整理2018年證券從業(yè)資格《基礎(chǔ)知識(shí)》章節(jié)練習(xí)題(2)供大家參考，希望對(duì)考生有幫助！
『答案解析』本題考查證券融資的特征。證券融資是一種直接融資。促成證券發(fā)行買賣的中介機(jī)構(gòu)，如證券公司、投資公司、證券交易所等自身不充當(dāng)權(quán)利義務(wù)主體，是連接赤字單位和盈余單位的服務(wù)性媒體，真實(shí)的資金交易是由赤字單位和盈余單位直接充當(dāng)權(quán)利義務(wù)主體而實(shí)現(xiàn)的，因此，證券融資是一種直接融資。
2.從融資的目的是否具有政策性，可以將融資分為( )。
A.貨幣性融資和實(shí)物性融資
B.本幣融資和外匯融資
C.國(guó)際融資和國(guó)內(nèi)融資
D.政策性融資和商業(yè)性融資
『正確答案』D
『答案解析』本題考查證券市場(chǎng)融資的方式。從融資的目的是否具有政策性，可以將融資分為政策性融資和商業(yè)性融資。按融資形態(tài)的不同，可將融資分為貨幣性融資和實(shí)物性融資。按幣種的不同，可將融資分為本幣融資和外匯融資。按融資雙方國(guó)別的不同，可將融資分為國(guó)際融資和國(guó)內(nèi)融資。
3.直接融資的基本特點(diǎn)是，擁有暫時(shí)閑置資金的單位和需要資金的單位直接進(jìn)行資金融通，不經(jīng)過任何中介環(huán)節(jié)。其具體特點(diǎn)包括( )。
Ⅰ.分散性
Ⅱ.直接性
Ⅲ.信譽(yù)的差異性較小
Ⅳ.部分不可逆性
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查直接融資的特點(diǎn)。直接融資信譽(yù)的差異性較大。由于不同的企業(yè)或者個(gè)人，其信譽(yù)好壞有較大的差異，債權(quán)人往往難以全面、深入了解債務(wù)人的信譽(yù)狀況，從而帶來融資信譽(yù)的較大差異和風(fēng)險(xiǎn)。
4.在直接融資中，在法律允許的范圍內(nèi)，融資者可以自己決定融資的對(duì)象和數(shù)量。這體現(xiàn)了直接融資( )的特點(diǎn)。
A.分散性
B.直接性
C.相對(duì)較強(qiáng)的自主性
D.部分不可逆性
『正確答案』C
『答案解析』本題考查直接融資的特點(diǎn)。相對(duì)較強(qiáng)的自主性：在直接融資中，在法律允許的范圍內(nèi)，融資者可以自己決定融資的對(duì)象和數(shù)量。
5.企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)對(duì)于個(gè)人以商品或貨幣形式提供的信用稱為( )。
A.消費(fèi)信用
B.商業(yè)信用
C.國(guó)家信用
D.民間信用
『正確答案』A
『答案解析』本題考查直接融資的分類。消費(fèi)信用指的是企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)對(duì)于個(gè)人以商品或貨幣形式提供的信用，如企業(yè)以分期付款的形式向消費(fèi)者個(gè)人提供房屋或者高檔耐用消費(fèi)品，或金融機(jī)構(gòu)對(duì)消費(fèi)者提供的住房貸款、汽車貸款、助學(xué)貸款。
6.在間接融資中，資金需求者和資金初始供應(yīng)者之間不發(fā)生直接借貸關(guān)系，而是由金融中介發(fā)揮橋梁作用，資金初始供應(yīng)者與資金需求者只是與金融中介機(jī)構(gòu)發(fā)生融資關(guān)系。這體現(xiàn)了間接融資的( )特點(diǎn)。
A.間接性
B.相對(duì)的集中性
C.全部具有可逆性
D.分散性
『正確答案』A
『答案解析』本題考查間接融資的特點(diǎn)。在間接融資中，資金需求者和資金初始供應(yīng)者之間不發(fā)生直接借貸關(guān)系，而是由金融中介發(fā)揮橋梁作用，資金初始供應(yīng)者與資金需求者只是與金融中介機(jī)構(gòu)發(fā)生融資關(guān)系。
7.關(guān)于直接融資和間接融資的區(qū)別，下列表述正確的是( )。
Ⅰ.間接融資是不經(jīng)金融機(jī)構(gòu)的媒介;直接融資是通過金融機(jī)構(gòu)的媒介
Ⅱ.直接融資的投資者要承擔(dān)較大的風(fēng)險(xiǎn);間接融資的投資者承擔(dān)相對(duì)較小的風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.直接融資具有相對(duì)較強(qiáng)的自主性;間接融資的主動(dòng)權(quán)主要掌握在金融中介手中
Ⅳ.直接融資受公平原則的約束,有助于市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng),資源優(yōu)化配置;間接融資保密性較強(qiáng)
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查直接融資和間接融資的區(qū)別。直接融資是不經(jīng)金融機(jī)構(gòu)的媒介;間接融資是通過金融機(jī)構(gòu)的媒介。
8.間接融資的優(yōu)勢(shì)有( )。
Ⅰ.容易實(shí)現(xiàn)資金供求期限和數(shù)量的匹配
Ⅱ.有利于通過分散化來降低金融風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.授信額度可以使企業(yè)的流動(dòng)資金需要及時(shí)方便地獲得解決
Ⅳ.間接融資(銀行體系)具有貨幣創(chuàng)造功能，對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)有切實(shí)的促進(jìn)作用
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查間接融資的優(yōu)勢(shì)。間接融資的優(yōu)勢(shì)：(1)容易實(shí)現(xiàn)資金供求期限和數(shù)量的匹配;(2)有利于降低信息成本和合約成本;(3)有利于通過分散化來降低金融風(fēng)險(xiǎn);(4)間接融資(銀行體系)具有貨幣創(chuàng)造功能，對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)有切實(shí)的促進(jìn)作用;(5)授信額度可以使企業(yè)的流動(dòng)資金需要及時(shí)方便地獲得解決;(6)保密性較強(qiáng)。
9.關(guān)于直接融資的劣勢(shì)，下列表述錯(cuò)誤的是( )。
A.投資者要承擔(dān)較大的風(fēng)險(xiǎn)
B.投資者需要花費(fèi)大量的收集信息、分析信息的時(shí)間和成本
C.一般逐次進(jìn)行，缺乏管理的靈活性
D.受公平原則的約束，不利于市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)和資源的優(yōu)化配置
『正確答案』D
『答案解析』本題考查直接融資的劣勢(shì)。直接融資受公平原則的約束，有助于市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，資源優(yōu)化配置，所以選項(xiàng)D不符合題干要求。
【知識(shí)點(diǎn)二】證券發(fā)行人
1.關(guān)于證券發(fā)行人的說法，下列表述正確的是( )。
Ⅰ.現(xiàn)代公司主要采取股份有限公司和有限責(zé)任公司兩種形式，只有股份有限公司才能發(fā)行股票
Ⅱ.通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.金融機(jī)構(gòu)作為證券市場(chǎng)的發(fā)行主體，既發(fā)行債券，也發(fā)行股票
Ⅳ.中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類證券：中央銀行股票和中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查證券發(fā)行人。關(guān)于證券發(fā)行人，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ的表述均正確。
2.政府直接融資具有( )特點(diǎn)。
Ⅰ.安全性高
Ⅱ.流通性強(qiáng)
Ⅲ.收益穩(wěn)定
Ⅳ.免稅待遇
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
『正確答案』A
『答案解析』本題考查政府直接融資的特點(diǎn)。政府直接融資的特點(diǎn)包括：(1)安全性高;(2)流通性強(qiáng);(3)收益穩(wěn)定;(4)免稅待遇。
3.公司(企業(yè))直接融資的方式主要有( )。
Ⅰ.股票融資
Ⅱ.借貸融資
Ⅲ.債券融資
Ⅳ.投資融資
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查企業(yè)(公司)直接融資的方式。公司(企業(yè))直接融資主要有股票融資和債券融資兩種方式。
4.股票融資的優(yōu)點(diǎn)有( )。
Ⅰ.籌資風(fēng)險(xiǎn)較小
Ⅱ.股權(quán)融資所籌資金具有永久性，無到期日，不需歸還
Ⅲ.沒有固定的利息負(fù)擔(dān)
Ⅳ.股票融資可以提高企業(yè)的知名度，為企業(yè)帶來良好的聲譽(yù)
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查股票融資的優(yōu)點(diǎn)。股票融資的優(yōu)點(diǎn)包括：籌資風(fēng)險(xiǎn)較小;股票融資可以提高企業(yè)的知名度，為企業(yè)帶來良好的聲譽(yù);股權(quán)融資所籌資金具有永久性，無到期日，不需歸還;沒有固定的利息負(fù)擔(dān);有利于幫助企業(yè)建立規(guī)范的現(xiàn)代企業(yè)制度。
5.債券融資的優(yōu)點(diǎn)有( )。
Ⅰ.具有避稅作用
Ⅱ.具有財(cái)務(wù)杠桿作用
Ⅲ.具有資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化作用
Ⅳ.擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查債券融資的特點(diǎn)。債券融資的優(yōu)點(diǎn)包括：債券融資具有避稅作用;債券融資具有財(cái)務(wù)杠桿作用;債券融資具有資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化作用。
6.金融機(jī)構(gòu)直接融資的特點(diǎn)有( )。
Ⅰ.金融機(jī)構(gòu)發(fā)行債券可以影響貨幣供給量，從而起到貨幣化的作用
Ⅱ.發(fā)行金融債券有利于豐富市場(chǎng)信息層次，增加投資產(chǎn)品種類
Ⅲ.發(fā)行金融債券有利于提高金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理能力，化解金融風(fēng)險(xiǎn)
Ⅳ.發(fā)行金融債券有利于拓寬直接融資渠道，優(yōu)化金融資產(chǎn)結(jié)構(gòu)
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查金融機(jī)構(gòu)直接融資的特點(diǎn)。金融機(jī)構(gòu)直接融資的大特點(diǎn)是：(1)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行債券可以影響貨幣供給量，從而起到貨幣化的作用;(2)發(fā)行金融債券有利于提高金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理能力，化解金融風(fēng)險(xiǎn);(3)發(fā)行金融債券有利于拓寬直接融資渠道，優(yōu)化金融資產(chǎn)結(jié)構(gòu);(4)發(fā)行金融債券有利于豐富市場(chǎng)信息層次，增加投資產(chǎn)品種類。
7.關(guān)于直接融資對(duì)金融市場(chǎng)的影響，說法錯(cuò)誤的是( )。
A.資金供求雙方聯(lián)系緊密，有利于資金快速合理配置和使用效益的提高
B.直接融資使用的金融工具其流通性較間接融資的要弱，兌現(xiàn)能力較低
C.籌資的成本較低而投資收益較大
D.直接融資雙方在資金數(shù)量、期限、利率等方面受到的限制少
『正確答案』D
『答案解析』本題考查直接融資對(duì)金融市場(chǎng)的影響。直接融資雙方在資金數(shù)量、期限、利率等方面受到的限制多。
第二節(jié) 證券投資者
【知識(shí)點(diǎn)】證券市場(chǎng)投資者
1.關(guān)于證券市場(chǎng)投資者的表述，說法錯(cuò)誤的是( )。
A.證券投資者是證券市場(chǎng)的資金供給者
B.眾多的證券投資者保證了證券發(fā)行和交易的連續(xù)性
C.證券市場(chǎng)投資者具有集中性和流動(dòng)性的特點(diǎn)
D.證券投資者是指以取得利息、股息或資本收益為目的而買入證券的機(jī)構(gòu)和個(gè)人
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券市場(chǎng)投資者。證券市場(chǎng)投資者具有分散性和流動(dòng)性的特點(diǎn)。
2.證券投資人可分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者兩大類，機(jī)構(gòu)投資者主要有( )。
Ⅰ.金融機(jī)構(gòu)
Ⅱ.企業(yè)
Ⅲ.事業(yè)單位
Ⅳ.社會(huì)團(tuán)體
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券市場(chǎng)投資者的分類。機(jī)構(gòu)投資者主要是證券公司、共同基金等金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體等。
3.下列關(guān)于我國(guó)證券市場(chǎng)投資者的結(jié)構(gòu)及演化說法正確的是( )。
Ⅰ.第一階段(1990-1996年)，機(jī)構(gòu)投資者的投資行為缺乏規(guī)范
Ⅱ.第二階段(1996-2000年)，中小投資者處于弱勢(shì)地位
Ⅲ.第三階段(2001-2005年)，證券投資基金進(jìn)入快速發(fā)展時(shí)期
Ⅳ.第四階段(2005年以后)，以機(jī)構(gòu)投資者為主體
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查我國(guó)證券市場(chǎng)投資者的結(jié)構(gòu)及演化。第四階段(2005年以后),以個(gè)人投資者為主體。
4.機(jī)構(gòu)投資者的特點(diǎn)表現(xiàn)為( )。
Ⅰ.投資管理專業(yè)化
Ⅱ.投資結(jié)構(gòu)組合化
Ⅲ.投資收益擴(kuò)大化
Ⅳ.投資行為規(guī)范化
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查機(jī)構(gòu)投資者的特點(diǎn)。機(jī)構(gòu)投資者的特點(diǎn)表現(xiàn)為：(1)投資管理專業(yè)化;(2)投資結(jié)構(gòu)組合化;(3)投資行為規(guī)范化。
5.關(guān)于政府機(jī)構(gòu)類投資者的說法，正確的是( )。
Ⅰ.政府機(jī)構(gòu)類投資者是指進(jìn)行證券投資的政府機(jī)構(gòu)
Ⅱ.政府機(jī)構(gòu)參與證券投資的主要目的是獲取利息、股息等投資收益
Ⅲ.政府機(jī)構(gòu)參與證券投資的主要目的是為了調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控
Ⅳ.政府機(jī)構(gòu)是證券市場(chǎng)上活躍的機(jī)構(gòu)投資者
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』A
『答案解析』本題考查政府機(jī)構(gòu)類投資者。證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)是證券市場(chǎng)上活躍的機(jī)構(gòu)投資者。
6.一般認(rèn)為，SWFs具有的顯著特征表現(xiàn)在( )。
Ⅰ.由政府擁有、控制與支配的
Ⅱ.追求高風(fēng)險(xiǎn)高收益
Ⅲ.由金融機(jī)構(gòu)擁有、控制與支配
Ⅳ.追求風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的回報(bào)大化目標(biāo)
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查主權(quán)財(cái)富基金。一般認(rèn)為，SWFs具有兩個(gè)顯著的特征：一是由政府擁有、控制與支配的，二是追求風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的回報(bào)大化目標(biāo)。
7.所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的( )。
A.30%
B.90%
C.20%
D.60%
『正確答案』A
『答案解析』本題考查合格境外機(jī)構(gòu)投資者。所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的30%。
8.下列關(guān)于QFII的表述，錯(cuò)誤的是( )。
A.單個(gè)境外投資者通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的30%
B.QFII即合格境外機(jī)構(gòu)投資者
C.在我國(guó)，合格境外機(jī)構(gòu)投資者是指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》規(guī)定，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)投資于中國(guó)證券市場(chǎng)，并取得國(guó)家外匯管理局額度批準(zhǔn)的相關(guān)機(jī)構(gòu)
D.QFII制度是一國(guó)(地區(qū))在貨幣沒有實(shí)現(xiàn)完全可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未完全開放的情況下，有限度地引進(jìn)外資、開放資本市場(chǎng)的一項(xiàng)過渡性的制度
『正確答案』A
『答案解析』本題考查合格境外機(jī)構(gòu)投資者。單個(gè)境外投資者通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%。
9.關(guān)于企業(yè)和事業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者的說法，下列表述正確的是( )。
Ⅰ.法人類機(jī)構(gòu)投資者是指投資于各類證券的企業(yè)、事業(yè)單位
Ⅱ.事業(yè)法人可用自有資金和有權(quán)自行支配的預(yù)算外資金進(jìn)行證券投資
Ⅲ.我國(guó)現(xiàn)行的規(guī)定是，各類企業(yè)可參與股票配售，也可投資于股票二級(jí)市場(chǎng)
Ⅳ.法人投資者的種類大致包括：政府、中央銀行、證券自營(yíng)商、企業(yè)公司
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查企業(yè)和事業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。
10.在我國(guó)，社?；鹬饕? )組成。
Ⅰ.社會(huì)保障基金
Ⅱ.社會(huì)公益基金
Ⅲ.企業(yè)年金基金
Ⅳ.社會(huì)保險(xiǎn)基金
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
『正確答案』A
『答案解析』本題考查社?；?。在我國(guó)，社?；鹬饕缮鐣?huì)保障基金和社會(huì)保險(xiǎn)基金兩部分組成。
11.社會(huì)保險(xiǎn)基金的結(jié)余額應(yīng)全部用于購(gòu)買( )和存入財(cái)政專戶存在銀行，嚴(yán)禁投入其他金融和經(jīng)營(yíng)性事業(yè)。
A.企業(yè)債
B.股票
C.金融債
D.國(guó)債
『正確答案』D
『答案解析』本題考查社會(huì)保險(xiǎn)基金。社會(huì)保險(xiǎn)基金的結(jié)余額應(yīng)全部用于購(gòu)買國(guó)債和存入財(cái)政專戶存在銀行，嚴(yán)禁投入其他金融和經(jīng)營(yíng)性事業(yè)。
12.企業(yè)年金基金是指根據(jù)依法制定的企業(yè)年金計(jì)劃籌集的資金及其投資運(yùn)營(yíng)收益形成的企業(yè)補(bǔ)充( )基金。
A.養(yǎng)老保險(xiǎn)
B.失業(yè)保險(xiǎn)
C.醫(yī)療保險(xiǎn)
D.生育保險(xiǎn)
『正確答案』A
『答案解析』本題考查企業(yè)年金基金的概念。企業(yè)年金基金是指根據(jù)依法制定的企業(yè)年金計(jì)劃籌集的資金及其投資運(yùn)營(yíng)收益形成的企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)基金。
13.企業(yè)年金基金不得直接投資于權(quán)證，但因投資股票、分離交易可轉(zhuǎn)換債等投資品種而衍生獲得的權(quán)證，應(yīng)當(dāng)在權(quán)證上市交易之日起( )個(gè)交易日內(nèi)賣出。
A.10
B.20
C.5
D.30
『正確答案』A
『答案解析』本題考查企業(yè)年金基金。企業(yè)年金基金不得直接投資于權(quán)證，但因投資股票、分離交易可轉(zhuǎn)換債等投資品種而衍生獲得的權(quán)證，應(yīng)當(dāng)在權(quán)證上市交易之日起10個(gè)交易日內(nèi)賣出。
14.企業(yè)年金基金資產(chǎn)以投資組合為單位，按照公允價(jià)值計(jì)算應(yīng)當(dāng)符合下列( )規(guī)定。
Ⅰ.投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、一年期以內(nèi)(含一年)的銀行定期存款、債券回購(gòu)、貨幣市場(chǎng)基金、貨幣型養(yǎng)老金產(chǎn)品的比例，合計(jì)不得低于投資組合委托投資資產(chǎn)凈值的5%
Ⅱ.專門投資組合，應(yīng)當(dāng)有80%以上的非現(xiàn)金資產(chǎn)投資于投資方向確定的內(nèi)容
