整理“證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎知識》歷年真題匯編(1)”供考生參考。更多證券從業(yè)模擬試題等信息，請訪問證券從業(yè)資格考試頻道！
第1頁：單項選擇題
一、單項選擇題
1、由于電子計算機技術與衛(wèi)星通信的應用，各個金融市場和金融機構形成了一個全時區(qū)、全方位的全球金融市場，這體現(xiàn)了全球金融市場的()趨勢。
A.證券化
B.一體化
C.信息化
D.創(chuàng)新性
2、1979年3月以后，()作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營和集中管理全國的外匯業(yè)務。
A.工商銀行
B.中國銀行
C.農(nóng)業(yè)銀行
D.建設銀行
3、中國金融監(jiān)管“一行三會”格局形成的標志性事件是()。
A.中國銀監(jiān)會成立
B.中國證監(jiān)會成立
C.中國保監(jiān)會成立
D.中國人民銀行統(tǒng)一貨幣發(fā)行權
4、下列選項中，屬于資本流出的是()。
A.外國對本國負債減少
B.本國對外國的債務增加
C.本國對外國的債務減少
D.本國在外國的資產(chǎn)減少
5、資產(chǎn)評估機構申請證券評估資格，半數(shù)以上或者持有不少于()股權的股東最近在本機構連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上。
A.30%
B.40%
C.50%
D.60%
6、()，中國證監(jiān)會發(fā)布實施了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》。
A.2008年1月
B.2008年7月
C.2009年1月
D.2009年7月
7、在大多數(shù)國家，社?；鸱譃閮蓚€層次：一是國家以()等形式征收的全國性社會保障基金;二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的()。
A.社會保障稅;社會保險基金
B.社會保障稅;企業(yè)年金
C.社會保險基金;社會保障基金
D.社會保險基金;企業(yè)年金
8、關于股票性質描述正確的是()。
A.股票所代表的權利本來不存在
B.股票所代表的權利的發(fā)生是以股票的制作和存在為條件的
C.股票是設權證券
D.股票是證權證券
9、股權分置是指A股市場上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易被區(qū)分為()。
A.上市股和非上市股
B.優(yōu)先股和普通股
C.流通股和非流通股
D.有限售條件股和無限售條件股
10、股權分置改革主要是消除()的流通制度差異。
A.有限售條件股份和無限售條件股份
B.國有股和外資股
C.境內(nèi)上市外資股和境外上市外資股
D.流通股和非流通股
11、無記名國債屬于()。
A.實物債券
B.記賬式債券
C.憑證式債券
D.貼現(xiàn)債券
12、在國債類型中，()在貨幣市場上占有重要地位。
A.短期國債
B.中期國債
C.長期國債
D.無期國債
13、回購交易通常在()交易中運用。
A.遠期
B.現(xiàn)貨
C.債券
D.股票
14、申請取得基金托管資格，應當經(jīng)()核準。
A.證券交易所和國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構
B.國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構和國務院證券監(jiān)督管理機構
C.國務院證券監(jiān)督管理機構和基金管理協(xié)會
D.基金管理協(xié)會和國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構
15、基金管理費費率的大小通常()。
A.與基金規(guī)模和風險卻成正比
B.與基金規(guī)模和風險均成反比
C.與基金規(guī)模成正比,與風險成反比
D.與基金規(guī)模成反比,與風險成正比
16、假設某基金2010年5月某估值日前一交易日計算的基金資產(chǎn)總額為9000萬元，負債總額為1500萬元，托管費率為0.2%，則該日應提取的托管費為人民幣()元。
A.398
B.416
C.411
D.441
17、可在期權到期日或到期日之前的任何一個營業(yè)日執(zhí)行的是()。
A.歐式期權
B.美式期權
C.修正美式期權
D.大西洋期權
18、不屬于契約型基金和公司型基金區(qū)別的是()。
A.基金收益的分配方式不同
B.基金的運營依據(jù)不同
C.投資者的地位不同
D.資金的性質不同
19、()是以每種期貨合約在交易日收盤前最后一分鐘或幾分鐘的平均成交價作為當日結算價，與每筆交易成交時的價格作對照，計算每個結算所會員賬戶的浮動盈虧，進行隨市清算。
A.保證金制度
B.限倉制度
C.無負債結算制度
D.大戶報告制度
20、下列金融衍生工具中，屬于貨幣衍生工具的是()。
A.股票期貨
B.股票指數(shù)期權
