證券營(yíng)業(yè)部日常經(jīng)營(yíng)管理的主要內(nèi)容就是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的營(yíng)運(yùn)管理。
經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)管理的主要內(nèi)容包括賬戶管理(包括證券賬戶和資金賬戶管理)、證券委托買賣、清算交割、投資者教育與適當(dāng)性管理、證券投資顧問服務(wù)等。
一、賬戶管理
賬戶管理主要包括：賬戶的開立、信息變更、注銷；證券賬戶的合并、掛失補(bǔ)辦；不合格賬戶、休眠賬戶及風(fēng)險(xiǎn)處置休眠賬戶的管理；賬戶信息比對(duì)與報(bào)送；客戶賬戶檔案管理等。
(一)客戶身份識(shí)別
1．客戶賬戶管理業(yè)務(wù)的客戶身份識(shí)別。
2．賬戶身份信息變更時(shí)客戶身份的重新識(shí)別。營(yíng)業(yè)部在辦理賬戶身份信息變更業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。
3．客戶身份持續(xù)識(shí)別與賬戶客戶信息維護(hù)。
(二)證券賬戶的管理及操作規(guī)范
證券賬戶管理包括證券賬戶的開立、證券賬戶掛失補(bǔ)辦、證券賬戶注冊(cè)資料查詢與變更、證券賬戶合并與注銷、非交易過戶等。
1．證券賬戶的開立
證券公司營(yíng)業(yè)部在為客戶開戶時(shí)，須根據(jù)中國(guó)結(jié)算公司《證券賬戶管理規(guī)則》確認(rèn)客戶證券賬戶的開戶資格及各類證券品種的交易權(quán)限。
(1)境內(nèi)自然人申請(qǐng)開立證券賬戶：由客戶本人填寫“自然人證券賬戶注冊(cè)．申請(qǐng)表”，并提交本人有效身份證明文件及復(fù)印件。委托他人代辦的，還需提供經(jīng)公證的委托代辦書、代辦人的有效身份證明文件及復(fù)印件。
例4—6(2012年3月考題·多選題)
境內(nèi)自然人申請(qǐng)開立證券賬戶，需提供的材料有（ ）。
A．本人有效身份證明文件及復(fù)印件
B．單位介紹信或街道證明
C．客戶本人填寫的《自然人證券賬戶注冊(cè)申請(qǐng)表》
D．住址證明
【參考答案】AC
【解析】境內(nèi)自然人申請(qǐng)開立證券賬戶，由客戶本人填寫《自然人證券賬戶注冊(cè)申請(qǐng)表》，并提交本人有效身份證明文件及復(fù)印件。委托他人代辦 的，還需提供經(jīng)公證的委托代辦書、代辦人的有效身份證明文件及復(fù)印件。
(2)境內(nèi)法人申請(qǐng)開立證券賬戶：客戶填寫“機(jī)構(gòu)證券賬戶注冊(cè)申請(qǐng)表”，并提交有效身份證明文件(企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)登記證書)及復(fù)印件或加蓋發(fā)證機(jī)關(guān)確認(rèn)章的復(fù)印件、經(jīng)辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。
(3)境內(nèi)合伙企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)申請(qǐng)開立證券賬戶：客戶填寫“合伙企業(yè)等非法人組織證券賬戶注冊(cè)申請(qǐng)表”；提交工商管理部門頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照(或其他國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)頒發(fā)的合伙組織成立證書)及復(fù)印件，組織機(jī)構(gòu)代碼證及復(fù)印件，合伙協(xié)議或投資各方簽署的創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)合同及章程(須加蓋企業(yè)公章)，全體合伙人或投資者名單、有效身份證明文件及復(fù)印件，經(jīng)辦人有效身份證明文件及復(fù)印件，執(zhí)行事務(wù)合伙人或負(fù)責(zé)人證明書(須加蓋企業(yè)公章)，執(zhí)行事務(wù)合伙人或負(fù)責(zé)人有效身份證明文件及復(fù)印件，加蓋企業(yè)公章的執(zhí)行事務(wù)合伙人或負(fù)責(zé)人對(duì)經(jīng)辦人的授權(quán)委托書(合伙企業(yè)執(zhí)行事務(wù)合伙人以合伙企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照上的記載為準(zhǔn)，有多名合伙企業(yè)執(zhí)行事務(wù)合伙人的，由其中一名在授權(quán)書上簽字；執(zhí)行事務(wù)合伙人是法人或者其他組織的，由其委派代表在授權(quán)書上簽字)。
(4)經(jīng)辦人查驗(yàn)申請(qǐng)人所提供資料的真實(shí)性、有效性、完整性及一致性，在申請(qǐng)表單上簽章后，將所有資料交復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核。
(5)復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核，確認(rèn)合格后在注冊(cè)申請(qǐng)表上注明“已審核”并簽名，
同時(shí)加蓋開戶業(yè)務(wù)專用章后，將資料交還經(jīng)辦人；經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。
(6)按規(guī)定數(shù)據(jù)格式實(shí)時(shí)向中國(guó)結(jié)算公司傳送開戶數(shù)據(jù)，內(nèi)容包括自然人姓名及有效身份證明文件號(hào)碼或法人名稱及有效身份證明文件號(hào)碼、通訊地址、聯(lián)系電話、開戶機(jī)構(gòu)、申請(qǐng)日期等。
(7)收市后經(jīng)辦人將客戶留存資料歸人客戶資料檔案留存。
2．證券賬戶卡掛失補(bǔ)辦
(1)自然人申請(qǐng)掛失補(bǔ)辦。
(2)法人申請(qǐng)掛失補(bǔ)辦。
(3)經(jīng)辦人查驗(yàn)申請(qǐng)人所提供資料的真實(shí)性、有效性、完整性及一致性，在申請(qǐng)表單上簽章后將所有資料交復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核。
(4)復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核并在申請(qǐng)表單上簽章后，將資料交還經(jīng)辦人；經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。
(5)收市后經(jīng)辦人將客戶留存資料歸人客戶資料檔案留存。
3．證券賬戶注冊(cè)資料的查詢
(1)自然人申請(qǐng)查詢。
(2)法人申請(qǐng)查詢。
(3)經(jīng)辦人查驗(yàn)申請(qǐng)人所提供資料的真實(shí)性、有效性、完整性及一致性，在申請(qǐng)表單上簽章后，將所有資料交復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核。
(4)復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核并在申請(qǐng)表單上簽章后，將資料交還經(jīng)辦人；經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。
(5)經(jīng)辦人向中國(guó)結(jié)算公司實(shí)時(shí)辦理查詢，并將查詢結(jié)果交客戶經(jīng)辦人。
4．證券賬戶注冊(cè)資料的變更
當(dāng)證券賬戶注冊(cè)資料中的自然人姓名或機(jī)構(gòu)名稱、有效身份證明文件號(hào)碼或中國(guó)結(jié)算公司要求的其他情形之一發(fā)生變化時(shí)，賬戶持有人應(yīng)及時(shí)辦理注冊(cè)資料變更手續(xù)。
(1)自然人申請(qǐng)變更。
同時(shí)加蓋開戶業(yè)務(wù)專用章后，將資料交還經(jīng)辦人；經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。
(2)按規(guī)定數(shù)據(jù)格式實(shí)時(shí)向中國(guó)結(jié)算公司傳送開戶數(shù)據(jù)，內(nèi)容包括自然人姓名及有效身份證明文件號(hào)碼或法人名稱及有效身份證明文件號(hào)碼、通訊地址、聯(lián)系電話、開戶機(jī)構(gòu)、申請(qǐng)日期等。
(3)收市后經(jīng)辦人將客戶留存資料歸人客戶資料檔案留存。
2．證券賬戶卡掛失補(bǔ)辦
(1)自然人申請(qǐng)掛失補(bǔ)辦。
(2)法人申請(qǐng)掛失補(bǔ)辦。
(3)經(jīng)辦人查驗(yàn)申請(qǐng)人所提供資料的真實(shí)性、有效性、完整性及一致性，在申請(qǐng)表單上簽章后將所有資料交復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核。
