1.狹義的有價證券是指( )。
A.商品證券
B.資本證券
C.貨幣證券
D.上市證券
2.下列各項中，屬于商品證券的是( )。
A.倉庫棧單
B.商業(yè)匯票
C.銀行匯票
D.支票
3.證券市場按照證券進入市場的順序，可以分為( )。
A.發(fā)行市場與流通市場
B.場外市場與交易所市場
C.主板市場與二板市場
D.二板市場與三板市場
4.按證券的募集方式分類，有價證券可分為( )。
A.上市證券與非上市證券
B.國內(nèi)證券和國際證券
C.公募證券和私募證券
D.固定收益證券和變動收益證券
5.在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機構(gòu)發(fā)行的證券稱為( )。
A.金融債券
B.公司債券
C.政府機構(gòu)債券
D.金融證券
6.下列對非上市證券的認識中，錯誤的是( )。
A.非上市證券是指未申請上市或不符合證券交易所上市條件的證券
B.非上市證券不允許在證券交易所內(nèi)交易
C.非上市證券可以在其他證券交易市場交易
D.憑證式國債和封閉式基金份額屬于非上市證券
7.資本市場是金融市場的一種，它可進一步分為( )。
A.股票市場和基金市場
B.期信貸市場和證券市場
C.短期資金市場和長期資金市場
D.中長期信貸市場和證券市場
8.保險公司進行證券投資主要考慮( )。
A.本金安全和收益率
B.提高流動性和分散風(fēng)險
C.調(diào)劑資金余缺
D.籌集資金
9.下列各項中，不屬于證券中介機構(gòu)的是( )。
A.證券業(yè)協(xié)會
B.計審計機構(gòu)
C.律師事務(wù)所
D.資產(chǎn)評估機構(gòu)
10.15世紀，意大利商業(yè)城市中的證券交易主要是( )的買賣。
A.債券
B.股票
C.商業(yè)票據(jù)
D.國家債券
11.世界上第一家股票交易所在( )成立。
A.紐約
B.阿姆斯特丹
C.倫敦
D.費城
12.英國的第一家證券交易所在“喬納森咖啡館”成立的時間是()年。
A.1771
8.1772
C.1773
D.1774
13.美國的第一個證券交易所是( )。
A.費城證券交易所
B.太平洋證券交易所
C.美國證券交易所
D.紐約證券交易所
14.( )是指證券所代表的權(quán)利本來不存在，而是隨著證券的制作而產(chǎn)生。
A.設(shè)權(quán)證券
B.證權(quán)證券
C.要式證券
D.資本證券
15.普通股票和優(yōu)先股票是按( )分類的。
A.股東享有的權(quán)利
B.股票的格式
C.股票的價值
D.股東的風(fēng)險和收益
16.記名股票與不記名股票的區(qū)別在于( )。
A.股東權(quán)利的差異
B.股東義務(wù)的差異
C.記載方式的差異
D.股東屬性的差異
17.清算價值是公司清算時每一股份所代表的( )。
A.票面價值
B.賬面價值
C.內(nèi)在價值
D.實際價值
18.股票及其他有價證券的理論價格是根據(jù)( )。
A.現(xiàn)值理論
B.預(yù)期理論
C.合理收益理論
D.流動性理論
19.下列關(guān)于優(yōu)先股的說法中，不正確的是( )。
A.優(yōu)先股票兼有債券的若干特點，在發(fā)行時事先確定固定的股息率
B.發(fā)行優(yōu)先股可以籌集長期穩(wěn)定的公司股本
C.優(yōu)先股票股東也有表決權(quán)
D.在財產(chǎn)清償時先于普通股股東，風(fēng)險較小
20.下列對股東表決權(quán)的論述中，不正確的是( )。
A.普通股東對公司重大決策的參與權(quán)是平等的
B.股東每持有一份股份，就有一票表決權(quán)
C.對于各個股東來說，其表決權(quán)的數(shù)量視其購買的股票份數(shù)而定
D.普通股股東必須本人出席股東大會，代理人沒有表決權(quán) 21.在我國將股票分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股，是按照( )分類。
A.股東的權(quán)利和義務(wù)
B.投資主體的不同性質(zhì)
C.流通受限與否
D.按剩余資產(chǎn)分配順序
22.優(yōu)先股票的“優(yōu)先”主要體現(xiàn)在( )。
A.對企業(yè)經(jīng)營參與權(quán)的優(yōu)先
B.認購新發(fā)行股票的優(yōu)先
C.公司盈利很多時，其股息高于普通股股利
D.股息分配和剩余資產(chǎn)清償?shù)膬?yōu)先
23.下列說法中，不屬于債券票面要素的是( )。
A.債券的票面價值
B.債券的到期日期
C.債券承銷機構(gòu)的名稱
D.債券的票面利率
24.受利率風(fēng)險影響較大的債券是( )。
A.短期債券
B.中期債券
C.長期債券
D.浮動利率債券
25.下列關(guān)于利率風(fēng)險對債券和股票的影響描述中，正確的是( )。
A.利率風(fēng)險對債券的影響較大
B.率風(fēng)險對股票的影響較大
C.利率風(fēng)險對股票和債券的影響同樣大
D.股票和債券受利率影響不大
26.下列關(guān)于債券票面要素的描述中，錯誤的是( )。
A.流通市場發(fā)達，債券容易變現(xiàn)，長期債券能被投資者接受
B.未來市場利率趨于下降時，應(yīng)選擇發(fā)行期限較長的債券
C.面金額定得較小，有利于小額投資者購買，持有者分布面廣
D.為了彌補自己臨時資金周轉(zhuǎn)之短缺，債務(wù)人可以發(fā)行短期債券
27.下列關(guān)于債券發(fā)行主體的論述中，正確的是( )。
A.金融債券的發(fā)行主體是銀行
B.司債券的發(fā)行主體是股份公司
C.記賬式債券的發(fā)行主體是非股份制企業(yè)
D.憑證式債券的發(fā)行主體是政府非股份制企業(yè)
28.下列關(guān)于地方政府債券的論述中，正確的是( )。
A.地方政府債券通常可以分為一般債券和普通債券
B.收益?zhèn)侵傅胤秸疄榫徑赓Y金緊張或解決臨時經(jīng)費不足而發(fā)行的債券
C.普通債券是指為籌集資金建設(shè)某項具體工程而發(fā)行的債券
D.地方政府債券簡稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“地方債”
29.在國際上，( )的常見形式是國庫券，它是由政府發(fā)行用于彌補臨時收支差額的債券。
A.短期國債
B.中期國債
C.長期國債
D.赤字國債
30.下列關(guān)于儲蓄國債(電子式)特點的描述中，錯誤的是( )。
A.針對個人投資者，不向機構(gòu)投資者發(fā)行
B.采用實名制，不可流通轉(zhuǎn)讓
C.收益安全穩(wěn)定，由人民銀行負責(zé)還本付息，免繳利息稅
D.采用電子方式記錄債權(quán)31.發(fā)行對象僅限于個人的國債是( )。
A.儲蓄國債(電子式)
B.記賬式國債
C.戰(zhàn)爭國債
D.憑證式國債
32.從1999年開始，我國銀行間債券市場開始以( )為發(fā)行主體發(fā)行浮動利率債券。
A.中央銀行
B.商業(yè)銀行
C.證券公司
D.政策性銀行
33.我國首次發(fā)行境內(nèi)外幣金融債券是在( )年。
A.1991
B.1993
C.2000
D.2002
34.可轉(zhuǎn)換公司債享受轉(zhuǎn)換特權(quán)，在轉(zhuǎn)換前與轉(zhuǎn)換后的形式( )。
A.分別是股票、公司債
B.分別是公司債、股票
C.都屬于股票
D.都屬于債券
35.對公司而言，發(fā)行不同種類的公司債券有不同的限制條件，其中公司債券不得隨便增加，債券未清償之前股東的分紅要有限制的是( )。
A.不動產(chǎn)抵押公司債
B.信用公司債
C.保證公司債
D.收益公司債
36.外國債券的發(fā)行一般由( )的金融機構(gòu)、證券公司承銷。
A.投資者所在國
B.發(fā)行者所在國
C.發(fā)行地所在國
D.第三國
37.下列說法中，不正確的是( )。
A.平衡型基金的投資目標是既要獲得當期收入，又要追求長期增值，通常是把資金集中投資于股票和債券，以保證資金的安全性和盈利性
B.在成長型基金中，還有更為進取的基金，即積極成長型基金
C.收入型基金主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價證券，以獲取當期的大收入為目的
D.成長型基金是基金中常見的一種，追求基金資產(chǎn)的長期增值，投資于信譽度較高、有長期成長前景或長期盈余的公司的股票
38.認購公司型基金的投資人是基金公司的( )。
A.債權(quán)人
B.收益人
C.股東
D.委托人
39.公司型基金在組織形式上與( )類似，由股東選舉董事會，由董事會選聘基金管理公司，基金管理公司負責(zé)管理基金的投資業(yè)務(wù)。
A.合資公司
B.有限責(zé)任公司
C.股份有限公司
D.集團公司
40.下列關(guān)于管理人與托管人之間關(guān)系的說法中，不正確的是( )。
A.管理人與托管人的關(guān)系是所有者與經(jīng)營者的關(guān)系
B.對基金管理人而言，處理有關(guān)證券、現(xiàn)金收付的具體事務(wù)交由基金托管人辦理，自己就可以專心從事資產(chǎn)的運用和投資決策
C.基金管理人和基金托管人均對基金持有人負責(zé)
D.兩者在財務(wù)上、人事上、法律地位上應(yīng)該完全獨立31.發(fā)行對象僅限于個人的國債是( )。
A.儲蓄國債(電子式)
B.記賬式國債
C.戰(zhàn)爭國債
D.憑證式國債
32.從1999年開始，我國銀行間債券市場開始以( )為發(fā)行主體發(fā)行浮動利率債券。
A.中央銀行
B.商業(yè)銀行
C.證券公司
D.政策性銀行
33.我國首次發(fā)行境內(nèi)外幣金融債券是在( )年。
A.1991
B.1993
C.2000
D.2002
34.可轉(zhuǎn)換公司債享受轉(zhuǎn)換特權(quán)，在轉(zhuǎn)換前與轉(zhuǎn)換后的形式( )。
A.分別是股票、公司債
B.分別是公司債、股票
C.都屬于股票
D.都屬于債券
35.對公司而言，發(fā)行不同種類的公司債券有不同的限制條件，其中公司債券不得隨便增加，債券未清償之前股東的分紅要有限制的是( )。
A.不動產(chǎn)抵押公司債
B.信用公司債
C.保證公司債
D.收益公司債
36.外國債券的發(fā)行一般由( )的金融機構(gòu)、證券公司承銷。
A.投資者所在國
B.發(fā)行者所在國
C.發(fā)行地所在國
D.第三國
37.下列說法中，不正確的是( )。
A.平衡型基金的投資目標是既要獲得當期收入，又要追求長期增值，通常是把資金集中投資于股票和債券，以保證資金的安全性和盈利性
B.在成長型基金中，還有更為進取的基金，即積極成長型基金
C.收入型基金主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價證券，以獲取當期的大收入為目的
D.成長型基金是基金中常見的一種，追求基金資產(chǎn)的長期增值，投資于信譽度較高、有長期成長前景或長期盈余的公司的股票
38.認購公司型基金的投資人是基金公司的( )。
A.債權(quán)人
B.收益人
C.股東
D.委托人
39.公司型基金在組織形式上與( )類似，由股東選舉董事會，由董事會選聘基金管理公司，基金管理公司負責(zé)管理基金的投資業(yè)務(wù)。
A.合資公司
B.有限責(zé)任公司
C.股份有限公司
D.集團公司
40.下列關(guān)于管理人與托管人之間關(guān)系的說法中，不正確的是( )。
A.管理人與托管人的關(guān)系是所有者與經(jīng)營者的關(guān)系
B.對基金管理人而言，處理有關(guān)證券、現(xiàn)金收付的具體事務(wù)交由基金托管人辦理，自己就可以專心從事資產(chǎn)的運用和投資決策
C.基金管理人和基金托管人均對基金持有人負責(zé)
D.兩者在財務(wù)上、人事上、法律地位上應(yīng)該完全獨立31.發(fā)行對象僅限于個人的國債是( )。
A.儲蓄國債(電子式)
B.記賬式國債
C.戰(zhàn)爭國債
D.憑證式國債
32.從1999年開始，我國銀行間債券市場開始以( )為發(fā)行主體發(fā)行浮動利率債券。
A.中央銀行
B.商業(yè)銀行
C.證券公司
D.政策性銀行
33.我國首次發(fā)行境內(nèi)外幣金融債券是在( )年。
A.1991
B.1993
C.2000
D.2002
34.可轉(zhuǎn)換公司債享受轉(zhuǎn)換特權(quán)，在轉(zhuǎn)換前與轉(zhuǎn)換后的形式( )。
A.分別是股票、公司債
B.分別是公司債、股票
C.都屬于股票
D.都屬于債券
35.對公司而言，發(fā)行不同種類的公司債券有不同的限制條件，其中公司債券不得隨便增加，債券未清償之前股東的分紅要有限制的是( )。
A.不動產(chǎn)抵押公司債
B.信用公司債
C.保證公司債
D.收益公司債
36.外國債券的發(fā)行一般由( )的金融機構(gòu)、證券公司承銷。
A.投資者所在國
B.發(fā)行者所在國
C.發(fā)行地所在國
D.第三國
37.下列說法中，不正確的是( )。
A.平衡型基金的投資目標是既要獲得當期收入，又要追求長期增值，通常是把資金集中投資于股票和債券，以保證資金的安全性和盈利性
B.在成長型基金中，還有更為進取的基金，即積極成長型基金
C.收入型基金主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價證券，以獲取當期的大收入為目的
D.成長型基金是基金中常見的一種，追求基金資產(chǎn)的長期增值，投資于信譽度較高、有長期成長前景或長期盈余的公司的股票
38.認購公司型基金的投資人是基金公司的( )。
A.債權(quán)人
B.收益人
C.股東
D.委托人
39.公司型基金在組織形式上與( )類似，由股東選舉董事會，由董事會選聘基金管理公司，基金管理公司負責(zé)管理基金的投資業(yè)務(wù)。
A.合資公司
B.有限責(zé)任公司
C.股份有限公司
D.集團公司
40.下列關(guān)于管理人與托管人之間關(guān)系的說法中，不正確的是( )。
A.管理人與托管人的關(guān)系是所有者與經(jīng)營者的關(guān)系
B.對基金管理人而言，處理有關(guān)證券、現(xiàn)金收付的具體事務(wù)交由基金托管人辦理，自己就可以專心從事資產(chǎn)的運用和投資決策
C.基金管理人和基金托管人均對基金持有人負責(zé)
D.兩者在財務(wù)上、人事上、法律地位上應(yīng)該完全獨立31.發(fā)行對象僅限于個人的國債是( )。
A.儲蓄國債(電子式)
B.記賬式國債
C.戰(zhàn)爭國債
D.憑證式國債
32.從1999年開始，我國銀行間債券市場開始以( )為發(fā)行主體發(fā)行浮動利率債券。
A.中央銀行
B.商業(yè)銀行
C.證券公司
D.政策性銀行
33.我國首次發(fā)行境內(nèi)外幣金融債券是在( )年。
A.1991
B.1993
C.2000
D.2002
34.可轉(zhuǎn)換公司債享受轉(zhuǎn)換特權(quán)，在轉(zhuǎn)換前與轉(zhuǎn)換后的形式( )。
A.分別是股票、公司債
B.分別是公司債、股票
C.都屬于股票
D.都屬于債券
35.對公司而言，發(fā)行不同種類的公司債券有不同的限制條件，其中公司債券不得隨便增加，債券未清償之前股東的分紅要有限制的是( )。
A.不動產(chǎn)抵押公司債
B.信用公司債
C.保證公司債
D.收益公司債
36.外國債券的發(fā)行一般由( )的金融機構(gòu)、證券公司承銷。
A.投資者所在國
B.發(fā)行者所在國
C.發(fā)行地所在國
D.第三國
37.下列說法中，不正確的是( )。
A.平衡型基金的投資目標是既要獲得當期收入，又要追求長期增值，通常是把資金集中投資于股票和債券，以保證資金的安全性和盈利性
B.在成長型基金中，還有更為進取的基金，即積極成長型基金
C.收入型基金主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價證券，以獲取當期的大收入為目的
D.成長型基金是基金中常見的一種，追求基金資產(chǎn)的長期增值，投資于信譽度較高、有長期成長前景或長期盈余的公司的股票
38.認購公司型基金的投資人是基金公司的( )。
A.債權(quán)人
B.收益人
C.股東
D.委托人
39.公司型基金在組織形式上與( )類似，由股東選舉董事會，由董事會選聘基金管理公司，基金管理公司負責(zé)管理基金的投資業(yè)務(wù)。
A.合資公司
B.有限責(zé)任公司
C.股份有限公司
D.集團公司
40.下列關(guān)于管理人與托管人之間關(guān)系的說法中，不正確的是( )。
A.管理人與托管人的關(guān)系是所有者與經(jīng)營者的關(guān)系
B.對基金管理人而言，處理有關(guān)證券、現(xiàn)金收付的具體事務(wù)交由基金托管人辦理，自己就可以專心從事資產(chǎn)的運用和投資決策
C.基金管理人和基金托管人均對基金持有人負責(zé)
D.兩者在財務(wù)上、人事上、法律地位上應(yīng)該完全獨立
41.基金托管費是指( )。
A.基金管理人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費用
B.基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費用
C.基金托管人為管理和操作基金資產(chǎn)而向基金收取的費用
D.基金持有人為持有和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費用
42.隨著基金規(guī)模的擴大，管理費用有逐步( )的傾向
A.調(diào)高
B.調(diào)低
C.穩(wěn)定
D.不斷波動
43.基金資產(chǎn)估值的終目的是( )。
A.客觀準確地計算基金管理費和托管費
B.計算、評估基金資產(chǎn)的價值
C.計算、評估基金負債的價值
D.確定基金份額凈值
44.基金在進行收益分配時，( )。
A.當年虧損，但上年有盈余且上年的盈余超過當年虧損，則必須分配
B.當年有收益，上一年虧損，當年收益彌補上一年虧損后必須分配
C.當年收益不足彌補上一年虧損時，仍應(yīng)按當年收益進行分配
D.只看當年有無收益，有則必須分配，沒有則不必分配
45.1982年，正式開辦世界上第一個股票指數(shù)期貨交易的交易所是( )。
A.美國證券交易所
B.堪薩斯期貨交易所
C.紐約證券交易所
D.芝加哥商業(yè)交易所所屬的國際貨幣市場
46.金融期權(quán)可分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)是依據(jù)( )分類的。
A.合約所規(guī)定的履約時間不同
B.選擇權(quán)的性質(zhì)
C.金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同
D.交易標的不同
47.在期權(quán)有效期內(nèi)基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生收益將使( )。
A.看漲期權(quán)價格上升，看跌期權(quán)價格上升
B.看漲期權(quán)價格上升，看跌期權(quán)價格下降
C.看漲期權(quán)價格下降，看跌期權(quán)價格上升
D.看漲期權(quán)價格下降，看跌期權(quán)價格下降
48.如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過( )發(fā)揮作用。
A.資金和資產(chǎn)存管機構(gòu)
B.信用增級機構(gòu)
C.信用評級機構(gòu)
D.證券化產(chǎn)品投資者
49.1993年7月，( )以存托憑證的方式在紐約證券交易所掛牌上市，開創(chuàng)了中國公司在美國證券市場上
市的先河。
A.中國石化
B.上海石化
C.北京石化
D.廣州石化
50.下列有關(guān)代辦股份轉(zhuǎn)讓市場的說法中，不正確的是( )。
A.我國的代辦股份轉(zhuǎn)讓市場是經(jīng)國務(wù)院同意，由證券業(yè)協(xié)會建立的、為退市公司社會公眾持有的股份提供代辦股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)的場所，該市場又稱三板市場