Ⅲ.債券正回購(gòu)的比例不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的40%
Ⅳ.投資股票、股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品(股票投資比例高于30%)、股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品的比例，合計(jì)不得高于投資組合委托投資資產(chǎn)凈值的30%
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查企業(yè)年金基金。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。
15.單個(gè)企業(yè)年金計(jì)劃基金資產(chǎn)，投資商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計(jì)劃、特定資產(chǎn)管理計(jì)劃專門投資組合的比例，合計(jì)不得高于企業(yè)年金計(jì)劃基金資產(chǎn)凈值的( )。
A.50%
B.60%
C.90%
D.30%
『正確答案』D
『答案解析』本題考查企業(yè)年金基金。單個(gè)企業(yè)年金計(jì)劃基金資產(chǎn)，投資商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計(jì)劃、特定資產(chǎn)管理計(jì)劃專門投資組合的比例，合計(jì)不得高于企業(yè)年金計(jì)劃基金資產(chǎn)凈值的30%。
16.關(guān)于個(gè)人投資者，下列表述錯(cuò)誤的是( )。
A.個(gè)人投資者是指從事證券投資的社會(huì)自然人
B.不同的投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為風(fēng)險(xiǎn)偏好型、風(fēng)險(xiǎn)中立型和風(fēng)險(xiǎn)回避型
C.個(gè)人投資者不是證券市場(chǎng)廣泛的投資者
D.投資適當(dāng)性的要求就是適合的投資者購(gòu)買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品
『正確答案』C
『答案解析』本題考查個(gè)人投資者。個(gè)人投資者是指從事證券投資的社會(huì)自然人，他們是證券市場(chǎng)廣泛的投資者。
第三節(jié) 中介機(jī)構(gòu)
【知識(shí)點(diǎn)一】證券公司
1.關(guān)于我國(guó)證券公司的發(fā)展歷程，下列表述正確的是( )。
Ⅰ.1978年，我國(guó)第一家專業(yè)性證券公司—深圳特區(qū)證券公司成立
Ⅱ.1998年年底，《中華人民共和國(guó)證券法》出臺(tái)
Ⅲ.2006年1月1日，新修訂的《中華人民共和國(guó)證券法》實(shí)施，進(jìn)一步完善了證券公司設(shè)立制度
Ⅳ.1991年8月，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)成立
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查我國(guó)證券公司的發(fā)展歷程。1987年，我國(guó)第一家專業(yè)性證券公司—深圳特區(qū)證券公司成立。
2.我國(guó)證券公司的設(shè)立實(shí)行( )。
A.注冊(cè)制
B.報(bào)備制
C.審批制
D.備案制
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券公司的設(shè)立。我國(guó)證券公司的設(shè)立實(shí)行審批制，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法對(duì)證券公司的設(shè)立申請(qǐng)進(jìn)行審查，決定是否批準(zhǔn)設(shè)立。未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)。
3.我國(guó)證券公司的組織形式可以是( )。
Ⅰ.合伙制
Ⅱ.有限責(zé)任公司
Ⅲ.股份有限公司
Ⅳ.無限責(zé)任公司
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查我國(guó)證券公司的組織形式。證券公司又稱“證券商”，是指依照《中華人民共和國(guó)公司法》《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。
4.關(guān)于信息報(bào)送與披露制度的說法，正確的是( )。
Ⅰ.信息報(bào)送制度即證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，應(yīng)當(dāng)自每一個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起7個(gè)月內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送年度報(bào)告
Ⅱ.信息公開披露制度主要為證券公司的基本信息公示和財(cái)務(wù)信息公開披露
Ⅲ.年報(bào)審計(jì)監(jiān)管是對(duì)證券公司進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)檢查和日常監(jiān)管的重要手段
Ⅳ.信息報(bào)送制度即證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，應(yīng)當(dāng)自每月結(jié)束之日起4個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送月度報(bào)告
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查信息報(bào)送與披露制度。信息報(bào)送制度即證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，應(yīng)當(dāng)自每一個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送年度報(bào)告，自每月結(jié)束之日起7個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)送月度報(bào)告。發(fā)生重大事件，立即發(fā)送臨時(shí)報(bào)告。
5.關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，下列說法正確的有( )。
Ⅰ.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)
Ⅱ.經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立也就形成了實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系
Ⅲ.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，代理其進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)及產(chǎn)品銷售等活動(dòng)
Ⅳ.證券公司接受證券買賣的委托，應(yīng)當(dāng)根據(jù)委托書載明的證券名稱、買賣數(shù)量、出價(jià)方式、價(jià)格幅度等，按照交易規(guī)則代理買賣證券，如實(shí)進(jìn)行交易記錄
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系，還沒有形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系。當(dāng)投資者辦理了具體的委托手續(xù)，即投資者填寫了委托單或自助委托及證券公司受理了委托，兩者才建立了受法律保護(hù)和約束的委托關(guān)系。
6.與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的主要工作是( )。
Ⅰ.為企業(yè)申請(qǐng)證券發(fā)行和上市提供改制改組、資產(chǎn)重組、前期輔導(dǎo)等方面的咨詢服務(wù)
Ⅱ.為上市公司重大投資、收購(gòu)兼并、關(guān)聯(lián)交易等業(yè)務(wù)提供咨詢服務(wù)
Ⅲ.為上市公司完善法人治理結(jié)構(gòu)、設(shè)計(jì)經(jīng)理層股票期權(quán)、職工持股計(jì)劃、投資者關(guān)系管理等提供咨詢服務(wù)
Ⅳ.為法人、自然人及其他組織收購(gòu)上市公司及相關(guān)的資產(chǎn)重組、債務(wù)重組等提供咨詢服務(wù)
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)。除上述工作外，還包括：為上市公司再融資、資產(chǎn)重組、債務(wù)重組等資本營(yíng)運(yùn)提供融資策劃、方案設(shè)計(jì)、推介路演等方面的咨詢服務(wù);為上市公司的債權(quán)人、債務(wù)人對(duì)上市公司進(jìn)行債務(wù)重組、資產(chǎn)重組、相關(guān)的股權(quán)重組等提供咨詢服務(wù)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他業(yè)務(wù)形式。
7.關(guān)于證券承銷業(yè)務(wù)，下列表述錯(cuò)誤的是( )。
Ⅰ.證券承銷業(yè)務(wù)可以采取代銷或者包銷方式
Ⅱ.向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣500萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷
Ⅲ.證券包銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式
Ⅳ.證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查證券承銷業(yè)務(wù)。證券代銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式。向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷，承銷團(tuán)由主承銷商和參與承銷的證券公司組成。
8.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)符合的條件有( )。
Ⅰ.應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格
Ⅱ.公司具有良好的法人治理機(jī)構(gòu)、完備的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度
Ⅲ.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券從業(yè)資格，且無不良行為記錄，其中具有3年以上證券自營(yíng)、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人
Ⅳ.公司凈資本不低于2億元，且各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為3億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為5億元
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。
9.定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有( )。
Ⅰ.證券公司與客戶必須是一對(duì)一的投資管理服務(wù)
Ⅱ.必須在單一客戶的專用證券賬戶中公開運(yùn)行
Ⅲ.必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行
Ⅳ.具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是：證券公司與客戶必須是一對(duì)一的投資管理服務(wù);具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定;必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行。
10.證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單個(gè)客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣( )。
A.100萬元
B.2000萬元
C.1000萬元
D.200萬元
『正確答案』A
『答案解析』本題考查證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單個(gè)客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣100萬元。
11.集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有( )。
Ⅰ.專門賬戶投資運(yùn)作
Ⅱ分散性
Ⅲ.投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)分
Ⅳ.客戶資產(chǎn)必須托管
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是：集合性，即證券公司與客戶是一對(duì)多;投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)分;客戶資產(chǎn)必須托管;專門賬戶投資運(yùn)作;比較嚴(yán)格的信息披露。
12.證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的，接受單個(gè)客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣( )。
A.10萬元
B.25萬元
C.55萬元
D.5萬元
『正確答案』D
『答案解析』本題考查證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的，接受單個(gè)客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣5萬元。
13.限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)主要用于投資( )。
Ⅰ.國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)債券
Ⅱ.國(guó)債
Ⅲ.債券型證券投資基金
Ⅳ.在證券交易所上市的企業(yè)債券
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)主要用于投資國(guó)債、國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)債券、債券型證券投資基金、在證券交易所上市的企業(yè)債券、其他信用度高且流動(dòng)性強(qiáng)的固定收益類金融產(chǎn)品。
14.下列不屬于專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是( )。
A.綜合性
B.特定性
C.通過專門賬戶經(jīng)營(yíng)運(yùn)作
D.集中性
『正確答案』D
『答案解析』本題考查證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是：綜合性，即證券公司與客戶可以是一對(duì)一，也可以是一對(duì)多;特定性，業(yè)務(wù)設(shè)定特定的投資目標(biāo);通過專門賬戶經(jīng)營(yíng)運(yùn)作。
15.向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)屬于( )。
A.融資融券業(yè)務(wù)
B.集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
C.專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
D.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)
『正確答案』A
『答案解析』本題考查融資融券業(yè)務(wù)。融資融券業(yè)務(wù)是指向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
16.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件有( )。
Ⅰ.經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年
Ⅱ.財(cái)務(wù)狀況良好，近2年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊(cè)資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定
Ⅲ.客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實(shí)施，客戶資料完整真實(shí)
Ⅳ.公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識(shí)別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查融資融券業(yè)務(wù)。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。
17.關(guān)于證券公司信用賬戶的說法，錯(cuò)誤的是( )。
A.融資專用資金賬戶用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金
B.信用交易證券交收賬戶用于客戶融資融券交易的資金結(jié)算
C.融券專用證券賬戶用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券
D.客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶用于存放客戶交存的、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的資金
『正確答案』B
『答案解析』本題考查證券公司信用賬戶。信用交易證券交收賬戶用于客戶融資融券交易的證券結(jié)算;信用交易資金交收賬戶用于客戶融資融券交易的資金結(jié)算。
18.證券公司對(duì)客戶融資融券的保證金比例不得低于( )，期限不超過( )。
A.50%;6個(gè)月
B.55%;9個(gè)月
C.65%;5個(gè)月
D.40%;8個(gè)月
『正確答案』A
『答案解析』本題考查融資融券業(yè)務(wù)。證券公司對(duì)客戶融資融券的保證金比例不得低于50%，期限不超過6個(gè)月。
19.關(guān)于融資融券交易的一般規(guī)則，下列說法正確的有( )。
Ⅰ.證券公司接受客戶融資融券交易委托，應(yīng)當(dāng)按照交易所規(guī)定的格式申報(bào)
Ⅱ.融資買入、融券賣出的申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100股(份)或其整數(shù)倍
Ⅲ.未了結(jié)相關(guān)融券交易前，客戶融券賣出所得價(jià)款除買券還券外不得他用
Ⅳ.客戶融資買入證券后，可通過賣券還款或直接還款的方式向證券公司償還融入資金
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查融資融券交易的一般規(guī)則。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。
20.融券保證金比例的計(jì)算公式為( )。
A.融券保證金比例=保證金/(融資買入證券數(shù)量×買入價(jià)格)×100%
B.融券保證金比例=保證金/(融券賣出證券數(shù)量×賣出價(jià)格)×100%
C.融券保證金比例=保證金/(融資買入證券數(shù)量×證券市價(jià))×100%
D.融券保證金比例=保證金/(融資買入證券數(shù)量×收盤價(jià))×100%
『正確答案』B
『答案解析』本題考查融券保證金比例的計(jì)算公式。融券保證金比例=保證金/(融券賣出證券數(shù)量×賣出價(jià)格)×100%。
21.維持擔(dān)保比例超過( )時(shí)，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價(jià)證券。
A.130%
B.150%
C.200%
D.300%
『正確答案』D
『答案解析』維持擔(dān)保比例超過300%時(shí)，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價(jià)證券。
22.在客戶融資融券期間，證券持有人的權(quán)益按( )的原則處理。
Ⅰ.客戶融資買入證券的權(quán)益歸客戶所有
Ⅱ.客戶融券賣出證券的權(quán)益歸客戶所有
Ⅲ.客戶融資買入證券的權(quán)益歸證券公司所有
Ⅳ.客戶融券賣出證券的權(quán)益歸證券公司所有
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』在客戶融資融券期間，證券持有人的權(quán)益按“客戶融資買入證券的權(quán)益歸客戶所有、客戶融券賣出證券的權(quán)益歸證券公司所有”的原則處理。
23.融資融券業(yè)務(wù)的標(biāo)的證券為股票的，應(yīng)當(dāng)符合下列( )條件。
Ⅰ.股票發(fā)行公司已完成股權(quán)分置改革
Ⅱ.股東人數(shù)不少于4000人
Ⅲ.融資買入標(biāo)的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元，融券賣出標(biāo)的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元
Ⅳ.在交易所上市交易滿3個(gè)月
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查標(biāo)的證券。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。
24.融資融券業(yè)務(wù)的標(biāo)的證券為交易所交易型開放式指數(shù)基金(ETF)的，應(yīng)當(dāng)符合下列( )條件。
