有時(shí)候，你必須一個(gè)人走，這不是孤獨(dú)，而是選擇。我們時(shí)時(shí)刻刻都在選擇，你選擇過什么樣的生活就需要付出什么樣的代價(jià)。既然選擇了初級(jí)證券從業(yè)資格，就要朝著它勇敢向前，每天進(jìn)步一點(diǎn)點(diǎn)，基礎(chǔ)扎實(shí)一點(diǎn)點(diǎn)，通過考試也就會(huì)更容易一點(diǎn)點(diǎn)。整理“2019年證券從業(yè)考試模擬試題及答案：金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)（預(yù)習(xí)7）”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題請(qǐng)?jiān)L問證券從業(yè)資格考試頻道。
[選擇題]
1、轉(zhuǎn)增資本是將原本屬于股東權(quán)益的資本公積轉(zhuǎn)為實(shí)收資本，股東權(quán)益總量和每位股東占公司股份比例()。
A.增加
B.減少
C.不變
D.根據(jù)公司盈利而定
正確答案是：C，
解析
轉(zhuǎn)增資本是將原本屬于股東權(quán)益的資本公積轉(zhuǎn)為實(shí)收資本，股東權(quán)益總量和每位股東占公司股份比例均未發(fā)生變化。
2、馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認(rèn)為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為()，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險(xiǎn)的作用。
A.1
B.1.5
C.2
D.2.5
正確答案是：A，
解析
馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認(rèn)為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為1，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險(xiǎn)的作用。
3、()對(duì)發(fā)行人發(fā)行證券進(jìn)行推薦和輔導(dǎo)，協(xié)助發(fā)行人建立嚴(yán)格的信息披露制度，督促公司遵守上市規(guī)定等。
A.證券承銷制度
B.證券保薦制度
C.證券投資顧問服務(wù)
D.證券登記制度
正確答案是：B，
解析
保薦制度對(duì)發(fā)行人發(fā)行證券進(jìn)行推薦和輔導(dǎo)，協(xié)助發(fā)行人建立嚴(yán)格的信息披露制度，督促公司遵守上市規(guī)定等。
4、1988年以前，我國(guó)國(guó)債采用()方式發(fā)行。
A.通過商業(yè)銀行銷售
B.銀行管理部門
C.行政分配
D.承購(gòu)包銷
正確答案是：C，
解析
1988年以前，我國(guó)國(guó)債發(fā)行采用行政分配方式
5、1984年1月，新設(shè)()，至此，中央銀行制度的基本框架初步確立。
A.中國(guó)銀行
B.中國(guó)工商銀行
C.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行
D.中國(guó)人民銀行
正確答案是：B，
解析
1984年1月，新設(shè)中國(guó)工商銀行，中國(guó)人民銀行過去承擔(dān)的工商信貸和儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)由中國(guó)工商銀行專業(yè)經(jīng)營(yíng)，至此，中央銀行制度的基本框架初步確立。
6、相對(duì)于普通股票來說，優(yōu)先股票的股息收益()，風(fēng)險(xiǎn)()。
A.穩(wěn)定、大
B.不穩(wěn)定、小
C.穩(wěn)定、小
D.不穩(wěn)定、大
正確答案是：C，
解析
對(duì)投資者而言，由于優(yōu)先股票的股息收益穩(wěn)定可靠，而且在財(cái)產(chǎn)清償時(shí)也先于普通股票股東，因而風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，不失為一種較安全的投資對(duì)象
7、證券公司基于互聯(lián)網(wǎng)或移動(dòng)通訊網(wǎng)絡(luò)證券交易系統(tǒng)向客戶提供用于下達(dá)證券交易指令獲取成交結(jié)果的服務(wù)方式是()。
A.自助終端委托
B.網(wǎng)上委托
C.傳真委托
D.人工電話委托
正確答案是：B，
解析
證券公司基于互聯(lián)網(wǎng)或移動(dòng)通訊網(wǎng)絡(luò)證券交易系統(tǒng)向客戶提供用于下達(dá)證券交易指令獲取成交結(jié)果的服務(wù)方式是網(wǎng)上委托。
8、資金總是流向有發(fā)展?jié)摿?，能夠?yàn)橥顿Y者帶來大利益的部門和企業(yè)，這體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的()功能。
A.風(fēng)險(xiǎn)再分配
B.財(cái)富再分配
C.資源配置
D.調(diào)節(jié)功能
正確答案是：C，
解析
資金總是流向有發(fā)展?jié)摿?，能夠?yàn)橥顿Y者帶來大利益的部門和企業(yè)，這體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的資源配置功能，使有限的資源能夠得到合理的利用。
9、下列選項(xiàng)中，不屬于宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)特征的是()。
A.潛在性
B.或然性
C.隱藏性
D.累積性
正確答案是：B，
解析
宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)具有潛在性、隱藏性和累積性的特征。或然性屬于外匯風(fēng)險(xiǎn)的特征。
10、()年9月，我國(guó)第一只開放式基金誕生。
A.2000
B.2001
C.2002
D.2003
正確答案是：B，
解析
2001年9月，我國(guó)第一只開放式基金華安創(chuàng)新誕生。
11、證券存管一般是指將證券交給()保管。
A.證券公司
B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)
C.證券交易所
D.保薦機(jī)構(gòu)
正確答案是：B，
解析
證券存管一般是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統(tǒng)一交給證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)保管。
12、證券登記結(jié)算公司的登記結(jié)算制度不包括()。
A.證券實(shí)名制
B.貨銀對(duì)付的交收制度
C.凈額結(jié)算制度
D.統(tǒng)一結(jié)算制度
正確答案是：D，
解析
證券登記結(jié)算公司的登記結(jié)算制度有：證券實(shí)名制、貨銀對(duì)付的交收制度、分級(jí)結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度、凈額結(jié)算制度、結(jié)算證券和資金的專用性制度。
13、開放性基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)是()
A.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
B.利率風(fēng)險(xiǎn)
C.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)
D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
正確答案是：C，
解析
開放性基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)是巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)。
14、股票是一種資本證券，它屬于()
A.實(shí)物資本
B.真實(shí)資本
C.虛擬資本
D.風(fēng)險(xiǎn)資本
正確答案是：C，
解析
盡管債券和股票有各自的特點(diǎn)，但它們都屬于有價(jià)證券。債券和股票作為有價(jià)證券體系中的一員，是虛擬資本，它們本身無價(jià)值，但又都是真實(shí)資本的代表。
15、宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)矛盾的不斷加深而日益增大，當(dāng)累積到一定程度的時(shí)候就會(huì)引發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)。這說明宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)具有()。
A.累積性
B.隱藏性
C.或然性
D.潛在性
正確答案是：A，
解析
宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的累積性，指的是宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)矛盾的不斷加深而日益增大，當(dāng)累積到一定程度的時(shí)候就會(huì)引發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)。
16、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)成立于()
A.1989年5月
B.1990年10月
C.1991年8月
D.1995年6月
正確答案是：C，
解析
中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)成立于1991年8月。
17、基金管理人與托管人之間是()關(guān)系。
A.相互依賴
B.相互促進(jìn)
C.相互競(jìng)爭(zhēng)
D.相互制衡
正確答案是：D，
解析
基金管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的。基金管理人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng);托管人由主管機(jī)關(guān)認(rèn)可的金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管。他們的權(quán)利和義務(wù)在基金合同或基金公司章程中已預(yù)先界定清楚，任何一方有違規(guī)之處，對(duì)方都應(yīng)當(dāng)監(jiān)督并及時(shí)制止，甚至請(qǐng)求更換違規(guī)方。
18、CDS指的是()
A.利率互換
B.金融期貨合約
C.信用違約互換
D.可轉(zhuǎn)換公司債券
正確答案是：C，
解析
CDS指的是信用違約互換，IRS指的是利率互換。
19、()提供的是中央銀行與商業(yè)銀行“一對(duì)一”的交易模式，針對(duì)性強(qiáng)。
A.公開市場(chǎng)操作
B.選擇性工具
C.補(bǔ)充性工具
D.常備借貸便利
正確答案是：D，
解析
考察的是常備借貸便利的特點(diǎn)。
常備借貸便利提供的是中央銀行與商業(yè)銀行“一對(duì)一”的交易模式，針對(duì)性強(qiáng)。
20、對(duì)股份有限公司而言，發(fā)行優(yōu)先股的作用在于可以籌集()的公司股本。
A.短期
B.中期
C.中短期
D.長(zhǎng)期穩(wěn)定
正確答案是：D，
解析
對(duì)股份有限公司而言，發(fā)行優(yōu)先股可以清償公司債務(wù)，能夠籌集長(zhǎng)期穩(wěn)定的公司股本。
21、外匯風(fēng)險(xiǎn)可能發(fā)生也可能不發(fā)生，不具有必然性。這說明匯率風(fēng)險(xiǎn)具有()。
A.或然性
B.不確定性
C.相對(duì)性
D.隱藏性
正確答案是：A，
解析
外匯風(fēng)險(xiǎn)的或然性是指外匯風(fēng)險(xiǎn)可能發(fā)生也可能不發(fā)生，不具有必然性。
22、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的審批管理辦法由()制定。
A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B.人民銀行
C.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和有關(guān)主管部門
D.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
正確答案是：C，
解析
為了加強(qiáng)市場(chǎng)準(zhǔn)入的管理，對(duì)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的審批管理辦法由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和有關(guān)主管部門制定。
23、()對(duì)股票價(jià)格的影響較復(fù)雜，既有刺激股票市場(chǎng)的作用，又有抑制股票市場(chǎng)的作用。
A.市場(chǎng)利率
B.財(cái)政政策
C.國(guó)際收支狀況
D.通貨膨脹
正確答案是：D，
解析
通貨膨脹對(duì)股票價(jià)格的影響較復(fù)雜，既有刺激股票市場(chǎng)的作用，又有抑制股票市場(chǎng)的作用。
24、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以用()買賣政府債券和金融債券。
A.盈利資金
B.自有資金
C.受托資金
D.客戶存款
正確答案是：B，
解析
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以用自有資金買賣政府債券和金融債券。
25、證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，公司凈資本不得低于()。
A.2億元
B.3億元
C.5億元
D.8億元
正確答案是：A，
解析
證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，公司凈資本不得低于2億元。
26、以下屬于無風(fēng)險(xiǎn)債券的是()
A.企業(yè)債券
B.公司債券
C.中期票據(jù)
D.政府債券
正確答案是：D
解析
中央政府債券不存在違約風(fēng)險(xiǎn)，屬于無風(fēng)險(xiǎn)債券。
27、賬面價(jià)值也稱每股凈值或每股凈資產(chǎn)，每股賬面價(jià)值是()。
A.賬面凈值
B.票面價(jià)格
C.公司總資產(chǎn)扣減減值準(zhǔn)備后的金額
D.股東權(quán)益總額減去優(yōu)先股權(quán)益后的余額與發(fā)行外的普通股數(shù)比值
正確答案是：D
解析
賬面價(jià)值是指也稱每股凈值或每股凈資產(chǎn)，每股賬面價(jià)值是股東權(quán)益總額減去優(yōu)先股權(quán)益后的余額與發(fā)行外的普通股數(shù)比值
28、我國(guó)在()證券交易所設(shè)置了中小企業(yè)板塊市場(chǎng)和創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)，從而形成了交易所市場(chǎng)內(nèi)的不同市場(chǎng)層次。
A.深圳
B.上海
C.北京
D.重慶
正確答案是：A
解析
我國(guó)在深圳證券交易所設(shè)置了中小企業(yè)板塊市場(chǎng)和創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)，從而形成了交易所市場(chǎng)內(nèi)的不同市場(chǎng)層次。
29、()是委托買賣的股票、基金成交后，買賣雙方為變更證券登記所支付的費(fèi)用。
A.傭金
B.過戶費(fèi)
C.印花稅
D.變更費(fèi)
正確答案是：B
解析
過戶費(fèi)是委托買賣的股票、基金成交后，買賣雙方為變更證券登記所支付的費(fèi)用。
30、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的特征不包括()。
A.客觀性
B.不確定性
C.全面性
D.隱藏性
正確答案是：D
解析
財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的主要特征有：(1)客觀性。(2)全面性。(3)不確定性。(4)收益與損失共存性。
31、某金融市場(chǎng)交易者利用期貨市場(chǎng)套期保值，這體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的()。
A.聚斂功能
B.財(cái)富再分配功能
C.間接調(diào)節(jié)功能
D.風(fēng)險(xiǎn)再分配功能
正確答案是：D
解析
套期保值的主要功能是規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。利用各種金融工具，厭惡金融風(fēng)險(xiǎn)較高程度的人可以把風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給厭惡風(fēng)險(xiǎn)程度較低的人，從而實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的再分配。
32、對(duì)基金份額持有人大會(huì)認(rèn)識(shí)不正確的是()。
