世上的事，只要肯用心去學，沒有一件是太晚的。你只要記住你的今天比昨天進步了一點，那么你離你的夢想也就更近了一步。整理“2019年證券從業(yè)考試模擬試題及答案：金融市場基礎(chǔ)知識（預(yù)習5）”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請訪問證券從業(yè)資格考試頻道。
[選擇題]
1、貼現(xiàn)債券的發(fā)行屬于()。
A.平價方式
B.溢價方式
C.折價方式
D.都不是
正確答案是：C
解析
貼現(xiàn)債券的發(fā)行屬于折價方式
2、股票可以通過依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性，是股票的()。
A.收益性
B.風險性
C.流動性
D.參與性
正確答案是：C
解析
股票可以通過依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性，是股票的流動性。
3、央行的公開市場操作包括買賣政府債券或()
A.金融債券
B.企業(yè)債券
C.次級債券
D.公司債券
正確答案是：A
解析
央行的公開市場操作包括買賣政府債券或金融債券。
4、政府債券市場上最主要的投資工具是()。
A.收益?zhèn)?BR> B.普通債券
C.國債
D.政府保證債券
正確答案是：C
解析
國債發(fā)行量大、品種多，是政府債券市場上最主要的投資工具。
5、資信評級機構(gòu)和資產(chǎn)評估機構(gòu)屬于證券()機構(gòu)。
A.銷售
B.營業(yè)
C.服務(wù)
D.咨詢
正確答案是：C
解析
證券服務(wù)機構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機構(gòu)。證券服務(wù)機構(gòu)包括投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、會計師事務(wù)所等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機構(gòu)。投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)2年以上的經(jīng)驗
6、投資者向經(jīng)紀商下達買進或賣出證券的指令，稱為()
A.申報
B.開戶
C.委托
D.交割
正確答案是：C
解析
投資者向經(jīng)紀商下達買進或賣出證券的指令，稱為委托。
7、()負責受理短期融資券的發(fā)行注冊。
A.中國銀監(jiān)會
B.中國銀行間市場交易商協(xié)會
C.中國人民銀行
D.商務(wù)部
正確答案是：B
解析
根據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指引》和《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊規(guī)則》的規(guī)定，中國銀行間市場交易商協(xié)會負責受理短期融資券的發(fā)行注冊。
8、基金份額持有人與托管人之間的關(guān)系是()。
A.委托與受托的關(guān)系
B.管理與被管理的關(guān)系
C.相互制衡的關(guān)系
D.監(jiān)督與被監(jiān)督的關(guān)系
正確答案是：A
解析
基金份額持有人與托管人之間是委托與受托的關(guān)系。
9、在中國境內(nèi)申請發(fā)行人民幣債券的國際開發(fā)機構(gòu)應(yīng)向()等窗口單位遞交債券發(fā)行申請。
A.中國證監(jiān)會
B.中國人民銀行
C.財政部
D.中國銀監(jiān)會
正確答案是：C
解析
在中國境內(nèi)申請發(fā)行人民幣債券的國際開發(fā)機構(gòu)應(yīng)向財政部等窗口單位遞交債券發(fā)行申請，由窗口單位會同中國人民銀行、國家發(fā)改委、中國證監(jiān)會等部門審核后，報國務(wù)院同意。
10、一行三會體現(xiàn)我國金融業(yè)()格局。
A.混業(yè)監(jiān)管
B.分業(yè)監(jiān)管
C.集中統(tǒng)一
D.分散管理
正確答案是：B
解析
“一行三會”構(gòu)成了中國金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管的格局?！耙恍腥龝本鶎嵭写怪惫芾?。
11、股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票叫()。
A.法人股
B.國家股
C.外資股
D.境外股
正確答案是：C
解析
外資股是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。這是我國股份公司吸收外資的一種方式。外資股按上市地域，可以分為境內(nèi)上市外資股和境外上市外資股。
12、申請證券投資咨詢從業(yè)資格注冊資本為()萬元。
A.200
B.100
C.500
D.300
正確答案是：B
解析
申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)具備的條件申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)，應(yīng)當具備下列條件：(1)分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;同時從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)，有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;其高級管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格。(2)有100萬元人民幣以上的注冊資本。(3)有固定的業(yè)務(wù)場所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通信及其他信息傳遞設(shè)施。(4)有公司章程。(5)有健全的內(nèi)部管理制度。(6)具備中國證監(jiān)會要求的其他條件
13、證券的發(fā)行市場屬于()
A.一級市場
B.二級市場
C.資本市場
D.證券市場
正確答案是：A
解析
發(fā)行市場也稱一級市場、初級市場，是新證券發(fā)行的市場。
14、“新三板”主要經(jīng)營范圍是組織安排()股份的公開轉(zhuǎn)讓。
A.上市股份公司
B.有限責任公司
C.國有企業(yè)
D.非上市股份公司
正確答案是：D
解析
“新三板”主要經(jīng)營范圍是組織安排非上市股份公司股份的公開轉(zhuǎn)讓。
15、有關(guān)委托方式，說法不正確的是()。
A.可分為柜臺委托和非柜臺委托
B.柜臺委托由委托人親自或由其代理人到證券營業(yè)部交易柜臺
C.電話委托可分為電話轉(zhuǎn)委托和電話自動委托
D.口頭委托是較為普遍的委托方式
正確答案是：D
解析
證券委托的形式分為柜臺委托和非柜臺委托，非柜臺委托又分為電話或傳真委托、自助和電話自動委托、網(wǎng)上委托。
16、下列關(guān)于我國混合資本債券特征的說法中，錯誤的是()。
A.自發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權(quán)
B.自發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回
C.自發(fā)行之日起10年內(nèi)具有1次贖回權(quán)
D.期限在15年以上
正確答案是：C
解析
我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。
17、世界上第一個股票交易所于1602年在()成立。
A.倫敦
B.紐約
C.華盛頓
D.阿姆斯特丹
正確答案是：D
解析
世界上第一個股票交易所于1602年在阿姆斯特丹成立。
18、我國臺灣證券交易所目前發(fā)布的股價指數(shù)中，最有代表性的是()。
A.發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù)
B.金融股發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù)
C.電子股發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù)
D.產(chǎn)業(yè)分類股價指數(shù)
正確答案是：A
解析
中國臺灣證券交易所發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù)。我國臺灣證券交易所目前發(fā)布的股價指數(shù)中，以發(fā)行股數(shù)加權(quán)計算的有26種，包括發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù)(未含金融股發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù)和電子股發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù));還有22種產(chǎn)業(yè)分類股價指數(shù)、與英國富時(FTSE)共同編制的臺灣50指數(shù)以及以算術(shù)平均法計算的綜合股價平均數(shù)和工業(yè)指數(shù)平均數(shù)。其中最有代表性的是臺灣證券交易所發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù)。
19、()是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。
A.商業(yè)銀行次級債券
B.混合資本債券
C.金融債券
D.銀行股票
正確答案是：B
解析
我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。
20、設(shè)立證券登記結(jié)算公司的條件是自有資金不少于人民幣()元。
A.5000萬
B.1億
C.2億
D.5億
正確答案是：C
解析
設(shè)立證券登記結(jié)算公司的條件是自有資金不少于人民幣2億元。
21、()是股票最基本的特征
A.收益性
B.風險性
C.流動性
D.參與性
正確答案是：A
解析
收益性是股票最基本的特征。
22、結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品按發(fā)行方式分類，可分為公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品與私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品，前者通?？梢栽?)交易。
A.交易所
B.證券公司
C.基金公司
D.商業(yè)銀行
正確答案是：A
解析
結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品按發(fā)行方式分類，可分為公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品與私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品，其中，前者通?？梢栽诮灰姿灰住?BR> 23、證券托管是指投資者將持有的證券委托給()保管。
A.證券公司
B.證券交易所
C.證券登記結(jié)算機構(gòu)
D.商業(yè)銀行
正確答案是：A
解析
證券的托管是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管。
債券的托管一般是在商業(yè)銀行。
24、()是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。
A.法人股
B.國家股
C.社會公眾股
D.外資股
正確答案是：D
解析
外資股是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。這是我國股份公司吸收外資的一種方式。外資股按上市地域，可以分為境內(nèi)上市外資股和境外上市外資股。
25、()是利率互換市場發(fā)展的動力，也是必要條件。
A.利率浮動性
B.利率市場化
C.利率固定性
D.利率互換
正確答案是：B
解析
利率市場化是利率互換市場發(fā)展的動力，也是必要條件。
26、()是成熟股票市場普遍采用的一種發(fā)行制度。
A.注冊制
B.審批制
C.核準制
D.報備制
正確答案是：A
解析
注冊制是成熟股票市場普遍采用的一種發(fā)行制度。
27、公司上市屬于()
A.直接融資
B.間接融資
C.擔保融資
D.信用融資
正確答案是：A
解析
