“2017證券從業(yè)《金融市場基礎知識》預測試卷匯總”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題等信息請訪問證券從業(yè)資格考試頻道。
一、選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)
1[單選題] 目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率不包括( )。
A.上海銀行間同業(yè)拆放利率
B.國債回購利率(7天)
C.1年期定期存款利率
D.深圳銀行間同業(yè)拆放利率
參考答案：D
參考解析：目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率包括上海銀行間同業(yè)拆放利率(含隔夜、1周、3個月期等品種)、國債回購利率(7天)、1年期定期存款利率，互換期限從7天到3年，交易雙方可協(xié)商確定付息頻率、利率重置期限、計息方式等合約條款。
2[單選題] 某金融市場交易者利用期貨市場套期保值，這體現(xiàn)了金融市場的( )。
A.聚斂功能
B.財富再分配功能
C.間接調(diào)節(jié)功能
D.風險再分配功能
參考答案：D
參考解析：風險再分配功能是指金融市場交易者利用各種金融工具，把風險轉(zhuǎn)嫁給厭惡風險程度較低的人，從而實現(xiàn)風險的再分配。故本題選D。
3[單選題] 與東道國或其他國家共同投資，合作建立合營企業(yè)的國際資本流動方式屬于( )。
A.國際直接投資
B.國際間接投資
C.國際證券投資
D.國際貸款
參考答案：A
參考解析：國際直接投資一般有五種方式：(1)在國外創(chuàng)辦新企業(yè)，包括創(chuàng)辦獨資企業(yè)、設立跨國公司分支機構(gòu)及子公司。(2)與東道國或其他國家共同投資，合作建立合營企業(yè)。(3)投資者直接收購現(xiàn)有的外國企業(yè)。(4)購買外國企業(yè)股票，達到一定比例以上的股權(quán)。(5)以投資者在國外企業(yè)投資所獲利潤作為資本，對該企業(yè)進行再投資。
4[單選題] 我國2010年8月31日起實施的《保險資金運用管理暫行辦法》規(guī)定，保險公司從事保險資金運用應當符合一定的比例要求，下列說法中，正確的是( )。
A.投資于股票和股票型基金的賬面余額，合計不高于本公司季末總資產(chǎn)的20%
B.投資于未上市企業(yè)股權(quán)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%
C.投資于不動產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上年度末總資產(chǎn)的10%
D.保險公司對其他企業(yè)實現(xiàn)控股的股權(quán)投資，累計投資成本可以超過其凈資產(chǎn)
參考答案：A
參考解析：根據(jù)我國《保險資金運用管理暫行辦法》的規(guī)定，保險公司投資于未上市企業(yè)股權(quán)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的5%，故B項錯誤;投資于不動產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%，故C項錯誤;保險公司對其他企業(yè)實現(xiàn)控股的股權(quán)投資，累計投資成本不得超過其凈資產(chǎn)，故D項錯誤。
5[單選題] 我國多層次資本市場中，對于促進企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強對實體經(jīng)濟薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用的是( )。
A.主板市場
B.創(chuàng)業(yè)板市場
C.三板市場
D.四板市場
參考答案：D
參考解析：四板市場又稱區(qū)域性股權(quán)交易市場(區(qū)域股權(quán)市場)，是為特定區(qū)域內(nèi)的企業(yè)提供股權(quán)、債券的轉(zhuǎn)讓和融資服務的私募市場，是我國多層次資本市場的重要組成部分。對于促進企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強對實體經(jīng)濟薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用。
6[單選題] 客戶發(fā)出委托指令的形式不能是( )。
A.網(wǎng)上委托
B.當面口頭委托
C.電話自動委托
D.傳真委托
參考答案：B
參考解析：客戶發(fā)出委托指令的形式可以分為柜臺委托(書面形式)和非柜臺委托兩類，非柜臺委托包括人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動委托、網(wǎng)上委托等。
7[單選題] 下列屬于投資適當性要求的是( )。
A.特定的投資者購買恰當?shù)漠a(chǎn)品
B.適合的投資者購買低風險的產(chǎn)品
C.適合的投資者購買恰當?shù)漠a(chǎn)品
D.特定的投資者購買低風險的產(chǎn)品
參考答案：C
參考解析：根據(jù)《金融產(chǎn)品和服務零售領域的客戶適當性》的相關(guān)規(guī)定，適當性是指“金融中介機構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務與客戶的財務狀況、投資目標、風險承受水平、財務需求、知識和經(jīng)驗之間的契合程度”。簡而言之，投資適當性的要求就是“適合的投資者購買恰當?shù)漠a(chǎn)品”。
8[單選題] 銀行證券主要是( )。
A.銀行匯票、銀行本票和支票
B.商業(yè)匯票和商業(yè)本票
C.股票、公司債券和商業(yè)票據(jù)
D.金融期貨、可轉(zhuǎn)換證券、權(quán)證
參考答案：A
參考解析：貨幣證券主要包括兩大類：一類是商業(yè)證券，主要是商業(yè)票據(jù)和商業(yè)本票;另一類是銀行證券，主要是銀行匯票、銀行本票和支票。C項屬于公司證券。D項屬于其他證券。
9[單選題] 假設某基金2010年5月某估值日前一交易日計算的基金資產(chǎn)總額為9000萬元，負債總額為1500萬元，托管費率為0.2%，則該日應提取的托管費為人民幣( )元。
A.398
B.416
C.411
D.441
參考答案：C
參考解析：基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費用。該基金當日應提取的托管費為：(9000-1500)×0.2%/365=0.0411(萬元)，即411元。
10[單選題] 可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票可以轉(zhuǎn)換成為普通股票和( )。
A.另一種優(yōu)先股票
B.公眾股票
C.國家股票
D.流通股票
參考答案：A
參考解析：可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票是指發(fā)行后在一定條件下允許持有者將它轉(zhuǎn)換成其他種類股票的優(yōu)先股票。在大多數(shù)情況下，股份公司的轉(zhuǎn)換股票是由優(yōu)先股票轉(zhuǎn)換成普通股票，或者由某種優(yōu)先股票轉(zhuǎn)換成另一種優(yōu)先股票。
11[單選題] 兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱之為( )。
A.金融期權(quán)
B.金融期貨
C.金融互換
D.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具
參考答案：C
參考解析：金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換、信用互換等。
12[單選題] 證券公司申請在全國范圍內(nèi)設立營業(yè)部時，應當符合的額外條件不包括( )。
A.上一年度公司代理買賣證券業(yè)務凈收入位于行業(yè)前20名
B.上一年度證券營業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務凈收入位于行業(yè)第1名
C.上一年度公司證券營業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務凈收入位于行業(yè)前20名
D.最近一次證券公司分類評價類別在B類以上(含B類)
參考答案：B
參考解析：證券公司申請在全國范圍內(nèi)設立營業(yè)部時，還須符合下列條件之一：(1)上一年度公司代理買賣證券業(yè)務凈收入位于行業(yè)前20名且證券營業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務凈收入不低于行業(yè)平均水平，最近一次證券公司分類評價類別在B類以上(舍B類)。(2)上一年度公司證券營業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務凈收入位于行業(yè)前20名，最近一次證券公司分類評價類別在B類以上(含B類)。(3)上一年度證券營業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務凈收入不低于公司住所地轄區(qū)內(nèi)證券公司的平均水平或不低于行業(yè)平均水平，最近3年證券公司分類評價類別均在B類以上(含B類)，且有一年為A類。
13[單選題] ( )是指通過投資或購買與標的資產(chǎn)收益波動負相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標的資產(chǎn)潛在的風險損失的一種風險管理策略。
A.風險分散
B.風險對沖
C.風險轉(zhuǎn)移
D.風險規(guī)避
參考答案：B
參考解析：風險對沖是指通過投資或購買與標的資產(chǎn)收益波動負相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標的資產(chǎn)潛在的風險損失的一種風險管理策略。
14[單選題] 可轉(zhuǎn)換公司債券在轉(zhuǎn)換前投資者可以定期得到利息收入，但此時不具有( )。
A.債權(quán)人的權(quán)利
B.股東的權(quán)利
C.債權(quán)人的義務
D.債權(quán)人的責任
參考答案：B
參考解析：可轉(zhuǎn)換公司債券兼有債權(quán)投資和股權(quán)投資的雙重優(yōu)勢?？赊D(zhuǎn)換公司債券與一般的債券一樣，在轉(zhuǎn)換前投資者可以定期得到利息收入，但此時并不具有股東的權(quán)利;當發(fā)行公司的經(jīng)營業(yè)績?nèi)〉蔑@著增長時，可轉(zhuǎn)換公司債券的持有人可以在約定期限內(nèi)按預定的轉(zhuǎn)換價格轉(zhuǎn)換成公司的股份，以分享公司業(yè)績增長帶來的收益。
15[單選題] ( )是可轉(zhuǎn)換股市債券最主要的金融特征。
A.附有轉(zhuǎn)股權(quán)
B.債權(quán)性
C.雙重選擇權(quán)
D.股權(quán)性
參考答案：C
參考解析：雙重選擇權(quán)是可轉(zhuǎn)換股市債券最主要的金融特征，它的存在使投資者和發(fā)行人的風險、收益限定在一定的范圍以內(nèi)，并可以利用這一特點對股票進行套期保值，獲得更加確定的收益。
16[單選題] 開放式基金所特有的風險是( )。
A.市場風險
B.管理風險
C.技術(shù)風險
D.巨額贖回風險
參考答案：D
參考解析：巨額贖回風險是開放式基金所特有的風險。若因市場劇烈波動或其他原因而連續(xù)出現(xiàn)巨額贖回，并導致基金管理人出現(xiàn)現(xiàn)金支付困難時，基金投資者申請贖回基金份額，可能會遇到部分順延贖回或暫停贖回等風險。
17[單選題] 在大多數(shù)國家，社?；鸱譃閮蓚€層次：一是國家以( )等形式征收的全國性社會保障基金;二是由企業(yè)定期向員工、支付并委托基金公司管理的( )。
A.社會保障稅;社會保險基金
B.社會保障稅;企業(yè)年金
C.社會保險基金;社會保障基金
D.社會保險基金;企業(yè)年金
參考答案：B
參考解析：在大多數(shù)國家，社?；鸱譃閮蓚€層次：(1)國家以社會保障稅等形式征收的全國性社會保障基金。(2)由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。
18[單選題] 下列屬于按照嵌入式衍生產(chǎn)品的不同屬性劃分的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品是( )。
A.基于互換的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品
B.私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品
C.保證最低收益型產(chǎn)品
D.利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品
參考答案：A
參考解析：按照嵌入式衍生產(chǎn)品的屬性不同，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可以分為基于互換的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品、基于期權(quán)的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品等類別。
19[單選題] 投資者參與證券交易、承擔投資風險是以( )為前提的。
A.活躍市場
B.獲取收益
C.加強監(jiān)管
D.遵守法律
參考答案：B
參考解析：投資者是證券市場的重要參與者，他們參與證券交易、承擔投資風險是以獲取收益為前提的。
20[單選題] 在訂單匹配原則方面，各證券交易所普遍以( )為第一優(yōu)先原則。
A.時間優(yōu)先
B.價格優(yōu)先
C.數(shù)量優(yōu)先
D.客戶優(yōu)先
參考答案：B
參考解析：在訂單匹配原則方面，根據(jù)各國(地區(qū))證券市場的實踐，優(yōu)先原則主要有價格優(yōu)先原則、時間優(yōu)先原則、按比例分配原則、數(shù)量優(yōu)先原則、客戶優(yōu)先原則、做市商優(yōu)先原則和經(jīng)紀商優(yōu)先原則等。其中，各證券交易所普遍以價格優(yōu)先原則為第一優(yōu)先原則。
21[單選題] 我國現(xiàn)行的首次公開發(fā)行股票的定價方式是( )。
A.協(xié)商定價方式
B.詢價方式
C.上網(wǎng)竟價方式
D.市價折扣方式
參考答案：B
參考解析：股票發(fā)行的定價方式，可以采取協(xié)商定價方式，也可以采取詢價方式、上網(wǎng)競價方式等。我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票以詢價方式確定股票發(fā)行價格。
22[單選題] 下列各項中，不屬于對上市公司進行監(jiān)管的類型的是( )。
A.信息披露的監(jiān)管
B.公司治理監(jiān)管
C.并購重組的監(jiān)管
D.內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管
參考答案：D
參考解析：對上市公司的監(jiān)管包括信息披露的監(jiān)管、公司治理監(jiān)管和并購重組的監(jiān)管等，其中信息披露的監(jiān)管是對上市公司日常監(jiān)管的主要內(nèi)容。而對內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管屬于對交易市場的監(jiān)管，不屬于對上市公司的監(jiān)管。
23[單選題] 下列對公司型基金的認識中，正確的是( )。
A.公司型基金是通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設立的一種基金
B.公司型基金的投資者對基金運作的影響比契約型基金的投資者大
C.公司型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產(chǎn)
D.公司型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人
參考答案：B
參考解析：A項，公司型基金是依據(jù)基金公司章程設立，在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司;C項，公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金;D項，公司型基金的投資者購買基金公司的股份后，以基金持有人的身份成為該公司的股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。
24[單選題] 證券公司限額特定資產(chǎn)管理業(yè)務是指募集資金規(guī)模在人民幣10億元以下、客戶人數(shù)在200人以下、單個客戶參與金額不低于人民幣( )的集合資產(chǎn)管理業(yè)務。
A.10億元
B.5000萬元
C.100萬元
D.5億元
參考答案：C
參考解析：證券公司限額特定資產(chǎn)管理業(yè)務是指募集資金規(guī)模在人民幣10億元以下、客戶人數(shù)在200人以下、單個客戶參與金額不低于人民幣100萬元的集合資產(chǎn)管理業(yè)務。
