xiàn)和處理是防范金融風(fēng)險的重要一環(huán)。只有加強內(nèi)部的自律和監(jiān)管，才能有效避免類似事件的發(fā)生。
第三段：案例啟示與借鑒（300字）
這些案例不僅僅是一次敲響警鐘的事件，更是讓我們思考和反思的機會。首先，金融行業(yè)是高風(fēng)險和高回報共存的行業(yè)，需要高度的警惕性和敏銳的洞察力。安全和穩(wěn)定是金融行業(yè)的基礎(chǔ)，任何違法違規(guī)行為都必須嚴厲打擊，以維護市場和投資者的信心。其次，金融領(lǐng)域的監(jiān)管必須健全和完善，才能有效預(yù)防和減少風(fēng)險。各級監(jiān)管機構(gòu)要加強合作，共同維護金融市場的穩(wěn)定和安全。最后，每個金融從業(yè)者都應(yīng)該保持良好的職業(yè)道德和責(zé)任心，要時刻審視自己的行為是否符合規(guī)范和法律。只有在多重層面的管理和監(jiān)督下，才能保證金融機構(gòu)的健康發(fā)展。
第四段：深化改革與加強監(jiān)管（300字）
正如上述案例所示，金融風(fēng)險和危機的根源往往來自于機構(gòu)和個人的不當行為。因此，我們需要進一步加強金融機構(gòu)的監(jiān)管和治理，特別是對于高風(fēng)險和金融工具的管理和控制。提高監(jiān)管的精細化和透明度，著力解決制度漏洞和監(jiān)管短板，是當前深化金融改革的重要內(nèi)容。同時，需要建立更加完善的風(fēng)險管理和防范體系，通過科技手段和數(shù)字化技術(shù)，提高監(jiān)管的效能和準確性。只有做好監(jiān)管和制度建設(shè)工作，才能有效降低金融風(fēng)險和危機的潛在威脅。
第五段：總結(jié)與展望（150字）
通過對人民銀行警示案例的深入研究和心得體會，我們不僅對金融風(fēng)險和危機有了更加深刻的認識，也為今后的工作提供了有益的借鑒。金融行業(yè)是重要的基礎(chǔ)性產(chǎn)業(yè)，對于實現(xiàn)穩(wěn)定和可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。我們要繼續(xù)深化改革，完善制度，加強監(jiān)管，守住金融的底線，確保金融行業(yè)的安全和穩(wěn)定，為經(jīng)濟社會的發(fā)展提供有力的支撐。（即530字）
銀行合規(guī)警示案例心得篇十六
一、學(xué)習(xí)合規(guī)，提高認識首先，我部召開了全體員的專項會議，聯(lián)社對部分員工通過省聯(lián)社的視頻會議學(xué)習(xí)專家的評論和案例分析，以及合規(guī)經(jīng)營的有關(guān)知識有了一次全面而又認真學(xué)習(xí)機會，尤其是對“合規(guī)手冊”進行了全面的了解和掌握。為此我還認真地做了學(xué)習(xí)記錄，使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識。其次，通過學(xué)習(xí)，糾正了我以往“重經(jīng)營，輕管理”的錯誤認識。與同事們達成一種共識，即：微小的違規(guī)行為會積累成嚴重的合規(guī)風(fēng)險，嚴重的合規(guī)風(fēng)險會使我社經(jīng)營遭受重創(chuàng)。而加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險或因違規(guī)而補處罰的損失，還可以保護員工少犯錯誤，激勵員工奉獻價值。二、及時整改，更新服務(wù)“合規(guī)人人有責(zé)”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”和“合規(guī)促進發(fā)展”的理念。
我作為一名會計主管，應(yīng)當自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作，并對我部進行了自查、自糾，尤其是今年依據(jù)銀行結(jié)算帳戶管理有關(guān)規(guī)定和蕪湖市人民銀行結(jié)算帳戶年檢工作方案，結(jié)合我部實際情況對所有帳戶進行了全面清理和整改。目前這項工作量大而又煩瑣，因我部開立企、事業(yè)單位的帳戶，現(xiàn)有一百三十多戶。首先，將不合規(guī)的帳戶進行了全面清理，部分帳戶進行了銷戶處理。對通知不到的帳戶，進行久懸處理。由于農(nóng)村合作金融機構(gòu)合規(guī)建設(shè)起步較晚，目前仍然是被動合規(guī)，而不是主動合規(guī)，所以我們更要堅持合規(guī)辦理每一筆業(yè)務(wù)，邊學(xué)習(xí)，邊整改。通過學(xué)習(xí)，我深刻認識到要更新服務(wù)意識。沒有優(yōu)質(zhì)的服務(wù)就沒有銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展。加強市場營銷是目前提高我部核心競爭能力的當務(wù)之急。我們的經(jīng)營服務(wù)意識與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變，但缺乏更深層次的挖掘。在當前市場競爭越來越激烈的環(huán)境下，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。三、合規(guī)經(jīng)營，初見成效通過正確認識和整改后，這段時間我們單位的合規(guī)工作取得了一些可喜的成績。
首先，合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作錯誤，保護了員工工作的積極性。自從合規(guī)要求以來，柜面業(yè)務(wù)差錯率下降了。由于工作疏忽而易犯的毛病，在員工互相監(jiān)督下，得到了明顯的改善。盡管在執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶不理解，但通過解釋最終都得到了客戶的認可。作為一名員工，特別是作為一名會計主管，更要有風(fēng)險服務(wù)意識和風(fēng)險管理技能，及時消除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患，增強防范風(fēng)險的能力，提升了在客戶中的信譽和社會地位。以上三點是我對合規(guī)學(xué)習(xí)的一點點淺薄認識，不足之處歡迎批評指正。補充銀行合規(guī)心得體會：“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的規(guī)章制度和行為準則相一致。
合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責(zé)，同時也是保障自己切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個員工。合規(guī)作為一項核心的風(fēng)險管理活動，越來越受到銀行業(yè)的重視。為此，總行為增強我行員工的案件防控責(zé)任意識和合規(guī)守法意識，在全行范圍內(nèi)組織開展了“七個一”合規(guī)與風(fēng)險意識的宣傳教育活動，這項活動在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守，將合規(guī)，促案防”這個主題，在行長的牽頭領(lǐng)導(dǎo)下，我們支行也展開了積極地學(xué)習(xí)和討論，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲。