總結不僅僅是總結成績，更重要的是為了研究經(jīng)驗，發(fā)現(xiàn)做好工作的規(guī)律，也可以找出工作失誤的教訓。這些經(jīng)驗教訓是非常寶貴的，對工作有很好的借鑒與指導作用，在今后工作中可以改進提高，趨利避害，避免失誤。相信許多人會覺得總結很難寫？以下是小編為大家收集的總結范文，僅供參考，大家一起來看看吧。
銀監(jiān)局上半年工作總結篇一
我是監(jiān)管部現(xiàn)場管理員，從20xx年1月來到監(jiān)管部從事監(jiān)管工作，在過去一年半的監(jiān)管工作中，全面、認真、細致地履行崗位職責，通過個人的努力，順利地完成了監(jiān)管規(guī)定的各項職責，逐步由一名監(jiān)管員走到了現(xiàn)在管理員的崗位，也為公司發(fā)展壯大貢獻了力量。在此我也由衷地感謝各位同事在工作中的大力支持和領導的信任。
為了保證20xx年監(jiān)管工作的順利開展，從去年9月份開始全面配合公司監(jiān)管部開展監(jiān)管人員招聘、面試、培訓等工作，在培訓期間我作為公司監(jiān)管部成員，配合完成了現(xiàn)場培訓工作，并提出了很多好的建議。
在開始培訓后我作為組長積極和培訓人員進行溝通，了解他們不懂的問題，對能夠解答的及時進行講解，對沒有把握的問題和同事商量后給出統(tǒng)一的答復，在整個培訓過程中我以身作則，要求培訓人員按照標準進行學習、掌握，在最后的考試和討論中，我組成員均發(fā)揮出自己的水平，有比較滿意的表現(xiàn)。
在監(jiān)管工作開始后，我作為監(jiān)管部成員每天檢查監(jiān)管員工作，對他們出現(xiàn)的錯誤及時進行指正，并進行業(yè)務上的培訓、指導，我在工作上堅持四個一，即發(fā)現(xiàn)一個問題，解決一個問題，培訓一人，合格上崗一名監(jiān)管員。
二、不辭辛苦接送監(jiān)管員
從去年10月份監(jiān)管工作拉開序幕后，10多家糧食企業(yè)同時開始，為了保證監(jiān)管員能夠及時上崗，監(jiān)管工作能夠順利開展，我連續(xù)3天接送監(jiān)管員，將每一名監(jiān)管員送到了監(jiān)管企業(yè)，并安排好他們的食宿，為順利開展監(jiān)管工作我不辭辛苦的開車跑了900多公里。到現(xiàn)在為止經(jīng)過我接送的監(jiān)管員共有30多人，接送監(jiān)管員共計開車跑了二、三千公里，期間沒有節(jié)假日和早晚休息時間，只要監(jiān)管企業(yè)需要，我都能按照公司的安排及時將監(jiān)管員送到需要監(jiān)管的企業(yè)。
三、歷盡艱辛開展新監(jiān)管模式
我認真總結現(xiàn)場考查經(jīng)驗，在今年新監(jiān)管模式-動態(tài)監(jiān)管模式的開展初期，我克服了冬季冰凍雪滑的困難，在如同鏡面一樣的路面時主動增加了巡檢頻次，在冬季巡檢中不斷總結經(jīng)驗、尋找規(guī)律，逐步掌握了動態(tài)監(jiān)管的重點、難點，在巡檢時將重點、難點講給每一名監(jiān)管人員，并指出他們操作中的不足和錯誤之處。在我的檢查督導、耐心講解下，監(jiān)管員逐步掌握了動態(tài)監(jiān)管的重點、難點，最終在今年4月份順利完成了動態(tài)監(jiān)管任務。
銀監(jiān)局上半年工作總結篇二
組織結構主要指一個單位內部的機構設置以及責任與權力的分配，是內部控制要素——控制環(huán)境的一個重要方面。近代中國銀行建立在1912年清政府的國家銀行一大清銀行基礎上，成立時即為股份有限公司。1918年的《中國銀行章程》中規(guī)定中國銀行內設董事會、監(jiān)事會、行務總會和股東總會（1928年中國銀行改為特許的國際匯兌銀行后，監(jiān)事會改為監(jiān)察人會），董事會直接影響控制環(huán)境這一控制基礎。”所謂監(jiān)督與檢查，其責任當在總持總行的當局，這不僅指總協(xié)理，董事監(jiān)事是最高權力之人，其責任最重。監(jiān)督檢查一為行動上的預防，一為事實上的考核?！翱梢?，董事會在內部控制中的作用。監(jiān)事會或監(jiān)察人會作為中國銀行的監(jiān)察機構，是內部控制中的一個重要部門，其職權包括：查察總裁、副總裁及董事等執(zhí)行事件是否遵守規(guī)則及股東會之決議；審查年終決算報告；調查營業(yè)進行情況及財產的狀況，遇必要時陳述意見于董事會；監(jiān)視銀行業(yè)務，并檢查一切賬目證券及庫款。如中國銀行監(jiān)事會”應通知總處，將總處及各分支行的抄賬表報，等總處辦理手續(xù)完竣，即將原件逐日送會，由常駐監(jiān)事查核，并將總處稽核日記逐日送交常駐監(jiān)事閱看，以資接洽“，”常駐監(jiān)事應逐日到行查核各項賬表，對于發(fā)行賬抄表報及資產科目和各項開支如有疑義，隨時函詢或面詢總處，倘遇重要事件或有不合定章之處，應提出臨時會或常會公決辦理“等。股東總會對中國銀行業(yè)務的正常運行起著重要的監(jiān)督作用。”據(jù)上屆股東調查及本年國會議員質問案，中行職員不免透支、侵蝕、蒙混等弊，如果屬實，股東血本侵耗殆盡，自宜速籌辦法，以資補救，推檢查賬款，責在監(jiān)事，現(xiàn)在情弊重大，各監(jiān)事不能糾察，未敢再行信任“。檢查賬目案被提出后，主席當場宣布，全體董監(jiān)事一致贊成股東清查賬目以明真相，當即選出檢查人11名。
從組織結構上看，董事會、監(jiān)事會（或監(jiān)察人會）、行務總會和股東總會地位上相互獨立，工作上相互配合、相互牽制，符合所有權與經(jīng)營權相分離的現(xiàn)代公司治理理念，即股東投入專用資產或資源；董事會是公司的最高決策機構，維護出資人權益，對股東會負責；監(jiān)事會對公司財務和董事、經(jīng)營者行為的監(jiān)督作用，這種治理結構為內部控制提供基本的控制環(huán)境。
二、內部會計控制
銀行業(yè)務主要由三個部門分工完成：對外由營業(yè)與出納兩部門分別負責，內部由會計部居間處理，業(yè)務方面的記錄有賴于會計的分析整理、出納對款項的收付，更需要會計的審核證實，這是銀行三權分立的基本精神。部門之間的分工協(xié)作要求部門職能相互分離、相互牽制：記賬人員與經(jīng)濟業(yè)務事項和會計事項的審批人員、經(jīng)辦人員、財物保管人員職責權限應當明確，并相互分離、相互制約；重大對外投資、資產處置、資金調度和其他重要經(jīng)濟事項的決策和執(zhí)行應該相互監(jiān)督、相互制約等，這也正是內部會計控制的基本要求。
中國銀行內部會計控制的內容集中體現(xiàn)在其會計制度中。中國銀行自成立始，就注意到建立健全會計制度的重要性，把加強內部會計控制作為控制的關鍵點?？偺幤刚堉x霖設計新式會計制度，于1918年修訂成《中國銀行會計規(guī)則》，其特點有設置會計科目和總賬，每一賬戶都按科目分別編列賬號，以便于檢查；記賬以”傳票“為憑證，把原始憑證作為傳票附件，兩者附在一起，以便于審查和檢查，這在當時具有先進性。1930年11月，中國銀行會計制度《中國銀行會計內規(guī)》頒布，會計核算手續(xù)得以簡化，內部會計控制進一步得到加強，其中最顯著的是崗位分工控制和授權審批制度。如《中國銀行會計內規(guī)》第12條規(guī)定，各種報表填記完畢，均須換人復核，并由復核員蓋章證明。第23條規(guī)定，記賬員生不得辦理應付柜臺；填制傳票，委托書及報單；填制對外單據(jù)；驗對印鑒；收付現(xiàn)金；保管現(xiàn)金、證券契據(jù)及抵押品等；收發(fā)聯(lián)行往來的委托書及報單等事項；日常對賬應指派專員辦理，不得以記賬員生核對本人所記之賬；記賬員生的工作應時常更調，但不必同時全部調動，其登記總行及存款項的至多2年須予調動。第24條規(guī)定本行職員的簽章印鑒分單簽有效和會簽有效兩種，各分支行經(jīng)副襄理辦事處主任，單簽有效，各分支行主任及辦事處會計員，會簽有效，辦事處除會計員外，需要陳準管轄行指定其他人員會簽有效。凡發(fā)出聯(lián)行或他行委托書報單及對外存單本票匯票與其他重要的收條憑證，至少必須單簽有效者一人或會簽有效者二人簽章?？梢钥闯?，隨著近代中國銀行會計制度的變化，內部牽制制度即”錢賬分管制度“更明確，內部會計控制措施逐漸得以完善。
三、稽核工作
“稽”是計算，“核”是實在，稽核是稽查成數(shù)而核定是否實在。金融稽核實質上是金融內部審計或內部監(jiān)督“。中國銀行的稽核組織隨著業(yè)務發(fā)展而日趨完善，并成立了有特色的赴外稽核和專項稽核組織，為近代中國銀行防范風險，避免和減少差錯、舞弊和違法違紀等行為的發(fā)生提供了重要保障。
中國銀行成立時，總行設八局一室，其中由檢查局負責稽核檢查工作。1914年9月，總行改為總管理處，總裁、副總裁之下設”五總“，即^v^、總稽核、總司賬、總司庫和總司券，其中總稽核一人，綜理稽核事務；另設赴外稽核室。自此以后，”中國銀行的稽核工作是在總稽核的專門負責下領導稽核人員完成的，把原總行會計處所司管的’稽核賬目及各行賬務‘的職責劃歸總稽核領導下的稽核隊伍承擔，開創(chuàng)了稽核負責制的先河“。1928年，總管理處遷到上海后，設稽核4人，稽核全行業(yè)務，稽核工作得到了進一步加強。1929年4月的組織大綱規(guī)定：總管理處設置業(yè)務、會計、總務、調查四部。其中，會計部掌管稽核本行各項賬目及關于國庫事宜，總管理處有稽核人員，各個分行的會計課內設稽核組，由監(jiān)管稽核的副經(jīng)理兼領、總處任命會計主任具體負責，對轄內支行處業(yè)務進行稽核。1928年后，中國銀行成為特許的國際匯兌銀行，為適應業(yè)務發(fā)展的需要，總管理處挑選并充實稽核人員，使稽核工作成為檢查、貫徹業(yè)務方針政策，維護行風、行記的有力保證。1931年，中國銀行進行改革調整，恢復總稽核制，總稽核的職責擴大，掌管全行各項業(yè)務：”計劃國內外業(yè)務的發(fā)展及營業(yè)機關的設立與變更；審定全行及各行業(yè)務方針；調撥全行營業(yè)資金；綜核全行業(yè)務及查賬事項；規(guī)劃全行及各行發(fā)行與準備事項；主管信用調查及規(guī)劃推廣業(yè)務方案；審定重要業(yè)務契約；掌管各行國庫事項“。而且，總稽核應直隸于監(jiān)事之下，有絕對準駁權，監(jiān)事得隨時派員赴各行查賬，稽核對違反制度的人和事，有就地處理權力，包括對支行經(jīng)理的黜免，當時謔稱稽核是欽差大臣，持有尚方寶劍。
