總結(jié)不僅僅是總結(jié)成績(jī)，更重要的是為了研究經(jīng)驗(yàn)，發(fā)現(xiàn)做好工作的規(guī)律，也可以找出工作失誤的教訓(xùn)。這些經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)是非常寶貴的，對(duì)工作有很好的借鑒與指導(dǎo)作用，在今后工作中可以改進(jìn)提高，趨利避害，避免失誤。相信許多人會(huì)覺得總結(jié)很難寫？以下是小編為大家收集的總結(jié)范文，僅供參考，大家一起來看看吧。
銀監(jiān)局上半年工作總結(jié)篇一
我是監(jiān)管部現(xiàn)場(chǎng)管理員，從20xx年1月來到監(jiān)管部從事監(jiān)管工作，在過去一年半的監(jiān)管工作中，全面、認(rèn)真、細(xì)致地履行崗位職責(zé)，通過個(gè)人的努力，順利地完成了監(jiān)管規(guī)定的各項(xiàng)職責(zé)，逐步由一名監(jiān)管員走到了現(xiàn)在管理員的崗位，也為公司發(fā)展壯大貢獻(xiàn)了力量。在此我也由衷地感謝各位同事在工作中的大力支持和領(lǐng)導(dǎo)的信任。
為了保證20xx年監(jiān)管工作的順利開展，從去年9月份開始全面配合公司監(jiān)管部開展監(jiān)管人員招聘、面試、培訓(xùn)等工作，在培訓(xùn)期間我作為公司監(jiān)管部成員，配合完成了現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)工作，并提出了很多好的建議。
在開始培訓(xùn)后我作為組長(zhǎng)積極和培訓(xùn)人員進(jìn)行溝通，了解他們不懂的問題，對(duì)能夠解答的及時(shí)進(jìn)行講解，對(duì)沒有把握的問題和同事商量后給出統(tǒng)一的答復(fù)，在整個(gè)培訓(xùn)過程中我以身作則，要求培訓(xùn)人員按照標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行學(xué)習(xí)、掌握，在最后的考試和討論中，我組成員均發(fā)揮出自己的水平，有比較滿意的表現(xiàn)。
在監(jiān)管工作開始后，我作為監(jiān)管部成員每天檢查監(jiān)管員工作，對(duì)他們出現(xiàn)的錯(cuò)誤及時(shí)進(jìn)行指正，并進(jìn)行業(yè)務(wù)上的培訓(xùn)、指導(dǎo)，我在工作上堅(jiān)持四個(gè)一，即發(fā)現(xiàn)一個(gè)問題，解決一個(gè)問題，培訓(xùn)一人，合格上崗一名監(jiān)管員。
二、不辭辛苦接送監(jiān)管員
從去年10月份監(jiān)管工作拉開序幕后，10多家糧食企業(yè)同時(shí)開始，為了保證監(jiān)管員能夠及時(shí)上崗，監(jiān)管工作能夠順利開展，我連續(xù)3天接送監(jiān)管員，將每一名監(jiān)管員送到了監(jiān)管企業(yè)，并安排好他們的食宿，為順利開展監(jiān)管工作我不辭辛苦的開車跑了900多公里。到現(xiàn)在為止經(jīng)過我接送的監(jiān)管員共有30多人，接送監(jiān)管員共計(jì)開車跑了二、三千公里，期間沒有節(jié)假日和早晚休息時(shí)間，只要監(jiān)管企業(yè)需要，我都能按照公司的安排及時(shí)將監(jiān)管員送到需要監(jiān)管的企業(yè)。
三、歷盡艱辛開展新監(jiān)管模式
我認(rèn)真總結(jié)現(xiàn)場(chǎng)考查經(jīng)驗(yàn)，在今年新監(jiān)管模式-動(dòng)態(tài)監(jiān)管模式的開展初期，我克服了冬季冰凍雪滑的困難，在如同鏡面一樣的路面時(shí)主動(dòng)增加了巡檢頻次，在冬季巡檢中不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、尋找規(guī)律，逐步掌握了動(dòng)態(tài)監(jiān)管的重點(diǎn)、難點(diǎn)，在巡檢時(shí)將重點(diǎn)、難點(diǎn)講給每一名監(jiān)管人員，并指出他們操作中的不足和錯(cuò)誤之處。在我的檢查督導(dǎo)、耐心講解下，監(jiān)管員逐步掌握了動(dòng)態(tài)監(jiān)管的重點(diǎn)、難點(diǎn)，最終在今年4月份順利完成了動(dòng)態(tài)監(jiān)管任務(wù)。
銀監(jiān)局上半年工作總結(jié)篇二
組織結(jié)構(gòu)主要指一個(gè)單位內(nèi)部的機(jī)構(gòu)設(shè)置以及責(zé)任與權(quán)力的分配，是內(nèi)部控制要素——控制環(huán)境的一個(gè)重要方面。近代中國(guó)銀行建立在1912年清政府的國(guó)家銀行一大清銀行基礎(chǔ)上，成立時(shí)即為股份有限公司。1918年的《中國(guó)銀行章程》中規(guī)定中國(guó)銀行內(nèi)設(shè)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、行務(wù)總會(huì)和股東總會(huì)（1928年中國(guó)銀行改為特許的國(guó)際匯兌銀行后，監(jiān)事會(huì)改為監(jiān)察人會(huì)），董事會(huì)直接影響控制環(huán)境這一控制基礎(chǔ)。”所謂監(jiān)督與檢查，其責(zé)任當(dāng)在總持總行的當(dāng)局，這不僅指總協(xié)理，董事監(jiān)事是最高權(quán)力之人，其責(zé)任最重。監(jiān)督檢查一為行動(dòng)上的預(yù)防，一為事實(shí)上的考核?！翱梢?，董事會(huì)在內(nèi)部控制中的作用。監(jiān)事會(huì)或監(jiān)察人會(huì)作為中國(guó)銀行的監(jiān)察機(jī)構(gòu)，是內(nèi)部控制中的一個(gè)重要部門，其職權(quán)包括：查察總裁、副總裁及董事等執(zhí)行事件是否遵守規(guī)則及股東會(huì)之決議；審查年終決算報(bào)告；調(diào)查營(yíng)業(yè)進(jìn)行情況及財(cái)產(chǎn)的狀況，遇必要時(shí)陳述意見于董事會(huì)；監(jiān)視銀行業(yè)務(wù)，并檢查一切賬目證券及庫款。如中國(guó)銀行監(jiān)事會(huì)”應(yīng)通知總處，將總處及各分支行的抄賬表報(bào)，等總處辦理手續(xù)完竣，即將原件逐日送會(huì)，由常駐監(jiān)事查核，并將總處稽核日記逐日送交常駐監(jiān)事閱看，以資接洽“，”常駐監(jiān)事應(yīng)逐日到行查核各項(xiàng)賬表，對(duì)于發(fā)行賬抄表報(bào)及資產(chǎn)科目和各項(xiàng)開支如有疑義，隨時(shí)函詢或面詢總處，倘遇重要事件或有不合定章之處，應(yīng)提出臨時(shí)會(huì)或常會(huì)公決辦理“等。股東總會(huì)對(duì)中國(guó)銀行業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行起著重要的監(jiān)督作用?！睋?jù)上屆股東調(diào)查及本年國(guó)會(huì)議員質(zhì)問案，中行職員不免透支、侵蝕、蒙混等弊，如果屬實(shí)，股東血本侵耗殆盡，自宜速籌辦法，以資補(bǔ)救，推檢查賬款，責(zé)在監(jiān)事，現(xiàn)在情弊重大，各監(jiān)事不能糾察，未敢再行信任“。檢查賬目案被提出后，主席當(dāng)場(chǎng)宣布，全體董監(jiān)事一致贊成股東清查賬目以明真相，當(dāng)即選出檢查人11名。
從組織結(jié)構(gòu)上看，董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)（或監(jiān)察人會(huì)）、行務(wù)總會(huì)和股東總會(huì)地位上相互獨(dú)立，工作上相互配合、相互牽制，符合所有權(quán)與經(jīng)營(yíng)權(quán)相分離的現(xiàn)代公司治理理念，即股東投入專用資產(chǎn)或資源；董事會(huì)是公司的最高決策機(jī)構(gòu)，維護(hù)出資人權(quán)益，對(duì)股東會(huì)負(fù)責(zé)；監(jiān)事會(huì)對(duì)公司財(cái)務(wù)和董事、經(jīng)營(yíng)者行為的監(jiān)督作用，這種治理結(jié)構(gòu)為內(nèi)部控制提供基本的控制環(huán)境。
二、內(nèi)部會(huì)計(jì)控制
銀行業(yè)務(wù)主要由三個(gè)部門分工完成：對(duì)外由營(yíng)業(yè)與出納兩部門分別負(fù)責(zé)，內(nèi)部由會(huì)計(jì)部居間處理，業(yè)務(wù)方面的記錄有賴于會(huì)計(jì)的分析整理、出納對(duì)款項(xiàng)的收付，更需要會(huì)計(jì)的審核證實(shí)，這是銀行三權(quán)分立的基本精神。部門之間的分工協(xié)作要求部門職能相互分離、相互牽制：記賬人員與經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)事項(xiàng)和會(huì)計(jì)事項(xiàng)的審批人員、經(jīng)辦人員、財(cái)物保管人員職責(zé)權(quán)限應(yīng)當(dāng)明確，并相互分離、相互制約；重大對(duì)外投資、資產(chǎn)處置、資金調(diào)度和其他重要經(jīng)濟(jì)事項(xiàng)的決策和執(zhí)行應(yīng)該相互監(jiān)督、相互制約等，這也正是內(nèi)部會(huì)計(jì)控制的基本要求。
中國(guó)銀行內(nèi)部會(huì)計(jì)控制的內(nèi)容集中體現(xiàn)在其會(huì)計(jì)制度中。中國(guó)銀行自成立始，就注意到建立健全會(huì)計(jì)制度的重要性，把加強(qiáng)內(nèi)部會(huì)計(jì)控制作為控制的關(guān)鍵點(diǎn)?？偺幤刚?qǐng)謝霖設(shè)計(jì)新式會(huì)計(jì)制度，于1918年修訂成《中國(guó)銀行會(huì)計(jì)規(guī)則》，其特點(diǎn)有設(shè)置會(huì)計(jì)科目和總賬，每一賬戶都按科目分別編列賬號(hào)，以便于檢查；記賬以”傳票“為憑證，把原始憑證作為傳票附件，兩者附在一起，以便于審查和檢查，這在當(dāng)時(shí)具有先進(jìn)性。1930年11月，中國(guó)銀行會(huì)計(jì)制度《中國(guó)銀行會(huì)計(jì)內(nèi)規(guī)》頒布，會(huì)計(jì)核算手續(xù)得以簡(jiǎn)化，內(nèi)部會(huì)計(jì)控制進(jìn)一步得到加強(qiáng)，其中最顯著的是崗位分工控制和授權(quán)審批制度。如《中國(guó)銀行會(huì)計(jì)內(nèi)規(guī)》第12條規(guī)定，各種報(bào)表填記完畢，均須換人復(fù)核，并由復(fù)核員蓋章證明。第23條規(guī)定，記賬員生不得辦理應(yīng)付柜臺(tái)；填制傳票，委托書及報(bào)單；填制對(duì)外單據(jù)；驗(yàn)對(duì)印鑒；收付現(xiàn)金；保管現(xiàn)金、證券契據(jù)及抵押品等；收發(fā)聯(lián)行往來的委托書及報(bào)單等事項(xiàng)；日常對(duì)賬應(yīng)指派專員辦理，不得以記賬員生核對(duì)本人所記之賬；記賬員生的工作應(yīng)時(shí)常更調(diào)，但不必同時(shí)全部調(diào)動(dòng)，其登記總行及存款項(xiàng)的至多2年須予調(diào)動(dòng)。第24條規(guī)定本行職員的簽章印鑒分單簽有效和會(huì)簽有效兩種，各分支行經(jīng)副襄理辦事處主任，單簽有效，各分支行主任及辦事處會(huì)計(jì)員，會(huì)簽有效，辦事處除會(huì)計(jì)員外，需要陳準(zhǔn)管轄行指定其他人員會(huì)簽有效。凡發(fā)出聯(lián)行或他行委托書報(bào)單及對(duì)外存單本票匯票與其他重要的收條憑證，至少必須單簽有效者一人或會(huì)簽有效者二人簽章。可以看出，隨著近代中國(guó)銀行會(huì)計(jì)制度的變化，內(nèi)部牽制制度即”錢賬分管制度“更明確，內(nèi)部會(huì)計(jì)控制措施逐漸得以完善。
三、稽核工作
“稽”是計(jì)算，“核”是實(shí)在，稽核是稽查成數(shù)而核定是否實(shí)在。金融稽核實(shí)質(zhì)上是金融內(nèi)部審計(jì)或內(nèi)部監(jiān)督“。中國(guó)銀行的稽核組織隨著業(yè)務(wù)發(fā)展而日趨完善，并成立了有特色的赴外稽核和專項(xiàng)稽核組織，為近代中國(guó)銀行防范風(fēng)險(xiǎn)，避免和減少差錯(cuò)、舞弊和違法違紀(jì)等行為的發(fā)生提供了重要保障。
中國(guó)銀行成立時(shí)，總行設(shè)八局一室，其中由檢查局負(fù)責(zé)稽核檢查工作。1914年9月，總行改為總管理處，總裁、副總裁之下設(shè)”五總“，即^v^、總稽核、總司賬、總司庫和總司券，其中總稽核一人，綜理稽核事務(wù)；另設(shè)赴外稽核室。自此以后，”中國(guó)銀行的稽核工作是在總稽核的專門負(fù)責(zé)下領(lǐng)導(dǎo)稽核人員完成的，把原總行會(huì)計(jì)處所司管的’稽核賬目及各行賬務(wù)‘的職責(zé)劃歸總稽核領(lǐng)導(dǎo)下的稽核隊(duì)伍承擔(dān)，開創(chuàng)了稽核負(fù)責(zé)制的先河“。1928年，總管理處遷到上海后，設(shè)稽核4人，稽核全行業(yè)務(wù)，稽核工作得到了進(jìn)一步加強(qiáng)。1929年4月的組織大綱規(guī)定：總管理處設(shè)置業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)、總務(wù)、調(diào)查四部。其中，會(huì)計(jì)部掌管稽核本行各項(xiàng)賬目及關(guān)于國(guó)庫事宜，總管理處有稽核人員，各個(gè)分行的會(huì)計(jì)課內(nèi)設(shè)稽核組，由監(jiān)管稽核的副經(jīng)理兼領(lǐng)、總處任命會(huì)計(jì)主任具體負(fù)責(zé)，對(duì)轄內(nèi)支行處業(yè)務(wù)進(jìn)行稽核。1928年后，中國(guó)銀行成為特許的國(guó)際匯兌銀行，為適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，總管理處挑選并充實(shí)稽核人員，使稽核工作成為檢查、貫徹業(yè)務(wù)方針政策，維護(hù)行風(fēng)、行記的有力保證。1931年，中國(guó)銀行進(jìn)行改革調(diào)整，恢復(fù)總稽核制，總稽核的職責(zé)擴(kuò)大，掌管全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)：”計(jì)劃國(guó)內(nèi)外業(yè)務(wù)的發(fā)展及營(yíng)業(yè)機(jī)關(guān)的設(shè)立與變更；審定全行及各行業(yè)務(wù)方針；調(diào)撥全行營(yíng)業(yè)資金；綜核全行業(yè)務(wù)及查賬事項(xiàng)；規(guī)劃全行及各行發(fā)行與準(zhǔn)備事項(xiàng)；主管信用調(diào)查及規(guī)劃推廣業(yè)務(wù)方案；審定重要業(yè)務(wù)契約；掌管各行國(guó)庫事項(xiàng)“。而且，總稽核應(yīng)直隸于監(jiān)事之下，有絕對(duì)準(zhǔn)駁權(quán)，監(jiān)事得隨時(shí)派員赴各行查賬，稽核對(duì)違反制度的人和事，有就地處理權(quán)力，包括對(duì)支行經(jīng)理的黜免，當(dāng)時(shí)謔稱稽核是欽差大臣，持有尚方寶劍。
由于中國(guó)銀行總處管轄范圍廣，赴外稽核人員就成為聯(lián)絡(luò)總行和分行的紐帶。1915年7月特設(shè)赴外稽核檢查各行賬目，由于停留時(shí)間較短，只能作賬面上的核對(duì)而不能作業(yè)務(wù)上的指導(dǎo)。隨著中國(guó)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展以及各處金融情形的復(fù)雜化，中國(guó)銀行產(chǎn)生了添設(shè)輔助稽核人員的必要，并于1921年7月在每一區(qū)域設(shè)置駐外稽核，輔助總稽核辦理各行營(yíng)業(yè)上一切稽核事務(wù)，其職務(wù)包括檢查區(qū)域內(nèi)各行賬目；調(diào)查區(qū)域內(nèi)各行業(yè)務(wù)情形，協(xié)助調(diào)劑營(yíng)業(yè)資金余缺等。1931年總處設(shè)立檢查室，恢復(fù)赴外稽核名義，執(zhí)行職務(wù)時(shí)會(huì)同分區(qū)稽核同時(shí)辦理，對(duì)各分支行處的稽核事項(xiàng)包括：檢查賬目；審核業(yè)務(wù)；調(diào)查商情；視察人事及設(shè)備。宋子文改組后更加注重赴外稽核的執(zhí)行情況，表現(xiàn)在赴外稽核不僅要檢查各項(xiàng)規(guī)章執(zhí)行的實(shí)效，而且要檢查對(duì)各項(xiàng)規(guī)章改進(jìn)的建議以及考察各行處實(shí)際情形、有關(guān)改進(jìn)的建議等。赴外稽核制度的演進(jìn)說明總處對(duì)各個(gè)分行處的控制力在增強(qiáng)。專項(xiàng)稽核組織是銀行為降低企業(yè)的貸款風(fēng)險(xiǎn)而專門設(shè)立的。在中國(guó)民族資本工業(yè)中，由于紡織工業(yè)發(fā)展較早，規(guī)模最大，中國(guó)銀行總管理處為加強(qiáng)對(duì)紡織工業(yè)放款的管理，1934年成立紗廠放款管理委員會(huì)，由總經(jīng)理指定業(yè)務(wù)稽核，由與紗廠放款關(guān)系較重的分行的副經(jīng)理及專員負(fù)責(zé)。這樣，專項(xiàng)稽核組織在加強(qiáng)銀行與企業(yè)的關(guān)系、減少銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)等方面起到了重要作用。”事前以分課分掌的組織相互監(jiān)督，事后以檢查制度以警戒過去及將來。分課分掌的組織，原來是為經(jīng)營(yíng)事業(yè)或整理事務(wù)上分工方便，因?yàn)橛羞B帶牽制關(guān)系，行員就無從舞弊，而且可以糾正其過失懈怠。由于節(jié)儉經(jīng)費(fèi)或求辦事敏捷使分課分掌的辦法不能周密，而檢查制度能補(bǔ)其缺點(diǎn)。所以銀行檢查與分課分掌二者不可偏廢“。內(nèi)部會(huì)計(jì)控制通過內(nèi)部牽制達(dá)到事中控制的效果，而稽核工作不僅能起到事后檢查的效能，并且對(duì)提出改進(jìn)建議、保證管理層與銀行內(nèi)部的順暢溝通起著關(guān)鍵作用。
