整理2018年11月基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)》考前沖刺題(2)供大家參考，希望對(duì)考生有幫助！
C.對(duì)沖基金
D.*投資基金
『正確答案』B
『答案解析』選項(xiàng)B符合題意：投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一。
3.按照資金募集方式，投資基金可以分為( )。
A.開放式基金和封閉式基金
B.公司型基金和契約型基金
C.公募基金和私募基金
D.在岸基金和離岸基金
『正確答案』C
『答案解析』按照資金募集方式，投資基金可以分為公募基金和私募基金，故本題選擇C選項(xiàng)。按照法律形式，還可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式;按照運(yùn)作方式，還可以分為開放式、封閉式基金。根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途可以將基金分為在岸基金、離岸基金和國(guó)際基金。
4.投資基金主要是一種( )投資工具。
A.直接
B.間接
C.綜合
D.分散
『正確答案』B
『答案解析』投資基金是一種間接投資工具。
5.票據(jù)市場(chǎng)按( )分為票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)。
A.交易對(duì)象
B.交易方式
C.交割期限
D.交易工具
『正確答案』B
『答案解析』票據(jù)市場(chǎng)按交易方式分為票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)，故本題選擇B選項(xiàng)。
6.資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用不包括( )。
A.提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平
B.幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的執(zhí)行服務(wù)
C.使資金的需求方和供給方能夠便利地連接起來(lái)
D.給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，加大交易成本
『正確答案』D
『答案解析』D選項(xiàng)應(yīng)是降低交易成本，故本題選擇D選項(xiàng)。
7.金融市場(chǎng)按照交易工具的不同期限分為( )。
A.票據(jù)市場(chǎng)和證券市場(chǎng)
B.現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)
C.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)
D.外匯市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)
『正確答案』C
『答案解析』金融市場(chǎng)按照交易工具的不同期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。
8.( )是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。
A.金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)
B.基金市場(chǎng)和股票市場(chǎng)
C.股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)
D.期貨市場(chǎng)和股票市場(chǎng)
『正確答案』A
『答案解析』金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體，故本題選擇A選項(xiàng)。
9.按交易方式可以把票據(jù)市場(chǎng)分為( )。
A.票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)
B.一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)
C.現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)
D.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)
『正確答案』A
『答案解析』票據(jù)市場(chǎng)是指各種票據(jù)進(jìn)行交易的市場(chǎng)。按交易方式分為票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)。
10.金融市場(chǎng)的參與者不包括( )。
A.政府
B.中央銀行
C.社會(huì)團(tuán)體
D.企業(yè)居民
『正確答案』C
『答案解析』金融市場(chǎng)的參與者主要包括：政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人和企業(yè)居民。
11.金融資產(chǎn)一般分為( )金融資產(chǎn)和( )金融資產(chǎn)。
A.債券類;股權(quán)類
B.債券類;基金類
C.股權(quán)類;基金類
D.基金類;所有權(quán)類
『正確答案』A
『答案解析』金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。一般分為債券類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)。
12.*投資基金不可以投資于( )。
A.房地產(chǎn)
B.大宗商品
C.證券化資產(chǎn)
D.債券
『正確答案』D
『答案解析』*投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對(duì)沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。
13.投資基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人不包括( )。
A.基金投資者