25[單選題] 證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實行( )披露。
A.基本信息公開
B.財務信息公開
C.基本信息公示和財務信息公開
D.所有內(nèi)部信息公開
參考答案：C
參考解析：證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實行基本信息公示和財務信息公開披露。
26[單選題] 下列各項中，( )不屬于利率金融衍生工具。
A.遠期利率協(xié)議
B.利率期權(quán)
C.信用聯(lián)結(jié)票據(jù)
D.利率互換
參考答案：C
參考解析：利率衍生工具是指以利率或利率的載體為基礎工具的金融衍生工具，主要包括遠期利率協(xié)議、利率期貨、利率期權(quán)、利率互換以及上述合約的混合交易合約。C項屬于信用衍生工具。
27[單選題] 無記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在( )。
A.股票名稱不同
B.股票編號不同
C.股票的記載方式不同
D.股東權(quán)利不同
參考答案：C
參考解析：無記名股票與記名股票的差別不是在股東權(quán)利等方面，而是在股票的記載方式上。無記名股票發(fā)行時一般留有存根聯(lián)，它在形式上分為兩部分：一部分是股票的主體，記載了有關(guān)公司的事項，如公司名稱、股票所代表的股數(shù)等;另一部分是股息票，用于進行股息結(jié)算和行使增資權(quán)利。而公司發(fā)行的記名股票，應當置備股東名冊，記載下列事項：股東的姓名或者名稱及住所、各股東所持股份數(shù)、各股東所持股票的編號、各股東取得股份的日期。
28[單選題] 金融市場的核心內(nèi)容是( )。
A.金融產(chǎn)品
B.金融產(chǎn)品交易
C.金融機構(gòu)
D.金融市場參與者
參考答案：B
參考解析：金融市場的核心內(nèi)容是金融產(chǎn)品交易。
29[單選題] 證券服務機構(gòu)的虛假陳述采取過錯推定，由( )舉證其無過錯。
A.證券投資者
B.發(fā)行人
C.上市公司
D.證券服務機構(gòu)
參考答案：D
參考解析：證券服務機構(gòu)為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務活動制作、出具審計報告、資產(chǎn)評估報告、財務顧問報告、自信評級報告或者法律意見書等文件，應當勤勉盡責，對所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實性、準確性、完整性進行核查和驗證。其制作、出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應當與發(fā)行人、上市公司承擔連帶賠償責任。但是，能夠證明自己沒有過錯的除外。
30[單選題] 小李觀察到最近股票價格由于政治事件發(fā)生波動，于是他將手中的股票拋出并換成了債券，這是因為股票的( )增大。
A.流動性
B.期限性
C.風險性
D.收益性
參考答案：C
參考解析：股票風險的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說實際收益與預期收益之間的偏離。風險本身是一個中性概念，風險不等于損失，高風險的股票可能給投資者帶來較大損失，也可能帶來較大的收益。
31[單選題] 甲、乙、丙、丁投資者四人，均申報賣出A股票，申報價格和申報時間分別為：甲的賣出價為10.50元，時間為13：20;乙的賣出價為10.80元，時間為13：35;丙的賣出價為10.65元，時間為13：30;丁的賣出價為10.80元，時間為13：40。那么這四位投資者交易的先后順序為( )。
A.丁、乙、甲、丙
B.乙、丁、甲、丙
C.乙、丁、丙、甲
D.甲、丙、乙、丁
參考答案：D
參考解析：證券交易按“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則競價成交。價格優(yōu)先的原則為：較高價格買入申報優(yōu)先于較低價格買入申報，較低價格賣出申報優(yōu)先于較高價格賣出申報。故投資者甲優(yōu)先交易，丙第二個進行交易。時間優(yōu)先的原則為：買賣方向、價格相同的，先申報者優(yōu)先于后申報者。故乙投資者優(yōu)先于丁。這四位投資者交易的先后順序為甲、丙、乙、丁。
32[單選題] 下列關(guān)于國家股的說法中，錯誤的是( )。
A.國家股股權(quán)原則上不可以轉(zhuǎn)讓
B.國家股股權(quán)可由國家授權(quán)投資的機構(gòu)持有
C.國家股是國有股權(quán)的一個組成部分
D.國有資產(chǎn)管理部門是國有股權(quán)行政管理的專職機構(gòu)
參考答案：A
參考解析：國家股股權(quán)可以轉(zhuǎn)讓，但轉(zhuǎn)讓應符合國家的有關(guān)規(guī)定。
33[單選題] 股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品是將結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品按( )的分類。
A.發(fā)行方式
B.嵌入式衍生產(chǎn)品
C.收益保障性
D.聯(lián)結(jié)的基礎產(chǎn)品
參考答案：D
參考解析：按聯(lián)結(jié)的基礎產(chǎn)品分類.結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品等種類。按受益保障性分類，可分為收益保證型產(chǎn)品和非收益保證型產(chǎn)品。按發(fā)行方式分類，可分為公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品與私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品。按嵌入式衍生產(chǎn)品分類，可分為基于互換的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品、基于期權(quán)的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品等類型。
34[單選題] 我國金融業(yè)的四大支柱不包括( )。
A.信托
B.銀行
C.保險
D.債券
參考答案：D
參考解析：信托、銀行、證券、保險并稱為金融業(yè)的四大支柱。
35[單選題] 我國第一家信托投資公司成立于( )。
A.1949年5月
B.1979年3月
C.1979年10月
D.1984年11月
參考答案：C
參考解析：1979年10月，第一家信托投資公司的基金份額持有人可以事先選擇，將所獲分配的現(xiàn)金利潤(收益)按照基金合同有關(guān)基金份額申購的約定轉(zhuǎn)為基金份額;基金份額持有人事先未作出選擇的，基金管理人應當支付現(xiàn)金。
36[單選題] 下列不屬于證券交易所理事會的職責的是( )。
A.執(zhí)行會員大會的決議
B.選舉和罷免會員理事
C.制定、修改證券交易所的業(yè)務規(guī)則
D.審定總經(jīng)理提出的工作計劃
參考答案：B
參考解析：根據(jù)《中華人民共和國證券法》和《證券交易所管理辦法》的規(guī)定，證券交易所設理事會，理事會是證券交易所的決策機構(gòu)，其主要職責是：(1)執(zhí)行會員大會的決議。(2)制定、修改證券交易所的業(yè)務規(guī)則。(3)審定總經(jīng)理提出的工作計劃。(4)審定總經(jīng)理提出的財務預算、決算方案。(5)審定對會員的接納。(6)審定對會員的處分。(7)根據(jù)需要決定專門委員會的設置。(8)會員大會授予的其他職責。
37[單選題] 假設存款準備金率為10%，貨幣乘數(shù)為4，現(xiàn)金提取率為( )。
A.10%
B.15%
C.20%
D.30%
參考答案：C
參考解析：貨幣乘數(shù)m=(1+C/D)/(C/D+R/D)=(1+C/D)/(C/D+10%)=4，提現(xiàn)率C/D=20%。
38[單選題] 目前我國各家商業(yè)銀行推廣的( )是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具的典型代表。
A.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品
B.利率結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品
C.掛鉤不同標的資產(chǎn)的理財產(chǎn)品
D.股權(quán)結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品
參考答案：C
參考解析：利用最基礎的金融衍生工具的結(jié)構(gòu)化特性，通過相互結(jié)合或者與基礎金融工具相結(jié)合，開發(fā)設計出具有復雜特性的金融衍生產(chǎn)品，通常稱為結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。目前我國各家商業(yè)銀行推廣的掛鉤不同標的資產(chǎn)的理財產(chǎn)品等都是其典型代表。
39[單選題] 某國有銀行通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于( )。
A.直接融資
B.間接融資
C.吸收投資
D.民間投資
參考答案：A
參考解析：直接融資亦稱“直接金融”，是指沒有金融機構(gòu)介入的資金融通方式。上市公司通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于直接融資。
40[單選題] 下列關(guān)于地方政府債券的說法中，正確的是( )。
A.地方政府債券通常可以分為一般債券和普通債券
B.收入債券是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經(jīng)費不足而發(fā)行的債券
C.普通債券是指為籌集資金建設某項具體工程而發(fā)行的債券
D.地方政府債券簡稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“市政債券”
參考答案：D
參考解析：地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通?？梢苑譃橐话銈?普通債券)和專項債券(收入債券)。前者是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經(jīng)費不足而發(fā)行的債券，后者是指為籌集資金建設某項具體工程而發(fā)行的債券。故本題選D。
41[單選題] 下列各項中，( )不是基金份額持有人必須承擔的義務。
A.承擔基金虧損或終止的全部責任
B.繳納基金認購款項及規(guī)定的費用
C.在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額
D.遵守基金契約
參考答案：A
參考解析：基金份額持有人必須承擔的義務包括：(1)遵守基金契約。(2)繳納基金認購款項及規(guī)定的費用。(3)承擔基金虧損或終止的有限責任。(4)不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動。(5)在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額。(6)在封閉式基金存續(xù)期間，交易行為和信息披露必須遵守法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。(7)法律、法規(guī)及基金契約規(guī)定的其他義務。
42[單選題] 財政部于1998年9月向四大國有商業(yè)銀行定向發(fā)行了1 000億元、年利率為5.5%、期限為10年的附息國債，專項用于國民經(jīng)濟和社會發(fā)展急需的基礎設施投入，這批國債屬于()
A.特別國債
B.普通國債
C.儲蓄國債
D.長期建設國債
參考答案：D
參考解析：財政部于1998年9月向四大國有商業(yè)銀行定向發(fā)行了1 000億元、年利率為5.5%、期限為10年的附息國債，專項用于國民經(jīng)濟和社會發(fā)展急需的基礎設施投入，屬于長期建設國債。
43[單選題] 上海證券交易所的運作系統(tǒng)不包括( )。
A.綜合協(xié)議交易平臺
B.集中競價交易系統(tǒng)
C.大宗交易系統(tǒng)
D.固定收益證券綜合電子平臺
參考答案：A
參考解析：上海證券交易所的運作系統(tǒng)包括集中競價交易系統(tǒng)、大宗交易系統(tǒng)、固定收益證券綜合電子平臺。深圳證券交易所的運作系統(tǒng)包括集中競價系統(tǒng)、綜合協(xié)議交易平臺。
44[單選題] 假設法定存款準備金率為17%，超額存款準備金率為5%，現(xiàn)金在存款中的比率為8%，則可得出貨幣乘數(shù)為( )。
A.1.6
B.3.1
C.3.6
D.4.3
參考答案：C
參考解析：貨幣乘數(shù)一(現(xiàn)金在存款中的比率+1)/(現(xiàn)金在存款中的比率+法定存款準備金率+超額存款準備金率)=(8%+1)/(8%+17%+5%)=3.6。
45[單選題] 由于金融機構(gòu)之間存在復雜的債權(quán)、債務關(guān)系，一家金融機構(gòu)出現(xiàn)危機可能導致多家金融機構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。這說明金融風險具有( )。
A.隱蔽性
B.擴散性
C.不確定性
D.周期性
參考答案：B
參考解析：金融風險的擴散性是指由于金融機構(gòu)之間存在復雜的債權(quán)、債務關(guān)系，一家金融機構(gòu)出現(xiàn)危機可能導致多家金融機構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。
46[單選題] 下列關(guān)于股票價格的說法中，錯誤的是( )。
A.理論上，股票價格應由其價值決定，但股票本身并沒有價值，不是在生產(chǎn)過程中發(fā)揮職能作用的現(xiàn)實資本，而只是一張資本憑證
B.股票之所以有價格，是因為它代表著收益的價值，即能給它的持有者帶來股息紅利
C.根據(jù)現(xiàn)值理論，股票的價值取決于股票的賬面價值
D.股票交易實際上是對未來收益權(quán)的轉(zhuǎn)讓買賣，股票價格就是對未來收益的評定
參考答案：C
參考解析：現(xiàn)值理論認為，人們之所以愿意購買股票和其他證券，是因為它能夠為它的持有人帶來預期收益，因此它的價值取決于未來收益的大小。
47[單選題] 下列中不屬于影響債券利率因素的是( )。
A.籌資者的資信
B.債券票面金額
C.債券期限長短
D.借貸資金市場利率水平
參考答案：B
參考解析：影響債券利率的因素有：(1)借貸資金市場利率水平。(2)籌資者的資信。(3)債券期限長短。
48[單選題] 貨幣政策的外部時滯較短，大約為( )個月。
A.1～2
B.1～3
C.2～3
D.2～4
參考答案：C
參考解析：貨幣政策的時滯大約為2～3個月。
49[單選題] 1988年以前，我國國債采用( )方式發(fā)行。
A.通過商業(yè)銀行銷售
B.通過郵政儲蓄柜臺銷售
C.行政分配
D.承購包銷
參考答案：C
參考解析：1988年以前。我國國債采用行政分配方式發(fā)行。
50[單選題] 在公司債券有效存續(xù)期間，資信評級機構(gòu)每年至少公告( )次跟蹤評級報告。
A.1
B.2
C.3
D.5
參考答案：A
參考解析：《公司債券發(fā)行試點辦法》規(guī)定，公司與資信評級機構(gòu)應當約定，在債券有效存續(xù)期間，資信評級機構(gòu)每年至少公告1次跟蹤評級報告。
二、組合型選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要球不選、錯選均不得分)
51[單選題] 下列關(guān)于風險與暴露的說法中，正確的是( )。
Ⅰ.風險與暴露如影隨形，緊密結(jié)合
Ⅱ.暴露反映的是風險資產(chǎn)目前所處的一種狀態(tài)
Ⅲ.風險是一種可能性
Ⅳ.沒有風險暴露就沒有風險
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：風險與暴露如影隨形，緊密結(jié)合。沒有風險暴露就沒有風險，也就無所謂金融風險了。同時，暴露與風險又具有不同的內(nèi)涵，暴露反映的是風險資產(chǎn)目前所處的一種狀態(tài)，而風險是一種可能性。風險暴露的程度可以用暴露和風險同時加以刻畫。
52[單選題] 根據(jù)《我國企業(yè)會計準則第22號一一金融工具確認和計量》的規(guī)定，衍生工具包括( )。
Ⅰ.互換和期權(quán)
Ⅱ.投資合同
Ⅲ.期貨合同
Ⅳ.遠期合同
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：根據(jù)我國《企業(yè)會計準則第22號～金融工具確認和計量》的規(guī)定，衍生工具包括遠期合同、期貨合同、互換和期權(quán)，以及具有遠期合同、期貨合同、互換和期權(quán)中一種或一種以上特征的工具。
53[單選題] 債券的性質(zhì)可以表述為( )。
Ⅰ.債券屬于有價證券
Ⅱ.債券是一種真實資本
Ⅲ.債券是債權(quán)的表現(xiàn)
Ⅳ.債券是所有權(quán)憑證