四、員工管理制度
銀監(jiān)局上半年工作總結(jié)篇三
為認(rèn)真貫徹落實(shí)黨的十九大精神，以_理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，深入落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，進(jìn)一步加強(qiáng)支行黨建工作，更好地發(fā)揮黨支部戰(zhàn)斗堡壘和黨員先鋒模范作用，按照中支機(jī)關(guān)黨委和支行黨組今年的工作部署和要求，結(jié)合支行黨建工作實(shí)際，現(xiàn)制定支部20xx年工作計(jì)劃。
一、深入學(xué)習(xí)“十九大”會(huì)議精神和科學(xué)發(fā)展觀，保障各項(xiàng)決策部署的貫徹落實(shí)。
要把深入學(xué)習(xí)“十九大”會(huì)議精神和實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀作為當(dāng)前和今后一個(gè)時(shí)期的重要政治任務(wù)來抓，組織黨員干部認(rèn)真學(xué)習(xí)_理論和“三個(gè)代表”重要思想，全面貫徹落實(shí)黨的精神，準(zhǔn)確把握規(guī)劃建議的指導(dǎo)思想、總體思路、目標(biāo)任務(wù)和重大舉措。深入開展政治紀(jì)律教育，進(jìn)一步增強(qiáng)黨員干部政治意識(shí)、大局意識(shí)，在重大問題上立場(chǎng)堅(jiān)定、旗幟鮮明。深入學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀，始終把務(wù)求實(shí)效作為學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，把黨員干部的思想統(tǒng)一到_的重大決策和重大部署上來。
通過學(xué)習(xí)，使廣大黨員干部進(jìn)一步增強(qiáng)貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀的自覺性，真正把科學(xué)發(fā)展觀的要求落實(shí)到金融改革發(fā)展上來，落實(shí)到支行的各項(xiàng)具體工作中去。注重從駕馭社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的能力、建設(shè)社會(huì)主義先進(jìn)文化的能力、構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)的能力、應(yīng)對(duì)復(fù)雜局勢(shì)和處理疑難問題的能力幾方面著手，立足現(xiàn)實(shí)、著眼長(zhǎng)遠(yuǎn)，不斷研究新情況、解決新問題、創(chuàng)新工作思路。把加強(qiáng)黨的執(zhí)政能力建設(shè)與新形勢(shì)下履行好基層央行職責(zé)緊密結(jié)合起來，把開拓進(jìn)取精神同科學(xué)求實(shí)態(tài)度結(jié)合起來，更加堅(jiān)定地樹立和落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，為全面建設(shè)小康社會(huì)，支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展創(chuàng)造良好的金融環(huán)境。
二、大力開展黨性修養(yǎng)教育，扎實(shí)推進(jìn)黨風(fēng)廉政和反腐倡廉建設(shè)。
增強(qiáng)黨員隊(duì)伍的素質(zhì)和能力，提高基層央行的履職能力和水平，是黨風(fēng)廉政建設(shè)的根本出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)。抓好黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭(zhēng)，必須緊緊圍繞基層央行職能和中心任務(wù)來進(jìn)行，為順利完成各項(xiàng)工作任務(wù)提供保障。要通過加強(qiáng)黨性修養(yǎng)，樹立和弘揚(yáng)優(yōu)良作風(fēng)，抓好黨風(fēng)廉政建設(shè)，教育和引導(dǎo)黨員干部在履行職責(zé)中自覺踐行科學(xué)發(fā)展觀，充分發(fā)揮模范帶頭作用，在各項(xiàng)工作中勇挑重?fù)?dān)、迎難而上、大顯身手、創(chuàng)新業(yè)績(jī)。
1、大力加強(qiáng)黨性修養(yǎng)教育。以慶祝建黨97周年為契機(jī)，積極參加上級(jí)行組織開展的“黨性修養(yǎng)年”活動(dòng)，著力加強(qiáng)支行全體黨員對(duì)黨章、黨史、黨的性質(zhì)和宗旨的學(xué)習(xí)教育，樹立正確的世界觀、人生觀和價(jià)值觀，堅(jiān)定理想信念和以人為本、執(zhí)政為民的理念，切實(shí)增強(qiáng)責(zé)任感、緊迫感和危機(jī)感，以堅(jiān)強(qiáng)的黨性，保證_和上級(jí)行黨委重大決策部署、政策措施落實(shí)到位，執(zhí)行到位。
2、進(jìn)一步抓好《廉政準(zhǔn)則》的學(xué)習(xí)宣傳。采取集中學(xué)習(xí)、個(gè)人自學(xué)、專題研討、撰寫心得體會(huì)等多種形式，廣泛深入地開展學(xué)習(xí)活動(dòng)。把學(xué)習(xí)貫徹《廉政準(zhǔn)則》與創(chuàng)建學(xué)習(xí)型黨組織、作風(fēng)建設(shè)等活動(dòng)有機(jī)結(jié)合起來，真正做到深入理解、融會(huì)貫通;把學(xué)習(xí)貫徹《廉政準(zhǔn)則》作為落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的重要內(nèi)容，督促黨員干部把學(xué)習(xí)貫徹《廉政準(zhǔn)則》融入到工作、生活的方方面面。
三、開展“創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)”活動(dòng)，切實(shí)加強(qiáng)黨的組織建設(shè)。
1、深入開展創(chuàng)建“學(xué)習(xí)型黨支部”活動(dòng)。把創(chuàng)建“學(xué)習(xí)型黨支部”納入“創(chuàng)建先進(jìn)基層黨組織、爭(zhēng)做優(yōu)秀_員”活動(dòng)中去，不斷增強(qiáng)“學(xué)習(xí)工作化，工作學(xué)習(xí)化”的理念。積極探索生動(dòng)活潑的學(xué)習(xí)方式，緊密聯(lián)系實(shí)際，注重學(xué)習(xí)效果，確保學(xué)習(xí)質(zhì)量。
2、支部和各黨小組要嚴(yán)格黨內(nèi)生活，加強(qiáng)和改進(jìn)黨員教育和管理，不斷改進(jìn)工作方法，豐富活動(dòng)內(nèi)容，增強(qiáng)黨組織的凝聚力和戰(zhàn)斗力，努力把支行黨組織建設(shè)成為團(tuán)結(jié)帶領(lǐng)干部職工完成新時(shí)期各項(xiàng)工作任務(wù)的戰(zhàn)斗堡壘。
一是認(rèn)真開展每年一度的民主評(píng)議黨員和評(píng)選“一先兩優(yōu)”工作。
二是嚴(yán)格執(zhí)行“三會(huì)一課”制度。
三是認(rèn)真執(zhí)行按時(shí)交納黨費(fèi)制度。黨員必須堅(jiān)持按月及時(shí)交納黨費(fèi);各黨小組每季匯總后交給支部，支部按季上交中支機(jī)關(guān)黨委，并適時(shí)將黨員交納黨費(fèi)情況在支部黨員大會(huì)上進(jìn)行通報(bào)公布。
四是認(rèn)真做好_員的培養(yǎng)、考察、發(fā)展工作。
今年計(jì)劃發(fā)展1-2名黨員，支部要認(rèn)真做好入黨積極分子的思想教育和培養(yǎng)工作，及時(shí)掌握了解他們的思想、工作、學(xué)習(xí)、生活等情況，幫助他們堅(jiān)定理想信念，端正入黨動(dòng)機(jī)，接受黨組織的考驗(yàn)。支部組織的黨課教育和各黨小組的政治理論學(xué)習(xí)及其他政治教育活動(dòng)，應(yīng)邀請(qǐng)他們參加，以調(diào)動(dòng)他們的工作熱情和積極性，并在活動(dòng)中得到教育和提高。
在新的一年里，通過扎實(shí)開展各項(xiàng)工作，充分發(fā)揮黨支部的戰(zhàn)斗堡壘和黨員的先鋒模范作用，以銳意進(jìn)取的精神，為深化金融改革，認(rèn)真履行基層央行職責(zé)，圓滿完成各項(xiàng)工作任務(wù)提供堅(jiān)強(qiáng)的政治保證和組織保證。
銀監(jiān)局上半年工作總結(jié)篇四
xx年，是我行黨委發(fā)展史上的重要一年。在市委政府、銀監(jiān)會(huì)和總行的正確領(lǐng)導(dǎo)與幫助下，我行黨委認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹黨的“十x”大精神，堅(jiān)持以xxx理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，緊密結(jié)合工作實(shí)際，團(tuán)結(jié)和帶領(lǐng)全體黨員以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，以增強(qiáng)黨組織創(chuàng)造力、凝聚力和戰(zhàn)斗力為目標(biāo)，以夯實(shí)基層黨組織建設(shè)為核心，全面加強(qiáng)行組織、宣傳、紀(jì)檢工作，真抓實(shí)干，取得了新成績(jī)。
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)和創(chuàng)新意識(shí)
1、進(jìn)一步完善學(xué)習(xí)制度，為學(xué)習(xí)活動(dòng)的開展提供有力的保證。制定學(xué)習(xí)規(guī)劃，系統(tǒng)地選定學(xué)習(xí)內(nèi)容，認(rèn)真安排好學(xué)習(xí)活動(dòng)。進(jìn)一步提高學(xué)習(xí)能力，將支部學(xué)習(xí)與自學(xué)有機(jī)結(jié)合，力爭(zhēng)拿出1-2篇有較高質(zhì)量的學(xué)習(xí)心得。
2、以保持黨員先進(jìn)性教育教育為重點(diǎn)，注重政治理論學(xué)習(xí)的針對(duì)性和實(shí)效性。在學(xué)習(xí)過程中，要體現(xiàn)學(xué)習(xí)形式的多樣性。結(jié)合各項(xiàng)專題教育，積極開展內(nèi)容豐富，形式多樣，生動(dòng)活潑的學(xué)習(xí)活動(dòng)。充分利用黨建例會(huì)、組織生活，結(jié)合行內(nèi)工作和思想實(shí)際，有重點(diǎn)地開展學(xué)習(xí)教育。
二、開展有計(jì)劃、有安排、有組織的民主生活會(huì)和組織活動(dòng)，來提高認(rèn)識(shí)，增進(jìn)團(tuán)結(jié)。加強(qiáng)黨組織和黨員的思想、組織、作風(fēng)建設(shè)，發(fā)揮好黨支部的政治核心作用、黨支部的戰(zhàn)斗堡壘作用和保證監(jiān)督作用，將職業(yè)道德教育和員工素質(zhì)教育與創(chuàng)先建優(yōu)工作有機(jī)結(jié)合起來，進(jìn)一步推動(dòng)基層央行建設(shè)工作。
三、確保在保證質(zhì)量的前提下，做好xxx員的發(fā)展工作：
將支部現(xiàn)有黨員及預(yù)備黨員劃分為2個(gè)黨小組;由組長(zhǎng)擔(dān)任入黨積極分子的入黨聯(lián)系人和培養(yǎng)人，明確入黨聯(lián)系人對(duì)重點(diǎn)培養(yǎng)對(duì)象的考察內(nèi)容，主要包括本人的思想作風(fēng)、工作作風(fēng)、生活作風(fēng)以及綜合能力等方面，并將重點(diǎn)培養(yǎng)對(duì)象的名單、發(fā)展計(jì)劃及其在培養(yǎng)過程的表現(xiàn)，及時(shí)提交支部例會(huì)討論。
銀監(jiān)局上半年工作總結(jié)篇五
為促進(jìn)信托公司健康發(fā)展，鼓勵(lì)具備資質(zhì)的信托公司進(jìn)行審慎金融創(chuàng)新，提高自身競(jìng)爭(zhēng)能力，在嚴(yán)抓風(fēng)險(xiǎn)控制和防范的同時(shí)，落實(shí)“分類監(jiān)管，扶優(yōu)限劣”的監(jiān)管政策，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)和國(guó)家外匯管理局制定了《信托公司受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》。現(xiàn)將該辦法印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。
國(guó)家外匯管理局
二oo七年三月十二日
信托公司受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法
第一章 總則
為規(guī)范信托公司受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)，根據(jù)《xxx信托法》、《xxx銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。本辦法所稱受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)，是指境內(nèi)機(jī)構(gòu)或居民個(gè)人（以下簡(jiǎn)稱委托人）將合法所有的資金委托給信托公司設(shè)立信托，信托公司以自己的名義按照信托文件約定的方式在境外進(jìn)行規(guī)定的金融產(chǎn)品投資和資產(chǎn)管理的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。投資收益與風(fēng)險(xiǎn)按照法律法規(guī)規(guī)定和信托文件約定由相關(guān)當(dāng)事人承擔(dān)。信托公司開展受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守境內(nèi)外相關(guān)法律法規(guī)及本辦法規(guī)定，并采取切實(shí)有效的措施，加強(qiáng)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的管理。中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)銀監(jiān)會(huì)）負(fù)責(zé)信托公司受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入管理和業(yè)務(wù)管理。國(guó)家外匯管理局（以下簡(jiǎn)稱國(guó)家xxx）負(fù)責(zé)信托公司受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)涉及的外匯管理。
第二章 業(yè)務(wù)資格審批
（一）注冊(cè)資本金不低于10億元人民幣或等值可自由兌換貨幣。經(jīng)批準(zhǔn)具備經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格，且具有良好開展外匯業(yè)務(wù)經(jīng)歷。連續(xù)2年監(jiān)管評(píng)級(jí)為良好以上。
（二）最近2年連續(xù)盈利，且提足各項(xiàng)損失準(zhǔn)備金后的年末凈資產(chǎn)不低于其注冊(cè)資本金；最近2年沒有受到監(jiān)管部門的行政處罰。
（三）具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)控制度和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，且執(zhí)行良好。
（四）配備能夠滿足受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)需要且具有境外投資管理能力和經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人才（2年以上從事外幣有價(jià)證券買賣業(yè)務(wù)的專業(yè)管理人員不少于2人）；設(shè)有獨(dú)立開展受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)的部門，對(duì)受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)集中受理、統(tǒng)一運(yùn)作、分賬管理。
