我們都是有夢想?yún)s不知道怎么努力付出的糾結(jié)體，是一個需要別人幫忙規(guī)劃人生的幼稚派。整理“2019年證券從業(yè)資格考試試題及答案：金融市場基礎(chǔ)知識（備考5）”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請訪問證券從業(yè)資格考試頻道。
1.一般而言，下列債券的信用風險依次從低到高排列的順序為()。
A.政府債券、公司債券、金融債券
B.金融債券、公司債券、政府債券
C.政府債券、金融債券、公司債券
D.金融債券、政府債券、公司債券
2.中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過同期銀行貸款基準利率的()倍。
A.1
B.2
C.3
D.4
3.儲蓄國債(電子式)是指財政部面向境內(nèi)中國公民儲蓄類資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權(quán)的()的人民幣債券。
A.不可流通
B.可在證券交易所上市交易
C.可以在商業(yè)銀行柜臺流通
D.可在銀行間債券市場轉(zhuǎn)讓
4.依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金管理人職責的有()。
A.安全保管基金財產(chǎn)
B.計算并公告基金資產(chǎn)凈值
C.對基金財務會計報告、中期和年度報告出具意見
D.按照規(guī)定開立基金財產(chǎn)的資金賬戶
5.基金的銀行存款賬戶由基金托管人以()的名義開立。
A.基金托管人
B.基金
C.基金管理人
D.管理人和托管人聯(lián)名
6.下列關(guān)于風險管理策略的說法.正確的是()。
A.對于由相互獨立的多種資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合.只要組成的資產(chǎn)個數(shù)足夠多.其系統(tǒng)性風險就可以通過分散化的投資完全消除
B.風險補償是指事前(損失發(fā)生以前)以風險承擔的價格補償
C.風險轉(zhuǎn)移只能降低非系統(tǒng)性風險
D.風險規(guī)避可分為保險規(guī)避和非保險規(guī)避
7.外國債券的特點是()。
A.發(fā)行人在一個國家.債券的面值貨幣和發(fā)行市場屬另一個國家
B.發(fā)行人、債券的面值貨幣在一個國家。發(fā)行市場屬另一個國家
C.發(fā)行人、發(fā)行市場在一個國家.債券的面值貨幣屬另一個國家
D.發(fā)行人、債券的面值貨幣和發(fā)行市場分屬不同的國家
8.下列關(guān)于股票型基金系統(tǒng)性風險的論述，正確的是()。
A.系統(tǒng)性風險是可分散風險B.系統(tǒng)性風險不包括匯率風險
C.系統(tǒng)性風險即市場風險D.系統(tǒng)性風險包括基金管理公司的經(jīng)營風險
9.在中央銀行的職能中.“銀行的銀行”的職能主要是指()。
A.壟斷發(fā)行貨幣.調(diào)節(jié)貨幣供應量
B.代理國庫.對政府融通資金
C.集中保管存款準備金.充當最后貸款人
D.實施貨幣政策.制定金融法規(guī)
10.企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的()。
A.20%
B.30%
C.40%
D.50%
11.通常所說的交易所交易基金(ETF)是指()。
A.可以在交易所上市交易的封閉式基金
B.可以在交易所上市交易的開放式基金
C.所有在有組織的市場交易的封閉式基金
D.所有在有組織的市場交易的開放式基金
12.保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債本息后，償付能力充足率()的前提下，募集人才能償付本息。
A.不低于100%
B.不高于80%
C.不低于70%
D.不高于50%
13.利率期貨主要以各類()金融工具作為基礎(chǔ)資產(chǎn)。
A.浮動利率
B.官方利率
C.市場利率
D.固定收益
14.風險管理的流程是()。
A.風險控制—風險識別—風險監(jiān)測—風險計量
B.風險識別—風險控制—風險監(jiān)測—風險計量
C.風險識別—風險計量—風險監(jiān)測—風險控制
D.風險控制—風險識別—風險計量—風險監(jiān)測
15.證券交易通常都必須遵循()。
A.價格優(yōu)先原則和時間優(yōu)先原則
B.時間優(yōu)先原則和數(shù)量優(yōu)先原則
C.價格優(yōu)先原則和數(shù)量優(yōu)先原則
D.客戶優(yōu)先原則和時問優(yōu)先原則
16.中央銀行貨幣政策的首要目標一般是()。
A.穩(wěn)定物價
B.充分就業(yè)
C.經(jīng)濟增長
D.國際收支平衡
17.以下對基金份額持有人義務描述不正確的是()。
A.遵守基金契約
B.繳納基金認購款項及規(guī)定的費用