Ⅰ.上市交易超過3個(gè)月
Ⅱ.近5個(gè)交易日內(nèi)的日平均資產(chǎn)規(guī)模不低于5億元
Ⅲ.基金持有戶數(shù)不少于2000戶
Ⅳ.股票發(fā)行公司已完成股權(quán)分置改革
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查標(biāo)的證券。Ⅳ屬于標(biāo)的證券為股票應(yīng)當(dāng)符合的條件。
25.上證180指數(shù)成分股股票及深證100指數(shù)成分股股票折算率高不超過( )。
A.60%
B.80%
C.70%
D.90%
『正確答案』C
『答案解析』本題考查保證金及擔(dān)保物管理。上證180指數(shù)成分股股票及深證100指數(shù)成分股股票折算率高不超過70%。
可充抵保證金證券品種 折算率
A股 上證180、深證100指數(shù)成分股 不超過70%
非上證180、非深證100指數(shù)成分股 不超過65%
被實(shí)行特別處理和暫停上市的A股 0
基金 交易所交易型開放式指數(shù)基金(ETF) 不超過90%
其他上市基金 不超過80%
債券 國(guó)債 不超過95%
其他上市基金 不超過80%
權(quán)證 權(quán)證 0
26.證券公司申請(qǐng)IB業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)符合下列( )條件。
Ⅰ.申請(qǐng)日前6個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)
Ⅱ.已按規(guī)定建立健全與IB業(yè)務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)隔離及合規(guī)檢查等制度
Ⅲ.已按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度
Ⅳ.配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名、擬開展IB業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)部至少有2名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券公司IB業(yè)務(wù)的資格條件。除上述條件外，還包括：全資擁有或者控股一家期貨公司，或者與一家期貨公司被同一機(jī)構(gòu)控制，且該期貨公司具有實(shí)行會(huì)員分級(jí)結(jié)算制度期貨交易所的會(huì)員資格、申請(qǐng)日前2個(gè)月的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn);具有滿足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統(tǒng);中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)市場(chǎng)發(fā)展情況和審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。
27.證券公司受期貨公司委托從事IB業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供下列( )服務(wù)。
Ⅰ.協(xié)助辦理開戶手續(xù)
Ⅱ.提供期貨行情信息、交易設(shè)施
Ⅲ.代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割
Ⅳ.代期貨公司、客戶收付期貨保證金
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查證券公司IB業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)范。證券公司IB業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)范圍：(1)協(xié)助辦理開戶手續(xù);(2)提供期貨行情信息、交易設(shè)施;(3)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他服務(wù)。證券公司不得代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割，不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。
28.關(guān)于直投子公司的表述，錯(cuò)誤的是( )。
A.直投子公司不得開展依法應(yīng)當(dāng)由證券公司經(jīng)營(yíng)的證券業(yè)務(wù)
B.直投子公司及其下屬機(jī)構(gòu)、直投基金為補(bǔ)充流動(dòng)性或進(jìn)行并購(gòu)過橋貸款的，可以負(fù)債經(jīng)營(yíng)
C.直投子公司非全資下屬機(jī)構(gòu)、直投基金負(fù)債期限不得超過6個(gè)月，負(fù)債余額不得超過注冊(cè)資本或?qū)嵗U出資總額的30%
D.直投子公司可以為客戶提供與股權(quán)投資、債權(quán)投資相關(guān)的財(cái)務(wù)顧問服務(wù)
『正確答案』C
『答案解析』本題考查直投子公司。直投子公司及其下屬機(jī)構(gòu)、直投基金為補(bǔ)充流動(dòng)性或進(jìn)行并購(gòu)過橋貸款的，可以負(fù)債經(jīng)營(yíng)。直投子公司非全資下屬機(jī)構(gòu)、直投基金負(fù)債期限不得超過12個(gè)月，負(fù)債余額不得超過注冊(cè)資本或?qū)嵗U出資總額的30%。
【知識(shí)點(diǎn)二】證券服務(wù)機(jī)構(gòu)
1.投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員必須具備證券專業(yè)知識(shí)和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)( )年以上的經(jīng)驗(yàn)。
A.1
B.2
C.3
D.5
『正確答案』B
『答案解析』本題考查證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的類別。投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員必須具備證券專業(yè)知識(shí)和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)2年以上的經(jīng)驗(yàn)。
2.律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)，可以為下列( )事項(xiàng)出具法律意見。
Ⅰ.首次公開發(fā)行股票及上市
Ⅱ.上市公司的收購(gòu)、重大資產(chǎn)重組及股份回購(gòu)
Ⅲ.上市公司實(shí)行股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃
Ⅳ.證券公司、證券投資基金管理公司及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、解散、終止
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查對(duì)律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的管理。律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)，可以為下列事項(xiàng)出具法律意見：(1)首次公開發(fā)行股票及上市;(2)上市公司發(fā)行證券及上市;(3)上市公司的收購(gòu)、重大資產(chǎn)重組及股份回購(gòu);(4)上市公司實(shí)行股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃;(5)上市公司召開股東大會(huì);(6)境內(nèi)企業(yè)直接或者間接到境外發(fā)行證券，將其證券在境外上市交易;
(7)證券公司、證券投資基金管理公司及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、解散、終止;(8)證券投資基金的募集，證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的設(shè)立;(9)證券衍生品種的發(fā)行及上市;(10)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
3.《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，鼓勵(lì)具備下列( )條件的律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)。
Ⅰ.內(nèi)部管理規(guī)范，風(fēng)險(xiǎn)控制制度健全，執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)高，社會(huì)信譽(yù)良好
Ⅱ.已經(jīng)辦理有效的執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)
Ⅲ.有20名以上執(zhí)業(yè)律師，其中5名以上曾從事過證券法律業(yè)務(wù)
Ⅳ.近2年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查對(duì)律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的管理。《辦法》規(guī)定，鼓勵(lì)具備下列條件的律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)：(1)內(nèi)部管理規(guī)范，風(fēng)險(xiǎn)控制制度健全，執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)高，社會(huì)信譽(yù)良好;(2)有20名以上執(zhí)業(yè)律師，其中5名以上曾從事過證券法律業(yè)務(wù);(3)已經(jīng)辦理有效的執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn);(4)近2年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰。
4.下列對(duì)律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的管理，說法錯(cuò)誤的是( )。
A.律師被吊銷執(zhí)業(yè)證書的，可以再?gòu)氖伦C券法律業(yè)務(wù)
B.同一律師事務(wù)所不得同時(shí)為同一收購(gòu)行為的收購(gòu)人和被收購(gòu)的上市公司出具法律意見
C.同一律師事務(wù)所不得同時(shí)為同一證券發(fā)行的發(fā)行人和保薦人、承銷的證券公司出具法律意見
D.同一律師事務(wù)所不得在其他同一證券業(yè)務(wù)活動(dòng)中為具有利害關(guān)系的不同當(dāng)事人出具法律意
『正確答案』A
『答案解析』本題考查對(duì)律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的管理?！掇k法》規(guī)定，律師被吊銷執(zhí)業(yè)證書的，不得再?gòu)氖伦C券法律業(yè)務(wù)。
5.會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格的條件有( )。
Ⅰ.依法成立5年以上
Ⅱ.注冊(cè)會(huì)計(jì)師不少于200人，近5年持有注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于120人
Ⅲ.上一年度審計(jì)業(yè)務(wù)收入不少于6000萬元
Ⅳ.至少有25名以上的合伙人，且半數(shù)以上合伙人近在本會(huì)計(jì)師事務(wù)所連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格的條件。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。
6.注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券許可證的條件包括( )。
Ⅰ.具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書
Ⅱ.不超過60周歲
Ⅲ.取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書1年以上
Ⅳ.執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動(dòng)中沒有違法違規(guī)行為
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券許可證的條件。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。
7.申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列( )條件。
Ⅰ.有100萬元人民幣以上的注冊(cè)資本
Ⅱ.有健全的內(nèi)部管理制度
Ⅲ.有公司章程
Ⅳ.有固定的業(yè)務(wù)場(chǎng)所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通信及其他信息傳遞設(shè)施
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)具備的條件。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。
8.《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有下列( )行為。
Ⅰ.代理委托人從事證券投資
Ⅱ.與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失
Ⅲ.買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票
Ⅳ.利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查對(duì)證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)的管理。不得有的行為包括：(1)代理委托人從事證券投資;(2)與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失;(3)買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票;(4)利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息;(5)法律、行政法規(guī)禁止的其他行為。因以上行為給投資者造成損失的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任。
9.申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列( )條件。
Ⅰ.近3年在稅務(wù)、工商、金融等行政管理機(jī)關(guān)以及自律組織、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良誠(chéng)信記錄
Ⅱ.具有證券從業(yè)資格的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于20人，其中包括具有3年以上資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于10人，具有中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師資格的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于3人
Ⅲ.具有中國(guó)法人資格，實(shí)收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣2000萬元
Ⅳ.具有完善的業(yè)務(wù)制度，包括信用等級(jí)劃分及定義、評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)、評(píng)級(jí)程序、評(píng)級(jí)委員會(huì)制度、評(píng)級(jí)結(jié)果公布制度、跟蹤評(píng)級(jí)制度、信息保密制度、證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)檔案管理制度等
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的條件。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。
10.資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，應(yīng)當(dāng)符合下列( )條件。
Ⅰ.半數(shù)以上合伙人或者持有不少于50%股權(quán)的股東近在本機(jī)構(gòu)連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上
Ⅱ.具有不少于30名注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師，其中近3年持有注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20名
Ⅲ.資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)依法設(shè)立并取得資產(chǎn)評(píng)估資格3年以上，發(fā)生過吸收合并的，還應(yīng)當(dāng)自完成工商變更登記之日起滿1年
Ⅳ.近3年評(píng)估業(yè)務(wù)收入合計(jì)不少于2000萬元，且每年不少于500萬元
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。
11.證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)被稱為( )。
A.轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)
B.自營(yíng)業(yè)務(wù)
C.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
D.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
『正確答案』A
『答案解析』本題考查轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的概念。轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，可理解為證券金融公司與證券公司之間的融資融券業(yè)務(wù)。
12.證券金融公司的組織形式一般為( )。
A.一般合伙公司
B.有限責(zé)任公司
C.有限合伙公司
D.股份有限公司
『正確答案』D
『答案解析』本題考查證券金融公司。證券金融公司的組織形式一般為股份有限公司。
13.證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向證券公司收取一定比例的保證金，保證金可以證券充抵，但貨幣資金占應(yīng)收取保證金的比例不得低于( )。
A.25%
B.55%
C.15%
D.75%
『正確答案』C
『答案解析』本題考查對(duì)證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的管理。證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向證券公司收取一定比例的保證金。保證金可以證券充抵，但貨幣資金占應(yīng)收取保證金的比例不得低于15%。
14.證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，可以使用的資金和證券有( )。
Ⅰ.自有資金和證券
Ⅱ.通過證券交易所的業(yè)務(wù)平臺(tái)融入的證券
Ⅲ.通過證券交易所的業(yè)務(wù)平臺(tái)融入的資金
Ⅳ.通過證券金融公司的業(yè)務(wù)平臺(tái)融入的資金
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查資金和證券的來源。證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，可以使用下列資金和證券：(1)自有資金和證券;(2)通過證券交易所的業(yè)務(wù)平臺(tái)融入的資金和證券;(3)通過證券金融公司的業(yè)務(wù)平臺(tái)融入的資金;(4)依法籌集的其他資金和證券。
15.對(duì)證券金融公司相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的規(guī)定，下列說法錯(cuò)誤的是( )。
A.凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%
B.融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%
C.對(duì)單一證券公司轉(zhuǎn)融通的余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%
D.充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的35%
『正確答案』D
『答案解析』本題考查對(duì)證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的管理。充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%。
16.證券金融公司應(yīng)當(dāng)每年按照稅后利潤(rùn)的( )提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。
A.10%
B.30%
C.20%
D.40%
『正確答案』A