由于中國銀行總處管轄范圍廣，赴外稽核人員就成為聯(lián)絡總行和分行的紐帶。1915年7月特設赴外稽核檢查各行賬目，由于停留時間較短，只能作賬面上的核對而不能作業(yè)務上的指導。隨著中國銀行業(yè)務發(fā)展以及各處金融情形的復雜化，中國銀行產生了添設輔助稽核人員的必要，并于1921年7月在每一區(qū)域設置駐外稽核，輔助總稽核辦理各行營業(yè)上一切稽核事務，其職務包括檢查區(qū)域內各行賬目；調查區(qū)域內各行業(yè)務情形，協(xié)助調劑營業(yè)資金余缺等。1931年總處設立檢查室，恢復赴外稽核名義，執(zhí)行職務時會同分區(qū)稽核同時辦理，對各分支行處的稽核事項包括：檢查賬目；審核業(yè)務；調查商情；視察人事及設備。宋子文改組后更加注重赴外稽核的執(zhí)行情況，表現(xiàn)在赴外稽核不僅要檢查各項規(guī)章執(zhí)行的實效，而且要檢查對各項規(guī)章改進的建議以及考察各行處實際情形、有關改進的建議等。赴外稽核制度的演進說明總處對各個分行處的控制力在增強。專項稽核組織是銀行為降低企業(yè)的貸款風險而專門設立的。在中國民族資本工業(yè)中，由于紡織工業(yè)發(fā)展較早，規(guī)模最大，中國銀行總管理處為加強對紡織工業(yè)放款的管理，1934年成立紗廠放款管理委員會，由總經(jīng)理指定業(yè)務稽核，由與紗廠放款關系較重的分行的副經(jīng)理及專員負責。這樣，專項稽核組織在加強銀行與企業(yè)的關系、減少銀行貸款風險等方面起到了重要作用?！笔虑耙苑终n分掌的組織相互監(jiān)督，事后以檢查制度以警戒過去及將來。分課分掌的組織，原來是為經(jīng)營事業(yè)或整理事務上分工方便，因為有連帶牽制關系，行員就無從舞弊，而且可以糾正其過失懈怠。由于節(jié)儉經(jīng)費或求辦事敏捷使分課分掌的辦法不能周密，而檢查制度能補其缺點。所以銀行檢查與分課分掌二者不可偏廢“。內部會計控制通過內部牽制達到事中控制的效果，而稽核工作不僅能起到事后檢查的效能，并且對提出改進建議、保證管理層與銀行內部的順暢溝通起著關鍵作用。
四、員工管理制度
銀監(jiān)局上半年工作總結篇三
為認真貫徹落實黨的十九大精神，以_理論和“三個代表”重要思想為指導，深入落實科學發(fā)展觀，進一步加強支行黨建工作，更好地發(fā)揮黨支部戰(zhàn)斗堡壘和黨員先鋒模范作用，按照中支機關黨委和支行黨組今年的工作部署和要求，結合支行黨建工作實際，現(xiàn)制定支部20xx年工作計劃。
一、深入學習“十九大”會議精神和科學發(fā)展觀，保障各項決策部署的貫徹落實。
要把深入學習“十九大”會議精神和實踐科學發(fā)展觀作為當前和今后一個時期的重要政治任務來抓，組織黨員干部認真學習_理論和“三個代表”重要思想，全面貫徹落實黨的精神，準確把握規(guī)劃建議的指導思想、總體思路、目標任務和重大舉措。深入開展政治紀律教育，進一步增強黨員干部政治意識、大局意識，在重大問題上立場堅定、旗幟鮮明。深入學習實踐科學發(fā)展觀，始終把務求實效作為學習實踐科學發(fā)展觀活動的出發(fā)點和落腳點，把黨員干部的思想統(tǒng)一到_的重大決策和重大部署上來。
通過學習，使廣大黨員干部進一步增強貫徹落實科學發(fā)展觀的自覺性，真正把科學發(fā)展觀的要求落實到金融改革發(fā)展上來，落實到支行的各項具體工作中去。注重從駕馭社會主義市場經(jīng)濟的能力、建設社會主義先進文化的能力、構建社會主義和諧社會的能力、應對復雜局勢和處理疑難問題的能力幾方面著手，立足現(xiàn)實、著眼長遠，不斷研究新情況、解決新問題、創(chuàng)新工作思路。把加強黨的執(zhí)政能力建設與新形勢下履行好基層央行職責緊密結合起來，把開拓進取精神同科學求實態(tài)度結合起來，更加堅定地樹立和落實科學發(fā)展觀，為全面建設小康社會，支持地方經(jīng)濟發(fā)展創(chuàng)造良好的金融環(huán)境。
二、大力開展黨性修養(yǎng)教育，扎實推進黨風廉政和反腐倡廉建設。
增強黨員隊伍的素質和能力，提高基層央行的履職能力和水平，是黨風廉政建設的根本出發(fā)點和落腳點。抓好黨風廉政建設和反腐敗斗爭，必須緊緊圍繞基層央行職能和中心任務來進行，為順利完成各項工作任務提供保障。要通過加強黨性修養(yǎng)，樹立和弘揚優(yōu)良作風，抓好黨風廉政建設，教育和引導黨員干部在履行職責中自覺踐行科學發(fā)展觀，充分發(fā)揮模范帶頭作用，在各項工作中勇挑重擔、迎難而上、大顯身手、創(chuàng)新業(yè)績。
1、大力加強黨性修養(yǎng)教育。以慶祝建黨97周年為契機，積極參加上級行組織開展的“黨性修養(yǎng)年”活動，著力加強支行全體黨員對黨章、黨史、黨的性質和宗旨的學習教育，樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀，堅定理想信念和以人為本、執(zhí)政為民的理念，切實增強責任感、緊迫感和危機感，以堅強的黨性，保證_和上級行黨委重大決策部署、政策措施落實到位，執(zhí)行到位。
2、進一步抓好《廉政準則》的學習宣傳。采取集中學習、個人自學、專題研討、撰寫心得體會等多種形式，廣泛深入地開展學習活動。把學習貫徹《廉政準則》與創(chuàng)建學習型黨組織、作風建設等活動有機結合起來，真正做到深入理解、融會貫通;把學習貫徹《廉政準則》作為落實黨風廉政建設責任制的重要內容，督促黨員干部把學習貫徹《廉政準則》融入到工作、生活的方方面面。
三、開展“創(chuàng)先爭優(yōu)”活動，切實加強黨的組織建設。
1、深入開展創(chuàng)建“學習型黨支部”活動。把創(chuàng)建“學習型黨支部”納入“創(chuàng)建先進基層黨組織、爭做優(yōu)秀_員”活動中去，不斷增強“學習工作化，工作學習化”的理念。積極探索生動活潑的學習方式，緊密聯(lián)系實際，注重學習效果，確保學習質量。
2、支部和各黨小組要嚴格黨內生活，加強和改進黨員教育和管理，不斷改進工作方法，豐富活動內容，增強黨組織的凝聚力和戰(zhàn)斗力，努力把支行黨組織建設成為團結帶領干部職工完成新時期各項工作任務的戰(zhàn)斗堡壘。
一是認真開展每年一度的民主評議黨員和評選“一先兩優(yōu)”工作。
二是嚴格執(zhí)行“三會一課”制度。
三是認真執(zhí)行按時交納黨費制度。黨員必須堅持按月及時交納黨費;各黨小組每季匯總后交給支部，支部按季上交中支機關黨委，并適時將黨員交納黨費情況在支部黨員大會上進行通報公布。
四是認真做好_員的培養(yǎng)、考察、發(fā)展工作。
今年計劃發(fā)展1-2名黨員，支部要認真做好入黨積極分子的思想教育和培養(yǎng)工作，及時掌握了解他們的思想、工作、學習、生活等情況，幫助他們堅定理想信念，端正入黨動機，接受黨組織的考驗。支部組織的黨課教育和各黨小組的政治理論學習及其他政治教育活動，應邀請他們參加，以調動他們的工作熱情和積極性，并在活動中得到教育和提高。
在新的一年里，通過扎實開展各項工作，充分發(fā)揮黨支部的戰(zhàn)斗堡壘和黨員的先鋒模范作用，以銳意進取的精神，為深化金融改革，認真履行基層央行職責，圓滿完成各項工作任務提供堅強的政治保證和組織保證。
銀監(jiān)局上半年工作總結篇四
xx年，是我行黨委發(fā)展史上的重要一年。在市委政府、銀監(jiān)會和總行的正確領導與幫助下，我行黨委認真學習貫徹黨的“十x”大精神，堅持以xxx理論和“三個代表”重要思想為指導，深入貫徹落實科學發(fā)展觀，緊密結合工作實際，團結和帶領全體黨員以科學發(fā)展觀為統(tǒng)領，以增強黨組織創(chuàng)造力、凝聚力和戰(zhàn)斗力為目標，以夯實基層黨組織建設為核心，全面加強行組織、宣傳、紀檢工作，真抓實干，取得了新成績。
一、加強學習，增強責任意識和創(chuàng)新意識
1、進一步完善學習制度，為學習活動的開展提供有力的保證。制定學習規(guī)劃，系統(tǒng)地選定學習內容，認真安排好學習活動。進一步提高學習能力，將支部學習與自學有機結合，力爭拿出1-2篇有較高質量的學習心得。
2、以保持黨員先進性教育教育為重點，注重政治理論學習的針對性和實效性。在學習過程中，要體現(xiàn)學習形式的多樣性。結合各項專題教育，積極開展內容豐富，形式多樣，生動活潑的學習活動。充分利用黨建例會、組織生活，結合行內工作和思想實際，有重點地開展學習教育。
二、開展有計劃、有安排、有組織的民主生活會和組織活動，來提高認識，增進團結。加強黨組織和黨員的思想、組織、作風建設，發(fā)揮好黨支部的政治核心作用、黨支部的戰(zhàn)斗堡壘作用和保證監(jiān)督作用，將職業(yè)道德教育和員工素質教育與創(chuàng)先建優(yōu)工作有機結合起來，進一步推動基層央行建設工作。
三、確保在保證質量的前提下，做好xxx員的發(fā)展工作：
將支部現(xiàn)有黨員及預備黨員劃分為2個黨小組;由組長擔任入黨積極分子的入黨聯(lián)系人和培養(yǎng)人，明確入黨聯(lián)系人對重點培養(yǎng)對象的考察內容，主要包括本人的思想作風、工作作風、生活作風以及綜合能力等方面，并將重點培養(yǎng)對象的名單、發(fā)展計劃及其在培養(yǎng)過程的表現(xiàn)，及時提交支部例會討論。
銀監(jiān)局上半年工作總結篇五
為促進信托公司健康發(fā)展，鼓勵具備資質的信托公司進行審慎金融創(chuàng)新，提高自身競爭能力，在嚴抓風險控制和防范的同時，落實“分類監(jiān)管，扶優(yōu)限劣”的監(jiān)管政策，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會和國家外匯管理局制定了《信托公司受托境外理財業(yè)務管理暫行辦法》?，F(xiàn)將該辦法印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。
國家外匯管理局
二oo七年三月十二日
信托公司受托境外理財業(yè)務管理暫行辦法
第一章 總則
為規(guī)范信托公司受托境外理財業(yè)務，根據(jù)《xxx信托法》、《xxx銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。本辦法所稱受托境外理財業(yè)務，是指境內機構或居民個人（以下簡稱委托人）將合法所有的資金委托給信托公司設立信托，信托公司以自己的名義按照信托文件約定的方式在境外進行規(guī)定的金融產品投資和資產管理的經(jīng)營活動。投資收益與風險按照法律法規(guī)規(guī)定和信托文件約定由相關當事人承擔。信托公司開展受托境外理財業(yè)務，應當遵守境內外相關法律法規(guī)及本辦法規(guī)定，并采取切實有效的措施，加強相關風險的管理。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國銀監(jiān)會）負責信托公司受托境外理財業(yè)務的準入管理和業(yè)務管理。國家外匯管理局（以下簡稱國家xxx）負責信托公司受托境外理財業(yè)務涉及的外匯管理。