(4)復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核并在申請(qǐng)表單上簽章后，將資料交還經(jīng)辦人；經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。
(5)收市后經(jīng)辦人將客戶留存資料歸人客戶資料檔案留存。
3．證券賬戶注冊(cè)資料的查詢
(1)自然人申請(qǐng)查詢。
(2)法人申請(qǐng)查詢。
(3)經(jīng)辦人查驗(yàn)申請(qǐng)人所提供資料的真實(shí)性、有效性、完整性及一致性，在申請(qǐng)表單上簽章后，將所有資料交復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核。
(4)復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核并在申請(qǐng)表單上簽章后，將資料交還經(jīng)辦人；經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。
(5)經(jīng)辦人向中國(guó)結(jié)算公司實(shí)時(shí)辦理查詢，并將查詢結(jié)果交客戶經(jīng)辦人。
4．證券賬戶注冊(cè)資料的變更
當(dāng)證券賬戶注冊(cè)資料中的自然人姓名或機(jī)構(gòu)名稱、有效身份證明文件號(hào)碼或中國(guó)結(jié)算公司要求的其他情形之一發(fā)生變化時(shí)，賬戶持有人應(yīng)及時(shí)辦理注冊(cè)資料變更手續(xù)。
(1)自然人申請(qǐng)變更。
例4—7(2012年3月考題·多選題)
自然人申請(qǐng)變更證券賬戶注冊(cè)資料需要（ ?。?。
A．客戶本人填寫《證券賬戶注冊(cè)資料變更申請(qǐng)表》
B．提交客戶本人證券賬戶卡及復(fù)印件
C．提交客戶本人有效身份證明文件及復(fù)印件
D．發(fā)證機(jī)關(guān)出具的有關(guān)變更證明及復(fù)印件
【參考答案】ABCD
【解析】自然人申請(qǐng)變更的客戶本人填寫《證券賬戶注冊(cè)資料變更申請(qǐng)表》，并提交客戶本人證券賬戶卡及復(fù)印件、本人有效身份證明文件及復(fù)印件、發(fā)證機(jī)關(guān)出具的有關(guān)變更證明及復(fù)印件(變更證明包括原姓名、原身份證號(hào)碼及新姓名、新身份證號(hào)碼)、中國(guó)結(jié)算公司要求提供的其他資料?？蛻粑兴舜k的，還需提供經(jīng)公證的委托代辦書、代辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。
(2)法人申請(qǐng)變更。
(3)合伙企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)申請(qǐng)變更。
(4)經(jīng)辦人查驗(yàn)申請(qǐng)人所提供資料的真實(shí)性、有效性、完整性及一致性，在申請(qǐng)表單上簽章后將所有資料交復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核。
(5)復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核并在申請(qǐng)表單上簽章后，將資料交還經(jīng)辦人；經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。
(6)收市后經(jīng)辦人將客戶留存資料歸人客戶資料檔案留存。
(7)將客戶證券賬戶卡、授權(quán)委托書、發(fā)證機(jī)關(guān)出具的變更證明等原件及有效身份證明復(fù)印件寄送中國(guó)結(jié)算公司審核。
5．證券賬戶合并
(1)自然人申請(qǐng)合并。
(2)法人申請(qǐng)合并。
(3)經(jīng)辦人查驗(yàn)申請(qǐng)人所提供資料的真實(shí)性、有效性、完整性及一致性，在申請(qǐng)表單上簽章后交復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核。
(4)復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核并在申請(qǐng)表單上簽章后，將資料交還經(jīng)辦人；經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。
(5)收市后經(jīng)辦人將客戶留存資料歸人客戶資料檔案留存。
(6)將被合并的證券賬戶卡收繳存檔，并按規(guī)定的數(shù)據(jù)格式將合并的證券賬戶的資料報(bào)送中國(guó)結(jié)算公司。中國(guó)結(jié)算公司審核合格后，實(shí)時(shí)辦理合并手續(xù)，并將被合并的賬戶予以注銷。
6．證券賬戶注銷
(1)自然人申請(qǐng)注銷。
(2)法人申請(qǐng)注銷。
(3)合伙企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)申請(qǐng)注銷。
(4)經(jīng)辦人查驗(yàn)申請(qǐng)人所提供資料的真實(shí)性、有效性、完整性及一致性，在申請(qǐng)表單上簽章后交復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核。
(5)復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核并在申請(qǐng)表單上簽章后，將資料交還經(jīng)辦人；經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。
(6)收市后經(jīng)辦人將客戶留存資料歸入客戶資料檔案留存。
(7)將擬注銷的證券賬戶卡收繳存檔，并按規(guī)定的數(shù)據(jù)格式將注銷證券賬戶的資料報(bào)送中國(guó)結(jié)算公司。中國(guó)結(jié)算公司審核合格后實(shí)時(shí)辦理注銷手續(xù)。
7．非交易過戶
(1)自然人因遺產(chǎn)繼承辦理公眾股非交易過戶：申請(qǐng)人填寫“股份非交易過戶申請(qǐng)表”，并提交繼承公證書、證明被繼承人死亡的有效法律文件及復(fù)印件、繼承人身份證原件及復(fù)印件、證券賬戶卡原件及復(fù)印件、股份托管證券營(yíng)業(yè)部出具的所涉流通股份凍結(jié)證明。申請(qǐng)人委托他人代辦的，還應(yīng)提供經(jīng)公證的代理委托書、代辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。
例4—8(2012年3月考題·多選題)
境內(nèi)自然人因遺產(chǎn)繼承辦理公眾股非交易過戶，申請(qǐng)人需提供的材料有（ ）。
A．繼承公證書
B．證明被繼承人死亡的有效法律文件及復(fù)印件
C．繼承人身份證原件及復(fù)印件
D．證券賬戶卡原件及復(fù)印件
【參考答案】ABCD
【解析】自然人因遺產(chǎn)繼承辦理公眾股非交易過戶需提供的材料有：申請(qǐng)人填寫股份非交易過戶申請(qǐng)表，并提交繼承公證書、證明被繼承人死亡的有效法律文件及復(fù)印件、繼承人身份證原件及復(fù)印件、證券賬戶卡原件及復(fù)印件、股份托管證券營(yíng)業(yè)部出具的所涉流通股份凍結(jié)證明。申請(qǐng)人委托他人代辦的，還應(yīng)提供經(jīng)公證的代理委托書、代辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。
(2)自然人因出國(guó)定居向受贈(zèng)人贈(zèng)與公司職工股辦理非交易過戶：申請(qǐng)人填寫“股份非交易過戶申請(qǐng)表”，并提交贈(zèng)與公證書、贈(zèng)與方原戶口所在地公安機(jī)關(guān)出具的身份證注銷證明及復(fù)印件、受贈(zèng)方身份證及復(fù)印件、當(dāng)事人雙方證券賬戶卡及復(fù)印件、上市公司出具的確認(rèn)受贈(zèng)人為該公司職工的證明。申請(qǐng)人委托他人代辦的，還應(yīng)提供經(jīng)公證的代理委托書、代辦人有效身份證叫文件及復(fù)印件。
(3)經(jīng)辦人查驗(yàn)申請(qǐng)人所提供資料的真實(shí)性、有效性、完整性及一致性，在申請(qǐng)表單上簽章后交復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核。
(4)復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核并在申請(qǐng)表單上簽章后，將申請(qǐng)表及資料交營(yíng)業(yè)部分管負(fù)責(zé)人審核；營(yíng)業(yè)部分管負(fù)責(zé)人在“股份非交易過戶申請(qǐng)表”上實(shí)時(shí)審核簽字后交還經(jīng)辦人；經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還申請(qǐng)人，其余資料留存。
(5)經(jīng)辦人向申請(qǐng)人預(yù)收取非交易過戶的一切費(fèi)用并出示相應(yīng)憑證。
(6)按照中國(guó)結(jié)算公司上海分公司或中國(guó)結(jié)算公司深圳分公司的要求，將股份非交易過戶申請(qǐng)材料以特快專遞方式寄送(中國(guó)結(jié)算公司深圳分公司)或傳真至公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部門(上海證券的非交易過戶)。公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部門審核無(wú)誤后再傳真至中國(guó)結(jié)算公司。