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金銷售人
『正確答案』D
『答案解析』投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。投資基金是一種間接投資工具，基金投資者、基金管理人和托管人是基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人。
14.( )，以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新興企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。
A.證券投資基金
B.風(fēng)險(xiǎn)投資基金
C.對(duì)沖基金
D.*投資基金
『正確答案』B
『答案解析』風(fēng)險(xiǎn)投資基金，以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新興企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。
15.( )是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。
A.對(duì)沖基金
B.風(fēng)險(xiǎn)投資基金
C.*投資基金
D.私募股權(quán)基金
『正確答案』A
『答案解析』對(duì)沖基金是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。
16.( )是金融市場(chǎng)主要的資金供應(yīng)者。
A.政府
B.中央銀行
C.金融機(jī)構(gòu)
D.居民
『正確答案』D
『答案解析』個(gè)人居民是金融上主要的資金供應(yīng)者。
17.( )是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過金融工具進(jìn)行交易而融通資金的市場(chǎng)。
A.金融市場(chǎng)
B.資本市場(chǎng)
C.貨幣市場(chǎng)
D.商品市場(chǎng)
『正確答案』A
『答案解析』金融市場(chǎng)是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過金融工具進(jìn)行交易而融通資金的市場(chǎng)。
18.( )一般指金融機(jī)構(gòu)受投資者委托，為實(shí)現(xiàn)投資者的特定目標(biāo)和利益，進(jìn)行證券和其他金融產(chǎn)品的投資并提供金融資產(chǎn)管理服務(wù)，并收取費(fèi)用的行為。
A.資產(chǎn)管理
B.投資顧問
C.客戶咨詢
D.代客理財(cái)
『正確答案』A
『答案解析』資產(chǎn)管理—般指金融機(jī)構(gòu)受投資者委托，為實(shí)現(xiàn)投資者的特定目標(biāo)和利益，進(jìn)行證券和其他金融產(chǎn)品的投資并提供金融資產(chǎn)管理服務(wù)、收取費(fèi)用的行為。
19.關(guān)于投資基金的特點(diǎn)，說法正確的是( )。
A.集合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)
B.分散投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)
C.集合投資、集合管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)
D.集合投資、集合管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)
『正確答案』A
『答案解析』投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。
20.金融交易的組織形式不包括( )。
A.場(chǎng)內(nèi)交易
B.場(chǎng)外交易
C.延期交易
D.電信網(wǎng)絡(luò)交易
『正確答案』C
『答案解析』金融交易的組織方式包括：場(chǎng)內(nèi)交易方式、場(chǎng)外交易方式和電信網(wǎng)絡(luò)交易方式。
21.金融市場(chǎng)參與者中( )的作用比較特殊。
A.政府
B.中央銀行
C.金融機(jī)構(gòu)
D.個(gè)人和企業(yè)居民
『正確答案』C
『答案解析』金融市場(chǎng)參與者中金融機(jī)構(gòu)的作用比較特殊。
22.票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等是金融市場(chǎng)按照( )分類的。
A.交易工具的期限
B.交割期限
C.市場(chǎng)性質(zhì)
D.交易標(biāo)的物
『正確答案』D
『答案解析』金融市場(chǎng)按照不同的交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等。
23.下列關(guān)于居民理財(cái)?shù)恼f法錯(cuò)誤的是( )。
A.居民是社會(huì)最古老、最基本的經(jīng)濟(jì)主體
B.目前，居民理財(cái)主要方式是貨幣儲(chǔ)蓄與投資兩類
C.股票、債券、基金等金融工具是最常見和普遍的投資工具
D.我國(guó)居民的主要理財(cái)方式是投資
『正確答案』D
『答案解析』目前，居民理財(cái)主要方式是貨幣儲(chǔ)蓄與投資兩類。
24.下列市場(chǎng)的分類不是以交易標(biāo)的為劃分標(biāo)準(zhǔn)的是( )。
A.票據(jù)市場(chǎng)
B.證券市場(chǎng)
C.外匯市場(chǎng)
D.現(xiàn)貨市場(chǎng)
『正確答案』D
『答案解析』現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)是按照交割期限進(jìn)行的劃分。
25.現(xiàn)貨市場(chǎng)的交易協(xié)議達(dá)成后在( )交易日內(nèi)進(jìn)行交割。
A.一個(gè)
B.兩個(gè)
C.三個(gè)
D.五個(gè)
『正確答案』B
『答案解析』現(xiàn)貨市場(chǎng)的交易協(xié)議達(dá)成后在兩個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行交割。
