心得體會(huì)是一種對(duì)過(guò)去的回顧和總結(jié)，也是對(duì)未來(lái)的規(guī)劃和展望。3.一篇好的心得體會(huì)應(yīng)該注意結(jié)構(gòu)的合理性和條理性，讓讀者能夠循序漸進(jìn)地理解你的思路。通過(guò)閱讀這些心得體會(huì)范文，或許可以給您的寫(xiě)作提供一些新的思路。
理財(cái)經(jīng)理銷(xiāo)售心得體會(huì)總結(jié)篇一
隨著人們對(duì)理財(cái)認(rèn)知漸深入，越來(lái)越多的人開(kāi)始涉足投資領(lǐng)域。與此同時(shí)，也有越來(lái)越多的人開(kāi)始從事銷(xiāo)售理財(cái)工作。在這個(gè)行業(yè)中，成功的銷(xiāo)售人員需要具備良好的溝通能力、優(yōu)秀的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)技巧，以及扎實(shí)的金融理論知識(shí)。在我接觸銷(xiāo)售理財(cái)工作的過(guò)程中，我深刻地體會(huì)到了一些關(guān)鍵的經(jīng)驗(yàn)和技巧，下面我將和大家分享。
第二段：理解客戶需求
作為銷(xiāo)售人員，我們必須深入了解客戶需求，從而為客戶提供最適合的理財(cái)方案。第一步是要了解客戶的基本情況，如家庭背景、職業(yè)狀態(tài)、收入狀況等。第二步要盡可能了解客戶的需求，包括風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目的、投資期限以及對(duì)收益的預(yù)期等?？蛻粜枨蟛煌?，理財(cái)方案也需因人而異。
第三段：溝通技巧
有效的溝通是銷(xiāo)售理財(cái)?shù)年P(guān)鍵。和客戶進(jìn)行溝通時(shí)，我們需要根據(jù)客戶的性格特點(diǎn)和溝通方式，采取不同的溝通方式和技巧。比如，對(duì)于性格外向的客戶，可以采用較為直接的溝通方式，而對(duì)于性格內(nèi)向的客戶，則需要采用緩和的說(shuō)服方式，逐漸引導(dǎo)客戶理解和接受某項(xiàng)理財(cái)計(jì)劃。在溝通過(guò)程中，構(gòu)建良好的互動(dòng)面貌和語(yǔ)言技巧也是成功的關(guān)鍵之一。
第四段：關(guān)注市場(chǎng)新動(dòng)態(tài)
銷(xiāo)售理財(cái)?shù)氖澜缱兓媚獪y(cè)，市場(chǎng)變化的速度和幅度都非?？臁Ｒ虼?，了解和關(guān)注市場(chǎng)新動(dòng)態(tài)是保持理財(cái)銷(xiāo)售成功的重要一環(huán)。在市場(chǎng)變化中，隨時(shí)調(diào)整和優(yōu)化理財(cái)產(chǎn)品和方案，以滿足客戶需求，也是一項(xiàng)必不可少的工作。
第五段：注意細(xì)節(jié)處理
最后要強(qiáng)調(diào)的一個(gè)細(xì)節(jié)是，在銷(xiāo)售理財(cái)工作中，我們必須細(xì)心、耐心、全面地處理各種細(xì)節(jié)問(wèn)題。對(duì)于客戶提出的任何問(wèn)題，我們都要認(rèn)真聽(tīng)取并且給予正確的答復(fù)，盡可能滿足客戶的要求。好的細(xì)節(jié)處理不僅能留下好的印象，還能獲得客戶的信任和忠誠(chéng)。
結(jié)尾：
總之，作為一名理財(cái)銷(xiāo)售人員，需要持續(xù)加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)和提升，隨時(shí)關(guān)注市場(chǎng)變化和客戶需求的變化，更好地為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù)。以上是我個(gè)人的理財(cái)心得體會(huì)，希望對(duì)廣大銷(xiāo)售人員和理財(cái)愛(ài)好者有所幫助。
理財(cái)經(jīng)理銷(xiāo)售心得體會(huì)總結(jié)篇二
20xx年xx月xx日，我有幸參加了分公司舉辦的客戶經(jīng)理銷(xiāo)售技能提升培訓(xùn)班。能成為這次培訓(xùn)中的一份子，我感到十分的榮幸，使我有了這樣一次增長(zhǎng)見(jiàn)識(shí)和提高自我能力的機(jī)會(huì)。這次培訓(xùn)時(shí)間雖短，但內(nèi)容豐富而精練，十分實(shí)用。既有老師精辟的理論講解，又有學(xué)員之間精彩的互動(dòng)訓(xùn)練。從培訓(xùn)一開(kāi)始，我就被培訓(xùn)中的氣氛所感染，老師的精彩講解，提出的每一個(gè)問(wèn)題，我都認(rèn)真體會(huì)，盡可能多的牢記和吸收,并做到舉一反三,深刻理解其中含義?？梢哉f(shuō)，這次培訓(xùn)使我大開(kāi)了眼界，拓寬了思維方式，補(bǔ)充了新鮮血液，受益匪淺。通過(guò)這次培訓(xùn)，我深深地體會(huì)到，要當(dāng)好一名客戶經(jīng)理，必須做好幾以下方面的工作：
作為一名客戶經(jīng)理應(yīng)積極主動(dòng)并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系，細(xì)分客戶，確立目標(biāo)市場(chǎng)和潛在客戶，對(duì)客戶進(jìn)行各方面的分析與評(píng)價(jià)；時(shí)刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動(dòng)客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系，對(duì)客戶進(jìn)行富有成效的拜訪與觀察。認(rèn)真傾聽(tīng)客戶的需求、理解客戶的想法，運(yùn)用“fabe產(chǎn)品銷(xiāo)售技巧”最快最準(zhǔn)確的做出營(yíng)銷(xiāo)提問(wèn)，發(fā)現(xiàn)和挖掘客戶隱性需求，將客戶的隱性需求轉(zhuǎn)為明確需求。運(yùn)用一些高效簡(jiǎn)煉的業(yè)務(wù)介紹技巧，更好的提高營(yíng)銷(xiāo)的成功率，從而提高客戶的綜合貢獻(xiàn)度和對(duì)我司的依存度，最終提升我司的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。
優(yōu)質(zhì)服務(wù)體現(xiàn)在全新的客戶服務(wù)理念、全方位的客戶服務(wù)內(nèi)容以及現(xiàn)代化的服務(wù)手段上。為使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)客戶第一的觀念,在接觸客戶的過(guò)程中，要牢記“客戶的需求就是我們工作的工作目標(biāo)”這一發(fā)展思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作，用真誠(chéng)的心，和客戶交朋友，要為客戶所想、知客戶所愁，排客戶所憂、做客戶所需、情系客戶心。用情去包容客戶，用心去體諒客戶，用愛(ài)去感動(dòng)客戶，用優(yōu)質(zhì)服務(wù)去發(fā)展客戶。針對(duì)不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最適合最優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
在工作中，往往也存在著某些或多或少的合理的或不合理的東西，我們都要保持一種積極的心態(tài)去對(duì)待，抱著更大的熱情的去面對(duì)挑戰(zhàn)。要注意調(diào)節(jié)自己的情緒，面對(duì)工作壓力時(shí)，應(yīng)該將每次的困難當(dāng)作一種考驗(yàn)，當(dāng)作是再次體現(xiàn)自身價(jià)值的一個(gè)機(jī)遇。在每次對(duì)新的考驗(yàn)機(jī)會(huì)的`期待中，使自身的價(jià)值得以提高，也就將壓力轉(zhuǎn)變成前進(jìn)的動(dòng)力。
通過(guò)培訓(xùn)，我清楚地認(rèn)識(shí)到自己應(yīng)該如何去面對(duì)客戶，具體到每一個(gè)環(huán)節(jié)。專(zhuān)業(yè)的銷(xiāo)售流程是一個(gè)循環(huán)的過(guò)程，從準(zhǔn)客戶開(kāi)拓到準(zhǔn)備、約訪、接洽、初次面談、產(chǎn)品說(shuō)明、拒絕處理、促成面談到售后服務(wù)，售后服務(wù)不是結(jié)束，而是另一個(gè)準(zhǔn)客戶開(kāi)拓的開(kāi)始。通過(guò)互動(dòng)訓(xùn)練，不僅掌握了具體流程，更重要的是我因此而獲取的面對(duì)挑戰(zhàn)的勇氣和自信。還有一點(diǎn)感想，就是要做好準(zhǔn)備抓住機(jī)會(huì)。機(jī)會(huì)很多，卻總有從手縫中溜走的遺憾。不能怨天尤人，而應(yīng)該自我反省，是沒(méi)有給我機(jī)會(huì)嗎，還是因?yàn)槲易约簻?zhǔn)備的不夠充分？機(jī)會(huì)只給有準(zhǔn)備的人。培訓(xùn)帶給我很多啟示，很多東西值得我們?nèi)?jiān)持：一份好心態(tài)，一顆上進(jìn)的心、積極的態(tài)度；培養(yǎng)團(tuán)隊(duì)精神、創(chuàng)新精神；合理安排時(shí)間，樹(shù)立良好的時(shí)間觀念；重視細(xì)節(jié)，戰(zhàn)略上舉重若輕，戰(zhàn)術(shù)上舉輕若重等等。我一定把這次培訓(xùn)作為一個(gè)新的起點(diǎn)，在今后的工作中去實(shí)踐，去運(yùn)用。把學(xué)到的理論知識(shí)運(yùn)用到實(shí)際工作中，為自己的事業(yè)和企業(yè)的明天而努力。
理財(cái)經(jīng)理銷(xiāo)售心得體會(huì)總結(jié)篇三
尊敬的董事長(zhǎng)：
您好！
我是銷(xiāo)售部經(jīng)理xx，我很遺憾自己在這個(gè)時(shí)候向公司正式提出辭職。
我從19xx年進(jìn)入公司，到現(xiàn)在已有了，在這14年的時(shí)間里承蒙公司各位領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心支持和厚愛(ài)，在此表示衷心的感謝。
這十四年的工作對(duì)我本人的幫助非常大，學(xué)到了很多東西，充實(shí)和豐富了自己。同時(shí)，我也很幸運(yùn)，能夠有機(jī)會(huì)在這樣一支團(tuán)結(jié)向上，優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)里學(xué)習(xí)，更重要的是，學(xué)到了公司精湛的管理與作為企業(yè)家超脫的認(rèn)知，認(rèn)識(shí)了這么多好朋友和同仁，而且呢，與公司諸位同仁的合作又是那么的愉快和默契。正是在這里我開(kāi)始踏上了人生的轉(zhuǎn)折。當(dāng)然了，奮斗中有過(guò)苦，有過(guò)累，有過(guò)艱辛，有過(guò)開(kāi)心與歡笑，但更多的是收益了奮斗中的收獲與得到。
公司平等的人際關(guān)系和開(kāi)明的工作作風(fēng)，一度讓我有著找到了依靠的感覺(jué)，在這里我能開(kāi)心的工作，開(kāi)心的學(xué)習(xí)，受益匪淺，衷心感謝公司領(lǐng)導(dǎo)和同仁們對(duì)我的關(guān)心愛(ài)護(hù)、信賴幫助和大力支持。
當(dāng)然了，我很清楚，在這個(gè)時(shí)候提出向公司辭職，離開(kāi)自己奮斗拼搏了十四年之久，既熟悉又心愛(ài)的公司，并非我所愿，實(shí)屬我人生的無(wú)奈。目前，公司正值用人之際，而春季又是各個(gè)項(xiàng)目即將啟動(dòng)之際，所有的前續(xù)工作在公司上下極力重視下一步步推進(jìn)。而我呢，在正值事業(yè)發(fā)展騰飛的時(shí)期，卻因家族公司而要放棄自己理想的事業(yè)，去從事雖說(shuō)關(guān)系家族利益但卻陌生的事業(yè)，憎恨家族公司的法人這樣無(wú)情地毀滅了自己的理想，在這個(gè)關(guān)鍵時(shí)期撤股辭職自立門(mén)戶！讓家族公司面臨無(wú)人照管和無(wú)法正常運(yùn)轉(zhuǎn)與存亡的危機(jī)中。同時(shí)，也讓我置身于這兩難的處境里，一面是家族公司的存亡，一面是自己目前所在公司的發(fā)展。唯一之路就是犧牲我的理想，擔(dān)起家族負(fù)于的重任。留下我人生最大的遺憾與無(wú)奈。
我實(shí)在是難以呈上辭呈。離開(kāi)灑下汗水和付出心血打拼了14年之多的公司，離開(kāi)朝夕相處了14年之多的公司領(lǐng)導(dǎo)和同仁們，實(shí)在無(wú)法接受。無(wú)奈，為了家族公司的存亡與發(fā)展，為了我所在公司的發(fā)展和考慮到對(duì)公司今后早做合理的安排。本著對(duì)公司負(fù)責(zé)的態(tài)度，我經(jīng)過(guò)深思熟慮，鄭重地向公司提出辭職。而做出這個(gè)決定對(duì)我個(gè)人而言是相當(dāng)困難的，作為公司的一名部門(mén)負(fù)責(zé)人，我的離去，不會(huì)對(duì)公司及一些正在進(jìn)行的項(xiàng)目有所影響。我會(huì)在剩下的工作時(shí)間里，盡力在項(xiàng)目還未正式啟動(dòng)開(kāi)始之前，完成好自己份內(nèi)的工作，并交接好手頭的工作，以確保各項(xiàng)工作正常順利運(yùn)作。
誠(chéng)然，遺憾的是在x月份的工作結(jié)束后，我將離開(kāi)這個(gè)公司，離開(kāi)這些曾經(jīng)同甘共苦的同仁們，很舍不得。舍不得領(lǐng)導(dǎo)們的譐譐教誨，舍不得同仁之間的那片真誠(chéng)和友善。能為公司效力的日子不多了，我會(huì)把好自己最后一班崗，做好項(xiàng)目開(kāi)始前屬于自己的所有工作，盡力讓項(xiàng)目做到平衡過(guò)渡。為了家族公司的發(fā)展，現(xiàn)向公司提出辭職，望公司給予批準(zhǔn)。
最后，祝愿公司在今后的工作中發(fā)揮優(yōu)勢(shì)，揚(yáng)長(zhǎng)避短，公司的業(yè)績(jī)一如既往，一路飆升！興旺發(fā)達(dá)！
辭職人：xx
20xx年x月x日
理財(cái)經(jīng)理銷(xiāo)售心得體會(huì)總結(jié)篇四
暑假里，我游覽了美麗迷人的張家界，感受奇特，針對(duì)是不虛此行。
一到張家界，我一眼就看到了連綿起伏直入云霄的高山，還有蔚藍(lán)的天空，翠綠的小草，清澈見(jiàn)底的河水……這一切仿佛都是一副美麗的風(fēng)景畫(huà)，把張家界點(diǎn)綴得如此之美。
張家界山奇水奇。山千姿百態(tài)，有的像“雙背佛”，有的像“五指山”……特別是天門(mén)山，最引人注目，它高聳入云，旁邊云霧繚繞，像一座神仙住在山上一樣。水清澈見(jiàn)底，在山間流淌。沒(méi)有一點(diǎn)污染，仿佛是一大堆晶瑩剔透的珍珠。
我們首先來(lái)到黃石寨。俗話說(shuō)的好：“不上黃石寨，枉到張家界”。我上去一看，果然如此：苗族、白族……還有各種銀飾、民族傳統(tǒng)，真是讓人大開(kāi)眼界。
然后我們到天門(mén)山坐索道。那感覺(jué)非同尋常，剛上去時(shí)，大家都覺(jué)得沒(méi)什么，結(jié)果一啟動(dòng)，大家都開(kāi)始尖叫，因?yàn)樗鞯乐本€下降，如同飛一般，大家下來(lái)時(shí)，都說(shuō)“太刺激了”。
當(dāng)我們來(lái)到天下第一梯，更是驚嘆不已。這是長(zhǎng)達(dá)300多米架在天空中的電梯，可高了!在電梯里，可以看見(jiàn)張家界的全景。而這時(shí)又真好下起了小雨。細(xì)雨綿綿，我們?nèi)缰蒙碛诟呱皆旗F之中，飄飄渺渺，真像是神仙在空中飄行。
我爬上了天子山，游覽了迷魂臺(tái)、摘星臺(tái)、十里畫(huà)廊……讓人心曠神怡，大開(kāi)眼界。
張家界危峰聳立，怪石嶙峋;張家界的水清澈見(jiàn)底，淙淙作響，它的美真是無(wú)與倫比，令人贊嘆!
理財(cái)經(jīng)理銷(xiāo)售心得體會(huì)總結(jié)篇五
在當(dāng)今社會(huì)，理財(cái)已經(jīng)成為了人們?cè)絹?lái)越重視的一項(xiàng)事業(yè)。而在理財(cái)?shù)倪^(guò)程中，很多人都需要的是一位懂得專(zhuān)業(yè)知識(shí)，又能夠洞悉局勢(shì)，為客戶時(shí)時(shí)刻刻考慮的優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理。如何成為一名優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理，如何提高自己的銷(xiāo)售能力？這是我們每個(gè)從事理財(cái)?shù)娜吮仨氁伎嫉膯?wèn)題。本文將從個(gè)人經(jīng)驗(yàn)出發(fā)，談?wù)勛约涸诶碡?cái)銷(xiāo)售中的心得體會(huì)。
第二段：自我定位
在理財(cái)銷(xiāo)售中，最重要的是明確自己的定位及職責(zé)所在。好的經(jīng)理應(yīng)該要有專(zhuān)業(yè)知識(shí)，要了解客戶的具體情況以及他們的需求和情感，以此作為自己的入手點(diǎn)。同時(shí)，優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理還需要以客戶為中心，充分關(guān)注客戶的實(shí)際需求。對(duì)于那些老客戶，經(jīng)理應(yīng)該要及時(shí)為他們調(diào)整理財(cái)方案，準(zhǔn)確把握客戶的心理變化，在提高客戶滿意度的同時(shí)，也要擴(kuò)大和穩(wěn)固核心客戶，提升業(yè)績(jī)。
第三段：關(guān)注客戶需求
關(guān)注客戶需求是每名理財(cái)經(jīng)理的任務(wù)之一。了解客戶的投資情況、法律常識(shí)、家庭背景信息，以此為基礎(chǔ)，為客戶提供個(gè)性化的投資方案。同時(shí)，要根據(jù)市場(chǎng)情況做出調(diào)整，應(yīng)對(duì)行情變化，讓客戶最終獲得最大的收益。如果經(jīng)理能夠在理財(cái)服務(wù)中做到這一點(diǎn)，并且能夠積極地維護(hù)與客戶長(zhǎng)期的信任關(guān)系，就能夠獲得更好的這個(gè)市場(chǎng)。
第四段：緊跟行情
緊跟行情也是理財(cái)人員必須具備的技能之一。作為專(zhuān)業(yè)的理財(cái)經(jīng)理，理財(cái)人員應(yīng)該要不斷學(xué)習(xí)市場(chǎng)狀況，并動(dòng)態(tài)調(diào)整投資策略。需要了解各種經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，同時(shí)也要掌握管理金融、股票等投資品種的基本知識(shí)。有了這些，理財(cái)人員才能真正了解行情的走向，并做到內(nèi)容科學(xué)、交易規(guī)范，由此立足于市場(chǎng)，贏得客戶的信任。
第五段：總結(jié)
在市場(chǎng)的挑戰(zhàn)和未來(lái)的技術(shù)背景下，優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理需要不斷更新自我和知識(shí)，緊貼市場(chǎng)需求和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，提供更全面的對(duì)接、咨詢和一站式服務(wù)，打造行業(yè)內(nèi)的品牌影響力。最后，總歸是希望優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理要在自己的職業(yè)規(guī)劃中始終堅(jiān)持專(zhuān)業(yè)道路，練好溝通技巧既能充分展現(xiàn)專(zhuān)業(yè)知識(shí)，又能讓客戶獲得更好的理解與體驗(yàn)，才能真正承擔(dān)起推動(dòng)行業(yè)發(fā)展的角色。
理財(cái)經(jīng)理銷(xiāo)售心得體會(huì)總結(jié)篇六
今天媽媽帶我到黃果樹(shù)瀑布旅行。黃果樹(shù)瀑布有三個(gè)風(fēng)景區(qū)。
我們坐車(chē)首先到了陡坡塘景區(qū)。這里的水塘底下的石頭真奇怪，它一層疊一層，好像樓梯一樣，當(dāng)然更像梯田，只不過(guò)它是天然形成的罷了。我們往遠(yuǎn)處眺望，看到了一個(gè)大瀑布，水是白亮亮的，落到水里就變成了白沫，真是蔚為壯觀啊!我們走到了近處，好大的瀑布呀!這就是陡坡塘瀑布。
接著我們?nèi)チ说诙€(gè)景區(qū)——天星橋。我們進(jìn)了天星橋景區(qū)，有兩條道路，我們走了左邊的一條小路，小路上每步石板上都刻著日歷，一共刻著一年三百六十五天。走著走著，看到了一個(gè)小瀑布，池里的水十分清澈，水里有種黑黑的球。仔細(xì)看發(fā)現(xiàn)原來(lái)是苔蘚。走了一段距離，水突然變渾濁了。路邊的石壁上長(zhǎng)著許多仙人球。到了一個(gè)岔路，有三塊石頭組成了一個(gè)“山”字。我們又走了一段距離，看到了一個(gè)捷徑，但很危險(xiǎn)，幸虧我小時(shí)候會(huì)爬樹(shù)，所以我很快就蕩了過(guò)去。
前一半路程十分難走，路很窄，有好多地段只容一人通過(guò)。游客很多，人挨人人擠人，一不小心就會(huì)掉進(jìn)水里，根本沒(méi)有辦法看風(fēng)景。過(guò)了天星湖，游客就回去了一大半，這下就可以好好欣賞沿途的美景了!我們經(jīng)過(guò)了九龍盤(pán)壁，在水上石林間穿行，到了天星洞，洞很大，里面有許許多多的鐘乳石，五顏六色的燈光映襯得石頭五彩斑瀾，黃的，金碧輝煌;綠的，綠草如茵;藍(lán)的，深海暗藍(lán);紅的，滾熱熔巖……多么絢麗多彩!我們到了銀鏈墜潭瀑布，這是個(gè)瀑布群，好幾個(gè)瀑布交叉匯集在一起，十分麗、壯觀!
