為有力保證事情或工作開展的水平質(zhì)量，預(yù)先制定方案是必不可少的，方案是有很強(qiáng)可操作性的書面計(jì)劃。方案的制定需要考慮各種因素，包括資源的利用、風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估以及市場的需求等，以確保方案的可行性和成功實(shí)施。以下是小編精心整理的方案策劃范文，僅供參考，歡迎大家閱讀。
基金從業(yè)資格培訓(xùn)方案篇一
導(dǎo)語：基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對(duì)基金市場參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理。在證券從業(yè)資格考試中會(huì)涉及哪些內(nèi)容你知道嗎?跟著百分網(wǎng)小編一起來看看吧。
基金監(jiān)管體系是指若干有關(guān)事物相互聯(lián)系相互作用而構(gòu)成的一個(gè)整體。基金監(jiān)管體系，即為基金監(jiān)管活動(dòng)各要素及其相互問的關(guān)系?；鸨O(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等。
基金監(jiān)管目標(biāo)，是指基金監(jiān)管活動(dòng)所要達(dá)到的目的和效果?；鸨O(jiān)管體制，是指基金監(jiān)管活動(dòng)主體及其職權(quán)的制度體系?；鸨O(jiān)管內(nèi)容，是指基金監(jiān)管具體對(duì)象的范圍，既包括基金市場活動(dòng)的主體也包括基金市場主體的活動(dòng)。基金監(jiān)管方式，是指基金監(jiān)管所采用的方法和形式，也稱基金監(jiān)管的'手段和措施。廣義的監(jiān)管方式，包括對(duì)基金市場主體即基金機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入監(jiān)管、對(duì)基金機(jī)構(gòu)市場行為的監(jiān)管以及對(duì)基金機(jī)構(gòu)各種違法違規(guī)行為或出現(xiàn)某些法定情形后的處置措施，也即對(duì)基金機(jī)構(gòu)的審核注冊(cè)、對(duì)基金機(jī)構(gòu)行為的檢查以及檢查后對(duì)存在問題的基金機(jī)構(gòu)的各種行政處置措施，分別體現(xiàn)了事前監(jiān)管、事中監(jiān)管和事后監(jiān)管。狹義的監(jiān)管方式，也稱為監(jiān)管措施，通常不包括市場準(zhǔn)入監(jiān)管，而僅包括檢查及其后續(xù)的處置措施。
基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿，基金監(jiān)管體制的設(shè)置、內(nèi)容的選擇、方式的采用等均須以基金監(jiān)管目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)為宗旨，而基金監(jiān)管目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)也必須依賴于基金監(jiān)管體制、基金監(jiān)管內(nèi)容和基金監(jiān)管方式的有機(jī)配置。
總而言之，基金監(jiān)管就是為實(shí)現(xiàn)監(jiān)管目標(biāo)，由監(jiān)管主體行使其法定職權(quán)，采用必要的監(jiān)管手段和措施，對(duì)需要監(jiān)管的諸對(duì)象所進(jìn)行監(jiān)督和管理的活動(dòng)。這些與基金監(jiān)管有關(guān)的各要素及其相互間關(guān)系的集合便構(gòu)成了基金監(jiān)管體系。
基金監(jiān)管的目標(biāo)是一切基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)。
證券監(jiān)管的目標(biāo)主要有三個(gè)：一是保護(hù)投資者;二是保證市場的公平、效率和透明;三是降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。這三個(gè)目標(biāo)同樣適用于基金監(jiān)管。
保護(hù)投資者利益是基金監(jiān)管工作的重中之重。投資者是市場的支撐者，保護(hù)和維護(hù)投資者的利益是我國基金監(jiān)管的首要目標(biāo)。
證券市場中，通過披露保證效率是比較高的運(yùn)行，信息完全公開，讓投資者都能看清楚證券市場運(yùn)行是安全的并且沒有任何內(nèi)幕交易的。
監(jiān)管者應(yīng)當(dāng)要求基金管理機(jī)構(gòu)滿足資本充足率和一定的運(yùn)營條件以及其他謹(jǐn)慎要求。
監(jiān)管者應(yīng)當(dāng)做的是：要求投資者將承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)限制在能力范圍之內(nèi)，并且監(jiān)控過度的風(fēng)險(xiǎn)行為。
基金監(jiān)管屬于行政執(zhí)法活動(dòng)。監(jiān)管機(jī)構(gòu)作為執(zhí)法機(jī)關(guān)，其成立由法律規(guī)定，其職權(quán)也是由法律所賦予的，因此，基金監(jiān)管部門必須樹立依法監(jiān)管觀念。
基金是證券市場的重要參與者之一，證券市場“公開、公平、公正”的原則同樣適用于基金市場。
國家對(duì)于基金市場的監(jiān)管是市場的保證，而基金從業(yè)者的自律是市場基礎(chǔ)。
基金監(jiān)管就應(yīng)遵循連續(xù)性的原則，以避免出現(xiàn)大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展。另一方面，在基金監(jiān)管中應(yīng)堅(jiān)持有效監(jiān)管的原則。處理好監(jiān)管成本與監(jiān)管效益之間的關(guān)系，應(yīng)做到市場能自身調(diào)節(jié)的，不監(jiān)管;必須監(jiān)管的，應(yīng)當(dāng)在保證監(jiān)管效益的前提下做到監(jiān)管成本最小。
基金從業(yè)資格培訓(xùn)方案篇二
1.優(yōu)先股票是一種特殊股票，優(yōu)先股票的股息率是浮動(dòng)的，其持有者的股東權(quán)利不受限制，但在公司盈利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配上比普通股股東享有優(yōu)先權(quán)。( )
a.正確 b.錯(cuò)誤 c.放棄
2.國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行經(jīng)常表現(xiàn)為擴(kuò)張與收縮的周期性交替，每個(gè)周期一般都要經(jīng)過高漲、危機(jī)、蕭條、復(fù)蘇四個(gè)階段，即所謂的景氣循環(huán)。( )
a.正確 b.錯(cuò)誤 c.放棄
3.中央銀行通常采用存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務(wù)等貨幣政策手段調(diào)控貨幣供應(yīng)量。一般而言，貨幣供應(yīng)量收緊，會(huì)導(dǎo)致股價(jià)下跌;貨幣供應(yīng)量寬松，會(huì)推動(dòng)股價(jià)上升。( )
a.正確 b.錯(cuò)誤 c.放棄
4.與股票相比，債券通常規(guī)定有固定的利率，收益比較穩(wěn)定，風(fēng)險(xiǎn)較小。但在企業(yè)破產(chǎn)時(shí)，股票持有者享有優(yōu)先于債券持有者對(duì)企業(yè)剩余資產(chǎn)的`索取權(quán)。( )
a.正確 b.錯(cuò)誤 c.放棄
