“2017證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》預(yù)測(cè)試卷匯總”供考生參考。更多證券從業(yè)資格考試模擬試題等信息請(qǐng)?jiān)L問證券從業(yè)資格考試頻道。
一、選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分)
1[單選題] 目前，中國(guó)外匯交易中心人民幣利率互換參考利率不包括( )。
A.上海銀行間同業(yè)拆放利率
B.國(guó)債回購(gòu)利率(7天)
C.1年期定期存款利率
D.深圳銀行間同業(yè)拆放利率
參考答案：D
參考解析：目前，中國(guó)外匯交易中心人民幣利率互換參考利率包括上海銀行間同業(yè)拆放利率(含隔夜、1周、3個(gè)月期等品種)、國(guó)債回購(gòu)利率(7天)、1年期定期存款利率，互換期限從7天到3年，交易雙方可協(xié)商確定付息頻率、利率重置期限、計(jì)息方式等合約條款。
2[單選題] 某金融市場(chǎng)交易者利用期貨市場(chǎng)套期保值，這體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的( )。
A.聚斂功能
B.財(cái)富再分配功能
C.間接調(diào)節(jié)功能
D.風(fēng)險(xiǎn)再分配功能
參考答案：D
參考解析：風(fēng)險(xiǎn)再分配功能是指金融市場(chǎng)交易者利用各種金融工具，把風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給厭惡風(fēng)險(xiǎn)程度較低的人，從而實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的再分配。故本題選D。
3[單選題] 與東道國(guó)或其他國(guó)家共同投資，合作建立合營(yíng)企業(yè)的國(guó)際資本流動(dòng)方式屬于( )。
A.國(guó)際直接投資
B.國(guó)際間接投資
C.國(guó)際證券投資
D.國(guó)際貸款
參考答案：A
參考解析：國(guó)際直接投資一般有五種方式：(1)在國(guó)外創(chuàng)辦新企業(yè)，包括創(chuàng)辦獨(dú)資企業(yè)、設(shè)立跨國(guó)公司分支機(jī)構(gòu)及子公司。(2)與東道國(guó)或其他國(guó)家共同投資，合作建立合營(yíng)企業(yè)。(3)投資者直接收購(gòu)現(xiàn)有的外國(guó)企業(yè)。(4)購(gòu)買外國(guó)企業(yè)股票，達(dá)到一定比例以上的股權(quán)。(5)以投資者在國(guó)外企業(yè)投資所獲利潤(rùn)作為資本，對(duì)該企業(yè)進(jìn)行再投資。
4[單選題] 我國(guó)2010年8月31日起實(shí)施的《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法》規(guī)定，保險(xiǎn)公司從事保險(xiǎn)資金運(yùn)用應(yīng)當(dāng)符合一定的比例要求，下列說法中，正確的是( )。
A.投資于股票和股票型基金的賬面余額，合計(jì)不高于本公司季末總資產(chǎn)的20%
B.投資于未上市企業(yè)股權(quán)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%
C.投資于不動(dòng)產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上年度末總資產(chǎn)的10%
D.保險(xiǎn)公司對(duì)其他企業(yè)實(shí)現(xiàn)控股的股權(quán)投資，累計(jì)投資成本可以超過其凈資產(chǎn)
參考答案：A
參考解析：根據(jù)我國(guó)《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法》的規(guī)定，保險(xiǎn)公司投資于未上市企業(yè)股權(quán)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的5%，故B項(xiàng)錯(cuò)誤;投資于不動(dòng)產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%，故C項(xiàng)錯(cuò)誤;保險(xiǎn)公司對(duì)其他企業(yè)實(shí)現(xiàn)控股的股權(quán)投資，累計(jì)投資成本不得超過其凈資產(chǎn)，故D項(xiàng)錯(cuò)誤。
5[單選題] 我國(guó)多層次資本市場(chǎng)中，對(duì)于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵(lì)科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強(qiáng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用的是( )。
A.主板市場(chǎng)
B.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)
C.三板市場(chǎng)
D.四板市場(chǎng)
參考答案：D
參考解析：四板市場(chǎng)又稱區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)(區(qū)域股權(quán)市場(chǎng))，是為特定區(qū)域內(nèi)的企業(yè)提供股權(quán)、債券的轉(zhuǎn)讓和融資服務(wù)的私募市場(chǎng)，是我國(guó)多層次資本市場(chǎng)的重要組成部分。對(duì)于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵(lì)科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強(qiáng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用。
6[單選題] 客戶發(fā)出委托指令的形式不能是( )。
A.網(wǎng)上委托
B.當(dāng)面口頭委托
C.電話自動(dòng)委托
D.傳真委托
參考答案：B
參考解析：客戶發(fā)出委托指令的形式可以分為柜臺(tái)委托(書面形式)和非柜臺(tái)委托兩類，非柜臺(tái)委托包括人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動(dòng)委托、網(wǎng)上委托等。
7[單選題] 下列屬于投資適當(dāng)性要求的是( )。
A.特定的投資者購(gòu)買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品
B.適合的投資者購(gòu)買低風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品
C.適合的投資者購(gòu)買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品
D.特定的投資者購(gòu)買低風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品
參考答案：C
參考解析：根據(jù)《金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域的客戶適當(dāng)性》的相關(guān)規(guī)定，適當(dāng)性是指“金融中介機(jī)構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受水平、財(cái)務(wù)需求、知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)之間的契合程度”。簡(jiǎn)而言之，投資適當(dāng)性的要求就是“適合的投資者購(gòu)買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品”。
8[單選題] 銀行證券主要是( )。
A.銀行匯票、銀行本票和支票
B.商業(yè)匯票和商業(yè)本票
C.股票、公司債券和商業(yè)票據(jù)
D.金融期貨、可轉(zhuǎn)換證券、權(quán)證
參考答案：A
參考解析：貨幣證券主要包括兩大類：一類是商業(yè)證券，主要是商業(yè)票據(jù)和商業(yè)本票;另一類是銀行證券，主要是銀行匯票、銀行本票和支票。C項(xiàng)屬于公司證券。D項(xiàng)屬于其他證券。
9[單選題] 假設(shè)某基金2010年5月某估值日前一交易日計(jì)算的基金資產(chǎn)總額為9000萬(wàn)元，負(fù)債總額為1500萬(wàn)元，托管費(fèi)率為0.2%，則該日應(yīng)提取的托管費(fèi)為人民幣( )元。
A.398
B.416
C.411
D.441
參考答案：C
參考解析：基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。該基金當(dāng)日應(yīng)提取的托管費(fèi)為：(9000-1500)×0.2%/365=0.0411(萬(wàn)元)，即411元。
10[單選題] 可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票可以轉(zhuǎn)換成為普通股票和( )。
A.另一種優(yōu)先股票
B.公眾股票
C.國(guó)家股票
D.流通股票
參考答案：A
參考解析：可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票是指發(fā)行后在一定條件下允許持有者將它轉(zhuǎn)換成其他種類股票的優(yōu)先股票。在大多數(shù)情況下，股份公司的轉(zhuǎn)換股票是由優(yōu)先股票轉(zhuǎn)換成普通股票，或者由某種優(yōu)先股票轉(zhuǎn)換成另一種優(yōu)先股票。
11[單選題] 兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱之為( )。
A.金融期權(quán)
B.金融期貨
C.金融互換
D.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具
參考答案：C
參考解析：金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換、信用互換等。
12[單選題] 證券公司申請(qǐng)?jiān)谌珖?guó)范圍內(nèi)設(shè)立營(yíng)業(yè)部時(shí)，應(yīng)當(dāng)符合的額外條件不包括( )。
A.上一年度公司代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入位于行業(yè)前20名
B.上一年度證券營(yíng)業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入位于行業(yè)第1名
C.上一年度公司證券營(yíng)業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入位于行業(yè)前20名
D.最近一次證券公司分類評(píng)價(jià)類別在B類以上(含B類)
參考答案：B
參考解析：證券公司申請(qǐng)?jiān)谌珖?guó)范圍內(nèi)設(shè)立營(yíng)業(yè)部時(shí)，還須符合下列條件之一：(1)上一年度公司代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入位于行業(yè)前20名且證券營(yíng)業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入不低于行業(yè)平均水平，最近一次證券公司分類評(píng)價(jià)類別在B類以上(舍B類)。(2)上一年度公司證券營(yíng)業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入位于行業(yè)前20名，最近一次證券公司分類評(píng)價(jià)類別在B類以上(含B類)。(3)上一年度證券營(yíng)業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入不低于公司住所地轄區(qū)內(nèi)證券公司的平均水平或不低于行業(yè)平均水平，最近3年證券公司分類評(píng)價(jià)類別均在B類以上(含B類)，且有一年為A類。
13[單選題] ( )是指通過投資或購(gòu)買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)損失的一種風(fēng)險(xiǎn)管理策略。
A.風(fēng)險(xiǎn)分散
B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖
C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
參考答案：B
參考解析：風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是指通過投資或購(gòu)買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)損失的一種風(fēng)險(xiǎn)管理策略。
14[單選題] 可轉(zhuǎn)換公司債券在轉(zhuǎn)換前投資者可以定期得到利息收入，但此時(shí)不具有( )。
A.債權(quán)人的權(quán)利
B.股東的權(quán)利
C.債權(quán)人的義務(wù)
D.債權(quán)人的責(zé)任
參考答案：B
參考解析：可轉(zhuǎn)換公司債券兼有債權(quán)投資和股權(quán)投資的雙重優(yōu)勢(shì)?？赊D(zhuǎn)換公司債券與一般的債券一樣，在轉(zhuǎn)換前投資者可以定期得到利息收入，但此時(shí)并不具有股東的權(quán)利;當(dāng)發(fā)行公司的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?nèi)〉蔑@著增長(zhǎng)時(shí)，可轉(zhuǎn)換公司債券的持有人可以在約定期限內(nèi)按預(yù)定的轉(zhuǎn)換價(jià)格轉(zhuǎn)換成公司的股份，以分享公司業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)帶來的收益。
15[單選題] ( )是可轉(zhuǎn)換股市債券最主要的金融特征。
A.附有轉(zhuǎn)股權(quán)
B.債權(quán)性
C.雙重選擇權(quán)
D.股權(quán)性
參考答案：C
參考解析：雙重選擇權(quán)是可轉(zhuǎn)換股市債券最主要的金融特征，它的存在使投資者和發(fā)行人的風(fēng)險(xiǎn)、收益限定在一定的范圍以內(nèi)，并可以利用這一特點(diǎn)對(duì)股票進(jìn)行套期保值，獲得更加確定的收益。
16[單選題] 開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)是( )。
A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
B.管理風(fēng)險(xiǎn)
C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
D.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)
參考答案：D
參考解析：巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)。若因市場(chǎng)劇烈波動(dòng)或其他原因而連續(xù)出現(xiàn)巨額贖回，并導(dǎo)致基金管理人出現(xiàn)現(xiàn)金支付困難時(shí)，基金投資者申請(qǐng)贖回基金份額，可能會(huì)遇到部分順延贖回或暫停贖回等風(fēng)險(xiǎn)。
17[單選題] 在大多數(shù)國(guó)家，社保基金分為兩個(gè)層次：一是國(guó)家以( )等形式征收的全國(guó)性社會(huì)保障基金;二是由企業(yè)定期向員工、支付并委托基金公司管理的( )。
A.社會(huì)保障稅;社會(huì)保險(xiǎn)基金
B.社會(huì)保障稅;企業(yè)年金
C.社會(huì)保險(xiǎn)基金;社會(huì)保障基金
D.社會(huì)保險(xiǎn)基金;企業(yè)年金
參考答案：B
參考解析：在大多數(shù)國(guó)家，社保基金分為兩個(gè)層次：(1)國(guó)家以社會(huì)保障稅等形式征收的全國(guó)性社會(huì)保障基金。(2)由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。
18[單選題] 下列屬于按照嵌入式衍生產(chǎn)品的不同屬性劃分的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品是( )。
A.基于互換的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品
B.私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品
C.保證最低收益型產(chǎn)品
D.利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品
參考答案：A
參考解析：按照嵌入式衍生產(chǎn)品的屬性不同，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可以分為基于互換的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品、基于期權(quán)的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品等類別。
19[單選題] 投資者參與證券交易、承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)是以( )為前提的。
A.活躍市場(chǎng)
B.獲取收益
C.加強(qiáng)監(jiān)管
D.遵守法律
參考答案：B
參考解析：投資者是證券市場(chǎng)的重要參與者，他們參與證券交易、承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)是以獲取收益為前提的。
20[單選題] 在訂單匹配原則方面，各證券交易所普遍以( )為第一優(yōu)先原則。
A.時(shí)間優(yōu)先
B.價(jià)格優(yōu)先
C.數(shù)量?jī)?yōu)先
D.客戶優(yōu)先
參考答案：B
參考解析：在訂單匹配原則方面，根據(jù)各國(guó)(地區(qū))證券市場(chǎng)的實(shí)踐，優(yōu)先原則主要有價(jià)格優(yōu)先原則、時(shí)間優(yōu)先原則、按比例分配原則、數(shù)量?jī)?yōu)先原則、客戶優(yōu)先原則、做市商優(yōu)先原則和經(jīng)紀(jì)商優(yōu)先原則等。其中，各證券交易所普遍以價(jià)格優(yōu)先原則為第一優(yōu)先原則。
21[單選題] 我國(guó)現(xiàn)行的首次公開發(fā)行股票的定價(jià)方式是( )。
A.協(xié)商定價(jià)方式
B.詢價(jià)方式
C.上網(wǎng)竟價(jià)方式
D.市價(jià)折扣方式
參考答案：B
參考解析：股票發(fā)行的定價(jià)方式，可以采取協(xié)商定價(jià)方式，也可以采取詢價(jià)方式、上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式等。我國(guó)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票以詢價(jià)方式確定股票發(fā)行價(jià)格。
22[單選題] 下列各項(xiàng)中，不屬于對(duì)上市公司進(jìn)行監(jiān)管的類型的是( )。
A.信息披露的監(jiān)管
B.公司治理監(jiān)管
C.并購(gòu)重組的監(jiān)管
D.內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管
參考答案：D
參考解析：對(duì)上市公司的監(jiān)管包括信息披露的監(jiān)管、公司治理監(jiān)管和并購(gòu)重組的監(jiān)管等，其中信息披露的監(jiān)管是對(duì)上市公司日常監(jiān)管的主要內(nèi)容。而對(duì)內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管屬于對(duì)交易市場(chǎng)的監(jiān)管，不屬于對(duì)上市公司的監(jiān)管。
23[單選題] 下列對(duì)公司型基金的認(rèn)識(shí)中，正確的是( )。
A.公司型基金是通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金
B.公司型基金的投資者對(duì)基金運(yùn)作的影響比契約型基金的投資者大
C.公司型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財(cái)產(chǎn)
D.公司型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人
參考答案：B
參考解析：A項(xiàng)，公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立，在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司;C項(xiàng)，公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金;D項(xiàng)，公司型基金的投資者購(gòu)買基金公司的股份后，以基金持有人的身份成為該公司的股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。
24[單選題] 證券公司限額特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指募集資金規(guī)模在人民幣10億元以下、客戶人數(shù)在200人以下、單個(gè)客戶參與金額不低于人民幣( )的集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
A.10億元
B.5000萬(wàn)元
C.100萬(wàn)元
D.5億元
參考答案：C
參考解析：證券公司限額特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指募集資金規(guī)模在人民幣10億元以下、客戶人數(shù)在200人以下、單個(gè)客戶參與金額不低于人民幣100萬(wàn)元的集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