(7)收市后經(jīng)辦人將客戶留存資料歸人客戶資料檔案留存。
(8)經(jīng)辦人于收到登記結(jié)算公司非交易過戶確認(rèn)單的下一工作日將該確認(rèn)單交申請(qǐng)人，并扣除實(shí)際發(fā)生的費(fèi)用。
(三)資金賬戶的管理及操作規(guī)范
資金賬戶(證券資金臺(tái)賬)管理包括資金賬戶的開戶和銷戶、開通客戶交易委托品種、交易委托方式及操作權(quán)限、選擇客戶資金存管的指定商業(yè)銀行、開通或變更客戶交易結(jié)算資金第三方存管、指定或撤銷指定交易、證券轉(zhuǎn)托管、資金賬戶掛失與解掛、客戶資料修改、密碼管理等。
1．資金賬戶的開立。
2．客戶申請(qǐng)開通網(wǎng)上交易委托方式(已開立資金賬戶但尚未申請(qǐng)開通網(wǎng)上交易的客戶)。
3．客戶申請(qǐng)開通其他交易委托方式或其他交易品種。
4．自然人客戶申請(qǐng)開通創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易。
5．客戶委托方式或其他交易品種操作權(quán)限的終止。
6．開通或變更客戶交易結(jié)算資金第三方存管銀行(已開立資金賬戶但未開通三方存管的客戶)
(1)選擇指定商業(yè)銀行。
(2)客戶變更指定商業(yè)銀行。
(3)客戶變更銀行賬戶。
(4)客戶撤銷資金賬戶。
7．賬戶掛失、補(bǔ)辦。
8．賬戶解掛。
9．客戶重要資料變更。
10．密碼修改、清密?？蛻裘艽a遺忘或需柜臺(tái)修改密碼的，可給予清密，由客戶本人重新設(shè)定密碼。
11．撤銷指定交易和轉(zhuǎn)托管。
12．資金賬戶(證券賬戶)銷戶?！《?、證券委托買賣
(一)柜臺(tái)委托
(二)非柜臺(tái)委托
非柜臺(tái)委托包括人工電話或傳真委托、自助和電話自動(dòng)委托、網(wǎng)上委托等。
例4—9(2012年3月考題·多選題)
證券營(yíng)業(yè)部進(jìn)行人工電話委托時(shí)，要求客戶報(bào)出的信息有（ ?。┑?。
A．資金賬號(hào)(或股東賬號(hào))
B．證券代碼
C．委托買賣價(jià)格
D．委托買賣數(shù)量
【參考答案】ABCD
【解析】證券營(yíng)業(yè)部進(jìn)行人工電話委托時(shí)接單員必須打開錄音電話，要求客戶報(bào)出資金賬號(hào)(或股東賬號(hào))、證券買入或賣出、證券代碼、委托買賣價(jià)格、委托買賣數(shù)量，同時(shí)報(bào)出委托客戶姓名以便核對(duì)。
(三)撤單
客戶通過自助終端或電話自動(dòng)委托系統(tǒng)委托的撤單，由客戶按電腦屏幕或電話語(yǔ)音提示操作。
三、清算交割
例4—10(2012年3月考題·多選題)
客戶如要求柜臺(tái)在打印的對(duì)賬單上加蓋營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)用章的，柜臺(tái)必須（ ?。?。
A．仔細(xì)核對(duì)客戶身份
B．請(qǐng)客戶出示公證書
C．認(rèn)真核對(duì)對(duì)賬單與電腦上的時(shí)點(diǎn)證券余額或資金余額是否一致
D．請(qǐng)客戶出示委托書
【參考答案】AC
【解析】客戶如要求柜臺(tái)在打印的對(duì)賬單上加蓋營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)用章的，柜臺(tái)必須仔細(xì)核對(duì)客戶身份，并認(rèn)真核對(duì)對(duì)賬單與電腦上的時(shí)點(diǎn)證券余額或資金余額是否一致，核對(duì)無(wú)誤后方可加蓋業(yè)務(wù)用章。
營(yíng)業(yè)部為客戶辦理證券交割一般有自助交割和柜臺(tái)人工交割兩種交割方式。自助交割即客戶憑資金卡、密碼在自助交割機(jī)上自助進(jìn)行交割，自行打印交割單。柜臺(tái)人工交割即客戶憑身份證、資金卡在柜臺(tái)將前一次的委托單交給交割員。工作人員核對(duì)委托單與成交單是否相符。無(wú)誤則打印交割單，并將交割單交客戶；若不相符，則核對(duì)委托柜保存的委托單。確屬營(yíng)業(yè)部操作性差錯(cuò)，則需根據(jù)金額大小上報(bào)柜臺(tái)主管或營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人，并按照差錯(cuò)處理規(guī)定處理。
例4—11(2012年3月考題·單選題)
委托人在受托人按其委托要求成交后，必須如期履行（ ?。┦掷m(xù)，否則即為違約。
A．變更
B．交割
C．轉(zhuǎn)賬
D．托管
【參考答案】B
【解析】委托人在受托人按其委托要求成交后，必須如期履行交割手續(xù)，否則即為違約。這是委托人須要承擔(dān)的義務(wù)?！∷?、投資者教育與適當(dāng)性管理
(一)投資者教育
投資者教育主要是對(duì)投資者進(jìn)行證券法規(guī)宣傳、證券知識(shí)普及、證券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示和證券公司基本信息公示等。
例4—12(2012年3月考題·多選題)
證券市場(chǎng)進(jìn)行投資者教育的目的是（ ）。
A．提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)
B．提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力
C．提高投資者理性投資的能力
D．提高投資者自我保護(hù)的能力
【參考答案】ABCD
【解析】投資者教育主要是對(duì)投資者進(jìn)行證券法規(guī)宣傳、證券知識(shí)普及、證券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示和證券公司基本信息公示等。投資者教育的目的就是要提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、參與意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，進(jìn)而提高投資者理性投資、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、自我保護(hù)的能力。
(二)適當(dāng)性管理
證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全客戶適當(dāng)性管理制度，為客戶提供適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品和服務(wù)。證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶財(cái)務(wù)與收人狀況、證券專業(yè)知識(shí)、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好、年齡等情況，在與客戶簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書》時(shí)，對(duì)客戶進(jìn)行初次風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，以后至少每?jī)赡旮鶕?jù)客戶證券投資情況等進(jìn)行一次后續(xù)評(píng)估，并對(duì)客戶進(jìn)行分類管理。分類結(jié)果應(yīng)當(dāng)以書面或者電子形式記載、留存。
(三)深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理
(四)上海證券交易所債券市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理
1．債券市場(chǎng)投資者分類管理
債券市場(chǎng)投資者按照產(chǎn)品認(rèn)知水平和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，分為專業(yè)投資者和普通投資者。
(1)擁有或租用在上交所開設(shè)的交易業(yè)務(wù)單元的投資者，自動(dòng)成為專業(yè)投資者。
(2)具備下列條件的個(gè)人投資者，可以申請(qǐng)成為專業(yè)投資者：
①證券賬戶凈資產(chǎn)不低于人民幣50萬(wàn)元。
②具備證券投資基礎(chǔ)知識(shí)，并通過相關(guān)測(cè)試。
③最近3年內(nèi)具有10筆以_上的債券交易成交}己錄。
④與會(huì)員書面簽署《債券市場(chǎng)專業(yè)投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示書》，做出相關(guān)承諾。
⑤不存在嚴(yán)重不良誠(chéng)信記錄。
(3)具備下列條件的法人和其組織，可以申請(qǐng)成為專業(yè)投資者：
①凈資產(chǎn)不低于人民幣100萬(wàn)元。
②證券賬戶凈資產(chǎn)不低于人民幣50萬(wàn)元。