5.零息債券也稱“零息票債券”，指債券合約未規(guī)定利息支付的債券。通常，這類債券以低于面值的價(jià)格發(fā)行和交易。( )
a.正確 b.錯(cuò)誤 c.放棄
6.債券有不同的形式，根據(jù)債券券面形態(tài)可以分為虛擬債券、實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券。( )
a.正確 b.錯(cuò)誤 c.放棄
7.憑證式債券是沒有實(shí)物形態(tài)的票券，只在電腦賬戶中做記錄
a.正確 b.錯(cuò)誤 c.放棄
8.基金投資于眾多股票，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種( )
a.正確 b.錯(cuò)誤 c.放棄
9.目前，開放式基金主要通過證券公司代銷。 ( )
a.正確 b.錯(cuò)誤 c.放棄
10.銀行吸收存款后，不需要向存款人披露資金的運(yùn)用狀況。 ( )
a.正確 b.錯(cuò)誤 c.放棄
正確答案：
基金從業(yè)資格培訓(xùn)方案篇三
隨著中國金融行業(yè)的迅速發(fā)展，不管金融圈內(nèi)人還是圈外人，很多人都聽說過基金從業(yè)資格證這個(gè)證書，比如小編周圍學(xué)體育經(jīng)濟(jì)，旅游管理，甚至電氣自動(dòng)化的朋友也開始關(guān)注基金從業(yè)了。很多人想考這個(gè)證書，但又不知道考這個(gè)證書有什么用?也有人問一個(gè)入門的證書有那么重要嗎?下面是小編為大家?guī)淼幕饛臉I(yè)資格證書的職業(yè)發(fā)展優(yōu)勢的知識(shí)，歡迎閱讀。
基金從業(yè)資格證書是進(jìn)入基金行業(yè)的必備證書，是一道門檻，過了這個(gè)門檻才能夠被基金公司和金融機(jī)構(gòu)聘用，是個(gè)人財(cái)商水平的一個(gè)體現(xiàn)，是個(gè)人進(jìn)行投資獲利的知識(shí)工具。基金從業(yè)資格證同時(shí)也被稱為基金行業(yè)的準(zhǔn)入證。除了基金公司外，商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行)、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)中的基金管理人員、業(yè)務(wù)人員、營銷人員都需要獲得基金從業(yè)資格?；饦I(yè)快速發(fā)展的勢頭，推動(dòng)著基金機(jī)構(gòu)數(shù)量與日俱增，基金從業(yè)人才也成為名副其實(shí)的“搶手貨”，進(jìn)入基金行業(yè)幾乎都是高薪一族，金融行業(yè)就業(yè)前景廣闊。
想要在基金行業(yè)深入發(fā)展，沒有通過基金從業(yè)資格考試是無法在金融行業(yè)工作的'?；鹣嚓P(guān)結(jié)構(gòu)的從業(yè)人員都需要申請(qǐng)基金從業(yè)資格。包括：基金管理人、商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行)、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)中的管理人員、業(yè)務(wù)人員、營銷人員。
一門課程的學(xué)習(xí)時(shí)間要控制在2個(gè)小時(shí)之內(nèi)。這樣可以在單位時(shí)間里延長你學(xué)習(xí)時(shí)間，而且能夠幫助你平衡各門課程，縮短“學(xué)習(xí)疲勞期”。交替學(xué)習(xí)時(shí)一定要注意計(jì)算性科目和記憶性科目交叉學(xué)習(xí)，比如學(xué)習(xí)一個(gè)小時(shí)的《基金從業(yè)法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》，然后再背誦半個(gè)小時(shí)的《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》——這樣交替學(xué)習(xí)，不但可以幫助你在處理每一件事的時(shí)候，大腦都會(huì)保持高度集中，效率達(dá)到最高點(diǎn)。而且，不會(huì)產(chǎn)生厭煩情緒。
如今，很多基金從業(yè)考試的考生都是在職人士，一邊工作一邊學(xué)習(xí)，甚至工作上會(huì)出現(xiàn)加班等狀況，顧得了工作顧不上學(xué)習(xí)，備考時(shí)間很緊張需要記憶的東西卻很多，這就需要合理安排好學(xué)習(xí)時(shí)間，給自己樹立一個(gè)可行的目標(biāo)。一定要把注意力集中在那些零散時(shí)間的利用上，它們會(huì)帶來了巨大的益處。對(duì)于這些碎片時(shí)間(尤其上下班坐地鐵的時(shí)間)，我們完全可以嵌入一些學(xué)習(xí)內(nèi)容，比起看窗外的風(fēng)景與泡沫偶像劇，聽聽各科目老師的視頻不是更有價(jià)值。
基金從業(yè)資格培訓(xùn)方案篇四
一、換證時(shí)間
新版會(huì)計(jì)證換證工作于20xx年3月3日開始，7月1日截止(換證周期較長，大家可以合理安排時(shí)間)。此后舊版證書作廢，期間未辦理換證的會(huì)計(jì)人員，需重新考試獲得會(huì)計(jì)證。
二、換證條件
條件1、換證系統(tǒng)為身份證自動(dòng)識(shí)別系統(tǒng)，本人需攜帶二代身份證原件及舊版會(huì)計(jì)證(無照片拒絕受理)辦理，當(dāng)身份證信息與會(huì)計(jì)證信息匹配時(shí)(15位老身份證號(hào)將自動(dòng)升級(jí)為18位)，可進(jìn)行下一步。不匹配時(shí)，照片不完整的，可能需要提供1寸電子照片(像素1xx*156，大小xxkb以內(nèi));姓名完全錯(cuò)誤以及姓名、身份證號(hào)需同時(shí)變更的，需提供公安機(jī)關(guān)證明原件，延后辦理。
條件2、未年檢的會(huì)計(jì)證，不能辦理換證。只有下次定期登記(年檢)時(shí)間為20xx年的會(huì)計(jì)證能夠當(dāng)場換證，下次定期登記(年檢)時(shí)間為的，學(xué)習(xí)24小時(shí)，才可換證;下次定期登記(年檢)時(shí)間為20xx年的，學(xué)習(xí)48小時(shí)，才可換證。
條件3、只能到所屬發(fā)證機(jī)關(guān)辦理當(dāng)場換證。
三、注意事項(xiàng)
1、資料不全者一律不辦;
2、職稱考試報(bào)名期間以及會(huì)計(jì)從業(yè)資格證考試結(jié)束第15日-30日，暫停辦理換證、調(diào)轉(zhuǎn)、年檢業(yè)務(wù)。
3、20xx-20均可辦理換證，新會(huì)計(jì)證用激光打印機(jī)打印，每本換證時(shí)間約為3-5分鐘，請(qǐng)各單位、各會(huì)計(jì)人員根據(jù)自身情況，合理安排時(shí)間，以免造成長時(shí)間等候。
4、換證第一天也是新系統(tǒng)運(yùn)行第一天，可能存在換證系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)擁堵、電話占線等情況，請(qǐng)大家仔細(xì)閱讀文件，以免重復(fù)上門、長時(shí)間等候。
5、新版會(huì)計(jì)證為藍(lán)色本，比舊會(huì)計(jì)證稍薄，首頁無工作單位及學(xué)歷等信息，不受理工作單位變更及學(xué)歷變更申請(qǐng)。
補(bǔ)充一下，為落實(shí)會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書6年定期換證制度，確保換證工作有序進(jìn)行，會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書發(fā)證日期在20xx年12月31日前的，均應(yīng)在20xx年12月31日前換證;發(fā)證日期在1月1日之后的，應(yīng)當(dāng)在會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書到期前6個(gè)月內(nèi)換證。換發(fā)的新證有效期自換證之日起計(jì)算，6年內(nèi)有效。換證工作從20xx年3月1日起實(shí)施。自年7月1日起，舊版證書失效，不再辦理換證事宜。