最后，我們到達(dá)了主景區(qū)——大瀑布，只見(jiàn)瀑布好寬好高，垂直流下，流入深潭，濺起朵朵水花，十分壯觀!只是今年貴州有一個(gè)多月沒(méi)有下雨了，水流比往年小多了，瀑布沒(méi)有想象的壯觀。
我們結(jié)束了快樂(lè)的黃果樹(shù)瀑布之旅，我說(shuō)的不多，你自己看會(huì)更精彩。
理財(cái)經(jīng)理銷(xiāo)售心得體會(huì)總結(jié)篇七
任何工作都是有目標(biāo)的，沒(méi)有的目標(biāo)的工作就沒(méi)有成功的基礎(chǔ)。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開(kāi)始，對(duì)于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：
堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上，能夠和10個(gè)以上客戶詳談，最少留下一個(gè)電話，保證大約有10萬(wàn)左右的資金量。
每周完成10個(gè)左右的意向客戶，同時(shí)保證這10個(gè)客戶中有一、兩個(gè)客戶能投資。同時(shí)要知道其他未來(lái)投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺(jué)得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對(duì)每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析，通過(guò)不同的方式處理，有些客戶還是可以爭(zhēng)取過(guò)來(lái)的。
每月完成40個(gè)左右的意向客戶，6個(gè)客戶能夠投資，20萬(wàn)的資金量。
每季度130個(gè)左右的意向客戶，18個(gè)客戶能夠投資，100萬(wàn)的資金量。
第四，值班。
把握好每一次值班機(jī)會(huì)，對(duì)每一個(gè)上門(mén)客戶做到認(rèn)真對(duì)待，樹(shù)立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細(xì)對(duì)待客戶提出的建議和意見(jiàn)，客戶遇到問(wèn)題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭(zhēng)取能夠?qū)⑸祥T(mén)客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時(shí)，在空余時(shí)間在門(mén)口發(fā)dm單，爭(zhēng)取能讓過(guò)路客戶能進(jìn)公司來(lái)全面了解公司及公司產(chǎn)品。
第五，客戶維護(hù)和再開(kāi)發(fā)。
時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等，對(duì)老客戶進(jìn)行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好一帶十，十傳百的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)的效果，同時(shí)這也是對(duì)公司最好的宣傳方式。
第六，工作總結(jié)。
每天都要對(duì)工作有個(gè)簡(jiǎn)單的計(jì)劃安排，不能漫無(wú)目的的工作。每天按照計(jì)劃，一步一步，踏踏實(shí)實(shí)的開(kāi)展業(yè)務(wù)。同時(shí)在下班前對(duì)每天工作做個(gè)小結(jié)，思考自己工作一天來(lái)的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng)，缺點(diǎn)盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開(kāi)展起來(lái)。
堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時(shí)改正，下次不要再犯。
我知道銷(xiāo)售工作一開(kāi)始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷(xiāo)售經(jīng)驗(yàn)和能力，我是能夠迎來(lái)一個(gè)不錯(cuò)的未來(lái)的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!
理財(cái)經(jīng)理銷(xiāo)售心得體會(huì)總結(jié)篇八
從轉(zhuǎn)為銷(xiāo)售開(kāi)始,就一直想寫(xiě)一篇關(guān)于銷(xiāo)售規(guī)律的文章,可是每當(dāng)自己要?jiǎng)庸P的時(shí)候就能夠深切的體會(huì)到自己的不足,總是感覺(jué)銷(xiāo)售的技巧如千人千面,每人都有自己的打法,正如我的老板所說(shuō)的那樣,沒(méi)法判斷每個(gè)銷(xiāo)售是否優(yōu)秀,關(guān)鍵看的是你的性格是否和客戶的性格合得來(lái),再不好的銷(xiāo)售也會(huì)遇到自己脾氣相近的人。
做為銷(xiāo)售,在拜訪用戶之前首先需要做好充分的準(zhǔn)備工作,其中包括你此次拜訪的原因,想要達(dá)到的目的,用戶有可能提到的問(wèn)題,最好能夠找到和首次拜訪的用戶比較熟的人做個(gè)引薦,可以起到迅速的博取用戶信任的目的,那么,我們應(yīng)該如何來(lái)做開(kāi)場(chǎng)白呢?當(dāng)你已經(jīng)明確了拜訪的目的后,不如這樣開(kāi)始我們的拜訪第一步:“我聽(tīng)xx說(shuō)這里準(zhǔn)備上馬xx系統(tǒng),今天來(lái)也是想知道您對(duì)該項(xiàng)目的要求和具體的想法?”以此開(kāi)放性問(wèn)題打開(kāi)初次接觸的局面,一來(lái)可以讓用戶暢所欲言,不受限制的說(shuō)所有與本次項(xiàng)目相關(guān)的任何事情,二來(lái)可以讓自己有時(shí)間根據(jù)用戶的語(yǔ)言中找到用戶的關(guān)注點(diǎn),就此將問(wèn)題深入的開(kāi)展下去,讓用戶了解到他想知道的事情,提起用戶的興趣,往往用戶還可以按照該思路自己提出一些問(wèn)題,讓銷(xiāo)售經(jīng)理來(lái)回答。
在打開(kāi)用戶的話題后,要對(duì)用戶進(jìn)行誠(chéng)摯的感謝和贊揚(yáng),然后需要向用戶提出問(wèn)題,讓用戶在不知不覺(jué)中說(shuō)出他感到不穩(wěn)妥和擔(dān)心的地方,記住,把說(shuō)的時(shí)間更多的留給用戶,自己少說(shuō)話,少發(fā)表自己的評(píng)論,多聽(tīng)少說(shuō),讓客戶暢所欲言就是對(duì)用戶最大的尊重。
與用戶不知不覺(jué)的談話中,就會(huì)讓用戶開(kāi)始想了解你,想了解你的公司,此時(shí),就不應(yīng)該再保持沉默了,要開(kāi)始根據(jù)之前用戶向你說(shuō)的話中找的關(guān)鍵點(diǎn)開(kāi)始有策略的介紹自己或自己的公司,比如之前用戶比較擔(dān)心你們公司的后續(xù)服務(wù),那么這個(gè)時(shí)候就可以開(kāi)始在介紹自己公司的時(shí)候向客戶說(shuō)公司的工程師大約有多少人,分成若干個(gè)不同的部門(mén),每個(gè)部門(mén)有不同的分工,這樣就可以打消用戶的顧慮,當(dāng)然,我們提到自己公司的強(qiáng)大的目的是為了讓用戶感覺(jué)將項(xiàng)目交給我們公司是讓他能夠放心的,但是這么提的負(fù)面影響是容易讓用戶覺(jué)得大公司是不是價(jià)格偏高,這樣就需要我們銷(xiāo)售經(jīng)理在恰當(dāng)?shù)臅r(shí)候轉(zhuǎn)換思路,需要一針見(jiàn)血的指明“公司的大不代表價(jià)格高,同時(shí)價(jià)格低也不代表這件事情就不會(huì)不好好做的,”這樣才能做到“想用戶所想”,讓用戶從一開(kāi)始就能夠接受你,而將用戶的顧慮減到最低,方便下步工作的開(kāi)展。
同時(shí),做為一名合格的銷(xiāo)售經(jīng)理,一定且必須精通業(yè)務(wù)知識(shí),因?yàn)樗鎸?duì)的用戶往往都是在某個(gè)領(lǐng)域里浸染多年的“老油條”,如果銷(xiāo)售經(jīng)理的業(yè)務(wù)能力不夠深厚,就不會(huì)引起用戶的重視,從而也就不會(huì)讓用戶托信于你,這樣,對(duì)一個(gè)銷(xiāo)售經(jīng)理的要求不光是簡(jiǎn)單的理解業(yè)務(wù),還需要精通業(yè)務(wù)知識(shí),了解業(yè)務(wù)相關(guān)的政策法規(guī),筆者一直在做社保行業(yè)的銷(xiāo)售,這一兩年只要有時(shí)間就會(huì)翻看勞動(dòng)部的網(wǎng)站,及時(shí)的從上面了解最新的法規(guī)和文件,和用戶溝通的時(shí)候往往經(jīng)常提及“像xx政策規(guī)定,市級(jí)醫(yī)保(就業(yè)局)應(yīng)該按照xx來(lái)開(kāi)展工作,需要做到xx”往往會(huì)收到不錯(cuò)的效果。
其實(shí),做為一名銷(xiāo)售經(jīng)理,你經(jīng)常會(huì)遇到各種不同的情況,那么我們也是沒(méi)有什么可以遵循的辦法來(lái)一蹴而蹴的,但是我們還有一個(gè)原則可以做為行為的準(zhǔn)則,我認(rèn)為那就是最簡(jiǎn)單的做“人”的道理,俗話說(shuō)“先做人,再做事”就是這么回事,只有做好了“人”,才能做明白事。
筆者認(rèn)為,和用戶合作,要秉承1+12的原則。為什么用戶要用你的解決方案,為什么相信你的建議,那是因?yàn)橛脩粽J(rèn)為你給他提供的建議能夠給他帶來(lái)效果或轉(zhuǎn)機(jī),究竟是什么樣的轉(zhuǎn)機(jī)和效果,對(duì)于不同的用戶有不同的含義,同樣,對(duì)于做為銷(xiāo)售經(jīng)理的你代表的.是一個(gè)公司,也同樣要從這個(gè)項(xiàng)目中得到收益,只有秉著這個(gè)思路,才能做下讓大家都會(huì)滿意的項(xiàng)目。
以上這些,可以說(shuō)是和比較高位置的人(比如局長(zhǎng))的接觸方式,而更多的時(shí)候我們需要的是和那些實(shí)際執(zhí)行的人搞好關(guān)系,這樣又需要我們來(lái)按照另外的方式對(duì)待這類(lèi)的客戶,首先,由于這些人(往往是信息中心主任)平時(shí)只作本職工作,接觸大項(xiàng)目的機(jī)會(huì)不是很多,也就不會(huì)受到官場(chǎng)和商場(chǎng)的太多浸染,所以,和這些人接觸,重在一個(gè)“和”字,即“人和”,其實(shí)我們和這類(lèi)客戶更多的要保持一種朋友的關(guān)系,讓他們意識(shí)到,項(xiàng)目做成做不成無(wú)所謂,關(guān)鍵的是交了你這樣的一個(gè)朋友,這樣我們要求銷(xiāo)售經(jīng)理要以不同的心態(tài)面對(duì)不同的客戶,如果這個(gè)客戶是個(gè)比較憨厚的人,我們就要對(duì)他稍顯“直”一點(diǎn)也無(wú)所謂,可以和他說(shuō)些業(yè)內(nèi)自己感覺(jué)不平的事情,可以和他少談些技術(shù),多嘮些家常,像自己的好朋友那樣,平時(shí)多聯(lián)系聯(lián)系,可以開(kāi)開(kāi)玩笑,說(shuō)些無(wú)關(guān)痛癢的“損話”,這樣反倒容易讓客戶覺(jué)得你是在真心對(duì)待他,如果對(duì)那些“學(xué)究”一些的客戶,莫不如多和他們一起研究研究什么具體的技術(shù)問(wèn)題,在恰當(dāng)?shù)臅r(shí)候需要反駁這樣的客戶,讓他感覺(jué),不會(huì)因?yàn)樗悄愕目蛻?你就需要什么都順著他來(lái),讓他意識(shí)到你是和他一樣對(duì)技術(shù)可以“吹毛求疵”的人,這樣也可以快速的接近他。
其實(shí),無(wú)論是什么樣的用戶,他們?cè)跊](méi)有具體項(xiàng)目的情況下都是可以和你成為朋友的,那么我們就不要因?yàn)橛辛耸裁词裁错?xiàng)目,就好像要取得他的信任那樣去接近他,要讓他覺(jué)得你很實(shí)在,最好能夠做到,讓他感覺(jué)到你要比他“傻”,這也是一個(gè)不錯(cuò)的方法。
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心得一：主動(dòng)才是積極------------------相信只有主動(dòng)出擊的人，才會(huì)有成功的機(jī)會(huì)。
在我開(kāi)始剛做為一位銷(xiāo)售員的時(shí)候，我每次見(jiàn)完客人之后，一旦被客戶推拒我或同事問(wèn)我為什么沒(méi)有簽成單，我有個(gè)惡習(xí)就是會(huì)對(duì)大家解釋說(shuō)：“我不會(huì)…，因?yàn)椤?，我的計(jì)劃沒(méi)完成，因?yàn)椤蔽铱偸窃谡医杩?，在抱怨。但我從未意識(shí)到給自已找借口的同時(shí)，我已經(jīng)變得相當(dāng)?shù)南麡O了。一但陷入這種自已挖好的心理陷井中，有時(shí)候自然而然的怨天憂人，相應(yīng)而來(lái)的就是許多你認(rèn)為很倒霉的事在你身上發(fā)生，其時(shí)禍根就是你自已。說(shuō)起我的轉(zhuǎn)變也很有意思，那段時(shí)間我正在收看電視劇《少年英雄方世玉》，它的主題曲中的一句歌詞給了我很大的啟發(fā)，“要讓人生更加漂亮，要努力才能有運(yùn)”。從此“要努力才能有運(yùn)”深深的刻入我的腦海中。每當(dāng)我低落的時(shí)候，我都會(huì)暗暗給自已鼓勁，我堅(jiān)信一點(diǎn)，只要有付出，就一定會(huì)有回報(bào)的。我開(kāi)始以很積極的心態(tài)來(lái)對(duì)待客戶，肯學(xué)著動(dòng)腦去想方法跟進(jìn)客人，事實(shí)證明一種結(jié)果，我比以前成功了許多。
做為一個(gè)銷(xiāo)售人員，我們的時(shí)間有限的，我們不可能對(duì)那些點(diǎn)頭認(rèn)同服務(wù)的客戶都覺(jué)得有希望，而在一個(gè)月的時(shí)間里個(gè)個(gè)不放過(guò)，從而浪費(fèi)了大量的時(shí)間在那些因客觀原因非要置后合作的客戶身上。但你可以應(yīng)用你空閑的時(shí)間來(lái)打打電話，想一些方法來(lái)探探風(fēng)，來(lái)決定客戶的急迫層次。這就是我在上段中所提到的，見(jiàn)完一次客戶后，首要的事是進(jìn)行“客戶急迫性的分類(lèi)”，從而在中間找到一些重中之重的客戶。何謂重中之重的客戶呢?一般認(rèn)為有以下幾種條件：1。見(jiàn)的是老板，2。老板是真得較為清楚我們是做什么服務(wù)的，3。有較大的認(rèn)同感(最好是在溝通中，他自已曾很清楚的說(shuō)過(guò)我們服務(wù)中他認(rèn)同的部分)4。有給一個(gè)較近期的承諾(當(dāng)然這點(diǎn)是需要我們?cè)谝?jiàn)第一次時(shí)，就有進(jìn)行逼單，才可能獲取的)5。別忘了為自已下次上來(lái)提早留下一個(gè)借口(儲(chǔ)如：送計(jì)劃書(shū)，送資料，有時(shí)間順路拜會(huì)他，回去申請(qǐng)優(yōu)惠讓他等你的答付等等借口，能編則編，目地只為一個(gè)下次方便上來(lái))
理財(cái)經(jīng)理銷(xiāo)售心得體會(huì)總結(jié)篇九
在現(xiàn)代社會(huì)，人們對(duì)于理財(cái)越來(lái)越重視，而銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品成為了金融行業(yè)中的一項(xiàng)重要業(yè)務(wù)。作為一名理財(cái)師，我在多年的銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品的過(guò)程中積累了不少心得體會(huì)，今天想分享給大家。
第二段：選定優(yōu)質(zhì)理財(cái)產(chǎn)品
在銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品的過(guò)程中，選定優(yōu)質(zhì)的理財(cái)產(chǎn)品至關(guān)重要。這需要理財(cái)師具備深入的市場(chǎng)洞察力以及全面的產(chǎn)品知識(shí)。一般情況下，優(yōu)質(zhì)理財(cái)產(chǎn)品的收益率高、投資門(mén)檻低、風(fēng)險(xiǎn)可控。理財(cái)師需要根據(jù)客戶不同的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、財(cái)務(wù)狀況以及投資需求等進(jìn)行綜合分析，在產(chǎn)品的選擇上給客戶推薦量身定制的方案，讓客戶滿意地購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品。
第三段：知己知彼，調(diào)整銷(xiāo)售策略
在與客戶溝通和交流的過(guò)程中，理財(cái)師需要全面掌握客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、職業(yè)情況以及家庭背景等信息，以為客戶提供更為詳盡的理財(cái)建議。因此，理財(cái)師需要不斷學(xué)習(xí)和調(diào)整銷(xiāo)售策略，根據(jù)客戶特點(diǎn)進(jìn)行差異化對(duì)待，提高銷(xiāo)售轉(zhuǎn)化率和客戶滿意度。
第四段：注重服務(wù)，加強(qiáng)客戶維系
在銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重服務(wù)并且加強(qiáng)客戶維系也是非常重要的一環(huán)。理財(cái)師需要在理財(cái)產(chǎn)品的后續(xù)服務(wù)中，密切關(guān)注持有者的理財(cái)狀況，及時(shí)提供理財(cái)建議和服務(wù)，讓客戶感受到自己在金融產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)和使用中的權(quán)益受到維護(hù)和保護(hù)，提升客戶的滿意度。
第五段：自我提高，不斷創(chuàng)新
最后，作為理財(cái)師，自我提高和不斷創(chuàng)新也是保持業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力的關(guān)鍵。理財(cái)師需要保持敏銳的洞察與學(xué)習(xí)的意識(shí)，關(guān)注市場(chǎng)的新動(dòng)態(tài)和新趨勢(shì)，不斷更新自己的知識(shí)和技能，為客戶提供更為有價(jià)值的服務(wù)。在工作和生活中，理財(cái)師還要學(xué)習(xí)并引入新的銷(xiāo)售理念和方法，提高自己的銷(xiāo)售能力，從而實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值的提升。
結(jié)尾：
總之，銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品需要良好的市場(chǎng)洞察力、全面的產(chǎn)品知識(shí)和綜合能力。因此，作為一名成功的理財(cái)師，除了要推薦優(yōu)質(zhì)的理財(cái)產(chǎn)品以外，還要注重服務(wù)和客戶關(guān)系的維護(hù)，不斷提高自己，存有追求卓越的心態(tài)，不斷滿足客戶的需求，增強(qiáng)客戶的信任感，從而實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值和客戶滿意度的最大化。
理財(cái)經(jīng)理銷(xiāo)售心得體會(huì)總結(jié)篇十
“理財(cái)”往往與“投資理財(cái)”并用，因?yàn)椤袄碡?cái)”中有“投資”，“投資”中有“理財(cái)”，理財(cái)銷(xiāo)售大有學(xué)問(wèn)。下面是本站帶來(lái)的做理財(cái)銷(xiāo)售
心得體會(huì)
，僅供參考。
工欲善其事，必先利其器。營(yíng)業(yè)部特邀請(qǐng)民生銀行高級(jí)理財(cái)經(jīng)理、獲得國(guó)際金融理財(cái)規(guī)劃師資格的老師，為大同地區(qū)全體員工及營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)成員進(jìn)行了理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)，以迎接新的理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售。
整個(gè)培訓(xùn)共分四個(gè)課程，主要講解了理財(cái)及理財(cái)產(chǎn)品的概念、銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品三要素法則、溝通的二三一法則、“態(tài)”極推手等多項(xiàng)內(nèi)容，同時(shí)老師在情景演練、案例分析的配合下采取多項(xiàng)授課方式，使得培訓(xùn)在歡笑和輕松的氛圍中度過(guò)。在這次培訓(xùn)中使我深刻感受到銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品的重要性以及學(xué)會(huì)如何掌握理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售技巧。
首先在培訓(xùn)的過(guò)程中，通過(guò)老師系統(tǒng)的直觀的講解使我深刻意識(shí)到銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品的重要性。隨著銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的日趨激烈，各大商業(yè)銀行時(shí)點(diǎn)數(shù)存款考核變?yōu)榻裹c(diǎn)的重中之重。近幾年，理財(cái)產(chǎn)品成為銀行爭(zhēng)得客戶存款的一種手段，通過(guò)產(chǎn)品的發(fā)行，可以充足銀行資金運(yùn)作空間，通過(guò)提高利率保證客戶得到更加豐厚的產(chǎn)品收益，成為各行維護(hù)優(yōu)質(zhì)高端客戶的有利條件。
在負(fù)利率條件下，商業(yè)銀行通過(guò)加大收益相對(duì)較高的理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售，能夠滿足客戶對(duì)資產(chǎn)保值增值的迫切需求;面對(duì)宏觀政策的變動(dòng)，重視理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售有利于緩解監(jiān)管與市場(chǎng)的雙重壓力;針對(duì)資本約束強(qiáng)化等面臨的現(xiàn)實(shí)挑戰(zhàn)，借力理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售有利于提升盈利的可持續(xù)性。理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售不僅有利于商業(yè)銀行負(fù)債結(jié)構(gòu)的調(diào)整，還能對(duì)銀行的資產(chǎn)管理、保險(xiǎn)、托管等業(yè)務(wù)產(chǎn)生良好的促進(jìn)作用，有利于優(yōu)質(zhì)客戶的維護(hù)，對(duì)持續(xù)提升銀行的整體競(jìng)爭(zhēng)力意義重大。在資本約束日益強(qiáng)化的條件下，低資本消耗的理財(cái)業(yè)務(wù)銷(xiāo)售成為商業(yè)銀行的優(yōu)先選擇。
通過(guò)老師在情景演練、案例分析的配合下采取的多項(xiàng)授課方式，我認(rèn)識(shí)到在理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售過(guò)程中我們要注重掌握銷(xiāo)售技巧法則。了解銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品的三要素法則，首先需要做好產(chǎn)品分析，了解產(chǎn)品的利弊特點(diǎn)所在，然后要做好客戶拓展工作，了解銷(xiāo)售對(duì)象的具體情況。最后做好產(chǎn)品匹配，采用專(zhuān)業(yè)積極的工作態(tài)度對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行講解示范，處理客戶意見(jiàn)并最終達(dá)成銷(xiāo)售的目的。
在溝通過(guò)程中更要注重“二三一”法則的運(yùn)用。提高認(rèn)知能力，讓客戶擁有與你一樣的理財(cái)投資、財(cái)務(wù)管理的理念。培養(yǎng)與客戶暢流溝通的語(yǔ)言能力;訓(xùn)練社會(huì)能力，學(xué)習(xí)與各種各樣的客戶進(jìn)行交流溝通，與之相處。充分發(fā)揮我們的認(rèn)知能力、語(yǔ)言能力和思維能力。以及學(xué)會(huì)如何在以后的工作過(guò)程中應(yīng)用“態(tài)”極推手的方式。與客戶更好的交流到達(dá)促成交易的目的。
出了上述所提到的營(yíng)銷(xiāo)技巧與營(yíng)銷(xiāo)法則之外，在日常的銷(xiāo)售過(guò)程中我們更要學(xué)會(huì)變通，保持冷靜，換位思考，從客戶的利益角度出發(fā)，知己知彼，方能做到百戰(zhàn)不殆。
前不久我參加了湖北創(chuàng)業(yè)技能學(xué)校開(kāi)辦的理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)班，此次培訓(xùn)是針對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行的一次系統(tǒng)、全面的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。課程設(shè)置按照國(guó)際cfp考試的六個(gè)模塊經(jīng)過(guò)本土化以后壓縮的五個(gè)模塊，具體包括：個(gè)人理財(cái)原理、投資規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、員工福利與退休計(jì)劃、個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃。