A.代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)要求召開基金份額持有人大會(huì)
B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案
C.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集
D.一般由基金管理人召集
正確答案是：A
解析
代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)要求召開基金份額持有人大會(huì)。
33、設(shè)立證券公司的主要股東應(yīng)近3年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)至少不低于()億元。
A.3
B.5
C.2
D.10
正確答案是：C
解析
設(shè)立證券公司的主要股東應(yīng)近3年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)至少不低于2億元。
34、第一家證券交易所——上海證券交易所成立的時(shí)間是()。
A.1990年11月
B.1991年7月
C.1990年12月
D.1991年11月
正確答案是：A
解析
1990年11月，第一家證券交易所——上海證券交易所成立，自此，中國(guó)證券市場(chǎng)的發(fā)展開始了一個(gè)嶄新的篇章。
35、2003年3月10日《關(guān)于國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定》，批準(zhǔn)國(guó)務(wù)院成立()，至此，中國(guó)金融監(jiān)管“一行三會(huì)”的格局形成。
A.中國(guó)保監(jiān)會(huì)
B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)
正確答案是：B
解析
2003年3月10日《關(guān)于國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定》，批準(zhǔn)國(guó)務(wù)院成立中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)銀監(jiān)會(huì)”)。至此，中國(guó)金融監(jiān)管“一行三會(huì)”的格局形成。
36、資產(chǎn)證券化起源于()。
A.英國(guó)
B.美國(guó)
C.法國(guó)
D.德國(guó)
正確答案是：B
解析
資產(chǎn)證券化起源于美國(guó)。
37、()是使用自有資金或從分散的公眾手中募集的資金專門進(jìn)行有價(jià)證券的法人機(jī)構(gòu)。
A.證券公司
B.機(jī)構(gòu)投資者
C.期貨公司
D.私募公司
正確答案是：B
解析
機(jī)構(gòu)投資者是使用自有資金或從分散的公眾手中募集的資金專門進(jìn)行有價(jià)證券的法人機(jī)構(gòu)
38、資產(chǎn)證券化早起源于()。
A.美國(guó)
B.英國(guó)
C.德國(guó)
D.法國(guó)
正確答案是：A
解析
資產(chǎn)證券化早起源于美國(guó)。
39、普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在()時(shí)。
A.出席股東大會(huì)的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過
B.公司解散清算
C.公司連續(xù)5年虧損
D.股東大會(huì)作出減少公司注冊(cè)資本的決議
正確答案是：B
解析
普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在公司解散清算前。
40、上海證券交易所成立于()，即籌集了發(fā)展資金，有轉(zhuǎn)換了經(jīng)營(yíng)機(jī)制。
A.1991年12月
B.1990年11月
C.1990年12月
D.1991年11月
正確答案是：B
解析
上海證券交易所創(chuàng)立于1990年11月26日，同年12月19日開始正式營(yíng)業(yè)。
41、持有者對(duì)公司的財(cái)產(chǎn)有直接支配處理權(quán)的證券，稱之為()。
A.證權(quán)證券
B.設(shè)權(quán)證券
C.物權(quán)證券
D.債權(quán)證券
正確答案是：C
解析
物權(quán)證券是指證券持有者對(duì)公司的財(cái)產(chǎn)有直接支配處理權(quán)的證券;債權(quán)證券是指證券持有者為公司債權(quán)人的證券;設(shè)權(quán)證券是指證券所代表的權(quán)利本來不存在，而是隨著證券的制作而產(chǎn)生，即權(quán)利的發(fā)生是以證券的制作和存在為條件的;證權(quán)證券是指證券是權(quán)利的一種物化的外在形式，它是權(quán)利的載體，權(quán)利是已經(jīng)存在的。
42、金融市場(chǎng)重要的參與者是()
A.個(gè)人
B.工商企業(yè)
C.金融機(jī)構(gòu)
D.政府部門
正確答案是：C
解析
金融市場(chǎng)重要的參與者是金融機(jī)構(gòu)。
43、股東大會(huì)作出普通決議，須經(jīng)出席會(huì)議股東()通過決議。
A.三分之一
B..三分之二
C.二分之一
D.全部
正確答案是：C
解析
股東大會(huì)作出普通決議，須經(jīng)出席會(huì)議股東1/2通過決議;作出重要決議，須經(jīng)出席會(huì)議股東三分之二通過。
44、全面的風(fēng)險(xiǎn)管理的含義不包括()。
A.全過程的風(fēng)險(xiǎn)管理
B.全部風(fēng)險(xiǎn)的管理
C.全方位的管理
D.全天候的管理
正確答案是：D
解析
全面的風(fēng)險(xiǎn)管理有四個(gè)方面的含義：(1)全過程的風(fēng)險(xiǎn)管理。(2)全部風(fēng)險(xiǎn)的管理。(3)全方位的管理。(4)全面有效的組織措施。
45、基金是()投資工具，籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具。
A.直接
B.間接
C.信托
D.資金
正確答案是：B
解析
基金是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具。
46、將證券交易委托分為市價(jià)委托和限價(jià)委托的劃分依據(jù)是()。
A.委托訂單的數(shù)量
B.買賣證券的方向
C.委托價(jià)格限制
D.委托時(shí)效限制
正確答案是：C
解析
委托的分類包括：(1)根據(jù)委托訂單的數(shù)量，分為整數(shù)委托和零數(shù)委托。(2)根據(jù)買賣證券的方向，分為買進(jìn)委托和賣出委托。(3)根據(jù)委托價(jià)格限制，分為市價(jià)委托和限價(jià)委托。(4)根據(jù)委托時(shí)效限制，分為當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。
47、為提高證券業(yè)從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)，促進(jìn)我國(guó)證券市場(chǎng)健康發(fā)展，維護(hù)投資者合法權(quán)益，()于1995年4月18日發(fā)布了《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理暫行規(guī)定》。
A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)
C.國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)
D.國(guó)家體改委
正確答案是：C
解析
為提高證券業(yè)從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)，促進(jìn)我國(guó)證券市場(chǎng)健康發(fā)展，維護(hù)投資者合法權(quán)益，國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)于1995年4月18日發(fā)布了《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理暫行規(guī)定》。
48、深市投資者若要轉(zhuǎn)托管需在買入成交的()日交收后才能辦理。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3
正確答案是：D
解析
深市投資者若要轉(zhuǎn)托管需在買入成交的T+3日交收后才能辦理
49、下列關(guān)于證券投資基金的說法錯(cuò)誤的是()。
A.基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任
B.我國(guó)對(duì)基金管理公司實(shí)行市場(chǎng)準(zhǔn)入管理
C.基金管理人是基金的組織者和管理者
D.基金持有人是基金運(yùn)營(yíng)核心
正確答案是：D
解析
基金管理人是基金的組織者和管理者，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng)，是基金運(yùn)營(yíng)的核心
50、金融市場(chǎng)被稱為資金的“蓄水池”，這體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的()功能。
A.反映功能
B.調(diào)節(jié)功能
C.配置功能
D.積累功能
正確答案是：D
解析
金融市場(chǎng)被稱為資金的“蓄水池”，這體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的資本積累功能。
[組合型選擇題]
51、對(duì)于開放式基金，為了應(yīng)對(duì)日常贖回，法規(guī)要求保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的資金投資于()。
I.現(xiàn)金
II.流通性好的藍(lán)籌股
III.到期日在1年以內(nèi)的政府債券
IV.到期日在2年以內(nèi)的政府債券
A.I、III
B.I、IV
C.II、IV
D.II、III
正確答案是：A
解析
對(duì)于開放式基金，為了應(yīng)對(duì)日常贖回，法規(guī)要求保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的資金投資于現(xiàn)金或到期日在1年以內(nèi)的政府債券。
52、下列關(guān)于保險(xiǎn)公司次級(jí)債券說法正確的是()
Ⅰ.批準(zhǔn)向合格投資者募集
Ⅱ.期限在5年以上(含5年)
Ⅲ.本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任之后，其他負(fù)債之前
Ⅳ.本金和利息的清償順序先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正確答案是：C
解析
保險(xiǎn)公司次級(jí)債的本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后，先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本。
53、投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有下列()行為。
Ⅰ.代理委托人從事證券投資
Ⅱ.與委托人約定分享投資收益或分擔(dān)投資損失
Ⅲ.買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票
Ⅳ.提供虛假或誤導(dǎo)投資者的信息
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D
解析
投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有下列行為：
(1)代理委托人從事證券投資
(2)與委托人約定分享投資收益或分擔(dān)投資損失
(3)買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票
(4)提供虛假或誤導(dǎo)投資者的信息
54、目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金不得進(jìn)行投資的金融工具主要包括()。
I股票
II可轉(zhuǎn)換債券
III剩余期限超過365天低于397天的債券
IV信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券
A.II、IV
B.I、II、IV
C.I、II、III、IV
D.Ⅲ、IV
正確答案是：B
解析
貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具：(1)股票。(2)可轉(zhuǎn)換債券。(3)剩余期限超過397天的債券。(4)信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券。(5)國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-I級(jí)或相當(dāng)于A-I級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券。(6)流通受限的證券。(7)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。
55、目前我國(guó)記賬式國(guó)債的招標(biāo)方式有()。
I“美國(guó)式”招標(biāo)
II“英國(guó)式”招標(biāo)
III“荷蘭式”招標(biāo)
IV“混合式”招標(biāo)
A.I、III、IV
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A
解析
我國(guó)國(guó)債發(fā)行招標(biāo)規(guī)則的制定借鑒了國(guó)際資本市場(chǎng)中的美國(guó)式、荷蘭式規(guī)則，并發(fā)展出混合式招標(biāo)方式，招標(biāo)標(biāo)的為利率、利差、價(jià)格或數(shù)量。
56、下列關(guān)于股票價(jià)格的說法，正確的有()。
Ⅰ股票價(jià)格是指股票在證券市場(chǎng)上買賣的價(jià)格
Ⅱ股票價(jià)格應(yīng)由其價(jià)值決定，但股票本身并沒有價(jià)值
Ⅲ股票之所以有價(jià)格，是因?yàn)樗碇找娴膬r(jià)值，即能給它的持有者帶來股息紅利
Ⅳ股票的現(xiàn)值就是股票未來收益的當(dāng)前價(jià)值，也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥硎找嬖敢飧冻龅拇鷥r(jià)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
正確答案是：C
解析
考察股票價(jià)格的相關(guān)知識(shí)
57、資產(chǎn)證券化交易比較復(fù)雜，涉及的當(dāng)事人較多，主要包括()。
I發(fā)起人
II特定目的機(jī)構(gòu)或特定目的受托人
III資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)
IV信用增級(jí)機(jī)構(gòu)和信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)
A.I、II
B.II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D
解析
資產(chǎn)證券化交易的當(dāng)事人除上述四項(xiàng)外，還包括承銷人和證券化產(chǎn)品投資者等。
58、金融市場(chǎng)的配置功能表現(xiàn)在三個(gè)方面()。
Ⅰ.資源配置
Ⅱ.財(cái)富再分配
Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)再分配
Ⅳ.收益再分配
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：A
解析
金融市場(chǎng)的配置功能表現(xiàn)在三個(gè)方面：資源配置、財(cái)富再分配、風(fēng)險(xiǎn)再分配。
59、下列關(guān)于金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展說法正確的是()。
I20世紀(jì)80年代以來的金融自由化進(jìn)一步推動(dòng)了金融衍生工具的發(fā)展
II金融衍生工具產(chǎn)生基本原因是避險(xiǎn)
III金融機(jī)構(gòu)利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的重要原因
IV新技術(shù)革命為金融衍生工具產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段
A.I、II、IV
B.I、II、III、IV
C.II、III
D.III、IV
正確答案是：B
解析
金融衍生工具的發(fā)展動(dòng)因：(1)金融衍生工具產(chǎn)生的基本原因是避險(xiǎn)。(2)20世紀(jì)80年代以來的金融自由化進(jìn)一步推動(dòng)了金融衍生工具的發(fā)展。所謂金融自由化，是指政府或有關(guān)監(jiān)管*對(duì)限制金融體系的現(xiàn)行法令、規(guī)則、條例及行政管制予以取消或放松，以形成一個(gè)較寬松、自由、更符合市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制的新的金融體制。(3)金融機(jī)構(gòu)的利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重要原因。(4)新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段。