25[單選題] 證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實(shí)行( )披露。
A.基本信息公開
B.財(cái)務(wù)信息公開
C.基本信息公示和財(cái)務(wù)信息公開
D.所有內(nèi)部信息公開
參考答案：C
參考解析：證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實(shí)行基本信息公示和財(cái)務(wù)信息公開披露。
26[單選題] 下列各項(xiàng)中，( )不屬于利率金融衍生工具。
A.遠(yuǎn)期利率協(xié)議
B.利率期權(quán)
C.信用聯(lián)結(jié)票據(jù)
D.利率互換
參考答案：C
參考解析：利率衍生工具是指以利率或利率的載體為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括遠(yuǎn)期利率協(xié)議、利率期貨、利率期權(quán)、利率互換以及上述合約的混合交易合約。C項(xiàng)屬于信用衍生工具。
27[單選題] 無(wú)記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在( )。
A.股票名稱不同
B.股票編號(hào)不同
C.股票的記載方式不同
D.股東權(quán)利不同
參考答案：C
參考解析：無(wú)記名股票與記名股票的差別不是在股東權(quán)利等方面，而是在股票的記載方式上。無(wú)記名股票發(fā)行時(shí)一般留有存根聯(lián)，它在形式上分為兩部分：一部分是股票的主體，記載了有關(guān)公司的事項(xiàng)，如公司名稱、股票所代表的股數(shù)等;另一部分是股息票，用于進(jìn)行股息結(jié)算和行使增資權(quán)利。而公司發(fā)行的記名股票，應(yīng)當(dāng)置備股東名冊(cè)，記載下列事項(xiàng)：股東的姓名或者名稱及住所、各股東所持股份數(shù)、各股東所持股票的編號(hào)、各股東取得股份的日期。
28[單選題] 金融市場(chǎng)的核心內(nèi)容是( )。
A.金融產(chǎn)品
B.金融產(chǎn)品交易
C.金融機(jī)構(gòu)
D.金融市場(chǎng)參與者
參考答案：B
參考解析：金融市場(chǎng)的核心內(nèi)容是金融產(chǎn)品交易。
29[單選題] 證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的虛假陳述采取過錯(cuò)推定，由( )舉證其無(wú)過錯(cuò)。
A.證券投資者
B.發(fā)行人
C.上市公司
D.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)
參考答案：D
參考解析：證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)制作、出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告、財(cái)務(wù)顧問報(bào)告、自信評(píng)級(jí)報(bào)告或者法律意見書等文件，應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，對(duì)所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查和驗(yàn)證。其制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人、上市公司承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。但是，能夠證明自己沒有過錯(cuò)的除外。
30[單選題] 小李觀察到最近股票價(jià)格由于政治事件發(fā)生波動(dòng)，于是他將手中的股票拋出并換成了債券，這是因?yàn)楣善钡? )增大。
A.流動(dòng)性
B.期限性
C.風(fēng)險(xiǎn)性
D.收益性
參考答案：C
參考解析：股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說實(shí)際收益與預(yù)期收益之間的偏離。風(fēng)險(xiǎn)本身是一個(gè)中性概念，風(fēng)險(xiǎn)不等于損失，高風(fēng)險(xiǎn)的股票可能給投資者帶來較大損失，也可能帶來較大的收益。
31[單選題] 甲、乙、丙、丁投資者四人，均申報(bào)賣出A股票，申報(bào)價(jià)格和申報(bào)時(shí)間分別為：甲的賣出價(jià)為10.50元，時(shí)間為13：20;乙的賣出價(jià)為10.80元，時(shí)間為13：35;丙的賣出價(jià)為10.65元，時(shí)間為13：30;丁的賣出價(jià)為10.80元，時(shí)間為13：40。那么這四位投資者交易的先后順序?yàn)? )。
A.丁、乙、甲、丙
B.乙、丁、甲、丙
C.乙、丁、丙、甲
D.甲、丙、乙、丁
參考答案：D
參考解析：證券交易按“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則競(jìng)價(jià)成交。價(jià)格優(yōu)先的原則為：較高價(jià)格買入申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買入申報(bào)，較低價(jià)格賣出申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格賣出申報(bào)。故投資者甲優(yōu)先交易，丙第二個(gè)進(jìn)行交易。時(shí)間優(yōu)先的原則為：買賣方向、價(jià)格相同的，先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者。故乙投資者優(yōu)先于丁。這四位投資者交易的先后順序?yàn)榧?、丙、乙、丁?BR> 32[單選題] 下列關(guān)于國(guó)家股的說法中，錯(cuò)誤的是( )。
A.國(guó)家股股權(quán)原則上不可以轉(zhuǎn)讓
B.國(guó)家股股權(quán)可由國(guó)家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)持有
C.國(guó)家股是國(guó)有股權(quán)的一個(gè)組成部分
D.國(guó)有資產(chǎn)管理部門是國(guó)有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu)
參考答案：A
參考解析：國(guó)家股股權(quán)可以轉(zhuǎn)讓，但轉(zhuǎn)讓應(yīng)符合國(guó)家的有關(guān)規(guī)定。
33[單選題] 股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品是將結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品按( )的分類。
A.發(fā)行方式
B.嵌入式衍生產(chǎn)品
C.收益保障性
D.聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品
參考答案：D
參考解析：按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類.結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品等種類。按受益保障性分類，可分為收益保證型產(chǎn)品和非收益保證型產(chǎn)品。按發(fā)行方式分類，可分為公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品與私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品。按嵌入式衍生產(chǎn)品分類，可分為基于互換的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品、基于期權(quán)的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品等類型。
34[單選題] 我國(guó)金融業(yè)的四大支柱不包括( )。
A.信托
B.銀行
C.保險(xiǎn)
D.債券
參考答案：D
參考解析：信托、銀行、證券、保險(xiǎn)并稱為金融業(yè)的四大支柱。
35[單選題] 我國(guó)第一家信托投資公司成立于( )。
A.1949年5月
B.1979年3月
C.1979年10月
D.1984年11月
參考答案：C
參考解析：1979年10月，第一家信托投資公司的基金份額持有人可以事先選擇，將所獲分配的現(xiàn)金利潤(rùn)(收益)按照基金合同有關(guān)基金份額申購(gòu)的約定轉(zhuǎn)為基金份額;基金份額持有人事先未作出選擇的，基金管理人應(yīng)當(dāng)支付現(xiàn)金。
36[單選題] 下列不屬于證券交易所理事會(huì)的職責(zé)的是( )。
A.執(zhí)行會(huì)員大會(huì)的決議
B.選舉和罷免會(huì)員理事
C.制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則
D.審定總經(jīng)理提出的工作計(jì)劃
參考答案：B
參考解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》和《證券交易所管理辦法》的規(guī)定，證券交易所設(shè)理事會(huì)，理事會(huì)是證券交易所的決策機(jī)構(gòu)，其主要職責(zé)是：(1)執(zhí)行會(huì)員大會(huì)的決議。(2)制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則。(3)審定總經(jīng)理提出的工作計(jì)劃。(4)審定總經(jīng)理提出的財(cái)務(wù)預(yù)算、決算方案。(5)審定對(duì)會(huì)員的接納。(6)審定對(duì)會(huì)員的處分。(7)根據(jù)需要決定專門委員會(huì)的設(shè)置。(8)會(huì)員大會(huì)授予的其他職責(zé)。
37[單選題] 假設(shè)存款準(zhǔn)備金率為10%，貨幣乘數(shù)為4，現(xiàn)金提取率為( )。
A.10%
B.15%
C.20%
D.30%
參考答案：C
參考解析：貨幣乘數(shù)m=(1+C/D)/(C/D+R/D)=(1+C/D)/(C/D+10%)=4，提現(xiàn)率C/D=20%。
38[單選題] 目前我國(guó)各家商業(yè)銀行推廣的( )是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具的典型代表。
A.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品
B.利率結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品
C.掛鉤不同標(biāo)的資產(chǎn)的理財(cái)產(chǎn)品
D.股權(quán)結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品
參考答案：C
參考解析：利用最基礎(chǔ)的金融衍生工具的結(jié)構(gòu)化特性，通過相互結(jié)合或者與基礎(chǔ)金融工具相結(jié)合，開發(fā)設(shè)計(jì)出具有復(fù)雜特性的金融衍生產(chǎn)品，通常稱為結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。目前我國(guó)各家商業(yè)銀行推廣的掛鉤不同標(biāo)的資產(chǎn)的理財(cái)產(chǎn)品等都是其典型代表。
39[單選題] 某國(guó)有銀行通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于( )。
A.直接融資
B.間接融資
C.吸收投資
D.民間投資
參考答案：A
參考解析：直接融資亦稱“直接金融”，是指沒有金融機(jī)構(gòu)介入的資金融通方式。上市公司通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于直接融資。
40[單選題] 下列關(guān)于地方政府債券的說法中，正確的是( )。
A.地方政府債券通常可以分為一般債券和普通債券
B.收入債券是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券
C.普通債券是指為籌集資金建設(shè)某項(xiàng)具體工程而發(fā)行的債券
D.地方政府債券簡(jiǎn)稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“市政債券”
參考答案：D
參考解析：地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通?？梢苑譃橐话銈?普通債券)和專項(xiàng)債券(收入債券)。前者是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券，后者是指為籌集資金建設(shè)某項(xiàng)具體工程而發(fā)行的債券。故本題選D。
41[單選題] 下列各項(xiàng)中，( )不是基金份額持有人必須承擔(dān)的義務(wù)。
A.承擔(dān)基金虧損或終止的全部責(zé)任
B.繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用
C.在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額
D.遵守基金契約
參考答案：A
參考解析：基金份額持有人必須承擔(dān)的義務(wù)包括：(1)遵守基金契約。(2)繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用。(3)承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任。(4)不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)。(5)在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額。(6)在封閉式基金存續(xù)期間，交易行為和信息披露必須遵守法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。(7)法律、法規(guī)及基金契約規(guī)定的其他義務(wù)。
42[單選題] 財(cái)政部于1998年9月向四大國(guó)有商業(yè)銀行定向發(fā)行了1 000億元、年利率為5.5%、期限為10年的附息國(guó)債，專項(xiàng)用于國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展急需的基礎(chǔ)設(shè)施投入，這批國(guó)債屬于()
A.特別國(guó)債
B.普通國(guó)債
C.儲(chǔ)蓄國(guó)債
D.長(zhǎng)期建設(shè)國(guó)債
參考答案：D
參考解析：財(cái)政部于1998年9月向四大國(guó)有商業(yè)銀行定向發(fā)行了1 000億元、年利率為5.5%、期限為10年的附息國(guó)債，專項(xiàng)用于國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展急需的基礎(chǔ)設(shè)施投入，屬于長(zhǎng)期建設(shè)國(guó)債。
43[單選題] 上海證券交易所的運(yùn)作系統(tǒng)不包括( )。
A.綜合協(xié)議交易平臺(tái)
B.集中競(jìng)價(jià)交易系統(tǒng)
C.大宗交易系統(tǒng)
D.固定收益證券綜合電子平臺(tái)
參考答案：A
參考解析：上海證券交易所的運(yùn)作系統(tǒng)包括集中競(jìng)價(jià)交易系統(tǒng)、大宗交易系統(tǒng)、固定收益證券綜合電子平臺(tái)。深圳證券交易所的運(yùn)作系統(tǒng)包括集中競(jìng)價(jià)系統(tǒng)、綜合協(xié)議交易平臺(tái)。
44[單選題] 假設(shè)法定存款準(zhǔn)備金率為17%，超額存款準(zhǔn)備金率為5%，現(xiàn)金在存款中的比率為8%，則可得出貨幣乘數(shù)為( )。
A.1.6
B.3.1
C.3.6
D.4.3
參考答案：C
參考解析：貨幣乘數(shù)一(現(xiàn)金在存款中的比率+1)/(現(xiàn)金在存款中的比率+法定存款準(zhǔn)備金率+超額存款準(zhǔn)備金率)=(8%+1)/(8%+17%+5%)=3.6。
45[單選題] 由于金融機(jī)構(gòu)之間存在復(fù)雜的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，一家金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)危機(jī)可能導(dǎo)致多家金融機(jī)構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。這說明金融風(fēng)險(xiǎn)具有( )。
A.隱蔽性
B.擴(kuò)散性
C.不確定性
D.周期性
參考答案：B
參考解析：金融風(fēng)險(xiǎn)的擴(kuò)散性是指由于金融機(jī)構(gòu)之間存在復(fù)雜的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，一家金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)危機(jī)可能導(dǎo)致多家金融機(jī)構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。
46[單選題] 下列關(guān)于股票價(jià)格的說法中，錯(cuò)誤的是( )。
A.理論上，股票價(jià)格應(yīng)由其價(jià)值決定，但股票本身并沒有價(jià)值，不是在生產(chǎn)過程中發(fā)揮職能作用的現(xiàn)實(shí)資本，而只是一張資本憑證
B.股票之所以有價(jià)格，是因?yàn)樗碇找娴膬r(jià)值，即能給它的持有者帶來股息紅利
C.根據(jù)現(xiàn)值理論，股票的價(jià)值取決于股票的賬面價(jià)值
D.股票交易實(shí)際上是對(duì)未來收益權(quán)的轉(zhuǎn)讓買賣，股票價(jià)格就是對(duì)未來收益的評(píng)定
參考答案：C
參考解析：現(xiàn)值理論認(rèn)為，人們之所以愿意購(gòu)買股票和其他證券，是因?yàn)樗軌驗(yàn)樗某钟腥藥眍A(yù)期收益，因此它的價(jià)值取決于未來收益的大小。
47[單選題] 下列中不屬于影響債券利率因素的是( )。
A.籌資者的資信
B.債券票面金額
C.債券期限長(zhǎng)短
D.借貸資金市場(chǎng)利率水平
參考答案：B
參考解析：影響債券利率的因素有：(1)借貸資金市場(chǎng)利率水平。(2)籌資者的資信。(3)債券期限長(zhǎng)短。
48[單選題] 貨幣政策的外部時(shí)滯較短，大約為( )個(gè)月。
A.1～2
B.1～3
C.2～3
D.2～4
參考答案：C
參考解析：貨幣政策的時(shí)滯大約為2～3個(gè)月。
49[單選題] 1988年以前，我國(guó)國(guó)債采用( )方式發(fā)行。
A.通過商業(yè)銀行銷售
B.通過郵政儲(chǔ)蓄柜臺(tái)銷售
C.行政分配
D.承購(gòu)包銷
參考答案：C
參考解析：1988年以前。我國(guó)國(guó)債采用行政分配方式發(fā)行。
50[單選題] 在公司債券有效存續(xù)期間，資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)每年至少公告( )次跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告。
A.1
B.2
C.3
D.5
參考答案：A
參考解析：《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》規(guī)定，公司與資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)約定，在債券有效存續(xù)期間，資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)每年至少公告1次跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告。
二、組合型選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要球不選、錯(cuò)選均不得分)
51[單選題] 下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)與暴露的說法中，正確的是( )。
Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)與暴露如影隨形，緊密結(jié)合
Ⅱ.暴露反映的是風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)目前所處的一種狀態(tài)
Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)是一種可能性
Ⅳ.沒有風(fēng)險(xiǎn)暴露就沒有風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：風(fēng)險(xiǎn)與暴露如影隨形，緊密結(jié)合。沒有風(fēng)險(xiǎn)暴露就沒有風(fēng)險(xiǎn)，也就無(wú)所謂金融風(fēng)險(xiǎn)了。同時(shí)，暴露與風(fēng)險(xiǎn)又具有不同的內(nèi)涵，暴露反映的是風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)目前所處的一種狀態(tài)，而風(fēng)險(xiǎn)是一種可能性。風(fēng)險(xiǎn)暴露的程度可以用暴露和風(fēng)險(xiǎn)同時(shí)加以刻畫。
52[單選題] 根據(jù)《我國(guó)企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)一一金融工具確認(rèn)和計(jì)量》的規(guī)定，衍生工具包括( )。
Ⅰ.互換和期權(quán)
Ⅱ.投資合同
Ⅲ.期貨合同
Ⅳ.遠(yuǎn)期合同
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：根據(jù)我國(guó)《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)～金融工具確認(rèn)和計(jì)量》的規(guī)定，衍生工具包括遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換和期權(quán)，以及具有遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換和期權(quán)中一種或一種以上特征的工具。