（五）具備滿足受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)需要的風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)和風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)；具有滿足受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)需要的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)、安全防范設(shè)施和其他相關(guān)設(shè)施；在信托業(yè)務(wù)與固有業(yè)務(wù)之間建立了有效的隔離機(jī)制。
（六）中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
（一）由信托公司法定代表人簽署的申請(qǐng)書，內(nèi)容至少包括申請(qǐng)人基本情況、擬申請(qǐng)外匯額度、投資計(jì)劃。
（二）信托公司開辦受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)的可行性報(bào)告，內(nèi)容至少應(yīng)當(dāng)包括公司資質(zhì)情況、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、目標(biāo)客戶群定位、業(yè)務(wù)可行性分析及資源配置情況。
（三）內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理制度。內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理制度至少應(yīng)包括：受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理制度；外匯投資或外匯交易管理制度；市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度。
（四）開辦受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)人員和部門的情況介紹，包括從事境外投資專業(yè)人員簡(jiǎn)歷。
（五）托管人有關(guān)材料和協(xié)議草案。托管協(xié)議草案應(yīng)明確擬聘請(qǐng)托管人。由于管理程序、商務(wù)談判等原因無法確定托管人時(shí)，可以暫不填寫托管人的情況，但需在協(xié)議草案中明確說明信托公司與托管人的主要權(quán)利和業(yè)務(wù)，并在明確托管人后，將托管人基本情況及時(shí)報(bào)告監(jiān)管部門。
（六）滿足本辦法第六條條件的有關(guān)證明材料，至少應(yīng)包括經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的證明文件及復(fù)印件，經(jīng)審計(jì)的最近2年的財(cái)務(wù)報(bào)告和報(bào)表。
（七）中國(guó)銀監(jiān)會(huì)要求的其他文件。
第三章 業(yè)務(wù)管理
（一）產(chǎn)品的可行性分析報(bào)告。
（二）信托文件草案。
（三）托管協(xié)議。
（四）風(fēng)險(xiǎn)申明書。
（五）信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用方案。
（六）風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)說明。
（七）信息披露及風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告格式。
（八）推介方案。
（九）業(yè)務(wù)部門及人員簡(jiǎn)介。
（十）外部律師出具的法律意見書。
（十一）中國(guó)銀監(jiān)會(huì)要求的其他材料。
（一）國(guó)際公認(rèn)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)最近3年對(duì)其長(zhǎng)期信用評(píng)級(jí)至少為投資級(jí)以上的外國(guó)銀行存款。
（二）國(guó)際公認(rèn)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)至少為投資級(jí)以上的外國(guó)政府債券、國(guó)際金融組織債券和外國(guó)公司債券。
（三）xxx或者企業(yè)在境外發(fā)行的債券。
（四）國(guó)際公認(rèn)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)至少為投資級(jí)以上的銀行票據(jù)、大額可轉(zhuǎn)讓存單、貨幣市場(chǎng)基金等貨幣市場(chǎng)產(chǎn)品。
（五）中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資品種或者工具。
（一）第十五條規(guī)定的投資品種或者工具。
（二）為規(guī)避受托境外理財(cái)單一信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，涉及金融衍生產(chǎn)品交易的品種或者工具。信托公司應(yīng)按照《金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定獲得相應(yīng)的經(jīng)營(yíng)資格。信托公司應(yīng)當(dāng)作為金融衍生產(chǎn)品的最終用戶進(jìn)行相關(guān)交易，不得作為金融衍生產(chǎn)品的交易商和造市商投資金融衍生產(chǎn)品或者工具。
（三）中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資品種或者工具。
第四章 投資付匯額度管理
（一）申請(qǐng)書。申請(qǐng)書包括但不限于申請(qǐng)人的基本情況、擬申請(qǐng)投資付匯額度、單一受托境外理財(cái)信托產(chǎn)品或集合受托境外理財(cái)信托計(jì)劃情況等。
（二）中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的業(yè)務(wù)資格批準(zhǔn)文件。
（三）托管協(xié)議草案。
（四）擬與委托人簽訂的信托文件草稿。草稿中應(yīng)包括雙方的權(quán)利義務(wù)及收益、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)等相關(guān)內(nèi)容。
（五）國(guó)家xxx要求的其他文件。國(guó)家xxx自收到完整的申請(qǐng)文件之日起20個(gè)工作日內(nèi)，做出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的批復(fù)，書面通知申請(qǐng)人并抄送中國(guó)銀監(jiān)會(huì)和屬地銀監(jiān)局。信托公司可采取有效措施，通過遠(yuǎn)期結(jié)匯等方式對(duì)沖和管理受托境外理財(cái)產(chǎn)生的匯率風(fēng)險(xiǎn)。
第五章 賬戶及資金管理
（一）具有所在國(guó)家或者地區(qū)監(jiān)管部門認(rèn)定的托管資格，或者與境內(nèi)托管人具有合作關(guān)系，且最近3年在所在國(guó)家或者地區(qū)無受重大處罰記錄。
（二）實(shí)收資本不低于25億美元或者等值的自由兌換貨幣。
（三）國(guó)際公認(rèn)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)最近3年對(duì)其長(zhǎng)期信用評(píng)級(jí)為a級(jí)或者相當(dāng)于a級(jí)以上。
（四）公司治理結(jié)構(gòu)健全、內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制完善；具備安全、高效的清算交割系統(tǒng)及災(zāi)難應(yīng)變機(jī)制。
（五）所在國(guó)家或者地區(qū)的金融監(jiān)管制度完善，金融監(jiān)管部門與中國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)已簽訂監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系。
（六）中國(guó)銀監(jiān)會(huì)和國(guó)家xxx規(guī)定的其他審慎條件。信托公司對(duì)受托管理的信托財(cái)產(chǎn)，應(yīng)在境內(nèi)托管人處設(shè)置托管賬戶。境內(nèi)托管人及境外托管代理人必須為不同的信托項(xiàng)目分別設(shè)置托管賬戶。
信托公司開展受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)實(shí)行境內(nèi)托管人和境外托管代理人、境外托管代理人與境外投資管理人的職責(zé)分離。信托公司應(yīng)按照市場(chǎng)化原則公平抉擇，境內(nèi)托管人的關(guān)聯(lián)方作為受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)的境外托管代理人和境外投資管理人的，應(yīng)事先向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。境內(nèi)托管人應(yīng)當(dāng)在境外托管代理人處為信托公司的受托境外理財(cái)信托開設(shè)境外外匯資金運(yùn)用結(jié)算賬戶和證券托管賬戶，用于與境外證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)之間的資金結(jié)算業(yè)務(wù)和證券托管業(yè)務(wù)。
信托公司在收到國(guó)家xxx有關(guān)投資付匯額度的批準(zhǔn)文件后，應(yīng)當(dāng)持批準(zhǔn)文件與境內(nèi)托管人簽訂托管協(xié)議，并開立境內(nèi)托管賬戶。境內(nèi)托管賬戶可同時(shí)包含人民幣賬戶和外匯賬戶。信托公司應(yīng)當(dāng)自境內(nèi)托管賬戶開設(shè)之日起5個(gè)工作日內(nèi)，向國(guó)家xxx報(bào)送正式托管協(xié)議。
受托境外理財(cái)信托項(xiàng)目從境內(nèi)人民幣托管賬戶購匯劃入的資金，境外匯回的投資本金及收益，以及國(guó)家xxx批準(zhǔn)的其他收入。
信托公司境內(nèi)外匯托管賬戶的支出范圍是：匯往境外外匯資金運(yùn)用結(jié)算賬戶的資金、匯回受托境外理財(cái)信托專用外匯賬戶的資金，依據(jù)受托境外理財(cái)信托項(xiàng)目結(jié)匯的資金，貨幣兌換費(fèi)、托管費(fèi)、資產(chǎn)管理費(fèi)等各類手續(xù)費(fèi)，以及國(guó)家xxx批準(zhǔn)的其他支出。
接受委托人外匯資金境外理財(cái)?shù)?，信托公司還應(yīng)在其資金收付代理銀行，為每個(gè)信托項(xiàng)目開立一個(gè)受托境外理財(cái)信托專用外匯賬戶，用于存放信托產(chǎn)品或計(jì)劃的受托資金以及信托產(chǎn)品或計(jì)劃分紅、終止等劃回的外匯資金。信托公司應(yīng)在賬戶開立后5個(gè)工作日內(nèi)向所在地xxx報(bào)備。
信托公司受托境外理財(cái)信托專用外匯賬戶的收入范圍為：委托人劃入的外匯信托資金、從境內(nèi)托管賬戶劃回的資金，以及經(jīng)xxx批準(zhǔn)的其他收入。外匯資金信托賬戶的支出范圍為：按照外匯信托產(chǎn)品或計(jì)劃中的指定用途向境內(nèi)托管賬戶劃出外匯信托資金，信托產(chǎn)品或計(jì)劃終止外匯信托資金和收益的分配、稅收代扣、信托合同規(guī)定的由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的其他費(fèi)用，以及經(jīng)xxx批準(zhǔn)的其他收入。
信托公司發(fā)行受托境外理財(cái)信托計(jì)劃，應(yīng)在推介期結(jié)束、信托計(jì)劃成立后，將信托資金按原幣種劃至境內(nèi)托管賬戶。
人簽署的信托合同中，明確人民幣資金購匯所使用人民幣匯價(jià)的確定原則。
境內(nèi)居民個(gè)人以自有外匯資金購買信托公司受托境外理財(cái)信托計(jì)劃的，不得直接使用外幣現(xiàn)鈔，只能使用本人外匯儲(chǔ)蓄賬戶和資本項(xiàng)目賬戶內(nèi)資金，不得使用個(gè)人外匯結(jié)算賬戶內(nèi)資金。本金和收益匯回后，應(yīng)由境內(nèi)托管賬戶經(jīng)信托專用外匯賬戶劃至受益人外匯儲(chǔ)蓄賬戶，不得直接提取現(xiàn)鈔或結(jié)匯。
境內(nèi)機(jī)構(gòu)不得以債務(wù)性外匯資金購買信托公司受托境外理財(cái)信托計(jì)劃，以自有外匯資金購買的，本金和收益應(yīng)由境內(nèi)托管賬戶經(jīng)專用信托外匯賬戶匯回境內(nèi)機(jī)構(gòu)的原外匯賬戶。
信托計(jì)劃終止后，信托公司應(yīng)按照信托文件的約定將信托利益支付給受益人或信托文件規(guī)定的人。
境內(nèi)個(gè)人以自有人民幣資金購買信托公司受托境外理財(cái)信托計(jì)劃的，本金和收益匯回后，可由信托公司結(jié)匯后支付給受益人，也可由境內(nèi)托管賬戶經(jīng)信托專用外匯賬戶劃至受益人外匯儲(chǔ)蓄賬戶。境內(nèi)機(jī)構(gòu)以自有人民幣資金購買信托公司受托境外理財(cái)信托計(jì)劃的，本金和收益匯回后，可由信托公司結(jié)匯后支付，也可由境內(nèi)托管賬戶經(jīng)信托專用外匯賬戶劃至境內(nèi)機(jī)構(gòu)的境內(nèi)外匯賬戶。有關(guān)結(jié)匯事項(xiàng)參照第三十一條規(guī)定的購匯原則辦理。
（一）為信托公司開設(shè)境內(nèi)托管賬戶、境外外匯資金運(yùn)用結(jié)算賬戶和證券托管賬戶。
（二）監(jiān)督信托公司的投資運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)其投資指令違法、違規(guī)的，及時(shí)向監(jiān)管部門和國(guó)家xxx報(bào)告。
（三）保存信托公司的資金匯出、匯入、兌換、收匯、付匯和資金往來記錄等相關(guān)資料，其保存的時(shí)間應(yīng)當(dāng)不少于15年。
（四）按照規(guī)定辦理國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)。
（五）協(xié)助國(guó)家xxx檢查信托公司資金的境外運(yùn)用情況。
（六）監(jiān)管部門和國(guó)家xxx根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他職責(zé)。
托管人應(yīng)當(dāng)按照以下要求提交有關(guān)報(bào)告：
（一）自開設(shè)信托公司的境內(nèi)托管賬戶、境外外匯資金運(yùn)用結(jié)算賬戶和證券托管賬戶之日起5個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、國(guó)家xxx和所在地銀監(jiān)局報(bào)告。
（二）自信托公司匯出本金或者匯回本金、收益之日起5個(gè)工作日內(nèi)，向國(guó)家xxx報(bào)告有關(guān)資金的匯出、匯入情況。
（三）每月結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)，向國(guó)家xxx報(bào)告有關(guān)信托公司境內(nèi)托管賬戶的收支情況。
（四）每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后1個(gè)月內(nèi)，向國(guó)家xxx報(bào)送信托公司上一年度外匯資金的境外運(yùn)用情況報(bào)表。
（五）發(fā)現(xiàn)信托公司投資指令違法、違規(guī)的，及時(shí)向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、國(guó)家xxx和所在地銀監(jiān)局報(bào)告。
（六）中國(guó)銀監(jiān)會(huì)和國(guó)家xxx規(guī)定的其他報(bào)告事項(xiàng)。
信托公司所在地xxx應(yīng)按月匯總轄內(nèi)信托公司境內(nèi)托管賬戶、受托境外理財(cái)信托專用外匯賬戶的開立和撤銷情況，并報(bào)送國(guó)家xxx。
第六章 業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)控制
信托公司開展受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，并將受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理納入信托公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系之中。信托公司的受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)覆蓋受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)的各類風(fēng)險(xiǎn)，并就相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)制定有效的控制制度。風(fēng)險(xiǎn)控制制度至少應(yīng)包括投資決策流程、投資授權(quán)制度、研究報(bào)告制度、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量制度、績(jī)效考核指標(biāo)體系等。
