報告的語言應當客觀中立，不帶個人情感和偏見。在撰寫報告之前，要對所要研究的問題進行充分的調研和分析。以下是小編為大家收集的報告范文，僅供參考，希望能給你一些靈感。
金融業(yè)工作總結報告篇一
甲方：乙方：
地址：地址：
郵編：郵編：
單位負責人：單位負責人：
甲乙雙方為建立長期、穩(wěn)定、良好的業(yè)務支持和全面合作關系，根據(jù)國家法律、法規(guī)以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構有關規(guī)定，進一步密切和深化合作，謀求互惠互利和共同發(fā)展，雙方本著“自愿、平等、互利、守信”的原則，以共同發(fā)展和長期合作為目標，達成本協(xié)議。
第一章總則。
第一條甲方在國家法律、法規(guī)和金融政策允許的業(yè)務范圍內將乙方作為重點合作客戶，利用自身的金融資源為乙方優(yōu)先提供全方位的金融服務。
第二條乙方在國家法律、法規(guī)允許的范圍內將甲方作為重要的長期合作伙伴，利用自身的資源為甲方提供必要的信息和便利，以協(xié)助甲方為乙方提供金融服務并防控風險。
第三條本協(xié)議是指導雙方長期合作的基礎文件，甲乙雙方辦理本協(xié)議項下各項業(yè)務，所簽訂的各項具體業(yè)務協(xié)議、合同均應遵照本協(xié)議所確立的原則，并以各項具體業(yè)務協(xié)議、合同約定的內容為準。
第四條甲方授權支行為乙方金融業(yè)務承辦行，為乙方及其下屬單位提供業(yè)務合作服務，業(yè)務合作服務的日常事務由承辦行具體負責與乙方聯(lián)系處理。
第二章業(yè)務合作內容。
第五條銀行賬戶。
乙方將甲方作為主要合作銀行，承諾本公司和下屬公司或單位在甲方開立基本結算賬戶，辦理日?，F(xiàn)金收付和轉賬結算業(yè)務。
第六條結算與現(xiàn)金管理業(yè)務。
甲方利用自身全面的資金結算網(wǎng)絡和業(yè)務服務平臺，為乙方提供“快捷、方便、安全、多渠道”的結算服務，協(xié)助乙方進行資金流動性和效益性管理。
甲方利用先進的現(xiàn)金管理平臺，為乙方提供資金流動性管理、投融資服務、分院資金歸集和下?lián)堋L險管理等一攬子服務，乙方承諾將現(xiàn)金管理業(yè)務交予甲方辦理。雙方就具體產(chǎn)品另行簽訂服務協(xié)議。
第七條代理業(yè)務。
甲方為乙方優(yōu)先提供代發(fā)工資、代理保險、代理保管等多種代理服務，乙方所有人員的代發(fā)工資業(yè)務由甲方辦理。雙方代發(fā)工資業(yè)務另行簽訂代發(fā)工資協(xié)議。
第八條信貸業(yè)務。
甲方在國家信貸政策范圍內，為乙方提供貸款授信、用信和銀票承兌服務，乙方承諾將融資業(yè)務全部交予甲方辦理。
第九條銀醫(yī)通收單管理信息系統(tǒng)(posmis)服務。
甲方為乙方免費提供pos終端機具;乙方同意甲方為其在天津市的mis交易收單行。雙方posmis業(yè)務另行簽訂服務協(xié)議。
第十條銀醫(yī)一卡通服務。
為進一步提升醫(yī)院綜合服務功能，徹底改變患者就醫(yī)時排隊掛號、繳費、取藥現(xiàn)狀，甲乙雙方合作開發(fā)“醫(yī)院自助綜合服務系統(tǒng)”，銀行與醫(yī)院his系統(tǒng)對接，實現(xiàn)病人自助建卡、自助掛號、自助繳費功能。
第十一條自助銀行服務。
在乙方院內，甲方提供自動取款機(atm)、存取款一體機(crs)各一部，全天候24小時提供查詢余額、存取現(xiàn)金、轉賬、自助交費、修改密碼等金融自助服務，方便乙方員工、就醫(yī)人員和客戶自助辦理金融業(yè)務。乙方為甲方提供自助銀行所需房屋建設并協(xié)助甲方做好自助銀行安全管理工作。雙方另行簽訂自助銀行合作和管理協(xié)議。
第十三條理財服務。
根據(jù)乙方賬戶資金使用和具體要求，甲方為乙方提供理財服務，為乙方制定理財方案，及時向乙方推介各類產(chǎn)品信息，協(xié)助乙方提高資金的使用效率和收益水平。
金融業(yè)工作總結報告篇二
甲方優(yōu)先向符合條件的乙方及下屬單位員工、與乙方發(fā)生業(yè)務的客戶及乙方提供服務的患者發(fā)行貸記卡、準貸記卡、國際信用卡、借記卡、芯片卡，為其提供包括存取款、轉賬以及異地匯款、消費信用等銀行卡服務;乙方相關人員應優(yōu)先推薦其客戶使用甲方銀行卡產(chǎn)品。
第十五條企業(yè)年金服務。
乙方承諾將企業(yè)年金委托甲方管理，甲方作為托管人，認真履行職責，保證乙方企業(yè)年金穩(wěn)健高效運作。
第十六條其他業(yè)務。
隨著甲乙雙方合作的不斷深入，在遵守國家法律、法規(guī)和監(jiān)管部門要求的前提下，雙方可以探索開拓新的業(yè)務合作項目。
第十七條甲方具有所提供產(chǎn)品和服務內容的解釋權。
第三章雙方承諾。
第十八條甲方承諾在雙方合作過程中本著誠實信用的原則全面適當?shù)芈男腥缦铝x務：
1、按照約定的業(yè)務合作內容，為乙方提供全方位、個性化、優(yōu)質高效的金融服務。
2、在符合甲方信貸制度要求的前提下，優(yōu)先受理乙方的融資申請，并可視業(yè)務情況啟用重要客戶“綠色通道”，以方便乙方快捷使用授信額度。在符合國家政策、法律法規(guī)和甲方管理制度的前提下給予乙方優(yōu)惠的貸款利率或費率。
3、關心乙方的長遠發(fā)展，為乙方的經(jīng)營和服務活動提供及時有效的國家政策、行業(yè)指導以及金融信息，并對乙方的管理提出建議。
4、高度重視乙方就所提供服務提出的質詢、批評和投訴并迅速妥善處理。采納乙方對產(chǎn)品和服務提出的合理建議并及時改進工作。
第十九條乙方承諾在雙方合作過程中本著誠實信用原則全面適當?shù)芈男腥缦铝x務：
1、積極與甲方在金融產(chǎn)品服務、資金融通、開發(fā)新項目等方面開展合作，優(yōu)先在甲方辦理各項金融業(yè)務。
2、積極協(xié)助甲方在乙方和關聯(lián)客戶推廣和開辦各項金融業(yè)務。
3、與甲方建立良好的信息溝通渠道，定期通報客戶、投資、項目和財務發(fā)展戰(zhàn)略等有關信息，以便于甲方提供更好的金融服務。
4、按有關規(guī)定和雙方約定按時、足額對甲方提供的產(chǎn)品和服務支付各項利息和費用。
第二十條任何一方對合作過程中獲得的對方商業(yè)秘密以及其他與利益相關的財務數(shù)據(jù)或信息負有保密義務。除非根據(jù)法律、法規(guī)或規(guī)范性文件的要求，未經(jīng)對方同意，不得向任何第三人披露或泄露上述信息。當事人的保密義務不因本協(xié)議的解除或終止而免除。
第四章違約責任。
第二十一條任何一方未履行本協(xié)議下的任何一款均被視為違約。守約方有權要求對方在合理的期限內對違約行為予以改正。期限屆滿仍未改正的，守約方有權解除合同，并要求違約方賠償守約方因此而遭受的直接損失(包括已經(jīng)發(fā)生的損失和可以預見的損失)。
第二十二條因不可抗力(如：洪水、火災、地震、戰(zhàn)爭等)導致一方不能依約履行本協(xié)議的，該方無需就此承擔責任，但應及時采取措施防止損失擴大，否則應就擴大損失向對方承擔賠償責任。受影響一方應在不可抗力發(fā)生后盡快通知對方，并在有關機關出具證明后三天內以最快方式向對方提供一切相關材料。
金融業(yè)工作總結報告篇三
優(yōu)秀作文推薦！20xx年上半年金融業(yè)務部嚴格按照省公司的戰(zhàn)略部署，緊緊圍繞市局的經(jīng)營目標，切實的制訂工作計劃，精心組織并帶領各單位，認真落實各項工作的開展，通過全體從業(yè)人員的不懈努力，工作上取得了一定的成績，現(xiàn)將具體情況匯報如下：
金融業(yè)工作總結報告篇四
本協(xié)議自雙方簽字或蓋章之日起生效，有效期五年。期滿前兩個月內雙方無書面異議的，協(xié)議有效期自動延長五年。
第二十四條在履行本協(xié)議過程中，未經(jīng)雙方書面協(xié)商一致，任何一方不得單方面修改或變更本協(xié)議。
第二十五條如遇國家法律、法規(guī)或政策變化，致使本協(xié)議的部分或全部條款不再符合國家法律、法規(guī)或政策要求的，各方應及時協(xié)商，盡快修改本協(xié)議相關條款。
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第二十六條甲乙任何一方違反法律法規(guī)，嚴重違反本協(xié)議約定或發(fā)生其他影響本協(xié)議目的實現(xiàn)的不利情形的，對方有權解除本協(xié)議。
第二十七條爭議的解決。
因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關的任何爭議，甲乙雙方均應本著平等互利的原則協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均可將爭議提交所在地人民法院訴訟。在訴訟期間，本協(xié)議不涉及爭議的條款仍需履行。
第六章附則。
第二十八條本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各持一份，具有相同的法律效力。
第二十九條本協(xié)議未盡事宜，由甲乙雙方協(xié)商處理，或按照國家法律、法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行。
乙方聲明：甲方已依法向乙方提示了相關條款，應乙方要求對相關條款的概念、內容及法律效果做了說明，乙方已經(jīng)知悉并理解上述條款。
甲方(公章)：_________乙方(公章)：_________。
法定代表人(簽字)：_________法定代表人(簽字)：_________。
_________年____月____日_________年____月____日。
甲方：(以下簡稱甲方)。
乙方：(以下簡稱乙方)。
第一條合作基礎。
為建立長期、良好的合作關系，實現(xiàn)資源共享、優(yōu)勢互補，提升雙方在各自領域的核心競爭力，探索物流企業(yè)與銀行間的新型戰(zhàn)略合作關系，經(jīng)協(xié)商一致，甲、乙雙方基于誠信原則，在自愿、平等、互利的基礎上，簽署本協(xié)議。
第二條業(yè)務合作領域。
(一)動產(chǎn)及貨權擔保項下監(jiān)管業(yè)務。
是指第三方客戶以處于乙方占有、監(jiān)管下的動產(chǎn)作為擔保，甲方對其提供融資授信。本業(yè)務包括靜態(tài)監(jiān)管、核定庫存和倉單質押等模式，以及今后雙方認可的創(chuàng)新業(yè)務模式。
(二)資源共享及市場開發(fā)。
雙方同意在互惠的基礎上將各自擁有的客戶優(yōu)先向對方推薦進行業(yè)務合作，實現(xiàn)優(yōu)勢互補，以充分利用自身資源進行聯(lián)動營銷和聯(lián)合市場開發(fā)。
第三條雙方責任。
(一)甲方責任。
1、有義務協(xié)調其客戶優(yōu)先通過乙方辦理本協(xié)議項下相關業(yè)務。
2、有義務按合同規(guī)定發(fā)放授信;。
3、有義務敦促客戶向乙方交納倉儲及監(jiān)管等相關費用;。
4、有義務及時向乙方提供監(jiān)管物的價格信息。
5、當授信客戶可能出現(xiàn)財務問題等不利于乙方收取倉儲和監(jiān)管費用的情況時及時通知乙方。
(二)乙方責任。
1、有義務協(xié)調其客戶優(yōu)先通過甲方辦理本協(xié)議項下相關業(yè)務;。
3、配合甲方對監(jiān)管商品的勘驗、檢查、查詢，對質押物及時辦理質押手續(xù);。
4、協(xié)助甲方完成質押貨物價值評估、質量鑒定、質押商品出質;。
5、當授信客戶經(jīng)營或貨物出現(xiàn)不利于甲方授信安全的預警信息時及時通知甲方。
第四條營銷推動。
1、共建品牌。
為推動業(yè)務合作深入發(fā)展，共建合作品牌，雙方同意就合作范圍內業(yè)務合作共同進行市場宣傳、營銷推廣和商務公關活動，并可以互相使用對方擁有的商業(yè)標識。
2、交叉銷售。
雙方同意利用自身的分支機構互相推介、代理銷售包括但不限于本協(xié)議合作范圍內的對方各項產(chǎn)品。
3、互惠待遇。
雙方同意在不與對甲、乙雙方各自具有約束力的合同或協(xié)議相抵觸的前提條件下，給予對方合作優(yōu)先權，即在同等條件下，應優(yōu)先選擇對方為合作伙伴，在業(yè)務發(fā)展和開拓中，相互支持，相互配合，以增強各自的市場競爭能力。
4、培訓支持。
雙方總部和分支機構可根據(jù)業(yè)務需要定期進行業(yè)務交流和培訓，對現(xiàn)有業(yè)務品種、業(yè)務操作模式進行改進，使雙方業(yè)務合作模式更適合市場需求。
第五條其他事項。
1、收費標準。
乙方同意給予合作項下業(yè)務收費適當優(yōu)惠。
甲方同意給予合作項下業(yè)務適當優(yōu)惠。
2、信息溝通及保密。
雙方對業(yè)務合作中了解的對方的商業(yè)秘密負有保密的義務。甲、乙方雙方同意成立專門的工作小組，定期溝通雙方的管理制度和作業(yè)流程，商定統(tǒng)一的合同范本和單證格式，合作研究開發(fā)業(yè)務管理信息系統(tǒng)。
3、雙方同意采用相對集中統(tǒng)一的業(yè)務管理模式，包括：
乙方統(tǒng)一制定乙方參與合作的下屬企業(yè)開展監(jiān)管業(yè)務的標準。
乙方除直接開展監(jiān)管業(yè)務外，還可向甲方提交參與合作的乙方下屬企業(yè)名單。對名單中所列下屬企業(yè)因違反具體業(yè)務合同的約定而給甲方造成的損失承擔相應的連帶保證責任。未列入名單的乙方下屬企業(yè)，不享有本協(xié)議規(guī)定的各項權利，甲方不得與其開展監(jiān)管業(yè)務的合作。乙方對參與合作的下屬企業(yè)名單進行變更時，應以書面形式及時通知甲方，但涉及正在與甲方合作的乙方下屬企業(yè)時，應事先協(xié)商一致。
4、合作期限。
本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，經(jīng)雙方協(xié)商一致，可終止本協(xié)議，但涉及終止前本協(xié)議項下的具體業(yè)務時，本協(xié)議仍具有法律效力，直至本協(xié)議項下具體業(yè)務終止時自動終止。
5、爭議處理。
甲、乙雙方同意在本協(xié)議具體執(zhí)行過程中如發(fā)生爭議，應首先通過友好協(xié)商的方式解決。如不能協(xié)商解決，任何一方均有權向中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會申請仲裁，按照該會現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進行審理，仲裁裁決為終局性的，對雙方都有約束力。
6、本協(xié)議地位。
本協(xié)議是甲、乙雙方戰(zhàn)略合作的基礎。
雙方分支機構開展具體業(yè)務時，須由雙方分支機構和授信客戶簽訂具體的合同文本。
7、雙方同意互設綠色通道處理合作項下各項業(yè)務。
8、本協(xié)議一式貳份，雙方各持壹份，均具同等法律效力;以下附件為本協(xié)議不可分割的部分，與本協(xié)議正文有相同的法律效力。
甲方(公章)：_________乙方(公章)：_________。
法定代表人(簽字)：_________法定代表人(簽字)：_________。
_________年____月____日_________年____月____日。
金融業(yè)工作總結報告篇五
如果這不是理由的`話，在受到今年金融風暴的影響，我的銷售業(yè)績很一般。不管怎樣過去了都過去了，希望20xx年市場方面能有所改善，當然自己的努力是最重要的。按照公司的整體年終銷售目標，我的銷售任務已經(jīng)落實。一方面是主管溝通更好的銷售方面，另一方面也要進行上一年的工作檢討。為突破自己，我做出了業(yè)務員年度工作計劃。
如果你想要的是學習新技術，在制定業(yè)務員工作計劃時就必須加入學習計劃；如果是想增加收入，就必須制定增加業(yè)績的計劃，或是調換部門的準備計劃。
為什么要具有挑戰(zhàn)性？主管不會希望你只是去設定你原本就可以達到的目標，他會期待你在未來的一年，無論在工作上或學習上都能有所突破，所以，雖然要避免好高騖遠，但也得設定自我挑戰(zhàn)的計劃。
目標數(shù)字化、行動具體化。
有了上述的準備與調整，接下來就進入銷售工作計劃如何制定和實際制定工作計劃的4個步驟：
1。目標數(shù)字化。只有形容詞的空泛目標是沒有意義，所以要把工作計劃的目標與內容數(shù)字化，例如時間化、數(shù)量化、金額化。
2。行動具體化。有了數(shù)字化的工作目標，還要附帶有效的執(zhí)行計劃。
3。學習計劃。你應該同時制定年度的自我學習計劃。公司對員工自我學習通常是抱持正面的看法，有些公司甚至規(guī)定學習計劃是工作計劃應具備的項目。
4。與主管面對面溝通。完成工作計劃后，一定要面對面地與主管溝通，而不是只用電子郵件把工作計劃傳送給主管。面對面溝通的好處，是你可以透過主管的表情與肢體動作，更清楚了解主管對你的各項工作計劃的看法。你也可以藉由面對面的機會，告訴主管你的中長期目標，例如兩年內希望從技術部門調往行銷部門，或是3年內希望擔任主管職等，請主管針對工作計劃與學習計劃，給予建議。
總之，不要把制定工作計劃當作是交差了事的例行事項，應該藉這個機會，重新檢視自己的職場生涯計劃。
金融業(yè)工作總結報告篇六
目前，總余額較08年12月31日凈增8.2億，其中營業(yè)部門總余額凈增7.86億，營業(yè)定期凈增7.2億，營業(yè)活期平均凈增6681萬元。但與跨年度競賽結束后相比，我局總余額下跌5635萬元，其中營業(yè)部門總余額下跌526萬，營業(yè)定期下跌4629萬元，營業(yè)活期平均下跌1393萬元。08年12月31日活比為17.4%，而目前活比為16.3%，活比下降較多。離職代會提出的余額達到75億，活比達到18%仍有一定距離。跨年度競賽結束后，從外界因素看，負債業(yè)務進入常規(guī)的清淡期，金融危機的影響仍在繼續(xù)影響，而股市、房市又逐漸開始升溫;從內部因素看，各營業(yè)部門對金融業(yè)務的發(fā)展思想上有所松懈，特別是在如何進一步發(fā)展活期業(yè)務，通過項目為抓手來推動的具體措施有所缺失;此外非營部門協(xié)儲任務逐漸減輕，非營余額下跌較多且較難掌控，也給全局活期余額的凈值長帶來一定壓力。
2、重點營銷項目啟動緩慢。目前除了保險項目外，商易通、繳費寶、代發(fā)工資、基金定投及綠卡通進展緩慢。主要原因是，一保險項目各部門都非常重視且做了周密的布置，但是其他項目有的部門不是很重視，有的甚至計劃都沒有分解下去，或者說只是簡單的分解沒有具體的措施，工作布置不細致;二是在六大重點營銷項目方案制定和推進過程中，銀行啟動較慢，因此出現(xiàn)與銀行步調不一致的狀況，同時銀行將業(yè)務重點轉向了信貸業(yè)務及公司業(yè)務，對傳統(tǒng)的中間業(yè)務由于諸多原因支撐力度不夠，特別是在數(shù)據(jù)分析和通報過程出現(xiàn)脫節(jié);三是對新項目業(yè)務熟悉程度不夠，部分網(wǎng)點還沒完全認識到這些業(yè)務的發(fā)展對于網(wǎng)點金融結構調整及維護發(fā)展客戶的重要性。
金融業(yè)工作總結報告篇七
儲蓄業(yè)務是郵政代理金融各項業(yè)務的基礎，利差收入是代理金融收入的主要來源，如何擴大儲蓄存款規(guī)模，鞏固市場份額，增加企業(yè)效益，是代理金融業(yè)務發(fā)展的關鍵?？傮w上看，1―4月份，儲蓄業(yè)務保持了較為平穩(wěn)的發(fā)展，但仍然存在著一些問題，主要表現(xiàn)在：儲額呈現(xiàn)下降趨勢、相應儲蓄增額同期比也逐年下滑。原因主要體現(xiàn)在以下幾個方面：
1、（傳統(tǒng)攬收時期，其他商業(yè)銀行出臺的相應攬儲政策要好與我局，給用戶的報酬也高于我局30%―100%，部分客戶受利益驅使轉向其他銀行。）由此看出，我局平時的客戶維護中，客戶忠誠度與其他銀行相比較低。
2、我局儲額中存在部分代發(fā)工資，代發(fā)款入局后無滯留，形成有效收入較少。
3、近兩年，基金理財類業(yè)務市場火熱，各金融機構爭相搶占理財類業(yè)務市場份額，今年我局也加大了理財類業(yè)務的發(fā)展力度，導致資金分流。
4、今年我局先后兩處網(wǎng)點停業(yè)裝修改造，導致網(wǎng)點用戶分散，用戶普遍服務受到臨時制約，部分用戶在郵儲銀行辦理儲蓄業(yè)務時將存款轉出，致使我局余額受到影響。于此同時，其他商業(yè)銀行部分網(wǎng)點已完成改造，軟硬件條件的提高，一定程度上對我局的儲額方面有所影響。
5、與其他商業(yè)銀行相比我局營業(yè)網(wǎng)點員工服務水平和服務熱情急需提高，部分客戶反映部分網(wǎng)點營業(yè)員在與客戶的交流中服務態(tài)度不夠好。另外，忽略了網(wǎng)點內衛(wèi)生及用品擺放等諸多細節(jié)的重要性。好的環(huán)境和對客戶親善的態(tài)度更有助于我們發(fā)覺潛在客戶。
6、大客戶維護政策不健全，與大客戶的交流大多局限在存款、攬收等利我的角度，缺乏日常生活、節(jié)假日等給予客戶的問候、關懷，對大客戶難免有忽視的表現(xiàn)，長期以來致使客戶流失。
金融業(yè)工作總結報告篇八
今年以來，xx區(qū)金融服務中心堅持高舉習近平新時代中國特色社會主義思想偉大旗幟，深入學習貫徹習近平總書記來陜考察重要講話重要指示精神，在xx區(qū)委、區(qū)政府的堅強領導下，在區(qū)級各相關單位的支持配合下，克服工作困難、狠抓工作落實，以更高質量、更高效率圓滿完成了上級安排部署的各項工作任務，現(xiàn)將20xx年工作總結及20xx年工作打算匯報如下：
（一）堅持黨建引領。
積極強化基層黨組織戰(zhàn)斗堡壘作用，堅持“黨建第一要務”原則，秉承“抓黨建帶隊伍”的工作思路，推動“學習中心、服務中心、清廉中心”“三個中心”建設，組織召開黨組會議xx次，黨組擴大會xx次，集體學習2次。
抓黨史的學習。積極開展黨史的學習教育工作，成立了黨史的學習教育領導小組，制定了《區(qū)金融服務中心黨組關于開展黨史的學習教育的實施方案》，并形成了“五個一”黨史的學習教育計劃（即組織一次觀影活動，書記講一堂黨課，開展一次紅色教育，評選一次優(yōu)秀筆記，撰寫一篇心得體會），根據(jù)學習計劃有序開展了各項活動。
抓警示教育。組織開展以案促改警示教育、換屆選舉警示教育和第四個紀律教育學習宣傳月等系列活動，通過警示教育日常學習、案例學習、專題學習，進一步增強廉潔自律、拒腐防變、克己奉公的規(guī)矩意識、紀律意識和制度意識。
抓黨風廉政。制定了xx區(qū)金融服務中心黨組《黨風廉政建設和反腐敗任務分工實施意見》，分管領導與各分管部門分別簽訂了黨風廉政建設目標責任書，層層擰緊責任螺絲，全面構建起橫向到邊、縱向到底的黨風廉政建設工作長效機制。
（二）堅持立足本職。
立足本職、積極作為，加大到期借款催收力度，積極回籠外借資金，下大力氣籌措資金，償還政府到期債務，進一步化解債務風險。
一是加快資金撥付。億元。
二是催還到期借款。對開發(fā)商主導城改項目過渡費到期借款進行催還，萬元，按照區(qū)政府工作安排與區(qū)司法局聯(lián)合，對涉及的開發(fā)商拖欠借款事項提起訴訟，進行法律追討，目前通過法律程序追討的共有三家單位。
三是土地后續(xù)規(guī)整。做好辛家廟立交西南角土地后續(xù)歸整工作，簽訂辛家廟立交西南角儲備地項目文勘合同、集裝箱安裝合同及增加部分渣土外運合同，完成了辛家廟立交西南角儲備地文物勘探工作并出具報告。
（三）堅持為民服務。
緊盯群眾“急難愁盼”問題，扎實開展“我為群眾辦實事”實踐活動，制定了《區(qū)金融服務中心關于開展“我為群眾辦實事”實踐活動調研工作的實施方案》，形成項目清單及臺賬，堅決把實事辦好，把好事辦實。
打好非法集資“防御戰(zhàn)”。開展“打擊非法集資”系列宣傳活動x次，發(fā)放宣傳冊xxxx余份，進一步提高群眾防范和打擊非法金融活動的自覺性、主動性，筑牢堅實的群眾性防御陣地，從源頭上扼制非法集資滋生和蔓延。
搭建銀企對接“連心橋”。聯(lián)合區(qū)統(tǒng)計局成功舉辦20xx年第一期政銀企座談會，成效頗為顯著，xx有限公司已向建行通過抵押快貸方式成功貸款xxx萬；xx有限公司通過建行云稅貸方式獲得貸款xxx.x萬元；中國農(nóng)業(yè)銀行累計為區(qū)內xx家企業(yè)提供xxxx.x萬元貸款；恒豐銀行向xx區(qū)x家企業(yè)發(fā)放貸款xxx萬元；中國建設銀行給西北有色新增貸款xxxx萬元。
燃氣送到群眾“心坎上”。通過調研了解到漢都新苑xxxx戶回遷戶由于天然氣管線的布設影響裝修和日常使用，針對該情況，xx區(qū)金融服務中心及安置辦經(jīng)報請區(qū)政府專題會議批準后，xx公司與xx公司簽訂了天然氣工程改造施工委托合同，為漢都新苑xxxx戶群眾改遷天然氣管道。
（四）堅持從嚴防疫。
樹牢人民群眾生命健康至上理念，實現(xiàn)疫情防控平戰(zhàn)轉換的有效銜接，堅決打贏疫情防控阻擊戰(zhàn)，做到召之即來，來之能戰(zhàn)，戰(zhàn)之必勝。
做好人員以及車輛保障。按照xx區(qū)防疫指揮部、區(qū)委組織部關于疫情防控相關工作安排，xx區(qū)金融服務中心以極高的政治站位，不講條件、不打折扣，全年度共選派精干力量共計x名同志在區(qū)防疫指揮部借調工作，常態(tài)化參與全區(qū)疫情防控工作；同時為保障防疫工作用車方便，積極提供了車輛x臺，實現(xiàn)了人力物力雙支持。
做好城中村工作隊隊長。按照xx月xx日市、區(qū)疫情防控工作調度會關于向城中村和重點社區(qū)選派工作隊的要求及疫情防控指揮部社區(qū)管控組通知，xx區(qū)金融服務中心黨組書記、主任毛小強同志作為xxx街道xx村防疫工作隊隊長，團結帶領工作隊所有成員迅速領會精神，第一時間實現(xiàn)集結進駐，第一時間開展城中村防疫管控相關工作，全力保證該村xxx戶人員疫情防控工作全面、有序展開。
做好包抓社區(qū)防疫工作。針對年底此輪疫情，xx區(qū)金融服務中心按照全區(qū)統(tǒng)一工作部署，迅速選派了x名同志下沉到xx街道x第二社區(qū)，幫助社區(qū)組織開展核酸檢測工作，目前已開展社區(qū)全員核酸x輪次，累計覆蓋xxxxx人；配合社區(qū)對居家隔離人員嚴密管控，對健康監(jiān)測人員關注統(tǒng)計；積極做好了社區(qū)內的政策宣傳、防疫消殺、居民生活服務保障等一系列工作，以真心、真情、實實在在的行動贏得了群眾的一致認可。
（五）堅持服從大局。
在自覺服從大局、維護大局中找準工作定位，堅決服從并服務于xx區(qū)委、區(qū)政府各項工作安排部署，努力為高水平建設國家一流城市中心城區(qū)建設貢獻力量。
組織參加志愿活動。領導班子身先士卒，全體干部職工走上街頭宣傳引導群眾進行新冠疫苗第二針接種，全員深入街道開展“大擦洗”活動x次，助力環(huán)境衛(wèi)生提升。積極參與“服務十四運·奉獻我的城”活動，組織全員分班次下沉到服務點位，沐風浴雨開展執(zhí)勤志愿服務，共計xxx人次志愿服務時長累計達xxxx小時，全力保障“十四運”。
接手清整清退工作。20xx年初，根據(jù)xx區(qū)政府工作安排，xx區(qū)金融服務中心接管區(qū)基金清整辦和區(qū)聯(lián)合學院集資清退辦工作。截至目前，共梳理基金清整辦有關案件xx余件，整理檔案xx余盒；配合市中院執(zhí)行局和xx法院執(zhí)行局對xx公司土地再次進行了查封；協(xié)助配合區(qū)審計部門對20xx年清產(chǎn)核資以來賬務進行了審計。
（一）在提高政治素養(yǎng)方面。
深入學習貫徹習近平總書記來陜考察重要講話重要指示精神，強化思想政治引領，持續(xù)組織學習教育，引導黨員干部不斷提高政治素養(yǎng)，切實增強“四個意識”、堅定“四個自信”、做到“兩個維護”。
（二）在加強作風建設方面。
深入學習貫徹習近平總書記關于作風建設重要論述，深刻把握新時代作風建設的新內涵新要求，寸步不讓地抓好作風建設，堅持防微杜漸、警鐘長鳴，進一步完善相關規(guī)章制度，以規(guī)章制度為約束，久久為功。
（三）在推進本職工作方面。
創(chuàng)新思路，打好防范和化解政府債務風險保衛(wèi)戰(zhàn)，加快推進遺留問題化解，搭建平臺有效服務轄區(qū)金融機構及微小企業(yè)，為“奮戰(zhàn)‘一三五’，建設新xx”提供堅強有力保障，為xx奮力譜寫新時代追趕超越新篇章做出新的貢獻。
金融業(yè)工作總結報告篇九
在以儲額增長為核心，大力發(fā)展結算類業(yè)務的基礎上，重視網(wǎng)點經(jīng)營的細微環(huán)節(jié)，立足網(wǎng)點客戶、立足營銷業(yè)務種類對儲蓄發(fā)展存在的問題層層剖析。
1、網(wǎng)點支局長時時關注網(wǎng)點余額情況，發(fā)現(xiàn)大額存款流失及時查詢原因，對于開發(fā)商、農(nóng)戶（農(nóng)村網(wǎng)點）生產(chǎn)使用的資金做到心中有數(shù)，并提早溝通攻關采取措施將資金回流，即存款用完之后盡量保證還存回我局，這樣避免了大額資金的流失。
2、重點加大對客戶的管理維護力度。正準備在我局朝陽支局試點使用的“大客戶營銷管理系統(tǒng)”應該得到充分利用，通過系統(tǒng)的“客戶生日提醒”等功能，主動向客戶投去慰問、贈送小禮品等，合理維護原有大客戶。通過系統(tǒng)提供的大客戶資料制定合理營銷方案，通過電話、短信等訪問形式努力發(fā)掘潛在客戶。另外，提高網(wǎng)點綠卡vip金卡使用率，予以用戶方便的同時提高用戶忠誠度。
3、與我局所有代發(fā)單位溝通，本著統(tǒng)一標準、統(tǒng)一時間的原則，提出將代發(fā)款制定日期上賬，制定時間統(tǒng)一發(fā)放。（建議在我局滯留幾天，隔天向客戶發(fā)放）。
4、關注“儲蓄競賽方案”各單位營銷情況，定期以短信、文件的形式通報，進度快的部門做經(jīng)驗介紹，較慢的分析原因，提出營銷過程中的困難，及時解決。營造火熱的工作氛圍。
5、加強網(wǎng)點管理力度，要求支局長了解網(wǎng)點周邊客戶群，注意收集有價值的客戶信息，分析客戶資金運用結構，對客戶群體進行細分，有針對性的對客戶進行維護。
金融業(yè)工作總結報告篇十
xx年度的文明優(yōu)質服務競賽活動已經(jīng)結束，對xx年的窗口服務工作，總、省行也已制定了新的標準，提出了新的要求。為切實貫徹上級行的服務工作要求，使我行的服務水平再上一個新的臺階，真正做到以優(yōu)質的服務促進業(yè)務的持續(xù)發(fā)展，現(xiàn)將我行xx年度服務工作的整體情況總結如下，同時，結合總省行對服務工作的新要求，對xx年度的服務工作做一總體安排。
xx年4月，按照新一屆分行黨委的工作要求，分行重新修訂了《xx分行文明優(yōu)質服務工作管理辦法》，《辦法》進一步細化了對窗口服務的檢查標準，加大了對服務違規(guī)人員的懲罰力度。之后，分行工會服務督導組及外聘的專業(yè)服務檢查機構，以此為依據(jù)，通過明查暗訪的方式，量化檢查結果，在轄內各營業(yè)機構間開展了文明優(yōu)質服務競賽活動。應該說，經(jīng)過9個月的嚴格監(jiān)督、檢查和考核，全行窗口服務的總體質量和水平，均較上年有了明顯的改善和提升，具體表現(xiàn)在以下幾個方面。
網(wǎng)點服務的硬件環(huán)境，既是服務工作的基礎，也是銀行外在形象和實力的具體呈現(xiàn)。分行新的《服務工作管理辦法》出臺后，分行工會首先組織全轄所有營業(yè)機構，按照總行制定的《服務規(guī)范》要求，對所屬各網(wǎng)點的服務硬件設施的配備情況，進行了全面的梳理和檢查。對于各行上報的自查結果，分行也進行了認真的匯總和分類，并積極與有關業(yè)務條線的管理部門溝通，對照總省行的服務標準，去除了一些自行添加有悖總行標準的服務設施，同時，針對多數(shù)網(wǎng)點殘障通道、外幣兌換網(wǎng)點標識以及網(wǎng)點窗口分布指南缺失的狀況，分行負責統(tǒng)一訂制，并分發(fā)至各相關網(wǎng)點，使我行營業(yè)機構必備的服務設施，得到了及時補充，全行的服務硬件環(huán)境，也得到了優(yōu)化和完善，基本符合總行的服務要求。
在各級行領導日常的有效督促和分行明查暗訪監(jiān)督檢查的強化下，經(jīng)過9個月的嚴格考核，總行制定的各項服務禮儀，由窗口員工的被動執(zhí)行，已經(jīng)逐步變成了絕大多數(shù)員工的自覺行動。尤其需要說明的是，舉手招迎禮儀，是總省行對臨柜員工提出的一個新的服務要求。該項禮儀標準的執(zhí)行情況，也一直是省、市行xx年服務檢查工作中的一個重點。為此，分行針對這項新標準的執(zhí)行，幾次下發(fā)指導性文件，同時，為各機構員工配發(fā)總行錄制的服務禮儀示范專題片，供全體員工學習和參考。通過近一年的考核和監(jiān)督，該項禮儀已經(jīng)由員工的機械模仿，變成了一種自然而然的行動。
首問負責制，是省行黨委在xx年重點推出的一項新的服務工作制度，也是省行黨委對全體員工提出的一項新的服務要求。為在轄內有效貫徹落實該項制度，分行在年初就及時聘請省行工會專業(yè)人員來行，對我行200余名員工骨干進行了專門的系統(tǒng)培訓，之后，將培訓情況制作成錄像光碟，發(fā)送全行，供全體員工學習并執(zhí)行。對于員工的執(zhí)行情況，分行還聘請專業(yè)服務暗訪機構進行按月跟蹤，對違規(guī)員工，進行通報批評和處罰。截至目前，該項制度在我行基本得到了有效落實，能夠“即辦”的業(yè)務咨詢，都能給客戶一個較為滿意的答復。通過對這一制度的貫徹和推行，我行員工的接聽電話禮儀和業(yè)務知識水平，也得到了強化和提升。
xx年，我行共受理省行95566客服中心轉來的協(xié)查郵件96件，表揚信件10件，業(yè)務建議3件，投訴26件，總計135件。在26件投訴信件中，有24件為客戶責任，只有2件為有效投訴.這項指標與xx年相比，可謂大幅減少，不成比例。需要說明的是，在國慶長假it藍圖項目投產(chǎn)客戶投訴多發(fā)期間，經(jīng)過全員上下的齊心努力，我行還取得了有效客戶投訴為零的可喜成績。
經(jīng)過近一年的服務競賽，各單位的服務質量和水平，均有了明顯進步和改善。分行營業(yè)部等5家機構，作為省銀行業(yè)協(xié)會組織的全省服務競賽的參賽單位，都獲得了服務金牌單位或優(yōu)勝單位的榮譽稱號。分行營業(yè)部員工陳xx，還被省銀行業(yè)協(xié)會評為當年全省的文明優(yōu)質服務標兵。各行xx年4月至12月的服務量化考核表匯總顯示，海城支行、道西支行和對爐支行三個單位的競賽成績優(yōu)異，位列匯總表前三名。按照重新修訂的《xx分行文明優(yōu)質服務工作管理辦法》的有關規(guī)定，分行將對上述單位的服務優(yōu)秀員工和主要管理人員給予表彰，具體表彰辦法另行通知。
縱觀我行xx年全年的服務工作情況，盡管與往年相比，服務管理工作有了一些收效，取得了一些成績，但是，距離上級行的服務要求，我行在各個服務環(huán)節(jié)上，均還存在一定的差距。具體反映在以下幾個方面。
首先，在硬件服務設施配置方面，總行服務規(guī)范要求的一米線或一米線標識，在我行幾乎所有網(wǎng)點都還沒有配備和落實。
其次，窗口員工基礎服務禮儀的執(zhí)行還需進一步強化。特別是舉手招迎禮儀，一些員工還顯生硬，帶有明顯的被動執(zhí)行和敷衍的痕跡。
第三，首問負責制“即辦”“轉辦”和“承諾辦”三個環(huán)節(jié)的執(zhí)行情況參差不齊，對于涉及“轉辦”和“承諾辦”兩個環(huán)節(jié)的客戶咨詢，一些員工還不能完全按照制度流程操作，也不能使咨詢客戶滿意。
第四，一線員工應對客戶的臨柜經(jīng)驗尚需積累和豐富，抑制客戶有效投訴工作還存有較大空間。雖然xx年我行的有效客戶投訴數(shù)量得到了較好的控制，但，細究全年的客服中心轉來的客戶反饋意見，在96件協(xié)查信件中，其實還隱含著客戶投訴的因素和可能，在受理答復環(huán)節(jié)稍有不慎，一部分客戶協(xié)查可能就將轉為有效的客戶投訴。
可以說，上述服務環(huán)節(jié)還存在不盡如人意之處，落實在服務人員上，就是服務違規(guī)員工還大有人在。經(jīng)統(tǒng)計，全年，我行共查出違規(guī)服務員工82人，受到直接經(jīng)濟處罰人員近20人，其中，處罰機構服務工作主管領導9人，處罰多次違規(guī)員工10人。對于服務違規(guī)人員，分行除給予相應的經(jīng)濟處罰外，還依據(jù)《服務工作管理辦法》的有關規(guī)定，對相關員工給予了取消星級柜員評定和服務標兵評選資格的處罰。
針對上年度我行服務工作中存在的問題，結合總、省行及分行黨委對今年服務工作提出的新要求，現(xiàn)將xx年度分行的服務管理工作安排如下。
一、重新修訂《分行服務工作管理辦法》，細化監(jiān)督檢查標準，加大違規(guī)處罰力度，繼續(xù)在轄內各營業(yè)機構間開展文明優(yōu)質服務競賽活動。
目前，總行最新修訂的《xx銀行網(wǎng)點服務規(guī)范》(xx年版)已引發(fā)全轄執(zhí)行。省行和市行黨委也對新年度的服務管理工作提出了更高的要求。為鞏固我行的服務基礎，打造中行的服務品牌，以優(yōu)質、高效的服務促進分行業(yè)務的健康持續(xù)發(fā)展，近日，分行將對xx年制定的《服務工作管理辦法》進行重新修訂，并據(jù)此繼續(xù)在轄內開展服務競賽活動。按照分行黨委的要求，新辦法將適當調整競賽項目，進一步細化服務檢查標準，加大對違規(guī)服務人員的處罰力度，使服務監(jiān)管規(guī)則更加貼近我行的實際。新辦法近期將修訂完畢，并在3月份的全行服務工作會議上頒布實施。
金融業(yè)工作總結報告篇十一
商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務課改是金融保險專業(yè)一場關于教育觀念、教學方法與教學內容的深刻革命，對廣大教師來說，是一次全新的洗禮。經(jīng)過反復指導、深入實踐，課改的主要精神、教育理念和方法正在被專業(yè)教師所接受，專業(yè)教師能夠自覺地用新理念、新思路和新方法進行教育教學，初步改善了以往的傳統(tǒng)觀念和傳統(tǒng)方法。受惠于商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務課改的廣大學生，改變了對學校的看法、對教師的看法、對書本的看法、對學習的態(tài)度。這是金融保險課改課程實施以來所取得的令人欣慰的成效。
學生的自主發(fā)展得到實現(xiàn)。由于課程改革重視學生的自我學習和主動發(fā)展，使學生的學習積極性和實踐、創(chuàng)新能力有了一定程度的提高。一是學生對學習的興趣濃了，學生厭學情緒明顯減少。二是學生學習自主性增強了，很多學生勤于思考、樂于探究，課堂發(fā)言積極。三是動手能力明顯提高，課程注重培養(yǎng)學生動腦動手能力，學生課堂氣氛活躍，積極參與師生互動，一改過去只是死讀書、讀死書的被動局面。
教師的專業(yè)成長邁開了步伐。課改課程的實施，在很大程度上激發(fā)了廣大教師的積極性和創(chuàng)造性。通過商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務課改課程的實施，教師豐富了理論知識，對現(xiàn)代教育理念也有了一定的研究和理解。教育觀念發(fā)生了較大轉變。老師已不再把知識傳授作為教學的唯一目的，而是用新的課程觀、新的教學觀、新的學生觀、新的發(fā)展觀來看待學生。三是教師不同程度實現(xiàn)了角色的轉換，改變了傳統(tǒng)的陳舊的教學方法。由較單一的知識傳授開始轉為引導學生主動地進行合作學習、探究性學習。課堂教學開始注重學生的自主合作和探究的學習方式的培養(yǎng)。
金融業(yè)工作總結報告篇十二
回顧一年來的工作，我部主要從以下幾個方面開展：
20xx年是個人住房貸款、個人消費貸款業(yè)務充滿機遇和挑戰(zhàn)的一年。在面臨xx地域經(jīng)濟欠發(fā)達、市場需求有限，以個人和家庭為中心的金融服務成為同業(yè)之間資產(chǎn)業(yè)務拓展和競爭的主要領域，經(jīng)營形勢十分嚴峻。我們面對現(xiàn)實，正視困難，群策群力，另辟新徑，重新調整信貸營銷思路和方案，從思想觀念、營銷策略、服務方式和運作機制上主動進行變革，搶占xx個人住房信貸、個人消費信貸市場份額。
在市行的支持下，我部將一、二樓營業(yè)場所裝修一新，為客戶提供“面對面”服務。在業(yè)務辦理實行貸款、保險、公證“一條龍”、一站式服務的基礎上，又推出了“3a”服務，即為客戶提供了任何時間、任何地點、任何方式的“3a”服務。節(jié)假日實行了值班制度，實現(xiàn)了365天全程不間斷服務，對有特別要求的客戶推出了“送貸款上門”的服務新舉措，開辟了個人貸款的“綠色通道”。規(guī)定每筆業(yè)務從受理到發(fā)放三個工作日必須到位，從而保證了開發(fā)商資金的及時回籠。這些新舉措的實施大大地提高了我行個人信貸業(yè)務服務質量和工作效率，獲得了諸多開發(fā)商的肯定，我行社會形象得到業(yè)界認可，為我行贏得了客戶。截止本年末，我部成功將已在他行建立了按揭關系有優(yōu)質項目按揭資源的云路、凱地等五家住房開發(fā)商營銷到我行辦理住房按揭業(yè)務。全年發(fā)放個人住房貸款xx筆，金額xx萬元。
同時，我們及時更新營銷觀念，改變工作作風，由原來的“等”市場到主動“找”市場，組成以行領導及分理處領導為首的七個信貸營銷組，采取主動出擊、上門推銷我行個人信貸產(chǎn)品的方法，強化市場意識、競爭意識，確定“以客戶為中心，以客戶的需要和利益為出發(fā)點、歸宿點”的營銷理念，多渠道地進行營銷，在營銷個人信貸產(chǎn)品的同時，將相關的其他金融產(chǎn)品營銷給客戶，提高營銷成功率，延伸營銷鏈條，不斷創(chuàng)造新的利益結合點。
為改變營銷無目標、盲目推銷、營銷效果不佳的局面，我部組織人員對本地房地產(chǎn)市場先后進行了三次調查，通過細分市場，細分目標客戶，選擇和發(fā)展優(yōu)質客戶群，優(yōu)化客戶資源，采用不同的銀行產(chǎn)品和不同的營銷手段去滿足目標市場的需要。通過市場調查，發(fā)現(xiàn)個人住房家居消費貸款在我市有著較好的市場潛力。為此，我部針對個人住房家居消費貸款業(yè)務產(chǎn)品的特點，制定了相應的營銷策略，確定城區(qū)的幾個主要交通要道的臨街店面和有較好物業(yè)管理的住宅小區(qū)商品房為重點營銷對象，營銷人員全面上門調查摸底，適時營銷。自個人信貸中心9月組建成立運作至今，我部共營銷個人住房家居消費貸款55筆，金額1599.21萬元，取得了較好的營銷成果。
住房開發(fā)貸款是我部貸款營銷的重點之一，針對房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)良莠不齊的情況，我部對房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)和房地產(chǎn)開發(fā)市場進行了細分，確立了“扶優(yōu)限劣、重點營銷”的營銷策略，把開發(fā)資質較高、經(jīng)濟實力較為雄厚的xx有限公司、xx房地產(chǎn)有限責任公司等房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)作為優(yōu)質企業(yè)來扶持，并將一些信譽一般、資金實力較差的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)淘汰出局，把xx廣場花園、百樂花園、xx大市場、xx小區(qū)、xx城等開發(fā)項目作為重點支持的開發(fā)項目。全年對六家房地產(chǎn)開發(fā)公司發(fā)放住房開發(fā)貸款9680萬元，支持開發(fā)“現(xiàn)代城”、“鵝湖雅苑”、“家興世紀花園”、“雅天大廈”、“信源大廈”、“東門小區(qū)”等項目建設。住房開發(fā)貸款的發(fā)放取得了較好的經(jīng)濟效益和社會效益，有力地支持了我市的城市建設和房地產(chǎn)業(yè)的發(fā)展與壯大，樹立了我行服務社會、支持經(jīng)濟建設的良好形象。同時也為我行個人住房信貸業(yè)務的后繼發(fā)展儲備了按揭資源，延伸貸款“營銷鏈條”。
重新整合汽車貸款操作流程，將汽車貸款方式由“傳統(tǒng)式”改為現(xiàn)有的“直客式”，推出“抵押+保證+回購”擔保方式，并制定了相應的貸款管理辦法及操作流程；同時實行貸款傾斜，提高對借款人的要求，并對每一筆貸款堅持做到上門調查，掌握借款人的第一手資料，保證貸款質量。對汽車消費貸款實行“以小車貸款為主，基本退出貨車貸款市場”的營銷策略，至年末，貨車貸款比例由原來的40%降至20%，實現(xiàn)了汽車消費貸款“軟著陸”，較好地調整了汽車消費貸款結構。
我部在積極開拓與發(fā)展業(yè)務過程中，正確把握開拓發(fā)展和規(guī)避風險的關系。為加強員工業(yè)務基礎知識的積累，每月一次組織員工利用業(yè)余時間學習《個人消費信貸業(yè)務文件匯編》、《住房金融業(yè)務文件匯編》等規(guī)章制度，提高員工業(yè)務素質，并結合具體工作中的實際問題進行研討，避免操作風險。我部對業(yè)務處理過程中出現(xiàn)的問題及時進行分析，并結合市行“掃雷工程”進行了二次全面自查。全體工作人員加班加點對住房貸款和個人消費貸款共計4590筆、法人客戶16筆，進行逐筆查實、查清。通過系統(tǒng)“排雷”對以往存在的.問題，及時進行整改，總結經(jīng)驗，制定了一系列有關業(yè)務操作的管理制度和辦法。20xx年9月個人信貸中心整合后，對全部個人信貸檔案進行了一次全面的完善和整理，并及時將所有檔案和權證移交市行檔案室入庫保管。為我部業(yè)務可持續(xù)發(fā)展夯實基礎。
中間業(yè)務作為我一個新的收入增長點，全年實現(xiàn)收入48.79萬元。其中：代理保險收入18.91萬元，委托貸款手續(xù)費3.28萬元，財務顧問收入26.00萬元，其他代理收付業(yè)務收入0.60萬元。在穩(wěn)固原有中間業(yè)務收入源的同時，我部努力挖掘中間業(yè)務收入新的來源，利用人才資源和行業(yè)優(yōu)勢，力求做大營銷“蛋糕”，延伸貸款“營銷鏈”。為客戶提供系列理財服務，根據(jù)企業(yè)加強財務管理的需要，我部協(xié)助理順企業(yè)內部財務關系，并協(xié)助企業(yè)做好銀行資金往來結算工作、提供投資咨詢、融資策劃、完善企業(yè)財務管理制度，融洽銀企關系。
嚴格貸前準入條件，理性化營銷，從源頭上防范風險。目前，由于我國尚未建立完善的個人資信評估體系，而個人住房、個人消費貸款客戶多而分散。在人員配置相對缺乏的情況下，我部形成一套申請、調查、審查、簽批較為嚴謹?shù)馁J款操作程序，并具備了嚴密可行、操作性強的貸款管理規(guī)則，在控制貸款風險方面擁有一定的實際操作經(jīng)驗。嚴格做到貸前“四查”，“一查”借款人的資金來源、先期債務；“二查”借款人的貸款額度與收入的比率；“三查”借款人的貸款與抵押物價的比率；“四查”借款人的抵押物的產(chǎn)權、價值、性質，建立借款人財物記錄。同時實行審貸員同借款人談話制度，對借款人提交的資料進行深入、切實地落實與復核，從源頭上防微杜漸，化解風險。我們追求有質量、有效益的貸款營銷數(shù)量的增長。我們的營銷工作要求做到營銷服務態(tài)度要“好”、服務質量要“優(yōu)”、服務效率要“高”；更注重借款人條件要“優(yōu)”、擔保抵押要“實”、還款來源要“足”、貸款手續(xù)要“全”，嚴格貸款營銷操作和管理，杜絕職業(yè)道德風險和業(yè)務操作風險。
在個人信貸中心組建后，我部充實了貸后管理、催收力量。并將責任落實到人，建立合理的業(yè)績考評制度，與績效掛鉤。注重對到期貸款的清收和轉化，按月對每個違約客戶進行貸后檢查，分析違約原因，并針對不同情況采取多渠道、多途徑、多種方式進行催收。在時間上打破常規(guī)，從月初就開始關注違約情況，利用休息日及夜間進行電話提醒和催收，與客戶講道理，澄清厲害關系，對三期以上的違約客戶進行重點監(jiān)控，專人負責，采取電話約見、上門催收與簽訂還款計劃相結合的辦法，及時了解違約客戶家庭收入現(xiàn)狀，幫助違約客戶合理確定還款計劃，作出還款計劃書和承諾。通過人性化的管理模式，清收違約釘子戶12戶，金額8萬元。
建立個人汽車消費貸款風險的預警機制，通過收取個人汽車消費貸款保證金、降低貸款成數(shù)、與保險公司協(xié)商加快理賠進度、有選擇地退出部分汽車信貸品種和市場等措施，已淘汰2家不積極合作的汽車經(jīng)銷商。確保了個人汽車消費貸款違約額達到總行的限定指標8萬元之內，不良貸款率控制在0.16%以內。
我部通過上門清收、訴訟等方式，全年以現(xiàn)金方式累計清收呆滯貸款83.16萬元。其中：收回富麗房地產(chǎn)公司呆滯貸款82.11萬元，清收原148科目呆滯貸款1.05萬元。
貸款營銷日趨形成業(yè)務發(fā)展和風險防范并舉、傳統(tǒng)業(yè)務和新興業(yè)務共榮、貸款營銷和清收不良合力的貸款營銷新格局。
在市分行黨委的直接領導下，我部黨支部認真貫徹、開展以“嚴格、規(guī)范、謹慎、誠信、創(chuàng)新”為主要內容的“十字”行風專題學習，加強黨風廉政建設和精神文明建設。堅持以人為本，積極組織參與社會公益活動，開展了形式多樣的文體活動，增強了整體凝聚力，將員工的工作積極性和創(chuàng)造性統(tǒng)一到“一心一意搞經(jīng)營”的思想上來。加強了內控制度建設和“三防一?！惫ぷ鳎黜棙I(yè)務在遵循規(guī)章制度的基礎上正常運行，年內無重大差錯事故和經(jīng)濟案件發(fā)生。
我部在市分行黨委的直接領導和自身的努力下，工作有了進步，但離市分行黨委的要求還有相當?shù)牟罹?，與現(xiàn)代商業(yè)銀行的服務手段和意識的要求還有很大的距離。在今后的工作中，我們應在以下幾方面加以完善和提高：1、必須充分解放思想，不斷開拓進取，勤奮努力，扎實工作，發(fā)揮最大限度的熱情超常規(guī)工作。
2、在業(yè)務開展過程中，努力尋找新的業(yè)務開拓點，進一步延伸貸款“營銷鏈條”。
3、強化內部管理工作，特別注重摸索出一套對個人貸款違約客戶的行之有效的清收措施，為我行個人信貸業(yè)務的健康發(fā)展提供有力保證。
4、不斷探索新形勢下，如何有效發(fā)揮個人客戶經(jīng)理的職能和作用.