53[單選題] 債券的性質(zhì)可以表述為( )。
Ⅰ.債券屬于有價(jià)證券
Ⅱ.債券是一種真實(shí)資本
Ⅲ.債券是債權(quán)的表現(xiàn)
Ⅳ.債券是所有權(quán)憑證
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
參考答案：C
參考解析：債券有以下基本性質(zhì)：(1)債券屬于有價(jià)證券。(2)債券是一種虛擬資本。(3)債券是債權(quán)的表現(xiàn)。債券是債權(quán)憑證，股票是所有權(quán)憑證。
54[單選題] 下列哪些屬于證券投資者的特點(diǎn)?( )
Ⅰ.分散性
Ⅱ.流動(dòng)性
Ⅲ.投資的目的性
Ⅳ.市場(chǎng)的支撐性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：A
參考解析：以上四項(xiàng)均是證券投資者的特點(diǎn)。
55[單選題] 發(fā)行人在確定債券期，要考慮的因素主要有( )。
Ⅰ.市場(chǎng)利率的變化
Ⅱ.籌集資金的數(shù)額
Ⅲ.債券的變現(xiàn)能力
Ⅳ.資金的使用方向
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：發(fā)行人在確定債券期，要考慮的因素主要有：(1)資金使用方向。(2)市場(chǎng)利率變化。(3)債券的變現(xiàn)能力。
56[單選題] 普通股票股東的義務(wù)有( )。
Ⅰ.遵守公司章程
Ⅱ.依法行使股東權(quán)利
Ⅲ.不得濫用股東權(quán)利損害公司或其他股東的利益
Ⅳ.必須親自參加股東大會(huì)
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：普通股票股東并不一定要親自參加股東大會(huì)，可以委托代理人出席。
57[單選題] 中小企業(yè)板塊的設(shè)計(jì)要點(diǎn)有( )。
Ⅰ.暫不降低發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)
Ⅱ.盡可能擴(kuò)大行業(yè)覆蓋面
Ⅲ.在現(xiàn)有主板市場(chǎng)內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板塊
Ⅳ.在主板市場(chǎng)的制度框架內(nèi)實(shí)行相對(duì)獨(dú)立運(yùn)行
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：中小企業(yè)板塊的設(shè)計(jì)要點(diǎn)主要是四個(gè)方面：(1)暫不降低發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)，而是在主板市場(chǎng)發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)的框架下設(shè)立中小企業(yè)板塊，這樣可以避免因發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)變化帶來的發(fā)行;(2)在考慮上市企業(yè)的成長(zhǎng)性和科技含量的同時(shí)，盡可能擴(kuò)大行業(yè)覆蓋面，以增強(qiáng)上市公司行業(yè)結(jié)構(gòu)的互補(bǔ)性;(3)在現(xiàn)有主板市場(chǎng)內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板塊;(4)在主板市場(chǎng)的制度框架內(nèi)實(shí)行相對(duì)獨(dú)立運(yùn)行，目的在于有針對(duì)性地解決市場(chǎng)監(jiān)管的特殊性問題，逐步推進(jìn)制度創(chuàng)新，從而為建立創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)積累經(jīng)驗(yàn)。
58[單選題] 下列關(guān)于證券投資人的說法中，正確的是( )。
Ⅰ.證券投資人具有分散性的特點(diǎn)
Ⅱ.證券投資人具有集中性的特點(diǎn)
Ⅲ.證券投資人具有流動(dòng)性的特點(diǎn)
Ⅳ.證券投資人具有穩(wěn)定性的特點(diǎn)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：證券投資人具有分散性和流動(dòng)性的特點(diǎn)。
59[單選題] 證券市場(chǎng)的發(fā)展階段有( )。
Ⅰ.萌芽階段
Ⅱ.初步發(fā)展階段
Ⅲ.停滯階段
Ⅳ.加速發(fā)展階段
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、 Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：縱觀證券市場(chǎng)的發(fā)展歷史，其進(jìn)程大致可分為五個(gè)階段，即萌芽階段、初步發(fā)展階段、停滯階段、恢復(fù)階段、加速發(fā)展階段。
60[單選題] 當(dāng)出現(xiàn)( )情形時(shí)，基金托管人職責(zé)終止。
Ⅰ.被依法取消基金托管資格
Ⅱ.被基金份額持有人大會(huì)解任
Ⅲ.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)
Ⅳ.被基金管理人解任
A.Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
參考答案：B
參考解析：《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，有下列情形之一的，基金托管人職責(zé)終止：(1)被依法取消基金托管資格。(2)被基金份額持有人大會(huì)解任。(3)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)。(4)基金合同約定的其他情形。
61[單選題] 下列屬于金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別的有( )。
Ⅰ.履約保證不同
Ⅱ.現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同
Ⅲ.交易者權(quán)利與義務(wù)的對(duì)稱性不同
Ⅳ.盈虧特點(diǎn)不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別包括：(1)基礎(chǔ)資產(chǎn)不同。(2)交易者權(quán)利與義務(wù)的對(duì)稱性不同。(3)履約保證不同。(4)現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同。(5)盈虧特點(diǎn)不同。(6)套期保值的作用與效果不同。
62[單選題] 下列選項(xiàng)中，屬于證券公司的直投業(yè)務(wù)范圍的有( )。
Ⅰ .提供期貨行情信息、交易設(shè)施
Ⅱ.使用自有資金對(duì)境內(nèi)企業(yè)進(jìn)行股權(quán)投資
Ⅲ.為客戶提供股權(quán)投資的財(cái)務(wù)顧問服務(wù)
Ⅳ.設(shè)立直投基金，籌集并管理客戶資金進(jìn)行股權(quán)投資
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、 Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ
參考答案：A
參考解析：證券公司的直接業(yè)務(wù)范圍包括：(1)使用自有資金對(duì)境內(nèi)企業(yè)進(jìn)行股權(quán)投資。(2)為客戶提供股權(quán)投資的財(cái)務(wù)顧問服務(wù)。(3)設(shè)立直投基金，籌集并管理客戶資金進(jìn)行股權(quán)投資。(4)在有效控制風(fēng)險(xiǎn)、保持流動(dòng)性的前提下，以現(xiàn)金管理為目的，將閑置資金投資于依法公開發(fā)行的國(guó)債、投資級(jí)公司債、貨幣市場(chǎng)基金、央行票據(jù)等風(fēng)險(xiǎn)較低、流動(dòng)性較強(qiáng)的證券，以及證券投資基金、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃或者專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃。(5)中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意的其他業(yè)務(wù)。
63[單選題] 風(fēng)險(xiǎn)管理的過程包括( )。
Ⅰ.金融風(fēng)險(xiǎn)的度量
Ⅱ.金融風(fēng)險(xiǎn)管理方案的實(shí)施和評(píng)價(jià)
Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告
Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)估
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：金融風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)十分復(fù)雜的過程，根據(jù)金融風(fēng)險(xiǎn)管理過程中各項(xiàng)任務(wù)的基本性質(zhì)，將整個(gè)金融風(fēng)險(xiǎn)管理的程序分為六個(gè)階段：(1)金融風(fēng)險(xiǎn)的度量。(2)風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策的選擇和實(shí)施方案的設(shè)計(jì)。(3)金融風(fēng)險(xiǎn)管理方案的實(shí)施和評(píng)價(jià)。(4)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。(5)風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)估。(6)風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)和審計(jì)。
64[單選題] 下列屬于非柜臺(tái)委托的有( )。
Ⅰ.電話委托
Ⅱ.傳真委托
Ⅲ.自助終端委托
Ⅳ.網(wǎng)上委托
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：非柜臺(tái)委托包括人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動(dòng)委托、網(wǎng)上委托等方式。
65[單選題] 下列關(guān)于對(duì)違反《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理規(guī)定》的處罰措施的說法中.正確的有( )。
Ⅰ.取得從業(yè)資格的人員提供虛假材料，申請(qǐng)執(zhí)業(yè)證書的，不予頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書;已頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書的，由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注銷其執(zhí)業(yè)證書
Ⅱ.被中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法注銷執(zhí)業(yè)證書或者因違反《證券從業(yè)人員資格管理辦法》被中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注銷執(zhí)業(yè)證書的，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)可在3年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請(qǐng)
Ⅲ.參加資格考試的人員，違反考場(chǎng)規(guī)則，擾亂考場(chǎng)秩序的，在5年內(nèi)不得參加資格考試
Ⅳ.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在辦理執(zhí)業(yè)證書申請(qǐng)的過程中，弄虛作假、徇私舞弊、故意刁難有關(guān)當(dāng)事人的，或者不按規(guī)定履行報(bào)告義務(wù)的，由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)責(zé)令改正
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：Ⅲ項(xiàng)，根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，參加資格考試的人員，違反考場(chǎng)規(guī)則，擾亂考場(chǎng)秩序的，在2年內(nèi)不得參加資格考試。
66[單選題] 下列關(guān)于證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的說法中，正確的是( )。
Ⅰ.證券融資是一種間接融資
Ⅱ.證券融資是一種強(qiáng)市場(chǎng)性的金融活動(dòng)
Ⅲ.證券融資是一種中短期融資
Ⅳ.證券融資是在由各種中介機(jī)構(gòu)組成的證券中介服務(wù)體系的支持下完成的
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：證券融資是一種直接融資。證券融資使資金赤字單位和盈余單位直接接觸，形成直接的權(quán)利和義務(wù)關(guān)系，而沒有另外的權(quán)利義務(wù)主體介入其中。故A項(xiàng)錯(cuò)誤。證券融資被稱為資本性融資，通過股票和債券籌集的資金一般不是被用于短期商業(yè)性或營(yíng)業(yè)性周轉(zhuǎn)的，或者說不是為解決流動(dòng)性不足問題的，而是被用于購(gòu)置固定資產(chǎn)等長(zhǎng)期性投資的，是被作為資本使用的。故C項(xiàng)錯(cuò)誤。
67[單選題] 回購(gòu)交易是質(zhì)押貸款的一種方式，一般分為( )。
Ⅰ.國(guó)債回購(gòu)交易
Ⅱ.債券回購(gòu)交易
Ⅲ.質(zhì)押式回購(gòu)
Ⅳ.證券回購(gòu)交易
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
參考答案：A
參考解析：回購(gòu)交易是質(zhì)押貸款的一種方式。一般分為國(guó)債回購(gòu)交易、債券回購(gòu)交易、證券回購(gòu)交易、質(zhì)押式回購(gòu)。
68[單選題] 下列屬于證券業(yè)從業(yè)人員誠(chéng)信信息記錄中獎(jiǎng)勵(lì)信息的有( )。
Ⅰ.受到中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)表彰、獎(jiǎng)勵(lì)的情況
Ⅱ.受到上海、深圳證券交易所表彰、獎(jiǎng)勵(lì)的情況
Ⅲ.受到地方證券業(yè)協(xié)會(huì)表彰、獎(jiǎng)勵(lì)的情況
Ⅳ.受到所在機(jī)構(gòu)及其他有關(guān)部門和組織表彰、獎(jiǎng)勵(lì)的情況
A.Ⅰ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：證券業(yè)從業(yè)人員誠(chéng)信信息記錄中獎(jiǎng)勵(lì)信息的具體內(nèi)容包括：受到中國(guó)證監(jiān)會(huì)，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)，上海、深圳證券交易所，地方證券業(yè)協(xié)會(huì)，所在機(jī)構(gòu)及其他有關(guān)部門和組織表彰、獎(jiǎng)勵(lì)的情況，包括表彰單位、表彰內(nèi)容、榮譽(yù)稱號(hào)或獎(jiǎng)勵(lì)等級(jí)、表彰時(shí)間。
69[單選題] 全球金融市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)表現(xiàn)為( )。
Ⅰ .國(guó)際金融市場(chǎng)的一體化趨勢(shì)
Ⅱ.國(guó)際金融市場(chǎng)的證券化趨勢(shì)
Ⅲ.金融創(chuàng)新的趨勢(shì)
Ⅳ.全球貨幣統(tǒng)一的趨勢(shì)
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：全球金融市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)表現(xiàn)為：(1)國(guó)際金融市場(chǎng)的一體化趨勢(shì)。(2)國(guó)際金融市場(chǎng)的證券化趨勢(shì)。(3)金融創(chuàng)新的趨勢(shì)。
70[單選題] 金融期貨與金融現(xiàn)貨交易相比，不同點(diǎn)具體表現(xiàn)為( )。
Ⅰ.結(jié)算方式不同
Ⅱ.交易對(duì)象不同
Ⅲ.交易方式不同
Ⅳ.交易目的不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、 Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：金融期貨與金融現(xiàn)貨交易相比，不同點(diǎn)主要表現(xiàn)為：(1)交易對(duì)象不同。(2)交易目的不同。(3)交易價(jià)格的含義不同。(4)交易方式不同。(5)結(jié)算方式不同。
71[單選題] 系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又稱為( )。
Ⅰ.可分散風(fēng)險(xiǎn)
Ⅱ.不可分散風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.不可回避風(fēng)險(xiǎn)
Ⅳ.可回避風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ
參考答案：C
參考解析：系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于多種因素的影響和變化.導(dǎo)致投資者風(fēng)險(xiǎn)增大，從而給投資者帶來?yè)p失的可能性。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又稱為“不可分散風(fēng)險(xiǎn)”或“不可回避風(fēng)險(xiǎn)”。
72[單選題] 外國(guó)債券的特點(diǎn)有( )。
Ⅰ.在發(fā)行方式方面，其由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國(guó)際性銀行在一個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家同時(shí)承銷
Ⅱ.在發(fā)行法律方面，其必須經(jīng)官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)
Ⅲ.債券發(fā)行人與債券的面值貨幣屬于同一個(gè)國(guó)家
Ⅳ.在發(fā)行納稅方面，其受發(fā)行地所在國(guó)的稅法管制
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：外國(guó)債券是指某一國(guó)家借款人在本國(guó)以外的某一國(guó)家發(fā)行以該國(guó)貨幣為面值的債券。它的特點(diǎn)有：(1)債券發(fā)行人屬于一個(gè)國(guó)家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)則屬于另一個(gè)國(guó)家。(2)在發(fā)行方式方面，外國(guó)債券一般由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷。(3)在發(fā)行法律方面，外國(guó)債券的發(fā)行受發(fā)行地所在國(guó)有關(guān)法規(guī)的管制和約束，并且必須經(jīng)官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。(4)在發(fā)行納稅方面，外國(guó)債券受發(fā)行地所在國(guó)的稅法管制。
73[單選題] 關(guān)于委托指令及其有效期，下列說法中正確的有( )。
Ⅰ.委托指令有效期可以分為當(dāng)日有效與約定日有效
Ⅱ.委托指令部分成交后，委托指令失效
Ⅲ.委托有效期滿，委托指令自然失效
Ⅳ.我國(guó)現(xiàn)行規(guī)定的委托期為當(dāng)日有效
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：如果委托指令未能成交或未能全部成交，證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)繼續(xù)執(zhí)行委托。委托有效期滿，委托指令自然失效。委托指令有效期一般有當(dāng)日有效與約定日有效兩種。我國(guó)現(xiàn)行規(guī)定的委托期為當(dāng)日有效。
74[單選題] 債券的有價(jià)證券屬性主要表現(xiàn)為( )。
Ⅰ.債券可贖回
Ⅱ.債券本身有一定的面值
Ⅲ.持有債券可按期取得利息
Ⅳ.債券是虛擬資本
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
參考答案：C
參考解析：債券屬于有價(jià)證券，主要表現(xiàn)為：(1)債券反映和代表一定的價(jià)值，其本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)。(2)持有債券可按期取得利息，利息也是債券投資者收益的價(jià)值表現(xiàn)。(3)債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，擁有債券就擁有了債券所代表的權(quán)利，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移。
75[單選題] 證券具有極高的流動(dòng)性必須滿足的條件有( )。
Ⅰ.很容易變現(xiàn)
Ⅱ.變現(xiàn)的交易成本極小
Ⅲ.本金保持相對(duì)穩(wěn)定
Ⅳ.變現(xiàn)的交易成本較高
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析：證券的流動(dòng)性是指證券變現(xiàn)的難易程度。證券具有極高的流動(dòng)性必須滿足三個(gè)條件：很容易變現(xiàn)、變現(xiàn)的交易成本極小、本金保持相對(duì)穩(wěn)定。
76[單選題] 根據(jù)我國(guó)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得出現(xiàn)的情形有( )。