③相關(guān)業(yè)務(wù)人員具備債券投資基礎(chǔ)知識(shí)，并通過相關(guān)測(cè)試。
④最近3年內(nèi)具有10筆以上的債券成交記錄。
⑤與會(huì)員書面簽署《債券市場(chǎng)專業(yè)投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示書》，做出相關(guān)承諾。
⑥不存在嚴(yán)重不良誠(chéng)信記錄。
2．會(huì)員實(shí)施投資者適當(dāng)性管理的要求
(1)建立債券市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理和服務(wù)態(tài)度，采取多種途徑和方式開展投資者教育，幫助投資者熟悉七交所債券市場(chǎng)的產(chǎn)品及相關(guān)規(guī)則，提示參與債券交易可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)。
(2)制定債券市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理的實(shí)施方案，建立相關(guān)工作制度，并報(bào)上交所備案。
(3)建立證券市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理檔案，記載客戶開戶時(shí)間、資產(chǎn)規(guī)模、信用情況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力以及對(duì)債券市場(chǎng)的認(rèn)知程度等信息。
(4)謹(jǐn)慎審核專業(yè)投資者資格申請(qǐng)，制定《債券市場(chǎng)專業(yè)投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示書》，向投資者充分揭示債券交易風(fēng)險(xiǎn)。
《債券市場(chǎng)專業(yè)投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示書》包括以下必備條款：債券投資具有的風(fēng)險(xiǎn)、投資者適當(dāng)性、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、放大交易風(fēng)險(xiǎn)、標(biāo)準(zhǔn)券欠庫(kù)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)。
(5)采取有效措施，對(duì)普通投資者參與交易的債券產(chǎn)品范圍作出限定。
(6)根據(jù)上交所有關(guān)規(guī)則對(duì)客戶的債券交易活動(dòng)進(jìn)行督導(dǎo)，發(fā)現(xiàn)存在異常交易行為和涉嫌違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)采取有效手段及時(shí)制止，并及時(shí)向上交所報(bào)告；
(7)配合上交所對(duì)落實(shí)投資者適當(dāng)性管理相關(guān)要求的情況進(jìn)行檢查，如實(shí)提供相關(guān)資料。
3．投資者配合適當(dāng)性管理的義務(wù)
投資者參與上交所債券市場(chǎng)交易，應(yīng)當(dāng)全面評(píng)估自身的經(jīng)濟(jì)實(shí)力、產(chǎn)品認(rèn)知能力、風(fēng)險(xiǎn)控制和承受能力，審慎參與債券市場(chǎng)交易。
投資者應(yīng)當(dāng)遵守“買賣自負(fù)”的原則，不得以不符合投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)為由拒絕承擔(dān)交易履約責(zé)任。
五、證券投資顧問服務(wù)
(一)證券投資顧問業(yè)務(wù)的含義
證券投資顧問業(yè)務(wù)，是證券投資咨詢業(yè)務(wù)的一種基本形式，指證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)(統(tǒng)稱“證券公司”)接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
(二)證券投資顧問業(yè)務(wù)的基本原則
1．依法合規(guī)。
2．誠(chéng)實(shí)守信。
3．公平維護(hù)客戶利益。
(三)證券投資顧問業(yè)務(wù)管理的基本要求
1．人員執(zhí)業(yè)資格
向客戶提供證券投資顧問服務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記為證券投資顧問。證券投資顧問不得同時(shí)注冊(cè)為證券分析師。
2．管理制度建設(shè)
(1)證券公司應(yīng)當(dāng)制定證券投資顧問人員管理制度，加強(qiáng)對(duì)證券投資顧問人員注冊(cè)登記、崗位職責(zé)、執(zhí)業(yè)行為的管理。
(2)證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券投資顧問業(yè)務(wù)管理制度、合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，覆蓋業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。
(3)證券公司從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證證券投資顧問人員數(shù)量、業(yè)務(wù)能力、合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制與服務(wù)方式、業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)。
3．投資顧問業(yè)務(wù)的適當(dāng)性管理
(1)證券公司向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照公司制定的程序和要求，了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、投資需求與風(fēng)險(xiǎn)偏好，評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并以書面或者電子文件形式予以記載、保存。
(2)證券投資顧問應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶情況，在評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力和服務(wù)需求的基礎(chǔ)上，向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)。
4．證券投資建議、客戶回訪及投訴管理。
5．對(duì)客戶的告知義務(wù)。
6．風(fēng)險(xiǎn)揭示
證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書，并由客戶簽收確認(rèn)。風(fēng)險(xiǎn)揭示書內(nèi)容與格式要求由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)制定。
接受證券投資顧問服務(wù)的投資者，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，證券公司不以任何方式向投資者作出不受損失或者取得最低收益的承諾。
特別提示：投資者應(yīng)簽署本風(fēng)險(xiǎn)揭示書，表明投資者已經(jīng)理解并愿意自行承擔(dān)接受證券投資顧問服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)和損失。
7．投資顧問服務(wù)協(xié)議
證券公司提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂證券投資顧問服務(wù)協(xié)議，并對(duì)協(xié)議實(shí)行編號(hào)管理。
8．投資顧問的研究支持。
9．服務(wù)收費(fèi)
證券公司應(yīng)當(dāng)按照公平、合理、自愿的原則，與客戶協(xié)商并書面約定收取證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用的安排，可以按照服務(wù)期限、客戶資產(chǎn)規(guī)模收取服務(wù)費(fèi)用，巍可以采用差別傭金等其他方式收取服務(wù)費(fèi)用。
證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用應(yīng)當(dāng)以公司賬戶收取。禁止證券公司及其人員以個(gè)人名義向客戶收取證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用。
10．業(yè)務(wù)推廣與宣傳。
11．以軟件工具、終端設(shè)備為載體的投資顧問服務(wù)。
12．留痕管理與記錄保存。
證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等環(huán)節(jié)實(shí)行留痕管理。證券投資顧問業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于5年。