26.以下關(guān)于資產(chǎn)管理的特征說法錯(cuò)誤的是( )。
A.從受托資產(chǎn)來(lái)看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)
B.資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理，承擔(dān)受托人義務(wù)
C.資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)幫該資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值
D.從參與方來(lái)看，委托方為資產(chǎn)管理人，受托方為投資者
『正確答案』D
『答案解析』從參與方來(lái)看，委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理，承擔(dān)受托人義務(wù)。
27.以下關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的作用表述者誤的是( )。
A.能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和水平
B.幫助投資者進(jìn)行投資決策，確保投資者盈利
C.創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)
D.對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性
『正確答案』B
『答案解析』資產(chǎn)管理行業(yè)通過其專業(yè)的管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。
28.下列說法錯(cuò)誤的是( )。
A.證券投資基金可分為公募證券投資基金和私募證券投資基金
B.私募股權(quán)基金通過私募形式對(duì)私有企業(yè)進(jìn)行權(quán)益性投資
C.私募股權(quán)基金在交易實(shí)施過程中未考慮將來(lái)的退出機(jī)制
D.風(fēng)險(xiǎn)投資基金又稱創(chuàng)業(yè)基金
『正確答案』C
『答案解析』私募股權(quán)基金是指通過私募形式對(duì)私有企業(yè)，即非上市企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益性投資，在交易實(shí)施過程中附帶考慮了將來(lái)的退出機(jī)制，即通過上市、并購(gòu)或管理層回購(gòu)等方式，出售持股獲利。
29.投資基金主要通過向投資者發(fā)行受益憑證(基金份額)，將社會(huì)上的資金集中起來(lái)，交由( )投資于各種資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)保值增值。
A.基金份額持有人
B.基金管理機(jī)構(gòu)
C.基金銷售機(jī)構(gòu)
D.基金自律組織
『正確答案』B
『答案解析』投資基金主要通過向投資者發(fā)行受益憑證(基金份額)，將社會(huì)上的資金集中起來(lái)，交由專業(yè)的基金管理機(jī)構(gòu)投資于各種資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)保值增值。
30.下列對(duì)我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)狀況的敘述正確的是( )。
A.我國(guó)傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司
B.各類機(jī)構(gòu)廣泛參與、各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)涇渭分明、分處不同監(jiān)管體系所形成的既相似又不同的混業(yè)局面，是我國(guó)目前資產(chǎn)管理的現(xiàn)狀
C.資產(chǎn)管理產(chǎn)品包括公募基金、私募基金、信托計(jì)劃、券商資管、保險(xiǎn)資管、期貨資管、銀行理財(cái)?shù)?BR> D.我國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不包括期貨公司
『正確答案』C
『答案解析』在我國(guó)，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司，為資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)提供各類公募基金、私募基金、信托計(jì)劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品，選項(xiàng)A表述不完整。各類機(jī)構(gòu)廣泛參與、各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)交叉融合、分處不同監(jiān)管體系所形成的既相似又不同的混業(yè)局面，是我國(guó)目前資產(chǎn)管理的現(xiàn)狀。選項(xiàng)B表述錯(cuò)誤。我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的機(jī)構(gòu)類型包括基金管理公司及子公司、私募公司、信托公司、證券公司及其資管子公司、期貨公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司和商業(yè)銀行。選項(xiàng)D表述錯(cuò)誤。
31.下列屬于金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素的是( )。
①市場(chǎng)參與者
②金融工具
③新聞媒體
④金融交易的組織方式
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④
『正確答案』B
『答案解析』金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素包括市場(chǎng)參與者、金融工具和金融交易的組織方式。
32.下列屬于金融市場(chǎng)參與者的是( )。
①政府
②中央銀行
③金融機(jī)構(gòu)
④個(gè)人
⑤居民企業(yè)
A.②③