Ⅰ.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%
Ⅱ.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%
Ⅲ.違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定
Ⅳ.基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，單只基金所申報(bào)的金額超過該基金的總資產(chǎn)
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
參考答案：B
參考解析：基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形：(1)一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%。(2)同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%。(3)基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行中購(gòu)，單只基金所申報(bào)的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量。(4)違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定。(5)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形。
77[單選題] 債券的開戶合同應(yīng)包括( )。
Ⅰ.受托人的身份證號(hào)碼
Ⅱ.委托人的真實(shí)姓名
Ⅲ.確立開戶合同的有效期限
Ⅳ.委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、
參考答案：A
參考解析：開戶合同應(yīng)包括如下事項(xiàng)：委托人的真實(shí)姓名、住址、年齡、職業(yè)、身份證號(hào)碼等;委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)，并同時(shí)認(rèn)可證券交易所營(yíng)業(yè)細(xì)則和相關(guān)規(guī)定以及經(jīng)紀(jì)商公會(huì)的規(guī)章作為開戶合同的有效組成部分;確立開戶合同的有效期限，以及延長(zhǎng)合同期限的條件和程序。
78[單選題] 宏觀經(jīng)濟(jì)對(duì)股票價(jià)格影響的特點(diǎn)有( )。
Ⅰ.波及范圍廣
Ⅱ.干擾程度深
Ⅲ.作用機(jī)制復(fù)雜
Ⅳ.導(dǎo)致股價(jià)波動(dòng)幅度較大
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：C
參考解析：宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和狀況是影響股票價(jià)格的重要因素。宏觀經(jīng)濟(jì)對(duì)股票價(jià)格影響的特點(diǎn)是波及范圍廣、干擾程度深、作用機(jī)制復(fù)雜并可能導(dǎo)致股價(jià)波動(dòng)幅度大。
79[單選題] 按資金用途分類，國(guó)債可分為( )。
Ⅰ.赤字國(guó)債
Ⅱ.建設(shè)國(guó)債
Ⅲ.流通國(guó)債
Ⅳ.特種國(guó)債
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：A
參考解析：政府通過國(guó)債籌集的資金可用于各項(xiàng)開支。根據(jù)舉借債務(wù)對(duì)籌集資金使用、方向的規(guī)定，國(guó)債可以分為赤字國(guó)債、建設(shè)國(guó)債、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債和特種國(guó)債。
80[單選題] 股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，股東依法享有的權(quán)利包括( )。
Ⅰ.資產(chǎn)收益權(quán)
Ⅱ.對(duì)公司財(cái)產(chǎn)的直接支配處理
Ⅲ.重大決策權(quán)
Ⅳ.選擇管理者權(quán)
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，包括資產(chǎn)收益權(quán)、重大決策權(quán)、選擇管理者權(quán)等。股東雖然是公司財(cái)產(chǎn)的所有人，事有種種權(quán)利，但對(duì)于公司的財(cái)產(chǎn)不能直接支配處理。
81[單選題] 國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織公布的證券市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)有( )。
Ⅰ.保護(hù)投資者
Ⅱ.穩(wěn)定市場(chǎng)價(jià)格
Ⅲ.保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明
Ⅳ.降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織公布的證券市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)包括：(1)保護(hù)投資者。(2)保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明。(3)降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
82[單選題] 根據(jù)規(guī)定，公司債券的發(fā)行人應(yīng)當(dāng)召開債券持有人會(huì)議的情形有( )。
Ⅰ.保證人或擔(dān)保物發(fā)生重大變化
Ⅱ.擬變更債券受托管理人
Ⅲ.公司合并
Ⅳ.擬變更債券募集說明書的約定
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、
參考答案：A
參考解析：根據(jù)《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》第二十七條的規(guī)定，存在下列情況的，應(yīng)當(dāng)召開債券持有人會(huì)議：(1)擬變更債券募集說明書的約定。(2)擬變更債券受托管理人。(3)公司不能按期支付本息。(4)公司減資、合并、分立、解散或者申請(qǐng)破產(chǎn)。(5)保證人或者擔(dān)保物發(fā)生重大變化。(6)發(fā)生對(duì)債券持有****益有重大影響的事項(xiàng)。
83[單選題] 國(guó)際證券市場(chǎng)上的股價(jià)指數(shù)有( )。
Ⅰ.NASDAQ綜合指數(shù)
Ⅱ.日經(jīng)225股價(jià)指數(shù)
Ⅲ.金融時(shí)報(bào)證券交易所指數(shù)
Ⅳ.道·瓊斯工業(yè)股價(jià)平均數(shù)
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：國(guó)際主要股票市場(chǎng)的價(jià)格指數(shù)包括道·瓊斯工業(yè)股價(jià)平均數(shù)、金融時(shí)報(bào)證券交易所指數(shù)(FTSE100指數(shù))、日經(jīng)225股價(jià)指數(shù)和NASDAQ綜合指數(shù)。
84[單選題] 場(chǎng)外交易市場(chǎng)的特征包括( )。
Ⅰ.掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)較低
Ⅱ.信息披露要求降低
Ⅲ.交易制度通常采用逐日盯市制度
Ⅳ.交易制度通常采用做市商制度
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：場(chǎng)外交易市場(chǎng)的特征包括：①掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)較低;②信息披露要求降低;③交易制度通常采用做市商制度。
85[單選題] 根據(jù)舉借債務(wù)對(duì)籌集資金使用方向的規(guī)定，國(guó)債的類別包括( )。
Ⅰ.戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債
Ⅱ.建設(shè)國(guó)債
Ⅲ.非流通國(guó)債
Ⅳ.赤字國(guó)債
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
參考答案：C
參考解析：根據(jù)舉借債務(wù)對(duì)籌集資金使用方向的規(guī)定，國(guó)債可以分為赤字國(guó)債、建設(shè)國(guó)債、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債和特種國(guó)債。
86[單選題] 債券的票面要素包括( )。
Ⅰ.債券的票面價(jià)值
Ⅱ.債券的到期期限
Ⅲ.債券的票面利率
Ⅳ.債券發(fā)行者名稱
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、
參考答案：B
參考解析：債券作為證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證，一般有一定格式的票面形式來表示。通常，債券票面上的要素包括債券的票面價(jià)值、債券的到期期限、債券的票面利率和債券發(fā)行者名稱。
87[單選題] 衡量物價(jià)穩(wěn)定與否，從各國(guó)的情況看，通常使用的指標(biāo)有( )。
Ⅰ.國(guó)民生產(chǎn)總值平均指數(shù)
Ⅱ.消費(fèi)物價(jià)指數(shù)
Ⅲ.批發(fā)物價(jià)指數(shù)
Ⅳ.恩格爾系數(shù)
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析：衡量物價(jià)穩(wěn)定與否，從各國(guó)的情況看，通常使用的指標(biāo)有：(1)GNP(國(guó)民生產(chǎn)總值)平均指數(shù)，它以構(gòu)成國(guó)民生產(chǎn)總值的最終產(chǎn)品和勞務(wù)為對(duì)象，反映最終產(chǎn)品和勞務(wù)的價(jià)格變化情況。(2)消費(fèi)物價(jià)指數(shù)，它以消費(fèi)者日常生活支出為對(duì)象，能較準(zhǔn)確地反映消費(fèi)物價(jià)水平的變化情況。(3)批發(fā)物價(jià)指數(shù)，它以批發(fā)交易為對(duì)象，能較準(zhǔn)確地反映大宗批發(fā)交易的物價(jià)變動(dòng)情況。恩格爾系教是根據(jù)恩格爾定律得出的比例數(shù)，是表示生活水平高低的一個(gè)指標(biāo)。
88[單選題] 未上市流通股份中的發(fā)起人股份包括( )。
Ⅰ.境外法人持有股份
Ⅱ.境內(nèi)法人持有股份
Ⅲ.境內(nèi)上市外資股
Ⅳ.國(guó)家持有股份
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
參考答案：B
參考解析：未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：發(fā)起人股份、募集法人股份、內(nèi)部職工股、優(yōu)先股或其他。其中，發(fā)起人股份包括國(guó)家持有股份、境內(nèi)法人持有股份、境外法人持有股份和其他，而其他指?jìng)€(gè)別公司發(fā)起人與以上分類有區(qū)別的特殊情況。
89[單選題] 下列哪些屬于股票融資的優(yōu)點(diǎn)?( )
Ⅰ.籌資風(fēng)險(xiǎn)大
Ⅱ.股票融資可以提高企業(yè)的知名度.為企業(yè)帶來良好的聲譽(yù)
Ⅲ.股票融資所籌資金具有永久性，無(wú)到期日，不需歸還
Ⅳ.沒有固定的利息負(fù)擔(dān)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：股票融資的優(yōu)點(diǎn)有：①籌資風(fēng)險(xiǎn)小;②股票融資可以提高企業(yè)的知名度，為企業(yè)帶來良好的聲譽(yù);③股票融資所籌資金具有永久性，無(wú)到期日，不需歸還;④沒有固定的利息負(fù)擔(dān);⑤股票融資有利于幫助企業(yè)建立規(guī)范的現(xiàn)代企業(yè)制度。
90[單選題] 下列屬于國(guó)際資本流動(dòng)的有( )。
Ⅰ.國(guó)際援助
Ⅱ.引進(jìn)外資
Ⅲ.發(fā)行國(guó)債
Ⅳ.外匯買賣
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：A
參考解析：國(guó)際資本流動(dòng)，簡(jiǎn)言之，是指資本在國(guó)際間轉(zhuǎn)移，或者說，資本在不同國(guó)家或地區(qū)之間作單向、雙向或多向流動(dòng)，具體包括：貸款、援助、輸出、輸入、投資、債務(wù)的增加、債權(quán)的取得、利息收支、買方信貸、賣方信貸、外匯買賣、證券發(fā)行與流通等。
91[單選題] 按照資本跨國(guó)界流動(dòng)的方向，下列國(guó)際資本流動(dòng)中，屬于資本流入的是( )。
Ⅰ.外國(guó)在本國(guó)的資產(chǎn)增加
Ⅱ.外國(guó)對(duì)本國(guó)負(fù)債減少
Ⅲ.本國(guó)對(duì)外國(guó)的債務(wù)增加
Ⅳ.外國(guó)對(duì)本國(guó)債務(wù)增加
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：A
參考解析：資本流入是指外國(guó)資本流入本國(guó)，主要表現(xiàn)為：(1)外國(guó)在本國(guó)的資產(chǎn)增加。(2)外國(guó)對(duì)本國(guó)負(fù)債減少。(3)本國(guó)對(duì)外國(guó)的債務(wù)增加。(4)本國(guó)在外國(guó)的資產(chǎn)減少。Ⅳ項(xiàng)屬于資本流出。
92[單選題] 下列關(guān)于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)法律責(zé)任的敘述中，正確的有( )。
Ⅰ.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查和驗(yàn)證
Ⅱ.在出具財(cái)務(wù)顧問報(bào)告、資信評(píng)級(jí)報(bào)告或者法律意見書等文件時(shí)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)
Ⅲ.服務(wù)機(jī)構(gòu)因出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失，應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人、上市公司承擔(dān)連帶賠償責(zé)任
Ⅳ.服務(wù)機(jī)構(gòu)因?yàn)樘摷訇愂鼋o他人造成損失，能夠證明自己沒有過錯(cuò)的，也要承擔(dān)連帶賠償責(zé)任
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：Ⅳ項(xiàng)，證券服務(wù)機(jī)構(gòu)制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人、上市公司承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，但是，能夠證明自己沒有過錯(cuò)的除外。
93[單選題] 私募發(fā)行的對(duì)象有( )。
Ⅰ.公司的老股東
Ⅱ.發(fā)行人的員工
Ⅲ.投資基金、社會(huì)保險(xiǎn)基金、保險(xiǎn)公司、商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)
Ⅳ.與發(fā)行人有密切往來關(guān)系的企業(yè)等機(jī)構(gòu)投資者
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：私募發(fā)行，又稱不公開發(fā)行或私下發(fā)行、內(nèi)部發(fā)行，是指以特定少數(shù)投資者為對(duì)象的發(fā)行。私募發(fā)行的對(duì)象有兩類，一類是公司老股東或發(fā)行人的員工，另一類是投資基金、社會(huì)保險(xiǎn)基金、保險(xiǎn)公司、商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)以及與發(fā)行人有密切往來關(guān)系的企業(yè)等機(jī)構(gòu)投資者。
94[單選題] 委托指令有多種形式，根據(jù)委托價(jià)格限制有( )。
Ⅰ.高價(jià)委托
Ⅱ.市價(jià)委托
Ⅲ.限價(jià)委托
Ⅳ.低價(jià)委托
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析：委托指令有多種形式，根據(jù)委托價(jià)格限制有市價(jià)委托和限價(jià)委托。
95[單選題] 一般來說，我國(guó)證券投資基金的投資對(duì)象包括( )。
Ⅰ.債券
Ⅱ.股票
Ⅲ.貨幣市場(chǎng)工具
Ⅳ.權(quán)證
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：目前我國(guó)的證券投資基金主要投資于國(guó)內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國(guó)債、企業(yè)債券、金融債券、公司債券、貨幣市場(chǎng)工具、資產(chǎn)支持證券和權(quán)證等?！ ?6[單選題] 國(guó)家股從資金來源上看，主要有( )。
Ⅰ.現(xiàn)有國(guó)有企業(yè)改制時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)
Ⅱ.現(xiàn)有國(guó)有企業(yè)改制時(shí)所擁有的總資產(chǎn)
Ⅲ.政府部門向新建股份公司的投資
Ⅳ.經(jīng)授權(quán)代表國(guó)家投資的各種機(jī)構(gòu)向新建股份公司的投資
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：A
參考解析：國(guó)家股從資金來源上看，主要有三個(gè)方面：(1)現(xiàn)有國(guó)有企業(yè)改組為股份公司時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)。(2)現(xiàn)階段有權(quán)代表國(guó)家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資。(3)經(jīng)授權(quán)代表國(guó)家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資。
97[單選題] 根據(jù)我國(guó)《注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定》對(duì)于注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券許可證應(yīng)當(dāng)符合的條件的規(guī)定，下列選項(xiàng)中，正確的是( )。
Ⅰ.所在會(huì)計(jì)師事務(wù)所已取得證券許可證，或者符合《注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定》第六條所規(guī)定的條件并已提出申請(qǐng)
Ⅱ.具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書
Ⅲ.取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書5年以上
Ⅳ.不超過65周歲
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
參考答案：A
參考解析：注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券許可證的，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括：(1)所在會(huì)計(jì)師事務(wù)所已取得證券許可證，或者符合《注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定》第六條所規(guī)定的條件并已提出申請(qǐng)。(2)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書。(3)取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書1年以上。(4)不超過60周歲。(5)執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動(dòng)中沒有違法違規(guī)的行為。
98[單選題] 一般來說，債券具有的特征包括( )。
Ⅰ.流動(dòng)性
Ⅱ.永久性
Ⅲ.安全性
Ⅳ.收益性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：債券的特征包括：(1)償還性。(2)流動(dòng)性。(3)安全性。(4)收益性。
99[單選題] 按交易對(duì)象是否新發(fā)行，金融市場(chǎng)可以分為( )。
Ⅰ.一級(jí)市場(chǎng)
Ⅱ.二級(jí)市場(chǎng)
Ⅲ.原生市場(chǎng)
Ⅳ.衍生市場(chǎng)
A.Ⅰ、 Ⅱ
B.Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：按交易對(duì)象是否新發(fā)行，金融市場(chǎng)可以分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。發(fā)行市場(chǎng)也稱一級(jí)市場(chǎng)、初級(jí)市場(chǎng)，是新證券發(fā)行的市場(chǎng)。流通市場(chǎng)也稱二級(jí)市場(chǎng)、次級(jí)市場(chǎng)，是已經(jīng)發(fā)行、處在流通中的證券的買賣市場(chǎng)。
100[單選題] 道·瓊斯股價(jià)平均數(shù)被視為權(quán)威性的股價(jià)指數(shù)，其原因在于( )。
Ⅰ.該指數(shù)歷史悠久
Ⅱ.采用的65種股票都是世界上第一流大公司的股票
Ⅲ.指數(shù)由《紐約日?qǐng)?bào)》及時(shí)而詳盡報(bào)道
Ⅳ.不斷地以新生的更有代表性的股票取代那些已失去活力的股票，使其更具代表性，比較好地與在紐約證券交易所上市的2000多種股票變動(dòng)同步
A.Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
參考答案：B