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
參考答案：C
參考解析：債券有以下基本性質(zhì)：(1)債券屬于有價證券。(2)債券是一種虛擬資本。(3)債券是債權(quán)的表現(xiàn)。債券是債權(quán)憑證，股票是所有權(quán)憑證。
54[單選題] 下列哪些屬于證券投資者的特點?( )
Ⅰ.分散性
Ⅱ.流動性
Ⅲ.投資的目的性
Ⅳ.市場的支撐性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：A
參考解析：以上四項均是證券投資者的特點。
55[單選題] 發(fā)行人在確定債券期，要考慮的因素主要有( )。
Ⅰ.市場利率的變化
Ⅱ.籌集資金的數(shù)額
Ⅲ.債券的變現(xiàn)能力
Ⅳ.資金的使用方向
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：發(fā)行人在確定債券期，要考慮的因素主要有：(1)資金使用方向。(2)市場利率變化。(3)債券的變現(xiàn)能力。
56[單選題] 普通股票股東的義務有( )。
Ⅰ.遵守公司章程
Ⅱ.依法行使股東權(quán)利
Ⅲ.不得濫用股東權(quán)利損害公司或其他股東的利益
Ⅳ.必須親自參加股東大會
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：普通股票股東并不一定要親自參加股東大會，可以委托代理人出席。
57[單選題] 中小企業(yè)板塊的設計要點有( )。
Ⅰ.暫不降低發(fā)行上市標準
Ⅱ.盡可能擴大行業(yè)覆蓋面
Ⅲ.在現(xiàn)有主板市場內(nèi)設立中小企業(yè)板塊
Ⅳ.在主板市場的制度框架內(nèi)實行相對獨立運行
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：中小企業(yè)板塊的設計要點主要是四個方面：(1)暫不降低發(fā)行上市標準，而是在主板市場發(fā)行上市標準的框架下設立中小企業(yè)板塊，這樣可以避免因發(fā)行上市標準變化帶來的發(fā)行;(2)在考慮上市企業(yè)的成長性和科技含量的同時，盡可能擴大行業(yè)覆蓋面，以增強上市公司行業(yè)結(jié)構(gòu)的互補性;(3)在現(xiàn)有主板市場內(nèi)設立中小企業(yè)板塊;(4)在主板市場的制度框架內(nèi)實行相對獨立運行，目的在于有針對性地解決市場監(jiān)管的特殊性問題，逐步推進制度創(chuàng)新，從而為建立創(chuàng)業(yè)板市場積累經(jīng)驗。
58[單選題] 下列關(guān)于證券投資人的說法中，正確的是( )。
Ⅰ.證券投資人具有分散性的特點
Ⅱ.證券投資人具有集中性的特點
Ⅲ.證券投資人具有流動性的特點
Ⅳ.證券投資人具有穩(wěn)定性的特點
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：證券投資人具有分散性和流動性的特點。
59[單選題] 證券市場的發(fā)展階段有( )。
Ⅰ.萌芽階段
Ⅱ.初步發(fā)展階段
Ⅲ.停滯階段
Ⅳ.加速發(fā)展階段
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、 Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：縱觀證券市場的發(fā)展歷史，其進程大致可分為五個階段，即萌芽階段、初步發(fā)展階段、停滯階段、恢復階段、加速發(fā)展階段。
60[單選題] 當出現(xiàn)( )情形時，基金托管人職責終止。
Ⅰ.被依法取消基金托管資格
Ⅱ.被基金份額持有人大會解任
Ⅲ.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)
Ⅳ.被基金管理人解任
A.Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
參考答案：B
參考解析：《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，有下列情形之一的，基金托管人職責終止：(1)被依法取消基金托管資格。(2)被基金份額持有人大會解任。(3)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)。(4)基金合同約定的其他情形。
61[單選題] 下列屬于金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別的有( )。
Ⅰ.履約保證不同
Ⅱ.現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同
Ⅲ.交易者權(quán)利與義務的對稱性不同
Ⅳ.盈虧特點不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別包括：(1)基礎資產(chǎn)不同。(2)交易者權(quán)利與義務的對稱性不同。(3)履約保證不同。(4)現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同。(5)盈虧特點不同。(6)套期保值的作用與效果不同。
62[單選題] 下列選項中，屬于證券公司的直投業(yè)務范圍的有( )。
Ⅰ .提供期貨行情信息、交易設施
Ⅱ.使用自有資金對境內(nèi)企業(yè)進行股權(quán)投資
Ⅲ.為客戶提供股權(quán)投資的財務顧問服務
Ⅳ.設立直投基金，籌集并管理客戶資金進行股權(quán)投資
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、 Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ
參考答案：A
參考解析：證券公司的直接業(yè)務范圍包括：(1)使用自有資金對境內(nèi)企業(yè)進行股權(quán)投資。(2)為客戶提供股權(quán)投資的財務顧問服務。(3)設立直投基金，籌集并管理客戶資金進行股權(quán)投資。(4)在有效控制風險、保持流動性的前提下，以現(xiàn)金管理為目的，將閑置資金投資于依法公開發(fā)行的國債、投資級公司債、貨幣市場基金、央行票據(jù)等風險較低、流動性較強的證券，以及證券投資基金、集合資產(chǎn)管理計劃或者專項資產(chǎn)管理計劃。(5)中國證監(jiān)會同意的其他業(yè)務。
63[單選題] 風險管理的過程包括( )。
Ⅰ.金融風險的度量
Ⅱ.金融風險管理方案的實施和評價
Ⅲ.風險報告
Ⅳ.風險管理的評估
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：金融風險管理是一個十分復雜的過程，根據(jù)金融風險管理過程中各項任務的基本性質(zhì)，將整個金融風險管理的程序分為六個階段：(1)金融風險的度量。(2)風險管理對策的選擇和實施方案的設計。(3)金融風險管理方案的實施和評價。(4)風險報告。(5)風險管理的評估。(6)風險確認和審計。
64[單選題] 下列屬于非柜臺委托的有( )。
Ⅰ.電話委托
Ⅱ.傳真委托
Ⅲ.自助終端委托
Ⅳ.網(wǎng)上委托
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：非柜臺委托包括人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動委托、網(wǎng)上委托等方式。
65[單選題] 下列關(guān)于對違反《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理規(guī)定》的處罰措施的說法中.正確的有( )。
Ⅰ.取得從業(yè)資格的人員提供虛假材料，申請執(zhí)業(yè)證書的，不予頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書;已頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書的，由中國證券業(yè)協(xié)會注銷其執(zhí)業(yè)證書
Ⅱ.被中國證監(jiān)會依法注銷執(zhí)業(yè)證書或者因違反《證券從業(yè)人員資格管理辦法》被中國證券業(yè)協(xié)會注銷執(zhí)業(yè)證書的，中國證券業(yè)協(xié)會可在3年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請
Ⅲ.參加資格考試的人員，違反考場規(guī)則，擾亂考場秩序的，在5年內(nèi)不得參加資格考試
Ⅳ.證券經(jīng)營機構(gòu)在辦理執(zhí)業(yè)證書申請的過程中，弄虛作假、徇私舞弊、故意刁難有關(guān)當事人的，或者不按規(guī)定履行報告義務的，由中國證券業(yè)協(xié)會責令改正
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：Ⅲ項，根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，參加資格考試的人員，違反考場規(guī)則，擾亂考場秩序的，在2年內(nèi)不得參加資格考試。
66[單選題] 下列關(guān)于證券市場融資活動的說法中，正確的是( )。
Ⅰ.證券融資是一種間接融資
Ⅱ.證券融資是一種強市場性的金融活動
Ⅲ.證券融資是一種中短期融資
Ⅳ.證券融資是在由各種中介機構(gòu)組成的證券中介服務體系的支持下完成的
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：證券融資是一種直接融資。證券融資使資金赤字單位和盈余單位直接接觸，形成直接的權(quán)利和義務關(guān)系，而沒有另外的權(quán)利義務主體介入其中。故A項錯誤。證券融資被稱為資本性融資，通過股票和債券籌集的資金一般不是被用于短期商業(yè)性或營業(yè)性周轉(zhuǎn)的，或者說不是為解決流動性不足問題的，而是被用于購置固定資產(chǎn)等長期性投資的，是被作為資本使用的。故C項錯誤。
67[單選題] 回購交易是質(zhì)押貸款的一種方式，一般分為( )。
Ⅰ.國債回購交易
Ⅱ.債券回購交易
Ⅲ.質(zhì)押式回購
Ⅳ.證券回購交易
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
參考答案：A
參考解析：回購交易是質(zhì)押貸款的一種方式。一般分為國債回購交易、債券回購交易、證券回購交易、質(zhì)押式回購。
68[單選題] 下列屬于證券業(yè)從業(yè)人員誠信信息記錄中獎勵信息的有( )。
Ⅰ.受到中國證監(jiān)會、中國證券業(yè)協(xié)會表彰、獎勵的情況
Ⅱ.受到上海、深圳證券交易所表彰、獎勵的情況
Ⅲ.受到地方證券業(yè)協(xié)會表彰、獎勵的情況
Ⅳ.受到所在機構(gòu)及其他有關(guān)部門和組織表彰、獎勵的情況
A.Ⅰ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：證券業(yè)從業(yè)人員誠信信息記錄中獎勵信息的具體內(nèi)容包括：受到中國證監(jiān)會，中國證券業(yè)協(xié)會，上海、深圳證券交易所，地方證券業(yè)協(xié)會，所在機構(gòu)及其他有關(guān)部門和組織表彰、獎勵的情況，包括表彰單位、表彰內(nèi)容、榮譽稱號或獎勵等級、表彰時間。
69[單選題] 全球金融市場的發(fā)展趨勢表現(xiàn)為( )。
Ⅰ .國際金融市場的一體化趨勢
Ⅱ.國際金融市場的證券化趨勢
Ⅲ.金融創(chuàng)新的趨勢
Ⅳ.全球貨幣統(tǒng)一的趨勢
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：全球金融市場的發(fā)展趨勢表現(xiàn)為：(1)國際金融市場的一體化趨勢。(2)國際金融市場的證券化趨勢。(3)金融創(chuàng)新的趨勢。
70[單選題] 金融期貨與金融現(xiàn)貨交易相比，不同點具體表現(xiàn)為( )。
Ⅰ.結(jié)算方式不同
Ⅱ.交易對象不同
Ⅲ.交易方式不同
Ⅳ.交易目的不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、 Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：金融期貨與金融現(xiàn)貨交易相比，不同點主要表現(xiàn)為：(1)交易對象不同。(2)交易目的不同。(3)交易價格的含義不同。(4)交易方式不同。(5)結(jié)算方式不同。
71[單選題] 系統(tǒng)風險又稱為( )。
Ⅰ.可分散風險
Ⅱ.不可分散風險
Ⅲ.不可回避風險
Ⅳ.可回避風險
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ
參考答案：C
參考解析：系統(tǒng)風險是指由于多種因素的影響和變化.導致投資者風險增大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統(tǒng)風險又稱為“不可分散風險”或“不可回避風險”。
72[單選題] 外國債券的特點有( )。
Ⅰ.在發(fā)行方式方面，其由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷
Ⅱ.在發(fā)行法律方面，其必須經(jīng)官方主管機構(gòu)批準
Ⅲ.債券發(fā)行人與債券的面值貨幣屬于同一個國家
Ⅳ.在發(fā)行納稅方面，其受發(fā)行地所在國的稅法管制
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券。它的特點有：(1)債券發(fā)行人屬于一個國家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場則屬于另一個國家。(2)在發(fā)行方式方面，外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機構(gòu)承銷。(3)在發(fā)行法律方面，外國債券的發(fā)行受發(fā)行地所在國有關(guān)法規(guī)的管制和約束，并且必須經(jīng)官方主管機構(gòu)批準。(4)在發(fā)行納稅方面，外國債券受發(fā)行地所在國的稅法管制。
73[單選題] 關(guān)于委托指令及其有效期，下列說法中正確的有( )。
Ⅰ.委托指令有效期可以分為當日有效與約定日有效
Ⅱ.委托指令部分成交后，委托指令失效
Ⅲ.委托有效期滿，委托指令自然失效
Ⅳ.我國現(xiàn)行規(guī)定的委托期為當日有效
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：如果委托指令未能成交或未能全部成交，證券經(jīng)紀商應繼續(xù)執(zhí)行委托。委托有效期滿，委托指令自然失效。委托指令有效期一般有當日有效與約定日有效兩種。我國現(xiàn)行規(guī)定的委托期為當日有效。
74[單選題] 債券的有價證券屬性主要表現(xiàn)為( )。
Ⅰ.債券可贖回
Ⅱ.債券本身有一定的面值
Ⅲ.持有債券可按期取得利息
Ⅳ.債券是虛擬資本
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
參考答案：C
參考解析：債券屬于有價證券，主要表現(xiàn)為：(1)債券反映和代表一定的價值，其本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)。(2)持有債券可按期取得利息，利息也是債券投資者收益的價值表現(xiàn)。(3)債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，擁有債券就擁有了債券所代表的權(quán)利，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移。
75[單選題] 證券具有極高的流動性必須滿足的條件有( )。
Ⅰ.很容易變現(xiàn)
Ⅱ.變現(xiàn)的交易成本極小
Ⅲ.本金保持相對穩(wěn)定
Ⅳ.變現(xiàn)的交易成本較高
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析：證券的流動性是指證券變現(xiàn)的難易程度。證券具有極高的流動性必須滿足三個條件：很容易變現(xiàn)、變現(xiàn)的交易成本極小、本金保持相對穩(wěn)定。
76[單選題] 根據(jù)我國《證券投資基金運作管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，不得出現(xiàn)的情形有( )。
Ⅰ.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%
Ⅱ.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%
Ⅲ.違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定
Ⅳ.基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產(chǎn)
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
參考答案：B