基金從業(yè)資格培訓(xùn)方案篇五
在行業(yè)監(jiān)管日趨嚴(yán)厲與基金考試難度逐漸加大的情況下，作為從業(yè)資格證書的基金從業(yè)資格證含金量也大大提高，但很多通過考試的同學(xué)對(duì)于如何申請(qǐng)證書任然是一臉懵逼。下面是應(yīng)屆畢業(yè)生小編為大家?guī)淼幕饛臉I(yè)資格證如何申請(qǐng)的知識(shí)，歡迎閱讀。
基金從業(yè)資格證書由基金從業(yè)相關(guān)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊(cè)基金從業(yè)資格。
通過基金從業(yè)兩科科目的考生可以憑借基金從業(yè)兩科成績合格證，由機(jī)構(gòu)為通過考試的基金從業(yè)人員申請(qǐng)注冊(cè)基金從業(yè)資格。9月之后為通過科目一加科目二或者科目一加科目三。
超過四年未通過機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊(cè)基金從業(yè)資格的.，需重新參加從業(yè)資格考試或在注冊(cè)前補(bǔ)齊最近兩年的規(guī)定后續(xù)培訓(xùn)學(xué)時(shí)。已經(jīng)取得基金從業(yè)資格的人員需按照有關(guān)規(guī)定每年度完成15學(xué)時(shí)的后續(xù)培訓(xùn)，并按要求通過所在機(jī)構(gòu)參加協(xié)會(huì)組織的從業(yè)資格年檢。
基金從業(yè)資格可申請(qǐng)機(jī)構(gòu)包括基金管理人、商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行)、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)基金從業(yè)資格證如何申請(qǐng)基金銷售員。
個(gè)人提交注冊(cè)申請(qǐng) 機(jī)構(gòu)審核 內(nèi)部公示 機(jī)構(gòu)提交
(2)鑒于銀行機(jī)構(gòu)從業(yè)人員較多，依據(jù)銀行人員管理架構(gòu)，暫設(shè)置四級(jí)系統(tǒng)管理員，由總行申請(qǐng)會(huì)員賬戶，分配給相關(guān)業(yè)務(wù)部門或下級(jí)分行，分行再分配賬號(hào)給支行，相關(guān)業(yè)務(wù)部門或支行分配賬號(hào)給個(gè)人，由個(gè)人提交申請(qǐng)。
計(jì)劃答題時(shí)間
從歷次考試作為參考，每道選擇題允許作答的時(shí)間不到一分鐘，這就要求你必須事先計(jì)劃答題時(shí)間。同時(shí)建議你在臨考前做套模擬題，感受下答題環(huán)境，以此估量你在正式考試中的時(shí)間分配。
保持平穩(wěn)的答題狀態(tài)
保持穩(wěn)定的答題狀態(tài)也是很必要的。一般的做法是：首先通讀并回答你知道的問題，跳過沒有把握作答的問題。在一道題上花過多的時(shí)間是不值的，即使你答對(duì)了，也可能得不償失。
按題目要求答題
有不少考生連題目的要求都沒看就開始答題。尤其是“選擇下列錯(cuò)誤的是”卻理所當(dāng)然的選擇了正確選項(xiàng)這應(yīng)該是大家普遍的共性吧。另外一定要仔細(xì)查看所給出的選項(xiàng)，除非你有100%確定的可能，否則一定要看下面的選項(xiàng)，不要因?yàn)榉旁赼b選項(xiàng)的干擾項(xiàng)，而讓你失分。一道周密的單項(xiàng)選擇題，所有的選擇項(xiàng)都可能具有吸引力，然而，判卷時(shí)卻只有一個(gè)是正確的選擇。
客觀題的答題技巧
金融類考試基本都是上機(jī)考試，均為客觀題目。改革后的基金從業(yè)資格考試題型均為單選題，以下對(duì)這類題型做下說明。
相對(duì)于其他幾種題型，單項(xiàng)選擇題是比較簡單的。能否在單項(xiàng)選擇題中拿到盡可能高的分?jǐn)?shù)，是大家能否順利通過考試的命脈。因此，做單項(xiàng)選擇題時(shí)要注意：通讀題干，明白題目的要求。如果正確答案不能一眼看出，應(yīng)首先排除干擾項(xiàng)，或者把其他模糊不確定都適當(dāng)排除，然后選出你覺得最正確的。
建議備考時(shí)對(duì)考點(diǎn)進(jìn)行串聯(lián)記憶，以便你在考試中可以回憶起當(dāng)時(shí)的備考內(nèi)容;不要枯燥的死讀教材，要理解這科到底在講什么。
基金從業(yè)資格培訓(xùn)方案篇六
導(dǎo)語：買基金后，寄希望于基金凈值凈值能夠持續(xù)增長，這是大多數(shù)投資者的美好愿望。但在具體的基金投資過程中，實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)和愿望的前提是基金不被套牢。為此，還需要投資者掌握避免基金被套的五大良策。
第一，不盲目搶反彈。基金是一種理性的投資行為，更是一種理財(cái)行為，需要投資者結(jié)合自身的經(jīng)濟(jì)狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力做出相應(yīng)的安排。而不是一種沖動(dòng)性的投資。尤其是目前證券市場出現(xiàn)了持續(xù)性下跌行情，未來的市場反彈機(jī)會(huì)較多，有些可能是一觸即發(fā)。但反彈不等同于反轉(zhuǎn)，未來市場不確定的因素仍較多。整體弱市行情下投資基金仍會(huì)存在套牢的風(fēng)險(xiǎn)，是需要投資者引起注意的。
第二，凈值波動(dòng)幅度較大的基金容易套牢。盡管基金凈值劇烈波動(dòng)能夠從一定程度上為投資者帶來一定的短期套利的機(jī)會(huì)。但也容易因?yàn)榛饍糁档牟环€(wěn)定而出現(xiàn)套牢。因?yàn)榛鹗且环N專家理財(cái)產(chǎn)品，申購贖回除了要支付一定的手續(xù)費(fèi)，而且還會(huì)因?yàn)闀r(shí)間的限制，而使投資者短期套利計(jì)劃難以實(shí)現(xiàn)，從而因?yàn)轭l繁操作而導(dǎo)致套牢。
第三，績差基金的套牢只能通過基金轉(zhuǎn)換而解決。投資者選擇基金產(chǎn)品投資，第一次選擇的基金產(chǎn)品并非就是最優(yōu)的基金產(chǎn)品。因?yàn)榛鸬臉I(yè)績表現(xiàn)不佳，其凈值總是落后于同行業(yè)基金的表現(xiàn)，從而低于投資者的收益預(yù)期而出現(xiàn)套牢的現(xiàn)象，這是需要投資者加以引起注意的。因此，在選擇基金產(chǎn)品前，評(píng)估基金管理人及其旗下基金的表現(xiàn)，對(duì)于防止基金套牢將會(huì)起到積極作用。同時(shí)，對(duì)于表現(xiàn)不佳的基金產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)在第一時(shí)間進(jìn)行及時(shí)轉(zhuǎn)換，從而贏取基金投資的寶貴時(shí)間。
第四，及時(shí)轉(zhuǎn)換思維，動(dòng)態(tài)看待基金的業(yè)績表現(xiàn)?；鸬膬糁挡豢赡苡肋h(yuǎn)保持不變。投資者在進(jìn)行基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)運(yùn)用動(dòng)態(tài)的眼光看待基金的未來表現(xiàn)，既要看到基金凈值增長帶來的喜悅，也要能承受基金套牢帶來的投資壓力。尤其是基金套牢產(chǎn)生的投資損失。因此，運(yùn)用發(fā)展的.眼光看待基金的成長，有助于培養(yǎng)投資者良好的投資理念，從而做到從容投資。