C.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)
D.在封閉式基金存續(xù)期間，交易行為和信息披露必須遵守法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定
18.以下各項中，不屬于系統(tǒng)風險的是()。
A.信用風險
B.利率風險
C.經(jīng)濟周期波動風險
D.政策風險
19.由于貨幣貶值給投資者帶來實際收益水平下降的風險屬于()。
A.經(jīng)濟周期波動風險
B.購買力風險
C.利率風險
D.違約風險
20.金融市場可以按照()分為發(fā)行市場和流通市場。
A.金融市場的重要性
B.金融產(chǎn)品的期限
C.金融產(chǎn)品交易的交割方式
D.金融工具發(fā)行和流通特征
1.【答案】C。
2.【答案】C。解析：中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過同期銀行貸款基準利率的3倍，期限在1年(含)以上。
3.【答案】A。解析：儲蓄國債(電子式)是指財政部面向境內(nèi)中國公民儲蓄類資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權(quán)的不可流通的人民幣債券。儲蓄國債(電子式)自發(fā)行之日起計息，付息方式分為利隨本清和定期付息兩種。
4.【答案】B。
5.【答案】B。解析：基金銀行存款賬戶是指以基金名義在銀行開立的、用于基金名下資金往來的結(jié)算賬戶。該類賬戶是托管人為辦理資金清算需要而設(shè)立.由托管人開立并管理。
6.【答案】B。
7.【答案】A。解析：外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券。它的特點是債券發(fā)行人屬于一個國家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場則屬于另一個國家。
8.【答案】C。解析：系統(tǒng)性風險即市場風險，是指由整體政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券價格所造成的影響，包括政策風險、經(jīng)濟周期性波動風險、利率風險、購買力風險、匯率風險等。這種風險不能通過分散投資加以消除.因此又稱為不可分散風險。
9.【答案】C。解析：中央銀行集中保管商業(yè)銀行的準備金，并對它們發(fā)放貸款，充當最后貸款者;作為全國票據(jù)的清算中心.并對所有金融機構(gòu)負有監(jiān)督和管理的責任。
10.【答案】C。解析：企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40%。
11.【答案】B。解析：ETF，常被譯為“交易所交易基金”.上海證券交易所將其定名為“交易型開放式指數(shù)基金”，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運作方式。但它也結(jié)合了封閉式基金與開放式基金的運作特點，一方面可以像封閉式基金一樣在交易所二級市場進行買賣.另一方面又可以像開放式基金一樣申購、贖回。
12.【答案】A。解析：保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債務本息后.償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息。
13.【答案】D。解析：利率期貨是繼外匯期貨之后產(chǎn)生的又一個金融期貨類別。其基礎(chǔ)資產(chǎn)是一定數(shù)量的與利率相關(guān)的某種金融工具，主要是各類固定收益金融工具。利率期貨主要是為了規(guī)避利率風險而產(chǎn)生的。固定利率有價證券的價格受到現(xiàn)行利率和預期利率的影響，價格變化與利率變化一般呈反向關(guān)系。
14.【答案】C。解析：按照良好的公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制機制，商業(yè)銀行的風險管理流程可以概括為風險識別、風險計量、風險監(jiān)測和風險控制四個主要步驟。
15.【答案】A。解析：證券交易通常都必須遵循的原則包括：(1)價格優(yōu)先原則，價格較高的買入申報優(yōu)先于價格較低的買入申報，價格較低的賣出申報優(yōu)先于價格較高的賣出申報;(2)時間優(yōu)先原則，同價位申報，依照申報時序決定優(yōu)先順序，即買賣方向、價格相同的.先申報者優(yōu)先于后申報者。
16.【答案】A。解析：物價穩(wěn)定一般是中央銀行貨幣政策的首要目標。
17.【答案】C。解析：選項C屬于基金份額持有人的權(quán)利。
18.【答案】A。
19.【答案】B。解析：選項A，經(jīng)濟周期波動風險是指證券市場行情周期性變動而引起的風險;選項C，利率風險是指市場利率變動引起證券投資收益變動的可能性：D項，信用風險又稱違約風險，指證券發(fā)行人在證券到期時無法還本付息而使投資者遭受損失的風險。題中所述的風險屬于購買力風險。