金融業(yè)工作總結報告篇十三
日歷已然翻過，20xx年已經(jīng)到來，回首這1年的工作，每個柜員有自己的收獲，現(xiàn)將全年工作匯報如下：
在這一年中，我有以下三點深刻的體會：一是服務：任何工作都強調一個服務，誠信待人，從心底的微笑，才是真正的服務。下塘分理處是個溫馨的大家庭，大家團結友愛、互相幫助，大家每天微笑待客，也微笑對待身邊的同事。作為老柜員，我覺得很重要的一點就是任何壞心情都不能帶到工作當中。二是業(yè)務知識，全球經(jīng)濟變化很快，同樣銀行的業(yè)務標準也在日新月異，每天都要關注改革更新，不僅要鞏固以前的知識，也要適應變化，跟緊銀行業(yè)務的發(fā)展。要把每個知識落到實處，不能憑自己想象或者道聽途說，任何事情都要講求一個根據(jù)，辦事也要做到細心。三是營銷，隨著銀行業(yè)競爭的加劇，營銷顯得尤為重要，我們要緊跟行業(yè)的轉型，緊跟銀行發(fā)展方向的變化，為銀行服務。這就需要學習營銷技巧，與產(chǎn)品的學習。同時也要兼顧業(yè)務與服務，如果一味的營銷，而不顧業(yè)務規(guī)范與辦事效率，是不可取的.，所以綜合柜員就是要學會服務、業(yè)務、營銷這三方面的融洽的結合。不能顧此失彼，必須做到融會貫通，才能做好這份工作。
安全保衛(wèi)方面，我認真聽取領導意見，嚴守安全保衛(wèi)制度，從無出現(xiàn)脫崗離崗現(xiàn)象。
過去的一年有進步也存在著不足，新的一年里我為自己制定了新的目標，那就是要加緊學習，更好的充實自己，以飽滿的精神狀態(tài)來迎接新時期的挑戰(zhàn)。
金融業(yè)工作總結報告篇十四
20xx年是個人住房貸款、個人消費貸款業(yè)務充滿機遇和挑戰(zhàn)的一年。在面臨xx地域經(jīng)濟欠發(fā)達、市場需求有限，以個人和家庭為中心的金融服務成為同業(yè)之間資產(chǎn)業(yè)務拓展和競爭的主要領域，經(jīng)營形勢十分嚴峻。我們面對現(xiàn)實，正視困難，群策群力，另辟新徑，重新調整信貸營銷思路和方案，從思想觀念、營銷策略、服務方式和運作機制上主動進行變革，搶占xx個人住房信貸、個人消費信貸市場份額。
在市行的支持下，我部將一、二樓營業(yè)場所裝修一新，為客戶提供“面對面”服務。在業(yè)務辦理實行貸款、保險、公證“一條龍”、一站式服務的基礎上，又推出了“3a”服務，即為客戶提供了任何時間、任何地點、任何方式的“3a”服務。節(jié)假日實行了值班制度，實現(xiàn)了365天全程不間斷服務，對有特別要求的客戶推出了“送貸款上門”的服務新舉措，開辟了個人貸款的“綠色通道”。規(guī)定每筆業(yè)務從受理到發(fā)放三個工作日必須到位，從而保證了開發(fā)商資金的及時回籠。這些新舉措的實施大大地提高了我行個人信貸業(yè)務服務質量和工作效率，獲得了諸多開發(fā)商的肯定，我行社會形象得到業(yè)界認可，為我行贏得了客戶。截止本年末，我部成功將已在他行建立了按揭關系有優(yōu)質項目按揭資源的云路、凱地等五家住房開發(fā)商營銷到我行辦理住房按揭業(yè)務。全年發(fā)放個人住房貸款xx筆，金額xx萬元。
同時，我們及時更新營銷觀念，改變工作作風，由原來的“等”市場到主動“找”市場，組成以行領導及分理處領導為首的七個信貸營銷組，采取主動出擊、上門推銷我行個人信貸產(chǎn)品的方法，強化市場意識、競爭意識，確定“以客戶為中心，以客戶的需要和利益為出發(fā)點、歸宿點”的營銷理念，多渠道地進行營銷，在營銷個人信貸產(chǎn)品的同時，將相關的其他金融產(chǎn)品營銷給客戶，提高營銷成功率，延伸營銷鏈條，不斷創(chuàng)造新的利益結合點。
為改變營銷無目標、盲目推銷、營銷效果不佳的局面，我部組織人員對本地房地產(chǎn)市場先后進行了三次調查，通過細分市場，細分目標客戶，選擇和發(fā)展優(yōu)質客戶群，優(yōu)化客戶資源，采用不同的銀行產(chǎn)品和不同的營銷手段去滿足目標市場的需要。通過市場調查，發(fā)現(xiàn)個人住房家居消費貸款在我市有著較好的市場潛力。為此，我部針對個人住房家居消費貸款業(yè)務產(chǎn)品的特點，制定了相應的營銷策略，確定城區(qū)的幾個主要交通要道的臨街店面和有較好物業(yè)管理的住宅小區(qū)商品房為重點營銷對象，營銷人員全面上門調查摸底，適時營銷。自個人信貸中心9月組建成立運作至今，我部共營銷個人住房家居消費貸款55筆，金額1599.21萬元，取得了較好的營銷成果。
住房開發(fā)貸款是我部貸款營銷的重點之一，針對房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)良莠不齊的情況，我部對房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)和房地產(chǎn)開發(fā)市場進行了細分，確立了“扶優(yōu)限劣、重點營銷”的營銷策略，把開發(fā)資質較高、經(jīng)濟實力較為雄厚的xx有限公司、xx房地產(chǎn)有限責任公司等房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)作為優(yōu)質企業(yè)來扶持，并將一些信譽一般、資金實力較差的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)淘汰出局，把xx廣場花園、百樂花園、xx大市場、xx小區(qū)、xx城等開發(fā)項目作為重點支持的開發(fā)項目。全年對六家房地產(chǎn)開發(fā)公司發(fā)放住房開發(fā)貸款9680萬元，支持開發(fā)“現(xiàn)代城”、“鵝湖雅苑”、“家興世紀花園”、“雅天大廈”、“信源大廈”、“東門小區(qū)”等項目建設。住房開發(fā)貸款的發(fā)放取得了較好的經(jīng)濟效益和社會效益，有力地支持了我市的城市建設和房地產(chǎn)業(yè)的發(fā)展與壯大，樹立了我行服務社會、支持經(jīng)濟建設的良好形象。同時也為我行個人住房信貸業(yè)務的后繼發(fā)展儲備了按揭資源，延伸貸款“營銷鏈條”。
重新整合汽車貸款操作流程，將汽車貸款方式由“傳統(tǒng)式”改為現(xiàn)有的“直客式”，推出“抵押+保證+回購”擔保方式，并制定了相應的貸款管理辦法及操作流程；同時實行貸款傾斜，提高對借款人的要求，并對每一筆貸款堅持做到上門調查，掌握借款人的第一手資料，保證貸款質量。對汽車消費貸款實行“以小車貸款為主，基本退出貨車貸款市場”的營銷策略，至年末，貨車貸款比例由原來的40%降至20%，實現(xiàn)了汽車消費貸款“軟著陸”，較好地調整了汽車消費貸款結構。
金融業(yè)工作總結報告篇十五
深入研討和積極指導是搞好課程改革的關鍵環(huán)節(jié)，新的理念、新的教學思路、教學方法要通過深入研討和積極指導來讓教師接受、領悟，從而變成自覺的行動。為了課改達到效果的最優(yōu)化，我們認真組織，精心設計研討方案，突出互動與交流。根據(jù)商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務課改實際，有多形式地組織分析研討，固化擴大課程改革的效果。在課程改革過程中，我們組織教師深入課堂、走入教師和學生中去，與教師進行交流研討。在課改剛啟動階段，沒有現(xiàn)成模式，我們教師組織起來開展研討，進行觀摩、座談、交流。召開座談會，進行現(xiàn)場指導。積極推廣好的做法和經(jīng)驗。
金融業(yè)工作總結報告篇十六
20xx年1月1日開始，營改增將在原來“1+6”的基礎上實現(xiàn)再擴圍，鐵路運輸和郵政服務也將納入改革行列，與此同時，一場關于營業(yè)稅九大稅種紛紛納入減稅陣營的討論正在形成。
作為營業(yè)稅九大稅種之一，金融業(yè)的營改增正在加速推進中。消息稱，財政部和國家稅務總局已經(jīng)在研究金融保險業(yè)營改增的相關工作，預計明年開始推廣。
此前，《中國經(jīng)營報》記者也獲悉，包括北京在內的各地金融局已經(jīng)委托律師事務所開始做稅率、稅負測算工作，而測算的核心主要采取簡易計稅法進行計征。
“一直以來，金融業(yè)在營業(yè)稅上做出了很大的貢獻，但因為它包含內容較多，不僅有銀行、保險，還有證券，這些行業(yè)的稅率非常復雜，為了簡易操作，未來金融保險業(yè)營改增稅率可能和現(xiàn)行稅率沒有太大差別。”一位參與測算的人士表示。
在該人士看來，雖然已經(jīng)做了測算，但目前監(jiān)管層對此還在研究，未來順利推行難度仍然較大。
從長期看，金融保險業(yè)是營業(yè)稅中營改增最難的一個稅種，參照國外的經(jīng)驗，最大可能是保持現(xiàn)狀不變。
選擇哪一種稅率，這是營改增后金融保險業(yè)面臨的問題。
上述參與測算的人士表示，目前金融局已經(jīng)選擇了30多個金融行業(yè)進行了試點測算，主要包括各種性質的銀行、保險公司和證券公司，目的是測算現(xiàn)行稅率和營改增后增值稅稅率的差，以確定金融保險業(yè)的營改增稅率。
“雖然增值稅現(xiàn)在有四檔稅率征收標準，但是對金融業(yè)來說，并不能簡單用一個稅率來計算，其征收增值稅存在比較高的技術難度，就是進項稅額抵扣如何確認，這會導致不能簡單選擇4個稅率中一檔征收?！眳⑴c測算的人士說。
相對于以前的營業(yè)稅計稅方法，簡易計稅法后，金融服務業(yè)是不能抵扣進項稅額的。如此一來，對金融業(yè)來說，實質上改革后實行的增值稅和原來營業(yè)稅計稅方法沒有太大差別。
此前，在已經(jīng)實行營改增的交通運輸和現(xiàn)代服務業(yè)，都存在進項額抵扣的部分，可以憑借增值稅發(fā)票抵扣，所以在整體稅率基礎上增加了11%和6%兩檔，以調節(jié)企業(yè)稅負。但是對金融業(yè)來說，以銀行為例，很難清晰地計算出一個客戶和銀行合作后，到底能帶來多大的增值額，因而需要按什么樣的標準來制定稅率也較難確定。
上述測算人士稱，從長期看，金融保險業(yè)是營業(yè)稅中營改增最難的一個稅種，參照國外的經(jīng)驗，最大可能是保持現(xiàn)狀不變?！半m然是增值稅，但計算方法還是類似原來的營業(yè)稅體系，因而稅率也不會有較大變化?！?BR> 據(jù)了解，目前金融保險業(yè)的稅率為5%，征稅業(yè)務包括貸款業(yè)務、融資租賃業(yè)務、金融商品轉讓業(yè)務(包括轉讓外匯、有價證券、非貨物期貨的所有權的業(yè)務)、金融經(jīng)紀業(yè)務、其他金融業(yè)務(包括銀行結算和票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務)和人身保險業(yè)務、責任保險業(yè)務。
中央政法大學財稅法研究中心主任施正文說，從國際經(jīng)驗來看，對金融業(yè)征收增值稅的技術難度很大，因為既然是增值稅，那么抵扣環(huán)節(jié)是必然的，但金融業(yè)在這一環(huán)節(jié)就斷了，抵扣鏈條受到影響后增值稅的計征方法也要發(fā)生變化。
金融業(yè)營改增后存在稅負有增有減的現(xiàn)象，和現(xiàn)在部分物流行業(yè)營改增后，稅負有增有減現(xiàn)象如出一轍。
如果稅率不會發(fā)生變化，那么對金融保險業(yè)來說，當其他行業(yè)迎來減負時代時，該行業(yè)是否增加了稅負。
對此，此前某券商曾測算，若商業(yè)銀行營業(yè)稅下降2個百分點，14家上市銀行的凈利潤將平均增長達到5.26個百分點。這意味著，如果對金融機構稅收進行改革，將在一定程度上提升銀行利潤水平。
不過，因為金融業(yè)現(xiàn)在主要包括銀行、保險、證券三部分，參照國外增值稅免稅條件，有分析認為，在基本免稅模式下，由于銀行業(yè)的收入以利息收入為主，因而實行對利息收入免稅的增值稅，必然使得其稅負大為降低，較征收營業(yè)稅下降71.81%;對于保險業(yè)來說，其主要收入來源于保費也能免稅，稅負當然也會明顯下降，較征收營業(yè)稅下降72.60%;但對于證券業(yè)來說，由于主要收入來源于手續(xù)費和傭金，是不能免稅的，實行增值稅后其稅負就會明顯加重，較征收營業(yè)稅上升132.12%。
也就是說，金融業(yè)營改增后也存在稅負有增有減的現(xiàn)象，和現(xiàn)在部分物流行業(yè)營改增后，稅負有增有減現(xiàn)象如出一轍。
數(shù)據(jù)顯示，截至今年三季度末，a股16家上市銀行共繳納稅負(營業(yè)稅、所得稅及其他)4122.44億元，4家上市保險公司共繳納稅負298.56億元，上市銀行和保險公司合計繳納稅收4421億元。
根據(jù)國家稅務總局數(shù)據(jù)統(tǒng)計，20xx年全國營業(yè)稅實現(xiàn)收入15747.53億元，同比增長15.1%，比上年同期增速回落7.5個百分點，其中除金融服務業(yè)營業(yè)稅仍保持高速增長態(tài)勢外，其他行業(yè)營業(yè)稅增速均有所回落。
財稅專家馬靖昊告訴記者，金融業(yè)的增值稅計征目前在國際上都是個難題，許多國家為減輕難度而采取了簡易計征或零稅率的方法，未來如何處理，還需要進一步研究。
據(jù)悉，相比增值稅一般計稅方法，簡易法其實和原來營業(yè)稅的測算類似，一旦營改增后，金融保險業(yè)要試點簡易計征法，對該行業(yè)來說，征收難度無疑會減小。
此外，部分人士表示，金融業(yè)“營改增”后銀行、保險業(yè)的稅負大幅度下降，雖然有助于解決其現(xiàn)行營業(yè)稅制下稅負過重的問題，但又會帶來地方財政大幅度減收，由此形成改革的阻力。
因此，未來營改增推廣后，對于金融保險業(yè)的增值稅計征方法或將重新設定，上述參與測算人士稱，財政部目前正在進行相關的研究，未來或有新思路。
金融業(yè)工作總結報告篇十七
本人自20xx年7月進入諸城農(nóng)村合作銀行（原諸城農(nóng)村信用社）參加工作，先后從事過辦公室后勤服務工作，20xx年調到和平街支行從事前臺柜員工作。工作中，我端正工作態(tài)度，嚴守職業(yè)道德，認真鉆研業(yè)務知識，不斷學習、不斷提高，在農(nóng)合行及支行領導的精細培育和教導下，在同事們熱心幫助下，我通過自身堅持不懈努力，無論是思想上、學習上還是工作上，都取得了長足的發(fā)展和巨大的收獲，現(xiàn)將工作情況報告如下：
有了一定的理論水平。學習理論的同時，更加鉆研業(yè)務，把學到的金融知識融會到工作中去，使業(yè)務水平不斷提高。本人多次代表諸城農(nóng)合行參加濰坊聯(lián)社的業(yè)務競賽，同時在諸城農(nóng)合行業(yè)務競賽中獲得優(yōu)勝獎；在農(nóng)合行服務禮儀培訓中，獲得微笑勛章。
（二）積極做好存款攬收工作，全面完成支行下達的各項業(yè)務指標。我是一名新同志，在新的環(huán)境，新的單位工作，我的一切從零開始，我更注重自己綜合能力的提高，在新的環(huán)境下，通過領導和同事們的關心和幫助，利用各種社會關系拓展存款攬收及其他相關業(yè)務。
（三）增強安全意識，及時杜絕安全隱患，做到全年安全無事故。業(yè)務要發(fā)展，安全是基礎，一手抓業(yè)務，一手抓安全。在抓業(yè)務的同時，時刻不忘安全第一。工作中能夠堅持及時上下班，進出營業(yè)室門做到即開即鎖，隨手關門。班前班后及時檢查安全。在辦理業(yè)務操作過程中，能夠按規(guī)章制度辦理業(yè)務，及時做到庫款，帳，證，表，卡的安全，堅持做到一日三碰庫，堅決不辦理自身業(yè)務，及時避免了業(yè)務操作風險。
總之，幾年來的工作取得了一定的成績，但還存在諸多不足之處，在一些細節(jié)的處理和操作上存在一定的欠缺，我要在今后的工作學習中磨練自己，在領導和同事的指導幫助中提高自己，發(fā)揚長處，彌補不足。在新的一年制定出新的奮斗目標，以飽滿的精神狀態(tài)迎接新的挑戰(zhàn)，向先進學習，向同事學習，取長補短，共同進步，為諸城農(nóng)合行及和平街支行的明天而盡心盡責。
一是學習不夠。當前，以信息技術為基礎的新經(jīng)濟蓬勃發(fā)展，新情況新問題層出不窮，新知識新科學不斷問世，面對嚴峻的挑戰(zhàn)，我有時缺乏學習的緊迫感和自覺性。二是在工作較累的時候，有過松弛思想，這是自己政治素質不高，也是世界觀、人生觀、價值觀解決不好的表現(xiàn)。三是業(yè)務技能水平還是不夠嫻熟，需要繼續(xù)加強。
金融業(yè)工作總結報告篇十八
1、做好網(wǎng)點陣地營銷工作。各網(wǎng)點要在網(wǎng)點營業(yè)大廳顯著位置張貼、布放理財產(chǎn)品海報、宣傳折頁、單冊等。有電子顯示屏支局，要滾動顯示產(chǎn)品特點，營業(yè)員有針對性選擇符合條件的客戶進行營銷，將此作為提高老客戶忠誠度的一種手段。
2、選定“準客戶”進行目標營銷。要求各網(wǎng)點要每個月上報一定數(shù)量非郵政儲蓄的客戶名單，將“日日升”、“月月升”及其他理財產(chǎn)品作為橋梁，通過有效營銷使其成為郵政儲蓄客戶，將其作為爭奪客戶和吸引更多的中高端客戶的有利手段。
3、啟動通訊工具進行銷售。各網(wǎng)點要利用好已掌握的儲蓄客戶、基金客戶、理財客戶，對其進行手機短信營銷，要求每個網(wǎng)點在財富日日升和月月升倆款產(chǎn)品及其他理財產(chǎn)品的銷售中，每周都向不少于20名目標客戶發(fā)送手機宣傳短信。
4、所長和營業(yè)員的全力配合，抓住每次發(fā)行理財產(chǎn)品的機遇來推銷我們的業(yè)務，使我們在發(fā)展業(yè)務過程中拉動、拉近客戶。
金融業(yè)工作總結報告篇十九
xx年，在處的正確領導下，在處各部門的大力支持下，我部按照處工作精神和工作部署，根據(jù)本部年初確定的目標任務和工作重點，圍繞“逐步完善內部管理體系，不斷增強管理能力，促進主要業(yè)務健康發(fā)展”的工作思路，刻苦勤奮、認真努力工作，較好地完成了全年目標工作任務，取得良好成績，為處整體工作發(fā)展作出了貢獻?，F(xiàn)將我部xx年工作情況總結如下：
我部全體人員認真學習黨的十八大和十八屆三中、四中全會精神，認真學習習近平總書記系列重要講話精神，認真學習處工作精神，提高思想道德品質，堅定理想信念，能夠按照處的工作精神和決策部署，全面做好工作，取得良好成績，促進主要業(yè)務健康發(fā)展。我部全體人員加強思想情操、職業(yè)道德、社會公德和個人品德建設，培養(yǎng)吃苦耐勞、善于鉆研的敬業(yè)精神和求真務實、開拓創(chuàng)新的工作作風，堅持“精益求精，一絲不茍”的原則，認真對待每一項工作，堅持把工作做完做好，力爭工作的完美與高效，提高廣大客戶對我部工作的滿意度。