第五，對(duì)基金管理人的非常態(tài)投資行為產(chǎn)生的凈值波動(dòng)應(yīng)當(dāng)慎重。近期，伴隨著證券市場的震蕩調(diào)整，基金管理人不是陷入“停牌門”就是陷入“定增門”，可以說是生不逢時(shí)。但也凸顯出了基金管理人資產(chǎn)配置上的“軟肋”。因此，如何構(gòu)筑穩(wěn)定的資產(chǎn)配置組合，有效化解基金投資的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)于基金管理人來講也是非常重要的。尤其是對(duì)于“靜態(tài)”的基金(凈值在一定時(shí)期持續(xù)不變)、換手率高的基金、基金經(jīng)理變動(dòng)頻繁的基金等都應(yīng)當(dāng)引起投資者的注意，也是最容易形成套牢的主要原因。
基金從業(yè)資格培訓(xùn)方案篇七
根據(jù)《基金從業(yè)資格考試管理辦法(試行)》的相關(guān)規(guī)定，參加考試人員不符合報(bào)名條件，弄虛作假參加考試的，中國基金業(yè)協(xié)會(huì)一年內(nèi)不受理其從業(yè)資格考試報(bào)名申請(qǐng);已經(jīng)參加考試的，取消其考試成績。
參加考試人員發(fā)生違紀(jì)違規(guī)行為，中國基金業(yè)協(xié)會(huì)將根據(jù)情節(jié)的嚴(yán)重程度，分別給予取消當(dāng)場考試成績、禁考一年、禁考兩年及禁考三至五年的處理，并向考生所在單位通報(bào)其違紀(jì)違規(guī)行為;其行為違反《中華人民共和國治安管理處罰法》的，由公安機(jī)關(guān)進(jìn)行處理;構(gòu)成犯罪的，由司法機(jī)關(guān)依法處理追究刑事責(zé)任。基金從業(yè)人員發(fā)生違規(guī)違紀(jì)的，中國基金業(yè)協(xié)會(huì)可依據(jù)《基金法》等相關(guān)規(guī)定，暫停或取消其從業(yè)資格。
基金從業(yè)資格培訓(xùn)方案篇八
多做試題，有助于大家鞏固掌握重要知識(shí)點(diǎn)，接下來小編為大家精心準(zhǔn)備了2017年基金從業(yè)資格《私募股權(quán)》復(fù)習(xí)題，想了解更多相關(guān)內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注應(yīng)屆畢業(yè)生考試網(wǎng)！
1、目前保本基金普遍采用基于參數(shù)設(shè)定的投資組合保險(xiǎn)策略，常用的是()。
a、obpi策略
b、tipp策略
c、cppi策略
d、vppi策略
正確答案：c
基金從業(yè)資格培訓(xùn)方案篇九
a. 市盈率
b. 市凈率
c. 市現(xiàn)率
d. 市銷率
市凈率指標(biāo)適用于經(jīng)營暫時(shí)陷入困難的以及有破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的公司，對(duì)于資產(chǎn)包含大量現(xiàn)金的公司是更為理想的估值指標(biāo)。
a. 理論價(jià)值法
b. 相對(duì)價(jià)值法
c. 市場價(jià)值法
d. 內(nèi)在價(jià)值法
內(nèi)在價(jià)值法又稱絕對(duì)價(jià)值法或收益貼現(xiàn)模型，是按照未來現(xiàn)金流的貼現(xiàn)對(duì)公司的內(nèi)在價(jià)值進(jìn)行評(píng)估；相對(duì)價(jià)值法是使用一家上市公司的市盈率、市凈率、市售率、市現(xiàn)率等指標(biāo)與其競爭者進(jìn)行對(duì)比，以決定該公司價(jià)值的方法；市場價(jià)值法，就是加總企業(yè)所有發(fā)行在外的證券的市場價(jià)值來估算企業(yè)價(jià)值，這種簡單的方法又稱為股票和債券的方法。
a. 越多，越小
b. 越多，越大
c. 越少，越小
d. 越少，越大
選項(xiàng)a正確：市現(xiàn)率越小，表明上市公司的每股現(xiàn)金增加額越多，經(jīng)營壓力越小。
基金從業(yè)資格培訓(xùn)方案篇十
導(dǎo)語：證券投資基金是風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券投資方式，通過發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，從事債券等金融工具投資并將投資收益按基金投資者的投資比例進(jìn)行分配的一種間接投資方式。
1、償還性。在歷史上也有例外，曾有過無期公債。
2、流動(dòng)性。首先取決于轉(zhuǎn)讓的便利程度;其次取決于債券轉(zhuǎn)讓時(shí)是否價(jià)值上蒙受損失。
3、安全性。持有人收益相對(duì)穩(wěn)定，不隨發(fā)行者經(jīng)營收益的變動(dòng)而變動(dòng)，并可按期收回本金。債券不能收回投資的風(fēng)險(xiǎn)有：第一，債務(wù)人不履行債務(wù)。一般政府債券的風(fēng)險(xiǎn)最低。第二，流通市場風(fēng)險(xiǎn)。即市場價(jià)格下跌而承受損失。
4、收益性。兩種表現(xiàn)形式：一是利息收入。二是資本損益。
受多種因素的影響，每個(gè)投資者都具有不同的投資需求，個(gè)人投資者如此，機(jī)構(gòu)投資者也是如此。對(duì)一般的投資者而言，影響投資需求的關(guān)鍵因素主要包括：投資期限、收益要求和風(fēng)險(xiǎn)容忍度。除此以外，投資者還可能因?yàn)榱鲃?dòng)性、稅收、監(jiān)管要求等因素而產(chǎn)生一些特別的投資需求。投資者的.投資境況和需求會(huì)隨著時(shí)間而變，因此有必要至少每年對(duì)投資者的需求作一次重新的評(píng)估。
投資者一般具有個(gè)人傾向呈保守型交易以基本分析為主風(fēng)險(xiǎn)負(fù)荷小、對(duì)信息的依賴較小等特征。
(一)投資期限
(二)收益要求
(三)風(fēng)險(xiǎn)容忍度
(四)流動(dòng)性
(五)其他情況。
例如，有的投資者注重環(huán)境保護(hù)，選擇不投資于他們認(rèn)為有損環(huán)境的公司。有些公司出于分散風(fēng)險(xiǎn)的考慮，限制自己的雇員投資于本公司股票的額度。一些醫(yī)療基金可能會(huì)避免投資于煙草股票，因?yàn)楣膭?lì)吸煙有障于其提高衛(wèi)生健康水平的宗旨。
證券投資基金是一種積少成多的整體組合投資方式，它從廣大的投資者那里聚集巨額資金，組建投資管理公司進(jìn)行[2]專業(yè)化管理和經(jīng)營。在這種制度下，資金的運(yùn)作受到多重監(jiān)督。
它與一般金融信托關(guān)系一樣，主要有委托人、受托人、受益人三個(gè)關(guān)系人，其中受托人與委托人之間訂有信托契約。但證券基金作為金融信托業(yè)務(wù)的一種形式，又有自己的特點(diǎn)。如從事有價(jià)證券投資主要當(dāng)事人中還有一個(gè)不可缺少的托管機(jī)構(gòu)，它不能與受托人(基金管理公司)由同一機(jī)構(gòu)擔(dān)任，而且基金托管人一般是法人;基金管理人并不對(duì)每個(gè)投資者的資金都分別加以運(yùn)用，而是將其集合起來，形成一筆巨額資金再加以運(yùn)作。
它存在于投資者與投資對(duì)象之間，起著把投資者的資金轉(zhuǎn)換成金融資產(chǎn)，通過專門機(jī)構(gòu)在金融市場上再投資，從而使貨幣資產(chǎn)得到增值的作用。證券投資基金的管理者對(duì)投資者所投入的資金負(fù)有經(jīng)營、管理的職責(zé)，而且必須按照合同(或契約)的要求確定資金投向，保證投資者的資金安全和收益最大化。