第二章 業(yè)務資格審批
（一）注冊資本金不低于10億元人民幣或等值可自由兌換貨幣。經(jīng)批準具備經(jīng)營外匯業(yè)務資格，且具有良好開展外匯業(yè)務經(jīng)歷。連續(xù)2年監(jiān)管評級為良好以上。
（二）最近2年連續(xù)盈利，且提足各項損失準備金后的年末凈資產不低于其注冊資本金；最近2年沒有受到監(jiān)管部門的行政處罰。
（三）具有健全的公司治理結構、內控制度和風險管理機制，且執(zhí)行良好。
（四）配備能夠滿足受托境外理財業(yè)務需要且具有境外投資管理能力和經(jīng)驗的專業(yè)人才（2年以上從事外幣有價證券買賣業(yè)務的專業(yè)管理人員不少于2人）；設有獨立開展受托境外理財業(yè)務的部門，對受托境外理財業(yè)務集中受理、統(tǒng)一運作、分賬管理。
（五）具備滿足受托境外理財業(yè)務需要的風險分析技術和風險控制系統(tǒng)；具有滿足受托境外理財業(yè)務需要的營業(yè)場所、計算機系統(tǒng)、安全防范設施和其他相關設施；在信托業(yè)務與固有業(yè)務之間建立了有效的隔離機制。
（六）中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
（一）由信托公司法定代表人簽署的申請書，內容至少包括申請人基本情況、擬申請外匯額度、投資計劃。
（二）信托公司開辦受托境外理財業(yè)務的可行性報告，內容至少應當包括公司資質情況、業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、目標客戶群定位、業(yè)務可行性分析及資源配置情況。
（三）內部控制與風險管理制度。內部控制制度和風險管理制度至少應包括：受托境外理財業(yè)務管理制度；外匯投資或外匯交易管理制度；市場風險管理制度。
（四）開辦受托境外理財業(yè)務人員和部門的情況介紹，包括從事境外投資專業(yè)人員簡歷。
（五）托管人有關材料和協(xié)議草案。托管協(xié)議草案應明確擬聘請托管人。由于管理程序、商務談判等原因無法確定托管人時，可以暫不填寫托管人的情況，但需在協(xié)議草案中明確說明信托公司與托管人的主要權利和業(yè)務，并在明確托管人后，將托管人基本情況及時報告監(jiān)管部門。
（六）滿足本辦法第六條條件的有關證明材料，至少應包括經(jīng)營外匯業(yè)務的證明文件及復印件，經(jīng)審計的最近2年的財務報告和報表。
（七）中國銀監(jiān)會要求的其他文件。
第三章 業(yè)務管理
（一）產品的可行性分析報告。
（二）信托文件草案。
（三）托管協(xié)議。
（四）風險申明書。
（五）信托財產運用方案。
（六）風險控制技術說明。
（七）信息披露及風險管理報告格式。
（八）推介方案。
（九）業(yè)務部門及人員簡介。
（十）外部律師出具的法律意見書。
（十一）中國銀監(jiān)會要求的其他材料。
（一）國際公認評級機構最近3年對其長期信用評級至少為投資級以上的外國銀行存款。
（二）國際公認評級機構評級至少為投資級以上的外國政府債券、國際金融組織債券和外國公司債券。
（三）xxx或者企業(yè)在境外發(fā)行的債券。
（四）國際公認評級機構評級至少為投資級以上的銀行票據(jù)、大額可轉讓存單、貨幣市場基金等貨幣市場產品。
（五）中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他投資品種或者工具。
（一）第十五條規(guī)定的投資品種或者工具。
（二）為規(guī)避受托境外理財單一信托產品風險，涉及金融衍生產品交易的品種或者工具。信托公司應按照《金融機構衍生產品交易業(yè)務管理暫行辦法》的規(guī)定獲得相應的經(jīng)營資格。信托公司應當作為金融衍生產品的最終用戶進行相關交易，不得作為金融衍生產品的交易商和造市商投資金融衍生產品或者工具。
（三）中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他投資品種或者工具。
第四章 投資付匯額度管理
（一）申請書。申請書包括但不限于申請人的基本情況、擬申請投資付匯額度、單一受托境外理財信托產品或集合受托境外理財信托計劃情況等。
（二）中國銀監(jiān)會的業(yè)務資格批準文件。
（三）托管協(xié)議草案。
（四）擬與委托人簽訂的信托文件草稿。草稿中應包括雙方的權利義務及收益、風險承擔等相關內容。
（五）國家xxx要求的其他文件。國家xxx自收到完整的申請文件之日起20個工作日內，做出批準或者不批準的批復，書面通知申請人并抄送中國銀監(jiān)會和屬地銀監(jiān)局。信托公司可采取有效措施，通過遠期結匯等方式對沖和管理受托境外理財產生的匯率風險。
第五章 賬戶及資金管理
（一）具有所在國家或者地區(qū)監(jiān)管部門認定的托管資格，或者與境內托管人具有合作關系，且最近3年在所在國家或者地區(qū)無受重大處罰記錄。
（二）實收資本不低于25億美元或者等值的自由兌換貨幣。
（三）國際公認評級機構最近3年對其長期信用評級為a級或者相當于a級以上。
（四）公司治理結構健全、內部管理制度和風險控制機制完善；具備安全、高效的清算交割系統(tǒng)及災難應變機制。
（五）所在國家或者地區(qū)的金融監(jiān)管制度完善，金融監(jiān)管部門與中國金融監(jiān)管機構已簽訂監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關系。
（六）中國銀監(jiān)會和國家xxx規(guī)定的其他審慎條件。信托公司對受托管理的信托財產，應在境內托管人處設置托管賬戶。境內托管人及境外托管代理人必須為不同的信托項目分別設置托管賬戶。
信托公司開展受托境外理財業(yè)務，應實行境內托管人和境外托管代理人、境外托管代理人與境外投資管理人的職責分離。信托公司應按照市場化原則公平抉擇，境內托管人的關聯(lián)方作為受托境外理財業(yè)務的境外托管代理人和境外投資管理人的，應事先向中國銀監(jiān)會報告。境內托管人應當在境外托管代理人處為信托公司的受托境外理財信托開設境外外匯資金運用結算賬戶和證券托管賬戶，用于與境外證券登記結算機構之間的資金結算業(yè)務和證券托管業(yè)務。
信托公司在收到國家xxx有關投資付匯額度的批準文件后，應當持批準文件與境內托管人簽訂托管協(xié)議，并開立境內托管賬戶。境內托管賬戶可同時包含人民幣賬戶和外匯賬戶。信托公司應當自境內托管賬戶開設之日起5個工作日內，向國家xxx報送正式托管協(xié)議。
受托境外理財信托項目從境內人民幣托管賬戶購匯劃入的資金，境外匯回的投資本金及收益，以及國家xxx批準的其他收入。
信托公司境內外匯托管賬戶的支出范圍是：匯往境外外匯資金運用結算賬戶的資金、匯回受托境外理財信托專用外匯賬戶的資金，依據(jù)受托境外理財信托項目結匯的資金，貨幣兌換費、托管費、資產管理費等各類手續(xù)費，以及國家xxx批準的其他支出。
接受委托人外匯資金境外理財?shù)模磐泄具€應在其資金收付代理銀行，為每個信托項目開立一個受托境外理財信托專用外匯賬戶，用于存放信托產品或計劃的受托資金以及信托產品或計劃分紅、終止等劃回的外匯資金。信托公司應在賬戶開立后5個工作日內向所在地xxx報備。
信托公司受托境外理財信托專用外匯賬戶的收入范圍為：委托人劃入的外匯信托資金、從境內托管賬戶劃回的資金，以及經(jīng)xxx批準的其他收入。外匯資金信托賬戶的支出范圍為：按照外匯信托產品或計劃中的指定用途向境內托管賬戶劃出外匯信托資金，信托產品或計劃終止外匯信托資金和收益的分配、稅收代扣、信托合同規(guī)定的由信托財產承擔的其他費用，以及經(jīng)xxx批準的其他收入。
信托公司發(fā)行受托境外理財信托計劃，應在推介期結束、信托計劃成立后，將信托資金按原幣種劃至境內托管賬戶。
人簽署的信托合同中，明確人民幣資金購匯所使用人民幣匯價的確定原則。
境內居民個人以自有外匯資金購買信托公司受托境外理財信托計劃的，不得直接使用外幣現(xiàn)鈔，只能使用本人外匯儲蓄賬戶和資本項目賬戶內資金，不得使用個人外匯結算賬戶內資金。本金和收益匯回后，應由境內托管賬戶經(jīng)信托專用外匯賬戶劃至受益人外匯儲蓄賬戶，不得直接提取現(xiàn)鈔或結匯。
境內機構不得以債務性外匯資金購買信托公司受托境外理財信托計劃，以自有外匯資金購買的，本金和收益應由境內托管賬戶經(jīng)專用信托外匯賬戶匯回境內機構的原外匯賬戶。
信托計劃終止后，信托公司應按照信托文件的約定將信托利益支付給受益人或信托文件規(guī)定的人。
境內個人以自有人民幣資金購買信托公司受托境外理財信托計劃的，本金和收益匯回后，可由信托公司結匯后支付給受益人，也可由境內托管賬戶經(jīng)信托專用外匯賬戶劃至受益人外匯儲蓄賬戶。境內機構以自有人民幣資金購買信托公司受托境外理財信托計劃的，本金和收益匯回后，可由信托公司結匯后支付，也可由境內托管賬戶經(jīng)信托專用外匯賬戶劃至境內機構的境內外匯賬戶。有關結匯事項參照第三十一條規(guī)定的購匯原則辦理。
（一）為信托公司開設境內托管賬戶、境外外匯資金運用結算賬戶和證券托管賬戶。
（二）監(jiān)督信托公司的投資運作，發(fā)現(xiàn)其投資指令違法、違規(guī)的，及時向監(jiān)管部門和國家xxx報告。
（三）保存信托公司的資金匯出、匯入、兌換、收匯、付匯和資金往來記錄等相關資料，其保存的時間應當不少于15年。
（四）按照規(guī)定辦理國際收支統(tǒng)計申報。
（五）協(xié)助國家xxx檢查信托公司資金的境外運用情況。
（六）監(jiān)管部門和國家xxx根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他職責。
托管人應當按照以下要求提交有關報告：
（一）自開設信托公司的境內托管賬戶、境外外匯資金運用結算賬戶和證券托管賬戶之日起5個工作日內，向中國銀監(jiān)會、國家xxx和所在地銀監(jiān)局報告。
（二）自信托公司匯出本金或者匯回本金、收益之日起5個工作日內，向國家xxx報告有關資金的匯出、匯入情況。
（三）每月結束后5個工作日內，向國家xxx報告有關信托公司境內托管賬戶的收支情況。