20.【答案】D。解析：按金融工具發(fā)行和流通特征分類，分為發(fā)行市場和流通市場。
1.一般而言，下列債券的信用風險依次從低到高排列的順序為()。
A.政府債券、公司債券、金融債券
B.金融債券、公司債券、政府債券
C.政府債券、金融債券、公司債券
D.金融債券、政府債券、公司債券
2.中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過同期銀行貸款基準利率的()倍。
A.1
B.2
C.3
D.4
3.儲蓄國債(電子式)是指財政部面向境內(nèi)中國公民儲蓄類資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權(quán)的()的人民幣債券。
A.不可流通
B.可在證券交易所上市交易
C.可以在商業(yè)銀行柜臺流通
D.可在銀行間債券市場轉(zhuǎn)讓
4.依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金管理人職責的有()。
A.安全保管基金財產(chǎn)
B.計算并公告基金資產(chǎn)凈值
C.對基金財務會計報告、中期和年度報告出具意見
D.按照規(guī)定開立基金財產(chǎn)的資金賬戶
5.基金的銀行存款賬戶由基金托管人以()的名義開立。
A.基金托管人
B.基金
C.基金管理人
D.管理人和托管人聯(lián)名
6.下列關(guān)于風險管理策略的說法.正確的是()。
A.對于由相互獨立的多種資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合.只要組成的資產(chǎn)個數(shù)足夠多.其系統(tǒng)性風險就可以通過分散化的投資完全消除
B.風險補償是指事前(損失發(fā)生以前)以風險承擔的價格補償
C.風險轉(zhuǎn)移只能降低非系統(tǒng)性風險
D.風險規(guī)避可分為保險規(guī)避和非保險規(guī)避
7.外國債券的特點是()。
A.發(fā)行人在一個國家.債券的面值貨幣和發(fā)行市場屬另一個國家
B.發(fā)行人、債券的面值貨幣在一個國家。發(fā)行市場屬另一個國家
C.發(fā)行人、發(fā)行市場在一個國家.債券的面值貨幣屬另一個國家
D.發(fā)行人、債券的面值貨幣和發(fā)行市場分屬不同的國家
8.下列關(guān)于股票型基金系統(tǒng)性風險的論述，正確的是()。
A.系統(tǒng)性風險是可分散風險B.系統(tǒng)性風險不包括匯率風險
C.系統(tǒng)性風險即市場風險D.系統(tǒng)性風險包括基金管理公司的經(jīng)營風險
9.在中央銀行的職能中.“銀行的銀行”的職能主要是指()。
A.壟斷發(fā)行貨幣.調(diào)節(jié)貨幣供應量
B.代理國庫.對政府融通資金
C.集中保管存款準備金.充當最后貸款人
D.實施貨幣政策.制定金融法規(guī)
10.企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的()。
A.20%
B.30%
C.40%
D.50%
11.通常所說的交易所交易基金(ETF)是指()。
A.可以在交易所上市交易的封閉式基金
B.可以在交易所上市交易的開放式基金
C.所有在有組織的市場交易的封閉式基金
D.所有在有組織的市場交易的開放式基金
12.保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債本息后，償付能力充足率()的前提下，募集人才能償付本息。
A.不低于100%
B.不高于80%
C.不低于70%
D.不高于50%
13.利率期貨主要以各類()金融工具作為基礎(chǔ)資產(chǎn)。
A.浮動利率
B.官方利率
C.市場利率
D.固定收益
14.風險管理的流程是()。
A.風險控制—風險識別—風險監(jiān)測—風險計量
B.風險識別—風險控制—風險監(jiān)測—風險計量
C.風險識別—風險計量—風險監(jiān)測—風險控制
D.風險控制—風險識別—風險計量—風險監(jiān)測
15.證券交易通常都必須遵循()。
A.價格優(yōu)先原則和時間優(yōu)先原則
B.時間優(yōu)先原則和數(shù)量優(yōu)先原則
C.價格優(yōu)先原則和數(shù)量優(yōu)先原則
D.客戶優(yōu)先原則和時問優(yōu)先原則
16.中央銀行貨幣政策的首要目標一般是()。
A.穩(wěn)定物價
B.充分就業(yè)
C.經(jīng)濟增長
D.國際收支平衡
17.以下對基金份額持有人義務描述不正確的是()。
A.遵守基金契約
B.繳納基金認購款項及規(guī)定的費用
C.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)