這次培訓(xùn)，是我對(duì)理財(cái)接受的最系統(tǒng)、最全面、最實(shí)用的一次業(yè)務(wù)培訓(xùn)。通過(guò)100學(xué)時(shí)緊張、系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，我感到受益匪淺，開(kāi)拓了視野，更新了觀念，豐富了知識(shí)，提高了能力，確實(shí)不失為一次絕好的“充電”機(jī)會(huì)。
隨著金融市場(chǎng)改革的發(fā)展，個(gè)人理財(cái)?shù)陌l(fā)展從銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品為主，以單一產(chǎn)品的銷(xiāo)售方式，簡(jiǎn)單的客戶分層，簡(jiǎn)單的服務(wù)渠道和服務(wù)方式，逐步向根據(jù)客戶需求，提供顧問(wèn)式理財(cái)，將客戶分層明確，客戶需求明確，提供差異化、顧問(wèn)式服務(wù)轉(zhuǎn)變，走向品牌服務(wù)，明確服務(wù)目標(biāo)，關(guān)注客戶需求的滿足和客戶的服務(wù)體驗(yàn)，有效整合服務(wù)資源，進(jìn)行統(tǒng)一與個(gè)性化服務(wù)相結(jié)合，創(chuàng)新產(chǎn)品，加強(qiáng)開(kāi)發(fā)能力，提高服務(wù)品質(zhì)與專(zhuān)業(yè)能力。在金融業(yè)務(wù)不斷推陳出新的今天，現(xiàn)代理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)將客戶關(guān)系管理、資金管理和投資組合管理等融在一起形成綜合化、特性化的一種銀行服務(wù)方式。發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)是我國(guó)商業(yè)銀行提高經(jīng)營(yíng)管理水平和競(jìng)爭(zhēng)力的必然趨勢(shì)。大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)正是服務(wù)中高端客戶的發(fā)展策略。在目前激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)條件下，適時(shí)推出“理財(cái)”，中高端客戶的財(cái)富管理品牌，以個(gè)人金融財(cái)富保值、增值為目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)個(gè)人的資產(chǎn)管理。個(gè)人理財(cái)中心應(yīng)體現(xiàn)出“望財(cái)不望丁”，突破過(guò)去以人氣為目標(biāo)的觀念，調(diào)整客戶結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)差異化服務(wù)，做優(yōu)中之優(yōu)，大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)、增加競(jìng)爭(zhēng)力，必將具有十分重要的意義。
一、了解金融理財(cái)是針對(duì)客戶整個(gè)一生而不是某個(gè)階段的規(guī)劃，它包括個(gè)人生命周期每個(gè)階段的資產(chǎn)、負(fù)債分析，現(xiàn)金流量預(yù)算和管理，個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃，投資目標(biāo)確立與實(shí)現(xiàn)，職業(yè)生涯規(guī)劃，子女養(yǎng)育及教育規(guī)劃，居住規(guī)劃，退休計(jì)劃，個(gè)人稅務(wù)籌劃及遺產(chǎn)規(guī)劃等各個(gè)方面。
二、理財(cái)規(guī)劃應(yīng)該是一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化的程序，它包括六個(gè)方面。即，建立和界定與客戶怕關(guān)系、收集客戶數(shù)據(jù)并判斷客戶的目標(biāo)與期望、分析客戶當(dāng)前財(cái)務(wù)狀況、提出理財(cái)方案、執(zhí)行理財(cái)方案、監(jiān)督理財(cái)方案執(zhí)行。
三、從事這種理財(cái)規(guī)劃工作的從業(yè)人員應(yīng)是受過(guò)嚴(yán)格培訓(xùn)并取得相應(yīng)水平證書(shū)的人員。根據(jù)國(guó)外的經(jīng)驗(yàn)，確切地說(shuō)，根據(jù)美國(guó)、加拿大、澳大利亞等十幾個(gè)國(guó)家和地區(qū)的經(jīng)驗(yàn)，金融理財(cái)師是在完成了各國(guó)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)所確定的四大標(biāo)準(zhǔn)，簡(jiǎn)稱(chēng)為“4e”準(zhǔn)則：即教育、考試、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)后所獲得的專(zhuān)業(yè)頭銜。
四、理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)道德準(zhǔn)則是一個(gè)非常重要的問(wèn)題。理財(cái)規(guī)劃師僅僅學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)課程，掌握理財(cái)規(guī)劃的知識(shí)和技能是不夠的。表現(xiàn)理財(cái)規(guī)劃師專(zhuān)業(yè)水平的另一個(gè)重要方面是職業(yè)道德。當(dāng)理財(cái)規(guī)劃師代表客戶采取的理財(cái)行動(dòng)，或者為客戶提出專(zhuān)業(yè)建議時(shí)，他不僅直接關(guān)系到客戶的財(cái)富安全，甚至可以改變客戶未來(lái)的生活。cfp要向社會(huì)公眾提供優(yōu)質(zhì)安全和有效的理財(cái)服務(wù)。
五、理財(cái)規(guī)劃師必須要遵從七大基本原則。這就是：正直誠(chéng)實(shí)原則、客觀原則、稱(chēng)職原則、公平原則、保密原則、專(zhuān)業(yè)精神原則、勤勉原則。
這次學(xué)習(xí)因?yàn)闀r(shí)間緊，課程重，盡管這樣，仍然覺(jué)得時(shí)間不夠用，覺(jué)得自己掌握的東西太少了，自己掌握的知識(shí)只是理財(cái)大海里的一朵浪花，要切實(shí)把學(xué)到的知識(shí)運(yùn)用到工作中，把個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)做大做好，我們的這次培訓(xùn)只是剛剛開(kāi)始，在今后的工作中我將繼續(xù)學(xué)習(xí)，發(fā)揮自身的主觀能動(dòng)性，全力推動(dòng)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
我的性格也許有“創(chuàng)新”、“嘗試”的因子，喜好嘗試新的投資方式。所以，在人群里，我?guī)缀蹩偸亲钤缤顿Y股票、債券的，也是最早購(gòu)買(mǎi)外匯、投資連結(jié)保險(xiǎn)的，好與不好自己買(mǎi)了以后才會(huì)知道。
在我看來(lái)，利用短暫的業(yè)余時(shí)間做一些家庭投資好處多多，首先當(dāng)然是經(jīng)濟(jì)上有所得，也對(duì)本職工作有間接好處，一個(gè)從來(lái)沒(méi)有做過(guò)自身實(shí)踐的經(jīng)濟(jì)學(xué)教授是做不好研究工作的。
所以，我偏好親力親為的投資方式，技術(shù)性越強(qiáng)越好，自己從嘗試中獲得經(jīng)驗(yàn)，學(xué)會(huì)思索，利于家庭理財(cái)?shù)摹伴L(zhǎng)期發(fā)展”。通過(guò)上世紀(jì)90年代初期的股票實(shí)踐，我建立了買(mǎi)績(jī)優(yōu)股、做中長(zhǎng)線的原則，后來(lái)就沒(méi)有在大的波動(dòng)中吃過(guò)虧。而上世紀(jì)90年代中期，為數(shù)不多的幾次炒匯、做期貨的經(jīng)歷使我深深感受到了風(fēng)險(xiǎn)投資的刺激性，之后這里的投資就一直控制在5萬(wàn)元以下。而對(duì)于別人代理的投資方式我就不感興趣了，比如我從來(lái)就不買(mǎi)基金，因?yàn)橛X(jué)得學(xué)不到什么知識(shí)，賺不到錢(qián)倒還在其次了。
但近期最讓我自豪的一次投資卻并不在資本市場(chǎng)上，而是我親自挑選的一套商品房。在我看來(lái)，房產(chǎn)投資只要選的地點(diǎn)恰當(dāng)，投資價(jià)值勝過(guò)所有金融投資，因?yàn)槭且淮涡越灰祝瑱C(jī)會(huì)成本最低。以我們國(guó)家目前的狀況來(lái)看，人口流動(dòng)量大、二手房市場(chǎng)活躍的城市最有投資潛力。所以，雖然不少朋友提醒我大都市的房地產(chǎn)有“泡沫”，要買(mǎi)房不如到旅游區(qū)去買(mǎi)，我們學(xué)校也在珠海圈出不少地來(lái)，鼓勵(lì)教師集資建房，上次提到的陳廣漢教授就在那里買(mǎi)了一套大的。而我思索后還是看好廣州，尤其是發(fā)展迅速的海珠區(qū)，因?yàn)榫薮蟮娜肆髁繘Q定了它永遠(yuǎn)比其他中小城市有更大的需求量。
為此，xx年初，我就開(kāi)始將錢(qián)投資到廣州的房地產(chǎn)市場(chǎng)上，由于當(dāng)時(shí)廣州房產(chǎn)已經(jīng)跌到了底部，所以到了xx年初，房地產(chǎn)市場(chǎng)全面上升，我的房子就更值錢(qián)了。
雖然經(jīng)常嘗新，我卻從來(lái)不冒險(xiǎn)，這一點(diǎn)對(duì)我這樣一個(gè)依舊屬于“工薪階層”的家庭非常重要，不能期望通過(guò)“冒險(xiǎn)”來(lái)改變命運(yùn)。因此，我一方面投資，一方面也重視家庭內(nèi)部理財(cái)。每年，我們?nèi)叶紩?huì)花1萬(wàn)多元購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)，醫(yī)療、人身、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)都比較齊全。我買(mǎi)保險(xiǎn)的態(tài)度與整個(gè)投資理財(cái)?shù)膽B(tài)度一致，別人的話要多聽(tīng)，報(bào)紙新聞要多看，但最后要自己有主見(jiàn)，而且要根據(jù)家庭的變化來(lái)決定購(gòu)買(mǎi)方向，只買(mǎi)可以預(yù)見(jiàn)的3年的保險(xiǎn)，而無(wú)論業(yè)務(wù)員如何吹噓，都不買(mǎi)5年以上的保險(xiǎn)。
在銀行從事理財(cái)工作已逾四年，從懵懵懂懂到胸有成竹，從繁繁雜雜到大道至簡(jiǎn)，四年的時(shí)間不算長(zhǎng)，卻有些許感慨。
20xx年6月參加中國(guó)銀行零售客戶經(jīng)理培訓(xùn)后，開(kāi)始從事銀行的理財(cái)工作。對(duì)于4年前的銀行理財(cái)來(lái)說(shuō)面臨諸多的困惑：銀行理財(cái)產(chǎn)品種類(lèi)極少、客戶甚至于理財(cái)師本人未能真正理解理財(cái)?shù)囊饬x、理財(cái)與投資簡(jiǎn)單的劃上了等號(hào)!炒外匯、賣(mài)基金就是那年頭所謂的“理財(cái)”，說(shuō)那時(shí)的理財(cái)師等于產(chǎn)品推銷(xiāo)員并不為過(guò)。但20xx到20xx年的a股市場(chǎng)尚處于風(fēng)雨飄堯驚魂未定之中，能夠讓客戶鼓起投資的勇氣也絕非易事。
有人說(shuō)現(xiàn)在銀行的理財(cái)師相當(dāng)于產(chǎn)品推銷(xiāo)員，對(duì)此我不敢茍同。現(xiàn)在的銀行理財(cái)產(chǎn)品相對(duì)于幾年前來(lái)說(shuō)豐富得多，為理財(cái)規(guī)劃中各種資產(chǎn)配置提供了較多的選擇。我們向客戶推薦的產(chǎn)品應(yīng)以滿足資產(chǎn)配置為中心，本質(zhì)是以客戶需求為核心的營(yíng)銷(xiāo)，不是以產(chǎn)品銷(xiāo)售為目的而推銷(xiāo)。20xx年先后參/加了afp和cfp的培訓(xùn)，雖然說(shuō)，在實(shí)際工作中很難用得上諸如計(jì)算方差、標(biāo)準(zhǔn)差、久期等投資規(guī)劃中專(zhuān)業(yè)程度太高的知識(shí)，也難以將所學(xué)的保險(xiǎn)、稅務(wù)、退休、遺產(chǎn)規(guī)劃等知識(shí)綜合運(yùn)用到客戶的理財(cái)規(guī)劃中，因?yàn)橥ǔＧ闆r下你難以掌握到客戶的總體財(cái)務(wù)狀況和全部需求。但是，只要我們具備系統(tǒng)性的理財(cái)規(guī)劃知識(shí)，并在實(shí)際工作中有意識(shí)的加以運(yùn)用，不但自己的理財(cái)服務(wù)水平有質(zhì)的變化，服務(wù)的客戶也會(huì)在潛移默化中更新理財(cái)?shù)挠^念，善莫大焉!
時(shí)至今日，銀行理財(cái)師依然面對(duì)營(yíng)銷(xiāo)任務(wù)的壓力，但我的工作原則是：營(yíng)銷(xiāo)任務(wù)放一邊，領(lǐng)導(dǎo)壓力需頂祝只有以客戶利益為中心，實(shí)實(shí)在在為客戶利益著想，建議客戶在做好資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)投資收益的最大化，讓客戶成為理性的投資者，才能使理財(cái)成為有源之水、有本之木。其實(shí)，客戶利益與銀行長(zhǎng)期利益是一致的。
以上是本人從事理財(cái)工作的一些心得隨想，與大家共勉。
理財(cái)經(jīng)理銷(xiāo)售心得體會(huì)總結(jié)篇十一
在確定了個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力,以及理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)之后,投資者需要對(duì)自己的理財(cái)收益確定一個(gè)預(yù)期收益,比如年收益8%,10%等等。這里要特別提醒一點(diǎn),在理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)中我們經(jīng)常能看到"預(yù)期收益"的字眼,這不是一種保證的收益,而是對(duì)理財(cái)產(chǎn)品收益的一種預(yù)估值。
時(shí)下,少數(shù)銀行理財(cái)產(chǎn)品的零收益和虧損引發(fā)了社會(huì)的廣泛關(guān)注。對(duì)于大多數(shù)股民和基民來(lái)說(shuō),在經(jīng)歷多年大風(fēng)大浪的洗禮之后,面對(duì)股票和基金的漲跌已經(jīng)習(xí)以為常。但當(dāng)購(gòu)買(mǎi)了銀行的理財(cái)產(chǎn)品出現(xiàn)了零收益的時(shí)候,特別是一些代客境外理財(cái)產(chǎn)品(qdii)出現(xiàn)市值虧損的時(shí)候,就覺(jué)得難以理解和接受。有些人以為只要是銀行發(fā)售的產(chǎn)品,就不會(huì)出現(xiàn)虧損。其實(shí),購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品是一種投資,任何投資都是有風(fēng)險(xiǎn)的。下面我們來(lái)看一下購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品需要注意哪些方面。
既然說(shuō)購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品是有風(fēng)險(xiǎn)的,那么投資者需要首先搞清楚的就是自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。目前市場(chǎng)上的理財(cái)產(chǎn)品對(duì)于本金保障方面分為保本和不保本兩種,在產(chǎn)品收益方面分為固定收益和浮動(dòng)收益。一般來(lái)說(shuō),保本固定收益類(lèi)型的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最低,可視為固定存款,適合保守型的投資者。與其相對(duì)的不保本產(chǎn)品,收益一般為浮動(dòng)型,這種產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高,但往往預(yù)期收益很可觀,適合于進(jìn)取型的投資者。介于兩者之間的保本浮動(dòng)收益型產(chǎn)品應(yīng)該最受廣大投資者青睞。在保證不損失本金的情況下有機(jī)會(huì)獲得高于定存的收益,適合穩(wěn)健型的投資者。那么,對(duì)于不同產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)作出了分類(lèi)之后,投資者需要考量一下自己的風(fēng)險(xiǎn)偏好。這一點(diǎn)就比較困難,不過(guò)目前一些銀行的理財(cái)產(chǎn)品在銷(xiāo)售時(shí),需要投資者填寫(xiě)風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問(wèn)卷。投資者可以通過(guò)填寫(xiě)問(wèn)卷來(lái)評(píng)估出各自的風(fēng)險(xiǎn)偏好。這樣,在購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)可以減少一些盲目性。
在確定了個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力,以及理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)之后,投資者需要對(duì)自己的理財(cái)收益確定一個(gè)預(yù)期收益,比如年收益8%,10%等等。這里要特別提醒一點(diǎn),在理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)中我們經(jīng)常能看到"預(yù)期收益"的字眼,這不是一種保證的收益,而是對(duì)理財(cái)產(chǎn)品收益的一種預(yù)估值。為了使預(yù)期收益顯得好看,一些理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)上還將整個(gè)產(chǎn)品存續(xù)期的總收益寫(xiě)上,因此能出現(xiàn)"預(yù)期總收益80%"之類(lèi)的驚人數(shù)字。其實(shí),我們對(duì)產(chǎn)品收益的考量一般是要看年收益率。如果說(shuō)一個(gè)5年期的產(chǎn)品收益率為50%,那么其年收益率約為10%。舉個(gè)例子,農(nóng)業(yè)銀行在2007年5月發(fā)售的一款股指掛鉤型的qdii產(chǎn)品,在發(fā)行之后短短5個(gè)月里產(chǎn)品市值從100%上升到150%之多,換句話說(shuō)該產(chǎn)品5個(gè)月的收益率為50%,如果折算成年收益率,則已經(jīng)超過(guò)了100%。所以在"預(yù)期收益"以及"年收益率"等關(guān)鍵字眼上,投資者還需多加留意。
選擇正確的投資領(lǐng)域,就是通常所說(shuō)的投資標(biāo)的,在投資理財(cái)中也是非常重要的一環(huán)。投資標(biāo)的有很多,與利率、匯率、基金、股票股指、商品價(jià)格掛鉤的產(chǎn)品在市面上數(shù)不勝數(shù)。究竟哪種標(biāo)的更好呢?其實(shí),在不同的時(shí)期,不同的市場(chǎng)環(huán)境下,會(huì)有不同的選擇。這就需要投資者自己來(lái)判斷。一般,銀行通過(guò)自身的優(yōu)勢(shì),能夠較為準(zhǔn)確地分析出市場(chǎng)的走向,并相應(yīng)地推出一些理財(cái)產(chǎn)品。投資者如果認(rèn)同銀行的觀點(diǎn),則可以購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品。時(shí)下,商品價(jià)格的飛速增長(zhǎng)應(yīng)該是眾人皆知,特別是農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格以及一些稀有金屬的價(jià)格。因此,購(gòu)買(mǎi)一些與商品價(jià)格掛鉤的理財(cái)產(chǎn)品則不失為一個(gè)好辦法。農(nóng)業(yè)銀行本著服務(wù)三農(nóng)的宗旨在2007年11月推出了一款名為"金土地1號(hào)"的農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格掛鉤型產(chǎn)品,產(chǎn)品的收益與小麥、玉米、大豆的期貨價(jià)格掛鉤。到目前,該產(chǎn)品在發(fā)售不到5個(gè)月里,市值已經(jīng)到達(dá)了114%。
對(duì)于個(gè)人投資者來(lái)說(shuō),理財(cái)產(chǎn)品的期限一般不宜過(guò)長(zhǎng)。如產(chǎn)品到期日為2-3年,建議投資者認(rèn)真考慮流動(dòng)性問(wèn)題。也就是說(shuō)對(duì)于一些中長(zhǎng)期的理財(cái)產(chǎn)品,投資者是否享有提前贖回權(quán)。流動(dòng)性安排不但給予了投資者在產(chǎn)品虧損時(shí)及時(shí)止損的機(jī)會(huì),并且在產(chǎn)品市值直線上升時(shí)投資者可兌現(xiàn)收益,落袋為安。
除了上述提到的一些方面,在投資時(shí)還有很多細(xì)節(jié)需要把握好。例如投資幣種、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、各種費(fèi)用等等。希望對(duì)廣大的投資者選擇理財(cái)產(chǎn)品有所幫助。同時(shí)也祝愿大家投有所獲、投有所得。
做理財(cái)銷(xiāo)售的心得體會(huì)精選篇4
理財(cái)經(jīng)理銷(xiāo)售心得體會(huì)總結(jié)篇十二
任何工作都是有目標(biāo)的，沒(méi)有的目標(biāo)的工作就沒(méi)有成功的基礎(chǔ)。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開(kāi)始，對(duì)于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：
堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上，能夠和10個(gè)以上客戶詳談，最少留下一個(gè)電話，保證大約有10萬(wàn)左右的資金量。
每周完成10個(gè)左右的意向客戶，同時(shí)保證這10個(gè)客戶中有一、兩個(gè)客戶能投資。同時(shí)要知道其他未來(lái)投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺(jué)得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對(duì)每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析，通過(guò)不同的方式處理，有些客戶還是可以爭(zhēng)取過(guò)來(lái)的。
每月完成40個(gè)左右的意向客戶，6個(gè)客戶能夠投資，20萬(wàn)的資金量。
每季度130個(gè)左右的意向客戶，18個(gè)客戶能夠投資，100萬(wàn)的資金量。
第四，值班。
把握好每一次值班機(jī)會(huì)，對(duì)每一個(gè)上門(mén)客戶做到認(rèn)真對(duì)待，樹(shù)立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細(xì)對(duì)待客戶提出的建議和意見(jiàn)，客戶遇到問(wèn)題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭(zhēng)取能夠?qū)⑸祥T(mén)客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時(shí)，在空余時(shí)間在門(mén)口發(fā)dm單，爭(zhēng)取能讓過(guò)路客戶能進(jìn)公司來(lái)全面了解公司及公司產(chǎn)品。
第五，客戶維護(hù)和再開(kāi)發(fā)。
時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等，對(duì)老客戶進(jìn)行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好一帶十，十傳百的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)的效果，同時(shí)這也是對(duì)公司最好的宣傳方式。
第六，工作總結(jié)。
每天都要對(duì)工作有個(gè)簡(jiǎn)單的計(jì)劃安排，不能漫無(wú)目的的工作。每天按照計(jì)劃，一步一步，踏踏實(shí)實(shí)的開(kāi)展業(yè)務(wù)。同時(shí)在下班前對(duì)每天工作做個(gè)小結(jié)，思考自己工作一天來(lái)的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng)，缺點(diǎn)盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開(kāi)展起來(lái)。
堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時(shí)改正，下次不要再犯。
我知道銷(xiāo)售工作一開(kāi)始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷(xiāo)售經(jīng)驗(yàn)和能力，我是能夠迎來(lái)一個(gè)不錯(cuò)的未來(lái)的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!