直接融資是不經(jīng)金融機構(gòu)的媒介，由政府、企事業(yè)單位及個人直接以最后貸款人的身份向最后貸款人進行的融資活動，其融通的資金直接用于生產(chǎn)、投資、消費。最典型的直接融資就是公司上市。
28、基金反映的是()關(guān)系。
A.契約
B.所有權(quán)
C.債權(quán)債務(wù)
D.信托
正確答案是：D
解析
基金反映的是信托關(guān)系。
29、基本養(yǎng)老保險費是由企業(yè)和被保險人按不同繳費比例共同繳納，職工本人和企業(yè)繳費的比例分別為()。
A.8%和20%
B.5%和25%
C.5%和20%
D.10%和30%
正確答案是：A
解析
基本養(yǎng)老保險費是由企業(yè)和被保險人按不同繳費比例共同繳納，職工本人和企業(yè)繳費的比例分別為8%和20%
30、最基礎(chǔ)的金融衍生產(chǎn)品是指()。
A.金融遠期合約
B.金融期貨
C.金融互換
D.資產(chǎn)證券化
正確答案是：A，
解析
金融遠期合約是最基礎(chǔ)的金融衍生產(chǎn)品。
31、全球金融體系主要是指金融體系在國際間的存在和金融資本流動的形式的總括，不包括()。
A.零售業(yè)務(wù)為主的銀行
B.批發(fā)業(yè)務(wù)為主的銀行
C.保險公司
D.外資公司
正確答案是：D，
解析
全球金融體系主要是指金融體系在國際間的存在和金融資本流動的形式的總括，包括零售業(yè)務(wù)為主的銀行、批發(fā)業(yè)務(wù)為主的銀行、投資銀行(在中國也叫證券公司)、保險公司、基金、私人銀行等。
32、一般性貨幣政策工具是對貨幣()的調(diào)節(jié)。
A.價格
B.流通速度
C.流通范圍
D.總量
正確答案是：D，
解析
一般性貨幣政策工具是對貨幣總量的調(diào)節(jié)。
33、可轉(zhuǎn)換債券具有()的特點，利用這一特點可以進行套期保值，獲得更加確定的收益。
A.附有轉(zhuǎn)股權(quán)
B.融資成本低
C.對權(quán)益稀釋程度低
D.雙重選擇權(quán)
正確答案是：D，
解析
可轉(zhuǎn)債的主要特征包括：
(1)是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券。
(2)可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)的特點，利用這一特點可以進行套期保值，獲得更加確定的收益。
34、下列不屬于股票的特征的是()。
A.保本性
B.風險性
C.流動性
D.收益性
正確答案是：A，
解析
股票的特征包括：收益性、風險性、流動性、永久性、參與性。
35、證券交易所的交易實行()，一般投資者不能直接進入交易所買賣證券，只能委托會員作為經(jīng)紀人間接進行交易。
A.備案制
B.注冊制
C.會員制
D.經(jīng)紀制
正確答案是：D，
解析
證券交易所的交易實行經(jīng)紀制，即一般投資者不能直接進入交易所買賣證券，只能委托會員作為經(jīng)紀人間接進行交易。
36、股票實質(zhì)上代表了股東對股份公司的()。
A.所有權(quán)
B.物權(quán)
C.債權(quán)
D.產(chǎn)權(quán)
正確答案是：A，
解析
股票實質(zhì)上代表了股東對股份公司的所有權(quán)。
37、對上市公司持續(xù)性監(jiān)管的重點是()
A.公司內(nèi)部控制制度
B.公司董事會
C.信息披露制度
D.公司風險管理制度
正確答案是：C，
解析
對上市公司持續(xù)性監(jiān)管的重點是信息披露制度。
38、中國證券業(yè)協(xié)會章程由()制定，并報()備案。
A.會員大會、中國證監(jiān)會
B.股東大會、中國證監(jiān)會
C.會員大會、工商部門
D.股東大會、工商部門
正確答案是：A，
解析
中國證券業(yè)協(xié)會章程由會員大會制定，并報中國證監(jiān)會備案
39、發(fā)行股票是公司籌措()資本的主要途徑。
A.短期
B.中期
C.長期
D.永久
正確答案是：C，
解析
發(fā)行股票是公司籌措長期資本的主要途徑。
40、銀行信用屬于()
A.直接融資
B.間接融資
C.信用融資
D.擔保融資
正確答案是：B，
解析
銀行信用是以銀行作為中介金融機構(gòu)所進行的資金融通方式，屬于間接融資。
41、上證綜合指數(shù)以()為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計算股價指數(shù)。
A.股價
B.股票
C.利率
D.股票發(fā)行量
正確答案是：D，
解析
上海證券交易所從1991年7月15日起編制并公布上海證券交易所股價指數(shù)，它以1990年12月19日為基期，以全部上市股票為樣本，以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計算。
42、金融市場的()功能主要解決道德風險問題，即解決投資決策作出后的非對稱問題。
A.監(jiān)控與激勵
B.資本配置
C.信息生產(chǎn)
D.風險管理
正確答案是：A，
解析
金融市場的監(jiān)控與激勵功能主要解決道德風險問題，即解決投資決策作出后的非對稱問題。
43、證券中介機構(gòu)包括證券公司和()。
A.證券經(jīng)營機構(gòu)
B.保險公司
C.證券服務(wù)機構(gòu)
D.商業(yè)銀行
正確答案是：C，
解析
證券中介機構(gòu)包括證券公司和證券服務(wù)機構(gòu)
44、有權(quán)代表國家投資的部門或機構(gòu)以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，指的是()。
A.法人股
B.國家股
C.社會公眾股
D.外資股
正確答案是：B，
解析
國家股是指有權(quán)代表國家投資的部門或機構(gòu)以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，包括公司現(xiàn)有國有資產(chǎn)折算成的股份。
45、證券交易所的權(quán)力機構(gòu)是()
A.理事會
B.會員大會
C.監(jiān)察委員會
D.股東會
正確答案是：B，
解析
證券交易所的權(quán)力機構(gòu)是會員大會。
46、我國《基金法》規(guī)定，基金管理人，()和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當依法披露基金信息。
A.基金持有人
B.基金發(fā)起人
C.基金托管人
D.基金經(jīng)理
正確答案是：C，
解析
我國《基金法》規(guī)定，基金管理人，基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當依法披露基金信息。
47、衡量一個基金經(jīng)營好壞的主要指標，也是基金份額交易價格的內(nèi)在價值和計算依據(jù)是()。
A.基金面值
B.基金資產(chǎn)總值
C.基金凈值增長率
D.基金份額凈值
正確答案是：D，
解析
基金份額凈值是衡量一個基金經(jīng)營好壞的主要指標，也是基金份額交易價格的內(nèi)在價值和計算依據(jù)。
48、下面不屬于我國金融債券的是()。
A.央行票據(jù)
B.證券公司債券
C.財務(wù)公司債券
D.信用公司債券
正確答案是：D，
解析
信用公司債券屬于公司債券。
49、契約型基金是基于()而組織起來的代理投資方式。
A.公約原理
B.信托原理
C.代理原理
D.委托原理
正確答案是：B，
解析
契約型基金是基于信托原理而組織起來的代理投資方式，沒有基金章程，也沒有公司董事會，而是通過基金契約來規(guī)范三方當事人的行為。
50、單個境外投資者通過合格境外機構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的()。
A.5%
B.10%
C.20%
D.40%
正確答案是：B，
解析
單個境外投資者通過合格境外機構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%。
[組合型選擇題]
51、按債券形態(tài)分類，分為()
Ⅰ實物債券
Ⅱ記名債券
Ⅲ憑證式債券
Ⅳ記賬式債券
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B
解析
根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券
52、優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件由各公司的章程加以規(guī)定，一般包括()
I優(yōu)先股票分配股息的順序和定額
II優(yōu)先股票分配公司剩余資產(chǎn)的順序和定額
III優(yōu)先股票股東行使表決權(quán)的條件、順序和限制
IV優(yōu)先股票股東的權(quán)利和義務(wù)
A.I、II
B.I、II、III
C.I、II、III、IV
D.II、III、IV
正確答案是：C
解析
上述都是優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件。
53、金融期貨的主要交易制度有()。
I集中交易制度
II標準化的期貨合約和對沖機制
III結(jié)算所和無負債結(jié)算制度
IV每日價格波動限制及斷路器規(guī)則
A.I、II、IV
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D
解析
考查金融期貨的主要交易制度，主要有：
1.集中交易制度
2.保證金制度
3.無負債結(jié)算制度
4.限倉制度
5.大戶報告制度
6.每日價格波動限制及斷路器規(guī)則
7.強行平倉制度
8.強制減倉制度
9.標準化的期貨合約和對沖機制
54、與金融現(xiàn)貨交易相比，關(guān)于金融期貨的特征說法正確的是()
Ⅰ.金融期貨的交易對象是金融期貨合約
Ⅱ.金融期貨交易是一種風險管理工具
Ⅲ.金融期貨的交易價格是對金融現(xiàn)貨未來價格的預(yù)期
Ⅳ.金融期貨交易一般要求在成交后的幾個工作日內(nèi)完成資金與金融工具的全額結(jié)算
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C
解析
金融現(xiàn)貨交易一般要求在成交后的幾個工作日內(nèi)完成資金與金融工具的全額結(jié)算。
金融期貨交易則實行保證金交易和逐日盯視制度，交易者并不需要在成交時擁有或借入全部資金或基礎(chǔ)金融工具。
55、國際債券的特征有()
I發(fā)行規(guī)模大
II存在匯率風險
III資金來源廣
IV有國家主權(quán)保障
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IIII、IV
D.I、III、IV
正確答案是：C
解析
國際債券的特征有：
(1)發(fā)行規(guī)模大
(2)存在匯率風險
(3)資金來源廣
(4)有國家主權(quán)保障
56、對基金管理人的概念理解正確的是()。
I是負責基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機構(gòu)
II由依法設(shè)立的基金管理公司擔任
III基金管理人的目標函數(shù)是自身利益的化
IV基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機構(gòu)等發(fā)起成立，但不具有獨立法人地位
A.I、II
B.II、IV
C.III、IV
D.I、II、IV
正確答案是：A
解析
基金管理人的目標函數(shù)是受益人利益的化;基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機構(gòu)等發(fā)起成立，具有獨立法人地位。
57、按照會計標準，可將金融風險分為()。
I系統(tǒng)風險
II會計風險
III非系統(tǒng)風險
IV經(jīng)濟風險
A.I、III
B.II、III
C.II、IV
D.III、IV
正確答案是：C
解析
按照會計標準，可將金融風險分為會計風險和經(jīng)濟風險。
58、契約型基金與公司型基金的區(qū)別有()。
I資金性質(zhì)不同
II投資者的地位不同
III基金的營運依據(jù)不同
IV發(fā)行規(guī)模不同
A.I、II
B.III、IV
C.I、II、III
D.II、III、IV
正確答案是：C
解析
契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要有以下三點：(1)資金的性質(zhì)不同。(2)投資者的地位不同。(3)基金的營運依據(jù)不同。
59、我國《基金法》規(guī)定，基金管理人不得有下列行為()。