(四)證券投資顧問業(yè)務(wù)的監(jiān)管
經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)管理的主要內(nèi)容包括賬戶管理(包括證券賬戶和資金賬戶管理)、證券委托買賣、清算交割、投資者教育與適當(dāng)性管理、證券投資顧問服務(wù)等。
一、賬戶管理
賬戶管理主要包括：賬戶的開立、信息變更、注銷；證券賬戶的合并、掛失補(bǔ)辦；不合格賬戶、休眠賬戶及風(fēng)險(xiǎn)處置休眠賬戶的管理；賬戶信息比對(duì)與報(bào)送；客戶賬戶檔案管理等。
(一)客戶身份識(shí)別
1．客戶賬戶管理業(yè)務(wù)的客戶身份識(shí)別。
2．賬戶身份信息變更時(shí)客戶身份的重新識(shí)別。營(yíng)業(yè)部在辦理賬戶身份信息變更業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。
3．客戶身份持續(xù)識(shí)別與賬戶客戶信息維護(hù)。
(二)證券賬戶的管理及操作規(guī)范
證券賬戶管理包括證券賬戶的開立、證券賬戶掛失補(bǔ)辦、證券賬戶注冊(cè)資料查詢與變更、證券賬戶合并與注銷、非交易過戶等。
1．證券賬戶的開立
證券公司營(yíng)業(yè)部在為客戶開戶時(shí)，須根據(jù)中國(guó)結(jié)算公司《證券賬戶管理規(guī)則》確認(rèn)客戶證券賬戶的開戶資格及各類證券品種的交易權(quán)限。
(1)境內(nèi)自然人申請(qǐng)開立證券賬戶：由客戶本人填寫“自然人證券賬戶注冊(cè)．申請(qǐng)表”，并提交本人有效身份證明文件及復(fù)印件。委托他人代辦的，還需提供經(jīng)公證的委托代辦書、代辦人的有效身份證明文件及復(fù)印件。
例4—6(2012年3月考題·多選題)
境內(nèi)自然人申請(qǐng)開立證券賬戶，需提供的材料有（ ）。
A．本人有效身份證明文件及復(fù)印件
B．單位介紹信或街道證明
C．客戶本人填寫的《自然人證券賬戶注冊(cè)申請(qǐng)表》
D．住址證明
【參考答案】AC
【解析】境內(nèi)自然人申請(qǐng)開立證券賬戶，由客戶本人填寫《自然人證券賬戶注冊(cè)申請(qǐng)表》，并提交本人有效身份證明文件及復(fù)印件。委托他人代辦 的，還需提供經(jīng)公證的委托代辦書、代辦人的有效身份證明文件及復(fù)印件。
(2)境內(nèi)法人申請(qǐng)開立證券賬戶：客戶填寫“機(jī)構(gòu)證券賬戶注冊(cè)申請(qǐng)表”，并提交有效身份證明文件(企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照或注冊(cè)登記證書)及復(fù)印件或加蓋發(fā)證機(jī)關(guān)確認(rèn)章的復(fù)印件、經(jīng)辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。
(3)境內(nèi)合伙企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)申請(qǐng)開立證券賬戶：客戶填寫“合伙企業(yè)等非法人組織證券賬戶注冊(cè)申請(qǐng)表”；提交工商管理部門頒發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照(或其他國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)頒發(fā)的合伙組織成立證書)及復(fù)印件，組織機(jī)構(gòu)代碼證及復(fù)印件，合伙協(xié)議或投資各方簽署的創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)合同及章程(須加蓋企業(yè)公章)，全體合伙人或投資者名單、有效身份證明文件及復(fù)印件，經(jīng)辦人有效身份證明文件及復(fù)印件，執(zhí)行事務(wù)合伙人或負(fù)責(zé)人證明書(須加蓋企業(yè)公章)，執(zhí)行事務(wù)合伙人或負(fù)責(zé)人有效身份證明文件及復(fù)印件，加蓋企業(yè)公章的執(zhí)行事務(wù)合伙人或負(fù)責(zé)人對(duì)經(jīng)辦人的授權(quán)委托書(合伙企業(yè)執(zhí)行事務(wù)合伙人以合伙企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照上的記載為準(zhǔn)，有多名合伙企業(yè)執(zhí)行事務(wù)合伙人的，由其中一名在授權(quán)書上簽字；執(zhí)行事務(wù)合伙人是法人或者其他組織的，由其委派代表在授權(quán)書上簽字)。
(4)經(jīng)辦人查驗(yàn)申請(qǐng)人所提供資料的真實(shí)性、有效性、完整性及一致性，在申請(qǐng)表單上簽章后，將所有資料交復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核。
(5)復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核，確認(rèn)合格后在注冊(cè)申請(qǐng)表上注明“已審核”并簽名，
同時(shí)加蓋開戶業(yè)務(wù)專用章后，將資料交還經(jīng)辦人；經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。
(6)按規(guī)定數(shù)據(jù)格式實(shí)時(shí)向中國(guó)結(jié)算公司傳送開戶數(shù)據(jù)，內(nèi)容包括自然人姓名及有效身份證明文件號(hào)碼或法人名稱及有效身份證明文件號(hào)碼、通訊地址、聯(lián)系電話、開戶機(jī)構(gòu)、申請(qǐng)日期等。
(7)收市后經(jīng)辦人將客戶留存資料歸人客戶資料檔案留存。
2．證券賬戶卡掛失補(bǔ)辦
(1)自然人申請(qǐng)掛失補(bǔ)辦。
(2)法人申請(qǐng)掛失補(bǔ)辦。
(3)經(jīng)辦人查驗(yàn)申請(qǐng)人所提供資料的真實(shí)性、有效性、完整性及一致性，在申請(qǐng)表單上簽章后將所有資料交復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核。
(4)復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核并在申請(qǐng)表單上簽章后，將資料交還經(jīng)辦人；經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。
(5)收市后經(jīng)辦人將客戶留存資料歸人客戶資料檔案留存。
3．證券賬戶注冊(cè)資料的查詢
(1)自然人申請(qǐng)查詢。
(2)法人申請(qǐng)查詢。
(3)經(jīng)辦人查驗(yàn)申請(qǐng)人所提供資料的真實(shí)性、有效性、完整性及一致性，在申請(qǐng)表單上簽章后，將所有資料交復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核。
(4)復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核并在申請(qǐng)表單上簽章后，將資料交還經(jīng)辦人；經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。
(5)經(jīng)辦人向中國(guó)結(jié)算公司實(shí)時(shí)辦理查詢，并將查詢結(jié)果交客戶經(jīng)辦人。
4．證券賬戶注冊(cè)資料的變更
當(dāng)證券賬戶注冊(cè)資料中的自然人姓名或機(jī)構(gòu)名稱、有效身份證明文件號(hào)碼或中國(guó)結(jié)算公司要求的其他情形之一發(fā)生變化時(shí)，賬戶持有人應(yīng)及時(shí)辦理注冊(cè)資料變更手續(xù)。
(1)自然人申請(qǐng)變更。
同時(shí)加蓋開戶業(yè)務(wù)專用章后，將資料交還經(jīng)辦人；經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。
(2)按規(guī)定數(shù)據(jù)格式實(shí)時(shí)向中國(guó)結(jié)算公司傳送開戶數(shù)據(jù)，內(nèi)容包括自然人姓名及有效身份證明文件號(hào)碼或法人名稱及有效身份證明文件號(hào)碼、通訊地址、聯(lián)系電話、開戶機(jī)構(gòu)、申請(qǐng)日期等。
(3)收市后經(jīng)辦人將客戶留存資料歸人客戶資料檔案留存。
2．證券賬戶卡掛失補(bǔ)辦
(1)自然人申請(qǐng)掛失補(bǔ)辦。
(2)法人申請(qǐng)掛失補(bǔ)辦。
(3)經(jīng)辦人查驗(yàn)申請(qǐng)人所提供資料的真實(shí)性、有效性、完整性及一致性，在申請(qǐng)表單上簽章后將所有資料交復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核。
(4)復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核并在申請(qǐng)表單上簽章后，將資料交還經(jīng)辦人；經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。