它發(fā)行的憑證即基金券(或受益憑證、基金單位、基金股份)與股票、債券一起構(gòu)成有價(jià)證券的三大品種。投資者通過購買基金券完成投資行為，并憑之分享證券投資基金的投資收益，承擔(dān)證券投資基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。
基金從業(yè)資格培訓(xùn)方案篇一
導(dǎo)語：基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對(duì)基金市場參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理。在證券從業(yè)資格考試中會(huì)涉及哪些內(nèi)容你知道嗎?跟著百分網(wǎng)小編一起來看看吧。
基金監(jiān)管體系是指若干有關(guān)事物相互聯(lián)系相互作用而構(gòu)成的一個(gè)整體。基金監(jiān)管體系，即為基金監(jiān)管活動(dòng)各要素及其相互問的關(guān)系?；鸨O(jiān)管活動(dòng)的要素主要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等。
基金監(jiān)管目標(biāo)，是指基金監(jiān)管活動(dòng)所要達(dá)到的目的和效果?；鸨O(jiān)管體制，是指基金監(jiān)管活動(dòng)主體及其職權(quán)的制度體系?；鸨O(jiān)管內(nèi)容，是指基金監(jiān)管具體對(duì)象的范圍，既包括基金市場活動(dòng)的主體也包括基金市場主體的活動(dòng)。基金監(jiān)管方式，是指基金監(jiān)管所采用的方法和形式，也稱基金監(jiān)管的'手段和措施。廣義的監(jiān)管方式，包括對(duì)基金市場主體即基金機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入監(jiān)管、對(duì)基金機(jī)構(gòu)市場行為的監(jiān)管以及對(duì)基金機(jī)構(gòu)各種違法違規(guī)行為或出現(xiàn)某些法定情形后的處置措施，也即對(duì)基金機(jī)構(gòu)的審核注冊(cè)、對(duì)基金機(jī)構(gòu)行為的檢查以及檢查后對(duì)存在問題的基金機(jī)構(gòu)的各種行政處置措施，分別體現(xiàn)了事前監(jiān)管、事中監(jiān)管和事后監(jiān)管。狹義的監(jiān)管方式，也稱為監(jiān)管措施，通常不包括市場準(zhǔn)入監(jiān)管，而僅包括檢查及其后續(xù)的處置措施。
基金監(jiān)管目標(biāo)是基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和價(jià)值歸宿，基金監(jiān)管體制的設(shè)置、內(nèi)容的選擇、方式的采用等均須以基金監(jiān)管目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)為宗旨，而基金監(jiān)管目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)也必須依賴于基金監(jiān)管體制、基金監(jiān)管內(nèi)容和基金監(jiān)管方式的有機(jī)配置。
總而言之，基金監(jiān)管就是為實(shí)現(xiàn)監(jiān)管目標(biāo)，由監(jiān)管主體行使其法定職權(quán)，采用必要的監(jiān)管手段和措施，對(duì)需要監(jiān)管的諸對(duì)象所進(jìn)行監(jiān)督和管理的活動(dòng)。這些與基金監(jiān)管有關(guān)的各要素及其相互間關(guān)系的集合便構(gòu)成了基金監(jiān)管體系。
基金監(jiān)管的目標(biāo)是一切基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)。
證券監(jiān)管的目標(biāo)主要有三個(gè)：一是保護(hù)投資者;二是保證市場的公平、效率和透明;三是降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。這三個(gè)目標(biāo)同樣適用于基金監(jiān)管。
保護(hù)投資者利益是基金監(jiān)管工作的重中之重。投資者是市場的支撐者，保護(hù)和維護(hù)投資者的利益是我國基金監(jiān)管的首要目標(biāo)。
證券市場中，通過披露保證效率是比較高的運(yùn)行，信息完全公開，讓投資者都能看清楚證券市場運(yùn)行是安全的并且沒有任何內(nèi)幕交易的。
監(jiān)管者應(yīng)當(dāng)要求基金管理機(jī)構(gòu)滿足資本充足率和一定的運(yùn)營條件以及其他謹(jǐn)慎要求。
監(jiān)管者應(yīng)當(dāng)做的是：要求投資者將承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)限制在能力范圍之內(nèi)，并且監(jiān)控過度的風(fēng)險(xiǎn)行為。
基金監(jiān)管屬于行政執(zhí)法活動(dòng)。監(jiān)管機(jī)構(gòu)作為執(zhí)法機(jī)關(guān)，其成立由法律規(guī)定，其職權(quán)也是由法律所賦予的，因此，基金監(jiān)管部門必須樹立依法監(jiān)管觀念。
基金是證券市場的重要參與者之一，證券市場“公開、公平、公正”的原則同樣適用于基金市場。
國家對(duì)于基金市場的監(jiān)管是市場的保證，而基金從業(yè)者的自律是市場基礎(chǔ)。
基金監(jiān)管就應(yīng)遵循連續(xù)性的原則，以避免出現(xiàn)大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展。另一方面，在基金監(jiān)管中應(yīng)堅(jiān)持有效監(jiān)管的原則。處理好監(jiān)管成本與監(jiān)管效益之間的關(guān)系，應(yīng)做到市場能自身調(diào)節(jié)的，不監(jiān)管;必須監(jiān)管的，應(yīng)當(dāng)在保證監(jiān)管效益的前提下做到監(jiān)管成本最小。
基金從業(yè)資格培訓(xùn)方案篇二
1.優(yōu)先股票是一種特殊股票，優(yōu)先股票的股息率是浮動(dòng)的，其持有者的股東權(quán)利不受限制，但在公司盈利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配上比普通股股東享有優(yōu)先權(quán)。( )
a.正確 b.錯(cuò)誤 c.放棄
2.國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行經(jīng)常表現(xiàn)為擴(kuò)張與收縮的周期性交替，每個(gè)周期一般都要經(jīng)過高漲、危機(jī)、蕭條、復(fù)蘇四個(gè)階段，即所謂的景氣循環(huán)。( )
a.正確 b.錯(cuò)誤 c.放棄
3.中央銀行通常采用存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務(wù)等貨幣政策手段調(diào)控貨幣供應(yīng)量。一般而言，貨幣供應(yīng)量收緊，會(huì)導(dǎo)致股價(jià)下跌;貨幣供應(yīng)量寬松，會(huì)推動(dòng)股價(jià)上升。( )
a.正確 b.錯(cuò)誤 c.放棄
4.與股票相比，債券通常規(guī)定有固定的利率，收益比較穩(wěn)定，風(fēng)險(xiǎn)較小。但在企業(yè)破產(chǎn)時(shí)，股票持有者享有優(yōu)先于債券持有者對(duì)企業(yè)剩余資產(chǎn)的`索取權(quán)。( )
a.正確 b.錯(cuò)誤 c.放棄
5.零息債券也稱“零息票債券”，指債券合約未規(guī)定利息支付的債券。通常，這類債券以低于面值的價(jià)格發(fā)行和交易。( )
