報告的寫作需要清晰的邏輯結構和簡明扼要的表達。報告的寫作應注重邏輯性和條理性，避免信息的重復或不必要的細節(jié)。最后，希望大家在寫報告時能夠充分發(fā)揮自己的創(chuàng)造力和專業(yè)素養(yǎng)，寫出優(yōu)秀的報告作品。
銀行案件反思報告篇一
一、關于制度建設和崗位設置方面：縣聯(lián)社關于銀行卡業(yè)務方面制定了詳細的相關管理規(guī)定和操作細則，我社根據市銀行卡中心相關管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務涉及的各崗位進行了明確的崗位分工，組織員工學習了關于銀行卡操作的具體流程、重點風險防范和控制等內容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設置了授權復核、專項登記等，務求達到外部監(jiān)督和內控管理的有效結合，相互制約和防范銀行卡操作風險。
二、關于業(yè)務管理情況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業(yè)務操作中都嚴格按照縣聯(lián)社的相關管理規(guī)定進行操作，嚴格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時，我社也時常向客戶派發(fā)關于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務的客戶，向他們宣傳有關防范銀行業(yè)務風險的相關知識，確保我社銀行卡業(yè)務健康安全地向前發(fā)展。
atm維護服務時已經做到全程陪同，保證atm機不受到外部人員控制，確保atm機正常運行。
四、關于科技開發(fā)管理情況方面：此項業(yè)務主要由縣聯(lián)社相關部門負責。
班子都定期或不定期進行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作，務求對銀行卡業(yè)務的監(jiān)督檢查達到防范風險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。
銀行案件反思報告篇二
20xx年，我在銀行的正確領導下，在同事們的支持和幫助下，認真執(zhí)行銀行的工作方針政策，立足本職，服務客戶，較好地完成自己的工作任務，取得了一定的成績，獲得銀行領導的肯定和客戶的滿意?，F(xiàn)將20xx年工作情況具體總結如下：
一、取得的工作成績
20xx年，我勤奮努力工作，全面完成工作任務，取得了較好的工作成績。除完成一線前臺的柜員工作外，我利用一切機會銷售銀行理財產品，共銷售銀行理財產品萬元，其中：基金萬元，保險萬元，銀行卡萬元。
二、認真學習，提高政治思想覺悟和業(yè)務工作水平
20xx年，我認真學習黨的理論，學習十八大和十八屆三中、四中、五中全會精神，提高自己的政治思想覺悟，在思想上與銀行保持一致，堅定理想信念，樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀，樹立全心全意為客戶服務的思想，做到無私奉獻。我在工作上除了學習政治理論外，重點是學習銀行的各項制度、工作紀律及理財業(yè)務知識，做到學深學透，掌握在腦海里，運用到實際工作中，為自己做好各項本職工作打下堅實的基礎。通過學習，我熟悉和掌握了銀行的各項制度、工作紀律及基本理財業(yè)務知識與技能，增強了履行崗位職責的能力和水平，做到與時俱進，增強大局觀，能較好地結合實際情況加以貫徹執(zhí)行，完成銀行布置的各項工作任務，取得良好成績。
銀行案件反思報告篇三
近年來，隨著社會經濟的迅速發(fā)展，銀行案件也日益劇增。作為一名剛剛踏入職場的年輕人，我有幸在銀行從事風險和合規(guī)工作。最近，我對銀行案件報告進行了一次系統(tǒng)的學習和總結，從中獲得了許多寶貴的經驗和體會。
首先，我認識到銀行案件報告的重要性。銀行案件報告是銀行內部管理的重要工具，用于及時發(fā)現(xiàn)和糾正非法行為，并對相關人員進行問責和糾正措施。案件報告的準確和全面性對于案件調查的順利進行至關重要。在我閱讀過的案件報告中，不僅包含了具體的事件經過和相關人員及部門的處置情況，還對案件的根本原因進行了深入分析和思考。這讓我認識到，只有在案件發(fā)生后進行全面調查和深入剖析，才能從根源上找出解決問題的方式和方法。
其次，我了解到準確和客觀的報告是銀行案件報告的核心要素。在案件報告中，應該按照事實真相進行敘述，不得隱瞞或歪曲事實。因為只有準確披露案件發(fā)生的真實情況，才能使管理層清晰地了解案件的性質和影響，有針對性地采取相應的措施和手段。此外，案件報告要客觀客觀，不得帶有個人主觀意識或偏見。只有通過中立和公正的態(tài)度來描述和判斷案件相關事實，才能保證案件的解決不受到個人偏見的影響，也能為管理層提供更為客觀的決策依據。
再次，案件報告的撰寫需注重信息的全面與系統(tǒng)性。進一步閱讀案件報告，我發(fā)現(xiàn)無論是涉及到案件受影響范圍的銀行內各個職能部門，還是案件對外界利益相關者的影響，都應在報告中予以準確表述。同時，應對案件報告進行分類，有條理地呈現(xiàn)不同的內容，使受眾在閱讀時能夠更加清晰地了解各個方面的信息。我在報告撰寫過程中，認真梳理案件過程，并將相關人員和部門的行動按照時序進行呈現(xiàn)，以使讀者能夠系統(tǒng)地理解案件的發(fā)展過程和相關人員的行為。這讓我體會到報告的全面性和系統(tǒng)性對于案件處理和后續(xù)措施的制定有著重要的影響。
此外，銀行案件報告還要注重語言的簡潔與規(guī)范。案件報告是一份重要的相關資料，有可能被管理層以及其他利益相關者反復查閱。因此，在撰寫案件報告時，要注意使用簡潔明了的語言，避免使用過于復雜的詞匯和句式，以免造成誤解。此外，還要注意報告的語法和拼寫錯誤，確保報告的規(guī)范和準確性。良好的語言表達方式和規(guī)范的格式，可以提高報告的可讀性和專業(yè)性，使讀者更好地理解和接受報告的內容。
最后，案件報告的撰寫過程也需要注意保密性。由于案件報告涉及到敏感信息和機密內容，為了防止信息泄露引發(fā)更大的糾紛，撰寫案件報告的人員需要嚴守保密原則。在撰寫過程中，要注意保護相關人員和部門的隱私，防止他們受到不必要的困擾或傷害。此外，案件報告的閱讀權限也需要限制，確保只有相關人員能夠查閱和了解報告內容。
通過對銀行案件報告的學習和總結，我深刻認識到案件報告的重要性和必要性。只有通過準確、客觀、全面、系統(tǒng)、簡潔和保密的報告，才能為管理層提供清晰的信息和決策依據，推動銀行案件的及時解決和遏止。在未來的工作中，我將進一步提高自己的案件報告撰寫能力，為銀行的風險及合規(guī)工作貢獻自己的力量。
銀行案件反思報告篇四
轉眼間從進入__銀行那時算起已經滿了第二年。兩年時間說長不長，說短也不短。時間讓我對于__銀行有了更加深入的了解，也讓我通過自身的學習、領導和同事的教育幫助，提升自己的業(yè)務技能，更加勝任自己從事過和正在從事的崗位工作。
最近這一年，我作為一名__銀行員工，親身感受了__銀行股改給我們的日常工作、生活帶來各方面的巨大變化——如經濟增加值、要害績效考核指標等概念的引入，使經營部門的經營理念真正從過去只注重量的擴張轉變?yōu)樽⒅刭|的提升，以及由此帶來的崗位分工和收入分配的顯著變化。各種規(guī)章制度的出臺，對于我們__銀行“規(guī)范經營”提出了許多更為明確和細化的要求，工作中注重細節(jié)治理、精細化治理，針對違法違規(guī)行為，也有了更多的預防和懲戒措施，非凡是行內開展的“違法違規(guī)行為專項整治活動”向我們再一次地敲響了警鐘——工作不僅要做得“好”、“快”還要“合法”、“合規(guī)”，不僅要懂得“亡羊補牢”，重要的還在于“未雨綢繆”。年末，我報名并經行內的擇優(yōu)選聘有幸被調動至__地審批組擔任合規(guī)性審查崗工作。
從支行理財中心的個貸綜合崗轉到原先從未接觸過的以公司類信貸和個人大額信貸業(yè)務為主的審批組合規(guī)性審查崗，這個跨度不可謂不大。但領導的教育關心、同事的幫助指導和我個人的自學努力下，通過閱讀相關書籍、解讀文件規(guī)章，我很快渡過了起初的不適應，迅速地融入到現(xiàn)在的崗位角色中。從20__年初至20__年末，我總計完成了109筆公司類貸款、3筆公司類授信業(yè)務的合規(guī)性審查工作，合計金額47435.2624萬元;完成了67筆公司類信用等級評定的合規(guī)性審查，其中aa級29筆、a級34筆、bbb級4筆;完成332筆個人類貸款的接收、送審、下發(fā)決策意見工作，合計金額6463.475萬元。較好地完成了本崗位的工作任務要求。
銀行案件反思報告篇五
20__年是忙碌的一年，是播種希望的一年，是收獲成功的一年。從__分行籌備初始到正式試營業(yè)，經歷了漫長的將近一年的時間，在伴隨__分行成長的歲月里，作為為行里打前陣的營銷部，面對巨大的存款壓力和__區(qū)域對__銀行近乎于零認知度的外部環(huán)境，經過我部全體員工的奮力拼搏和鍥而不舍的努力，最終取得了比較令人滿意的成績。下面就半年來的工作及20__年工作計劃向領導做一個匯報。
一、辛勤耕耘的20__
(一)存款任務完成情況
從去年十一月十八日__分行正式試營業(yè)到年底，在短短的一個月零十二天的時間里，我行存款余額為36568萬，121%的完成了總行下達的3個億的存款任務，其中營銷團隊吸收存款9605萬，截止到20__年12月31日，我部有四名員工營銷業(yè)績達到了時點800萬以上，更有一人從開業(yè)至今一直保持著日均1180萬以上的存款數。
(二)員工的個人能力培養(yǎng)
從五月份開始，在__分行的籌備期，我行下大力度，在__地區(qū)選拔了一批學歷夠高、專業(yè)素質夠硬、社會資源夠豐富、形象良好的員工組建了一支年輕的團隊，并在總行的統(tǒng)一部署下，參與了在__支行和其他支行為期一個月到三個月不等的培訓，在培訓期間主要是對員工進行愛崗教育和業(yè)務技能培訓。
回到__后，我部門積極貫徹總行領導以及代行指示，對員工進行全面的綜合能力的培養(yǎng)。在禮儀上，利用晨會的時間對新入職的營銷員工進行了為期一個月的專業(yè)的禮儀培訓;在業(yè)務上，積極組織全體員工學習人民幣賬戶結算、信貸調查、財務報表分析、調查報告、營銷技能等專業(yè)知識，并在部門內部進行了階段性的業(yè)務考試，目的就是把我營銷團隊的員工培養(yǎng)成業(yè)務素質全面，專業(yè)知識過硬，商務禮儀嫻熟的全面手，使員工在營銷客戶的過程中能夠在本行利益和客戶利益間尋找好平衡點，從而使企業(yè)和銀行達成雙贏。
(三)積極組織開展多種多樣的營銷活動
我們在營銷團隊組隊之初，就創(chuàng)建了自己的營銷文化，即跟進戰(zhàn)略、客戶合作戰(zhàn)略、億元骨干戰(zhàn)略和滾雪球戰(zhàn)略。在整個營銷過程中，我們始終踐行“四千”精神，千方百計拉客戶、千辛萬苦學業(yè)務、千言萬語說客戶、千家萬戶訪客戶。
在我行辦公大樓尚未竣工，辦公環(huán)境較為簡陋的情況下，營銷團隊每一名員工每天堅持到崗，匯報前一天工作，并一起討論安排新一天的工作計劃。在此三個多月的時間里，我部門員工走好了兩條線，即直接營銷和間接營銷，也就是對外營銷和對內營銷。對內，我們不錯失每一次與家人親戚朋友聚會的機會，并不遺余力的做好__銀行的惠民宣傳工作;對外，我們以__分行辦公大樓為中心，劃分成了四個片區(qū)，同時，將全體員工也劃分了四個組，每個組在組長的帶領下，對自己組分管的片區(qū)逐一進行了地毯式的摸排工作，并對片區(qū)內的小區(qū)、企業(yè)、商戶情況一一進行了走訪宣傳，宣傳分行產品，走進社區(qū)，走進企業(yè)，建立健全了轄區(qū)內企業(yè)客戶聯(lián)系檔案。
在分行正式試營業(yè)以后，我們積極開展靈活多樣的宣傳活動，首先借助__商會成立的機會，在__商會眾多會員中掀起了一場“滄行熱”，借勢__人自己的銀行這一優(yōu)勢，讓奮斗在__的__人首先了解到我們銀行。然后員工主動聯(lián)系商會會員，拓展業(yè)務，建立初步的合作意向，向個體經商戶營銷pos機，向法人公司營銷一般戶、代發(fā)工資業(yè)務，并在營銷的過程中，積極發(fā)展信貸客戶，為__分行服務中小企業(yè)、服務地方經濟的宗旨貢獻自己的一份力量。
為了立足__，增加知名度，20__年12月12日到15日，__銀行__分行在百世開利舉辦了一場規(guī)?？涨暗模瑸槠谒奶斓奈幕瘽櫣懦侵颖卑鹱訉鲅莩觯覡I銷部充分發(fā)揮整個團隊的主觀能動性，完成了從該場演出的宣傳單設計、廣告語策劃到劇院會標的設置安排以及客戶的接待等大量具體而細致的工作。一方面我們利用__商會提供的會員名單，不厭其煩的為每一位顧客訂票、選票、送票，向整個__商會展開營銷攻勢;另一方面，我們也沒有忽略掉社區(qū)、居民這個群體，對此，我們在__市區(qū)選擇了花園里、濱河公園、百世__和辦公樓周圍社區(qū)這些人員相對集中、戲迷廣泛聚集之地，攜帶宣傳單、易拉寶和廣告條幅等宣傳資料，走進社區(qū)，不放棄每一名戲曲愛好者，不錯失每一名有存款意向的客戶，在整個宣傳期間，我們建立客戶信息300余條，借助這次戲曲演出，在新增存款的基礎上，大大提高了我行的知名度，信譽度。
銀行案件反思報告篇六
20xx年上半年，在市分行的大力支持和幫助下，我行緊緊圍繞市分行案防安保工作總體思路，狠抓制度落實、力促問題整改，著力加強案件風險防控體系的建設，始終堅持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實現(xiàn)“零案件”案防目標，各項業(yè)務呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢。下面，將具體工作情況匯報如下：
年初，我行專門召集相關部門及人員專題研究安全運營和案件防控工作，并通過召開全行案防工作大會的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個落實”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求，確定案防工作的年度目標，做到目標落實。二是制定全年案防工作方案和工作計劃，做到計劃落實。三是深刻領會我銀監(jiān)局和上級行文件精神，提高思想認識，高度認識案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項重點工作，穩(wěn)步扎實做好案件防控工作，確保完成各項工作任務，做到“重點工作落實”。四是我行案防工作實行各層級一把手負總責制，并在不同層級設立專兼職案防崗位，指定專人負責案件防控工作，實行定人、定崗、定責的“三定”管理，做到責任落實。目前，我行上下更加重視案防工作，工作的主動性、自覺性得到提高，確保了案防工作的有效落實。
思想教育工作常常說起來重要，但實際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風險和操作風險的一個重要因素，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：
（一）持續(xù)開展制度培訓，提高全員遵章守紀意識。我行以各項規(guī)章制度的學習培訓為重點，全面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓活動。截至我月底，全行已有10余人、參加了集中培訓，使員工的綜合業(yè)務素質得到提高，為我行工作的順利開展奠定了基礎。
（二）開展警示教育活動，增強員工防范意識。我行注重將業(yè)務培訓和法律知識培訓有機結合，抓教育、抓引導，抓防范。今年以來，我行開展各種警示教育我場次，組織全行員工觀看《警示教育》短片，并要求員工撰寫心得體會，深刻反思，汲取教訓。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說教、以案說教，使警示教育收到很好的效果。
（三）定期分析案防工作情況。一是將案防工作常態(tài)化。通過晨會、周會、行務會等形式，講案防、說安全，時刻提醒員工合規(guī)操作。二是組織召開案件防控聯(lián)席會，及時傳導監(jiān)管部門案防工作精神，加強政策傳導和風險提示，分析存在的共性問題和個性問題，有針對性地制定措施，確保各項案防工作落到實處。三是注重案防經驗信息交流。開展學習心得交流、思想認識交流，達到了總結提高的目的,保證了案防工作的整體效果。
（四）積極開展讀書學習活動。在全行范圍內開展 “我”主題讀書活動。通過全員學習、開心得交流會等形式進行，進一步轉變了員工的思維，營造了良好的安全氛圍。
加強內控機制建設，堵塞管理漏洞是案件防控的關鍵。今年以來，我行以強化規(guī)章制度和案防長效機制建設的有機融合為突破口，抓好健全制度和強化執(zhí)行兩個關鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性，努力實現(xiàn)管理規(guī)范化、經營合規(guī)化、工作標準化。
（一）完善案防工作考核評價機制。
今年以來，我行以內控管理中案防要求為抓手，進一步強化考核評價工作，在業(yè)務流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風險的要求，通過對案件防控工作的考核，努力實現(xiàn)違規(guī)違紀風險的提前消除，將案防要求與業(yè)務工作有機結合起來，努力解決制度建設和執(zhí)行的“兩張皮”問題。堅持每月自查，監(jiān)事會每季度抽查，半年總行考核通報，切實督促各級領導班子、領導人員和重點管理崗位人員認真履行案防工作職責，確保制度執(zhí)行的嚴肅性和規(guī)范性，并將責任落實到人，真正做到“誰主管、誰負責”。
（二）強化員工違規(guī)行為的管理。
在對各部門案防工作考核的基礎上，按照監(jiān)管部門的要求，實施對員工進行違規(guī)行為積分，強化員工違規(guī)行為的管理，并制定出《員工違規(guī)行為積分實施細則》。引導和督促各級部門和工作人員遵章守紀、依法合規(guī)經營。員工違規(guī)行為積分細則的實施，使違規(guī)違紀行為得到有效遏制，收到良好效果。
今年，我行按照工作思路，著重解決基礎管理薄弱問題，努力構建案件防控長效機制。為此，我們重點抓了以下幾方面工作。
（一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調和強制性休假制度方面，我行嚴格按照監(jiān)管部門“三個百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實施奠定了基礎。