信托公司應(yīng)建立、明確受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)的管理部門，制定管理規(guī)章制度，明確相關(guān)部門和人員的責(zé)任。并對(duì)具體產(chǎn)品研發(fā)、定價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)管理、銷售、資金管理運(yùn)用、賬務(wù)處理、收益分配等方面進(jìn)行全面規(guī)范，建立健全有關(guān)規(guī)章制度和內(nèi)部審核程序，嚴(yán)格內(nèi)部審查和稽核監(jiān)督管理,建立健全內(nèi)部控制和定期檢查制度。信托公司開展受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)進(jìn)行嚴(yán)格的合規(guī)性審查，準(zhǔn)確界定受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)所包含的各類法律關(guān)系，明確可能涉及的法律和政策問題，研究制定相應(yīng)的解決辦法，切實(shí)防范法律風(fēng)險(xiǎn)。
信托公司應(yīng)制定受托境外理財(cái)信托項(xiàng)目或計(jì)劃的研發(fā)設(shè)計(jì)工作流程，制定內(nèi)部審批程序，明確主要風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)采取的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，并按照有關(guān)要求向監(jiān)管部門報(bào)送。
信托公司應(yīng)對(duì)受托境外理財(cái)信托計(jì)劃的資金成本與收益進(jìn)行獨(dú)立測(cè)算，采用科學(xué)合理的測(cè)算方式預(yù)測(cè)理財(cái)投資組合的收益率。信托公司應(yīng)對(duì)受托境外理財(cái)信托計(jì)劃設(shè)置市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)，建立有效的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制體系。
信托公司將有關(guān)市場(chǎng)監(jiān)測(cè)指標(biāo)作為受托境外理財(cái)信托項(xiàng)目或計(jì)劃的終止條件或終止參考條件時(shí)，應(yīng)在信托文件中對(duì)相關(guān)指標(biāo)的定義和計(jì)算方式做出明確解釋。
信托公司開展受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)，在進(jìn)行相關(guān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，應(yīng)對(duì)利率和匯率等主要金融政策的改革與調(diào)整進(jìn)行充分的壓力測(cè)試，評(píng)估可能對(duì)信托公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的影響，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)處置和應(yīng)急預(yù)案。
信托公司應(yīng)當(dāng)制定受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)急方案，并納入信托公司整體業(yè)務(wù)應(yīng)急方案體系之中，保證信托理財(cái)服務(wù)的連續(xù)性、有效性。信托公司開展受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)涉及其他金融機(jī)構(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)對(duì)產(chǎn)品提供者的信用狀況、經(jīng)營(yíng)管理能力、市場(chǎng)投資能力和風(fēng)險(xiǎn)處置能力等進(jìn)行評(píng)估，并明確界定雙方的權(quán)利義務(wù)，劃分相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)責(zé)任和轉(zhuǎn)移方式。
信托公司應(yīng)要求提供產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)提供詳細(xì)的產(chǎn)品介紹、相關(guān)的市場(chǎng)分析報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)收益測(cè)算報(bào)告。
信托公司提供的理財(cái)產(chǎn)品組合中如包括其他金融機(jī)構(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)對(duì)該產(chǎn)品進(jìn)行充分的分析，對(duì)相關(guān)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)進(jìn)行必要的驗(yàn)證。信托公司應(yīng)根據(jù)產(chǎn)品提供者提供的有關(guān)材料和對(duì)產(chǎn)品的分析情況，按照審慎原則重新編寫有關(guān)產(chǎn)品介紹材料和宣傳材料。信托公司研發(fā)新的理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)制定產(chǎn)品開發(fā)審批程序，并就產(chǎn)品開發(fā)的背景、可行性、擬銷售的潛在目標(biāo)客戶群等進(jìn)行分析，報(bào)高級(jí)管理層批準(zhǔn)。
新產(chǎn)品的開發(fā)應(yīng)當(dāng)編制產(chǎn)品開發(fā)報(bào)告，詳細(xì)說明新產(chǎn)品的定義、性質(zhì)與特征，目標(biāo)客戶及銷售方式，主要風(fēng)險(xiǎn)及其測(cè)算和控制方法，風(fēng)險(xiǎn)限額，風(fēng)險(xiǎn)控制部門對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的管理權(quán)力與責(zé)任，會(huì)計(jì)核算與財(cái)務(wù)管理方法，后續(xù)服務(wù)，應(yīng)急方案等。
信托公司應(yīng)當(dāng)建立新產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的跟蹤評(píng)估制度，在新產(chǎn)品推出后，對(duì)新產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行定期評(píng)估。
信托公司應(yīng)根據(jù)受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)的性質(zhì)，按照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和《信托業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算辦法》的規(guī)定，采用適宜的會(huì)計(jì)核算和稅務(wù)處理方法?，F(xiàn)行法律法規(guī)沒有明確規(guī)定的，信托公司應(yīng)積極與有關(guān)部門進(jìn)行溝通，并就所采用的會(huì)計(jì)核算和稅務(wù)處理方法制定專門的說明性文件，以備有關(guān)部門檢查。信托公司開展受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)客戶有涉嫌xxx、惡意逃避稅收管理等違法違規(guī)行為的，應(yīng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定及時(shí)向相關(guān)部門報(bào)告。
第七章 信息披露與監(jiān)督管理
計(jì)劃進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，應(yīng)提供必要的說明。說明應(yīng)以充分、清晰、準(zhǔn)確、醒目、易于理解的文字至少向投資者告知信托計(jì)劃的特征及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，確保投資者正確理解風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容。
信托公司在與客戶簽訂有關(guān)合同前，應(yīng)提供受托境外理財(cái)信托計(jì)劃預(yù)期收益率的測(cè)算數(shù)據(jù)、測(cè)算方式和測(cè)算的主要依據(jù)。
信托公司在每筆受托境外理財(cái)信托計(jì)劃推介結(jié)束并成立后5個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)、國(guó)家xxx或所在地銀監(jiān)局、xxx披露信托計(jì)劃資金總額、信托合同數(shù)、購匯金額和自有外匯資金數(shù)額等情況。信托公司應(yīng)妥善保存有關(guān)客戶評(píng)估和顧問服務(wù)的記錄，并妥善保存客戶資料和其他文件資料。
在受托境外理財(cái)信托計(jì)劃的存續(xù)期內(nèi)，信托公司應(yīng)于每周交易結(jié)束時(shí)向受益人披露財(cái)產(chǎn)價(jià)值和單位價(jià)值的內(nèi)容，并將相關(guān)披露信息按季報(bào)送監(jiān)管部門。信托公司應(yīng)按季度準(zhǔn)備受托境外理財(cái)信托計(jì)劃各投資工具的財(cái)務(wù)報(bào)表、市場(chǎng)表現(xiàn)情況及相關(guān)材料。相關(guān)客戶有權(quán)查詢或要求信托公司向其提供上述信息。
（一）變更托管人或托管代理人。
（二）公司注冊(cè)資本和股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生重大變化。
（三）涉及訴訟或受到重大處罰。
（四）中國(guó)銀監(jiān)會(huì)和國(guó)家xxx規(guī)定的其他情形。
（一）注冊(cè)資本和股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生重大變化的。
（二）涉及重大訴訟或受到重大處罰的。
（三）中國(guó)銀監(jiān)會(huì)和國(guó)家xxx規(guī)定的其他情形。信托公司及其境內(nèi)托管人違反本辦法的，由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)和國(guó)家xxx依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行處罰。情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)和國(guó)家xxx有權(quán)要求信托公司更換境內(nèi)托管人或取消信托公司受托境外理財(cái)?shù)耐顿Y付匯額度。境外托管代理人拒絕提供相關(guān)信息的，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)和國(guó)家xxx有權(quán)要求更換境外托管代理人。
第八章 附則
信托公司投資于香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)的金融產(chǎn)品，參照本辦法相關(guān)條款執(zhí)行。本辦法由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)和國(guó)家xxx負(fù)責(zé)解釋。
本辦法自印發(fā)之日起施行。
中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、國(guó)家外匯管理局
2007年03月12日 頒布
銀監(jiān)局上半年工作總結(jié)篇六
一、推薦工作情況
(一)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。接到通知后，我局高度重視，立即召開黨組會(huì)專題研究評(píng)選推薦方案，并向市委、市政府分管領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行了匯報(bào)，主動(dòng)與市人社局、公務(wù)員局溝通對(duì)接，要求相關(guān)部門認(rèn)真研究、積極推薦、嚴(yán)格把關(guān)，確保評(píng)選推薦工作順利完成。
(二)嚴(yán)格選拔標(biāo)準(zhǔn)。堅(jiān)持以政治表現(xiàn)、工作實(shí)績(jī)、貢獻(xiàn)大小作為衡量標(biāo)準(zhǔn)，將熱心民族團(tuán)結(jié)進(jìn)步事業(yè)，認(rèn)真貫徹中央民族工作會(huì)議精神，能夠認(rèn)真執(zhí)行黨的民族政策，模范遵守國(guó)家法律法規(guī)，立足崗位，勇于奉獻(xiàn)，在促進(jìn)各民族共同團(tuán)結(jié)奮斗、共同繁榮發(fā)展的崇高事業(yè)中取得顯著成績(jī)的先進(jìn)集體和先進(jìn)工作者推薦上來，做到優(yōu)中選優(yōu)，確保了推薦對(duì)象具有先進(jìn)性、典型性和代表性。
(三)精心選拔推薦。要求參選單位嚴(yán)格履行規(guī)定程序，進(jìn)行民主推薦，領(lǐng)導(dǎo)班子集體研究決定，擬推薦對(duì)象在所在單位進(jìn)行公示。推薦評(píng)選工作始終堅(jiān)持群眾路線，充分發(fā)揚(yáng)民主;堅(jiān)持評(píng)選條件，確保評(píng)選質(zhì)量;堅(jiān)持面向基層，突出工作一線;嚴(yán)格評(píng)選程序，嚴(yán)肅評(píng)選紀(jì)律。整個(gè)推選過程做到公開、公平、公正，被推選出來的單位和個(gè)人在本單位進(jìn)行為期5個(gè)工作日的公示。
(四)深入細(xì)致考察。通過談話、政審及征求意見等辦法，全面了解考察對(duì)象情況。被推薦的對(duì)象，按照干部管理權(quán)限征求了干部管理部門的同意，并征求了紀(jì)檢監(jiān)察和衛(wèi)生計(jì)生部門的意見。市人社局會(huì)同我局對(duì)推薦單位和個(gè)人進(jìn)行了認(rèn)真審核把關(guān)。
二、評(píng)選推薦結(jié)果
根據(jù)文件要求，經(jīng)各區(qū)市層層推薦，結(jié)合工作中掌握和了解的情況，綜合考慮各區(qū)市少數(shù)民族人口數(shù)量、民族工作任務(wù)完成情況和對(duì)民族工作的貢獻(xiàn)，我市擬推薦青島市市南區(qū)民族宗教局為全省民委系統(tǒng)候選先進(jìn)集體，青島市城陽區(qū)委統(tǒng)戰(zhàn)部副部長(zhǎng)、民族宗教局局長(zhǎng)張為全省民委系統(tǒng)候選先進(jìn)工作者。
三、推薦對(duì)象基本情況
1.全省民委系統(tǒng)候選先進(jìn)集體
市南區(qū)民族宗教局，針對(duì)新形勢(shì)下民族工作的新任務(wù)、新特點(diǎn)，立足區(qū)情，創(chuàng)新舉措，在完善民族工作治理體系上謀新思路，在探索民族工作途徑上求新突破，在推動(dòng)民族工作向社區(qū)延伸上見新成效。設(shè)立了“一個(gè)中心”(民族事務(wù)聯(lián)管中心)，搭建了“兩個(gè)平臺(tái)”(“微市南”信息發(fā)布平臺(tái)和“幫到家”互動(dòng)交流平臺(tái))，健全了“三項(xiàng)機(jī)制”(常態(tài)化管理機(jī)制、親情化服務(wù)機(jī)制、立體化應(yīng)急機(jī)制)，組建了“四支隊(duì)伍”(街道民族工作指導(dǎo)員、社區(qū)民族工作聯(lián)絡(luò)員、樓院民族工作調(diào)解員、社區(qū)民族工作宣傳員)，不斷深化創(chuàng)建工作，民族團(tuán)結(jié)進(jìn)步事業(yè)碩果累累。x年、x年，連續(xù)兩屆被國(guó)務(wù)院授予全國(guó)民族團(tuán)結(jié)進(jìn)步模范集體，x年被評(píng)為全省民族團(tuán)結(jié)進(jìn)步創(chuàng)建活動(dòng)示范單位。
2.全省民委系統(tǒng)候選先進(jìn)工作者
張，女，漢族，x年4月出生，中共黨員，x年9月參加工作，x年5月因工作需要調(diào)入城陽區(qū)委統(tǒng)戰(zhàn)部(城陽區(qū)民族宗教事務(wù)局)，從事民族宗教工作，現(xiàn)任城陽區(qū)委統(tǒng)戰(zhàn)部副部長(zhǎng)、民族宗教事務(wù)局局長(zhǎng)。城陽區(qū)有41個(gè)少數(shù)民族、居住半年以上的少數(shù)民族常住人口22667人，少數(shù)民族企業(yè)88家，民族餐飲網(wǎng)點(diǎn)300多家(清真網(wǎng)點(diǎn)150余家)，少數(shù)民族百人以上社區(qū)11個(gè)，民族工作任務(wù)十分繁重。多年來，張帶領(lǐng)全局同志，認(rèn)真貫徹黨的民族政策，圍繞各民族“共同團(tuán)結(jié)奮斗、共同繁榮發(fā)展”主題，扎實(shí)開展民族團(tuán)結(jié)進(jìn)步創(chuàng)建、創(chuàng)新民族工作服務(wù)管理方式，為促進(jìn)全區(qū)民族團(tuán)結(jié)作出了突出貢獻(xiàn)。城陽區(qū)民族宗教事務(wù)局先后榮獲國(guó)務(wù)院表彰的全國(guó)民族團(tuán)結(jié)進(jìn)步模范集體、山東省民族宗教工作先進(jìn)集體、青島市民族團(tuán)結(jié)進(jìn)步模范集體等榮譽(yù)稱號(hào)。