參考解析：道·瓊斯股價(jià)平均數(shù)被視為權(quán)威性的股價(jià)指數(shù)，原因主要是：該指數(shù)歷史悠久，采用的65種股票都是世界上第一流大公司的股票，在各自的行業(yè)中都居舉足輕重的主導(dǎo)地位，而且不斷地以新生的更有代表性的股票取代那些已失去原有活力的股票，使其更具代表性，比較好地與在紐約證券交易所上市的2000多種股票變動(dòng)同步，指數(shù)由最有影響的金融報(bào)刊和華爾街日?qǐng)?bào)，及時(shí)而詳盡報(bào)道等。
一、選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分)
1[單選題] 目前，中國(guó)外匯交易中心人民幣利率互換參考利率不包括( )。
A.上海銀行間同業(yè)拆放利率
B.國(guó)債回購(gòu)利率(7天)
C.1年期定期存款利率
D.深圳銀行間同業(yè)拆放利率
參考答案：D
參考解析：目前，中國(guó)外匯交易中心人民幣利率互換參考利率包括上海銀行間同業(yè)拆放利率(含隔夜、1周、3個(gè)月期等品種)、國(guó)債回購(gòu)利率(7天)、1年期定期存款利率，互換期限從7天到3年，交易雙方可協(xié)商確定付息頻率、利率重置期限、計(jì)息方式等合約條款。
2[單選題] 某金融市場(chǎng)交易者利用期貨市場(chǎng)套期保值，這體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的( )。
A.聚斂功能
B.財(cái)富再分配功能
C.間接調(diào)節(jié)功能
D.風(fēng)險(xiǎn)再分配功能
參考答案：D
參考解析：風(fēng)險(xiǎn)再分配功能是指金融市場(chǎng)交易者利用各種金融工具，把風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給厭惡風(fēng)險(xiǎn)程度較低的人，從而實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的再分配。故本題選D。
3[單選題] 與東道國(guó)或其他國(guó)家共同投資，合作建立合營(yíng)企業(yè)的國(guó)際資本流動(dòng)方式屬于( )。
A.國(guó)際直接投資
B.國(guó)際間接投資
C.國(guó)際證券投資
D.國(guó)際貸款
參考答案：A
參考解析：國(guó)際直接投資一般有五種方式：(1)在國(guó)外創(chuàng)辦新企業(yè)，包括創(chuàng)辦獨(dú)資企業(yè)、設(shè)立跨國(guó)公司分支機(jī)構(gòu)及子公司。(2)與東道國(guó)或其他國(guó)家共同投資，合作建立合營(yíng)企業(yè)。(3)投資者直接收購(gòu)現(xiàn)有的外國(guó)企業(yè)。(4)購(gòu)買外國(guó)企業(yè)股票，達(dá)到一定比例以上的股權(quán)。(5)以投資者在國(guó)外企業(yè)投資所獲利潤(rùn)作為資本，對(duì)該企業(yè)進(jìn)行再投資。
4[單選題] 我國(guó)2010年8月31日起實(shí)施的《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法》規(guī)定，保險(xiǎn)公司從事保險(xiǎn)資金運(yùn)用應(yīng)當(dāng)符合一定的比例要求，下列說法中，正確的是( )。
A.投資于股票和股票型基金的賬面余額，合計(jì)不高于本公司季末總資產(chǎn)的20%
B.投資于未上市企業(yè)股權(quán)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%
C.投資于不動(dòng)產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上年度末總資產(chǎn)的10%
D.保險(xiǎn)公司對(duì)其他企業(yè)實(shí)現(xiàn)控股的股權(quán)投資，累計(jì)投資成本可以超過其凈資產(chǎn)
參考答案：A
參考解析：根據(jù)我國(guó)《保險(xiǎn)資金運(yùn)用管理暫行辦法》的規(guī)定，保險(xiǎn)公司投資于未上市企業(yè)股權(quán)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的5%，故B項(xiàng)錯(cuò)誤;投資于不動(dòng)產(chǎn)的賬面余額，不高于本公司上季末總資產(chǎn)的10%，故C項(xiàng)錯(cuò)誤;保險(xiǎn)公司對(duì)其他企業(yè)實(shí)現(xiàn)控股的股權(quán)投資，累計(jì)投資成本不得超過其凈資產(chǎn)，故D項(xiàng)錯(cuò)誤。
5[單選題] 我國(guó)多層次資本市場(chǎng)中，對(duì)于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵(lì)科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強(qiáng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用的是( )。
A.主板市場(chǎng)
B.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)
C.三板市場(chǎng)
D.四板市場(chǎng)
參考答案：D
參考解析：四板市場(chǎng)又稱區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)(區(qū)域股權(quán)市場(chǎng))，是為特定區(qū)域內(nèi)的企業(yè)提供股權(quán)、債券的轉(zhuǎn)讓和融資服務(wù)的私募市場(chǎng)，是我國(guó)多層次資本市場(chǎng)的重要組成部分。對(duì)于促進(jìn)企業(yè)特別是中小微企業(yè)股權(quán)交易和融資，鼓勵(lì)科技創(chuàng)新和激活民間資本，加強(qiáng)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)的支持，具有積極作用。
6[單選題] 客戶發(fā)出委托指令的形式不能是( )。
A.網(wǎng)上委托
B.當(dāng)面口頭委托
C.電話自動(dòng)委托
D.傳真委托
參考答案：B
參考解析：客戶發(fā)出委托指令的形式可以分為柜臺(tái)委托(書面形式)和非柜臺(tái)委托兩類，非柜臺(tái)委托包括人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動(dòng)委托、網(wǎng)上委托等。
7[單選題] 下列屬于投資適當(dāng)性要求的是( )。
A.特定的投資者購(gòu)買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品
B.適合的投資者購(gòu)買低風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品
C.適合的投資者購(gòu)買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品
D.特定的投資者購(gòu)買低風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)品
參考答案：C
參考解析：根據(jù)《金融產(chǎn)品和服務(wù)零售領(lǐng)域的客戶適當(dāng)性》的相關(guān)規(guī)定，適當(dāng)性是指“金融中介機(jī)構(gòu)所提供的金融產(chǎn)品或服務(wù)與客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受水平、財(cái)務(wù)需求、知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)之間的契合程度”。簡(jiǎn)而言之，投資適當(dāng)性的要求就是“適合的投資者購(gòu)買恰當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品”。
8[單選題] 銀行證券主要是( )。
A.銀行匯票、銀行本票和支票
B.商業(yè)匯票和商業(yè)本票
C.股票、公司債券和商業(yè)票據(jù)
D.金融期貨、可轉(zhuǎn)換證券、權(quán)證
參考答案：A
參考解析：貨幣證券主要包括兩大類：一類是商業(yè)證券，主要是商業(yè)票據(jù)和商業(yè)本票;另一類是銀行證券，主要是銀行匯票、銀行本票和支票。C項(xiàng)屬于公司證券。D項(xiàng)屬于其他證券。
9[單選題] 假設(shè)某基金2010年5月某估值日前一交易日計(jì)算的基金資產(chǎn)總額為9000萬(wàn)元，負(fù)債總額為1500萬(wàn)元，托管費(fèi)率為0.2%，則該日應(yīng)提取的托管費(fèi)為人民幣( )元。
A.398
B.416
C.411
D.441
參考答案：C
參考解析：基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。該基金當(dāng)日應(yīng)提取的托管費(fèi)為：(9000-1500)×0.2%/365=0.0411(萬(wàn)元)，即411元。
10[單選題] 可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票可以轉(zhuǎn)換成為普通股票和( )。
A.另一種優(yōu)先股票
B.公眾股票
C.國(guó)家股票
D.流通股票
參考答案：A
參考解析：可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票是指發(fā)行后在一定條件下允許持有者將它轉(zhuǎn)換成其他種類股票的優(yōu)先股票。在大多數(shù)情況下，股份公司的轉(zhuǎn)換股票是由優(yōu)先股票轉(zhuǎn)換成普通股票，或者由某種優(yōu)先股票轉(zhuǎn)換成另一種優(yōu)先股票。
11[單選題] 兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱之為( )。
A.金融期權(quán)
B.金融期貨
C.金融互換
D.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具
參考答案：C
參考解析：金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換、信用互換等。
12[單選題] 證券公司申請(qǐng)?jiān)谌珖?guó)范圍內(nèi)設(shè)立營(yíng)業(yè)部時(shí)，應(yīng)當(dāng)符合的額外條件不包括( )。
A.上一年度公司代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入位于行業(yè)前20名
B.上一年度證券營(yíng)業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入位于行業(yè)第1名
C.上一年度公司證券營(yíng)業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入位于行業(yè)前20名
D.最近一次證券公司分類評(píng)價(jià)類別在B類以上(含B類)
參考答案：B
參考解析：證券公司申請(qǐng)?jiān)谌珖?guó)范圍內(nèi)設(shè)立營(yíng)業(yè)部時(shí)，還須符合下列條件之一：(1)上一年度公司代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入位于行業(yè)前20名且證券營(yíng)業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入不低于行業(yè)平均水平，最近一次證券公司分類評(píng)價(jià)類別在B類以上(舍B類)。(2)上一年度公司證券營(yíng)業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入位于行業(yè)前20名，最近一次證券公司分類評(píng)價(jià)類別在B類以上(含B類)。(3)上一年度證券營(yíng)業(yè)部平均代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入不低于公司住所地轄區(qū)內(nèi)證券公司的平均水平或不低于行業(yè)平均水平，最近3年證券公司分類評(píng)價(jià)類別均在B類以上(含B類)，且有一年為A類。
13[單選題] ( )是指通過投資或購(gòu)買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)損失的一種風(fēng)險(xiǎn)管理策略。
A.風(fēng)險(xiǎn)分散
B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖
C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
參考答案：B
參考解析：風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖是指通過投資或購(gòu)買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動(dòng)負(fù)相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)損失的一種風(fēng)險(xiǎn)管理策略。
14[單選題] 可轉(zhuǎn)換公司債券在轉(zhuǎn)換前投資者可以定期得到利息收入，但此時(shí)不具有( )。
A.債權(quán)人的權(quán)利
B.股東的權(quán)利
C.債權(quán)人的義務(wù)
D.債權(quán)人的責(zé)任
參考答案：B
參考解析：可轉(zhuǎn)換公司債券兼有債權(quán)投資和股權(quán)投資的雙重優(yōu)勢(shì)?？赊D(zhuǎn)換公司債券與一般的債券一樣，在轉(zhuǎn)換前投資者可以定期得到利息收入，但此時(shí)并不具有股東的權(quán)利;當(dāng)發(fā)行公司的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)?nèi)〉蔑@著增長(zhǎng)時(shí)，可轉(zhuǎn)換公司債券的持有人可以在約定期限內(nèi)按預(yù)定的轉(zhuǎn)換價(jià)格轉(zhuǎn)換成公司的股份，以分享公司業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)帶來的收益。
15[單選題] ( )是可轉(zhuǎn)換股市債券最主要的金融特征。
A.附有轉(zhuǎn)股權(quán)
B.債權(quán)性
C.雙重選擇權(quán)
D.股權(quán)性
參考答案：C
參考解析：雙重選擇權(quán)是可轉(zhuǎn)換股市債券最主要的金融特征，它的存在使投資者和發(fā)行人的風(fēng)險(xiǎn)、收益限定在一定的范圍以內(nèi)，并可以利用這一特點(diǎn)對(duì)股票進(jìn)行套期保值，獲得更加確定的收益。
16[單選題] 開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)是( )。
A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
B.管理風(fēng)險(xiǎn)
C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
D.巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)
參考答案：D
參考解析：巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)。若因市場(chǎng)劇烈波動(dòng)或其他原因而連續(xù)出現(xiàn)巨額贖回，并導(dǎo)致基金管理人出現(xiàn)現(xiàn)金支付困難時(shí)，基金投資者申請(qǐng)贖回基金份額，可能會(huì)遇到部分順延贖回或暫停贖回等風(fēng)險(xiǎn)。
17[單選題] 在大多數(shù)國(guó)家，社保基金分為兩個(gè)層次：一是國(guó)家以( )等形式征收的全國(guó)性社會(huì)保障基金;二是由企業(yè)定期向員工、支付并委托基金公司管理的( )。
A.社會(huì)保障稅;社會(huì)保險(xiǎn)基金
B.社會(huì)保障稅;企業(yè)年金
C.社會(huì)保險(xiǎn)基金;社會(huì)保障基金
D.社會(huì)保險(xiǎn)基金;企業(yè)年金
參考答案：B
參考解析：在大多數(shù)國(guó)家，社保基金分為兩個(gè)層次：(1)國(guó)家以社會(huì)保障稅等形式征收的全國(guó)性社會(huì)保障基金。(2)由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。
18[單選題] 下列屬于按照嵌入式衍生產(chǎn)品的不同屬性劃分的結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品是( )。
A.基于互換的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品
B.私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品
C.保證最低收益型產(chǎn)品
D.利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品
參考答案：A
參考解析：按照嵌入式衍生產(chǎn)品的屬性不同，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可以分為基于互換的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品、基于期權(quán)的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品等類別。
19[單選題] 投資者參與證券交易、承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)是以( )為前提的。
A.活躍市場(chǎng)
B.獲取收益
C.加強(qiáng)監(jiān)管
D.遵守法律
參考答案：B
參考解析：投資者是證券市場(chǎng)的重要參與者，他們參與證券交易、承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)是以獲取收益為前提的。
20[單選題] 在訂單匹配原則方面，各證券交易所普遍以( )為第一優(yōu)先原則。
A.時(shí)間優(yōu)先
B.價(jià)格優(yōu)先
C.數(shù)量?jī)?yōu)先
D.客戶優(yōu)先
參考答案：B
參考解析：在訂單匹配原則方面，根據(jù)各國(guó)(地區(qū))證券市場(chǎng)的實(shí)踐，優(yōu)先原則主要有價(jià)格優(yōu)先原則、時(shí)間優(yōu)先原則、按比例分配原則、數(shù)量?jī)?yōu)先原則、客戶優(yōu)先原則、做市商優(yōu)先原則和經(jīng)紀(jì)商優(yōu)先原則等。其中，各證券交易所普遍以價(jià)格優(yōu)先原則為第一優(yōu)先原則。
21[單選題] 我國(guó)現(xiàn)行的首次公開發(fā)行股票的定價(jià)方式是( )。
A.協(xié)商定價(jià)方式
B.詢價(jià)方式
C.上網(wǎng)竟價(jià)方式
D.市價(jià)折扣方式
參考答案：B
參考解析：股票發(fā)行的定價(jià)方式，可以采取協(xié)商定價(jià)方式，也可以采取詢價(jià)方式、上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式等。我國(guó)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票以詢價(jià)方式確定股票發(fā)行價(jià)格。
22[單選題] 下列各項(xiàng)中，不屬于對(duì)上市公司進(jìn)行監(jiān)管的類型的是( )。
A.信息披露的監(jiān)管
B.公司治理監(jiān)管
C.并購(gòu)重組的監(jiān)管
D.內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管
參考答案：D
參考解析：對(duì)上市公司的監(jiān)管包括信息披露的監(jiān)管、公司治理監(jiān)管和并購(gòu)重組的監(jiān)管等，其中信息披露的監(jiān)管是對(duì)上市公司日常監(jiān)管的主要內(nèi)容。而對(duì)內(nèi)幕交易行為的監(jiān)管屬于對(duì)交易市場(chǎng)的監(jiān)管，不屬于對(duì)上市公司的監(jiān)管。
23[單選題] 下列對(duì)公司型基金的認(rèn)識(shí)中，正確的是( )。
A.公司型基金是通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金
B.公司型基金的投資者對(duì)基金運(yùn)作的影響比契約型基金的投資者大
C.公司型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財(cái)產(chǎn)
D.公司型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人
參考答案：B
參考解析：A項(xiàng)，公司型基金是依據(jù)基金公司章程設(shè)立，在法律上具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司;C項(xiàng)，公司型基金以發(fā)行股份的方式募集資金;D項(xiàng)，公司型基金的投資者購(gòu)買基金公司的股份后，以基金持有人的身份成為該公司的股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。
24[單選題] 證券公司限額特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指募集資金規(guī)模在人民幣10億元以下、客戶人數(shù)在200人以下、單個(gè)客戶參與金額不低于人民幣( )的集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
A.10億元
B.5000萬(wàn)元
C.100萬(wàn)元
D.5億元
參考答案：C
參考解析：證券公司限額特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是指募集資金規(guī)模在人民幣10億元以下、客戶人數(shù)在200人以下、單個(gè)客戶參與金額不低于人民幣100萬(wàn)元的集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。
25[單選題] 證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實(shí)行( )披露。