I將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資
II不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)
III以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為
IV向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B
解析
基金管理人的職責的內(nèi)容。
60、證券投資基金的費用包括()
Ⅰ基金的管理費
Ⅱ基金的托管費
Ⅲ基金的交易費
Ⅳ基金的服務(wù)費
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D
解析
證券投資基金的費用包括管理費、托管費、交易費、服務(wù)費
61、我國《基金法》規(guī)定，基金份額持有人享受的權(quán)利有()。
I分享基金財產(chǎn)收益
II參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)
III按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會
IV在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額
A.I、II、III
B.I、III、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A
解析
在封閉式基金存續(xù)期間，基金份額持有人不得要求贖回基金份額。
62、證券公司次級債務(wù)是指()。
Ⅰ證券公司經(jīng)批準向股東定向借入
Ⅱ證券公司經(jīng)批準向其他符合條件的機構(gòu)投資者定向借入
Ⅲ清償順序在普通債務(wù)之后
Ⅳ清償順序在股權(quán)資本之前
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D
解析
證券公司次級債務(wù)是指證券公司經(jīng)批準向股東或其他符合條件的機構(gòu)投資者定向借人的，清償順序在普通債務(wù)之后，股權(quán)資本之前的債務(wù)
63、政府機構(gòu)直接融資的方式包括()
Ⅰ.財政資本金投入獲得的股權(quán)收益
Ⅱ.獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行的國內(nèi)外政府債券
Ⅲ.獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府向外國政府的貸款
Ⅳ.外國政府援助贈款
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D
解析
政府機構(gòu)直接融資的方式包括(1)財政資本金投入獲得的股權(quán)收益(2)獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行的國內(nèi)外政府債券(3)獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府向外國政府的貸款(4)外國政府援助贈款(5)由財政投入一些城市基礎(chǔ)設(shè)施項目而帶動外資和民營資本的投入(6)向世界銀行、亞洲開發(fā)銀行等國際和地區(qū)金融機構(gòu)貸款。
64、修正的美式期權(quán)也叫作()。
I百慕大期權(quán)
II大西洋期權(quán)
III歐式期權(quán)
IV互換期權(quán)
A.I、II
B.III、IV
C.I、III
D.I、II、III
正確答案是：A
解析
修正的美式期權(quán)和百慕大期權(quán)、大西洋期權(quán)是同一個概念。
65、金融風險對微觀經(jīng)濟的影響包括()。
I增大了交易和經(jīng)營管理成本
II可能會造成產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)不合理、社會生產(chǎn)力水平下降
Ⅲ可能會降低部門生產(chǎn)率
IV可能會降低部門資金利用率
A.II、III、IV
B.I、III、IV
C.I、II、III
D.Ⅰ、II、III、IV
正確答案是：B
解析
金融風險對微觀經(jīng)濟的影響包括：可能會給微觀經(jīng)濟主體帶來直接或潛在的經(jīng)濟損失;影響著投資者的預(yù)期收益;增大了交易和經(jīng)營管理成本;可能會降低部門生產(chǎn)率和資金利用率。選項的第二條屬于金融風險對宏觀經(jīng)濟的影響。
66、按資金用途不同，國債可以分為()。
Ⅰ赤字國債
Ⅱ建設(shè)國債
Ⅲ戰(zhàn)爭國債
Ⅳ特種國債
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D
解析
按資金用途不同，國債可以分為赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債
67、金融期貨的主要交易制度包括()。
Ⅰ結(jié)算所和無負債結(jié)算制度
Ⅱ大戶報告制度
Ⅲ每日價格波動限制和斷路器規(guī)則
Ⅳ強行平倉和強制減倉
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正確答案是：A
解析
金融期貨的主要交易制度包括：集中交易制度、保證金制度、無負債結(jié)算制度、限倉制度、大戶報告制度、每日價格波動限制度、強行平倉制度、強制減倉制度
68、以下屬于金融期權(quán)實值期權(quán)的是()。
I看漲期權(quán)的協(xié)定價格高于市場價格
II看跌期權(quán)的協(xié)定價格高于市場價格
III看漲期權(quán)的協(xié)定價格低于市場價格
IV看跌期權(quán)的協(xié)定價格低于市場價格
A.I、II
B.I、III
C.I、II、III、IV
D.II、III
正確答案是：D
解析
實值期權(quán)是指具有內(nèi)在價值的期權(quán)。當看漲期權(quán)的敲定價格低于相關(guān)期貨合約的當時市場價格時，該看漲期權(quán)具有內(nèi)涵價值。當看跌期權(quán)的敲定價格高于相關(guān)期貨合約的當時市場價格時，該看跌期權(quán)具有內(nèi)涵價值。
69、證券公司開展自營業(yè)務(wù)的條件包括()
I證券公司從事自營業(yè)務(wù)，需要取得證券監(jiān)管部門的業(yè)務(wù)許可
II證券公司不得為從事自營業(yè)務(wù)的子公司提供融資或擔保
III證券公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部管理有效，能夠有效控制業(yè)務(wù)風險
IV建立完備的業(yè)務(wù)管理制度、投資決策機制、操作流程和風險監(jiān)控體系
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D
解析
證券公司開展自營業(yè)務(wù)，或者設(shè)立子公司開展自營業(yè)務(wù)，都需要取得證券監(jiān)管部門的業(yè)務(wù)許可，證券公司不得為從事自營業(yè)務(wù)的子公司提供融資或擔保。同時，要求證券公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部管理有效，能夠有效控制業(yè)務(wù)風險;公司有合格的高級管理人員及適當數(shù)量的從業(yè)人員、安全平穩(wěn)運行的信息系統(tǒng);建立完備的業(yè)務(wù)管理制度、投資決策機制、操作流程和風險監(jiān)控體系。
70、與金融衍生產(chǎn)品相對應(yīng)的基礎(chǔ)金融產(chǎn)品可以是()。
I債券
II股票
III銀行定期存款單
IV金融衍生工具
A.I、II
B.II、III
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正確答案是：D
解析
與金融衍生產(chǎn)品相對應(yīng)的基礎(chǔ)金融產(chǎn)品是股票、債券、銀行定期存款單和金融衍生工具。
71、公司債券包括()
I信用公司債券
II可轉(zhuǎn)換公司債券
III保證公司債券
IV附認股權(quán)證的公司債券
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D
解析
可轉(zhuǎn)換公司債券是公司債券的一種。
72、下列有關(guān)金融期權(quán)的表述正確的是()。
I金融期權(quán)是指以金融工具或金融變量為基礎(chǔ)工具的期權(quán)交易形式
II期權(quán)交易實際上是一種權(quán)利的單方面有償讓渡
III與金融期貨相比，金融期權(quán)的主要特征在于它僅僅是買賣權(quán)利的交換
IV金融期權(quán)的雙方都需交納保證金
A.I、II
B.II、III
C.I、III、IV
D.I、II、III
正確答案是：D
解析
金融期權(quán)的賣方需要繳納保證金，而買方不需要。
73、連續(xù)競價時，成交價格的確定原則為()。
Ⅰ買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價。
Ⅱ買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價。
Ⅲ賣出申報價格低于即時揭示的買入申報價格時，以即時揭示的買入申報價格為成交價。
Ⅳ買入申報價格低于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
正確答案是：B
解析
連續(xù)競價時，成交價格的確定原則為：(1)買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價。(2)買人申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價。(3)賣出申報價格低于即時揭示的買入申報價格時，以即時揭示的買人申報價格為成交價。
74、期貨交易過程中，出現(xiàn)()情形之一的，交易所可以根據(jù)市場風險狀況條調(diào)整交易保證金標準，并向中國證監(jiān)會報告。
Ⅰ.期貨交易出現(xiàn)漲跌停單邊無連續(xù)報價
Ⅱ.遇到國家法定長假
Ⅲ.交易所認為市場風險明顯變化
Ⅳ.交易價格變動
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：A
解析
期貨交易過程中，出現(xiàn)下列情形之一的，交易所可以根據(jù)市場風險狀況條調(diào)整交易保證金標準，并向中國證監(jiān)會報告：
(1)期貨交易出現(xiàn)漲跌停單邊無連續(xù)報價
(2)遇到國家法定長假
(3)交易所認為市場風險明顯變化
(4)交易所認為必要的其他情形
75、商業(yè)銀行的風險對沖分為()。
I自我對沖
II市場對沖
III內(nèi)部對沖
IV外部對沖
A.I、II
B.I、III
C.II、IV
D.III、IV
正確答案是：A
解析
商業(yè)銀行的風險對沖可以分為自我對沖和市場對沖兩種情況
76、影響股價變動的基本因素包括()
I宏觀經(jīng)濟與政策因素
II行業(yè)與部門因素
III公司經(jīng)營狀況
IV人為操縱因素
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
影響股價變動的三個基本因素包括：(1)公司經(jīng)營狀況。(2)行業(yè)與部門因素。(3)宏觀經(jīng)濟與政策因素。
77、下列說法正確的是()
I公司的股份采取股票的形式。股份的發(fā)行，實行公平、公正的原則，同種類的每一股份應(yīng)當具有同等權(quán)利
II股票一經(jīng)發(fā)行，購買股票的投資者即成為公司的股東
III股票實質(zhì)上代表了股東對股份公司的所有權(quán)
IV股票作為一種所有權(quán)憑證，有一定的格式
A.I、II
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D，
解析
此題考查對股票的理解，上述都對。
78、下列關(guān)于商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的描述中，正確的是()。
I商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)是全面的
II商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)集中于同一業(yè)務(wù)的借債人
III商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)不應(yīng)集中于同一性質(zhì)的借債人