B.①②③
C.①②③④
D.①②③④⑤
『正確答案』D
『答案解析』金融市場(chǎng)的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人和居民企業(yè)。
33.資產(chǎn)管理的本質(zhì)( )。
①受人之托，代人理財(cái)
②風(fēng)險(xiǎn)和收益相匹配
③“賣者有責(zé)”
④“買者自負(fù)”
⑤保證最低收益
A.②③
B.①②③
C.①②③④
D.①②③④⑤
『正確答案』C
『答案解析』資產(chǎn)管理行業(yè)幫助投資者進(jìn)行專業(yè)行投資，但是不保證最低收益。
34.以下不屬于金融市場(chǎng)“市場(chǎng)失靈”問題體現(xiàn)的是( )。
A.外部性
B.脆弱性
C.資源配置失靈
D.信息不對(duì)稱
『正確答案』C
『答案解析』金融市場(chǎng)的“市場(chǎng)失靈”問題主要表現(xiàn)在：
(一)外部性問題
(二)脆弱性問題
(三)不完全競(jìng)爭(zhēng)問題
(四)信息不對(duì)稱問題
35.以下屬于我國(guó)金融監(jiān)管內(nèi)容的是( )。
A.銀行間債券市場(chǎng)屬于證監(jiān)會(huì)監(jiān)管范圍
B.保險(xiǎn)行業(yè)屬于中國(guó)人民銀行監(jiān)管范圍
C.信托行業(yè)屬于證監(jiān)會(huì)監(jiān)管范圍
D.黃金交易所屬于中國(guó)人民銀行監(jiān)管范圍
『正確答案』D
『答案解析』黃金市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)都屬于人民銀行監(jiān)管范圍，信托業(yè)協(xié)會(huì)屬于銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管范圍。保險(xiǎn)行業(yè)屬于保監(jiān)會(huì)監(jiān)管范圍。
36.以下屬于我國(guó)傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)的是( )。
A.信托公司
B.證券公司及其資管子公司
C.商業(yè)銀行
D.私募機(jī)構(gòu)
『正確答案』A
『答案解析』我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀：(1)傳統(tǒng)行業(yè)：基金管理公司和信托公司。(2)其他行業(yè)：私募機(jī)構(gòu)、證券公司及其資管子公司、期貨公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、商業(yè)銀行
37.以下屬于基金管理公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的是( )。
A.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃
B.單一資金信托、集合資金信托
C.公募基金和各類非公募資產(chǎn)管理計(jì)劃
D.私募證券投資基金、私募股權(quán)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金等
『正確答案』C
『答案解析』基金管理公司及子公司業(yè)務(wù)包括公募基金和各類非公募資產(chǎn)管理計(jì)劃;私募機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)包括私募證券投資基金、私募股權(quán)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金等;信托公司業(yè)務(wù)包括單一資金信托、集合資金信托;證券資產(chǎn)管理公司業(yè)務(wù)包括集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃。
38.以下不屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)高資產(chǎn)凈值客戶的是( )。
A.單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品不少于100萬(wàn)元人民幣的自然人
B.個(gè)人收入在最近一年每年超過20萬(wàn)元人民幣
C.家庭合計(jì)收入在最近3年內(nèi)每年超過30萬(wàn)元人民幣
D.個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過100萬(wàn)元人民幣
『正確答案』B
『答案解析』個(gè)人收入在最近三年每年超過20萬(wàn)元人民幣或者家庭合計(jì)收入在最近3年內(nèi)每年超過30萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人。
39.我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)需要關(guān)注的問題包括( )。
①資金池操作存在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)隱患
②產(chǎn)品多層嵌套導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)傳遞
③影子銀行面臨監(jiān)管不足
④剛性兌付使風(fēng)險(xiǎn)仍停留在金融體系
⑤部分非金融機(jī)構(gòu)無(wú)序開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
A.②③
B.①②③
C.①②③④
D.①②③④⑤
『正確答案』D
『答案解析』我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)需要關(guān)注的問題：資金池操作存在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)隱患;產(chǎn)品多層嵌套導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)傳遞;影子銀行面臨監(jiān)管不足;剛性兌付使風(fēng)險(xiǎn)仍停留在金融體系;部分非金融機(jī)構(gòu)無(wú)序開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