附件：1.推薦對(duì)象匯總表
2.全省民委系統(tǒng)候選先進(jìn)集體和先進(jìn)工作者事跡材料
青島市民族事務(wù)局
x年7月17日
銀監(jiān)局上半年工作總結(jié)篇一
我是監(jiān)管部現(xiàn)場(chǎng)管理員，從20xx年1月來到監(jiān)管部從事監(jiān)管工作，在過去一年半的監(jiān)管工作中，全面、認(rèn)真、細(xì)致地履行崗位職責(zé)，通過個(gè)人的努力，順利地完成了監(jiān)管規(guī)定的各項(xiàng)職責(zé)，逐步由一名監(jiān)管員走到了現(xiàn)在管理員的崗位，也為公司發(fā)展壯大貢獻(xiàn)了力量。在此我也由衷地感謝各位同事在工作中的大力支持和領(lǐng)導(dǎo)的信任。
為了保證20xx年監(jiān)管工作的順利開展，從去年9月份開始全面配合公司監(jiān)管部開展監(jiān)管人員招聘、面試、培訓(xùn)等工作，在培訓(xùn)期間我作為公司監(jiān)管部成員，配合完成了現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)工作，并提出了很多好的建議。
在開始培訓(xùn)后我作為組長(zhǎng)積極和培訓(xùn)人員進(jìn)行溝通，了解他們不懂的問題，對(duì)能夠解答的及時(shí)進(jìn)行講解，對(duì)沒有把握的問題和同事商量后給出統(tǒng)一的答復(fù)，在整個(gè)培訓(xùn)過程中我以身作則，要求培訓(xùn)人員按照標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行學(xué)習(xí)、掌握，在最后的考試和討論中，我組成員均發(fā)揮出自己的水平，有比較滿意的表現(xiàn)。
在監(jiān)管工作開始后，我作為監(jiān)管部成員每天檢查監(jiān)管員工作，對(duì)他們出現(xiàn)的錯(cuò)誤及時(shí)進(jìn)行指正，并進(jìn)行業(yè)務(wù)上的培訓(xùn)、指導(dǎo)，我在工作上堅(jiān)持四個(gè)一，即發(fā)現(xiàn)一個(gè)問題，解決一個(gè)問題，培訓(xùn)一人，合格上崗一名監(jiān)管員。
二、不辭辛苦接送監(jiān)管員
從去年10月份監(jiān)管工作拉開序幕后，10多家糧食企業(yè)同時(shí)開始，為了保證監(jiān)管員能夠及時(shí)上崗，監(jiān)管工作能夠順利開展，我連續(xù)3天接送監(jiān)管員，將每一名監(jiān)管員送到了監(jiān)管企業(yè)，并安排好他們的食宿，為順利開展監(jiān)管工作我不辭辛苦的開車跑了900多公里。到現(xiàn)在為止經(jīng)過我接送的監(jiān)管員共有30多人，接送監(jiān)管員共計(jì)開車跑了二、三千公里，期間沒有節(jié)假日和早晚休息時(shí)間，只要監(jiān)管企業(yè)需要，我都能按照公司的安排及時(shí)將監(jiān)管員送到需要監(jiān)管的企業(yè)。
三、歷盡艱辛開展新監(jiān)管模式
我認(rèn)真總結(jié)現(xiàn)場(chǎng)考查經(jīng)驗(yàn)，在今年新監(jiān)管模式-動(dòng)態(tài)監(jiān)管模式的開展初期，我克服了冬季冰凍雪滑的困難，在如同鏡面一樣的路面時(shí)主動(dòng)增加了巡檢頻次，在冬季巡檢中不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)、尋找規(guī)律，逐步掌握了動(dòng)態(tài)監(jiān)管的重點(diǎn)、難點(diǎn)，在巡檢時(shí)將重點(diǎn)、難點(diǎn)講給每一名監(jiān)管人員，并指出他們操作中的不足和錯(cuò)誤之處。在我的檢查督導(dǎo)、耐心講解下，監(jiān)管員逐步掌握了動(dòng)態(tài)監(jiān)管的重點(diǎn)、難點(diǎn)，最終在今年4月份順利完成了動(dòng)態(tài)監(jiān)管任務(wù)。
銀監(jiān)局上半年工作總結(jié)篇二
組織結(jié)構(gòu)主要指一個(gè)單位內(nèi)部的機(jī)構(gòu)設(shè)置以及責(zé)任與權(quán)力的分配，是內(nèi)部控制要素——控制環(huán)境的一個(gè)重要方面。近代中國(guó)銀行建立在1912年清政府的國(guó)家銀行一大清銀行基礎(chǔ)上，成立時(shí)即為股份有限公司。1918年的《中國(guó)銀行章程》中規(guī)定中國(guó)銀行內(nèi)設(shè)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、行務(wù)總會(huì)和股東總會(huì)（1928年中國(guó)銀行改為特許的國(guó)際匯兌銀行后，監(jiān)事會(huì)改為監(jiān)察人會(huì)），董事會(huì)直接影響控制環(huán)境這一控制基礎(chǔ)。”所謂監(jiān)督與檢查，其責(zé)任當(dāng)在總持總行的當(dāng)局，這不僅指總協(xié)理，董事監(jiān)事是最高權(quán)力之人，其責(zé)任最重。監(jiān)督檢查一為行動(dòng)上的預(yù)防，一為事實(shí)上的考核?！翱梢?，董事會(huì)在內(nèi)部控制中的作用。監(jiān)事會(huì)或監(jiān)察人會(huì)作為中國(guó)銀行的監(jiān)察機(jī)構(gòu)，是內(nèi)部控制中的一個(gè)重要部門，其職權(quán)包括：查察總裁、副總裁及董事等執(zhí)行事件是否遵守規(guī)則及股東會(huì)之決議；審查年終決算報(bào)告；調(diào)查營(yíng)業(yè)進(jìn)行情況及財(cái)產(chǎn)的狀況，遇必要時(shí)陳述意見于董事會(huì)；監(jiān)視銀行業(yè)務(wù)，并檢查一切賬目證券及庫款。如中國(guó)銀行監(jiān)事會(huì)”應(yīng)通知總處，將總處及各分支行的抄賬表報(bào)，等總處辦理手續(xù)完竣，即將原件逐日送會(huì)，由常駐監(jiān)事查核，并將總處稽核日記逐日送交常駐監(jiān)事閱看，以資接洽“，”常駐監(jiān)事應(yīng)逐日到行查核各項(xiàng)賬表，對(duì)于發(fā)行賬抄表報(bào)及資產(chǎn)科目和各項(xiàng)開支如有疑義，隨時(shí)函詢或面詢總處，倘遇重要事件或有不合定章之處，應(yīng)提出臨時(shí)會(huì)或常會(huì)公決辦理“等。股東總會(huì)對(duì)中國(guó)銀行業(yè)務(wù)的正常運(yùn)行起著重要的監(jiān)督作用?！睋?jù)上屆股東調(diào)查及本年國(guó)會(huì)議員質(zhì)問案，中行職員不免透支、侵蝕、蒙混等弊，如果屬實(shí)，股東血本侵耗殆盡，自宜速籌辦法，以資補(bǔ)救，推檢查賬款，責(zé)在監(jiān)事，現(xiàn)在情弊重大，各監(jiān)事不能糾察，未敢再行信任“。檢查賬目案被提出后，主席當(dāng)場(chǎng)宣布，全體董監(jiān)事一致贊成股東清查賬目以明真相，當(dāng)即選出檢查人11名。
從組織結(jié)構(gòu)上看，董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)（或監(jiān)察人會(huì)）、行務(wù)總會(huì)和股東總會(huì)地位上相互獨(dú)立，工作上相互配合、相互牽制，符合所有權(quán)與經(jīng)營(yíng)權(quán)相分離的現(xiàn)代公司治理理念，即股東投入專用資產(chǎn)或資源；董事會(huì)是公司的最高決策機(jī)構(gòu)，維護(hù)出資人權(quán)益，對(duì)股東會(huì)負(fù)責(zé)；監(jiān)事會(huì)對(duì)公司財(cái)務(wù)和董事、經(jīng)營(yíng)者行為的監(jiān)督作用，這種治理結(jié)構(gòu)為內(nèi)部控制提供基本的控制環(huán)境。
二、內(nèi)部會(huì)計(jì)控制
銀行業(yè)務(wù)主要由三個(gè)部門分工完成：對(duì)外由營(yíng)業(yè)與出納兩部門分別負(fù)責(zé)，內(nèi)部由會(huì)計(jì)部居間處理，業(yè)務(wù)方面的記錄有賴于會(huì)計(jì)的分析整理、出納對(duì)款項(xiàng)的收付，更需要會(huì)計(jì)的審核證實(shí)，這是銀行三權(quán)分立的基本精神。部門之間的分工協(xié)作要求部門職能相互分離、相互牽制：記賬人員與經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)事項(xiàng)和會(huì)計(jì)事項(xiàng)的審批人員、經(jīng)辦人員、財(cái)物保管人員職責(zé)權(quán)限應(yīng)當(dāng)明確，并相互分離、相互制約；重大對(duì)外投資、資產(chǎn)處置、資金調(diào)度和其他重要經(jīng)濟(jì)事項(xiàng)的決策和執(zhí)行應(yīng)該相互監(jiān)督、相互制約等，這也正是內(nèi)部會(huì)計(jì)控制的基本要求。
中國(guó)銀行內(nèi)部會(huì)計(jì)控制的內(nèi)容集中體現(xiàn)在其會(huì)計(jì)制度中。中國(guó)銀行自成立始，就注意到建立健全會(huì)計(jì)制度的重要性，把加強(qiáng)內(nèi)部會(huì)計(jì)控制作為控制的關(guān)鍵點(diǎn)?？偺幤刚?qǐng)謝霖設(shè)計(jì)新式會(huì)計(jì)制度，于1918年修訂成《中國(guó)銀行會(huì)計(jì)規(guī)則》，其特點(diǎn)有設(shè)置會(huì)計(jì)科目和總賬，每一賬戶都按科目分別編列賬號(hào)，以便于檢查；記賬以”傳票“為憑證，把原始憑證作為傳票附件，兩者附在一起，以便于審查和檢查，這在當(dāng)時(shí)具有先進(jìn)性。1930年11月，中國(guó)銀行會(huì)計(jì)制度《中國(guó)銀行會(huì)計(jì)內(nèi)規(guī)》頒布，會(huì)計(jì)核算手續(xù)得以簡(jiǎn)化，內(nèi)部會(huì)計(jì)控制進(jìn)一步得到加強(qiáng)，其中最顯著的是崗位分工控制和授權(quán)審批制度。如《中國(guó)銀行會(huì)計(jì)內(nèi)規(guī)》第12條規(guī)定，各種報(bào)表填記完畢，均須換人復(fù)核，并由復(fù)核員蓋章證明。第23條規(guī)定，記賬員生不得辦理應(yīng)付柜臺(tái)；填制傳票，委托書及報(bào)單；填制對(duì)外單據(jù)；驗(yàn)對(duì)印鑒；收付現(xiàn)金；保管現(xiàn)金、證券契據(jù)及抵押品等；收發(fā)聯(lián)行往來的委托書及報(bào)單等事項(xiàng)；日常對(duì)賬應(yīng)指派專員辦理，不得以記賬員生核對(duì)本人所記之賬；記賬員生的工作應(yīng)時(shí)常更調(diào)，但不必同時(shí)全部調(diào)動(dòng)，其登記總行及存款項(xiàng)的至多2年須予調(diào)動(dòng)。第24條規(guī)定本行職員的簽章印鑒分單簽有效和會(huì)簽有效兩種，各分支行經(jīng)副襄理辦事處主任，單簽有效，各分支行主任及辦事處會(huì)計(jì)員，會(huì)簽有效，辦事處除會(huì)計(jì)員外，需要陳準(zhǔn)管轄行指定其他人員會(huì)簽有效。凡發(fā)出聯(lián)行或他行委托書報(bào)單及對(duì)外存單本票匯票與其他重要的收條憑證，至少必須單簽有效者一人或會(huì)簽有效者二人簽章。可以看出，隨著近代中國(guó)銀行會(huì)計(jì)制度的變化，內(nèi)部牽制制度即”錢賬分管制度“更明確，內(nèi)部會(huì)計(jì)控制措施逐漸得以完善。
三、稽核工作
“稽”是計(jì)算，“核”是實(shí)在，稽核是稽查成數(shù)而核定是否實(shí)在。金融稽核實(shí)質(zhì)上是金融內(nèi)部審計(jì)或內(nèi)部監(jiān)督“。中國(guó)銀行的稽核組織隨著業(yè)務(wù)發(fā)展而日趨完善，并成立了有特色的赴外稽核和專項(xiàng)稽核組織，為近代中國(guó)銀行防范風(fēng)險(xiǎn)，避免和減少差錯(cuò)、舞弊和違法違紀(jì)等行為的發(fā)生提供了重要保障。
中國(guó)銀行成立時(shí)，總行設(shè)八局一室，其中由檢查局負(fù)責(zé)稽核檢查工作。1914年9月，總行改為總管理處，總裁、副總裁之下設(shè)”五總“，即^v^、總稽核、總司賬、總司庫和總司券，其中總稽核一人，綜理稽核事務(wù)；另設(shè)赴外稽核室。自此以后，”中國(guó)銀行的稽核工作是在總稽核的專門負(fù)責(zé)下領(lǐng)導(dǎo)稽核人員完成的，把原總行會(huì)計(jì)處所司管的’稽核賬目及各行賬務(wù)‘的職責(zé)劃歸總稽核領(lǐng)導(dǎo)下的稽核隊(duì)伍承擔(dān)，開創(chuàng)了稽核負(fù)責(zé)制的先河“。1928年，總管理處遷到上海后，設(shè)稽核4人，稽核全行業(yè)務(wù)，稽核工作得到了進(jìn)一步加強(qiáng)。1929年4月的組織大綱規(guī)定：總管理處設(shè)置業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)、總務(wù)、調(diào)查四部。其中，會(huì)計(jì)部掌管稽核本行各項(xiàng)賬目及關(guān)于國(guó)庫事宜，總管理處有稽核人員，各個(gè)分行的會(huì)計(jì)課內(nèi)設(shè)稽核組，由監(jiān)管稽核的副經(jīng)理兼領(lǐng)、總處任命會(huì)計(jì)主任具體負(fù)責(zé)，對(duì)轄內(nèi)支行處業(yè)務(wù)進(jìn)行稽核。1928年后，中國(guó)銀行成為特許的國(guó)際匯兌銀行，為適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，總管理處挑選并充實(shí)稽核人員，使稽核工作成為檢查、貫徹業(yè)務(wù)方針政策，維護(hù)行風(fēng)、行記的有力保證。1931年，中國(guó)銀行進(jìn)行改革調(diào)整，恢復(fù)總稽核制，總稽核的職責(zé)擴(kuò)大，掌管全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)：”計(jì)劃國(guó)內(nèi)外業(yè)務(wù)的發(fā)展及營(yíng)業(yè)機(jī)關(guān)的設(shè)立與變更；審定全行及各行業(yè)務(wù)方針；調(diào)撥全行營(yíng)業(yè)資金；綜核全行業(yè)務(wù)及查賬事項(xiàng)；規(guī)劃全行及各行發(fā)行與準(zhǔn)備事項(xiàng)；主管信用調(diào)查及規(guī)劃推廣業(yè)務(wù)方案；審定重要業(yè)務(wù)契約；掌管各行國(guó)庫事項(xiàng)“。而且，總稽核應(yīng)直隸于監(jiān)事之下，有絕對(duì)準(zhǔn)駁權(quán)，監(jiān)事得隨時(shí)派員赴各行查賬，稽核對(duì)違反制度的人和事，有就地處理權(quán)力，包括對(duì)支行經(jīng)理的黜免，當(dāng)時(shí)謔稱稽核是欽差大臣，持有尚方寶劍。
由于中國(guó)銀行總處管轄范圍廣，赴外稽核人員就成為聯(lián)絡(luò)總行和分行的紐帶。1915年7月特設(shè)赴外稽核檢查各行賬目，由于停留時(shí)間較短，只能作賬面上的核對(duì)而不能作業(yè)務(wù)上的指導(dǎo)。隨著中國(guó)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展以及各處金融情形的復(fù)雜化，中國(guó)銀行產(chǎn)生了添設(shè)輔助稽核人員的必要，并于1921年7月在每一區(qū)域設(shè)置駐外稽核，輔助總稽核辦理各行營(yíng)業(yè)上一切稽核事務(wù)，其職務(wù)包括檢查區(qū)域內(nèi)各行賬目；調(diào)查區(qū)域內(nèi)各行業(yè)務(wù)情形，協(xié)助調(diào)劑營(yíng)業(yè)資金余缺等。1931年總處設(shè)立檢查室，恢復(fù)赴外稽核名義，執(zhí)行職務(wù)時(shí)會(huì)同分區(qū)稽核同時(shí)辦理，對(duì)各分支行處的稽核事項(xiàng)包括：檢查賬目；審核業(yè)務(wù)；調(diào)查商情；視察人事及設(shè)備。宋子文改組后更加注重赴外稽核的執(zhí)行情況，表現(xiàn)在赴外稽核不僅要檢查各項(xiàng)規(guī)章執(zhí)行的實(shí)效，而且要檢查對(duì)各項(xiàng)規(guī)章改進(jìn)的建議以及考察各行處實(shí)際情形、有關(guān)改進(jìn)的建議等。赴外稽核制度的演進(jìn)說明總處對(duì)各個(gè)分行處的控制力在增強(qiáng)。專項(xiàng)稽核組織是銀行為降低企業(yè)的貸款風(fēng)險(xiǎn)而專門設(shè)立的。在中國(guó)民族資本工業(yè)中，由于紡織工業(yè)發(fā)展較早，規(guī)模最大，中國(guó)銀行總管理處為加強(qiáng)對(duì)紡織工業(yè)放款的管理，1934年成立紗廠放款管理委員會(huì)，由總經(jīng)理指定業(yè)務(wù)稽核，由與紗廠放款關(guān)系較重的分行的副經(jīng)理及專員負(fù)責(zé)。這樣，專項(xiàng)稽核組織在加強(qiáng)銀行與企業(yè)的關(guān)系、減少銀行貸款風(fēng)險(xiǎn)等方面起到了重要作用。”事前以分課分掌的組織相互監(jiān)督，事后以檢查制度以警戒過去及將來。分課分掌的組織，原來是為經(jīng)營(yíng)事業(yè)或整理事務(wù)上分工方便，因?yàn)橛羞B帶牽制關(guān)系，行員就無從舞弊，而且可以糾正其過失懈怠。由于節(jié)儉經(jīng)費(fèi)或求辦事敏捷使分課分掌的辦法不能周密，而檢查制度能補(bǔ)其缺點(diǎn)。所以銀行檢查與分課分掌二者不可偏廢“。內(nèi)部會(huì)計(jì)控制通過內(nèi)部牽制達(dá)到事中控制的效果，而稽核工作不僅能起到事后檢查的效能，并且對(duì)提出改進(jìn)建議、保證管理層與銀行內(nèi)部的順暢溝通起著關(guān)鍵作用。