做理財(cái)銷(xiāo)售的心得體會(huì)精選篇3
理財(cái)經(jīng)理銷(xiāo)售心得體會(huì)總結(jié)篇十三
我叫___，于200_年畢業(yè)于____大學(xué)__專(zhuān)業(yè)，曾經(jīng)在__證券任投資顧問(wèn)一職。_年的投資顧問(wèn)工作經(jīng)歷，使我對(duì)理財(cái)?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解，也累積了不少屬于自己的客戶群，相信這對(duì)于我今后開(kāi)展工作有一定的幫助。剛剛來(lái)到這個(gè)單位，領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激，同時(shí)，能夠接受理財(cái)經(jīng)理的工作，也說(shuō)明了領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任。我會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)熟悉理財(cái)經(jīng)理的工作，盡早進(jìn)入工作狀態(tài)，憑借自身的專(zhuān)業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和老的客戶群體為單位打開(kāi)新局面，并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)”為己任，踏踏實(shí)實(shí)將本職工作做好做實(shí)?，F(xiàn)就我進(jìn)入單位之后的工作計(jì)劃匯報(bào)如下。
一、樹(shù)立正確的工作理念，早日進(jìn)入角色
工作理念不同，工作的效果就會(huì)有差異。在日常工作中，我會(huì)主動(dòng)做好各項(xiàng)工作，準(zhǔn)確把握上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo)，明確自己“應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎么做，怎樣能做好”，變被動(dòng)完成任務(wù)為積極主動(dòng)工作。我的工作是服務(wù)客戶，幫助每一位客戶了解自己的財(cái)務(wù)狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財(cái)產(chǎn)品，而不是單純對(duì)客戶推銷(xiāo)銀行的理財(cái)產(chǎn)品，在這個(gè)過(guò)程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來(lái)、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。
二、做好渠道工作，圓滿完成任務(wù)
我單位是國(guó)有大型銀行，在__市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑，這為我今后開(kāi)展工作提供了獨(dú)有的便利條件。一方面，我會(huì)主動(dòng)與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對(duì)于曾經(jīng)購(gòu)買(mǎi)的理財(cái)產(chǎn)品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費(fèi)力量。另一方面，我會(huì)利用原來(lái)在證券公司的客戶資源，開(kāi)拓一片新的市場(chǎng)。在證券公司工作時(shí)，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠(chéng)態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費(fèi)潛力，相信通過(guò)我努力的講解，他們將會(huì)成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來(lái)巨大的收益。
三、開(kāi)拓新市場(chǎng)，發(fā)展新客戶
朱熹的《觀書(shū)有感》中曾經(jīng)寫(xiě)道：?jiǎn)柷堑们迦缭S，為有源頭活水來(lái)，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績(jī)，是無(wú)法真正做好理財(cái)經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開(kāi)拓市場(chǎng)，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來(lái)自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會(huì)輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過(guò)產(chǎn)品推薦會(huì)等開(kāi)放的平臺(tái)來(lái)宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù)，使一些潛在的客戶主動(dòng)走入我們的視野，繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財(cái)產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。
這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財(cái)社區(qū)活動(dòng)產(chǎn)品推薦會(huì)就是一次很好的互動(dòng)平臺(tái)，相信這次活動(dòng)的舉辦會(huì)為單位帶來(lái)新的客源和更大的效益。
以上就是我的工作計(jì)劃，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，一定可以順利完成日均400萬(wàn)的存款任務(wù)。在今后的工作中，我還將不斷學(xué)習(xí)，不斷努力，適時(shí)地調(diào)整自己的工作計(jì)劃，以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己。單位的形象需要每一個(gè)人來(lái)維護(hù)，單位的業(yè)績(jī)需要每一個(gè)人的努力，希望我的加入能夠?yàn)閱挝蛔⑷胄碌幕盍?，希望我的付出能夠?yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷。
理財(cái)經(jīng)理銷(xiāo)售心得體會(huì)總結(jié)篇十四
在銀行從事理財(cái)工作已逾四年，從懵懵懂懂到胸有成竹，從繁繁雜雜到大道至簡(jiǎn)，四年的時(shí)間不算長(zhǎng)，卻有些許感慨。
20xx年6月參加中國(guó)銀行零售客戶經(jīng)理培訓(xùn)后，開(kāi)始從事銀行的理財(cái)工作。對(duì)于4年前的銀行理財(cái)來(lái)說(shuō)面臨諸多的困惑：銀行理財(cái)產(chǎn)品種類(lèi)極少、客戶甚至于理財(cái)師本人未能真正理解理財(cái)?shù)囊饬x、、、理財(cái)與投資簡(jiǎn)單的劃上了等號(hào)！炒外匯、賣(mài)基金就是那年頭所謂的“理財(cái)”，說(shuō)那時(shí)的理財(cái)師等于產(chǎn)品推銷(xiāo)員并不為過(guò)。但20xx到20xx年的a股市場(chǎng)尚處于風(fēng)雨飄堯驚魂未定之中，能夠讓客戶鼓起投資的勇氣也絕非易事。
有人說(shuō)現(xiàn)在銀行的`理財(cái)師相當(dāng)于產(chǎn)品推銷(xiāo)員，對(duì)此我不敢茍同。現(xiàn)在的銀行理財(cái)產(chǎn)品相對(duì)于幾年前來(lái)說(shuō)豐富得多，為理財(cái)規(guī)劃中各種資產(chǎn)配置提供了較多的選擇。我們向客戶推薦的產(chǎn)品應(yīng)以滿足資產(chǎn)配置為中心，本質(zhì)是以客戶需求為核心的營(yíng)銷(xiāo)，不是以產(chǎn)品銷(xiāo)售為目的而推銷(xiāo)。20xx年先后參/加了afp和cfp的培訓(xùn)，雖然說(shuō)，在實(shí)際工作中很難用得上諸如計(jì)算方差、標(biāo)準(zhǔn)差、久期等投資規(guī)劃中專(zhuān)業(yè)程度太高的知識(shí)，也難以將所學(xué)的保險(xiǎn)、稅務(wù)、退休、遺產(chǎn)規(guī)劃等知識(shí)綜合運(yùn)用到客戶的理財(cái)規(guī)劃中，因?yàn)橥ǔＧ闆r下你難以掌握到客戶的總體財(cái)務(wù)狀況和全部需求。但是，只要我們具備系統(tǒng)性的理財(cái)規(guī)劃知識(shí)，并在實(shí)際工作中有意識(shí)的加以運(yùn)用，不但自己的理財(cái)服務(wù)水平有質(zhì)的變化，服務(wù)的客戶也會(huì)在潛移默化中更新理財(cái)?shù)挠^念，善莫大焉！
時(shí)至今日，銀行理財(cái)師依然面對(duì)營(yíng)銷(xiāo)任務(wù)的壓力，但我的工作原則是：營(yíng)銷(xiāo)任務(wù)放一邊，領(lǐng)導(dǎo)壓力需頂祝只有以客戶利益為中心，實(shí)實(shí)在在為客戶利益著想，建議客戶在做好資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)投資收益的最大化，讓客戶成為理性的投資者，才能使理財(cái)成為有源之水、有本之木。其實(shí)，客戶利益與銀行長(zhǎng)期利益是一致的。
以上是本人從事理財(cái)工作的一些心得隨想，與大家共勉。
理財(cái)經(jīng)理銷(xiāo)售心得體會(huì)總結(jié)篇十五
由于在學(xué)校的專(zhuān)業(yè)課程學(xué)習(xí)中較多地接觸了金融方面的知識(shí)，同時(shí)出于修金融雙專(zhuān)業(yè)的緣由，因此，本著一種希望能將課本與實(shí)踐相結(jié)合的思想以及一種曾經(jīng)想以后在銀行工作的憧憬，本人開(kāi)始了在民生銀行的生活。
實(shí)習(xí)第一天，內(nèi)心懷著忐忑與新奇，以一身干凈的著裝踏入了銀行，然而卻在服裝上被老師提出了嚴(yán)重的批評(píng)。作為銀行工作人員，要求有統(tǒng)一的著裝，即上身需穿白色襯衫，下著西裝黑褲外加黑色皮鞋。男性需帶領(lǐng)帶，而女性的皮鞋要求前不露腳趾，后不露跟。簡(jiǎn)而言之，需保持一種干練，整潔的形態(tài)。作為實(shí)習(xí)生，雖不具有完全一致的服飾，但也需要穿跟行業(yè)服裝顏色相近的衣服，以保持銀行的整體形象。在受到熏陶后，下午變換上了一身職業(yè)裝回到銀行，在外在上儼然有了點(diǎn)工作的樣子。
縱觀整個(gè)實(shí)習(xí)生活，我的實(shí)習(xí)工作可被分成兩部分，即：擔(dān)任臨時(shí)客服經(jīng)理及學(xué)習(xí)對(duì)公業(yè)務(wù)。
客服經(jīng)理工作
原以為客服經(jīng)理只是一種引導(dǎo)作用，然而事實(shí)不然。它所涵蓋的工作可以涉及到營(yíng)業(yè)部里大大小小各個(gè)方面，即需要了解所有業(yè)務(wù)的情況，包括普通的對(duì)公對(duì)私業(yè)務(wù)的存取款、貸款的辦理及還貸、理財(cái)業(yè)務(wù)的部分指導(dǎo)等，要有一種處理全局，解決突發(fā)狀況的頭腦以及良好的交流能力。
以一個(gè)下午的時(shí)間學(xué)習(xí)了民生銀行客服經(jīng)理準(zhǔn)則以及廳堂服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，接觸了各種表格的填寫(xiě)、幫助還貸、網(wǎng)上銀行開(kāi)通及使用、查詢機(jī)的使用等。每日準(zhǔn)時(shí)上班，一天一站就是6個(gè)多小時(shí)。
表格的填寫(xiě)方面，由于民生銀行作為較小的商業(yè)銀行，有別于中、農(nóng)、工、建、交以及農(nóng)村信用合作社。它與其他小銀行如寧波銀行，光大銀行等方面有一定的優(yōu)惠政策，即：由于它們之間運(yùn)用的是銀聯(lián)清算系統(tǒng)(大銀行之間使用的為人民銀行支付清算系統(tǒng))，在民生銀行存取在寧波銀行卡上的錢(qián)時(shí)無(wú)需交手續(xù)費(fèi)，此費(fèi)用由銀行替客戶進(jìn)行支付。此外，同城轉(zhuǎn)賬若轉(zhuǎn)到5大國(guó)有銀行，則需填寫(xiě)同城通存通兌單(但現(xiàn)今民生銀行沒(méi)有通兌業(yè)務(wù));若為異地轉(zhuǎn)賬，則需填寫(xiě)異地轉(zhuǎn)賬單;同為民生銀行間轉(zhuǎn)賬則無(wú)需填寫(xiě)表格。至于其他，如借記卡辦理業(yè)務(wù)，密碼掛失及解鎖等均需填寫(xiě)相關(guān)表格。而指導(dǎo)客戶填寫(xiě)表格以及幫客戶取號(hào)成了我工作組成的一部分。
網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的開(kāi)通及使用對(duì)于一個(gè)不曾接觸過(guò)的我來(lái)說(shuō)起初有點(diǎn)困難。需教客戶如何操作，并需要進(jìn)行相關(guān)演示。要回答客戶u寶和瀏覽器證書(shū)的區(qū)別以及網(wǎng)銀申請(qǐng)時(shí)對(duì)單筆和累計(jì)額度的限制等問(wèn)題。
此外，由于理財(cái)經(jīng)理在我實(shí)習(xí)的該周請(qǐng)假休息，因而，我也擔(dān)任起了介紹理財(cái)業(yè)務(wù)的重任。雖然顯得有些粗略，很多東西還要請(qǐng)老師幫忙，但逐漸地也越來(lái)越能熟練應(yīng)對(duì)了。如：辦理錢(qián)生錢(qián)業(yè)務(wù)可以選擇1天或7天，適用于那些需要使用活期存款且存款數(shù)量較大，但使用時(shí)間不定的客戶。其底線要求為：在柜臺(tái)上辦理，需5萬(wàn)元以上，而在網(wǎng)上銀行辦理，則需5萬(wàn)2千元以上。同時(shí)，目前的理財(cái)業(yè)務(wù)為：將客戶的錢(qián)集中后主要投資于國(guó)庫(kù)券以及票據(jù)(主要指銀行承兌匯票)，因而能降低一定的風(fēng)險(xiǎn)。另外，也了解了申購(gòu)與認(rèn)購(gòu)的區(qū)別等等涉及各方面的知識(shí)。
在實(shí)習(xí)期間也發(fā)生了一定的突發(fā)狀況，比如，在7月23日停電一天，險(xiǎn)些造成銀行備用電供應(yīng)不足。在這種盡量關(guān)閉電腦，節(jié)省電量使用的情況下也就對(duì)辦理業(yè)務(wù)的速度產(chǎn)生了很大的影響，同時(shí)也導(dǎo)致取號(hào)機(jī)器難以使用。在此情況下如何穩(wěn)定客戶在等待中不厭煩的情緒，合理地進(jìn)行解釋并保持一定的等待順序成了我遇到的一個(gè)問(wèn)題。但憑借著之前學(xué)生工作的經(jīng)驗(yàn)，讓我很好地對(duì)此進(jìn)行了處理，也使銀行內(nèi)其他人員比較滿意。
總之，在民生銀行實(shí)習(xí)的半個(gè)月時(shí)間里，讓我保持著一種規(guī)律的上下班生活，不斷地了解著工作的意義，思考著那個(gè)曾經(jīng)想以后要在銀行工作的想法。同時(shí)，也讓我明白，在實(shí)習(xí)期間一定要保持一種虛心求教的心態(tài)以及不恥下問(wèn)的勇氣，主動(dòng)爭(zhēng)取自己想要學(xué)習(xí)的東西，才能獲得更多的收獲。
做理財(cái)銷(xiāo)售的心得體會(huì)精選篇2
理財(cái)經(jīng)理銷(xiāo)售心得體會(huì)總結(jié)篇十六
作為一名銷(xiāo)售經(jīng)理，我已經(jīng)在這個(gè)崗位上工作多年了。在這個(gè)過(guò)程中，我積累了很多寶貴的經(jīng)驗(yàn)和心得。銷(xiāo)售經(jīng)理的工作是一個(gè)充滿挑戰(zhàn)和變化的職位，需要靈活應(yīng)對(duì)不同的情況和人際關(guān)系。在這篇文章中，我將分享一些我在銷(xiāo)售經(jīng)理崗位上的心得體會(huì)。
第二段：建立良好的團(tuán)隊(duì)
要成為一名成功的銷(xiāo)售經(jīng)理，建立并培養(yǎng)一個(gè)強(qiáng)大的銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)是至關(guān)重要的。一個(gè)好的銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)該相互合作、相互支持，同時(shí)也要有一套共同的目標(biāo)和價(jià)值觀。作為銷(xiāo)售經(jīng)理，我盡力打造一個(gè)和諧的團(tuán)隊(duì)氛圍，通過(guò)組織團(tuán)隊(duì)建設(shè)活動(dòng)、激勵(lì)和獎(jiǎng)勵(lì)措施，提高團(tuán)隊(duì)士氣和工作效率。此外，定期的團(tuán)隊(duì)會(huì)議和培訓(xùn)也是必不可少的，可以幫助員工不斷學(xué)習(xí)和提升技能。
第三段：激勵(lì)和激勵(lì)銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)
激勵(lì)和激勵(lì)銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)是銷(xiāo)售經(jīng)理的一個(gè)重要職責(zé)。通過(guò)設(shè)置有挑戰(zhàn)性的銷(xiāo)售目標(biāo)和獎(jiǎng)勵(lì)制度，可以激發(fā)員工的積極性和工作動(dòng)力。我經(jīng)常與團(tuán)隊(duì)成員進(jìn)行一對(duì)一的面談，了解他們的工作目標(biāo)和困難，并提供幫助和支持。我也會(huì)鼓勵(lì)團(tuán)隊(duì)成員參加培訓(xùn)課程和專(zhuān)業(yè)發(fā)展活動(dòng)，提供他們成長(zhǎng)和發(fā)展的機(jī)會(huì)。我相信一個(gè)受到激勵(lì)和認(rèn)可的銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)將取得更好的業(yè)績(jī)。
第四段：與客戶建立良好的關(guān)系
作為銷(xiāo)售經(jīng)理，與客戶建立良好的關(guān)系是非常重要的。一個(gè)滿意的客戶可以為公司帶來(lái)更多的業(yè)務(wù)和口碑。因此，我努力通過(guò)提供優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品和服務(wù)來(lái)滿足客戶的需求。我經(jīng)常與客戶保持溝通，了解他們的反饋和建議，并及時(shí)處理問(wèn)題和糾紛。我也鼓勵(lì)團(tuán)隊(duì)成員與客戶保持良好的關(guān)系，并提供專(zhuān)業(yè)的解決方案。通過(guò)與客戶建立良好的互動(dòng)，我們能夠更好地了解市場(chǎng)需求和發(fā)展趨勢(shì)。
第五段：不斷學(xué)習(xí)和提升
作為一名銷(xiāo)售經(jīng)理，持續(xù)學(xué)習(xí)和個(gè)人發(fā)展是非常重要的。我不斷參加專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)和行業(yè)會(huì)議，了解最新的銷(xiāo)售趨勢(shì)和技巧。我也鼓勵(lì)團(tuán)隊(duì)成員加強(qiáng)學(xué)習(xí)和發(fā)展。同時(shí)，我也積極尋求反饋和建議，不斷改進(jìn)和調(diào)整自己的工作方式和技巧。銷(xiāo)售工作是一個(gè)不斷變化和發(fā)展的領(lǐng)域，只有不斷學(xué)習(xí)和提升，才能保持競(jìng)爭(zhēng)力和適應(yīng)市場(chǎng)的需求。
總結(jié)：
在銷(xiāo)售經(jīng)理崗位上工作多年，我深切體會(huì)到建立良好的團(tuán)隊(duì)、激勵(lì)和激勵(lì)團(tuán)隊(duì)、與客戶建立良好的關(guān)系以及持續(xù)學(xué)習(xí)和個(gè)人發(fā)展的重要性。這些心得體會(huì)幫助我成為一名更有效的銷(xiāo)售經(jīng)理，也提高了團(tuán)隊(duì)的業(yè)績(jī)和公司的競(jìng)爭(zhēng)力。我相信，在今后的工作中，我將繼續(xù)努力，不斷學(xué)習(xí)和提升自己，為公司取得更大的成功。
理財(cái)經(jīng)理銷(xiāo)售心得體會(huì)總結(jié)篇十七
隨著人們對(duì)理財(cái)?shù)男枨笕找嬖鲩L(zhǎng)，保險(xiǎn)理財(cái)銷(xiāo)售行業(yè)也越來(lái)越受到關(guān)注。作為一名保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員，我深感這個(gè)行業(yè)的重要性和挑戰(zhàn)性。在多年的實(shí)踐中，我積累了一些心得體會(huì)，分享給大家。
首先，了解客戶需求是成功的關(guān)鍵。每個(gè)客戶都有自己獨(dú)特的需求，我們要用心去傾聽(tīng)，了解他們的真正需求。只有站在客戶的角度思考問(wèn)題，才能更好地為他們提供服務(wù)。在接待客戶時(shí)，與其急于推銷(xiāo)產(chǎn)品，不如先了解他們的家庭背景、職業(yè)身份、財(cái)務(wù)狀況等信息，從而為其量身打造適合的保險(xiǎn)理財(cái)方案。
其次，提供專(zhuān)業(yè)的咨詢和建議是促進(jìn)銷(xiāo)售的關(guān)鍵。保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品種類(lèi)繁多，客戶常常面臨選擇困難。我們作為銷(xiāo)售人員，需要通過(guò)持續(xù)學(xué)習(xí)和學(xué)以致用，提升自己的專(zhuān)業(yè)水平，為客戶提供準(zhǔn)確、全面的咨詢和建議。在介紹產(chǎn)品時(shí)，要針對(duì)客戶的需求進(jìn)行推薦，并從客戶最關(guān)心的方面入手，解答他們的疑慮，以增加銷(xiāo)售機(jī)會(huì)。
第三，與客戶建立信任關(guān)系是長(zhǎng)期合作的基礎(chǔ)。銷(xiāo)售保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品不僅僅是一次性的交易，更是與客戶建立長(zhǎng)期合作關(guān)系的開(kāi)始。在銷(xiāo)售過(guò)程中，我們應(yīng)以誠(chéng)信為本，真心關(guān)心客戶的福祉，幫助他們解決問(wèn)題，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)。只有與客戶建立起真正的信任關(guān)系，才能長(zhǎng)期合作，提高客戶忠誠(chéng)度，并為我們帶來(lái)更多的推薦業(yè)務(wù)。
第四，保持積極的心態(tài)和堅(jiān)持不懈的努力是取得成功的關(guān)鍵。保險(xiǎn)理財(cái)銷(xiāo)售是一項(xiàng)具有挑戰(zhàn)的工作，不可避免地會(huì)遇到困難和挫折。但是，我們不能輕易放棄，而是要保持積極的心態(tài)，堅(jiān)持不懈地努力。在每一次失敗和挫折中，我們都要從中吸取教訓(xùn)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，不斷改進(jìn)自己的工作方法。只有保持積極的心態(tài)和堅(jiān)持不懈的努力，才能最終取得成功。
最后，與同事之間的團(tuán)隊(duì)合作是實(shí)現(xiàn)共同目標(biāo)的關(guān)鍵。在保險(xiǎn)理財(cái)銷(xiāo)售行業(yè)，個(gè)人能力的提升和團(tuán)隊(duì)合作是相輔相成的。團(tuán)隊(duì)合作可以互相學(xué)習(xí)和借鑒他人的優(yōu)點(diǎn)，相互支持和幫助，共同解決問(wèn)題。在銷(xiāo)售過(guò)程中，我們應(yīng)多與同事溝通和合作，分享自己的心得和經(jīng)驗(yàn)，共同提升團(tuán)隊(duì)的銷(xiāo)售業(yè)績(jī)。
總之，保險(xiǎn)理財(cái)銷(xiāo)售是一項(xiàng)需要敏銳觸覺(jué)和專(zhuān)業(yè)知識(shí)的工作。通過(guò)了解客戶需求、提供專(zhuān)業(yè)咨詢和建議、建立信任關(guān)系、保持積極心態(tài)和團(tuán)隊(duì)合作，我們可以取得更好的銷(xiāo)售業(yè)績(jī)，并為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。我相信，只要我們不斷學(xué)習(xí)和進(jìn)步，我們的事業(yè)將會(huì)蒸蒸日上。
理財(cái)經(jīng)理銷(xiāo)售心得體會(huì)總結(jié)篇一