A.基本信息公開
B.財(cái)務(wù)信息公開
C.基本信息公示和財(cái)務(wù)信息公開
D.所有內(nèi)部信息公開
參考答案：C
參考解析：證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實(shí)行基本信息公示和財(cái)務(wù)信息公開披露。
26[單選題] 下列各項(xiàng)中，( )不屬于利率金融衍生工具。
A.遠(yuǎn)期利率協(xié)議
B.利率期權(quán)
C.信用聯(lián)結(jié)票據(jù)
D.利率互換
參考答案：C
參考解析：利率衍生工具是指以利率或利率的載體為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括遠(yuǎn)期利率協(xié)議、利率期貨、利率期權(quán)、利率互換以及上述合約的混合交易合約。C項(xiàng)屬于信用衍生工具。
27[單選題] 無(wú)記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在( )。
A.股票名稱不同
B.股票編號(hào)不同
C.股票的記載方式不同
D.股東權(quán)利不同
參考答案：C
參考解析：無(wú)記名股票與記名股票的差別不是在股東權(quán)利等方面，而是在股票的記載方式上。無(wú)記名股票發(fā)行時(shí)一般留有存根聯(lián)，它在形式上分為兩部分：一部分是股票的主體，記載了有關(guān)公司的事項(xiàng)，如公司名稱、股票所代表的股數(shù)等;另一部分是股息票，用于進(jìn)行股息結(jié)算和行使增資權(quán)利。而公司發(fā)行的記名股票，應(yīng)當(dāng)置備股東名冊(cè)，記載下列事項(xiàng)：股東的姓名或者名稱及住所、各股東所持股份數(shù)、各股東所持股票的編號(hào)、各股東取得股份的日期。
28[單選題] 金融市場(chǎng)的核心內(nèi)容是( )。
A.金融產(chǎn)品
B.金融產(chǎn)品交易
C.金融機(jī)構(gòu)
D.金融市場(chǎng)參與者
參考答案：B
參考解析：金融市場(chǎng)的核心內(nèi)容是金融產(chǎn)品交易。
29[單選題] 證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的虛假陳述采取過錯(cuò)推定，由( )舉證其無(wú)過錯(cuò)。
A.證券投資者
B.發(fā)行人
C.上市公司
D.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)
參考答案：D
參考解析：證券服務(wù)機(jī)構(gòu)為證券的發(fā)行、上市、交易等證券業(yè)務(wù)活動(dòng)制作、出具審計(jì)報(bào)告、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告、財(cái)務(wù)顧問報(bào)告、自信評(píng)級(jí)報(bào)告或者法律意見書等文件，應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，對(duì)所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查和驗(yàn)證。其制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人、上市公司承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。但是，能夠證明自己沒有過錯(cuò)的除外。
30[單選題] 小李觀察到最近股票價(jià)格由于政治事件發(fā)生波動(dòng)，于是他將手中的股票拋出并換成了債券，這是因?yàn)楣善钡? )增大。
A.流動(dòng)性
B.期限性
C.風(fēng)險(xiǎn)性
D.收益性
參考答案：C
參考解析：股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說實(shí)際收益與預(yù)期收益之間的偏離。風(fēng)險(xiǎn)本身是一個(gè)中性概念，風(fēng)險(xiǎn)不等于損失，高風(fēng)險(xiǎn)的股票可能給投資者帶來較大損失，也可能帶來較大的收益。
31[單選題] 甲、乙、丙、丁投資者四人，均申報(bào)賣出A股票，申報(bào)價(jià)格和申報(bào)時(shí)間分別為：甲的賣出價(jià)為10.50元，時(shí)間為13：20;乙的賣出價(jià)為10.80元，時(shí)間為13：35;丙的賣出價(jià)為10.65元，時(shí)間為13：30;丁的賣出價(jià)為10.80元，時(shí)間為13：40。那么這四位投資者交易的先后順序?yàn)? )。
A.丁、乙、甲、丙
B.乙、丁、甲、丙
C.乙、丁、丙、甲
D.甲、丙、乙、丁
參考答案：D
參考解析：證券交易按“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則競(jìng)價(jià)成交。價(jià)格優(yōu)先的原則為：較高價(jià)格買入申報(bào)優(yōu)先于較低價(jià)格買入申報(bào)，較低價(jià)格賣出申報(bào)優(yōu)先于較高價(jià)格賣出申報(bào)。故投資者甲優(yōu)先交易，丙第二個(gè)進(jìn)行交易。時(shí)間優(yōu)先的原則為：買賣方向、價(jià)格相同的，先申報(bào)者優(yōu)先于后申報(bào)者。故乙投資者優(yōu)先于丁。這四位投資者交易的先后順序?yàn)榧?、丙、乙、丁?BR> 32[單選題] 下列關(guān)于國(guó)家股的說法中，錯(cuò)誤的是( )。
A.國(guó)家股股權(quán)原則上不可以轉(zhuǎn)讓
B.國(guó)家股股權(quán)可由國(guó)家授權(quán)投資的機(jī)構(gòu)持有
C.國(guó)家股是國(guó)有股權(quán)的一個(gè)組成部分
D.國(guó)有資產(chǎn)管理部門是國(guó)有股權(quán)行政管理的專職機(jī)構(gòu)
參考答案：A
參考解析：國(guó)家股股權(quán)可以轉(zhuǎn)讓，但轉(zhuǎn)讓應(yīng)符合國(guó)家的有關(guān)規(guī)定。
33[單選題] 股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品是將結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品按( )的分類。
A.發(fā)行方式
B.嵌入式衍生產(chǎn)品
C.收益保障性
D.聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品
參考答案：D
參考解析：按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類.結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為股權(quán)聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、利率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品、商品聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品等種類。按受益保障性分類，可分為收益保證型產(chǎn)品和非收益保證型產(chǎn)品。按發(fā)行方式分類，可分為公開募集的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品與私募結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品。按嵌入式衍生產(chǎn)品分類，可分為基于互換的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品、基于期權(quán)的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品等類型。
34[單選題] 我國(guó)金融業(yè)的四大支柱不包括( )。
A.信托
B.銀行
C.保險(xiǎn)
D.債券
參考答案：D
參考解析：信托、銀行、證券、保險(xiǎn)并稱為金融業(yè)的四大支柱。
35[單選題] 我國(guó)第一家信托投資公司成立于( )。
A.1949年5月
B.1979年3月
C.1979年10月
D.1984年11月
參考答案：C
參考解析：1979年10月，第一家信托投資公司的基金份額持有人可以事先選擇，將所獲分配的現(xiàn)金利潤(rùn)(收益)按照基金合同有關(guān)基金份額申購(gòu)的約定轉(zhuǎn)為基金份額;基金份額持有人事先未作出選擇的，基金管理人應(yīng)當(dāng)支付現(xiàn)金。
36[單選題] 下列不屬于證券交易所理事會(huì)的職責(zé)的是( )。
A.執(zhí)行會(huì)員大會(huì)的決議
B.選舉和罷免會(huì)員理事
C.制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則
D.審定總經(jīng)理提出的工作計(jì)劃
參考答案：B
參考解析：根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》和《證券交易所管理辦法》的規(guī)定，證券交易所設(shè)理事會(huì)，理事會(huì)是證券交易所的決策機(jī)構(gòu)，其主要職責(zé)是：(1)執(zhí)行會(huì)員大會(huì)的決議。(2)制定、修改證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則。(3)審定總經(jīng)理提出的工作計(jì)劃。(4)審定總經(jīng)理提出的財(cái)務(wù)預(yù)算、決算方案。(5)審定對(duì)會(huì)員的接納。(6)審定對(duì)會(huì)員的處分。(7)根據(jù)需要決定專門委員會(huì)的設(shè)置。(8)會(huì)員大會(huì)授予的其他職責(zé)。
37[單選題] 假設(shè)存款準(zhǔn)備金率為10%，貨幣乘數(shù)為4，現(xiàn)金提取率為( )。
A.10%
B.15%
C.20%
D.30%
參考答案：C
參考解析：貨幣乘數(shù)m=(1+C/D)/(C/D+R/D)=(1+C/D)/(C/D+10%)=4，提現(xiàn)率C/D=20%。
38[單選題] 目前我國(guó)各家商業(yè)銀行推廣的( )是結(jié)構(gòu)化金融衍生工具的典型代表。
A.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品
B.利率結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品
C.掛鉤不同標(biāo)的資產(chǎn)的理財(cái)產(chǎn)品
D.股權(quán)結(jié)構(gòu)化理財(cái)產(chǎn)品
參考答案：C
參考解析：利用最基礎(chǔ)的金融衍生工具的結(jié)構(gòu)化特性，通過相互結(jié)合或者與基礎(chǔ)金融工具相結(jié)合，開發(fā)設(shè)計(jì)出具有復(fù)雜特性的金融衍生產(chǎn)品，通常稱為結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。目前我國(guó)各家商業(yè)銀行推廣的掛鉤不同標(biāo)的資產(chǎn)的理財(cái)產(chǎn)品等都是其典型代表。
39[單選題] 某國(guó)有銀行通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于( )。
A.直接融資
B.間接融資
C.吸收投資
D.民間投資
參考答案：A
參考解析：直接融資亦稱“直接金融”，是指沒有金融機(jī)構(gòu)介入的資金融通方式。上市公司通過公開發(fā)行股票融資的方式屬于直接融資。
40[單選題] 下列關(guān)于地方政府債券的說法中，正確的是( )。
A.地方政府債券通常可以分為一般債券和普通債券
B.收入債券是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券
C.普通債券是指為籌集資金建設(shè)某項(xiàng)具體工程而發(fā)行的債券
D.地方政府債券簡(jiǎn)稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“市政債券”
參考答案：D
參考解析：地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通?？梢苑譃橐话銈?普通債券)和專項(xiàng)債券(收入債券)。前者是指地方政府為緩解資金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券，后者是指為籌集資金建設(shè)某項(xiàng)具體工程而發(fā)行的債券。故本題選D。
41[單選題] 下列各項(xiàng)中，( )不是基金份額持有人必須承擔(dān)的義務(wù)。
A.承擔(dān)基金虧損或終止的全部責(zé)任
B.繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用
C.在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額
D.遵守基金契約
參考答案：A
參考解析：基金份額持有人必須承擔(dān)的義務(wù)包括：(1)遵守基金契約。(2)繳納基金認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用。(3)承擔(dān)基金虧損或終止的有限責(zé)任。(4)不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權(quán)益的活動(dòng)。(5)在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額。(6)在封閉式基金存續(xù)期間，交易行為和信息披露必須遵守法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。(7)法律、法規(guī)及基金契約規(guī)定的其他義務(wù)。
42[單選題] 財(cái)政部于1998年9月向四大國(guó)有商業(yè)銀行定向發(fā)行了1 000億元、年利率為5.5%、期限為10年的附息國(guó)債，專項(xiàng)用于國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展急需的基礎(chǔ)設(shè)施投入，這批國(guó)債屬于()
A.特別國(guó)債
B.普通國(guó)債
C.儲(chǔ)蓄國(guó)債
D.長(zhǎng)期建設(shè)國(guó)債
參考答案：D
參考解析：財(cái)政部于1998年9月向四大國(guó)有商業(yè)銀行定向發(fā)行了1 000億元、年利率為5.5%、期限為10年的附息國(guó)債，專項(xiàng)用于國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展急需的基礎(chǔ)設(shè)施投入，屬于長(zhǎng)期建設(shè)國(guó)債。
43[單選題] 上海證券交易所的運(yùn)作系統(tǒng)不包括( )。
A.綜合協(xié)議交易平臺(tái)
B.集中競(jìng)價(jià)交易系統(tǒng)
C.大宗交易系統(tǒng)
D.固定收益證券綜合電子平臺(tái)
參考答案：A
參考解析：上海證券交易所的運(yùn)作系統(tǒng)包括集中競(jìng)價(jià)交易系統(tǒng)、大宗交易系統(tǒng)、固定收益證券綜合電子平臺(tái)。深圳證券交易所的運(yùn)作系統(tǒng)包括集中競(jìng)價(jià)系統(tǒng)、綜合協(xié)議交易平臺(tái)。
44[單選題] 假設(shè)法定存款準(zhǔn)備金率為17%，超額存款準(zhǔn)備金率為5%，現(xiàn)金在存款中的比率為8%，則可得出貨幣乘數(shù)為( )。
A.1.6
B.3.1
C.3.6
D.4.3
參考答案：C
參考解析：貨幣乘數(shù)一(現(xiàn)金在存款中的比率+1)/(現(xiàn)金在存款中的比率+法定存款準(zhǔn)備金率+超額存款準(zhǔn)備金率)=(8%+1)/(8%+17%+5%)=3.6。
45[單選題] 由于金融機(jī)構(gòu)之間存在復(fù)雜的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，一家金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)危機(jī)可能導(dǎo)致多家金融機(jī)構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。這說明金融風(fēng)險(xiǎn)具有( )。
A.隱蔽性
B.擴(kuò)散性
C.不確定性
D.周期性
參考答案：B
參考解析：金融風(fēng)險(xiǎn)的擴(kuò)散性是指由于金融機(jī)構(gòu)之間存在復(fù)雜的債權(quán)、債務(wù)關(guān)系，一家金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)危機(jī)可能導(dǎo)致多家金融機(jī)構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。
46[單選題] 下列關(guān)于股票價(jià)格的說法中，錯(cuò)誤的是( )。
A.理論上，股票價(jià)格應(yīng)由其價(jià)值決定，但股票本身并沒有價(jià)值，不是在生產(chǎn)過程中發(fā)揮職能作用的現(xiàn)實(shí)資本，而只是一張資本憑證
B.股票之所以有價(jià)格，是因?yàn)樗碇找娴膬r(jià)值，即能給它的持有者帶來股息紅利
C.根據(jù)現(xiàn)值理論，股票的價(jià)值取決于股票的賬面價(jià)值
D.股票交易實(shí)際上是對(duì)未來收益權(quán)的轉(zhuǎn)讓買賣，股票價(jià)格就是對(duì)未來收益的評(píng)定
參考答案：C
參考解析：現(xiàn)值理論認(rèn)為，人們之所以愿意購(gòu)買股票和其他證券，是因?yàn)樗軌驗(yàn)樗某钟腥藥眍A(yù)期收益，因此它的價(jià)值取決于未來收益的大小。
47[單選題] 下列中不屬于影響債券利率因素的是( )。
A.籌資者的資信
B.債券票面金額
C.債券期限長(zhǎng)短
D.借貸資金市場(chǎng)利率水平
參考答案：B
參考解析：影響債券利率的因素有：(1)借貸資金市場(chǎng)利率水平。(2)籌資者的資信。(3)債券期限長(zhǎng)短。
48[單選題] 貨幣政策的外部時(shí)滯較短，大約為( )個(gè)月。
A.1～2
B.1～3
C.2～3
D.2～4
參考答案：C
參考解析：貨幣政策的時(shí)滯大約為2～3個(gè)月。
49[單選題] 1988年以前，我國(guó)國(guó)債采用( )方式發(fā)行。
A.通過商業(yè)銀行銷售
B.通過郵政儲(chǔ)蓄柜臺(tái)銷售
C.行政分配
D.承購(gòu)包銷
參考答案：C
參考解析：1988年以前。我國(guó)國(guó)債采用行政分配方式發(fā)行。
50[單選題] 在公司債券有效存續(xù)期間，資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)每年至少公告( )次跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告。
A.1
B.2
C.3
D.5
參考答案：A
參考解析：《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》規(guī)定，公司與資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)約定，在債券有效存續(xù)期間，資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)每年至少公告1次跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告。
二、組合型選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要球不選、錯(cuò)選均不得分)
51[單選題] 下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)與暴露的說法中，正確的是( )。
Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)與暴露如影隨形，緊密結(jié)合
Ⅱ.暴露反映的是風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)目前所處的一種狀態(tài)
Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)是一種可能性
Ⅳ.沒有風(fēng)險(xiǎn)暴露就沒有風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：風(fēng)險(xiǎn)與暴露如影隨形，緊密結(jié)合。沒有風(fēng)險(xiǎn)暴露就沒有風(fēng)險(xiǎn)，也就無(wú)所謂金融風(fēng)險(xiǎn)了。同時(shí)，暴露與風(fēng)險(xiǎn)又具有不同的內(nèi)涵，暴露反映的是風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)目前所處的一種狀態(tài)，而風(fēng)險(xiǎn)是一種可能性。風(fēng)險(xiǎn)暴露的程度可以用暴露和風(fēng)險(xiǎn)同時(shí)加以刻畫。
52[單選題] 根據(jù)《我國(guó)企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)一一金融工具確認(rèn)和計(jì)量》的規(guī)定，衍生工具包括( )。
Ⅰ.互換和期權(quán)
Ⅱ.投資合同
Ⅲ.期貨合同
Ⅳ.遠(yuǎn)期合同
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：根據(jù)我國(guó)《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)～金融工具確認(rèn)和計(jì)量》的規(guī)定，衍生工具包括遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換和期權(quán)，以及具有遠(yuǎn)期合同、期貨合同、互換和期權(quán)中一種或一種以上特征的工具。
53[單選題] 債券的性質(zhì)可以表述為( )。
Ⅰ.債券屬于有價(jià)證券
Ⅱ.債券是一種真實(shí)資本
Ⅲ.債券是債權(quán)的表現(xiàn)
Ⅳ.債券是所有權(quán)憑證