我部全體人員充分認識到從事金融業(yè)務公證工作，需要掌握國家相關法律法規(guī)、政策方針和業(yè)務工作技能，才能做好工作，提高工作效率，保證工作質量，促進主要業(yè)務健康持續(xù)發(fā)展。為此，我部全體人員平時十分注重業(yè)務學習，除參加集體學習外，常常在晚上抽出時間，靜下心來，認真學習《公證法》、《公證程序規(guī)則》、《公證文書》等與本行業(yè)息息相關的國家法律法規(guī)和業(yè)務工作知識，鉆研相關業(yè)務問題，切實提高業(yè)務水平。在平常實際工作中，我部每個人員做到虛心好學，不恥下問，凡是自己不了解或不懂的問題，認真向領導和同事們請教，以此提高自己的業(yè)務能力，適應工作發(fā)展的需要。通過認真學習，刻苦鉆研，我部全體人員切實提高了業(yè)務素質，掌握做好本職工作必備的專業(yè)知識和業(yè)務技能，具有從事本職工作的業(yè)務操作技能和綜合管理能力，能夠全面做好金融業(yè)務公證工作，切實為地方經(jīng)濟建設服務。
我部始終認為完成全年主要業(yè)務指標，取得良好經(jīng)濟效益，是第一位的工作，必須盡力而為，確保完成。為此，我部全體人員增強工作責任心和工作緊迫感，始終圍繞完成全年主要業(yè)務指標的工作目標，進行刻苦勤奮、盡心盡職工作，著重抓好兩方面工作：一是加強與老客戶的溝通聯(lián)系，建立與老客戶的良好個人關系，確保穩(wěn)定老客戶業(yè)務，防范出現(xiàn)丟失老客戶的現(xiàn)象。二是努力提高業(yè)務質量，建立我部良好的社會信譽，確保業(yè)務能夠穩(wěn)定增長。我部全體人員雖然兢兢業(yè)業(yè)、認真努力工作，但由于受外部經(jīng)濟疲軟、銀行放款規(guī)模收縮的影響，全年主要業(yè)務指標完成情況不夠理想。
我部充分認識到公證辦案專業(yè)化是公證行業(yè)發(fā)展的趨向，也是當前社會發(fā)展形勢的要求，如果繼續(xù)千篇一律地引用條文、照搬硬套的公證書已經(jīng)不再適應社會發(fā)展。公證行業(yè)若不能在自身的領地搞好專業(yè)化，其他行業(yè)必將覬覦甚至侵占公證領域。不管是從公證行業(yè)的整體角度，還是從具體業(yè)務領域角度，公證專業(yè)化都是推動行業(yè)生存和發(fā)展的動力。為此，我部嚴格要求自己，持續(xù)改進公證辦案，切實提高公證辦案專業(yè)化水平，以適應公證行業(yè)形勢發(fā)展的需要。xx年著重抓了二項工作：一是整理了公司貸款法人授權委托書的格式，在共享于本處的同時在金融業(yè)務部統(tǒng)一實施使用。二是對強制執(zhí)行公證工作的開展、推進進行了剖析，著手匯總、整理針對強制執(zhí)行效力債權文書公證書相關的各類情況。通過這些工作的開展，我部公證辦案專業(yè)化水平明顯提高，增強了市場競爭力，對今后主要業(yè)務健康發(fā)展打下了扎實的基礎。
我部要求每個人員對自己高標準、嚴要求，培育良好工作作風，去促進公證業(yè)務發(fā)展。一是加強執(zhí)行力建設，做到在思想上、工作上、行動上與處保持高度一致，不折不扣地貫徹執(zhí)行處的工作精神，以新觀念、新思路、新方法做好各項金融業(yè)務公證工作，力爭取得更大成績。二是要具有勤業(yè)務實精神，做到腳踏實地、勤奮努力工作，不敷衍塞責，不做表面文章，增強崗位責任心，勇于承擔責任，認真做好每一件工作，提高工作效率和工作質量，促進工作又好又快發(fā)展。三是要樹立服務意識，做到誠信履約，誠實待客，為客戶提供貼近的服務，為客戶排憂解難；始終堅持以客戶為中心，堅持把客戶利益作為第一考慮，真心真意展示我部優(yōu)質服務形象，以優(yōu)質服務促進各項業(yè)務健康持續(xù)發(fā)展。
xx年，我認真努力工作，雖然完成了任務，取得良好成績，但還是存在一定的不足問題，主要是工作規(guī)范化不夠，拓展業(yè)務力度不夠，工作成績不夠大，工作特色和亮點不多，這些不足問題需要在今后工作中切實加以改進和提高。
進入新的xx年，我部要按照處工作精神和決策部署，刻苦勤奮、認真努力工作，力爭取得更大成績，具體抓好三方面工作：一是加強學習，全面提高業(yè)務素質，確保公證業(yè)務質量，做到全年無無質量事故和重大投訴。二是鞏固既有業(yè)務，全力拓展汽車金融信貸、民間借貸等新業(yè)務，不斷擴大業(yè)務量，力爭完成全年主要業(yè)務指標，為處創(chuàng)造良好經(jīng)濟效益。三是牢記黨的宗旨，樹立服務意識，為客戶提供熱情優(yōu)質服務，進一步提升我部的社會形象和社會聲譽，為促進業(yè)務健康持續(xù)發(fā)展奠定牢固基礎。
金融業(yè)工作總結報告篇一
甲方：乙方：
地址：地址：
郵編：郵編：
單位負責人：單位負責人：
甲乙雙方為建立長期、穩(wěn)定、良好的業(yè)務支持和全面合作關系，根據(jù)國家法律、法規(guī)以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構有關規(guī)定，進一步密切和深化合作，謀求互惠互利和共同發(fā)展，雙方本著“自愿、平等、互利、守信”的原則，以共同發(fā)展和長期合作為目標，達成本協(xié)議。
第一章總則。
第一條甲方在國家法律、法規(guī)和金融政策允許的業(yè)務范圍內將乙方作為重點合作客戶，利用自身的金融資源為乙方優(yōu)先提供全方位的金融服務。
第二條乙方在國家法律、法規(guī)允許的范圍內將甲方作為重要的長期合作伙伴，利用自身的資源為甲方提供必要的信息和便利，以協(xié)助甲方為乙方提供金融服務并防控風險。
第三條本協(xié)議是指導雙方長期合作的基礎文件，甲乙雙方辦理本協(xié)議項下各項業(yè)務，所簽訂的各項具體業(yè)務協(xié)議、合同均應遵照本協(xié)議所確立的原則，并以各項具體業(yè)務協(xié)議、合同約定的內容為準。
第四條甲方授權支行為乙方金融業(yè)務承辦行，為乙方及其下屬單位提供業(yè)務合作服務，業(yè)務合作服務的日常事務由承辦行具體負責與乙方聯(lián)系處理。
第二章業(yè)務合作內容。
第五條銀行賬戶。
乙方將甲方作為主要合作銀行，承諾本公司和下屬公司或單位在甲方開立基本結算賬戶，辦理日?，F(xiàn)金收付和轉賬結算業(yè)務。
第六條結算與現(xiàn)金管理業(yè)務。
甲方利用自身全面的資金結算網(wǎng)絡和業(yè)務服務平臺，為乙方提供“快捷、方便、安全、多渠道”的結算服務，協(xié)助乙方進行資金流動性和效益性管理。
甲方利用先進的現(xiàn)金管理平臺，為乙方提供資金流動性管理、投融資服務、分院資金歸集和下?lián)堋L險管理等一攬子服務，乙方承諾將現(xiàn)金管理業(yè)務交予甲方辦理。雙方就具體產(chǎn)品另行簽訂服務協(xié)議。
第七條代理業(yè)務。
甲方為乙方優(yōu)先提供代發(fā)工資、代理保險、代理保管等多種代理服務，乙方所有人員的代發(fā)工資業(yè)務由甲方辦理。雙方代發(fā)工資業(yè)務另行簽訂代發(fā)工資協(xié)議。
第八條信貸業(yè)務。
甲方在國家信貸政策范圍內，為乙方提供貸款授信、用信和銀票承兌服務，乙方承諾將融資業(yè)務全部交予甲方辦理。
第九條銀醫(yī)通收單管理信息系統(tǒng)(posmis)服務。
甲方為乙方免費提供pos終端機具;乙方同意甲方為其在天津市的mis交易收單行。雙方posmis業(yè)務另行簽訂服務協(xié)議。
第十條銀醫(yī)一卡通服務。
為進一步提升醫(yī)院綜合服務功能，徹底改變患者就醫(yī)時排隊掛號、繳費、取藥現(xiàn)狀，甲乙雙方合作開發(fā)“醫(yī)院自助綜合服務系統(tǒng)”，銀行與醫(yī)院his系統(tǒng)對接，實現(xiàn)病人自助建卡、自助掛號、自助繳費功能。
第十一條自助銀行服務。
在乙方院內，甲方提供自動取款機(atm)、存取款一體機(crs)各一部，全天候24小時提供查詢余額、存取現(xiàn)金、轉賬、自助交費、修改密碼等金融自助服務，方便乙方員工、就醫(yī)人員和客戶自助辦理金融業(yè)務。乙方為甲方提供自助銀行所需房屋建設并協(xié)助甲方做好自助銀行安全管理工作。雙方另行簽訂自助銀行合作和管理協(xié)議。
第十三條理財服務。
根據(jù)乙方賬戶資金使用和具體要求，甲方為乙方提供理財服務，為乙方制定理財方案，及時向乙方推介各類產(chǎn)品信息，協(xié)助乙方提高資金的使用效率和收益水平。
金融業(yè)工作總結報告篇二
甲方優(yōu)先向符合條件的乙方及下屬單位員工、與乙方發(fā)生業(yè)務的客戶及乙方提供服務的患者發(fā)行貸記卡、準貸記卡、國際信用卡、借記卡、芯片卡，為其提供包括存取款、轉賬以及異地匯款、消費信用等銀行卡服務;乙方相關人員應優(yōu)先推薦其客戶使用甲方銀行卡產(chǎn)品。
第十五條企業(yè)年金服務。
乙方承諾將企業(yè)年金委托甲方管理，甲方作為托管人，認真履行職責，保證乙方企業(yè)年金穩(wěn)健高效運作。
第十六條其他業(yè)務。
隨著甲乙雙方合作的不斷深入，在遵守國家法律、法規(guī)和監(jiān)管部門要求的前提下，雙方可以探索開拓新的業(yè)務合作項目。
第十七條甲方具有所提供產(chǎn)品和服務內容的解釋權。
第三章雙方承諾。
第十八條甲方承諾在雙方合作過程中本著誠實信用的原則全面適當?shù)芈男腥缦铝x務：
1、按照約定的業(yè)務合作內容，為乙方提供全方位、個性化、優(yōu)質高效的金融服務。
2、在符合甲方信貸制度要求的前提下，優(yōu)先受理乙方的融資申請，并可視業(yè)務情況啟用重要客戶“綠色通道”，以方便乙方快捷使用授信額度。在符合國家政策、法律法規(guī)和甲方管理制度的前提下給予乙方優(yōu)惠的貸款利率或費率。
3、關心乙方的長遠發(fā)展，為乙方的經(jīng)營和服務活動提供及時有效的國家政策、行業(yè)指導以及金融信息，并對乙方的管理提出建議。
4、高度重視乙方就所提供服務提出的質詢、批評和投訴并迅速妥善處理。采納乙方對產(chǎn)品和服務提出的合理建議并及時改進工作。
第十九條乙方承諾在雙方合作過程中本著誠實信用原則全面適當?shù)芈男腥缦铝x務：
1、積極與甲方在金融產(chǎn)品服務、資金融通、開發(fā)新項目等方面開展合作，優(yōu)先在甲方辦理各項金融業(yè)務。
2、積極協(xié)助甲方在乙方和關聯(lián)客戶推廣和開辦各項金融業(yè)務。
3、與甲方建立良好的信息溝通渠道，定期通報客戶、投資、項目和財務發(fā)展戰(zhàn)略等有關信息，以便于甲方提供更好的金融服務。
4、按有關規(guī)定和雙方約定按時、足額對甲方提供的產(chǎn)品和服務支付各項利息和費用。
第二十條任何一方對合作過程中獲得的對方商業(yè)秘密以及其他與利益相關的財務數(shù)據(jù)或信息負有保密義務。除非根據(jù)法律、法規(guī)或規(guī)范性文件的要求，未經(jīng)對方同意，不得向任何第三人披露或泄露上述信息。當事人的保密義務不因本協(xié)議的解除或終止而免除。
第四章違約責任。
第二十一條任何一方未履行本協(xié)議下的任何一款均被視為違約。守約方有權要求對方在合理的期限內對違約行為予以改正。期限屆滿仍未改正的，守約方有權解除合同，并要求違約方賠償守約方因此而遭受的直接損失(包括已經(jīng)發(fā)生的損失和可以預見的損失)。
第二十二條因不可抗力(如：洪水、火災、地震、戰(zhàn)爭等)導致一方不能依約履行本協(xié)議的，該方無需就此承擔責任，但應及時采取措施防止損失擴大，否則應就擴大損失向對方承擔賠償責任。受影響一方應在不可抗力發(fā)生后盡快通知對方，并在有關機關出具證明后三天內以最快方式向對方提供一切相關材料。
金融業(yè)工作總結報告篇三
優(yōu)秀作文推薦！20xx年上半年金融業(yè)務部嚴格按照省公司的戰(zhàn)略部署，緊緊圍繞市局的經(jīng)營目標，切實的制訂工作計劃，精心組織并帶領各單位，認真落實各項工作的開展，通過全體從業(yè)人員的不懈努力，工作上取得了一定的成績，現(xiàn)將具體情況匯報如下：
金融業(yè)工作總結報告篇四
本協(xié)議自雙方簽字或蓋章之日起生效，有效期五年。期滿前兩個月內雙方無書面異議的，協(xié)議有效期自動延長五年。
第二十四條在履行本協(xié)議過程中，未經(jīng)雙方書面協(xié)商一致，任何一方不得單方面修改或變更本協(xié)議。
第二十五條如遇國家法律、法規(guī)或政策變化，致使本協(xié)議的部分或全部條款不再符合國家法律、法規(guī)或政策要求的，各方應及時協(xié)商，盡快修改本協(xié)議相關條款。
~4~。
第二十六條甲乙任何一方違反法律法規(guī)，嚴重違反本協(xié)議約定或發(fā)生其他影響本協(xié)議目的實現(xiàn)的不利情形的，對方有權解除本協(xié)議。
第二十七條爭議的解決。
因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關的任何爭議，甲乙雙方均應本著平等互利的原則協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均可將爭議提交所在地人民法院訴訟。在訴訟期間，本協(xié)議不涉及爭議的條款仍需履行。
第六章附則。
第二十八條本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各持一份，具有相同的法律效力。
第二十九條本協(xié)議未盡事宜，由甲乙雙方協(xié)商處理，或按照國家法律、法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行。
乙方聲明：甲方已依法向乙方提示了相關條款，應乙方要求對相關條款的概念、內容及法律效果做了說明，乙方已經(jīng)知悉并理解上述條款。
甲方(公章)：_________乙方(公章)：_________。
法定代表人(簽字)：_________法定代表人(簽字)：_________。
_________年____月____日_________年____月____日。
甲方：(以下簡稱甲方)。
乙方：(以下簡稱乙方)。
第一條合作基礎。
為建立長期、良好的合作關系，實現(xiàn)資源共享、優(yōu)勢互補，提升雙方在各自領域的核心競爭力，探索物流企業(yè)與銀行間的新型戰(zhàn)略合作關系，經(jīng)協(xié)商一致，甲、乙雙方基于誠信原則，在自愿、平等、互利的基礎上，簽署本協(xié)議。
第二條業(yè)務合作領域。
(一)動產(chǎn)及貨權擔保項下監(jiān)管業(yè)務。
是指第三方客戶以處于乙方占有、監(jiān)管下的動產(chǎn)作為擔保，甲方對其提供融資授信。本業(yè)務包括靜態(tài)監(jiān)管、核定庫存和倉單質押等模式，以及今后雙方認可的創(chuàng)新業(yè)務模式。
(二)資源共享及市場開發(fā)。
雙方同意在互惠的基礎上將各自擁有的客戶優(yōu)先向對方推薦進行業(yè)務合作，實現(xiàn)優(yōu)勢互補，以充分利用自身資源進行聯(lián)動營銷和聯(lián)合市場開發(fā)。
第三條雙方責任。
(一)甲方責任。
1、有義務協(xié)調其客戶優(yōu)先通過乙方辦理本協(xié)議項下相關業(yè)務。
2、有義務按合同規(guī)定發(fā)放授信;。
3、有義務敦促客戶向乙方交納倉儲及監(jiān)管等相關費用;。
4、有義務及時向乙方提供監(jiān)管物的價格信息。
5、當授信客戶可能出現(xiàn)財務問題等不利于乙方收取倉儲和監(jiān)管費用的情況時及時通知乙方。
(二)乙方責任。
1、有義務協(xié)調其客戶優(yōu)先通過甲方辦理本協(xié)議項下相關業(yè)務;。
3、配合甲方對監(jiān)管商品的勘驗、檢查、查詢，對質押物及時辦理質押手續(xù);。
4、協(xié)助甲方完成質押貨物價值評估、質量鑒定、質押商品出質;。
5、當授信客戶經(jīng)營或貨物出現(xiàn)不利于甲方授信安全的預警信息時及時通知甲方。
第四條營銷推動。
1、共建品牌。
為推動業(yè)務合作深入發(fā)展，共建合作品牌，雙方同意就合作范圍內業(yè)務合作共同進行市場宣傳、營銷推廣和商務公關活動，并可以互相使用對方擁有的商業(yè)標識。
2、交叉銷售。
雙方同意利用自身的分支機構互相推介、代理銷售包括但不限于本協(xié)議合作范圍內的對方各項產(chǎn)品。
3、互惠待遇。
雙方同意在不與對甲、乙雙方各自具有約束力的合同或協(xié)議相抵觸的前提條件下，給予對方合作優(yōu)先權，即在同等條件下，應優(yōu)先選擇對方為合作伙伴，在業(yè)務發(fā)展和開拓中，相互支持，相互配合，以增強各自的市場競爭能力。
4、培訓支持。
雙方總部和分支機構可根據(jù)業(yè)務需要定期進行業(yè)務交流和培訓，對現(xiàn)有業(yè)務品種、業(yè)務操作模式進行改進，使雙方業(yè)務合作模式更適合市場需求。
第五條其他事項。
1、收費標準。
乙方同意給予合作項下業(yè)務收費適當優(yōu)惠。
甲方同意給予合作項下業(yè)務適當優(yōu)惠。
2、信息溝通及保密。
雙方對業(yè)務合作中了解的對方的商業(yè)秘密負有保密的義務。甲、乙方雙方同意成立專門的工作小組，定期溝通雙方的管理制度和作業(yè)流程，商定統(tǒng)一的合同范本和單證格式，合作研究開發(fā)業(yè)務管理信息系統(tǒng)。
3、雙方同意采用相對集中統(tǒng)一的業(yè)務管理模式，包括：
乙方統(tǒng)一制定乙方參與合作的下屬企業(yè)開展監(jiān)管業(yè)務的標準。
乙方除直接開展監(jiān)管業(yè)務外，還可向甲方提交參與合作的乙方下屬企業(yè)名單。對名單中所列下屬企業(yè)因違反具體業(yè)務合同的約定而給甲方造成的損失承擔相應的連帶保證責任。未列入名單的乙方下屬企業(yè)，不享有本協(xié)議規(guī)定的各項權利，甲方不得與其開展監(jiān)管業(yè)務的合作。乙方對參與合作的下屬企業(yè)名單進行變更時，應以書面形式及時通知甲方，但涉及正在與甲方合作的乙方下屬企業(yè)時，應事先協(xié)商一致。
4、合作期限。