B.三板市場是指證券公司以其自有或租用的業(yè)務(wù)設(shè)施，為非上市公司提供股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)的市場
C.證券交易所對股份報價轉(zhuǎn)讓行為進行實時監(jiān)控，并對異常轉(zhuǎn)讓情況提出報告
D.社會公眾持有的股份必須按照有關(guān)規(guī)定重新確認、登記和中國銀行托管后才能進行股份轉(zhuǎn)讓
51.股價指數(shù)編制的第四步是( )。
A.選擇樣本股
B.選定某基期，并以一定方法計算基期平均股價或市值
C.指數(shù)化
D.計算計算期平均股價或市值
52.下列關(guān)于中小企業(yè)板指數(shù)的描述中，錯誤的是( )。
A.簡稱“中小板指數(shù)”
B.由深圳證券交易所編制
C.以第100只中小企業(yè)板股票上市交易的日期為基日，設(shè)定基點為1000點
D.屬于綜合指數(shù)類
53.股票持有者依據(jù)所持股票從發(fā)行公司分取的盈利是( )。
A.股息收入
B.資本利得
C.公積金轉(zhuǎn)增收益
D.再投資收益
54.下列關(guān)于證券投資收益與風(fēng)險關(guān)系的表述中，錯誤的是( )。
A.風(fēng)險較大的證券其要求的收益率相對要高
B.收益與風(fēng)險相對應(yīng)，風(fēng)險越大，收益就一定越高
C.收益與風(fēng)險共生共存，承擔(dān)風(fēng)險是獲取收益的前提，收益是風(fēng)險的成本和報酬
D.投資者投資的目的是為了得到收益，與此同時又不可避免地面臨著投資風(fēng)險
55.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀、證券投資咨詢、與證券交易以及投資咨詢活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，注冊資本低限額為人民幣( )元。
A.5000萬
B.1億
C.2億
D.5億
56.證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當自受理證券公司設(shè)立申請之日起( )個月內(nèi)，依照法定條件和法定程序并根據(jù)審慎監(jiān)管原則進行審查，作出批準或者不批準的決定，并通知申請人。
A.1
B.3
C.6
D.9
57.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，凈資產(chǎn)不低于人民幣( )元。
A.5000萬
B.1億
C.1.5億
D.2億
58.單獨或合并持有證券公司5%以上股權(quán)的股東，不可以向股東會提名( )。
A.董事
B.經(jīng)理
C.監(jiān)事候選人
D.獨立董事
59.下列各項中，不屬于設(shè)立證券登記結(jié)算公司的條件的是( )。
A.自有資金可以少于人民幣2億元，但不得低于1億元
B.必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準
C.具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必需的場所和設(shè)施
D.主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券從業(yè)資格
60.涉及證券市場的法律、法規(guī)分為三個層次，即由全國人民代表大會或全國人民代表大會常務(wù)委員會制定并頒布的( )，由國務(wù)院制定并頒布的( )以及由有關(guān)證券監(jiān)管部門和相關(guān)部門制定的( )。
A.行政法規(guī)國家法律部門規(guī)章
B.國家法律行政法規(guī)部門規(guī)章
C.國家法律部門規(guī)章行政法規(guī)
D.部門規(guī)章國家法律行政法規(guī)61.下列各項中，屬于欺詐客戶的行為是( )。
A.利用傳播媒介，或者通過其他方式提供傳播虛假或誤導(dǎo)投資者的信息。
B.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響交易價格或交易數(shù)量
C.在自己實際控制的賬戶之間進行虛買虛賣
D.單獨或合謀，集中資金優(yōu)勢操縱交易價格和交易量
62.根據(jù)《證券投資基金法》，當下列各文件所述內(nèi)容存在沖突時，應(yīng)當以( )為準。
A.基金合同
B.基金募集方案
C.基金發(fā)行計劃
D.招募說明書
63.下列各項中，屬于行政法規(guī)和部門規(guī)章的是( )。
A.《證券法》
B.《上市公司收購管理辦法》
C.《基金法》
D.《中華人民共和國刑法》
64.證券公司應(yīng)當遵守法律、行政法規(guī)和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定，( )經(jīng)營，履行對客戶的誠信義務(wù)。
A.審慎
B.誠信
C.依法
D.獨立
65.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和( )應(yīng)當建立證券公司的有關(guān)情況通報機制。