隨著人們對(duì)理財(cái)認(rèn)知漸深入，越來(lái)越多的人開(kāi)始涉足投資領(lǐng)域。與此同時(shí)，也有越來(lái)越多的人開(kāi)始從事銷(xiāo)售理財(cái)工作。在這個(gè)行業(yè)中，成功的銷(xiāo)售人員需要具備良好的溝通能力、優(yōu)秀的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)技巧，以及扎實(shí)的金融理論知識(shí)。在我接觸銷(xiāo)售理財(cái)工作的過(guò)程中，我深刻地體會(huì)到了一些關(guān)鍵的經(jīng)驗(yàn)和技巧，下面我將和大家分享。
第二段：理解客戶需求
作為銷(xiāo)售人員，我們必須深入了解客戶需求，從而為客戶提供最適合的理財(cái)方案。第一步是要了解客戶的基本情況，如家庭背景、職業(yè)狀態(tài)、收入狀況等。第二步要盡可能了解客戶的需求，包括風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目的、投資期限以及對(duì)收益的預(yù)期等?？蛻粜枨蟛煌?，理財(cái)方案也需因人而異。
第三段：溝通技巧
有效的溝通是銷(xiāo)售理財(cái)?shù)年P(guān)鍵。和客戶進(jìn)行溝通時(shí)，我們需要根據(jù)客戶的性格特點(diǎn)和溝通方式，采取不同的溝通方式和技巧。比如，對(duì)于性格外向的客戶，可以采用較為直接的溝通方式，而對(duì)于性格內(nèi)向的客戶，則需要采用緩和的說(shuō)服方式，逐漸引導(dǎo)客戶理解和接受某項(xiàng)理財(cái)計(jì)劃。在溝通過(guò)程中，構(gòu)建良好的互動(dòng)面貌和語(yǔ)言技巧也是成功的關(guān)鍵之一。
第四段：關(guān)注市場(chǎng)新動(dòng)態(tài)
銷(xiāo)售理財(cái)?shù)氖澜缱兓媚獪y(cè)，市場(chǎng)變化的速度和幅度都非?？臁Ｒ虼?，了解和關(guān)注市場(chǎng)新動(dòng)態(tài)是保持理財(cái)銷(xiāo)售成功的重要一環(huán)。在市場(chǎng)變化中，隨時(shí)調(diào)整和優(yōu)化理財(cái)產(chǎn)品和方案，以滿足客戶需求，也是一項(xiàng)必不可少的工作。
第五段：注意細(xì)節(jié)處理
最后要強(qiáng)調(diào)的一個(gè)細(xì)節(jié)是，在銷(xiāo)售理財(cái)工作中，我們必須細(xì)心、耐心、全面地處理各種細(xì)節(jié)問(wèn)題。對(duì)于客戶提出的任何問(wèn)題，我們都要認(rèn)真聽(tīng)取并且給予正確的答復(fù)，盡可能滿足客戶的要求。好的細(xì)節(jié)處理不僅能留下好的印象，還能獲得客戶的信任和忠誠(chéng)。
結(jié)尾：
總之，作為一名理財(cái)銷(xiāo)售人員，需要持續(xù)加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)和提升，隨時(shí)關(guān)注市場(chǎng)變化和客戶需求的變化，更好地為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù)。以上是我個(gè)人的理財(cái)心得體會(huì)，希望對(duì)廣大銷(xiāo)售人員和理財(cái)愛(ài)好者有所幫助。
理財(cái)經(jīng)理銷(xiāo)售心得體會(huì)總結(jié)篇二
20xx年xx月xx日，我有幸參加了分公司舉辦的客戶經(jīng)理銷(xiāo)售技能提升培訓(xùn)班。能成為這次培訓(xùn)中的一份子，我感到十分的榮幸，使我有了這樣一次增長(zhǎng)見(jiàn)識(shí)和提高自我能力的機(jī)會(huì)。這次培訓(xùn)時(shí)間雖短，但內(nèi)容豐富而精練，十分實(shí)用。既有老師精辟的理論講解，又有學(xué)員之間精彩的互動(dòng)訓(xùn)練。從培訓(xùn)一開(kāi)始，我就被培訓(xùn)中的氣氛所感染，老師的精彩講解，提出的每一個(gè)問(wèn)題，我都認(rèn)真體會(huì)，盡可能多的牢記和吸收,并做到舉一反三,深刻理解其中含義?？梢哉f(shuō)，這次培訓(xùn)使我大開(kāi)了眼界，拓寬了思維方式，補(bǔ)充了新鮮血液，受益匪淺。通過(guò)這次培訓(xùn)，我深深地體會(huì)到，要當(dāng)好一名客戶經(jīng)理，必須做好幾以下方面的工作：
作為一名客戶經(jīng)理應(yīng)積極主動(dòng)并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系，細(xì)分客戶，確立目標(biāo)市場(chǎng)和潛在客戶，對(duì)客戶進(jìn)行各方面的分析與評(píng)價(jià)；時(shí)刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動(dòng)客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系，對(duì)客戶進(jìn)行富有成效的拜訪與觀察。認(rèn)真傾聽(tīng)客戶的需求、理解客戶的想法，運(yùn)用“fabe產(chǎn)品銷(xiāo)售技巧”最快最準(zhǔn)確的做出營(yíng)銷(xiāo)提問(wèn)，發(fā)現(xiàn)和挖掘客戶隱性需求，將客戶的隱性需求轉(zhuǎn)為明確需求。運(yùn)用一些高效簡(jiǎn)煉的業(yè)務(wù)介紹技巧，更好的提高營(yíng)銷(xiāo)的成功率，從而提高客戶的綜合貢獻(xiàn)度和對(duì)我司的依存度，最終提升我司的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。
優(yōu)質(zhì)服務(wù)體現(xiàn)在全新的客戶服務(wù)理念、全方位的客戶服務(wù)內(nèi)容以及現(xiàn)代化的服務(wù)手段上。為使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)客戶第一的觀念,在接觸客戶的過(guò)程中，要牢記“客戶的需求就是我們工作的工作目標(biāo)”這一發(fā)展思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開(kāi)展工作，用真誠(chéng)的心，和客戶交朋友，要為客戶所想、知客戶所愁，排客戶所憂、做客戶所需、情系客戶心。用情去包容客戶，用心去體諒客戶，用愛(ài)去感動(dòng)客戶，用優(yōu)質(zhì)服務(wù)去發(fā)展客戶。針對(duì)不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最適合最優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
在工作中，往往也存在著某些或多或少的合理的或不合理的東西，我們都要保持一種積極的心態(tài)去對(duì)待，抱著更大的熱情的去面對(duì)挑戰(zhàn)。要注意調(diào)節(jié)自己的情緒，面對(duì)工作壓力時(shí)，應(yīng)該將每次的困難當(dāng)作一種考驗(yàn)，當(dāng)作是再次體現(xiàn)自身價(jià)值的一個(gè)機(jī)遇。在每次對(duì)新的考驗(yàn)機(jī)會(huì)的`期待中，使自身的價(jià)值得以提高，也就將壓力轉(zhuǎn)變成前進(jìn)的動(dòng)力。
通過(guò)培訓(xùn)，我清楚地認(rèn)識(shí)到自己應(yīng)該如何去面對(duì)客戶，具體到每一個(gè)環(huán)節(jié)。專(zhuān)業(yè)的銷(xiāo)售流程是一個(gè)循環(huán)的過(guò)程，從準(zhǔn)客戶開(kāi)拓到準(zhǔn)備、約訪、接洽、初次面談、產(chǎn)品說(shuō)明、拒絕處理、促成面談到售后服務(wù)，售后服務(wù)不是結(jié)束，而是另一個(gè)準(zhǔn)客戶開(kāi)拓的開(kāi)始。通過(guò)互動(dòng)訓(xùn)練，不僅掌握了具體流程，更重要的是我因此而獲取的面對(duì)挑戰(zhàn)的勇氣和自信。還有一點(diǎn)感想，就是要做好準(zhǔn)備抓住機(jī)會(huì)。機(jī)會(huì)很多，卻總有從手縫中溜走的遺憾。不能怨天尤人，而應(yīng)該自我反省，是沒(méi)有給我機(jī)會(huì)嗎，還是因?yàn)槲易约簻?zhǔn)備的不夠充分？機(jī)會(huì)只給有準(zhǔn)備的人。培訓(xùn)帶給我很多啟示，很多東西值得我們?nèi)?jiān)持：一份好心態(tài)，一顆上進(jìn)的心、積極的態(tài)度；培養(yǎng)團(tuán)隊(duì)精神、創(chuàng)新精神；合理安排時(shí)間，樹(shù)立良好的時(shí)間觀念；重視細(xì)節(jié)，戰(zhàn)略上舉重若輕，戰(zhàn)術(shù)上舉輕若重等等。我一定把這次培訓(xùn)作為一個(gè)新的起點(diǎn)，在今后的工作中去實(shí)踐，去運(yùn)用。把學(xué)到的理論知識(shí)運(yùn)用到實(shí)際工作中，為自己的事業(yè)和企業(yè)的明天而努力。
理財(cái)經(jīng)理銷(xiāo)售心得體會(huì)總結(jié)篇三
尊敬的董事長(zhǎng)：
您好！
我是銷(xiāo)售部經(jīng)理xx，我很遺憾自己在這個(gè)時(shí)候向公司正式提出辭職。
我從19xx年進(jìn)入公司，到現(xiàn)在已有了，在這14年的時(shí)間里承蒙公司各位領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心支持和厚愛(ài)，在此表示衷心的感謝。
這十四年的工作對(duì)我本人的幫助非常大，學(xué)到了很多東西，充實(shí)和豐富了自己。同時(shí)，我也很幸運(yùn)，能夠有機(jī)會(huì)在這樣一支團(tuán)結(jié)向上，優(yōu)秀的團(tuán)隊(duì)里學(xué)習(xí)，更重要的是，學(xué)到了公司精湛的管理與作為企業(yè)家超脫的認(rèn)知，認(rèn)識(shí)了這么多好朋友和同仁，而且呢，與公司諸位同仁的合作又是那么的愉快和默契。正是在這里我開(kāi)始踏上了人生的轉(zhuǎn)折。當(dāng)然了，奮斗中有過(guò)苦，有過(guò)累，有過(guò)艱辛，有過(guò)開(kāi)心與歡笑，但更多的是收益了奮斗中的收獲與得到。
公司平等的人際關(guān)系和開(kāi)明的工作作風(fēng)，一度讓我有著找到了依靠的感覺(jué)，在這里我能開(kāi)心的工作，開(kāi)心的學(xué)習(xí)，受益匪淺，衷心感謝公司領(lǐng)導(dǎo)和同仁們對(duì)我的關(guān)心愛(ài)護(hù)、信賴幫助和大力支持。
當(dāng)然了，我很清楚，在這個(gè)時(shí)候提出向公司辭職，離開(kāi)自己奮斗拼搏了十四年之久，既熟悉又心愛(ài)的公司，并非我所愿，實(shí)屬我人生的無(wú)奈。目前，公司正值用人之際，而春季又是各個(gè)項(xiàng)目即將啟動(dòng)之際，所有的前續(xù)工作在公司上下極力重視下一步步推進(jìn)。而我呢，在正值事業(yè)發(fā)展騰飛的時(shí)期，卻因家族公司而要放棄自己理想的事業(yè)，去從事雖說(shuō)關(guān)系家族利益但卻陌生的事業(yè)，憎恨家族公司的法人這樣無(wú)情地毀滅了自己的理想，在這個(gè)關(guān)鍵時(shí)期撤股辭職自立門(mén)戶！讓家族公司面臨無(wú)人照管和無(wú)法正常運(yùn)轉(zhuǎn)與存亡的危機(jī)中。同時(shí)，也讓我置身于這兩難的處境里，一面是家族公司的存亡，一面是自己目前所在公司的發(fā)展。唯一之路就是犧牲我的理想，擔(dān)起家族負(fù)于的重任。留下我人生最大的遺憾與無(wú)奈。
我實(shí)在是難以呈上辭呈。離開(kāi)灑下汗水和付出心血打拼了14年之多的公司，離開(kāi)朝夕相處了14年之多的公司領(lǐng)導(dǎo)和同仁們，實(shí)在無(wú)法接受。無(wú)奈，為了家族公司的存亡與發(fā)展，為了我所在公司的發(fā)展和考慮到對(duì)公司今后早做合理的安排。本著對(duì)公司負(fù)責(zé)的態(tài)度，我經(jīng)過(guò)深思熟慮，鄭重地向公司提出辭職。而做出這個(gè)決定對(duì)我個(gè)人而言是相當(dāng)困難的，作為公司的一名部門(mén)負(fù)責(zé)人，我的離去，不會(huì)對(duì)公司及一些正在進(jìn)行的項(xiàng)目有所影響。我會(huì)在剩下的工作時(shí)間里，盡力在項(xiàng)目還未正式啟動(dòng)開(kāi)始之前，完成好自己份內(nèi)的工作，并交接好手頭的工作，以確保各項(xiàng)工作正常順利運(yùn)作。
誠(chéng)然，遺憾的是在x月份的工作結(jié)束后，我將離開(kāi)這個(gè)公司，離開(kāi)這些曾經(jīng)同甘共苦的同仁們，很舍不得。舍不得領(lǐng)導(dǎo)們的譐譐教誨，舍不得同仁之間的那片真誠(chéng)和友善。能為公司效力的日子不多了，我會(huì)把好自己最后一班崗，做好項(xiàng)目開(kāi)始前屬于自己的所有工作，盡力讓項(xiàng)目做到平衡過(guò)渡。為了家族公司的發(fā)展，現(xiàn)向公司提出辭職，望公司給予批準(zhǔn)。
最后，祝愿公司在今后的工作中發(fā)揮優(yōu)勢(shì)，揚(yáng)長(zhǎng)避短，公司的業(yè)績(jī)一如既往，一路飆升！興旺發(fā)達(dá)！
辭職人：xx
20xx年x月x日
理財(cái)經(jīng)理銷(xiāo)售心得體會(huì)總結(jié)篇四
暑假里，我游覽了美麗迷人的張家界，感受奇特，針對(duì)是不虛此行。
一到張家界，我一眼就看到了連綿起伏直入云霄的高山，還有蔚藍(lán)的天空，翠綠的小草，清澈見(jiàn)底的河水……這一切仿佛都是一副美麗的風(fēng)景畫(huà)，把張家界點(diǎn)綴得如此之美。
張家界山奇水奇。山千姿百態(tài)，有的像“雙背佛”，有的像“五指山”……特別是天門(mén)山，最引人注目，它高聳入云，旁邊云霧繚繞，像一座神仙住在山上一樣。水清澈見(jiàn)底，在山間流淌。沒(méi)有一點(diǎn)污染，仿佛是一大堆晶瑩剔透的珍珠。
我們首先來(lái)到黃石寨。俗話說(shuō)的好：“不上黃石寨，枉到張家界”。我上去一看，果然如此：苗族、白族……還有各種銀飾、民族傳統(tǒng)，真是讓人大開(kāi)眼界。
然后我們到天門(mén)山坐索道。那感覺(jué)非同尋常，剛上去時(shí)，大家都覺(jué)得沒(méi)什么，結(jié)果一啟動(dòng)，大家都開(kāi)始尖叫，因?yàn)樗鞯乐本€下降，如同飛一般，大家下來(lái)時(shí)，都說(shuō)“太刺激了”。
當(dāng)我們來(lái)到天下第一梯，更是驚嘆不已。這是長(zhǎng)達(dá)300多米架在天空中的電梯，可高了!在電梯里，可以看見(jiàn)張家界的全景。而這時(shí)又真好下起了小雨。細(xì)雨綿綿，我們?nèi)缰蒙碛诟呱皆旗F之中，飄飄渺渺，真像是神仙在空中飄行。
我爬上了天子山，游覽了迷魂臺(tái)、摘星臺(tái)、十里畫(huà)廊……讓人心曠神怡，大開(kāi)眼界。
張家界危峰聳立，怪石嶙峋;張家界的水清澈見(jiàn)底，淙淙作響，它的美真是無(wú)與倫比，令人贊嘆!
理財(cái)經(jīng)理銷(xiāo)售心得體會(huì)總結(jié)篇五
在當(dāng)今社會(huì)，理財(cái)已經(jīng)成為了人們?cè)絹?lái)越重視的一項(xiàng)事業(yè)。而在理財(cái)?shù)倪^(guò)程中，很多人都需要的是一位懂得專(zhuān)業(yè)知識(shí)，又能夠洞悉局勢(shì)，為客戶時(shí)時(shí)刻刻考慮的優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理。如何成為一名優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理，如何提高自己的銷(xiāo)售能力？這是我們每個(gè)從事理財(cái)?shù)娜吮仨氁伎嫉膯?wèn)題。本文將從個(gè)人經(jīng)驗(yàn)出發(fā)，談?wù)勛约涸诶碡?cái)銷(xiāo)售中的心得體會(huì)。
第二段：自我定位
在理財(cái)銷(xiāo)售中，最重要的是明確自己的定位及職責(zé)所在。好的經(jīng)理應(yīng)該要有專(zhuān)業(yè)知識(shí)，要了解客戶的具體情況以及他們的需求和情感，以此作為自己的入手點(diǎn)。同時(shí)，優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理還需要以客戶為中心，充分關(guān)注客戶的實(shí)際需求。對(duì)于那些老客戶，經(jīng)理應(yīng)該要及時(shí)為他們調(diào)整理財(cái)方案，準(zhǔn)確把握客戶的心理變化，在提高客戶滿意度的同時(shí)，也要擴(kuò)大和穩(wěn)固核心客戶，提升業(yè)績(jī)。
第三段：關(guān)注客戶需求
關(guān)注客戶需求是每名理財(cái)經(jīng)理的任務(wù)之一。了解客戶的投資情況、法律常識(shí)、家庭背景信息，以此為基礎(chǔ)，為客戶提供個(gè)性化的投資方案。同時(shí)，要根據(jù)市場(chǎng)情況做出調(diào)整，應(yīng)對(duì)行情變化，讓客戶最終獲得最大的收益。如果經(jīng)理能夠在理財(cái)服務(wù)中做到這一點(diǎn)，并且能夠積極地維護(hù)與客戶長(zhǎng)期的信任關(guān)系，就能夠獲得更好的這個(gè)市場(chǎng)。
第四段：緊跟行情
緊跟行情也是理財(cái)人員必須具備的技能之一。作為專(zhuān)業(yè)的理財(cái)經(jīng)理，理財(cái)人員應(yīng)該要不斷學(xué)習(xí)市場(chǎng)狀況，并動(dòng)態(tài)調(diào)整投資策略。需要了解各種經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，同時(shí)也要掌握管理金融、股票等投資品種的基本知識(shí)。有了這些，理財(cái)人員才能真正了解行情的走向，并做到內(nèi)容科學(xué)、交易規(guī)范，由此立足于市場(chǎng)，贏得客戶的信任。
第五段：總結(jié)
在市場(chǎng)的挑戰(zhàn)和未來(lái)的技術(shù)背景下，優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理需要不斷更新自我和知識(shí)，緊貼市場(chǎng)需求和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，提供更全面的對(duì)接、咨詢和一站式服務(wù)，打造行業(yè)內(nèi)的品牌影響力。最后，總歸是希望優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理要在自己的職業(yè)規(guī)劃中始終堅(jiān)持專(zhuān)業(yè)道路，練好溝通技巧既能充分展現(xiàn)專(zhuān)業(yè)知識(shí)，又能讓客戶獲得更好的理解與體驗(yàn)，才能真正承擔(dān)起推動(dòng)行業(yè)發(fā)展的角色。
理財(cái)經(jīng)理銷(xiāo)售心得體會(huì)總結(jié)篇六
今天媽媽帶我到黃果樹(shù)瀑布旅行。黃果樹(shù)瀑布有三個(gè)風(fēng)景區(qū)。
我們坐車(chē)首先到了陡坡塘景區(qū)。這里的水塘底下的石頭真奇怪，它一層疊一層，好像樓梯一樣，當(dāng)然更像梯田，只不過(guò)它是天然形成的罷了。我們往遠(yuǎn)處眺望，看到了一個(gè)大瀑布，水是白亮亮的，落到水里就變成了白沫，真是蔚為壯觀啊!我們走到了近處，好大的瀑布呀!這就是陡坡塘瀑布。
接著我們?nèi)チ说诙€(gè)景區(qū)——天星橋。我們進(jìn)了天星橋景區(qū)，有兩條道路，我們走了左邊的一條小路，小路上每步石板上都刻著日歷，一共刻著一年三百六十五天。走著走著，看到了一個(gè)小瀑布，池里的水十分清澈，水里有種黑黑的球。仔細(xì)看發(fā)現(xiàn)原來(lái)是苔蘚。走了一段距離，水突然變渾濁了。路邊的石壁上長(zhǎng)著許多仙人球。到了一個(gè)岔路，有三塊石頭組成了一個(gè)“山”字。我們又走了一段距離，看到了一個(gè)捷徑，但很危險(xiǎn)，幸虧我小時(shí)候會(huì)爬樹(shù)，所以我很快就蕩了過(guò)去。
前一半路程十分難走，路很窄，有好多地段只容一人通過(guò)。游客很多，人挨人人擠人，一不小心就會(huì)掉進(jìn)水里，根本沒(méi)有辦法看風(fēng)景。過(guò)了天星湖，游客就回去了一大半，這下就可以好好欣賞沿途的美景了!我們經(jīng)過(guò)了九龍盤(pán)壁，在水上石林間穿行，到了天星洞，洞很大，里面有許許多多的鐘乳石，五顏六色的燈光映襯得石頭五彩斑瀾，黃的，金碧輝煌;綠的，綠草如茵;藍(lán)的，深海暗藍(lán);紅的，滾熱熔巖……多么絢麗多彩!我們到了銀鏈墜潭瀑布，這是個(gè)瀑布群，好幾個(gè)瀑布交叉匯集在一起，十分麗、壯觀!
最后，我們到達(dá)了主景區(qū)——大瀑布，只見(jiàn)瀑布好寬好高，垂直流下，流入深潭，濺起朵朵水花，十分壯觀!只是今年貴州有一個(gè)多月沒(méi)有下雨了，水流比往年小多了，瀑布沒(méi)有想象的壯觀。
我們結(jié)束了快樂(lè)的黃果樹(shù)瀑布之旅，我說(shuō)的不多，你自己看會(huì)更精彩。
理財(cái)經(jīng)理銷(xiāo)售心得體會(huì)總結(jié)篇七
任何工作都是有目標(biāo)的，沒(méi)有的目標(biāo)的工作就沒(méi)有成功的基礎(chǔ)。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開(kāi)始，對(duì)于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：
堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上，能夠和10個(gè)以上客戶詳談，最少留下一個(gè)電話，保證大約有10萬(wàn)左右的資金量。
每周完成10個(gè)左右的意向客戶，同時(shí)保證這10個(gè)客戶中有一、兩個(gè)客戶能投資。同時(shí)要知道其他未來(lái)投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺(jué)得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對(duì)每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析，通過(guò)不同的方式處理，有些客戶還是可以爭(zhēng)取過(guò)來(lái)的。
每月完成40個(gè)左右的意向客戶，6個(gè)客戶能夠投資，20萬(wàn)的資金量。
每季度130個(gè)左右的意向客戶，18個(gè)客戶能夠投資，100萬(wàn)的資金量。
第四，值班。
把握好每一次值班機(jī)會(huì)，對(duì)每一個(gè)上門(mén)客戶做到認(rèn)真對(duì)待，樹(shù)立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細(xì)對(duì)待客戶提出的建議和意見(jiàn)，客戶遇到問(wèn)題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭(zhēng)取能夠?qū)⑸祥T(mén)客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時(shí)，在空余時(shí)間在門(mén)口發(fā)dm單，爭(zhēng)取能讓過(guò)路客戶能進(jìn)公司來(lái)全面了解公司及公司產(chǎn)品。
第五，客戶維護(hù)和再開(kāi)發(fā)。
時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等，對(duì)老客戶進(jìn)行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好一帶十，十傳百的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)的效果，同時(shí)這也是對(duì)公司最好的宣傳方式。
第六，工作總結(jié)。
每天都要對(duì)工作有個(gè)簡(jiǎn)單的計(jì)劃安排，不能漫無(wú)目的的工作。每天按照計(jì)劃，一步一步，踏踏實(shí)實(shí)的開(kāi)展業(yè)務(wù)。同時(shí)在下班前對(duì)每天工作做個(gè)小結(jié)，思考自己工作一天來(lái)的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng)，缺點(diǎn)盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開(kāi)展起來(lái)。
堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時(shí)改正，下次不要再犯。
我知道銷(xiāo)售工作一開(kāi)始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷(xiāo)售經(jīng)驗(yàn)和能力，我是能夠迎來(lái)一個(gè)不錯(cuò)的未來(lái)的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!