C.對(duì)沖基金
D.*投資基金
『正確答案』B
『答案解析』選項(xiàng)B符合題意：投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一。
3.按照資金募集方式，投資基金可以分為( )。
A.開放式基金和封閉式基金
B.公司型基金和契約型基金
C.公募基金和私募基金
D.在岸基金和離岸基金
『正確答案』C
『答案解析』按照資金募集方式，投資基金可以分為公募基金和私募基金，故本題選擇C選項(xiàng)。按照法律形式，還可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式;按照運(yùn)作方式，還可以分為開放式、封閉式基金。根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途可以將基金分為在岸基金、離岸基金和國(guó)際基金。
4.投資基金主要是一種( )投資工具。
A.直接
B.間接
C.綜合
D.分散
『正確答案』B
『答案解析』投資基金是一種間接投資工具。
5.票據(jù)市場(chǎng)按( )分為票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)。
A.交易對(duì)象
B.交易方式
C.交割期限
D.交易工具
『正確答案』B
『答案解析』票據(jù)市場(chǎng)按交易方式分為票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)，故本題選擇B選項(xiàng)。
6.資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用不包括( )。
A.提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平
B.幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的執(zhí)行服務(wù)
C.使資金的需求方和供給方能夠便利地連接起來(lái)
D.給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，加大交易成本
『正確答案』D
『答案解析』D選項(xiàng)應(yīng)是降低交易成本，故本題選擇D選項(xiàng)。
7.金融市場(chǎng)按照交易工具的不同期限分為( )。
A.票據(jù)市場(chǎng)和證券市場(chǎng)
B.現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)
C.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)
D.外匯市場(chǎng)和黃金市場(chǎng)
『正確答案』C
『答案解析』金融市場(chǎng)按照交易工具的不同期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。
8.( )是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。
A.金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)
B.基金市場(chǎng)和股票市場(chǎng)
C.股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)
D.期貨市場(chǎng)和股票市場(chǎng)
『正確答案』A
『答案解析』金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體，故本題選擇A選項(xiàng)。
9.按交易方式可以把票據(jù)市場(chǎng)分為( )。
A.票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)
B.一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)
C.現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)
D.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)
『正確答案』A
『答案解析』票據(jù)市場(chǎng)是指各種票據(jù)進(jìn)行交易的市場(chǎng)。按交易方式分為票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)。
10.金融市場(chǎng)的參與者不包括( )。
A.政府
B.中央銀行
C.社會(huì)團(tuán)體
D.企業(yè)居民
『正確答案』C
『答案解析』金融市場(chǎng)的參與者主要包括：政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人和企業(yè)居民。
11.金融資產(chǎn)一般分為( )金融資產(chǎn)和( )金融資產(chǎn)。
A.債券類;股權(quán)類
B.債券類;基金類
C.股權(quán)類;基金類
D.基金類;所有權(quán)類
『正確答案』A
『答案解析』金融資產(chǎn)是代表未來(lái)收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。一般分為債券類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)。
12.*投資基金不可以投資于( )。
A.房地產(chǎn)
B.大宗商品
C.證券化資產(chǎn)
D.債券
『正確答案』D
『答案解析』*投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對(duì)沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。
13.投資基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人不包括( )。
A.基金投資者
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金銷售人
『正確答案』D