C.遠期外匯合約
D.利率互換
第2頁：組合型選擇題
二、組合型選擇題
1、外匯風險可能發(fā)生也可能不發(fā)生，不具有必然性。這說明匯率風險具有()。
A.或然性
B.不確定性
C.相對性
D.隱藏性
2、一般性貨幣政策工具包括()。
Ⅰ.常備借貸便利
Ⅱ.公開市場操作
Ⅲ.再貼現(xiàn)政策
Ⅳ.存款準備金制度
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
3、證券交易所有()兩種形式。
Ⅰ.備案制
Ⅱ.注冊制
Ⅲ.會員制
Ⅳ.公司制
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
4、關于場外交易市場說法正確的是()。
Ⅰ.是一個分散的無形市場
Ⅱ.采用公開競價方式進行證券交易
Ⅲ.管理比較嚴格
Ⅳ.組織方式采用做市商制
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
5、新一代的經(jīng)濟思維對經(jīng)濟危機的啟示有()。
I.必須建立最基本的社會福利框架，加強泛福利化體制
II.必須在完善的、獨立透明的法治基礎之上建立政府對金融市場的有效監(jiān)管體制
III.必須大力推進文化領域的市場化，鼓勵實業(yè)投資
IV.經(jīng)濟體系周期性調整結構行業(yè)運行進展
A.II、IV
B.I、II
C.I、II、III
D.II、III
6、企業(yè)年金基金財產(chǎn)的投資，應當符合下列()規(guī)定。
Ⅰ.投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、短期債券回購等流動性產(chǎn)品及貨幣市場基金的比例，不低于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的5%
Ⅱ.投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國債、金融債、企業(yè)債等固定收益類產(chǎn)品及可轉債、債券基金的比例，不高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的95%
Ⅲ.投資股票等權益類產(chǎn)品及投資性保險產(chǎn)品、股票基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的20%
Ⅳ.企業(yè)年金不得用于信用交易，不得用于向他人貸款和提供擔保
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
7、經(jīng)紀委托關系的建立表現(xiàn)為()。
Ⅰ.審批
Ⅱ.注冊
Ⅲ.開戶
Ⅳ.委托
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
8、我國《證券法》規(guī)定，設立證券登記結算公司必須符合的條件是()。
I.自有資金不少于人民幣1億元
II.具有證券登記、存管和結算服務所必需的場所和設施
III.主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券從業(yè)資格
IV.證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
9、股東權利是一種綜合權利，包括()等權利。
I.資產(chǎn)收益
II.交易及退股
III.重大決策
IV.選擇管理者
A.I、II
B.I、II、III
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
10、股票收益主要來自()。
I.股份公司
II.股票流通
III.利率的降低
IV.法定存款準備金率的降低
A.I、II
B.I、II、III
C.II、III
D.I、II、III、IV
11、享有優(yōu)先認股權的股東，對其所享有的優(yōu)先認股權可有以下選擇()。
I.行使權利認購新發(fā)行的普通股票
II.如果法律允許，可以將權利轉讓給他人，從中獲得一定的報酬
III.按超出其持股比例5%以內(nèi)的數(shù)量，優(yōu)先認購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權利
IV.不行使權利而聽任其而過期失效
A.I、II
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、IV
12、下列關于優(yōu)先股票的表述正確的是()。
I.優(yōu)先股股東與普通股股東擁有一樣的表決權
II.優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件由《證券法》規(guī)定
III.優(yōu)先股票的股息率一般是事先確定的
IV.優(yōu)先股票作為一種股權證書，代表著對公司的所有權
A.I、II、III
B.III、IV
C.I、III、IV
D.II、III、IV
13、商業(yè)銀行債券包括()。
I.商業(yè)銀行金融債券