『答案解析』本題考查對(duì)證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的管理。證券金融公司應(yīng)當(dāng)每年按照稅后利潤(rùn)的10%提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。
17.證券金融公司應(yīng)當(dāng)妥善保存履行規(guī)定職責(zé)所形成的各類文件、資料，保存期限不少于( )。
A.40年
B.20年
C.50年
D.10年
『正確答案』B
『答案解析』本題考查對(duì)證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的管理。證券金融公司應(yīng)當(dāng)妥善保存履行規(guī)定職責(zé)所形成的各類文件、資料，保存期限不少于20年。
18.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)制作、出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告、財(cái)務(wù)顧問報(bào)告、資信評(píng)級(jí)報(bào)告或者法律意見書等文件，應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，對(duì)所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的( )進(jìn)行核查和驗(yàn)證。
Ⅰ.真實(shí)性
Ⅱ.準(zhǔn)確性
Ⅲ.及時(shí)性
Ⅳ.完整性
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任和市場(chǎng)準(zhǔn)入。證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)制作、出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告、財(cái)務(wù)顧問報(bào)告、資信評(píng)級(jí)報(bào)告或者法律意見書等文件，應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，對(duì)所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查和驗(yàn)證。
第四節(jié) 自律性組織
【知識(shí)點(diǎn)一】證券交易所
1.關(guān)于證券交易所的表述，下列說法正確的是( )。
Ⅰ.證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場(chǎng)所
Ⅱ.證券交易所本身買賣證券，也可以決定證券價(jià)格
Ⅲ.證券交易所的設(shè)立和解散，由國(guó)務(wù)院決定
Ⅳ.證券交易所對(duì)證券交易進(jìn)行周密的組織和嚴(yán)格的管理
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查證券交易所。證券交易所本身并不買賣證券，也不決定證券價(jià)格。
2.證券交易所的職能有( )。
Ⅰ.提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施
Ⅱ.接受上市申請(qǐng)、安排證券上市
Ⅲ.對(duì)會(huì)員進(jìn)行監(jiān)管
Ⅳ.設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查證券交易所的職能。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。
3.證券交易所的組織形式有( )。
A.公司制和會(huì)員制
B.公司制和個(gè)人制
C.會(huì)員制和事業(yè)制
D.契約制和合伙制
『正確答案』A
『答案解析』本題考查證券交易所的組織形式。證券交易所的組織形式大致可以分為兩類，即公司制和會(huì)員制。
4.上海證券交易所和深圳證券交易所的組織形式是( )。
A.公司制
B.會(huì)員制
C.契約制
D.事業(yè)制
『正確答案』B
『答案解析』本題考查證券交易所的組織形式。上海證券交易所和深圳證券交易所的組織形式是會(huì)員制。
5.( )標(biāo)志著我國(guó)證券市場(chǎng)正式形成。
A.1998年年底，《中華人民共和國(guó)證券法》的出臺(tái)
B.1991年8月，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的成立
C.1988年，國(guó)債柜臺(tái)交易的正式啟動(dòng)
D.1990年12月和1991年7月，上海證券交易所和深圳證券交易所相繼正式開業(yè)
『正確答案』D
『答案解析』本題考查我國(guó)證券交易所的發(fā)展歷程。1990年12月和1991年7月，上海證券交易所和深圳證券交易所相繼正式開業(yè)，標(biāo)志著我國(guó)證券市場(chǎng)正式形成。
【知識(shí)點(diǎn)二】證券業(yè)協(xié)會(huì)
1.證券業(yè)協(xié)會(huì)的宗旨是( )。
Ⅰ.維護(hù)證券業(yè)的正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)秩序，促進(jìn)證券市場(chǎng)的公開、公平、公正，推動(dòng)證券市場(chǎng)的健康穩(wěn)定發(fā)展
Ⅱ.為會(huì)員服務(wù)，維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益
Ⅲ.發(fā)揮政府與證券行業(yè)間的橋梁和紐帶作用
Ⅳ.遵守國(guó)家憲法、法律、法規(guī)和經(jīng)濟(jì)方針政策，遵守社會(huì)道德風(fēng)尚，以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，在國(guó)家對(duì)證券業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下，進(jìn)行證券業(yè)自律管理
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查證券業(yè)協(xié)會(huì)的宗旨。宗旨：遵守國(guó)家憲法、法律、法規(guī)和經(jīng)濟(jì)方針政策，遵守社會(huì)道德風(fēng)尚，以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，在國(guó)家對(duì)證券業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下，進(jìn)行證券業(yè)自律管理;發(fā)揮政府與證券行業(yè)間的橋梁和紐帶作用;為會(huì)員服務(wù)，維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益;維護(hù)證券業(yè)的正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)秩序，促進(jìn)證券市場(chǎng)的公開、公平、公正，推動(dòng)證券市場(chǎng)的健康穩(wěn)定發(fā)展。
2.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，行使下列( )自律管理職責(zé)。
Ⅰ.組織證券從業(yè)人員水平考試
Ⅱ.推動(dòng)行業(yè)開展投資者教育，組織制作投資者教育產(chǎn)品，普及證券知識(shí)
Ⅲ.負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊(cè)
Ⅳ.組織開展證券業(yè)國(guó)際交流與合作，代表中國(guó)證券業(yè)加入相關(guān)國(guó)家組織，推動(dòng)相關(guān)資質(zhì)互認(rèn)
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券業(yè)協(xié)會(huì)。Ⅲ屬于協(xié)會(huì)依據(jù)行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)范性文件規(guī)定，行使的職責(zé)。
3.證券業(yè)協(xié)會(huì)的高權(quán)力機(jī)構(gòu)是( )。
A.會(huì)員大會(huì)
B.理事會(huì)
C.常務(wù)理事會(huì)
D.監(jiān)事會(huì)
『正確答案』A
『答案解析』本題考查證券業(yè)協(xié)會(huì)的機(jī)構(gòu)設(shè)置。協(xié)會(huì)的高權(quán)力機(jī)構(gòu)是會(huì)員大會(huì)，會(huì)員大會(huì)由全體會(huì)員組成。
4.證券業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員大會(huì)每( )至少召開。
A.4年
B.5年
C.2年
D.1年
『正確答案』A
『答案解析』本題考查證券業(yè)協(xié)會(huì)的機(jī)構(gòu)設(shè)置。會(huì)員大會(huì)每4年至少召開，理事會(huì)認(rèn)為有必要或由1/3以上會(huì)員聯(lián)名提議時(shí)，可召開臨時(shí)會(huì)員大會(huì)。
5.證券業(yè)協(xié)會(huì)的常務(wù)理事數(shù)量不超過理事會(huì)成員數(shù)量的( )。
A.1/3
B.2/3
C.1/6
D.1/5
『正確答案』A
『答案解析』本題考查常務(wù)理事。常務(wù)理事數(shù)量不超過理事會(huì)成員數(shù)量的1/3。
6.取得證券執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)( )年不在證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)從業(yè)的，由證券業(yè)協(xié)會(huì)注銷其執(zhí)業(yè)證書。
A.2
B.3
C.5
D.6
『正確答案』B
『答案解析』本題考查從業(yè)資格的取得和執(zhí)業(yè)證書。取得執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)3年不在證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)從業(yè)的，由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注銷其執(zhí)業(yè)證書。
7.證券業(yè)協(xié)會(huì)監(jiān)事長(zhǎng)由( )。
A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定
B.會(huì)員單位推薦產(chǎn)生
C.會(huì)員大會(huì)選舉產(chǎn)生
D.監(jiān)事會(huì)在當(dāng)選的監(jiān)事中選舉產(chǎn)生
『正確答案』D
『答案解析』本題考查證券業(yè)協(xié)會(huì)的監(jiān)事會(huì)。監(jiān)事由會(huì)員單位推薦，經(jīng)會(huì)員大會(huì)選舉產(chǎn)生，監(jiān)事長(zhǎng)由監(jiān)事會(huì)在當(dāng)選的監(jiān)事中選舉產(chǎn)生。監(jiān)事、監(jiān)事長(zhǎng)任期四年，可連選連任。
【知識(shí)點(diǎn)三】證券登記結(jié)算公司
1.證券登記結(jié)算制度實(shí)行證券( )。
A.代理制
B.代持制
C.實(shí)名制
D.經(jīng)紀(jì)制
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券登記結(jié)算制度。證券登記結(jié)算制度實(shí)行證券實(shí)名制。投資者開立證券賬戶應(yīng)當(dāng)向證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，投資者申請(qǐng)開立證券賬戶應(yīng)當(dāng)保證其提交的開戶資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，投資者不得將本人的證券賬戶提供給其他人使用。
2.設(shè)立證券登記結(jié)算公司應(yīng)當(dāng)具備下列( )條件。
Ⅰ.自有資金不少于人民幣2億元
Ⅱ.具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必需的場(chǎng)所和設(shè)施
Ⅲ.主要管理人員必須具有證券從業(yè)資格
Ⅳ.從業(yè)人員必須具有證券從業(yè)資格
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查證券登記結(jié)算公司。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。
3.證券登記結(jié)算公司的職能有( )。
Ⅰ.證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理
Ⅱ.證券的存管和過戶
Ⅲ.證券交易所上市證券交易的清算、交收及相關(guān)管理
Ⅳ.辦理與上述業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢、信息、咨詢和培訓(xùn)服務(wù)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』A
『答案解析』本題考查證券登記結(jié)算公司的職能。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。
【知識(shí)點(diǎn)四】證券投資者保護(hù)基金
1.證券投資者保護(hù)基金的來源有( )。
Ⅰ.國(guó)內(nèi)外機(jī)構(gòu)、組織及個(gè)人的捐贈(zèng)
Ⅱ.依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入
Ⅲ.發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時(shí)，申購(gòu)凍結(jié)資金的利息收入
Ⅳ.上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的20%納入基金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』A
『答案解析』本題考查證券投資者保護(hù)基金的來源。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。
2.結(jié)算公司、證券交易所應(yīng)于每季后( )內(nèi)，將證券發(fā)行申購(gòu)凍結(jié)資金利息收入及交易經(jīng)手費(fèi)中應(yīng)納入基金的部分劃入基金公司指定的賬戶。
A.10個(gè)工作日
B.20個(gè)工作日
C.5個(gè)工作日
D.7個(gè)工作日
『正確答案』A
『答案解析』本題考查證券投資者保護(hù)基金的來源。結(jié)算公司、證券交易所應(yīng)于每季后10個(gè)工作日內(nèi)，將證券發(fā)行申購(gòu)凍結(jié)資金利息收入及交易經(jīng)手費(fèi)中應(yīng)納入基金的部分劃入基金公司指定的賬戶。
3.( )負(fù)責(zé)基金公司的國(guó)有資產(chǎn)管理和財(cái)務(wù)監(jiān)督。
A.證監(jiān)會(huì)
B.中國(guó)人民銀行
C.財(cái)政部
D.國(guó)務(wù)院
『正確答案』C
『答案解析』本題考查基金的監(jiān)督管理。財(cái)政部負(fù)責(zé)基金公司的國(guó)有資產(chǎn)管理和財(cái)務(wù)監(jiān)督。
4.保護(hù)基金公司的職責(zé)有( )。
Ⅰ.籌集、管理和運(yùn)作基金
Ⅱ.監(jiān)測(cè)證券公司風(fēng)險(xiǎn)，參與證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置工作
Ⅲ.組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作
Ⅳ.管理和處分受償資產(chǎn)，維護(hù)基金權(quán)益
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』A
『答案解析』本題考查保護(hù)基金公司的職責(zé)。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。
5.上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的( )納入證券投資者保護(hù)基金。
A.40%
B.10%
C.30%
D.20%
『正確答案』D
『答案解析』本題考查證券投資者保護(hù)基金的來源。上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的20%納入證券投資者保護(hù)基金。
6.當(dāng)證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營(yíng)管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場(chǎng)安全的重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向( )提出監(jiān)管、處置建議。
A.證券公司
B.證券交易所
C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券投資者保護(hù)基金。當(dāng)證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營(yíng)管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場(chǎng)安全的重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出監(jiān)管、處置建議;對(duì)證券公司運(yùn)營(yíng)中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患會(huì)同有關(guān)部門建立糾正機(jī)制。
第五節(jié) 監(jiān)管機(jī)構(gòu)
【知識(shí)點(diǎn)】證券市場(chǎng)監(jiān)管
1.證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則包括( )。
Ⅰ.依法監(jiān)管原則
Ⅱ.保護(hù)投資者利益原則
Ⅲ.“三公”原則
Ⅳ.監(jiān)督和自律相結(jié)合的原則
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』A
『答案解析』本題考查證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。
2.證券市場(chǎng)監(jiān)管原則中，( )要求證券市場(chǎng)具有充分的透明度，要實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開化。
A.公平原則
B.公正原則
C.公開原則
D.誠(chéng)信原則
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券市場(chǎng)監(jiān)管的三公原則。證券市場(chǎng)監(jiān)管原則中，公開原則要求證券市場(chǎng)具有充分的透明度，要實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開化。
3.國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織公布了證券監(jiān)管的( )目標(biāo)。
Ⅰ.保護(hù)投資者
Ⅱ.保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明
Ⅲ.降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
Ⅳ.降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』A
『答案解析』本題考查證券市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)。國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織公布了證券監(jiān)管的三個(gè)目標(biāo)：一是保護(hù)投資者;二是保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明;三是降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
4.證券市場(chǎng)監(jiān)管的手段不包括( )。
A.法律手段
B.經(jīng)濟(jì)手段
C.行政手段
D.價(jià)格手段
『正確答案』D
『答案解析』本題考查證券市場(chǎng)監(jiān)管的手段。證券市場(chǎng)監(jiān)管的手段包括：法律手段、經(jīng)濟(jì)手段和行政手段。
5.中國(guó)證監(jiān)會(huì)有權(quán)采取的措施有( )。
Ⅰ.詢問當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對(duì)與被調(diào)查事件有關(guān)的事項(xiàng)作出說明
Ⅱ.查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)登記、通信記錄等資料
Ⅲ.進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場(chǎng)所*
Ⅳ.對(duì)證券發(fā)行人、上市公司、證券公司、證券投資基金管理公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』A
『答案解析』本題考查中國(guó)證監(jiān)會(huì)有權(quán)采取的措施。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。
6.在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過( )交易日。
A.15個(gè)
B.35個(gè)
C.45個(gè)
D.25個(gè)
『正確答案』A