『答案解析』投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。投資基金是一種間接投資工具，基金投資者、基金管理人和托管人是基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人。
14.( )，以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新興企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。
A.證券投資基金
B.風(fēng)險(xiǎn)投資基金
C.對(duì)沖基金
D.*投資基金
『正確答案』B
『答案解析』風(fēng)險(xiǎn)投資基金，以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個(gè)人的資金，投向于不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新興企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。
15.( )是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。
A.對(duì)沖基金
B.風(fēng)險(xiǎn)投資基金
C.*投資基金
D.私募股權(quán)基金
『正確答案』A
『答案解析』對(duì)沖基金是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式。
16.( )是金融市場(chǎng)主要的資金供應(yīng)者。
A.政府
B.中央銀行
C.金融機(jī)構(gòu)
D.居民
『正確答案』D
『答案解析』個(gè)人居民是金融上主要的資金供應(yīng)者。
17.( )是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過金融工具進(jìn)行交易而融通資金的市場(chǎng)。
A.金融市場(chǎng)
B.資本市場(chǎng)
C.貨幣市場(chǎng)
D.商品市場(chǎng)
『正確答案』A
『答案解析』金融市場(chǎng)是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過金融工具進(jìn)行交易而融通資金的市場(chǎng)。
18.( )一般指金融機(jī)構(gòu)受投資者委托，為實(shí)現(xiàn)投資者的特定目標(biāo)和利益，進(jìn)行證券和其他金融產(chǎn)品的投資并提供金融資產(chǎn)管理服務(wù)，并收取費(fèi)用的行為。
A.資產(chǎn)管理
B.投資顧問
C.客戶咨詢
D.代客理財(cái)
『正確答案』A
『答案解析』資產(chǎn)管理—般指金融機(jī)構(gòu)受投資者委托，為實(shí)現(xiàn)投資者的特定目標(biāo)和利益，進(jìn)行證券和其他金融產(chǎn)品的投資并提供金融資產(chǎn)管理服務(wù)、收取費(fèi)用的行為。
19.關(guān)于投資基金的特點(diǎn)，說法正確的是( )。
A.集合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)
B.分散投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)
C.集合投資、集合管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)
D.集合投資、集合管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)
『正確答案』A
『答案解析』投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。
20.金融交易的組織形式不包括( )。
A.場(chǎng)內(nèi)交易
B.場(chǎng)外交易
C.延期交易
D.電信網(wǎng)絡(luò)交易
『正確答案』C
『答案解析』金融交易的組織方式包括：場(chǎng)內(nèi)交易方式、場(chǎng)外交易方式和電信網(wǎng)絡(luò)交易方式。
21.金融市場(chǎng)參與者中( )的作用比較特殊。
A.政府
B.中央銀行
C.金融機(jī)構(gòu)
D.個(gè)人和企業(yè)居民
『正確答案』C
『答案解析』金融市場(chǎng)參與者中金融機(jī)構(gòu)的作用比較特殊。
22.票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等是金融市場(chǎng)按照( )分類的。
A.交易工具的期限
B.交割期限
C.市場(chǎng)性質(zhì)
D.交易標(biāo)的物
『正確答案』D
『答案解析』金融市場(chǎng)按照不同的交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等。
23.下列關(guān)于居民理財(cái)?shù)恼f法錯(cuò)誤的是( )。
A.居民是社會(huì)最古老、最基本的經(jīng)濟(jì)主體
B.目前，居民理財(cái)主要方式是貨幣儲(chǔ)蓄與投資兩類
C.股票、債券、基金等金融工具是最常見和普遍的投資工具
D.我國(guó)居民的主要理財(cái)方式是投資
『正確答案』D
『答案解析』目前，居民理財(cái)主要方式是貨幣儲(chǔ)蓄與投資兩類。
24.下列市場(chǎng)的分類不是以交易標(biāo)的為劃分標(biāo)準(zhǔn)的是( )。
A.票據(jù)市場(chǎng)
B.證券市場(chǎng)
C.外匯市場(chǎng)
D.現(xiàn)貨市場(chǎng)
『正確答案』D
『答案解析』現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)是按照交割期限進(jìn)行的劃分。
25.現(xiàn)貨市場(chǎng)的交易協(xié)議達(dá)成后在( )交易日內(nèi)進(jìn)行交割。
A.一個(gè)
B.兩個(gè)
C.三個(gè)
D.五個(gè)
『正確答案』B
『答案解析』現(xiàn)貨市場(chǎng)的交易協(xié)議達(dá)成后在兩個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行交割。