（四）每一會計年度結束后1個月內，向國家xxx報送信托公司上一年度外匯資金的境外運用情況報表。
（五）發(fā)現(xiàn)信托公司投資指令違法、違規(guī)的，及時向中國銀監(jiān)會、國家xxx和所在地銀監(jiān)局報告。
（六）中國銀監(jiān)會和國家xxx規(guī)定的其他報告事項。
信托公司所在地xxx應按月匯總轄內信托公司境內托管賬戶、受托境外理財信托專用外匯賬戶的開立和撤銷情況，并報送國家xxx。
第六章 業(yè)務經(jīng)營與風險控制
信托公司開展受托境外理財業(yè)務，應建立相應的風險管理體系，并將受托境外理財業(yè)務的風險管理納入信托公司風險管理體系之中。信托公司的受托境外理財業(yè)務風險管理體系應覆蓋受托境外理財業(yè)務的各類風險，并就相關風險制定有效的控制制度。風險控制制度至少應包括投資決策流程、投資授權制度、研究報告制度、風險計量制度、績效考核指標體系等。
信托公司應建立、明確受托境外理財業(yè)務的管理部門，制定管理規(guī)章制度，明確相關部門和人員的責任。并對具體產品研發(fā)、定價、風險管理、銷售、資金管理運用、賬務處理、收益分配等方面進行全面規(guī)范，建立健全有關規(guī)章制度和內部審核程序，嚴格內部審查和稽核監(jiān)督管理,建立健全內部控制和定期檢查制度。信托公司開展受托境外理財業(yè)務，應進行嚴格的合規(guī)性審查，準確界定受托境外理財業(yè)務所包含的各類法律關系，明確可能涉及的法律和政策問題，研究制定相應的解決辦法，切實防范法律風險。
信托公司應制定受托境外理財信托項目或計劃的研發(fā)設計工作流程，制定內部審批程序，明確主要風險及應采取的風險管理措施，并按照有關要求向監(jiān)管部門報送。
信托公司應對受托境外理財信托計劃的資金成本與收益進行獨立測算，采用科學合理的測算方式預測理財投資組合的收益率。信托公司應對受托境外理財信托計劃設置市場風險監(jiān)測指標，建立有效的市場風險識別、計量、監(jiān)測和控制體系。
信托公司將有關市場監(jiān)測指標作為受托境外理財信托項目或計劃的終止條件或終止參考條件時，應在信托文件中對相關指標的定義和計算方式做出明確解釋。
信托公司開展受托境外理財業(yè)務，在進行相關市場風險管理時，應對利率和匯率等主要金融政策的改革與調整進行充分的壓力測試，評估可能對信托公司經(jīng)營活動產生的影響，制定相應的風險處置和應急預案。
信托公司應當制定受托境外理財業(yè)務應急方案，并納入信托公司整體業(yè)務應急方案體系之中，保證信托理財服務的連續(xù)性、有效性。信托公司開展受托境外理財業(yè)務涉及其他金融機構的理財產品時，應對產品提供者的信用狀況、經(jīng)營管理能力、市場投資能力和風險處置能力等進行評估，并明確界定雙方的權利義務，劃分相關風險的承擔責任和轉移方式。
信托公司應要求提供產品的金融機構提供詳細的產品介紹、相關的市場分析報告和風險收益測算報告。
信托公司提供的理財產品組合中如包括其他金融機構的理財產品，應對該產品進行充分的分析，對相關產品的風險收益預測數(shù)據(jù)進行必要的驗證。信托公司應根據(jù)產品提供者提供的有關材料和對產品的分析情況，按照審慎原則重新編寫有關產品介紹材料和宣傳材料。信托公司研發(fā)新的理財產品，應當制定產品開發(fā)審批程序，并就產品開發(fā)的背景、可行性、擬銷售的潛在目標客戶群等進行分析，報高級管理層批準。
新產品的開發(fā)應當編制產品開發(fā)報告，詳細說明新產品的定義、性質與特征，目標客戶及銷售方式，主要風險及其測算和控制方法，風險限額，風險控制部門對相關風險的管理權力與責任，會計核算與財務管理方法，后續(xù)服務，應急方案等。
信托公司應當建立新產品風險的跟蹤評估制度，在新產品推出后，對新產品的風險狀況進行定期評估。
信托公司應根據(jù)受托境外理財業(yè)務的性質，按照國家有關法律法規(guī)和《信托業(yè)務會計核算辦法》的規(guī)定，采用適宜的會計核算和稅務處理方法?，F(xiàn)行法律法規(guī)沒有明確規(guī)定的，信托公司應積極與有關部門進行溝通，并就所采用的會計核算和稅務處理方法制定專門的說明性文件，以備有關部門檢查。信托公司開展受托境外理財業(yè)務，發(fā)現(xiàn)客戶有涉嫌xxx、惡意逃避稅收管理等違法違規(guī)行為的，應按照國家有關規(guī)定及時向相關部門報告。
第七章 信息披露與監(jiān)督管理
計劃進行風險揭示時，應提供必要的說明。說明應以充分、清晰、準確、醒目、易于理解的文字至少向投資者告知信托計劃的特征及相關風險，確保投資者正確理解風險揭示的內容。
信托公司在與客戶簽訂有關合同前，應提供受托境外理財信托計劃預期收益率的測算數(shù)據(jù)、測算方式和測算的主要依據(jù)。
信托公司在每筆受托境外理財信托計劃推介結束并成立后5個工作日內，應向銀監(jiān)會、國家xxx或所在地銀監(jiān)局、xxx披露信托計劃資金總額、信托合同數(shù)、購匯金額和自有外匯資金數(shù)額等情況。信托公司應妥善保存有關客戶評估和顧問服務的記錄，并妥善保存客戶資料和其他文件資料。
在受托境外理財信托計劃的存續(xù)期內，信托公司應于每周交易結束時向受益人披露財產價值和單位價值的內容，并將相關披露信息按季報送監(jiān)管部門。信托公司應按季度準備受托境外理財信托計劃各投資工具的財務報表、市場表現(xiàn)情況及相關材料。相關客戶有權查詢或要求信托公司向其提供上述信息。
（一）變更托管人或托管代理人。
（二）公司注冊資本和股權結構發(fā)生重大變化。
（三）涉及訴訟或受到重大處罰。
（四）中國銀監(jiān)會和國家xxx規(guī)定的其他情形。
（一）注冊資本和股權結構發(fā)生重大變化的。
（二）涉及重大訴訟或受到重大處罰的。
（三）中國銀監(jiān)會和國家xxx規(guī)定的其他情形。信托公司及其境內托管人違反本辦法的，由中國銀監(jiān)會和國家xxx依據(jù)有關法律法規(guī)進行處罰。情節(jié)嚴重的，中國銀監(jiān)會和國家xxx有權要求信托公司更換境內托管人或取消信托公司受托境外理財?shù)耐顿Y付匯額度。境外托管代理人拒絕提供相關信息的，中國銀監(jiān)會和國家xxx有權要求更換境外托管代理人。
第八章 附則
信托公司投資于香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)的金融產品，參照本辦法相關條款執(zhí)行。本辦法由中國銀監(jiān)會和國家xxx負責解釋。
本辦法自印發(fā)之日起施行。
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、國家外匯管理局
2007年03月12日 頒布
銀監(jiān)局上半年工作總結篇六
一、推薦工作情況
(一)加強組織領導。接到通知后，我局高度重視，立即召開黨組會專題研究評選推薦方案，并向市委、市政府分管領導進行了匯報，主動與市人社局、公務員局溝通對接，要求相關部門認真研究、積極推薦、嚴格把關，確保評選推薦工作順利完成。
(二)嚴格選拔標準。堅持以政治表現(xiàn)、工作實績、貢獻大小作為衡量標準，將熱心民族團結進步事業(yè)，認真貫徹中央民族工作會議精神，能夠認真執(zhí)行黨的民族政策，模范遵守國家法律法規(guī)，立足崗位，勇于奉獻，在促進各民族共同團結奮斗、共同繁榮發(fā)展的崇高事業(yè)中取得顯著成績的先進集體和先進工作者推薦上來，做到優(yōu)中選優(yōu)，確保了推薦對象具有先進性、典型性和代表性。
(三)精心選拔推薦。要求參選單位嚴格履行規(guī)定程序，進行民主推薦，領導班子集體研究決定，擬推薦對象在所在單位進行公示。推薦評選工作始終堅持群眾路線，充分發(fā)揚民主;堅持評選條件，確保評選質量;堅持面向基層，突出工作一線;嚴格評選程序，嚴肅評選紀律。整個推選過程做到公開、公平、公正，被推選出來的單位和個人在本單位進行為期5個工作日的公示。
(四)深入細致考察。通過談話、政審及征求意見等辦法，全面了解考察對象情況。被推薦的對象，按照干部管理權限征求了干部管理部門的同意，并征求了紀檢監(jiān)察和衛(wèi)生計生部門的意見。市人社局會同我局對推薦單位和個人進行了認真審核把關。
二、評選推薦結果
根據(jù)文件要求，經(jīng)各區(qū)市層層推薦，結合工作中掌握和了解的情況，綜合考慮各區(qū)市少數(shù)民族人口數(shù)量、民族工作任務完成情況和對民族工作的貢獻，我市擬推薦青島市市南區(qū)民族宗教局為全省民委系統(tǒng)候選先進集體，青島市城陽區(qū)委統(tǒng)戰(zhàn)部副部長、民族宗教局局長張為全省民委系統(tǒng)候選先進工作者。
三、推薦對象基本情況
1.全省民委系統(tǒng)候選先進集體
市南區(qū)民族宗教局，針對新形勢下民族工作的新任務、新特點，立足區(qū)情，創(chuàng)新舉措，在完善民族工作治理體系上謀新思路，在探索民族工作途徑上求新突破，在推動民族工作向社區(qū)延伸上見新成效。設立了“一個中心”(民族事務聯(lián)管中心)，搭建了“兩個平臺”(“微市南”信息發(fā)布平臺和“幫到家”互動交流平臺)，健全了“三項機制”(常態(tài)化管理機制、親情化服務機制、立體化應急機制)，組建了“四支隊伍”(街道民族工作指導員、社區(qū)民族工作聯(lián)絡員、樓院民族工作調解員、社區(qū)民族工作宣傳員)，不斷深化創(chuàng)建工作，民族團結進步事業(yè)碩果累累。x年、x年，連續(xù)兩屆被國務院授予全國民族團結進步模范集體，x年被評為全省民族團結進步創(chuàng)建活動示范單位。
2.全省民委系統(tǒng)候選先進工作者
張，女，漢族，x年4月出生，中共黨員，x年9月參加工作，x年5月因工作需要調入城陽區(qū)委統(tǒng)戰(zhàn)部(城陽區(qū)民族宗教事務局)，從事民族宗教工作，現(xiàn)任城陽區(qū)委統(tǒng)戰(zhàn)部副部長、民族宗教事務局局長。城陽區(qū)有41個少數(shù)民族、居住半年以上的少數(shù)民族常住人口22667人，少數(shù)民族企業(yè)88家，民族餐飲網(wǎng)點300多家(清真網(wǎng)點150余家)，少數(shù)民族百人以上社區(qū)11個，民族工作任務十分繁重。多年來，張帶領全局同志，認真貫徹黨的民族政策，圍繞各民族“共同團結奮斗、共同繁榮發(fā)展”主題，扎實開展民族團結進步創(chuàng)建、創(chuàng)新民族工作服務管理方式，為促進全區(qū)民族團結作出了突出貢獻。城陽區(qū)民族宗教事務局先后榮獲國務院表彰的全國民族團結進步模范集體、山東省民族宗教工作先進集體、青島市民族團結進步模范集體等榮譽稱號。
