我們都是有夢(mèng)想?yún)s不知道怎么努力付出的糾結(jié)體，是一個(gè)需要?jiǎng)e人幫忙規(guī)劃人生的幼稚派。整理“2019年基金從業(yè)資格考試模擬試題及答案：私募股權(quán)投資（備考15）”供考生參考。更多基金從業(yè)資格考試模擬試題請(qǐng)?jiān)L問(wèn)基金從業(yè)資格考試頻道。
1.基金合同是約定()權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。
A.基金管理人和基金托管人
B.基金管理人和基金份額持有人
C.基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
D.基金托管和基金份額持有人
【答案】C
【解析】基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。投資者繳納基金份額認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)時(shí)，即表明其對(duì)基金合
同的承認(rèn)和接受，此時(shí)基金合同成立。
2.根據(jù)基金公司內(nèi)部控制制度的分類，以下不屬于基金公司基本管理制度的是()。
A.管理日志
B.信息披露制度
C.投資管理制度
D.信息技術(shù)制度
【答案】A
【解析】?jī)?nèi)部控制的主要內(nèi)容為：①前、中、后臺(tái)控制;②投資管理業(yè)務(wù)控制;③信息披露控制;④信息技術(shù)系統(tǒng)控制;⑤會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制;⑥監(jiān)察稽核控制。
3.關(guān)于基金管理人研究業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。
A.應(yīng)建立嚴(yán)密的研究工作流程，形成科學(xué)、有效的研究方法
B.應(yīng)根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)投資對(duì)象備選庫(kù)
C.應(yīng)建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系
D.研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀，應(yīng)與投資部門設(shè)立防火墻制度
【答案】D
【解析】研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容有：研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀;建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法;建立投資對(duì)象備選庫(kù)制度，研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫(kù);建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道;建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系。
4.下列選項(xiàng)中，不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的是()。
A.辦理基金贖回
B.辦理基金申購(gòu)
C.辦理基金清算
D.辦理基金認(rèn)購(gòu)
【答案】C
【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)，是指依法辦理開(kāi)放式基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回
的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。
5.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)不包括()。
A.依法辦理公開(kāi)募集證券投資基金的登記、備案
B.調(diào)解會(huì)員間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛
C.制定行業(yè)自律規(guī)則
D.依法維護(hù)會(huì)員合法權(quán)益，反映會(huì)員的建設(shè)和要求
【答案】A
【解析】基金業(yè)協(xié)會(huì)履行下列職責(zé)：①教育和組織會(huì)員遵守基金法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益;②依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)反映會(huì)員的建議和要求;③制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分;④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn);⑤提供會(huì)員服務(wù)、組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新，開(kāi)展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng);⑥對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解;⑦依法辦理非公開(kāi)募集基金的登記、備案;⑧協(xié)會(huì)章程規(guī)定的其他職責(zé)。
6在基金管理公司的內(nèi)部控制中，()是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開(kāi)。
A.部門業(yè)務(wù)規(guī)章
B.內(nèi)部控制大綱
C.內(nèi)部控制制度
D.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)
【答案】B
【解析】基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。其中，內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開(kāi)，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬。
7.以下材料中，在公開(kāi)募集時(shí)應(yīng)當(dāng)公開(kāi)披露的不包括()。
A.基金宣傳推介材料
B.基金招募說(shuō)明書
C.基金合同
D.托管協(xié)議
【答案】A
【解析】基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。公開(kāi)披露的基金信息包括：①基金招募說(shuō)明書、基金合同、基金托管協(xié)議;②基金募集情況;③基金份額上市交易公告書;④基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值;⑤基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格;⑥基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告;⑦臨時(shí)報(bào)告;⑧基金份額持有人大會(huì)決議;⑨基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動(dòng);⑩涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、
基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁;⑪中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。
8.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)提供私募基金信息，并保證所披露信息的()。
A.合理性、準(zhǔn)確性、完整性
B.真實(shí)性、準(zhǔn)確性、合理性
C.真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性
D.真實(shí)性、合理性、完整性
【答案】C