a.正確 b.錯(cuò)誤 c.放棄
6.債券有不同的形式，根據(jù)債券券面形態(tài)可以分為虛擬債券、實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券。( )
a.正確 b.錯(cuò)誤 c.放棄
7.憑證式債券是沒有實(shí)物形態(tài)的票券，只在電腦賬戶中做記錄
a.正確 b.錯(cuò)誤 c.放棄
8.基金投資于眾多股票，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種( )
a.正確 b.錯(cuò)誤 c.放棄
9.目前，開放式基金主要通過證券公司代銷。 ( )
a.正確 b.錯(cuò)誤 c.放棄
10.銀行吸收存款后，不需要向存款人披露資金的運(yùn)用狀況。 ( )
a.正確 b.錯(cuò)誤 c.放棄
正確答案：
基金從業(yè)資格培訓(xùn)方案篇三
隨著中國金融行業(yè)的迅速發(fā)展，不管金融圈內(nèi)人還是圈外人，很多人都聽說過基金從業(yè)資格證這個(gè)證書，比如小編周圍學(xué)體育經(jīng)濟(jì)，旅游管理，甚至電氣自動(dòng)化的朋友也開始關(guān)注基金從業(yè)了。很多人想考這個(gè)證書，但又不知道考這個(gè)證書有什么用?也有人問一個(gè)入門的證書有那么重要嗎?下面是小編為大家?guī)淼幕饛臉I(yè)資格證書的職業(yè)發(fā)展優(yōu)勢的知識(shí)，歡迎閱讀。
基金從業(yè)資格證書是進(jìn)入基金行業(yè)的必備證書，是一道門檻，過了這個(gè)門檻才能夠被基金公司和金融機(jī)構(gòu)聘用，是個(gè)人財(cái)商水平的一個(gè)體現(xiàn)，是個(gè)人進(jìn)行投資獲利的知識(shí)工具。基金從業(yè)資格證同時(shí)也被稱為基金行業(yè)的準(zhǔn)入證。除了基金公司外，商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行)、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)中的基金管理人員、業(yè)務(wù)人員、營銷人員都需要獲得基金從業(yè)資格?；饦I(yè)快速發(fā)展的勢頭，推動(dòng)著基金機(jī)構(gòu)數(shù)量與日俱增，基金從業(yè)人才也成為名副其實(shí)的“搶手貨”，進(jìn)入基金行業(yè)幾乎都是高薪一族，金融行業(yè)就業(yè)前景廣闊。
想要在基金行業(yè)深入發(fā)展，沒有通過基金從業(yè)資格考試是無法在金融行業(yè)工作的'?；鹣嚓P(guān)結(jié)構(gòu)的從業(yè)人員都需要申請(qǐng)基金從業(yè)資格。包括：基金管理人、商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行)、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)中的管理人員、業(yè)務(wù)人員、營銷人員。
一門課程的學(xué)習(xí)時(shí)間要控制在2個(gè)小時(shí)之內(nèi)。這樣可以在單位時(shí)間里延長你學(xué)習(xí)時(shí)間，而且能夠幫助你平衡各門課程，縮短“學(xué)習(xí)疲勞期”。交替學(xué)習(xí)時(shí)一定要注意計(jì)算性科目和記憶性科目交叉學(xué)習(xí)，比如學(xué)習(xí)一個(gè)小時(shí)的《基金從業(yè)法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》，然后再背誦半個(gè)小時(shí)的《證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)》——這樣交替學(xué)習(xí)，不但可以幫助你在處理每一件事的時(shí)候，大腦都會(huì)保持高度集中，效率達(dá)到最高點(diǎn)。而且，不會(huì)產(chǎn)生厭煩情緒。
如今，很多基金從業(yè)考試的考生都是在職人士，一邊工作一邊學(xué)習(xí)，甚至工作上會(huì)出現(xiàn)加班等狀況，顧得了工作顧不上學(xué)習(xí)，備考時(shí)間很緊張需要記憶的東西卻很多，這就需要合理安排好學(xué)習(xí)時(shí)間，給自己樹立一個(gè)可行的目標(biāo)。一定要把注意力集中在那些零散時(shí)間的利用上，它們會(huì)帶來了巨大的益處。對(duì)于這些碎片時(shí)間(尤其上下班坐地鐵的時(shí)間)，我們完全可以嵌入一些學(xué)習(xí)內(nèi)容，比起看窗外的風(fēng)景與泡沫偶像劇，聽聽各科目老師的視頻不是更有價(jià)值。
基金從業(yè)資格培訓(xùn)方案篇四
一、換證時(shí)間
新版會(huì)計(jì)證換證工作于20xx年3月3日開始，7月1日截止(換證周期較長，大家可以合理安排時(shí)間)。此后舊版證書作廢，期間未辦理換證的會(huì)計(jì)人員，需重新考試獲得會(huì)計(jì)證。
二、換證條件
條件1、換證系統(tǒng)為身份證自動(dòng)識(shí)別系統(tǒng)，本人需攜帶二代身份證原件及舊版會(huì)計(jì)證(無照片拒絕受理)辦理，當(dāng)身份證信息與會(huì)計(jì)證信息匹配時(shí)(15位老身份證號(hào)將自動(dòng)升級(jí)為18位)，可進(jìn)行下一步。不匹配時(shí)，照片不完整的，可能需要提供1寸電子照片(像素1xx*156，大小xxkb以內(nèi));姓名完全錯(cuò)誤以及姓名、身份證號(hào)需同時(shí)變更的，需提供公安機(jī)關(guān)證明原件，延后辦理。
條件2、未年檢的會(huì)計(jì)證，不能辦理換證。只有下次定期登記(年檢)時(shí)間為20xx年的會(huì)計(jì)證能夠當(dāng)場換證，下次定期登記(年檢)時(shí)間為的，學(xué)習(xí)24小時(shí)，才可換證;下次定期登記(年檢)時(shí)間為20xx年的，學(xué)習(xí)48小時(shí)，才可換證。
條件3、只能到所屬發(fā)證機(jī)關(guān)辦理當(dāng)場換證。
三、注意事項(xiàng)
1、資料不全者一律不辦;
2、職稱考試報(bào)名期間以及會(huì)計(jì)從業(yè)資格證考試結(jié)束第15日-30日，暫停辦理換證、調(diào)轉(zhuǎn)、年檢業(yè)務(wù)。
3、20xx-20均可辦理換證，新會(huì)計(jì)證用激光打印機(jī)打印，每本換證時(shí)間約為3-5分鐘，請(qǐng)各單位、各會(huì)計(jì)人員根據(jù)自身情況，合理安排時(shí)間，以免造成長時(shí)間等候。
4、換證第一天也是新系統(tǒng)運(yùn)行第一天，可能存在換證系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)擁堵、電話占線等情況，請(qǐng)大家仔細(xì)閱讀文件，以免重復(fù)上門、長時(shí)間等候。
5、新版會(huì)計(jì)證為藍(lán)色本，比舊會(huì)計(jì)證稍薄，首頁無工作單位及學(xué)歷等信息，不受理工作單位變更及學(xué)歷變更申請(qǐng)。
補(bǔ)充一下，為落實(shí)會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書6年定期換證制度，確保換證工作有序進(jìn)行，會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書發(fā)證日期在20xx年12月31日前的，均應(yīng)在20xx年12月31日前換證;發(fā)證日期在1月1日之后的，應(yīng)當(dāng)在會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書到期前6個(gè)月內(nèi)換證。換發(fā)的新證有效期自換證之日起計(jì)算，6年內(nèi)有效。換證工作從20xx年3月1日起實(shí)施。自年7月1日起，舊版證書失效，不再辦理換證事宜。