（二）高度重視對賬工作的管理。嚴格按照《人民銀行結算賬戶管理辦法》和我行銀企對賬制度進行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬，目前，我行我萬元以上對賬率達100%。按照要求，各支行負責人每季度直接與重要客戶進行對賬，對對賬工作開展抽查，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順利進行。
（三）高度重視案防三項制度的落實工作。一是按照銀監(jiān)會關于案件(風險)的最新口徑，全面清理轄內機構自我年以來的案件風險情況，加強案件監(jiān)管、嚴格案件報告。二是進一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領導任組長的專案組，開展風險清查，妥善處置和化解案件風險。三是嚴肅案件管理紀律。要求各機構增強對案件風險的快速反應能力，及時報告；對發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風險情形的，不報告或未在規(guī)定期限內報告，將嚴肅處理；要求各機構高度重視案件查處工作，深入調查，嚴肅問責，扎實整改，以有效的案件查處工作，促進內控案防工作能力的提升。 截至6月末，我行未發(fā)現(xiàn)案件（風險）信息，報送數為零。
（四）高度重視安全管理，做實安保工作。今年以來，我行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強全員安保意識和技能培訓。組織安保人員針對營業(yè)場所重點部位進行了防搶演練培訓。二是加強防護設施建設。實行各支行負責人以物防、技防設施的管理負總責制，建立了雙路報警系統(tǒng)，確保物防、技防設施的正常運行。三是加強規(guī)章制度建設。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。
五、強化監(jiān)督措施，完善案件防范的約束激勵機制
從嚴治行是加強內控管理的基本要求，為此，我們堅持做到三個到位：
（一）監(jiān)督措施要到位。我行提出，防范案件不能總當“事后諸葛亮”，要通過加強對業(yè)務經營和操作風險的監(jiān)督檢查工作，防患于未然。我年，為了保障各項制度的貫徹落實，督促員工依規(guī)操作，按照《方案》的要求，通過開展“三查一審”工作來落實完善檢查監(jiān)督機制。加大對基層機構的檢查監(jiān)督力度，突出重點，緊緊圍繞案件防控的重點環(huán)節(jié)，對高風險業(yè)務、易發(fā)案件部位，增加了督查深度、廣度和頻率。
（二）懲戒措施要到位。我年，我行對違規(guī)和案件的責任追究提出了更為嚴厲的措施。同時制定了相關柜臺業(yè)務禁止性規(guī)定，這些禁止性規(guī)定是柜臺業(yè)務操作中的高壓線，觸犯一條即解除勞動合同，具有極強的`威懾力，在全行上下引起了較大震動。
（三）激勵措施要到位。為有效防范操作風險和各類案件、事故的發(fā)生，在嚴肅問責的同時，制定了相應的激勵措施。對嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，有效避免資金財產損失的一線員工給予通報表揚和獎勵。
六、案防工作計劃
（一）加強思想教育，重視案防工作培訓，進一步提高案防意識，使員工防范風險意識由被動灌輸轉變?yōu)橹鲃有问健?BR> （二）加強內控制度建設，進一步完善案防長效機制。及時修訂完善各項內控制度，建立嚴密的制度防范體系。
（三）強化對操作風險的管控，繼續(xù)加強貸款“三查”、輪崗、對賬和強制休假等制度執(zhí)行的檢查；突出對“高風險點”的監(jiān)督檢查，不斷拓寬檢查范圍，力爭使檢查覆蓋面達到100%。
（四）案件防控工作任重道遠，決不能掉以輕心，我行將繼續(xù)保持對案件的高壓態(tài)勢，繼續(xù)強化員工的合規(guī)意識，從管住人就管住風險的高度，扎實做好員工行為動態(tài)管理，確保實現(xiàn)零案件工作目標。
銀行案件反思報告篇七
×年，在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實、力促問題整改，著力加強案件風險防控體系的建設，始終堅持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實現(xiàn)“零案件”案防目標，各項業(yè)務呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢。下面，將×行的具體工作情況匯報如下：
一、加強領導，全力抓好案件防控工作
×年初，×行專門召集相關部門及人員專題研究安全運營和案件防控工作，并通過召開全行案防工作大會的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個落實”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求，確定案防工作的年度目標，做到目標落實。二是制定全年案防工作方案和工作計劃，做到計劃落實。三是深刻領會×銀監(jiān)局和×分局文件精神，提高思想認識，高度認識案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項重點工作，穩(wěn)步扎實做好案件防控工作，確保完成各項工作任務，做到“重點工作落實”。四是×行案防工作實行各層級一把手負總責制，并在不同層級設立專兼職案防崗位，指定專人負責案件防控工作，實行定人、定崗、定責的“三定”管理，做到責任落實。目前，×行上下更加重視案防工作，工作的主動性、自覺性得到提高，確保了案防工作的有效落實。
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二、強化教育，筑牢思想防線
思想教育工作常常說起來重要，但實際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風險和操作風險的一個重要因素，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：
（一）持續(xù)開展制度培訓，提高全員遵章守紀意識。×行以各項規(guī)章制度的學習培訓為重點，全面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓活動。截至×月底，全行已有×余人、參加了集中培訓，使員工的綜合業(yè)務素質得到提高，為×行工作的順利開展奠定了基礎。
（二）開展警示教育活動，增強員工防范意識?！列凶⒅貙I(yè)務培訓和法律知識培訓有機結合，抓教育、抓引導，抓防范。今年以來，×行開展各種警示教育×場次，組織全行員工觀看《警示教育》短片，并要求員工撰寫心得體會，深刻反思，汲取教訓。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說教、以案說教，使警示教育收到很好的效果。
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專門設立學習交流專欄，開展學習心得交流、思想認識交流，達到了總結提高的.目的,保證了案防工作的整體效果。
（四）積極開展讀書學習活動。在全行范圍內開展 “×”主題讀書活動。通過全員學習、開心得交流會等形式進行，進一步轉變了員工的思維，營造了良好的安全氛圍。
三、強化制度建設，進一步提升內控執(zhí)行力
加強內控機制建設，堵塞管理漏洞是案件防控的關鍵。今年以來，×行以強化規(guī)章制度和案防長效機制建設的有機融合為突破口，抓好健全制度和強化執(zhí)行兩個關鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性，努力實現(xiàn)管理規(guī)范化、經營合規(guī)化、工作標準化。
（一）完善案防工作考核評價機制。今年以來，×行以內控管理中案防要求為抓手，進一步強化考核評價工作，在業(yè)務流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風險的要求，通過對案件防控工作的考核，努力實現(xiàn)違規(guī)違紀風險的提前消除，將案防要求與業(yè)務工作有機結合起來，努力解決制度建設和執(zhí)行的“兩張皮”問題。堅持每月自查，監(jiān)事會每季度抽查，半年總行考核通報，切實督促各級領導班子、領導人員和重點管理崗位人員認真履行案防工作職責，確保制度執(zhí)行的嚴肅性和規(guī)范性，并將責任落實到人，真正做到“誰主管、誰負責”。
（二）強化員工違規(guī)行為的管理。在對基層機構負責人
和各部門案防工作考核的基礎上，按照監(jiān)管部門的要求，實施對員工進行違規(guī)行為積分，強化員工違規(guī)行為的管理，并制定出《員工違規(guī)行為積分實施細則》。引導和督促各級部門和工作人員遵章守紀、依法合規(guī)經營。員工違規(guī)行為積分細則的實施，使違規(guī)違紀行為得到有效遏制，收到良好效果。
四、強化內控管理，把內控管理工作落到實處
今年，×行提出“×”的工作思路，著重解決基礎管理薄弱問題，努力構建案件防控長效機制。為此，我們重點抓了以下幾方面工作。
（一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調和強制性休假制度方面，×行嚴格按照監(jiān)管部門“三個百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實施奠定了基礎。
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銀行案件反思報告篇八
我們將企業(yè)的崗位設計，營運資金、投資、融資管理，財務分析狀況等作為調查內容，具體包括：
（1）崗位設計情況包括：是否設立獨立的財務機構，會計、出納崗位是否分設。
（2）營運資金管理情況包括：現(xiàn)金結算是否日清月結，資金需求量的預測方法，賒銷政策與收賬政策等。
（3）融資管理情況包括：企業(yè)的資金來源渠道，籌資方式。
（4）投資管理情況包括：項目決策時，是否進行充分地調研、分析，有無健全的審批機制。
（5）財務分析情況包括：企業(yè)進行財務分析的頻率，進行財務分析時注重的方面以及選取的財務指標。
（6）財務預算情況包括：財務預算編制的內容及編制方法。
（7）納稅籌劃情況包括：是否進行納稅籌劃，效果如何，有來自哪方面的阻力。
（8）會計電算化情況包括：是否進行會計電算化。
銀行案件反思報告篇九
一、基本情況
（一）、成立組織，加強領導。
總行成立由行長任組長、分管行長為副組長，各條線部門負責人為成員的排查領導小組，領導小組下設辦公室，設在合規(guī)管理部，主要負責制訂案件防控工作方案，牽頭檢查、督促全轄各支行（部）貫徹落實案件防控工作措施。
（二）、責任明確，任務到位。
根據相關工作要求，結合實際情況，制訂了《***年度案件防控工作實施方案》，明確了工作目標、工作任務、工作措施、工作要求。
（三）、上下聯(lián)動，扎實落實。
各分支機構重視案件防控工作，均成立以機構負責人為組長的案件防控實施小組，有序推動案防工作。
二、主要的排查方法和步驟。
（一）把握重點，切實提高案件防控工作能力。
1、抓方案制定，著力長期深入推動。認真分析當前案件防控面臨的新情況、新問題，并以案件防控工作逐步邁向制度化、規(guī)范化、常態(tài)化和科技化的方向，建立健全長效治理機制。
適用性、規(guī)范性、可操作性。二是對失效的制度及時廢止。三是加大制度執(zhí)行力建設。
3、抓風險排查，著力清除案防盲點。按照“抓分類治理、抓高發(fā)部位、抓跟蹤整改、抓內部控制、抓案件問責”的要求，開展案件風險排查。
4、抓處罰整治，著力保持高壓態(tài)勢。對發(fā)現(xiàn)的問題和風險，及時進行分析評價，找出存在問題的根源，有的放矢、對癥下藥，并在必要時延伸排查到其他機構、其他業(yè)務，抓好同質同類問題和風險的整改，達到檢查一點、整改一片的效果，提高案件防控工作效率。
（二）強化監(jiān)督，有效提升案件防控精細化水平。
1、發(fā)揮業(yè)務條線的垂直化管控作用。一是著力深化各條線業(yè)務部門之間的合作與溝通。二是增強業(yè)務管理能力，提高業(yè)務條線垂直化管控力度。三是強化業(yè)務部門對自身風險所有者和風險回報的認識。四是充分發(fā)揮業(yè)務部門與風險管理部門在各自業(yè)務辦理和風險管理方面的專業(yè)優(yōu)勢，提高風險防控的前瞻性和針對性。
2、發(fā)揮遠程監(jiān)控、授權作用。遠程監(jiān)控中心要實現(xiàn)對重要時段、重要環(huán)節(jié)“跨時空、全天候、零距離、無盲點”的監(jiān)控。強化遠程授權、集中對賬和內部審計的預防與監(jiān)督的作用，加快事后監(jiān)督系統(tǒng)的上線推廣應用。
3、發(fā)揮委派會計、兼職紀檢監(jiān)察員的作用。
帶面、以條促塊、條塊聯(lián)動的檢查機制。
（三）加強行為監(jiān)察，著力防范員工行為失范帶來的案件風險
1、建立員工行為失范監(jiān)察制度。建立員工行為失范監(jiān)察制度，特別是要制定針對涉嫌黃賭毒、參與經商辦企業(yè)、大額資金炒股和買彩票、參與高利貸和非法集資、交友混亂和經常出入高檔消費場所等行為失范的檢查規(guī)定、內部報告、處罰標準和鼓勵員工監(jiān)督與舉報的獎勵措施等制度。
2、圍繞案件易發(fā)部位抓好管理。一是抓案件易發(fā)環(huán)節(jié)。二是抓案件易發(fā)崗位。三是抓案件易發(fā)生業(yè)務。
3、加強對員工行為的排查。把員工日常行為排查納入常態(tài)化管理，按照“一級不少、一人不漏”的要求，每半年開展一次排查工作，管理好員工，特別是內退員工。
（四）加強合規(guī)教育，努力增強從業(yè)人員主動防控案件的意識
1、加強教育，增強案件防控意識。定期舉辦以案件防控和反腐倡廉為主要內容的培訓班，力爭培訓到每一名員工。同時分批組織員工就近到監(jiān)獄等場所接受警示教育。
2、倡導合規(guī)，積極營造合規(guī)文化。一是持續(xù)開展“標準基層行社”創(chuàng)建活動，打造一批規(guī)范化管理標桿基層網點，二是認真落實“合規(guī)從高層做起”，強化“合規(guī)人人有責”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念，三是把榮辱觀、人生觀、價值觀教育貫穿于合規(guī)教育的始終，結合實際，總結一批合規(guī)先進典型，剖析一些典型案例，進行正反兩方面的教育。
三、存在的問題
……
……
……
四、下步工作安排
（一）將高度重視案件防控工作。深刻認識當前案件防控工作的嚴峻形勢，進一步增強案防責任意識，思想上決不心存僥幸，認識上決不麻痹大意，措施上決不敷衍了事，扎扎實實、持續(xù)深入地做好內控和案防工作。
（二）將案件防控與日常經營管理結合起來。堅持案件防控與業(yè)務經營“同樣重視、同時部署、同頻督查、同步考核”的工作方針。
（三）采用多種方式進行排查。在開展各種行為和風險排查的過程當中，采取多項檢查、專項檢查、暗訪暗查等靈活有效的方式對營業(yè)網點及其員工進行全方位、多角度的核實與排查。
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銀行案件反思報告篇十
2011年11月24日，國家外匯管理局檢查組對我行2015年7月1日至2011年6月30日的外匯業(yè)務進行了全面的檢查，經過檢查存在如下兩個問題：
1、經我行自查，武漢市澤群貿易有限公司在我行辦理出口的手機掛件樣品款收匯14筆，金額23.6萬美元，未進入待核查賬戶。武漢潤升商貿有限責任公司，2011年3月3日辦理收匯一筆，金額4704美元，未按規(guī)定進入待核查賬戶，直接進入經常項目結算賬戶。
2、經外匯局檢查，我行向外匯局報送的外匯帳戶信息管理系統(tǒng)收入明細存在國際收支申報號碼填寫錯誤，共計7筆，金額27.1萬美元。
關于武漢市澤群貿易有限公司在我行辦理出口的手機掛件樣品款收匯，在辦理結匯時，我行按照外匯局相關規(guī)定，“對于按規(guī)定不需辦理貨物報關項下的出口收匯，企業(yè)在辦理結匯或者劃出資金時，應向銀行提供蓋有銀行業(yè)務公章的涉外收入申報單正本和郵寄貨物清單?！币驗闃悠房畈恍枰现袊娮涌诎堵?lián)網核銷，所以我行理解為不需要進入到待核查賬戶，直接辦理結匯。故我行均要求企業(yè)提供了涉外收入申報單正本、快遞收據、出口收匯說明、合同、發(fā)票等相關資料，直接結匯進入了該企業(yè)的人民幣結算賬戶。
關于外匯帳戶信息管理系統(tǒng)收入明細存在國際收支申報號碼填寫錯誤的問題，我行已經整改，將填錯的7筆收匯的國際收支申報號碼，在外匯帳戶信息管理系統(tǒng)中進行了補錄。
對于以上兩個問題，我行應該從中吸取經驗教訓，加強外匯管理規(guī)定的學習，正確理解外匯政策法規(guī)，針對不同的業(yè)務情況，按相關規(guī)定辦理業(yè)務，杜絕以上錯誤的再次發(fā)生。
中國銀行武漢中北支行
2011年11月29日
xxxx銀監(jiān)分局：
根據本次檢查要求，我行對照方案內容，迅速對我行內控和案防工作執(zhí)行情況進行了一次全面檢查，現(xiàn)將有關情況報告如下：
一、 內控和案防工作組織實施情況
（一）加強領導，認真落實
為了確保內控案防“執(zhí)行年”活動扎實有效、順利開展，xxxx市商業(yè)銀行成立了以董事長為組長，行長、監(jiān)事長為副組長，班子其他成員及各部室負責人為成員的案件防控領導小組。及時召開全員動員大會，傳達省銀監(jiān)局內控和案防“執(zhí)行年”活動有關文件精神和具體工作要求。并根據文件精神和有關要求，制訂了2015年內控和案防“執(zhí)行年”活動具體實施方案，有計劃的組織有關部門和人員切實開展內控和案防各項工作。
（二）加強教育，增強全員案防意識
和服務用語等方面的的培訓學習。強化了干部職工合規(guī)經營和遵章守紀意識，在全行逐步培養(yǎng)起“從我做起、從現(xiàn)在做起、從點滴做起”的濃厚合規(guī)經營文化氛圍。為了加強學習效果，要求各分支機構及各部門每月集中學習不能少于兩次，并作好學習筆記。每季度還對學習情況進行抽查，切實增強教育培訓效果。2015年5月底，我行針對中層以上領導干部組織了一次金融法規(guī)與內控制度知識測試;7月底，又組織了“三個辦法一個指引”的學習考試;7月中旬組織客戶經理前往硤石監(jiān)獄進行警示教育，聽取服刑人員懺悔報告，起到了良好的警示教育效果，進一步增強了我行員工知法、守法、遵章、守制意識。