參考解析：基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，不得有下列情形：(1)一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%。(2)同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%。(3)基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行中購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量。(4)違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定。(5)中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。
77[單選題] 債券的開戶合同應包括( )。
Ⅰ.受托人的身份證號碼
Ⅱ.委托人的真實姓名
Ⅲ.確立開戶合同的有效期限
Ⅳ.委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、
參考答案：A
參考解析：開戶合同應包括如下事項：委托人的真實姓名、住址、年齡、職業(yè)、身份證號碼等;委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務，并同時認可證券交易所營業(yè)細則和相關(guān)規(guī)定以及經(jīng)紀商公會的規(guī)章作為開戶合同的有效組成部分;確立開戶合同的有效期限，以及延長合同期限的條件和程序。
78[單選題] 宏觀經(jīng)濟對股票價格影響的特點有( )。
Ⅰ.波及范圍廣
Ⅱ.干擾程度深
Ⅲ.作用機制復雜
Ⅳ.導致股價波動幅度較大
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：C
參考解析：宏觀經(jīng)濟發(fā)展水平和狀況是影響股票價格的重要因素。宏觀經(jīng)濟對股票價格影響的特點是波及范圍廣、干擾程度深、作用機制復雜并可能導致股價波動幅度大。
79[單選題] 按資金用途分類，國債可分為( )。
Ⅰ.赤字國債
Ⅱ.建設國債
Ⅲ.流通國債
Ⅳ.特種國債
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：A
參考解析：政府通過國債籌集的資金可用于各項開支。根據(jù)舉借債務對籌集資金使用、方向的規(guī)定，國債可以分為赤字國債、建設國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。
80[單選題] 股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，股東依法享有的權(quán)利包括( )。
Ⅰ.資產(chǎn)收益權(quán)
Ⅱ.對公司財產(chǎn)的直接支配處理
Ⅲ.重大決策權(quán)
Ⅳ.選擇管理者權(quán)
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，包括資產(chǎn)收益權(quán)、重大決策權(quán)、選擇管理者權(quán)等。股東雖然是公司財產(chǎn)的所有人，事有種種權(quán)利，但對于公司的財產(chǎn)不能直接支配處理。
81[單選題] 國際證監(jiān)會組織公布的證券市場監(jiān)管的目標有( )。
Ⅰ.保護投資者
Ⅱ.穩(wěn)定市場價格
Ⅲ.保證證券市場的公平、效率和透明
Ⅳ.降低系統(tǒng)性風險
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：國際證監(jiān)會組織公布的證券市場監(jiān)管的目標包括：(1)保護投資者。(2)保證證券市場的公平、效率和透明。(3)降低系統(tǒng)性風險。
82[單選題] 根據(jù)規(guī)定，公司債券的發(fā)行人應當召開債券持有人會議的情形有( )。
Ⅰ.保證人或擔保物發(fā)生重大變化
Ⅱ.擬變更債券受托管理人
Ⅲ.公司合并
Ⅳ.擬變更債券募集說明書的約定
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、
參考答案：A
參考解析：根據(jù)《公司債券發(fā)行試點辦法》第二十七條的規(guī)定，存在下列情況的，應當召開債券持有人會議：(1)擬變更債券募集說明書的約定。(2)擬變更債券受托管理人。(3)公司不能按期支付本息。(4)公司減資、合并、分立、解散或者申請破產(chǎn)。(5)保證人或者擔保物發(fā)生重大變化。(6)發(fā)生對債券持有****益有重大影響的事項。
83[單選題] 國際證券市場上的股價指數(shù)有( )。
Ⅰ.NASDAQ綜合指數(shù)
Ⅱ.日經(jīng)225股價指數(shù)
Ⅲ.金融時報證券交易所指數(shù)
Ⅳ.道·瓊斯工業(yè)股價平均數(shù)
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：國際主要股票市場的價格指數(shù)包括道·瓊斯工業(yè)股價平均數(shù)、金融時報證券交易所指數(shù)(FTSE100指數(shù))、日經(jīng)225股價指數(shù)和NASDAQ綜合指數(shù)。
84[單選題] 場外交易市場的特征包括( )。
Ⅰ.掛牌標準相對較低
Ⅱ.信息披露要求降低
Ⅲ.交易制度通常采用逐日盯市制度
Ⅳ.交易制度通常采用做市商制度
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：場外交易市場的特征包括：①掛牌標準相對較低;②信息披露要求降低;③交易制度通常采用做市商制度。
85[單選題] 根據(jù)舉借債務對籌集資金使用方向的規(guī)定，國債的類別包括( )。
Ⅰ.戰(zhàn)爭國債
Ⅱ.建設國債
Ⅲ.非流通國債
Ⅳ.赤字國債
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
參考答案：C
參考解析：根據(jù)舉借債務對籌集資金使用方向的規(guī)定，國債可以分為赤字國債、建設國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。
86[單選題] 債券的票面要素包括( )。
Ⅰ.債券的票面價值
Ⅱ.債券的到期期限
Ⅲ.債券的票面利率
Ⅳ.債券發(fā)行者名稱
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、
參考答案：B
參考解析：債券作為證明債權(quán)債務關(guān)系的憑證，一般有一定格式的票面形式來表示。通常，債券票面上的要素包括債券的票面價值、債券的到期期限、債券的票面利率和債券發(fā)行者名稱。
87[單選題] 衡量物價穩(wěn)定與否，從各國的情況看，通常使用的指標有( )。
Ⅰ.國民生產(chǎn)總值平均指數(shù)
Ⅱ.消費物價指數(shù)
Ⅲ.批發(fā)物價指數(shù)
Ⅳ.恩格爾系數(shù)
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析：衡量物價穩(wěn)定與否，從各國的情況看，通常使用的指標有：(1)GNP(國民生產(chǎn)總值)平均指數(shù)，它以構(gòu)成國民生產(chǎn)總值的最終產(chǎn)品和勞務為對象，反映最終產(chǎn)品和勞務的價格變化情況。(2)消費物價指數(shù)，它以消費者日常生活支出為對象，能較準確地反映消費物價水平的變化情況。(3)批發(fā)物價指數(shù)，它以批發(fā)交易為對象，能較準確地反映大宗批發(fā)交易的物價變動情況。恩格爾系教是根據(jù)恩格爾定律得出的比例數(shù)，是表示生活水平高低的一個指標。
88[單選題] 未上市流通股份中的發(fā)起人股份包括( )。
Ⅰ.境外法人持有股份
Ⅱ.境內(nèi)法人持有股份
Ⅲ.境內(nèi)上市外資股
Ⅳ.國家持有股份
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
參考答案：B
參考解析：未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：發(fā)起人股份、募集法人股份、內(nèi)部職工股、優(yōu)先股或其他。其中，發(fā)起人股份包括國家持有股份、境內(nèi)法人持有股份、境外法人持有股份和其他，而其他指個別公司發(fā)起人與以上分類有區(qū)別的特殊情況。
89[單選題] 下列哪些屬于股票融資的優(yōu)點?( )
Ⅰ.籌資風險大
Ⅱ.股票融資可以提高企業(yè)的知名度.為企業(yè)帶來良好的聲譽
Ⅲ.股票融資所籌資金具有永久性，無到期日，不需歸還
Ⅳ.沒有固定的利息負擔
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：股票融資的優(yōu)點有：①籌資風險小;②股票融資可以提高企業(yè)的知名度，為企業(yè)帶來良好的聲譽;③股票融資所籌資金具有永久性，無到期日，不需歸還;④沒有固定的利息負擔;⑤股票融資有利于幫助企業(yè)建立規(guī)范的現(xiàn)代企業(yè)制度。
90[單選題] 下列屬于國際資本流動的有( )。
Ⅰ.國際援助
Ⅱ.引進外資
Ⅲ.發(fā)行國債
Ⅳ.外匯買賣
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：A
參考解析：國際資本流動，簡言之，是指資本在國際間轉(zhuǎn)移，或者說，資本在不同國家或地區(qū)之間作單向、雙向或多向流動，具體包括：貸款、援助、輸出、輸入、投資、債務的增加、債權(quán)的取得、利息收支、買方信貸、賣方信貸、外匯買賣、證券發(fā)行與流通等。
91[單選題] 按照資本跨國界流動的方向，下列國際資本流動中，屬于資本流入的是( )。
Ⅰ.外國在本國的資產(chǎn)增加
Ⅱ.外國對本國負債減少
Ⅲ.本國對外國的債務增加
Ⅳ.外國對本國債務增加
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：A
參考解析：資本流入是指外國資本流入本國，主要表現(xiàn)為：(1)外國在本國的資產(chǎn)增加。(2)外國對本國負債減少。(3)本國對外國的債務增加。(4)本國在外國的資產(chǎn)減少。Ⅳ項屬于資本流出。
92[單選題] 下列關(guān)于證券服務機構(gòu)法律責任的敘述中，正確的有( )。
Ⅰ.證券服務機構(gòu)對所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實性、準確性、完整性進行核查和驗證
Ⅱ.在出具財務顧問報告、資信評級報告或者法律意見書等文件時應當勤勉盡責
Ⅲ.服務機構(gòu)因出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失，應當與發(fā)行人、上市公司承擔連帶賠償責任
Ⅳ.服務機構(gòu)因為虛假陳述給他人造成損失，能夠證明自己沒有過錯的，也要承擔連帶賠償責任
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：Ⅳ項，證券服務機構(gòu)制作、出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應當與發(fā)行人、上市公司承擔連帶賠償責任，但是，能夠證明自己沒有過錯的除外。
93[單選題] 私募發(fā)行的對象有( )。
Ⅰ.公司的老股東
Ⅱ.發(fā)行人的員工
Ⅲ.投資基金、社會保險基金、保險公司、商業(yè)銀行等金融機構(gòu)
Ⅳ.與發(fā)行人有密切往來關(guān)系的企業(yè)等機構(gòu)投資者
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：私募發(fā)行，又稱不公開發(fā)行或私下發(fā)行、內(nèi)部發(fā)行，是指以特定少數(shù)投資者為對象的發(fā)行。私募發(fā)行的對象有兩類，一類是公司老股東或發(fā)行人的員工，另一類是投資基金、社會保險基金、保險公司、商業(yè)銀行等金融機構(gòu)以及與發(fā)行人有密切往來關(guān)系的企業(yè)等機構(gòu)投資者。
94[單選題] 委托指令有多種形式，根據(jù)委托價格限制有( )。
Ⅰ.高價委托
Ⅱ.市價委托
Ⅲ.限價委托
Ⅳ.低價委托
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析：委托指令有多種形式，根據(jù)委托價格限制有市價委托和限價委托。
95[單選題] 一般來說，我國證券投資基金的投資對象包括( )。
Ⅰ.債券
Ⅱ.股票
Ⅲ.貨幣市場工具
Ⅳ.權(quán)證
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：目前我國的證券投資基金主要投資于國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券、金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產(chǎn)支持證券和權(quán)證等?！ ?6[單選題] 國家股從資金來源上看，主要有( )。
Ⅰ.現(xiàn)有國有企業(yè)改制時所擁有的凈資產(chǎn)
Ⅱ.現(xiàn)有國有企業(yè)改制時所擁有的總資產(chǎn)
Ⅲ.政府部門向新建股份公司的投資
Ⅳ.經(jīng)授權(quán)代表國家投資的各種機構(gòu)向新建股份公司的投資
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：A
參考解析：國家股從資金來源上看，主要有三個方面：(1)現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時所擁有的凈資產(chǎn)。(2)現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資。(3)經(jīng)授權(quán)代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟實體性總公司等機構(gòu)向新組建股份公司的投資。
97[單選題] 根據(jù)我國《注冊會計師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務許可證管理規(guī)定》對于注冊會計師申請證券許可證應當符合的條件的規(guī)定，下列選項中，正確的是( )。
Ⅰ.所在會計師事務所已取得證券許可證，或者符合《注冊會計師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務許可證管理規(guī)定》第六條所規(guī)定的條件并已提出申請
Ⅱ.具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務資格考試合格證書
Ⅲ.取得注冊會計師證書5年以上
Ⅳ.不超過65周歲
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
參考答案：A
參考解析：注冊會計師申請證券許可證的，應當符合的條件包括：(1)所在會計師事務所已取得證券許可證，或者符合《注冊會計師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務許可證管理規(guī)定》第六條所規(guī)定的條件并已提出申請。(2)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務資格考試合格證書。(3)取得注冊會計師證書1年以上。(4)不超過60周歲。(5)執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動中沒有違法違規(guī)的行為。
98[單選題] 一般來說，債券具有的特征包括( )。
Ⅰ.流動性
Ⅱ.永久性
Ⅲ.安全性
Ⅳ.收益性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：債券的特征包括：(1)償還性。(2)流動性。(3)安全性。(4)收益性。
99[單選題] 按交易對象是否新發(fā)行，金融市場可以分為( )。
Ⅰ.一級市場
Ⅱ.二級市場
Ⅲ.原生市場
Ⅳ.衍生市場
A.Ⅰ、 Ⅱ
B.Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：按交易對象是否新發(fā)行，金融市場可以分為發(fā)行市場和流通市場。發(fā)行市場也稱一級市場、初級市場，是新證券發(fā)行的市場。流通市場也稱二級市場、次級市場，是已經(jīng)發(fā)行、處在流通中的證券的買賣市場。
100[單選題] 道·瓊斯股價平均數(shù)被視為權(quán)威性的股價指數(shù)，其原因在于( )。
Ⅰ.該指數(shù)歷史悠久
Ⅱ.采用的65種股票都是世界上第一流大公司的股票
Ⅲ.指數(shù)由《紐約日報》及時而詳盡報道
Ⅳ.不斷地以新生的更有代表性的股票取代那些已失去活力的股票，使其更具代表性，比較好地與在紐約證券交易所上市的2000多種股票變動同步
A.Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
參考答案：B
參考解析：道·瓊斯股價平均數(shù)被視為權(quán)威性的股價指數(shù)，原因主要是：該指數(shù)歷史悠久，采用的65種股票都是世界上第一流大公司的股票，在各自的行業(yè)中都居舉足輕重的主導地位，而且不斷地以新生的更有代表性的股票取代那些已失去原有活力的股票，使其更具代表性，比較好地與在紐約證券交易所上市的2000多種股票變動同步，指數(shù)由最有影響的金融報刊和華爾街日報，及時而詳盡報道等。