IV商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)不應(yīng)集中于同一國家的借債人
A.I、III、IV
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.II、III
正確答案是：A，
解析
根據(jù)多樣化投資分散風險的原理，商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)是全面的，不應(yīng)集中于同一業(yè)務(wù)、同一性質(zhì)甚至同一國家的借債人，故B項說法錯誤。
79、債券的特征包括()
I償還性
II流動性
Ⅲ安全性
IV收益性
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正確答案是：C，
解析
考察債券的特征。債券的特征(1)償還性。(2)流動性。(3)安全性。(4)收益性
80、一般來說，債券具有的特征包括()
I流動性
II永久性
III安全性
IV收益性
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：C，
解析
債券的特征包括：(1)償還性。(2)流動性。(3)安全性。(4)收益性。
81、下列關(guān)于股票分割與合并的說法中，錯誤的是()
I事實上，股票分割與合并通常會刺激股價上升或下降
II從理論上說，股票分割與合并都不會影響調(diào)整后的股價
III股票分割通常適用于低價股，股票合并常見于高價股
IV股票是分割還是合并，均不影響每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重
A.I、III
B.II、III
C.III、IV
D.II、III、IV
正確答案是：B，
解析
股票分割又稱拆股、拆細，是將1股股票均等地拆成若干股。股票合并又稱并股，是將若干股股票合并為1股。從理論上說，不論是分割還是合并，將增加或減少股份總數(shù)和股東持有股票的數(shù)量，但并不改變公司的實收資本和每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重。理論上，股票分割或合并后股價會以相同的比例向下或向上調(diào)整，但股東所持股票的市值不發(fā)生變化。事實上，股票分割與合并通常會刺激股價上升或下降。股票分割通常適用于高價股，拆細之后每股股票的市價下降，便于吸引更多的投資者購買;并股則常見于低價股。
82、由上海證券交易所編制并發(fā)布的上證成分指數(shù)類包括()。
Ⅰ上證180指數(shù)
Ⅱ上證綜合指數(shù)
Ⅲ上證50指數(shù)
Ⅳ上證380指數(shù)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
上證成分指數(shù)類。
①上證成分股指數(shù)。上證成分股指數(shù)簡稱“上證180指數(shù)”，是上海證券交易所對原上證30指數(shù)進行調(diào)整和更名產(chǎn)生的指數(shù)。
②上證50指數(shù)。2004年1月2日，上海證券交易所發(fā)布了上證50指數(shù)。上證50指數(shù)根據(jù)流通市值、成交金額對股票進行綜合排名，從上證180指數(shù)樣本中挑選上海證券市場規(guī)模大、流通性好的代表性的50只股票組成樣本股，以綜合反映上海證券市場市場影響力的一批龍頭企業(yè)的整體情況。
③上證380指數(shù)。上海證券交易所和中證指數(shù)有限公司于2010年11月29日發(fā)布上證380指數(shù)。上證380指數(shù)樣本股的選擇主要考慮公司規(guī)模、營利能力、成長性、流動性和新興行業(yè)的代表性，側(cè)重反映在上海證券交易所上市的中小盤股票的市場表現(xiàn)。
83、20世紀80年代初期，我國開始利用國際債券市場籌集資金，主要的債券品種有()
I政府債券
II金融債券
III可轉(zhuǎn)換公司債券
IV附權(quán)證債券
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
20世紀80年代初期，我國開始利用國際債券市場籌集資金，主要的債券品種有政府債券、金融債券、可轉(zhuǎn)換公司債券。
84、可以在證券交易所掛牌交易的證券，除了股票外，還有()。
Ⅰ債權(quán)回購
Ⅱ權(quán)證
Ⅲ普通上市開放式基金
Ⅳ債權(quán)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正確答案是：C，
解析
普通上市開放式基金不能在場內(nèi)進行交易，交易型上市開放式基金可以
85、金融風險的度量包括()。
I風險發(fā)現(xiàn)
II風險分析
III風險評估
IV風險報告
A.I、IV
B.II、III
C.II、IV
D.II、III、IV
正確答案是：B，
解析
金融風險的度量就是鑒別金融活動中各項損失的可能性，估計可能損失的嚴重性。它包括風險分析和風險評估。
86、債券按付息方式分類可分為()
Ⅰ貼現(xiàn)債券
Ⅱ附息債券債券
Ⅲ政府債券
Ⅳ公募債券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為貼現(xiàn)債券、附息債券、息票累積債券三類
87、深圳100指數(shù)成分股主要考察A股上市公司的()兩項指標。
Ⅰ.發(fā)行數(shù)量
Ⅱ.流通市值
Ⅲ.流動性
Ⅳ.成交金額
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C，
解析
深圳100指數(shù)成分股主要考察A股上市公司的流通市值和成交金額兩項指標。
88、以下屬于貨幣市場基金的有()
Ⅰ.國庫券
Ⅱ.公司短期債券
Ⅲ.商業(yè)票據(jù)
Ⅳ.期貨基金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：A，
解析
貨幣市場基金包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)以及商業(yè)票據(jù)等。
89、關(guān)于政府債券的性質(zhì)，描述正確的是()
I從形式上看，政府債券也是一種有價證券，它具有債券的一般性質(zhì)
II政府債券最初是政府彌補赤字的手段
III政府債券是政府籌資、擴大公共開支的重要手段
IV政府債券是國家實施宏觀經(jīng)濟政策、進行宏觀調(diào)控的工具
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正確答案是：C，
解析
考察對政府債券性質(zhì)的理解。以上都對。
90、企業(yè)債券的品種有()
Ⅰ.短期融資券
Ⅱ.中期票據(jù)
Ⅲ.可交換債券
Ⅳ.非公開定向發(fā)行債券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C，
解析
企業(yè)債券的品種有：
(1)短期融資券
(2)中期票據(jù)
(3)中小非金融企業(yè)集合票據(jù)
(4)非公開定向發(fā)行債券
可轉(zhuǎn)換債券屬于公司債券。
91、流動性風險是指由于流動性的不確定變化而使金融機構(gòu)遭受損失的可能性。其中，流動性的含義可理解為()。
I金融資產(chǎn)以合理的價格在市場上流通的能力
II金融資產(chǎn)以合理的價格在市場上交易及變現(xiàn)的能力
III金融機構(gòu)能夠隨時支付其應(yīng)付款項的能力
IV金融機構(gòu)能以合理的利率方便地籌措資金的能力
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.I、III、IV
D.II、III、IV
正確答案是：B，
解析
流動性包含兩層含義：一是指金融資產(chǎn)以合理的價格在市場上流通、交易及變現(xiàn)的能力。另一層含義是指金融機構(gòu)能夠隨時支付其應(yīng)付款項的能力以及能以合理的利率方便地籌措資金的能力。如果這些方面的能力強，則其流動性好，反之，則流動性差。當發(fā)生儲戶擠兌而銀行頭寸不足時，就會發(fā)生流動性風險，若控制不力會波及整個金融體系的安全。
92、宏觀經(jīng)濟發(fā)展水平和狀況是影響股票價格的重要因素。宏觀經(jīng)濟因素包括()
I經(jīng)濟增長
II經(jīng)濟周期循環(huán)
III戰(zhàn)爭、政權(quán)更迭
IV貨幣政策、財政政策
A.I、II
B.II、III
C.I、III、IV
D.I、II、IV
正確答案是：D，
解析
宏觀經(jīng)濟包括：(1)經(jīng)濟增長。(2)經(jīng)濟周期循環(huán)。(3)貨幣政策。(4)財政政策。(5)市場利率。(6)通貨膨脹。(7)匯率變化。(8)國際收支狀況。
93、證券業(yè)從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當遵守的原則包括()。
I維護客戶利益原則
II誠實守信原則
III勤勉盡責原則
IV維護公司聲譽原則
A.I、IV
B.II、III
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正確答案是：C，
解析
應(yīng)為“維護行業(yè)聲譽原則”。
94、金融風險的特征包括()。
Ⅰ風險的不確定性
Ⅱ風險的客觀性
Ⅲ風險的危害性
Ⅳ風險的可測定性
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
金融風險的特征包括客觀性、不確定性、相關(guān)性、可控性、可測定性、可避免性、擴散性、隱蔽性、周期性、加速性。
95、常見的常規(guī)性貨幣政策工具主要包括()。
I不動產(chǎn)信用控制
II優(yōu)惠利率
III公開市場業(yè)務(wù)
IV再貼現(xiàn)政策
A.I、III
B.III、IV
C.II、III
D.II、III、IV
正確答案是：B，
解析
最主要的貨幣政策工具包括：公開市場業(yè)務(wù)、再貼現(xiàn)政策以及存款準備金制度。
96、普通股股東享有的基本權(quán)利為()
I轉(zhuǎn)讓股票
II了解公司生產(chǎn)經(jīng)營關(guān)鍵技術(shù)
III資產(chǎn)收益權(quán)和剩余財產(chǎn)分配權(quán)
IV公司重大決策參與權(quán)
A.I、II
B.III、IV
C.I、II、III
D.II、III、IV
正確答案是：B，
解析
轉(zhuǎn)讓股票是其他權(quán)利，不屬于基本權(quán)利。
97、有擔保債券按擔保品不同，分為()
I抵押債券
II質(zhì)押債券
III保證債券
IV信用債券
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
信用債券是無擔保債券。
98、我國《證券法》規(guī)定，設(shè)立證券登記結(jié)算公司必須符合的條件是()
I自有資金不少于人民幣1億元
II具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必需的場所和設(shè)施
III主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券從業(yè)資格
IV證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：C，
解析
自有資金不少于人民幣2億元。
99、關(guān)于金融現(xiàn)貨交易和金融期貨交易的比較，下列說法正確的有()。
Ⅰ金融工具現(xiàn)貨交易的首要目的是籌資或投資;金融期貨交易的主要目的是套期保值
Ⅱ金融現(xiàn)貨和期貨的交易均以實時的價格成交
Ⅲ金融現(xiàn)貨交易的對象是某一具體形態(tài)的金融工具，而金融期貨的交易對象是金融期貨合約
Ⅳ金融現(xiàn)貨交易和金融期貨交易在交易方式和結(jié)算方式上是相似的
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
正確答案是：D，
解析
金融期貨交易的主要目的是套期保值，即為不愿承擔價格風險的生產(chǎn)經(jīng)營者提供穩(wěn)定成本的條件，從而保證生產(chǎn)經(jīng)營活動的正常進行，金融現(xiàn)貨交易卻不是如此，而是為了取得價值和收益。金融現(xiàn)貨交易和金融期貨交易在交易方式和結(jié)算方式上存在很大不同。所以，Ⅱ、Ⅳ選項錯誤。
100、恒生中國內(nèi)地綜合指數(shù)系列包括()
I恒生中國企業(yè)指數(shù)
II恒生香港大型股指數(shù)
III恒生中資企業(yè)指數(shù)
IV恒生香港中型股指數(shù)
A.I、II
B.I、III