（三）加強監(jiān)督，明確責任
我行根據實際情況，在2015年4月制定并頒布了《xxxx市商業(yè)銀行2015年案件防控管理辦法》，根據權責實行責任劃分，明確責任目標，簽訂層級目標責任書，同時，把內控和案防工作納入年度考核目標，實行一票否決制，并在全行開展案件自查工作。具體措施如下：
一是與各分支機構和機關各部門負責人簽訂了案件防
接違規(guī)、誰就是直接責任人”的原則，進一步明確責任，把案件防控工作與其他業(yè)務工作一樣同檢查、同考核。
二是加強對人員的監(jiān)督，排查“問題”職工。六月份我行對參與“黃、賭、毒”活動的員工，以及有經商辦企業(yè)、從事股票買賣、博彩活動、不正常交友等問題的員工進行了排查，對重點人員實施重點監(jiān)控，一旦發(fā)現(xiàn)問題積極采取措施予以處理。
三是繼續(xù)深入貫徹執(zhí)行行務公開制度。對全體干部職工重點公開干部任用、招聘人員、費用開支、基建招標等重大事項，提高公開透明度，接受群眾監(jiān)督。嚴格執(zhí)行“三公開，六不準”制度。（即：公開貸款和融資條件，公開貸款利率和收費標準、公開辦事程序，不準接受有價證券和禮金、不準接受客戶宴請、不準賭博、不準接受由客戶提供的高消費娛樂活動、不準借用客戶的通訊交通工具、不準讓客戶報銷應由自己支付的費用。）
進行了重點排查，沒有發(fā)現(xiàn)有違規(guī)操作和挪用社保資金的情況。通過監(jiān)督檢查，落實稽核建議和整改措施，有效促進了我行員工遵規(guī)守章和防范風險的意識，促進了各項業(yè)務的穩(wěn)健發(fā)展，為我行今年目標任務的順利實現(xiàn)提供了有力保障。
（四）加強制度建設，狠抓制度落實
深入開展。
二、金融許可證管理情況
基本按照《金融許可證管理辦法》的規(guī)定進行管理。由專門部門和專人進行管理。并按規(guī)定公開懸掛、公示內容。
三、存在問題
內控和案防上存在的'問題主要有：
1、 人員還不夠充足；
2、 應急實戰(zhàn)演練和消防演練還不夠；
3、 內控制度執(zhí)行力度還有待加強；
四、今后工作打算
根據內控和案防活動方案實施要求，我行在以后工作做如下打算：
（一）加大執(zhí)行力度。今后，將進一步嚴格監(jiān)督程序，規(guī)范監(jiān)督行為，完善監(jiān)督約束機制，防范經營風險。緊緊圍繞制度規(guī)范、資產質量、財務管理、業(yè)務操作流程等稽核監(jiān)督工作重心，重點對經營真實性、銀行結算業(yè)務、公司及個人信貸業(yè)務、簽發(fā)銀行承兌匯票業(yè)務、票據貼現(xiàn)業(yè)務等進行專項檢查，加大現(xiàn)場檢查力度。
（二）提高檢查覆蓋率。今后，我行將對所有營業(yè)網點在內控制度執(zhí)行情況進行全面檢查，使檢查的覆蓋面達到100%，最大限度的控制操作風險。
（三）發(fā)現(xiàn)問題，及時整改。對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，一
是加強與各部門間的協(xié)調溝通，督促其及時整改。二是對有重大責任的，要嚴格按照規(guī)定追究責任。切實加強監(jiān)督檢查工作深度，有效防范違規(guī)違紀現(xiàn)象發(fā)生。
（四）繼續(xù)加強內控制度建設。今后工作中，我行將始終如一的堅持“業(yè)務發(fā)展，內控先行”的原則，積極指導各項內控制度和業(yè)務流程的制定完善工作，將其與案件防控工作結合起來，有效排查日常工作中的風險點和制度上的漏洞與盲點，把案件隱患消除在萌芽狀態(tài)，切實消除安全隱患。有效規(guī)避控制制度執(zhí)行不到位，業(yè)務流程不規(guī)范而產生的風險。
（五）鞏固成果，總結經驗，推廣好的做法。繼續(xù)深入開展“回頭看”排查活動，回頭看自查結果、回頭看制度完善、回頭看學習考試、回頭看整治情況、回頭看排查情況、回頭看違規(guī)和案件查處情況，重點將前段工作中存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)，通過精細化的防控治理措施進行夯實。
為貫徹落實銀監(jiān)會關于全面開展“落實案件防控”專項治理工作，以糾正部分銀行業(yè)金融機構不規(guī)范問題，促進銀行業(yè)金融機構更加有效地服務實體經濟。我營業(yè)室認真開展自查工作，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性。現(xiàn)將自查情況組織匯報如下：
一、 員工對相關政策進行學習，恪守規(guī)章制度，完善事后內部監(jiān)控。
我營業(yè)室員工認真領會銀監(jiān)會有關案件防控的文件精神，加強了案防工作的組織領導，落實案防責任，將輪崗、對賬、內審工作職責。組織學習了銀監(jiān)會出臺的《關于加強案件防控，落實輪崗、對賬及內審有關要求的工作意見》和《嚴禁柜臺違規(guī)行為防范案件風險的工作意見》。
我營業(yè)室根據銀監(jiān)會《兩個意見》的指導分針，對照現(xiàn)有的內控制度進行了清理，對重要崗位工作年限、輪崗方式和輪崗率和銀監(jiān)會的相關制度進行了比照，我行授權經理輪崗期限最長不超過2年，基層機構負責人的輪崗期限不超過3年，實施了離任審計，柜員輪崗制。輪崗期限未超過一年。嚴格按照銀監(jiān)會的制度執(zhí)行。在內審方面，我營業(yè)室將案件風險作為重要內容納入了營業(yè)機構的風險評估，積極確保操作風險和案件風險符合年度監(jiān)管重點要求，同時將案件風險審計作為一項重要風險融入信貸、會計、重要崗位人員履職、出納業(yè)務審計及其他日常監(jiān)督活動中。
在柜面風險防控中，我營業(yè)室嚴格落實授權卡、印鑒密押、空白憑證、開戶、賬戶管理、業(yè)務授權等環(huán)節(jié)的相關規(guī)定。
我營業(yè)室室要強化內部監(jiān)控，經常性的進行案防工作的自查活動，以確保合規(guī)化操作和風險防控落實到實處。
二、 我營業(yè)室在自查的過程中，發(fā)現(xiàn)存在的問題。
在整個自查工作中，針對我行工作經過層層復查，未發(fā)現(xiàn)不合理行為，切實按照中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的規(guī)定執(zhí)行。 唯一不足的地方是，在對賬方面，對賬率不是很高。我行員工應在如何提高對賬率上多下功夫，確保在2012年內有所改進和突破。
三 、保持成果，不斷完善。
此次的自查活動切實有效，起到了防微杜漸的作用。雖然我營業(yè)室未發(fā)現(xiàn)不規(guī)范的行為，但在一些環(huán)節(jié)如對賬方面，還應該想出切實有行的辦法，提高對賬率。仍建議經常性的進行類似的自查與學習活動！
按照《銀行業(yè)金融機構案防工作評估辦法》文件要求，我行領導高度重視，充分認識案件防控、風險排查工作的重要性，根據行長的指導和部署結合我行實際情況，積極做好我行案件防控、風險排查工作。
計財部主要以下面幾點進行排查：
一、財務資金安全方面
1、庫存現(xiàn)金：定時與不定時核對盤點庫存現(xiàn)金。建立清晰的出納賬，做到賬實賬賬相符。
2、各類銀行賬戶資金：隨時核對我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理，避免流動性資金的過多閑置和不足。
3、大額款項：對大額現(xiàn)金收支，銀行大額轉賬嚴格執(zhí)行相關規(guī)定，審核授權通過。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生。
4、賬務處理方面：各賬務處理要符合《企業(yè)會計準則》與稅收部門的規(guī)定。
二、人員管理問題。
財務部現(xiàn)有三位員工，其中兩位員工為試用學習階段，生活作風、工作作風、學習作風上都嚴格遵守相關管理規(guī)定，都能做到'愛崗敬業(yè)、誠實守信、勤勉盡職、依法合規(guī)'。
三、部門改進措施：
通過此次認真自查工作，財務部在今后工作過程中，將加強防范，提高自身對風險的認識，樹立'違規(guī)就是風險，安全就是效益'的風險理念，主動、有效地防范風險，確保一旦發(fā)現(xiàn)風險存在，能及時在向上級匯報的同時積極進行多方面、多渠道處理，確保第一時間化解風險。強化內控案防管理，為我行各項業(yè)務發(fā)展營造良好的環(huán)境。
二〇一四年三月二十日
銀行案件反思報告篇十一
在擔負儲蓄工作時，堅持逐日營業(yè)終了做到帳實符合、賬款符合。能夠認真辦理人民幣大小票幣、損傷幣的兌換業(yè)務，整點時做到點準、墩齊、挑凈、捆緊，蓋章清楚。對客戶普通話、三聲服務，細致地解決客戶題目，面對個別客戶的無禮，奇妙應對，不傷和氣，面對客戶的稱贊，謙虛謹慎，不驕不躁。經過不斷努力學習，在實際工作中延續(xù)磨練，現(xiàn)在已熟練把握了相干業(yè)務及規(guī)章制度，逐漸成為一位業(yè)務熟手。隨著業(yè)務的發(fā)展，窗口的業(yè)務爬升，我不斷總結經驗，進步速度，單月業(yè)務量接近xx筆，日均業(yè)務量近xx筆。這迫使我不斷提示自己要認真再認真，嚴格依照行里制定的各項規(guī)章制度操縱流程來辦理各項業(yè)務，并連續(xù)數月無過失。
銀行工作需要的是集體合作，一個人的氣力是有限的。所以不能僅僅滿足于把自己手中的工作干好，還要與同事相互幫助。與同事交換經驗，向他們學習，也將自己的經驗毫無保存地告知他們。只有整體的素質進步了，支行的業(yè)務水平才能上一個臺階。
我積極參加金融業(yè)相干各項考試，考取了xx。拓展業(yè)務知識，利用休息時間來柜面學習把握會計柜業(yè)務。在同事的幫助下，我學了很多東西，真的是“三人行，必有我?guī)熝伞薄?BR> 固然各方面取得了進步，但我依然存在著不足，如點鈔雖將將達標，但是還需要繼續(xù)努力，不斷進步。
總而言之，在這一年工作中，我嚴格遵守xx銀行各項規(guī)章制度，嚴格要求自己，對客戶服務熱情、對同事關心友愛、和同事關系和睦，能夠精誠合作、對領導交代的工作能夠認真完成。在不斷進步工作技能的同時，積極學習金融業(yè)理論知識，并參加相干考試來努力充實自己。感謝這一年多來領導和同事的關心和幫助，我會在20xx年的工作中再接再厲，與xx銀行共同成長，謝謝!
銀行案件反思報告篇十二
廊坊銀監(jiān)分局：
我行認真貫徹落實銀監(jiān)會《河北銀監(jiān)局農金處關于進一步加強2012年農村中小金融機構案件防控工作的通知》的文件精神，及時召開案件防控工作分析會，制定，工作目標與汁劃，依據文件精神按照工作計劃和目標，結合本行實際，開展案件防控專項治理工作?，F(xiàn)就2012年第一季度案防工作分析會及案防工作開展情況做如下匯報：
一、高度重視，明確職責
牢固樹立案件防控“一把手”負責制和第一責任人的觀念，明確機構自身是防范和查處案件的主體；維護機構聲譽，確保機構資金資產和員工生命安全，主動履行機構董事會和高管層責任。要建立主動、自覺防范案件機制，高度重視和密切關注新形勢、新環(huán)境下銀行案件風險新特點，做到主動防范；進一步增強全員案件防控意識，建立合規(guī)文化長效機制，使案件防控工作由被動處置轉化為主動預防，力爭實現(xiàn)“無案機構”。力讓合規(guī)合法成為員工的自覺行為和習慣。各級管理者要自覺做合規(guī)合法的表率，嚴于律己，率先垂范。
二、強化案件責任追究
要按照責任到位、追究到位、懲誡到位、整改到位的原
則強化案件查處，對已經發(fā)生的案件要組織強有力的力量，堅決予以查處。對于案件的內部問責，必須按照“一案四問”、“雙線問責”和“上追兩級”的要求，嚴肅追究有關責任人的經辦責任、監(jiān)督責任和領導責任，凡與案件有關的責任人，不論級別高低、資格大小一律依法依紀嚴肅處理，對問責后不符合高管任職條件的人員，要依照高管人員辦法取消其高管資格。對觸犯刑律的責任人員，要堅決移交司法機關嚴肅處理。對在案件防控工作中，工作積極，主動暴露陳案并采取得力措施減少損失的，可不予處分；相反，對案件查處工作不力或有意隱瞞案件的，必須做到發(fā)現(xiàn)一起查處一起，決不姑息遷就。
三、加強長效機制建設
嚴格按照銀監(jiān)會和河北銀監(jiān)局關于操作風險管理的相關規(guī)定建立操作風險管理體系，加強對重點崗位、重點業(yè)務、重點人員、重點環(huán)節(jié)等主要風險點的監(jiān)控，在信貸、財會、柜員管理、安全保衛(wèi)以及員工管理等方面建立起一套完整。規(guī)范的操作風險管理制度，深化合規(guī)文化建設，構建合規(guī)管理的長效機制。加強注重整改落實、強化教育培訓、加大處罰力度、落實重點管控、強化內控建設。
四、做到“三個結合”
重點做好銀監(jiān)會統(tǒng)一安排部署的“防套取、防詐騙、防挪用”三項防控檢查工作，做到“三個結合”：
一要案件深度排查與強化案件防控相結合，在加大案件排查力度的同時做好案防機制建設。
二要強化監(jiān)管約束與突出自我防控相結合，各機構要高度重視，真正承擔起操作風險防控的責任和義務。
三要完善制度與增強執(zhí)行能力相結合，在繼續(xù)完善制度建設特別是強化問責制度的同時，抓住執(zhí)行力這個關鍵，對合規(guī)風險實施“零容忍”。同時要加大對違法違規(guī)行為的處罰力度，堅決做到有責必問、違規(guī)必究、違法必移，毫不手軟，絕不姑息遷就。
五、加強員工隊伍建設，提高員工案防能力。
員工既是案件的制造者，又是案件的防控者，員工的素質與金融機構的風險息息相關，沒有大批高素質的金融人才，也就不可能有效地防范金融案件。農村中小金融機構的案防工作必須堅持以人為本的原則，積極加強員工隊伍建設，提高案件防控能力。要根據目前的人均業(yè)務量而不是人均存貸款額合理確定人員編制，切實解決從業(yè)人員匱乏、崗位監(jiān)督不到位的問題。要規(guī)范各級管理人員行為，確保按照規(guī)定的權限和程序行使管理權限，避免出現(xiàn)制度以外的權力和凌駕于制度之上的權力。指導管理人員樹立正確的人生觀、價值觀和政績觀，樹立“案件防控得力”就是政績的觀念，一手抓業(yè)務發(fā)展，一手抓案件防控，做到案件防控與業(yè)務發(fā)展兩不誤。加強員工的教育和培訓：
一是要抓好安全應急演練，認真做好防水、防火、防震、防盜、防劫等方面的工作，提高突發(fā)事件應對能力及自救和互救能力。
二是強化安全意識，采取多種形式對職工開展安全教 育，增強自我保護和防范意外事故的意識；加強公車管理， 嚴格執(zhí)行單位車輛管理制度，加強對駕駛員的教育、管理， 杜絕違章駕駛、超載超速、疲勞駕駛、酒后駕駛等行為。 三是要樹立“以人為本”理念，注重緩解職工壓力，關心職工工作生活，關注職工身心健康。
四是做好安全評估工作。重點做好機構營業(yè)網點、業(yè)務 庫、自助設備及自助銀行、運鈔、消防、計算機、槍-支-彈-藥 安全和案件防范、安全倮衛(wèi)等基礎性工作的全面排查和不定 期重點抽查。
根據阻上查找出來存在的缺點和不足，在2012年及今后的工作中，我行領導班子以身作則，將繼續(xù)嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，加強自控體系建設，加強員工思想政治和職業(yè)道德教育，進行經常性的.法律法規(guī)教育、案件案例分析教育， 結合實際有目的、響針對陛地提高員工素質，再從內控制度 和業(yè)務細節(jié)上入手，以人為本開展案防。讓職工時刻保持清醒的頭腦，人人都知道在處理業(yè)務時的重要操作環(huán)節(jié)所應承擔的責任。
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銀行案件反思報告篇十三
按照《河套農商銀行案件防控工作自我評估實施細則》（巴農商銀發(fā)〔2017〕58號）要求，我支行高度重視，認真組織學習，按照《河套農商銀行案件防控工作自我評估實施細則》中各項評估指標和要求，對2017年案件工作作出認真全面系統(tǒng)的自我評估制定如下方案。
一、成立支行自我評估小組
為確保此項工作扎實有序開展，我支行特成立案件防控排查工作自我評估小組：
組長：龔長裕
副組長：陳龍杰
成員：藺向宇張少博王曉娜
二、具體排查范圍及措施
按照總行制定合規(guī)及案防教育規(guī)劃和重點業(yè)務培訓計劃及方案，同時建立配套的培訓考核機制，并與員工崗位、待遇等進行考核，()定期培訓一線員工案防合規(guī)引導員工培養(yǎng)良好的職業(yè)操守；在案件風險防范問題有效地堵截新案，挖掘初舊案、杜絕隱患。
（一）重點崗位人員的排查。
我支行重點排查會計崗、儲蓄崗、信貸崗，以及其他重要崗位。主要排查是否參與民間融資、非法集資、民間高利貸等活動；是否存在經商辦企的情況；是否存在涉賭、涉毒情況。
（二）案件風險防控培訓。
根據總行案件防控制度定期對我支行全體員工就國家有關金融政策法規(guī)、內部制度和監(jiān)管要求進行專題培訓；對重要業(yè)務和新開辦業(yè)務崗位的新員工開展法律法規(guī)、專業(yè)知識和業(yè)務技能培訓；定期組織和開展案件風險防控培訓。
（三）案件風險防控制度修訂情況。
針對支行內部案件風險防控制度是否健全；進行定期對現(xiàn)有制度進行梳理；對于無章可循或制度不能適應支行業(yè)務發(fā)展和管理實際的，聽取意見和建議及時進行修訂完善。
（四）違規(guī)操作規(guī)范情況排查。
對存在違規(guī)辦理存、取、貸款及轉賬業(yè)務現(xiàn)象，按規(guī)定進行管理、管制，重點關注柜面業(yè)務及柜員操作管理等風險點，主要規(guī)范一線臨柜人員嚴格執(zhí)行綜合業(yè)務系統(tǒng)操作制度及流程。
通過案件防控自我評估完善案件防控工作組織，提高支行內控執(zhí)行力和問責力度，推動案件防控工作系統(tǒng)化、制度化。進一步摸清案件支行防控工作基本情況和存在的.問題，規(guī)范員工履職行為，完善內部制度、堵塞風險漏洞，遏制案件風險，有效防范案件發(fā)生。
在排查過程中我支行能夠遵循依法依規(guī)、實事求是、權責對等、責任明確、逐級追究等原則進行問責，更好的進行案件防控。
**支行
2017年3月21日
按照《河套農商銀行案件防控工作自我評估實施細則》（巴農商銀發(fā)〔2017〕58號）要求，我支行高度重視，認真組織學習，按照《河套農商銀行案件防控工作自我評估實施細則》中各項評估指標和要求，對2017年案件工作作出認真全面系統(tǒng)的自我評估制定如下方案。