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
參考答案：C
參考解析：債券有以下基本性質(zhì)：(1)債券屬于有價(jià)證券。(2)債券是一種虛擬資本。(3)債券是債權(quán)的表現(xiàn)。債券是債權(quán)憑證，股票是所有權(quán)憑證。
54[單選題] 下列哪些屬于證券投資者的特點(diǎn)?( )
Ⅰ.分散性
Ⅱ.流動(dòng)性
Ⅲ.投資的目的性
Ⅳ.市場(chǎng)的支撐性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：A
參考解析：以上四項(xiàng)均是證券投資者的特點(diǎn)。
55[單選題] 發(fā)行人在確定債券期，要考慮的因素主要有( )。
Ⅰ.市場(chǎng)利率的變化
Ⅱ.籌集資金的數(shù)額
Ⅲ.債券的變現(xiàn)能力
Ⅳ.資金的使用方向
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：發(fā)行人在確定債券期，要考慮的因素主要有：(1)資金使用方向。(2)市場(chǎng)利率變化。(3)債券的變現(xiàn)能力。
56[單選題] 普通股票股東的義務(wù)有( )。
Ⅰ.遵守公司章程
Ⅱ.依法行使股東權(quán)利
Ⅲ.不得濫用股東權(quán)利損害公司或其他股東的利益
Ⅳ.必須親自參加股東大會(huì)
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：普通股票股東并不一定要親自參加股東大會(huì)，可以委托代理人出席。
57[單選題] 中小企業(yè)板塊的設(shè)計(jì)要點(diǎn)有( )。
Ⅰ.暫不降低發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)
Ⅱ.盡可能擴(kuò)大行業(yè)覆蓋面
Ⅲ.在現(xiàn)有主板市場(chǎng)內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板塊
Ⅳ.在主板市場(chǎng)的制度框架內(nèi)實(shí)行相對(duì)獨(dú)立運(yùn)行
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：中小企業(yè)板塊的設(shè)計(jì)要點(diǎn)主要是四個(gè)方面：(1)暫不降低發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)，而是在主板市場(chǎng)發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)的框架下設(shè)立中小企業(yè)板塊，這樣可以避免因發(fā)行上市標(biāo)準(zhǔn)變化帶來的發(fā)行;(2)在考慮上市企業(yè)的成長(zhǎng)性和科技含量的同時(shí)，盡可能擴(kuò)大行業(yè)覆蓋面，以增強(qiáng)上市公司行業(yè)結(jié)構(gòu)的互補(bǔ)性;(3)在現(xiàn)有主板市場(chǎng)內(nèi)設(shè)立中小企業(yè)板塊;(4)在主板市場(chǎng)的制度框架內(nèi)實(shí)行相對(duì)獨(dú)立運(yùn)行，目的在于有針對(duì)性地解決市場(chǎng)監(jiān)管的特殊性問題，逐步推進(jìn)制度創(chuàng)新，從而為建立創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)積累經(jīng)驗(yàn)。
58[單選題] 下列關(guān)于證券投資人的說法中，正確的是( )。
Ⅰ.證券投資人具有分散性的特點(diǎn)
Ⅱ.證券投資人具有集中性的特點(diǎn)
Ⅲ.證券投資人具有流動(dòng)性的特點(diǎn)
Ⅳ.證券投資人具有穩(wěn)定性的特點(diǎn)
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：證券投資人具有分散性和流動(dòng)性的特點(diǎn)。
59[單選題] 證券市場(chǎng)的發(fā)展階段有( )。
Ⅰ.萌芽階段
Ⅱ.初步發(fā)展階段
Ⅲ.停滯階段
Ⅳ.加速發(fā)展階段
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、 Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：縱觀證券市場(chǎng)的發(fā)展歷史，其進(jìn)程大致可分為五個(gè)階段，即萌芽階段、初步發(fā)展階段、停滯階段、恢復(fù)階段、加速發(fā)展階段。
60[單選題] 當(dāng)出現(xiàn)( )情形時(shí)，基金托管人職責(zé)終止。
Ⅰ.被依法取消基金托管資格
Ⅱ.被基金份額持有人大會(huì)解任
Ⅲ.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)
Ⅳ.被基金管理人解任
A.Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
參考答案：B
參考解析：《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，有下列情形之一的，基金托管人職責(zé)終止：(1)被依法取消基金托管資格。(2)被基金份額持有人大會(huì)解任。(3)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)。(4)基金合同約定的其他情形。
61[單選題] 下列屬于金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別的有( )。
Ⅰ.履約保證不同
Ⅱ.現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同
Ⅲ.交易者權(quán)利與義務(wù)的對(duì)稱性不同
Ⅳ.盈虧特點(diǎn)不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別包括：(1)基礎(chǔ)資產(chǎn)不同。(2)交易者權(quán)利與義務(wù)的對(duì)稱性不同。(3)履約保證不同。(4)現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同。(5)盈虧特點(diǎn)不同。(6)套期保值的作用與效果不同。
62[單選題] 下列選項(xiàng)中，屬于證券公司的直投業(yè)務(wù)范圍的有( )。
Ⅰ .提供期貨行情信息、交易設(shè)施
Ⅱ.使用自有資金對(duì)境內(nèi)企業(yè)進(jìn)行股權(quán)投資
Ⅲ.為客戶提供股權(quán)投資的財(cái)務(wù)顧問服務(wù)
Ⅳ.設(shè)立直投基金，籌集并管理客戶資金進(jìn)行股權(quán)投資
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、 Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ
參考答案：A
參考解析：證券公司的直接業(yè)務(wù)范圍包括：(1)使用自有資金對(duì)境內(nèi)企業(yè)進(jìn)行股權(quán)投資。(2)為客戶提供股權(quán)投資的財(cái)務(wù)顧問服務(wù)。(3)設(shè)立直投基金，籌集并管理客戶資金進(jìn)行股權(quán)投資。(4)在有效控制風(fēng)險(xiǎn)、保持流動(dòng)性的前提下，以現(xiàn)金管理為目的，將閑置資金投資于依法公開發(fā)行的國(guó)債、投資級(jí)公司債、貨幣市場(chǎng)基金、央行票據(jù)等風(fēng)險(xiǎn)較低、流動(dòng)性較強(qiáng)的證券，以及證券投資基金、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃或者專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃。(5)中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意的其他業(yè)務(wù)。
63[單選題] 風(fēng)險(xiǎn)管理的過程包括( )。
Ⅰ.金融風(fēng)險(xiǎn)的度量
Ⅱ.金融風(fēng)險(xiǎn)管理方案的實(shí)施和評(píng)價(jià)
Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告
Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)估
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：金融風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)十分復(fù)雜的過程，根據(jù)金融風(fēng)險(xiǎn)管理過程中各項(xiàng)任務(wù)的基本性質(zhì)，將整個(gè)金融風(fēng)險(xiǎn)管理的程序分為六個(gè)階段：(1)金融風(fēng)險(xiǎn)的度量。(2)風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)策的選擇和實(shí)施方案的設(shè)計(jì)。(3)金融風(fēng)險(xiǎn)管理方案的實(shí)施和評(píng)價(jià)。(4)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。(5)風(fēng)險(xiǎn)管理的評(píng)估。(6)風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)和審計(jì)。
64[單選題] 下列屬于非柜臺(tái)委托的有( )。
Ⅰ.電話委托
Ⅱ.傳真委托
Ⅲ.自助終端委托
Ⅳ.網(wǎng)上委托
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：非柜臺(tái)委托包括人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動(dòng)委托、網(wǎng)上委托等方式。
65[單選題] 下列關(guān)于對(duì)違反《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理規(guī)定》的處罰措施的說法中.正確的有( )。
Ⅰ.取得從業(yè)資格的人員提供虛假材料，申請(qǐng)執(zhí)業(yè)證書的，不予頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書;已頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書的，由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注銷其執(zhí)業(yè)證書
Ⅱ.被中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法注銷執(zhí)業(yè)證書或者因違反《證券從業(yè)人員資格管理辦法》被中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注銷執(zhí)業(yè)證書的，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)可在3年內(nèi)不受理其執(zhí)業(yè)證書申請(qǐng)
Ⅲ.參加資格考試的人員，違反考場(chǎng)規(guī)則，擾亂考場(chǎng)秩序的，在5年內(nèi)不得參加資格考試
Ⅳ.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在辦理執(zhí)業(yè)證書申請(qǐng)的過程中，弄虛作假、徇私舞弊、故意刁難有關(guān)當(dāng)事人的，或者不按規(guī)定履行報(bào)告義務(wù)的，由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)責(zé)令改正
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：Ⅲ項(xiàng)，根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》的相關(guān)規(guī)定，參加資格考試的人員，違反考場(chǎng)規(guī)則，擾亂考場(chǎng)秩序的，在2年內(nèi)不得參加資格考試。
66[單選題] 下列關(guān)于證券市場(chǎng)融資活動(dòng)的說法中，正確的是( )。
Ⅰ.證券融資是一種間接融資
Ⅱ.證券融資是一種強(qiáng)市場(chǎng)性的金融活動(dòng)
Ⅲ.證券融資是一種中短期融資
Ⅳ.證券融資是在由各種中介機(jī)構(gòu)組成的證券中介服務(wù)體系的支持下完成的
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：D
參考解析：證券融資是一種直接融資。證券融資使資金赤字單位和盈余單位直接接觸，形成直接的權(quán)利和義務(wù)關(guān)系，而沒有另外的權(quán)利義務(wù)主體介入其中。故A項(xiàng)錯(cuò)誤。證券融資被稱為資本性融資，通過股票和債券籌集的資金一般不是被用于短期商業(yè)性或營(yíng)業(yè)性周轉(zhuǎn)的，或者說不是為解決流動(dòng)性不足問題的，而是被用于購(gòu)置固定資產(chǎn)等長(zhǎng)期性投資的，是被作為資本使用的。故C項(xiàng)錯(cuò)誤。
67[單選題] 回購(gòu)交易是質(zhì)押貸款的一種方式，一般分為( )。
Ⅰ.國(guó)債回購(gòu)交易
Ⅱ.債券回購(gòu)交易
Ⅲ.質(zhì)押式回購(gòu)
Ⅳ.證券回購(gòu)交易
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
參考答案：A
參考解析：回購(gòu)交易是質(zhì)押貸款的一種方式。一般分為國(guó)債回購(gòu)交易、債券回購(gòu)交易、證券回購(gòu)交易、質(zhì)押式回購(gòu)。
68[單選題] 下列屬于證券業(yè)從業(yè)人員誠(chéng)信信息記錄中獎(jiǎng)勵(lì)信息的有( )。
Ⅰ.受到中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)表彰、獎(jiǎng)勵(lì)的情況
Ⅱ.受到上海、深圳證券交易所表彰、獎(jiǎng)勵(lì)的情況
Ⅲ.受到地方證券業(yè)協(xié)會(huì)表彰、獎(jiǎng)勵(lì)的情況
Ⅳ.受到所在機(jī)構(gòu)及其他有關(guān)部門和組織表彰、獎(jiǎng)勵(lì)的情況
A.Ⅰ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：證券業(yè)從業(yè)人員誠(chéng)信信息記錄中獎(jiǎng)勵(lì)信息的具體內(nèi)容包括：受到中國(guó)證監(jiān)會(huì)，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)，上海、深圳證券交易所，地方證券業(yè)協(xié)會(huì)，所在機(jī)構(gòu)及其他有關(guān)部門和組織表彰、獎(jiǎng)勵(lì)的情況，包括表彰單位、表彰內(nèi)容、榮譽(yù)稱號(hào)或獎(jiǎng)勵(lì)等級(jí)、表彰時(shí)間。
69[單選題] 全球金融市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)表現(xiàn)為( )。
Ⅰ .國(guó)際金融市場(chǎng)的一體化趨勢(shì)
Ⅱ.國(guó)際金融市場(chǎng)的證券化趨勢(shì)
Ⅲ.金融創(chuàng)新的趨勢(shì)
Ⅳ.全球貨幣統(tǒng)一的趨勢(shì)
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：全球金融市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)表現(xiàn)為：(1)國(guó)際金融市場(chǎng)的一體化趨勢(shì)。(2)國(guó)際金融市場(chǎng)的證券化趨勢(shì)。(3)金融創(chuàng)新的趨勢(shì)。
70[單選題] 金融期貨與金融現(xiàn)貨交易相比，不同點(diǎn)具體表現(xiàn)為( )。
Ⅰ.結(jié)算方式不同
Ⅱ.交易對(duì)象不同
Ⅲ.交易方式不同
Ⅳ.交易目的不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、 Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：金融期貨與金融現(xiàn)貨交易相比，不同點(diǎn)主要表現(xiàn)為：(1)交易對(duì)象不同。(2)交易目的不同。(3)交易價(jià)格的含義不同。(4)交易方式不同。(5)結(jié)算方式不同。
71[單選題] 系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又稱為( )。
Ⅰ.可分散風(fēng)險(xiǎn)
Ⅱ.不可分散風(fēng)險(xiǎn)
Ⅲ.不可回避風(fēng)險(xiǎn)
Ⅳ.可回避風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ
參考答案：C
參考解析：系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指由于多種因素的影響和變化.導(dǎo)致投資者風(fēng)險(xiǎn)增大，從而給投資者帶來?yè)p失的可能性。系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)又稱為“不可分散風(fēng)險(xiǎn)”或“不可回避風(fēng)險(xiǎn)”。
72[單選題] 外國(guó)債券的特點(diǎn)有( )。
Ⅰ.在發(fā)行方式方面，其由一家或幾家大銀行牽頭，組織十幾家或幾十家國(guó)際性銀行在一個(gè)國(guó)家或幾個(gè)國(guó)家同時(shí)承銷
Ⅱ.在發(fā)行法律方面，其必須經(jīng)官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)
Ⅲ.債券發(fā)行人與債券的面值貨幣屬于同一個(gè)國(guó)家
Ⅳ.在發(fā)行納稅方面，其受發(fā)行地所在國(guó)的稅法管制
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：外國(guó)債券是指某一國(guó)家借款人在本國(guó)以外的某一國(guó)家發(fā)行以該國(guó)貨幣為面值的債券。它的特點(diǎn)有：(1)債券發(fā)行人屬于一個(gè)國(guó)家，債券的面值貨幣和發(fā)行市場(chǎng)則屬于另一個(gè)國(guó)家。(2)在發(fā)行方式方面，外國(guó)債券一般由發(fā)行地所在國(guó)的證券公司、金融機(jī)構(gòu)承銷。(3)在發(fā)行法律方面，外國(guó)債券的發(fā)行受發(fā)行地所在國(guó)有關(guān)法規(guī)的管制和約束，并且必須經(jīng)官方主管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。(4)在發(fā)行納稅方面，外國(guó)債券受發(fā)行地所在國(guó)的稅法管制。
73[單選題] 關(guān)于委托指令及其有效期，下列說法中正確的有( )。
Ⅰ.委托指令有效期可以分為當(dāng)日有效與約定日有效
Ⅱ.委托指令部分成交后，委托指令失效
Ⅲ.委托有效期滿，委托指令自然失效
Ⅳ.我國(guó)現(xiàn)行規(guī)定的委托期為當(dāng)日有效
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：如果委托指令未能成交或未能全部成交，證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)繼續(xù)執(zhí)行委托。委托有效期滿，委托指令自然失效。委托指令有效期一般有當(dāng)日有效與約定日有效兩種。我國(guó)現(xiàn)行規(guī)定的委托期為當(dāng)日有效。
74[單選題] 債券的有價(jià)證券屬性主要表現(xiàn)為( )。
Ⅰ.債券可贖回
Ⅱ.債券本身有一定的面值
Ⅲ.持有債券可按期取得利息
Ⅳ.債券是虛擬資本
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ
參考答案：C
參考解析：債券屬于有價(jià)證券，主要表現(xiàn)為：(1)債券反映和代表一定的價(jià)值，其本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)。(2)持有債券可按期取得利息，利息也是債券投資者收益的價(jià)值表現(xiàn)。(3)債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，擁有債券就擁有了債券所代表的權(quán)利，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移。
75[單選題] 證券具有極高的流動(dòng)性必須滿足的條件有( )。
Ⅰ.很容易變現(xiàn)
Ⅱ.變現(xiàn)的交易成本極小
Ⅲ.本金保持相對(duì)穩(wěn)定
Ⅳ.變現(xiàn)的交易成本較高
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析：證券的流動(dòng)性是指證券變現(xiàn)的難易程度。證券具有極高的流動(dòng)性必須滿足三個(gè)條件：很容易變現(xiàn)、變現(xiàn)的交易成本極小、本金保持相對(duì)穩(wěn)定。
76[單選題] 根據(jù)我國(guó)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及有關(guān)規(guī)定，基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得出現(xiàn)的情形有( )。
Ⅰ.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%
Ⅱ.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%
Ⅲ.違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定
Ⅳ.基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，單只基金所申報(bào)的金額超過該基金的總資產(chǎn)
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
參考答案：B
