為大家整理的2018年10月證券從業(yè)資格《法律法規(guī)》預習試題(4)供大家參考，希望對考生有幫助！
(3) 我國《證券法》規(guī)定，股份有限公司申請股票在深圳證券交易所主板市場上市， 其公司股本總額必須不少于人民幣( )萬元。
A: 4000 B: 5000 C: 3000 D: 1000
答案:B
(4) 按照基礎工具劃分，金融衍生品可分為( )。
A: 股權衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具
B: 場內交易工具、場外交易工具 C: 遠期、期貨、期權和互換
D: 股權衍生工具、債券衍生工具、外匯衍生工具
答案:A
解析: 按照基礎衍生工具劃分，金融衍生品可分為股權衍生工具( 以股票或股票指數(shù)為基礎的衍生工具，如股指期貨等)，貨幣衍生工具( 以各種貨幣為基礎的金融衍生工具.如遠期外匯合約、外幣期權等).利率衍生工具( 以利率為基礎的金融衍生工具。如遠期利率協(xié)議)。
(5) 中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過同期銀行貸款基準利率的( )倍。
A: 1 B: 2 C: 3 D: 4
答案:C
解析: 中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過同期銀行貸款基準利率的3倍，期限在1年(含)以上。
(6) 根據相關制度規(guī)定.首次公開發(fā)行股票的公司及其保薦機構應通過向( ) 詢價的方式確定股票發(fā)行價格。
A: 保險公司
B: 財務公司
C: 個人投資者
D: 符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的機構投資者
答案:D
解析: 自2005年1月1日起，我國開始實行首次公開發(fā)行股票的詢價制度。根據相關制度規(guī)定， 首次公開發(fā)行股票的公司及其保薦機構應通過向詢價對象( 指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的機構投資者)詢價的方式確定股票發(fā)行價格。
(7) 根據股東享有權利和承擔風險大小的不同，股票分為普通股股票和( )股票。
A: 國家股 B: 法人股 C: 優(yōu)先股 D: 記名股
答案:C
解析: 根據股東享有權利和承擔風險大小的不同，股票分為普通股股票和優(yōu)先股股票。
(8) 股票是由股份公司發(fā)行，表明投資者投資份額及其權利、義務的( )憑證。
A: 所有權 B: 債權 C: 債務 D: 優(yōu)先受償權
答案:A
解析: 股票是由股份公司發(fā)行，表明投資者投資份額及其權利、義務的所有權憑證。
(9) 我國證券交易市場開盤價遵照的競價原理是( )競價。
A: 時間 B: 連續(xù) C: 協(xié)商 D: 集合
答案:D
解析: 在我國開盤價是集合競價的結果。
(10) LIBOR指的是( )。
A: 美國聯(lián)邦基金利率 B: 倫敦銀行同業(yè)拆借利率 C: 香港銀行同業(yè)拆借利率 D: 上海銀行間同業(yè)拆放利率
答案:B
解析: 在國際貨幣市場上，最典型的、最有代表性的同業(yè)拆借利率是倫敦銀行同業(yè)拆借利率(1 ⅠBOR)。
(11) 一般而言，按收益率從小到大順序排列正確的是( )。
A: 普通債券、普通股票、國債 B: 國債、普通債券、普通股票
C: 普通股票、國債、普通債券 D: 普通股票、普通債券、國債
答案:B
解析: 一般而言，高風險總是伴隨著高收益。國債的風險最小，其收益也最低：股票風險 .收益。
(12) 金融期權的要素不包括( )。
A: 標的資產 B: 執(zhí)行價格 C: 利率 D: 期權費
答案:C
解析: 利率不屬于金融期權的要素。
(13) 次級債務是指由銀行發(fā)行的，固定期限( ) ，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經營損失. 且該項債務的索償權排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務。
A: 不低于5年(包括5年) B: 不低于3年(包括3年)
C: 不低于5年(不包括5年) D: 不低于3年(不包括3年)
答案:A 解析: 根據《關于將次級定期債務計人附屬資本的通知》的規(guī)定，次級債務是指由銀行發(fā)行的 ，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經營損失. 且該項債務的索償權排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務。
(14) 企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的( )。
A: 20% B: 30% C: 40% D: 50%
答案:C
解析: 企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40%。
(15) 基金托管費是支付給( )的費用。
A: 基金托管人 B: 基金管理人 C: 證券監(jiān)督管理機構 D: 基金持有人