A.中國人民銀行
B.地方人民政府
C.國務(wù)院銀行監(jiān)督管理機構(gòu)
D.國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)
66.下列關(guān)于證券市場信息披露的意義的說法中，錯誤的是( )。
A.防止信息濫用
B.有利于價值判斷
C.降低證券市場效率
D.防止不正當競爭
67.下列關(guān)于證券公司的重要事項變更不需要經(jīng)證券監(jiān)管部門審批的是( )。
A.公司設(shè)立、收購或撤銷分支機構(gòu)
B.變更業(yè)務(wù)范圍或注冊資本
C.變更持有4%以上股權(quán)的股東和實際控制人
D.證券公司在境外設(shè)立證券經(jīng)營機構(gòu)
68.下列關(guān)于證券交易所對會員管理的說法中，不正確的是( )。
A.接納的會員，應(yīng)當是有關(guān)部門批準設(shè)立并具有法人地位的境內(nèi)證券經(jīng)營機構(gòu)
B.必須限定交易席位的數(shù)量，設(shè)立普通席位以外的席位，應(yīng)當報證監(jiān)會批準
C.會員可以將席位以出租或者承包等形式交由其他機構(gòu)和個人使用
D.決定接納或者開除會員及正式會員以外的其他會員，應(yīng)當在規(guī)定時間內(nèi)報證監(jiān)會備案
69.中國證券業(yè)協(xié)會是由經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)自愿組成的行業(yè)自律組織，采取( )的組織形式。
A.會員制
B.公司制
C.社團組織
D.非獨立法人
70.受到中國證監(jiān)會談話提醒屬于誠信信息中的( )。
A.基本信息
B.獎勵信息
C.警示信息
D.處罰信息 1.【答案】B
【解析】有價證券有廣義與狹義兩種概念，狹義的有價證券是指資本證券，廣義的有價證券包括商品證券、資本證券和貨幣證券。D選項上市證券是根據(jù)是否在證券交易所掛牌交易，分為上市證券和非上市證券。容易錯選C選項貨幣證券，注意兩者的區(qū)別。
2.【答案】A
【解析】商品證券是證明持有人擁有商品所有權(quán)或使用權(quán)的憑證，屬于商品證券的有提貨單、運貨單、倉庫棧單。B、C、D選項都屬于貨幣證券。
3.【答案】A
【解析】本題考查的是證券市場的分類，考查得雖然比較具體，但難度并不大，即使根據(jù)常識判斷，也能把進入市場順序分為發(fā)行和流通，從而得出正確參考答案：發(fā)行市場與流通市場(一級市場和二級市場)。場外市場與交易所市場是按交易場所結(jié)構(gòu)分類的結(jié)果。
4.【答案】C
【解析】按照是否在證券交易所掛牌交易，可以分為上市證券與非上市證券;按照證券發(fā)行的地域和國家.可以分為國內(nèi)證券和國際證券;按照證券收益是否固定，可以分為固定收益證券和變動收益證券。
5.【答案】D
【解析】公司證券是公司為籌措資金而發(fā)行的有價證券，主要有股票、公司債券及商業(yè)票據(jù)等。在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機構(gòu)發(fā)行的證券稱為金融證券，其中金融債券尤為常見。
6.【答案】D
【解析】非上市證券不允許在證券交易所內(nèi)交易，但可以在其他證券交易市場交易。憑證式國債和普通開放式基金份額屬于非上市證券，封閉式基金份額屬于上市證券。
7.【答案】D
【解析】資本市場是指證券融資和經(jīng)營一年以上中長期資金借貸的金融市場，包括中長期信貸市場和證券市場(股票市場、債券市場、基金市場等)，其融通的資金主要作為擴大再生產(chǎn)的資本使用，因此稱為資本市場。
8.【答案】A
【解析】保險公司的特點在于收入比較穩(wěn)定，業(yè)務(wù)支出較有規(guī)律.其投資活動注重本金安全和收入的穩(wěn)定性，但對流動性的要求不高。C選項太過籠統(tǒng)，D選項是籌資的目的而不是投資考慮的內(nèi)容，因此佳參考答案是A選項。
9.【答案】A
【解析】證券市場中介機構(gòu)包括證券公司和證券服務(wù)機構(gòu)(證券登記結(jié)算公司、證券投資咨詢公司、會計師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機構(gòu)、律師事務(wù)所、證券信用評級機構(gòu))。證券業(yè)協(xié)會屬于證券市場的自律性組織。
10.【答案】C
【解析】在證券市場發(fā)展的初級階段，證券市場主要交易商業(yè)票據(jù)。
11.【答案】B
【解析】1602年，在荷蘭的阿姆斯特丹成立了世界上第一個股票交易所。
12.【答案】 C
【解析】1773年，英國的第一家證券交易所在“喬納森咖啡館，，成立。
13.【答案】A
【解析】費城證券交易所(PHSF)創(chuàng)立于1790年，是美國早創(chuàng)立的證券交易所。紐約證券交易所(NYSE)創(chuàng)立于1792年，美國證券交易所(AMEX)創(chuàng)立于1849年.太平洋證券交易所(PASE)于]882年在加州舊金山創(chuàng)立。