II.商業(yè)銀行次級債券
III.混合資本債券
IV.政策性金融債券
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
14、一般來講，債券因具有固定的()，因而在二級市場上其市場價格相對于股票價格而言比較穩(wěn)定。
I.票面利率
II.收益率
III.期限
IV.投資回報
A.I、II
B.I、III
C.II、III
D.III、IV
15、債券的兌付方式有()。
Ⅰ.到期兌付
Ⅱ.提前兌付
Ⅲ.債券替換
Ⅳ.分期兌付
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
16、發(fā)行人在確定債券期，要考慮多種因素的影響，主要有()。
I.資金使用方向
II.市場利率變化
III.籌資者的資信
IV.債券變現(xiàn)能力
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
17、關于可轉換債券要素的敘述，正確的是()。
I.可轉換債券有效期限與一般債券相同，指債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的存續(xù)時間
II.可轉換公司債券的票面利率是指可轉換債券作為一種債券的票面年利率，由發(fā)行人根據(jù)當前市場利率水平、公司債券資信等級和發(fā)行條款確定，一般高于相同條件的不可轉換公司債券
III.轉換比例是指一定面額可轉換債券可轉換成優(yōu)先股的股數(shù)
IV.贖回條款和回售條款是可轉換債券在發(fā)行時規(guī)定的贖回行為和回售行為發(fā)生的具體市場條件
A.I、IV
B.II、III
C.I、Ⅲ
D.I、II、IV
18、按資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資人所屬地域的不同，可以將資產(chǎn)證券化分為()。
I.境外資產(chǎn)證券化
II.國內(nèi)資產(chǎn)證券化
III.離岸資產(chǎn)證券化
IV.境內(nèi)資產(chǎn)證券化
A.I、II
B.I、IV
C.III、IV
D.II、III、IV
19、對基金投資進行限制的主要目的有()。
I.降低風險
II.避免基金操縱市場
III.發(fā)揮基金引導市場的積極作用
IV.增加基金資產(chǎn)的收益水平
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
20、以下關于證券投資基金的作用說法正確的是()。
I.為中小投資者拓寬了投資渠道
II.有利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展
III.為機構投資者拓寬了投資渠道
IV.有效分散了系統(tǒng)風險
A.I、II
B.II、III、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
第3頁：參考答案
一、單項選擇題
1、正確答案是：B
解析：由于電子計算機技術與衛(wèi)星通信的應用，各個金融市場和金融機構形成了一個全時區(qū)、全方位的全球金融市場，這體現(xiàn)了全球金融市場的一體化趨勢。
2、正確答案是：B
解析：1979年3月，決定將中國銀行從中國人民銀行中分離出去，作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營和集中管理全國的外匯業(yè)務。
3、正確答案是：A
解析：2003年3月10日《關于國務院機構改革方案的決定》，批準國務院成立中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(簡稱“中國銀監(jiān)會”)。至此，中國金融監(jiān)管“一行三會”的格局形成。
4、正確答案是：C
解析：資本流出主要表現(xiàn)為：(1)外國在本國的資產(chǎn)減少。(2)外國對本國債務增加。(3)本國對外國的債務減少。(4)本國在外國的資產(chǎn)增加。A、B、D項都屬于資本流入。資本流入是指外國資本流入本國，即本國資本輸入，其主要表現(xiàn)為：①外國在本國的資產(chǎn)增加。②外國對本國的負債減少。③本國對外國的債務增加。④本國在外國的資產(chǎn)減少。
5、正確答案是：C
解析：資產(chǎn)評估機構申請證券評估資格，半數(shù)以上或者持有不少于50%股權的股東最近在本機構連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上。
6、正確答案是：B
解析：2008年7月，中國證監(jiān)會發(fā)布實施了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》。
7、正確答案是：B
解析：在大多數(shù)國家，社?；鸱譃閮蓚€層次：一是國家以社會保障稅等形式征收的全國性社會保障基金;二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。