【解析】在基金募集和運(yùn)作過(guò)程中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人。他們應(yīng)當(dāng)依法及時(shí)披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。
9.根據(jù)運(yùn)作方式分類，證券投資基金可分為()。
A.契約型基金和公司型基金
B.股票基金、債券基金、貨幣基金
C.封閉式基金和開(kāi)放式基金
D.公募基金和私募基金
【答案】C
【解析】根據(jù)運(yùn)作方式不同可以將基金分為封閉式基金和開(kāi)放式基金。
10.基金管理人在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境中面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)包括()。
Ⅰ.經(jīng)濟(jì)
Ⅱ.社會(huì)
Ⅲ.文化
Ⅳ.自然]
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
【解析】基金管理人在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境中難免會(huì)遇到各種風(fēng)險(xiǎn)，有外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。其中，外部風(fēng)險(xiǎn)主要包括法律法規(guī)、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、文化與自然等方面;內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險(xiǎn)等
11.以下屬于基金信息披露禁止行為的有()。
Ⅰ.信息核算義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載
Ⅱ.收益
Ⅲ.對(duì)貨幣基金低風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估
Ⅳ.登載其他組織的的推薦性文字
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】D
【解析】公開(kāi)披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;②對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè);③違規(guī)收益或者承擔(dān)損失;④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu);⑤登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字;⑥法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。
12.基金投資涉及投資者的身份、地位及財(cái)富等個(gè)人信息，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，主要體現(xiàn)了客戶服務(wù)原則中的()。
A.專業(yè)規(guī)范
B.有效溝通
C.安全第一
D.客戶至上
【答案】C
【解析】安全第一原則是指基金投資涉及投資者的身份、地位以及財(cái)富等個(gè)人信息，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，及時(shí)維護(hù)、更新基金份額持有人的信息。A項(xiàng)，專業(yè)規(guī)范原則是指基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易都具有詳細(xì)的業(yè)務(wù)規(guī)則，銷售機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)時(shí)必須要遵守法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則;B項(xiàng)，有效溝通原則是指每一位客戶服務(wù)人員都應(yīng)站在客戶的角度，理解客戶，尊重客戶，一切為客戶著想，為客戶提供高品質(zhì)、高效率的服務(wù);D項(xiàng)，客戶至上原則是指企業(yè)的生存離不開(kāi)客戶，客戶的滿意應(yīng)是客戶服務(wù)人員追求的目標(biāo)。
13.以下不屬于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)的是()。
A.教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益
B.制定證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理規(guī)劃，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán)
C.制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分
D.依法辦理非公開(kāi)募集基金的登記、備案
【答案】B
【解析】基金業(yè)協(xié)會(huì)履行下列職責(zé)：①教育和組織會(huì)員遵守基金法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益;②依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)反映會(huì)員的建議和要求;③制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分;④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn);⑤提供會(huì)員服務(wù)、組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新，開(kāi)展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng);⑥對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解;⑦依法辦理非公開(kāi)募集基金的登記、備案;⑧協(xié)會(huì)章程規(guī)定的其他職責(zé)。B項(xiàng)屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)。
14.以下選項(xiàng)中不屬于QDII基金臨時(shí)公告中的特殊披露要求中的是()。
A.匯率變動(dòng)
B.變更投資顧問(wèn)
C.變更境外托管人
D.境外訴訟
【答案】A
【解析】當(dāng)QDII基金變更境外托管人、變更投資顧問(wèn)、投資顧問(wèn)主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)、涉及境外訴訟等重大事件時(shí)，應(yīng)在事件發(fā)生后及時(shí)披露臨時(shí)公告，并在更新的招募說(shuō)明書中予以說(shuō)明。
15.關(guān)于股票和股票基金，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。
A.當(dāng)日股票價(jià)格會(huì)受到交易的影響，而當(dāng)日股票基金份額凈值不受當(dāng)天申購(gòu)數(shù)量的影響
B.單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)較大、收益相對(duì)較高，而股票基金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小、收益相對(duì)穩(wěn)定
C.股票的價(jià)格往往在每一個(gè)交易日內(nèi)不斷變動(dòng)，每個(gè)交易日非上市股票基金只有一個(gè)價(jià)格
D.股票可以根據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)劃分為不同的類型，也可以根據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)對(duì)股票基金進(jìn)行分類
【答案】C
【解析】C項(xiàng)，股票價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中;股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行1次，因此每一交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格。