C.II、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
恒生中國內(nèi)地綜合指數(shù)系列包括恒生中國企業(yè)指數(shù)和恒生中資企業(yè)指數(shù)。
[選擇題]
1、貼現(xiàn)債券的發(fā)行屬于()。
A.平價方式
B.溢價方式
C.折價方式
D.都不是
正確答案是：C
解析
貼現(xiàn)債券的發(fā)行屬于折價方式
2、股票可以通過依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性，是股票的()。
A.收益性
B.風險性
C.流動性
D.參與性
正確答案是：C
解析
股票可以通過依法轉(zhuǎn)讓而變現(xiàn)的特性，是股票的流動性。
3、央行的公開市場操作包括買賣政府債券或()
A.金融債券
B.企業(yè)債券
C.次級債券
D.公司債券
正確答案是：A
解析
央行的公開市場操作包括買賣政府債券或金融債券。
4、政府債券市場上最主要的投資工具是()。
A.收益?zhèn)?BR> B.普通債券
C.國債
D.政府保證債券
正確答案是：C
解析
國債發(fā)行量大、品種多，是政府債券市場上最主要的投資工具。
5、資信評級機構(gòu)和資產(chǎn)評估機構(gòu)屬于證券()機構(gòu)。
A.銷售
B.營業(yè)
C.服務(wù)
D.咨詢
正確答案是：C
解析
證券服務(wù)機構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機構(gòu)。證券服務(wù)機構(gòu)包括投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、會計師事務(wù)所等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機構(gòu)。投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)2年以上的經(jīng)驗
6、投資者向經(jīng)紀商下達買進或賣出證券的指令，稱為()
A.申報
B.開戶
C.委托
D.交割
正確答案是：C
解析
投資者向經(jīng)紀商下達買進或賣出證券的指令，稱為委托。
7、()負責受理短期融資券的發(fā)行注冊。
A.中國銀監(jiān)會
B.中國銀行間市場交易商協(xié)會
C.中國人民銀行
D.商務(wù)部
正確答案是：B
解析
根據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)短期融資券業(yè)務(wù)指引》和《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊規(guī)則》的規(guī)定，中國銀行間市場交易商協(xié)會負責受理短期融資券的發(fā)行注冊。
8、基金份額持有人與托管人之間的關(guān)系是()。
A.委托與受托的關(guān)系
B.管理與被管理的關(guān)系
C.相互制衡的關(guān)系
D.監(jiān)督與被監(jiān)督的關(guān)系
正確答案是：A
解析
基金份額持有人與托管人之間是委托與受托的關(guān)系。
9、在中國境內(nèi)申請發(fā)行人民幣債券的國際開發(fā)機構(gòu)應(yīng)向()等窗口單位遞交債券發(fā)行申請。
A.中國證監(jiān)會
B.中國人民銀行
C.財政部
D.中國銀監(jiān)會
正確答案是：C
解析
在中國境內(nèi)申請發(fā)行人民幣債券的國際開發(fā)機構(gòu)應(yīng)向財政部等窗口單位遞交債券發(fā)行申請，由窗口單位會同中國人民銀行、國家發(fā)改委、中國證監(jiān)會等部門審核后，報國務(wù)院同意。
10、一行三會體現(xiàn)我國金融業(yè)()格局。
A.混業(yè)監(jiān)管
B.分業(yè)監(jiān)管
C.集中統(tǒng)一
D.分散管理
正確答案是：B
解析
“一行三會”構(gòu)成了中國金融業(yè)分業(yè)監(jiān)管的格局?！耙恍腥龝本鶎嵭写怪惫芾?。
11、股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票叫()。
A.法人股
B.國家股
C.外資股
D.境外股
正確答案是：C
解析
外資股是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。這是我國股份公司吸收外資的一種方式。外資股按上市地域，可以分為境內(nèi)上市外資股和境外上市外資股。
12、申請證券投資咨詢從業(yè)資格注冊資本為()萬元。
A.200
B.100
C.500
D.300
正確答案是：B
解析
申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)具備的條件申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)，應(yīng)當具備下列條件：(1)分別從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;同時從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)，有10名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員;其高級管理人員中，至少有1名取得證券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格。(2)有100萬元人民幣以上的注冊資本。(3)有固定的業(yè)務(wù)場所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通信及其他信息傳遞設(shè)施。(4)有公司章程。(5)有健全的內(nèi)部管理制度。(6)具備中國證監(jiān)會要求的其他條件
13、證券的發(fā)行市場屬于()
A.一級市場
B.二級市場
C.資本市場
D.證券市場
正確答案是：A
解析
發(fā)行市場也稱一級市場、初級市場，是新證券發(fā)行的市場。
14、“新三板”主要經(jīng)營范圍是組織安排()股份的公開轉(zhuǎn)讓。
A.上市股份公司
B.有限責任公司
C.國有企業(yè)
D.非上市股份公司
正確答案是：D
解析
“新三板”主要經(jīng)營范圍是組織安排非上市股份公司股份的公開轉(zhuǎn)讓。
15、有關(guān)委托方式，說法不正確的是()。
A.可分為柜臺委托和非柜臺委托
B.柜臺委托由委托人親自或由其代理人到證券營業(yè)部交易柜臺
C.電話委托可分為電話轉(zhuǎn)委托和電話自動委托
D.口頭委托是較為普遍的委托方式
正確答案是：D
解析
證券委托的形式分為柜臺委托和非柜臺委托，非柜臺委托又分為電話或傳真委托、自助和電話自動委托、網(wǎng)上委托。
16、下列關(guān)于我國混合資本債券特征的說法中，錯誤的是()。
A.自發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權(quán)
B.自發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回
C.自發(fā)行之日起10年內(nèi)具有1次贖回權(quán)
D.期限在15年以上
正確答案是：C
解析
我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。
17、世界上第一個股票交易所于1602年在()成立。
A.倫敦
B.紐約
C.華盛頓
D.阿姆斯特丹
正確答案是：D
解析
世界上第一個股票交易所于1602年在阿姆斯特丹成立。
18、我國臺灣證券交易所目前發(fā)布的股價指數(shù)中，最有代表性的是()。
A.發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù)
B.金融股發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù)
C.電子股發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù)
D.產(chǎn)業(yè)分類股價指數(shù)
正確答案是：A
解析
中國臺灣證券交易所發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù)。我國臺灣證券交易所目前發(fā)布的股價指數(shù)中，以發(fā)行股數(shù)加權(quán)計算的有26種，包括發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù)(未含金融股發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù)和電子股發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù));還有22種產(chǎn)業(yè)分類股價指數(shù)、與英國富時(FTSE)共同編制的臺灣50指數(shù)以及以算術(shù)平均法計算的綜合股價平均數(shù)和工業(yè)指數(shù)平均數(shù)。其中最有代表性的是臺灣證券交易所發(fā)行量加權(quán)股價指數(shù)。
19、()是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。
A.商業(yè)銀行次級債券
B.混合資本債券
C.金融債券
D.銀行股票
正確答案是：B
解析
我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。
20、設(shè)立證券登記結(jié)算公司的條件是自有資金不少于人民幣()元。
A.5000萬
B.1億
C.2億
D.5億
正確答案是：C
解析
設(shè)立證券登記結(jié)算公司的條件是自有資金不少于人民幣2億元。
21、()是股票最基本的特征
A.收益性
B.風險性
C.流動性
D.參與性
正確答案是：A
解析
收益性是股票最基本的特征。
22、結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品按發(fā)行方式分類，可分為公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品與私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品，前者通?？梢栽?)交易。
A.交易所
B.證券公司
C.基金公司
D.商業(yè)銀行
正確答案是：A
解析
結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品按發(fā)行方式分類，可分為公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品與私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品，其中，前者通?？梢栽诮灰姿灰住?BR> 23、證券托管是指投資者將持有的證券委托給()保管。
A.證券公司
B.證券交易所
C.證券登記結(jié)算機構(gòu)
D.商業(yè)銀行
正確答案是：A
解析
證券的托管是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管。
債券的托管一般是在商業(yè)銀行。
24、()是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。
A.法人股
B.國家股
C.社會公眾股
D.外資股
正確答案是：D
解析
外資股是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票。這是我國股份公司吸收外資的一種方式。外資股按上市地域，可以分為境內(nèi)上市外資股和境外上市外資股。
25、()是利率互換市場發(fā)展的動力，也是必要條件。
A.利率浮動性
B.利率市場化
C.利率固定性
D.利率互換
正確答案是：B
解析
利率市場化是利率互換市場發(fā)展的動力，也是必要條件。
26、()是成熟股票市場普遍采用的一種發(fā)行制度。
A.注冊制
B.審批制
C.核準制
D.報備制
正確答案是：A
解析
注冊制是成熟股票市場普遍采用的一種發(fā)行制度。
27、公司上市屬于()
A.直接融資
B.間接融資
C.擔保融資
D.信用融資
正確答案是：A
解析
直接融資是不經(jīng)金融機構(gòu)的媒介，由政府、企事業(yè)單位及個人直接以最后貸款人的身份向最后貸款人進行的融資活動，其融通的資金直接用于生產(chǎn)、投資、消費。最典型的直接融資就是公司上市。
28、基金反映的是()關(guān)系。
A.契約