8、正確答案是：D
解析：股票的性質：(1)股票是有價證券。(2)股票是要式證券。(3)股票是證權證券，是指證券是權利的一種物化的外在形式，作為權利的載體，權利是已經(jīng)存在的，所以A選項錯誤。(4)股票是資本證券，股票不是一種現(xiàn)實的資本，而是獨立于真實資本之外，在股票市場上進行著獨立的價值運動，是一種虛擬資本，所以B項錯誤。(5)股票是綜合權利證券。
9、正確答案是：C
解析：股權分置是指A股市場上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易被區(qū)分為流通股和非流通股，這是我國經(jīng)濟體制轉軌過程中形成的特殊問題。股權分置不能適應資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的要求，必須通過股權分置改革，消除非流通股和流通股的流通制度差異。
10、正確答案是：D
解析：股權分置是指A股市場上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為非流通股和流通股。股權分置改革主要是消除流通股與非流通股的流通制度差異。
11、正確答案是：A
解析：無記名國債屬于實物債券。根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券：(1)實物債券。實物債券是一種具有標準格式，實物券面的債券。在標準格式的債券券面上，一般印有債券面額、債券利率、債券期限、債券發(fā)行人全稱、還本付息方式等各種債券票面要素。(2)憑證式債券。憑證式債券的形式是債權人認購債券的一種收款憑證，而不是債券發(fā)行人制定的標準格式的債券。(3)記賬式債券。記賬式債券是沒有實物形態(tài)的票券，它利用證券賬戶，通過電腦系統(tǒng)完成債券發(fā)行、交易及兌付的全過程。
12、正確答案是：A
解析：短期國債一般指償還期限為1年或1年以內(nèi)的國債，具有周期短及流動性強的特點，在貨幣市場上占有重要地位。
長期國債由于期限長，政府短期內(nèi)無償還的負擔，而且可以較長時間占用國債認購者的資金，所以常被用作政府投資的資金來源。長期國債在資本市場上有著重要地位。
13、正確答案是：C
解析：回購交易更多地具有短期融資的屬性。從運作方式看，它結合了現(xiàn)貨交易和遠期交易的特點，通常在債券交易中運用。
14、正確答案是：B
解析：申請取得基金托管資格，應當經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構和國務院證券監(jiān)督管理機構核準。
15、正確答案是：D
解析：管理費率通常與基金規(guī)模成反比，與風險成正比。基金規(guī)模越大，風險越小，管理費率就越低;反之，則越高。
16、正確答案是：C
解析：基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費用。托管費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人?；鹳Y產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負債，則題目中基金資產(chǎn)總值為9000萬元，負債為1500萬元，故求得基金資產(chǎn)凈值為9000-1500=7500萬元。該基金當日應提取的托管費為：(9000-1500)×0.2%÷365≈0.0411(萬元)=411(元)。
17、正確答案是：B
解析：按照合約所規(guī)定的履約時間的不同，金融期權可以分為美式期權、歐式期權和修正的美式期權。歐式期權只能在期權到期日執(zhí)行;美式期權可在期權到期日或到期日之前的任何一個營業(yè)日執(zhí)行;修正的美式期權也稱為百慕大期權或大西洋期權，可以在期權到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。
18、正確答案是：A
解析：基金收益的分配方式不同不屬于契約型基金和公司型基金區(qū)別。
兩者的區(qū)別在于：
(1)資金的性質不同。契約型基金通過發(fā)行基金份額籌集的信托財產(chǎn);公司型基金是發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本。
(2)投資者的地位不同。契約型基金的投資者既是基金的委托人又是基金的受益人;公司型基金的投資者購買基金公司的股票后就成為了改公司的股東。
(3)基金的營運依據(jù)不同。契約型基金依據(jù)的是基金契約;公司型基金依據(jù)的是公司章程。
19、正確答案是：C
解析：無負債結算制度是以每種期貨合約在交易日收盤前最后一分鐘或幾分鐘的平均成交價作為當日結算價，與每筆交易成交時的價格作對照，計算每個結算所會員賬戶的浮動盈虧，進行隨市清算。為了控制期貨交易的風險和提高效率，期貨交易所的會員經(jīng)紀公司必須向交易所或結算所繳納結算保證金，稱為保證金制度。持倉限額制度是指交易所規(guī)定的會員或者客戶對某一合約單邊持倉的數(shù)量。
20、正確答案是：C