1.基金合同是約定()權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。
A.基金管理人和基金托管人
B.基金管理人和基金份額持有人
C.基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
D.基金托管和基金份額持有人
【答案】C
【解析】基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。投資者繳納基金份額認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)時(shí)，即表明其對(duì)基金合
同的承認(rèn)和接受，此時(shí)基金合同成立。
2.根據(jù)基金公司內(nèi)部控制制度的分類，以下不屬于基金公司基本管理制度的是()。
A.管理日志
B.信息披露制度
C.投資管理制度
D.信息技術(shù)制度
【答案】A
【解析】?jī)?nèi)部控制的主要內(nèi)容為：①前、中、后臺(tái)控制;②投資管理業(yè)務(wù)控制;③信息披露控制;④信息技術(shù)系統(tǒng)控制;⑤會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制;⑥監(jiān)察稽核控制。
3.關(guān)于基金管理人研究業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。
A.應(yīng)建立嚴(yán)密的研究工作流程，形成科學(xué)、有效的研究方法
B.應(yīng)根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)投資對(duì)象備選庫(kù)
C.應(yīng)建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系
D.研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀，應(yīng)與投資部門設(shè)立防火墻制度
【答案】D
【解析】研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容有：研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀;建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法;建立投資對(duì)象備選庫(kù)制度，研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫(kù);建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道;建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系。
4.下列選項(xiàng)中，不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的是()。
A.辦理基金贖回
B.辦理基金申購(gòu)
C.辦理基金清算
D.辦理基金認(rèn)購(gòu)
【答案】C
【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)，是指依法辦理開(kāi)放式基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回
的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。
5.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)不包括()。
A.依法辦理公開(kāi)募集證券投資基金的登記、備案
B.調(diào)解會(huì)員間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛
C.制定行業(yè)自律規(guī)則
D.依法維護(hù)會(huì)員合法權(quán)益，反映會(huì)員的建設(shè)和要求
【答案】A
【解析】基金業(yè)協(xié)會(huì)履行下列職責(zé)：①教育和組織會(huì)員遵守基金法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益;②依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)反映會(huì)員的建議和要求;③制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分;④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn);⑤提供會(huì)員服務(wù)、組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新，開(kāi)展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng);⑥對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解;⑦依法辦理非公開(kāi)募集基金的登記、備案;⑧協(xié)會(huì)章程規(guī)定的其他職責(zé)。
6在基金管理公司的內(nèi)部控制中，()是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開(kāi)。
A.部門業(yè)務(wù)規(guī)章
B.內(nèi)部控制大綱
C.內(nèi)部控制制度
D.業(yè)務(wù)操作手冊(cè)
【答案】B
【解析】基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。其中，內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開(kāi)，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬。
7.以下材料中，在公開(kāi)募集時(shí)應(yīng)當(dāng)公開(kāi)披露的不包括()。
A.基金宣傳推介材料
B.基金招募說(shuō)明書
C.基金合同
D.托管協(xié)議
【答案】A
【解析】基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。公開(kāi)披露的基金信息包括：①基金招募說(shuō)明書、基金合同、基金托管協(xié)議;②基金募集情況;③基金份額上市交易公告書;④基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值;⑤基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格;⑥基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告;⑦臨時(shí)報(bào)告;⑧基金份額持有人大會(huì)決議;⑨基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動(dòng);⑩涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、
基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁;⑪中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。
8.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)提供私募基金信息，并保證所披露信息的()。
A.合理性、準(zhǔn)確性、完整性
B.真實(shí)性、準(zhǔn)確性、合理性
C.真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性
D.真實(shí)性、合理性、完整性
【答案】C
【解析】在基金募集和運(yùn)作過(guò)程中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人。他們應(yīng)當(dāng)依法及時(shí)披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。