B.所有權(quán)
C.債權(quán)債務(wù)
D.信托
正確答案是：D
解析
基金反映的是信托關(guān)系。
29、基本養(yǎng)老保險費是由企業(yè)和被保險人按不同繳費比例共同繳納，職工本人和企業(yè)繳費的比例分別為()。
A.8%和20%
B.5%和25%
C.5%和20%
D.10%和30%
正確答案是：A
解析
基本養(yǎng)老保險費是由企業(yè)和被保險人按不同繳費比例共同繳納，職工本人和企業(yè)繳費的比例分別為8%和20%
30、最基礎(chǔ)的金融衍生產(chǎn)品是指()。
A.金融遠期合約
B.金融期貨
C.金融互換
D.資產(chǎn)證券化
正確答案是：A，
解析
金融遠期合約是最基礎(chǔ)的金融衍生產(chǎn)品。
31、全球金融體系主要是指金融體系在國際間的存在和金融資本流動的形式的總括，不包括()。
A.零售業(yè)務(wù)為主的銀行
B.批發(fā)業(yè)務(wù)為主的銀行
C.保險公司
D.外資公司
正確答案是：D，
解析
全球金融體系主要是指金融體系在國際間的存在和金融資本流動的形式的總括，包括零售業(yè)務(wù)為主的銀行、批發(fā)業(yè)務(wù)為主的銀行、投資銀行(在中國也叫證券公司)、保險公司、基金、私人銀行等。
32、一般性貨幣政策工具是對貨幣()的調(diào)節(jié)。
A.價格
B.流通速度
C.流通范圍
D.總量
正確答案是：D，
解析
一般性貨幣政策工具是對貨幣總量的調(diào)節(jié)。
33、可轉(zhuǎn)換債券具有()的特點，利用這一特點可以進行套期保值，獲得更加確定的收益。
A.附有轉(zhuǎn)股權(quán)
B.融資成本低
C.對權(quán)益稀釋程度低
D.雙重選擇權(quán)
正確答案是：D，
解析
可轉(zhuǎn)債的主要特征包括：
(1)是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券。
(2)可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)的特點，利用這一特點可以進行套期保值，獲得更加確定的收益。
34、下列不屬于股票的特征的是()。
A.保本性
B.風險性
C.流動性
D.收益性
正確答案是：A，
解析
股票的特征包括：收益性、風險性、流動性、永久性、參與性。
35、證券交易所的交易實行()，一般投資者不能直接進入交易所買賣證券，只能委托會員作為經(jīng)紀人間接進行交易。
A.備案制
B.注冊制
C.會員制
D.經(jīng)紀制
正確答案是：D，
解析
證券交易所的交易實行經(jīng)紀制，即一般投資者不能直接進入交易所買賣證券，只能委托會員作為經(jīng)紀人間接進行交易。
36、股票實質(zhì)上代表了股東對股份公司的()。
A.所有權(quán)
B.物權(quán)
C.債權(quán)
D.產(chǎn)權(quán)
正確答案是：A，
解析
股票實質(zhì)上代表了股東對股份公司的所有權(quán)。
37、對上市公司持續(xù)性監(jiān)管的重點是()
A.公司內(nèi)部控制制度
B.公司董事會
C.信息披露制度
D.公司風險管理制度
正確答案是：C，
解析
對上市公司持續(xù)性監(jiān)管的重點是信息披露制度。
38、中國證券業(yè)協(xié)會章程由()制定，并報()備案。
A.會員大會、中國證監(jiān)會
B.股東大會、中國證監(jiān)會
C.會員大會、工商部門
D.股東大會、工商部門
正確答案是：A，
解析
中國證券業(yè)協(xié)會章程由會員大會制定，并報中國證監(jiān)會備案
39、發(fā)行股票是公司籌措()資本的主要途徑。
A.短期
B.中期
C.長期
D.永久
正確答案是：C，
解析
發(fā)行股票是公司籌措長期資本的主要途徑。
40、銀行信用屬于()
A.直接融資
B.間接融資
C.信用融資
D.擔保融資
正確答案是：B，
解析
銀行信用是以銀行作為中介金融機構(gòu)所進行的資金融通方式，屬于間接融資。
41、上證綜合指數(shù)以()為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計算股價指數(shù)。
A.股價
B.股票
C.利率
D.股票發(fā)行量
正確答案是：D，
解析
上海證券交易所從1991年7月15日起編制并公布上海證券交易所股價指數(shù)，它以1990年12月19日為基期，以全部上市股票為樣本，以股票發(fā)行量為權(quán)數(shù)，按加權(quán)平均法計算。
42、金融市場的()功能主要解決道德風險問題，即解決投資決策作出后的非對稱問題。
A.監(jiān)控與激勵
B.資本配置
C.信息生產(chǎn)
D.風險管理
正確答案是：A，
解析
金融市場的監(jiān)控與激勵功能主要解決道德風險問題，即解決投資決策作出后的非對稱問題。
43、證券中介機構(gòu)包括證券公司和()。
A.證券經(jīng)營機構(gòu)
B.保險公司
C.證券服務(wù)機構(gòu)
D.商業(yè)銀行
正確答案是：C，
解析
證券中介機構(gòu)包括證券公司和證券服務(wù)機構(gòu)
44、有權(quán)代表國家投資的部門或機構(gòu)以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，指的是()。
A.法人股
B.國家股
C.社會公眾股
D.外資股
正確答案是：B，
解析
國家股是指有權(quán)代表國家投資的部門或機構(gòu)以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股份，包括公司現(xiàn)有國有資產(chǎn)折算成的股份。
45、證券交易所的權(quán)力機構(gòu)是()
A.理事會
B.會員大會
C.監(jiān)察委員會
D.股東會
正確答案是：B，
解析
證券交易所的權(quán)力機構(gòu)是會員大會。
46、我國《基金法》規(guī)定，基金管理人，()和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當依法披露基金信息。
A.基金持有人
B.基金發(fā)起人
C.基金托管人
D.基金經(jīng)理
正確答案是：C，
解析
我國《基金法》規(guī)定，基金管理人，基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當依法披露基金信息。
47、衡量一個基金經(jīng)營好壞的主要指標，也是基金份額交易價格的內(nèi)在價值和計算依據(jù)是()。
A.基金面值
B.基金資產(chǎn)總值
C.基金凈值增長率
D.基金份額凈值
正確答案是：D，
解析
基金份額凈值是衡量一個基金經(jīng)營好壞的主要指標，也是基金份額交易價格的內(nèi)在價值和計算依據(jù)。
48、下面不屬于我國金融債券的是()。
A.央行票據(jù)
B.證券公司債券
C.財務(wù)公司債券
D.信用公司債券
正確答案是：D，
解析
信用公司債券屬于公司債券。
49、契約型基金是基于()而組織起來的代理投資方式。
A.公約原理
B.信托原理
C.代理原理
D.委托原理
正確答案是：B，
解析
契約型基金是基于信托原理而組織起來的代理投資方式，沒有基金章程，也沒有公司董事會，而是通過基金契約來規(guī)范三方當事人的行為。
50、單個境外投資者通過合格境外機構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的()。
A.5%
B.10%
C.20%
D.40%
正確答案是：B，
解析
單個境外投資者通過合格境外機構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%。
[組合型選擇題]
51、按債券形態(tài)分類，分為()
Ⅰ實物債券
Ⅱ記名債券
Ⅲ憑證式債券
Ⅳ記賬式債券
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B
解析
根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券
52、優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件由各公司的章程加以規(guī)定，一般包括()
I優(yōu)先股票分配股息的順序和定額
II優(yōu)先股票分配公司剩余資產(chǎn)的順序和定額
III優(yōu)先股票股東行使表決權(quán)的條件、順序和限制
IV優(yōu)先股票股東的權(quán)利和義務(wù)
A.I、II
B.I、II、III
C.I、II、III、IV
D.II、III、IV
正確答案是：C
解析
上述都是優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件。
53、金融期貨的主要交易制度有()。
I集中交易制度
II標準化的期貨合約和對沖機制
III結(jié)算所和無負債結(jié)算制度
IV每日價格波動限制及斷路器規(guī)則
A.I、II、IV
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D
解析
考查金融期貨的主要交易制度，主要有：
1.集中交易制度
2.保證金制度
3.無負債結(jié)算制度
4.限倉制度
5.大戶報告制度
6.每日價格波動限制及斷路器規(guī)則
7.強行平倉制度
8.強制減倉制度
9.標準化的期貨合約和對沖機制
54、與金融現(xiàn)貨交易相比，關(guān)于金融期貨的特征說法正確的是()
Ⅰ.金融期貨的交易對象是金融期貨合約
Ⅱ.金融期貨交易是一種風險管理工具
Ⅲ.金融期貨的交易價格是對金融現(xiàn)貨未來價格的預(yù)期
Ⅳ.金融期貨交易一般要求在成交后的幾個工作日內(nèi)完成資金與金融工具的全額結(jié)算
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C
解析
金融現(xiàn)貨交易一般要求在成交后的幾個工作日內(nèi)完成資金與金融工具的全額結(jié)算。
金融期貨交易則實行保證金交易和逐日盯視制度，交易者并不需要在成交時擁有或借入全部資金或基礎(chǔ)金融工具。
55、國際債券的特征有()
I發(fā)行規(guī)模大
II存在匯率風險
III資金來源廣
IV有國家主權(quán)保障
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IIII、IV
D.I、III、IV
正確答案是：C
解析
國際債券的特征有：
(1)發(fā)行規(guī)模大
(2)存在匯率風險
(3)資金來源廣
(4)有國家主權(quán)保障
56、對基金管理人的概念理解正確的是()。
I是負責基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機構(gòu)
II由依法設(shè)立的基金管理公司擔任
III基金管理人的目標函數(shù)是自身利益的化
IV基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機構(gòu)等發(fā)起成立，但不具有獨立法人地位
A.I、II
B.II、IV
C.III、IV
D.I、II、IV
正確答案是：A
解析
基金管理人的目標函數(shù)是受益人利益的化;基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機構(gòu)等發(fā)起成立，具有獨立法人地位。
57、按照會計標準，可將金融風險分為()。
I系統(tǒng)風險
II會計風險
III非系統(tǒng)風險
IV經(jīng)濟風險
A.I、III
B.II、III
C.II、IV
D.III、IV
正確答案是：C
解析
按照會計標準，可將金融風險分為會計風險和經(jīng)濟風險。
58、契約型基金與公司型基金的區(qū)別有()。
I資金性質(zhì)不同
II投資者的地位不同
III基金的營運依據(jù)不同
IV發(fā)行規(guī)模不同
A.I、II
B.III、IV
C.I、II、III
D.II、III、IV
正確答案是：C
解析
契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要有以下三點：(1)資金的性質(zhì)不同。(2)投資者的地位不同。(3)基金的營運依據(jù)不同。
59、我國《基金法》規(guī)定，基金管理人不得有下列行為()。
I將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資
II不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)
III以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為