理財(cái)經(jīng)理銷(xiāo)售心得體會(huì)總結(jié)篇八
從轉(zhuǎn)為銷(xiāo)售開(kāi)始,就一直想寫(xiě)一篇關(guān)于銷(xiāo)售規(guī)律的文章,可是每當(dāng)自己要?jiǎng)庸P的時(shí)候就能夠深切的體會(huì)到自己的不足,總是感覺(jué)銷(xiāo)售的技巧如千人千面,每人都有自己的打法,正如我的老板所說(shuō)的那樣,沒(méi)法判斷每個(gè)銷(xiāo)售是否優(yōu)秀,關(guān)鍵看的是你的性格是否和客戶的性格合得來(lái),再不好的銷(xiāo)售也會(huì)遇到自己脾氣相近的人。
做為銷(xiāo)售,在拜訪用戶之前首先需要做好充分的準(zhǔn)備工作,其中包括你此次拜訪的原因,想要達(dá)到的目的,用戶有可能提到的問(wèn)題,最好能夠找到和首次拜訪的用戶比較熟的人做個(gè)引薦,可以起到迅速的博取用戶信任的目的,那么,我們應(yīng)該如何來(lái)做開(kāi)場(chǎng)白呢?當(dāng)你已經(jīng)明確了拜訪的目的后,不如這樣開(kāi)始我們的拜訪第一步:“我聽(tīng)xx說(shuō)這里準(zhǔn)備上馬xx系統(tǒng),今天來(lái)也是想知道您對(duì)該項(xiàng)目的要求和具體的想法?”以此開(kāi)放性問(wèn)題打開(kāi)初次接觸的局面,一來(lái)可以讓用戶暢所欲言,不受限制的說(shuō)所有與本次項(xiàng)目相關(guān)的任何事情,二來(lái)可以讓自己有時(shí)間根據(jù)用戶的語(yǔ)言中找到用戶的關(guān)注點(diǎn),就此將問(wèn)題深入的開(kāi)展下去,讓用戶了解到他想知道的事情,提起用戶的興趣,往往用戶還可以按照該思路自己提出一些問(wèn)題,讓銷(xiāo)售經(jīng)理來(lái)回答。
在打開(kāi)用戶的話題后,要對(duì)用戶進(jìn)行誠(chéng)摯的感謝和贊揚(yáng),然后需要向用戶提出問(wèn)題,讓用戶在不知不覺(jué)中說(shuō)出他感到不穩(wěn)妥和擔(dān)心的地方,記住,把說(shuō)的時(shí)間更多的留給用戶,自己少說(shuō)話,少發(fā)表自己的評(píng)論,多聽(tīng)少說(shuō),讓客戶暢所欲言就是對(duì)用戶最大的尊重。
與用戶不知不覺(jué)的談話中,就會(huì)讓用戶開(kāi)始想了解你,想了解你的公司,此時(shí),就不應(yīng)該再保持沉默了,要開(kāi)始根據(jù)之前用戶向你說(shuō)的話中找的關(guān)鍵點(diǎn)開(kāi)始有策略的介紹自己或自己的公司,比如之前用戶比較擔(dān)心你們公司的后續(xù)服務(wù),那么這個(gè)時(shí)候就可以開(kāi)始在介紹自己公司的時(shí)候向客戶說(shuō)公司的工程師大約有多少人,分成若干個(gè)不同的部門(mén),每個(gè)部門(mén)有不同的分工,這樣就可以打消用戶的顧慮,當(dāng)然,我們提到自己公司的強(qiáng)大的目的是為了讓用戶感覺(jué)將項(xiàng)目交給我們公司是讓他能夠放心的,但是這么提的負(fù)面影響是容易讓用戶覺(jué)得大公司是不是價(jià)格偏高,這樣就需要我們銷(xiāo)售經(jīng)理在恰當(dāng)?shù)臅r(shí)候轉(zhuǎn)換思路,需要一針見(jiàn)血的指明“公司的大不代表價(jià)格高,同時(shí)價(jià)格低也不代表這件事情就不會(huì)不好好做的,”這樣才能做到“想用戶所想”,讓用戶從一開(kāi)始就能夠接受你,而將用戶的顧慮減到最低,方便下步工作的開(kāi)展。
同時(shí),做為一名合格的銷(xiāo)售經(jīng)理,一定且必須精通業(yè)務(wù)知識(shí),因?yàn)樗鎸?duì)的用戶往往都是在某個(gè)領(lǐng)域里浸染多年的“老油條”,如果銷(xiāo)售經(jīng)理的業(yè)務(wù)能力不夠深厚,就不會(huì)引起用戶的重視,從而也就不會(huì)讓用戶托信于你,這樣,對(duì)一個(gè)銷(xiāo)售經(jīng)理的要求不光是簡(jiǎn)單的理解業(yè)務(wù),還需要精通業(yè)務(wù)知識(shí),了解業(yè)務(wù)相關(guān)的政策法規(guī),筆者一直在做社保行業(yè)的銷(xiāo)售,這一兩年只要有時(shí)間就會(huì)翻看勞動(dòng)部的網(wǎng)站,及時(shí)的從上面了解最新的法規(guī)和文件,和用戶溝通的時(shí)候往往經(jīng)常提及“像xx政策規(guī)定,市級(jí)醫(yī)保(就業(yè)局)應(yīng)該按照xx來(lái)開(kāi)展工作,需要做到xx”往往會(huì)收到不錯(cuò)的效果。
其實(shí),做為一名銷(xiāo)售經(jīng)理,你經(jīng)常會(huì)遇到各種不同的情況,那么我們也是沒(méi)有什么可以遵循的辦法來(lái)一蹴而蹴的,但是我們還有一個(gè)原則可以做為行為的準(zhǔn)則,我認(rèn)為那就是最簡(jiǎn)單的做“人”的道理,俗話說(shuō)“先做人,再做事”就是這么回事,只有做好了“人”,才能做明白事。
筆者認(rèn)為,和用戶合作,要秉承1+12的原則。為什么用戶要用你的解決方案,為什么相信你的建議,那是因?yàn)橛脩粽J(rèn)為你給他提供的建議能夠給他帶來(lái)效果或轉(zhuǎn)機(jī),究竟是什么樣的轉(zhuǎn)機(jī)和效果,對(duì)于不同的用戶有不同的含義,同樣,對(duì)于做為銷(xiāo)售經(jīng)理的你代表的.是一個(gè)公司,也同樣要從這個(gè)項(xiàng)目中得到收益,只有秉著這個(gè)思路,才能做下讓大家都會(huì)滿意的項(xiàng)目。
以上這些,可以說(shuō)是和比較高位置的人(比如局長(zhǎng))的接觸方式,而更多的時(shí)候我們需要的是和那些實(shí)際執(zhí)行的人搞好關(guān)系,這樣又需要我們來(lái)按照另外的方式對(duì)待這類(lèi)的客戶,首先,由于這些人(往往是信息中心主任)平時(shí)只作本職工作,接觸大項(xiàng)目的機(jī)會(huì)不是很多,也就不會(huì)受到官場(chǎng)和商場(chǎng)的太多浸染,所以,和這些人接觸,重在一個(gè)“和”字,即“人和”,其實(shí)我們和這類(lèi)客戶更多的要保持一種朋友的關(guān)系,讓他們意識(shí)到,項(xiàng)目做成做不成無(wú)所謂,關(guān)鍵的是交了你這樣的一個(gè)朋友,這樣我們要求銷(xiāo)售經(jīng)理要以不同的心態(tài)面對(duì)不同的客戶,如果這個(gè)客戶是個(gè)比較憨厚的人,我們就要對(duì)他稍顯“直”一點(diǎn)也無(wú)所謂,可以和他說(shuō)些業(yè)內(nèi)自己感覺(jué)不平的事情,可以和他少談些技術(shù),多嘮些家常,像自己的好朋友那樣,平時(shí)多聯(lián)系聯(lián)系,可以開(kāi)開(kāi)玩笑,說(shuō)些無(wú)關(guān)痛癢的“損話”,這樣反倒容易讓客戶覺(jué)得你是在真心對(duì)待他,如果對(duì)那些“學(xué)究”一些的客戶,莫不如多和他們一起研究研究什么具體的技術(shù)問(wèn)題,在恰當(dāng)?shù)臅r(shí)候需要反駁這樣的客戶,讓他感覺(jué),不會(huì)因?yàn)樗悄愕目蛻?你就需要什么都順著他來(lái),讓他意識(shí)到你是和他一樣對(duì)技術(shù)可以“吹毛求疵”的人,這樣也可以快速的接近他。
其實(shí),無(wú)論是什么樣的用戶,他們?cè)跊](méi)有具體項(xiàng)目的情況下都是可以和你成為朋友的,那么我們就不要因?yàn)橛辛耸裁词裁错?xiàng)目,就好像要取得他的信任那樣去接近他,要讓他覺(jué)得你很實(shí)在,最好能夠做到,讓他感覺(jué)到你要比他“傻”,這也是一個(gè)不錯(cuò)的方法。
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心得一：主動(dòng)才是積極------------------相信只有主動(dòng)出擊的人，才會(huì)有成功的機(jī)會(huì)。
在我開(kāi)始剛做為一位銷(xiāo)售員的時(shí)候，我每次見(jiàn)完客人之后，一旦被客戶推拒我或同事問(wèn)我為什么沒(méi)有簽成單，我有個(gè)惡習(xí)就是會(huì)對(duì)大家解釋說(shuō)：“我不會(huì)…，因?yàn)椤?，我的計(jì)劃沒(méi)完成，因?yàn)椤蔽铱偸窃谡医杩?，在抱怨。但我從未意識(shí)到給自已找借口的同時(shí)，我已經(jīng)變得相當(dāng)?shù)南麡O了。一但陷入這種自已挖好的心理陷井中，有時(shí)候自然而然的怨天憂人，相應(yīng)而來(lái)的就是許多你認(rèn)為很倒霉的事在你身上發(fā)生，其時(shí)禍根就是你自已。說(shuō)起我的轉(zhuǎn)變也很有意思，那段時(shí)間我正在收看電視劇《少年英雄方世玉》，它的主題曲中的一句歌詞給了我很大的啟發(fā)，“要讓人生更加漂亮，要努力才能有運(yùn)”。從此“要努力才能有運(yùn)”深深的刻入我的腦海中。每當(dāng)我低落的時(shí)候，我都會(huì)暗暗給自已鼓勁，我堅(jiān)信一點(diǎn)，只要有付出，就一定會(huì)有回報(bào)的。我開(kāi)始以很積極的心態(tài)來(lái)對(duì)待客戶，肯學(xué)著動(dòng)腦去想方法跟進(jìn)客人，事實(shí)證明一種結(jié)果，我比以前成功了許多。
做為一個(gè)銷(xiāo)售人員，我們的時(shí)間有限的，我們不可能對(duì)那些點(diǎn)頭認(rèn)同服務(wù)的客戶都覺(jué)得有希望，而在一個(gè)月的時(shí)間里個(gè)個(gè)不放過(guò)，從而浪費(fèi)了大量的時(shí)間在那些因客觀原因非要置后合作的客戶身上。但你可以應(yīng)用你空閑的時(shí)間來(lái)打打電話，想一些方法來(lái)探探風(fēng)，來(lái)決定客戶的急迫層次。這就是我在上段中所提到的，見(jiàn)完一次客戶后，首要的事是進(jìn)行“客戶急迫性的分類(lèi)”，從而在中間找到一些重中之重的客戶。何謂重中之重的客戶呢?一般認(rèn)為有以下幾種條件：1。見(jiàn)的是老板，2。老板是真得較為清楚我們是做什么服務(wù)的，3。有較大的認(rèn)同感(最好是在溝通中，他自已曾很清楚的說(shuō)過(guò)我們服務(wù)中他認(rèn)同的部分)4。有給一個(gè)較近期的承諾(當(dāng)然這點(diǎn)是需要我們?cè)谝?jiàn)第一次時(shí)，就有進(jìn)行逼單，才可能獲取的)5。別忘了為自已下次上來(lái)提早留下一個(gè)借口(儲(chǔ)如：送計(jì)劃書(shū)，送資料，有時(shí)間順路拜會(huì)他，回去申請(qǐng)優(yōu)惠讓他等你的答付等等借口，能編則編，目地只為一個(gè)下次方便上來(lái))
理財(cái)經(jīng)理銷(xiāo)售心得體會(huì)總結(jié)篇九
在現(xiàn)代社會(huì)，人們對(duì)于理財(cái)越來(lái)越重視，而銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品成為了金融行業(yè)中的一項(xiàng)重要業(yè)務(wù)。作為一名理財(cái)師，我在多年的銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品的過(guò)程中積累了不少心得體會(huì)，今天想分享給大家。
第二段：選定優(yōu)質(zhì)理財(cái)產(chǎn)品
在銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品的過(guò)程中，選定優(yōu)質(zhì)的理財(cái)產(chǎn)品至關(guān)重要。這需要理財(cái)師具備深入的市場(chǎng)洞察力以及全面的產(chǎn)品知識(shí)。一般情況下，優(yōu)質(zhì)理財(cái)產(chǎn)品的收益率高、投資門(mén)檻低、風(fēng)險(xiǎn)可控。理財(cái)師需要根據(jù)客戶不同的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、財(cái)務(wù)狀況以及投資需求等進(jìn)行綜合分析，在產(chǎn)品的選擇上給客戶推薦量身定制的方案，讓客戶滿意地購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品。
第三段：知己知彼，調(diào)整銷(xiāo)售策略
在與客戶溝通和交流的過(guò)程中，理財(cái)師需要全面掌握客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、職業(yè)情況以及家庭背景等信息，以為客戶提供更為詳盡的理財(cái)建議。因此，理財(cái)師需要不斷學(xué)習(xí)和調(diào)整銷(xiāo)售策略，根據(jù)客戶特點(diǎn)進(jìn)行差異化對(duì)待，提高銷(xiāo)售轉(zhuǎn)化率和客戶滿意度。
第四段：注重服務(wù)，加強(qiáng)客戶維系
在銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品的過(guò)程中，注重服務(wù)并且加強(qiáng)客戶維系也是非常重要的一環(huán)。理財(cái)師需要在理財(cái)產(chǎn)品的后續(xù)服務(wù)中，密切關(guān)注持有者的理財(cái)狀況，及時(shí)提供理財(cái)建議和服務(wù)，讓客戶感受到自己在金融產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)和使用中的權(quán)益受到維護(hù)和保護(hù)，提升客戶的滿意度。
第五段：自我提高，不斷創(chuàng)新
最后，作為理財(cái)師，自我提高和不斷創(chuàng)新也是保持業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)力的關(guān)鍵。理財(cái)師需要保持敏銳的洞察與學(xué)習(xí)的意識(shí)，關(guān)注市場(chǎng)的新動(dòng)態(tài)和新趨勢(shì)，不斷更新自己的知識(shí)和技能，為客戶提供更為有價(jià)值的服務(wù)。在工作和生活中，理財(cái)師還要學(xué)習(xí)并引入新的銷(xiāo)售理念和方法，提高自己的銷(xiāo)售能力，從而實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值的提升。
結(jié)尾：
總之，銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品需要良好的市場(chǎng)洞察力、全面的產(chǎn)品知識(shí)和綜合能力。因此，作為一名成功的理財(cái)師，除了要推薦優(yōu)質(zhì)的理財(cái)產(chǎn)品以外，還要注重服務(wù)和客戶關(guān)系的維護(hù)，不斷提高自己，存有追求卓越的心態(tài)，不斷滿足客戶的需求，增強(qiáng)客戶的信任感，從而實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值和客戶滿意度的最大化。
理財(cái)經(jīng)理銷(xiāo)售心得體會(huì)總結(jié)篇十
“理財(cái)”往往與“投資理財(cái)”并用，因?yàn)椤袄碡?cái)”中有“投資”，“投資”中有“理財(cái)”，理財(cái)銷(xiāo)售大有學(xué)問(wèn)。下面是本站帶來(lái)的做理財(cái)銷(xiāo)售
心得體會(huì)
，僅供參考。
工欲善其事，必先利其器。營(yíng)業(yè)部特邀請(qǐng)民生銀行高級(jí)理財(cái)經(jīng)理、獲得國(guó)際金融理財(cái)規(guī)劃師資格的老師，為大同地區(qū)全體員工及營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)成員進(jìn)行了理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)，以迎接新的理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售。
整個(gè)培訓(xùn)共分四個(gè)課程，主要講解了理財(cái)及理財(cái)產(chǎn)品的概念、銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品三要素法則、溝通的二三一法則、“態(tài)”極推手等多項(xiàng)內(nèi)容，同時(shí)老師在情景演練、案例分析的配合下采取多項(xiàng)授課方式，使得培訓(xùn)在歡笑和輕松的氛圍中度過(guò)。在這次培訓(xùn)中使我深刻感受到銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品的重要性以及學(xué)會(huì)如何掌握理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售技巧。
首先在培訓(xùn)的過(guò)程中，通過(guò)老師系統(tǒng)的直觀的講解使我深刻意識(shí)到銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品的重要性。隨著銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的日趨激烈，各大商業(yè)銀行時(shí)點(diǎn)數(shù)存款考核變?yōu)榻裹c(diǎn)的重中之重。近幾年，理財(cái)產(chǎn)品成為銀行爭(zhēng)得客戶存款的一種手段，通過(guò)產(chǎn)品的發(fā)行，可以充足銀行資金運(yùn)作空間，通過(guò)提高利率保證客戶得到更加豐厚的產(chǎn)品收益，成為各行維護(hù)優(yōu)質(zhì)高端客戶的有利條件。
在負(fù)利率條件下，商業(yè)銀行通過(guò)加大收益相對(duì)較高的理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售，能夠滿足客戶對(duì)資產(chǎn)保值增值的迫切需求;面對(duì)宏觀政策的變動(dòng)，重視理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售有利于緩解監(jiān)管與市場(chǎng)的雙重壓力;針對(duì)資本約束強(qiáng)化等面臨的現(xiàn)實(shí)挑戰(zhàn)，借力理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售有利于提升盈利的可持續(xù)性。理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售不僅有利于商業(yè)銀行負(fù)債結(jié)構(gòu)的調(diào)整，還能對(duì)銀行的資產(chǎn)管理、保險(xiǎn)、托管等業(yè)務(wù)產(chǎn)生良好的促進(jìn)作用，有利于優(yōu)質(zhì)客戶的維護(hù)，對(duì)持續(xù)提升銀行的整體競(jìng)爭(zhēng)力意義重大。在資本約束日益強(qiáng)化的條件下，低資本消耗的理財(cái)業(yè)務(wù)銷(xiāo)售成為商業(yè)銀行的優(yōu)先選擇。
通過(guò)老師在情景演練、案例分析的配合下采取的多項(xiàng)授課方式，我認(rèn)識(shí)到在理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售過(guò)程中我們要注重掌握銷(xiāo)售技巧法則。了解銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品的三要素法則，首先需要做好產(chǎn)品分析，了解產(chǎn)品的利弊特點(diǎn)所在，然后要做好客戶拓展工作，了解銷(xiāo)售對(duì)象的具體情況。最后做好產(chǎn)品匹配，采用專(zhuān)業(yè)積極的工作態(tài)度對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行講解示范，處理客戶意見(jiàn)并最終達(dá)成銷(xiāo)售的目的。
在溝通過(guò)程中更要注重“二三一”法則的運(yùn)用。提高認(rèn)知能力，讓客戶擁有與你一樣的理財(cái)投資、財(cái)務(wù)管理的理念。培養(yǎng)與客戶暢流溝通的語(yǔ)言能力;訓(xùn)練社會(huì)能力，學(xué)習(xí)與各種各樣的客戶進(jìn)行交流溝通，與之相處。充分發(fā)揮我們的認(rèn)知能力、語(yǔ)言能力和思維能力。以及學(xué)會(huì)如何在以后的工作過(guò)程中應(yīng)用“態(tài)”極推手的方式。與客戶更好的交流到達(dá)促成交易的目的。
出了上述所提到的營(yíng)銷(xiāo)技巧與營(yíng)銷(xiāo)法則之外，在日常的銷(xiāo)售過(guò)程中我們更要學(xué)會(huì)變通，保持冷靜，換位思考，從客戶的利益角度出發(fā)，知己知彼，方能做到百戰(zhàn)不殆。
前不久我參加了湖北創(chuàng)業(yè)技能學(xué)校開(kāi)辦的理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)班，此次培訓(xùn)是針對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行的一次系統(tǒng)、全面的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。課程設(shè)置按照國(guó)際cfp考試的六個(gè)模塊經(jīng)過(guò)本土化以后壓縮的五個(gè)模塊，具體包括：個(gè)人理財(cái)原理、投資規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、員工福利與退休計(jì)劃、個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃。
這次培訓(xùn)，是我對(duì)理財(cái)接受的最系統(tǒng)、最全面、最實(shí)用的一次業(yè)務(wù)培訓(xùn)。通過(guò)100學(xué)時(shí)緊張、系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，我感到受益匪淺，開(kāi)拓了視野，更新了觀念，豐富了知識(shí)，提高了能力，確實(shí)不失為一次絕好的“充電”機(jī)會(huì)。
隨著金融市場(chǎng)改革的發(fā)展，個(gè)人理財(cái)?shù)陌l(fā)展從銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品為主，以單一產(chǎn)品的銷(xiāo)售方式，簡(jiǎn)單的客戶分層，簡(jiǎn)單的服務(wù)渠道和服務(wù)方式，逐步向根據(jù)客戶需求，提供顧問(wèn)式理財(cái)，將客戶分層明確，客戶需求明確，提供差異化、顧問(wèn)式服務(wù)轉(zhuǎn)變，走向品牌服務(wù)，明確服務(wù)目標(biāo)，關(guān)注客戶需求的滿足和客戶的服務(wù)體驗(yàn)，有效整合服務(wù)資源，進(jìn)行統(tǒng)一與個(gè)性化服務(wù)相結(jié)合，創(chuàng)新產(chǎn)品，加強(qiáng)開(kāi)發(fā)能力，提高服務(wù)品質(zhì)與專(zhuān)業(yè)能力。在金融業(yè)務(wù)不斷推陳出新的今天，現(xiàn)代理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)將客戶關(guān)系管理、資金管理和投資組合管理等融在一起形成綜合化、特性化的一種銀行服務(wù)方式。發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)是我國(guó)商業(yè)銀行提高經(jīng)營(yíng)管理水平和競(jìng)爭(zhēng)力的必然趨勢(shì)。大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)正是服務(wù)中高端客戶的發(fā)展策略。在目前激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)條件下，適時(shí)推出“理財(cái)”，中高端客戶的財(cái)富管理品牌，以個(gè)人金融財(cái)富保值、增值為目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)個(gè)人的資產(chǎn)管理。個(gè)人理財(cái)中心應(yīng)體現(xiàn)出“望財(cái)不望丁”，突破過(guò)去以人氣為目標(biāo)的觀念，調(diào)整客戶結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)差異化服務(wù)，做優(yōu)中之優(yōu)，大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)、增加競(jìng)爭(zhēng)力，必將具有十分重要的意義。