(5)收市后經(jīng)辦人將客戶留存資料歸人客戶資料檔案留存。
3．證券賬戶注冊(cè)資料的查詢
(1)自然人申請(qǐng)查詢。
(2)法人申請(qǐng)查詢。
(3)經(jīng)辦人查驗(yàn)申請(qǐng)人所提供資料的真實(shí)性、有效性、完整性及一致性，在申請(qǐng)表單上簽章后，將所有資料交復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核。
(4)復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核并在申請(qǐng)表單上簽章后，將資料交還經(jīng)辦人；經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。
(5)經(jīng)辦人向中國(guó)結(jié)算公司實(shí)時(shí)辦理查詢，并將查詢結(jié)果交客戶經(jīng)辦人。
4．證券賬戶注冊(cè)資料的變更
當(dāng)證券賬戶注冊(cè)資料中的自然人姓名或機(jī)構(gòu)名稱、有效身份證明文件號(hào)碼或中國(guó)結(jié)算公司要求的其他情形之一發(fā)生變化時(shí)，賬戶持有人應(yīng)及時(shí)辦理注冊(cè)資料變更手續(xù)。
(1)自然人申請(qǐng)變更。
例4—7(2012年3月考題·多選題)
自然人申請(qǐng)變更證券賬戶注冊(cè)資料需要（ ?。?。
A．客戶本人填寫《證券賬戶注冊(cè)資料變更申請(qǐng)表》
B．提交客戶本人證券賬戶卡及復(fù)印件
C．提交客戶本人有效身份證明文件及復(fù)印件
D．發(fā)證機(jī)關(guān)出具的有關(guān)變更證明及復(fù)印件
【參考答案】ABCD
【解析】自然人申請(qǐng)變更的客戶本人填寫《證券賬戶注冊(cè)資料變更申請(qǐng)表》，并提交客戶本人證券賬戶卡及復(fù)印件、本人有效身份證明文件及復(fù)印件、發(fā)證機(jī)關(guān)出具的有關(guān)變更證明及復(fù)印件(變更證明包括原姓名、原身份證號(hào)碼及新姓名、新身份證號(hào)碼)、中國(guó)結(jié)算公司要求提供的其他資料?？蛻粑兴舜k的，還需提供經(jīng)公證的委托代辦書、代辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。
(2)法人申請(qǐng)變更。
(3)合伙企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)申請(qǐng)變更。
(4)經(jīng)辦人查驗(yàn)申請(qǐng)人所提供資料的真實(shí)性、有效性、完整性及一致性，在申請(qǐng)表單上簽章后將所有資料交復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核。
(5)復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核并在申請(qǐng)表單上簽章后，將資料交還經(jīng)辦人；經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。
(6)收市后經(jīng)辦人將客戶留存資料歸人客戶資料檔案留存。
(7)將客戶證券賬戶卡、授權(quán)委托書、發(fā)證機(jī)關(guān)出具的變更證明等原件及有效身份證明復(fù)印件寄送中國(guó)結(jié)算公司審核。
5．證券賬戶合并
(1)自然人申請(qǐng)合并。
(2)法人申請(qǐng)合并。
(3)經(jīng)辦人查驗(yàn)申請(qǐng)人所提供資料的真實(shí)性、有效性、完整性及一致性，在申請(qǐng)表單上簽章后交復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核。
(4)復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核并在申請(qǐng)表單上簽章后，將資料交還經(jīng)辦人；經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。
(5)收市后經(jīng)辦人將客戶留存資料歸人客戶資料檔案留存。
(6)將被合并的證券賬戶卡收繳存檔，并按規(guī)定的數(shù)據(jù)格式將合并的證券賬戶的資料報(bào)送中國(guó)結(jié)算公司。中國(guó)結(jié)算公司審核合格后，實(shí)時(shí)辦理合并手續(xù)，并將被合并的賬戶予以注銷。
6．證券賬戶注銷
(1)自然人申請(qǐng)注銷。
(2)法人申請(qǐng)注銷。
(3)合伙企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)申請(qǐng)注銷。
(4)經(jīng)辦人查驗(yàn)申請(qǐng)人所提供資料的真實(shí)性、有效性、完整性及一致性，在申請(qǐng)表單上簽章后交復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核。
(5)復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核并在申請(qǐng)表單上簽章后，將資料交還經(jīng)辦人；經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。
(6)收市后經(jīng)辦人將客戶留存資料歸入客戶資料檔案留存。
(7)將擬注銷的證券賬戶卡收繳存檔，并按規(guī)定的數(shù)據(jù)格式將注銷證券賬戶的資料報(bào)送中國(guó)結(jié)算公司。中國(guó)結(jié)算公司審核合格后實(shí)時(shí)辦理注銷手續(xù)。
7．非交易過戶
(1)自然人因遺產(chǎn)繼承辦理公眾股非交易過戶：申請(qǐng)人填寫“股份非交易過戶申請(qǐng)表”，并提交繼承公證書、證明被繼承人死亡的有效法律文件及復(fù)印件、繼承人身份證原件及復(fù)印件、證券賬戶卡原件及復(fù)印件、股份托管證券營(yíng)業(yè)部出具的所涉流通股份凍結(jié)證明。申請(qǐng)人委托他人代辦的，還應(yīng)提供經(jīng)公證的代理委托書、代辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。
例4—8(2012年3月考題·多選題)
境內(nèi)自然人因遺產(chǎn)繼承辦理公眾股非交易過戶，申請(qǐng)人需提供的材料有（ ）。
A．繼承公證書
B．證明被繼承人死亡的有效法律文件及復(fù)印件
C．繼承人身份證原件及復(fù)印件
D．證券賬戶卡原件及復(fù)印件
【參考答案】ABCD
【解析】自然人因遺產(chǎn)繼承辦理公眾股非交易過戶需提供的材料有：申請(qǐng)人填寫股份非交易過戶申請(qǐng)表，并提交繼承公證書、證明被繼承人死亡的有效法律文件及復(fù)印件、繼承人身份證原件及復(fù)印件、證券賬戶卡原件及復(fù)印件、股份托管證券營(yíng)業(yè)部出具的所涉流通股份凍結(jié)證明。申請(qǐng)人委托他人代辦的，還應(yīng)提供經(jīng)公證的代理委托書、代辦人有效身份證明文件及復(fù)印件。
(2)自然人因出國(guó)定居向受贈(zèng)人贈(zèng)與公司職工股辦理非交易過戶：申請(qǐng)人填寫“股份非交易過戶申請(qǐng)表”，并提交贈(zèng)與公證書、贈(zèng)與方原戶口所在地公安機(jī)關(guān)出具的身份證注銷證明及復(fù)印件、受贈(zèng)方身份證及復(fù)印件、當(dāng)事人雙方證券賬戶卡及復(fù)印件、上市公司出具的確認(rèn)受贈(zèng)人為該公司職工的證明。申請(qǐng)人委托他人代辦的，還應(yīng)提供經(jīng)公證的代理委托書、代辦人有效身份證叫文件及復(fù)印件。
(3)經(jīng)辦人查驗(yàn)申請(qǐng)人所提供資料的真實(shí)性、有效性、完整性及一致性，在申請(qǐng)表單上簽章后交復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核。
(4)復(fù)核員實(shí)時(shí)復(fù)核并在申請(qǐng)表單上簽章后，將申請(qǐng)表及資料交營(yíng)業(yè)部分管負(fù)責(zé)人審核；營(yíng)業(yè)部分管負(fù)責(zé)人在“股份非交易過戶申請(qǐng)表”上實(shí)時(shí)審核簽字后交還經(jīng)辦人；經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還申請(qǐng)人，其余資料留存。
(5)經(jīng)辦人向申請(qǐng)人預(yù)收取非交易過戶的一切費(fèi)用并出示相應(yīng)憑證。
(6)按照中國(guó)結(jié)算公司上海分公司或中國(guó)結(jié)算公司深圳分公司的要求，將股份非交易過戶申請(qǐng)材料以特快專遞方式寄送(中國(guó)結(jié)算公司深圳分公司)或傳真至公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部門(上海證券的非交易過戶)。公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理部門審核無(wú)誤后再傳真至中國(guó)結(jié)算公司。
