銀行從業(yè)資格知識點《初級個人理財》：個人理財業(yè)務相關主體

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    個人理財業(yè)務相關主體
    1.個人客戶
    個人客戶是個人理財業(yè)務的需求方，也是金融機構如商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的服務對象。在具體的服務過程中，金融機構一般會按照一定的標準，如客戶資產(chǎn)規(guī)模、風險承受能力等，將客戶進行分類，通過調查不同類型客戶的需求，提供個人理財服務。
    2.商業(yè)銀行
    商業(yè)銀行是個人理財業(yè)務的供給方，是個人理財服務的提供商之一。
    3.非銀行金融機構
    除銀行外，證券公司、基金公司、信托公司、保險公司以及一些獨立的投資理財公司(如第三方理財公司等)等其他金融機構也為個人客戶提供理財服務。
    4.監(jiān)管機構
    監(jiān)管機構負責制定理財業(yè)務的行業(yè)規(guī)范，對業(yè)務主體以及業(yè)務活動進行監(jiān)管，以促進個人理財業(yè)務健康有序發(fā)展。個人理財業(yè)務相關的監(jiān)管機構包括中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會、國家外匯管理局等。