一、了解金融理財(cái)是針對(duì)客戶整個(gè)一生而不是某個(gè)階段的規(guī)劃，它包括個(gè)人生命周期每個(gè)階段的資產(chǎn)、負(fù)債分析，現(xiàn)金流量預(yù)算和管理，個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃，投資目標(biāo)確立與實(shí)現(xiàn)，職業(yè)生涯規(guī)劃，子女養(yǎng)育及教育規(guī)劃，居住規(guī)劃，退休計(jì)劃，個(gè)人稅務(wù)籌劃及遺產(chǎn)規(guī)劃等各個(gè)方面。
二、理財(cái)規(guī)劃應(yīng)該是一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化的程序，它包括六個(gè)方面。即，建立和界定與客戶怕關(guān)系、收集客戶數(shù)據(jù)并判斷客戶的目標(biāo)與期望、分析客戶當(dāng)前財(cái)務(wù)狀況、提出理財(cái)方案、執(zhí)行理財(cái)方案、監(jiān)督理財(cái)方案執(zhí)行。
三、從事這種理財(cái)規(guī)劃工作的從業(yè)人員應(yīng)是受過(guò)嚴(yán)格培訓(xùn)并取得相應(yīng)水平證書(shū)的人員。根據(jù)國(guó)外的經(jīng)驗(yàn)，確切地說(shuō)，根據(jù)美國(guó)、加拿大、澳大利亞等十幾個(gè)國(guó)家和地區(qū)的經(jīng)驗(yàn)，金融理財(cái)師是在完成了各國(guó)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)所確定的四大標(biāo)準(zhǔn)，簡(jiǎn)稱(chēng)為“4e”準(zhǔn)則：即教育、考試、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)后所獲得的專(zhuān)業(yè)頭銜。
四、理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)道德準(zhǔn)則是一個(gè)非常重要的問(wèn)題。理財(cái)規(guī)劃師僅僅學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)課程，掌握理財(cái)規(guī)劃的知識(shí)和技能是不夠的。表現(xiàn)理財(cái)規(guī)劃師專(zhuān)業(yè)水平的另一個(gè)重要方面是職業(yè)道德。當(dāng)理財(cái)規(guī)劃師代表客戶采取的理財(cái)行動(dòng)，或者為客戶提出專(zhuān)業(yè)建議時(shí)，他不僅直接關(guān)系到客戶的財(cái)富安全，甚至可以改變客戶未來(lái)的生活。cfp要向社會(huì)公眾提供優(yōu)質(zhì)安全和有效的理財(cái)服務(wù)。
五、理財(cái)規(guī)劃師必須要遵從七大基本原則。這就是：正直誠(chéng)實(shí)原則、客觀原則、稱(chēng)職原則、公平原則、保密原則、專(zhuān)業(yè)精神原則、勤勉原則。
這次學(xué)習(xí)因?yàn)闀r(shí)間緊，課程重，盡管這樣，仍然覺(jué)得時(shí)間不夠用，覺(jué)得自己掌握的東西太少了，自己掌握的知識(shí)只是理財(cái)大海里的一朵浪花，要切實(shí)把學(xué)到的知識(shí)運(yùn)用到工作中，把個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)做大做好，我們的這次培訓(xùn)只是剛剛開(kāi)始，在今后的工作中我將繼續(xù)學(xué)習(xí)，發(fā)揮自身的主觀能動(dòng)性，全力推動(dòng)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
我的性格也許有“創(chuàng)新”、“嘗試”的因子，喜好嘗試新的投資方式。所以，在人群里，我?guī)缀蹩偸亲钤缤顿Y股票、債券的，也是最早購(gòu)買(mǎi)外匯、投資連結(jié)保險(xiǎn)的，好與不好自己買(mǎi)了以后才會(huì)知道。
在我看來(lái)，利用短暫的業(yè)余時(shí)間做一些家庭投資好處多多，首先當(dāng)然是經(jīng)濟(jì)上有所得，也對(duì)本職工作有間接好處，一個(gè)從來(lái)沒(méi)有做過(guò)自身實(shí)踐的經(jīng)濟(jì)學(xué)教授是做不好研究工作的。
所以，我偏好親力親為的投資方式，技術(shù)性越強(qiáng)越好，自己從嘗試中獲得經(jīng)驗(yàn)，學(xué)會(huì)思索，利于家庭理財(cái)?shù)摹伴L(zhǎng)期發(fā)展”。通過(guò)上世紀(jì)90年代初期的股票實(shí)踐，我建立了買(mǎi)績(jī)優(yōu)股、做中長(zhǎng)線的原則，后來(lái)就沒(méi)有在大的波動(dòng)中吃過(guò)虧。而上世紀(jì)90年代中期，為數(shù)不多的幾次炒匯、做期貨的經(jīng)歷使我深深感受到了風(fēng)險(xiǎn)投資的刺激性，之后這里的投資就一直控制在5萬(wàn)元以下。而對(duì)于別人代理的投資方式我就不感興趣了，比如我從來(lái)就不買(mǎi)基金，因?yàn)橛X(jué)得學(xué)不到什么知識(shí)，賺不到錢(qián)倒還在其次了。
但近期最讓我自豪的一次投資卻并不在資本市場(chǎng)上，而是我親自挑選的一套商品房。在我看來(lái)，房產(chǎn)投資只要選的地點(diǎn)恰當(dāng)，投資價(jià)值勝過(guò)所有金融投資，因?yàn)槭且淮涡越灰祝瑱C(jī)會(huì)成本最低。以我們國(guó)家目前的狀況來(lái)看，人口流動(dòng)量大、二手房市場(chǎng)活躍的城市最有投資潛力。所以，雖然不少朋友提醒我大都市的房地產(chǎn)有“泡沫”，要買(mǎi)房不如到旅游區(qū)去買(mǎi)，我們學(xué)校也在珠海圈出不少地來(lái)，鼓勵(lì)教師集資建房，上次提到的陳廣漢教授就在那里買(mǎi)了一套大的。而我思索后還是看好廣州，尤其是發(fā)展迅速的海珠區(qū)，因?yàn)榫薮蟮娜肆髁繘Q定了它永遠(yuǎn)比其他中小城市有更大的需求量。
為此，xx年初，我就開(kāi)始將錢(qián)投資到廣州的房地產(chǎn)市場(chǎng)上，由于當(dāng)時(shí)廣州房產(chǎn)已經(jīng)跌到了底部，所以到了xx年初，房地產(chǎn)市場(chǎng)全面上升，我的房子就更值錢(qián)了。
雖然經(jīng)常嘗新，我卻從來(lái)不冒險(xiǎn)，這一點(diǎn)對(duì)我這樣一個(gè)依舊屬于“工薪階層”的家庭非常重要，不能期望通過(guò)“冒險(xiǎn)”來(lái)改變命運(yùn)。因此，我一方面投資，一方面也重視家庭內(nèi)部理財(cái)。每年，我們?nèi)叶紩?huì)花1萬(wàn)多元購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)，醫(yī)療、人身、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)都比較齊全。我買(mǎi)保險(xiǎn)的態(tài)度與整個(gè)投資理財(cái)?shù)膽B(tài)度一致，別人的話要多聽(tīng)，報(bào)紙新聞要多看，但最后要自己有主見(jiàn)，而且要根據(jù)家庭的變化來(lái)決定購(gòu)買(mǎi)方向，只買(mǎi)可以預(yù)見(jiàn)的3年的保險(xiǎn)，而無(wú)論業(yè)務(wù)員如何吹噓，都不買(mǎi)5年以上的保險(xiǎn)。
在銀行從事理財(cái)工作已逾四年，從懵懵懂懂到胸有成竹，從繁繁雜雜到大道至簡(jiǎn)，四年的時(shí)間不算長(zhǎng)，卻有些許感慨。
20xx年6月參加中國(guó)銀行零售客戶經(jīng)理培訓(xùn)后，開(kāi)始從事銀行的理財(cái)工作。對(duì)于4年前的銀行理財(cái)來(lái)說(shuō)面臨諸多的困惑：銀行理財(cái)產(chǎn)品種類(lèi)極少、客戶甚至于理財(cái)師本人未能真正理解理財(cái)?shù)囊饬x、理財(cái)與投資簡(jiǎn)單的劃上了等號(hào)!炒外匯、賣(mài)基金就是那年頭所謂的“理財(cái)”，說(shuō)那時(shí)的理財(cái)師等于產(chǎn)品推銷(xiāo)員并不為過(guò)。但20xx到20xx年的a股市場(chǎng)尚處于風(fēng)雨飄堯驚魂未定之中，能夠讓客戶鼓起投資的勇氣也絕非易事。
有人說(shuō)現(xiàn)在銀行的理財(cái)師相當(dāng)于產(chǎn)品推銷(xiāo)員，對(duì)此我不敢茍同。現(xiàn)在的銀行理財(cái)產(chǎn)品相對(duì)于幾年前來(lái)說(shuō)豐富得多，為理財(cái)規(guī)劃中各種資產(chǎn)配置提供了較多的選擇。我們向客戶推薦的產(chǎn)品應(yīng)以滿足資產(chǎn)配置為中心，本質(zhì)是以客戶需求為核心的營(yíng)銷(xiāo)，不是以產(chǎn)品銷(xiāo)售為目的而推銷(xiāo)。20xx年先后參/加了afp和cfp的培訓(xùn)，雖然說(shuō)，在實(shí)際工作中很難用得上諸如計(jì)算方差、標(biāo)準(zhǔn)差、久期等投資規(guī)劃中專(zhuān)業(yè)程度太高的知識(shí)，也難以將所學(xué)的保險(xiǎn)、稅務(wù)、退休、遺產(chǎn)規(guī)劃等知識(shí)綜合運(yùn)用到客戶的理財(cái)規(guī)劃中，因?yàn)橥ǔＧ闆r下你難以掌握到客戶的總體財(cái)務(wù)狀況和全部需求。但是，只要我們具備系統(tǒng)性的理財(cái)規(guī)劃知識(shí)，并在實(shí)際工作中有意識(shí)的加以運(yùn)用，不但自己的理財(cái)服務(wù)水平有質(zhì)的變化，服務(wù)的客戶也會(huì)在潛移默化中更新理財(cái)?shù)挠^念，善莫大焉!
時(shí)至今日，銀行理財(cái)師依然面對(duì)營(yíng)銷(xiāo)任務(wù)的壓力，但我的工作原則是：營(yíng)銷(xiāo)任務(wù)放一邊，領(lǐng)導(dǎo)壓力需頂祝只有以客戶利益為中心，實(shí)實(shí)在在為客戶利益著想，建議客戶在做好資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)投資收益的最大化，讓客戶成為理性的投資者，才能使理財(cái)成為有源之水、有本之木。其實(shí)，客戶利益與銀行長(zhǎng)期利益是一致的。
以上是本人從事理財(cái)工作的一些心得隨想，與大家共勉。
理財(cái)經(jīng)理銷(xiāo)售心得體會(huì)總結(jié)篇十一
在確定了個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力,以及理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)之后,投資者需要對(duì)自己的理財(cái)收益確定一個(gè)預(yù)期收益,比如年收益8%,10%等等。這里要特別提醒一點(diǎn),在理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)中我們經(jīng)常能看到"預(yù)期收益"的字眼,這不是一種保證的收益,而是對(duì)理財(cái)產(chǎn)品收益的一種預(yù)估值。
時(shí)下,少數(shù)銀行理財(cái)產(chǎn)品的零收益和虧損引發(fā)了社會(huì)的廣泛關(guān)注。對(duì)于大多數(shù)股民和基民來(lái)說(shuō),在經(jīng)歷多年大風(fēng)大浪的洗禮之后,面對(duì)股票和基金的漲跌已經(jīng)習(xí)以為常。但當(dāng)購(gòu)買(mǎi)了銀行的理財(cái)產(chǎn)品出現(xiàn)了零收益的時(shí)候,特別是一些代客境外理財(cái)產(chǎn)品(qdii)出現(xiàn)市值虧損的時(shí)候,就覺(jué)得難以理解和接受。有些人以為只要是銀行發(fā)售的產(chǎn)品,就不會(huì)出現(xiàn)虧損。其實(shí),購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品是一種投資,任何投資都是有風(fēng)險(xiǎn)的。下面我們來(lái)看一下購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品需要注意哪些方面。
既然說(shuō)購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品是有風(fēng)險(xiǎn)的,那么投資者需要首先搞清楚的就是自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。目前市場(chǎng)上的理財(cái)產(chǎn)品對(duì)于本金保障方面分為保本和不保本兩種,在產(chǎn)品收益方面分為固定收益和浮動(dòng)收益。一般來(lái)說(shuō),保本固定收益類(lèi)型的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最低,可視為固定存款,適合保守型的投資者。與其相對(duì)的不保本產(chǎn)品,收益一般為浮動(dòng)型,這種產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高,但往往預(yù)期收益很可觀,適合于進(jìn)取型的投資者。介于兩者之間的保本浮動(dòng)收益型產(chǎn)品應(yīng)該最受廣大投資者青睞。在保證不損失本金的情況下有機(jī)會(huì)獲得高于定存的收益,適合穩(wěn)健型的投資者。那么,對(duì)于不同產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)作出了分類(lèi)之后,投資者需要考量一下自己的風(fēng)險(xiǎn)偏好。這一點(diǎn)就比較困難,不過(guò)目前一些銀行的理財(cái)產(chǎn)品在銷(xiāo)售時(shí),需要投資者填寫(xiě)風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查問(wèn)卷。投資者可以通過(guò)填寫(xiě)問(wèn)卷來(lái)評(píng)估出各自的風(fēng)險(xiǎn)偏好。這樣,在購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)可以減少一些盲目性。
在確定了個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力,以及理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)之后,投資者需要對(duì)自己的理財(cái)收益確定一個(gè)預(yù)期收益,比如年收益8%,10%等等。這里要特別提醒一點(diǎn),在理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)中我們經(jīng)常能看到"預(yù)期收益"的字眼,這不是一種保證的收益,而是對(duì)理財(cái)產(chǎn)品收益的一種預(yù)估值。為了使預(yù)期收益顯得好看,一些理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)上還將整個(gè)產(chǎn)品存續(xù)期的總收益寫(xiě)上,因此能出現(xiàn)"預(yù)期總收益80%"之類(lèi)的驚人數(shù)字。其實(shí),我們對(duì)產(chǎn)品收益的考量一般是要看年收益率。如果說(shuō)一個(gè)5年期的產(chǎn)品收益率為50%,那么其年收益率約為10%。舉個(gè)例子,農(nóng)業(yè)銀行在2007年5月發(fā)售的一款股指掛鉤型的qdii產(chǎn)品,在發(fā)行之后短短5個(gè)月里產(chǎn)品市值從100%上升到150%之多,換句話說(shuō)該產(chǎn)品5個(gè)月的收益率為50%,如果折算成年收益率,則已經(jīng)超過(guò)了100%。所以在"預(yù)期收益"以及"年收益率"等關(guān)鍵字眼上,投資者還需多加留意。
選擇正確的投資領(lǐng)域,就是通常所說(shuō)的投資標(biāo)的,在投資理財(cái)中也是非常重要的一環(huán)。投資標(biāo)的有很多,與利率、匯率、基金、股票股指、商品價(jià)格掛鉤的產(chǎn)品在市面上數(shù)不勝數(shù)。究竟哪種標(biāo)的更好呢?其實(shí),在不同的時(shí)期,不同的市場(chǎng)環(huán)境下,會(huì)有不同的選擇。這就需要投資者自己來(lái)判斷。一般,銀行通過(guò)自身的優(yōu)勢(shì),能夠較為準(zhǔn)確地分析出市場(chǎng)的走向,并相應(yīng)地推出一些理財(cái)產(chǎn)品。投資者如果認(rèn)同銀行的觀點(diǎn),則可以購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品。時(shí)下,商品價(jià)格的飛速增長(zhǎng)應(yīng)該是眾人皆知,特別是農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格以及一些稀有金屬的價(jià)格。因此,購(gòu)買(mǎi)一些與商品價(jià)格掛鉤的理財(cái)產(chǎn)品則不失為一個(gè)好辦法。農(nóng)業(yè)銀行本著服務(wù)三農(nóng)的宗旨在2007年11月推出了一款名為"金土地1號(hào)"的農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格掛鉤型產(chǎn)品,產(chǎn)品的收益與小麥、玉米、大豆的期貨價(jià)格掛鉤。到目前,該產(chǎn)品在發(fā)售不到5個(gè)月里,市值已經(jīng)到達(dá)了114%。
對(duì)于個(gè)人投資者來(lái)說(shuō),理財(cái)產(chǎn)品的期限一般不宜過(guò)長(zhǎng)。如產(chǎn)品到期日為2-3年,建議投資者認(rèn)真考慮流動(dòng)性問(wèn)題。也就是說(shuō)對(duì)于一些中長(zhǎng)期的理財(cái)產(chǎn)品,投資者是否享有提前贖回權(quán)。流動(dòng)性安排不但給予了投資者在產(chǎn)品虧損時(shí)及時(shí)止損的機(jī)會(huì),并且在產(chǎn)品市值直線上升時(shí)投資者可兌現(xiàn)收益,落袋為安。
除了上述提到的一些方面,在投資時(shí)還有很多細(xì)節(jié)需要把握好。例如投資幣種、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、各種費(fèi)用等等。希望對(duì)廣大的投資者選擇理財(cái)產(chǎn)品有所幫助。同時(shí)也祝愿大家投有所獲、投有所得。
做理財(cái)銷(xiāo)售的心得體會(huì)精選篇4
理財(cái)經(jīng)理銷(xiāo)售心得體會(huì)總結(jié)篇十二
任何工作都是有目標(biāo)的，沒(méi)有的目標(biāo)的工作就沒(méi)有成功的基礎(chǔ)。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開(kāi)始，對(duì)于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：
堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上，能夠和10個(gè)以上客戶詳談，最少留下一個(gè)電話，保證大約有10萬(wàn)左右的資金量。
每周完成10個(gè)左右的意向客戶，同時(shí)保證這10個(gè)客戶中有一、兩個(gè)客戶能投資。同時(shí)要知道其他未來(lái)投資客戶的原因，是資金最近不足，還是覺(jué)得我們公司原因，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等，對(duì)每一個(gè)客戶的原因都認(rèn)真分析，通過(guò)不同的方式處理，有些客戶還是可以爭(zhēng)取過(guò)來(lái)的。
每月完成40個(gè)左右的意向客戶，6個(gè)客戶能夠投資，20萬(wàn)的資金量。
每季度130個(gè)左右的意向客戶，18個(gè)客戶能夠投資，100萬(wàn)的資金量。
第四，值班。
把握好每一次值班機(jī)會(huì)，對(duì)每一個(gè)上門(mén)客戶做到認(rèn)真對(duì)待，樹(shù)立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要，仔細(xì)對(duì)待客戶提出的建議和意見(jiàn)，客戶遇到問(wèn)題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意，讓客戶相信我們的工作實(shí)力，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭(zhēng)取能夠?qū)⑸祥T(mén)客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶。同時(shí)，在空余時(shí)間在門(mén)口發(fā)dm單，爭(zhēng)取能讓過(guò)路客戶能進(jìn)公司來(lái)全面了解公司及公司產(chǎn)品。
第五，客戶維護(hù)和再開(kāi)發(fā)。
時(shí)刻做好老客戶的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等，對(duì)老客戶進(jìn)行再挖掘，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好一帶十，十傳百的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)的效果，同時(shí)這也是對(duì)公司最好的宣傳方式。
第六，工作總結(jié)。
每天都要對(duì)工作有個(gè)簡(jiǎn)單的計(jì)劃安排，不能漫無(wú)目的的工作。每天按照計(jì)劃，一步一步，踏踏實(shí)實(shí)的開(kāi)展業(yè)務(wù)。同時(shí)在下班前對(duì)每天工作做個(gè)小結(jié)，思考自己工作一天來(lái)的所得所失。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng)，缺點(diǎn)盡量改正，讓第二天的工作能夠更好的開(kāi)展起來(lái)。
堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`，及時(shí)改正，下次不要再犯。
我知道銷(xiāo)售工作一開(kāi)始不好做，但是我想憑借我這么多年積累的銷(xiāo)售經(jīng)驗(yàn)和能力，我是能夠迎來(lái)一個(gè)不錯(cuò)的未來(lái)的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!