26.以下關(guān)于資產(chǎn)管理的特征說法錯(cuò)誤的是( )。
A.從受托資產(chǎn)來(lái)看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)
B.資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理，承擔(dān)受托人義務(wù)
C.資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)幫該資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值
D.從參與方來(lái)看，委托方為資產(chǎn)管理人，受托方為投資者
『正確答案』D
『答案解析』從參與方來(lái)看，委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理，承擔(dān)受托人義務(wù)。
27.以下關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的作用表述者誤的是( )。
A.能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和水平
B.幫助投資者進(jìn)行投資決策，確保投資者盈利
C.創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)
D.對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性
『正確答案』B
『答案解析』資產(chǎn)管理行業(yè)通過其專業(yè)的管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利。
28.下列說法錯(cuò)誤的是( )。
A.證券投資基金可分為公募證券投資基金和私募證券投資基金
B.私募股權(quán)基金通過私募形式對(duì)私有企業(yè)進(jìn)行權(quán)益性投資
C.私募股權(quán)基金在交易實(shí)施過程中未考慮將來(lái)的退出機(jī)制
D.風(fēng)險(xiǎn)投資基金又稱創(chuàng)業(yè)基金
『正確答案』C
『答案解析』私募股權(quán)基金是指通過私募形式對(duì)私有企業(yè)，即非上市企業(yè)進(jìn)行的權(quán)益性投資，在交易實(shí)施過程中附帶考慮了將來(lái)的退出機(jī)制，即通過上市、并購(gòu)或管理層回購(gòu)等方式，出售持股獲利。
29.投資基金主要通過向投資者發(fā)行受益憑證(基金份額)，將社會(huì)上的資金集中起來(lái)，交由( )投資于各種資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)保值增值。
A.基金份額持有人
B.基金管理機(jī)構(gòu)
C.基金銷售機(jī)構(gòu)
D.基金自律組織
『正確答案』B
『答案解析』投資基金主要通過向投資者發(fā)行受益憑證(基金份額)，將社會(huì)上的資金集中起來(lái)，交由專業(yè)的基金管理機(jī)構(gòu)投資于各種資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)保值增值。
30.下列對(duì)我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)狀況的敘述正確的是( )。
A.我國(guó)傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司
B.各類機(jī)構(gòu)廣泛參與、各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)涇渭分明、分處不同監(jiān)管體系所形成的既相似又不同的混業(yè)局面，是我國(guó)目前資產(chǎn)管理的現(xiàn)狀
C.資產(chǎn)管理產(chǎn)品包括公募基金、私募基金、信托計(jì)劃、券商資管、保險(xiǎn)資管、期貨資管、銀行理財(cái)?shù)?BR> D.我國(guó)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)不包括期貨公司
『正確答案』C
『答案解析』在我國(guó)，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司，為資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)提供各類公募基金、私募基金、信托計(jì)劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品，選項(xiàng)A表述不完整。各類機(jī)構(gòu)廣泛參與、各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)交叉融合、分處不同監(jiān)管體系所形成的既相似又不同的混業(yè)局面，是我國(guó)目前資產(chǎn)管理的現(xiàn)狀。選項(xiàng)B表述錯(cuò)誤。我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的機(jī)構(gòu)類型包括基金管理公司及子公司、私募公司、信托公司、證券公司及其資管子公司、期貨公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司和商業(yè)銀行。選項(xiàng)D表述錯(cuò)誤。
31.下列屬于金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素的是( )。
①市場(chǎng)參與者
②金融工具
③新聞媒體
④金融交易的組織方式
A.①②③
B.①②④
C.①③④
D.②③④
『正確答案』B
『答案解析』金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素包括市場(chǎng)參與者、金融工具和金融交易的組織方式。
32.下列屬于金融市場(chǎng)參與者的是( )。
①政府
②中央銀行
③金融機(jī)構(gòu)
④個(gè)人
⑤居民企業(yè)
A.②③
B.①②③
C.①②③④
D.①②③④⑤
『正確答案』D