附件：1.推薦對象匯總表
2.全省民委系統(tǒng)候選先進集體和先進工作者事跡材料
青島市民族事務局
x年7月17日
銀監(jiān)局上半年工作總結篇一
我是監(jiān)管部現(xiàn)場管理員，從20xx年1月來到監(jiān)管部從事監(jiān)管工作，在過去一年半的監(jiān)管工作中，全面、認真、細致地履行崗位職責，通過個人的努力，順利地完成了監(jiān)管規(guī)定的各項職責，逐步由一名監(jiān)管員走到了現(xiàn)在管理員的崗位，也為公司發(fā)展壯大貢獻了力量。在此我也由衷地感謝各位同事在工作中的大力支持和領導的信任。
為了保證20xx年監(jiān)管工作的順利開展，從去年9月份開始全面配合公司監(jiān)管部開展監(jiān)管人員招聘、面試、培訓等工作，在培訓期間我作為公司監(jiān)管部成員，配合完成了現(xiàn)場培訓工作，并提出了很多好的建議。
在開始培訓后我作為組長積極和培訓人員進行溝通，了解他們不懂的問題，對能夠解答的及時進行講解，對沒有把握的問題和同事商量后給出統(tǒng)一的答復，在整個培訓過程中我以身作則，要求培訓人員按照標準進行學習、掌握，在最后的考試和討論中，我組成員均發(fā)揮出自己的水平，有比較滿意的表現(xiàn)。
在監(jiān)管工作開始后，我作為監(jiān)管部成員每天檢查監(jiān)管員工作，對他們出現(xiàn)的錯誤及時進行指正，并進行業(yè)務上的培訓、指導，我在工作上堅持四個一，即發(fā)現(xiàn)一個問題，解決一個問題，培訓一人，合格上崗一名監(jiān)管員。
二、不辭辛苦接送監(jiān)管員
從去年10月份監(jiān)管工作拉開序幕后，10多家糧食企業(yè)同時開始，為了保證監(jiān)管員能夠及時上崗，監(jiān)管工作能夠順利開展，我連續(xù)3天接送監(jiān)管員，將每一名監(jiān)管員送到了監(jiān)管企業(yè)，并安排好他們的食宿，為順利開展監(jiān)管工作我不辭辛苦的開車跑了900多公里。到現(xiàn)在為止經(jīng)過我接送的監(jiān)管員共有30多人，接送監(jiān)管員共計開車跑了二、三千公里，期間沒有節(jié)假日和早晚休息時間，只要監(jiān)管企業(yè)需要，我都能按照公司的安排及時將監(jiān)管員送到需要監(jiān)管的企業(yè)。
三、歷盡艱辛開展新監(jiān)管模式
我認真總結現(xiàn)場考查經(jīng)驗，在今年新監(jiān)管模式-動態(tài)監(jiān)管模式的開展初期，我克服了冬季冰凍雪滑的困難，在如同鏡面一樣的路面時主動增加了巡檢頻次，在冬季巡檢中不斷總結經(jīng)驗、尋找規(guī)律，逐步掌握了動態(tài)監(jiān)管的重點、難點，在巡檢時將重點、難點講給每一名監(jiān)管人員，并指出他們操作中的不足和錯誤之處。在我的檢查督導、耐心講解下，監(jiān)管員逐步掌握了動態(tài)監(jiān)管的重點、難點，最終在今年4月份順利完成了動態(tài)監(jiān)管任務。
銀監(jiān)局上半年工作總結篇二
組織結構主要指一個單位內部的機構設置以及責任與權力的分配，是內部控制要素——控制環(huán)境的一個重要方面。近代中國銀行建立在1912年清政府的國家銀行一大清銀行基礎上，成立時即為股份有限公司。1918年的《中國銀行章程》中規(guī)定中國銀行內設董事會、監(jiān)事會、行務總會和股東總會（1928年中國銀行改為特許的國際匯兌銀行后，監(jiān)事會改為監(jiān)察人會），董事會直接影響控制環(huán)境這一控制基礎。”所謂監(jiān)督與檢查，其責任當在總持總行的當局，這不僅指總協(xié)理，董事監(jiān)事是最高權力之人，其責任最重。監(jiān)督檢查一為行動上的預防，一為事實上的考核?！翱梢?，董事會在內部控制中的作用。監(jiān)事會或監(jiān)察人會作為中國銀行的監(jiān)察機構，是內部控制中的一個重要部門，其職權包括：查察總裁、副總裁及董事等執(zhí)行事件是否遵守規(guī)則及股東會之決議；審查年終決算報告；調查營業(yè)進行情況及財產的狀況，遇必要時陳述意見于董事會；監(jiān)視銀行業(yè)務，并檢查一切賬目證券及庫款。如中國銀行監(jiān)事會”應通知總處，將總處及各分支行的抄賬表報，等總處辦理手續(xù)完竣，即將原件逐日送會，由常駐監(jiān)事查核，并將總處稽核日記逐日送交常駐監(jiān)事閱看，以資接洽“，”常駐監(jiān)事應逐日到行查核各項賬表，對于發(fā)行賬抄表報及資產科目和各項開支如有疑義，隨時函詢或面詢總處，倘遇重要事件或有不合定章之處，應提出臨時會或常會公決辦理“等。股東總會對中國銀行業(yè)務的正常運行起著重要的監(jiān)督作用。”據(jù)上屆股東調查及本年國會議員質問案，中行職員不免透支、侵蝕、蒙混等弊，如果屬實，股東血本侵耗殆盡，自宜速籌辦法，以資補救，推檢查賬款，責在監(jiān)事，現(xiàn)在情弊重大，各監(jiān)事不能糾察，未敢再行信任“。檢查賬目案被提出后，主席當場宣布，全體董監(jiān)事一致贊成股東清查賬目以明真相，當即選出檢查人11名。
從組織結構上看，董事會、監(jiān)事會（或監(jiān)察人會）、行務總會和股東總會地位上相互獨立，工作上相互配合、相互牽制，符合所有權與經(jīng)營權相分離的現(xiàn)代公司治理理念，即股東投入專用資產或資源；董事會是公司的最高決策機構，維護出資人權益，對股東會負責；監(jiān)事會對公司財務和董事、經(jīng)營者行為的監(jiān)督作用，這種治理結構為內部控制提供基本的控制環(huán)境。
二、內部會計控制
銀行業(yè)務主要由三個部門分工完成：對外由營業(yè)與出納兩部門分別負責，內部由會計部居間處理，業(yè)務方面的記錄有賴于會計的分析整理、出納對款項的收付，更需要會計的審核證實，這是銀行三權分立的基本精神。部門之間的分工協(xié)作要求部門職能相互分離、相互牽制：記賬人員與經(jīng)濟業(yè)務事項和會計事項的審批人員、經(jīng)辦人員、財物保管人員職責權限應當明確，并相互分離、相互制約；重大對外投資、資產處置、資金調度和其他重要經(jīng)濟事項的決策和執(zhí)行應該相互監(jiān)督、相互制約等，這也正是內部會計控制的基本要求。
中國銀行內部會計控制的內容集中體現(xiàn)在其會計制度中。中國銀行自成立始，就注意到建立健全會計制度的重要性，把加強內部會計控制作為控制的關鍵點?？偺幤刚堉x霖設計新式會計制度，于1918年修訂成《中國銀行會計規(guī)則》，其特點有設置會計科目和總賬，每一賬戶都按科目分別編列賬號，以便于檢查；記賬以”傳票“為憑證，把原始憑證作為傳票附件，兩者附在一起，以便于審查和檢查，這在當時具有先進性。1930年11月，中國銀行會計制度《中國銀行會計內規(guī)》頒布，會計核算手續(xù)得以簡化，內部會計控制進一步得到加強，其中最顯著的是崗位分工控制和授權審批制度。如《中國銀行會計內規(guī)》第12條規(guī)定，各種報表填記完畢，均須換人復核，并由復核員蓋章證明。第23條規(guī)定，記賬員生不得辦理應付柜臺；填制傳票，委托書及報單；填制對外單據(jù)；驗對印鑒；收付現(xiàn)金；保管現(xiàn)金、證券契據(jù)及抵押品等；收發(fā)聯(lián)行往來的委托書及報單等事項；日常對賬應指派專員辦理，不得以記賬員生核對本人所記之賬；記賬員生的工作應時常更調，但不必同時全部調動，其登記總行及存款項的至多2年須予調動。第24條規(guī)定本行職員的簽章印鑒分單簽有效和會簽有效兩種，各分支行經(jīng)副襄理辦事處主任，單簽有效，各分支行主任及辦事處會計員，會簽有效，辦事處除會計員外，需要陳準管轄行指定其他人員會簽有效。凡發(fā)出聯(lián)行或他行委托書報單及對外存單本票匯票與其他重要的收條憑證，至少必須單簽有效者一人或會簽有效者二人簽章?？梢钥闯?，隨著近代中國銀行會計制度的變化，內部牽制制度即”錢賬分管制度“更明確，內部會計控制措施逐漸得以完善。
三、稽核工作
“稽”是計算，“核”是實在，稽核是稽查成數(shù)而核定是否實在。金融稽核實質上是金融內部審計或內部監(jiān)督“。中國銀行的稽核組織隨著業(yè)務發(fā)展而日趨完善，并成立了有特色的赴外稽核和專項稽核組織，為近代中國銀行防范風險，避免和減少差錯、舞弊和違法違紀等行為的發(fā)生提供了重要保障。
中國銀行成立時，總行設八局一室，其中由檢查局負責稽核檢查工作。1914年9月，總行改為總管理處，總裁、副總裁之下設”五總“，即^v^、總稽核、總司賬、總司庫和總司券，其中總稽核一人，綜理稽核事務；另設赴外稽核室。自此以后，”中國銀行的稽核工作是在總稽核的專門負責下領導稽核人員完成的，把原總行會計處所司管的’稽核賬目及各行賬務‘的職責劃歸總稽核領導下的稽核隊伍承擔，開創(chuàng)了稽核負責制的先河“。1928年，總管理處遷到上海后，設稽核4人，稽核全行業(yè)務，稽核工作得到了進一步加強。1929年4月的組織大綱規(guī)定：總管理處設置業(yè)務、會計、總務、調查四部。其中，會計部掌管稽核本行各項賬目及關于國庫事宜，總管理處有稽核人員，各個分行的會計課內設稽核組，由監(jiān)管稽核的副經(jīng)理兼領、總處任命會計主任具體負責，對轄內支行處業(yè)務進行稽核。1928年后，中國銀行成為特許的國際匯兌銀行，為適應業(yè)務發(fā)展的需要，總管理處挑選并充實稽核人員，使稽核工作成為檢查、貫徹業(yè)務方針政策，維護行風、行記的有力保證。1931年，中國銀行進行改革調整，恢復總稽核制，總稽核的職責擴大，掌管全行各項業(yè)務：”計劃國內外業(yè)務的發(fā)展及營業(yè)機關的設立與變更；審定全行及各行業(yè)務方針；調撥全行營業(yè)資金；綜核全行業(yè)務及查賬事項；規(guī)劃全行及各行發(fā)行與準備事項；主管信用調查及規(guī)劃推廣業(yè)務方案；審定重要業(yè)務契約；掌管各行國庫事項“。而且，總稽核應直隸于監(jiān)事之下，有絕對準駁權，監(jiān)事得隨時派員赴各行查賬，稽核對違反制度的人和事，有就地處理權力，包括對支行經(jīng)理的黜免，當時謔稱稽核是欽差大臣，持有尚方寶劍。