60、地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類可以分為()
I地方公債
II一般責(zé)任債券
III專項(xiàng)債券
IV私人債券
A.I、II
B.II、III
C.III、IV
D.I、II、III
正確答案是：B
解析
地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類可以分為一般責(zé)任債券、專項(xiàng)債券。
61、我國(guó)國(guó)際債券的特點(diǎn)()
Ⅰ發(fā)行規(guī)模大
Ⅱ資金來源廣
Ⅲ不存在匯率風(fēng)險(xiǎn)
Ⅳ自由兌換
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B
解析
國(guó)際債券是一種跨國(guó)發(fā)行的債券，涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國(guó)家。同國(guó)內(nèi)債券相比，具有一定的特殊性：(1)資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大。(2)存在匯率風(fēng)險(xiǎn)。(3)有國(guó)家主權(quán)保障。(4)以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣。
62、按照金融期權(quán)基金資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為()
Ⅰ.利率期權(quán)
Ⅱ.股權(quán)類期權(quán)
Ⅲ.金融期貨合約期權(quán)
Ⅳ.貨幣期權(quán)
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D
解析
按照金融期權(quán)基金資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為利率期權(quán)、股權(quán)類期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、貨幣期權(quán)、互換期權(quán)。
63、債券根據(jù)發(fā)行主體不同，分為()
I公司債券
II國(guó)債
III政府債券
IV金融債券
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：C
解析
考察債券的分類。根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券
64、證券公司申請(qǐng)借入次級(jí)債務(wù)，應(yīng)當(dāng)提交的申請(qǐng)文件包括()
I相關(guān)股東(大)會(huì)決議
II借入次級(jí)債務(wù)合同
III合同當(dāng)事人之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系說明
IV債權(quán)人凈資產(chǎn)情況的說明材料
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正確答案是：C
解析
證券公司申請(qǐng)借入次級(jí)債務(wù)，應(yīng)當(dāng)提交以下申請(qǐng)文件：(1)申請(qǐng)書。(2)相關(guān)股東(大)會(huì)決議。(3)借入次級(jí)債務(wù)合同。(4)債務(wù)資金的用途說明。(5)合同當(dāng)事人之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系說明。(6)證券公司目前的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)情況及相關(guān)測(cè)算報(bào)告。(7)債權(quán)人凈資產(chǎn)情況的說明材料。(8)中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求提交的其他文件。
65、契約型基金的當(dāng)事人有()。
Ⅰ管理人
Ⅱ托管人
Ⅲ承銷公司
Ⅳ投資者
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B
解析
契約型基金契約型基金又被稱為單位信托基金，是指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關(guān)系的當(dāng)事人，通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金
66、利率衍生工具包括()。
Ⅰ遠(yuǎn)期利率協(xié)議
Ⅱ利率期權(quán)
Ⅲ利率期貨
Ⅳ利率互換
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
正確答案是：C
解析
利率衍生工具是指以利率或利率的載體為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括遠(yuǎn)期利率協(xié)議、利率期貨、利率期權(quán)、利率互換以及上述合約的混合交易合約。
67、金融期權(quán)的基本特征有()
Ⅰ.期權(quán)的購(gòu)買者不具有選擇權(quán)
Ⅱ.期權(quán)交易的對(duì)象是一種權(quán)利
Ⅲ.期權(quán)投資具有很強(qiáng)的時(shí)間性
Ⅳ.期權(quán)投資具有杠桿效應(yīng)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C
解析
金融期權(quán)的基本特征有：
(1)期權(quán)的購(gòu)買者具有選擇權(quán)
(2)期權(quán)交易的對(duì)象是一種權(quán)利
(3)期權(quán)投資具有很強(qiáng)的時(shí)間性
(4)期權(quán)投資具有杠桿效應(yīng)
(5)期權(quán)的供求雙方具有權(quán)利和義務(wù)的不對(duì)稱性
68、我國(guó)《基金法》規(guī)定，下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會(huì)審議決定()。
I提前終止基金合同
II基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限
III轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式
IV提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D
解析
我國(guó)《基金法》規(guī)定，下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會(huì)審議決定：
(1)提前終止基金合同
(2)基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限
(3)轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式
(4)提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)
69、貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具有()。
I股票
II可轉(zhuǎn)換債券
III剩余期限超過397天的債券
IV流通受限的證券
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正確答案是：C
解析
貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具有：
(1)股票
(2)可轉(zhuǎn)換債券
(3)剩余期限超過397天的債券
(4)流通受限的證券
(5)信用等級(jí)在AAA以下的企業(yè)債券
(6)國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-1級(jí)或相當(dāng)于A-1級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券等
70、中國(guó)人民銀行的職責(zé)包括()
Ⅰ.制定和執(zhí)行貨幣政策
Ⅱ.防范和化解非系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.確定人民幣匯率政策
Ⅳ.管理信貸征信業(yè)
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B
解析
第二項(xiàng)的正確表述應(yīng)該是防范和化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)國(guó)家金融穩(wěn)定。
71、股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為()
I普通股
II優(yōu)先股
III記名股票
IV無記名股票
A.I、II
B.III、IV
C.I、III
D.II、IV
正確答案是：A
解析
股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為普通股和優(yōu)先股。
72、關(guān)于《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定敘述正確的有()
I調(diào)整范圍是律師事務(wù)所及其指派的律師從事證券法律業(yè)務(wù)
II鼓勵(lì)近1年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰的律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)
III律師被吊銷執(zhí)業(yè)證書的，不得再?gòu)氖伦C券法律業(yè)務(wù)
IV同一律師事務(wù)所不得同時(shí)為同一證券發(fā)行的發(fā)行人和保薦人、承銷的證券公司出具法律意見
A.I、II
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、III、IV
正確答案是：D
解析
第二項(xiàng)的正確說法應(yīng)該是鼓勵(lì)近2年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰的律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)。
73、根據(jù)新《證券法》，證券公司的主要業(yè)務(wù)包括()
I自營(yíng)業(yè)務(wù)
II經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
III資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
IV證券承銷與保薦業(yè)務(wù)
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.II、III、IV
D.I、III、IV
正確答案是：B
解析
證券公司的主要業(yè)務(wù)包括：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)、與證券交易、投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)、證券公司中間介紹業(yè)務(wù)。
74、對(duì)客戶撤銷的委托，證券經(jīng)紀(jì)商須及時(shí)將凍結(jié)的()解凍。
I資金
II證券
III賬戶
IV密碼
A.I、II
B.II、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III
正確答案是：A
解析
對(duì)客戶撤銷的委托，證券經(jīng)紀(jì)商須及時(shí)將凍結(jié)的資金或證券解凍。
75、銀行面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)可能存在于()中。
I貸款業(yè)務(wù)
II債券投資業(yè)務(wù)
III票據(jù)買賣業(yè)務(wù)
IV承兌業(yè)務(wù)
A.II、III、IV
B.I、II、III、IV
C.I、III、IV
D.II、III
正確答案是：B
解析
銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)就是借款人不能履約的風(fēng)險(xiǎn)，即信用風(fēng)險(xiǎn)。這些風(fēng)險(xiǎn)不僅存在于貸款業(yè)務(wù)中，也存在于其他債券投資、票據(jù)買賣、擔(dān)保、承兌等業(yè)務(wù)中。
76、債券和股票的主要區(qū)別是()。
Ⅰ期限不同
Ⅱ風(fēng)險(xiǎn)不同
Ⅲ權(quán)利不同
Ⅳ收益不同
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
(1)權(quán)利不同(2)目的不同(3)期限不同(4)收益不同(5)風(fēng)險(xiǎn)不同
77、以下哪種債券大多為信用債券()
I一般公司債
II國(guó)債
III金融債
IV信用良好的公司發(fā)行的公司債券
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
國(guó)債、金融債券、信用良好的公司發(fā)行的公司債券，大多為信用債券。
78、按照合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同，金融期權(quán)可以分為()。
I歐式期權(quán)
II互換期權(quán)
III美式期權(quán)
IV修正的美式期權(quán)
A.I、III、IV
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
常識(shí)題，按照合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)、修正的美式期權(quán)。
79、定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是()
I證券公司與客戶必須是一對(duì)一的投資管理服務(wù)
II具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定
III必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉進(jìn)行
IV業(yè)務(wù)設(shè)置特定的投資目標(biāo)
A.I、II
B.I、II、III
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是：證券公司與客戶必須是一對(duì)一的投資管理服務(wù);具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定;必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行?！皹I(yè)務(wù)設(shè)置特定的投資目標(biāo)”是專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)。
80、參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括()。
Ⅰ中央銀行
Ⅱ銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)
Ⅲ證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)
Ⅳ保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C，
解析
參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)以及其他金融機(jī)構(gòu)等。
81、基金從設(shè)立到終止要支付一定的費(fèi)用，它們包括()。
I運(yùn)作費(fèi)
II管理費(fèi)
III交易費(fèi)
IV托管費(fèi)
A.I、II、III
B.I、II
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D，
解析
基金的費(fèi)用包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、運(yùn)作費(fèi)、交易費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)。
82、貨幣市場(chǎng)基金的投資品種主要包括()。
I國(guó)庫(kù)券
II商業(yè)票據(jù)
Ⅲ銀行承兌匯票
Ⅳ股票
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
正確答案是：C，
解析