(7)收市后經(jīng)辦人將客戶留存資料歸人客戶資料檔案留存。
(8)經(jīng)辦人于收到登記結(jié)算公司非交易過戶確認(rèn)單的下一工作日將該確認(rèn)單交申請(qǐng)人，并扣除實(shí)際發(fā)生的費(fèi)用。
(三)資金賬戶的管理及操作規(guī)范
資金賬戶(證券資金臺(tái)賬)管理包括資金賬戶的開戶和銷戶、開通客戶交易委托品種、交易委托方式及操作權(quán)限、選擇客戶資金存管的指定商業(yè)銀行、開通或變更客戶交易結(jié)算資金第三方存管、指定或撤銷指定交易、證券轉(zhuǎn)托管、資金賬戶掛失與解掛、客戶資料修改、密碼管理等。
1．資金賬戶的開立。
2．客戶申請(qǐng)開通網(wǎng)上交易委托方式(已開立資金賬戶但尚未申請(qǐng)開通網(wǎng)上交易的客戶)。
3．客戶申請(qǐng)開通其他交易委托方式或其他交易品種。
4．自然人客戶申請(qǐng)開通創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易。
5．客戶委托方式或其他交易品種操作權(quán)限的終止。
6．開通或變更客戶交易結(jié)算資金第三方存管銀行(已開立資金賬戶但未開通三方存管的客戶)
(1)選擇指定商業(yè)銀行。
(2)客戶變更指定商業(yè)銀行。
(3)客戶變更銀行賬戶。
(4)客戶撤銷資金賬戶。
7．賬戶掛失、補(bǔ)辦。
8．賬戶解掛。
9．客戶重要資料變更。
10．密碼修改、清密?？蛻裘艽a遺忘或需柜臺(tái)修改密碼的，可給予清密，由客戶本人重新設(shè)定密碼。
11．撤銷指定交易和轉(zhuǎn)托管。
12．資金賬戶(證券賬戶)銷戶?！《?、證券委托買賣
(一)柜臺(tái)委托
(二)非柜臺(tái)委托
非柜臺(tái)委托包括人工電話或傳真委托、自助和電話自動(dòng)委托、網(wǎng)上委托等。
例4—9(2012年3月考題·多選題)
證券營(yíng)業(yè)部進(jìn)行人工電話委托時(shí)，要求客戶報(bào)出的信息有（ ?。┑?。
A．資金賬號(hào)(或股東賬號(hào))
B．證券代碼
C．委托買賣價(jià)格
D．委托買賣數(shù)量
【參考答案】ABCD
【解析】證券營(yíng)業(yè)部進(jìn)行人工電話委托時(shí)接單員必須打開錄音電話，要求客戶報(bào)出資金賬號(hào)(或股東賬號(hào))、證券買入或賣出、證券代碼、委托買賣價(jià)格、委托買賣數(shù)量，同時(shí)報(bào)出委托客戶姓名以便核對(duì)。
(三)撤單
客戶通過自助終端或電話自動(dòng)委托系統(tǒng)委托的撤單，由客戶按電腦屏幕或電話語(yǔ)音提示操作。
三、清算交割
例4—10(2012年3月考題·多選題)
客戶如要求柜臺(tái)在打印的對(duì)賬單上加蓋營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)用章的，柜臺(tái)必須（ ?。?。
A．仔細(xì)核對(duì)客戶身份
B．請(qǐng)客戶出示公證書
C．認(rèn)真核對(duì)對(duì)賬單與電腦上的時(shí)點(diǎn)證券余額或資金余額是否一致
D．請(qǐng)客戶出示委托書
【參考答案】AC
【解析】客戶如要求柜臺(tái)在打印的對(duì)賬單上加蓋營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)用章的，柜臺(tái)必須仔細(xì)核對(duì)客戶身份，并認(rèn)真核對(duì)對(duì)賬單與電腦上的時(shí)點(diǎn)證券余額或資金余額是否一致，核對(duì)無(wú)誤后方可加蓋業(yè)務(wù)用章。
營(yíng)業(yè)部為客戶辦理證券交割一般有自助交割和柜臺(tái)人工交割兩種交割方式。自助交割即客戶憑資金卡、密碼在自助交割機(jī)上自助進(jìn)行交割，自行打印交割單。柜臺(tái)人工交割即客戶憑身份證、資金卡在柜臺(tái)將前一次的委托單交給交割員。工作人員核對(duì)委托單與成交單是否相符。無(wú)誤則打印交割單，并將交割單交客戶；若不相符，則核對(duì)委托柜保存的委托單。確屬營(yíng)業(yè)部操作性差錯(cuò)，則需根據(jù)金額大小上報(bào)柜臺(tái)主管或營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人，并按照差錯(cuò)處理規(guī)定處理。
例4—11(2012年3月考題·單選題)
委托人在受托人按其委托要求成交后，必須如期履行（ ?。┦掷m(xù)，否則即為違約。
A．變更
B．交割
C．轉(zhuǎn)賬
D．托管
【參考答案】B
【解析】委托人在受托人按其委托要求成交后，必須如期履行交割手續(xù)，否則即為違約。這是委托人須要承擔(dān)的義務(wù)?！∷?、投資者教育與適當(dāng)性管理
(一)投資者教育
投資者教育主要是對(duì)投資者進(jìn)行證券法規(guī)宣傳、證券知識(shí)普及、證券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示和證券公司基本信息公示等。
例4—12(2012年3月考題·多選題)
證券市場(chǎng)進(jìn)行投資者教育的目的是（ ）。
A．提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)
B．提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力
C．提高投資者理性投資的能力
D．提高投資者自我保護(hù)的能力
【參考答案】ABCD
【解析】投資者教育主要是對(duì)投資者進(jìn)行證券法規(guī)宣傳、證券知識(shí)普及、證券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示和證券公司基本信息公示等。投資者教育的目的就是要提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、參與意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，進(jìn)而提高投資者理性投資、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、自我保護(hù)的能力。
(二)適當(dāng)性管理
證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全客戶適當(dāng)性管理制度，為客戶提供適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品和服務(wù)。證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶財(cái)務(wù)與收人狀況、證券專業(yè)知識(shí)、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好、年齡等情況，在與客戶簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書》時(shí)，對(duì)客戶進(jìn)行初次風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，以后至少每?jī)赡旮鶕?jù)客戶證券投資情況等進(jìn)行一次后續(xù)評(píng)估，并對(duì)客戶進(jìn)行分類管理。分類結(jié)果應(yīng)當(dāng)以書面或者電子形式記載、留存。
(三)深圳證券交易所創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理
(四)上海證券交易所債券市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理
1．債券市場(chǎng)投資者分類管理
債券市場(chǎng)投資者按照產(chǎn)品認(rèn)知水平和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，分為專業(yè)投資者和普通投資者。
(1)擁有或租用在上交所開設(shè)的交易業(yè)務(wù)單元的投資者，自動(dòng)成為專業(yè)投資者。
(2)具備下列條件的個(gè)人投資者，可以申請(qǐng)成為專業(yè)投資者：
①證券賬戶凈資產(chǎn)不低于人民幣50萬(wàn)元。
②具備證券投資基礎(chǔ)知識(shí)，并通過相關(guān)測(cè)試。
③最近3年內(nèi)具有10筆以_上的債券交易成交}己錄。
④與會(huì)員書面簽署《債券市場(chǎng)專業(yè)投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示書》，做出相關(guān)承諾。
⑤不存在嚴(yán)重不良誠(chéng)信記錄。
(3)具備下列條件的法人和其組織，可以申請(qǐng)成為專業(yè)投資者：
①凈資產(chǎn)不低于人民幣100萬(wàn)元。
②證券賬戶凈資產(chǎn)不低于人民幣50萬(wàn)元。
③相關(guān)業(yè)務(wù)人員具備債券投資基礎(chǔ)知識(shí)，并通過相關(guān)測(cè)試。
④最近3年內(nèi)具有10筆以上的債券成交記錄。
⑤與會(huì)員書面簽署《債券市場(chǎng)專業(yè)投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示書》，做出相關(guān)承諾。