『答案解析』本題考查中國(guó)證監(jiān)會(huì)有權(quán)采取的措施。在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過15個(gè)交易日。
『答案解析』本題考查證券融資的特征。證券融資是一種直接融資。促成證券發(fā)行買賣的中介機(jī)構(gòu)，如證券公司、投資公司、證券交易所等自身不充當(dāng)權(quán)利義務(wù)主體，是連接赤字單位和盈余單位的服務(wù)性媒體，真實(shí)的資金交易是由赤字單位和盈余單位直接充當(dāng)權(quán)利義務(wù)主體而實(shí)現(xiàn)的，因此，證券融資是一種直接融資。
2.從融資的目的是否具有政策性，可以將融資分為( )。
A.貨幣性融資和實(shí)物性融資
B.本幣融資和外匯融資
C.國(guó)際融資和國(guó)內(nèi)融資
D.政策性融資和商業(yè)性融資
『正確答案』D
『答案解析』本題考查證券市場(chǎng)融資的方式。從融資的目的是否具有政策性，可以將融資分為政策性融資和商業(yè)性融資。按融資形態(tài)的不同，可將融資分為貨幣性融資和實(shí)物性融資。按幣種的不同，可將融資分為本幣融資和外匯融資。按融資雙方國(guó)別的不同，可將融資分為國(guó)際融資和國(guó)內(nèi)融資。
3.直接融資的基本特點(diǎn)是，擁有暫時(shí)閑置資金的單位和需要資金的單位直接進(jìn)行資金融通，不經(jīng)過任何中介環(huán)節(jié)。其具體特點(diǎn)包括( )。
Ⅰ.分散性
Ⅱ.直接性
Ⅲ.信譽(yù)的差異性較小
Ⅳ.部分不可逆性
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查直接融資的特點(diǎn)。直接融資信譽(yù)的差異性較大。由于不同的企業(yè)或者個(gè)人，其信譽(yù)好壞有較大的差異，債權(quán)人往往難以全面、深入了解債務(wù)人的信譽(yù)狀況，從而帶來融資信譽(yù)的較大差異和風(fēng)險(xiǎn)。
4.在直接融資中，在法律允許的范圍內(nèi)，融資者可以自己決定融資的對(duì)象和數(shù)量。這體現(xiàn)了直接融資( )的特點(diǎn)。
A.分散性
B.直接性
C.相對(duì)較強(qiáng)的自主性
D.部分不可逆性
『正確答案』C
『答案解析』本題考查直接融資的特點(diǎn)。相對(duì)較強(qiáng)的自主性：在直接融資中，在法律允許的范圍內(nèi)，融資者可以自己決定融資的對(duì)象和數(shù)量。
5.企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)對(duì)于個(gè)人以商品或貨幣形式提供的信用稱為( )。
A.消費(fèi)信用
B.商業(yè)信用
C.國(guó)家信用
D.民間信用
『正確答案』A
『答案解析』本題考查直接融資的分類。消費(fèi)信用指的是企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)對(duì)于個(gè)人以商品或貨幣形式提供的信用，如企業(yè)以分期付款的形式向消費(fèi)者個(gè)人提供房屋或者高檔耐用消費(fèi)品，或金融機(jī)構(gòu)對(duì)消費(fèi)者提供的住房貸款、汽車貸款、助學(xué)貸款。
6.在間接融資中，資金需求者和資金初始供應(yīng)者之間不發(fā)生直接借貸關(guān)系，而是由金融中介發(fā)揮橋梁作用，資金初始供應(yīng)者與資金需求者只是與金融中介機(jī)構(gòu)發(fā)生融資關(guān)系。這體現(xiàn)了間接融資的( )特點(diǎn)。
A.間接性
B.相對(duì)的集中性
C.全部具有可逆性
D.分散性
『正確答案』A
『答案解析』本題考查間接融資的特點(diǎn)。在間接融資中，資金需求者和資金初始供應(yīng)者之間不發(fā)生直接借貸關(guān)系，而是由金融中介發(fā)揮橋梁作用，資金初始供應(yīng)者與資金需求者只是與金融中介機(jī)構(gòu)發(fā)生融資關(guān)系。
7.關(guān)于直接融資和間接融資的區(qū)別，下列表述正確的是( )。
Ⅰ.間接融資是不經(jīng)金融機(jī)構(gòu)的媒介;直接融資是通過金融機(jī)構(gòu)的媒介
Ⅱ.直接融資的投資者要承擔(dān)較大的風(fēng)險(xiǎn);間接融資的投資者承擔(dān)相對(duì)較小的風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.直接融資具有相對(duì)較強(qiáng)的自主性;間接融資的主動(dòng)權(quán)主要掌握在金融中介手中
Ⅳ.直接融資受公平原則的約束,有助于市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng),資源優(yōu)化配置;間接融資保密性較強(qiáng)
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查直接融資和間接融資的區(qū)別。直接融資是不經(jīng)金融機(jī)構(gòu)的媒介;間接融資是通過金融機(jī)構(gòu)的媒介。
8.間接融資的優(yōu)勢(shì)有( )。
Ⅰ.容易實(shí)現(xiàn)資金供求期限和數(shù)量的匹配
Ⅱ.有利于通過分散化來降低金融風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.授信額度可以使企業(yè)的流動(dòng)資金需要及時(shí)方便地獲得解決
Ⅳ.間接融資(銀行體系)具有貨幣創(chuàng)造功能，對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)有切實(shí)的促進(jìn)作用
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查間接融資的優(yōu)勢(shì)。間接融資的優(yōu)勢(shì)：(1)容易實(shí)現(xiàn)資金供求期限和數(shù)量的匹配;(2)有利于降低信息成本和合約成本;(3)有利于通過分散化來降低金融風(fēng)險(xiǎn);(4)間接融資(銀行體系)具有貨幣創(chuàng)造功能，對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)有切實(shí)的促進(jìn)作用;(5)授信額度可以使企業(yè)的流動(dòng)資金需要及時(shí)方便地獲得解決;(6)保密性較強(qiáng)。
9.關(guān)于直接融資的劣勢(shì)，下列表述錯(cuò)誤的是( )。
A.投資者要承擔(dān)較大的風(fēng)險(xiǎn)
B.投資者需要花費(fèi)大量的收集信息、分析信息的時(shí)間和成本
C.一般逐次進(jìn)行，缺乏管理的靈活性
D.受公平原則的約束，不利于市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)和資源的優(yōu)化配置
『正確答案』D
『答案解析』本題考查直接融資的劣勢(shì)。直接融資受公平原則的約束，有助于市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，資源優(yōu)化配置，所以選項(xiàng)D不符合題干要求。
【知識(shí)點(diǎn)二】證券發(fā)行人
1.關(guān)于證券發(fā)行人的說法，下列表述正確的是( )。
Ⅰ.現(xiàn)代公司主要采取股份有限公司和有限責(zé)任公司兩種形式，只有股份有限公司才能發(fā)行股票
Ⅱ.通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.金融機(jī)構(gòu)作為證券市場(chǎng)的發(fā)行主體，既發(fā)行債券，也發(fā)行股票
Ⅳ.中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類證券：中央銀行股票和中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查證券發(fā)行人。關(guān)于證券發(fā)行人，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ的表述均正確。
2.政府直接融資具有( )特點(diǎn)。
Ⅰ.安全性高
Ⅱ.流通性強(qiáng)
Ⅲ.收益穩(wěn)定
Ⅳ.免稅待遇
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
『正確答案』A
『答案解析』本題考查政府直接融資的特點(diǎn)。政府直接融資的特點(diǎn)包括：(1)安全性高;(2)流通性強(qiáng);(3)收益穩(wěn)定;(4)免稅待遇。
3.公司(企業(yè))直接融資的方式主要有( )。
Ⅰ.股票融資
Ⅱ.借貸融資
Ⅲ.債券融資
Ⅳ.投資融資
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查企業(yè)(公司)直接融資的方式。公司(企業(yè))直接融資主要有股票融資和債券融資兩種方式。
4.股票融資的優(yōu)點(diǎn)有( )。
Ⅰ.籌資風(fēng)險(xiǎn)較小
Ⅱ.股權(quán)融資所籌資金具有永久性，無到期日，不需歸還
Ⅲ.沒有固定的利息負(fù)擔(dān)
Ⅳ.股票融資可以提高企業(yè)的知名度，為企業(yè)帶來良好的聲譽(yù)
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查股票融資的優(yōu)點(diǎn)。股票融資的優(yōu)點(diǎn)包括：籌資風(fēng)險(xiǎn)較小;股票融資可以提高企業(yè)的知名度，為企業(yè)帶來良好的聲譽(yù);股權(quán)融資所籌資金具有永久性，無到期日，不需歸還;沒有固定的利息負(fù)擔(dān);有利于幫助企業(yè)建立規(guī)范的現(xiàn)代企業(yè)制度。
5.債券融資的優(yōu)點(diǎn)有( )。
Ⅰ.具有避稅作用
Ⅱ.具有財(cái)務(wù)杠桿作用
Ⅲ.具有資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化作用
Ⅳ.擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查債券融資的特點(diǎn)。債券融資的優(yōu)點(diǎn)包括：債券融資具有避稅作用;債券融資具有財(cái)務(wù)杠桿作用;債券融資具有資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化作用。
6.金融機(jī)構(gòu)直接融資的特點(diǎn)有( )。
Ⅰ.金融機(jī)構(gòu)發(fā)行債券可以影響貨幣供給量，從而起到貨幣化的作用
Ⅱ.發(fā)行金融債券有利于豐富市場(chǎng)信息層次，增加投資產(chǎn)品種類
Ⅲ.發(fā)行金融債券有利于提高金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理能力，化解金融風(fēng)險(xiǎn)
Ⅳ.發(fā)行金融債券有利于拓寬直接融資渠道，優(yōu)化金融資產(chǎn)結(jié)構(gòu)
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查金融機(jī)構(gòu)直接融資的特點(diǎn)。金融機(jī)構(gòu)直接融資的大特點(diǎn)是：(1)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行債券可以影響貨幣供給量，從而起到貨幣化的作用;(2)發(fā)行金融債券有利于提高金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理能力，化解金融風(fēng)險(xiǎn);(3)發(fā)行金融債券有利于拓寬直接融資渠道，優(yōu)化金融資產(chǎn)結(jié)構(gòu);(4)發(fā)行金融債券有利于豐富市場(chǎng)信息層次，增加投資產(chǎn)品種類。
7.關(guān)于直接融資對(duì)金融市場(chǎng)的影響，說法錯(cuò)誤的是( )。
A.資金供求雙方聯(lián)系緊密，有利于資金快速合理配置和使用效益的提高
B.直接融資使用的金融工具其流通性較間接融資的要弱，兌現(xiàn)能力較低
C.籌資的成本較低而投資收益較大
D.直接融資雙方在資金數(shù)量、期限、利率等方面受到的限制少
『正確答案』D
『答案解析』本題考查直接融資對(duì)金融市場(chǎng)的影響。直接融資雙方在資金數(shù)量、期限、利率等方面受到的限制多。
第二節(jié) 證券投資者
【知識(shí)點(diǎn)】證券市場(chǎng)投資者
1.關(guān)于證券市場(chǎng)投資者的表述，說法錯(cuò)誤的是( )。
A.證券投資者是證券市場(chǎng)的資金供給者
B.眾多的證券投資者保證了證券發(fā)行和交易的連續(xù)性
C.證券市場(chǎng)投資者具有集中性和流動(dòng)性的特點(diǎn)
D.證券投資者是指以取得利息、股息或資本收益為目的而買入證券的機(jī)構(gòu)和個(gè)人
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券市場(chǎng)投資者。證券市場(chǎng)投資者具有分散性和流動(dòng)性的特點(diǎn)。
2.證券投資人可分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者兩大類，機(jī)構(gòu)投資者主要有( )。
Ⅰ.金融機(jī)構(gòu)
Ⅱ.企業(yè)
Ⅲ.事業(yè)單位
Ⅳ.社會(huì)團(tuán)體
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券市場(chǎng)投資者的分類。機(jī)構(gòu)投資者主要是證券公司、共同基金等金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體等。
3.下列關(guān)于我國(guó)證券市場(chǎng)投資者的結(jié)構(gòu)及演化說法正確的是( )。
Ⅰ.第一階段(1990-1996年)，機(jī)構(gòu)投資者的投資行為缺乏規(guī)范
Ⅱ.第二階段(1996-2000年)，中小投資者處于弱勢(shì)地位
Ⅲ.第三階段(2001-2005年)，證券投資基金進(jìn)入快速發(fā)展時(shí)期
Ⅳ.第四階段(2005年以后)，以機(jī)構(gòu)投資者為主體
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查我國(guó)證券市場(chǎng)投資者的結(jié)構(gòu)及演化。第四階段(2005年以后),以個(gè)人投資者為主體。
4.機(jī)構(gòu)投資者的特點(diǎn)表現(xiàn)為( )。
Ⅰ.投資管理專業(yè)化
Ⅱ.投資結(jié)構(gòu)組合化
Ⅲ.投資收益擴(kuò)大化
Ⅳ.投資行為規(guī)范化
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查機(jī)構(gòu)投資者的特點(diǎn)。機(jī)構(gòu)投資者的特點(diǎn)表現(xiàn)為：(1)投資管理專業(yè)化;(2)投資結(jié)構(gòu)組合化;(3)投資行為規(guī)范化。
5.關(guān)于政府機(jī)構(gòu)類投資者的說法，正確的是( )。
Ⅰ.政府機(jī)構(gòu)類投資者是指進(jìn)行證券投資的政府機(jī)構(gòu)
Ⅱ.政府機(jī)構(gòu)參與證券投資的主要目的是獲取利息、股息等投資收益
Ⅲ.政府機(jī)構(gòu)參與證券投資的主要目的是為了調(diào)劑資金余缺和進(jìn)行宏觀調(diào)控
Ⅳ.政府機(jī)構(gòu)是證券市場(chǎng)上活躍的機(jī)構(gòu)投資者
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』A
『答案解析』本題考查政府機(jī)構(gòu)類投資者。證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)是證券市場(chǎng)上活躍的機(jī)構(gòu)投資者。
6.一般認(rèn)為，SWFs具有的顯著特征表現(xiàn)在( )。
Ⅰ.由政府擁有、控制與支配的
Ⅱ.追求高風(fēng)險(xiǎn)高收益
Ⅲ.由金融機(jī)構(gòu)擁有、控制與支配
Ⅳ.追求風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的回報(bào)大化目標(biāo)
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查主權(quán)財(cái)富基金。一般認(rèn)為，SWFs具有兩個(gè)顯著的特征：一是由政府擁有、控制與支配的，二是追求風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的回報(bào)大化目標(biāo)。
7.所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的( )。
A.30%
B.90%
C.20%
D.60%
『正確答案』A
『答案解析』本題考查合格境外機(jī)構(gòu)投資者。所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的30%。
8.下列關(guān)于QFII的表述，錯(cuò)誤的是( )。
A.單個(gè)境外投資者通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的30%
B.QFII即合格境外機(jī)構(gòu)投資者
C.在我國(guó)，合格境外機(jī)構(gòu)投資者是指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》規(guī)定，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)投資于中國(guó)證券市場(chǎng)，并取得國(guó)家外匯管理局額度批準(zhǔn)的相關(guān)機(jī)構(gòu)
D.QFII制度是一國(guó)(地區(qū))在貨幣沒有實(shí)現(xiàn)完全可自由兌換、資本項(xiàng)目尚未完全開放的情況下，有限度地引進(jìn)外資、開放資本市場(chǎng)的一項(xiàng)過渡性的制度
『正確答案』A
『答案解析』本題考查合格境外機(jī)構(gòu)投資者。單個(gè)境外投資者通過合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%。
9.關(guān)于企業(yè)和事業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者的說法，下列表述正確的是( )。
Ⅰ.法人類機(jī)構(gòu)投資者是指投資于各類證券的企業(yè)、事業(yè)單位
Ⅱ.事業(yè)法人可用自有資金和有權(quán)自行支配的預(yù)算外資金進(jìn)行證券投資
Ⅲ.我國(guó)現(xiàn)行的規(guī)定是，各類企業(yè)可參與股票配售，也可投資于股票二級(jí)市場(chǎng)
Ⅳ.法人投資者的種類大致包括：政府、中央銀行、證券自營(yíng)商、企業(yè)公司
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查企業(yè)和事業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。
10.在我國(guó)，社?；鹬饕? )組成。
Ⅰ.社會(huì)保障基金
Ⅱ.社會(huì)公益基金
Ⅲ.企業(yè)年金基金
Ⅳ.社會(huì)保險(xiǎn)基金
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
『正確答案』A
『答案解析』本題考查社?；?。在我國(guó)，社?；鹬饕缮鐣?huì)保障基金和社會(huì)保險(xiǎn)基金兩部分組成。
11.社會(huì)保險(xiǎn)基金的結(jié)余額應(yīng)全部用于購(gòu)買( )和存入財(cái)政專戶存在銀行，嚴(yán)禁投入其他金融和經(jīng)營(yíng)性事業(yè)。
A.企業(yè)債
B.股票
C.金融債
D.國(guó)債
『正確答案』D
『答案解析』本題考查社會(huì)保險(xiǎn)基金。社會(huì)保險(xiǎn)基金的結(jié)余額應(yīng)全部用于購(gòu)買國(guó)債和存入財(cái)政專戶存在銀行，嚴(yán)禁投入其他金融和經(jīng)營(yíng)性事業(yè)。
12.企業(yè)年金基金是指根據(jù)依法制定的企業(yè)年金計(jì)劃籌集的資金及其投資運(yùn)營(yíng)收益形成的企業(yè)補(bǔ)充( )基金。
A.養(yǎng)老保險(xiǎn)
B.失業(yè)保險(xiǎn)
C.醫(yī)療保險(xiǎn)
D.生育保險(xiǎn)
『正確答案』A
『答案解析』本題考查企業(yè)年金基金的概念。企業(yè)年金基金是指根據(jù)依法制定的企業(yè)年金計(jì)劃籌集的資金及其投資運(yùn)營(yíng)收益形成的企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)基金。
13.企業(yè)年金基金不得直接投資于權(quán)證，但因投資股票、分離交易可轉(zhuǎn)換債等投資品種而衍生獲得的權(quán)證，應(yīng)當(dāng)在權(quán)證上市交易之日起( )個(gè)交易日內(nèi)賣出。
A.10
B.20
C.5
D.30
『正確答案』A
『答案解析』本題考查企業(yè)年金基金。企業(yè)年金基金不得直接投資于權(quán)證，但因投資股票、分離交易可轉(zhuǎn)換債等投資品種而衍生獲得的權(quán)證，應(yīng)當(dāng)在權(quán)證上市交易之日起10個(gè)交易日內(nèi)賣出。
14.企業(yè)年金基金資產(chǎn)以投資組合為單位，按照公允價(jià)值計(jì)算應(yīng)當(dāng)符合下列( )規(guī)定。
Ⅰ.投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、一年期以內(nèi)(含一年)的銀行定期存款、債券回購(gòu)、貨幣市場(chǎng)基金、貨幣型養(yǎng)老金產(chǎn)品的比例，合計(jì)不得低于投資組合委托投資資產(chǎn)凈值的5%
Ⅱ.專門投資組合，應(yīng)當(dāng)有80%以上的非現(xiàn)金資產(chǎn)投資于投資方向確定的內(nèi)容
Ⅲ.債券正回購(gòu)的比例不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的40%