目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括：①現(xiàn)金。②1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單。③剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券。④期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購(gòu)。⑤期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù)。⑥剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券。⑦中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具：①股票。②可轉(zhuǎn)換債券。③剩余期限超過397天的債券。④信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券。⑤國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-1級(jí)或相當(dāng)于A-I級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券。⑥流通受限的證券。⑦中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。
83、指數(shù)基金的優(yōu)勢(shì)是()。
I可以作為避險(xiǎn)套利的工具
II管理費(fèi)較低，尤其交易費(fèi)用較低
III可以完全消除投資組合的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
IV在以機(jī)構(gòu)投資者為主的市場(chǎng)中，指數(shù)基金可以得到市場(chǎng)平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩(wěn)定的投資回報(bào)
A.I、II、III
B.I、III、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D，
解析
指數(shù)基金的優(yōu)勢(shì)是：
(1)可以作為避險(xiǎn)套利的工具
(2)管理費(fèi)較低，尤其交易費(fèi)用較低
(3)可以完全消除投資組合的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
(4)在以機(jī)構(gòu)投資者為主的市場(chǎng)中，指數(shù)基金可以得到市場(chǎng)平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩(wěn)定的投資回報(bào)
84、QDII基金的投資風(fēng)險(xiǎn)有以下幾點(diǎn)()。
Ⅰ.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)
Ⅱ.匯率風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
Ⅳ.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C，
解析
QDII基金的投資風(fēng)險(xiǎn)包括：國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、新興市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。
85、金融市場(chǎng)的特點(diǎn)表現(xiàn)為()
Ⅰ.金融市場(chǎng)是一個(gè)信息市場(chǎng)
Ⅱ.金融市場(chǎng)是反映微觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況的指示器
Ⅲ.金融市場(chǎng)既可以是有形的，也可以是無形的
Ⅳ.金融市場(chǎng)以貨幣和資金、其他金融工具為交易對(duì)象
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
正確答案是：C，
解析
金融市場(chǎng)的特點(diǎn)表現(xiàn)為(1)金融市場(chǎng)是一個(gè)信息市場(chǎng)(2)金融市場(chǎng)具有價(jià)格的一致性(3)金融市場(chǎng)既可以是有形市場(chǎng)，也可以是無形的市場(chǎng)(4)金融市場(chǎng)以貨幣和資金、其他金融工具為交易對(duì)象(5)金融市場(chǎng)的非物質(zhì)化(6)金融市場(chǎng)交易之間主要是借貸關(guān)系。
第二項(xiàng)，金融市場(chǎng)是反映微觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況的指示器，是金融市場(chǎng)反映功能的體現(xiàn)。
86、公司債券與企業(yè)債券的區(qū)別在于()
Ⅰ.企業(yè)債券的發(fā)行以大型企業(yè)為主，公司債券的發(fā)行中小企業(yè)也有發(fā)行機(jī)會(huì)
Ⅱ.企業(yè)債券的發(fā)行采用核準(zhǔn)制，公司債券的發(fā)行采用審批制或注冊(cè)制
Ⅲ.企業(yè)債券較多的采用擔(dān)保的方式，公司債券不強(qiáng)制擔(dān)保，引入了信用評(píng)級(jí)方式
Ⅳ.企業(yè)債券利率由發(fā)行人通過市場(chǎng)詢價(jià)確定
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
公司債券與企業(yè)債券的區(qū)別在于()
(1)企業(yè)債券的發(fā)行以大型企業(yè)為主，公司債券的發(fā)行中小企業(yè)也有發(fā)行機(jī)會(huì)
(2)企業(yè)債券的發(fā)行采用審批制或注冊(cè)制，公司債券的發(fā)行采用核準(zhǔn)制
(3)企業(yè)債券較多的采用擔(dān)保的方式，公司債券不強(qiáng)制擔(dān)保，引入了信用評(píng)級(jí)方式
(4)企業(yè)債券利率不得高于銀行同期居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的40%，公司債券的利率由發(fā)行人通過市場(chǎng)詢價(jià)確定
87、下列關(guān)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)的描述中，正確的是()。
I主要由證券價(jià)格、利率、匯率等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因子的變化引起
II種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，但不是各個(gè)經(jīng)濟(jì)主體所面臨的主要的基礎(chǔ)性風(fēng)險(xiǎn)
III常常是其他金融風(fēng)險(xiǎn)的驅(qū)動(dòng)因素
IV相對(duì)其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高
A.I、III、IV
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、II、III
正確答案是：A，
解析
市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)具有以下特點(diǎn)：(1)主要由證券價(jià)格、利率、匯率等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因子的變化引起。(2)種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，是各個(gè)經(jīng)濟(jì)主體所面臨的主要的基礎(chǔ)性風(fēng)險(xiǎn)。(3)常常是其他金融風(fēng)險(xiǎn)的驅(qū)動(dòng)因素。(4)相對(duì)其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。
88、金融期貨與金融期權(quán)的差異性包括()。
I基礎(chǔ)資產(chǎn)不同
II現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同
III盈虧特點(diǎn)不同
IV套期保值的作用與效果不同
A.I、II
B.I、II、III
C.I、II、III、IV
D.II、III、IV
正確答案是：C，
解析
金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別：基礎(chǔ)資產(chǎn)不同、交易者權(quán)利與義務(wù)的對(duì)稱性不同、履約保證不同、現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同、盈虧特點(diǎn)不同、套期保值的作用與效果不同
89、中央銀行的貨幣政策對(duì)股票價(jià)格有直接的影響，其手段包括()
I存款準(zhǔn)備金制度
II發(fā)行國(guó)債
III調(diào)節(jié)稅率
IV再貼現(xiàn)政策、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)
A.I、II
B.I、IV
C.II、III
D.III、IV
正確答案是：B，
解析
此題考察貨幣政策的工具。調(diào)節(jié)稅率和發(fā)行國(guó)債屬于財(cái)政政策。
90、我國(guó)《基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)()。
Ⅰ安全保管基金財(cái)產(chǎn)
Ⅱ按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶
Ⅲ保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料
Ⅳ對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見;復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：安全保管基金財(cái)產(chǎn);按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶;對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立;保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料;按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜;辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng);對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見;復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格;按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì);按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作;國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。
91、對(duì)于交易所交易基金，投資者可選擇的交易方式有()。
I標(biāo)購(gòu)
II申購(gòu)
III贖回
IV在交易所買賣
A.I、II、III
B.II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：C，
解析
交易所交易基金即ETF。對(duì)于交易所交易基金，投資者可選擇的交易方式有申購(gòu)、贖回和在交易所買賣。
92、按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以劃分為()。
I認(rèn)購(gòu)權(quán)
II美式期權(quán)
III認(rèn)沽權(quán)
IV歐式期權(quán)
A.I、III
B.II、III
C.III、IV
D.I、II、IV
正確答案是：A，
解析
按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以劃分為買入和賣出期權(quán)。
93、我國(guó)混合資本債券的基本特征包括()
Ⅰ.期限在15年以上
Ⅱ.發(fā)行之日起5年不得贖回
Ⅲ.到期若發(fā)行人核心資本充足率低于4%，可以延期支付利息
Ⅳ.清算時(shí)本金和利息清償順序列于次級(jí)債券之后
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：A，
解析
我國(guó)混合資本債券發(fā)行之日起10年不得贖回。
94、關(guān)于證券公司描述正確的是()
I在我國(guó)，設(shè)立證券公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)
II證券公司既是證券市場(chǎng)投融資服務(wù)的提供者，也是證券市場(chǎng)重要的機(jī)構(gòu)投資者
III在我國(guó)，證券公司在境外設(shè)立、收購(gòu)或者參股證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)
IV美國(guó)對(duì)證券公司的通俗稱謂是商人銀行
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
美國(guó)的通俗稱謂是投資銀行，英國(guó)則稱商人銀行。
95、一般來說，證券投資基金當(dāng)事人之間的關(guān)系包括()。
I基金份額持有人和基金管理人之間的關(guān)系
II基金管理人和基金托管人之間的關(guān)系
III基金份額持有人和基金托管人之間的關(guān)系
IV基金份額持有人、基金管理人、基金托管人與證券業(yè)協(xié)會(huì)之間的關(guān)系
A.I、II
B.II、III、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正確答案是：C，
解析
證券投資基金當(dāng)事人包括基金份額持有人、基金托管人和基金管理人。
96、金融風(fēng)險(xiǎn)按驅(qū)動(dòng)因素可分為()。
I信用風(fēng)險(xiǎn)
II市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
III操作風(fēng)險(xiǎn)
IV流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
A.I、II
B.I、II、III
C.I、II、III、IV
D.II、III、IV
正確答案是：C，
解析
按照驅(qū)動(dòng)因素，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等類型。
97、下列說法正確的是()。
I開放式基金的買賣價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價(jià)或折價(jià)現(xiàn)象，并不必然反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值
II絕大多數(shù)封閉式基金不上市交易，交易在投資者與基金管理人或其代理人之間進(jìn)行
III開放式基金沒有發(fā)行規(guī)模限制，投資者可隨時(shí)提出申購(gòu)或贖回申請(qǐng)
IV開放式基金一般都從所籌資金中撥出一定比例，以現(xiàn)金形式保持這部分資產(chǎn)
A.I、II
B.III、IV
C.I、IV
D.I、II、IV
正確答案是：B，
解析
封閉式基金的買賣價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價(jià)或折價(jià)現(xiàn)象，并不必然反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值;絕大多數(shù)開放式基金不上市交易，交易在投資者與基金管理人或其銷售代理人之間進(jìn)行。
98、信用違約互換交易的危險(xiǎn)來自于()。
Ⅰ集中交易
Ⅱ高杠桿性
Ⅲ信用保護(hù)買方不真正持有作為參考的信用工具
Ⅳ場(chǎng)外交易
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
正確答案是：B，
解析
信用違約互換交易的危險(xiǎn)來自于：(1)高杠桿性(2)信用保護(hù)買方不真正持有作為參考的信用工具(3)場(chǎng)外交易
99、關(guān)于金融期權(quán)與金融期貨論述正確的是()。
I金融期權(quán)與金融期貨都是人們常用的套期保值工具，它們的作用與效果是相同的
II人們利用金融期貨進(jìn)行套期保值，在避免價(jià)格不利變動(dòng)造成的損失的同時(shí)，也必須放棄若價(jià)格有利變動(dòng)可能獲得的利益
III通過金融期權(quán)交易，既可避免價(jià)格不利變動(dòng)造成的損失，又可在相當(dāng)程度上保住價(jià)格有利變動(dòng)而帶來的利益
IV在現(xiàn)實(shí)的交易活動(dòng)中，人們往往將金融期權(quán)與金融期貨結(jié)合起來，通過一定的組合或搭配來實(shí)現(xiàn)某一特定目標(biāo)
A.II、III
B.I、II
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：C，
解析
金融期權(quán)與金融期貨都是人們常用的套期保值工具，它們的作用與效果是不同的。
100、可轉(zhuǎn)換債券的主要特征有()。
I轉(zhuǎn)換后體現(xiàn)的是一種債券債務(wù)關(guān)系
II轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否贖回條款的選擇權(quán)
III投資者可以自行決定是否進(jìn)行轉(zhuǎn)股
IV是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的債券
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
轉(zhuǎn)換后成了股票，是所有權(quán)關(guān)系。
[選擇題]
1、轉(zhuǎn)增資本是將原本屬于股東權(quán)益的資本公積轉(zhuǎn)為實(shí)收資本，股東權(quán)益總量和每位股東占公司股份比例()。
A.增加
B.減少
C.不變
D.根據(jù)公司盈利而定
正確答案是：C，
解析
轉(zhuǎn)增資本是將原本屬于股東權(quán)益的資本公積轉(zhuǎn)為實(shí)收資本，股東權(quán)益總量和每位股東占公司股份比例均未發(fā)生變化。
2、馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認(rèn)為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為()，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險(xiǎn)的作用。
A.1
B.1.5
C.2
D.2.5
正確答案是：A，
解析
馬柯維茨的資產(chǎn)組合管理理論認(rèn)為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)系數(shù)不為1，分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險(xiǎn)的作用。
3、()對(duì)發(fā)行人發(fā)行證券進(jìn)行推薦和輔導(dǎo)，協(xié)助發(fā)行人建立嚴(yán)格的信息披露制度，督促公司遵守上市規(guī)定等。
A.證券承銷制度
B.證券保薦制度
C.證券投資顧問服務(wù)
D.證券登記制度
正確答案是：B，
解析
保薦制度對(duì)發(fā)行人發(fā)行證券進(jìn)行推薦和輔導(dǎo)，協(xié)助發(fā)行人建立嚴(yán)格的信息披露制度，督促公司遵守上市規(guī)定等。
4、1988年以前，我國(guó)國(guó)債采用()方式發(fā)行。
A.通過商業(yè)銀行銷售
B.銀行管理部門
C.行政分配
D.承購(gòu)包銷
正確答案是：C，
解析
1988年以前，我國(guó)國(guó)債發(fā)行采用行政分配方式
5、1984年1月，新設(shè)()，至此，中央銀行制度的基本框架初步確立。
A.中國(guó)銀行
B.中國(guó)工商銀行
C.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行
D.中國(guó)人民銀行
正確答案是：B，
解析
1984年1月，新設(shè)中國(guó)工商銀行，中國(guó)人民銀行過去承擔(dān)的工商信貸和儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)由中國(guó)工商銀行專業(yè)經(jīng)營(yíng)，至此，中央銀行制度的基本框架初步確立。
6、相對(duì)于普通股票來說，優(yōu)先股票的股息收益()，風(fēng)險(xiǎn)()。
A.穩(wěn)定、大
B.不穩(wěn)定、小
C.穩(wěn)定、小
D.不穩(wěn)定、大
正確答案是：C，
解析
對(duì)投資者而言，由于優(yōu)先股票的股息收益穩(wěn)定可靠，而且在財(cái)產(chǎn)清償時(shí)也先于普通股票股東，因而風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，不失為一種較安全的投資對(duì)象
7、證券公司基于互聯(lián)網(wǎng)或移動(dòng)通訊網(wǎng)絡(luò)證券交易系統(tǒng)向客戶提供用于下達(dá)證券交易指令獲取成交結(jié)果的服務(wù)方式是()。
A.自助終端委托
B.網(wǎng)上委托
C.傳真委托
D.人工電話委托
正確答案是：B，
解析
證券公司基于互聯(lián)網(wǎng)或移動(dòng)通訊網(wǎng)絡(luò)證券交易系統(tǒng)向客戶提供用于下達(dá)證券交易指令獲取成交結(jié)果的服務(wù)方式是網(wǎng)上委托。
8、資金總是流向有發(fā)展?jié)摿?，能夠?yàn)橥顿Y者帶來大利益的部門和企業(yè)，這體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的()功能。
A.風(fēng)險(xiǎn)再分配
B.財(cái)富再分配
C.資源配置
D.調(diào)節(jié)功能
正確答案是：C，
解析
資金總是流向有發(fā)展?jié)摿?，能夠?yàn)橥顿Y者帶來大利益的部門和企業(yè)，這體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的資源配置功能，使有限的資源能夠得到合理的利用。
9、下列選項(xiàng)中，不屬于宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)特征的是()。
A.潛在性
B.或然性
C.隱藏性
D.累積性
正確答案是：B，
解析
宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)具有潛在性、隱藏性和累積性的特征。或然性屬于外匯風(fēng)險(xiǎn)的特征。
10、()年9月，我國(guó)第一只開放式基金誕生。
A.2000
B.2001
C.2002
D.2003
正確答案是：B，
解析
2001年9月，我國(guó)第一只開放式基金華安創(chuàng)新誕生。
11、證券存管一般是指將證券交給()保管。
A.證券公司
B.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)
C.證券交易所
D.保薦機(jī)構(gòu)
正確答案是：B，
解析
證券存管一般是指證券公司將投資者交給其保管的證券以及自身持有的證券統(tǒng)一交給證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)保管。
12、證券登記結(jié)算公司的登記結(jié)算制度不包括()。
A.證券實(shí)名制
B.貨銀對(duì)付的交收制度
C.凈額結(jié)算制度
D.統(tǒng)一結(jié)算制度
正確答案是：D，
解析
證券登記結(jié)算公司的登記結(jié)算制度有：證券實(shí)名制、貨銀對(duì)付的交收制度、分級(jí)結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度、凈額結(jié)算制度、結(jié)算證券和資金的專用性制度。
13、開放性基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)是()
A.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
B.利率風(fēng)險(xiǎn)
C.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)
D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
正確答案是：C，
解析
開放性基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)是巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)。
14、股票是一種資本證券，它屬于()
A.實(shí)物資本
B.真實(shí)資本
C.虛擬資本
D.風(fēng)險(xiǎn)資本
正確答案是：C，
解析
盡管債券和股票有各自的特點(diǎn)，但它們都屬于有價(jià)證券。債券和股票作為有價(jià)證券體系中的一員，是虛擬資本，它們本身無價(jià)值，但又都是真實(shí)資本的代表。
15、宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)矛盾的不斷加深而日益增大，當(dāng)累積到一定程度的時(shí)候就會(huì)引發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)。這說明宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)具有()。
A.累積性
B.隱藏性
C.或然性
D.潛在性
正確答案是：A，
解析
宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的累積性，指的是宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)會(huì)隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)矛盾的不斷加深而日益增大，當(dāng)累積到一定程度的時(shí)候就會(huì)引發(fā)經(jīng)濟(jì)危機(jī)。
16、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)成立于()
A.1989年5月
B.1990年10月
C.1991年8月
D.1995年6月
正確答案是：C，
解析
中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)成立于1991年8月。
17、基金管理人與托管人之間是()關(guān)系。
A.相互依賴
B.相互促進(jìn)
C.相互競(jìng)爭(zhēng)
D.相互制衡
正確答案是：D，
解析
基金管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的。基金管理人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng);托管人由主管機(jī)關(guān)認(rèn)可的金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管。他們的權(quán)利和義務(wù)在基金合同或基金公司章程中已預(yù)先界定清楚，任何一方有違規(guī)之處，對(duì)方都應(yīng)當(dāng)監(jiān)督并及時(shí)制止，甚至請(qǐng)求更換違規(guī)方。
18、CDS指的是()
A.利率互換
B.金融期貨合約
C.信用違約互換
D.可轉(zhuǎn)換公司債券
正確答案是：C，
解析
CDS指的是信用違約互換，IRS指的是利率互換。
19、()提供的是中央銀行與商業(yè)銀行“一對(duì)一”的交易模式，針對(duì)性強(qiáng)。
A.公開市場(chǎng)操作
B.選擇性工具
C.補(bǔ)充性工具
D.常備借貸便利
正確答案是：D，
解析
考察的是常備借貸便利的特點(diǎn)。
常備借貸便利提供的是中央銀行與商業(yè)銀行“一對(duì)一”的交易模式，針對(duì)性強(qiáng)。
20、對(duì)股份有限公司而言，發(fā)行優(yōu)先股的作用在于可以籌集()的公司股本。
A.短期
B.中期
C.中短期
D.長(zhǎng)期穩(wěn)定
正確答案是：D，
解析
對(duì)股份有限公司而言，發(fā)行優(yōu)先股可以清償公司債務(wù)，能夠籌集長(zhǎng)期穩(wěn)定的公司股本。
21、外匯風(fēng)險(xiǎn)可能發(fā)生也可能不發(fā)生，不具有必然性。這說明匯率風(fēng)險(xiǎn)具有()。
A.或然性
B.不確定性
C.相對(duì)性
D.隱藏性
正確答案是：A，
解析
外匯風(fēng)險(xiǎn)的或然性是指外匯風(fēng)險(xiǎn)可能發(fā)生也可能不發(fā)生，不具有必然性。
22、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的審批管理辦法由()制定。
A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B.人民銀行
C.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和有關(guān)主管部門
D.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
正確答案是：C，
解析
為了加強(qiáng)市場(chǎng)準(zhǔn)入的管理，對(duì)證券服務(wù)機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的審批管理辦法由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和有關(guān)主管部門制定。
23、()對(duì)股票價(jià)格的影響較復(fù)雜，既有刺激股票市場(chǎng)的作用，又有抑制股票市場(chǎng)的作用。
A.市場(chǎng)利率
B.財(cái)政政策
C.國(guó)際收支狀況
D.通貨膨脹
正確答案是：D，
解析
通貨膨脹對(duì)股票價(jià)格的影響較復(fù)雜，既有刺激股票市場(chǎng)的作用，又有抑制股票市場(chǎng)的作用。
24、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以用()買賣政府債券和金融債券。
A.盈利資金
B.自有資金
C.受托資金
D.客戶存款
正確答案是：B，
解析
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以用自有資金買賣政府債券和金融債券。
25、證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，公司凈資本不得低于()。
A.2億元
B.3億元
C.5億元
D.8億元
正確答案是：A，
解析
證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，公司凈資本不得低于2億元。
26、以下屬于無風(fēng)險(xiǎn)債券的是()
A.企業(yè)債券
B.公司債券
C.中期票據(jù)
D.政府債券
正確答案是：D
解析
中央政府債券不存在違約風(fēng)險(xiǎn)，屬于無風(fēng)險(xiǎn)債券。
27、賬面價(jià)值也稱每股凈值或每股凈資產(chǎn)，每股賬面價(jià)值是()。
A.賬面凈值
B.票面價(jià)格
C.公司總資產(chǎn)扣減減值準(zhǔn)備后的金額
D.股東權(quán)益總額減去優(yōu)先股權(quán)益后的余額與發(fā)行外的普通股數(shù)比值
正確答案是：D
解析
賬面價(jià)值是指也稱每股凈值或每股凈資產(chǎn)，每股賬面價(jià)值是股東權(quán)益總額減去優(yōu)先股權(quán)益后的余額與發(fā)行外的普通股數(shù)比值
28、我國(guó)在()證券交易所設(shè)置了中小企業(yè)板塊市場(chǎng)和創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)，從而形成了交易所市場(chǎng)內(nèi)的不同市場(chǎng)層次。
A.深圳
B.上海
C.北京
D.重慶
正確答案是：A
解析
我國(guó)在深圳證券交易所設(shè)置了中小企業(yè)板塊市場(chǎng)和創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)，從而形成了交易所市場(chǎng)內(nèi)的不同市場(chǎng)層次。
29、()是委托買賣的股票、基金成交后，買賣雙方為變更證券登記所支付的費(fèi)用。
A.傭金
B.過戶費(fèi)
C.印花稅
D.變更費(fèi)
正確答案是：B
解析
過戶費(fèi)是委托買賣的股票、基金成交后，買賣雙方為變更證券登記所支付的費(fèi)用。
30、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的特征不包括()。
A.客觀性
B.不確定性
C.全面性
D.隱藏性
正確答案是：D
解析
財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的主要特征有：(1)客觀性。(2)全面性。(3)不確定性。(4)收益與損失共存性。
31、某金融市場(chǎng)交易者利用期貨市場(chǎng)套期保值，這體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的()。
A.聚斂功能
B.財(cái)富再分配功能
C.間接調(diào)節(jié)功能
D.風(fēng)險(xiǎn)再分配功能
正確答案是：D
解析
套期保值的主要功能是規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。利用各種金融工具，厭惡金融風(fēng)險(xiǎn)較高程度的人可以把風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給厭惡風(fēng)險(xiǎn)程度較低的人，從而實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的再分配。
32、對(duì)基金份額持有人大會(huì)認(rèn)識(shí)不正確的是()。
A.代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)要求召開基金份額持有人大會(huì)
B.基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案