本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，經(jīng)雙方協(xié)商一致，可終止本協(xié)議，但涉及終止前本協(xié)議項下的具體業(yè)務時，本協(xié)議仍具有法律效力，直至本協(xié)議項下具體業(yè)務終止時自動終止。
5、爭議處理。
甲、乙雙方同意在本協(xié)議具體執(zhí)行過程中如發(fā)生爭議，應首先通過友好協(xié)商的方式解決。如不能協(xié)商解決，任何一方均有權向中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會申請仲裁，按照該會現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進行審理，仲裁裁決為終局性的，對雙方都有約束力。
6、本協(xié)議地位。
本協(xié)議是甲、乙雙方戰(zhàn)略合作的基礎。
雙方分支機構開展具體業(yè)務時，須由雙方分支機構和授信客戶簽訂具體的合同文本。
7、雙方同意互設綠色通道處理合作項下各項業(yè)務。
8、本協(xié)議一式貳份，雙方各持壹份，均具同等法律效力;以下附件為本協(xié)議不可分割的部分，與本協(xié)議正文有相同的法律效力。
甲方(公章)：_________乙方(公章)：_________。
法定代表人(簽字)：_________法定代表人(簽字)：_________。
_________年____月____日_________年____月____日。
金融業(yè)工作總結報告篇五
如果這不是理由的`話，在受到今年金融風暴的影響，我的銷售業(yè)績很一般。不管怎樣過去了都過去了，希望20xx年市場方面能有所改善，當然自己的努力是最重要的。按照公司的整體年終銷售目標，我的銷售任務已經(jīng)落實。一方面是主管溝通更好的銷售方面，另一方面也要進行上一年的工作檢討。為突破自己，我做出了業(yè)務員年度工作計劃。
如果你想要的是學習新技術，在制定業(yè)務員工作計劃時就必須加入學習計劃；如果是想增加收入，就必須制定增加業(yè)績的計劃，或是調換部門的準備計劃。
為什么要具有挑戰(zhàn)性？主管不會希望你只是去設定你原本就可以達到的目標，他會期待你在未來的一年，無論在工作上或學習上都能有所突破，所以，雖然要避免好高騖遠，但也得設定自我挑戰(zhàn)的計劃。
目標數(shù)字化、行動具體化。
有了上述的準備與調整，接下來就進入銷售工作計劃如何制定和實際制定工作計劃的4個步驟：
1。目標數(shù)字化。只有形容詞的空泛目標是沒有意義，所以要把工作計劃的目標與內容數(shù)字化，例如時間化、數(shù)量化、金額化。
2。行動具體化。有了數(shù)字化的工作目標，還要附帶有效的執(zhí)行計劃。
3。學習計劃。你應該同時制定年度的自我學習計劃。公司對員工自我學習通常是抱持正面的看法，有些公司甚至規(guī)定學習計劃是工作計劃應具備的項目。
4。與主管面對面溝通。完成工作計劃后，一定要面對面地與主管溝通，而不是只用電子郵件把工作計劃傳送給主管。面對面溝通的好處，是你可以透過主管的表情與肢體動作，更清楚了解主管對你的各項工作計劃的看法。你也可以藉由面對面的機會，告訴主管你的中長期目標，例如兩年內希望從技術部門調往行銷部門，或是3年內希望擔任主管職等，請主管針對工作計劃與學習計劃，給予建議。
總之，不要把制定工作計劃當作是交差了事的例行事項，應該藉這個機會，重新檢視自己的職場生涯計劃。
金融業(yè)工作總結報告篇六
目前，總余額較08年12月31日凈增8.2億，其中營業(yè)部門總余額凈增7.86億，營業(yè)定期凈增7.2億，營業(yè)活期平均凈增6681萬元。但與跨年度競賽結束后相比，我局總余額下跌5635萬元，其中營業(yè)部門總余額下跌526萬，營業(yè)定期下跌4629萬元，營業(yè)活期平均下跌1393萬元。08年12月31日活比為17.4%，而目前活比為16.3%，活比下降較多。離職代會提出的余額達到75億，活比達到18%仍有一定距離。跨年度競賽結束后，從外界因素看，負債業(yè)務進入常規(guī)的清淡期，金融危機的影響仍在繼續(xù)影響，而股市、房市又逐漸開始升溫;從內部因素看，各營業(yè)部門對金融業(yè)務的發(fā)展思想上有所松懈，特別是在如何進一步發(fā)展活期業(yè)務，通過項目為抓手來推動的具體措施有所缺失;此外非營部門協(xié)儲任務逐漸減輕，非營余額下跌較多且較難掌控，也給全局活期余額的凈值長帶來一定壓力。
2、重點營銷項目啟動緩慢。目前除了保險項目外，商易通、繳費寶、代發(fā)工資、基金定投及綠卡通進展緩慢。主要原因是，一保險項目各部門都非常重視且做了周密的布置，但是其他項目有的部門不是很重視，有的甚至計劃都沒有分解下去，或者說只是簡單的分解沒有具體的措施，工作布置不細致;二是在六大重點營銷項目方案制定和推進過程中，銀行啟動較慢，因此出現(xiàn)與銀行步調不一致的狀況，同時銀行將業(yè)務重點轉向了信貸業(yè)務及公司業(yè)務，對傳統(tǒng)的中間業(yè)務由于諸多原因支撐力度不夠，特別是在數(shù)據(jù)分析和通報過程出現(xiàn)脫節(jié);三是對新項目業(yè)務熟悉程度不夠，部分網(wǎng)點還沒完全認識到這些業(yè)務的發(fā)展對于網(wǎng)點金融結構調整及維護發(fā)展客戶的重要性。
金融業(yè)工作總結報告篇七
儲蓄業(yè)務是郵政代理金融各項業(yè)務的基礎，利差收入是代理金融收入的主要來源，如何擴大儲蓄存款規(guī)模，鞏固市場份額，增加企業(yè)效益，是代理金融業(yè)務發(fā)展的關鍵?？傮w上看，1―4月份，儲蓄業(yè)務保持了較為平穩(wěn)的發(fā)展，但仍然存在著一些問題，主要表現(xiàn)在：儲額呈現(xiàn)下降趨勢、相應儲蓄增額同期比也逐年下滑。原因主要體現(xiàn)在以下幾個方面：
1、（傳統(tǒng)攬收時期，其他商業(yè)銀行出臺的相應攬儲政策要好與我局，給用戶的報酬也高于我局30%―100%，部分客戶受利益驅使轉向其他銀行。）由此看出，我局平時的客戶維護中，客戶忠誠度與其他銀行相比較低。
2、我局儲額中存在部分代發(fā)工資，代發(fā)款入局后無滯留，形成有效收入較少。
3、近兩年，基金理財類業(yè)務市場火熱，各金融機構爭相搶占理財類業(yè)務市場份額，今年我局也加大了理財類業(yè)務的發(fā)展力度，導致資金分流。
4、今年我局先后兩處網(wǎng)點停業(yè)裝修改造，導致網(wǎng)點用戶分散，用戶普遍服務受到臨時制約，部分用戶在郵儲銀行辦理儲蓄業(yè)務時將存款轉出，致使我局余額受到影響。于此同時，其他商業(yè)銀行部分網(wǎng)點已完成改造，軟硬件條件的提高，一定程度上對我局的儲額方面有所影響。
5、與其他商業(yè)銀行相比我局營業(yè)網(wǎng)點員工服務水平和服務熱情急需提高，部分客戶反映部分網(wǎng)點營業(yè)員在與客戶的交流中服務態(tài)度不夠好。另外，忽略了網(wǎng)點內衛(wèi)生及用品擺放等諸多細節(jié)的重要性。好的環(huán)境和對客戶親善的態(tài)度更有助于我們發(fā)覺潛在客戶。
6、大客戶維護政策不健全，與大客戶的交流大多局限在存款、攬收等利我的角度，缺乏日常生活、節(jié)假日等給予客戶的問候、關懷，對大客戶難免有忽視的表現(xiàn)，長期以來致使客戶流失。
金融業(yè)工作總結報告篇八
今年以來，xx區(qū)金融服務中心堅持高舉習近平新時代中國特色社會主義思想偉大旗幟，深入學習貫徹習近平總書記來陜考察重要講話重要指示精神，在xx區(qū)委、區(qū)政府的堅強領導下，在區(qū)級各相關單位的支持配合下，克服工作困難、狠抓工作落實，以更高質量、更高效率圓滿完成了上級安排部署的各項工作任務，現(xiàn)將20xx年工作總結及20xx年工作打算匯報如下：
（一）堅持黨建引領。
積極強化基層黨組織戰(zhàn)斗堡壘作用，堅持“黨建第一要務”原則，秉承“抓黨建帶隊伍”的工作思路，推動“學習中心、服務中心、清廉中心”“三個中心”建設，組織召開黨組會議xx次，黨組擴大會xx次，集體學習2次。
抓黨史的學習。積極開展黨史的學習教育工作，成立了黨史的學習教育領導小組，制定了《區(qū)金融服務中心黨組關于開展黨史的學習教育的實施方案》，并形成了“五個一”黨史的學習教育計劃（即組織一次觀影活動，書記講一堂黨課，開展一次紅色教育，評選一次優(yōu)秀筆記，撰寫一篇心得體會），根據(jù)學習計劃有序開展了各項活動。
抓警示教育。組織開展以案促改警示教育、換屆選舉警示教育和第四個紀律教育學習宣傳月等系列活動，通過警示教育日常學習、案例學習、專題學習，進一步增強廉潔自律、拒腐防變、克己奉公的規(guī)矩意識、紀律意識和制度意識。
抓黨風廉政。制定了xx區(qū)金融服務中心黨組《黨風廉政建設和反腐敗任務分工實施意見》，分管領導與各分管部門分別簽訂了黨風廉政建設目標責任書，層層擰緊責任螺絲，全面構建起橫向到邊、縱向到底的黨風廉政建設工作長效機制。
（二）堅持立足本職。
立足本職、積極作為，加大到期借款催收力度，積極回籠外借資金，下大力氣籌措資金，償還政府到期債務，進一步化解債務風險。
一是加快資金撥付。億元。
二是催還到期借款。對開發(fā)商主導城改項目過渡費到期借款進行催還，萬元，按照區(qū)政府工作安排與區(qū)司法局聯(lián)合，對涉及的開發(fā)商拖欠借款事項提起訴訟，進行法律追討，目前通過法律程序追討的共有三家單位。
三是土地后續(xù)規(guī)整。做好辛家廟立交西南角土地后續(xù)歸整工作，簽訂辛家廟立交西南角儲備地項目文勘合同、集裝箱安裝合同及增加部分渣土外運合同，完成了辛家廟立交西南角儲備地文物勘探工作并出具報告。
（三）堅持為民服務。
緊盯群眾“急難愁盼”問題，扎實開展“我為群眾辦實事”實踐活動，制定了《區(qū)金融服務中心關于開展“我為群眾辦實事”實踐活動調研工作的實施方案》，形成項目清單及臺賬，堅決把實事辦好，把好事辦實。
打好非法集資“防御戰(zhàn)”。開展“打擊非法集資”系列宣傳活動x次，發(fā)放宣傳冊xxxx余份，進一步提高群眾防范和打擊非法金融活動的自覺性、主動性，筑牢堅實的群眾性防御陣地，從源頭上扼制非法集資滋生和蔓延。
搭建銀企對接“連心橋”。聯(lián)合區(qū)統(tǒng)計局成功舉辦20xx年第一期政銀企座談會，成效頗為顯著，xx有限公司已向建行通過抵押快貸方式成功貸款xxx萬；xx有限公司通過建行云稅貸方式獲得貸款xxx.x萬元；中國農(nóng)業(yè)銀行累計為區(qū)內xx家企業(yè)提供xxxx.x萬元貸款；恒豐銀行向xx區(qū)x家企業(yè)發(fā)放貸款xxx萬元；中國建設銀行給西北有色新增貸款xxxx萬元。
燃氣送到群眾“心坎上”。通過調研了解到漢都新苑xxxx戶回遷戶由于天然氣管線的布設影響裝修和日常使用，針對該情況，xx區(qū)金融服務中心及安置辦經(jīng)報請區(qū)政府專題會議批準后，xx公司與xx公司簽訂了天然氣工程改造施工委托合同，為漢都新苑xxxx戶群眾改遷天然氣管道。
（四）堅持從嚴防疫。
樹牢人民群眾生命健康至上理念，實現(xiàn)疫情防控平戰(zhàn)轉換的有效銜接，堅決打贏疫情防控阻擊戰(zhàn)，做到召之即來，來之能戰(zhàn)，戰(zhàn)之必勝。
做好人員以及車輛保障。按照xx區(qū)防疫指揮部、區(qū)委組織部關于疫情防控相關工作安排，xx區(qū)金融服務中心以極高的政治站位，不講條件、不打折扣，全年度共選派精干力量共計x名同志在區(qū)防疫指揮部借調工作，常態(tài)化參與全區(qū)疫情防控工作；同時為保障防疫工作用車方便，積極提供了車輛x臺，實現(xiàn)了人力物力雙支持。
做好城中村工作隊隊長。按照xx月xx日市、區(qū)疫情防控工作調度會關于向城中村和重點社區(qū)選派工作隊的要求及疫情防控指揮部社區(qū)管控組通知，xx區(qū)金融服務中心黨組書記、主任毛小強同志作為xxx街道xx村防疫工作隊隊長，團結帶領工作隊所有成員迅速領會精神，第一時間實現(xiàn)集結進駐，第一時間開展城中村防疫管控相關工作，全力保證該村xxx戶人員疫情防控工作全面、有序展開。
做好包抓社區(qū)防疫工作。針對年底此輪疫情，xx區(qū)金融服務中心按照全區(qū)統(tǒng)一工作部署，迅速選派了x名同志下沉到xx街道x第二社區(qū)，幫助社區(qū)組織開展核酸檢測工作，目前已開展社區(qū)全員核酸x輪次，累計覆蓋xxxxx人；配合社區(qū)對居家隔離人員嚴密管控，對健康監(jiān)測人員關注統(tǒng)計；積極做好了社區(qū)內的政策宣傳、防疫消殺、居民生活服務保障等一系列工作，以真心、真情、實實在在的行動贏得了群眾的一致認可。
（五）堅持服從大局。
在自覺服從大局、維護大局中找準工作定位，堅決服從并服務于xx區(qū)委、區(qū)政府各項工作安排部署，努力為高水平建設國家一流城市中心城區(qū)建設貢獻力量。
組織參加志愿活動。領導班子身先士卒，全體干部職工走上街頭宣傳引導群眾進行新冠疫苗第二針接種，全員深入街道開展“大擦洗”活動x次，助力環(huán)境衛(wèi)生提升。積極參與“服務十四運·奉獻我的城”活動，組織全員分班次下沉到服務點位，沐風浴雨開展執(zhí)勤志愿服務，共計xxx人次志愿服務時長累計達xxxx小時，全力保障“十四運”。
接手清整清退工作。20xx年初，根據(jù)xx區(qū)政府工作安排，xx區(qū)金融服務中心接管區(qū)基金清整辦和區(qū)聯(lián)合學院集資清退辦工作。截至目前，共梳理基金清整辦有關案件xx余件，整理檔案xx余盒；配合市中院執(zhí)行局和xx法院執(zhí)行局對xx公司土地再次進行了查封；協(xié)助配合區(qū)審計部門對20xx年清產(chǎn)核資以來賬務進行了審計。
（一）在提高政治素養(yǎng)方面。
深入學習貫徹習近平總書記來陜考察重要講話重要指示精神，強化思想政治引領，持續(xù)組織學習教育，引導黨員干部不斷提高政治素養(yǎng)，切實增強“四個意識”、堅定“四個自信”、做到“兩個維護”。
（二）在加強作風建設方面。
深入學習貫徹習近平總書記關于作風建設重要論述，深刻把握新時代作風建設的新內涵新要求，寸步不讓地抓好作風建設，堅持防微杜漸、警鐘長鳴，進一步完善相關規(guī)章制度，以規(guī)章制度為約束，久久為功。
（三）在推進本職工作方面。
創(chuàng)新思路，打好防范和化解政府債務風險保衛(wèi)戰(zhàn)，加快推進遺留問題化解，搭建平臺有效服務轄區(qū)金融機構及微小企業(yè)，為“奮戰(zhàn)‘一三五’，建設新xx”提供堅強有力保障，為xx奮力譜寫新時代追趕超越新篇章做出新的貢獻。
金融業(yè)工作總結報告篇九
在以儲額增長為核心，大力發(fā)展結算類業(yè)務的基礎上，重視網(wǎng)點經(jīng)營的細微環(huán)節(jié)，立足網(wǎng)點客戶、立足營銷業(yè)務種類對儲蓄發(fā)展存在的問題層層剖析。
1、網(wǎng)點支局長時時關注網(wǎng)點余額情況，發(fā)現(xiàn)大額存款流失及時查詢原因，對于開發(fā)商、農(nóng)戶（農(nóng)村網(wǎng)點）生產(chǎn)使用的資金做到心中有數(shù)，并提早溝通攻關采取措施將資金回流，即存款用完之后盡量保證還存回我局，這樣避免了大額資金的流失。
2、重點加大對客戶的管理維護力度。正準備在我局朝陽支局試點使用的“大客戶營銷管理系統(tǒng)”應該得到充分利用，通過系統(tǒng)的“客戶生日提醒”等功能，主動向客戶投去慰問、贈送小禮品等，合理維護原有大客戶。通過系統(tǒng)提供的大客戶資料制定合理營銷方案，通過電話、短信等訪問形式努力發(fā)掘潛在客戶。另外，提高網(wǎng)點綠卡vip金卡使用率，予以用戶方便的同時提高用戶忠誠度。
3、與我局所有代發(fā)單位溝通，本著統(tǒng)一標準、統(tǒng)一時間的原則，提出將代發(fā)款制定日期上賬，制定時間統(tǒng)一發(fā)放。（建議在我局滯留幾天，隔天向客戶發(fā)放）。
4、關注“儲蓄競賽方案”各單位營銷情況，定期以短信、文件的形式通報，進度快的部門做經(jīng)驗介紹，較慢的分析原因，提出營銷過程中的困難，及時解決。營造火熱的工作氛圍。
5、加強網(wǎng)點管理力度，要求支局長了解網(wǎng)點周邊客戶群，注意收集有價值的客戶信息，分析客戶資金運用結構，對客戶群體進行細分，有針對性的對客戶進行維護。
金融業(yè)工作總結報告篇十
xx年度的文明優(yōu)質服務競賽活動已經(jīng)結束，對xx年的窗口服務工作，總、省行也已制定了新的標準，提出了新的要求。為切實貫徹上級行的服務工作要求，使我行的服務水平再上一個新的臺階，真正做到以優(yōu)質的服務促進業(yè)務的持續(xù)發(fā)展，現(xiàn)將我行xx年度服務工作的整體情況總結如下，同時，結合總省行對服務工作的新要求，對xx年度的服務工作做一總體安排。
xx年4月，按照新一屆分行黨委的工作要求，分行重新修訂了《xx分行文明優(yōu)質服務工作管理辦法》，《辦法》進一步細化了對窗口服務的檢查標準，加大了對服務違規(guī)人員的懲罰力度。之后，分行工會服務督導組及外聘的專業(yè)服務檢查機構，以此為依據(jù)，通過明查暗訪的方式，量化檢查結果，在轄內各營業(yè)機構間開展了文明優(yōu)質服務競賽活動。應該說，經(jīng)過9個月的嚴格監(jiān)督、檢查和考核，全行窗口服務的總體質量和水平，均較上年有了明顯的改善和提升，具體表現(xiàn)在以下幾個方面。
網(wǎng)點服務的硬件環(huán)境，既是服務工作的基礎，也是銀行外在形象和實力的具體呈現(xiàn)。分行新的《服務工作管理辦法》出臺后，分行工會首先組織全轄所有營業(yè)機構，按照總行制定的《服務規(guī)范》要求，對所屬各網(wǎng)點的服務硬件設施的配備情況，進行了全面的梳理和檢查。對于各行上報的自查結果，分行也進行了認真的匯總和分類，并積極與有關業(yè)務條線的管理部門溝通，對照總省行的服務標準，去除了一些自行添加有悖總行標準的服務設施，同時，針對多數(shù)網(wǎng)點殘障通道、外幣兌換網(wǎng)點標識以及網(wǎng)點窗口分布指南缺失的狀況，分行負責統(tǒng)一訂制，并分發(fā)至各相關網(wǎng)點，使我行營業(yè)機構必備的服務設施，得到了及時補充，全行的服務硬件環(huán)境，也得到了優(yōu)化和完善，基本符合總行的服務要求。