答案:A
解析: 基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產而向基金收取的費用。
(16) 商業(yè)銀行發(fā)行金融債券，其核心資本充足率不低于( )。
A: 8%B: 5% C: 4% D: 2%
答案:C
(17) 指數(shù)基金的收益與追蹤的當期股票價格指數(shù)的變動( )。
A: 反方向 B: 同方向 C: 無關 D: 相關性低
答案:B
解析: 就指數(shù)基金而言，其投資組合模仿某一股價指數(shù)或債券指數(shù)， 收益隨著即期的價格指數(shù)上下波動。當價格指數(shù)上升時，基金收益增加;反之， 收益減少?？梢?，指數(shù)基金的收益與追蹤的當期股票價格指數(shù)的變動同方向。
(18) 在票面上不規(guī)定利率的債券是( )。
A: 浮動利率債券 B: 附息債券 C: 貼現(xiàn)債券 D: 息票累積債券
答案:C
解析: 貼現(xiàn)債券又被稱為貼水債券，是指在票面上不規(guī)定利率，發(fā)行時按某一折扣率， 以低于票面金額的價格發(fā)行，發(fā)行價與票面金額之差額相當于預先支付的利息， 到期時按面額償還本金的債券。
(19) 中國人民銀行對商業(yè)銀行的監(jiān)督管理不包括( )。
A: 直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行
B: 監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關人民幣管理規(guī)定的行為
C: 監(jiān)督商業(yè)銀行代理中國人民銀行經理國庫的行為
D: 監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定的行為
答案:A
解析: 銀監(jiān)會(而非中國人民銀行)負責直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行。
(20) 未完成股權分置改革的公司，按照股份流通受限與否分類， 不屬于未上市流通股份的是( )。
A: 優(yōu)先股或其他 B: 內部職工股 C: 境外上市外資股 D: 發(fā)起人股份
答案:C
解析: 未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：(1)發(fā)起人股份; (2)募集法人股份;(3)內部職工股：(4)優(yōu)先股或其他。
(21) 下列關于看漲期權和看跌期權的說法，正確的是( )。
A: 若預期某種標的資產的未來價格會下跌.應該購買其看漲期權
B: 若看漲期權的執(zhí)行價格高于當前標的資產價格應當選擇執(zhí)行該看漲期權
C: 看跌期權持有者可以在期權執(zhí)行價格高于當前標的資產價格時執(zhí)行期權，獲得一定收益 D: 看漲期權和看跌期權的區(qū)別在于期權到期日不同
答案:C
解析: 按照對價格的預期，金融期權可分為看漲期權和看跌期權。所以選項D說法有誤; 當人們預期某種標的資產的未來價格上漲時購買的期權，叫做看漲期權。所以選項A 說法有誤：若看漲期權的執(zhí)行價格高于當前標的資產價格應當選擇放棄執(zhí)行該看漲期權 .所以選項B說法有誤。
(22) ( )負責辦理結算參與人與客戶之間的清算交收。
A: 證券公司 B: 結算參與人 C: 商業(yè)銀行 D: 證券登記結算機構
答案:B
解析: 證券登記結算機構負責證券登記結算機構與結算參與人之間的集中清算交收， 結算參與人負責辦理結算參與人與客戶之間的清算交收。
(23) 以下說法錯誤的是( )。
A: 配股是指面向原有股東.按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股
B: 配股時原股東不可以放棄配股權
C: 上市公司可以向公眾公開增發(fā)，也可以向少數(shù)特定機構或個人增發(fā)
D: 股份回購是上市公司利用自有資金，在公共市場上買回發(fā)行在外的股票
答案:B
(24) 以下各項中，不屬于系統(tǒng)風險的是( )。
A: 信用風險 B: 利率風險 C: 經濟周期波動風險 D: 政策風險
答案:A
(25) 將許多類似的但不會同時發(fā)生的風險集中起來考慮， 從而使這一組合中發(fā)生風險損失的部分能夠得到其他未發(fā)生損失的部分的補償， 屬于( )的風險管理方式。
A: 風險對沖 B: 風險轉移 C: 風險規(guī)避 D: 風險分散
答案:D 解析: 對于由相互獨立的多種資產組成的資產組合，從而使這一組合中發(fā)生風險損失的部分能夠得到其他未發(fā)生損失的部分的補償. 屬于風險分散的風險管理方式。
(26) 儲蓄國債(電子式)是指財政部面向境內中國公民儲蓄類資金發(fā)行的、 以電子方式記錄債權的( )的人民幣債券。
A: 不可流通
B: 可在證券交易所上市交易
C: 可以在商業(yè)銀行柜臺流通
D: 可在銀行間債券市場轉讓
答案:A
解析: 儲蓄國債(電子式)是指財政部面向境內中國公民儲蓄類資金發(fā)行的、 以電子方式記錄債權的不可流通的人民幣債券。儲蓄國債(電子式)自發(fā)行之日起計息， 付息方式分為利隨本清和定期付息兩種。