一、成立支行自我評估小組
副組長：陳龍杰
成 員:藺向宇 張少博 王曉娜
二、具體排查范圍及措施
按照總行制定合規(guī)及案防教育規(guī)劃和重點業(yè)務培訓計劃及方案，同時建立配套的培訓考核機制，并與員工崗位、待遇等進行考核，定期培訓一線員工案防合規(guī)引導員工培養(yǎng)良好的職業(yè)操守；在案件風險防范問題有效地堵截新案,挖掘初舊案、杜絕隱患。
（一）重點崗位人員的排查。
我支行重點排查會計崗、儲蓄崗、信貸崗，以及其他重要崗位。主要排查是否參與民間融資、非法集資、民間高利貸等活動；是否存在經商辦企的情況；是否存在涉賭、涉毒情況。
（二）案件風險防控培訓。
根據總行案件防控制度定期對我支行全體員工就國家有關金融政策法規(guī)、內部制度和監(jiān)管要求進行專題培訓；對重要業(yè)務和新開辦業(yè)務崗位的新員工開展法律法規(guī)、專業(yè)知識和業(yè)務技能培訓；定期組織和開展案件風險防控培訓。
（三）案件風險防控制度修訂情況。
針對支行內部案件風險防控制度是否健全；進行定期對現(xiàn)有制度進行梳理；對于無章可循或制度不能適應支行業(yè)務發(fā)展和管理實際的,聽取意見和建議及時進行修訂完善。
（四）違規(guī)操作規(guī)范情況排查。
對存在違規(guī)辦理存、取、貸款及轉賬業(yè)務現(xiàn)象，按規(guī)定進行管理、管制，重點關注柜面業(yè)務及柜員操作管理等風險點，主要規(guī)范一線臨柜人員嚴格執(zhí)行綜合業(yè)務系統(tǒng)操作制度及流程。
通過案件防控自我評估完善案件防控工作組織，提高支行內控執(zhí)行力和問責力度，推動案件防控工作系統(tǒng)化、制度化。進一步摸清案件支行防控工作基本情況和存在的問題，規(guī)范員工履職行為，完善內部制度、堵塞風險漏洞，遏制案件風險，有效防范案件發(fā)生。
在排查過程中我支行能夠遵循依法依規(guī)、實事求是、權責對等、責任明確、逐級追究等原則進行問責，更好的進行案件防控。
銀行案件反思報告篇十四
根據包新農金發(fā)今年30 號《包商銀行新型農村金融機構管理總部文件》文件要求為進一步加強我行案件防控風險排查工作，提高全行員工案件防范意識，加強內控制度建設，查找風險點，及時發(fā)現(xiàn)并上報各類案件，消除案件隱患，確保案件防控風險點排查工作的扎實有效開展。案件防控風險點排查活動實施“一把手”工程。行長為案件防控排查工作的第一責任人。各部門負責人組織本部門的排查工作，充分認識案件風險防控工作的嚴峻形勢，高度重視，切實負責，把案件風險防控排查工作落實到位。主要對以下方面進行排查。
一、業(yè)務操作流程排查。
（一）存款方面：
（1）單位結算賬戶的自查處理。今年 11 月 21 日至 25 日，我1、賬戶管理：們按照人民銀行《單位結算賬戶管理辦法》，對開業(yè)至今開立的單位結算賬戶進行了詳細的自查。共清查賬戶 55 戶含我行在同業(yè)（荊門人行 1 戶、漢口銀行 1戶、掇刀中行 1 戶、掇刀農行 1 戶、向陽農行 1 戶）開立賬戶 5 戶，其中：基本賬戶 3 戶、專用賬戶 1 戶、一般賬戶 50 戶、注冊驗資戶 1 戶；經清查，發(fā)現(xiàn)問題若干：
一是待核準類基本賬戶在他行未銷戶，在我行又開立基本賬戶，致使在我行開立的賬戶長期處于“黑戶”狀態(tài)。該賬戶屬于我行自身賬戶，最初注冊驗資時是在掇刀中行辦理，驗資成功轉為基本賬戶。我公司正式營業(yè)后，欲將基本賬戶變更到我行營業(yè)部辦理，因中行變更手續(xù)繁雜一直久拖不決。后續(xù)在請示行領導后，我們將根據指示進行處理。
（2）個人賬戶的自查情況：根據管理行和本行的《個人結算賬律進行銷戶處理。戶管理辦法》，對至今開立的個人結算賬戶進行了自查，截止今年 11 月 27 日，全行共開立人民幣結算賬戶 474 戶，公民聯(lián)網身份核查 474 戶，留存客戶身份證復印件 474 戶，全部都進行了身份核查。其中活期儲蓄戶共 388 戶，總金額 1305萬元；定期存款共 86 戶，總金額共計 830.4 萬元。共開出普通存折 354 本，一本通存折 63 本，定期存單 87 張。我行在日常工作中能嚴格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等相關法律制度規(guī)定辦理個人銀行結算賬戶的開立業(yè)務，能夠認真核對存款人身份證件的姓名、號碼及照片，并全部通過公民身份聯(lián)網核查系統(tǒng)核實，留存客戶身份證件復印件，對冒用他人證件開戶、虛假身份證件開戶的均不予辦理，要求客戶提供真實有效身份證件；對于由代理人開戶的，能嚴格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進行核實，留存電話號碼及詳細住址等重要信息，每日客戶開戶資料隨傳票裝訂。對個人銀行結算賬戶 30 萬元以上大額劃轉業(yè)務及 20 萬以上的現(xiàn)金業(yè)務，我行建立了大額劃轉登記簿，大額交易嚴格按照反洗錢的相關規(guī)定逐筆進行了審批，并詳細記錄其交易對方、資金用途等重要情況，凡是轉賬超過 30 萬元以上必須由部門經理和會計主管審批方能轉出，并由部門經理簽批大額資金簽批單。我行做到了支付資金層層把關，授權管理，責任明確。
2、存款程序與記錄：開業(yè)至今我行共辦理單位定期存款一筆，金額 1000萬，存期一年，由客戶提供開立單位賬戶的相關資料并留存印鑒；辦理單位通知存款一筆，金額 1000 萬，儲種為七天通知，目前沒有到期也不存在提前支取現(xiàn)象；單位協(xié)定存款一筆，協(xié)定金額 50 萬；開立 1 戶單位注冊驗資戶。未開辦存款證明書及教育儲蓄業(yè)務。經清查存款程序與記錄，發(fā)現(xiàn)以下問題：
二、大額轉賬支取未嚴格執(zhí)行預約登記制?，F(xiàn)就此情況，已清查以往的所有往來業(yè)務，經行詳細登記與記錄，在以后的業(yè)務操作中要做到一筆一清，詳細記錄。
3、財務核對：嚴格執(zhí)行“崗位獨立，人員分離”制度，記賬人員和對賬人員分離，每日營業(yè)終了由會計主管和綜合柜員核對交易往來的筆數和金額是否正確一致。
（二）會計業(yè)務方面：
1、會計主管履行職責：嚴格執(zhí)行會計主管責任制度，禁止從事與職責無關的業(yè)務，并按規(guī)定對會計業(yè)務進行監(jiān)督和審核，并做好《會計主管工作日志登記簿》的記錄和處理。
2、會計程序與記錄：核查以往的會計記錄，發(fā)現(xiàn)如下問題：
二、會計檔案裝訂不合規(guī)，有掉頁現(xiàn)象。已對檔案進行修補裝訂，指定專人審核會計檔案裝訂。
3、財務核對：嚴格執(zhí)行“崗位獨立，人員分離”制度，記賬人員和對賬人員分離，每日營業(yè)終了由會計主管和綜合柜員核對交易往來的筆數和金額是否正確一致。
（三）財務核算方面： 》
1、根據《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行財務管理辦法（試行）、有關實施條例和法律法規(guī)及規(guī)定編制符合我行體制、防范財務風險、推動各項業(yè)務持續(xù)健康協(xié)調發(fā)展的財務年度計劃，主管部門嚴格按我行各財務規(guī)定及年度計劃展開財務工作。
2、建立由我行各級領導組成的財務領導小組，各項財務工作在董事會及行長的領導下由會計結算部具體實施；對于我行大宗費用的開支由我行人員集體進 》《掇刀行決策；各項財務工作均按《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行財務管理辦法（試行）、包商村鎮(zhèn)銀行財務審查管理辦法（試行）》等規(guī)章制度和實施細則的要求進行；各崗位人員按有利于分工協(xié)作，有利于相互制約，有利于提高效率的原則設置，對財務管理審批、采購、保管、會計核算等不可相互兼容的崗位實行崗位分離制。
3、財務核算及收支管理均以權責發(fā)生制為基礎；對每筆財務收支準確核算，按各財務規(guī)章辦法等合理合規(guī)列入相應賬目；合理規(guī)范的開立費用賬戶并按《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行費用管理辦法（試行）》等財務制度使用，開業(yè)至今已發(fā)生 91筆費用，金額為 1109133.81 元，其中：業(yè)務招待費為 63183.6 元，電子設備運轉費 15102 元，郵電費 16071.5 元，勞動保護費 189800 元，印刷費 25133 元，公雜費 95203.4 元，職工工資 273360 元，差旅費 4564.3 元，水電費 35190.1元，職工福利費 11223 元，職工教育經費 9659.72 元，費用性稅金 46347.3 元，保險費 25081.69 元，社保 23356.2 元低值易耗品攤銷 261388 元，住房公積金12864 元，經查，每一筆單據，要素（事項）、時間等均符合我行費用管理辦法；對各種費用的借支均按我行規(guī)定填制借款單，由我行各級領導給出意見后方可實施；各費用的支出需填寫費用報銷憑證、附原始費用憑證、寫明用途，且嚴格實行授權管理下的“一支筆”審批制度；各應收應付款按各有關規(guī)定掛賬開業(yè)至今已發(fā)生。
（四）出納業(yè)務方面：
2、崗位制約：柜員必須堅持“一日三碰庫（箱）像視線范圍內進行，做到賬款、賬實相符。
3、程序與記錄：經核查，我行目前沒有假幣收繳資格，未開辦現(xiàn)金領繳代理業(yè)務，柜員現(xiàn)金出入庫實行雙人清點核實，款箱交接雙人簽字確認，明確責任。
4、庫存現(xiàn)金安全與管理：庫存現(xiàn)金實行限額管理制度，對超限額部分及時繳存開戶行，保證資金安全和有效流通。
（五）對賬管理方面：
我行自 8 月 11 日正式營業(yè)起已經 3 月有余，對賬工作也已進行 3 次。按照《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行對賬工作管理實施細則》我們逐次進行了自查。第一次 8 月份，共產生 3 戶對賬單位，發(fā)出 3 戶收回 3 戶，對賬率100；第二次 9 月份，共產生 15 戶對賬單位，發(fā)出 13 戶收回 10 戶，對賬率 67；第三次 10 月份，共產生 27 戶對賬單位，發(fā)出 22 戶收回 17 戶，對賬率 63；在本次自查清理中發(fā)現(xiàn)開戶后一直未發(fā)生業(yè)務，余額為零的單位賬戶 9 戶占總戶數的 29，空戶較多；外地和外地經營的單位賬戶 7 戶占總戶數的 21，對賬管理非常困難。根據我行對賬率嚴重不達標實際，在以后工作中：
二是“專人”對賬。對在外地和外地經營的單位賬戶，由其客戶經理負責對賬，改變由營業(yè)部指定 1 人專門負責對賬模式。三是對照久懸賬戶要求對長期不對賬的單位納入久懸賬戶管理。通過有效措施促進我行對賬質量快速提升。
（六）現(xiàn)金管理方面：
現(xiàn)金業(yè)務必須堅持“當日核對、雙人管庫、雙人押運、離崗必須查庫”的原則，做到內控嚴密、職責分明?，F(xiàn)金收付必須堅持“收入現(xiàn)金先收款后記賬，付出現(xiàn)金先記賬后付款”的原則。進行款箱交接時，交箱前必須核對接箱人是否為被授權人，接箱時必須核對總箱數，檢查款箱是否完整無損，并詳細登記相關交接登記簿。
（七）印鑒密押、重要空白憑證、授權卡、柜員卡等管理情況：嚴格遵守“證印分管，證押分管”原則，柜員卡專人使用，專人保管，定期或不定期更換密碼，做到“誰使用，誰保管，誰負責”。截至到目前，未發(fā)現(xiàn)有任何錯用亂用冒用現(xiàn)象發(fā)生。
（八）重要空白憑證方面：嚴格執(zhí)行《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行重要空白憑證管理辦法》。，并指
1、重要空白憑證和有價單證保管：建有“重要空白憑證保管登記簿”定專人保管重要空白憑證和有價單證，重要空白憑證和有價單證實物應當與賬務記載核對一致。經管人員變動時，嚴格辦理交接登記手續(xù)，詳細記載交接情況。憑證經管人員未辦妥交接手續(xù)前，不得離崗。
3、定期檢查：建有“查庫登記簿”要空白憑證使用管理情況檢查；營業(yè)機構負責人每半個月查庫；會計結算部至少每月進行一次全面庫存檢查；分管行長至少每季進行一次全面庫存檢查；主管行長每半年至少進行一次全面庫存檢查；董事長每年至少進行一次全面庫存檢查。經查看檢查開業(yè)至今的“查庫登記簿”并突擊檢查庫存情況，發(fā)現(xiàn)所有賬證、賬款、賬實相符。在以后的工作中，我們仍要堅持定期不定期的庫存檢查，保證銀行及客戶資金財產安全。
（九）中間業(yè)務方面：目前我行暫時未開辦中間業(yè)務。
（十）安全保衛(wèi)：根據管理行和本行《安全保衛(wèi)工作實施細則》的規(guī)定，我們及時對安防設施等進行了自查。
二是詢問柜員掇刀公安 ，均能正確應答；
三是檢查報警裝置的按紐是否局的電話號碼（0724-249xxx）安裝在柜員隨手方便之處，是否處于正常工作狀態(tài)。經查看和測試均符合內外部安全保衛(wèi)部門的要求。
七是檢查消防、自衛(wèi)器材。經查看，營業(yè)部有滅火器箱 2 個（每個里面有 2 個滅火器），消防栓 3 個，均有專人保管并貼有封簽，檢測時間在有效期內。沒有看到自衛(wèi)器材，目前，已將情況向行領導反應。
三、下一步工作開展計劃
1.進一步提高認識，確保案件防控工作取得實效。我行充分認識開展關鍵風險點監(jiān)控檢查工作的重要性，防止 和 切實落實監(jiān)控檢查職責，“檢查走過場” “檢查疲勞”，確保監(jiān)控檢查工作取得實效。
2.加大監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實工作力度，確保檢查發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改。對于監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)的問題，按照有關規(guī)定落實整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，要求各部門要高度重視，認真對待。
3.加強業(yè)務學習，進一步提高案件防控水平。
4.進一步提高工作實效和質量。堅決克服“管理疲勞”“見怪不怪”、的現(xiàn)象，對發(fā)現(xiàn)的問題引起高度重視，堅決杜絕發(fā)現(xiàn)問題不報告的情況發(fā)生。
5.加強案件防控及整改，保證整改工作落到實處。各管理部門將定期或不定期組織對所在部門案件防控及整改落實情況的檢查，對整改工作落實不到位的要追究責任人，并對整改情況進行重點抽查。機構網點因整改落實不到位，造成風險隱患的，要從重處理責任人。
銀行案件反思報告篇十五
給 自己 辦 理 業(yè)務，不存在收款不 記賬 或手工 記賬 未 經 主管 簽 章
現(xiàn) 象。存取 錯賬 后當 時 告知客 戶，并按照 規(guī) 定 進 行 賬務處 理。
單（折）堅 持 負責 人 經過 授 權 后 進 行操作。不存在 記賬順 序和
記賬 方向 錯誤現(xiàn) 象，確 認 客 戶 存 單（折）的真 實 性和有效性。大 額
公 證 授 權 的代理人憑有效身份 證 件 領 取客 戶 存 單（折）、密 碼
或 現(xiàn) 金，掛失 資 料合 規(guī) 妥善保管。
銀行案件反思報告篇十六
根據包新農金發(fā)今年30 號《包商銀行新型農村金融機構管理總部文件》文件要求為進一步加強我行案件防控風險排查工作，提高全行員工案件防范意識，加強內控制度建設，查找風險點，及時發(fā)現(xiàn)并上報各類案件，消除案件隱患，確保案件防控風險點排查工作的扎實有效開展。 案件防控風險點排查活動實施“一把手”工程。行長為案件防控排查工作的第一責任人。各部門負責人組織本部門的排查工作，充分認識案件風險防控工作的嚴峻形勢，高度重視，切實負責，把案件風險防控排查工作落實到位。主要對以下方面進行排查。
一、業(yè)務操作流程排查。
（一）存款方面：
今開立的單位結算賬戶進行了詳細的自查。共清查賬戶 55 戶含我行在同業(yè)（荊門人行 1 戶、漢口銀行 1戶、掇刀中行 1 戶、掇刀農行 1 戶、向陽農行 1 戶）開立賬戶 5 戶，其中：基本賬戶 3 戶、專用賬戶 1 戶、一般賬戶 50 戶、注冊驗資戶 1 戶；經清查，發(fā)現(xiàn)問題若干：
一是待核準類基本賬戶在他行未銷戶，在我行又開立基本賬戶，致使在我行開立的賬戶長期處于“黑戶”狀態(tài)。該賬戶屬于我行自身賬戶，最初注冊驗資時是在掇刀中行辦理，驗資成功轉為基本賬戶。我公司正式營業(yè)后，欲將基本賬戶變更到我行營業(yè)部辦理，因中行變更手續(xù)繁雜一直久拖不決。后續(xù)在請示行領導后，我們將根據指示進行處理。
（2）個人賬戶的自查情況：根據管理行和本行的《個人結算賬律進行銷戶處理。戶管理辦法》，對至今開立的個人結算賬戶進行了自查，截止今年 11 月 27 日，全行共開立人民幣結算賬戶 474 戶，公民-聯(lián)網身份核查 474 戶，留存客戶身份證復印件 474 戶，全部都進行了身份核查。其中活期儲蓄戶共 388 戶，總金額 1305萬元；定期存款共 86 戶，總金額共計 830.4 萬元。共開出普通存折 354 本，一本通存折 63 本，定期存單 87 張。我行在日常工作中能嚴格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等相關法律制度規(guī)定辦理個人銀行結算賬戶的開立業(yè)務，能夠認真核對存款人身份證件的姓名、號碼及照片，并全部通過公民身份聯(lián)網核查系統(tǒng)核實，留存客戶身份證件復印件，對冒用他人證件開戶、虛假身份證件開戶的均不予辦理，要求客戶提供真實有效身份證件；對于由代理人開戶的，能嚴格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進行核實，留存電話號碼及詳細住址等重要信息，每日客戶開戶資料隨傳票裝訂。對個人銀行結算賬戶 30 萬元以上大額劃轉業(yè)務及 20 萬以上的現(xiàn)金業(yè)務，我行建立了大額劃轉登記簿，大額交易嚴格按照反洗錢的相關規(guī)定逐筆進行了審批，并詳細記錄其交易對方、資金用途等重要情況，凡是轉賬超過 30 萬元以上必須由部門經理和會計主管審批方能轉出，并由部門經理簽批大額資金簽批單。我行做到了支付資金層層把關，授權管理，責任明確。
