不做“說(shuō)話的巨人，行動(dòng)的矮子”。說(shuō)再多的漂亮話，也不如做一件實(shí)實(shí)在在的漂亮事，行動(dòng)永遠(yuǎn)是邁向成功的第一步，想永遠(yuǎn)只會(huì)在原地踏步。對(duì)于基金從業(yè)資格而言亦是如此，每天進(jìn)步一點(diǎn)點(diǎn)，基礎(chǔ)扎實(shí)一點(diǎn)點(diǎn)，通過(guò)考試就會(huì)更容易一點(diǎn)點(diǎn)。整理基金從業(yè)資格每日一練，為你提供高質(zhì)量習(xí)題，日積月累。以下為基金從業(yè)資格每日一練，今天你練了嗎？
基金從業(yè)資格《證券投資基金》每日一練：貨銀對(duì)付原則（12.23）
單選題
關(guān)于貨銀對(duì)付原則，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。
A、貨銀對(duì)付可以實(shí)現(xiàn)證券和資金的同時(shí)劃轉(zhuǎn)
B、貨銀對(duì)付原則會(huì)降低證券交易的安全性
C、貨銀對(duì)付原則通俗地說(shuō)就是“一手交錢(qián)，一手交貨”
D、目前，貨銀對(duì)付已經(jīng)成為各國(guó)（地區(qū)）證券市場(chǎng)普遍遵循的原則
【正確答案】B
【答案解析】本題考查貨銀對(duì)付原則。選項(xiàng)B錯(cuò)誤，貨銀對(duì)付通過(guò)實(shí)現(xiàn)資金和證券的同時(shí)劃轉(zhuǎn)，可以有效規(guī)避結(jié)算參與人交收違約帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，大大提高證券交易的安全性。參見(jiàn)教材（下冊(cè)）P41。
基金從業(yè)資格《私募股權(quán)投資》每日一練：投資者的主要類型（12.23）
單選題
關(guān)于國(guó)外股權(quán)投資基金投資者類型的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。
A、在美國(guó)和歐洲市場(chǎng)，養(yǎng)老基金的規(guī)模很大，是股權(quán)投資基金第一大資本供給者
B、大型企業(yè)可以自己出資，以子公司的形式進(jìn)行創(chuàng)業(yè)投資或并購(gòu)?fù)顿Y業(yè)務(wù)，也可以作為投資者，參與專業(yè)基金管理人發(fā)起設(shè)立的股權(quán)投資基金
C、金融機(jī)構(gòu)可以作為基金投資者投資于股權(quán)投資基金，也可以作為基金管理人發(fā)起成立基金，直接參與股權(quán)投資
D、富有的個(gè)人和家族一般作為基金管理人參與到股權(quán)投資基金中
【正確答案】D
【答案解析】本題考查投資者的主要類型。選項(xiàng)D錯(cuò)誤，富有的個(gè)人和家族一般作為基金投資者而不是管理人參與到股權(quán)投資基金中。參見(jiàn)教材P53。
基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》每日一練：內(nèi)部控制制度（12.23）
單選題
在內(nèi)部控制的主要內(nèi)容中，銷(xiāo)售業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容包括（）。Ⅰ.嚴(yán)格審核客戶開(kāi)戶資料，符合反洗錢(qián)與銷(xiāo)售適用性規(guī)定Ⅱ.建立代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的盡職調(diào)查流程，嚴(yán)格選擇合作的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，審核銷(xiāo)售協(xié)議，監(jiān)督基金代銷(xiāo)行為符合協(xié)議約定Ⅲ.客戶投訴得到及時(shí)、恰當(dāng)?shù)挠涗浐吞幚恝?制定相關(guān)政策，確保投資者信息得到保護(hù)
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】D
【答案解析】本題考查銷(xiāo)售業(yè)務(wù)控制。銷(xiāo)售業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容包括：（1）宣傳推介材料必須經(jīng)過(guò)審核。（2）嚴(yán)格審核客戶開(kāi)戶資料，符合反洗錢(qián)與銷(xiāo)售適用性規(guī)定。（3）申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換交易申請(qǐng)均經(jīng)過(guò)客戶的合理授權(quán)，并被準(zhǔn)確、及時(shí)地執(zhí)行。（4）建立代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的盡職調(diào)查流程，嚴(yán)格選擇合作的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，審核銷(xiāo)售協(xié)議，監(jiān)督基金代銷(xiāo)行為符合協(xié)議約定。（5）制定銷(xiāo)售行為的規(guī)范，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂以及誤導(dǎo)、欺詐和不公平對(duì)待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。（6）制定銷(xiāo)售人員的行為規(guī)范，保證會(huì)議費(fèi)用、禮品費(fèi)用規(guī)范得到遵守。（7）制定相關(guān)政策，確保投資者信息得到保護(hù)。（8）客戶投訴得到及時(shí)、恰當(dāng)?shù)挠涗浐吞幚?。參?jiàn)教材（下冊(cè)）P245。