(27) 負責基金的具體投資決策和日常管理的機構是( )。
A: 基金托管人 B: 基金管理人 C: 基金持有人 D: 基金受益人
答案:B
(28) 向不特定對象公開募集股份，符合條件不包括( )。
A: 最近3個會計年度加權平均凈資產收益率平均不低于6%
B: 除金融類企業(yè)外，最近1 期期末不存在持有金額較大的交易性金融資產和可供出售的金融資產，借予他人款項、 委托理財?shù)蓉攧招酝顿Y的情形
C: 發(fā)行價格應不高于公告招股意向書前20個交易日公司股票均價或前1個交易的均價
D: 發(fā)行價格應不低于公告招股意向書前20個交易日公司股票均價或前1個交易的均價
答案:C
(29) 下列有關短期融資券發(fā)行注冊的表述中，錯誤的是( )。
A:中國銀行間市場交易商協(xié)會向接受注冊的企業(yè)出具《接受注冊通知書》，注冊有效期為1年
B: 中國銀行間市場交易商協(xié)會負責受理短期融資券的發(fā)行注冊
C: 企業(yè)注冊有效期內需要變更主承銷商的應重新注冊
D: 企業(yè)注冊有效期內可一次發(fā)行或分期發(fā)行短期融資券
答案:A
解析: 交易商協(xié)會向接受注冊的企業(yè)出具《接受注冊通知書》，注冊有效期為兩年。
(30) 證券交易所的設立和解散由( )決定。
A: 國務院 B: 中國證監(jiān)會 C: 證券從業(yè)者協(xié)會 D: 中國人民銀行
答案:A
解析: 我國《證券法》規(guī)定，證券交易所的設立和解散由國務院決定。
(31) 下列關于我國國債發(fā)行方式的表述.正確的是( )。
A: 公開招標方式是通過投標人的直接競價來確定發(fā)行價格(或利率)水平. 發(fā)行人將投標人的標價，自高價向低價橫向或低利率排到高利率，發(fā)行人從高價(或低利率 )選起，直到達到需要發(fā)行的數(shù)額為止
B: 對于事先已確定發(fā)行條款的國債.我國仍采取承銷包銷方式. 目前主要運用不可上市流通的記賬式國債發(fā)行
C: 在公開招標方式中，以收益率為標的的荷蘭式招標是指以募滿發(fā)行額為止的中標商各個價位上的中價收益率作為中標額各自最終中標收益率. 每個中標商的加權平均收益率是不同的
D:在公開招標方式中，以收益率為標的的美國式招標是以募滿發(fā)行額為止的中標額收益率作為全體中標商的最終收益率.所有中標商的認購成本是相同的
答案:A
解析: 選項B，對于事先已確定發(fā)行條款的國債，我國仍采取承銷包銷方式， 目前主要運用于不可上市流通的憑證式國債的發(fā)行;選項C應為美國式招標：選項D 應為荷蘭式招標。
(32) 對追求高投資回報的投資者來說，比較適合的基金類型是( )。
A: 收入型基金 B: 成長型基金 C: 債券型基金 D: 封閉型基金
答案:B
解析: 按投資目的不同，基金分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。 而成長型基金注重基金的長期成長，強調為投資者帶來經常性收益。收入型基金強調基金單位價格的增加.使投資者獲取穩(wěn)定的、化的當期收益
(33) 影響股票價格的最直接因素是( ) ，并且其他因素都是通過作用于該因素而影響股票價格的。
A: 供求關系 B: 公司經營狀況 C: 宏觀經濟因素 D: 政治因素
答案:A
解析: 供求關系是股票價格的最直接影響因素，并且其他因素都是通過作用于供求關系而影響股票價格的。
(34) 看跌期權的賣方在買方選擇行使權利時，必須按期權合約規(guī)定的條件( ) 一定數(shù)量的基礎金融工具。
A: 賣出 B: 買入 C: 買人或賣出 D: 買入和賣出
答案:B
(35) 上證綜合指數(shù)是以全部上市股票為樣本，( )。
A: 以股票流通股數(shù)為權數(shù).按簡單平均法計算
B: 以股票發(fā)行量為權數(shù).按加權平均法計算
C: 以股票發(fā)行量為權數(shù).按簡單平均法計算
D: 以股票流通股數(shù)為權數(shù).按加權平均法計算
答案:B
解析: 上海證券交易所從1991年7月15日起編制并公布上海證券交易所股價指數(shù)，它以1990年 12月19日為基期，以全部上市股票為樣本，以股票發(fā)行量為權數(shù)，按加權平均法計算。
(36) 中央銀行宏觀金融調控的中介指標是( )。
A: 再貼現(xiàn)率
B: 超額存款準備金
C: 基礎貨幣
D: 貨幣供應量
答案:D
解析: 中央銀行宏觀金融調控的中介指標是貨幣供應量。
(37) 基金的銀行存款賬戶由基金托管人以( )的名義開立。
A: 基金托管人 B: 基金 C: 基金管理人 D: 管理人和托管人聯(lián)名
答案:B
解析: 基金銀行存款賬戶是指以基金名義在銀行開立的、用于基金名下資金往來的結算賬戶。 該類賬戶是托管人為辦理資金清算需要而設立.由托管人開立并管理。
(38) 我國證券交易所規(guī)定的A股每次申報和成交的最小數(shù)量單位(除零股交易外)是( ) 。
A: 10手 B: 10股 C: 1手 D: 1股
答案:C
解析: 交易單位是交易所規(guī)定每次申報和成交的交易數(shù)量單位，以提高交易效率。 一個交易單位俗稱“一手”，委托買賣的數(shù)量通常為一手或一手的整數(shù)倍。滬、 深證券交易所規(guī)定，通過競價交易買入股票、基金、權證的，申報數(shù)量應當為100股(份 )或其整數(shù)倍。