C.基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集
D.一般由基金管理人召集
正確答案是：A
解析
代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)有權(quán)要求召開基金份額持有人大會(huì)。
33、設(shè)立證券公司的主要股東應(yīng)近3年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)至少不低于()億元。
A.3
B.5
C.2
D.10
正確答案是：C
解析
設(shè)立證券公司的主要股東應(yīng)近3年無重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)至少不低于2億元。
34、第一家證券交易所——上海證券交易所成立的時(shí)間是()。
A.1990年11月
B.1991年7月
C.1990年12月
D.1991年11月
正確答案是：A
解析
1990年11月，第一家證券交易所——上海證券交易所成立，自此，中國(guó)證券市場(chǎng)的發(fā)展開始了一個(gè)嶄新的篇章。
35、2003年3月10日《關(guān)于國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定》，批準(zhǔn)國(guó)務(wù)院成立()，至此，中國(guó)金融監(jiān)管“一行三會(huì)”的格局形成。
A.中國(guó)保監(jiān)會(huì)
B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)
C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)
正確答案是：B
解析
2003年3月10日《關(guān)于國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定》，批準(zhǔn)國(guó)務(wù)院成立中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)銀監(jiān)會(huì)”)。至此，中國(guó)金融監(jiān)管“一行三會(huì)”的格局形成。
36、資產(chǎn)證券化起源于()。
A.英國(guó)
B.美國(guó)
C.法國(guó)
D.德國(guó)
正確答案是：B
解析
資產(chǎn)證券化起源于美國(guó)。
37、()是使用自有資金或從分散的公眾手中募集的資金專門進(jìn)行有價(jià)證券的法人機(jī)構(gòu)。
A.證券公司
B.機(jī)構(gòu)投資者
C.期貨公司
D.私募公司
正確答案是：B
解析
機(jī)構(gòu)投資者是使用自有資金或從分散的公眾手中募集的資金專門進(jìn)行有價(jià)證券的法人機(jī)構(gòu)
38、資產(chǎn)證券化早起源于()。
A.美國(guó)
B.英國(guó)
C.德國(guó)
D.法國(guó)
正確答案是：A
解析
資產(chǎn)證券化早起源于美國(guó)。
39、普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在()時(shí)。
A.出席股東大會(huì)的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過
B.公司解散清算
C.公司連續(xù)5年虧損
D.股東大會(huì)作出減少公司注冊(cè)資本的決議
正確答案是：B
解析
普通股票股東要求分配公司資產(chǎn)的權(quán)利不是任意的，必須是在公司解散清算前。
40、上海證券交易所成立于()，即籌集了發(fā)展資金，有轉(zhuǎn)換了經(jīng)營(yíng)機(jī)制。
A.1991年12月
B.1990年11月
C.1990年12月
D.1991年11月
正確答案是：B
解析
上海證券交易所創(chuàng)立于1990年11月26日，同年12月19日開始正式營(yíng)業(yè)。
41、持有者對(duì)公司的財(cái)產(chǎn)有直接支配處理權(quán)的證券，稱之為()。
A.證權(quán)證券
B.設(shè)權(quán)證券
C.物權(quán)證券
D.債權(quán)證券
正確答案是：C
解析
物權(quán)證券是指證券持有者對(duì)公司的財(cái)產(chǎn)有直接支配處理權(quán)的證券;債權(quán)證券是指證券持有者為公司債權(quán)人的證券;設(shè)權(quán)證券是指證券所代表的權(quán)利本來不存在，而是隨著證券的制作而產(chǎn)生，即權(quán)利的發(fā)生是以證券的制作和存在為條件的;證權(quán)證券是指證券是權(quán)利的一種物化的外在形式，它是權(quán)利的載體，權(quán)利是已經(jīng)存在的。
42、金融市場(chǎng)重要的參與者是()
A.個(gè)人
B.工商企業(yè)
C.金融機(jī)構(gòu)
D.政府部門
正確答案是：C
解析
金融市場(chǎng)重要的參與者是金融機(jī)構(gòu)。
43、股東大會(huì)作出普通決議，須經(jīng)出席會(huì)議股東()通過決議。
A.三分之一
B..三分之二
C.二分之一
D.全部
正確答案是：C
解析
股東大會(huì)作出普通決議，須經(jīng)出席會(huì)議股東1/2通過決議;作出重要決議，須經(jīng)出席會(huì)議股東三分之二通過。
44、全面的風(fēng)險(xiǎn)管理的含義不包括()。
A.全過程的風(fēng)險(xiǎn)管理
B.全部風(fēng)險(xiǎn)的管理
C.全方位的管理
D.全天候的管理
正確答案是：D
解析
全面的風(fēng)險(xiǎn)管理有四個(gè)方面的含義：(1)全過程的風(fēng)險(xiǎn)管理。(2)全部風(fēng)險(xiǎn)的管理。(3)全方位的管理。(4)全面有效的組織措施。
45、基金是()投資工具，籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具。
A.直接
B.間接
C.信托
D.資金
正確答案是：B
解析
基金是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具。
46、將證券交易委托分為市價(jià)委托和限價(jià)委托的劃分依據(jù)是()。
A.委托訂單的數(shù)量
B.買賣證券的方向
C.委托價(jià)格限制
D.委托時(shí)效限制
正確答案是：C
解析
委托的分類包括：(1)根據(jù)委托訂單的數(shù)量，分為整數(shù)委托和零數(shù)委托。(2)根據(jù)買賣證券的方向，分為買進(jìn)委托和賣出委托。(3)根據(jù)委托價(jià)格限制，分為市價(jià)委托和限價(jià)委托。(4)根據(jù)委托時(shí)效限制，分為當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。
47、為提高證券業(yè)從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)，促進(jìn)我國(guó)證券市場(chǎng)健康發(fā)展，維護(hù)投資者合法權(quán)益，()于1995年4月18日發(fā)布了《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理暫行規(guī)定》。
A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)
C.國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)
D.國(guó)家體改委
正確答案是：C
解析
為提高證券業(yè)從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)，促進(jìn)我國(guó)證券市場(chǎng)健康發(fā)展，維護(hù)投資者合法權(quán)益，國(guó)務(wù)院證券委員會(huì)于1995年4月18日發(fā)布了《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理暫行規(guī)定》。
48、深市投資者若要轉(zhuǎn)托管需在買入成交的()日交收后才能辦理。
A.T
B.T+1
C.T+2
D.T+3
正確答案是：D
解析
深市投資者若要轉(zhuǎn)托管需在買入成交的T+3日交收后才能辦理
49、下列關(guān)于證券投資基金的說法錯(cuò)誤的是()。
A.基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任
B.我國(guó)對(duì)基金管理公司實(shí)行市場(chǎng)準(zhǔn)入管理
C.基金管理人是基金的組織者和管理者
D.基金持有人是基金運(yùn)營(yíng)核心
正確答案是：D
解析
基金管理人是基金的組織者和管理者，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng)，是基金運(yùn)營(yíng)的核心
50、金融市場(chǎng)被稱為資金的“蓄水池”，這體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的()功能。
A.反映功能
B.調(diào)節(jié)功能
C.配置功能
D.積累功能
正確答案是：D
解析
金融市場(chǎng)被稱為資金的“蓄水池”，這體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的資本積累功能。
[組合型選擇題]
51、對(duì)于開放式基金，為了應(yīng)對(duì)日常贖回，法規(guī)要求保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的資金投資于()。
I.現(xiàn)金
II.流通性好的藍(lán)籌股
III.到期日在1年以內(nèi)的政府債券
IV.到期日在2年以內(nèi)的政府債券
A.I、III
B.I、IV
C.II、IV
D.II、III
正確答案是：A
解析
對(duì)于開放式基金，為了應(yīng)對(duì)日常贖回，法規(guī)要求保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的資金投資于現(xiàn)金或到期日在1年以內(nèi)的政府債券。
52、下列關(guān)于保險(xiǎn)公司次級(jí)債券說法正確的是()
Ⅰ.批準(zhǔn)向合格投資者募集
Ⅱ.期限在5年以上(含5年)
Ⅲ.本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任之后，其他負(fù)債之前
Ⅳ.本金和利息的清償順序先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
正確答案是：C
解析
保險(xiǎn)公司次級(jí)債的本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后，先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本。
53、投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有下列()行為。
Ⅰ.代理委托人從事證券投資
Ⅱ.與委托人約定分享投資收益或分擔(dān)投資損失
Ⅲ.買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票
Ⅳ.提供虛假或誤導(dǎo)投資者的信息
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D
解析
投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有下列行為：
(1)代理委托人從事證券投資
(2)與委托人約定分享投資收益或分擔(dān)投資損失
(3)買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票
(4)提供虛假或誤導(dǎo)投資者的信息
54、目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金不得進(jìn)行投資的金融工具主要包括()。
I股票
II可轉(zhuǎn)換債券
III剩余期限超過365天低于397天的債券
IV信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券
A.II、IV
B.I、II、IV
C.I、II、III、IV
D.Ⅲ、IV
正確答案是：B
解析
貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具：(1)股票。(2)可轉(zhuǎn)換債券。(3)剩余期限超過397天的債券。(4)信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券。(5)國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-I級(jí)或相當(dāng)于A-I級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券。(6)流通受限的證券。(7)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。
55、目前我國(guó)記賬式國(guó)債的招標(biāo)方式有()。
I“美國(guó)式”招標(biāo)
II“英國(guó)式”招標(biāo)
III“荷蘭式”招標(biāo)
IV“混合式”招標(biāo)
A.I、III、IV
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A
解析
我國(guó)國(guó)債發(fā)行招標(biāo)規(guī)則的制定借鑒了國(guó)際資本市場(chǎng)中的美國(guó)式、荷蘭式規(guī)則，并發(fā)展出混合式招標(biāo)方式，招標(biāo)標(biāo)的為利率、利差、價(jià)格或數(shù)量。
56、下列關(guān)于股票價(jià)格的說法，正確的有()。
Ⅰ股票價(jià)格是指股票在證券市場(chǎng)上買賣的價(jià)格
Ⅱ股票價(jià)格應(yīng)由其價(jià)值決定，但股票本身并沒有價(jià)值
Ⅲ股票之所以有價(jià)格，是因?yàn)樗碇找娴膬r(jià)值，即能給它的持有者帶來股息紅利
Ⅳ股票的現(xiàn)值就是股票未來收益的當(dāng)前價(jià)值，也就是人們?yōu)榱说玫焦善钡奈磥硎找嬖敢飧冻龅拇鷥r(jià)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
正確答案是：C
解析
考察股票價(jià)格的相關(guān)知識(shí)
57、資產(chǎn)證券化交易比較復(fù)雜，涉及的當(dāng)事人較多，主要包括()。
I發(fā)起人
II特定目的機(jī)構(gòu)或特定目的受托人
III資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)
IV信用增級(jí)機(jī)構(gòu)和信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)
A.I、II
B.II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D
解析
資產(chǎn)證券化交易的當(dāng)事人除上述四項(xiàng)外，還包括承銷人和證券化產(chǎn)品投資者等。
58、金融市場(chǎng)的配置功能表現(xiàn)在三個(gè)方面()。
Ⅰ.資源配置
Ⅱ.財(cái)富再分配
Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)再分配
Ⅳ.收益再分配
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：A
解析
金融市場(chǎng)的配置功能表現(xiàn)在三個(gè)方面：資源配置、財(cái)富再分配、風(fēng)險(xiǎn)再分配。
59、下列關(guān)于金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展說法正確的是()。
I20世紀(jì)80年代以來的金融自由化進(jìn)一步推動(dòng)了金融衍生工具的發(fā)展
II金融衍生工具產(chǎn)生基本原因是避險(xiǎn)
III金融機(jī)構(gòu)利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的重要原因
IV新技術(shù)革命為金融衍生工具產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段
A.I、II、IV
B.I、II、III、IV
C.II、III
D.III、IV
正確答案是：B
解析
金融衍生工具的發(fā)展動(dòng)因：(1)金融衍生工具產(chǎn)生的基本原因是避險(xiǎn)。(2)20世紀(jì)80年代以來的金融自由化進(jìn)一步推動(dòng)了金融衍生工具的發(fā)展。所謂金融自由化，是指政府或有關(guān)監(jiān)管*對(duì)限制金融體系的現(xiàn)行法令、規(guī)則、條例及行政管制予以取消或放松，以形成一個(gè)較寬松、自由、更符合市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制的新的金融體制。(3)金融機(jī)構(gòu)的利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重要原因。(4)新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段。