一、選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分)
1[單選題] 目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率不包括( )。
A.上海銀行間同業(yè)拆放利率
B.國債回購利率(7天)
C.1年期定期存款利率
D.深圳銀行間同業(yè)拆放利率
參考答案：D
參考解析：目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率包括上海銀行間同業(yè)拆放利率(含隔夜、1周、3個月期等品種)、國債回購利率(7天)、1年期定期存款利率，互換期限從7天到3年，交易雙方可協(xié)商確定付息頻率、利率重置期限、計息方式等合約條款。
2[單選題] 某金融市場交易者利用期貨市場套期保值，這體現(xiàn)了金融市場的( )。
A.聚斂功能
B.財富再分配功能
C.間接調(diào)節(jié)功能
D.風險再分配功能
參考答案：D
參考解析：風險再分配功能是指金融市場交易者利用各種金融工具，把風險轉(zhuǎn)嫁給厭惡風險程度較低的人，從而實現(xiàn)風險的再分配。故本題選D。
3[單選題] 與東道國或其他國家共同投資，合作建立合營企業(yè)的國際資本流動方式屬于( )。
A.國際直接投資
B.國際間接投資
C.國際證券投資
D.國際貸款
參考答案：A
參考解析：國際直接投資一般有五種方式：(1)在國外創(chuàng)辦新企業(yè)，包括創(chuàng)辦獨資企業(yè)、設立跨國公司分支機構(gòu)及子公司。(2)與東道國或其他國家共同投資，合作建立合營企業(yè)。(3)投資者直接收購現(xiàn)有的外國企業(yè)。(4)購買外國企業(yè)股票，達到一定比例以上的股權(quán)。(5)以投資者在國外企業(yè)投資所獲利潤作為資本，對該企業(yè)進行再投資。
4[單選題] 我國2010年8月31日起實施的《保險資金運用管理暫行辦法》規(guī)定，保險公司從事保險資金運用應當符合一定的比例要求，下列說法中，正確的是( )。
A.投資于股票和股票型基金的賬面余額，合計不高于本公司季末總資產(chǎn)的20%
B.投資于未上市企業(yè)股權(quán)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%
C.投資于不動產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上年度末總資產(chǎn)的10%
D.保險公司對其他企業(yè)實現(xiàn)控股的股權(quán)投資，累計投資成本可以超過其凈資產(chǎn)
參考答案：A
參考解析：根據(jù)我國《保險資金運用管理暫行辦法》的規(guī)定，保險公司投資于未上市企業(yè)股權(quán)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的5%，故B項錯誤;投資于不動產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%，故C項錯誤;保險公司對其他企業(yè)實現(xiàn)控股的股權(quán)投資，累計投資成本不得超過其凈資產(chǎn)，故D項錯誤。
5[單選題] 我國多層次資本市場中，對于促進企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強對實體經(jīng)濟薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用的是( )。
A.主板市場
B.創(chuàng)業(yè)板市場
C.三板市場
D.四板市場
參考答案：D
參考解析：四板市場又稱區(qū)域性股權(quán)交易市場(區(qū)域股權(quán)市場)，是為特定區(qū)域內(nèi)的企業(yè)提供股權(quán)、債券的轉(zhuǎn)讓和融資服務的私募市場，是我國多層次資本市場的重要組成部分。對于促進企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強對實體經(jīng)濟薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用。
6[單選題] 客戶發(fā)出委托指令的形式不能是( )。
A.網(wǎng)上委托
B.當面口頭委托
C.電話自動委托
D.傳真委托
參考答案：B
參考解析：客戶發(fā)出委托指令的形式可以分為柜臺委托(書面形式)和非柜臺委托兩類，非柜臺委托包括人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動委托、網(wǎng)上委托等。
7[單選題] 下列屬于投資適當性要求的是( )。
A.特定的投資者購買恰當?shù)漠a(chǎn)品
B.適合的投資者購買低風險的產(chǎn)品
C.適合的投資者購買恰當?shù)漠a(chǎn)品
D.特定的投資者購買低風險的產(chǎn)品
參考答案：C
參考解析：根據(jù)《金融產(chǎn)品和服務零售領域的客戶適當性》的相關(guān)規(guī)定，適當性是指“金融中介機構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務與客戶的財務狀況、投資目標、風險承受水平、財務需求、知識和經(jīng)驗之間的契合程度”。簡而言之，投資適當性的要求就是“適合的投資者購買恰當?shù)漠a(chǎn)品”。
8[單選題] 銀行證券主要是( )。
A.銀行匯票、銀行本票和支票
B.商業(yè)匯票和商業(yè)本票
C.股票、公司債券和商業(yè)票據(jù)
D.金融期貨、可轉(zhuǎn)換證券、權(quán)證
參考答案：A
參考解析：貨幣證券主要包括兩大類：一類是商業(yè)證券，主要是商業(yè)票據(jù)和商業(yè)本票;另一類是銀行證券，主要是銀行匯票、銀行本票和支票。C項屬于公司證券。D項屬于其他證券。
9[單選題] 假設某基金2010年5月某估值日前一交易日計算的基金資產(chǎn)總額為9000萬元，負債總額為1500萬元，托管費率為0.2%，則該日應提取的托管費為人民幣( )元。
A.398
B.416
C.411
D.441
參考答案：C
參考解析：基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費用。該基金當日應提取的托管費為：(9000-1500)×0.2%/365=0.0411(萬元)，即411元。
10[單選題] 可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票可以轉(zhuǎn)換成為普通股票和( )。
A.另一種優(yōu)先股票
B.公眾股票
C.國家股票
D.流通股票
參考答案：A
參考解析：可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票是指發(fā)行后在一定條件下允許持有者將它轉(zhuǎn)換成其他種類股票的優(yōu)先股票。在大多數(shù)情況下，股份公司的轉(zhuǎn)換股票是由優(yōu)先股票轉(zhuǎn)換成普通股票，或者由某種優(yōu)先股票轉(zhuǎn)換成另一種優(yōu)先股票。
11[單選題] 兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱之為( )。
A.金融期權(quán)
B.金融期貨
C.金融互換
D.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具
參考答案：C
參考解析：金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換、信用互換等。
12[單選題] 證券公司申請在全國范圍內(nèi)設立營業(yè)部時，應當符合的額外條件不包括( )。
A.上一年度公司代理買賣證券業(yè)務凈收入位于行業(yè)前20名
B.上一年度證券營業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務凈收入位于行業(yè)第1名
C.上一年度公司證券營業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務凈收入位于行業(yè)前20名
D.最近一次證券公司分類評價類別在B類以上(含B類)
參考答案：B
參考解析：證券公司申請在全國范圍內(nèi)設立營業(yè)部時，還須符合下列條件之一：(1)上一年度公司代理買賣證券業(yè)務凈收入位于行業(yè)前20名且證券營業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務凈收入不低于行業(yè)平均水平，最近一次證券公司分類評價類別在B類以上(舍B類)。(2)上一年度公司證券營業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務凈收入位于行業(yè)前20名，最近一次證券公司分類評價類別在B類以上(含B類)。(3)上一年度證券營業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務凈收入不低于公司住所地轄區(qū)內(nèi)證券公司的平均水平或不低于行業(yè)平均水平，最近3年證券公司分類評價類別均在B類以上(含B類)，且有一年為A類。
13[單選題] ( )是指通過投資或購買與標的資產(chǎn)收益波動負相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標的資產(chǎn)潛在的風險損失的一種風險管理策略。
A.風險分散
B.風險對沖
C.風險轉(zhuǎn)移
D.風險規(guī)避
參考答案：B
參考解析：風險對沖是指通過投資或購買與標的資產(chǎn)收益波動負相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標的資產(chǎn)潛在的風險損失的一種風險管理策略。
14[單選題] 可轉(zhuǎn)換公司債券在轉(zhuǎn)換前投資者可以定期得到利息收入，但此時不具有( )。
A.債權(quán)人的權(quán)利
B.股東的權(quán)利
C.債權(quán)人的義務
D.債權(quán)人的責任
參考答案：B
參考解析：可轉(zhuǎn)換公司債券兼有債權(quán)投資和股權(quán)投資的雙重優(yōu)勢?？赊D(zhuǎn)換公司債券與一般的債券一樣，在轉(zhuǎn)換前投資者可以定期得到利息收入，但此時并不具有股東的權(quán)利;當發(fā)行公司的經(jīng)營業(yè)績?nèi)〉蔑@著增長時，可轉(zhuǎn)換公司債券的持有人可以在約定期限內(nèi)按預定的轉(zhuǎn)換價格轉(zhuǎn)換成公司的股份，以分享公司業(yè)績增長帶來的收益。
15[單選題] ( )是可轉(zhuǎn)換股市債券最主要的金融特征。
A.附有轉(zhuǎn)股權(quán)
B.債權(quán)性
C.雙重選擇權(quán)
D.股權(quán)性
參考答案：C
參考解析：雙重選擇權(quán)是可轉(zhuǎn)換股市債券最主要的金融特征，它的存在使投資者和發(fā)行人的風險、收益限定在一定的范圍以內(nèi)，并可以利用這一特點對股票進行套期保值，獲得更加確定的收益。
16[單選題] 開放式基金所特有的風險是( )。
A.市場風險
B.管理風險
C.技術(shù)風險
D.巨額贖回風險
參考答案：D
參考解析：巨額贖回風險是開放式基金所特有的風險。若因市場劇烈波動或其他原因而連續(xù)出現(xiàn)巨額贖回，并導致基金管理人出現(xiàn)現(xiàn)金支付困難時，基金投資者申請贖回基金份額，可能會遇到部分順延贖回或暫停贖回等風險。
17[單選題] 在大多數(shù)國家，社?；鸱譃閮蓚€層次：一是國家以( )等形式征收的全國性社會保障基金;二是由企業(yè)定期向員工、支付并委托基金公司管理的( )。
A.社會保障稅;社會保險基金
B.社會保障稅;企業(yè)年金
C.社會保險基金;社會保障基金
D.社會保險基金;企業(yè)年金
參考答案：B
參考解析：在大多數(shù)國家，社?；鸱譃閮蓚€層次：(1)國家以社會保障稅等形式征收的全國性社會保障基金。(2)由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。
18[單選題] 下列屬于按照嵌入式衍生產(chǎn)品的不同屬性劃分的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品是( )。
A.基于互換的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品
B.私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品
C.保證最低收益型產(chǎn)品
D.利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品
參考答案：A
參考解析：按照嵌入式衍生產(chǎn)品的屬性不同，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可以分為基于互換的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品、基于期權(quán)的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品等類別。
19[單選題] 投資者參與證券交易、承擔投資風險是以( )為前提的。
A.活躍市場
B.獲取收益
C.加強監(jiān)管
D.遵守法律
參考答案：B
參考解析：投資者是證券市場的重要參與者，他們參與證券交易、承擔投資風險是以獲取收益為前提的。
20[單選題] 在訂單匹配原則方面，各證券交易所普遍以( )為第一優(yōu)先原則。
A.時間優(yōu)先
B.價格優(yōu)先
C.數(shù)量優(yōu)先
D.客戶優(yōu)先
參考答案：B
參考解析：在訂單匹配原則方面，根據(jù)各國(地區(qū))證券市場的實踐，優(yōu)先原則主要有價格優(yōu)先原則、時間優(yōu)先原則、按比例分配原則、數(shù)量優(yōu)先原則、客戶優(yōu)先原則、做市商優(yōu)先原則和經(jīng)紀商優(yōu)先原則等。其中，各證券交易所普遍以價格優(yōu)先原則為第一優(yōu)先原則。
21[單選題] 我國現(xiàn)行的首次公開發(fā)行股票的定價方式是( )。
A.協(xié)商定價方式
B.詢價方式
C.上網(wǎng)竟價方式
D.市價折扣方式
參考答案：B
參考解析：股票發(fā)行的定價方式，可以采取協(xié)商定價方式，也可以采取詢價方式、上網(wǎng)競價方式等。我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票以詢價方式確定股票發(fā)行價格。
22[單選題] 下列各項中，不屬于對上市公司進行監(jiān)管的類型的是( )。
A.信息披露的監(jiān)管
B.公司治理監(jiān)管
C.并購重組的監(jiān)管
D.內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管
參考答案：D
參考解析：對上市公司的監(jiān)管包括信息披露的監(jiān)管、公司治理監(jiān)管和并購重組的監(jiān)管等，其中信息披露的監(jiān)管是對上市公司日常監(jiān)管的主要內(nèi)容。而對內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管屬于對交易市場的監(jiān)管，不屬于對上市公司的監(jiān)管。
23[單選題] 下列對公司型基金的認識中，正確的是( )。
A.公司型基金是通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設立的一種基金
B.公司型基金的投資者對基金運作的影響比契約型基金的投資者大
C.公司型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財產(chǎn)
D.公司型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人
參考答案：B
參考解析：A項，公司型基金是依據(jù)基金公司章程設立，在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司;C項，公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金;D項，公司型基金的投資者購買基金公司的股份后，以基金持有人的身份成為該公司的股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。
24[單選題] 證券公司限額特定資產(chǎn)管理業(yè)務是指募集資金規(guī)模在人民幣10億元以下、客戶人數(shù)在200人以下、單個客戶參與金額不低于人民幣( )的集合資產(chǎn)管理業(yè)務。
A.10億元
B.5000萬元
C.100萬元
D.5億元
參考答案：C
參考解析：證券公司限額特定資產(chǎn)管理業(yè)務是指募集資金規(guī)模在人民幣10億元以下、客戶人數(shù)在200人以下、單個客戶參與金額不低于人民幣100萬元的集合資產(chǎn)管理業(yè)務。