參考解析：基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形：(1)一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%。(2)同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過該證券的10%。(3)基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行中購(gòu)，單只基金所申報(bào)的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量。(4)違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定。(5)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形。
77[單選題] 債券的開戶合同應(yīng)包括( )。
Ⅰ.受托人的身份證號(hào)碼
Ⅱ.委托人的真實(shí)姓名
Ⅲ.確立開戶合同的有效期限
Ⅳ.委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、
參考答案：A
參考解析：開戶合同應(yīng)包括如下事項(xiàng)：委托人的真實(shí)姓名、住址、年齡、職業(yè)、身份證號(hào)碼等;委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)，并同時(shí)認(rèn)可證券交易所營(yíng)業(yè)細(xì)則和相關(guān)規(guī)定以及經(jīng)紀(jì)商公會(huì)的規(guī)章作為開戶合同的有效組成部分;確立開戶合同的有效期限，以及延長(zhǎng)合同期限的條件和程序。
78[單選題] 宏觀經(jīng)濟(jì)對(duì)股票價(jià)格影響的特點(diǎn)有( )。
Ⅰ.波及范圍廣
Ⅱ.干擾程度深
Ⅲ.作用機(jī)制復(fù)雜
Ⅳ.導(dǎo)致股價(jià)波動(dòng)幅度較大
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
參考答案：C
參考解析：宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和狀況是影響股票價(jià)格的重要因素。宏觀經(jīng)濟(jì)對(duì)股票價(jià)格影響的特點(diǎn)是波及范圍廣、干擾程度深、作用機(jī)制復(fù)雜并可能導(dǎo)致股價(jià)波動(dòng)幅度大。
79[單選題] 按資金用途分類，國(guó)債可分為( )。
Ⅰ.赤字國(guó)債
Ⅱ.建設(shè)國(guó)債
Ⅲ.流通國(guó)債
Ⅳ.特種國(guó)債
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：A
參考解析：政府通過國(guó)債籌集的資金可用于各項(xiàng)開支。根據(jù)舉借債務(wù)對(duì)籌集資金使用、方向的規(guī)定，國(guó)債可以分為赤字國(guó)債、建設(shè)國(guó)債、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債和特種國(guó)債。
80[單選題] 股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，股東依法享有的權(quán)利包括( )。
Ⅰ.資產(chǎn)收益權(quán)
Ⅱ.對(duì)公司財(cái)產(chǎn)的直接支配處理
Ⅲ.重大決策權(quán)
Ⅳ.選擇管理者權(quán)
A.Ⅰ、Ⅱ、
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：股東權(quán)是一種綜合權(quán)利，包括資產(chǎn)收益權(quán)、重大決策權(quán)、選擇管理者權(quán)等。股東雖然是公司財(cái)產(chǎn)的所有人，事有種種權(quán)利，但對(duì)于公司的財(cái)產(chǎn)不能直接支配處理。
81[單選題] 國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織公布的證券市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)有( )。
Ⅰ.保護(hù)投資者
Ⅱ.穩(wěn)定市場(chǎng)價(jià)格
Ⅲ.保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明
Ⅳ.降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：國(guó)際證監(jiān)會(huì)組織公布的證券市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)包括：(1)保護(hù)投資者。(2)保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明。(3)降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
82[單選題] 根據(jù)規(guī)定，公司債券的發(fā)行人應(yīng)當(dāng)召開債券持有人會(huì)議的情形有( )。
Ⅰ.保證人或擔(dān)保物發(fā)生重大變化
Ⅱ.擬變更債券受托管理人
Ⅲ.公司合并
Ⅳ.擬變更債券募集說明書的約定
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、
參考答案：A
參考解析：根據(jù)《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》第二十七條的規(guī)定，存在下列情況的，應(yīng)當(dāng)召開債券持有人會(huì)議：(1)擬變更債券募集說明書的約定。(2)擬變更債券受托管理人。(3)公司不能按期支付本息。(4)公司減資、合并、分立、解散或者申請(qǐng)破產(chǎn)。(5)保證人或者擔(dān)保物發(fā)生重大變化。(6)發(fā)生對(duì)債券持有****益有重大影響的事項(xiàng)。
83[單選題] 國(guó)際證券市場(chǎng)上的股價(jià)指數(shù)有( )。
Ⅰ.NASDAQ綜合指數(shù)
Ⅱ.日經(jīng)225股價(jià)指數(shù)
Ⅲ.金融時(shí)報(bào)證券交易所指數(shù)
Ⅳ.道·瓊斯工業(yè)股價(jià)平均數(shù)
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考答案：B
參考解析：國(guó)際主要股票市場(chǎng)的價(jià)格指數(shù)包括道·瓊斯工業(yè)股價(jià)平均數(shù)、金融時(shí)報(bào)證券交易所指數(shù)(FTSE100指數(shù))、日經(jīng)225股價(jià)指數(shù)和NASDAQ綜合指數(shù)。
84[單選題] 場(chǎng)外交易市場(chǎng)的特征包括( )。
Ⅰ.掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)較低
Ⅱ.信息披露要求降低
Ⅲ.交易制度通常采用逐日盯市制度
Ⅳ.交易制度通常采用做市商制度
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：場(chǎng)外交易市場(chǎng)的特征包括：①掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)較低;②信息披露要求降低;③交易制度通常采用做市商制度。
85[單選題] 根據(jù)舉借債務(wù)對(duì)籌集資金使用方向的規(guī)定，國(guó)債的類別包括( )。
Ⅰ.戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債
Ⅱ.建設(shè)國(guó)債
Ⅲ.非流通國(guó)債
Ⅳ.赤字國(guó)債
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
參考答案：C
參考解析：根據(jù)舉借債務(wù)對(duì)籌集資金使用方向的規(guī)定，國(guó)債可以分為赤字國(guó)債、建設(shè)國(guó)債、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債和特種國(guó)債。
86[單選題] 債券的票面要素包括( )。
Ⅰ.債券的票面價(jià)值
Ⅱ.債券的到期期限
Ⅲ.債券的票面利率
Ⅳ.債券發(fā)行者名稱
A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅰ、Ⅱ、
參考答案：B
參考解析：債券作為證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系的憑證，一般有一定格式的票面形式來表示。通常，債券票面上的要素包括債券的票面價(jià)值、債券的到期期限、債券的票面利率和債券發(fā)行者名稱。
87[單選題] 衡量物價(jià)穩(wěn)定與否，從各國(guó)的情況看，通常使用的指標(biāo)有( )。
Ⅰ.國(guó)民生產(chǎn)總值平均指數(shù)
Ⅱ.消費(fèi)物價(jià)指數(shù)
Ⅲ.批發(fā)物價(jià)指數(shù)
Ⅳ.恩格爾系數(shù)
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析：衡量物價(jià)穩(wěn)定與否，從各國(guó)的情況看，通常使用的指標(biāo)有：(1)GNP(國(guó)民生產(chǎn)總值)平均指數(shù)，它以構(gòu)成國(guó)民生產(chǎn)總值的最終產(chǎn)品和勞務(wù)為對(duì)象，反映最終產(chǎn)品和勞務(wù)的價(jià)格變化情況。(2)消費(fèi)物價(jià)指數(shù)，它以消費(fèi)者日常生活支出為對(duì)象，能較準(zhǔn)確地反映消費(fèi)物價(jià)水平的變化情況。(3)批發(fā)物價(jià)指數(shù)，它以批發(fā)交易為對(duì)象，能較準(zhǔn)確地反映大宗批發(fā)交易的物價(jià)變動(dòng)情況。恩格爾系教是根據(jù)恩格爾定律得出的比例數(shù)，是表示生活水平高低的一個(gè)指標(biāo)。
88[單選題] 未上市流通股份中的發(fā)起人股份包括( )。
Ⅰ.境外法人持有股份
Ⅱ.境內(nèi)法人持有股份
Ⅲ.境內(nèi)上市外資股
Ⅳ.國(guó)家持有股份
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
參考答案：B
參考解析：未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：發(fā)起人股份、募集法人股份、內(nèi)部職工股、優(yōu)先股或其他。其中，發(fā)起人股份包括國(guó)家持有股份、境內(nèi)法人持有股份、境外法人持有股份和其他，而其他指?jìng)€(gè)別公司發(fā)起人與以上分類有區(qū)別的特殊情況。
89[單選題] 下列哪些屬于股票融資的優(yōu)點(diǎn)?( )
Ⅰ.籌資風(fēng)險(xiǎn)大
Ⅱ.股票融資可以提高企業(yè)的知名度.為企業(yè)帶來良好的聲譽(yù)
Ⅲ.股票融資所籌資金具有永久性，無(wú)到期日，不需歸還
Ⅳ.沒有固定的利息負(fù)擔(dān)
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：股票融資的優(yōu)點(diǎn)有：①籌資風(fēng)險(xiǎn)小;②股票融資可以提高企業(yè)的知名度，為企業(yè)帶來良好的聲譽(yù);③股票融資所籌資金具有永久性，無(wú)到期日，不需歸還;④沒有固定的利息負(fù)擔(dān);⑤股票融資有利于幫助企業(yè)建立規(guī)范的現(xiàn)代企業(yè)制度。
90[單選題] 下列屬于國(guó)際資本流動(dòng)的有( )。
Ⅰ.國(guó)際援助
Ⅱ.引進(jìn)外資
Ⅲ.發(fā)行國(guó)債
Ⅳ.外匯買賣
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：A
參考解析：國(guó)際資本流動(dòng)，簡(jiǎn)言之，是指資本在國(guó)際間轉(zhuǎn)移，或者說，資本在不同國(guó)家或地區(qū)之間作單向、雙向或多向流動(dòng)，具體包括：貸款、援助、輸出、輸入、投資、債務(wù)的增加、債權(quán)的取得、利息收支、買方信貸、賣方信貸、外匯買賣、證券發(fā)行與流通等。
91[單選題] 按照資本跨國(guó)界流動(dòng)的方向，下列國(guó)際資本流動(dòng)中，屬于資本流入的是( )。
Ⅰ.外國(guó)在本國(guó)的資產(chǎn)增加
Ⅱ.外國(guó)對(duì)本國(guó)負(fù)債減少
Ⅲ.本國(guó)對(duì)外國(guó)的債務(wù)增加
Ⅳ.外國(guó)對(duì)本國(guó)債務(wù)增加
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：A
參考解析：資本流入是指外國(guó)資本流入本國(guó)，主要表現(xiàn)為：(1)外國(guó)在本國(guó)的資產(chǎn)增加。(2)外國(guó)對(duì)本國(guó)負(fù)債減少。(3)本國(guó)對(duì)外國(guó)的債務(wù)增加。(4)本國(guó)在外國(guó)的資產(chǎn)減少。Ⅳ項(xiàng)屬于資本流出。
92[單選題] 下列關(guān)于證券服務(wù)機(jī)構(gòu)法律責(zé)任的敘述中，正確的有( )。
Ⅰ.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)所依據(jù)的文件資料內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行核查和驗(yàn)證
Ⅱ.在出具財(cái)務(wù)顧問報(bào)告、資信評(píng)級(jí)報(bào)告或者法律意見書等文件時(shí)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)
Ⅲ.服務(wù)機(jī)構(gòu)因出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失，應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人、上市公司承擔(dān)連帶賠償責(zé)任
Ⅳ.服務(wù)機(jī)構(gòu)因?yàn)樘摷訇愂鼋o他人造成損失，能夠證明自己沒有過錯(cuò)的，也要承擔(dān)連帶賠償責(zé)任
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：Ⅳ項(xiàng)，證券服務(wù)機(jī)構(gòu)制作、出具的文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的，應(yīng)當(dāng)與發(fā)行人、上市公司承擔(dān)連帶賠償責(zé)任，但是，能夠證明自己沒有過錯(cuò)的除外。
93[單選題] 私募發(fā)行的對(duì)象有( )。
Ⅰ.公司的老股東
Ⅱ.發(fā)行人的員工
Ⅲ.投資基金、社會(huì)保險(xiǎn)基金、保險(xiǎn)公司、商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)
Ⅳ.與發(fā)行人有密切往來關(guān)系的企業(yè)等機(jī)構(gòu)投資者
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：B
參考解析：私募發(fā)行，又稱不公開發(fā)行或私下發(fā)行、內(nèi)部發(fā)行，是指以特定少數(shù)投資者為對(duì)象的發(fā)行。私募發(fā)行的對(duì)象有兩類，一類是公司老股東或發(fā)行人的員工，另一類是投資基金、社會(huì)保險(xiǎn)基金、保險(xiǎn)公司、商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)以及與發(fā)行人有密切往來關(guān)系的企業(yè)等機(jī)構(gòu)投資者。
94[單選題] 委托指令有多種形式，根據(jù)委托價(jià)格限制有( )。
Ⅰ.高價(jià)委托
Ⅱ.市價(jià)委托
Ⅲ.限價(jià)委托
Ⅳ.低價(jià)委托
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ
參考答案：D
參考解析：委托指令有多種形式，根據(jù)委托價(jià)格限制有市價(jià)委托和限價(jià)委托。
95[單選題] 一般來說，我國(guó)證券投資基金的投資對(duì)象包括( )。
Ⅰ.債券
Ⅱ.股票
Ⅲ.貨幣市場(chǎng)工具
Ⅳ.權(quán)證
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：C
參考解析：目前我國(guó)的證券投資基金主要投資于國(guó)內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國(guó)債、企業(yè)債券、金融債券、公司債券、貨幣市場(chǎng)工具、資產(chǎn)支持證券和權(quán)證等?！ ?6[單選題] 國(guó)家股從資金來源上看，主要有( )。
Ⅰ.現(xiàn)有國(guó)有企業(yè)改制時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)
Ⅱ.現(xiàn)有國(guó)有企業(yè)改制時(shí)所擁有的總資產(chǎn)
Ⅲ.政府部門向新建股份公司的投資
Ⅳ.經(jīng)授權(quán)代表國(guó)家投資的各種機(jī)構(gòu)向新建股份公司的投資
A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
參考答案：A
參考解析：國(guó)家股從資金來源上看，主要有三個(gè)方面：(1)現(xiàn)有國(guó)有企業(yè)改組為股份公司時(shí)所擁有的凈資產(chǎn)。(2)現(xiàn)階段有權(quán)代表國(guó)家投資的政府部門向新組建的股份公司的投資。(3)經(jīng)授權(quán)代表國(guó)家投資的投資公司、資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)公司、經(jīng)濟(jì)實(shí)體性總公司等機(jī)構(gòu)向新組建股份公司的投資。
97[單選題] 根據(jù)我國(guó)《注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定》對(duì)于注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券許可證應(yīng)當(dāng)符合的條件的規(guī)定，下列選項(xiàng)中，正確的是( )。
Ⅰ.所在會(huì)計(jì)師事務(wù)所已取得證券許可證，或者符合《注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定》第六條所規(guī)定的條件并已提出申請(qǐng)
Ⅱ.具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書
Ⅲ.取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書5年以上
Ⅳ.不超過65周歲
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
參考答案：A
參考解析：注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券許可證的，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括：(1)所在會(huì)計(jì)師事務(wù)所已取得證券許可證，或者符合《注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定》第六條所規(guī)定的條件并已提出申請(qǐng)。(2)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書。(3)取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書1年以上。(4)不超過60周歲。(5)執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動(dòng)中沒有違法違規(guī)的行為。
98[單選題] 一般來說，債券具有的特征包括( )。
Ⅰ.流動(dòng)性
Ⅱ.永久性
Ⅲ.安全性
Ⅳ.收益性
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
參考答案：D
參考解析：債券的特征包括：(1)償還性。(2)流動(dòng)性。(3)安全性。(4)收益性。
99[單選題] 按交易對(duì)象是否新發(fā)行，金融市場(chǎng)可以分為( )。
Ⅰ.一級(jí)市場(chǎng)
Ⅱ.二級(jí)市場(chǎng)
Ⅲ.原生市場(chǎng)
Ⅳ.衍生市場(chǎng)
A.Ⅰ、 Ⅱ
B.Ⅲ、 Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
參考答案：A
參考解析：按交易對(duì)象是否新發(fā)行，金融市場(chǎng)可以分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)。發(fā)行市場(chǎng)也稱一級(jí)市場(chǎng)、初級(jí)市場(chǎng)，是新證券發(fā)行的市場(chǎng)。流通市場(chǎng)也稱二級(jí)市場(chǎng)、次級(jí)市場(chǎng)，是已經(jīng)發(fā)行、處在流通中的證券的買賣市場(chǎng)。
100[單選題] 道·瓊斯股價(jià)平均數(shù)被視為權(quán)威性的股價(jià)指數(shù)，其原因在于( )。
Ⅰ.該指數(shù)歷史悠久
Ⅱ.采用的65種股票都是世界上第一流大公司的股票
Ⅲ.指數(shù)由《紐約日?qǐng)?bào)》及時(shí)而詳盡報(bào)道
Ⅳ.不斷地以新生的更有代表性的股票取代那些已失去活力的股票，使其更具代表性，比較好地與在紐約證券交易所上市的2000多種股票變動(dòng)同步
A.Ⅲ、 Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
參考答案：B
參考解析：道·瓊斯股價(jià)平均數(shù)被視為權(quán)威性的股價(jià)指數(shù)，原因主要是：該指數(shù)歷史悠久，采用的65種股票都是世界上第一流大公司的股票，在各自的行業(yè)中都居舉足輕重的主導(dǎo)地位，而且不斷地以新生的更有代表性的股票取代那些已失去原有活力的股票，使其更具代表性，比較好地與在紐約證券交易所上市的2000多種股票變動(dòng)同步，指數(shù)由最有影響的金融報(bào)刊和華爾街日?qǐng)?bào)，及時(shí)而詳盡報(bào)道等。