60、地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類可以分為()
I地方公債
II一般責(zé)任債券
III專項(xiàng)債券
IV私人債券
A.I、II
B.II、III
C.III、IV
D.I、II、III
正確答案是：B
解析
地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類可以分為一般責(zé)任債券、專項(xiàng)債券。
61、我國(guó)國(guó)際債券的特點(diǎn)()
Ⅰ發(fā)行規(guī)模大
Ⅱ資金來源廣
Ⅲ不存在匯率風(fēng)險(xiǎn)
Ⅳ自由兌換
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B
解析
國(guó)際債券是一種跨國(guó)發(fā)行的債券，涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國(guó)家。同國(guó)內(nèi)債券相比，具有一定的特殊性：(1)資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大。(2)存在匯率風(fēng)險(xiǎn)。(3)有國(guó)家主權(quán)保障。(4)以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣。
62、按照金融期權(quán)基金資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為()
Ⅰ.利率期權(quán)
Ⅱ.股權(quán)類期權(quán)
Ⅲ.金融期貨合約期權(quán)
Ⅳ.貨幣期權(quán)
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D
解析
按照金融期權(quán)基金資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為利率期權(quán)、股權(quán)類期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、貨幣期權(quán)、互換期權(quán)。
63、債券根據(jù)發(fā)行主體不同，分為()
I公司債券
II國(guó)債
III政府債券
IV金融債券
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：C
解析
考察債券的分類。根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券
64、證券公司申請(qǐng)借入次級(jí)債務(wù)，應(yīng)當(dāng)提交的申請(qǐng)文件包括()
I相關(guān)股東(大)會(huì)決議
II借入次級(jí)債務(wù)合同
III合同當(dāng)事人之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系說明
IV債權(quán)人凈資產(chǎn)情況的說明材料
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正確答案是：C
解析
證券公司申請(qǐng)借入次級(jí)債務(wù)，應(yīng)當(dāng)提交以下申請(qǐng)文件：(1)申請(qǐng)書。(2)相關(guān)股東(大)會(huì)決議。(3)借入次級(jí)債務(wù)合同。(4)債務(wù)資金的用途說明。(5)合同當(dāng)事人之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系說明。(6)證券公司目前的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)情況及相關(guān)測(cè)算報(bào)告。(7)債權(quán)人凈資產(chǎn)情況的說明材料。(8)中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求提交的其他文件。
65、契約型基金的當(dāng)事人有()。
Ⅰ管理人
Ⅱ托管人
Ⅲ承銷公司
Ⅳ投資者
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B
解析
契約型基金契約型基金又被稱為單位信托基金，是指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關(guān)系的當(dāng)事人，通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金
66、利率衍生工具包括()。
Ⅰ遠(yuǎn)期利率協(xié)議
Ⅱ利率期權(quán)
Ⅲ利率期貨
Ⅳ利率互換
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
正確答案是：C
解析
利率衍生工具是指以利率或利率的載體為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括遠(yuǎn)期利率協(xié)議、利率期貨、利率期權(quán)、利率互換以及上述合約的混合交易合約。
67、金融期權(quán)的基本特征有()
Ⅰ.期權(quán)的購(gòu)買者不具有選擇權(quán)
Ⅱ.期權(quán)交易的對(duì)象是一種權(quán)利
Ⅲ.期權(quán)投資具有很強(qiáng)的時(shí)間性
Ⅳ.期權(quán)投資具有杠桿效應(yīng)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C
解析
金融期權(quán)的基本特征有：
(1)期權(quán)的購(gòu)買者具有選擇權(quán)
(2)期權(quán)交易的對(duì)象是一種權(quán)利
(3)期權(quán)投資具有很強(qiáng)的時(shí)間性
(4)期權(quán)投資具有杠桿效應(yīng)
(5)期權(quán)的供求雙方具有權(quán)利和義務(wù)的不對(duì)稱性
68、我國(guó)《基金法》規(guī)定，下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會(huì)審議決定()。
I提前終止基金合同
II基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限
III轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式
IV提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D
解析
我國(guó)《基金法》規(guī)定，下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會(huì)審議決定：
(1)提前終止基金合同
(2)基金擴(kuò)募或者延長(zhǎng)基金合同期限
(3)轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式
(4)提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)
69、貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具有()。
I股票
II可轉(zhuǎn)換債券
III剩余期限超過397天的債券
IV流通受限的證券
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
正確答案是：C
解析
貨幣市場(chǎng)基金不得投資的金融工具有：
(1)股票
(2)可轉(zhuǎn)換債券
(3)剩余期限超過397天的債券
(4)流通受限的證券
(5)信用等級(jí)在AAA以下的企業(yè)債券
(6)國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-1級(jí)或相當(dāng)于A-1級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券等
70、中國(guó)人民銀行的職責(zé)包括()
Ⅰ.制定和執(zhí)行貨幣政策
Ⅱ.防范和化解非系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.確定人民幣匯率政策
Ⅳ.管理信貸征信業(yè)
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B
解析
第二項(xiàng)的正確表述應(yīng)該是防范和化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)國(guó)家金融穩(wěn)定。
71、股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為()
I普通股
II優(yōu)先股
III記名股票
IV無記名股票
A.I、II
B.III、IV
C.I、III
D.II、IV
正確答案是：A
解析
股票按股東享有權(quán)利的不同，可以分為普通股和優(yōu)先股。
72、關(guān)于《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定敘述正確的有()
I調(diào)整范圍是律師事務(wù)所及其指派的律師從事證券法律業(yè)務(wù)
II鼓勵(lì)近1年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰的律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)
III律師被吊銷執(zhí)業(yè)證書的，不得再?gòu)氖伦C券法律業(yè)務(wù)
IV同一律師事務(wù)所不得同時(shí)為同一證券發(fā)行的發(fā)行人和保薦人、承銷的證券公司出具法律意見
A.I、II
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、III、IV
正確答案是：D
解析
第二項(xiàng)的正確說法應(yīng)該是鼓勵(lì)近2年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰的律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)。
73、根據(jù)新《證券法》，證券公司的主要業(yè)務(wù)包括()
I自營(yíng)業(yè)務(wù)
II經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
III資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
IV證券承銷與保薦業(yè)務(wù)
A.I、II、III
B.I、II、III、IV
C.II、III、IV
D.I、III、IV
正確答案是：B
解析
證券公司的主要業(yè)務(wù)包括：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)、與證券交易、投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)、證券公司中間介紹業(yè)務(wù)。
74、對(duì)客戶撤銷的委托，證券經(jīng)紀(jì)商須及時(shí)將凍結(jié)的()解凍。
I資金
II證券
III賬戶
IV密碼
A.I、II
B.II、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III
正確答案是：A
解析
對(duì)客戶撤銷的委托，證券經(jīng)紀(jì)商須及時(shí)將凍結(jié)的資金或證券解凍。
75、銀行面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)可能存在于()中。
I貸款業(yè)務(wù)
II債券投資業(yè)務(wù)
III票據(jù)買賣業(yè)務(wù)
IV承兌業(yè)務(wù)
A.II、III、IV
B.I、II、III、IV
C.I、III、IV
D.II、III
正確答案是：B
解析
銀行面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)就是借款人不能履約的風(fēng)險(xiǎn)，即信用風(fēng)險(xiǎn)。這些風(fēng)險(xiǎn)不僅存在于貸款業(yè)務(wù)中，也存在于其他債券投資、票據(jù)買賣、擔(dān)保、承兌等業(yè)務(wù)中。
76、債券和股票的主要區(qū)別是()。
Ⅰ期限不同
Ⅱ風(fēng)險(xiǎn)不同
Ⅲ權(quán)利不同
Ⅳ收益不同
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
(1)權(quán)利不同(2)目的不同(3)期限不同(4)收益不同(5)風(fēng)險(xiǎn)不同
77、以下哪種債券大多為信用債券()
I一般公司債
II國(guó)債
III金融債
IV信用良好的公司發(fā)行的公司債券
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
國(guó)債、金融債券、信用良好的公司發(fā)行的公司債券，大多為信用債券。
78、按照合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同，金融期權(quán)可以分為()。
I歐式期權(quán)
II互換期權(quán)
III美式期權(quán)
IV修正的美式期權(quán)
A.I、III、IV
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
常識(shí)題，按照合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同，金融期權(quán)可以分為歐式期權(quán)、美式期權(quán)、修正的美式期權(quán)。
79、定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是()
I證券公司與客戶必須是一對(duì)一的投資管理服務(wù)
II具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定
III必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉進(jìn)行
IV業(yè)務(wù)設(shè)置特定的投資目標(biāo)
A.I、II
B.I、II、III
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是：證券公司與客戶必須是一對(duì)一的投資管理服務(wù);具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定;必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行?！皹I(yè)務(wù)設(shè)置特定的投資目標(biāo)”是專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)。
80、參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括()。
Ⅰ中央銀行
Ⅱ銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)
Ⅲ證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)
Ⅳ保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C，
解析
參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)以及其他金融機(jī)構(gòu)等。
81、基金從設(shè)立到終止要支付一定的費(fèi)用，它們包括()。
I運(yùn)作費(fèi)
II管理費(fèi)
III交易費(fèi)
IV托管費(fèi)
A.I、II、III
B.I、II
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D，
解析
基金的費(fèi)用包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、運(yùn)作費(fèi)、交易費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)。
82、貨幣市場(chǎng)基金的投資品種主要包括()。
I國(guó)庫(kù)券
II商業(yè)票據(jù)
Ⅲ銀行承兌匯票
Ⅳ股票
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
正確答案是：C，
解析
目前我國(guó)貨幣市場(chǎng)基金能夠進(jìn)行投資的金融工具主要包括：①現(xiàn)金。②1年以內(nèi)(含1年)的銀行定期存款、大額存單。③剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券。④期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購(gòu)。⑤期限在1年以內(nèi)(含1年)的中央銀行票據(jù)。⑥剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券。⑦中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具：①股票。②可轉(zhuǎn)換債券。③剩余期限超過397天的債券。④信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券。⑤國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-1級(jí)或相當(dāng)于A-I級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券。⑥流通受限的證券。⑦中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。