二、大額轉賬支取未嚴格執(zhí)行預約登記制。現(xiàn)就此情況，已清查以往的所有往來業(yè)務，經行詳細登記與記錄，在以后的業(yè)務操作中要做到一筆一清，詳細記錄。 3、財務核對：嚴格執(zhí)行“崗位獨立，人員分離”制度，記賬人員和對賬人員分離，每日營業(yè)終了由會計主管和綜合柜員核對交易往來的筆數和金額是否正確一致。
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銀行案件反思報告篇一
一、關于制度建設和崗位設置方面：縣聯(lián)社關于銀行卡業(yè)務方面制定了詳細的相關管理規(guī)定和操作細則，我社根據市銀行卡中心相關管理規(guī)定對我社銀行卡業(yè)務涉及的各崗位進行了明確的崗位分工，組織員工學習了關于銀行卡操作的具體流程、重點風險防范和控制等內容，對于銀行卡的開卡、收回、銷卡等都設置了授權復核、專項登記等，務求達到外部監(jiān)督和內控管理的有效結合，相互制約和防范銀行卡操作風險。
二、關于業(yè)務管理情況方面：對于銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補正等分險類交易我社在實際業(yè)務操作中都嚴格按照縣聯(lián)社的相關管理規(guī)定進行操作，嚴格審查客戶資料的真實性和有效性，杜絕違規(guī)操作，同時，我社也時常向客戶派發(fā)關于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來辦理業(yè)務的客戶，向他們宣傳有關防范銀行業(yè)務風險的相關知識，確保我社銀行卡業(yè)務健康安全地向前發(fā)展。
atm維護服務時已經做到全程陪同，保證atm機不受到外部人員控制，確保atm機正常運行。
四、關于科技開發(fā)管理情況方面：此項業(yè)務主要由縣聯(lián)社相關部門負責。
班子都定期或不定期進行檢查，縣聯(lián)社稽核部門也會不定期派人前來進行檢查指導工作，務求對銀行卡業(yè)務的監(jiān)督檢查達到防范風險要求，使我們的廣大客戶能夠安全用卡、放心用卡。
銀行案件反思報告篇二
20xx年，我在銀行的正確領導下，在同事們的支持和幫助下，認真執(zhí)行銀行的工作方針政策，立足本職，服務客戶，較好地完成自己的工作任務，取得了一定的成績，獲得銀行領導的肯定和客戶的滿意?，F(xiàn)將20xx年工作情況具體總結如下：
一、取得的工作成績
20xx年，我勤奮努力工作，全面完成工作任務，取得了較好的工作成績。除完成一線前臺的柜員工作外，我利用一切機會銷售銀行理財產品，共銷售銀行理財產品萬元，其中：基金萬元，保險萬元，銀行卡萬元。
二、認真學習，提高政治思想覺悟和業(yè)務工作水平
20xx年，我認真學習黨的理論，學習十八大和十八屆三中、四中、五中全會精神，提高自己的政治思想覺悟，在思想上與銀行保持一致，堅定理想信念，樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀，樹立全心全意為客戶服務的思想，做到無私奉獻。我在工作上除了學習政治理論外，重點是學習銀行的各項制度、工作紀律及理財業(yè)務知識，做到學深學透，掌握在腦海里，運用到實際工作中，為自己做好各項本職工作打下堅實的基礎。通過學習，我熟悉和掌握了銀行的各項制度、工作紀律及基本理財業(yè)務知識與技能，增強了履行崗位職責的能力和水平，做到與時俱進，增強大局觀，能較好地結合實際情況加以貫徹執(zhí)行，完成銀行布置的各項工作任務，取得良好成績。
銀行案件反思報告篇三
近年來，隨著社會經濟的迅速發(fā)展，銀行案件也日益劇增。作為一名剛剛踏入職場的年輕人，我有幸在銀行從事風險和合規(guī)工作。最近，我對銀行案件報告進行了一次系統(tǒng)的學習和總結，從中獲得了許多寶貴的經驗和體會。
首先，我認識到銀行案件報告的重要性。銀行案件報告是銀行內部管理的重要工具，用于及時發(fā)現(xiàn)和糾正非法行為，并對相關人員進行問責和糾正措施。案件報告的準確和全面性對于案件調查的順利進行至關重要。在我閱讀過的案件報告中，不僅包含了具體的事件經過和相關人員及部門的處置情況，還對案件的根本原因進行了深入分析和思考。這讓我認識到，只有在案件發(fā)生后進行全面調查和深入剖析，才能從根源上找出解決問題的方式和方法。
其次，我了解到準確和客觀的報告是銀行案件報告的核心要素。在案件報告中，應該按照事實真相進行敘述，不得隱瞞或歪曲事實。因為只有準確披露案件發(fā)生的真實情況，才能使管理層清晰地了解案件的性質和影響，有針對性地采取相應的措施和手段。此外，案件報告要客觀客觀，不得帶有個人主觀意識或偏見。只有通過中立和公正的態(tài)度來描述和判斷案件相關事實，才能保證案件的解決不受到個人偏見的影響，也能為管理層提供更為客觀的決策依據。
再次，案件報告的撰寫需注重信息的全面與系統(tǒng)性。進一步閱讀案件報告，我發(fā)現(xiàn)無論是涉及到案件受影響范圍的銀行內各個職能部門，還是案件對外界利益相關者的影響，都應在報告中予以準確表述。同時，應對案件報告進行分類，有條理地呈現(xiàn)不同的內容，使受眾在閱讀時能夠更加清晰地了解各個方面的信息。我在報告撰寫過程中，認真梳理案件過程，并將相關人員和部門的行動按照時序進行呈現(xiàn)，以使讀者能夠系統(tǒng)地理解案件的發(fā)展過程和相關人員的行為。這讓我體會到報告的全面性和系統(tǒng)性對于案件處理和后續(xù)措施的制定有著重要的影響。
此外，銀行案件報告還要注重語言的簡潔與規(guī)范。案件報告是一份重要的相關資料，有可能被管理層以及其他利益相關者反復查閱。因此，在撰寫案件報告時，要注意使用簡潔明了的語言，避免使用過于復雜的詞匯和句式，以免造成誤解。此外，還要注意報告的語法和拼寫錯誤，確保報告的規(guī)范和準確性。良好的語言表達方式和規(guī)范的格式，可以提高報告的可讀性和專業(yè)性，使讀者更好地理解和接受報告的內容。
最后，案件報告的撰寫過程也需要注意保密性。由于案件報告涉及到敏感信息和機密內容，為了防止信息泄露引發(fā)更大的糾紛，撰寫案件報告的人員需要嚴守保密原則。在撰寫過程中，要注意保護相關人員和部門的隱私，防止他們受到不必要的困擾或傷害。此外，案件報告的閱讀權限也需要限制，確保只有相關人員能夠查閱和了解報告內容。
通過對銀行案件報告的學習和總結，我深刻認識到案件報告的重要性和必要性。只有通過準確、客觀、全面、系統(tǒng)、簡潔和保密的報告，才能為管理層提供清晰的信息和決策依據，推動銀行案件的及時解決和遏止。在未來的工作中，我將進一步提高自己的案件報告撰寫能力，為銀行的風險及合規(guī)工作貢獻自己的力量。
銀行案件反思報告篇四
轉眼間從進入__銀行那時算起已經滿了第二年。兩年時間說長不長，說短也不短。時間讓我對于__銀行有了更加深入的了解，也讓我通過自身的學習、領導和同事的教育幫助，提升自己的業(yè)務技能，更加勝任自己從事過和正在從事的崗位工作。
最近這一年，我作為一名__銀行員工，親身感受了__銀行股改給我們的日常工作、生活帶來各方面的巨大變化——如經濟增加值、要害績效考核指標等概念的引入，使經營部門的經營理念真正從過去只注重量的擴張轉變?yōu)樽⒅刭|的提升，以及由此帶來的崗位分工和收入分配的顯著變化。各種規(guī)章制度的出臺，對于我們__銀行“規(guī)范經營”提出了許多更為明確和細化的要求，工作中注重細節(jié)治理、精細化治理，針對違法違規(guī)行為，也有了更多的預防和懲戒措施，非凡是行內開展的“違法違規(guī)行為專項整治活動”向我們再一次地敲響了警鐘——工作不僅要做得“好”、“快”還要“合法”、“合規(guī)”，不僅要懂得“亡羊補牢”，重要的還在于“未雨綢繆”。年末，我報名并經行內的擇優(yōu)選聘有幸被調動至__地審批組擔任合規(guī)性審查崗工作。
從支行理財中心的個貸綜合崗轉到原先從未接觸過的以公司類信貸和個人大額信貸業(yè)務為主的審批組合規(guī)性審查崗，這個跨度不可謂不大。但領導的教育關心、同事的幫助指導和我個人的自學努力下，通過閱讀相關書籍、解讀文件規(guī)章，我很快渡過了起初的不適應，迅速地融入到現(xiàn)在的崗位角色中。從20__年初至20__年末，我總計完成了109筆公司類貸款、3筆公司類授信業(yè)務的合規(guī)性審查工作，合計金額47435.2624萬元;完成了67筆公司類信用等級評定的合規(guī)性審查，其中aa級29筆、a級34筆、bbb級4筆;完成332筆個人類貸款的接收、送審、下發(fā)決策意見工作，合計金額6463.475萬元。較好地完成了本崗位的工作任務要求。
銀行案件反思報告篇五
20__年是忙碌的一年，是播種希望的一年，是收獲成功的一年。從__分行籌備初始到正式試營業(yè)，經歷了漫長的將近一年的時間，在伴隨__分行成長的歲月里，作為為行里打前陣的營銷部，面對巨大的存款壓力和__區(qū)域對__銀行近乎于零認知度的外部環(huán)境，經過我部全體員工的奮力拼搏和鍥而不舍的努力，最終取得了比較令人滿意的成績。下面就半年來的工作及20__年工作計劃向領導做一個匯報。
一、辛勤耕耘的20__
(一)存款任務完成情況
從去年十一月十八日__分行正式試營業(yè)到年底，在短短的一個月零十二天的時間里，我行存款余額為36568萬，121%的完成了總行下達的3個億的存款任務，其中營銷團隊吸收存款9605萬，截止到20__年12月31日，我部有四名員工營銷業(yè)績達到了時點800萬以上，更有一人從開業(yè)至今一直保持著日均1180萬以上的存款數。
(二)員工的個人能力培養(yǎng)
從五月份開始，在__分行的籌備期，我行下大力度，在__地區(qū)選拔了一批學歷夠高、專業(yè)素質夠硬、社會資源夠豐富、形象良好的員工組建了一支年輕的團隊，并在總行的統(tǒng)一部署下，參與了在__支行和其他支行為期一個月到三個月不等的培訓，在培訓期間主要是對員工進行愛崗教育和業(yè)務技能培訓。
回到__后，我部門積極貫徹總行領導以及代行指示，對員工進行全面的綜合能力的培養(yǎng)。在禮儀上，利用晨會的時間對新入職的營銷員工進行了為期一個月的專業(yè)的禮儀培訓;在業(yè)務上，積極組織全體員工學習人民幣賬戶結算、信貸調查、財務報表分析、調查報告、營銷技能等專業(yè)知識，并在部門內部進行了階段性的業(yè)務考試，目的就是把我營銷團隊的員工培養(yǎng)成業(yè)務素質全面，專業(yè)知識過硬，商務禮儀嫻熟的全面手，使員工在營銷客戶的過程中能夠在本行利益和客戶利益間尋找好平衡點，從而使企業(yè)和銀行達成雙贏。
(三)積極組織開展多種多樣的營銷活動
我們在營銷團隊組隊之初，就創(chuàng)建了自己的營銷文化，即跟進戰(zhàn)略、客戶合作戰(zhàn)略、億元骨干戰(zhàn)略和滾雪球戰(zhàn)略。在整個營銷過程中，我們始終踐行“四千”精神，千方百計拉客戶、千辛萬苦學業(yè)務、千言萬語說客戶、千家萬戶訪客戶。
在我行辦公大樓尚未竣工，辦公環(huán)境較為簡陋的情況下，營銷團隊每一名員工每天堅持到崗，匯報前一天工作，并一起討論安排新一天的工作計劃。在此三個多月的時間里，我部門員工走好了兩條線，即直接營銷和間接營銷，也就是對外營銷和對內營銷。對內，我們不錯失每一次與家人親戚朋友聚會的機會，并不遺余力的做好__銀行的惠民宣傳工作;對外，我們以__分行辦公大樓為中心，劃分成了四個片區(qū)，同時，將全體員工也劃分了四個組，每個組在組長的帶領下，對自己組分管的片區(qū)逐一進行了地毯式的摸排工作，并對片區(qū)內的小區(qū)、企業(yè)、商戶情況一一進行了走訪宣傳，宣傳分行產品，走進社區(qū)，走進企業(yè)，建立健全了轄區(qū)內企業(yè)客戶聯(lián)系檔案。
在分行正式試營業(yè)以后，我們積極開展靈活多樣的宣傳活動，首先借助__商會成立的機會，在__商會眾多會員中掀起了一場“滄行熱”，借勢__人自己的銀行這一優(yōu)勢，讓奮斗在__的__人首先了解到我們銀行。然后員工主動聯(lián)系商會會員，拓展業(yè)務，建立初步的合作意向，向個體經商戶營銷pos機，向法人公司營銷一般戶、代發(fā)工資業(yè)務，并在營銷的過程中，積極發(fā)展信貸客戶，為__分行服務中小企業(yè)、服務地方經濟的宗旨貢獻自己的一份力量。
為了立足__，增加知名度，20__年12月12日到15日，__銀行__分行在百世開利舉辦了一場規(guī)?？涨暗模瑸槠谒奶斓奈幕瘽櫣懦侵颖卑鹱訉鲅莩觯覡I銷部充分發(fā)揮整個團隊的主觀能動性，完成了從該場演出的宣傳單設計、廣告語策劃到劇院會標的設置安排以及客戶的接待等大量具體而細致的工作。一方面我們利用__商會提供的會員名單，不厭其煩的為每一位顧客訂票、選票、送票，向整個__商會展開營銷攻勢;另一方面，我們也沒有忽略掉社區(qū)、居民這個群體，對此，我們在__市區(qū)選擇了花園里、濱河公園、百世__和辦公樓周圍社區(qū)這些人員相對集中、戲迷廣泛聚集之地，攜帶宣傳單、易拉寶和廣告條幅等宣傳資料，走進社區(qū)，不放棄每一名戲曲愛好者，不錯失每一名有存款意向的客戶，在整個宣傳期間，我們建立客戶信息300余條，借助這次戲曲演出，在新增存款的基礎上，大大提高了我行的知名度，信譽度。
銀行案件反思報告篇六
20xx年上半年，在市分行的大力支持和幫助下，我行緊緊圍繞市分行案防安保工作總體思路，狠抓制度落實、力促問題整改，著力加強案件風險防控體系的建設，始終堅持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實現(xiàn)“零案件”案防目標，各項業(yè)務呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢。下面，將具體工作情況匯報如下：
年初，我行專門召集相關部門及人員專題研究安全運營和案件防控工作，并通過召開全行案防工作大會的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個落實”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求，確定案防工作的年度目標，做到目標落實。二是制定全年案防工作方案和工作計劃，做到計劃落實。三是深刻領會我銀監(jiān)局和上級行文件精神，提高思想認識，高度認識案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項重點工作，穩(wěn)步扎實做好案件防控工作，確保完成各項工作任務，做到“重點工作落實”。四是我行案防工作實行各層級一把手負總責制，并在不同層級設立專兼職案防崗位，指定專人負責案件防控工作，實行定人、定崗、定責的“三定”管理，做到責任落實。目前，我行上下更加重視案防工作，工作的主動性、自覺性得到提高，確保了案防工作的有效落實。
思想教育工作常常說起來重要，但實際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風險和操作風險的一個重要因素，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：
（一）持續(xù)開展制度培訓，提高全員遵章守紀意識。我行以各項規(guī)章制度的學習培訓為重點，全面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓活動。截至我月底，全行已有10余人、參加了集中培訓，使員工的綜合業(yè)務素質得到提高，為我行工作的順利開展奠定了基礎。
（二）開展警示教育活動，增強員工防范意識。我行注重將業(yè)務培訓和法律知識培訓有機結合，抓教育、抓引導，抓防范。今年以來，我行開展各種警示教育我場次，組織全行員工觀看《警示教育》短片，并要求員工撰寫心得體會，深刻反思，汲取教訓。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說教、以案說教，使警示教育收到很好的效果。
（三）定期分析案防工作情況。一是將案防工作常態(tài)化。通過晨會、周會、行務會等形式，講案防、說安全，時刻提醒員工合規(guī)操作。二是組織召開案件防控聯(lián)席會，及時傳導監(jiān)管部門案防工作精神，加強政策傳導和風險提示，分析存在的共性問題和個性問題，有針對性地制定措施，確保各項案防工作落到實處。三是注重案防經驗信息交流。開展學習心得交流、思想認識交流，達到了總結提高的目的,保證了案防工作的整體效果。
（四）積極開展讀書學習活動。在全行范圍內開展 “我”主題讀書活動。通過全員學習、開心得交流會等形式進行，進一步轉變了員工的思維，營造了良好的安全氛圍。
加強內控機制建設，堵塞管理漏洞是案件防控的關鍵。今年以來，我行以強化規(guī)章制度和案防長效機制建設的有機融合為突破口，抓好健全制度和強化執(zhí)行兩個關鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性，努力實現(xiàn)管理規(guī)范化、經營合規(guī)化、工作標準化。
（一）完善案防工作考核評價機制。
今年以來，我行以內控管理中案防要求為抓手，進一步強化考核評價工作，在業(yè)務流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風險的要求，通過對案件防控工作的考核，努力實現(xiàn)違規(guī)違紀風險的提前消除，將案防要求與業(yè)務工作有機結合起來，努力解決制度建設和執(zhí)行的“兩張皮”問題。堅持每月自查，監(jiān)事會每季度抽查，半年總行考核通報，切實督促各級領導班子、領導人員和重點管理崗位人員認真履行案防工作職責，確保制度執(zhí)行的嚴肅性和規(guī)范性，并將責任落實到人，真正做到“誰主管、誰負責”。
（二）強化員工違規(guī)行為的管理。
在對各部門案防工作考核的基礎上，按照監(jiān)管部門的要求，實施對員工進行違規(guī)行為積分，強化員工違規(guī)行為的管理，并制定出《員工違規(guī)行為積分實施細則》。引導和督促各級部門和工作人員遵章守紀、依法合規(guī)經營。員工違規(guī)行為積分細則的實施，使違規(guī)違紀行為得到有效遏制，收到良好效果。
今年，我行按照工作思路，著重解決基礎管理薄弱問題，努力構建案件防控長效機制。為此，我們重點抓了以下幾方面工作。
（一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調和強制性休假制度方面，我行嚴格按照監(jiān)管部門“三個百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實施奠定了基礎。