25[單選題] 證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實行( )披露。
A.基本信息公開
B.財務信息公開
C.基本信息公示和財務信息公開
D.所有內(nèi)部信息公開
參考答案：C
參考解析：證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實行基本信息公示和財務信息公開披露。
26[單選題] 下列各項中，( )不屬于利率金融衍生工具。
A.遠期利率協(xié)議
B.利率期權(quán)
C.信用聯(lián)結(jié)票據(jù)
D.利率互換
參考答案：C
參考解析：利率衍生工具是指以利率或利率的載體為基礎工具的金融衍生工具，主要包括遠期利率協(xié)議、利率期貨、利率期權(quán)、利率互換以及上述合約的混合交易合約。C項屬于信用衍生工具。
27[單選題] 無記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在( )。
A.股票名稱不同
B.股票編號不同
C.股票的記載方式不同
D.股東權(quán)利不同
參考答案：C
參考解析：無記名股票與記名股票的差別不是在股東權(quán)利等方面，而是在股票的記載方式上。無記名股票發(fā)行時一般留有存根聯(lián)，它在形式上分為兩部分：一部分是股票的主體，記載了有關(guān)公司的事項，如公司名稱、股票所代表的股數(shù)等;另一部分是股息票，用于進行股息結(jié)算和行使增資權(quán)利。而公司發(fā)行的記名股票，應當置備股東名冊，記載下列事項：股東的姓名或者名稱及住所、各股東所持股份數(shù)、各股東所持股票的編號、各股東取得股份的日期。
28[單選題] 金融市場的核心內(nèi)容是( )。
A.金融產(chǎn)品
B.金融產(chǎn)品交易
C.金融機構(gòu)
D.金融市場參與者
參考答案：B
參考解析：金融市場的核心內(nèi)容是金融產(chǎn)品交易。
29[單選題] 證券服務機構(gòu)的虛假陳述采取過錯推定，由( )舉證其無過錯。
A.證券投資者
B.發(fā)行人
C.上市公司
D.證券服務機構(gòu)
參考答案：D
參考解析：證券服務機構(gòu)為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務活動制作、出具審計報告、資產(chǎn)評估報告、財務顧問報告、自信評級報告或者法律意見書等文件，應當勤勉盡責，對所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實性、準確性、完整性進行核查和驗證。其制作、出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應當與發(fā)行人、上市公司承擔連帶賠償責任。但是，能夠證明自己沒有過錯的除外。
30[單選題] 小李觀察到最近股票價格由于政治事件發(fā)生波動，于是他將手中的股票拋出并換成了債券，這是因為股票的( )增大。
A.流動性
B.期限性
C.風險性
D.收益性
參考答案：C
參考解析：股票風險的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說實際收益與預期收益之間的偏離。風險本身是一個中性概念，風險不等于損失，高風險的股票可能給投資者帶來較大損失，也可能帶來較大的收益。
31[單選題] 甲、乙、丙、丁投資者四人，均申報賣出A股票，申報價格和申報時間分別為：甲的賣出價為10.50元，時間為13：20;乙的賣出價為10.80元，時間為13：35;丙的賣出價為10.65元，時間為13：30;丁的賣出價為10.80元，時間為13：40。那么這四位投資者交易的先后順序為( )。
A.丁、乙、甲、丙
B.乙、丁、甲、丙
C.乙、丁、丙、甲
D.甲、丙、乙、丁
參考答案：D
參考解析：證券交易按“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則競價成交。價格優(yōu)先的原則為：較高價格買入申報優(yōu)先于較低價格買入申報，較低價格賣出申報優(yōu)先于較高價格賣出申報。故投資者甲優(yōu)先交易，丙第二個進行交易。時間優(yōu)先的原則為：買賣方向、價格相同的，先申報者優(yōu)先于后申報者。故乙投資者優(yōu)先于丁。這四位投資者交易的先后順序為甲、丙、乙、丁。
32[單選題] 下列關(guān)于國家股的說法中，錯誤的是( )。
A.國家股股權(quán)原則上不可以轉(zhuǎn)讓
B.國家股股權(quán)可由國家授權(quán)投資的機構(gòu)持有
C.國家股是國有股權(quán)的一個組成部分
D.國有資產(chǎn)管理部門是國有股權(quán)行政管理的專職機構(gòu)
參考答案：A
參考解析：國家股股權(quán)可以轉(zhuǎn)讓，但轉(zhuǎn)讓應符合國家的有關(guān)規(guī)定。
33[單選題] 股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品是將結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品按( )的分類。
A.發(fā)行方式
B.嵌入式衍生產(chǎn)品
C.收益保障性
D.聯(lián)結(jié)的基礎產(chǎn)品
參考答案：D
參考解析：按聯(lián)結(jié)的基礎產(chǎn)品分類.結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品等種類。按受益保障性分類，可分為收益保證型產(chǎn)品和非收益保證型產(chǎn)品。按發(fā)行方式分類，可分為公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品與私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品。按嵌入式衍生產(chǎn)品分類，可分為基于互換的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品、基于期權(quán)的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品等類型。
34[單選題] 我國金融業(yè)的四大支柱不包括( )。
A.信托
B.銀行
C.保險
D.債券
參考答案：D
參考解析：信托、銀行、證券、保險并稱為金融業(yè)的四大支柱。
35[單選題] 我國第一家信托投資公司成立于( )。
A.1949年5月
B.1979年3月
C.1979年10月
D.1984年11月
參考答案：C
參考解析：1979年10月，第一家信托投資公司的基金份額持有人可以事先選擇，將所獲分配的現(xiàn)金利潤(收益)按照基金合同有關(guān)基金份額申購的約定轉(zhuǎn)為基金份額;基金份額持有人事先未作出選擇的，基金管理人應當支付現(xiàn)金。
36[單選題] 下列不屬于證券交易所理事會的職責的是( )。
A.執(zhí)行會員大會的決議
B.選舉和罷免會員理事
C.制定、修改證券交易所的業(yè)務規(guī)則
D.審定總經(jīng)理提出的工作計劃
參考答案：B
參考解析：根據(jù)《中華人民共和國證券法》和《證券交易所管理辦法》的規(guī)定，證券交易所設理事會，理事會是證券交易所的決策機構(gòu)，其主要職責是：(1)執(zhí)行會員大會的決議。(2)制定、修改證券交易所的業(yè)務規(guī)則。(3)審定總經(jīng)理提出的工作計劃。(4)審定總經(jīng)理提出的財務預算、決算方案。(5)審定對會員的接納。(6)審定對會員的處分。(7)根據(jù)需要決定專門委員會的設置。(8)會員大會授予的其他職責。
37[單選題] 假設存款準備金率為10%，貨幣乘數(shù)為4，現(xiàn)金提取率為( )。
A.10%
B.15%
C.20%
D.30%
參考答案：C
參考解析：貨幣乘數(shù)m=(1+C/D)/(C/D+R/D)=(1+C/D)/(C/D+10%)=4，提現(xiàn)率C/D=20%。
38[單選題] 目前我國各家商業(yè)銀行推廣的( )是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具的典型代表。
A.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品
B.利率結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品
C.掛鉤不同標的資產(chǎn)的理財產(chǎn)品
D.股權(quán)結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品
參考答案：C
參考解析：利用最基礎的金融衍生工具的結(jié)構(gòu)化特性，通過相互結(jié)合或者與基礎金融工具相結(jié)合，開發(fā)設計出具有復雜特性的金融衍生產(chǎn)品，通常稱為結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。目前我國各家商業(yè)銀行推廣的掛鉤不同標的資產(chǎn)的理財產(chǎn)品等都是其典型代表。
39[單選題] 某國有銀行通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于( )。
A.直接融資
B.間接融資
C.吸收投資
D.民間投資
參考答案：A
參考解析：直接融資亦稱“直接金融”，是指沒有金融機構(gòu)介入的資金融通方式。上市公司通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于直接融資。
40[單選題] 下列關(guān)于地方政府債券的說法中，正確的是( )。
A.地方政府債券通常可以分為一般債券和普通債券
B.收入債券是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經(jīng)費不足而發(fā)行的債券
C.普通債券是指為籌集資金建設某項具體工程而發(fā)行的債券
D.地方政府債券簡稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“市政債券”
參考答案：D
參考解析：地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通?？梢苑譃橐话銈?普通債券)和專項債券(收入債券)。前者是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時經(jīng)費不足而發(fā)行的債券，后者是指為籌集資金建設某項具體工程而發(fā)行的債券。故本題選D。
41[單選題] 下列各項中，( )不是基金份額持有人必須承擔的義務。
A.承擔基金虧損或終止的全部責任
B.繳納基金認購款項及規(guī)定的費用
C.在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額
D.遵守基金契約
參考答案：A
參考解析：基金份額持有人必須承擔的義務包括：(1)遵守基金契約。(2)繳納基金認購款項及規(guī)定的費用。(3)承擔基金虧損或終止的有限責任。(4)不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動。(5)在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額。(6)在封閉式基金存續(xù)期間，交易行為和信息披露必須遵守法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。(7)法律、法規(guī)及基金契約規(guī)定的其他義務。
42[單選題] 財政部于1998年9月向四大國有商業(yè)銀行定向發(fā)行了1 000億元、年利率為5.5%、期限為10年的附息國債，專項用于國民經(jīng)濟和社會發(fā)展急需的基礎設施投入，這批國債屬于()
A.特別國債
B.普通國債
C.儲蓄國債
D.長期建設國債
參考答案：D
參考解析：財政部于1998年9月向四大國有商業(yè)銀行定向發(fā)行了1 000億元、年利率為5.5%、期限為10年的附息國債，專項用于國民經(jīng)濟和社會發(fā)展急需的基礎設施投入，屬于長期建設國債。
43[單選題] 上海證券交易所的運作系統(tǒng)不包括( )。
A.綜合協(xié)議交易平臺
B.集中競價交易系統(tǒng)
C.大宗交易系統(tǒng)
D.固定收益證券綜合電子平臺
參考答案：A
參考解析：上海證券交易所的運作系統(tǒng)包括集中競價交易系統(tǒng)、大宗交易系統(tǒng)、固定收益證券綜合電子平臺。深圳證券交易所的運作系統(tǒng)包括集中競價系統(tǒng)、綜合協(xié)議交易平臺。
44[單選題] 假設法定存款準備金率為17%，超額存款準備金率為5%，現(xiàn)金在存款中的比率為8%，則可得出貨幣乘數(shù)為( )。
A.1.6
B.3.1
C.3.6
D.4.3
參考答案：C
參考解析：貨幣乘數(shù)一(現(xiàn)金在存款中的比率+1)/(現(xiàn)金在存款中的比率+法定存款準備金率+超額存款準備金率)=(8%+1)/(8%+17%+5%)=3.6。
45[單選題] 由于金融機構(gòu)之間存在復雜的債權(quán)、債務關(guān)系，一家金融機構(gòu)出現(xiàn)危機可能導致多家金融機構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。這說明金融風險具有( )。
A.隱蔽性
B.擴散性
C.不確定性
D.周期性
參考答案：B
參考解析：金融風險的擴散性是指由于金融機構(gòu)之間存在復雜的債權(quán)、債務關(guān)系，一家金融機構(gòu)出現(xiàn)危機可能導致多家金融機構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。
46[單選題] 下列關(guān)于股票價格的說法中，錯誤的是( )。
A.理論上，股票價格應由其價值決定，但股票本身并沒有價值，不是在生產(chǎn)過程中發(fā)揮職能作用的現(xiàn)實資本，而只是一張資本憑證
B.股票之所以有價格，是因為它代表著收益的價值，即能給它的持有者帶來股息紅利
C.根據(jù)現(xiàn)值理論，股票的價值取決于股票的賬面價值
D.股票交易實際上是對未來收益權(quán)的轉(zhuǎn)讓買賣，股票價格就是對未來收益的評定
參考答案：C
參考解析：現(xiàn)值理論認為，人們之所以愿意購買股票和其他證券，是因為它能夠為它的持有人帶來預期收益，因此它的價值取決于未來收益的大小。
47[單選題] 下列中不屬于影響債券利率因素的是( )。
A.籌資者的資信
B.債券票面金額
C.債券期限長短
D.借貸資金市場利率水平
參考答案：B
參考解析：影響債券利率的因素有：(1)借貸資金市場利率水平。(2)籌資者的資信。(3)債券期限長短。
48[單選題] 貨幣政策的外部時滯較短，大約為( )個月。
A.1～2
B.1～3
C.2～3
D.2～4
參考答案：C
參考解析：貨幣政策的時滯大約為2～3個月。
49[單選題] 1988年以前，我國國債采用( )方式發(fā)行。
A.通過商業(yè)銀行銷售
B.通過郵政儲蓄柜臺銷售
C.行政分配
D.承購包銷
參考答案：C
參考解析：1988年以前。我國國債采用行政分配方式發(fā)行。
50[單選題] 在公司債券有效存續(xù)期間，資信評級機構(gòu)每年至少公告( )次跟蹤評級報告。
A.1
B.2
C.3
D.5
參考答案：A
參考解析：《公司債券發(fā)行試點辦法》規(guī)定，公司與資信評級機構(gòu)應當約定，在債券有效存續(xù)期間，資信評級機構(gòu)每年至少公告1次跟蹤評級報告。
二、組合型選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項中，只有一項符合題目要球不選、錯選均不得分)
51[單選題] 下列關(guān)于風險與暴露的說法中，正確的是( )。
Ⅰ.風險與暴露如影隨形，緊密結(jié)合
Ⅱ.暴露反映的是風險資產(chǎn)目前所處的一種狀態(tài)
Ⅲ.風險是一種可能性
Ⅳ.沒有風險暴露就沒有風險
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：風險與暴露如影隨形，緊密結(jié)合。沒有風險暴露就沒有風險，也就無所謂金融風險了。同時，暴露與風險又具有不同的內(nèi)涵，暴露反映的是風險資產(chǎn)目前所處的一種狀態(tài)，而風險是一種可能性。風險暴露的程度可以用暴露和風險同時加以刻畫。
52[單選題] 根據(jù)《我國企業(yè)會計準則第22號一一金融工具確認和計量》的規(guī)定，衍生工具包括( )。
Ⅰ.互換和期權(quán)
Ⅱ.投資合同
Ⅲ.期貨合同
Ⅳ.遠期合同
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：根據(jù)我國《企業(yè)會計準則第22號～金融工具確認和計量》的規(guī)定，衍生工具包括遠期合同、期貨合同、互換和期權(quán)，以及具有遠期合同、期貨合同、互換和期權(quán)中一種或一種以上特征的工具。
53[單選題] 債券的性質(zhì)可以表述為( )。
Ⅰ.債券屬于有價證券
Ⅱ.債券是一種真實資本
Ⅲ.債券是債權(quán)的表現(xiàn)
Ⅳ.債券是所有權(quán)憑證
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
參考答案：C