由于中國銀行總處管轄范圍廣，赴外稽核人員就成為聯(lián)絡總行和分行的紐帶。1915年7月特設赴外稽核檢查各行賬目，由于停留時間較短，只能作賬面上的核對而不能作業(yè)務上的指導。隨著中國銀行業(yè)務發(fā)展以及各處金融情形的復雜化，中國銀行產生了添設輔助稽核人員的必要，并于1921年7月在每一區(qū)域設置駐外稽核，輔助總稽核辦理各行營業(yè)上一切稽核事務，其職務包括檢查區(qū)域內各行賬目；調查區(qū)域內各行業(yè)務情形，協(xié)助調劑營業(yè)資金余缺等。1931年總處設立檢查室，恢復赴外稽核名義，執(zhí)行職務時會同分區(qū)稽核同時辦理，對各分支行處的稽核事項包括：檢查賬目；審核業(yè)務；調查商情；視察人事及設備。宋子文改組后更加注重赴外稽核的執(zhí)行情況，表現(xiàn)在赴外稽核不僅要檢查各項規(guī)章執(zhí)行的實效，而且要檢查對各項規(guī)章改進的建議以及考察各行處實際情形、有關改進的建議等。赴外稽核制度的演進說明總處對各個分行處的控制力在增強。專項稽核組織是銀行為降低企業(yè)的貸款風險而專門設立的。在中國民族資本工業(yè)中，由于紡織工業(yè)發(fā)展較早，規(guī)模最大，中國銀行總管理處為加強對紡織工業(yè)放款的管理，1934年成立紗廠放款管理委員會，由總經(jīng)理指定業(yè)務稽核，由與紗廠放款關系較重的分行的副經(jīng)理及專員負責。這樣，專項稽核組織在加強銀行與企業(yè)的關系、減少銀行貸款風險等方面起到了重要作用?！笔虑耙苑终n分掌的組織相互監(jiān)督，事后以檢查制度以警戒過去及將來。分課分掌的組織，原來是為經(jīng)營事業(yè)或整理事務上分工方便，因為有連帶牽制關系，行員就無從舞弊，而且可以糾正其過失懈怠。由于節(jié)儉經(jīng)費或求辦事敏捷使分課分掌的辦法不能周密，而檢查制度能補其缺點。所以銀行檢查與分課分掌二者不可偏廢“。內部會計控制通過內部牽制達到事中控制的效果，而稽核工作不僅能起到事后檢查的效能，并且對提出改進建議、保證管理層與銀行內部的順暢溝通起著關鍵作用。
四、員工管理制度
銀監(jiān)局上半年工作總結篇三
為認真貫徹落實黨的十九大精神，以_理論和“三個代表”重要思想為指導，深入落實科學發(fā)展觀，進一步加強支行黨建工作，更好地發(fā)揮黨支部戰(zhàn)斗堡壘和黨員先鋒模范作用，按照中支機關黨委和支行黨組今年的工作部署和要求，結合支行黨建工作實際，現(xiàn)制定支部20xx年工作計劃。
一、深入學習“十九大”會議精神和科學發(fā)展觀，保障各項決策部署的貫徹落實。
要把深入學習“十九大”會議精神和實踐科學發(fā)展觀作為當前和今后一個時期的重要政治任務來抓，組織黨員干部認真學習_理論和“三個代表”重要思想，全面貫徹落實黨的精神，準確把握規(guī)劃建議的指導思想、總體思路、目標任務和重大舉措。深入開展政治紀律教育，進一步增強黨員干部政治意識、大局意識，在重大問題上立場堅定、旗幟鮮明。深入學習實踐科學發(fā)展觀，始終把務求實效作為學習實踐科學發(fā)展觀活動的出發(fā)點和落腳點，把黨員干部的思想統(tǒng)一到_的重大決策和重大部署上來。
通過學習，使廣大黨員干部進一步增強貫徹落實科學發(fā)展觀的自覺性，真正把科學發(fā)展觀的要求落實到金融改革發(fā)展上來，落實到支行的各項具體工作中去。注重從駕馭社會主義市場經(jīng)濟的能力、建設社會主義先進文化的能力、構建社會主義和諧社會的能力、應對復雜局勢和處理疑難問題的能力幾方面著手，立足現(xiàn)實、著眼長遠，不斷研究新情況、解決新問題、創(chuàng)新工作思路。把加強黨的執(zhí)政能力建設與新形勢下履行好基層央行職責緊密結合起來，把開拓進取精神同科學求實態(tài)度結合起來，更加堅定地樹立和落實科學發(fā)展觀，為全面建設小康社會，支持地方經(jīng)濟發(fā)展創(chuàng)造良好的金融環(huán)境。
二、大力開展黨性修養(yǎng)教育，扎實推進黨風廉政和反腐倡廉建設。
增強黨員隊伍的素質和能力，提高基層央行的履職能力和水平，是黨風廉政建設的根本出發(fā)點和落腳點。抓好黨風廉政建設和反腐敗斗爭，必須緊緊圍繞基層央行職能和中心任務來進行，為順利完成各項工作任務提供保障。要通過加強黨性修養(yǎng)，樹立和弘揚優(yōu)良作風，抓好黨風廉政建設，教育和引導黨員干部在履行職責中自覺踐行科學發(fā)展觀，充分發(fā)揮模范帶頭作用，在各項工作中勇挑重擔、迎難而上、大顯身手、創(chuàng)新業(yè)績。
1、大力加強黨性修養(yǎng)教育。以慶祝建黨97周年為契機，積極參加上級行組織開展的“黨性修養(yǎng)年”活動，著力加強支行全體黨員對黨章、黨史、黨的性質和宗旨的學習教育，樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀，堅定理想信念和以人為本、執(zhí)政為民的理念，切實增強責任感、緊迫感和危機感，以堅強的黨性，保證_和上級行黨委重大決策部署、政策措施落實到位，執(zhí)行到位。
2、進一步抓好《廉政準則》的學習宣傳。采取集中學習、個人自學、專題研討、撰寫心得體會等多種形式，廣泛深入地開展學習活動。把學習貫徹《廉政準則》與創(chuàng)建學習型黨組織、作風建設等活動有機結合起來，真正做到深入理解、融會貫通;把學習貫徹《廉政準則》作為落實黨風廉政建設責任制的重要內容，督促黨員干部把學習貫徹《廉政準則》融入到工作、生活的方方面面。
三、開展“創(chuàng)先爭優(yōu)”活動，切實加強黨的組織建設。
1、深入開展創(chuàng)建“學習型黨支部”活動。把創(chuàng)建“學習型黨支部”納入“創(chuàng)建先進基層黨組織、爭做優(yōu)秀_員”活動中去，不斷增強“學習工作化，工作學習化”的理念。積極探索生動活潑的學習方式，緊密聯(lián)系實際，注重學習效果，確保學習質量。
2、支部和各黨小組要嚴格黨內生活，加強和改進黨員教育和管理，不斷改進工作方法，豐富活動內容，增強黨組織的凝聚力和戰(zhàn)斗力，努力把支行黨組織建設成為團結帶領干部職工完成新時期各項工作任務的戰(zhàn)斗堡壘。
一是認真開展每年一度的民主評議黨員和評選“一先兩優(yōu)”工作。
二是嚴格執(zhí)行“三會一課”制度。
三是認真執(zhí)行按時交納黨費制度。黨員必須堅持按月及時交納黨費;各黨小組每季匯總后交給支部，支部按季上交中支機關黨委，并適時將黨員交納黨費情況在支部黨員大會上進行通報公布。
四是認真做好_員的培養(yǎng)、考察、發(fā)展工作。
今年計劃發(fā)展1-2名黨員，支部要認真做好入黨積極分子的思想教育和培養(yǎng)工作，及時掌握了解他們的思想、工作、學習、生活等情況，幫助他們堅定理想信念，端正入黨動機，接受黨組織的考驗。支部組織的黨課教育和各黨小組的政治理論學習及其他政治教育活動，應邀請他們參加，以調動他們的工作熱情和積極性，并在活動中得到教育和提高。
在新的一年里，通過扎實開展各項工作，充分發(fā)揮黨支部的戰(zhàn)斗堡壘和黨員的先鋒模范作用，以銳意進取的精神，為深化金融改革，認真履行基層央行職責，圓滿完成各項工作任務提供堅強的政治保證和組織保證。
銀監(jiān)局上半年工作總結篇四
xx年，是我行黨委發(fā)展史上的重要一年。在市委政府、銀監(jiān)會和總行的正確領導與幫助下，我行黨委認真學習貫徹黨的“十x”大精神，堅持以xxx理論和“三個代表”重要思想為指導，深入貫徹落實科學發(fā)展觀，緊密結合工作實際，團結和帶領全體黨員以科學發(fā)展觀為統(tǒng)領，以增強黨組織創(chuàng)造力、凝聚力和戰(zhàn)斗力為目標，以夯實基層黨組織建設為核心，全面加強行組織、宣傳、紀檢工作，真抓實干，取得了新成績。
一、加強學習，增強責任意識和創(chuàng)新意識
1、進一步完善學習制度，為學習活動的開展提供有力的保證。制定學習規(guī)劃，系統(tǒng)地選定學習內容，認真安排好學習活動。進一步提高學習能力，將支部學習與自學有機結合，力爭拿出1-2篇有較高質量的學習心得。
2、以保持黨員先進性教育教育為重點，注重政治理論學習的針對性和實效性。在學習過程中，要體現(xiàn)學習形式的多樣性。結合各項專題教育，積極開展內容豐富，形式多樣，生動活潑的學習活動。充分利用黨建例會、組織生活，結合行內工作和思想實際，有重點地開展學習教育。
二、開展有計劃、有安排、有組織的民主生活會和組織活動，來提高認識，增進團結。加強黨組織和黨員的思想、組織、作風建設，發(fā)揮好黨支部的政治核心作用、黨支部的戰(zhàn)斗堡壘作用和保證監(jiān)督作用，將職業(yè)道德教育和員工素質教育與創(chuàng)先建優(yōu)工作有機結合起來，進一步推動基層央行建設工作。
三、確保在保證質量的前提下，做好xxx員的發(fā)展工作：
將支部現(xiàn)有黨員及預備黨員劃分為2個黨小組;由組長擔任入黨積極分子的入黨聯(lián)系人和培養(yǎng)人，明確入黨聯(lián)系人對重點培養(yǎng)對象的考察內容，主要包括本人的思想作風、工作作風、生活作風以及綜合能力等方面，并將重點培養(yǎng)對象的名單、發(fā)展計劃及其在培養(yǎng)過程的表現(xiàn)，及時提交支部例會討論。
銀監(jiān)局上半年工作總結篇五
為促進信托公司健康發(fā)展，鼓勵具備資質的信托公司進行審慎金融創(chuàng)新，提高自身競爭能力，在嚴抓風險控制和防范的同時，落實“分類監(jiān)管，扶優(yōu)限劣”的監(jiān)管政策，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會和國家外匯管理局制定了《信托公司受托境外理財業(yè)務管理暫行辦法》?，F(xiàn)將該辦法印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。
國家外匯管理局
二oo七年三月十二日
信托公司受托境外理財業(yè)務管理暫行辦法
第一章 總則
為規(guī)范信托公司受托境外理財業(yè)務，根據(jù)《xxx信托法》、《xxx銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。本辦法所稱受托境外理財業(yè)務，是指境內機構或居民個人（以下簡稱委托人）將合法所有的資金委托給信托公司設立信托，信托公司以自己的名義按照信托文件約定的方式在境外進行規(guī)定的金融產品投資和資產管理的經(jīng)營活動。投資收益與風險按照法律法規(guī)規(guī)定和信托文件約定由相關當事人承擔。信托公司開展受托境外理財業(yè)務，應當遵守境內外相關法律法規(guī)及本辦法規(guī)定，并采取切實有效的措施，加強相關風險的管理。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國銀監(jiān)會）負責信托公司受托境外理財業(yè)務的準入管理和業(yè)務管理。國家外匯管理局（以下簡稱國家xxx）負責信托公司受托境外理財業(yè)務涉及的外匯管理。