83、指數(shù)基金的優(yōu)勢(shì)是()。
I可以作為避險(xiǎn)套利的工具
II管理費(fèi)較低，尤其交易費(fèi)用較低
III可以完全消除投資組合的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
IV在以機(jī)構(gòu)投資者為主的市場(chǎng)中，指數(shù)基金可以得到市場(chǎng)平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩(wěn)定的投資回報(bào)
A.I、II、III
B.I、III、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：D，
解析
指數(shù)基金的優(yōu)勢(shì)是：
(1)可以作為避險(xiǎn)套利的工具
(2)管理費(fèi)較低，尤其交易費(fèi)用較低
(3)可以完全消除投資組合的非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
(4)在以機(jī)構(gòu)投資者為主的市場(chǎng)中，指數(shù)基金可以得到市場(chǎng)平均收益率，可以為股票投資者提供比較穩(wěn)定的投資回報(bào)
84、QDII基金的投資風(fēng)險(xiǎn)有以下幾點(diǎn)()。
Ⅰ.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)
Ⅱ.匯率風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
Ⅳ.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：C，
解析
QDII基金的投資風(fēng)險(xiǎn)包括：國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、新興市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。
85、金融市場(chǎng)的特點(diǎn)表現(xiàn)為()
Ⅰ.金融市場(chǎng)是一個(gè)信息市場(chǎng)
Ⅱ.金融市場(chǎng)是反映微觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況的指示器
Ⅲ.金融市場(chǎng)既可以是有形的，也可以是無形的
Ⅳ.金融市場(chǎng)以貨幣和資金、其他金融工具為交易對(duì)象
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
正確答案是：C，
解析
金融市場(chǎng)的特點(diǎn)表現(xiàn)為(1)金融市場(chǎng)是一個(gè)信息市場(chǎng)(2)金融市場(chǎng)具有價(jià)格的一致性(3)金融市場(chǎng)既可以是有形市場(chǎng)，也可以是無形的市場(chǎng)(4)金融市場(chǎng)以貨幣和資金、其他金融工具為交易對(duì)象(5)金融市場(chǎng)的非物質(zhì)化(6)金融市場(chǎng)交易之間主要是借貸關(guān)系。
第二項(xiàng)，金融市場(chǎng)是反映微觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況的指示器，是金融市場(chǎng)反映功能的體現(xiàn)。
86、公司債券與企業(yè)債券的區(qū)別在于()
Ⅰ.企業(yè)債券的發(fā)行以大型企業(yè)為主，公司債券的發(fā)行中小企業(yè)也有發(fā)行機(jī)會(huì)
Ⅱ.企業(yè)債券的發(fā)行采用核準(zhǔn)制，公司債券的發(fā)行采用審批制或注冊(cè)制
Ⅲ.企業(yè)債券較多的采用擔(dān)保的方式，公司債券不強(qiáng)制擔(dān)保，引入了信用評(píng)級(jí)方式
Ⅳ.企業(yè)債券利率由發(fā)行人通過市場(chǎng)詢價(jià)確定
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：B，
解析
公司債券與企業(yè)債券的區(qū)別在于()
(1)企業(yè)債券的發(fā)行以大型企業(yè)為主，公司債券的發(fā)行中小企業(yè)也有發(fā)行機(jī)會(huì)
(2)企業(yè)債券的發(fā)行采用審批制或注冊(cè)制，公司債券的發(fā)行采用核準(zhǔn)制
(3)企業(yè)債券較多的采用擔(dān)保的方式，公司債券不強(qiáng)制擔(dān)保，引入了信用評(píng)級(jí)方式
(4)企業(yè)債券利率不得高于銀行同期居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的40%，公司債券的利率由發(fā)行人通過市場(chǎng)詢價(jià)確定
87、下列關(guān)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)的描述中，正確的是()。
I主要由證券價(jià)格、利率、匯率等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因子的變化引起
II種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，但不是各個(gè)經(jīng)濟(jì)主體所面臨的主要的基礎(chǔ)性風(fēng)險(xiǎn)
III常常是其他金融風(fēng)險(xiǎn)的驅(qū)動(dòng)因素
IV相對(duì)其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高
A.I、III、IV
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、II、III
正確答案是：A，
解析
市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)具有以下特點(diǎn)：(1)主要由證券價(jià)格、利率、匯率等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因子的變化引起。(2)種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，是各個(gè)經(jīng)濟(jì)主體所面臨的主要的基礎(chǔ)性風(fēng)險(xiǎn)。(3)常常是其他金融風(fēng)險(xiǎn)的驅(qū)動(dòng)因素。(4)相對(duì)其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。
88、金融期貨與金融期權(quán)的差異性包括()。
I基礎(chǔ)資產(chǎn)不同
II現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同
III盈虧特點(diǎn)不同
IV套期保值的作用與效果不同
A.I、II
B.I、II、III
C.I、II、III、IV
D.II、III、IV
正確答案是：C，
解析
金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別：基礎(chǔ)資產(chǎn)不同、交易者權(quán)利與義務(wù)的對(duì)稱性不同、履約保證不同、現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同、盈虧特點(diǎn)不同、套期保值的作用與效果不同
89、中央銀行的貨幣政策對(duì)股票價(jià)格有直接的影響，其手段包括()
I存款準(zhǔn)備金制度
II發(fā)行國(guó)債
III調(diào)節(jié)稅率
IV再貼現(xiàn)政策、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)
A.I、II
B.I、IV
C.II、III
D.III、IV
正確答案是：B，
解析
此題考察貨幣政策的工具。調(diào)節(jié)稅率和發(fā)行國(guó)債屬于財(cái)政政策。
90、我國(guó)《基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)()。
Ⅰ安全保管基金財(cái)產(chǎn)
Ⅱ按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶
Ⅲ保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料
Ⅳ對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見;復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：D，
解析
《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：安全保管基金財(cái)產(chǎn);按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶;對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立;保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料;按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜;辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng);對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見;復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格;按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì);按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作;國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。
91、對(duì)于交易所交易基金，投資者可選擇的交易方式有()。
I標(biāo)購(gòu)
II申購(gòu)
III贖回
IV在交易所買賣
A.I、II、III
B.II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：C，
解析
交易所交易基金即ETF。對(duì)于交易所交易基金，投資者可選擇的交易方式有申購(gòu)、贖回和在交易所買賣。
92、按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以劃分為()。
I認(rèn)購(gòu)權(quán)
II美式期權(quán)
III認(rèn)沽權(quán)
IV歐式期權(quán)
A.I、III
B.II、III
C.III、IV
D.I、II、IV
正確答案是：A，
解析
按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以劃分為買入和賣出期權(quán)。
93、我國(guó)混合資本債券的基本特征包括()
Ⅰ.期限在15年以上
Ⅱ.發(fā)行之日起5年不得贖回
Ⅲ.到期若發(fā)行人核心資本充足率低于4%，可以延期支付利息
Ⅳ.清算時(shí)本金和利息清償順序列于次級(jí)債券之后
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：A，
解析
我國(guó)混合資本債券發(fā)行之日起10年不得贖回。
94、關(guān)于證券公司描述正確的是()
I在我國(guó)，設(shè)立證券公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)
II證券公司既是證券市場(chǎng)投融資服務(wù)的提供者，也是證券市場(chǎng)重要的機(jī)構(gòu)投資者
III在我國(guó)，證券公司在境外設(shè)立、收購(gòu)或者參股證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)
IV美國(guó)對(duì)證券公司的通俗稱謂是商人銀行
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：A，
解析
美國(guó)的通俗稱謂是投資銀行，英國(guó)則稱商人銀行。
95、一般來說，證券投資基金當(dāng)事人之間的關(guān)系包括()。
I基金份額持有人和基金管理人之間的關(guān)系
II基金管理人和基金托管人之間的關(guān)系
III基金份額持有人和基金托管人之間的關(guān)系
IV基金份額持有人、基金管理人、基金托管人與證券業(yè)協(xié)會(huì)之間的關(guān)系
A.I、II
B.II、III、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
正確答案是：C，
解析
證券投資基金當(dāng)事人包括基金份額持有人、基金托管人和基金管理人。
96、金融風(fēng)險(xiǎn)按驅(qū)動(dòng)因素可分為()。
I信用風(fēng)險(xiǎn)
II市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
III操作風(fēng)險(xiǎn)
IV流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
A.I、II
B.I、II、III
C.I、II、III、IV
D.II、III、IV
正確答案是：C，
解析
按照驅(qū)動(dòng)因素，可將金融風(fēng)險(xiǎn)分為市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等類型。
97、下列說法正確的是()。
I開放式基金的買賣價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價(jià)或折價(jià)現(xiàn)象，并不必然反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值
II絕大多數(shù)封閉式基金不上市交易，交易在投資者與基金管理人或其代理人之間進(jìn)行
III開放式基金沒有發(fā)行規(guī)模限制，投資者可隨時(shí)提出申購(gòu)或贖回申請(qǐng)
IV開放式基金一般都從所籌資金中撥出一定比例，以現(xiàn)金形式保持這部分資產(chǎn)
A.I、II
B.III、IV
C.I、IV
D.I、II、IV
正確答案是：B，
解析
封閉式基金的買賣價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系的影響，常出現(xiàn)溢價(jià)或折價(jià)現(xiàn)象，并不必然反映單位基金份額的凈資產(chǎn)值;絕大多數(shù)開放式基金不上市交易，交易在投資者與基金管理人或其銷售代理人之間進(jìn)行。
98、信用違約互換交易的危險(xiǎn)來自于()。
Ⅰ集中交易
Ⅱ高杠桿性
Ⅲ信用保護(hù)買方不真正持有作為參考的信用工具
Ⅳ場(chǎng)外交易
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
正確答案是：B，
解析
信用違約互換交易的危險(xiǎn)來自于：(1)高杠桿性(2)信用保護(hù)買方不真正持有作為參考的信用工具(3)場(chǎng)外交易
99、關(guān)于金融期權(quán)與金融期貨論述正確的是()。
I金融期權(quán)與金融期貨都是人們常用的套期保值工具，它們的作用與效果是相同的
II人們利用金融期貨進(jìn)行套期保值，在避免價(jià)格不利變動(dòng)造成的損失的同時(shí)，也必須放棄若價(jià)格有利變動(dòng)可能獲得的利益
III通過金融期權(quán)交易，既可避免價(jià)格不利變動(dòng)造成的損失，又可在相當(dāng)程度上保住價(jià)格有利變動(dòng)而帶來的利益
IV在現(xiàn)實(shí)的交易活動(dòng)中，人們往往將金融期權(quán)與金融期貨結(jié)合起來，通過一定的組合或搭配來實(shí)現(xiàn)某一特定目標(biāo)
A.II、III
B.I、II
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：C，
解析
金融期權(quán)與金融期貨都是人們常用的套期保值工具，它們的作用與效果是不同的。
100、可轉(zhuǎn)換債券的主要特征有()。
I轉(zhuǎn)換后體現(xiàn)的是一種債券債務(wù)關(guān)系
II轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否贖回條款的選擇權(quán)
III投資者可以自行決定是否進(jìn)行轉(zhuǎn)股
IV是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的債券
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.III、IV
D.I、II、III、IV
正確答案是：B，
解析
轉(zhuǎn)換后成了股票，是所有權(quán)關(guān)系。