Ⅳ.投資股票、股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品(股票投資比例高于30%)、股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品的比例，合計(jì)不得高于投資組合委托投資資產(chǎn)凈值的30%
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查企業(yè)年金基金。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。
15.單個(gè)企業(yè)年金計(jì)劃基金資產(chǎn)，投資商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計(jì)劃、特定資產(chǎn)管理計(jì)劃專門投資組合的比例，合計(jì)不得高于企業(yè)年金計(jì)劃基金資產(chǎn)凈值的( )。
A.50%
B.60%
C.90%
D.30%
『正確答案』D
『答案解析』本題考查企業(yè)年金基金。單個(gè)企業(yè)年金計(jì)劃基金資產(chǎn)，投資商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、基礎(chǔ)設(shè)施債權(quán)投資計(jì)劃、特定資產(chǎn)管理計(jì)劃專門投資組合的比例，合計(jì)不得高于企業(yè)年金計(jì)劃基金資產(chǎn)凈值的30%。
16.關(guān)于個(gè)人投資者，下列表述錯(cuò)誤的是( )。
A.個(gè)人投資者是指從事證券投資的社會(huì)自然人
B.不同的投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為風(fēng)險(xiǎn)偏好型、風(fēng)險(xiǎn)中立型和風(fēng)險(xiǎn)回避型
C.個(gè)人投資者不是證券市場(chǎng)廣泛的投資者
D.投資適當(dāng)性的要求就是適合的投資者購(gòu)買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品
『正確答案』C
『答案解析』本題考查個(gè)人投資者。個(gè)人投資者是指從事證券投資的社會(huì)自然人，他們是證券市場(chǎng)廣泛的投資者。
第三節(jié) 中介機(jī)構(gòu)
【知識(shí)點(diǎn)一】證券公司
1.關(guān)于我國(guó)證券公司的發(fā)展歷程，下列表述正確的是( )。
Ⅰ.1978年，我國(guó)第一家專業(yè)性證券公司—深圳特區(qū)證券公司成立
Ⅱ.1998年年底，《中華人民共和國(guó)證券法》出臺(tái)
Ⅲ.2006年1月1日，新修訂的《中華人民共和國(guó)證券法》實(shí)施，進(jìn)一步完善了證券公司設(shè)立制度
Ⅳ.1991年8月，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)成立
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查我國(guó)證券公司的發(fā)展歷程。1987年，我國(guó)第一家專業(yè)性證券公司—深圳特區(qū)證券公司成立。
2.我國(guó)證券公司的設(shè)立實(shí)行( )。
A.注冊(cè)制
B.報(bào)備制
C.審批制
D.備案制
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券公司的設(shè)立。我國(guó)證券公司的設(shè)立實(shí)行審批制，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法對(duì)證券公司的設(shè)立申請(qǐng)進(jìn)行審查，決定是否批準(zhǔn)設(shè)立。未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)。
3.我國(guó)證券公司的組織形式可以是( )。
Ⅰ.合伙制
Ⅱ.有限責(zé)任公司
Ⅲ.股份有限公司
Ⅳ.無限責(zé)任公司
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
『正確答案』D
『答案解析』本題考查我國(guó)證券公司的組織形式。證券公司又稱“證券商”，是指依照《中華人民共和國(guó)公司法》《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。
4.關(guān)于信息報(bào)送與披露制度的說法，正確的是( )。
Ⅰ.信息報(bào)送制度即證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，應(yīng)當(dāng)自每一個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起7個(gè)月內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送年度報(bào)告
Ⅱ.信息公開披露制度主要為證券公司的基本信息公示和財(cái)務(wù)信息公開披露
Ⅲ.年報(bào)審計(jì)監(jiān)管是對(duì)證券公司進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)檢查和日常監(jiān)管的重要手段
Ⅳ.信息報(bào)送制度即證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，應(yīng)當(dāng)自每月結(jié)束之日起4個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送月度報(bào)告
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查信息報(bào)送與披露制度。信息報(bào)送制度即證券公司要根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，應(yīng)當(dāng)自每一個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送年度報(bào)告，自每月結(jié)束之日起7個(gè)工作日內(nèi)，報(bào)送月度報(bào)告。發(fā)生重大事件，立即發(fā)送臨時(shí)報(bào)告。
5.關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，下列說法正確的有( )。
Ⅰ.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)
Ⅱ.經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立也就形成了實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系
Ⅲ.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，代理其進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)及產(chǎn)品銷售等活動(dòng)
Ⅳ.證券公司接受證券買賣的委托，應(yīng)當(dāng)根據(jù)委托書載明的證券名稱、買賣數(shù)量、出價(jià)方式、價(jià)格幅度等，按照交易規(guī)則代理買賣證券，如實(shí)進(jìn)行交易記錄
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。經(jīng)紀(jì)關(guān)系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系，還沒有形成實(shí)質(zhì)上的委托關(guān)系。當(dāng)投資者辦理了具體的委托手續(xù)，即投資者填寫了委托單或自助委托及證券公司受理了委托，兩者才建立了受法律保護(hù)和約束的委托關(guān)系。
6.與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)的主要工作是( )。
Ⅰ.為企業(yè)申請(qǐng)證券發(fā)行和上市提供改制改組、資產(chǎn)重組、前期輔導(dǎo)等方面的咨詢服務(wù)
Ⅱ.為上市公司重大投資、收購(gòu)兼并、關(guān)聯(lián)交易等業(yè)務(wù)提供咨詢服務(wù)
Ⅲ.為上市公司完善法人治理結(jié)構(gòu)、設(shè)計(jì)經(jīng)理層股票期權(quán)、職工持股計(jì)劃、投資者關(guān)系管理等提供咨詢服務(wù)
Ⅳ.為法人、自然人及其他組織收購(gòu)上市公司及相關(guān)的資產(chǎn)重組、債務(wù)重組等提供咨詢服務(wù)
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)。除上述工作外，還包括：為上市公司再融資、資產(chǎn)重組、債務(wù)重組等資本營(yíng)運(yùn)提供融資策劃、方案設(shè)計(jì)、推介路演等方面的咨詢服務(wù);為上市公司的債權(quán)人、債務(wù)人對(duì)上市公司進(jìn)行債務(wù)重組、資產(chǎn)重組、相關(guān)的股權(quán)重組等提供咨詢服務(wù)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他業(yè)務(wù)形式。
7.關(guān)于證券承銷業(yè)務(wù)，下列表述錯(cuò)誤的是( )。
Ⅰ.證券承銷業(yè)務(wù)可以采取代銷或者包銷方式
Ⅱ.向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣500萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷
Ⅲ.證券包銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式
Ⅳ.證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查證券承銷業(yè)務(wù)。證券代銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式。向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷，承銷團(tuán)由主承銷商和參與承銷的證券公司組成。
8.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)符合的條件有( )。
Ⅰ.應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格
Ⅱ.公司具有良好的法人治理機(jī)構(gòu)、完備的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度
Ⅲ.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券從業(yè)資格，且無不良行為記錄，其中具有3年以上證券自營(yíng)、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人
Ⅳ.公司凈資本不低于2億元，且各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為3億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為5億元
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。
9.定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有( )。
Ⅰ.證券公司與客戶必須是一對(duì)一的投資管理服務(wù)
Ⅱ.必須在單一客戶的專用證券賬戶中公開運(yùn)行
Ⅲ.必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行
Ⅳ.具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是：證券公司與客戶必須是一對(duì)一的投資管理服務(wù);具體投資的方向在資產(chǎn)管理合同中約定;必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運(yùn)行。
10.證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單個(gè)客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣( )。
A.100萬元
B.2000萬元
C.1000萬元
D.200萬元
『正確答案』A
『答案解析』本題考查證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。證券公司辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單個(gè)客戶的資產(chǎn)凈值不得低于人民幣100萬元。
11.集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)有( )。
Ⅰ.專門賬戶投資運(yùn)作
Ⅱ分散性
Ⅲ.投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)分
Ⅳ.客戶資產(chǎn)必須托管
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是：集合性，即證券公司與客戶是一對(duì)多;投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)分;客戶資產(chǎn)必須托管;專門賬戶投資運(yùn)作;比較嚴(yán)格的信息披露。
12.證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的，接受單個(gè)客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣( )。
A.10萬元
B.25萬元
C.55萬元
D.5萬元
『正確答案』D
『答案解析』本題考查證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。證券公司設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的，接受單個(gè)客戶的資金數(shù)額不得低于人民幣5萬元。
13.限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)主要用于投資( )。
Ⅰ.國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)債券
Ⅱ.國(guó)債
Ⅲ.債券型證券投資基金
Ⅳ.在證券交易所上市的企業(yè)債券
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的資產(chǎn)主要用于投資國(guó)債、國(guó)家重點(diǎn)建設(shè)債券、債券型證券投資基金、在證券交易所上市的企業(yè)債券、其他信用度高且流動(dòng)性強(qiáng)的固定收益類金融產(chǎn)品。
14.下列不屬于專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是( )。
A.綜合性
B.特定性
C.通過專門賬戶經(jīng)營(yíng)運(yùn)作
D.集中性
『正確答案』D
『答案解析』本題考查證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是：綜合性，即證券公司與客戶可以是一對(duì)一，也可以是一對(duì)多;特定性，業(yè)務(wù)設(shè)定特定的投資目標(biāo);通過專門賬戶經(jīng)營(yíng)運(yùn)作。
15.向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)屬于( )。
A.融資融券業(yè)務(wù)
B.集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
C.專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
D.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)
『正確答案』A
『答案解析』本題考查融資融券業(yè)務(wù)。融資融券業(yè)務(wù)是指向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
16.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件有( )。
Ⅰ.經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年
Ⅱ.財(cái)務(wù)狀況良好，近2年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊(cè)資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定
Ⅲ.客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實(shí)施，客戶資料完整真實(shí)
Ⅳ.公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識(shí)別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查融資融券業(yè)務(wù)。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。
17.關(guān)于證券公司信用賬戶的說法，錯(cuò)誤的是( )。
A.融資專用資金賬戶用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金
B.信用交易證券交收賬戶用于客戶融資融券交易的資金結(jié)算
C.融券專用證券賬戶用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券
D.客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶用于存放客戶交存的、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的資金
『正確答案』B
『答案解析』本題考查證券公司信用賬戶。信用交易證券交收賬戶用于客戶融資融券交易的證券結(jié)算;信用交易資金交收賬戶用于客戶融資融券交易的資金結(jié)算。
18.證券公司對(duì)客戶融資融券的保證金比例不得低于( )，期限不超過( )。
A.50%;6個(gè)月
B.55%;9個(gè)月
C.65%;5個(gè)月
D.40%;8個(gè)月
『正確答案』A
『答案解析』本題考查融資融券業(yè)務(wù)。證券公司對(duì)客戶融資融券的保證金比例不得低于50%，期限不超過6個(gè)月。
19.關(guān)于融資融券交易的一般規(guī)則，下列說法正確的有( )。
Ⅰ.證券公司接受客戶融資融券交易委托，應(yīng)當(dāng)按照交易所規(guī)定的格式申報(bào)
Ⅱ.融資買入、融券賣出的申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100股(份)或其整數(shù)倍
Ⅲ.未了結(jié)相關(guān)融券交易前，客戶融券賣出所得價(jià)款除買券還券外不得他用
Ⅳ.客戶融資買入證券后，可通過賣券還款或直接還款的方式向證券公司償還融入資金
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查融資融券交易的一般規(guī)則。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。
20.融券保證金比例的計(jì)算公式為( )。
A.融券保證金比例=保證金/(融資買入證券數(shù)量×買入價(jià)格)×100%
B.融券保證金比例=保證金/(融券賣出證券數(shù)量×賣出價(jià)格)×100%
C.融券保證金比例=保證金/(融資買入證券數(shù)量×證券市價(jià))×100%
D.融券保證金比例=保證金/(融資買入證券數(shù)量×收盤價(jià))×100%
『正確答案』B
『答案解析』本題考查融券保證金比例的計(jì)算公式。融券保證金比例=保證金/(融券賣出證券數(shù)量×賣出價(jià)格)×100%。
21.維持擔(dān)保比例超過( )時(shí)，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價(jià)證券。
A.130%
B.150%
C.200%
D.300%
『正確答案』D
『答案解析』維持擔(dān)保比例超過300%時(shí)，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價(jià)證券。
22.在客戶融資融券期間，證券持有人的權(quán)益按( )的原則處理。
Ⅰ.客戶融資買入證券的權(quán)益歸客戶所有
Ⅱ.客戶融券賣出證券的權(quán)益歸客戶所有
Ⅲ.客戶融資買入證券的權(quán)益歸證券公司所有
Ⅳ.客戶融券賣出證券的權(quán)益歸證券公司所有
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
『正確答案』D
『答案解析』在客戶融資融券期間，證券持有人的權(quán)益按“客戶融資買入證券的權(quán)益歸客戶所有、客戶融券賣出證券的權(quán)益歸證券公司所有”的原則處理。
23.融資融券業(yè)務(wù)的標(biāo)的證券為股票的，應(yīng)當(dāng)符合下列( )條件。
Ⅰ.股票發(fā)行公司已完成股權(quán)分置改革
Ⅱ.股東人數(shù)不少于4000人
Ⅲ.融資買入標(biāo)的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元，融券賣出標(biāo)的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元
Ⅳ.在交易所上市交易滿3個(gè)月
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查標(biāo)的證券。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。
24.融資融券業(yè)務(wù)的標(biāo)的證券為交易所交易型開放式指數(shù)基金(ETF)的，應(yīng)當(dāng)符合下列( )條件。