（二）高度重視對賬工作的管理。嚴格按照《人民銀行結算賬戶管理辦法》和我行銀企對賬制度進行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬，目前，我行我萬元以上對賬率達100%。按照要求，各支行負責人每季度直接與重要客戶進行對賬，對對賬工作開展抽查，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順利進行。
（三）高度重視案防三項制度的落實工作。一是按照銀監(jiān)會關于案件(風險)的最新口徑，全面清理轄內機構自我年以來的案件風險情況，加強案件監(jiān)管、嚴格案件報告。二是進一步規(guī)范案件查處流程。成立由行領導任組長的專案組，開展風險清查，妥善處置和化解案件風險。三是嚴肅案件管理紀律。要求各機構增強對案件風險的快速反應能力，及時報告；對發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風險情形的，不報告或未在規(guī)定期限內報告，將嚴肅處理；要求各機構高度重視案件查處工作，深入調查，嚴肅問責，扎實整改，以有效的案件查處工作，促進內控案防工作能力的提升。 截至6月末，我行未發(fā)現(xiàn)案件（風險）信息，報送數為零。
（四）高度重視安全管理，做實安保工作。今年以來，我行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強全員安保意識和技能培訓。組織安保人員針對營業(yè)場所重點部位進行了防搶演練培訓。二是加強防護設施建設。實行各支行負責人以物防、技防設施的管理負總責制，建立了雙路報警系統(tǒng)，確保物防、技防設施的正常運行。三是加強規(guī)章制度建設。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。
五、強化監(jiān)督措施，完善案件防范的約束激勵機制
從嚴治行是加強內控管理的基本要求，為此，我們堅持做到三個到位：
（一）監(jiān)督措施要到位。我行提出，防范案件不能總當“事后諸葛亮”，要通過加強對業(yè)務經營和操作風險的監(jiān)督檢查工作，防患于未然。我年，為了保障各項制度的貫徹落實，督促員工依規(guī)操作，按照《方案》的要求，通過開展“三查一審”工作來落實完善檢查監(jiān)督機制。加大對基層機構的檢查監(jiān)督力度，突出重點，緊緊圍繞案件防控的重點環(huán)節(jié)，對高風險業(yè)務、易發(fā)案件部位，增加了督查深度、廣度和頻率。
（二）懲戒措施要到位。我年，我行對違規(guī)和案件的責任追究提出了更為嚴厲的措施。同時制定了相關柜臺業(yè)務禁止性規(guī)定，這些禁止性規(guī)定是柜臺業(yè)務操作中的高壓線，觸犯一條即解除勞動合同，具有極強的`威懾力，在全行上下引起了較大震動。
（三）激勵措施要到位。為有效防范操作風險和各類案件、事故的發(fā)生，在嚴肅問責的同時，制定了相應的激勵措施。對嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，有效避免資金財產損失的一線員工給予通報表揚和獎勵。
六、案防工作計劃
（一）加強思想教育，重視案防工作培訓，進一步提高案防意識，使員工防范風險意識由被動灌輸轉變?yōu)橹鲃有问健?BR> （二）加強內控制度建設，進一步完善案防長效機制。及時修訂完善各項內控制度，建立嚴密的制度防范體系。
（三）強化對操作風險的管控，繼續(xù)加強貸款“三查”、輪崗、對賬和強制休假等制度執(zhí)行的檢查；突出對“高風險點”的監(jiān)督檢查，不斷拓寬檢查范圍，力爭使檢查覆蓋面達到100%。
（四）案件防控工作任重道遠，決不能掉以輕心，我行將繼續(xù)保持對案件的高壓態(tài)勢，繼續(xù)強化員工的合規(guī)意識，從管住人就管住風險的高度，扎實做好員工行為動態(tài)管理，確保實現(xiàn)零案件工作目標。
銀行案件反思報告篇七
×年，在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實、力促問題整改，著力加強案件風險防控體系的建設，始終堅持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實現(xiàn)“零案件”案防目標，各項業(yè)務呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢。下面，將×行的具體工作情況匯報如下：
一、加強領導，全力抓好案件防控工作
×年初，×行專門召集相關部門及人員專題研究安全運營和案件防控工作，并通過召開全行案防工作大會的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個落實”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求，確定案防工作的年度目標，做到目標落實。二是制定全年案防工作方案和工作計劃，做到計劃落實。三是深刻領會×銀監(jiān)局和×分局文件精神，提高思想認識，高度認識案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項重點工作，穩(wěn)步扎實做好案件防控工作，確保完成各項工作任務，做到“重點工作落實”。四是×行案防工作實行各層級一把手負總責制，并在不同層級設立專兼職案防崗位，指定專人負責案件防控工作，實行定人、定崗、定責的“三定”管理，做到責任落實。目前，×行上下更加重視案防工作，工作的主動性、自覺性得到提高，確保了案防工作的有效落實。
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二、強化教育，筑牢思想防線
思想教育工作常常說起來重要，但實際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發(fā)道德風險和操作風險的一個重要因素，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：
（一）持續(xù)開展制度培訓，提高全員遵章守紀意識。×行以各項規(guī)章制度的學習培訓為重點，全面組織開展了各個條線規(guī)章制度的培訓活動。截至×月底，全行已有×余人、參加了集中培訓，使員工的綜合業(yè)務素質得到提高，為×行工作的順利開展奠定了基礎。
（二）開展警示教育活動，增強員工防范意識?！列凶⒅貙I(yè)務培訓和法律知識培訓有機結合，抓教育、抓引導，抓防范。今年以來，×行開展各種警示教育×場次，組織全行員工觀看《警示教育》短片，并要求員工撰寫心得體會，深刻反思，汲取教訓。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說教、以案說教，使警示教育收到很好的效果。
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專門設立學習交流專欄，開展學習心得交流、思想認識交流，達到了總結提高的.目的,保證了案防工作的整體效果。
（四）積極開展讀書學習活動。在全行范圍內開展 “×”主題讀書活動。通過全員學習、開心得交流會等形式進行，進一步轉變了員工的思維，營造了良好的安全氛圍。
三、強化制度建設，進一步提升內控執(zhí)行力
加強內控機制建設，堵塞管理漏洞是案件防控的關鍵。今年以來，×行以強化規(guī)章制度和案防長效機制建設的有機融合為突破口，抓好健全制度和強化執(zhí)行兩個關鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性，努力實現(xiàn)管理規(guī)范化、經營合規(guī)化、工作標準化。
（一）完善案防工作考核評價機制。今年以來，×行以內控管理中案防要求為抓手，進一步強化考核評價工作，在業(yè)務流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風險的要求，通過對案件防控工作的考核，努力實現(xiàn)違規(guī)違紀風險的提前消除，將案防要求與業(yè)務工作有機結合起來，努力解決制度建設和執(zhí)行的“兩張皮”問題。堅持每月自查，監(jiān)事會每季度抽查，半年總行考核通報，切實督促各級領導班子、領導人員和重點管理崗位人員認真履行案防工作職責，確保制度執(zhí)行的嚴肅性和規(guī)范性，并將責任落實到人，真正做到“誰主管、誰負責”。
（二）強化員工違規(guī)行為的管理。在對基層機構負責人
和各部門案防工作考核的基礎上，按照監(jiān)管部門的要求，實施對員工進行違規(guī)行為積分，強化員工違規(guī)行為的管理，并制定出《員工違規(guī)行為積分實施細則》。引導和督促各級部門和工作人員遵章守紀、依法合規(guī)經營。員工違規(guī)行為積分細則的實施，使違規(guī)違紀行為得到有效遏制，收到良好效果。
四、強化內控管理，把內控管理工作落到實處
今年，×行提出“×”的工作思路，著重解決基礎管理薄弱問題，努力構建案件防控長效機制。為此，我們重點抓了以下幾方面工作。
（一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調和強制性休假制度方面，×行嚴格按照監(jiān)管部門“三個百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實施奠定了基礎。
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銀行案件反思報告篇八
我們將企業(yè)的崗位設計，營運資金、投資、融資管理，財務分析狀況等作為調查內容，具體包括：
（1）崗位設計情況包括：是否設立獨立的財務機構，會計、出納崗位是否分設。
（2）營運資金管理情況包括：現(xiàn)金結算是否日清月結，資金需求量的預測方法，賒銷政策與收賬政策等。
（3）融資管理情況包括：企業(yè)的資金來源渠道，籌資方式。
（4）投資管理情況包括：項目決策時，是否進行充分地調研、分析，有無健全的審批機制。
（5）財務分析情況包括：企業(yè)進行財務分析的頻率，進行財務分析時注重的方面以及選取的財務指標。
（6）財務預算情況包括：財務預算編制的內容及編制方法。
（7）納稅籌劃情況包括：是否進行納稅籌劃，效果如何，有來自哪方面的阻力。
（8）會計電算化情況包括：是否進行會計電算化。
銀行案件反思報告篇九
一、基本情況
（一）、成立組織，加強領導。
總行成立由行長任組長、分管行長為副組長，各條線部門負責人為成員的排查領導小組，領導小組下設辦公室，設在合規(guī)管理部，主要負責制訂案件防控工作方案，牽頭檢查、督促全轄各支行（部）貫徹落實案件防控工作措施。
（二）、責任明確，任務到位。
根據相關工作要求，結合實際情況，制訂了《***年度案件防控工作實施方案》，明確了工作目標、工作任務、工作措施、工作要求。
（三）、上下聯(lián)動，扎實落實。
各分支機構重視案件防控工作，均成立以機構負責人為組長的案件防控實施小組，有序推動案防工作。
二、主要的排查方法和步驟。
（一）把握重點，切實提高案件防控工作能力。
1、抓方案制定，著力長期深入推動。認真分析當前案件防控面臨的新情況、新問題，并以案件防控工作逐步邁向制度化、規(guī)范化、常態(tài)化和科技化的方向，建立健全長效治理機制。
適用性、規(guī)范性、可操作性。二是對失效的制度及時廢止。三是加大制度執(zhí)行力建設。
3、抓風險排查，著力清除案防盲點。按照“抓分類治理、抓高發(fā)部位、抓跟蹤整改、抓內部控制、抓案件問責”的要求，開展案件風險排查。
4、抓處罰整治，著力保持高壓態(tài)勢。對發(fā)現(xiàn)的問題和風險，及時進行分析評價，找出存在問題的根源，有的放矢、對癥下藥，并在必要時延伸排查到其他機構、其他業(yè)務，抓好同質同類問題和風險的整改，達到檢查一點、整改一片的效果，提高案件防控工作效率。
（二）強化監(jiān)督，有效提升案件防控精細化水平。
1、發(fā)揮業(yè)務條線的垂直化管控作用。一是著力深化各條線業(yè)務部門之間的合作與溝通。二是增強業(yè)務管理能力，提高業(yè)務條線垂直化管控力度。三是強化業(yè)務部門對自身風險所有者和風險回報的認識。四是充分發(fā)揮業(yè)務部門與風險管理部門在各自業(yè)務辦理和風險管理方面的專業(yè)優(yōu)勢，提高風險防控的前瞻性和針對性。
2、發(fā)揮遠程監(jiān)控、授權作用。遠程監(jiān)控中心要實現(xiàn)對重要時段、重要環(huán)節(jié)“跨時空、全天候、零距離、無盲點”的監(jiān)控。強化遠程授權、集中對賬和內部審計的預防與監(jiān)督的作用，加快事后監(jiān)督系統(tǒng)的上線推廣應用。
3、發(fā)揮委派會計、兼職紀檢監(jiān)察員的作用。
帶面、以條促塊、條塊聯(lián)動的檢查機制。
（三）加強行為監(jiān)察，著力防范員工行為失范帶來的案件風險
1、建立員工行為失范監(jiān)察制度。建立員工行為失范監(jiān)察制度，特別是要制定針對涉嫌黃賭毒、參與經商辦企業(yè)、大額資金炒股和買彩票、參與高利貸和非法集資、交友混亂和經常出入高檔消費場所等行為失范的檢查規(guī)定、內部報告、處罰標準和鼓勵員工監(jiān)督與舉報的獎勵措施等制度。
2、圍繞案件易發(fā)部位抓好管理。一是抓案件易發(fā)環(huán)節(jié)。二是抓案件易發(fā)崗位。三是抓案件易發(fā)生業(yè)務。
3、加強對員工行為的排查。把員工日常行為排查納入常態(tài)化管理，按照“一級不少、一人不漏”的要求，每半年開展一次排查工作，管理好員工，特別是內退員工。
（四）加強合規(guī)教育，努力增強從業(yè)人員主動防控案件的意識
1、加強教育，增強案件防控意識。定期舉辦以案件防控和反腐倡廉為主要內容的培訓班，力爭培訓到每一名員工。同時分批組織員工就近到監(jiān)獄等場所接受警示教育。
2、倡導合規(guī)，積極營造合規(guī)文化。一是持續(xù)開展“標準基層行社”創(chuàng)建活動，打造一批規(guī)范化管理標桿基層網點，二是認真落實“合規(guī)從高層做起”，強化“合規(guī)人人有責”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念，三是把榮辱觀、人生觀、價值觀教育貫穿于合規(guī)教育的始終，結合實際，總結一批合規(guī)先進典型，剖析一些典型案例，進行正反兩方面的教育。
三、存在的問題
……
……
……
四、下步工作安排
（一）將高度重視案件防控工作。深刻認識當前案件防控工作的嚴峻形勢，進一步增強案防責任意識，思想上決不心存僥幸，認識上決不麻痹大意，措施上決不敷衍了事，扎扎實實、持續(xù)深入地做好內控和案防工作。
（二）將案件防控與日常經營管理結合起來。堅持案件防控與業(yè)務經營“同樣重視、同時部署、同頻督查、同步考核”的工作方針。
（三）采用多種方式進行排查。在開展各種行為和風險排查的過程當中，采取多項檢查、專項檢查、暗訪暗查等靈活有效的方式對營業(yè)網點及其員工進行全方位、多角度的核實與排查。
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銀行案件反思報告篇十
2011年11月24日，國家外匯管理局檢查組對我行2015年7月1日至2011年6月30日的外匯業(yè)務進行了全面的檢查，經過檢查存在如下兩個問題：
1、經我行自查，武漢市澤群貿易有限公司在我行辦理出口的手機掛件樣品款收匯14筆，金額23.6萬美元，未進入待核查賬戶。武漢潤升商貿有限責任公司，2011年3月3日辦理收匯一筆，金額4704美元，未按規(guī)定進入待核查賬戶，直接進入經常項目結算賬戶。
2、經外匯局檢查，我行向外匯局報送的外匯帳戶信息管理系統(tǒng)收入明細存在國際收支申報號碼填寫錯誤，共計7筆，金額27.1萬美元。
關于武漢市澤群貿易有限公司在我行辦理出口的手機掛件樣品款收匯，在辦理結匯時，我行按照外匯局相關規(guī)定，“對于按規(guī)定不需辦理貨物報關項下的出口收匯，企業(yè)在辦理結匯或者劃出資金時，應向銀行提供蓋有銀行業(yè)務公章的涉外收入申報單正本和郵寄貨物清單?！币驗闃悠房畈恍枰现袊娮涌诎堵?lián)網核銷，所以我行理解為不需要進入到待核查賬戶，直接辦理結匯。故我行均要求企業(yè)提供了涉外收入申報單正本、快遞收據、出口收匯說明、合同、發(fā)票等相關資料，直接結匯進入了該企業(yè)的人民幣結算賬戶。
關于外匯帳戶信息管理系統(tǒng)收入明細存在國際收支申報號碼填寫錯誤的問題，我行已經整改，將填錯的7筆收匯的國際收支申報號碼，在外匯帳戶信息管理系統(tǒng)中進行了補錄。
對于以上兩個問題，我行應該從中吸取經驗教訓，加強外匯管理規(guī)定的學習，正確理解外匯政策法規(guī)，針對不同的業(yè)務情況，按相關規(guī)定辦理業(yè)務，杜絕以上錯誤的再次發(fā)生。
中國銀行武漢中北支行
2011年11月29日
xxxx銀監(jiān)分局：
根據本次檢查要求，我行對照方案內容，迅速對我行內控和案防工作執(zhí)行情況進行了一次全面檢查，現(xiàn)將有關情況報告如下：
一、 內控和案防工作組織實施情況
（一）加強領導，認真落實
為了確保內控案防“執(zhí)行年”活動扎實有效、順利開展，xxxx市商業(yè)銀行成立了以董事長為組長，行長、監(jiān)事長為副組長，班子其他成員及各部室負責人為成員的案件防控領導小組。及時召開全員動員大會，傳達省銀監(jiān)局內控和案防“執(zhí)行年”活動有關文件精神和具體工作要求。并根據文件精神和有關要求，制訂了2015年內控和案防“執(zhí)行年”活動具體實施方案，有計劃的組織有關部門和人員切實開展內控和案防各項工作。
（二）加強教育，增強全員案防意識
和服務用語等方面的的培訓學習。強化了干部職工合規(guī)經營和遵章守紀意識，在全行逐步培養(yǎng)起“從我做起、從現(xiàn)在做起、從點滴做起”的濃厚合規(guī)經營文化氛圍。為了加強學習效果，要求各分支機構及各部門每月集中學習不能少于兩次，并作好學習筆記。每季度還對學習情況進行抽查，切實增強教育培訓效果。2015年5月底，我行針對中層以上領導干部組織了一次金融法規(guī)與內控制度知識測試;7月底，又組織了“三個辦法一個指引”的學習考試;7月中旬組織客戶經理前往硤石監(jiān)獄進行警示教育，聽取服刑人員懺悔報告，起到了良好的警示教育效果，進一步增強了我行員工知法、守法、遵章、守制意識。
（三）加強監(jiān)督，明確責任
我行根據實際情況，在2015年4月制定并頒布了《xxxx市商業(yè)銀行2015年案件防控管理辦法》，根據權責實行責任劃分，明確責任目標，簽訂層級目標責任書，同時，把內控和案防工作納入年度考核目標，實行一票否決制，并在全行開展案件自查工作。具體措施如下：