參考解析：債券有以下基本性質(zhì)：(1)債券屬于有價證券。(2)債券是一種虛擬資本。(3)債券是債權(quán)的表現(xiàn)。債券是債權(quán)憑證，股票是所有權(quán)憑證。
54[單選題] 下列哪些屬于證券投資者的特點?( )
Ⅰ.分散性
Ⅱ.流動性
Ⅲ.投資的目的性
Ⅳ.市場的支撐性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：A
參考解析：以上四項均是證券投資者的特點。
55[單選題] 發(fā)行人在確定債券期，要考慮的因素主要有( )。
Ⅰ.市場利率的變化
Ⅱ.籌集資金的數(shù)額
Ⅲ.債券的變現(xiàn)能力
Ⅳ.資金的使用方向
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：發(fā)行人在確定債券期，要考慮的因素主要有：(1)資金使用方向。(2)市場利率變化。(3)債券的變現(xiàn)能力。
56[單選題] 普通股票股東的義務有( )。
Ⅰ.遵守公司章程
Ⅱ.依法行使股東權(quán)利
Ⅲ.不得濫用股東權(quán)利損害公司或其他股東的利益
Ⅳ.必須親自參加股東大會
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：普通股票股東并不一定要親自參加股東大會，可以委托代理人出席。
57[單選題] 中小企業(yè)板塊的設計要點有( )。
Ⅰ.暫不降低發(fā)行上市標準
Ⅱ.盡可能擴大行業(yè)覆蓋面
Ⅲ.在現(xiàn)有主板市場內(nèi)設立中小企業(yè)板塊
Ⅳ.在主板市場的制度框架內(nèi)實行相對獨立運行
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：中小企業(yè)板塊的設計要點主要是四個方面：(1)暫不降低發(fā)行上市標準，而是在主板市場發(fā)行上市標準的框架下設立中小企業(yè)板塊，這樣可以避免因發(fā)行上市標準變化帶來的發(fā)行;(2)在考慮上市企業(yè)的成長性和科技含量的同時，盡可能擴大行業(yè)覆蓋面，以增強上市公司行業(yè)結(jié)構(gòu)的互補性;(3)在現(xiàn)有主板市場內(nèi)設立中小企業(yè)板塊;(4)在主板市場的制度框架內(nèi)實行相對獨立運行，目的在于有針對性地解決市場監(jiān)管的特殊性問題，逐步推進制度創(chuàng)新，從而為建立創(chuàng)業(yè)板市場積累經(jīng)驗。
58[單選題] 下列關(guān)于證券投資人的說法中，正確的是( )。
Ⅰ.證券投資人具有分散性的特點
Ⅱ.證券投資人具有集中性的特點
Ⅲ.證券投資人具有流動性的特點
Ⅳ.證券投資人具有穩(wěn)定性的特點
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：證券投資人具有分散性和流動性的特點。
59[單選題] 證券市場的發(fā)展階段有( )。
Ⅰ.萌芽階段
Ⅱ.初步發(fā)展階段
Ⅲ.停滯階段
Ⅳ.加速發(fā)展階段
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、 Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：縱觀證券市場的發(fā)展歷史，其進程大致可分為五個階段，即萌芽階段、初步發(fā)展階段、停滯階段、恢復階段、加速發(fā)展階段。
60[單選題] 當出現(xiàn)( )情形時，基金托管人職責終止。
Ⅰ.被依法取消基金托管資格
Ⅱ.被基金份額持有人大會解任
Ⅲ.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)
Ⅳ.被基金管理人解任
A.Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
參考答案：B
參考解析：《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，有下列情形之一的，基金托管人職責終止：(1)被依法取消基金托管資格。(2)被基金份額持有人大會解任。(3)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)。(4)基金合同約定的其他情形。
61[單選題] 下列屬于金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別的有( )。
Ⅰ.履約保證不同
Ⅱ.現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同
Ⅲ.交易者權(quán)利與義務的對稱性不同
Ⅳ.盈虧特點不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別包括：(1)基礎資產(chǎn)不同。(2)交易者權(quán)利與義務的對稱性不同。(3)履約保證不同。(4)現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同。(5)盈虧特點不同。(6)套期保值的作用與效果不同。
62[單選題] 下列選項中，屬于證券公司的直投業(yè)務范圍的有( )。
Ⅰ .提供期貨行情信息、交易設施
Ⅱ.使用自有資金對境內(nèi)企業(yè)進行股權(quán)投資
Ⅲ.為客戶提供股權(quán)投資的財務顧問服務
Ⅳ.設立直投基金，籌集并管理客戶資金進行股權(quán)投資
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、 Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ
參考答案：A
參考解析：證券公司的直接業(yè)務范圍包括：(1)使用自有資金對境內(nèi)企業(yè)進行股權(quán)投資。(2)為客戶提供股權(quán)投資的財務顧問服務。(3)設立直投基金，籌集并管理客戶資金進行股權(quán)投資。(4)在有效控制風險、保持流動性的前提下，以現(xiàn)金管理為目的，將閑置資金投資于依法公開發(fā)行的國債、投資級公司債、貨幣市場基金、央行票據(jù)等風險較低、流動性較強的證券，以及證券投資基金、集合資產(chǎn)管理計劃或者專項資產(chǎn)管理計劃。(5)中國證監(jiān)會同意的其他業(yè)務。
63[單選題] 風險管理的過程包括( )。
Ⅰ.金融風險的度量
Ⅱ.金融風險管理方案的實施和評價
Ⅲ.風險報告
Ⅳ.風險管理的評估
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：金融風險管理是一個十分復雜的過程，根據(jù)金融風險管理過程中各項任務的基本性質(zhì)，將整個金融風險管理的程序分為六個階段：(1)金融風險的度量。(2)風險管理對策的選擇和實施方案的設計。(3)金融風險管理方案的實施和評價。(4)風險報告。(5)風險管理的評估。(6)風險確認和審計。
64[單選題] 下列屬于非柜臺委托的有( )。
Ⅰ.電話委托
Ⅱ.傳真委托
Ⅲ.自助終端委托
Ⅳ.網(wǎng)上委托
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：非柜臺委托包括人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動委托、網(wǎng)上委托等方式。
65[單選題] 下列關(guān)于對違反《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理規(guī)定》的處罰措施的說法中.正確的有( )。
Ⅰ.取得從業(yè)資格的人員提供虛假材料，申請執(zhí)業(yè)證書的，不予頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書;已頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書的，由中國證券業(yè)協(xié)會注銷其執(zhí)業(yè)證書
Ⅱ.被中國證監(jiān)會依法注銷執(zhí)業(yè)證書或者因違反《證券從業(yè)人員資格管理辦法》被中國證券業(yè)協(xié)會注銷執(zhí)業(yè)證書的，中國證券業(yè)協(xié)會可在3年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請
Ⅲ.參加資格考試的人員，違反考場規(guī)則，擾亂考場秩序的，在5年內(nèi)不得參加資格考試
Ⅳ.證券經(jīng)營機構(gòu)在辦理執(zhí)業(yè)證書申請的過程中，弄虛作假、徇私舞弊、故意刁難有關(guān)當事人的，或者不按規(guī)定履行報告義務的，由中國證券業(yè)協(xié)會責令改正
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：Ⅲ項，根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，參加資格考試的人員，違反考場規(guī)則，擾亂考場秩序的，在2年內(nèi)不得參加資格考試。
66[單選題] 下列關(guān)于證券市場融資活動的說法中，正確的是( )。
Ⅰ.證券融資是一種間接融資
Ⅱ.證券融資是一種強市場性的金融活動
Ⅲ.證券融資是一種中短期融資
Ⅳ.證券融資是在由各種中介機構(gòu)組成的證券中介服務體系的支持下完成的
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：證券融資是一種直接融資。證券融資使資金赤字單位和盈余單位直接接觸，形成直接的權(quán)利和義務關(guān)系，而沒有另外的權(quán)利義務主體介入其中。故A項錯誤。證券融資被稱為資本性融資，通過股票和債券籌集的資金一般不是被用于短期商業(yè)性或營業(yè)性周轉(zhuǎn)的，或者說不是為解決流動性不足問題的，而是被用于購置固定資產(chǎn)等長期性投資的，是被作為資本使用的。故C項錯誤。
67[單選題] 回購交易是質(zhì)押貸款的一種方式，一般分為( )。
Ⅰ.國債回購交易
Ⅱ.債券回購交易
Ⅲ.質(zhì)押式回購
Ⅳ.證券回購交易
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
參考答案：A
參考解析：回購交易是質(zhì)押貸款的一種方式。一般分為國債回購交易、債券回購交易、證券回購交易、質(zhì)押式回購。
68[單選題] 下列屬于證券業(yè)從業(yè)人員誠信信息記錄中獎勵信息的有( )。
Ⅰ.受到中國證監(jiān)會、中國證券業(yè)協(xié)會表彰、獎勵的情況
Ⅱ.受到上海、深圳證券交易所表彰、獎勵的情況
Ⅲ.受到地方證券業(yè)協(xié)會表彰、獎勵的情況
Ⅳ.受到所在機構(gòu)及其他有關(guān)部門和組織表彰、獎勵的情況
A.Ⅰ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：證券業(yè)從業(yè)人員誠信信息記錄中獎勵信息的具體內(nèi)容包括：受到中國證監(jiān)會，中國證券業(yè)協(xié)會，上海、深圳證券交易所，地方證券業(yè)協(xié)會，所在機構(gòu)及其他有關(guān)部門和組織表彰、獎勵的情況，包括表彰單位、表彰內(nèi)容、榮譽稱號或獎勵等級、表彰時間。
69[單選題] 全球金融市場的發(fā)展趨勢表現(xiàn)為( )。
Ⅰ .國際金融市場的一體化趨勢
Ⅱ.國際金融市場的證券化趨勢
Ⅲ.金融創(chuàng)新的趨勢
Ⅳ.全球貨幣統(tǒng)一的趨勢
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：全球金融市場的發(fā)展趨勢表現(xiàn)為：(1)國際金融市場的一體化趨勢。(2)國際金融市場的證券化趨勢。(3)金融創(chuàng)新的趨勢。
70[單選題] 金融期貨與金融現(xiàn)貨交易相比，不同點具體表現(xiàn)為( )。
Ⅰ.結(jié)算方式不同
Ⅱ.交易對象不同
Ⅲ.交易方式不同
Ⅳ.交易目的不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、 Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：金融期貨與金融現(xiàn)貨交易相比，不同點主要表現(xiàn)為：(1)交易對象不同。(2)交易目的不同。(3)交易價格的含義不同。(4)交易方式不同。(5)結(jié)算方式不同。
71[單選題] 系統(tǒng)風險又稱為( )。
Ⅰ.可分散風險
Ⅱ.不可分散風險
Ⅲ.不可回避風險
Ⅳ.可回避風險
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ
參考答案：C
參考解析：系統(tǒng)風險是指由于多種因素的影響和變化.導致投資者風險增大，從而給投資者帶來損失的可能性。系統(tǒng)風險又稱為“不可分散風險”或“不可回避風險”。
72[單選題] 外國債券的特點有( )。
Ⅰ.在發(fā)行方式方面，其由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷
Ⅱ.在發(fā)行法律方面，其必須經(jīng)官方主管機構(gòu)批準
Ⅲ.債券發(fā)行人與債券的面值貨幣屬于同一個國家
Ⅳ.在發(fā)行納稅方面，其受發(fā)行地所在國的稅法管制
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：外國債券是指某一國家借款人在本國以外的某一國家發(fā)行以該國貨幣為面值的債券。它的特點有：(1)債券發(fā)行人屬于一個國家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場則屬于另一個國家。(2)在發(fā)行方式方面，外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機構(gòu)承銷。(3)在發(fā)行法律方面，外國債券的發(fā)行受發(fā)行地所在國有關(guān)法規(guī)的管制和約束，并且必須經(jīng)官方主管機構(gòu)批準。(4)在發(fā)行納稅方面，外國債券受發(fā)行地所在國的稅法管制。
73[單選題] 關(guān)于委托指令及其有效期，下列說法中正確的有( )。
Ⅰ.委托指令有效期可以分為當日有效與約定日有效
Ⅱ.委托指令部分成交后，委托指令失效
Ⅲ.委托有效期滿，委托指令自然失效
Ⅳ.我國現(xiàn)行規(guī)定的委托期為當日有效
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：如果委托指令未能成交或未能全部成交，證券經(jīng)紀商應繼續(xù)執(zhí)行委托。委托有效期滿，委托指令自然失效。委托指令有效期一般有當日有效與約定日有效兩種。我國現(xiàn)行規(guī)定的委托期為當日有效。
74[單選題] 債券的有價證券屬性主要表現(xiàn)為( )。
Ⅰ.債券可贖回
Ⅱ.債券本身有一定的面值
Ⅲ.持有債券可按期取得利息
Ⅳ.債券是虛擬資本
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
參考答案：C
參考解析：債券屬于有價證券，主要表現(xiàn)為：(1)債券反映和代表一定的價值，其本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)。(2)持有債券可按期取得利息，利息也是債券投資者收益的價值表現(xiàn)。(3)債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，擁有債券就擁有了債券所代表的權(quán)利，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移。
75[單選題] 證券具有極高的流動性必須滿足的條件有( )。
Ⅰ.很容易變現(xiàn)
Ⅱ.變現(xiàn)的交易成本極小
Ⅲ.本金保持相對穩(wěn)定
Ⅳ.變現(xiàn)的交易成本較高
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析：證券的流動性是指證券變現(xiàn)的難易程度。證券具有極高的流動性必須滿足三個條件：很容易變現(xiàn)、變現(xiàn)的交易成本極小、本金保持相對穩(wěn)定。
76[單選題] 根據(jù)我國《證券投資基金運作管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，不得出現(xiàn)的情形有( )。
Ⅰ.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%
Ⅱ.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%
Ⅲ.違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定
Ⅳ.基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產(chǎn)
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
參考答案：B