Ⅰ.上市交易超過3個(gè)月
Ⅱ.近5個(gè)交易日內(nèi)的日平均資產(chǎn)規(guī)模不低于5億元
Ⅲ.基金持有戶數(shù)不少于2000戶
Ⅳ.股票發(fā)行公司已完成股權(quán)分置改革
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查標(biāo)的證券。Ⅳ屬于標(biāo)的證券為股票應(yīng)當(dāng)符合的條件。
25.上證180指數(shù)成分股股票及深證100指數(shù)成分股股票折算率高不超過( )。
A.60%
B.80%
C.70%
D.90%
『正確答案』C
『答案解析』本題考查保證金及擔(dān)保物管理。上證180指數(shù)成分股股票及深證100指數(shù)成分股股票折算率高不超過70%。
可充抵保證金證券品種 折算率
A股 上證180、深證100指數(shù)成分股 不超過70%
非上證180、非深證100指數(shù)成分股 不超過65%
被實(shí)行特別處理和暫停上市的A股 0
基金 交易所交易型開放式指數(shù)基金(ETF) 不超過90%
其他上市基金 不超過80%
債券 國(guó)債 不超過95%
其他上市基金 不超過80%
權(quán)證 權(quán)證 0
26.證券公司申請(qǐng)IB業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)符合下列( )條件。
Ⅰ.申請(qǐng)日前6個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)
Ⅱ.已按規(guī)定建立健全與IB業(yè)務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)隔離及合規(guī)檢查等制度
Ⅲ.已按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度
Ⅳ.配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名、擬開展IB業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)部至少有2名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券公司IB業(yè)務(wù)的資格條件。除上述條件外，還包括：全資擁有或者控股一家期貨公司，或者與一家期貨公司被同一機(jī)構(gòu)控制，且該期貨公司具有實(shí)行會(huì)員分級(jí)結(jié)算制度期貨交易所的會(huì)員資格、申請(qǐng)日前2個(gè)月的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn);具有滿足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統(tǒng);中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)市場(chǎng)發(fā)展情況和審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。
27.證券公司受期貨公司委托從事IB業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)提供下列( )服務(wù)。
Ⅰ.協(xié)助辦理開戶手續(xù)
Ⅱ.提供期貨行情信息、交易設(shè)施
Ⅲ.代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割
Ⅳ.代期貨公司、客戶收付期貨保證金
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查證券公司IB業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)范。證券公司IB業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)范圍：(1)協(xié)助辦理開戶手續(xù);(2)提供期貨行情信息、交易設(shè)施;(3)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他服務(wù)。證券公司不得代理客戶進(jìn)行期貨交易、結(jié)算或者交割，不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。
28.關(guān)于直投子公司的表述，錯(cuò)誤的是( )。
A.直投子公司不得開展依法應(yīng)當(dāng)由證券公司經(jīng)營(yíng)的證券業(yè)務(wù)
B.直投子公司及其下屬機(jī)構(gòu)、直投基金為補(bǔ)充流動(dòng)性或進(jìn)行并購(gòu)過橋貸款的，可以負(fù)債經(jīng)營(yíng)
C.直投子公司非全資下屬機(jī)構(gòu)、直投基金負(fù)債期限不得超過6個(gè)月，負(fù)債余額不得超過注冊(cè)資本或?qū)嵗U出資總額的30%
D.直投子公司可以為客戶提供與股權(quán)投資、債權(quán)投資相關(guān)的財(cái)務(wù)顧問服務(wù)
『正確答案』C
『答案解析』本題考查直投子公司。直投子公司及其下屬機(jī)構(gòu)、直投基金為補(bǔ)充流動(dòng)性或進(jìn)行并購(gòu)過橋貸款的，可以負(fù)債經(jīng)營(yíng)。直投子公司非全資下屬機(jī)構(gòu)、直投基金負(fù)債期限不得超過12個(gè)月，負(fù)債余額不得超過注冊(cè)資本或?qū)嵗U出資總額的30%。
【知識(shí)點(diǎn)二】證券服務(wù)機(jī)構(gòu)
1.投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員必須具備證券專業(yè)知識(shí)和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)( )年以上的經(jīng)驗(yàn)。
A.1
B.2
C.3
D.5
『正確答案』B
『答案解析』本題考查證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的類別。投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員必須具備證券專業(yè)知識(shí)和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)2年以上的經(jīng)驗(yàn)。
2.律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)，可以為下列( )事項(xiàng)出具法律意見。
Ⅰ.首次公開發(fā)行股票及上市
Ⅱ.上市公司的收購(gòu)、重大資產(chǎn)重組及股份回購(gòu)
Ⅲ.上市公司實(shí)行股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃
Ⅳ.證券公司、證券投資基金管理公司及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、解散、終止
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查對(duì)律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的管理。律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)，可以為下列事項(xiàng)出具法律意見：(1)首次公開發(fā)行股票及上市;(2)上市公司發(fā)行證券及上市;(3)上市公司的收購(gòu)、重大資產(chǎn)重組及股份回購(gòu);(4)上市公司實(shí)行股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃;(5)上市公司召開股東大會(huì);(6)境內(nèi)企業(yè)直接或者間接到境外發(fā)行證券，將其證券在境外上市交易;
(7)證券公司、證券投資基金管理公司及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、解散、終止;(8)證券投資基金的募集，證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的設(shè)立;(9)證券衍生品種的發(fā)行及上市;(10)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
3.《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，鼓勵(lì)具備下列( )條件的律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)。
Ⅰ.內(nèi)部管理規(guī)范，風(fēng)險(xiǎn)控制制度健全，執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)高，社會(huì)信譽(yù)良好
Ⅱ.已經(jīng)辦理有效的執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)
Ⅲ.有20名以上執(zhí)業(yè)律師，其中5名以上曾從事過證券法律業(yè)務(wù)
Ⅳ.近2年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查對(duì)律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的管理。《辦法》規(guī)定，鼓勵(lì)具備下列條件的律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)：(1)內(nèi)部管理規(guī)范，風(fēng)險(xiǎn)控制制度健全，執(zhí)業(yè)水準(zhǔn)高，社會(huì)信譽(yù)良好;(2)有20名以上執(zhí)業(yè)律師，其中5名以上曾從事過證券法律業(yè)務(wù);(3)已經(jīng)辦理有效的執(zhí)業(yè)責(zé)任保險(xiǎn);(4)近2年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰。
4.下列對(duì)律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的管理，說法錯(cuò)誤的是( )。
A.律師被吊銷執(zhí)業(yè)證書的，可以再?gòu)氖伦C券法律業(yè)務(wù)
B.同一律師事務(wù)所不得同時(shí)為同一收購(gòu)行為的收購(gòu)人和被收購(gòu)的上市公司出具法律意見
C.同一律師事務(wù)所不得同時(shí)為同一證券發(fā)行的發(fā)行人和保薦人、承銷的證券公司出具法律意見
D.同一律師事務(wù)所不得在其他同一證券業(yè)務(wù)活動(dòng)中為具有利害關(guān)系的不同當(dāng)事人出具法律意
『正確答案』A
『答案解析』本題考查對(duì)律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的管理?！掇k法》規(guī)定，律師被吊銷執(zhí)業(yè)證書的，不得再?gòu)氖伦C券法律業(yè)務(wù)。
5.會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格的條件有( )。
Ⅰ.依法成立5年以上
Ⅱ.注冊(cè)會(huì)計(jì)師不少于200人，近5年持有注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于120人
Ⅲ.上一年度審計(jì)業(yè)務(wù)收入不少于6000萬元
Ⅳ.至少有25名以上的合伙人，且半數(shù)以上合伙人近在本會(huì)計(jì)師事務(wù)所連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格的條件。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。
6.注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券許可證的條件包括( )。
Ⅰ.具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書
Ⅱ.不超過60周歲
Ⅲ.取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書1年以上
Ⅳ.執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動(dòng)中沒有違法違規(guī)行為
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券許可證的條件。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。
7.申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列( )條件。
Ⅰ.有100萬元人民幣以上的注冊(cè)資本
Ⅱ.有健全的內(nèi)部管理制度
Ⅲ.有公司章程
Ⅳ.有固定的業(yè)務(wù)場(chǎng)所和與業(yè)務(wù)相適應(yīng)的通信及其他信息傳遞設(shè)施
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查申請(qǐng)證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機(jī)構(gòu)具備的條件。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。
8.《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有下列( )行為。
Ⅰ.代理委托人從事證券投資
Ⅱ.與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失
Ⅲ.買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票
Ⅳ.利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查對(duì)證券、期貨投資咨詢機(jī)構(gòu)的管理。不得有的行為包括：(1)代理委托人從事證券投資;(2)與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失;(3)買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票;(4)利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息;(5)法律、行政法規(guī)禁止的其他行為。因以上行為給投資者造成損失的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任。
9.申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列( )條件。
Ⅰ.近3年在稅務(wù)、工商、金融等行政管理機(jī)關(guān)以及自律組織、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良誠(chéng)信記錄
Ⅱ.具有證券從業(yè)資格的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于20人，其中包括具有3年以上資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于10人，具有中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師資格的評(píng)級(jí)從業(yè)人員不少于3人
Ⅲ.具有中國(guó)法人資格，實(shí)收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣2000萬元
Ⅳ.具有完善的業(yè)務(wù)制度，包括信用等級(jí)劃分及定義、評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)、評(píng)級(jí)程序、評(píng)級(jí)委員會(huì)制度、評(píng)級(jí)結(jié)果公布制度、跟蹤評(píng)級(jí)制度、信息保密制度、證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)檔案管理制度等
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)許可的條件。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。
10.資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，應(yīng)當(dāng)符合下列( )條件。
Ⅰ.半數(shù)以上合伙人或者持有不少于50%股權(quán)的股東近在本機(jī)構(gòu)連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上
Ⅱ.具有不少于30名注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師，其中近3年持有注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20名
Ⅲ.資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)依法設(shè)立并取得資產(chǎn)評(píng)估資格3年以上，發(fā)生過吸收合并的，還應(yīng)當(dāng)自完成工商變更登記之日起滿1年
Ⅳ.近3年評(píng)估業(yè)務(wù)收入合計(jì)不少于2000萬元，且每年不少于500萬元
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。
11.證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)被稱為( )。
A.轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)
B.自營(yíng)業(yè)務(wù)
C.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)
D.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
『正確答案』A
『答案解析』本題考查轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的概念。轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，可理解為證券金融公司與證券公司之間的融資融券業(yè)務(wù)。
12.證券金融公司的組織形式一般為( )。
A.一般合伙公司
B.有限責(zé)任公司
C.有限合伙公司
D.股份有限公司
『正確答案』D
『答案解析』本題考查證券金融公司。證券金融公司的組織形式一般為股份有限公司。
13.證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向證券公司收取一定比例的保證金，保證金可以證券充抵，但貨幣資金占應(yīng)收取保證金的比例不得低于( )。
A.25%
B.55%
C.15%
D.75%
『正確答案』C
『答案解析』本題考查對(duì)證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的管理。證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向證券公司收取一定比例的保證金。保證金可以證券充抵，但貨幣資金占應(yīng)收取保證金的比例不得低于15%。
14.證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，可以使用的資金和證券有( )。
Ⅰ.自有資金和證券
Ⅱ.通過證券交易所的業(yè)務(wù)平臺(tái)融入的證券
Ⅲ.通過證券交易所的業(yè)務(wù)平臺(tái)融入的資金
Ⅳ.通過證券金融公司的業(yè)務(wù)平臺(tái)融入的資金
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查資金和證券的來源。證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，可以使用下列資金和證券：(1)自有資金和證券;(2)通過證券交易所的業(yè)務(wù)平臺(tái)融入的資金和證券;(3)通過證券金融公司的業(yè)務(wù)平臺(tái)融入的資金;(4)依法籌集的其他資金和證券。
15.對(duì)證券金融公司相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的規(guī)定，下列說法錯(cuò)誤的是( )。
A.凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%
B.融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%
C.對(duì)單一證券公司轉(zhuǎn)融通的余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%
D.充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的35%
『正確答案』D
『答案解析』本題考查對(duì)證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的管理。充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%。
16.證券金融公司應(yīng)當(dāng)每年按照稅后利潤(rùn)的( )提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。
A.10%
B.30%
C.20%
D.40%
『正確答案』A
『答案解析』本題考查對(duì)證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的管理。證券金融公司應(yīng)當(dāng)每年按照稅后利潤(rùn)的10%提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。