(39) 一般而言，下列債券的信用風險依次從低到高排列的順序為( )。
A: 政府債券、公司債券、金融債券
B: 金融債券、公司債券、政府債券
C: 政府債券、金融債券、公司債券
D: 金融債券、政府債券、公司債券
答案:C
(40) 買賣雙方在有組織的交易所內以公開競價的形式達成的、 在將來某一特定時間交割金融工具的協(xié)議，我們稱之為( )。
A: 結構化金融衍生工具 B: 金融互換 C: 金融期權 D: 金融期貨
答案:D
(41) 以募滿發(fā)行額為止所有投標商的最低中標價格為最后中標價格. 全體投標商的中標價格是單一的，這種招標方式為( )。
A: 荷蘭式 B: 美國式 C: 既是美國式又是荷蘭式 D: 都不是
答案:A
解析: 荷蘭式招標只有單一最后中標價格，美國式招標以最后一個報價為最終中標價。 (42) 金融市場可以按照( )分為發(fā)行市場和流通市場。 A: 金融市場的重要性 B: 金融產品的期限
C: 金融產品交易的交割方式 D: 金融工具發(fā)行和流通特征
答案:D
解析: 按金融工具發(fā)行和流通特征分類，分為發(fā)行市場和流通市場。
(43) 外國債券的特點是( )。
A: 發(fā)行人在一個國家.債券的面值貨幣和發(fā)行市場屬另一個國家
B: 發(fā)行人、債券的面值貨幣在一個國家。發(fā)行市場屬另一個國家
C: 發(fā)行人、發(fā)行市場在一個國家.債券的面值貨幣屬另一個國家
D: 發(fā)行人、債券的面值貨幣和發(fā)行市場分屬不同的國家
答案:A
解析: 外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券。 它的特點是債券發(fā)行人屬于一個國家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場則屬于另一個國家。
(44) 下列對我國《基金法》規(guī)定的基金份額持有人享有的權利描述，錯誤的是( )。
A: 按照規(guī)定要求召開基金份額持有*會
B: 查閱或者復制未公開披露的基金信息資料
C: 參與分配清算后的剩余基金財產
D: 分享基金財產收益
答案:B
解析: 我國《基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有的權利之一是查閱或者復制公開披露的基金信息資料。
(45) 運用金融工程結構化方法.將若干種基礎金融商品和金融衍生產品相結合設計出的新型金融產品是( )。
A: 復合化金融衍生品 B: 組合化金融衍生品 C: 結構化金融衍生品 D: 證券化金融衍生品
答案:C
解析: 結構化金融衍生產品是運用金融工程結構化方法，將若干種基礎金融商品和金融衍生產品相結合設計出的新型金融產品。例如， 在股票交易所交易的各類結構化票據、目前我國各家商業(yè)銀行推廣的掛鉤不同標的資產的理財產品等都是其典型代表。
(46) 證券交易通常都必須遵循( )。
A: 價格優(yōu)先原則和時間優(yōu)先原則
B: 時間優(yōu)先原則和數(shù)量優(yōu)先原則
C: 價格優(yōu)先原則和數(shù)量優(yōu)先原則
D: 客戶優(yōu)先原則和時問優(yōu)先原則
答案:A
解析: 證券交易通常都必須遵循的原則包括：(1)價格優(yōu)先原則， 價格較高的買入申報優(yōu)先于價格較低的買入申報，價格較低的賣出申報優(yōu)先于價格較高的賣出申報;(2)時間優(yōu)先原則，同價位申報， 依照申報時序決定優(yōu)先順序，即買賣方向、價格相同的.先申報者優(yōu)先于后申報者。
(47) 證券投資基金的分散投資無法消除市場上的( )。
A: 非系統(tǒng)性風險 B: 系統(tǒng)性風險 C: 信用風險 D: 經營風險
答案:B
解析: 分散投資雖能在一定程度上消除來自個別公司的非系統(tǒng)性風險， 但無法消除市場的系統(tǒng)性風險。
(48) ( )幾乎與銀行的活期儲蓄同樣便利。
A: 貨幣市場基金 B: 債券型基金 C: 開放式基金 D: 收入型基金
答案:A
解析: 貨幣市場基金被稱為準儲蓄，它可以給中小投資者帶來相對安全的增值收益， 同時又與一般開放式基金一樣有較好的流動性.幾乎與銀行的活期儲蓄同樣便利。
(49) 一般將25%～50%的資產投資于債券及優(yōu)先股.其余的投資于普通股的基金是( ) 。
A: 平衡型基金 B: 指數(shù)基金 C: 收入型基金 D: 成長型基金
答案:A
解析: 平衡型基金將資產分別投資于兩種不同特性的證券上，并在以取得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本增值為目的的普通股之間進行平衡。 這種基金一般將25%～50%的資產投資于債券及優(yōu)先股，其余的投資于普通股。
(50) 中央銀行是銀行的銀行，是指中央銀行( )。
A: 充當商業(yè)銀行與其他金融機構的最后貸款人
B: 監(jiān)管商業(yè)銀行與其他金融機構
C: 通過商業(yè)銀行的貨幣創(chuàng)造調節(jié)貨幣供應量
D: 政府提供貸款
答案:A