IV向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B
解析
基金管理人的職責的內(nèi)容。
60、證券投資基金的費用包括()
Ⅰ基金的管理費
Ⅱ基金的托管費
Ⅲ基金的交易費
Ⅳ基金的服務(wù)費
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D
解析
證券投資基金的費用包括管理費、托管費、交易費、服務(wù)費
61、我國《基金法》規(guī)定，基金份額持有人享受的權(quán)利有()。
I分享基金財產(chǎn)收益
II參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)
III按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會
IV在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額
A.I、II、III
B.I、III、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A
解析
在封閉式基金存續(xù)期間，基金份額持有人不得要求贖回基金份額。
62、證券公司次級債務(wù)是指()。
Ⅰ證券公司經(jīng)批準向股東定向借入
Ⅱ證券公司經(jīng)批準向其他符合條件的機構(gòu)投資者定向借入
Ⅲ清償順序在普通債務(wù)之后
Ⅳ清償順序在股權(quán)資本之前
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D
解析
證券公司次級債務(wù)是指證券公司經(jīng)批準向股東或其他符合條件的機構(gòu)投資者定向借人的，清償順序在普通債務(wù)之后，股權(quán)資本之前的債務(wù)
63、政府機構(gòu)直接融資的方式包括()
Ⅰ.財政資本金投入獲得的股權(quán)收益
Ⅱ.獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行的國內(nèi)外政府債券
Ⅲ.獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府向外國政府的貸款
Ⅳ.外國政府援助贈款
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D
解析
政府機構(gòu)直接融資的方式包括(1)財政資本金投入獲得的股權(quán)收益(2)獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府發(fā)行的國內(nèi)外政府債券(3)獲得中央轉(zhuǎn)貸的由中央政府向外國政府的貸款(4)外國政府援助贈款(5)由財政投入一些城市基礎(chǔ)設(shè)施項目而帶動外資和民營資本的投入(6)向世界銀行、亞洲開發(fā)銀行等國際和地區(qū)金融機構(gòu)貸款。
64、修正的美式期權(quán)也叫作()。
I百慕大期權(quán)
II大西洋期權(quán)
III歐式期權(quán)
IV互換期權(quán)
A.I、II
B.III、IV
C.I、III
D.I、II、III
正確答案是：A
解析
修正的美式期權(quán)和百慕大期權(quán)、大西洋期權(quán)是同一個概念。
65、金融風險對微觀經(jīng)濟的影響包括()。
I增大了交易和經(jīng)營管理成本
II可能會造成產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)不合理、社會生產(chǎn)力水平下降
Ⅲ可能會降低部門生產(chǎn)率
IV可能會降低部門資金利用率
A.II、III、IV
B.I、III、IV
C.I、II、III
D.Ⅰ、II、III、IV
正確答案是：B
解析
金融風險對微觀經(jīng)濟的影響包括：可能會給微觀經(jīng)濟主體帶來直接或潛在的經(jīng)濟損失;影響著投資者的預(yù)期收益;增大了交易和經(jīng)營管理成本;可能會降低部門生產(chǎn)率和資金利用率。選項的第二條屬于金融風險對宏觀經(jīng)濟的影響。
66、按資金用途不同，國債可以分為()。
Ⅰ赤字國債
Ⅱ建設(shè)國債
Ⅲ戰(zhàn)爭國債
Ⅳ特種國債
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D
解析
按資金用途不同，國債可以分為赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債
67、金融期貨的主要交易制度包括()。
Ⅰ結(jié)算所和無負債結(jié)算制度
Ⅱ大戶報告制度
Ⅲ每日價格波動限制和斷路器規(guī)則
Ⅳ強行平倉和強制減倉
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正確答案是：A
解析
金融期貨的主要交易制度包括：集中交易制度、保證金制度、無負債結(jié)算制度、限倉制度、大戶報告制度、每日價格波動限制度、強行平倉制度、強制減倉制度
68、以下屬于金融期權(quán)實值期權(quán)的是()。
I看漲期權(quán)的協(xié)定價格高于市場價格
II看跌期權(quán)的協(xié)定價格高于市場價格
III看漲期權(quán)的協(xié)定價格低于市場價格
IV看跌期權(quán)的協(xié)定價格低于市場價格
A.I、II
B.I、III
C.I、II、III、IV
D.II、III
正確答案是：D
解析
實值期權(quán)是指具有內(nèi)在價值的期權(quán)。當看漲期權(quán)的敲定價格低于相關(guān)期貨合約的當時市場價格時，該看漲期權(quán)具有內(nèi)涵價值。當看跌期權(quán)的敲定價格高于相關(guān)期貨合約的當時市場價格時，該看跌期權(quán)具有內(nèi)涵價值。
69、證券公司開展自營業(yè)務(wù)的條件包括()
I證券公司從事自營業(yè)務(wù)，需要取得證券監(jiān)管部門的業(yè)務(wù)許可
II證券公司不得為從事自營業(yè)務(wù)的子公司提供融資或擔保
III證券公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部管理有效，能夠有效控制業(yè)務(wù)風險
IV建立完備的業(yè)務(wù)管理制度、投資決策機制、操作流程和風險監(jiān)控體系
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D
解析
證券公司開展自營業(yè)務(wù)，或者設(shè)立子公司開展自營業(yè)務(wù)，都需要取得證券監(jiān)管部門的業(yè)務(wù)許可，證券公司不得為從事自營業(yè)務(wù)的子公司提供融資或擔保。同時，要求證券公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部管理有效，能夠有效控制業(yè)務(wù)風險;公司有合格的高級管理人員及適當數(shù)量的從業(yè)人員、安全平穩(wěn)運行的信息系統(tǒng);建立完備的業(yè)務(wù)管理制度、投資決策機制、操作流程和風險監(jiān)控體系。
70、與金融衍生產(chǎn)品相對應(yīng)的基礎(chǔ)金融產(chǎn)品可以是()。
I債券
II股票
III銀行定期存款單
IV金融衍生工具
A.I、II
B.II、III
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正確答案是：D
解析
與金融衍生產(chǎn)品相對應(yīng)的基礎(chǔ)金融產(chǎn)品是股票、債券、銀行定期存款單和金融衍生工具。
71、公司債券包括()
I信用公司債券
II可轉(zhuǎn)換公司債券
III保證公司債券
IV附認股權(quán)證的公司債券
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D
解析
可轉(zhuǎn)換公司債券是公司債券的一種。
72、下列有關(guān)金融期權(quán)的表述正確的是()。
I金融期權(quán)是指以金融工具或金融變量為基礎(chǔ)工具的期權(quán)交易形式
II期權(quán)交易實際上是一種權(quán)利的單方面有償讓渡
III與金融期貨相比，金融期權(quán)的主要特征在于它僅僅是買賣權(quán)利的交換
IV金融期權(quán)的雙方都需交納保證金
A.I、II
B.II、III
C.I、III、IV
D.I、II、III
正確答案是：D
解析
金融期權(quán)的賣方需要繳納保證金，而買方不需要。
73、連續(xù)競價時，成交價格的確定原則為()。
Ⅰ買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價。
Ⅱ買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價。
Ⅲ賣出申報價格低于即時揭示的買入申報價格時，以即時揭示的買入申報價格為成交價。
Ⅳ買入申報價格低于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價。
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
正確答案是：B
解析
連續(xù)競價時，成交價格的確定原則為：(1)買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價。(2)買人申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價。(3)賣出申報價格低于即時揭示的買入申報價格時，以即時揭示的買人申報價格為成交價。
74、期貨交易過程中，出現(xiàn)()情形之一的，交易所可以根據(jù)市場風險狀況條調(diào)整交易保證金標準，并向中國證監(jiān)會報告。
Ⅰ.期貨交易出現(xiàn)漲跌停單邊無連續(xù)報價
Ⅱ.遇到國家法定長假
Ⅲ.交易所認為市場風險明顯變化
Ⅳ.交易價格變動
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：A
解析
期貨交易過程中，出現(xiàn)下列情形之一的，交易所可以根據(jù)市場風險狀況條調(diào)整交易保證金標準，并向中國證監(jiān)會報告：
(1)期貨交易出現(xiàn)漲跌停單邊無連續(xù)報價
(2)遇到國家法定長假
(3)交易所認為市場風險明顯變化
(4)交易所認為必要的其他情形
75、商業(yè)銀行的風險對沖分為()。
I自我對沖
II市場對沖
III內(nèi)部對沖
IV外部對沖
A.I、II
B.I、III
C.II、IV
D.III、IV
正確答案是：A
解析
商業(yè)銀行的風險對沖可以分為自我對沖和市場對沖兩種情況
76、影響股價變動的基本因素包括()
I宏觀經(jīng)濟與政策因素
II行業(yè)與部門因素
III公司經(jīng)營狀況
IV人為操縱因素
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
影響股價變動的三個基本因素包括：(1)公司經(jīng)營狀況。(2)行業(yè)與部門因素。(3)宏觀經(jīng)濟與政策因素。
77、下列說法正確的是()
I公司的股份采取股票的形式。股份的發(fā)行，實行公平、公正的原則，同種類的每一股份應(yīng)當具有同等權(quán)利
II股票一經(jīng)發(fā)行，購買股票的投資者即成為公司的股東
III股票實質(zhì)上代表了股東對股份公司的所有權(quán)
IV股票作為一種所有權(quán)憑證，有一定的格式
A.I、II
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D，
解析
此題考查對股票的理解，上述都對。
78、下列關(guān)于商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的描述中，正確的是()。
I商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)是全面的
II商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)集中于同一業(yè)務(wù)的借債人
III商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)不應(yīng)集中于同一性質(zhì)的借債人
IV商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)不應(yīng)集中于同一國家的借債人
A.I、III、IV