⑥不存在嚴(yán)重不良誠(chéng)信記錄。
2．會(huì)員實(shí)施投資者適當(dāng)性管理的要求
(1)建立債券市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理和服務(wù)態(tài)度，采取多種途徑和方式開展投資者教育，幫助投資者熟悉七交所債券市場(chǎng)的產(chǎn)品及相關(guān)規(guī)則，提示參與債券交易可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)。
(2)制定債券市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理的實(shí)施方案，建立相關(guān)工作制度，并報(bào)上交所備案。
(3)建立證券市場(chǎng)投資者適當(dāng)性管理檔案，記載客戶開戶時(shí)間、資產(chǎn)規(guī)模、信用情況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力以及對(duì)債券市場(chǎng)的認(rèn)知程度等信息。
(4)謹(jǐn)慎審核專業(yè)投資者資格申請(qǐng)，制定《債券市場(chǎng)專業(yè)投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示書》，向投資者充分揭示債券交易風(fēng)險(xiǎn)。
《債券市場(chǎng)專業(yè)投資者風(fēng)險(xiǎn)揭示書》包括以下必備條款：債券投資具有的風(fēng)險(xiǎn)、投資者適當(dāng)性、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、放大交易風(fēng)險(xiǎn)、標(biāo)準(zhǔn)券欠庫(kù)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)。
(5)采取有效措施，對(duì)普通投資者參與交易的債券產(chǎn)品范圍作出限定。
(6)根據(jù)上交所有關(guān)規(guī)則對(duì)客戶的債券交易活動(dòng)進(jìn)行督導(dǎo)，發(fā)現(xiàn)存在異常交易行為和涉嫌違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)采取有效手段及時(shí)制止，并及時(shí)向上交所報(bào)告；
(7)配合上交所對(duì)落實(shí)投資者適當(dāng)性管理相關(guān)要求的情況進(jìn)行檢查，如實(shí)提供相關(guān)資料。
3．投資者配合適當(dāng)性管理的義務(wù)
投資者參與上交所債券市場(chǎng)交易，應(yīng)當(dāng)全面評(píng)估自身的經(jīng)濟(jì)實(shí)力、產(chǎn)品認(rèn)知能力、風(fēng)險(xiǎn)控制和承受能力，審慎參與債券市場(chǎng)交易。
投資者應(yīng)當(dāng)遵守“買賣自負(fù)”的原則，不得以不符合投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)為由拒絕承擔(dān)交易履約責(zé)任。
五、證券投資顧問服務(wù)
(一)證券投資顧問業(yè)務(wù)的含義
證券投資顧問業(yè)務(wù)，是證券投資咨詢業(yè)務(wù)的一種基本形式，指證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)(統(tǒng)稱“證券公司”)接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關(guān)產(chǎn)品的投資建議服務(wù)，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
(二)證券投資顧問業(yè)務(wù)的基本原則
1．依法合規(guī)。
2．誠(chéng)實(shí)守信。
3．公平維護(hù)客戶利益。
(三)證券投資顧問業(yè)務(wù)管理的基本要求
1．人員執(zhí)業(yè)資格
向客戶提供證券投資顧問服務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并在中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)登記為證券投資顧問。證券投資顧問不得同時(shí)注冊(cè)為證券分析師。
2．管理制度建設(shè)
(1)證券公司應(yīng)當(dāng)制定證券投資顧問人員管理制度，加強(qiáng)對(duì)證券投資顧問人員注冊(cè)登記、崗位職責(zé)、執(zhí)業(yè)行為的管理。
(2)證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全證券投資顧問業(yè)務(wù)管理制度、合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，覆蓋業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。
(3)證券公司從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)保證證券投資顧問人員數(shù)量、業(yè)務(wù)能力、合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制與服務(wù)方式、業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)。
3．投資顧問業(yè)務(wù)的適當(dāng)性管理
(1)證券公司向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照公司制定的程序和要求，了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、投資需求與風(fēng)險(xiǎn)偏好，評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，并以書面或者電子文件形式予以記載、保存。
(2)證券投資顧問應(yīng)當(dāng)根據(jù)了解的客戶情況，在評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力和服務(wù)需求的基礎(chǔ)上，向客戶提供適當(dāng)?shù)耐顿Y建議服務(wù)。
4．證券投資建議、客戶回訪及投訴管理。
5．對(duì)客戶的告知義務(wù)。
6．風(fēng)險(xiǎn)揭示
證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶提供風(fēng)險(xiǎn)揭示書，并由客戶簽收確認(rèn)。風(fēng)險(xiǎn)揭示書內(nèi)容與格式要求由中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)制定。
接受證券投資顧問服務(wù)的投資者，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，證券公司不以任何方式向投資者作出不受損失或者取得最低收益的承諾。
特別提示：投資者應(yīng)簽署本風(fēng)險(xiǎn)揭示書，表明投資者已經(jīng)理解并愿意自行承擔(dān)接受證券投資顧問服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)和損失。
7．投資顧問服務(wù)協(xié)議
證券公司提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂證券投資顧問服務(wù)協(xié)議，并對(duì)協(xié)議實(shí)行編號(hào)管理。
8．投資顧問的研究支持。
9．服務(wù)收費(fèi)
證券公司應(yīng)當(dāng)按照公平、合理、自愿的原則，與客戶協(xié)商并書面約定收取證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用的安排，可以按照服務(wù)期限、客戶資產(chǎn)規(guī)模收取服務(wù)費(fèi)用，巍可以采用差別傭金等其他方式收取服務(wù)費(fèi)用。
證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用應(yīng)當(dāng)以公司賬戶收取。禁止證券公司及其人員以個(gè)人名義向客戶收取證券投資顧問服務(wù)費(fèi)用。
10．業(yè)務(wù)推廣與宣傳。
11．以軟件工具、終端設(shè)備為載體的投資顧問服務(wù)。
12．留痕管理與記錄保存。
證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)證券投資顧問業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等環(huán)節(jié)實(shí)行留痕管理。證券投資顧問業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于5年。
(四)證券投資顧問業(yè)務(wù)的監(jiān)管