14.【答案】A
【解析】證券可分為設(shè)權(quán)證券和證權(quán)證券。設(shè)權(quán)證券是指證券所代表的權(quán)利本來不存在，而是隨著證券的制作而產(chǎn)生。證權(quán)證券是指證券是權(quán)利的一種物化的外在形式。C、D選項都是股票的性質(zhì)。
15.【答案】A
【解析】本題考查了普通股票和優(yōu)先股票的分類標準。在回答關(guān)于什么的分類、什么的類型.一類的問題時，要注意掌握以下3個層次的知識：第一，分類標準是什么，如本題考查的就是分類的標準;第二，在這種分類標準下，具體包括哪些類別;第三，每一類別具有什么顯著的特點。
16.【答案】C
【解析】這也是一道考查分類標準的考題。
17.【答案】D
【解析】本題實際是考查了清算價值的概念，在學(xué)習(xí)中，若見到一組意義近似的概念，要注意區(qū)分其異同點，似是而非是很難得分的。
18.【答案】A
【解析】本題考查了股票的理論價格是股票未來股息收入的現(xiàn)值這一基本原理，證券考試以考查基本概念、基本原理和基本常識為主，大家一定要熟練地掌握“三基”內(nèi)容。
19.【答案】C
【解析】優(yōu)先股票股東無表決權(quán)，可以避免公司經(jīng)營決策權(quán)的改變與分散。
20.【答案】D
【解析】 D選項股東可以親自出席股東大會，也可委托代理人出席股東會議，代理人應(yīng)向公司提交股東授權(quán)委托書，并在授權(quán)范圍內(nèi)行使表決權(quán)。21.【答案】B
【解析】按投資主體的不同性質(zhì)，在我國將股票分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股。
22.【答案】D
【解析】本題是歷年考試的必考題，它考查的是優(yōu)先股票的基本的概念。
23.【答案】C
【解析】債券票面上有四個基本要素：債券的票面價值、債券的到期期限、債券的票面利率和債券發(fā)行者的名稱。
24.【答案】C
【解析】由于長期債券存續(xù)時間較長且固定，在利率發(fā)生變化時仍然要按票面利率支付利息，所以受利率風(fēng)險影響較大。
25.【答案】A
【解析】因為債券屬于固定收益類證券，債券票面已經(jīng)規(guī)定發(fā)行者需要支付利息所采用的利率，所以受利率風(fēng)險影響較大。
26.【答案】B
【解析】當未來市場利率趨于下降時，應(yīng)選擇發(fā)行期限較短的債券。
27.【答案】B
【解析】憑證式債券即憑證式國債，和記賬式債券一樣，是政府債券的一種，其發(fā)行主體是政府;公司債券的發(fā)行主體是股份公司，但有些國家也允許非股份制企業(yè)發(fā)行債券。所以，歸類時，可將公司債券和企業(yè)發(fā)行的債券合在一起，稱為公司(企業(yè))債券;金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機構(gòu)。
28.【答案】D
【解析】A選項一般債券又稱普通債券，收益?zhèn)址Q專項債券。B選項為一般債券的定義。C選項為收益?zhèn)亩x。
29.【答案】A
【解析】短期國債的常見形式是國庫券，它是由政府發(fā)行用于彌補臨時收支差額的債券。
30.【答案】C
【解析】收益安全穩(wěn)定，由財政部負責(zé)還本付息，免繳利息稅。
31.【答案】A
【解析】A選項儲蓄國債(電子式)的發(fā)行對象僅限于個人。
32.【答案】D
【解析】從1999年開始，我國銀行間債券市場開始以政策性銀行為發(fā)行主體發(fā)行浮動利率債券。
33.【答案】B
【解析】1993年，中國投資銀行被批準在境內(nèi)發(fā)行外幣金融債券，這是我國首次發(fā)行境內(nèi)外幣金融債券。
34.【答案】B
【解析】可轉(zhuǎn)換公司債券是指發(fā)行人依照法定程序發(fā)行，在一定期限內(nèi)依據(jù)約定的條件可以轉(zhuǎn)換成股份的公司債券。這種債券附加轉(zhuǎn)換選擇權(quán)，在轉(zhuǎn)換前是公司債券形式，轉(zhuǎn)換后相當于增發(fā)了股票。
35.【答案】B
【解析】信用公司債券的發(fā)行人實際上是將公司信譽作為擔(dān)保。為了保護投資者的利益，可要求信用公司債券附有某些限制性條款，如公司債券不得隨意增加，債券未清償之前股東的分紅要有限制等。
36.【答案】C
【解析】外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機構(gòu)承銷，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組成十幾家或幾十家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷。
37.【答案】A
【解析】平衡型基金在以取得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本增值為目的的普通股之間進行平衡。
38.【答案】C