『答案解析』金融市場(chǎng)的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人和居民企業(yè)。
33.資產(chǎn)管理的本質(zhì)( )。
①受人之托，代人理財(cái)
②風(fēng)險(xiǎn)和收益相匹配
③“賣者有責(zé)”
④“買者自負(fù)”
⑤保證最低收益
A.②③
B.①②③
C.①②③④
D.①②③④⑤
『正確答案』C
『答案解析』資產(chǎn)管理行業(yè)幫助投資者進(jìn)行專業(yè)行投資，但是不保證最低收益。
34.以下不屬于金融市場(chǎng)“市場(chǎng)失靈”問題體現(xiàn)的是( )。
A.外部性
B.脆弱性
C.資源配置失靈
D.信息不對(duì)稱
『正確答案』C
『答案解析』金融市場(chǎng)的“市場(chǎng)失靈”問題主要表現(xiàn)在：
(一)外部性問題
(二)脆弱性問題
(三)不完全競(jìng)爭(zhēng)問題
(四)信息不對(duì)稱問題
35.以下屬于我國(guó)金融監(jiān)管內(nèi)容的是( )。
A.銀行間債券市場(chǎng)屬于證監(jiān)會(huì)監(jiān)管范圍
B.保險(xiǎn)行業(yè)屬于中國(guó)人民銀行監(jiān)管范圍
C.信托行業(yè)屬于證監(jiān)會(huì)監(jiān)管范圍
D.黃金交易所屬于中國(guó)人民銀行監(jiān)管范圍
『正確答案』D
『答案解析』黃金市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)都屬于人民銀行監(jiān)管范圍，信托業(yè)協(xié)會(huì)屬于銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管范圍。保險(xiǎn)行業(yè)屬于保監(jiān)會(huì)監(jiān)管范圍。
36.以下屬于我國(guó)傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)的是( )。
A.信托公司
B.證券公司及其資管子公司
C.商業(yè)銀行
D.私募機(jī)構(gòu)
『正確答案』A
『答案解析』我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀：(1)傳統(tǒng)行業(yè)：基金管理公司和信托公司。(2)其他行業(yè)：私募機(jī)構(gòu)、證券公司及其資管子公司、期貨公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、商業(yè)銀行
37.以下屬于基金管理公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的是( )。
A.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃
B.單一資金信托、集合資金信托
C.公募基金和各類非公募資產(chǎn)管理計(jì)劃
D.私募證券投資基金、私募股權(quán)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金等
『正確答案』C
『答案解析』基金管理公司及子公司業(yè)務(wù)包括公募基金和各類非公募資產(chǎn)管理計(jì)劃;私募機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)包括私募證券投資基金、私募股權(quán)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金等;信托公司業(yè)務(wù)包括單一資金信托、集合資金信托;證券資產(chǎn)管理公司業(yè)務(wù)包括集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃。
38.以下不屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)高資產(chǎn)凈值客戶的是( )。
A.單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品不少于100萬(wàn)元人民幣的自然人
B.個(gè)人收入在最近一年每年超過20萬(wàn)元人民幣
C.家庭合計(jì)收入在最近3年內(nèi)每年超過30萬(wàn)元人民幣
D.個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過100萬(wàn)元人民幣
『正確答案』B
『答案解析』個(gè)人收入在最近三年每年超過20萬(wàn)元人民幣或者家庭合計(jì)收入在最近3年內(nèi)每年超過30萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人。
39.我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)需要關(guān)注的問題包括( )。
①資金池操作存在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)隱患
②產(chǎn)品多層嵌套導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)傳遞
③影子銀行面臨監(jiān)管不足
④剛性兌付使風(fēng)險(xiǎn)仍停留在金融體系
⑤部分非金融機(jī)構(gòu)無(wú)序開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
A.②③
B.①②③
C.①②③④
D.①②③④⑤
『正確答案』D
『答案解析』我國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)需要關(guān)注的問題：資金池操作存在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)隱患;產(chǎn)品多層嵌套導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)傳遞;影子銀行面臨監(jiān)管不足;剛性兌付使風(fēng)險(xiǎn)仍停留在金融體系;部分非金融機(jī)構(gòu)無(wú)序開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。