一是與各分支機構和機關各部門負責人簽訂了案件防
接違規(guī)、誰就是直接責任人”的原則，進一步明確責任，把案件防控工作與其他業(yè)務工作一樣同檢查、同考核。
二是加強對人員的監(jiān)督，排查“問題”職工。六月份我行對參與“黃、賭、毒”活動的員工，以及有經商辦企業(yè)、從事股票買賣、博彩活動、不正常交友等問題的員工進行了排查，對重點人員實施重點監(jiān)控，一旦發(fā)現(xiàn)問題積極采取措施予以處理。
三是繼續(xù)深入貫徹執(zhí)行行務公開制度。對全體干部職工重點公開干部任用、招聘人員、費用開支、基建招標等重大事項，提高公開透明度，接受群眾監(jiān)督。嚴格執(zhí)行“三公開，六不準”制度。（即：公開貸款和融資條件，公開貸款利率和收費標準、公開辦事程序，不準接受有價證券和禮金、不準接受客戶宴請、不準賭博、不準接受由客戶提供的高消費娛樂活動、不準借用客戶的通訊交通工具、不準讓客戶報銷應由自己支付的費用。）
進行了重點排查，沒有發(fā)現(xiàn)有違規(guī)操作和挪用社保資金的情況。通過監(jiān)督檢查，落實稽核建議和整改措施，有效促進了我行員工遵規(guī)守章和防范風險的意識，促進了各項業(yè)務的穩(wěn)健發(fā)展，為我行今年目標任務的順利實現(xiàn)提供了有力保障。
（四）加強制度建設，狠抓制度落實
深入開展。
二、金融許可證管理情況
基本按照《金融許可證管理辦法》的規(guī)定進行管理。由專門部門和專人進行管理。并按規(guī)定公開懸掛、公示內容。
三、存在問題
內控和案防上存在的'問題主要有：
1、 人員還不夠充足；
2、 應急實戰(zhàn)演練和消防演練還不夠；
3、 內控制度執(zhí)行力度還有待加強；
四、今后工作打算
根據內控和案防活動方案實施要求，我行在以后工作做如下打算：
（一）加大執(zhí)行力度。今后，將進一步嚴格監(jiān)督程序，規(guī)范監(jiān)督行為，完善監(jiān)督約束機制，防范經營風險。緊緊圍繞制度規(guī)范、資產質量、財務管理、業(yè)務操作流程等稽核監(jiān)督工作重心，重點對經營真實性、銀行結算業(yè)務、公司及個人信貸業(yè)務、簽發(fā)銀行承兌匯票業(yè)務、票據貼現(xiàn)業(yè)務等進行專項檢查，加大現(xiàn)場檢查力度。
（二）提高檢查覆蓋率。今后，我行將對所有營業(yè)網點在內控制度執(zhí)行情況進行全面檢查，使檢查的覆蓋面達到100%，最大限度的控制操作風險。
（三）發(fā)現(xiàn)問題，及時整改。對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，一
是加強與各部門間的協(xié)調溝通，督促其及時整改。二是對有重大責任的，要嚴格按照規(guī)定追究責任。切實加強監(jiān)督檢查工作深度，有效防范違規(guī)違紀現(xiàn)象發(fā)生。
（四）繼續(xù)加強內控制度建設。今后工作中，我行將始終如一的堅持“業(yè)務發(fā)展，內控先行”的原則，積極指導各項內控制度和業(yè)務流程的制定完善工作，將其與案件防控工作結合起來，有效排查日常工作中的風險點和制度上的漏洞與盲點，把案件隱患消除在萌芽狀態(tài)，切實消除安全隱患。有效規(guī)避控制制度執(zhí)行不到位，業(yè)務流程不規(guī)范而產生的風險。
（五）鞏固成果，總結經驗，推廣好的做法。繼續(xù)深入開展“回頭看”排查活動，回頭看自查結果、回頭看制度完善、回頭看學習考試、回頭看整治情況、回頭看排查情況、回頭看違規(guī)和案件查處情況，重點將前段工作中存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)，通過精細化的防控治理措施進行夯實。
為貫徹落實銀監(jiān)會關于全面開展“落實案件防控”專項治理工作，以糾正部分銀行業(yè)金融機構不規(guī)范問題，促進銀行業(yè)金融機構更加有效地服務實體經濟。我營業(yè)室認真開展自查工作，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性。現(xiàn)將自查情況組織匯報如下：
一、 員工對相關政策進行學習，恪守規(guī)章制度，完善事后內部監(jiān)控。
我營業(yè)室員工認真領會銀監(jiān)會有關案件防控的文件精神，加強了案防工作的組織領導，落實案防責任，將輪崗、對賬、內審工作職責。組織學習了銀監(jiān)會出臺的《關于加強案件防控，落實輪崗、對賬及內審有關要求的工作意見》和《嚴禁柜臺違規(guī)行為防范案件風險的工作意見》。
我營業(yè)室根據銀監(jiān)會《兩個意見》的指導分針，對照現(xiàn)有的內控制度進行了清理，對重要崗位工作年限、輪崗方式和輪崗率和銀監(jiān)會的相關制度進行了比照，我行授權經理輪崗期限最長不超過2年，基層機構負責人的輪崗期限不超過3年，實施了離任審計，柜員輪崗制。輪崗期限未超過一年。嚴格按照銀監(jiān)會的制度執(zhí)行。在內審方面，我營業(yè)室將案件風險作為重要內容納入了營業(yè)機構的風險評估，積極確保操作風險和案件風險符合年度監(jiān)管重點要求，同時將案件風險審計作為一項重要風險融入信貸、會計、重要崗位人員履職、出納業(yè)務審計及其他日常監(jiān)督活動中。
在柜面風險防控中，我營業(yè)室嚴格落實授權卡、印鑒密押、空白憑證、開戶、賬戶管理、業(yè)務授權等環(huán)節(jié)的相關規(guī)定。
我營業(yè)室室要強化內部監(jiān)控，經常性的進行案防工作的自查活動，以確保合規(guī)化操作和風險防控落實到實處。
二、 我營業(yè)室在自查的過程中，發(fā)現(xiàn)存在的問題。
在整個自查工作中，針對我行工作經過層層復查，未發(fā)現(xiàn)不合理行為，切實按照中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的規(guī)定執(zhí)行。 唯一不足的地方是，在對賬方面，對賬率不是很高。我行員工應在如何提高對賬率上多下功夫，確保在2012年內有所改進和突破。
三 、保持成果，不斷完善。
此次的自查活動切實有效，起到了防微杜漸的作用。雖然我營業(yè)室未發(fā)現(xiàn)不規(guī)范的行為，但在一些環(huán)節(jié)如對賬方面，還應該想出切實有行的辦法，提高對賬率。仍建議經常性的進行類似的自查與學習活動！
按照《銀行業(yè)金融機構案防工作評估辦法》文件要求，我行領導高度重視，充分認識案件防控、風險排查工作的重要性，根據行長的指導和部署結合我行實際情況，積極做好我行案件防控、風險排查工作。
計財部主要以下面幾點進行排查：
一、財務資金安全方面
1、庫存現(xiàn)金：定時與不定時核對盤點庫存現(xiàn)金。建立清晰的出納賬，做到賬實賬賬相符。
2、各類銀行賬戶資金：隨時核對我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理，避免流動性資金的過多閑置和不足。
3、大額款項：對大額現(xiàn)金收支，銀行大額轉賬嚴格執(zhí)行相關規(guī)定，審核授權通過。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生。
4、賬務處理方面：各賬務處理要符合《企業(yè)會計準則》與稅收部門的規(guī)定。
二、人員管理問題。
財務部現(xiàn)有三位員工，其中兩位員工為試用學習階段，生活作風、工作作風、學習作風上都嚴格遵守相關管理規(guī)定，都能做到'愛崗敬業(yè)、誠實守信、勤勉盡職、依法合規(guī)'。
三、部門改進措施：
通過此次認真自查工作，財務部在今后工作過程中，將加強防范，提高自身對風險的認識，樹立'違規(guī)就是風險，安全就是效益'的風險理念，主動、有效地防范風險，確保一旦發(fā)現(xiàn)風險存在，能及時在向上級匯報的同時積極進行多方面、多渠道處理，確保第一時間化解風險。強化內控案防管理，為我行各項業(yè)務發(fā)展營造良好的環(huán)境。
二〇一四年三月二十日
銀行案件反思報告篇十一
在擔負儲蓄工作時，堅持逐日營業(yè)終了做到帳實符合、賬款符合。能夠認真辦理人民幣大小票幣、損傷幣的兌換業(yè)務，整點時做到點準、墩齊、挑凈、捆緊，蓋章清楚。對客戶普通話、三聲服務，細致地解決客戶題目，面對個別客戶的無禮，奇妙應對，不傷和氣，面對客戶的稱贊，謙虛謹慎，不驕不躁。經過不斷努力學習，在實際工作中延續(xù)磨練，現(xiàn)在已熟練把握了相干業(yè)務及規(guī)章制度，逐漸成為一位業(yè)務熟手。隨著業(yè)務的發(fā)展，窗口的業(yè)務爬升，我不斷總結經驗，進步速度，單月業(yè)務量接近xx筆，日均業(yè)務量近xx筆。這迫使我不斷提示自己要認真再認真，嚴格依照行里制定的各項規(guī)章制度操縱流程來辦理各項業(yè)務，并連續(xù)數月無過失。
銀行工作需要的是集體合作，一個人的氣力是有限的。所以不能僅僅滿足于把自己手中的工作干好，還要與同事相互幫助。與同事交換經驗，向他們學習，也將自己的經驗毫無保存地告知他們。只有整體的素質進步了，支行的業(yè)務水平才能上一個臺階。
我積極參加金融業(yè)相干各項考試，考取了xx。拓展業(yè)務知識，利用休息時間來柜面學習把握會計柜業(yè)務。在同事的幫助下，我學了很多東西，真的是“三人行，必有我?guī)熝伞薄?BR> 固然各方面取得了進步，但我依然存在著不足，如點鈔雖將將達標，但是還需要繼續(xù)努力，不斷進步。
總而言之，在這一年工作中，我嚴格遵守xx銀行各項規(guī)章制度，嚴格要求自己，對客戶服務熱情、對同事關心友愛、和同事關系和睦，能夠精誠合作、對領導交代的工作能夠認真完成。在不斷進步工作技能的同時，積極學習金融業(yè)理論知識，并參加相干考試來努力充實自己。感謝這一年多來領導和同事的關心和幫助，我會在20xx年的工作中再接再厲，與xx銀行共同成長，謝謝!
銀行案件反思報告篇十二
廊坊銀監(jiān)分局：
我行認真貫徹落實銀監(jiān)會《河北銀監(jiān)局農金處關于進一步加強2012年農村中小金融機構案件防控工作的通知》的文件精神，及時召開案件防控工作分析會，制定，工作目標與汁劃，依據文件精神按照工作計劃和目標，結合本行實際，開展案件防控專項治理工作?，F(xiàn)就2012年第一季度案防工作分析會及案防工作開展情況做如下匯報：
一、高度重視，明確職責
牢固樹立案件防控“一把手”負責制和第一責任人的觀念，明確機構自身是防范和查處案件的主體；維護機構聲譽，確保機構資金資產和員工生命安全，主動履行機構董事會和高管層責任。要建立主動、自覺防范案件機制，高度重視和密切關注新形勢、新環(huán)境下銀行案件風險新特點，做到主動防范；進一步增強全員案件防控意識，建立合規(guī)文化長效機制，使案件防控工作由被動處置轉化為主動預防，力爭實現(xiàn)“無案機構”。力讓合規(guī)合法成為員工的自覺行為和習慣。各級管理者要自覺做合規(guī)合法的表率，嚴于律己，率先垂范。
二、強化案件責任追究
要按照責任到位、追究到位、懲誡到位、整改到位的原
則強化案件查處，對已經發(fā)生的案件要組織強有力的力量，堅決予以查處。對于案件的內部問責，必須按照“一案四問”、“雙線問責”和“上追兩級”的要求，嚴肅追究有關責任人的經辦責任、監(jiān)督責任和領導責任，凡與案件有關的責任人，不論級別高低、資格大小一律依法依紀嚴肅處理，對問責后不符合高管任職條件的人員，要依照高管人員辦法取消其高管資格。對觸犯刑律的責任人員，要堅決移交司法機關嚴肅處理。對在案件防控工作中，工作積極，主動暴露陳案并采取得力措施減少損失的，可不予處分；相反，對案件查處工作不力或有意隱瞞案件的，必須做到發(fā)現(xiàn)一起查處一起，決不姑息遷就。
三、加強長效機制建設
嚴格按照銀監(jiān)會和河北銀監(jiān)局關于操作風險管理的相關規(guī)定建立操作風險管理體系，加強對重點崗位、重點業(yè)務、重點人員、重點環(huán)節(jié)等主要風險點的監(jiān)控，在信貸、財會、柜員管理、安全保衛(wèi)以及員工管理等方面建立起一套完整。規(guī)范的操作風險管理制度，深化合規(guī)文化建設，構建合規(guī)管理的長效機制。加強注重整改落實、強化教育培訓、加大處罰力度、落實重點管控、強化內控建設。
四、做到“三個結合”
重點做好銀監(jiān)會統(tǒng)一安排部署的“防套取、防詐騙、防挪用”三項防控檢查工作，做到“三個結合”：
一要案件深度排查與強化案件防控相結合，在加大案件排查力度的同時做好案防機制建設。
二要強化監(jiān)管約束與突出自我防控相結合，各機構要高度重視，真正承擔起操作風險防控的責任和義務。
三要完善制度與增強執(zhí)行能力相結合，在繼續(xù)完善制度建設特別是強化問責制度的同時，抓住執(zhí)行力這個關鍵，對合規(guī)風險實施“零容忍”。同時要加大對違法違規(guī)行為的處罰力度，堅決做到有責必問、違規(guī)必究、違法必移，毫不手軟，絕不姑息遷就。
五、加強員工隊伍建設，提高員工案防能力。
員工既是案件的制造者，又是案件的防控者，員工的素質與金融機構的風險息息相關，沒有大批高素質的金融人才，也就不可能有效地防范金融案件。農村中小金融機構的案防工作必須堅持以人為本的原則，積極加強員工隊伍建設，提高案件防控能力。要根據目前的人均業(yè)務量而不是人均存貸款額合理確定人員編制，切實解決從業(yè)人員匱乏、崗位監(jiān)督不到位的問題。要規(guī)范各級管理人員行為，確保按照規(guī)定的權限和程序行使管理權限，避免出現(xiàn)制度以外的權力和凌駕于制度之上的權力。指導管理人員樹立正確的人生觀、價值觀和政績觀，樹立“案件防控得力”就是政績的觀念，一手抓業(yè)務發(fā)展，一手抓案件防控，做到案件防控與業(yè)務發(fā)展兩不誤。加強員工的教育和培訓：
一是要抓好安全應急演練，認真做好防水、防火、防震、防盜、防劫等方面的工作，提高突發(fā)事件應對能力及自救和互救能力。
二是強化安全意識，采取多種形式對職工開展安全教 育，增強自我保護和防范意外事故的意識；加強公車管理， 嚴格執(zhí)行單位車輛管理制度，加強對駕駛員的教育、管理， 杜絕違章駕駛、超載超速、疲勞駕駛、酒后駕駛等行為。 三是要樹立“以人為本”理念，注重緩解職工壓力，關心職工工作生活，關注職工身心健康。
四是做好安全評估工作。重點做好機構營業(yè)網點、業(yè)務 庫、自助設備及自助銀行、運鈔、消防、計算機、槍-支-彈-藥 安全和案件防范、安全倮衛(wèi)等基礎性工作的全面排查和不定 期重點抽查。
根據阻上查找出來存在的缺點和不足，在2012年及今后的工作中，我行領導班子以身作則，將繼續(xù)嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，加強自控體系建設，加強員工思想政治和職業(yè)道德教育，進行經常性的.法律法規(guī)教育、案件案例分析教育， 結合實際有目的、響針對陛地提高員工素質，再從內控制度 和業(yè)務細節(jié)上入手，以人為本開展案防。讓職工時刻保持清醒的頭腦，人人都知道在處理業(yè)務時的重要操作環(huán)節(jié)所應承擔的責任。
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銀行案件反思報告篇十三
按照《河套農商銀行案件防控工作自我評估實施細則》（巴農商銀發(fā)〔2017〕58號）要求，我支行高度重視，認真組織學習，按照《河套農商銀行案件防控工作自我評估實施細則》中各項評估指標和要求，對2017年案件工作作出認真全面系統(tǒng)的自我評估制定如下方案。
一、成立支行自我評估小組
為確保此項工作扎實有序開展，我支行特成立案件防控排查工作自我評估小組：
組長：龔長裕
副組長：陳龍杰
成員：藺向宇張少博王曉娜
二、具體排查范圍及措施
按照總行制定合規(guī)及案防教育規(guī)劃和重點業(yè)務培訓計劃及方案，同時建立配套的培訓考核機制，并與員工崗位、待遇等進行考核，()定期培訓一線員工案防合規(guī)引導員工培養(yǎng)良好的職業(yè)操守；在案件風險防范問題有效地堵截新案，挖掘初舊案、杜絕隱患。
（一）重點崗位人員的排查。
我支行重點排查會計崗、儲蓄崗、信貸崗，以及其他重要崗位。主要排查是否參與民間融資、非法集資、民間高利貸等活動；是否存在經商辦企的情況；是否存在涉賭、涉毒情況。
（二）案件風險防控培訓。
根據總行案件防控制度定期對我支行全體員工就國家有關金融政策法規(guī)、內部制度和監(jiān)管要求進行專題培訓；對重要業(yè)務和新開辦業(yè)務崗位的新員工開展法律法規(guī)、專業(yè)知識和業(yè)務技能培訓；定期組織和開展案件風險防控培訓。
（三）案件風險防控制度修訂情況。
針對支行內部案件風險防控制度是否健全；進行定期對現(xiàn)有制度進行梳理；對于無章可循或制度不能適應支行業(yè)務發(fā)展和管理實際的，聽取意見和建議及時進行修訂完善。
（四）違規(guī)操作規(guī)范情況排查。
對存在違規(guī)辦理存、取、貸款及轉賬業(yè)務現(xiàn)象，按規(guī)定進行管理、管制，重點關注柜面業(yè)務及柜員操作管理等風險點，主要規(guī)范一線臨柜人員嚴格執(zhí)行綜合業(yè)務系統(tǒng)操作制度及流程。
通過案件防控自我評估完善案件防控工作組織，提高支行內控執(zhí)行力和問責力度，推動案件防控工作系統(tǒng)化、制度化。進一步摸清案件支行防控工作基本情況和存在的.問題，規(guī)范員工履職行為，完善內部制度、堵塞風險漏洞，遏制案件風險，有效防范案件發(fā)生。
在排查過程中我支行能夠遵循依法依規(guī)、實事求是、權責對等、責任明確、逐級追究等原則進行問責，更好的進行案件防控。
**支行
2017年3月21日
按照《河套農商銀行案件防控工作自我評估實施細則》（巴農商銀發(fā)〔2017〕58號）要求，我支行高度重視，認真組織學習，按照《河套農商銀行案件防控工作自我評估實施細則》中各項評估指標和要求，對2017年案件工作作出認真全面系統(tǒng)的自我評估制定如下方案。
一、成立支行自我評估小組
副組長：陳龍杰
成 員:藺向宇 張少博 王曉娜
二、具體排查范圍及措施
按照總行制定合規(guī)及案防教育規(guī)劃和重點業(yè)務培訓計劃及方案，同時建立配套的培訓考核機制，并與員工崗位、待遇等進行考核，定期培訓一線員工案防合規(guī)引導員工培養(yǎng)良好的職業(yè)操守；在案件風險防范問題有效地堵截新案,挖掘初舊案、杜絕隱患。