在各級行領導日常的有效督促和分行明查暗訪監(jiān)督檢查的強化下，經(jīng)過9個月的嚴格考核，總行制定的各項服務禮儀，由窗口員工的被動執(zhí)行，已經(jīng)逐步變成了絕大多數(shù)員工的自覺行動。尤其需要說明的是，舉手招迎禮儀，是總省行對臨柜員工提出的一個新的服務要求。該項禮儀標準的執(zhí)行情況，也一直是省、市行xx年服務檢查工作中的一個重點。為此，分行針對這項新標準的執(zhí)行，幾次下發(fā)指導性文件，同時，為各機構員工配發(fā)總行錄制的服務禮儀示范專題片，供全體員工學習和參考。通過近一年的考核和監(jiān)督，該項禮儀已經(jīng)由員工的機械模仿，變成了一種自然而然的行動。
首問負責制，是省行黨委在xx年重點推出的一項新的服務工作制度，也是省行黨委對全體員工提出的一項新的服務要求。為在轄內有效貫徹落實該項制度，分行在年初就及時聘請省行工會專業(yè)人員來行，對我行200余名員工骨干進行了專門的系統(tǒng)培訓，之后，將培訓情況制作成錄像光碟，發(fā)送全行，供全體員工學習并執(zhí)行。對于員工的執(zhí)行情況，分行還聘請專業(yè)服務暗訪機構進行按月跟蹤，對違規(guī)員工，進行通報批評和處罰。截至目前，該項制度在我行基本得到了有效落實，能夠“即辦”的業(yè)務咨詢，都能給客戶一個較為滿意的答復。通過對這一制度的貫徹和推行，我行員工的接聽電話禮儀和業(yè)務知識水平，也得到了強化和提升。
xx年，我行共受理省行95566客服中心轉來的協(xié)查郵件96件，表揚信件10件，業(yè)務建議3件，投訴26件，總計135件。在26件投訴信件中，有24件為客戶責任，只有2件為有效投訴.這項指標與xx年相比，可謂大幅減少，不成比例。需要說明的是，在國慶長假it藍圖項目投產(chǎn)客戶投訴多發(fā)期間，經(jīng)過全員上下的齊心努力，我行還取得了有效客戶投訴為零的可喜成績。
經(jīng)過近一年的服務競賽，各單位的服務質量和水平，均有了明顯進步和改善。分行營業(yè)部等5家機構，作為省銀行業(yè)協(xié)會組織的全省服務競賽的參賽單位，都獲得了服務金牌單位或優(yōu)勝單位的榮譽稱號。分行營業(yè)部員工陳xx，還被省銀行業(yè)協(xié)會評為當年全省的文明優(yōu)質服務標兵。各行xx年4月至12月的服務量化考核表匯總顯示，海城支行、道西支行和對爐支行三個單位的競賽成績優(yōu)異，位列匯總表前三名。按照重新修訂的《xx分行文明優(yōu)質服務工作管理辦法》的有關規(guī)定，分行將對上述單位的服務優(yōu)秀員工和主要管理人員給予表彰，具體表彰辦法另行通知。
縱觀我行xx年全年的服務工作情況，盡管與往年相比，服務管理工作有了一些收效，取得了一些成績，但是，距離上級行的服務要求，我行在各個服務環(huán)節(jié)上，均還存在一定的差距。具體反映在以下幾個方面。
首先，在硬件服務設施配置方面，總行服務規(guī)范要求的一米線或一米線標識，在我行幾乎所有網(wǎng)點都還沒有配備和落實。
其次，窗口員工基礎服務禮儀的執(zhí)行還需進一步強化。特別是舉手招迎禮儀，一些員工還顯生硬，帶有明顯的被動執(zhí)行和敷衍的痕跡。
第三，首問負責制“即辦”“轉辦”和“承諾辦”三個環(huán)節(jié)的執(zhí)行情況參差不齊，對于涉及“轉辦”和“承諾辦”兩個環(huán)節(jié)的客戶咨詢，一些員工還不能完全按照制度流程操作，也不能使咨詢客戶滿意。
第四，一線員工應對客戶的臨柜經(jīng)驗尚需積累和豐富，抑制客戶有效投訴工作還存有較大空間。雖然xx年我行的有效客戶投訴數(shù)量得到了較好的控制，但，細究全年的客服中心轉來的客戶反饋意見，在96件協(xié)查信件中，其實還隱含著客戶投訴的因素和可能，在受理答復環(huán)節(jié)稍有不慎，一部分客戶協(xié)查可能就將轉為有效的客戶投訴。
可以說，上述服務環(huán)節(jié)還存在不盡如人意之處，落實在服務人員上，就是服務違規(guī)員工還大有人在。經(jīng)統(tǒng)計，全年，我行共查出違規(guī)服務員工82人，受到直接經(jīng)濟處罰人員近20人，其中，處罰機構服務工作主管領導9人，處罰多次違規(guī)員工10人。對于服務違規(guī)人員，分行除給予相應的經(jīng)濟處罰外，還依據(jù)《服務工作管理辦法》的有關規(guī)定，對相關員工給予了取消星級柜員評定和服務標兵評選資格的處罰。
針對上年度我行服務工作中存在的問題，結合總、省行及分行黨委對今年服務工作提出的新要求，現(xiàn)將xx年度分行的服務管理工作安排如下。
一、重新修訂《分行服務工作管理辦法》，細化監(jiān)督檢查標準，加大違規(guī)處罰力度，繼續(xù)在轄內各營業(yè)機構間開展文明優(yōu)質服務競賽活動。
目前，總行最新修訂的《xx銀行網(wǎng)點服務規(guī)范》(xx年版)已引發(fā)全轄執(zhí)行。省行和市行黨委也對新年度的服務管理工作提出了更高的要求。為鞏固我行的服務基礎，打造中行的服務品牌，以優(yōu)質、高效的服務促進分行業(yè)務的健康持續(xù)發(fā)展，近日，分行將對xx年制定的《服務工作管理辦法》進行重新修訂，并據(jù)此繼續(xù)在轄內開展服務競賽活動。按照分行黨委的要求，新辦法將適當調整競賽項目，進一步細化服務檢查標準，加大對違規(guī)服務人員的處罰力度，使服務監(jiān)管規(guī)則更加貼近我行的實際。新辦法近期將修訂完畢，并在3月份的全行服務工作會議上頒布實施。
金融業(yè)工作總結報告篇十一
商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務課改是金融保險專業(yè)一場關于教育觀念、教學方法與教學內容的深刻革命，對廣大教師來說，是一次全新的洗禮。經(jīng)過反復指導、深入實踐，課改的主要精神、教育理念和方法正在被專業(yè)教師所接受，專業(yè)教師能夠自覺地用新理念、新思路和新方法進行教育教學，初步改善了以往的傳統(tǒng)觀念和傳統(tǒng)方法。受惠于商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務課改的廣大學生，改變了對學校的看法、對教師的看法、對書本的看法、對學習的態(tài)度。這是金融保險課改課程實施以來所取得的令人欣慰的成效。
學生的自主發(fā)展得到實現(xiàn)。由于課程改革重視學生的自我學習和主動發(fā)展，使學生的學習積極性和實踐、創(chuàng)新能力有了一定程度的提高。一是學生對學習的興趣濃了，學生厭學情緒明顯減少。二是學生學習自主性增強了，很多學生勤于思考、樂于探究，課堂發(fā)言積極。三是動手能力明顯提高，課程注重培養(yǎng)學生動腦動手能力，學生課堂氣氛活躍，積極參與師生互動，一改過去只是死讀書、讀死書的被動局面。
教師的專業(yè)成長邁開了步伐。課改課程的實施，在很大程度上激發(fā)了廣大教師的積極性和創(chuàng)造性。通過商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務課改課程的實施，教師豐富了理論知識，對現(xiàn)代教育理念也有了一定的研究和理解。教育觀念發(fā)生了較大轉變。老師已不再把知識傳授作為教學的唯一目的，而是用新的課程觀、新的教學觀、新的學生觀、新的發(fā)展觀來看待學生。三是教師不同程度實現(xiàn)了角色的轉換，改變了傳統(tǒng)的陳舊的教學方法。由較單一的知識傳授開始轉為引導學生主動地進行合作學習、探究性學習。課堂教學開始注重學生的自主合作和探究的學習方式的培養(yǎng)。
金融業(yè)工作總結報告篇十二
回顧一年來的工作，我部主要從以下幾個方面開展：
20xx年是個人住房貸款、個人消費貸款業(yè)務充滿機遇和挑戰(zhàn)的一年。在面臨xx地域經(jīng)濟欠發(fā)達、市場需求有限，以個人和家庭為中心的金融服務成為同業(yè)之間資產(chǎn)業(yè)務拓展和競爭的主要領域，經(jīng)營形勢十分嚴峻。我們面對現(xiàn)實，正視困難，群策群力，另辟新徑，重新調整信貸營銷思路和方案，從思想觀念、營銷策略、服務方式和運作機制上主動進行變革，搶占xx個人住房信貸、個人消費信貸市場份額。
在市行的支持下，我部將一、二樓營業(yè)場所裝修一新，為客戶提供“面對面”服務。在業(yè)務辦理實行貸款、保險、公證“一條龍”、一站式服務的基礎上，又推出了“3a”服務，即為客戶提供了任何時間、任何地點、任何方式的“3a”服務。節(jié)假日實行了值班制度，實現(xiàn)了365天全程不間斷服務，對有特別要求的客戶推出了“送貸款上門”的服務新舉措，開辟了個人貸款的“綠色通道”。規(guī)定每筆業(yè)務從受理到發(fā)放三個工作日必須到位，從而保證了開發(fā)商資金的及時回籠。這些新舉措的實施大大地提高了我行個人信貸業(yè)務服務質量和工作效率，獲得了諸多開發(fā)商的肯定，我行社會形象得到業(yè)界認可，為我行贏得了客戶。截止本年末，我部成功將已在他行建立了按揭關系有優(yōu)質項目按揭資源的云路、凱地等五家住房開發(fā)商營銷到我行辦理住房按揭業(yè)務。全年發(fā)放個人住房貸款xx筆，金額xx萬元。
同時，我們及時更新營銷觀念，改變工作作風，由原來的“等”市場到主動“找”市場，組成以行領導及分理處領導為首的七個信貸營銷組，采取主動出擊、上門推銷我行個人信貸產(chǎn)品的方法，強化市場意識、競爭意識，確定“以客戶為中心，以客戶的需要和利益為出發(fā)點、歸宿點”的營銷理念，多渠道地進行營銷，在營銷個人信貸產(chǎn)品的同時，將相關的其他金融產(chǎn)品營銷給客戶，提高營銷成功率，延伸營銷鏈條，不斷創(chuàng)造新的利益結合點。
為改變營銷無目標、盲目推銷、營銷效果不佳的局面，我部組織人員對本地房地產(chǎn)市場先后進行了三次調查，通過細分市場，細分目標客戶，選擇和發(fā)展優(yōu)質客戶群，優(yōu)化客戶資源，采用不同的銀行產(chǎn)品和不同的營銷手段去滿足目標市場的需要。通過市場調查，發(fā)現(xiàn)個人住房家居消費貸款在我市有著較好的市場潛力。為此，我部針對個人住房家居消費貸款業(yè)務產(chǎn)品的特點，制定了相應的營銷策略，確定城區(qū)的幾個主要交通要道的臨街店面和有較好物業(yè)管理的住宅小區(qū)商品房為重點營銷對象，營銷人員全面上門調查摸底，適時營銷。自個人信貸中心9月組建成立運作至今，我部共營銷個人住房家居消費貸款55筆，金額1599.21萬元，取得了較好的營銷成果。
住房開發(fā)貸款是我部貸款營銷的重點之一，針對房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)良莠不齊的情況，我部對房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)和房地產(chǎn)開發(fā)市場進行了細分，確立了“扶優(yōu)限劣、重點營銷”的營銷策略，把開發(fā)資質較高、經(jīng)濟實力較為雄厚的xx有限公司、xx房地產(chǎn)有限責任公司等房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)作為優(yōu)質企業(yè)來扶持，并將一些信譽一般、資金實力較差的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)淘汰出局，把xx廣場花園、百樂花園、xx大市場、xx小區(qū)、xx城等開發(fā)項目作為重點支持的開發(fā)項目。全年對六家房地產(chǎn)開發(fā)公司發(fā)放住房開發(fā)貸款9680萬元，支持開發(fā)“現(xiàn)代城”、“鵝湖雅苑”、“家興世紀花園”、“雅天大廈”、“信源大廈”、“東門小區(qū)”等項目建設。住房開發(fā)貸款的發(fā)放取得了較好的經(jīng)濟效益和社會效益，有力地支持了我市的城市建設和房地產(chǎn)業(yè)的發(fā)展與壯大，樹立了我行服務社會、支持經(jīng)濟建設的良好形象。同時也為我行個人住房信貸業(yè)務的后繼發(fā)展儲備了按揭資源，延伸貸款“營銷鏈條”。
重新整合汽車貸款操作流程，將汽車貸款方式由“傳統(tǒng)式”改為現(xiàn)有的“直客式”，推出“抵押+保證+回購”擔保方式，并制定了相應的貸款管理辦法及操作流程；同時實行貸款傾斜，提高對借款人的要求，并對每一筆貸款堅持做到上門調查，掌握借款人的第一手資料，保證貸款質量。對汽車消費貸款實行“以小車貸款為主，基本退出貨車貸款市場”的營銷策略，至年末，貨車貸款比例由原來的40%降至20%，實現(xiàn)了汽車消費貸款“軟著陸”，較好地調整了汽車消費貸款結構。
我部在積極開拓與發(fā)展業(yè)務過程中，正確把握開拓發(fā)展和規(guī)避風險的關系。為加強員工業(yè)務基礎知識的積累，每月一次組織員工利用業(yè)余時間學習《個人消費信貸業(yè)務文件匯編》、《住房金融業(yè)務文件匯編》等規(guī)章制度，提高員工業(yè)務素質，并結合具體工作中的實際問題進行研討，避免操作風險。我部對業(yè)務處理過程中出現(xiàn)的問題及時進行分析，并結合市行“掃雷工程”進行了二次全面自查。全體工作人員加班加點對住房貸款和個人消費貸款共計4590筆、法人客戶16筆，進行逐筆查實、查清。通過系統(tǒng)“排雷”對以往存在的.問題，及時進行整改，總結經(jīng)驗，制定了一系列有關業(yè)務操作的管理制度和辦法。20xx年9月個人信貸中心整合后，對全部個人信貸檔案進行了一次全面的完善和整理，并及時將所有檔案和權證移交市行檔案室入庫保管。為我部業(yè)務可持續(xù)發(fā)展夯實基礎。
中間業(yè)務作為我一個新的收入增長點，全年實現(xiàn)收入48.79萬元。其中：代理保險收入18.91萬元，委托貸款手續(xù)費3.28萬元，財務顧問收入26.00萬元，其他代理收付業(yè)務收入0.60萬元。在穩(wěn)固原有中間業(yè)務收入源的同時，我部努力挖掘中間業(yè)務收入新的來源，利用人才資源和行業(yè)優(yōu)勢，力求做大營銷“蛋糕”，延伸貸款“營銷鏈”。為客戶提供系列理財服務，根據(jù)企業(yè)加強財務管理的需要，我部協(xié)助理順企業(yè)內部財務關系，并協(xié)助企業(yè)做好銀行資金往來結算工作、提供投資咨詢、融資策劃、完善企業(yè)財務管理制度，融洽銀企關系。
嚴格貸前準入條件，理性化營銷，從源頭上防范風險。目前，由于我國尚未建立完善的個人資信評估體系，而個人住房、個人消費貸款客戶多而分散。在人員配置相對缺乏的情況下，我部形成一套申請、調查、審查、簽批較為嚴謹?shù)馁J款操作程序，并具備了嚴密可行、操作性強的貸款管理規(guī)則，在控制貸款風險方面擁有一定的實際操作經(jīng)驗。嚴格做到貸前“四查”，“一查”借款人的資金來源、先期債務；“二查”借款人的貸款額度與收入的比率；“三查”借款人的貸款與抵押物價的比率；“四查”借款人的抵押物的產(chǎn)權、價值、性質，建立借款人財物記錄。同時實行審貸員同借款人談話制度，對借款人提交的資料進行深入、切實地落實與復核，從源頭上防微杜漸，化解風險。我們追求有質量、有效益的貸款營銷數(shù)量的增長。我們的營銷工作要求做到營銷服務態(tài)度要“好”、服務質量要“優(yōu)”、服務效率要“高”；更注重借款人條件要“優(yōu)”、擔保抵押要“實”、還款來源要“足”、貸款手續(xù)要“全”，嚴格貸款營銷操作和管理，杜絕職業(yè)道德風險和業(yè)務操作風險。
在個人信貸中心組建后，我部充實了貸后管理、催收力量。并將責任落實到人，建立合理的業(yè)績考評制度，與績效掛鉤。注重對到期貸款的清收和轉化，按月對每個違約客戶進行貸后檢查，分析違約原因，并針對不同情況采取多渠道、多途徑、多種方式進行催收。在時間上打破常規(guī)，從月初就開始關注違約情況，利用休息日及夜間進行電話提醒和催收，與客戶講道理，澄清厲害關系，對三期以上的違約客戶進行重點監(jiān)控，專人負責，采取電話約見、上門催收與簽訂還款計劃相結合的辦法，及時了解違約客戶家庭收入現(xiàn)狀，幫助違約客戶合理確定還款計劃，作出還款計劃書和承諾。通過人性化的管理模式，清收違約釘子戶12戶，金額8萬元。
建立個人汽車消費貸款風險的預警機制，通過收取個人汽車消費貸款保證金、降低貸款成數(shù)、與保險公司協(xié)商加快理賠進度、有選擇地退出部分汽車信貸品種和市場等措施，已淘汰2家不積極合作的汽車經(jīng)銷商。確保了個人汽車消費貸款違約額達到總行的限定指標8萬元之內，不良貸款率控制在0.16%以內。
我部通過上門清收、訴訟等方式，全年以現(xiàn)金方式累計清收呆滯貸款83.16萬元。其中：收回富麗房地產(chǎn)公司呆滯貸款82.11萬元，清收原148科目呆滯貸款1.05萬元。
貸款營銷日趨形成業(yè)務發(fā)展和風險防范并舉、傳統(tǒng)業(yè)務和新興業(yè)務共榮、貸款營銷和清收不良合力的貸款營銷新格局。
在市分行黨委的直接領導下，我部黨支部認真貫徹、開展以“嚴格、規(guī)范、謹慎、誠信、創(chuàng)新”為主要內容的“十字”行風專題學習，加強黨風廉政建設和精神文明建設。堅持以人為本，積極組織參與社會公益活動，開展了形式多樣的文體活動，增強了整體凝聚力，將員工的工作積極性和創(chuàng)造性統(tǒng)一到“一心一意搞經(jīng)營”的思想上來。加強了內控制度建設和“三防一?！惫ぷ鳎黜棙I(yè)務在遵循規(guī)章制度的基礎上正常運行，年內無重大差錯事故和經(jīng)濟案件發(fā)生。
我部在市分行黨委的直接領導和自身的努力下，工作有了進步，但離市分行黨委的要求還有相當?shù)牟罹?，與現(xiàn)代商業(yè)銀行的服務手段和意識的要求還有很大的距離。在今后的工作中，我們應在以下幾方面加以完善和提高：1、必須充分解放思想，不斷開拓進取，勤奮努力，扎實工作，發(fā)揮最大限度的熱情超常規(guī)工作。
2、在業(yè)務開展過程中，努力尋找新的業(yè)務開拓點，進一步延伸貸款“營銷鏈條”。
3、強化內部管理工作，特別注重摸索出一套對個人貸款違約客戶的行之有效的清收措施，為我行個人信貸業(yè)務的健康發(fā)展提供有力保證。
4、不斷探索新形勢下，如何有效發(fā)揮個人客戶經(jīng)理的職能和作用.