解析: 中央銀行是銀行的銀行，是指中央銀行通過辦理存、放、匯等項業(yè)務， 作商業(yè)銀行與其他金融機構的最后貸款人。
(3) 我國《證券法》規(guī)定，股份有限公司申請股票在深圳證券交易所主板市場上市， 其公司股本總額必須不少于人民幣( )萬元。
A: 4000 B: 5000 C: 3000 D: 1000
答案:B
(4) 按照基礎工具劃分，金融衍生品可分為( )。
A: 股權衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具
B: 場內交易工具、場外交易工具 C: 遠期、期貨、期權和互換
D: 股權衍生工具、債券衍生工具、外匯衍生工具
答案:A
解析: 按照基礎衍生工具劃分，金融衍生品可分為股權衍生工具( 以股票或股票指數(shù)為基礎的衍生工具，如股指期貨等)，貨幣衍生工具( 以各種貨幣為基礎的金融衍生工具.如遠期外匯合約、外幣期權等).利率衍生工具( 以利率為基礎的金融衍生工具。如遠期利率協(xié)議)。
(5) 中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過同期銀行貸款基準利率的( )倍。
A: 1 B: 2 C: 3 D: 4
答案:C
解析: 中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過同期銀行貸款基準利率的3倍，期限在1年(含)以上。
(6) 根據相關制度規(guī)定.首次公開發(fā)行股票的公司及其保薦機構應通過向( ) 詢價的方式確定股票發(fā)行價格。
A: 保險公司
B: 財務公司
C: 個人投資者
D: 符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的機構投資者
答案:D
解析: 自2005年1月1日起，我國開始實行首次公開發(fā)行股票的詢價制度。根據相關制度規(guī)定， 首次公開發(fā)行股票的公司及其保薦機構應通過向詢價對象( 指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的機構投資者)詢價的方式確定股票發(fā)行價格。
(7) 根據股東享有權利和承擔風險大小的不同，股票分為普通股股票和( )股票。
A: 國家股 B: 法人股 C: 優(yōu)先股 D: 記名股
答案:C
解析: 根據股東享有權利和承擔風險大小的不同，股票分為普通股股票和優(yōu)先股股票。
(8) 股票是由股份公司發(fā)行，表明投資者投資份額及其權利、義務的( )憑證。
A: 所有權 B: 債權 C: 債務 D: 優(yōu)先受償權
答案:A
解析: 股票是由股份公司發(fā)行，表明投資者投資份額及其權利、義務的所有權憑證。
(9) 我國證券交易市場開盤價遵照的競價原理是( )競價。
A: 時間 B: 連續(xù) C: 協(xié)商 D: 集合
答案:D
解析: 在我國開盤價是集合競價的結果。
(10) LIBOR指的是( )。
A: 美國聯(lián)邦基金利率 B: 倫敦銀行同業(yè)拆借利率 C: 香港銀行同業(yè)拆借利率 D: 上海銀行間同業(yè)拆放利率
答案:B
解析: 在國際貨幣市場上，最典型的、最有代表性的同業(yè)拆借利率是倫敦銀行同業(yè)拆借利率(1 ⅠBOR)。
(11) 一般而言，按收益率從小到大順序排列正確的是( )。
A: 普通債券、普通股票、國債 B: 國債、普通債券、普通股票
C: 普通股票、國債、普通債券 D: 普通股票、普通債券、國債
答案:B
解析: 一般而言，高風險總是伴隨著高收益。國債的風險最小，其收益也最低：股票風險 .收益。
(12) 金融期權的要素不包括( )。
A: 標的資產 B: 執(zhí)行價格 C: 利率 D: 期權費
答案:C
解析: 利率不屬于金融期權的要素。
(13) 次級債務是指由銀行發(fā)行的，固定期限( ) ，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經營損失. 且該項債務的索償權排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務。
A: 不低于5年(包括5年) B: 不低于3年(包括3年)
C: 不低于5年(不包括5年) D: 不低于3年(不包括3年)
答案:A 解析: 根據《關于將次級定期債務計人附屬資本的通知》的規(guī)定，次級債務是指由銀行發(fā)行的 ，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經營損失. 且該項債務的索償權排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務。
(14) 企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的( )。
A: 20% B: 30% C: 40% D: 50%
答案:C
解析: 企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲蓄定期存款利率的40%。
(15) 基金托管費是支付給( )的費用。
A: 基金托管人 B: 基金管理人 C: 證券監(jiān)督管理機構 D: 基金持有人
答案:A