（一）重點崗位人員的排查。
我支行重點排查會計崗、儲蓄崗、信貸崗，以及其他重要崗位。主要排查是否參與民間融資、非法集資、民間高利貸等活動；是否存在經商辦企的情況；是否存在涉賭、涉毒情況。
（二）案件風險防控培訓。
根據總行案件防控制度定期對我支行全體員工就國家有關金融政策法規(guī)、內部制度和監(jiān)管要求進行專題培訓；對重要業(yè)務和新開辦業(yè)務崗位的新員工開展法律法規(guī)、專業(yè)知識和業(yè)務技能培訓；定期組織和開展案件風險防控培訓。
（三）案件風險防控制度修訂情況。
針對支行內部案件風險防控制度是否健全；進行定期對現(xiàn)有制度進行梳理；對于無章可循或制度不能適應支行業(yè)務發(fā)展和管理實際的,聽取意見和建議及時進行修訂完善。
（四）違規(guī)操作規(guī)范情況排查。
對存在違規(guī)辦理存、取、貸款及轉賬業(yè)務現(xiàn)象，按規(guī)定進行管理、管制，重點關注柜面業(yè)務及柜員操作管理等風險點，主要規(guī)范一線臨柜人員嚴格執(zhí)行綜合業(yè)務系統(tǒng)操作制度及流程。
通過案件防控自我評估完善案件防控工作組織，提高支行內控執(zhí)行力和問責力度，推動案件防控工作系統(tǒng)化、制度化。進一步摸清案件支行防控工作基本情況和存在的問題，規(guī)范員工履職行為，完善內部制度、堵塞風險漏洞，遏制案件風險，有效防范案件發(fā)生。
在排查過程中我支行能夠遵循依法依規(guī)、實事求是、權責對等、責任明確、逐級追究等原則進行問責，更好的進行案件防控。
銀行案件反思報告篇十四
根據包新農金發(fā)今年30 號《包商銀行新型農村金融機構管理總部文件》文件要求為進一步加強我行案件防控風險排查工作，提高全行員工案件防范意識，加強內控制度建設，查找風險點，及時發(fā)現(xiàn)并上報各類案件，消除案件隱患，確保案件防控風險點排查工作的扎實有效開展。案件防控風險點排查活動實施“一把手”工程。行長為案件防控排查工作的第一責任人。各部門負責人組織本部門的排查工作，充分認識案件風險防控工作的嚴峻形勢，高度重視，切實負責，把案件風險防控排查工作落實到位。主要對以下方面進行排查。
一、業(yè)務操作流程排查。
（一）存款方面：
（1）單位結算賬戶的自查處理。今年 11 月 21 日至 25 日，我1、賬戶管理：們按照人民銀行《單位結算賬戶管理辦法》，對開業(yè)至今開立的單位結算賬戶進行了詳細的自查。共清查賬戶 55 戶含我行在同業(yè)（荊門人行 1 戶、漢口銀行 1戶、掇刀中行 1 戶、掇刀農行 1 戶、向陽農行 1 戶）開立賬戶 5 戶，其中：基本賬戶 3 戶、專用賬戶 1 戶、一般賬戶 50 戶、注冊驗資戶 1 戶；經清查，發(fā)現(xiàn)問題若干：
一是待核準類基本賬戶在他行未銷戶，在我行又開立基本賬戶，致使在我行開立的賬戶長期處于“黑戶”狀態(tài)。該賬戶屬于我行自身賬戶，最初注冊驗資時是在掇刀中行辦理，驗資成功轉為基本賬戶。我公司正式營業(yè)后，欲將基本賬戶變更到我行營業(yè)部辦理，因中行變更手續(xù)繁雜一直久拖不決。后續(xù)在請示行領導后，我們將根據指示進行處理。
（2）個人賬戶的自查情況：根據管理行和本行的《個人結算賬律進行銷戶處理。戶管理辦法》，對至今開立的個人結算賬戶進行了自查，截止今年 11 月 27 日，全行共開立人民幣結算賬戶 474 戶，公民聯(lián)網身份核查 474 戶，留存客戶身份證復印件 474 戶，全部都進行了身份核查。其中活期儲蓄戶共 388 戶，總金額 1305萬元；定期存款共 86 戶，總金額共計 830.4 萬元。共開出普通存折 354 本，一本通存折 63 本，定期存單 87 張。我行在日常工作中能嚴格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等相關法律制度規(guī)定辦理個人銀行結算賬戶的開立業(yè)務，能夠認真核對存款人身份證件的姓名、號碼及照片，并全部通過公民身份聯(lián)網核查系統(tǒng)核實，留存客戶身份證件復印件，對冒用他人證件開戶、虛假身份證件開戶的均不予辦理，要求客戶提供真實有效身份證件；對于由代理人開戶的，能嚴格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進行核實，留存電話號碼及詳細住址等重要信息，每日客戶開戶資料隨傳票裝訂。對個人銀行結算賬戶 30 萬元以上大額劃轉業(yè)務及 20 萬以上的現(xiàn)金業(yè)務，我行建立了大額劃轉登記簿，大額交易嚴格按照反洗錢的相關規(guī)定逐筆進行了審批，并詳細記錄其交易對方、資金用途等重要情況，凡是轉賬超過 30 萬元以上必須由部門經理和會計主管審批方能轉出，并由部門經理簽批大額資金簽批單。我行做到了支付資金層層把關，授權管理，責任明確。
2、存款程序與記錄：開業(yè)至今我行共辦理單位定期存款一筆，金額 1000萬，存期一年，由客戶提供開立單位賬戶的相關資料并留存印鑒；辦理單位通知存款一筆，金額 1000 萬，儲種為七天通知，目前沒有到期也不存在提前支取現(xiàn)象；單位協(xié)定存款一筆，協(xié)定金額 50 萬；開立 1 戶單位注冊驗資戶。未開辦存款證明書及教育儲蓄業(yè)務。經清查存款程序與記錄，發(fā)現(xiàn)以下問題：
二、大額轉賬支取未嚴格執(zhí)行預約登記制?，F(xiàn)就此情況，已清查以往的所有往來業(yè)務，經行詳細登記與記錄，在以后的業(yè)務操作中要做到一筆一清，詳細記錄。
3、財務核對：嚴格執(zhí)行“崗位獨立，人員分離”制度，記賬人員和對賬人員分離，每日營業(yè)終了由會計主管和綜合柜員核對交易往來的筆數和金額是否正確一致。
（二）會計業(yè)務方面：
1、會計主管履行職責：嚴格執(zhí)行會計主管責任制度，禁止從事與職責無關的業(yè)務，并按規(guī)定對會計業(yè)務進行監(jiān)督和審核，并做好《會計主管工作日志登記簿》的記錄和處理。
2、會計程序與記錄：核查以往的會計記錄，發(fā)現(xiàn)如下問題：
二、會計檔案裝訂不合規(guī)，有掉頁現(xiàn)象。已對檔案進行修補裝訂，指定專人審核會計檔案裝訂。
3、財務核對：嚴格執(zhí)行“崗位獨立，人員分離”制度，記賬人員和對賬人員分離，每日營業(yè)終了由會計主管和綜合柜員核對交易往來的筆數和金額是否正確一致。
（三）財務核算方面： 》
1、根據《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行財務管理辦法（試行）、有關實施條例和法律法規(guī)及規(guī)定編制符合我行體制、防范財務風險、推動各項業(yè)務持續(xù)健康協(xié)調發(fā)展的財務年度計劃，主管部門嚴格按我行各財務規(guī)定及年度計劃展開財務工作。
2、建立由我行各級領導組成的財務領導小組，各項財務工作在董事會及行長的領導下由會計結算部具體實施；對于我行大宗費用的開支由我行人員集體進 》《掇刀行決策；各項財務工作均按《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行財務管理辦法（試行）、包商村鎮(zhèn)銀行財務審查管理辦法（試行）》等規(guī)章制度和實施細則的要求進行；各崗位人員按有利于分工協(xié)作，有利于相互制約，有利于提高效率的原則設置，對財務管理審批、采購、保管、會計核算等不可相互兼容的崗位實行崗位分離制。
3、財務核算及收支管理均以權責發(fā)生制為基礎；對每筆財務收支準確核算，按各財務規(guī)章辦法等合理合規(guī)列入相應賬目；合理規(guī)范的開立費用賬戶并按《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行費用管理辦法（試行）》等財務制度使用，開業(yè)至今已發(fā)生 91筆費用，金額為 1109133.81 元，其中：業(yè)務招待費為 63183.6 元，電子設備運轉費 15102 元，郵電費 16071.5 元，勞動保護費 189800 元，印刷費 25133 元，公雜費 95203.4 元，職工工資 273360 元，差旅費 4564.3 元，水電費 35190.1元，職工福利費 11223 元，職工教育經費 9659.72 元，費用性稅金 46347.3 元，保險費 25081.69 元，社保 23356.2 元低值易耗品攤銷 261388 元，住房公積金12864 元，經查，每一筆單據，要素（事項）、時間等均符合我行費用管理辦法；對各種費用的借支均按我行規(guī)定填制借款單，由我行各級領導給出意見后方可實施；各費用的支出需填寫費用報銷憑證、附原始費用憑證、寫明用途，且嚴格實行授權管理下的“一支筆”審批制度；各應收應付款按各有關規(guī)定掛賬開業(yè)至今已發(fā)生。
（四）出納業(yè)務方面：
2、崗位制約：柜員必須堅持“一日三碰庫（箱）像視線范圍內進行，做到賬款、賬實相符。
3、程序與記錄：經核查，我行目前沒有假幣收繳資格，未開辦現(xiàn)金領繳代理業(yè)務，柜員現(xiàn)金出入庫實行雙人清點核實，款箱交接雙人簽字確認，明確責任。
4、庫存現(xiàn)金安全與管理：庫存現(xiàn)金實行限額管理制度，對超限額部分及時繳存開戶行，保證資金安全和有效流通。
（五）對賬管理方面：
我行自 8 月 11 日正式營業(yè)起已經 3 月有余，對賬工作也已進行 3 次。按照《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行對賬工作管理實施細則》我們逐次進行了自查。第一次 8 月份，共產生 3 戶對賬單位，發(fā)出 3 戶收回 3 戶，對賬率100；第二次 9 月份，共產生 15 戶對賬單位，發(fā)出 13 戶收回 10 戶，對賬率 67；第三次 10 月份，共產生 27 戶對賬單位，發(fā)出 22 戶收回 17 戶，對賬率 63；在本次自查清理中發(fā)現(xiàn)開戶后一直未發(fā)生業(yè)務，余額為零的單位賬戶 9 戶占總戶數的 29，空戶較多；外地和外地經營的單位賬戶 7 戶占總戶數的 21，對賬管理非常困難。根據我行對賬率嚴重不達標實際，在以后工作中：
二是“專人”對賬。對在外地和外地經營的單位賬戶，由其客戶經理負責對賬，改變由營業(yè)部指定 1 人專門負責對賬模式。三是對照久懸賬戶要求對長期不對賬的單位納入久懸賬戶管理。通過有效措施促進我行對賬質量快速提升。
（六）現(xiàn)金管理方面：
現(xiàn)金業(yè)務必須堅持“當日核對、雙人管庫、雙人押運、離崗必須查庫”的原則，做到內控嚴密、職責分明?，F(xiàn)金收付必須堅持“收入現(xiàn)金先收款后記賬，付出現(xiàn)金先記賬后付款”的原則。進行款箱交接時，交箱前必須核對接箱人是否為被授權人，接箱時必須核對總箱數，檢查款箱是否完整無損，并詳細登記相關交接登記簿。
（七）印鑒密押、重要空白憑證、授權卡、柜員卡等管理情況：嚴格遵守“證印分管，證押分管”原則，柜員卡專人使用，專人保管，定期或不定期更換密碼，做到“誰使用，誰保管，誰負責”。截至到目前，未發(fā)現(xiàn)有任何錯用亂用冒用現(xiàn)象發(fā)生。
（八）重要空白憑證方面：嚴格執(zhí)行《掇刀包商村鎮(zhèn)銀行重要空白憑證管理辦法》。，并指
1、重要空白憑證和有價單證保管：建有“重要空白憑證保管登記簿”定專人保管重要空白憑證和有價單證，重要空白憑證和有價單證實物應當與賬務記載核對一致。經管人員變動時，嚴格辦理交接登記手續(xù)，詳細記載交接情況。憑證經管人員未辦妥交接手續(xù)前，不得離崗。
3、定期檢查：建有“查庫登記簿”要空白憑證使用管理情況檢查；營業(yè)機構負責人每半個月查庫；會計結算部至少每月進行一次全面庫存檢查；分管行長至少每季進行一次全面庫存檢查；主管行長每半年至少進行一次全面庫存檢查；董事長每年至少進行一次全面庫存檢查。經查看檢查開業(yè)至今的“查庫登記簿”并突擊檢查庫存情況，發(fā)現(xiàn)所有賬證、賬款、賬實相符。在以后的工作中，我們仍要堅持定期不定期的庫存檢查，保證銀行及客戶資金財產安全。
（九）中間業(yè)務方面：目前我行暫時未開辦中間業(yè)務。
（十）安全保衛(wèi)：根據管理行和本行《安全保衛(wèi)工作實施細則》的規(guī)定，我們及時對安防設施等進行了自查。
二是詢問柜員掇刀公安 ，均能正確應答；
三是檢查報警裝置的按紐是否局的電話號碼（0724-249xxx）安裝在柜員隨手方便之處，是否處于正常工作狀態(tài)。經查看和測試均符合內外部安全保衛(wèi)部門的要求。
七是檢查消防、自衛(wèi)器材。經查看，營業(yè)部有滅火器箱 2 個（每個里面有 2 個滅火器），消防栓 3 個，均有專人保管并貼有封簽，檢測時間在有效期內。沒有看到自衛(wèi)器材，目前，已將情況向行領導反應。
三、下一步工作開展計劃
1.進一步提高認識，確保案件防控工作取得實效。我行充分認識開展關鍵風險點監(jiān)控檢查工作的重要性，防止 和 切實落實監(jiān)控檢查職責，“檢查走過場” “檢查疲勞”，確保監(jiān)控檢查工作取得實效。
2.加大監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改落實工作力度，確保檢查發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改。對于監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)的問題，按照有關規(guī)定落實整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，要求各部門要高度重視，認真對待。
3.加強業(yè)務學習，進一步提高案件防控水平。
4.進一步提高工作實效和質量。堅決克服“管理疲勞”“見怪不怪”、的現(xiàn)象，對發(fā)現(xiàn)的問題引起高度重視，堅決杜絕發(fā)現(xiàn)問題不報告的情況發(fā)生。
5.加強案件防控及整改，保證整改工作落到實處。各管理部門將定期或不定期組織對所在部門案件防控及整改落實情況的檢查，對整改工作落實不到位的要追究責任人，并對整改情況進行重點抽查。機構網點因整改落實不到位，造成風險隱患的，要從重處理責任人。
銀行案件反思報告篇十五
給 自己 辦 理 業(yè)務，不存在收款不 記賬 或手工 記賬 未 經 主管 簽 章
現(xiàn) 象。存取 錯賬 后當 時 告知客 戶，并按照 規(guī) 定 進 行 賬務處 理。
單（折）堅 持 負責 人 經過 授 權 后 進 行操作。不存在 記賬順 序和
記賬 方向 錯誤現(xiàn) 象，確 認 客 戶 存 單（折）的真 實 性和有效性。大 額
公 證 授 權 的代理人憑有效身份 證 件 領 取客 戶 存 單（折）、密 碼
或 現(xiàn) 金，掛失 資 料合 規(guī) 妥善保管。
銀行案件反思報告篇十六
根據包新農金發(fā)今年30 號《包商銀行新型農村金融機構管理總部文件》文件要求為進一步加強我行案件防控風險排查工作，提高全行員工案件防范意識，加強內控制度建設，查找風險點，及時發(fā)現(xiàn)并上報各類案件，消除案件隱患，確保案件防控風險點排查工作的扎實有效開展。 案件防控風險點排查活動實施“一把手”工程。行長為案件防控排查工作的第一責任人。各部門負責人組織本部門的排查工作，充分認識案件風險防控工作的嚴峻形勢，高度重視，切實負責，把案件風險防控排查工作落實到位。主要對以下方面進行排查。
一、業(yè)務操作流程排查。
（一）存款方面：
今開立的單位結算賬戶進行了詳細的自查。共清查賬戶 55 戶含我行在同業(yè)（荊門人行 1 戶、漢口銀行 1戶、掇刀中行 1 戶、掇刀農行 1 戶、向陽農行 1 戶）開立賬戶 5 戶，其中：基本賬戶 3 戶、專用賬戶 1 戶、一般賬戶 50 戶、注冊驗資戶 1 戶；經清查，發(fā)現(xiàn)問題若干：
一是待核準類基本賬戶在他行未銷戶，在我行又開立基本賬戶，致使在我行開立的賬戶長期處于“黑戶”狀態(tài)。該賬戶屬于我行自身賬戶，最初注冊驗資時是在掇刀中行辦理，驗資成功轉為基本賬戶。我公司正式營業(yè)后，欲將基本賬戶變更到我行營業(yè)部辦理，因中行變更手續(xù)繁雜一直久拖不決。后續(xù)在請示行領導后，我們將根據指示進行處理。
（2）個人賬戶的自查情況：根據管理行和本行的《個人結算賬律進行銷戶處理。戶管理辦法》，對至今開立的個人結算賬戶進行了自查，截止今年 11 月 27 日，全行共開立人民幣結算賬戶 474 戶，公民-聯(lián)網身份核查 474 戶，留存客戶身份證復印件 474 戶，全部都進行了身份核查。其中活期儲蓄戶共 388 戶，總金額 1305萬元；定期存款共 86 戶，總金額共計 830.4 萬元。共開出普通存折 354 本，一本通存折 63 本，定期存單 87 張。我行在日常工作中能嚴格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等相關法律制度規(guī)定辦理個人銀行結算賬戶的開立業(yè)務，能夠認真核對存款人身份證件的姓名、號碼及照片，并全部通過公民身份聯(lián)網核查系統(tǒng)核實，留存客戶身份證件復印件，對冒用他人證件開戶、虛假身份證件開戶的均不予辦理，要求客戶提供真實有效身份證件；對于由代理人開戶的，能嚴格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進行核實，留存電話號碼及詳細住址等重要信息，每日客戶開戶資料隨傳票裝訂。對個人銀行結算賬戶 30 萬元以上大額劃轉業(yè)務及 20 萬以上的現(xiàn)金業(yè)務，我行建立了大額劃轉登記簿，大額交易嚴格按照反洗錢的相關規(guī)定逐筆進行了審批，并詳細記錄其交易對方、資金用途等重要情況，凡是轉賬超過 30 萬元以上必須由部門經理和會計主管審批方能轉出，并由部門經理簽批大額資金簽批單。我行做到了支付資金層層把關，授權管理，責任明確。
二、大額轉賬支取未嚴格執(zhí)行預約登記制。現(xiàn)就此情況，已清查以往的所有往來業(yè)務，經行詳細登記與記錄，在以后的業(yè)務操作中要做到一筆一清，詳細記錄。 3、財務核對：嚴格執(zhí)行“崗位獨立，人員分離”制度，記賬人員和對賬人員分離，每日營業(yè)終了由會計主管和綜合柜員核對交易往來的筆數和金額是否正確一致。
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