做理財(cái)銷(xiāo)售的心得體會(huì)精選篇3
理財(cái)經(jīng)理銷(xiāo)售心得體會(huì)總結(jié)篇十三
我叫___，于200_年畢業(yè)于____大學(xué)__專(zhuān)業(yè)，曾經(jīng)在__證券任投資顧問(wèn)一職。_年的投資顧問(wèn)工作經(jīng)歷，使我對(duì)理財(cái)?shù)南嚓P(guān)工作有著較深入的理解，也累積了不少屬于自己的客戶群，相信這對(duì)于我今后開(kāi)展工作有一定的幫助。剛剛來(lái)到這個(gè)單位，領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的關(guān)心和照顧讓我內(nèi)心充滿了感激，同時(shí)，能夠接受理財(cái)經(jīng)理的工作，也說(shuō)明了領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任。我會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)熟悉理財(cái)經(jīng)理的工作，盡早進(jìn)入工作狀態(tài)，憑借自身的專(zhuān)業(yè)知識(shí)、工作經(jīng)驗(yàn)和老的客戶群體為單位打開(kāi)新局面，并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務(wù)”為己任，踏踏實(shí)實(shí)將本職工作做好做實(shí)?，F(xiàn)就我進(jìn)入單位之后的工作計(jì)劃匯報(bào)如下。
一、樹(shù)立正確的工作理念，早日進(jìn)入角色
工作理念不同，工作的效果就會(huì)有差異。在日常工作中，我會(huì)主動(dòng)做好各項(xiàng)工作，準(zhǔn)確把握上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作方向和任務(wù)指標(biāo)，明確自己“應(yīng)該做什么，應(yīng)該怎么做，怎樣能做好”，變被動(dòng)完成任務(wù)為積極主動(dòng)工作。我的工作是服務(wù)客戶，幫助每一位客戶了解自己的財(cái)務(wù)狀況，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財(cái)產(chǎn)品，而不是單純對(duì)客戶推銷(xiāo)銀行的理財(cái)產(chǎn)品，在這個(gè)過(guò)程中，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來(lái)、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感。
二、做好渠道工作，圓滿完成任務(wù)
我單位是國(guó)有大型銀行，在__市擁有深厚的群眾基礎(chǔ)和良好的口碑，這為我今后開(kāi)展工作提供了獨(dú)有的便利條件。一方面，我會(huì)主動(dòng)與老客戶取得聯(lián)系，掌握他們目前的情況和對(duì)于曾經(jīng)購(gòu)買(mǎi)的理財(cái)產(chǎn)品的反饋，做到真正尊重客戶，真正了解客戶，想客戶所想，知客戶所需，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費(fèi)力量。另一方面，我會(huì)利用原來(lái)在證券公司的客戶資源，開(kāi)拓一片新的市場(chǎng)。在證券公司工作時(shí)，我憑借自身的業(yè)務(wù)能力和真誠(chéng)態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關(guān)系，也得到了這部分客戶的信任。這些客戶擁有十分巨大的消費(fèi)潛力，相信通過(guò)我努力的講解，他們將會(huì)成為我單位的黃金白銀交易客戶，為單位帶來(lái)巨大的收益。
三、開(kāi)拓新市場(chǎng)，發(fā)展新客戶
朱熹的《觀書(shū)有感》中曾經(jīng)寫(xiě)道：?jiǎn)柷堑们迦缭S，為有源頭活水來(lái)，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績(jī)，是無(wú)法真正做好理財(cái)經(jīng)理這份工作的。在今后的工作中，我還要積極地開(kāi)拓市場(chǎng)，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來(lái)自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的，這部分客戶因?yàn)橛凶约号笥训挠H身經(jīng)歷會(huì)輕易地接受我們的產(chǎn)品，為此我要進(jìn)一步鞏固與老客戶之間的良好合作關(guān)系與友誼。二是通過(guò)產(chǎn)品推薦會(huì)等開(kāi)放的平臺(tái)來(lái)宣傳我們的產(chǎn)品和服務(wù)，使一些潛在的客戶主動(dòng)走入我們的視野，繼而依靠我單位科學(xué)多樣的理財(cái)產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。
這一次由我負(fù)責(zé)策劃的理財(cái)社區(qū)活動(dòng)產(chǎn)品推薦會(huì)就是一次很好的互動(dòng)平臺(tái)，相信這次活動(dòng)的舉辦會(huì)為單位帶來(lái)新的客源和更大的效益。
以上就是我的工作計(jì)劃，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念，一定可以順利完成日均400萬(wàn)的存款任務(wù)。在今后的工作中，我還將不斷學(xué)習(xí)，不斷努力，適時(shí)地調(diào)整自己的工作計(jì)劃，以更高的標(biāo)準(zhǔn)要求自己。單位的形象需要每一個(gè)人來(lái)維護(hù)，單位的業(yè)績(jī)需要每一個(gè)人的努力，希望我的加入能夠?yàn)閱挝蛔⑷胄碌幕盍?，希望我的付出能夠?yàn)轭I(lǐng)導(dǎo)交上一份滿意的答卷。
理財(cái)經(jīng)理銷(xiāo)售心得體會(huì)總結(jié)篇十四
在銀行從事理財(cái)工作已逾四年，從懵懵懂懂到胸有成竹，從繁繁雜雜到大道至簡(jiǎn)，四年的時(shí)間不算長(zhǎng)，卻有些許感慨。
20xx年6月參加中國(guó)銀行零售客戶經(jīng)理培訓(xùn)后，開(kāi)始從事銀行的理財(cái)工作。對(duì)于4年前的銀行理財(cái)來(lái)說(shuō)面臨諸多的困惑：銀行理財(cái)產(chǎn)品種類(lèi)極少、客戶甚至于理財(cái)師本人未能真正理解理財(cái)?shù)囊饬x、、、理財(cái)與投資簡(jiǎn)單的劃上了等號(hào)！炒外匯、賣(mài)基金就是那年頭所謂的“理財(cái)”，說(shuō)那時(shí)的理財(cái)師等于產(chǎn)品推銷(xiāo)員并不為過(guò)。但20xx到20xx年的a股市場(chǎng)尚處于風(fēng)雨飄堯驚魂未定之中，能夠讓客戶鼓起投資的勇氣也絕非易事。
有人說(shuō)現(xiàn)在銀行的`理財(cái)師相當(dāng)于產(chǎn)品推銷(xiāo)員，對(duì)此我不敢茍同。現(xiàn)在的銀行理財(cái)產(chǎn)品相對(duì)于幾年前來(lái)說(shuō)豐富得多，為理財(cái)規(guī)劃中各種資產(chǎn)配置提供了較多的選擇。我們向客戶推薦的產(chǎn)品應(yīng)以滿足資產(chǎn)配置為中心，本質(zhì)是以客戶需求為核心的營(yíng)銷(xiāo)，不是以產(chǎn)品銷(xiāo)售為目的而推銷(xiāo)。20xx年先后參/加了afp和cfp的培訓(xùn)，雖然說(shuō)，在實(shí)際工作中很難用得上諸如計(jì)算方差、標(biāo)準(zhǔn)差、久期等投資規(guī)劃中專(zhuān)業(yè)程度太高的知識(shí)，也難以將所學(xué)的保險(xiǎn)、稅務(wù)、退休、遺產(chǎn)規(guī)劃等知識(shí)綜合運(yùn)用到客戶的理財(cái)規(guī)劃中，因?yàn)橥ǔＧ闆r下你難以掌握到客戶的總體財(cái)務(wù)狀況和全部需求。但是，只要我們具備系統(tǒng)性的理財(cái)規(guī)劃知識(shí)，并在實(shí)際工作中有意識(shí)的加以運(yùn)用，不但自己的理財(cái)服務(wù)水平有質(zhì)的變化，服務(wù)的客戶也會(huì)在潛移默化中更新理財(cái)?shù)挠^念，善莫大焉！
時(shí)至今日，銀行理財(cái)師依然面對(duì)營(yíng)銷(xiāo)任務(wù)的壓力，但我的工作原則是：營(yíng)銷(xiāo)任務(wù)放一邊，領(lǐng)導(dǎo)壓力需頂祝只有以客戶利益為中心，實(shí)實(shí)在在為客戶利益著想，建議客戶在做好資產(chǎn)配置的基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)投資收益的最大化，讓客戶成為理性的投資者，才能使理財(cái)成為有源之水、有本之木。其實(shí)，客戶利益與銀行長(zhǎng)期利益是一致的。
以上是本人從事理財(cái)工作的一些心得隨想，與大家共勉。
理財(cái)經(jīng)理銷(xiāo)售心得體會(huì)總結(jié)篇十五
由于在學(xué)校的專(zhuān)業(yè)課程學(xué)習(xí)中較多地接觸了金融方面的知識(shí)，同時(shí)出于修金融雙專(zhuān)業(yè)的緣由，因此，本著一種希望能將課本與實(shí)踐相結(jié)合的思想以及一種曾經(jīng)想以后在銀行工作的憧憬，本人開(kāi)始了在民生銀行的生活。
實(shí)習(xí)第一天，內(nèi)心懷著忐忑與新奇，以一身干凈的著裝踏入了銀行，然而卻在服裝上被老師提出了嚴(yán)重的批評(píng)。作為銀行工作人員，要求有統(tǒng)一的著裝，即上身需穿白色襯衫，下著西裝黑褲外加黑色皮鞋。男性需帶領(lǐng)帶，而女性的皮鞋要求前不露腳趾，后不露跟。簡(jiǎn)而言之，需保持一種干練，整潔的形態(tài)。作為實(shí)習(xí)生，雖不具有完全一致的服飾，但也需要穿跟行業(yè)服裝顏色相近的衣服，以保持銀行的整體形象。在受到熏陶后，下午變換上了一身職業(yè)裝回到銀行，在外在上儼然有了點(diǎn)工作的樣子。
縱觀整個(gè)實(shí)習(xí)生活，我的實(shí)習(xí)工作可被分成兩部分，即：擔(dān)任臨時(shí)客服經(jīng)理及學(xué)習(xí)對(duì)公業(yè)務(wù)。
客服經(jīng)理工作
原以為客服經(jīng)理只是一種引導(dǎo)作用，然而事實(shí)不然。它所涵蓋的工作可以涉及到營(yíng)業(yè)部里大大小小各個(gè)方面，即需要了解所有業(yè)務(wù)的情況，包括普通的對(duì)公對(duì)私業(yè)務(wù)的存取款、貸款的辦理及還貸、理財(cái)業(yè)務(wù)的部分指導(dǎo)等，要有一種處理全局，解決突發(fā)狀況的頭腦以及良好的交流能力。
以一個(gè)下午的時(shí)間學(xué)習(xí)了民生銀行客服經(jīng)理準(zhǔn)則以及廳堂服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，接觸了各種表格的填寫(xiě)、幫助還貸、網(wǎng)上銀行開(kāi)通及使用、查詢機(jī)的使用等。每日準(zhǔn)時(shí)上班，一天一站就是6個(gè)多小時(shí)。
表格的填寫(xiě)方面，由于民生銀行作為較小的商業(yè)銀行，有別于中、農(nóng)、工、建、交以及農(nóng)村信用合作社。它與其他小銀行如寧波銀行，光大銀行等方面有一定的優(yōu)惠政策，即：由于它們之間運(yùn)用的是銀聯(lián)清算系統(tǒng)(大銀行之間使用的為人民銀行支付清算系統(tǒng))，在民生銀行存取在寧波銀行卡上的錢(qián)時(shí)無(wú)需交手續(xù)費(fèi)，此費(fèi)用由銀行替客戶進(jìn)行支付。此外，同城轉(zhuǎn)賬若轉(zhuǎn)到5大國(guó)有銀行，則需填寫(xiě)同城通存通兌單(但現(xiàn)今民生銀行沒(méi)有通兌業(yè)務(wù));若為異地轉(zhuǎn)賬，則需填寫(xiě)異地轉(zhuǎn)賬單;同為民生銀行間轉(zhuǎn)賬則無(wú)需填寫(xiě)表格。至于其他，如借記卡辦理業(yè)務(wù)，密碼掛失及解鎖等均需填寫(xiě)相關(guān)表格。而指導(dǎo)客戶填寫(xiě)表格以及幫客戶取號(hào)成了我工作組成的一部分。
網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的開(kāi)通及使用對(duì)于一個(gè)不曾接觸過(guò)的我來(lái)說(shuō)起初有點(diǎn)困難。需教客戶如何操作，并需要進(jìn)行相關(guān)演示。要回答客戶u寶和瀏覽器證書(shū)的區(qū)別以及網(wǎng)銀申請(qǐng)時(shí)對(duì)單筆和累計(jì)額度的限制等問(wèn)題。
此外，由于理財(cái)經(jīng)理在我實(shí)習(xí)的該周請(qǐng)假休息，因而，我也擔(dān)任起了介紹理財(cái)業(yè)務(wù)的重任。雖然顯得有些粗略，很多東西還要請(qǐng)老師幫忙，但逐漸地也越來(lái)越能熟練應(yīng)對(duì)了。如：辦理錢(qián)生錢(qián)業(yè)務(wù)可以選擇1天或7天，適用于那些需要使用活期存款且存款數(shù)量較大，但使用時(shí)間不定的客戶。其底線要求為：在柜臺(tái)上辦理，需5萬(wàn)元以上，而在網(wǎng)上銀行辦理，則需5萬(wàn)2千元以上。同時(shí)，目前的理財(cái)業(yè)務(wù)為：將客戶的錢(qián)集中后主要投資于國(guó)庫(kù)券以及票據(jù)(主要指銀行承兌匯票)，因而能降低一定的風(fēng)險(xiǎn)。另外，也了解了申購(gòu)與認(rèn)購(gòu)的區(qū)別等等涉及各方面的知識(shí)。
在實(shí)習(xí)期間也發(fā)生了一定的突發(fā)狀況，比如，在7月23日停電一天，險(xiǎn)些造成銀行備用電供應(yīng)不足。在這種盡量關(guān)閉電腦，節(jié)省電量使用的情況下也就對(duì)辦理業(yè)務(wù)的速度產(chǎn)生了很大的影響，同時(shí)也導(dǎo)致取號(hào)機(jī)器難以使用。在此情況下如何穩(wěn)定客戶在等待中不厭煩的情緒，合理地進(jìn)行解釋并保持一定的等待順序成了我遇到的一個(gè)問(wèn)題。但憑借著之前學(xué)生工作的經(jīng)驗(yàn)，讓我很好地對(duì)此進(jìn)行了處理，也使銀行內(nèi)其他人員比較滿意。
總之，在民生銀行實(shí)習(xí)的半個(gè)月時(shí)間里，讓我保持著一種規(guī)律的上下班生活，不斷地了解著工作的意義，思考著那個(gè)曾經(jīng)想以后要在銀行工作的想法。同時(shí)，也讓我明白，在實(shí)習(xí)期間一定要保持一種虛心求教的心態(tài)以及不恥下問(wèn)的勇氣，主動(dòng)爭(zhēng)取自己想要學(xué)習(xí)的東西，才能獲得更多的收獲。
做理財(cái)銷(xiāo)售的心得體會(huì)精選篇2
理財(cái)經(jīng)理銷(xiāo)售心得體會(huì)總結(jié)篇十六
作為一名銷(xiāo)售經(jīng)理，我已經(jīng)在這個(gè)崗位上工作多年了。在這個(gè)過(guò)程中，我積累了很多寶貴的經(jīng)驗(yàn)和心得。銷(xiāo)售經(jīng)理的工作是一個(gè)充滿挑戰(zhàn)和變化的職位，需要靈活應(yīng)對(duì)不同的情況和人際關(guān)系。在這篇文章中，我將分享一些我在銷(xiāo)售經(jīng)理崗位上的心得體會(huì)。
第二段：建立良好的團(tuán)隊(duì)
要成為一名成功的銷(xiāo)售經(jīng)理，建立并培養(yǎng)一個(gè)強(qiáng)大的銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)是至關(guān)重要的。一個(gè)好的銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)該相互合作、相互支持，同時(shí)也要有一套共同的目標(biāo)和價(jià)值觀。作為銷(xiāo)售經(jīng)理，我盡力打造一個(gè)和諧的團(tuán)隊(duì)氛圍，通過(guò)組織團(tuán)隊(duì)建設(shè)活動(dòng)、激勵(lì)和獎(jiǎng)勵(lì)措施，提高團(tuán)隊(duì)士氣和工作效率。此外，定期的團(tuán)隊(duì)會(huì)議和培訓(xùn)也是必不可少的，可以幫助員工不斷學(xué)習(xí)和提升技能。
第三段：激勵(lì)和激勵(lì)銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)
激勵(lì)和激勵(lì)銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)是銷(xiāo)售經(jīng)理的一個(gè)重要職責(zé)。通過(guò)設(shè)置有挑戰(zhàn)性的銷(xiāo)售目標(biāo)和獎(jiǎng)勵(lì)制度，可以激發(fā)員工的積極性和工作動(dòng)力。我經(jīng)常與團(tuán)隊(duì)成員進(jìn)行一對(duì)一的面談，了解他們的工作目標(biāo)和困難，并提供幫助和支持。我也會(huì)鼓勵(lì)團(tuán)隊(duì)成員參加培訓(xùn)課程和專(zhuān)業(yè)發(fā)展活動(dòng)，提供他們成長(zhǎng)和發(fā)展的機(jī)會(huì)。我相信一個(gè)受到激勵(lì)和認(rèn)可的銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)將取得更好的業(yè)績(jī)。
第四段：與客戶建立良好的關(guān)系
作為銷(xiāo)售經(jīng)理，與客戶建立良好的關(guān)系是非常重要的。一個(gè)滿意的客戶可以為公司帶來(lái)更多的業(yè)務(wù)和口碑。因此，我努力通過(guò)提供優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品和服務(wù)來(lái)滿足客戶的需求。我經(jīng)常與客戶保持溝通，了解他們的反饋和建議，并及時(shí)處理問(wèn)題和糾紛。我也鼓勵(lì)團(tuán)隊(duì)成員與客戶保持良好的關(guān)系，并提供專(zhuān)業(yè)的解決方案。通過(guò)與客戶建立良好的互動(dòng)，我們能夠更好地了解市場(chǎng)需求和發(fā)展趨勢(shì)。
第五段：不斷學(xué)習(xí)和提升
作為一名銷(xiāo)售經(jīng)理，持續(xù)學(xué)習(xí)和個(gè)人發(fā)展是非常重要的。我不斷參加專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)和行業(yè)會(huì)議，了解最新的銷(xiāo)售趨勢(shì)和技巧。我也鼓勵(lì)團(tuán)隊(duì)成員加強(qiáng)學(xué)習(xí)和發(fā)展。同時(shí)，我也積極尋求反饋和建議，不斷改進(jìn)和調(diào)整自己的工作方式和技巧。銷(xiāo)售工作是一個(gè)不斷變化和發(fā)展的領(lǐng)域，只有不斷學(xué)習(xí)和提升，才能保持競(jìng)爭(zhēng)力和適應(yīng)市場(chǎng)的需求。
總結(jié)：
在銷(xiāo)售經(jīng)理崗位上工作多年，我深切體會(huì)到建立良好的團(tuán)隊(duì)、激勵(lì)和激勵(lì)團(tuán)隊(duì)、與客戶建立良好的關(guān)系以及持續(xù)學(xué)習(xí)和個(gè)人發(fā)展的重要性。這些心得體會(huì)幫助我成為一名更有效的銷(xiāo)售經(jīng)理，也提高了團(tuán)隊(duì)的業(yè)績(jī)和公司的競(jìng)爭(zhēng)力。我相信，在今后的工作中，我將繼續(xù)努力，不斷學(xué)習(xí)和提升自己，為公司取得更大的成功。
理財(cái)經(jīng)理銷(xiāo)售心得體會(huì)總結(jié)篇十七
隨著人們對(duì)理財(cái)?shù)男枨笕找嬖鲩L(zhǎng)，保險(xiǎn)理財(cái)銷(xiāo)售行業(yè)也越來(lái)越受到關(guān)注。作為一名保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員，我深感這個(gè)行業(yè)的重要性和挑戰(zhàn)性。在多年的實(shí)踐中，我積累了一些心得體會(huì)，分享給大家。
首先，了解客戶需求是成功的關(guān)鍵。每個(gè)客戶都有自己獨(dú)特的需求，我們要用心去傾聽(tīng)，了解他們的真正需求。只有站在客戶的角度思考問(wèn)題，才能更好地為他們提供服務(wù)。在接待客戶時(shí)，與其急于推銷(xiāo)產(chǎn)品，不如先了解他們的家庭背景、職業(yè)身份、財(cái)務(wù)狀況等信息，從而為其量身打造適合的保險(xiǎn)理財(cái)方案。
其次，提供專(zhuān)業(yè)的咨詢和建議是促進(jìn)銷(xiāo)售的關(guān)鍵。保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品種類(lèi)繁多，客戶常常面臨選擇困難。我們作為銷(xiāo)售人員，需要通過(guò)持續(xù)學(xué)習(xí)和學(xué)以致用，提升自己的專(zhuān)業(yè)水平，為客戶提供準(zhǔn)確、全面的咨詢和建議。在介紹產(chǎn)品時(shí)，要針對(duì)客戶的需求進(jìn)行推薦，并從客戶最關(guān)心的方面入手，解答他們的疑慮，以增加銷(xiāo)售機(jī)會(huì)。
第三，與客戶建立信任關(guān)系是長(zhǎng)期合作的基礎(chǔ)。銷(xiāo)售保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品不僅僅是一次性的交易，更是與客戶建立長(zhǎng)期合作關(guān)系的開(kāi)始。在銷(xiāo)售過(guò)程中，我們應(yīng)以誠(chéng)信為本，真心關(guān)心客戶的福祉，幫助他們解決問(wèn)題，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)。只有與客戶建立起真正的信任關(guān)系，才能長(zhǎng)期合作，提高客戶忠誠(chéng)度，并為我們帶來(lái)更多的推薦業(yè)務(wù)。
第四，保持積極的心態(tài)和堅(jiān)持不懈的努力是取得成功的關(guān)鍵。保險(xiǎn)理財(cái)銷(xiāo)售是一項(xiàng)具有挑戰(zhàn)的工作，不可避免地會(huì)遇到困難和挫折。但是，我們不能輕易放棄，而是要保持積極的心態(tài)，堅(jiān)持不懈地努力。在每一次失敗和挫折中，我們都要從中吸取教訓(xùn)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，不斷改進(jìn)自己的工作方法。只有保持積極的心態(tài)和堅(jiān)持不懈的努力，才能最終取得成功。
最后，與同事之間的團(tuán)隊(duì)合作是實(shí)現(xiàn)共同目標(biāo)的關(guān)鍵。在保險(xiǎn)理財(cái)銷(xiāo)售行業(yè)，個(gè)人能力的提升和團(tuán)隊(duì)合作是相輔相成的。團(tuán)隊(duì)合作可以互相學(xué)習(xí)和借鑒他人的優(yōu)點(diǎn)，相互支持和幫助，共同解決問(wèn)題。在銷(xiāo)售過(guò)程中，我們應(yīng)多與同事溝通和合作，分享自己的心得和經(jīng)驗(yàn)，共同提升團(tuán)隊(duì)的銷(xiāo)售業(yè)績(jī)。
總之，保險(xiǎn)理財(cái)銷(xiāo)售是一項(xiàng)需要敏銳觸覺(jué)和專(zhuān)業(yè)知識(shí)的工作。通過(guò)了解客戶需求、提供專(zhuān)業(yè)咨詢和建議、建立信任關(guān)系、保持積極心態(tài)和團(tuán)隊(duì)合作，我們可以取得更好的銷(xiāo)售業(yè)績(jī)，并為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。我相信，只要我們不斷學(xué)習(xí)和進(jìn)步，我們的事業(yè)將會(huì)蒸蒸日上。