基金從業(yè)資格《證券投資基金》每日一練：貨銀對(duì)付原則（12.23）
單選題
關(guān)于貨銀對(duì)付原則，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。
A、貨銀對(duì)付可以實(shí)現(xiàn)證券和資金的同時(shí)劃轉(zhuǎn)
B、貨銀對(duì)付原則會(huì)降低證券交易的安全性
C、貨銀對(duì)付原則通俗地說(shuō)就是“一手交錢(qián)，一手交貨”
D、目前，貨銀對(duì)付已經(jīng)成為各國(guó)（地區(qū)）證券市場(chǎng)普遍遵循的原則
【正確答案】B
【答案解析】本題考查貨銀對(duì)付原則。選項(xiàng)B錯(cuò)誤，貨銀對(duì)付通過(guò)實(shí)現(xiàn)資金和證券的同時(shí)劃轉(zhuǎn)，可以有效規(guī)避結(jié)算參與人交收違約帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，大大提高證券交易的安全性。參見(jiàn)教材（下冊(cè)）P41。
基金從業(yè)資格《私募股權(quán)投資》每日一練：投資者的主要類型（12.23）
單選題
關(guān)于國(guó)外股權(quán)投資基金投資者類型的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。
A、在美國(guó)和歐洲市場(chǎng)，養(yǎng)老基金的規(guī)模很大，是股權(quán)投資基金第一大資本供給者
B、大型企業(yè)可以自己出資，以子公司的形式進(jìn)行創(chuàng)業(yè)投資或并購(gòu)?fù)顿Y業(yè)務(wù)，也可以作為投資者，參與專業(yè)基金管理人發(fā)起設(shè)立的股權(quán)投資基金
C、金融機(jī)構(gòu)可以作為基金投資者投資于股權(quán)投資基金，也可以作為基金管理人發(fā)起成立基金，直接參與股權(quán)投資
D、富有的個(gè)人和家族一般作為基金管理人參與到股權(quán)投資基金中
【正確答案】D
【答案解析】本題考查投資者的主要類型。選項(xiàng)D錯(cuò)誤，富有的個(gè)人和家族一般作為基金投資者而不是管理人參與到股權(quán)投資基金中。參見(jiàn)教材P53。
基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》每日一練：內(nèi)部控制制度（12.23）
單選題
在內(nèi)部控制的主要內(nèi)容中，銷(xiāo)售業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容包括（）。Ⅰ.嚴(yán)格審核客戶開(kāi)戶資料，符合反洗錢(qián)與銷(xiāo)售適用性規(guī)定Ⅱ.建立代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的盡職調(diào)查流程，嚴(yán)格選擇合作的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，審核銷(xiāo)售協(xié)議，監(jiān)督基金代銷(xiāo)行為符合協(xié)議約定Ⅲ.客戶投訴得到及時(shí)、恰當(dāng)?shù)挠涗浐吞幚恝?制定相關(guān)政策，確保投資者信息得到保護(hù)
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
【正確答案】D
【答案解析】本題考查銷(xiāo)售業(yè)務(wù)控制。銷(xiāo)售業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容包括：（1）宣傳推介材料必須經(jīng)過(guò)審核。（2）嚴(yán)格審核客戶開(kāi)戶資料，符合反洗錢(qián)與銷(xiāo)售適用性規(guī)定。（3）申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換交易申請(qǐng)均經(jīng)過(guò)客戶的合理授權(quán)，并被準(zhǔn)確、及時(shí)地執(zhí)行。（4）建立代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的盡職調(diào)查流程，嚴(yán)格選擇合作的基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，審核銷(xiāo)售協(xié)議，監(jiān)督基金代銷(xiāo)行為符合協(xié)議約定。（5）制定銷(xiāo)售行為的規(guī)范，防止延時(shí)交易、商業(yè)賄賂以及誤導(dǎo)、欺詐和不公平對(duì)待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。（6）制定銷(xiāo)售人員的行為規(guī)范，保證會(huì)議費(fèi)用、禮品費(fèi)用規(guī)范得到遵守。（7）制定相關(guān)政策，確保投資者信息得到保護(hù)。（8）客戶投訴得到及時(shí)、恰當(dāng)?shù)挠涗浐吞幚?。參?jiàn)教材（下冊(cè)）P245。