金融業(yè)工作總結報告篇十三
日歷已然翻過，20xx年已經(jīng)到來，回首這1年的工作，每個柜員有自己的收獲，現(xiàn)將全年工作匯報如下：
在這一年中，我有以下三點深刻的體會：一是服務：任何工作都強調一個服務，誠信待人，從心底的微笑，才是真正的服務。下塘分理處是個溫馨的大家庭，大家團結友愛、互相幫助，大家每天微笑待客，也微笑對待身邊的同事。作為老柜員，我覺得很重要的一點就是任何壞心情都不能帶到工作當中。二是業(yè)務知識，全球經(jīng)濟變化很快，同樣銀行的業(yè)務標準也在日新月異，每天都要關注改革更新，不僅要鞏固以前的知識，也要適應變化，跟緊銀行業(yè)務的發(fā)展。要把每個知識落到實處，不能憑自己想象或者道聽途說，任何事情都要講求一個根據(jù)，辦事也要做到細心。三是營銷，隨著銀行業(yè)競爭的加劇，營銷顯得尤為重要，我們要緊跟行業(yè)的轉型，緊跟銀行發(fā)展方向的變化，為銀行服務。這就需要學習營銷技巧，與產(chǎn)品的學習。同時也要兼顧業(yè)務與服務，如果一味的營銷，而不顧業(yè)務規(guī)范與辦事效率，是不可取的.，所以綜合柜員就是要學會服務、業(yè)務、營銷這三方面的融洽的結合。不能顧此失彼，必須做到融會貫通，才能做好這份工作。
安全保衛(wèi)方面，我認真聽取領導意見，嚴守安全保衛(wèi)制度，從無出現(xiàn)脫崗離崗現(xiàn)象。
過去的一年有進步也存在著不足，新的一年里我為自己制定了新的目標，那就是要加緊學習，更好的充實自己，以飽滿的精神狀態(tài)來迎接新時期的挑戰(zhàn)。
金融業(yè)工作總結報告篇十四
20xx年是個人住房貸款、個人消費貸款業(yè)務充滿機遇和挑戰(zhàn)的一年。在面臨xx地域經(jīng)濟欠發(fā)達、市場需求有限，以個人和家庭為中心的金融服務成為同業(yè)之間資產(chǎn)業(yè)務拓展和競爭的主要領域，經(jīng)營形勢十分嚴峻。我們面對現(xiàn)實，正視困難，群策群力，另辟新徑，重新調整信貸營銷思路和方案，從思想觀念、營銷策略、服務方式和運作機制上主動進行變革，搶占xx個人住房信貸、個人消費信貸市場份額。
在市行的支持下，我部將一、二樓營業(yè)場所裝修一新，為客戶提供“面對面”服務。在業(yè)務辦理實行貸款、保險、公證“一條龍”、一站式服務的基礎上，又推出了“3a”服務，即為客戶提供了任何時間、任何地點、任何方式的“3a”服務。節(jié)假日實行了值班制度，實現(xiàn)了365天全程不間斷服務，對有特別要求的客戶推出了“送貸款上門”的服務新舉措，開辟了個人貸款的“綠色通道”。規(guī)定每筆業(yè)務從受理到發(fā)放三個工作日必須到位，從而保證了開發(fā)商資金的及時回籠。這些新舉措的實施大大地提高了我行個人信貸業(yè)務服務質量和工作效率，獲得了諸多開發(fā)商的肯定，我行社會形象得到業(yè)界認可，為我行贏得了客戶。截止本年末，我部成功將已在他行建立了按揭關系有優(yōu)質項目按揭資源的云路、凱地等五家住房開發(fā)商營銷到我行辦理住房按揭業(yè)務。全年發(fā)放個人住房貸款xx筆，金額xx萬元。
同時，我們及時更新營銷觀念，改變工作作風，由原來的“等”市場到主動“找”市場，組成以行領導及分理處領導為首的七個信貸營銷組，采取主動出擊、上門推銷我行個人信貸產(chǎn)品的方法，強化市場意識、競爭意識，確定“以客戶為中心，以客戶的需要和利益為出發(fā)點、歸宿點”的營銷理念，多渠道地進行營銷，在營銷個人信貸產(chǎn)品的同時，將相關的其他金融產(chǎn)品營銷給客戶，提高營銷成功率，延伸營銷鏈條，不斷創(chuàng)造新的利益結合點。
為改變營銷無目標、盲目推銷、營銷效果不佳的局面，我部組織人員對本地房地產(chǎn)市場先后進行了三次調查，通過細分市場，細分目標客戶，選擇和發(fā)展優(yōu)質客戶群，優(yōu)化客戶資源，采用不同的銀行產(chǎn)品和不同的營銷手段去滿足目標市場的需要。通過市場調查，發(fā)現(xiàn)個人住房家居消費貸款在我市有著較好的市場潛力。為此，我部針對個人住房家居消費貸款業(yè)務產(chǎn)品的特點，制定了相應的營銷策略，確定城區(qū)的幾個主要交通要道的臨街店面和有較好物業(yè)管理的住宅小區(qū)商品房為重點營銷對象，營銷人員全面上門調查摸底，適時營銷。自個人信貸中心9月組建成立運作至今，我部共營銷個人住房家居消費貸款55筆，金額1599.21萬元，取得了較好的營銷成果。
住房開發(fā)貸款是我部貸款營銷的重點之一，針對房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)良莠不齊的情況，我部對房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)和房地產(chǎn)開發(fā)市場進行了細分，確立了“扶優(yōu)限劣、重點營銷”的營銷策略，把開發(fā)資質較高、經(jīng)濟實力較為雄厚的xx有限公司、xx房地產(chǎn)有限責任公司等房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)作為優(yōu)質企業(yè)來扶持，并將一些信譽一般、資金實力較差的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)淘汰出局，把xx廣場花園、百樂花園、xx大市場、xx小區(qū)、xx城等開發(fā)項目作為重點支持的開發(fā)項目。全年對六家房地產(chǎn)開發(fā)公司發(fā)放住房開發(fā)貸款9680萬元，支持開發(fā)“現(xiàn)代城”、“鵝湖雅苑”、“家興世紀花園”、“雅天大廈”、“信源大廈”、“東門小區(qū)”等項目建設。住房開發(fā)貸款的發(fā)放取得了較好的經(jīng)濟效益和社會效益，有力地支持了我市的城市建設和房地產(chǎn)業(yè)的發(fā)展與壯大，樹立了我行服務社會、支持經(jīng)濟建設的良好形象。同時也為我行個人住房信貸業(yè)務的后繼發(fā)展儲備了按揭資源，延伸貸款“營銷鏈條”。
重新整合汽車貸款操作流程，將汽車貸款方式由“傳統(tǒng)式”改為現(xiàn)有的“直客式”，推出“抵押+保證+回購”擔保方式，并制定了相應的貸款管理辦法及操作流程；同時實行貸款傾斜，提高對借款人的要求，并對每一筆貸款堅持做到上門調查，掌握借款人的第一手資料，保證貸款質量。對汽車消費貸款實行“以小車貸款為主，基本退出貨車貸款市場”的營銷策略，至年末，貨車貸款比例由原來的40%降至20%，實現(xiàn)了汽車消費貸款“軟著陸”，較好地調整了汽車消費貸款結構。
金融業(yè)工作總結報告篇十五
深入研討和積極指導是搞好課程改革的關鍵環(huán)節(jié)，新的理念、新的教學思路、教學方法要通過深入研討和積極指導來讓教師接受、領悟，從而變成自覺的行動。為了課改達到效果的最優(yōu)化，我們認真組織，精心設計研討方案，突出互動與交流。根據(jù)商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務課改實際，有多形式地組織分析研討，固化擴大課程改革的效果。在課程改革過程中，我們組織教師深入課堂、走入教師和學生中去，與教師進行交流研討。在課改剛啟動階段，沒有現(xiàn)成模式，我們教師組織起來開展研討，進行觀摩、座談、交流。召開座談會，進行現(xiàn)場指導。積極推廣好的做法和經(jīng)驗。
金融業(yè)工作總結報告篇十六
20xx年1月1日開始，營改增將在原來“1+6”的基礎上實現(xiàn)再擴圍，鐵路運輸和郵政服務也將納入改革行列，與此同時，一場關于營業(yè)稅九大稅種紛紛納入減稅陣營的討論正在形成。
作為營業(yè)稅九大稅種之一，金融業(yè)的營改增正在加速推進中。消息稱，財政部和國家稅務總局已經(jīng)在研究金融保險業(yè)營改增的相關工作，預計明年開始推廣。
此前，《中國經(jīng)營報》記者也獲悉，包括北京在內的各地金融局已經(jīng)委托律師事務所開始做稅率、稅負測算工作，而測算的核心主要采取簡易計稅法進行計征。
“一直以來，金融業(yè)在營業(yè)稅上做出了很大的貢獻，但因為它包含內容較多，不僅有銀行、保險，還有證券，這些行業(yè)的稅率非常復雜，為了簡易操作，未來金融保險業(yè)營改增稅率可能和現(xiàn)行稅率沒有太大差別。”一位參與測算的人士表示。
在該人士看來，雖然已經(jīng)做了測算，但目前監(jiān)管層對此還在研究，未來順利推行難度仍然較大。
從長期看，金融保險業(yè)是營業(yè)稅中營改增最難的一個稅種，參照國外的經(jīng)驗，最大可能是保持現(xiàn)狀不變。
選擇哪一種稅率，這是營改增后金融保險業(yè)面臨的問題。
上述參與測算的人士表示，目前金融局已經(jīng)選擇了30多個金融行業(yè)進行了試點測算，主要包括各種性質的銀行、保險公司和證券公司，目的是測算現(xiàn)行稅率和營改增后增值稅稅率的差，以確定金融保險業(yè)的營改增稅率。
“雖然增值稅現(xiàn)在有四檔稅率征收標準，但是對金融業(yè)來說，并不能簡單用一個稅率來計算，其征收增值稅存在比較高的技術難度，就是進項稅額抵扣如何確認，這會導致不能簡單選擇4個稅率中一檔征收?！眳⑴c測算的人士說。
相對于以前的營業(yè)稅計稅方法，簡易計稅法后，金融服務業(yè)是不能抵扣進項稅額的。如此一來，對金融業(yè)來說，實質上改革后實行的增值稅和原來營業(yè)稅計稅方法沒有太大差別。
此前，在已經(jīng)實行營改增的交通運輸和現(xiàn)代服務業(yè)，都存在進項額抵扣的部分，可以憑借增值稅發(fā)票抵扣，所以在整體稅率基礎上增加了11%和6%兩檔，以調節(jié)企業(yè)稅負。但是對金融業(yè)來說，以銀行為例，很難清晰地計算出一個客戶和銀行合作后，到底能帶來多大的增值額，因而需要按什么樣的標準來制定稅率也較難確定。
上述測算人士稱，從長期看，金融保險業(yè)是營業(yè)稅中營改增最難的一個稅種，參照國外的經(jīng)驗，最大可能是保持現(xiàn)狀不變?！半m然是增值稅，但計算方法還是類似原來的營業(yè)稅體系，因而稅率也不會有較大變化?！?BR> 據(jù)了解，目前金融保險業(yè)的稅率為5%，征稅業(yè)務包括貸款業(yè)務、融資租賃業(yè)務、金融商品轉讓業(yè)務(包括轉讓外匯、有價證券、非貨物期貨的所有權的業(yè)務)、金融經(jīng)紀業(yè)務、其他金融業(yè)務(包括銀行結算和票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務)和人身保險業(yè)務、責任保險業(yè)務。
中央政法大學財稅法研究中心主任施正文說，從國際經(jīng)驗來看，對金融業(yè)征收增值稅的技術難度很大，因為既然是增值稅，那么抵扣環(huán)節(jié)是必然的，但金融業(yè)在這一環(huán)節(jié)就斷了，抵扣鏈條受到影響后增值稅的計征方法也要發(fā)生變化。
金融業(yè)營改增后存在稅負有增有減的現(xiàn)象，和現(xiàn)在部分物流行業(yè)營改增后，稅負有增有減現(xiàn)象如出一轍。
如果稅率不會發(fā)生變化，那么對金融保險業(yè)來說，當其他行業(yè)迎來減負時代時，該行業(yè)是否增加了稅負。
對此，此前某券商曾測算，若商業(yè)銀行營業(yè)稅下降2個百分點，14家上市銀行的凈利潤將平均增長達到5.26個百分點。這意味著，如果對金融機構稅收進行改革，將在一定程度上提升銀行利潤水平。
不過，因為金融業(yè)現(xiàn)在主要包括銀行、保險、證券三部分，參照國外增值稅免稅條件，有分析認為，在基本免稅模式下，由于銀行業(yè)的收入以利息收入為主，因而實行對利息收入免稅的增值稅，必然使得其稅負大為降低，較征收營業(yè)稅下降71.81%;對于保險業(yè)來說，其主要收入來源于保費也能免稅，稅負當然也會明顯下降，較征收營業(yè)稅下降72.60%;但對于證券業(yè)來說，由于主要收入來源于手續(xù)費和傭金，是不能免稅的，實行增值稅后其稅負就會明顯加重，較征收營業(yè)稅上升132.12%。
也就是說，金融業(yè)營改增后也存在稅負有增有減的現(xiàn)象，和現(xiàn)在部分物流行業(yè)營改增后，稅負有增有減現(xiàn)象如出一轍。
數(shù)據(jù)顯示，截至今年三季度末，a股16家上市銀行共繳納稅負(營業(yè)稅、所得稅及其他)4122.44億元，4家上市保險公司共繳納稅負298.56億元，上市銀行和保險公司合計繳納稅收4421億元。
根據(jù)國家稅務總局數(shù)據(jù)統(tǒng)計，20xx年全國營業(yè)稅實現(xiàn)收入15747.53億元，同比增長15.1%，比上年同期增速回落7.5個百分點，其中除金融服務業(yè)營業(yè)稅仍保持高速增長態(tài)勢外，其他行業(yè)營業(yè)稅增速均有所回落。
財稅專家馬靖昊告訴記者，金融業(yè)的增值稅計征目前在國際上都是個難題，許多國家為減輕難度而采取了簡易計征或零稅率的方法，未來如何處理，還需要進一步研究。
據(jù)悉，相比增值稅一般計稅方法，簡易法其實和原來營業(yè)稅的測算類似，一旦營改增后，金融保險業(yè)要試點簡易計征法，對該行業(yè)來說，征收難度無疑會減小。
此外，部分人士表示，金融業(yè)“營改增”后銀行、保險業(yè)的稅負大幅度下降，雖然有助于解決其現(xiàn)行營業(yè)稅制下稅負過重的問題，但又會帶來地方財政大幅度減收，由此形成改革的阻力。
因此，未來營改增推廣后，對于金融保險業(yè)的增值稅計征方法或將重新設定，上述參與測算人士稱，財政部目前正在進行相關的研究，未來或有新思路。
金融業(yè)工作總結報告篇十七
本人自20xx年7月進入諸城農(nóng)村合作銀行（原諸城農(nóng)村信用社）參加工作，先后從事過辦公室后勤服務工作，20xx年調到和平街支行從事前臺柜員工作。工作中，我端正工作態(tài)度，嚴守職業(yè)道德，認真鉆研業(yè)務知識，不斷學習、不斷提高，在農(nóng)合行及支行領導的精細培育和教導下，在同事們熱心幫助下，我通過自身堅持不懈努力，無論是思想上、學習上還是工作上，都取得了長足的發(fā)展和巨大的收獲，現(xiàn)將工作情況報告如下：
有了一定的理論水平。學習理論的同時，更加鉆研業(yè)務，把學到的金融知識融會到工作中去，使業(yè)務水平不斷提高。本人多次代表諸城農(nóng)合行參加濰坊聯(lián)社的業(yè)務競賽，同時在諸城農(nóng)合行業(yè)務競賽中獲得優(yōu)勝獎；在農(nóng)合行服務禮儀培訓中，獲得微笑勛章。
（二）積極做好存款攬收工作，全面完成支行下達的各項業(yè)務指標。我是一名新同志，在新的環(huán)境，新的單位工作，我的一切從零開始，我更注重自己綜合能力的提高，在新的環(huán)境下，通過領導和同事們的關心和幫助，利用各種社會關系拓展存款攬收及其他相關業(yè)務。
（三）增強安全意識，及時杜絕安全隱患，做到全年安全無事故。業(yè)務要發(fā)展，安全是基礎，一手抓業(yè)務，一手抓安全。在抓業(yè)務的同時，時刻不忘安全第一。工作中能夠堅持及時上下班，進出營業(yè)室門做到即開即鎖，隨手關門。班前班后及時檢查安全。在辦理業(yè)務操作過程中，能夠按規(guī)章制度辦理業(yè)務，及時做到庫款，帳，證，表，卡的安全，堅持做到一日三碰庫，堅決不辦理自身業(yè)務，及時避免了業(yè)務操作風險。
總之，幾年來的工作取得了一定的成績，但還存在諸多不足之處，在一些細節(jié)的處理和操作上存在一定的欠缺，我要在今后的工作學習中磨練自己，在領導和同事的指導幫助中提高自己，發(fā)揚長處，彌補不足。在新的一年制定出新的奮斗目標，以飽滿的精神狀態(tài)迎接新的挑戰(zhàn)，向先進學習，向同事學習，取長補短，共同進步，為諸城農(nóng)合行及和平街支行的明天而盡心盡責。
一是學習不夠。當前，以信息技術為基礎的新經(jīng)濟蓬勃發(fā)展，新情況新問題層出不窮，新知識新科學不斷問世，面對嚴峻的挑戰(zhàn)，我有時缺乏學習的緊迫感和自覺性。二是在工作較累的時候，有過松弛思想，這是自己政治素質不高，也是世界觀、人生觀、價值觀解決不好的表現(xiàn)。三是業(yè)務技能水平還是不夠嫻熟，需要繼續(xù)加強。
金融業(yè)工作總結報告篇十八
1、做好網(wǎng)點陣地營銷工作。各網(wǎng)點要在網(wǎng)點營業(yè)大廳顯著位置張貼、布放理財產(chǎn)品海報、宣傳折頁、單冊等。有電子顯示屏支局，要滾動顯示產(chǎn)品特點，營業(yè)員有針對性選擇符合條件的客戶進行營銷，將此作為提高老客戶忠誠度的一種手段。
2、選定“準客戶”進行目標營銷。要求各網(wǎng)點要每個月上報一定數(shù)量非郵政儲蓄的客戶名單，將“日日升”、“月月升”及其他理財產(chǎn)品作為橋梁，通過有效營銷使其成為郵政儲蓄客戶，將其作為爭奪客戶和吸引更多的中高端客戶的有利手段。
3、啟動通訊工具進行銷售。各網(wǎng)點要利用好已掌握的儲蓄客戶、基金客戶、理財客戶，對其進行手機短信營銷，要求每個網(wǎng)點在財富日日升和月月升倆款產(chǎn)品及其他理財產(chǎn)品的銷售中，每周都向不少于20名目標客戶發(fā)送手機宣傳短信。
4、所長和營業(yè)員的全力配合，抓住每次發(fā)行理財產(chǎn)品的機遇來推銷我們的業(yè)務，使我們在發(fā)展業(yè)務過程中拉動、拉近客戶。
金融業(yè)工作總結報告篇十九
xx年，在處的正確領導下，在處各部門的大力支持下，我部按照處工作精神和工作部署，根據(jù)本部年初確定的目標任務和工作重點，圍繞“逐步完善內部管理體系，不斷增強管理能力，促進主要業(yè)務健康發(fā)展”的工作思路，刻苦勤奮、認真努力工作，較好地完成了全年目標工作任務，取得良好成績，為處整體工作發(fā)展作出了貢獻?，F(xiàn)將我部xx年工作情況總結如下：
我部全體人員認真學習黨的十八大和十八屆三中、四中全會精神，認真學習習近平總書記系列重要講話精神，認真學習處工作精神，提高思想道德品質，堅定理想信念，能夠按照處的工作精神和決策部署，全面做好工作，取得良好成績，促進主要業(yè)務健康發(fā)展。我部全體人員加強思想情操、職業(yè)道德、社會公德和個人品德建設，培養(yǎng)吃苦耐勞、善于鉆研的敬業(yè)精神和求真務實、開拓創(chuàng)新的工作作風，堅持“精益求精，一絲不茍”的原則，認真對待每一項工作，堅持把工作做完做好，力爭工作的完美與高效，提高廣大客戶對我部工作的滿意度。
我部全體人員充分認識到從事金融業(yè)務公證工作，需要掌握國家相關法律法規(guī)、政策方針和業(yè)務工作技能，才能做好工作，提高工作效率，保證工作質量，促進主要業(yè)務健康持續(xù)發(fā)展。為此，我部全體人員平時十分注重業(yè)務學習，除參加集體學習外，常常在晚上抽出時間，靜下心來，認真學習《公證法》、《公證程序規(guī)則》、《公證文書》等與本行業(yè)息息相關的國家法律法規(guī)和業(yè)務工作知識，鉆研相關業(yè)務問題，切實提高業(yè)務水平。在平常實際工作中，我部每個人員做到虛心好學，不恥下問，凡是自己不了解或不懂的問題，認真向領導和同事們請教，以此提高自己的業(yè)務能力，適應工作發(fā)展的需要。通過認真學習，刻苦鉆研，我部全體人員切實提高了業(yè)務素質，掌握做好本職工作必備的專業(yè)知識和業(yè)務技能，具有從事本職工作的業(yè)務操作技能和綜合管理能力，能夠全面做好金融業(yè)務公證工作，切實為地方經(jīng)濟建設服務。
我部始終認為完成全年主要業(yè)務指標，取得良好經(jīng)濟效益，是第一位的工作，必須盡力而為，確保完成。為此，我部全體人員增強工作責任心和工作緊迫感，始終圍繞完成全年主要業(yè)務指標的工作目標，進行刻苦勤奮、盡心盡職工作，著重抓好兩方面工作：一是加強與老客戶的溝通聯(lián)系，建立與老客戶的良好個人關系，確保穩(wěn)定老客戶業(yè)務，防范出現(xiàn)丟失老客戶的現(xiàn)象。二是努力提高業(yè)務質量，建立我部良好的社會信譽，確保業(yè)務能夠穩(wěn)定增長。我部全體人員雖然兢兢業(yè)業(yè)、認真努力工作，但由于受外部經(jīng)濟疲軟、銀行放款規(guī)模收縮的影響，全年主要業(yè)務指標完成情況不夠理想。
我部充分認識到公證辦案專業(yè)化是公證行業(yè)發(fā)展的趨向，也是當前社會發(fā)展形勢的要求，如果繼續(xù)千篇一律地引用條文、照搬硬套的公證書已經(jīng)不再適應社會發(fā)展。公證行業(yè)若不能在自身的領地搞好專業(yè)化，其他行業(yè)必將覬覦甚至侵占公證領域。不管是從公證行業(yè)的整體角度，還是從具體業(yè)務領域角度，公證專業(yè)化都是推動行業(yè)生存和發(fā)展的動力。為此，我部嚴格要求自己，持續(xù)改進公證辦案，切實提高公證辦案專業(yè)化水平，以適應公證行業(yè)形勢發(fā)展的需要。xx年著重抓了二項工作：一是整理了公司貸款法人授權委托書的格式，在共享于本處的同時在金融業(yè)務部統(tǒng)一實施使用。二是對強制執(zhí)行公證工作的開展、推進進行了剖析，著手匯總、整理針對強制執(zhí)行效力債權文書公證書相關的各類情況。通過這些工作的開展，我部公證辦案專業(yè)化水平明顯提高，增強了市場競爭力，對今后主要業(yè)務健康發(fā)展打下了扎實的基礎。
我部要求每個人員對自己高標準、嚴要求，培育良好工作作風，去促進公證業(yè)務發(fā)展。一是加強執(zhí)行力建設，做到在思想上、工作上、行動上與處保持高度一致，不折不扣地貫徹執(zhí)行處的工作精神，以新觀念、新思路、新方法做好各項金融業(yè)務公證工作，力爭取得更大成績。二是要具有勤業(yè)務實精神，做到腳踏實地、勤奮努力工作，不敷衍塞責，不做表面文章，增強崗位責任心，勇于承擔責任，認真做好每一件工作，提高工作效率和工作質量，促進工作又好又快發(fā)展。三是要樹立服務意識，做到誠信履約，誠實待客，為客戶提供貼近的服務，為客戶排憂解難；始終堅持以客戶為中心，堅持把客戶利益作為第一考慮，真心真意展示我部優(yōu)質服務形象，以優(yōu)質服務促進各項業(yè)務健康持續(xù)發(fā)展。
xx年，我認真努力工作，雖然完成了任務，取得良好成績，但還是存在一定的不足問題，主要是工作規(guī)范化不夠，拓展業(yè)務力度不夠，工作成績不夠大，工作特色和亮點不多，這些不足問題需要在今后工作中切實加以改進和提高。
進入新的xx年，我部要按照處工作精神和決策部署，刻苦勤奮、認真努力工作，力爭取得更大成績，具體抓好三方面工作：一是加強學習，全面提高業(yè)務素質，確保公證業(yè)務質量，做到全年無無質量事故和重大投訴。二是鞏固既有業(yè)務，全力拓展汽車金融信貸、民間借貸等新業(yè)務，不斷擴大業(yè)務量，力爭完成全年主要業(yè)務指標，為處創(chuàng)造良好經(jīng)濟效益。三是牢記黨的宗旨，樹立服務意識，為客戶提供熱情優(yōu)質服務，進一步提升我部的社會形象和社會聲譽，為促進業(yè)務健康持續(xù)發(fā)展奠定牢固基礎。