第二章 業(yè)務資格審批
（一）注冊資本金不低于10億元人民幣或等值可自由兌換貨幣。經(jīng)批準具備經(jīng)營外匯業(yè)務資格，且具有良好開展外匯業(yè)務經(jīng)歷。連續(xù)2年監(jiān)管評級為良好以上。
（二）最近2年連續(xù)盈利，且提足各項損失準備金后的年末凈資產不低于其注冊資本金；最近2年沒有受到監(jiān)管部門的行政處罰。
（三）具有健全的公司治理結構、內控制度和風險管理機制，且執(zhí)行良好。
（四）配備能夠滿足受托境外理財業(yè)務需要且具有境外投資管理能力和經(jīng)驗的專業(yè)人才（2年以上從事外幣有價證券買賣業(yè)務的專業(yè)管理人員不少于2人）；設有獨立開展受托境外理財業(yè)務的部門，對受托境外理財業(yè)務集中受理、統(tǒng)一運作、分賬管理。
（五）具備滿足受托境外理財業(yè)務需要的風險分析技術和風險控制系統(tǒng)；具有滿足受托境外理財業(yè)務需要的營業(yè)場所、計算機系統(tǒng)、安全防范設施和其他相關設施；在信托業(yè)務與固有業(yè)務之間建立了有效的隔離機制。
（六）中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。
（一）由信托公司法定代表人簽署的申請書，內容至少包括申請人基本情況、擬申請外匯額度、投資計劃。
（二）信托公司開辦受托境外理財業(yè)務的可行性報告，內容至少應當包括公司資質情況、業(yè)務發(fā)展規(guī)劃、目標客戶群定位、業(yè)務可行性分析及資源配置情況。
（三）內部控制與風險管理制度。內部控制制度和風險管理制度至少應包括：受托境外理財業(yè)務管理制度；外匯投資或外匯交易管理制度；市場風險管理制度。
（四）開辦受托境外理財業(yè)務人員和部門的情況介紹，包括從事境外投資專業(yè)人員簡歷。
（五）托管人有關材料和協(xié)議草案。托管協(xié)議草案應明確擬聘請托管人。由于管理程序、商務談判等原因無法確定托管人時，可以暫不填寫托管人的情況，但需在協(xié)議草案中明確說明信托公司與托管人的主要權利和業(yè)務，并在明確托管人后，將托管人基本情況及時報告監(jiān)管部門。
（六）滿足本辦法第六條條件的有關證明材料，至少應包括經(jīng)營外匯業(yè)務的證明文件及復印件，經(jīng)審計的最近2年的財務報告和報表。
（七）中國銀監(jiān)會要求的其他文件。
第三章 業(yè)務管理
（一）產品的可行性分析報告。
（二）信托文件草案。
（三）托管協(xié)議。
（四）風險申明書。
（五）信托財產運用方案。
（六）風險控制技術說明。
（七）信息披露及風險管理報告格式。
（八）推介方案。
（九）業(yè)務部門及人員簡介。
（十）外部律師出具的法律意見書。
（十一）中國銀監(jiān)會要求的其他材料。
（一）國際公認評級機構最近3年對其長期信用評級至少為投資級以上的外國銀行存款。
（二）國際公認評級機構評級至少為投資級以上的外國政府債券、國際金融組織債券和外國公司債券。
（三）xxx或者企業(yè)在境外發(fā)行的債券。
（四）國際公認評級機構評級至少為投資級以上的銀行票據(jù)、大額可轉讓存單、貨幣市場基金等貨幣市場產品。
（五）中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他投資品種或者工具。
（一）第十五條規(guī)定的投資品種或者工具。
（二）為規(guī)避受托境外理財單一信托產品風險，涉及金融衍生產品交易的品種或者工具。信托公司應按照《金融機構衍生產品交易業(yè)務管理暫行辦法》的規(guī)定獲得相應的經(jīng)營資格。信托公司應當作為金融衍生產品的最終用戶進行相關交易，不得作為金融衍生產品的交易商和造市商投資金融衍生產品或者工具。
（三）中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他投資品種或者工具。
第四章 投資付匯額度管理
（一）申請書。申請書包括但不限于申請人的基本情況、擬申請投資付匯額度、單一受托境外理財信托產品或集合受托境外理財信托計劃情況等。
（二）中國銀監(jiān)會的業(yè)務資格批準文件。
（三）托管協(xié)議草案。
（四）擬與委托人簽訂的信托文件草稿。草稿中應包括雙方的權利義務及收益、風險承擔等相關內容。
（五）國家xxx要求的其他文件。國家xxx自收到完整的申請文件之日起20個工作日內，做出批準或者不批準的批復，書面通知申請人并抄送中國銀監(jiān)會和屬地銀監(jiān)局。信托公司可采取有效措施，通過遠期結匯等方式對沖和管理受托境外理財產生的匯率風險。
第五章 賬戶及資金管理
（一）具有所在國家或者地區(qū)監(jiān)管部門認定的托管資格，或者與境內托管人具有合作關系，且最近3年在所在國家或者地區(qū)無受重大處罰記錄。
（二）實收資本不低于25億美元或者等值的自由兌換貨幣。
（三）國際公認評級機構最近3年對其長期信用評級為a級或者相當于a級以上。
（四）公司治理結構健全、內部管理制度和風險控制機制完善；具備安全、高效的清算交割系統(tǒng)及災難應變機制。
（五）所在國家或者地區(qū)的金融監(jiān)管制度完善，金融監(jiān)管部門與中國金融監(jiān)管機構已簽訂監(jiān)管合作諒解備忘錄，并保持著有效的監(jiān)管合作關系。
（六）中國銀監(jiān)會和國家xxx規(guī)定的其他審慎條件。信托公司對受托管理的信托財產，應在境內托管人處設置托管賬戶。境內托管人及境外托管代理人必須為不同的信托項目分別設置托管賬戶。
信托公司開展受托境外理財業(yè)務，應實行境內托管人和境外托管代理人、境外托管代理人與境外投資管理人的職責分離。信托公司應按照市場化原則公平抉擇，境內托管人的關聯(lián)方作為受托境外理財業(yè)務的境外托管代理人和境外投資管理人的，應事先向中國銀監(jiān)會報告。境內托管人應當在境外托管代理人處為信托公司的受托境外理財信托開設境外外匯資金運用結算賬戶和證券托管賬戶，用于與境外證券登記結算機構之間的資金結算業(yè)務和證券托管業(yè)務。
信托公司在收到國家xxx有關投資付匯額度的批準文件后，應當持批準文件與境內托管人簽訂托管協(xié)議，并開立境內托管賬戶。境內托管賬戶可同時包含人民幣賬戶和外匯賬戶。信托公司應當自境內托管賬戶開設之日起5個工作日內，向國家xxx報送正式托管協(xié)議。
受托境外理財信托項目從境內人民幣托管賬戶購匯劃入的資金，境外匯回的投資本金及收益，以及國家xxx批準的其他收入。
信托公司境內外匯托管賬戶的支出范圍是：匯往境外外匯資金運用結算賬戶的資金、匯回受托境外理財信托專用外匯賬戶的資金，依據(jù)受托境外理財信托項目結匯的資金，貨幣兌換費、托管費、資產管理費等各類手續(xù)費，以及國家xxx批準的其他支出。
接受委托人外匯資金境外理財?shù)模磐泄具€應在其資金收付代理銀行，為每個信托項目開立一個受托境外理財信托專用外匯賬戶，用于存放信托產品或計劃的受托資金以及信托產品或計劃分紅、終止等劃回的外匯資金。信托公司應在賬戶開立后5個工作日內向所在地xxx報備。
信托公司受托境外理財信托專用外匯賬戶的收入范圍為：委托人劃入的外匯信托資金、從境內托管賬戶劃回的資金，以及經(jīng)xxx批準的其他收入。外匯資金信托賬戶的支出范圍為：按照外匯信托產品或計劃中的指定用途向境內托管賬戶劃出外匯信托資金，信托產品或計劃終止外匯信托資金和收益的分配、稅收代扣、信托合同規(guī)定的由信托財產承擔的其他費用，以及經(jīng)xxx批準的其他收入。
信托公司發(fā)行受托境外理財信托計劃，應在推介期結束、信托計劃成立后，將信托資金按原幣種劃至境內托管賬戶。
人簽署的信托合同中，明確人民幣資金購匯所使用人民幣匯價的確定原則。
境內居民個人以自有外匯資金購買信托公司受托境外理財信托計劃的，不得直接使用外幣現(xiàn)鈔，只能使用本人外匯儲蓄賬戶和資本項目賬戶內資金，不得使用個人外匯結算賬戶內資金。本金和收益匯回后，應由境內托管賬戶經(jīng)信托專用外匯賬戶劃至受益人外匯儲蓄賬戶，不得直接提取現(xiàn)鈔或結匯。
境內機構不得以債務性外匯資金購買信托公司受托境外理財信托計劃，以自有外匯資金購買的，本金和收益應由境內托管賬戶經(jīng)專用信托外匯賬戶匯回境內機構的原外匯賬戶。
信托計劃終止后，信托公司應按照信托文件的約定將信托利益支付給受益人或信托文件規(guī)定的人。
境內個人以自有人民幣資金購買信托公司受托境外理財信托計劃的，本金和收益匯回后，可由信托公司結匯后支付給受益人，也可由境內托管賬戶經(jīng)信托專用外匯賬戶劃至受益人外匯儲蓄賬戶。境內機構以自有人民幣資金購買信托公司受托境外理財信托計劃的，本金和收益匯回后，可由信托公司結匯后支付，也可由境內托管賬戶經(jīng)信托專用外匯賬戶劃至境內機構的境內外匯賬戶。有關結匯事項參照第三十一條規(guī)定的購匯原則辦理。
（一）為信托公司開設境內托管賬戶、境外外匯資金運用結算賬戶和證券托管賬戶。
（二）監(jiān)督信托公司的投資運作，發(fā)現(xiàn)其投資指令違法、違規(guī)的，及時向監(jiān)管部門和國家xxx報告。
（三）保存信托公司的資金匯出、匯入、兌換、收匯、付匯和資金往來記錄等相關資料，其保存的時間應當不少于15年。
（四）按照規(guī)定辦理國際收支統(tǒng)計申報。
（五）協(xié)助國家xxx檢查信托公司資金的境外運用情況。
（六）監(jiān)管部門和國家xxx根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他職責。
托管人應當按照以下要求提交有關報告：
（一）自開設信托公司的境內托管賬戶、境外外匯資金運用結算賬戶和證券托管賬戶之日起5個工作日內，向中國銀監(jiān)會、國家xxx和所在地銀監(jiān)局報告。
（二）自信托公司匯出本金或者匯回本金、收益之日起5個工作日內，向國家xxx報告有關資金的匯出、匯入情況。
（三）每月結束后5個工作日內，向國家xxx報告有關信托公司境內托管賬戶的收支情況。
（四）每一會計年度結束后1個月內，向國家xxx報送信托公司上一年度外匯資金的境外運用情況報表。
（五）發(fā)現(xiàn)信托公司投資指令違法、違規(guī)的，及時向中國銀監(jiān)會、國家xxx和所在地銀監(jiān)局報告。