D.在封閉式基金存續(xù)期間，交易行為和信息披露必須遵守法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定
18.以下各項中，不屬于系統(tǒng)風險的是()。
A.信用風險
B.利率風險
C.經(jīng)濟周期波動風險
D.政策風險
19.由于貨幣貶值給投資者帶來實際收益水平下降的風險屬于()。
A.經(jīng)濟周期波動風險
B.購買力風險
C.利率風險
D.違約風險
20.金融市場可以按照()分為發(fā)行市場和流通市場。
A.金融市場的重要性
B.金融產(chǎn)品的期限
C.金融產(chǎn)品交易的交割方式
D.金融工具發(fā)行和流通特征
1.【答案】C。
2.【答案】C。解析：中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過同期銀行貸款基準利率的3倍，期限在1年(含)以上。
3.【答案】A。解析：儲蓄國債(電子式)是指財政部面向境內(nèi)中國公民儲蓄類資金發(fā)行的、以電子方式記錄債權(quán)的不可流通的人民幣債券。儲蓄國債(電子式)自發(fā)行之日起計息，付息方式分為利隨本清和定期付息兩種。
4.【答案】B。
5.【答案】B。解析：基金銀行存款賬戶是指以基金名義在銀行開立的、用于基金名下資金往來的結(jié)算賬戶。該類賬戶是托管人為辦理資金清算需要而設(shè)立.由托管人開立并管理。
6.【答案】B。
7.【答案】A。解析：外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券。它的特點是債券發(fā)行人屬于一個國家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場則屬于另一個國家。
8.【答案】C。解析：系統(tǒng)性風險即市場風險，是指由整體政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券價格所造成的影響，包括政策風險、經(jīng)濟周期性波動風險、利率風險、購買力風險、匯率風險等。這種風險不能通過分散投資加以消除.因此又稱為不可分散風險。
9.【答案】C。解析：中央銀行集中保管商業(yè)銀行的準備金，并對它們發(fā)放貸款，充當最后貸款者;作為全國票據(jù)的清算中心.并對所有金融機構(gòu)負有監(jiān)督和管理的責任。
10.【答案】C。解析：企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40%。
11.【答案】B。解析：ETF，常被譯為“交易所交易基金”.上海證券交易所將其定名為“交易型開放式指數(shù)基金”，是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運作方式。但它也結(jié)合了封閉式基金與開放式基金的運作特點，一方面可以像封閉式基金一樣在交易所二級市場進行買賣.另一方面又可以像開放式基金一樣申購、贖回。
12.【答案】A。解析：保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債務本息后.償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息。
13.【答案】D。解析：利率期貨是繼外匯期貨之后產(chǎn)生的又一個金融期貨類別。其基礎(chǔ)資產(chǎn)是一定數(shù)量的與利率相關(guān)的某種金融工具，主要是各類固定收益金融工具。利率期貨主要是為了規(guī)避利率風險而產(chǎn)生的。固定利率有價證券的價格受到現(xiàn)行利率和預期利率的影響，價格變化與利率變化一般呈反向關(guān)系。
14.【答案】C。解析：按照良好的公司治理結(jié)構(gòu)和內(nèi)部控制機制，商業(yè)銀行的風險管理流程可以概括為風險識別、風險計量、風險監(jiān)測和風險控制四個主要步驟。
15.【答案】A。解析：證券交易通常都必須遵循的原則包括：(1)價格優(yōu)先原則，價格較高的買入申報優(yōu)先于價格較低的買入申報，價格較低的賣出申報優(yōu)先于價格較高的賣出申報;(2)時間優(yōu)先原則，同價位申報，依照申報時序決定優(yōu)先順序，即買賣方向、價格相同的.先申報者優(yōu)先于后申報者。
16.【答案】A。解析：物價穩(wěn)定一般是中央銀行貨幣政策的首要目標。
17.【答案】C。解析：選項C屬于基金份額持有人的權(quán)利。
18.【答案】A。
19.【答案】B。解析：選項A，經(jīng)濟周期波動風險是指證券市場行情周期性變動而引起的風險;選項C，利率風險是指市場利率變動引起證券投資收益變動的可能性：D項，信用風險又稱違約風險，指證券發(fā)行人在證券到期時無法還本付息而使投資者遭受損失的風險。題中所述的風險屬于購買力風險。
20.【答案】D。解析：按金融工具發(fā)行和流通特征分類，分為發(fā)行市場和流通市場。