四、員工管理制度
銀監(jiān)局上半年工作總結(jié)篇三
為認(rèn)真貫徹落實(shí)黨的十九大精神，以_理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，深入落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，進(jìn)一步加強(qiáng)支行黨建工作，更好地發(fā)揮黨支部戰(zhàn)斗堡壘和黨員先鋒模范作用，按照中支機(jī)關(guān)黨委和支行黨組今年的工作部署和要求，結(jié)合支行黨建工作實(shí)際，現(xiàn)制定支部20xx年工作計(jì)劃。
一、深入學(xué)習(xí)“十九大”會(huì)議精神和科學(xué)發(fā)展觀，保障各項(xiàng)決策部署的貫徹落實(shí)。
要把深入學(xué)習(xí)“十九大”會(huì)議精神和實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀作為當(dāng)前和今后一個(gè)時(shí)期的重要政治任務(wù)來抓，組織黨員干部認(rèn)真學(xué)習(xí)_理論和“三個(gè)代表”重要思想，全面貫徹落實(shí)黨的精神，準(zhǔn)確把握規(guī)劃建議的指導(dǎo)思想、總體思路、目標(biāo)任務(wù)和重大舉措。深入開展政治紀(jì)律教育，進(jìn)一步增強(qiáng)黨員干部政治意識(shí)、大局意識(shí)，在重大問題上立場(chǎng)堅(jiān)定、旗幟鮮明。深入學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀，始終把務(wù)求實(shí)效作為學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，把黨員干部的思想統(tǒng)一到_的重大決策和重大部署上來。
通過學(xué)習(xí)，使廣大黨員干部進(jìn)一步增強(qiáng)貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀的自覺性，真正把科學(xué)發(fā)展觀的要求落實(shí)到金融改革發(fā)展上來，落實(shí)到支行的各項(xiàng)具體工作中去。注重從駕馭社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的能力、建設(shè)社會(huì)主義先進(jìn)文化的能力、構(gòu)建社會(huì)主義和諧社會(huì)的能力、應(yīng)對(duì)復(fù)雜局勢(shì)和處理疑難問題的能力幾方面著手，立足現(xiàn)實(shí)、著眼長(zhǎng)遠(yuǎn)，不斷研究新情況、解決新問題、創(chuàng)新工作思路。把加強(qiáng)黨的執(zhí)政能力建設(shè)與新形勢(shì)下履行好基層央行職責(zé)緊密結(jié)合起來，把開拓進(jìn)取精神同科學(xué)求實(shí)態(tài)度結(jié)合起來，更加堅(jiān)定地樹立和落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，為全面建設(shè)小康社會(huì)，支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展創(chuàng)造良好的金融環(huán)境。
二、大力開展黨性修養(yǎng)教育，扎實(shí)推進(jìn)黨風(fēng)廉政和反腐倡廉建設(shè)。
增強(qiáng)黨員隊(duì)伍的素質(zhì)和能力，提高基層央行的履職能力和水平，是黨風(fēng)廉政建設(shè)的根本出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)。抓好黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭(zhēng)，必須緊緊圍繞基層央行職能和中心任務(wù)來進(jìn)行，為順利完成各項(xiàng)工作任務(wù)提供保障。要通過加強(qiáng)黨性修養(yǎng)，樹立和弘揚(yáng)優(yōu)良作風(fēng)，抓好黨風(fēng)廉政建設(shè)，教育和引導(dǎo)黨員干部在履行職責(zé)中自覺踐行科學(xué)發(fā)展觀，充分發(fā)揮模范帶頭作用，在各項(xiàng)工作中勇挑重?fù)?dān)、迎難而上、大顯身手、創(chuàng)新業(yè)績(jī)。
1、大力加強(qiáng)黨性修養(yǎng)教育。以慶祝建黨97周年為契機(jī)，積極參加上級(jí)行組織開展的“黨性修養(yǎng)年”活動(dòng)，著力加強(qiáng)支行全體黨員對(duì)黨章、黨史、黨的性質(zhì)和宗旨的學(xué)習(xí)教育，樹立正確的世界觀、人生觀和價(jià)值觀，堅(jiān)定理想信念和以人為本、執(zhí)政為民的理念，切實(shí)增強(qiáng)責(zé)任感、緊迫感和危機(jī)感，以堅(jiān)強(qiáng)的黨性，保證_和上級(jí)行黨委重大決策部署、政策措施落實(shí)到位，執(zhí)行到位。
2、進(jìn)一步抓好《廉政準(zhǔn)則》的學(xué)習(xí)宣傳。采取集中學(xué)習(xí)、個(gè)人自學(xué)、專題研討、撰寫心得體會(huì)等多種形式，廣泛深入地開展學(xué)習(xí)活動(dòng)。把學(xué)習(xí)貫徹《廉政準(zhǔn)則》與創(chuàng)建學(xué)習(xí)型黨組織、作風(fēng)建設(shè)等活動(dòng)有機(jī)結(jié)合起來，真正做到深入理解、融會(huì)貫通;把學(xué)習(xí)貫徹《廉政準(zhǔn)則》作為落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的重要內(nèi)容，督促黨員干部把學(xué)習(xí)貫徹《廉政準(zhǔn)則》融入到工作、生活的方方面面。
三、開展“創(chuàng)先爭(zhēng)優(yōu)”活動(dòng)，切實(shí)加強(qiáng)黨的組織建設(shè)。
1、深入開展創(chuàng)建“學(xué)習(xí)型黨支部”活動(dòng)。把創(chuàng)建“學(xué)習(xí)型黨支部”納入“創(chuàng)建先進(jìn)基層黨組織、爭(zhēng)做優(yōu)秀_員”活動(dòng)中去，不斷增強(qiáng)“學(xué)習(xí)工作化，工作學(xué)習(xí)化”的理念。積極探索生動(dòng)活潑的學(xué)習(xí)方式，緊密聯(lián)系實(shí)際，注重學(xué)習(xí)效果，確保學(xué)習(xí)質(zhì)量。
2、支部和各黨小組要嚴(yán)格黨內(nèi)生活，加強(qiáng)和改進(jìn)黨員教育和管理，不斷改進(jìn)工作方法，豐富活動(dòng)內(nèi)容，增強(qiáng)黨組織的凝聚力和戰(zhàn)斗力，努力把支行黨組織建設(shè)成為團(tuán)結(jié)帶領(lǐng)干部職工完成新時(shí)期各項(xiàng)工作任務(wù)的戰(zhàn)斗堡壘。
一是認(rèn)真開展每年一度的民主評(píng)議黨員和評(píng)選“一先兩優(yōu)”工作。
二是嚴(yán)格執(zhí)行“三會(huì)一課”制度。
三是認(rèn)真執(zhí)行按時(shí)交納黨費(fèi)制度。黨員必須堅(jiān)持按月及時(shí)交納黨費(fèi);各黨小組每季匯總后交給支部，支部按季上交中支機(jī)關(guān)黨委，并適時(shí)將黨員交納黨費(fèi)情況在支部黨員大會(huì)上進(jìn)行通報(bào)公布。
四是認(rèn)真做好_員的培養(yǎng)、考察、發(fā)展工作。
今年計(jì)劃發(fā)展1-2名黨員，支部要認(rèn)真做好入黨積極分子的思想教育和培養(yǎng)工作，及時(shí)掌握了解他們的思想、工作、學(xué)習(xí)、生活等情況，幫助他們堅(jiān)定理想信念，端正入黨動(dòng)機(jī)，接受黨組織的考驗(yàn)。支部組織的黨課教育和各黨小組的政治理論學(xué)習(xí)及其他政治教育活動(dòng)，應(yīng)邀請(qǐng)他們參加，以調(diào)動(dòng)他們的工作熱情和積極性，并在活動(dòng)中得到教育和提高。
在新的一年里，通過扎實(shí)開展各項(xiàng)工作，充分發(fā)揮黨支部的戰(zhàn)斗堡壘和黨員的先鋒模范作用，以銳意進(jìn)取的精神，為深化金融改革，認(rèn)真履行基層央行職責(zé)，圓滿完成各項(xiàng)工作任務(wù)提供堅(jiān)強(qiáng)的政治保證和組織保證。
銀監(jiān)局上半年工作總結(jié)篇四
xx年，是我行黨委發(fā)展史上的重要一年。在市委政府、銀監(jiān)會(huì)和總行的正確領(lǐng)導(dǎo)與幫助下，我行黨委認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹黨的“十x”大精神，堅(jiān)持以xxx理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，緊密結(jié)合工作實(shí)際，團(tuán)結(jié)和帶領(lǐng)全體黨員以科學(xué)發(fā)展觀為統(tǒng)領(lǐng)，以增強(qiáng)黨組織創(chuàng)造力、凝聚力和戰(zhàn)斗力為目標(biāo)，以夯實(shí)基層黨組織建設(shè)為核心，全面加強(qiáng)行組織、宣傳、紀(jì)檢工作，真抓實(shí)干，取得了新成績(jī)。
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)和創(chuàng)新意識(shí)
1、進(jìn)一步完善學(xué)習(xí)制度，為學(xué)習(xí)活動(dòng)的開展提供有力的保證。制定學(xué)習(xí)規(guī)劃，系統(tǒng)地選定學(xué)習(xí)內(nèi)容，認(rèn)真安排好學(xué)習(xí)活動(dòng)。進(jìn)一步提高學(xué)習(xí)能力，將支部學(xué)習(xí)與自學(xué)有機(jī)結(jié)合，力爭(zhēng)拿出1-2篇有較高質(zhì)量的學(xué)習(xí)心得。
2、以保持黨員先進(jìn)性教育教育為重點(diǎn)，注重政治理論學(xué)習(xí)的針對(duì)性和實(shí)效性。在學(xué)習(xí)過程中，要體現(xiàn)學(xué)習(xí)形式的多樣性。結(jié)合各項(xiàng)專題教育，積極開展內(nèi)容豐富，形式多樣，生動(dòng)活潑的學(xué)習(xí)活動(dòng)。充分利用黨建例會(huì)、組織生活，結(jié)合行內(nèi)工作和思想實(shí)際，有重點(diǎn)地開展學(xué)習(xí)教育。
二、開展有計(jì)劃、有安排、有組織的民主生活會(huì)和組織活動(dòng)，來提高認(rèn)識(shí)，增進(jìn)團(tuán)結(jié)。加強(qiáng)黨組織和黨員的思想、組織、作風(fēng)建設(shè)，發(fā)揮好黨支部的政治核心作用、黨支部的戰(zhàn)斗堡壘作用和保證監(jiān)督作用，將職業(yè)道德教育和員工素質(zhì)教育與創(chuàng)先建優(yōu)工作有機(jī)結(jié)合起來，進(jìn)一步推動(dòng)基層央行建設(shè)工作。
三、確保在保證質(zhì)量的前提下，做好xxx員的發(fā)展工作：
將支部現(xiàn)有黨員及預(yù)備黨員劃分為2個(gè)黨小組;由組長(zhǎng)擔(dān)任入黨積極分子的入黨聯(lián)系人和培養(yǎng)人，明確入黨聯(lián)系人對(duì)重點(diǎn)培養(yǎng)對(duì)象的考察內(nèi)容，主要包括本人的思想作風(fēng)、工作作風(fēng)、生活作風(fēng)以及綜合能力等方面，并將重點(diǎn)培養(yǎng)對(duì)象的名單、發(fā)展計(jì)劃及其在培養(yǎng)過程的表現(xiàn)，及時(shí)提交支部例會(huì)討論。
銀監(jiān)局上半年工作總結(jié)篇五
為促進(jìn)信托公司健康發(fā)展，鼓勵(lì)具備資質(zhì)的信托公司進(jìn)行審慎金融創(chuàng)新，提高自身競(jìng)爭(zhēng)能力，在嚴(yán)抓風(fēng)險(xiǎn)控制和防范的同時(shí)，落實(shí)“分類監(jiān)管，扶優(yōu)限劣”的監(jiān)管政策，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)和國(guó)家外匯管理局制定了《信托公司受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》。現(xiàn)將該辦法印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。
國(guó)家外匯管理局
二oo七年三月十二日
信托公司受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法
第一章 總則
為規(guī)范信托公司受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)，根據(jù)《xxx信托法》、《xxx銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。本辦法所稱受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)，是指境內(nèi)機(jī)構(gòu)或居民個(gè)人（以下簡(jiǎn)稱委托人）將合法所有的資金委托給信托公司設(shè)立信托，信托公司以自己的名義按照信托文件約定的方式在境外進(jìn)行規(guī)定的金融產(chǎn)品投資和資產(chǎn)管理的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。投資收益與風(fēng)險(xiǎn)按照法律法規(guī)規(guī)定和信托文件約定由相關(guān)當(dāng)事人承擔(dān)。信托公司開展受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守境內(nèi)外相關(guān)法律法規(guī)及本辦法規(guī)定，并采取切實(shí)有效的措施，加強(qiáng)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的管理。中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)銀監(jiān)會(huì)）負(fù)責(zé)信托公司受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)的準(zhǔn)入管理和業(yè)務(wù)管理。國(guó)家外匯管理局（以下簡(jiǎn)稱國(guó)家xxx）負(fù)責(zé)信托公司受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)涉及的外匯管理。
第二章 業(yè)務(wù)資格審批
（一）注冊(cè)資本金不低于10億元人民幣或等值可自由兌換貨幣。經(jīng)批準(zhǔn)具備經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格，且具有良好開展外匯業(yè)務(wù)經(jīng)歷。連續(xù)2年監(jiān)管評(píng)級(jí)為良好以上。
（二）最近2年連續(xù)盈利，且提足各項(xiàng)損失準(zhǔn)備金后的年末凈資產(chǎn)不低于其注冊(cè)資本金；最近2年沒有受到監(jiān)管部門的行政處罰。
（三）具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)控制度和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，且執(zhí)行良好。
（四）配備能夠滿足受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)需要且具有境外投資管理能力和經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人才（2年以上從事外幣有價(jià)證券買賣業(yè)務(wù)的專業(yè)管理人員不少于2人）；設(shè)有獨(dú)立開展受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)的部門，對(duì)受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)集中受理、統(tǒng)一運(yùn)作、分賬管理。