解析：貨幣衍生工具是指以各種貨幣作為基礎工具的金融衍生工具，主要包括遠期外匯合約、貨幣期貨、貨幣期權、貨幣互換以及上述合約的混合交易合約。A、B兩項屬于股權類產(chǎn)品的衍生工具;D項屬于利率衍生工具。
第1頁：單項選擇題
一、單項選擇題
1、由于電子計算機技術與衛(wèi)星通信的應用，各個金融市場和金融機構形成了一個全時區(qū)、全方位的全球金融市場，這體現(xiàn)了全球金融市場的()趨勢。
A.證券化
B.一體化
C.信息化
D.創(chuàng)新性
2、1979年3月以后，()作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營和集中管理全國的外匯業(yè)務。
A.工商銀行
B.中國銀行
C.農(nóng)業(yè)銀行
D.建設銀行
3、中國金融監(jiān)管“一行三會”格局形成的標志性事件是()。
A.中國銀監(jiān)會成立
B.中國證監(jiān)會成立
C.中國保監(jiān)會成立
D.中國人民銀行統(tǒng)一貨幣發(fā)行權
4、下列選項中，屬于資本流出的是()。
A.外國對本國負債減少
B.本國對外國的債務增加
C.本國對外國的債務減少
D.本國在外國的資產(chǎn)減少
5、資產(chǎn)評估機構申請證券評估資格，半數(shù)以上或者持有不少于()股權的股東最近在本機構連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上。
A.30%
B.40%
C.50%
D.60%
6、()，中國證監(jiān)會發(fā)布實施了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》。
A.2008年1月
B.2008年7月
C.2009年1月
D.2009年7月
7、在大多數(shù)國家，社?；鸱譃閮蓚€層次：一是國家以()等形式征收的全國性社會保障基金;二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的()。
A.社會保障稅;社會保險基金
B.社會保障稅;企業(yè)年金
C.社會保險基金;社會保障基金
D.社會保險基金;企業(yè)年金
8、關于股票性質描述正確的是()。
A.股票所代表的權利本來不存在
B.股票所代表的權利的發(fā)生是以股票的制作和存在為條件的
C.股票是設權證券
D.股票是證權證券
9、股權分置是指A股市場上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易被區(qū)分為()。
A.上市股和非上市股
B.優(yōu)先股和普通股
C.流通股和非流通股
D.有限售條件股和無限售條件股
10、股權分置改革主要是消除()的流通制度差異。
A.有限售條件股份和無限售條件股份
B.國有股和外資股
C.境內(nèi)上市外資股和境外上市外資股
D.流通股和非流通股
11、無記名國債屬于()。
A.實物債券
B.記賬式債券
C.憑證式債券
D.貼現(xiàn)債券
12、在國債類型中，()在貨幣市場上占有重要地位。
A.短期國債
B.中期國債
C.長期國債
D.無期國債
13、回購交易通常在()交易中運用。
A.遠期
B.現(xiàn)貨
C.債券
D.股票
14、申請取得基金托管資格，應當經(jīng)()核準。
A.證券交易所和國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構
B.國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構和國務院證券監(jiān)督管理機構
C.國務院證券監(jiān)督管理機構和基金管理協(xié)會
D.基金管理協(xié)會和國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構
15、基金管理費費率的大小通常()。
A.與基金規(guī)模和風險卻成正比
B.與基金規(guī)模和風險均成反比
C.與基金規(guī)模成正比,與風險成反比
D.與基金規(guī)模成反比,與風險成正比
16、假設某基金2010年5月某估值日前一交易日計算的基金資產(chǎn)總額為9000萬元，負債總額為1500萬元，托管費率為0.2%，則該日應提取的托管費為人民幣()元。
A.398
B.416
C.411
D.441
17、可在期權到期日或到期日之前的任何一個營業(yè)日執(zhí)行的是()。
A.歐式期權
B.美式期權
C.修正美式期權
D.大西洋期權
18、不屬于契約型基金和公司型基金區(qū)別的是()。
A.基金收益的分配方式不同
B.基金的運營依據(jù)不同
C.投資者的地位不同
D.資金的性質不同
19、()是以每種期貨合約在交易日收盤前最后一分鐘或幾分鐘的平均成交價作為當日結算價，與每筆交易成交時的價格作對照，計算每個結算所會員賬戶的浮動盈虧，進行隨市清算。
A.保證金制度
B.限倉制度
C.無負債結算制度
D.大戶報告制度
20、下列金融衍生工具中，屬于貨幣衍生工具的是()。
A.股票期貨
B.股票指數(shù)期權
C.遠期外匯合約
D.利率互換