參考解析：基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，不得有下列情形：(1)一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%。(2)同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%。(3)基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行中購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量。(4)違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定。(5)中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。
77[單選題] 債券的開戶合同應包括( )。
Ⅰ.受托人的身份證號碼
Ⅱ.委托人的真實姓名
Ⅲ.確立開戶合同的有效期限
Ⅳ.委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、
參考答案：A
參考解析：開戶合同應包括如下事項：委托人的真實姓名、住址、年齡、職業(yè)、身份證號碼等;委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務，并同時認可證券交易所營業(yè)細則和相關(guān)規(guī)定以及經(jīng)紀商公會的規(guī)章作為開戶合同的有效組成部分;確立開戶合同的有效期限，以及延長合同期限的條件和程序。
78[單選題] 宏觀經(jīng)濟對股票價格影響的特點有( )。
Ⅰ.波及范圍廣
Ⅱ.干擾程度深
Ⅲ.作用機制復雜
Ⅳ.導致股價波動幅度較大
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：C
參考解析：宏觀經(jīng)濟發(fā)展水平和狀況是影響股票價格的重要因素。宏觀經(jīng)濟對股票價格影響的特點是波及范圍廣、干擾程度深、作用機制復雜并可能導致股價波動幅度大。
79[單選題] 按資金用途分類，國債可分為( )。
Ⅰ.赤字國債
Ⅱ.建設國債
Ⅲ.流通國債
Ⅳ.特種國債
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：A
參考解析：政府通過國債籌集的資金可用于各項開支。根據(jù)舉借債務對籌集資金使用、方向的規(guī)定，國債可以分為赤字國債、建設國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。
80[單選題] 股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，股東依法享有的權(quán)利包括( )。
Ⅰ.資產(chǎn)收益權(quán)
Ⅱ.對公司財產(chǎn)的直接支配處理
Ⅲ.重大決策權(quán)
Ⅳ.選擇管理者權(quán)
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，包括資產(chǎn)收益權(quán)、重大決策權(quán)、選擇管理者權(quán)等。股東雖然是公司財產(chǎn)的所有人，事有種種權(quán)利，但對于公司的財產(chǎn)不能直接支配處理。
81[單選題] 國際證監(jiān)會組織公布的證券市場監(jiān)管的目標有( )。
Ⅰ.保護投資者
Ⅱ.穩(wěn)定市場價格
Ⅲ.保證證券市場的公平、效率和透明
Ⅳ.降低系統(tǒng)性風險
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：國際證監(jiān)會組織公布的證券市場監(jiān)管的目標包括：(1)保護投資者。(2)保證證券市場的公平、效率和透明。(3)降低系統(tǒng)性風險。
82[單選題] 根據(jù)規(guī)定，公司債券的發(fā)行人應當召開債券持有人會議的情形有( )。
Ⅰ.保證人或擔保物發(fā)生重大變化
Ⅱ.擬變更債券受托管理人
Ⅲ.公司合并
Ⅳ.擬變更債券募集說明書的約定
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、
參考答案：A
參考解析：根據(jù)《公司債券發(fā)行試點辦法》第二十七條的規(guī)定，存在下列情況的，應當召開債券持有人會議：(1)擬變更債券募集說明書的約定。(2)擬變更債券受托管理人。(3)公司不能按期支付本息。(4)公司減資、合并、分立、解散或者申請破產(chǎn)。(5)保證人或者擔保物發(fā)生重大變化。(6)發(fā)生對債券持有****益有重大影響的事項。
83[單選題] 國際證券市場上的股價指數(shù)有( )。
Ⅰ.NASDAQ綜合指數(shù)
Ⅱ.日經(jīng)225股價指數(shù)
Ⅲ.金融時報證券交易所指數(shù)
Ⅳ.道·瓊斯工業(yè)股價平均數(shù)
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：國際主要股票市場的價格指數(shù)包括道·瓊斯工業(yè)股價平均數(shù)、金融時報證券交易所指數(shù)(FTSE100指數(shù))、日經(jīng)225股價指數(shù)和NASDAQ綜合指數(shù)。
84[單選題] 場外交易市場的特征包括( )。
Ⅰ.掛牌標準相對較低
Ⅱ.信息披露要求降低
Ⅲ.交易制度通常采用逐日盯市制度
Ⅳ.交易制度通常采用做市商制度
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：場外交易市場的特征包括：①掛牌標準相對較低;②信息披露要求降低;③交易制度通常采用做市商制度。
85[單選題] 根據(jù)舉借債務對籌集資金使用方向的規(guī)定，國債的類別包括( )。
Ⅰ.戰(zhàn)爭國債
Ⅱ.建設國債
Ⅲ.非流通國債
Ⅳ.赤字國債
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
參考答案：C
參考解析：根據(jù)舉借債務對籌集資金使用方向的規(guī)定，國債可以分為赤字國債、建設國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。
86[單選題] 債券的票面要素包括( )。
Ⅰ.債券的票面價值
Ⅱ.債券的到期期限
Ⅲ.債券的票面利率
Ⅳ.債券發(fā)行者名稱
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、
參考答案：B
參考解析：債券作為證明債權(quán)債務關(guān)系的憑證，一般有一定格式的票面形式來表示。通常，債券票面上的要素包括債券的票面價值、債券的到期期限、債券的票面利率和債券發(fā)行者名稱。
87[單選題] 衡量物價穩(wěn)定與否，從各國的情況看，通常使用的指標有( )。
Ⅰ.國民生產(chǎn)總值平均指數(shù)
Ⅱ.消費物價指數(shù)
Ⅲ.批發(fā)物價指數(shù)
Ⅳ.恩格爾系數(shù)
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析：衡量物價穩(wěn)定與否，從各國的情況看，通常使用的指標有：(1)GNP(國民生產(chǎn)總值)平均指數(shù)，它以構(gòu)成國民生產(chǎn)總值的最終產(chǎn)品和勞務為對象，反映最終產(chǎn)品和勞務的價格變化情況。(2)消費物價指數(shù)，它以消費者日常生活支出為對象，能較準確地反映消費物價水平的變化情況。(3)批發(fā)物價指數(shù)，它以批發(fā)交易為對象，能較準確地反映大宗批發(fā)交易的物價變動情況。恩格爾系教是根據(jù)恩格爾定律得出的比例數(shù)，是表示生活水平高低的一個指標。
88[單選題] 未上市流通股份中的發(fā)起人股份包括( )。
Ⅰ.境外法人持有股份
Ⅱ.境內(nèi)法人持有股份
Ⅲ.境內(nèi)上市外資股
Ⅳ.國家持有股份
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
參考答案：B
參考解析：未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：發(fā)起人股份、募集法人股份、內(nèi)部職工股、優(yōu)先股或其他。其中，發(fā)起人股份包括國家持有股份、境內(nèi)法人持有股份、境外法人持有股份和其他，而其他指個別公司發(fā)起人與以上分類有區(qū)別的特殊情況。
89[單選題] 下列哪些屬于股票融資的優(yōu)點?( )
Ⅰ.籌資風險大
Ⅱ.股票融資可以提高企業(yè)的知名度.為企業(yè)帶來良好的聲譽
Ⅲ.股票融資所籌資金具有永久性，無到期日，不需歸還
Ⅳ.沒有固定的利息負擔
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：股票融資的優(yōu)點有：①籌資風險小;②股票融資可以提高企業(yè)的知名度，為企業(yè)帶來良好的聲譽;③股票融資所籌資金具有永久性，無到期日，不需歸還;④沒有固定的利息負擔;⑤股票融資有利于幫助企業(yè)建立規(guī)范的現(xiàn)代企業(yè)制度。
90[單選題] 下列屬于國際資本流動的有( )。
Ⅰ.國際援助
Ⅱ.引進外資
Ⅲ.發(fā)行國債
Ⅳ.外匯買賣
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：A
參考解析：國際資本流動，簡言之，是指資本在國際間轉(zhuǎn)移，或者說，資本在不同國家或地區(qū)之間作單向、雙向或多向流動，具體包括：貸款、援助、輸出、輸入、投資、債務的增加、債權(quán)的取得、利息收支、買方信貸、賣方信貸、外匯買賣、證券發(fā)行與流通等。
91[單選題] 按照資本跨國界流動的方向，下列國際資本流動中，屬于資本流入的是( )。
Ⅰ.外國在本國的資產(chǎn)增加
Ⅱ.外國對本國負債減少
Ⅲ.本國對外國的債務增加
Ⅳ.外國對本國債務增加
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：A
參考解析：資本流入是指外國資本流入本國，主要表現(xiàn)為：(1)外國在本國的資產(chǎn)增加。(2)外國對本國負債減少。(3)本國對外國的債務增加。(4)本國在外國的資產(chǎn)減少。Ⅳ項屬于資本流出。
92[單選題] 下列關(guān)于證券服務機構(gòu)法律責任的敘述中，正確的有( )。
Ⅰ.證券服務機構(gòu)對所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實性、準確性、完整性進行核查和驗證
Ⅱ.在出具財務顧問報告、資信評級報告或者法律意見書等文件時應當勤勉盡責
Ⅲ.服務機構(gòu)因出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失，應當與發(fā)行人、上市公司承擔連帶賠償責任
Ⅳ.服務機構(gòu)因為虛假陳述給他人造成損失，能夠證明自己沒有過錯的，也要承擔連帶賠償責任
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：Ⅳ項，證券服務機構(gòu)制作、出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應當與發(fā)行人、上市公司承擔連帶賠償責任，但是，能夠證明自己沒有過錯的除外。
93[單選題] 私募發(fā)行的對象有( )。
Ⅰ.公司的老股東
Ⅱ.發(fā)行人的員工
Ⅲ.投資基金、社會保險基金、保險公司、商業(yè)銀行等金融機構(gòu)
Ⅳ.與發(fā)行人有密切往來關(guān)系的企業(yè)等機構(gòu)投資者
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：私募發(fā)行，又稱不公開發(fā)行或私下發(fā)行、內(nèi)部發(fā)行，是指以特定少數(shù)投資者為對象的發(fā)行。私募發(fā)行的對象有兩類，一類是公司老股東或發(fā)行人的員工，另一類是投資基金、社會保險基金、保險公司、商業(yè)銀行等金融機構(gòu)以及與發(fā)行人有密切往來關(guān)系的企業(yè)等機構(gòu)投資者。
94[單選題] 委托指令有多種形式，根據(jù)委托價格限制有( )。
Ⅰ.高價委托
Ⅱ.市價委托
Ⅲ.限價委托
Ⅳ.低價委托
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析：委托指令有多種形式，根據(jù)委托價格限制有市價委托和限價委托。
95[單選題] 一般來說，我國證券投資基金的投資對象包括( )。
Ⅰ.債券
Ⅱ.股票
Ⅲ.貨幣市場工具
Ⅳ.權(quán)證
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：目前我國的證券投資基金主要投資于國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券、金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產(chǎn)支持證券和權(quán)證等?！ ?6[單選題] 國家股從資金來源上看，主要有( )。
Ⅰ.現(xiàn)有國有企業(yè)改制時所擁有的凈資產(chǎn)
Ⅱ.現(xiàn)有國有企業(yè)改制時所擁有的總資產(chǎn)
Ⅲ.政府部門向新建股份公司的投資
Ⅳ.經(jīng)授權(quán)代表國家投資的各種機構(gòu)向新建股份公司的投資
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：A
參考解析：國家股從資金來源上看，主要有三個方面：(1)現(xiàn)有國有企業(yè)改組為股份公司時所擁有的凈資產(chǎn)。(2)現(xiàn)階段有權(quán)代表國家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資。(3)經(jīng)授權(quán)代表國家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營公司、經(jīng)濟實體性總公司等機構(gòu)向新組建股份公司的投資。
97[單選題] 根據(jù)我國《注冊會計師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務許可證管理規(guī)定》對于注冊會計師申請證券許可證應當符合的條件的規(guī)定，下列選項中，正確的是( )。
Ⅰ.所在會計師事務所已取得證券許可證，或者符合《注冊會計師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務許可證管理規(guī)定》第六條所規(guī)定的條件并已提出申請
Ⅱ.具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務資格考試合格證書
Ⅲ.取得注冊會計師證書5年以上
Ⅳ.不超過65周歲
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
參考答案：A
參考解析：注冊會計師申請證券許可證的，應當符合的條件包括：(1)所在會計師事務所已取得證券許可證，或者符合《注冊會計師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務許可證管理規(guī)定》第六條所規(guī)定的條件并已提出申請。(2)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務資格考試合格證書。(3)取得注冊會計師證書1年以上。(4)不超過60周歲。(5)執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動中沒有違法違規(guī)的行為。
98[單選題] 一般來說，債券具有的特征包括( )。
Ⅰ.流動性
Ⅱ.永久性
Ⅲ.安全性
Ⅳ.收益性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：債券的特征包括：(1)償還性。(2)流動性。(3)安全性。(4)收益性。
99[單選題] 按交易對象是否新發(fā)行，金融市場可以分為( )。
Ⅰ.一級市場
Ⅱ.二級市場
Ⅲ.原生市場
Ⅳ.衍生市場
A.Ⅰ、 Ⅱ
B.Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：按交易對象是否新發(fā)行，金融市場可以分為發(fā)行市場和流通市場。發(fā)行市場也稱一級市場、初級市場，是新證券發(fā)行的市場。流通市場也稱二級市場、次級市場，是已經(jīng)發(fā)行、處在流通中的證券的買賣市場。
100[單選題] 道·瓊斯股價平均數(shù)被視為權(quán)威性的股價指數(shù)，其原因在于( )。
Ⅰ.該指數(shù)歷史悠久
Ⅱ.采用的65種股票都是世界上第一流大公司的股票
Ⅲ.指數(shù)由《紐約日報》及時而詳盡報道
Ⅳ.不斷地以新生的更有代表性的股票取代那些已失去活力的股票，使其更具代表性，比較好地與在紐約證券交易所上市的2000多種股票變動同步
A.Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
參考答案：B
參考解析：道·瓊斯股價平均數(shù)被視為權(quán)威性的股價指數(shù)，原因主要是：該指數(shù)歷史悠久，采用的65種股票都是世界上第一流大公司的股票，在各自的行業(yè)中都居舉足輕重的主導地位，而且不斷地以新生的更有代表性的股票取代那些已失去原有活力的股票，使其更具代表性，比較好地與在紐約證券交易所上市的2000多種股票變動同步，指數(shù)由最有影響的金融報刊和華爾街日報，及時而詳盡報道等。