（五）具備滿足受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)需要的風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)和風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)；具有滿足受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)需要的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)、安全防范設(shè)施和其他相關(guān)設(shè)施；在信托業(yè)務(wù)與固有業(yè)務(wù)之間建立了有效的隔離機(jī)制。
（六）中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
（一）由信托公司法定代表人簽署的申請(qǐng)書，內(nèi)容至少包括申請(qǐng)人基本情況、擬申請(qǐng)外匯額度、投資計(jì)劃。
（二）信托公司開辦受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)的可行性報(bào)告，內(nèi)容至少應(yīng)當(dāng)包括公司資質(zhì)情況、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、目標(biāo)客戶群定位、業(yè)務(wù)可行性分析及資源配置情況。
（三）內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理制度。內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理制度至少應(yīng)包括：受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理制度；外匯投資或外匯交易管理制度；市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度。
（四）開辦受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)人員和部門的情況介紹，包括從事境外投資專業(yè)人員簡(jiǎn)歷。
（五）托管人有關(guān)材料和協(xié)議草案。托管協(xié)議草案應(yīng)明確擬聘請(qǐng)托管人。由于管理程序、商務(wù)談判等原因無法確定托管人時(shí)，可以暫不填寫托管人的情況，但需在協(xié)議草案中明確說明信托公司與托管人的主要權(quán)利和業(yè)務(wù)，并在明確托管人后，將托管人基本情況及時(shí)報(bào)告監(jiān)管部門。
（六）滿足本辦法第六條條件的有關(guān)證明材料，至少應(yīng)包括經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的證明文件及復(fù)印件，經(jīng)審計(jì)的最近2年的財(cái)務(wù)報(bào)告和報(bào)表。
（七）中國(guó)銀監(jiān)會(huì)要求的其他文件。
第三章 業(yè)務(wù)管理
（一）產(chǎn)品的可行性分析報(bào)告。
（二）信托文件草案。
（三）托管協(xié)議。
（四）風(fēng)險(xiǎn)申明書。
（五）信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用方案。
（六）風(fēng)險(xiǎn)控制技術(shù)說明。
（七）信息披露及風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告格式。
（八）推介方案。
（九）業(yè)務(wù)部門及人員簡(jiǎn)介。
（十）外部律師出具的法律意見書。
（十一）中國(guó)銀監(jiān)會(huì)要求的其他材料。
（一）國(guó)際公認(rèn)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)最近3年對(duì)其長(zhǎng)期信用評(píng)級(jí)至少為投資級(jí)以上的外國(guó)銀行存款。
（二）國(guó)際公認(rèn)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)至少為投資級(jí)以上的外國(guó)政府債券、國(guó)際金融組織債券和外國(guó)公司債券。
（三）xxx或者企業(yè)在境外發(fā)行的債券。
（四）國(guó)際公認(rèn)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)至少為投資級(jí)以上的銀行票據(jù)、大額可轉(zhuǎn)讓存單、貨幣市場(chǎng)基金等貨幣市場(chǎng)產(chǎn)品。
（五）中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資品種或者工具。
（一）第十五條規(guī)定的投資品種或者工具。
（二）為規(guī)避受托境外理財(cái)單一信托產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)，涉及金融衍生產(chǎn)品交易的品種或者工具。信托公司應(yīng)按照《金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定獲得相應(yīng)的經(jīng)營(yíng)資格。信托公司應(yīng)當(dāng)作為金融衍生產(chǎn)品的最終用戶進(jìn)行相關(guān)交易，不得作為金融衍生產(chǎn)品的交易商和造市商投資金融衍生產(chǎn)品或者工具。
（三）中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資品種或者工具。
第四章 投資付匯額度管理
（一）申請(qǐng)書。申請(qǐng)書包括但不限于申請(qǐng)人的基本情況、擬申請(qǐng)投資付匯額度、單一受托境外理財(cái)信托產(chǎn)品或集合受托境外理財(cái)信托計(jì)劃情況等。
（二）中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的業(yè)務(wù)資格批準(zhǔn)文件。
（三）托管協(xié)議草案。
（四）擬與委托人簽訂的信托文件草稿。草稿中應(yīng)包括雙方的權(quán)利義務(wù)及收益、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)等相關(guān)內(nèi)容。
（五）國(guó)家xxx要求的其他文件。國(guó)家xxx自收到完整的申請(qǐng)文件之日起20個(gè)工作日內(nèi)，做出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的批復(fù)，書面通知申請(qǐng)人并抄送中國(guó)銀監(jiān)會(huì)和屬地銀監(jiān)局。信托公司可采取有效措施，通過遠(yuǎn)期結(jié)匯等方式對(duì)沖和管理受托境外理財(cái)產(chǎn)生的匯率風(fēng)險(xiǎn)。
第五章 賬戶及資金管理
（一）具有所在國(guó)家或者地區(qū)監(jiān)管部門認(rèn)定的托管資格，或者與境內(nèi)托管人具有合作關(guān)系，且最近3年在所在國(guó)家或者地區(qū)無受重大處罰記錄。
（二）實(shí)收資本不低于25億美元或者等值的自由兌換貨幣。
（三）國(guó)際公認(rèn)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)最近3年對(duì)其長(zhǎng)期信用評(píng)級(jí)為a級(jí)或者相當(dāng)于a級(jí)以上。
（四）公司治理結(jié)構(gòu)健全、內(nèi)部管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制完善；具備安全、高效的清算交割系統(tǒng)及災(zāi)難應(yīng)變機(jī)制。
（五）所在國(guó)家或者地區(qū)的金融監(jiān)管制度完善，金融監(jiān)管部門與中國(guó)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)已簽訂監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關(guān)系。
（六）中國(guó)銀監(jiān)會(huì)和國(guó)家xxx規(guī)定的其他審慎條件。信托公司對(duì)受托管理的信托財(cái)產(chǎn)，應(yīng)在境內(nèi)托管人處設(shè)置托管賬戶。境內(nèi)托管人及境外托管代理人必須為不同的信托項(xiàng)目分別設(shè)置托管賬戶。
信托公司開展受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)實(shí)行境內(nèi)托管人和境外托管代理人、境外托管代理人與境外投資管理人的職責(zé)分離。信托公司應(yīng)按照市場(chǎng)化原則公平抉擇，境內(nèi)托管人的關(guān)聯(lián)方作為受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)的境外托管代理人和境外投資管理人的，應(yīng)事先向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。境內(nèi)托管人應(yīng)當(dāng)在境外托管代理人處為信托公司的受托境外理財(cái)信托開設(shè)境外外匯資金運(yùn)用結(jié)算賬戶和證券托管賬戶，用于與境外證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)之間的資金結(jié)算業(yè)務(wù)和證券托管業(yè)務(wù)。
信托公司在收到國(guó)家xxx有關(guān)投資付匯額度的批準(zhǔn)文件后，應(yīng)當(dāng)持批準(zhǔn)文件與境內(nèi)托管人簽訂托管協(xié)議，并開立境內(nèi)托管賬戶。境內(nèi)托管賬戶可同時(shí)包含人民幣賬戶和外匯賬戶。信托公司應(yīng)當(dāng)自境內(nèi)托管賬戶開設(shè)之日起5個(gè)工作日內(nèi)，向國(guó)家xxx報(bào)送正式托管協(xié)議。
受托境外理財(cái)信托項(xiàng)目從境內(nèi)人民幣托管賬戶購匯劃入的資金，境外匯回的投資本金及收益，以及國(guó)家xxx批準(zhǔn)的其他收入。
信托公司境內(nèi)外匯托管賬戶的支出范圍是：匯往境外外匯資金運(yùn)用結(jié)算賬戶的資金、匯回受托境外理財(cái)信托專用外匯賬戶的資金，依據(jù)受托境外理財(cái)信托項(xiàng)目結(jié)匯的資金，貨幣兌換費(fèi)、托管費(fèi)、資產(chǎn)管理費(fèi)等各類手續(xù)費(fèi)，以及國(guó)家xxx批準(zhǔn)的其他支出。
接受委托人外匯資金境外理財(cái)?shù)?，信托公司還應(yīng)在其資金收付代理銀行，為每個(gè)信托項(xiàng)目開立一個(gè)受托境外理財(cái)信托專用外匯賬戶，用于存放信托產(chǎn)品或計(jì)劃的受托資金以及信托產(chǎn)品或計(jì)劃分紅、終止等劃回的外匯資金。信托公司應(yīng)在賬戶開立后5個(gè)工作日內(nèi)向所在地xxx報(bào)備。
信托公司受托境外理財(cái)信托專用外匯賬戶的收入范圍為：委托人劃入的外匯信托資金、從境內(nèi)托管賬戶劃回的資金，以及經(jīng)xxx批準(zhǔn)的其他收入。外匯資金信托賬戶的支出范圍為：按照外匯信托產(chǎn)品或計(jì)劃中的指定用途向境內(nèi)托管賬戶劃出外匯信托資金，信托產(chǎn)品或計(jì)劃終止外匯信托資金和收益的分配、稅收代扣、信托合同規(guī)定的由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的其他費(fèi)用，以及經(jīng)xxx批準(zhǔn)的其他收入。
信托公司發(fā)行受托境外理財(cái)信托計(jì)劃，應(yīng)在推介期結(jié)束、信托計(jì)劃成立后，將信托資金按原幣種劃至境內(nèi)托管賬戶。
人簽署的信托合同中，明確人民幣資金購匯所使用人民幣匯價(jià)的確定原則。
境內(nèi)居民個(gè)人以自有外匯資金購買信托公司受托境外理財(cái)信托計(jì)劃的，不得直接使用外幣現(xiàn)鈔，只能使用本人外匯儲(chǔ)蓄賬戶和資本項(xiàng)目賬戶內(nèi)資金，不得使用個(gè)人外匯結(jié)算賬戶內(nèi)資金。本金和收益匯回后，應(yīng)由境內(nèi)托管賬戶經(jīng)信托專用外匯賬戶劃至受益人外匯儲(chǔ)蓄賬戶，不得直接提取現(xiàn)鈔或結(jié)匯。
境內(nèi)機(jī)構(gòu)不得以債務(wù)性外匯資金購買信托公司受托境外理財(cái)信托計(jì)劃，以自有外匯資金購買的，本金和收益應(yīng)由境內(nèi)托管賬戶經(jīng)專用信托外匯賬戶匯回境內(nèi)機(jī)構(gòu)的原外匯賬戶。
信托計(jì)劃終止后，信托公司應(yīng)按照信托文件的約定將信托利益支付給受益人或信托文件規(guī)定的人。
境內(nèi)個(gè)人以自有人民幣資金購買信托公司受托境外理財(cái)信托計(jì)劃的，本金和收益匯回后，可由信托公司結(jié)匯后支付給受益人，也可由境內(nèi)托管賬戶經(jīng)信托專用外匯賬戶劃至受益人外匯儲(chǔ)蓄賬戶。境內(nèi)機(jī)構(gòu)以自有人民幣資金購買信托公司受托境外理財(cái)信托計(jì)劃的，本金和收益匯回后，可由信托公司結(jié)匯后支付，也可由境內(nèi)托管賬戶經(jīng)信托專用外匯賬戶劃至境內(nèi)機(jī)構(gòu)的境內(nèi)外匯賬戶。有關(guān)結(jié)匯事項(xiàng)參照第三十一條規(guī)定的購匯原則辦理。
（一）為信托公司開設(shè)境內(nèi)托管賬戶、境外外匯資金運(yùn)用結(jié)算賬戶和證券托管賬戶。
（二）監(jiān)督信托公司的投資運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)其投資指令違法、違規(guī)的，及時(shí)向監(jiān)管部門和國(guó)家xxx報(bào)告。
（三）保存信托公司的資金匯出、匯入、兌換、收匯、付匯和資金往來記錄等相關(guān)資料，其保存的時(shí)間應(yīng)當(dāng)不少于15年。
（四）按照規(guī)定辦理國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)。
（五）協(xié)助國(guó)家xxx檢查信托公司資金的境外運(yùn)用情況。
（六）監(jiān)管部門和國(guó)家xxx根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他職責(zé)。
托管人應(yīng)當(dāng)按照以下要求提交有關(guān)報(bào)告：
（一）自開設(shè)信托公司的境內(nèi)托管賬戶、境外外匯資金運(yùn)用結(jié)算賬戶和證券托管賬戶之日起5個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、國(guó)家xxx和所在地銀監(jiān)局報(bào)告。
（二）自信托公司匯出本金或者匯回本金、收益之日起5個(gè)工作日內(nèi)，向國(guó)家xxx報(bào)告有關(guān)資金的匯出、匯入情況。
（三）每月結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)，向國(guó)家xxx報(bào)告有關(guān)信托公司境內(nèi)托管賬戶的收支情況。
（四）每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后1個(gè)月內(nèi)，向國(guó)家xxx報(bào)送信托公司上一年度外匯資金的境外運(yùn)用情況報(bào)表。
（五）發(fā)現(xiàn)信托公司投資指令違法、違規(guī)的，及時(shí)向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)、國(guó)家xxx和所在地銀監(jiān)局報(bào)告。
（六）中國(guó)銀監(jiān)會(huì)和國(guó)家xxx規(guī)定的其他報(bào)告事項(xiàng)。
信托公司所在地xxx應(yīng)按月匯總轄內(nèi)信托公司境內(nèi)托管賬戶、受托境外理財(cái)信托專用外匯賬戶的開立和撤銷情況，并報(bào)送國(guó)家xxx。
第六章 業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)控制
信托公司開展受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，并將受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理納入信托公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系之中。信托公司的受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)覆蓋受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)的各類風(fēng)險(xiǎn)，并就相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)制定有效的控制制度。風(fēng)險(xiǎn)控制制度至少應(yīng)包括投資決策流程、投資授權(quán)制度、研究報(bào)告制度、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量制度、績(jī)效考核指標(biāo)體系等。