第2頁：組合型選擇題
二、組合型選擇題
1、外匯風險可能發(fā)生也可能不發(fā)生，不具有必然性。這說明匯率風險具有()。
A.或然性
B.不確定性
C.相對性
D.隱藏性
2、一般性貨幣政策工具包括()。
Ⅰ.常備借貸便利
Ⅱ.公開市場操作
Ⅲ.再貼現(xiàn)政策
Ⅳ.存款準備金制度
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
3、證券交易所有()兩種形式。
Ⅰ.備案制
Ⅱ.注冊制
Ⅲ.會員制
Ⅳ.公司制
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
4、關于場外交易市場說法正確的是()。
Ⅰ.是一個分散的無形市場
Ⅱ.采用公開競價方式進行證券交易
Ⅲ.管理比較嚴格
Ⅳ.組織方式采用做市商制
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
5、新一代的經(jīng)濟思維對經(jīng)濟危機的啟示有()。
I.必須建立最基本的社會福利框架，加強泛福利化體制
II.必須在完善的、獨立透明的法治基礎之上建立政府對金融市場的有效監(jiān)管體制
III.必須大力推進文化領域的市場化，鼓勵實業(yè)投資
IV.經(jīng)濟體系周期性調整結構行業(yè)運行進展
A.II、IV
B.I、II
C.I、II、III
D.II、III
6、企業(yè)年金基金財產(chǎn)的投資，應當符合下列()規(guī)定。
Ⅰ.投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、短期債券回購等流動性產(chǎn)品及貨幣市場基金的比例，不低于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的5%
Ⅱ.投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國債、金融債、企業(yè)債等固定收益類產(chǎn)品及可轉債、債券基金的比例，不高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的95%
Ⅲ.投資股票等權益類產(chǎn)品及投資性保險產(chǎn)品、股票基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的20%
Ⅳ.企業(yè)年金不得用于信用交易，不得用于向他人貸款和提供擔保
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
7、經(jīng)紀委托關系的建立表現(xiàn)為()。
Ⅰ.審批
Ⅱ.注冊
Ⅲ.開戶
Ⅳ.委托
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
8、我國《證券法》規(guī)定，設立證券登記結算公司必須符合的條件是()。
I.自有資金不少于人民幣1億元
II.具有證券登記、存管和結算服務所必需的場所和設施
III.主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券從業(yè)資格
IV.證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
9、股東權利是一種綜合權利，包括()等權利。
I.資產(chǎn)收益
II.交易及退股
III.重大決策
IV.選擇管理者
A.I、II
B.I、II、III
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV
10、股票收益主要來自()。
I.股份公司
II.股票流通
III.利率的降低
IV.法定存款準備金率的降低
A.I、II
B.I、II、III
C.II、III
D.I、II、III、IV
11、享有優(yōu)先認股權的股東，對其所享有的優(yōu)先認股權可有以下選擇()。
I.行使權利認購新發(fā)行的普通股票
II.如果法律允許，可以將權利轉讓給他人，從中獲得一定的報酬
III.按超出其持股比例5%以內(nèi)的數(shù)量，優(yōu)先認購一定數(shù)量新發(fā)行股票的權利
IV.不行使權利而聽任其而過期失效
A.I、II
B.I、II、III
C.II、III、IV
D.I、II、IV
12、下列關于優(yōu)先股票的表述正確的是()。
I.優(yōu)先股股東與普通股股東擁有一樣的表決權
II.優(yōu)先股票的具體優(yōu)先條件由《證券法》規(guī)定
III.優(yōu)先股票的股息率一般是事先確定的
IV.優(yōu)先股票作為一種股權證書，代表著對公司的所有權
A.I、II、III
B.III、IV
C.I、III、IV
D.II、III、IV
13、商業(yè)銀行債券包括()。
I.商業(yè)銀行金融債券
II.商業(yè)銀行次級債券
III.混合資本債券
IV.政策性金融債券
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、IV