基金從業(yè)資格培訓(xùn)方案篇五
在行業(yè)監(jiān)管日趨嚴(yán)厲與基金考試難度逐漸加大的情況下，作為從業(yè)資格證書的基金從業(yè)資格證含金量也大大提高，但很多通過考試的同學(xué)對(duì)于如何申請(qǐng)證書任然是一臉懵逼。下面是應(yīng)屆畢業(yè)生小編為大家?guī)淼幕饛臉I(yè)資格證如何申請(qǐng)的知識(shí)，歡迎閱讀。
基金從業(yè)資格證書由基金從業(yè)相關(guān)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊(cè)基金從業(yè)資格。
通過基金從業(yè)兩科科目的考生可以憑借基金從業(yè)兩科成績合格證，由機(jī)構(gòu)為通過考試的基金從業(yè)人員申請(qǐng)注冊(cè)基金從業(yè)資格。9月之后為通過科目一加科目二或者科目一加科目三。
超過四年未通過機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊(cè)基金從業(yè)資格的.，需重新參加從業(yè)資格考試或在注冊(cè)前補(bǔ)齊最近兩年的規(guī)定后續(xù)培訓(xùn)學(xué)時(shí)。已經(jīng)取得基金從業(yè)資格的人員需按照有關(guān)規(guī)定每年度完成15學(xué)時(shí)的后續(xù)培訓(xùn)，并按要求通過所在機(jī)構(gòu)參加協(xié)會(huì)組織的從業(yè)資格年檢。
基金從業(yè)資格可申請(qǐng)機(jī)構(gòu)包括基金管理人、商業(yè)銀行(含在華外資法人銀行)、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)基金從業(yè)資格證如何申請(qǐng)基金銷售員。
個(gè)人提交注冊(cè)申請(qǐng) 機(jī)構(gòu)審核 內(nèi)部公示 機(jī)構(gòu)提交
(2)鑒于銀行機(jī)構(gòu)從業(yè)人員較多，依據(jù)銀行人員管理架構(gòu)，暫設(shè)置四級(jí)系統(tǒng)管理員，由總行申請(qǐng)會(huì)員賬戶，分配給相關(guān)業(yè)務(wù)部門或下級(jí)分行，分行再分配賬號(hào)給支行，相關(guān)業(yè)務(wù)部門或支行分配賬號(hào)給個(gè)人，由個(gè)人提交申請(qǐng)。
計(jì)劃答題時(shí)間
從歷次考試作為參考，每道選擇題允許作答的時(shí)間不到一分鐘，這就要求你必須事先計(jì)劃答題時(shí)間。同時(shí)建議你在臨考前做套模擬題，感受下答題環(huán)境，以此估量你在正式考試中的時(shí)間分配。
保持平穩(wěn)的答題狀態(tài)
保持穩(wěn)定的答題狀態(tài)也是很必要的。一般的做法是：首先通讀并回答你知道的問題，跳過沒有把握作答的問題。在一道題上花過多的時(shí)間是不值的，即使你答對(duì)了，也可能得不償失。
按題目要求答題
有不少考生連題目的要求都沒看就開始答題。尤其是“選擇下列錯(cuò)誤的是”卻理所當(dāng)然的選擇了正確選項(xiàng)這應(yīng)該是大家普遍的共性吧。另外一定要仔細(xì)查看所給出的選項(xiàng)，除非你有100%確定的可能，否則一定要看下面的選項(xiàng)，不要因?yàn)榉旁赼b選項(xiàng)的干擾項(xiàng)，而讓你失分。一道周密的單項(xiàng)選擇題，所有的選擇項(xiàng)都可能具有吸引力，然而，判卷時(shí)卻只有一個(gè)是正確的選擇。
客觀題的答題技巧
金融類考試基本都是上機(jī)考試，均為客觀題目。改革后的基金從業(yè)資格考試題型均為單選題，以下對(duì)這類題型做下說明。
相對(duì)于其他幾種題型，單項(xiàng)選擇題是比較簡單的。能否在單項(xiàng)選擇題中拿到盡可能高的分?jǐn)?shù)，是大家能否順利通過考試的命脈。因此，做單項(xiàng)選擇題時(shí)要注意：通讀題干，明白題目的要求。如果正確答案不能一眼看出，應(yīng)首先排除干擾項(xiàng)，或者把其他模糊不確定都適當(dāng)排除，然后選出你覺得最正確的。
建議備考時(shí)對(duì)考點(diǎn)進(jìn)行串聯(lián)記憶，以便你在考試中可以回憶起當(dāng)時(shí)的備考內(nèi)容;不要枯燥的死讀教材，要理解這科到底在講什么。
基金從業(yè)資格培訓(xùn)方案篇六
導(dǎo)語：買基金后，寄希望于基金凈值凈值能夠持續(xù)增長，這是大多數(shù)投資者的美好愿望。但在具體的基金投資過程中，實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)和愿望的前提是基金不被套牢。為此，還需要投資者掌握避免基金被套的五大良策。
第一，不盲目搶反彈。基金是一種理性的投資行為，更是一種理財(cái)行為，需要投資者結(jié)合自身的經(jīng)濟(jì)狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力做出相應(yīng)的安排。而不是一種沖動(dòng)性的投資。尤其是目前證券市場出現(xiàn)了持續(xù)性下跌行情，未來的市場反彈機(jī)會(huì)較多，有些可能是一觸即發(fā)。但反彈不等同于反轉(zhuǎn)，未來市場不確定的因素仍較多。整體弱市行情下投資基金仍會(huì)存在套牢的風(fēng)險(xiǎn)，是需要投資者引起注意的。
第二，凈值波動(dòng)幅度較大的基金容易套牢。盡管基金凈值劇烈波動(dòng)能夠從一定程度上為投資者帶來一定的短期套利的機(jī)會(huì)。但也容易因?yàn)榛饍糁档牟环€(wěn)定而出現(xiàn)套牢。因?yàn)榛鹗且环N專家理財(cái)產(chǎn)品，申購贖回除了要支付一定的手續(xù)費(fèi)，而且還會(huì)因?yàn)闀r(shí)間的限制，而使投資者短期套利計(jì)劃難以實(shí)現(xiàn)，從而因?yàn)轭l繁操作而導(dǎo)致套牢。
第三，績差基金的套牢只能通過基金轉(zhuǎn)換而解決。投資者選擇基金產(chǎn)品投資，第一次選擇的基金產(chǎn)品并非就是最優(yōu)的基金產(chǎn)品。因?yàn)榛鸬臉I(yè)績表現(xiàn)不佳，其凈值總是落后于同行業(yè)基金的表現(xiàn)，從而低于投資者的收益預(yù)期而出現(xiàn)套牢的現(xiàn)象，這是需要投資者加以引起注意的。因此，在選擇基金產(chǎn)品前，評(píng)估基金管理人及其旗下基金的表現(xiàn)，對(duì)于防止基金套牢將會(huì)起到積極作用。同時(shí)，對(duì)于表現(xiàn)不佳的基金產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)在第一時(shí)間進(jìn)行及時(shí)轉(zhuǎn)換，從而贏取基金投資的寶貴時(shí)間。
第四，及時(shí)轉(zhuǎn)換思維，動(dòng)態(tài)看待基金的業(yè)績表現(xiàn)?；鸬膬糁挡豢赡苡肋h(yuǎn)保持不變。投資者在進(jìn)行基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)運(yùn)用動(dòng)態(tài)的眼光看待基金的未來表現(xiàn)，既要看到基金凈值增長帶來的喜悅，也要能承受基金套牢帶來的投資壓力。尤其是基金套牢產(chǎn)生的投資損失。因此，運(yùn)用發(fā)展的.眼光看待基金的成長，有助于培養(yǎng)投資者良好的投資理念，從而做到從容投資。