17.證券金融公司應(yīng)當(dāng)妥善保存履行規(guī)定職責(zé)所形成的各類文件、資料，保存期限不少于( )。
A.40年
B.20年
C.50年
D.10年
『正確答案』B
『答案解析』本題考查對(duì)證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的管理。證券金融公司應(yīng)當(dāng)妥善保存履行規(guī)定職責(zé)所形成的各類文件、資料，保存期限不少于20年。
18.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)制作、出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告、財(cái)務(wù)顧問報(bào)告、資信評(píng)級(jí)報(bào)告或者法律意見書等文件，應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，對(duì)所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的( )進(jìn)行核查和驗(yàn)證。
Ⅰ.真實(shí)性
Ⅱ.準(zhǔn)確性
Ⅲ.及時(shí)性
Ⅳ.完整性
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任和市場(chǎng)準(zhǔn)入。證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)制作、出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告、財(cái)務(wù)顧問報(bào)告、資信評(píng)級(jí)報(bào)告或者法律意見書等文件，應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，對(duì)所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查和驗(yàn)證。
第四節(jié) 自律性組織
【知識(shí)點(diǎn)一】證券交易所
1.關(guān)于證券交易所的表述，下列說法正確的是( )。
Ⅰ.證券交易所是證券買賣雙方公開交易的場(chǎng)所
Ⅱ.證券交易所本身買賣證券，也可以決定證券價(jià)格
Ⅲ.證券交易所的設(shè)立和解散，由國(guó)務(wù)院決定
Ⅳ.證券交易所對(duì)證券交易進(jìn)行周密的組織和嚴(yán)格的管理
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查證券交易所。證券交易所本身并不買賣證券，也不決定證券價(jià)格。
2.證券交易所的職能有( )。
Ⅰ.提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施
Ⅱ.接受上市申請(qǐng)、安排證券上市
Ⅲ.對(duì)會(huì)員進(jìn)行監(jiān)管
Ⅳ.設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查證券交易所的職能。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。
3.證券交易所的組織形式有( )。
A.公司制和會(huì)員制
B.公司制和個(gè)人制
C.會(huì)員制和事業(yè)制
D.契約制和合伙制
『正確答案』A
『答案解析』本題考查證券交易所的組織形式。證券交易所的組織形式大致可以分為兩類，即公司制和會(huì)員制。
4.上海證券交易所和深圳證券交易所的組織形式是( )。
A.公司制
B.會(huì)員制
C.契約制
D.事業(yè)制
『正確答案』B
『答案解析』本題考查證券交易所的組織形式。上海證券交易所和深圳證券交易所的組織形式是會(huì)員制。
5.( )標(biāo)志著我國(guó)證券市場(chǎng)正式形成。
A.1998年年底，《中華人民共和國(guó)證券法》的出臺(tái)
B.1991年8月，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的成立
C.1988年，國(guó)債柜臺(tái)交易的正式啟動(dòng)
D.1990年12月和1991年7月，上海證券交易所和深圳證券交易所相繼正式開業(yè)
『正確答案』D
『答案解析』本題考查我國(guó)證券交易所的發(fā)展歷程。1990年12月和1991年7月，上海證券交易所和深圳證券交易所相繼正式開業(yè)，標(biāo)志著我國(guó)證券市場(chǎng)正式形成。
【知識(shí)點(diǎn)二】證券業(yè)協(xié)會(huì)
1.證券業(yè)協(xié)會(huì)的宗旨是( )。
Ⅰ.維護(hù)證券業(yè)的正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)秩序，促進(jìn)證券市場(chǎng)的公開、公平、公正，推動(dòng)證券市場(chǎng)的健康穩(wěn)定發(fā)展
Ⅱ.為會(huì)員服務(wù)，維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益
Ⅲ.發(fā)揮政府與證券行業(yè)間的橋梁和紐帶作用
Ⅳ.遵守國(guó)家憲法、法律、法規(guī)和經(jīng)濟(jì)方針政策，遵守社會(huì)道德風(fēng)尚，以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，在國(guó)家對(duì)證券業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下，進(jìn)行證券業(yè)自律管理
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查證券業(yè)協(xié)會(huì)的宗旨。宗旨：遵守國(guó)家憲法、法律、法規(guī)和經(jīng)濟(jì)方針政策，遵守社會(huì)道德風(fēng)尚，以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo)，在國(guó)家對(duì)證券業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下，進(jìn)行證券業(yè)自律管理;發(fā)揮政府與證券行業(yè)間的橋梁和紐帶作用;為會(huì)員服務(wù)，維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益;維護(hù)證券業(yè)的正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)秩序，促進(jìn)證券市場(chǎng)的公開、公平、公正，推動(dòng)證券市場(chǎng)的健康穩(wěn)定發(fā)展。
2.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，行使下列( )自律管理職責(zé)。
Ⅰ.組織證券從業(yè)人員水平考試
Ⅱ.推動(dòng)行業(yè)開展投資者教育，組織制作投資者教育產(chǎn)品，普及證券知識(shí)
Ⅲ.負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊(cè)
Ⅳ.組織開展證券業(yè)國(guó)際交流與合作，代表中國(guó)證券業(yè)加入相關(guān)國(guó)家組織，推動(dòng)相關(guān)資質(zhì)互認(rèn)
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券業(yè)協(xié)會(huì)。Ⅲ屬于協(xié)會(huì)依據(jù)行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)范性文件規(guī)定，行使的職責(zé)。
3.證券業(yè)協(xié)會(huì)的高權(quán)力機(jī)構(gòu)是( )。
A.會(huì)員大會(huì)
B.理事會(huì)
C.常務(wù)理事會(huì)
D.監(jiān)事會(huì)
『正確答案』A
『答案解析』本題考查證券業(yè)協(xié)會(huì)的機(jī)構(gòu)設(shè)置。協(xié)會(huì)的高權(quán)力機(jī)構(gòu)是會(huì)員大會(huì)，會(huì)員大會(huì)由全體會(huì)員組成。
4.證券業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員大會(huì)每( )至少召開。
A.4年
B.5年
C.2年
D.1年
『正確答案』A
『答案解析』本題考查證券業(yè)協(xié)會(huì)的機(jī)構(gòu)設(shè)置。會(huì)員大會(huì)每4年至少召開，理事會(huì)認(rèn)為有必要或由1/3以上會(huì)員聯(lián)名提議時(shí)，可召開臨時(shí)會(huì)員大會(huì)。
5.證券業(yè)協(xié)會(huì)的常務(wù)理事數(shù)量不超過理事會(huì)成員數(shù)量的( )。
A.1/3
B.2/3
C.1/6
D.1/5
『正確答案』A
『答案解析』本題考查常務(wù)理事。常務(wù)理事數(shù)量不超過理事會(huì)成員數(shù)量的1/3。
6.取得證券執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)( )年不在證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)從業(yè)的，由證券業(yè)協(xié)會(huì)注銷其執(zhí)業(yè)證書。
A.2
B.3
C.5
D.6
『正確答案』B
『答案解析』本題考查從業(yè)資格的取得和執(zhí)業(yè)證書。取得執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)3年不在證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)從業(yè)的，由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注銷其執(zhí)業(yè)證書。
7.證券業(yè)協(xié)會(huì)監(jiān)事長(zhǎng)由( )。
A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定
B.會(huì)員單位推薦產(chǎn)生
C.會(huì)員大會(huì)選舉產(chǎn)生
D.監(jiān)事會(huì)在當(dāng)選的監(jiān)事中選舉產(chǎn)生
『正確答案』D
『答案解析』本題考查證券業(yè)協(xié)會(huì)的監(jiān)事會(huì)。監(jiān)事由會(huì)員單位推薦，經(jīng)會(huì)員大會(huì)選舉產(chǎn)生，監(jiān)事長(zhǎng)由監(jiān)事會(huì)在當(dāng)選的監(jiān)事中選舉產(chǎn)生。監(jiān)事、監(jiān)事長(zhǎng)任期四年，可連選連任。
【知識(shí)點(diǎn)三】證券登記結(jié)算公司
1.證券登記結(jié)算制度實(shí)行證券( )。
A.代理制
B.代持制
C.實(shí)名制
D.經(jīng)紀(jì)制
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券登記結(jié)算制度。證券登記結(jié)算制度實(shí)行證券實(shí)名制。投資者開立證券賬戶應(yīng)當(dāng)向證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，投資者申請(qǐng)開立證券賬戶應(yīng)當(dāng)保證其提交的開戶資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，投資者不得將本人的證券賬戶提供給其他人使用。
2.設(shè)立證券登記結(jié)算公司應(yīng)當(dāng)具備下列( )條件。
Ⅰ.自有資金不少于人民幣2億元
Ⅱ.具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必需的場(chǎng)所和設(shè)施
Ⅲ.主要管理人員必須具有證券從業(yè)資格
Ⅳ.從業(yè)人員必須具有證券從業(yè)資格
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』B
『答案解析』本題考查證券登記結(jié)算公司。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。
3.證券登記結(jié)算公司的職能有( )。
Ⅰ.證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理
Ⅱ.證券的存管和過戶
Ⅲ.證券交易所上市證券交易的清算、交收及相關(guān)管理
Ⅳ.辦理與上述業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢、信息、咨詢和培訓(xùn)服務(wù)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』A
『答案解析』本題考查證券登記結(jié)算公司的職能。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。
【知識(shí)點(diǎn)四】證券投資者保護(hù)基金
1.證券投資者保護(hù)基金的來源有( )。
Ⅰ.國(guó)內(nèi)外機(jī)構(gòu)、組織及個(gè)人的捐贈(zèng)
Ⅱ.依法向有關(guān)責(zé)任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入
Ⅲ.發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時(shí)，申購(gòu)凍結(jié)資金的利息收入
Ⅳ.上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的20%納入基金
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』A
『答案解析』本題考查證券投資者保護(hù)基金的來源。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。
2.結(jié)算公司、證券交易所應(yīng)于每季后( )內(nèi)，將證券發(fā)行申購(gòu)凍結(jié)資金利息收入及交易經(jīng)手費(fèi)中應(yīng)納入基金的部分劃入基金公司指定的賬戶。
A.10個(gè)工作日
B.20個(gè)工作日
C.5個(gè)工作日
D.7個(gè)工作日
『正確答案』A
『答案解析』本題考查證券投資者保護(hù)基金的來源。結(jié)算公司、證券交易所應(yīng)于每季后10個(gè)工作日內(nèi)，將證券發(fā)行申購(gòu)凍結(jié)資金利息收入及交易經(jīng)手費(fèi)中應(yīng)納入基金的部分劃入基金公司指定的賬戶。
3.( )負(fù)責(zé)基金公司的國(guó)有資產(chǎn)管理和財(cái)務(wù)監(jiān)督。
A.證監(jiān)會(huì)
B.中國(guó)人民銀行
C.財(cái)政部
D.國(guó)務(wù)院
『正確答案』C
『答案解析』本題考查基金的監(jiān)督管理。財(cái)政部負(fù)責(zé)基金公司的國(guó)有資產(chǎn)管理和財(cái)務(wù)監(jiān)督。
4.保護(hù)基金公司的職責(zé)有( )。
Ⅰ.籌集、管理和運(yùn)作基金
Ⅱ.監(jiān)測(cè)證券公司風(fēng)險(xiǎn)，參與證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置工作
Ⅲ.組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作
Ⅳ.管理和處分受償資產(chǎn)，維護(hù)基金權(quán)益
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』A
『答案解析』本題考查保護(hù)基金公司的職責(zé)。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。
5.上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的( )納入證券投資者保護(hù)基金。
A.40%
B.10%
C.30%
D.20%
『正確答案』D
『答案解析』本題考查證券投資者保護(hù)基金的來源。上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的20%納入證券投資者保護(hù)基金。
6.當(dāng)證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營(yíng)管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場(chǎng)安全的重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向( )提出監(jiān)管、處置建議。
A.證券公司
B.證券交易所
C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券投資者保護(hù)基金。當(dāng)證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營(yíng)管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場(chǎng)安全的重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出監(jiān)管、處置建議;對(duì)證券公司運(yùn)營(yíng)中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患會(huì)同有關(guān)部門建立糾正機(jī)制。
第五節(jié) 監(jiān)管機(jī)構(gòu)
【知識(shí)點(diǎn)】證券市場(chǎng)監(jiān)管
1.證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則包括( )。
Ⅰ.依法監(jiān)管原則
Ⅱ.保護(hù)投資者利益原則
Ⅲ.“三公”原則
Ⅳ.監(jiān)督和自律相結(jié)合的原則
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』A
『答案解析』本題考查證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。
2.證券市場(chǎng)監(jiān)管原則中，( )要求證券市場(chǎng)具有充分的透明度，要實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開化。
A.公平原則
B.公正原則
C.公開原則
D.誠(chéng)信原則
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券市場(chǎng)監(jiān)管的三公原則。證券市場(chǎng)監(jiān)管原則中，公開原則要求證券市場(chǎng)具有充分的透明度，要實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開化。
3.國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織公布了證券監(jiān)管的( )目標(biāo)。
Ⅰ.保護(hù)投資者
Ⅱ.保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明
Ⅲ.降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
Ⅳ.降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅳ
『正確答案』A
『答案解析』本題考查證券市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)。國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織公布了證券監(jiān)管的三個(gè)目標(biāo)：一是保護(hù)投資者;二是保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明;三是降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
4.證券市場(chǎng)監(jiān)管的手段不包括( )。
A.法律手段
B.經(jīng)濟(jì)手段
C.行政手段
D.價(jià)格手段
『正確答案』D
『答案解析』本題考查證券市場(chǎng)監(jiān)管的手段。證券市場(chǎng)監(jiān)管的手段包括：法律手段、經(jīng)濟(jì)手段和行政手段。
5.中國(guó)證監(jiān)會(huì)有權(quán)采取的措施有( )。
Ⅰ.詢問當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，要求其對(duì)與被調(diào)查事件有關(guān)的事項(xiàng)作出說明
Ⅱ.查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財(cái)產(chǎn)權(quán)登記、通信記錄等資料
Ⅲ.進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場(chǎng)所*
Ⅳ.對(duì)證券發(fā)行人、上市公司、證券公司、證券投資基金管理公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
『正確答案』A
『答案解析』本題考查中國(guó)證監(jiān)會(huì)有權(quán)采取的措施。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。
6.在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過( )交易日。
A.15個(gè)
B.35個(gè)
C.45個(gè)
D.25個(gè)
『正確答案』A
『答案解析』本題考查中國(guó)證監(jiān)會(huì)有權(quán)采取的措施。在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過15個(gè)交易日。