解析: 基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產而向基金收取的費用。
(16) 商業(yè)銀行發(fā)行金融債券，其核心資本充足率不低于( )。
A: 8%B: 5% C: 4% D: 2%
答案:C
(17) 指數(shù)基金的收益與追蹤的當期股票價格指數(shù)的變動( )。
A: 反方向 B: 同方向 C: 無關 D: 相關性低
答案:B
解析: 就指數(shù)基金而言，其投資組合模仿某一股價指數(shù)或債券指數(shù)， 收益隨著即期的價格指數(shù)上下波動。當價格指數(shù)上升時，基金收益增加;反之， 收益減少?？梢?，指數(shù)基金的收益與追蹤的當期股票價格指數(shù)的變動同方向。
(18) 在票面上不規(guī)定利率的債券是( )。
A: 浮動利率債券 B: 附息債券 C: 貼現(xiàn)債券 D: 息票累積債券
答案:C
解析: 貼現(xiàn)債券又被稱為貼水債券，是指在票面上不規(guī)定利率，發(fā)行時按某一折扣率， 以低于票面金額的價格發(fā)行，發(fā)行價與票面金額之差額相當于預先支付的利息， 到期時按面額償還本金的債券。
(19) 中國人民銀行對商業(yè)銀行的監(jiān)督管理不包括( )。
A: 直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行
B: 監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關人民幣管理規(guī)定的行為
C: 監(jiān)督商業(yè)銀行代理中國人民銀行經理國庫的行為
D: 監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關反洗錢規(guī)定的行為
答案:A
解析: 銀監(jiān)會(而非中國人民銀行)負責直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行。
(20) 未完成股權分置改革的公司，按照股份流通受限與否分類， 不屬于未上市流通股份的是( )。
A: 優(yōu)先股或其他 B: 內部職工股 C: 境外上市外資股 D: 發(fā)起人股份
答案:C
解析: 未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：(1)發(fā)起人股份; (2)募集法人股份;(3)內部職工股：(4)優(yōu)先股或其他。
(21) 下列關于看漲期權和看跌期權的說法，正確的是( )。
A: 若預期某種標的資產的未來價格會下跌.應該購買其看漲期權
B: 若看漲期權的執(zhí)行價格高于當前標的資產價格應當選擇執(zhí)行該看漲期權
C: 看跌期權持有者可以在期權執(zhí)行價格高于當前標的資產價格時執(zhí)行期權，獲得一定收益 D: 看漲期權和看跌期權的區(qū)別在于期權到期日不同
答案:C
解析: 按照對價格的預期，金融期權可分為看漲期權和看跌期權。所以選項D說法有誤; 當人們預期某種標的資產的未來價格上漲時購買的期權，叫做看漲期權。所以選項A 說法有誤：若看漲期權的執(zhí)行價格高于當前標的資產價格應當選擇放棄執(zhí)行該看漲期權 .所以選項B說法有誤。
(22) ( )負責辦理結算參與人與客戶之間的清算交收。
A: 證券公司 B: 結算參與人 C: 商業(yè)銀行 D: 證券登記結算機構
答案:B
解析: 證券登記結算機構負責證券登記結算機構與結算參與人之間的集中清算交收， 結算參與人負責辦理結算參與人與客戶之間的清算交收。
(23) 以下說法錯誤的是( )。
A: 配股是指面向原有股東.按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股
B: 配股時原股東不可以放棄配股權
C: 上市公司可以向公眾公開增發(fā)，也可以向少數(shù)特定機構或個人增發(fā)
D: 股份回購是上市公司利用自有資金，在公共市場上買回發(fā)行在外的股票
答案:B
(24) 以下各項中，不屬于系統(tǒng)風險的是( )。
A: 信用風險 B: 利率風險 C: 經濟周期波動風險 D: 政策風險
答案:A
(25) 將許多類似的但不會同時發(fā)生的風險集中起來考慮， 從而使這一組合中發(fā)生風險損失的部分能夠得到其他未發(fā)生損失的部分的補償， 屬于( )的風險管理方式。
A: 風險對沖 B: 風險轉移 C: 風險規(guī)避 D: 風險分散
答案:D 解析: 對于由相互獨立的多種資產組成的資產組合，從而使這一組合中發(fā)生風險損失的部分能夠得到其他未發(fā)生損失的部分的補償. 屬于風險分散的風險管理方式。
(26) 儲蓄國債(電子式)是指財政部面向境內中國公民儲蓄類資金發(fā)行的、 以電子方式記錄債權的( )的人民幣債券。
A: 不可流通
B: 可在證券交易所上市交易
C: 可以在商業(yè)銀行柜臺流通
D: 可在銀行間債券市場轉讓
答案:A
解析: 儲蓄國債(電子式)是指財政部面向境內中國公民儲蓄類資金發(fā)行的、 以電子方式記錄債權的不可流通的人民幣債券。儲蓄國債(電子式)自發(fā)行之日起計息， 付息方式分為利隨本清和定期付息兩種。