第五，對(duì)基金管理人的非常態(tài)投資行為產(chǎn)生的凈值波動(dòng)應(yīng)當(dāng)慎重。近期，伴隨著證券市場的震蕩調(diào)整，基金管理人不是陷入“停牌門”就是陷入“定增門”，可以說是生不逢時(shí)。但也凸顯出了基金管理人資產(chǎn)配置上的“軟肋”。因此，如何構(gòu)筑穩(wěn)定的資產(chǎn)配置組合，有效化解基金投資的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)于基金管理人來講也是非常重要的。尤其是對(duì)于“靜態(tài)”的基金(凈值在一定時(shí)期持續(xù)不變)、換手率高的基金、基金經(jīng)理變動(dòng)頻繁的基金等都應(yīng)當(dāng)引起投資者的注意，也是最容易形成套牢的主要原因。
基金從業(yè)資格培訓(xùn)方案篇七
根據(jù)《基金從業(yè)資格考試管理辦法(試行)》的相關(guān)規(guī)定，參加考試人員不符合報(bào)名條件，弄虛作假參加考試的，中國基金業(yè)協(xié)會(huì)一年內(nèi)不受理其從業(yè)資格考試報(bào)名申請(qǐng);已經(jīng)參加考試的，取消其考試成績。
參加考試人員發(fā)生違紀(jì)違規(guī)行為，中國基金業(yè)協(xié)會(huì)將根據(jù)情節(jié)的嚴(yán)重程度，分別給予取消當(dāng)場考試成績、禁考一年、禁考兩年及禁考三至五年的處理，并向考生所在單位通報(bào)其違紀(jì)違規(guī)行為;其行為違反《中華人民共和國治安管理處罰法》的，由公安機(jī)關(guān)進(jìn)行處理;構(gòu)成犯罪的，由司法機(jī)關(guān)依法處理追究刑事責(zé)任。基金從業(yè)人員發(fā)生違規(guī)違紀(jì)的，中國基金業(yè)協(xié)會(huì)可依據(jù)《基金法》等相關(guān)規(guī)定，暫停或取消其從業(yè)資格。
基金從業(yè)資格培訓(xùn)方案篇八
多做試題，有助于大家鞏固掌握重要知識(shí)點(diǎn)，接下來小編為大家精心準(zhǔn)備了2017年基金從業(yè)資格《私募股權(quán)》復(fù)習(xí)題，想了解更多相關(guān)內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注應(yīng)屆畢業(yè)生考試網(wǎng)！
1、目前保本基金普遍采用基于參數(shù)設(shè)定的投資組合保險(xiǎn)策略，常用的是()。
a、obpi策略
b、tipp策略
c、cppi策略
d、vppi策略
正確答案：c
基金從業(yè)資格培訓(xùn)方案篇九
a. 市盈率
b. 市凈率
c. 市現(xiàn)率
d. 市銷率
市凈率指標(biāo)適用于經(jīng)營暫時(shí)陷入困難的以及有破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的公司，對(duì)于資產(chǎn)包含大量現(xiàn)金的公司是更為理想的估值指標(biāo)。
a. 理論價(jià)值法
b. 相對(duì)價(jià)值法
c. 市場價(jià)值法
d. 內(nèi)在價(jià)值法
內(nèi)在價(jià)值法又稱絕對(duì)價(jià)值法或收益貼現(xiàn)模型，是按照未來現(xiàn)金流的貼現(xiàn)對(duì)公司的內(nèi)在價(jià)值進(jìn)行評(píng)估；相對(duì)價(jià)值法是使用一家上市公司的市盈率、市凈率、市售率、市現(xiàn)率等指標(biāo)與其競爭者進(jìn)行對(duì)比，以決定該公司價(jià)值的方法；市場價(jià)值法，就是加總企業(yè)所有發(fā)行在外的證券的市場價(jià)值來估算企業(yè)價(jià)值，這種簡單的方法又稱為股票和債券的方法。
a. 越多，越小
b. 越多，越大
c. 越少，越小
d. 越少，越大
選項(xiàng)a正確：市現(xiàn)率越小，表明上市公司的每股現(xiàn)金增加額越多，經(jīng)營壓力越小。
基金從業(yè)資格培訓(xùn)方案篇十
導(dǎo)語：證券投資基金是風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券投資方式，通過發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)用資金，從事債券等金融工具投資并將投資收益按基金投資者的投資比例進(jìn)行分配的一種間接投資方式。
1、償還性。在歷史上也有例外，曾有過無期公債。
2、流動(dòng)性。首先取決于轉(zhuǎn)讓的便利程度;其次取決于債券轉(zhuǎn)讓時(shí)是否價(jià)值上蒙受損失。
3、安全性。持有人收益相對(duì)穩(wěn)定，不隨發(fā)行者經(jīng)營收益的變動(dòng)而變動(dòng)，并可按期收回本金。債券不能收回投資的風(fēng)險(xiǎn)有：第一，債務(wù)人不履行債務(wù)。一般政府債券的風(fēng)險(xiǎn)最低。第二，流通市場風(fēng)險(xiǎn)。即市場價(jià)格下跌而承受損失。
4、收益性。兩種表現(xiàn)形式：一是利息收入。二是資本損益。
受多種因素的影響，每個(gè)投資者都具有不同的投資需求，個(gè)人投資者如此，機(jī)構(gòu)投資者也是如此。對(duì)一般的投資者而言，影響投資需求的關(guān)鍵因素主要包括：投資期限、收益要求和風(fēng)險(xiǎn)容忍度。除此以外，投資者還可能因?yàn)榱鲃?dòng)性、稅收、監(jiān)管要求等因素而產(chǎn)生一些特別的投資需求。投資者的.投資境況和需求會(huì)隨著時(shí)間而變，因此有必要至少每年對(duì)投資者的需求作一次重新的評(píng)估。
投資者一般具有個(gè)人傾向呈保守型交易以基本分析為主風(fēng)險(xiǎn)負(fù)荷小、對(duì)信息的依賴較小等特征。
(一)投資期限
(二)收益要求
(三)風(fēng)險(xiǎn)容忍度
(四)流動(dòng)性
(五)其他情況。
例如，有的投資者注重環(huán)境保護(hù)，選擇不投資于他們認(rèn)為有損環(huán)境的公司。有些公司出于分散風(fēng)險(xiǎn)的考慮，限制自己的雇員投資于本公司股票的額度。一些醫(yī)療基金可能會(huì)避免投資于煙草股票，因?yàn)楣膭?lì)吸煙有障于其提高衛(wèi)生健康水平的宗旨。
證券投資基金是一種積少成多的整體組合投資方式，它從廣大的投資者那里聚集巨額資金，組建投資管理公司進(jìn)行[2]專業(yè)化管理和經(jīng)營。在這種制度下，資金的運(yùn)作受到多重監(jiān)督。
它與一般金融信托關(guān)系一樣，主要有委托人、受托人、受益人三個(gè)關(guān)系人，其中受托人與委托人之間訂有信托契約。但證券基金作為金融信托業(yè)務(wù)的一種形式，又有自己的特點(diǎn)。如從事有價(jià)證券投資主要當(dāng)事人中還有一個(gè)不可缺少的托管機(jī)構(gòu)，它不能與受托人(基金管理公司)由同一機(jī)構(gòu)擔(dān)任，而且基金托管人一般是法人;基金管理人并不對(duì)每個(gè)投資者的資金都分別加以運(yùn)用，而是將其集合起來，形成一筆巨額資金再加以運(yùn)作。
它存在于投資者與投資對(duì)象之間，起著把投資者的資金轉(zhuǎn)換成金融資產(chǎn)，通過專門機(jī)構(gòu)在金融市場上再投資，從而使貨幣資產(chǎn)得到增值的作用。證券投資基金的管理者對(duì)投資者所投入的資金負(fù)有經(jīng)營、管理的職責(zé)，而且必須按照合同(或契約)的要求確定資金投向，保證投資者的資金安全和收益最大化。
它發(fā)行的憑證即基金券(或受益憑證、基金單位、基金股份)與股票、債券一起構(gòu)成有價(jià)證券的三大品種。投資者通過購買基金券完成投資行為，并憑之分享證券投資基金的投資收益，承擔(dān)證券投資基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。