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.II、III
正確答案是：A，
解析
根據(jù)多樣化投資分散風險的原理，商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)是全面的，不應(yīng)集中于同一業(yè)務(wù)、同一性質(zhì)甚至同一國家的借債人，故B項說法錯誤。
79、債券的特征包括()
I償還性
II流動性
Ⅲ安全性
IV收益性
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正確答案是：C，
解析
考察債券的特征。債券的特征(1)償還性。(2)流動性。(3)安全性。(4)收益性
80、一般來說，債券具有的特征包括()
I流動性
II永久性
III安全性
IV收益性
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：C，
解析
債券的特征包括：(1)償還性。(2)流動性。(3)安全性。(4)收益性。
81、下列關(guān)于股票分割與合并的說法中，錯誤的是()
I事實上，股票分割與合并通常會刺激股價上升或下降
II從理論上說，股票分割與合并都不會影響調(diào)整后的股價
III股票分割通常適用于低價股，股票合并常見于高價股
IV股票是分割還是合并，均不影響每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重
A.I、III
B.II、III
C.III、IV
D.II、III、IV
正確答案是：B，
解析
股票分割又稱拆股、拆細，是將1股股票均等地拆成若干股。股票合并又稱并股，是將若干股股票合并為1股。從理論上說，不論是分割還是合并，將增加或減少股份總數(shù)和股東持有股票的數(shù)量，但并不改變公司的實收資本和每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重。理論上，股票分割或合并后股價會以相同的比例向下或向上調(diào)整，但股東所持股票的市值不發(fā)生變化。事實上，股票分割與合并通常會刺激股價上升或下降。股票分割通常適用于高價股，拆細之后每股股票的市價下降，便于吸引更多的投資者購買;并股則常見于低價股。
82、由上海證券交易所編制并發(fā)布的上證成分指數(shù)類包括()。
Ⅰ上證180指數(shù)
Ⅱ上證綜合指數(shù)
Ⅲ上證50指數(shù)
Ⅳ上證380指數(shù)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
上證成分指數(shù)類。
①上證成分股指數(shù)。上證成分股指數(shù)簡稱“上證180指數(shù)”，是上海證券交易所對原上證30指數(shù)進行調(diào)整和更名產(chǎn)生的指數(shù)。
②上證50指數(shù)。2004年1月2日，上海證券交易所發(fā)布了上證50指數(shù)。上證50指數(shù)根據(jù)流通市值、成交金額對股票進行綜合排名，從上證180指數(shù)樣本中挑選上海證券市場規(guī)模大、流通性好的代表性的50只股票組成樣本股，以綜合反映上海證券市場市場影響力的一批龍頭企業(yè)的整體情況。
③上證380指數(shù)。上海證券交易所和中證指數(shù)有限公司于2010年11月29日發(fā)布上證380指數(shù)。上證380指數(shù)樣本股的選擇主要考慮公司規(guī)模、營利能力、成長性、流動性和新興行業(yè)的代表性，側(cè)重反映在上海證券交易所上市的中小盤股票的市場表現(xiàn)。
83、20世紀80年代初期，我國開始利用國際債券市場籌集資金，主要的債券品種有()
I政府債券
II金融債券
III可轉(zhuǎn)換公司債券
IV附權(quán)證債券
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
20世紀80年代初期，我國開始利用國際債券市場籌集資金，主要的債券品種有政府債券、金融債券、可轉(zhuǎn)換公司債券。
84、可以在證券交易所掛牌交易的證券，除了股票外，還有()。
Ⅰ債權(quán)回購
Ⅱ權(quán)證
Ⅲ普通上市開放式基金
Ⅳ債權(quán)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正確答案是：C，
解析
普通上市開放式基金不能在場內(nèi)進行交易，交易型上市開放式基金可以
85、金融風險的度量包括()。
I風險發(fā)現(xiàn)
II風險分析
III風險評估
IV風險報告
A.I、IV
B.II、III
C.II、IV
D.II、III、IV
正確答案是：B，
解析
金融風險的度量就是鑒別金融活動中各項損失的可能性，估計可能損失的嚴重性。它包括風險分析和風險評估。
86、債券按付息方式分類可分為()
Ⅰ貼現(xiàn)債券
Ⅱ附息債券債券
Ⅲ政府債券
Ⅳ公募債券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為貼現(xiàn)債券、附息債券、息票累積債券三類
87、深圳100指數(shù)成分股主要考察A股上市公司的()兩項指標。
Ⅰ.發(fā)行數(shù)量
Ⅱ.流通市值
Ⅲ.流動性
Ⅳ.成交金額
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C，
解析
深圳100指數(shù)成分股主要考察A股上市公司的流通市值和成交金額兩項指標。
88、以下屬于貨幣市場基金的有()
Ⅰ.國庫券
Ⅱ.公司短期債券
Ⅲ.商業(yè)票據(jù)
Ⅳ.期貨基金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：A，
解析
貨幣市場基金包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)以及商業(yè)票據(jù)等。
89、關(guān)于政府債券的性質(zhì)，描述正確的是()
I從形式上看，政府債券也是一種有價證券，它具有債券的一般性質(zhì)
II政府債券最初是政府彌補赤字的手段
III政府債券是政府籌資、擴大公共開支的重要手段
IV政府債券是國家實施宏觀經(jīng)濟政策、進行宏觀調(diào)控的工具
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正確答案是：C，
解析
考察對政府債券性質(zhì)的理解。以上都對。
90、企業(yè)債券的品種有()
Ⅰ.短期融資券
Ⅱ.中期票據(jù)
Ⅲ.可交換債券
Ⅳ.非公開定向發(fā)行債券
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C，
解析
企業(yè)債券的品種有：
(1)短期融資券
(2)中期票據(jù)
(3)中小非金融企業(yè)集合票據(jù)
(4)非公開定向發(fā)行債券
可轉(zhuǎn)換債券屬于公司債券。
91、流動性風險是指由于流動性的不確定變化而使金融機構(gòu)遭受損失的可能性。其中，流動性的含義可理解為()。
I金融資產(chǎn)以合理的價格在市場上流通的能力
II金融資產(chǎn)以合理的價格在市場上交易及變現(xiàn)的能力
III金融機構(gòu)能夠隨時支付其應(yīng)付款項的能力
IV金融機構(gòu)能以合理的利率方便地籌措資金的能力
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.I、III、IV
D.II、III、IV
正確答案是：B，
解析
流動性包含兩層含義：一是指金融資產(chǎn)以合理的價格在市場上流通、交易及變現(xiàn)的能力。另一層含義是指金融機構(gòu)能夠隨時支付其應(yīng)付款項的能力以及能以合理的利率方便地籌措資金的能力。如果這些方面的能力強，則其流動性好，反之，則流動性差。當發(fā)生儲戶擠兌而銀行頭寸不足時，就會發(fā)生流動性風險，若控制不力會波及整個金融體系的安全。
92、宏觀經(jīng)濟發(fā)展水平和狀況是影響股票價格的重要因素。宏觀經(jīng)濟因素包括()
I經(jīng)濟增長
II經(jīng)濟周期循環(huán)
III戰(zhàn)爭、政權(quán)更迭
IV貨幣政策、財政政策
A.I、II
B.II、III
C.I、III、IV
D.I、II、IV
正確答案是：D，
解析
宏觀經(jīng)濟包括：(1)經(jīng)濟增長。(2)經(jīng)濟周期循環(huán)。(3)貨幣政策。(4)財政政策。(5)市場利率。(6)通貨膨脹。(7)匯率變化。(8)國際收支狀況。
93、證券業(yè)從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)當遵守的原則包括()。
I維護客戶利益原則
II誠實守信原則
III勤勉盡責原則
IV維護公司聲譽原則
A.I、IV
B.II、III
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正確答案是：C，
解析
應(yīng)為“維護行業(yè)聲譽原則”。
94、金融風險的特征包括()。
Ⅰ風險的不確定性
Ⅱ風險的客觀性
Ⅲ風險的危害性
Ⅳ風險的可測定性
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
金融風險的特征包括客觀性、不確定性、相關(guān)性、可控性、可測定性、可避免性、擴散性、隱蔽性、周期性、加速性。
95、常見的常規(guī)性貨幣政策工具主要包括()。
I不動產(chǎn)信用控制
II優(yōu)惠利率
III公開市場業(yè)務(wù)
IV再貼現(xiàn)政策
A.I、III
B.III、IV
C.II、III
D.II、III、IV
正確答案是：B，
解析
最主要的貨幣政策工具包括：公開市場業(yè)務(wù)、再貼現(xiàn)政策以及存款準備金制度。
96、普通股股東享有的基本權(quán)利為()
I轉(zhuǎn)讓股票
II了解公司生產(chǎn)經(jīng)營關(guān)鍵技術(shù)
III資產(chǎn)收益權(quán)和剩余財產(chǎn)分配權(quán)
IV公司重大決策參與權(quán)
A.I、II
B.III、IV
C.I、II、III
D.II、III、IV
正確答案是：B，
解析
轉(zhuǎn)讓股票是其他權(quán)利，不屬于基本權(quán)利。
97、有擔保債券按擔保品不同，分為()
I抵押債券
II質(zhì)押債券
III保證債券
IV信用債券
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
信用債券是無擔保債券。
98、我國《證券法》規(guī)定，設(shè)立證券登記結(jié)算公司必須符合的條件是()
I自有資金不少于人民幣1億元
II具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必需的場所和設(shè)施
III主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券從業(yè)資格
IV證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：C，
解析
自有資金不少于人民幣2億元。
99、關(guān)于金融現(xiàn)貨交易和金融期貨交易的比較，下列說法正確的有()。
Ⅰ金融工具現(xiàn)貨交易的首要目的是籌資或投資;金融期貨交易的主要目的是套期保值
Ⅱ金融現(xiàn)貨和期貨的交易均以實時的價格成交
Ⅲ金融現(xiàn)貨交易的對象是某一具體形態(tài)的金融工具，而金融期貨的交易對象是金融期貨合約
Ⅳ金融現(xiàn)貨交易和金融期貨交易在交易方式和結(jié)算方式上是相似的
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
正確答案是：D，
解析
金融期貨交易的主要目的是套期保值，即為不愿承擔價格風險的生產(chǎn)經(jīng)營者提供穩(wěn)定成本的條件，從而保證生產(chǎn)經(jīng)營活動的正常進行，金融現(xiàn)貨交易卻不是如此，而是為了取得價值和收益。金融現(xiàn)貨交易和金融期貨交易在交易方式和結(jié)算方式上存在很大不同。所以，Ⅱ、Ⅳ選項錯誤。
100、恒生中國內(nèi)地綜合指數(shù)系列包括()
I恒生中國企業(yè)指數(shù)
II恒生香港大型股指數(shù)
III恒生中資企業(yè)指數(shù)
IV恒生香港中型股指數(shù)
A.I、II
B.I、III
C.II、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
恒生中國內(nèi)地綜合指數(shù)系列包括恒生中國企業(yè)指數(shù)和恒生中資企業(yè)指數(shù)。