(27) 負責基金的具體投資決策和日常管理的機構是( )。
A: 基金托管人 B: 基金管理人 C: 基金持有人 D: 基金受益人
答案:B
(28) 向不特定對象公開募集股份，符合條件不包括( )。
A: 最近3個會計年度加權平均凈資產收益率平均不低于6%
B: 除金融類企業(yè)外，最近1 期期末不存在持有金額較大的交易性金融資產和可供出售的金融資產，借予他人款項、 委托理財?shù)蓉攧招酝顿Y的情形
C: 發(fā)行價格應不高于公告招股意向書前20個交易日公司股票均價或前1個交易的均價
D: 發(fā)行價格應不低于公告招股意向書前20個交易日公司股票均價或前1個交易的均價
答案:C
(29) 下列有關短期融資券發(fā)行注冊的表述中，錯誤的是( )。
A:中國銀行間市場交易商協(xié)會向接受注冊的企業(yè)出具《接受注冊通知書》，注冊有效期為1年
B: 中國銀行間市場交易商協(xié)會負責受理短期融資券的發(fā)行注冊
C: 企業(yè)注冊有效期內需要變更主承銷商的應重新注冊
D: 企業(yè)注冊有效期內可一次發(fā)行或分期發(fā)行短期融資券
答案:A
解析: 交易商協(xié)會向接受注冊的企業(yè)出具《接受注冊通知書》，注冊有效期為兩年。
(30) 證券交易所的設立和解散由( )決定。
A: 國務院 B: 中國證監(jiān)會 C: 證券從業(yè)者協(xié)會 D: 中國人民銀行
答案:A
解析: 我國《證券法》規(guī)定，證券交易所的設立和解散由國務院決定。
(31) 下列關于我國國債發(fā)行方式的表述.正確的是( )。
A: 公開招標方式是通過投標人的直接競價來確定發(fā)行價格(或利率)水平. 發(fā)行人將投標人的標價，自高價向低價橫向或低利率排到高利率，發(fā)行人從高價(或低利率 )選起，直到達到需要發(fā)行的數(shù)額為止
B: 對于事先已確定發(fā)行條款的國債.我國仍采取承銷包銷方式. 目前主要運用不可上市流通的記賬式國債發(fā)行
C: 在公開招標方式中，以收益率為標的的荷蘭式招標是指以募滿發(fā)行額為止的中標商各個價位上的中價收益率作為中標額各自最終中標收益率. 每個中標商的加權平均收益率是不同的
D:在公開招標方式中，以收益率為標的的美國式招標是以募滿發(fā)行額為止的中標額收益率作為全體中標商的最終收益率.所有中標商的認購成本是相同的
答案:A
解析: 選項B，對于事先已確定發(fā)行條款的國債，我國仍采取承銷包銷方式， 目前主要運用于不可上市流通的憑證式國債的發(fā)行;選項C應為美國式招標：選項D 應為荷蘭式招標。
(32) 對追求高投資回報的投資者來說，比較適合的基金類型是( )。
A: 收入型基金 B: 成長型基金 C: 債券型基金 D: 封閉型基金
答案:B
解析: 按投資目的不同，基金分為成長型基金、收入型基金和平衡型基金。 而成長型基金注重基金的長期成長，強調為投資者帶來經常性收益。收入型基金強調基金單位價格的增加.使投資者獲取穩(wěn)定的、化的當期收益
(33) 影響股票價格的最直接因素是( ) ，并且其他因素都是通過作用于該因素而影響股票價格的。
A: 供求關系 B: 公司經營狀況 C: 宏觀經濟因素 D: 政治因素
答案:A
解析: 供求關系是股票價格的最直接影響因素，并且其他因素都是通過作用于供求關系而影響股票價格的。
(34) 看跌期權的賣方在買方選擇行使權利時，必須按期權合約規(guī)定的條件( ) 一定數(shù)量的基礎金融工具。
A: 賣出 B: 買入 C: 買人或賣出 D: 買入和賣出
答案:B
(35) 上證綜合指數(shù)是以全部上市股票為樣本，( )。
A: 以股票流通股數(shù)為權數(shù).按簡單平均法計算
B: 以股票發(fā)行量為權數(shù).按加權平均法計算
C: 以股票發(fā)行量為權數(shù).按簡單平均法計算
D: 以股票流通股數(shù)為權數(shù).按加權平均法計算
答案:B
解析: 上海證券交易所從1991年7月15日起編制并公布上海證券交易所股價指數(shù)，它以1990年 12月19日為基期，以全部上市股票為樣本，以股票發(fā)行量為權數(shù)，按加權平均法計算。
(36) 中央銀行宏觀金融調控的中介指標是( )。
A: 再貼現(xiàn)率
B: 超額存款準備金
C: 基礎貨幣
D: 貨幣供應量
答案:D
解析: 中央銀行宏觀金融調控的中介指標是貨幣供應量。
(37) 基金的銀行存款賬戶由基金托管人以( )的名義開立。
A: 基金托管人 B: 基金 C: 基金管理人 D: 管理人和托管人聯(lián)名
答案:B
解析: 基金銀行存款賬戶是指以基金名義在銀行開立的、用于基金名下資金往來的結算賬戶。 該類賬戶是托管人為辦理資金清算需要而設立.由托管人開立并管理。
(38) 我國證券交易所規(guī)定的A股每次申報和成交的最小數(shù)量單位(除零股交易外)是( ) 。
A: 10手 B: 10股 C: 1手 D: 1股
答案:C
解析: 交易單位是交易所規(guī)定每次申報和成交的交易數(shù)量單位，以提高交易效率。 一個交易單位俗稱“一手”，委托買賣的數(shù)量通常為一手或一手的整數(shù)倍。滬、 深證券交易所規(guī)定，通過競價交易買入股票、基金、權證的，申報數(shù)量應當為100股(份 )或其整數(shù)倍。