D.I、II、III、IV
14、一般來講，債券因具有固定的()，因而在二級市場上其市場價格相對于股票價格而言比較穩(wěn)定。
I.票面利率
II.收益率
III.期限
IV.投資回報
A.I、II
B.I、III
C.II、III
D.III、IV
15、債券的兌付方式有()。
Ⅰ.到期兌付
Ⅱ.提前兌付
Ⅲ.債券替換
Ⅳ.分期兌付
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
16、發(fā)行人在確定債券期，要考慮多種因素的影響，主要有()。
I.資金使用方向
II.市場利率變化
III.籌資者的資信
IV.債券變現(xiàn)能力
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.II、III、IV
D.I、II、III、IV
17、關于可轉換債券要素的敘述，正確的是()。
I.可轉換債券有效期限與一般債券相同，指債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的存續(xù)時間
II.可轉換公司債券的票面利率是指可轉換債券作為一種債券的票面年利率，由發(fā)行人根據(jù)當前市場利率水平、公司債券資信等級和發(fā)行條款確定，一般高于相同條件的不可轉換公司債券
III.轉換比例是指一定面額可轉換債券可轉換成優(yōu)先股的股數(shù)
IV.贖回條款和回售條款是可轉換債券在發(fā)行時規(guī)定的贖回行為和回售行為發(fā)生的具體市場條件
A.I、IV
B.II、III
C.I、Ⅲ
D.I、II、IV
18、按資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資人所屬地域的不同，可以將資產(chǎn)證券化分為()。
I.境外資產(chǎn)證券化
II.國內(nèi)資產(chǎn)證券化
III.離岸資產(chǎn)證券化
IV.境內(nèi)資產(chǎn)證券化
A.I、II
B.I、IV
C.III、IV
D.II、III、IV
19、對基金投資進行限制的主要目的有()。
I.降低風險
II.避免基金操縱市場
III.發(fā)揮基金引導市場的積極作用
IV.增加基金資產(chǎn)的收益水平
A.I、II、III
B.II、III、IV
C.I、II、III、IV
D.I、III、IV
20、以下關于證券投資基金的作用說法正確的是()。
I.為中小投資者拓寬了投資渠道
II.有利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展
III.為機構投資者拓寬了投資渠道
IV.有效分散了系統(tǒng)風險
A.I、II
B.II、III、IV
C.I、II、III
D.I、II、III、IV
第3頁：參考答案
一、單項選擇題
1、正確答案是：B
解析：由于電子計算機技術與衛(wèi)星通信的應用，各個金融市場和金融機構形成了一個全時區(qū)、全方位的全球金融市場，這體現(xiàn)了全球金融市場的一體化趨勢。
2、正確答案是：B
解析：1979年3月，決定將中國銀行從中國人民銀行中分離出去，作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營和集中管理全國的外匯業(yè)務。
3、正確答案是：A
解析：2003年3月10日《關于國務院機構改革方案的決定》，批準國務院成立中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(簡稱“中國銀監(jiān)會”)。至此，中國金融監(jiān)管“一行三會”的格局形成。
4、正確答案是：C
解析：資本流出主要表現(xiàn)為：(1)外國在本國的資產(chǎn)減少。(2)外國對本國債務增加。(3)本國對外國的債務減少。(4)本國在外國的資產(chǎn)增加。A、B、D項都屬于資本流入。資本流入是指外國資本流入本國，即本國資本輸入，其主要表現(xiàn)為：①外國在本國的資產(chǎn)增加。②外國對本國的負債減少。③本國對外國的債務增加。④本國在外國的資產(chǎn)減少。
5、正確答案是：C
解析：資產(chǎn)評估機構申請證券評估資格，半數(shù)以上或者持有不少于50%股權的股東最近在本機構連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上。
6、正確答案是：B
解析：2008年7月，中國證監(jiān)會發(fā)布實施了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》。
7、正確答案是：B
解析：在大多數(shù)國家，社?；鸱譃閮蓚€層次：一是國家以社會保障稅等形式征收的全國性社會保障基金;二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。
8、正確答案是：D