9.根據(jù)運(yùn)作方式分類，證券投資基金可分為()。
A.契約型基金和公司型基金
B.股票基金、債券基金、貨幣基金
C.封閉式基金和開(kāi)放式基金
D.公募基金和私募基金
【答案】C
【解析】根據(jù)運(yùn)作方式不同可以將基金分為封閉式基金和開(kāi)放式基金。
10.基金管理人在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境中面臨的外部風(fēng)險(xiǎn)包括()。
Ⅰ.經(jīng)濟(jì)
Ⅱ.社會(huì)
Ⅲ.文化
Ⅳ.自然]
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【答案】D
【解析】基金管理人在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境中難免會(huì)遇到各種風(fēng)險(xiǎn)，有外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。其中，外部風(fēng)險(xiǎn)主要包括法律法規(guī)、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、文化與自然等方面;內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)主要來(lái)自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險(xiǎn)等
11.以下屬于基金信息披露禁止行為的有()。
Ⅰ.信息核算義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載
Ⅱ.收益
Ⅲ.對(duì)貨幣基金低風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估
Ⅳ.登載其他組織的的推薦性文字
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
【答案】D
【解析】公開(kāi)披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;②對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè);③違規(guī)收益或者承擔(dān)損失;④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu);⑤登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字;⑥法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。
12.基金投資涉及投資者的身份、地位及財(cái)富等個(gè)人信息，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，主要體現(xiàn)了客戶服務(wù)原則中的()。
A.專業(yè)規(guī)范
B.有效溝通
C.安全第一
D.客戶至上
【答案】C
【解析】安全第一原則是指基金投資涉及投資者的身份、地位以及財(cái)富等個(gè)人信息，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度，及時(shí)維護(hù)、更新基金份額持有人的信息。A項(xiàng)，專業(yè)規(guī)范原則是指基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回等交易都具有詳細(xì)的業(yè)務(wù)規(guī)則，銷售機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)時(shí)必須要遵守法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則;B項(xiàng)，有效溝通原則是指每一位客戶服務(wù)人員都應(yīng)站在客戶的角度，理解客戶，尊重客戶，一切為客戶著想，為客戶提供高品質(zhì)、高效率的服務(wù);D項(xiàng)，客戶至上原則是指企業(yè)的生存離不開(kāi)客戶，客戶的滿意應(yīng)是客戶服務(wù)人員追求的目標(biāo)。
13.以下不屬于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)的是()。
A.教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益
B.制定證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理規(guī)劃，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán)
C.制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分
D.依法辦理非公開(kāi)募集基金的登記、備案
【答案】B
【解析】基金業(yè)協(xié)會(huì)履行下列職責(zé)：①教育和組織會(huì)員遵守基金法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益;②依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)反映會(huì)員的建議和要求;③制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分;④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn);⑤提供會(huì)員服務(wù)、組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新，開(kāi)展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng);⑥對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解;⑦依法辦理非公開(kāi)募集基金的登記、備案;⑧協(xié)會(huì)章程規(guī)定的其他職責(zé)。B項(xiàng)屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)。
14.以下選項(xiàng)中不屬于QDII基金臨時(shí)公告中的特殊披露要求中的是()。
A.匯率變動(dòng)
B.變更投資顧問(wèn)
C.變更境外托管人
D.境外訴訟
【答案】A
【解析】當(dāng)QDII基金變更境外托管人、變更投資顧問(wèn)、投資顧問(wèn)主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)、涉及境外訴訟等重大事件時(shí)，應(yīng)在事件發(fā)生后及時(shí)披露臨時(shí)公告，并在更新的招募說(shuō)明書中予以說(shuō)明。
15.關(guān)于股票和股票基金，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。
A.當(dāng)日股票價(jià)格會(huì)受到交易的影響，而當(dāng)日股票基金份額凈值不受當(dāng)天申購(gòu)數(shù)量的影響
B.單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)較大、收益相對(duì)較高，而股票基金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小、收益相對(duì)穩(wěn)定
C.股票的價(jià)格往往在每一個(gè)交易日內(nèi)不斷變動(dòng)，每個(gè)交易日非上市股票基金只有一個(gè)價(jià)格
D.股票可以根據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)劃分為不同的類型，也可以根據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)對(duì)股票基金進(jìn)行分類
【答案】C
【解析】C項(xiàng)，股票價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中;股票基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行1次，因此每一交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格。