信托公司應(yīng)建立、明確受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)的管理部門，制定管理規(guī)章制度，明確相關(guān)部門和人員的責(zé)任。并對(duì)具體產(chǎn)品研發(fā)、定價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)管理、銷售、資金管理運(yùn)用、賬務(wù)處理、收益分配等方面進(jìn)行全面規(guī)范，建立健全有關(guān)規(guī)章制度和內(nèi)部審核程序，嚴(yán)格內(nèi)部審查和稽核監(jiān)督管理,建立健全內(nèi)部控制和定期檢查制度。信托公司開展受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)進(jìn)行嚴(yán)格的合規(guī)性審查，準(zhǔn)確界定受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)所包含的各類法律關(guān)系，明確可能涉及的法律和政策問題，研究制定相應(yīng)的解決辦法，切實(shí)防范法律風(fēng)險(xiǎn)。
信托公司應(yīng)制定受托境外理財(cái)信托項(xiàng)目或計(jì)劃的研發(fā)設(shè)計(jì)工作流程，制定內(nèi)部審批程序，明確主要風(fēng)險(xiǎn)及應(yīng)采取的風(fēng)險(xiǎn)管理措施，并按照有關(guān)要求向監(jiān)管部門報(bào)送。
信托公司應(yīng)對(duì)受托境外理財(cái)信托計(jì)劃的資金成本與收益進(jìn)行獨(dú)立測(cè)算，采用科學(xué)合理的測(cè)算方式預(yù)測(cè)理財(cái)投資組合的收益率。信托公司應(yīng)對(duì)受托境外理財(cái)信托計(jì)劃設(shè)置市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)，建立有效的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制體系。
信托公司將有關(guān)市場(chǎng)監(jiān)測(cè)指標(biāo)作為受托境外理財(cái)信托項(xiàng)目或計(jì)劃的終止條件或終止參考條件時(shí)，應(yīng)在信托文件中對(duì)相關(guān)指標(biāo)的定義和計(jì)算方式做出明確解釋。
信托公司開展受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)，在進(jìn)行相關(guān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，應(yīng)對(duì)利率和匯率等主要金融政策的改革與調(diào)整進(jìn)行充分的壓力測(cè)試，評(píng)估可能對(duì)信托公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的影響，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)處置和應(yīng)急預(yù)案。
信托公司應(yīng)當(dāng)制定受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)急方案，并納入信托公司整體業(yè)務(wù)應(yīng)急方案體系之中，保證信托理財(cái)服務(wù)的連續(xù)性、有效性。信托公司開展受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)涉及其他金融機(jī)構(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)對(duì)產(chǎn)品提供者的信用狀況、經(jīng)營(yíng)管理能力、市場(chǎng)投資能力和風(fēng)險(xiǎn)處置能力等進(jìn)行評(píng)估，并明確界定雙方的權(quán)利義務(wù)，劃分相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的承擔(dān)責(zé)任和轉(zhuǎn)移方式。
信托公司應(yīng)要求提供產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)提供詳細(xì)的產(chǎn)品介紹、相關(guān)的市場(chǎng)分析報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)收益測(cè)算報(bào)告。
信托公司提供的理財(cái)產(chǎn)品組合中如包括其他金融機(jī)構(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)對(duì)該產(chǎn)品進(jìn)行充分的分析，對(duì)相關(guān)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)進(jìn)行必要的驗(yàn)證。信托公司應(yīng)根據(jù)產(chǎn)品提供者提供的有關(guān)材料和對(duì)產(chǎn)品的分析情況，按照審慎原則重新編寫有關(guān)產(chǎn)品介紹材料和宣傳材料。信托公司研發(fā)新的理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)制定產(chǎn)品開發(fā)審批程序，并就產(chǎn)品開發(fā)的背景、可行性、擬銷售的潛在目標(biāo)客戶群等進(jìn)行分析，報(bào)高級(jí)管理層批準(zhǔn)。
新產(chǎn)品的開發(fā)應(yīng)當(dāng)編制產(chǎn)品開發(fā)報(bào)告，詳細(xì)說明新產(chǎn)品的定義、性質(zhì)與特征，目標(biāo)客戶及銷售方式，主要風(fēng)險(xiǎn)及其測(cè)算和控制方法，風(fēng)險(xiǎn)限額，風(fēng)險(xiǎn)控制部門對(duì)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的管理權(quán)力與責(zé)任，會(huì)計(jì)核算與財(cái)務(wù)管理方法，后續(xù)服務(wù)，應(yīng)急方案等。
信托公司應(yīng)當(dāng)建立新產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的跟蹤評(píng)估制度，在新產(chǎn)品推出后，對(duì)新產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行定期評(píng)估。
信托公司應(yīng)根據(jù)受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)的性質(zhì)，按照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和《信托業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算辦法》的規(guī)定，采用適宜的會(huì)計(jì)核算和稅務(wù)處理方法?，F(xiàn)行法律法規(guī)沒有明確規(guī)定的，信托公司應(yīng)積極與有關(guān)部門進(jìn)行溝通，并就所采用的會(huì)計(jì)核算和稅務(wù)處理方法制定專門的說明性文件，以備有關(guān)部門檢查。信托公司開展受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)客戶有涉嫌xxx、惡意逃避稅收管理等違法違規(guī)行為的，應(yīng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定及時(shí)向相關(guān)部門報(bào)告。
第七章 信息披露與監(jiān)督管理
計(jì)劃進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，應(yīng)提供必要的說明。說明應(yīng)以充分、清晰、準(zhǔn)確、醒目、易于理解的文字至少向投資者告知信托計(jì)劃的特征及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，確保投資者正確理解風(fēng)險(xiǎn)揭示的內(nèi)容。
信托公司在與客戶簽訂有關(guān)合同前，應(yīng)提供受托境外理財(cái)信托計(jì)劃預(yù)期收益率的測(cè)算數(shù)據(jù)、測(cè)算方式和測(cè)算的主要依據(jù)。
信托公司在每筆受托境外理財(cái)信托計(jì)劃推介結(jié)束并成立后5個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)、國(guó)家xxx或所在地銀監(jiān)局、xxx披露信托計(jì)劃資金總額、信托合同數(shù)、購匯金額和自有外匯資金數(shù)額等情況。信托公司應(yīng)妥善保存有關(guān)客戶評(píng)估和顧問服務(wù)的記錄，并妥善保存客戶資料和其他文件資料。
在受托境外理財(cái)信托計(jì)劃的存續(xù)期內(nèi)，信托公司應(yīng)于每周交易結(jié)束時(shí)向受益人披露財(cái)產(chǎn)價(jià)值和單位價(jià)值的內(nèi)容，并將相關(guān)披露信息按季報(bào)送監(jiān)管部門。信托公司應(yīng)按季度準(zhǔn)備受托境外理財(cái)信托計(jì)劃各投資工具的財(cái)務(wù)報(bào)表、市場(chǎng)表現(xiàn)情況及相關(guān)材料。相關(guān)客戶有權(quán)查詢或要求信托公司向其提供上述信息。
（一）變更托管人或托管代理人。
（二）公司注冊(cè)資本和股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生重大變化。
（三）涉及訴訟或受到重大處罰。
（四）中國(guó)銀監(jiān)會(huì)和國(guó)家xxx規(guī)定的其他情形。
（一）注冊(cè)資本和股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生重大變化的。
（二）涉及重大訴訟或受到重大處罰的。
（三）中國(guó)銀監(jiān)會(huì)和國(guó)家xxx規(guī)定的其他情形。信托公司及其境內(nèi)托管人違反本辦法的，由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)和國(guó)家xxx依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行處罰。情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)和國(guó)家xxx有權(quán)要求信托公司更換境內(nèi)托管人或取消信托公司受托境外理財(cái)?shù)耐顿Y付匯額度。境外托管代理人拒絕提供相關(guān)信息的，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)和國(guó)家xxx有權(quán)要求更換境外托管代理人。
第八章 附則
信托公司投資于香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)的金融產(chǎn)品，參照本辦法相關(guān)條款執(zhí)行。本辦法由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)和國(guó)家xxx負(fù)責(zé)解釋。
本辦法自印發(fā)之日起施行。
中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、國(guó)家外匯管理局
2007年03月12日 頒布
銀監(jiān)局上半年工作總結(jié)篇六
一、推薦工作情況
(一)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。接到通知后，我局高度重視，立即召開黨組會(huì)專題研究評(píng)選推薦方案，并向市委、市政府分管領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行了匯報(bào)，主動(dòng)與市人社局、公務(wù)員局溝通對(duì)接，要求相關(guān)部門認(rèn)真研究、積極推薦、嚴(yán)格把關(guān)，確保評(píng)選推薦工作順利完成。
(二)嚴(yán)格選拔標(biāo)準(zhǔn)。堅(jiān)持以政治表現(xiàn)、工作實(shí)績(jī)、貢獻(xiàn)大小作為衡量標(biāo)準(zhǔn)，將熱心民族團(tuán)結(jié)進(jìn)步事業(yè)，認(rèn)真貫徹中央民族工作會(huì)議精神，能夠認(rèn)真執(zhí)行黨的民族政策，模范遵守國(guó)家法律法規(guī)，立足崗位，勇于奉獻(xiàn)，在促進(jìn)各民族共同團(tuán)結(jié)奮斗、共同繁榮發(fā)展的崇高事業(yè)中取得顯著成績(jī)的先進(jìn)集體和先進(jìn)工作者推薦上來，做到優(yōu)中選優(yōu)，確保了推薦對(duì)象具有先進(jìn)性、典型性和代表性。
(三)精心選拔推薦。要求參選單位嚴(yán)格履行規(guī)定程序，進(jìn)行民主推薦，領(lǐng)導(dǎo)班子集體研究決定，擬推薦對(duì)象在所在單位進(jìn)行公示。推薦評(píng)選工作始終堅(jiān)持群眾路線，充分發(fā)揚(yáng)民主;堅(jiān)持評(píng)選條件，確保評(píng)選質(zhì)量;堅(jiān)持面向基層，突出工作一線;嚴(yán)格評(píng)選程序，嚴(yán)肅評(píng)選紀(jì)律。整個(gè)推選過程做到公開、公平、公正，被推選出來的單位和個(gè)人在本單位進(jìn)行為期5個(gè)工作日的公示。
(四)深入細(xì)致考察。通過談話、政審及征求意見等辦法，全面了解考察對(duì)象情況。被推薦的對(duì)象，按照干部管理權(quán)限征求了干部管理部門的同意，并征求了紀(jì)檢監(jiān)察和衛(wèi)生計(jì)生部門的意見。市人社局會(huì)同我局對(duì)推薦單位和個(gè)人進(jìn)行了認(rèn)真審核把關(guān)。
二、評(píng)選推薦結(jié)果
根據(jù)文件要求，經(jīng)各區(qū)市層層推薦，結(jié)合工作中掌握和了解的情況，綜合考慮各區(qū)市少數(shù)民族人口數(shù)量、民族工作任務(wù)完成情況和對(duì)民族工作的貢獻(xiàn)，我市擬推薦青島市市南區(qū)民族宗教局為全省民委系統(tǒng)候選先進(jìn)集體，青島市城陽區(qū)委統(tǒng)戰(zhàn)部副部長(zhǎng)、民族宗教局局長(zhǎng)張為全省民委系統(tǒng)候選先進(jìn)工作者。
三、推薦對(duì)象基本情況
1.全省民委系統(tǒng)候選先進(jìn)集體
市南區(qū)民族宗教局，針對(duì)新形勢(shì)下民族工作的新任務(wù)、新特點(diǎn)，立足區(qū)情，創(chuàng)新舉措，在完善民族工作治理體系上謀新思路，在探索民族工作途徑上求新突破，在推動(dòng)民族工作向社區(qū)延伸上見新成效。設(shè)立了“一個(gè)中心”(民族事務(wù)聯(lián)管中心)，搭建了“兩個(gè)平臺(tái)”(“微市南”信息發(fā)布平臺(tái)和“幫到家”互動(dòng)交流平臺(tái))，健全了“三項(xiàng)機(jī)制”(常態(tài)化管理機(jī)制、親情化服務(wù)機(jī)制、立體化應(yīng)急機(jī)制)，組建了“四支隊(duì)伍”(街道民族工作指導(dǎo)員、社區(qū)民族工作聯(lián)絡(luò)員、樓院民族工作調(diào)解員、社區(qū)民族工作宣傳員)，不斷深化創(chuàng)建工作，民族團(tuán)結(jié)進(jìn)步事業(yè)碩果累累。x年、x年，連續(xù)兩屆被國(guó)務(wù)院授予全國(guó)民族團(tuán)結(jié)進(jìn)步模范集體，x年被評(píng)為全省民族團(tuán)結(jié)進(jìn)步創(chuàng)建活動(dòng)示范單位。
2.全省民委系統(tǒng)候選先進(jìn)工作者
張，女，漢族，x年4月出生，中共黨員，x年9月參加工作，x年5月因工作需要調(diào)入城陽區(qū)委統(tǒng)戰(zhàn)部(城陽區(qū)民族宗教事務(wù)局)，從事民族宗教工作，現(xiàn)任城陽區(qū)委統(tǒng)戰(zhàn)部副部長(zhǎng)、民族宗教事務(wù)局局長(zhǎng)。城陽區(qū)有41個(gè)少數(shù)民族、居住半年以上的少數(shù)民族常住人口22667人，少數(shù)民族企業(yè)88家，民族餐飲網(wǎng)點(diǎn)300多家(清真網(wǎng)點(diǎn)150余家)，少數(shù)民族百人以上社區(qū)11個(gè)，民族工作任務(wù)十分繁重。多年來，張帶領(lǐng)全局同志，認(rèn)真貫徹黨的民族政策，圍繞各民族“共同團(tuán)結(jié)奮斗、共同繁榮發(fā)展”主題，扎實(shí)開展民族團(tuán)結(jié)進(jìn)步創(chuàng)建、創(chuàng)新民族工作服務(wù)管理方式，為促進(jìn)全區(qū)民族團(tuán)結(jié)作出了突出貢獻(xiàn)。城陽區(qū)民族宗教事務(wù)局先后榮獲國(guó)務(wù)院表彰的全國(guó)民族團(tuán)結(jié)進(jìn)步模范集體、山東省民族宗教工作先進(jìn)集體、青島市民族團(tuán)結(jié)進(jìn)步模范集體等榮譽(yù)稱號(hào)。
附件：1.推薦對(duì)象匯總表
2.全省民委系統(tǒng)候選先進(jìn)集體和先進(jìn)工作者事跡材料
青島市民族事務(wù)局
x年7月17日