（六）中國銀監(jiān)會和國家xxx規(guī)定的其他報告事項。
信托公司所在地xxx應按月匯總轄內信托公司境內托管賬戶、受托境外理財信托專用外匯賬戶的開立和撤銷情況，并報送國家xxx。
第六章 業(yè)務經(jīng)營與風險控制
信托公司開展受托境外理財業(yè)務，應建立相應的風險管理體系，并將受托境外理財業(yè)務的風險管理納入信托公司風險管理體系之中。信托公司的受托境外理財業(yè)務風險管理體系應覆蓋受托境外理財業(yè)務的各類風險，并就相關風險制定有效的控制制度。風險控制制度至少應包括投資決策流程、投資授權制度、研究報告制度、風險計量制度、績效考核指標體系等。
信托公司應建立、明確受托境外理財業(yè)務的管理部門，制定管理規(guī)章制度，明確相關部門和人員的責任。并對具體產品研發(fā)、定價、風險管理、銷售、資金管理運用、賬務處理、收益分配等方面進行全面規(guī)范，建立健全有關規(guī)章制度和內部審核程序，嚴格內部審查和稽核監(jiān)督管理,建立健全內部控制和定期檢查制度。信托公司開展受托境外理財業(yè)務，應進行嚴格的合規(guī)性審查，準確界定受托境外理財業(yè)務所包含的各類法律關系，明確可能涉及的法律和政策問題，研究制定相應的解決辦法，切實防范法律風險。
信托公司應制定受托境外理財信托項目或計劃的研發(fā)設計工作流程，制定內部審批程序，明確主要風險及應采取的風險管理措施，并按照有關要求向監(jiān)管部門報送。
信托公司應對受托境外理財信托計劃的資金成本與收益進行獨立測算，采用科學合理的測算方式預測理財投資組合的收益率。信托公司應對受托境外理財信托計劃設置市場風險監(jiān)測指標，建立有效的市場風險識別、計量、監(jiān)測和控制體系。
信托公司將有關市場監(jiān)測指標作為受托境外理財信托項目或計劃的終止條件或終止參考條件時，應在信托文件中對相關指標的定義和計算方式做出明確解釋。
信托公司開展受托境外理財業(yè)務，在進行相關市場風險管理時，應對利率和匯率等主要金融政策的改革與調整進行充分的壓力測試，評估可能對信托公司經(jīng)營活動產生的影響，制定相應的風險處置和應急預案。
信托公司應當制定受托境外理財業(yè)務應急方案，并納入信托公司整體業(yè)務應急方案體系之中，保證信托理財服務的連續(xù)性、有效性。信托公司開展受托境外理財業(yè)務涉及其他金融機構的理財產品時，應對產品提供者的信用狀況、經(jīng)營管理能力、市場投資能力和風險處置能力等進行評估，并明確界定雙方的權利義務，劃分相關風險的承擔責任和轉移方式。
信托公司應要求提供產品的金融機構提供詳細的產品介紹、相關的市場分析報告和風險收益測算報告。
信托公司提供的理財產品組合中如包括其他金融機構的理財產品，應對該產品進行充分的分析，對相關產品的風險收益預測數(shù)據(jù)進行必要的驗證。信托公司應根據(jù)產品提供者提供的有關材料和對產品的分析情況，按照審慎原則重新編寫有關產品介紹材料和宣傳材料。信托公司研發(fā)新的理財產品，應當制定產品開發(fā)審批程序，并就產品開發(fā)的背景、可行性、擬銷售的潛在目標客戶群等進行分析，報高級管理層批準。
新產品的開發(fā)應當編制產品開發(fā)報告，詳細說明新產品的定義、性質與特征，目標客戶及銷售方式，主要風險及其測算和控制方法，風險限額，風險控制部門對相關風險的管理權力與責任，會計核算與財務管理方法，后續(xù)服務，應急方案等。
信托公司應當建立新產品風險的跟蹤評估制度，在新產品推出后，對新產品的風險狀況進行定期評估。
信托公司應根據(jù)受托境外理財業(yè)務的性質，按照國家有關法律法規(guī)和《信托業(yè)務會計核算辦法》的規(guī)定，采用適宜的會計核算和稅務處理方法?，F(xiàn)行法律法規(guī)沒有明確規(guī)定的，信托公司應積極與有關部門進行溝通，并就所采用的會計核算和稅務處理方法制定專門的說明性文件，以備有關部門檢查。信托公司開展受托境外理財業(yè)務，發(fā)現(xiàn)客戶有涉嫌xxx、惡意逃避稅收管理等違法違規(guī)行為的，應按照國家有關規(guī)定及時向相關部門報告。
第七章 信息披露與監(jiān)督管理
計劃進行風險揭示時，應提供必要的說明。說明應以充分、清晰、準確、醒目、易于理解的文字至少向投資者告知信托計劃的特征及相關風險，確保投資者正確理解風險揭示的內容。
信托公司在與客戶簽訂有關合同前，應提供受托境外理財信托計劃預期收益率的測算數(shù)據(jù)、測算方式和測算的主要依據(jù)。
信托公司在每筆受托境外理財信托計劃推介結束并成立后5個工作日內，應向銀監(jiān)會、國家xxx或所在地銀監(jiān)局、xxx披露信托計劃資金總額、信托合同數(shù)、購匯金額和自有外匯資金數(shù)額等情況。信托公司應妥善保存有關客戶評估和顧問服務的記錄，并妥善保存客戶資料和其他文件資料。
在受托境外理財信托計劃的存續(xù)期內，信托公司應于每周交易結束時向受益人披露財產價值和單位價值的內容，并將相關披露信息按季報送監(jiān)管部門。信托公司應按季度準備受托境外理財信托計劃各投資工具的財務報表、市場表現(xiàn)情況及相關材料。相關客戶有權查詢或要求信托公司向其提供上述信息。
（一）變更托管人或托管代理人。
（二）公司注冊資本和股權結構發(fā)生重大變化。
（三）涉及訴訟或受到重大處罰。
（四）中國銀監(jiān)會和國家xxx規(guī)定的其他情形。
（一）注冊資本和股權結構發(fā)生重大變化的。
（二）涉及重大訴訟或受到重大處罰的。
（三）中國銀監(jiān)會和國家xxx規(guī)定的其他情形。信托公司及其境內托管人違反本辦法的，由中國銀監(jiān)會和國家xxx依據(jù)有關法律法規(guī)進行處罰。情節(jié)嚴重的，中國銀監(jiān)會和國家xxx有權要求信托公司更換境內托管人或取消信托公司受托境外理財?shù)耐顿Y付匯額度。境外托管代理人拒絕提供相關信息的，中國銀監(jiān)會和國家xxx有權要求更換境外托管代理人。
第八章 附則
信托公司投資于香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)的金融產品，參照本辦法相關條款執(zhí)行。本辦法由中國銀監(jiān)會和國家xxx負責解釋。
本辦法自印發(fā)之日起施行。
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、國家外匯管理局
2007年03月12日 頒布
銀監(jiān)局上半年工作總結篇六
一、推薦工作情況
(一)加強組織領導。接到通知后，我局高度重視，立即召開黨組會專題研究評選推薦方案，并向市委、市政府分管領導進行了匯報，主動與市人社局、公務員局溝通對接，要求相關部門認真研究、積極推薦、嚴格把關，確保評選推薦工作順利完成。
(二)嚴格選拔標準。堅持以政治表現(xiàn)、工作實績、貢獻大小作為衡量標準，將熱心民族團結進步事業(yè)，認真貫徹中央民族工作會議精神，能夠認真執(zhí)行黨的民族政策，模范遵守國家法律法規(guī)，立足崗位，勇于奉獻，在促進各民族共同團結奮斗、共同繁榮發(fā)展的崇高事業(yè)中取得顯著成績的先進集體和先進工作者推薦上來，做到優(yōu)中選優(yōu)，確保了推薦對象具有先進性、典型性和代表性。
(三)精心選拔推薦。要求參選單位嚴格履行規(guī)定程序，進行民主推薦，領導班子集體研究決定，擬推薦對象在所在單位進行公示。推薦評選工作始終堅持群眾路線，充分發(fā)揚民主;堅持評選條件，確保評選質量;堅持面向基層，突出工作一線;嚴格評選程序，嚴肅評選紀律。整個推選過程做到公開、公平、公正，被推選出來的單位和個人在本單位進行為期5個工作日的公示。
(四)深入細致考察。通過談話、政審及征求意見等辦法，全面了解考察對象情況。被推薦的對象，按照干部管理權限征求了干部管理部門的同意，并征求了紀檢監(jiān)察和衛(wèi)生計生部門的意見。市人社局會同我局對推薦單位和個人進行了認真審核把關。
二、評選推薦結果
根據(jù)文件要求，經(jīng)各區(qū)市層層推薦，結合工作中掌握和了解的情況，綜合考慮各區(qū)市少數(shù)民族人口數(shù)量、民族工作任務完成情況和對民族工作的貢獻，我市擬推薦青島市市南區(qū)民族宗教局為全省民委系統(tǒng)候選先進集體，青島市城陽區(qū)委統(tǒng)戰(zhàn)部副部長、民族宗教局局長張為全省民委系統(tǒng)候選先進工作者。
三、推薦對象基本情況
1.全省民委系統(tǒng)候選先進集體
市南區(qū)民族宗教局，針對新形勢下民族工作的新任務、新特點，立足區(qū)情，創(chuàng)新舉措，在完善民族工作治理體系上謀新思路，在探索民族工作途徑上求新突破，在推動民族工作向社區(qū)延伸上見新成效。設立了“一個中心”(民族事務聯(lián)管中心)，搭建了“兩個平臺”(“微市南”信息發(fā)布平臺和“幫到家”互動交流平臺)，健全了“三項機制”(常態(tài)化管理機制、親情化服務機制、立體化應急機制)，組建了“四支隊伍”(街道民族工作指導員、社區(qū)民族工作聯(lián)絡員、樓院民族工作調解員、社區(qū)民族工作宣傳員)，不斷深化創(chuàng)建工作，民族團結進步事業(yè)碩果累累。x年、x年，連續(xù)兩屆被國務院授予全國民族團結進步模范集體，x年被評為全省民族團結進步創(chuàng)建活動示范單位。
2.全省民委系統(tǒng)候選先進工作者
張，女，漢族，x年4月出生，中共黨員，x年9月參加工作，x年5月因工作需要調入城陽區(qū)委統(tǒng)戰(zhàn)部(城陽區(qū)民族宗教事務局)，從事民族宗教工作，現(xiàn)任城陽區(qū)委統(tǒng)戰(zhàn)部副部長、民族宗教事務局局長。城陽區(qū)有41個少數(shù)民族、居住半年以上的少數(shù)民族常住人口22667人，少數(shù)民族企業(yè)88家，民族餐飲網(wǎng)點300多家(清真網(wǎng)點150余家)，少數(shù)民族百人以上社區(qū)11個，民族工作任務十分繁重。多年來，張帶領全局同志，認真貫徹黨的民族政策，圍繞各民族“共同團結奮斗、共同繁榮發(fā)展”主題，扎實開展民族團結進步創(chuàng)建、創(chuàng)新民族工作服務管理方式，為促進全區(qū)民族團結作出了突出貢獻。城陽區(qū)民族宗教事務局先后榮獲國務院表彰的全國民族團結進步模范集體、山東省民族宗教工作先進集體、青島市民族團結進步模范集體等榮譽稱號。
附件：1.推薦對象匯總表
2.全省民委系統(tǒng)候選先進集體和先進工作者事跡材料
青島市民族事務局
x年7月17日