解析：股票的性質：(1)股票是有價證券。(2)股票是要式證券。(3)股票是證權證券，是指證券是權利的一種物化的外在形式，作為權利的載體，權利是已經(jīng)存在的，所以A選項錯誤。(4)股票是資本證券，股票不是一種現(xiàn)實的資本，而是獨立于真實資本之外，在股票市場上進行著獨立的價值運動，是一種虛擬資本，所以B項錯誤。(5)股票是綜合權利證券。
9、正確答案是：C
解析：股權分置是指A股市場上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易被區(qū)分為流通股和非流通股，這是我國經(jīng)濟體制轉軌過程中形成的特殊問題。股權分置不能適應資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的要求，必須通過股權分置改革，消除非流通股和流通股的流通制度差異。
10、正確答案是：D
解析：股權分置是指A股市場上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為非流通股和流通股。股權分置改革主要是消除流通股與非流通股的流通制度差異。
11、正確答案是：A
解析：無記名國債屬于實物債券。根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券：(1)實物債券。實物債券是一種具有標準格式，實物券面的債券。在標準格式的債券券面上，一般印有債券面額、債券利率、債券期限、債券發(fā)行人全稱、還本付息方式等各種債券票面要素。(2)憑證式債券。憑證式債券的形式是債權人認購債券的一種收款憑證，而不是債券發(fā)行人制定的標準格式的債券。(3)記賬式債券。記賬式債券是沒有實物形態(tài)的票券，它利用證券賬戶，通過電腦系統(tǒng)完成債券發(fā)行、交易及兌付的全過程。
12、正確答案是：A
解析：短期國債一般指償還期限為1年或1年以內(nèi)的國債，具有周期短及流動性強的特點，在貨幣市場上占有重要地位。
長期國債由于期限長，政府短期內(nèi)無償還的負擔，而且可以較長時間占用國債認購者的資金，所以常被用作政府投資的資金來源。長期國債在資本市場上有著重要地位。
13、正確答案是：C
解析：回購交易更多地具有短期融資的屬性。從運作方式看，它結合了現(xiàn)貨交易和遠期交易的特點，通常在債券交易中運用。
14、正確答案是：B
解析：申請取得基金托管資格，應當經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構和國務院證券監(jiān)督管理機構核準。
15、正確答案是：D
解析：管理費率通常與基金規(guī)模成反比，與風險成正比。基金規(guī)模越大，風險越小，管理費率就越低;反之，則越高。
16、正確答案是：C
解析：基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費用。托管費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人?；鹳Y產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負債，則題目中基金資產(chǎn)總值為9000萬元，負債為1500萬元，故求得基金資產(chǎn)凈值為9000-1500=7500萬元。該基金當日應提取的托管費為：(9000-1500)×0.2%÷365≈0.0411(萬元)=411(元)。
17、正確答案是：B
解析：按照合約所規(guī)定的履約時間的不同，金融期權可以分為美式期權、歐式期權和修正的美式期權。歐式期權只能在期權到期日執(zhí)行;美式期權可在期權到期日或到期日之前的任何一個營業(yè)日執(zhí)行;修正的美式期權也稱為百慕大期權或大西洋期權，可以在期權到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。
18、正確答案是：A
解析：基金收益的分配方式不同不屬于契約型基金和公司型基金區(qū)別。
兩者的區(qū)別在于：
(1)資金的性質不同。契約型基金通過發(fā)行基金份額籌集的信托財產(chǎn);公司型基金是發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本。
(2)投資者的地位不同。契約型基金的投資者既是基金的委托人又是基金的受益人;公司型基金的投資者購買基金公司的股票后就成為了改公司的股東。
(3)基金的營運依據(jù)不同。契約型基金依據(jù)的是基金契約;公司型基金依據(jù)的是公司章程。
19、正確答案是：C
解析：無負債結算制度是以每種期貨合約在交易日收盤前最后一分鐘或幾分鐘的平均成交價作為當日結算價，與每筆交易成交時的價格作對照，計算每個結算所會員賬戶的浮動盈虧，進行隨市清算。為了控制期貨交易的風險和提高效率，期貨交易所的會員經(jīng)紀公司必須向交易所或結算所繳納結算保證金，稱為保證金制度。持倉限額制度是指交易所規(guī)定的會員或者客戶對某一合約單邊持倉的數(shù)量。
20、正確答案是：C
解析：貨幣衍生工具是指以各種貨幣作為基礎工具的金融衍生工具，主要包括遠期外匯合約、貨幣期貨、貨幣期權、貨幣互換以及上述合約的混合交易合約。A、B兩項屬于股權類產(chǎn)品的衍生工具;D項屬于利率衍生工具。