(39) 一般而言，下列債券的信用風險依次從低到高排列的順序為( )。
A: 政府債券、公司債券、金融債券
B: 金融債券、公司債券、政府債券
C: 政府債券、金融債券、公司債券
D: 金融債券、政府債券、公司債券
答案:C
(40) 買賣雙方在有組織的交易所內以公開競價的形式達成的、 在將來某一特定時間交割金融工具的協(xié)議，我們稱之為( )。
A: 結構化金融衍生工具 B: 金融互換 C: 金融期權 D: 金融期貨
答案:D
(41) 以募滿發(fā)行額為止所有投標商的最低中標價格為最后中標價格. 全體投標商的中標價格是單一的，這種招標方式為( )。
A: 荷蘭式 B: 美國式 C: 既是美國式又是荷蘭式 D: 都不是
答案:A
解析: 荷蘭式招標只有單一最后中標價格，美國式招標以最后一個報價為最終中標價。 (42) 金融市場可以按照( )分為發(fā)行市場和流通市場。 A: 金融市場的重要性 B: 金融產品的期限
C: 金融產品交易的交割方式 D: 金融工具發(fā)行和流通特征
答案:D
解析: 按金融工具發(fā)行和流通特征分類，分為發(fā)行市場和流通市場。
(43) 外國債券的特點是( )。
A: 發(fā)行人在一個國家.債券的面值貨幣和發(fā)行市場屬另一個國家
B: 發(fā)行人、債券的面值貨幣在一個國家。發(fā)行市場屬另一個國家
C: 發(fā)行人、發(fā)行市場在一個國家.債券的面值貨幣屬另一個國家
D: 發(fā)行人、債券的面值貨幣和發(fā)行市場分屬不同的國家
答案:A
解析: 外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券。 它的特點是債券發(fā)行人屬于一個國家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場則屬于另一個國家。
(44) 下列對我國《基金法》規(guī)定的基金份額持有人享有的權利描述，錯誤的是( )。
A: 按照規(guī)定要求召開基金份額持有*會
B: 查閱或者復制未公開披露的基金信息資料
C: 參與分配清算后的剩余基金財產
D: 分享基金財產收益
答案:B
解析: 我國《基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有的權利之一是查閱或者復制公開披露的基金信息資料。
(45) 運用金融工程結構化方法.將若干種基礎金融商品和金融衍生產品相結合設計出的新型金融產品是( )。
A: 復合化金融衍生品 B: 組合化金融衍生品 C: 結構化金融衍生品 D: 證券化金融衍生品
答案:C
解析: 結構化金融衍生產品是運用金融工程結構化方法，將若干種基礎金融商品和金融衍生產品相結合設計出的新型金融產品。例如， 在股票交易所交易的各類結構化票據、目前我國各家商業(yè)銀行推廣的掛鉤不同標的資產的理財產品等都是其典型代表。
(46) 證券交易通常都必須遵循( )。
A: 價格優(yōu)先原則和時間優(yōu)先原則
B: 時間優(yōu)先原則和數(shù)量優(yōu)先原則
C: 價格優(yōu)先原則和數(shù)量優(yōu)先原則
D: 客戶優(yōu)先原則和時問優(yōu)先原則
答案:A
解析: 證券交易通常都必須遵循的原則包括：(1)價格優(yōu)先原則， 價格較高的買入申報優(yōu)先于價格較低的買入申報，價格較低的賣出申報優(yōu)先于價格較高的賣出申報;(2)時間優(yōu)先原則，同價位申報， 依照申報時序決定優(yōu)先順序，即買賣方向、價格相同的.先申報者優(yōu)先于后申報者。
(47) 證券投資基金的分散投資無法消除市場上的( )。
A: 非系統(tǒng)性風險 B: 系統(tǒng)性風險 C: 信用風險 D: 經營風險
答案:B
解析: 分散投資雖能在一定程度上消除來自個別公司的非系統(tǒng)性風險， 但無法消除市場的系統(tǒng)性風險。
(48) ( )幾乎與銀行的活期儲蓄同樣便利。
A: 貨幣市場基金 B: 債券型基金 C: 開放式基金 D: 收入型基金
答案:A
解析: 貨幣市場基金被稱為準儲蓄，它可以給中小投資者帶來相對安全的增值收益， 同時又與一般開放式基金一樣有較好的流動性.幾乎與銀行的活期儲蓄同樣便利。
(49) 一般將25%～50%的資產投資于債券及優(yōu)先股.其余的投資于普通股的基金是( ) 。
A: 平衡型基金 B: 指數(shù)基金 C: 收入型基金 D: 成長型基金
答案:A
解析: 平衡型基金將資產分別投資于兩種不同特性的證券上，并在以取得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本增值為目的的普通股之間進行平衡。 這種基金一般將25%～50%的資產投資于債券及優(yōu)先股，其余的投資于普通股。
(50) 中央銀行是銀行的銀行，是指中央銀行( )。
A: 充當商業(yè)銀行與其他金融機構的最后貸款人
B: 監(jiān)管商業(yè)銀行與其他金融機構
C: 通過商業(yè)銀行的貨幣創(chuàng)造調節(jié)貨幣供應量
D: 政府提供貸款
答案:A
解析: 中央銀行是銀行的銀行，是指中央銀行通過辦理存、放、匯等項業(yè)務， 作商業(yè)銀行與其他金融機構的最后貸款人。