【解析】在公司型基金中，認購基金的投資者，既是基金的持有人，也是公司的股東。這一點是公司型基金與契約型基金相比的特點之一。在契約型基金中，基金持有人和基金管理公司之間是信用托付關(guān)系，前者并不是后者的股東。
39.【答案】C
【解析】公司型基金的特點在于：①基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨立法人機構(gòu);②基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類似，設(shè)有董事會和持有人大會。
40.【答案】A
【解析】管理人與托管人是相互制衡的關(guān)系。托管人監(jiān)督管理人的投資運作是否合法、合規(guī)。 41.【答案】B
【解析】基金托管費是指基金托管人為基金提供服務(wù)而向基金或基金公司收取的費用。
42.【答案】B
【解析】由于基金規(guī)模的不斷擴大，導(dǎo)致競爭加劇，所以管理費用有逐步調(diào)低的傾向。
43.【答案】D
【解析】基金資產(chǎn)估值的終目的是通過計算評估基金資產(chǎn)和負責(zé)價值終確定基金份額凈值。
44.【答案】B
【解析】基金收益分配原則之一是“基金當年收益應(yīng)先彌補上一年度虧損后，才可進行當年收益分配”。
45.【答案】B
【解析】1982年，正式開辦世界上第一個股票指數(shù)期貨交易的交易所是堪薩斯期貨交易所。
46.【答案】B
【解析】根據(jù)選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。
47.【答案】C
【解析】在期權(quán)有效期內(nèi)基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生收益將使看漲期權(quán)價格下降，看跌期權(quán)價格上升。
48.【答案】C
【解析】如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過信用評級機構(gòu)進行信用評級。
49.【答案】B
【解析】 1993年7月，上海石化以存托憑證的方式在紐約證券交易所掛牌上市，開創(chuàng)了中國公司在美國證券市場上市的先河。
50.【答案】D
【解析】D選項公眾轉(zhuǎn)讓公司的股份必須按照有關(guān)規(guī)定重新確認、登記和托管(并非指定中國銀行)后方可進行。
51.【答案】C
【解析】股價指數(shù)編制的第四步是指數(shù)化。
52.【答案】C
【解析】以第50只中小企業(yè)板股票上市交易的日期為基日，設(shè)定基點為1000點。
53.【答案】A
【解析】股息收入是股票持有者依據(jù)所持股票從發(fā)行公司分取的盈利。
54.【答案】B
【解析】一般來講，收益與風(fēng)險相對應(yīng)，,但不能說風(fēng)險越大，收益就一定越高，也存在高風(fēng)險低收益或高收益低風(fēng)險的債券。
55.【答案】A
【解析】按照《證券法》的規(guī)定，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀、證券投資咨詢、與證券交易以及投資咨詢活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，注冊資本低限額為人民幣5 000萬元。
56.【答案】C
【解析】按照《證券法》的規(guī)定，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當自受理證券公司設(shè)立申請之日起6個月內(nèi)，依照法定條件和法定程序并根據(jù)審慎監(jiān)管原則進行審查，作出批準或者不予批準的決定，并通知申請人;不予批準的，應(yīng)當說明理由。
57.【答案】D
【解析】證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元，且符合中國證監(jiān)會關(guān)于經(jīng)營資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的各項風(fēng)險監(jiān)控指標。
58.【答案】B
【解析】單獨或合并持有證券公司5%以上股權(quán)的股東，可以向股東會提名董事(包括獨立董事)、監(jiān)事候選人。
59.【答案】A
【解析】設(shè)立證券登記結(jié)算公司，其自有資金必須不少于人民幣2億元。
60.【答案】B
【解析】涉及證券市場的法律、法規(guī)分為三個層次，第一個層次是由全國人民代表大會或全國人民代表大會常務(wù)委員會制定并頒布的國家法律，主要包括《證券法》、《證券投資基金法》、《公司法》以及《刑法》等相關(guān)法律;第二個層次是由國務(wù)院制定并頒布的行政法規(guī);第三個層次是由有關(guān)證券監(jiān)管部門和相關(guān)部門制定的部門規(guī)章。
61.【答案】A
【解析】B、C、D選項屬于操縱市場的行為。
62.【答案】A
【解析】《證券投資基金法》規(guī)定，當各文件所述內(nèi)容存在沖突時，應(yīng)當以基金合同為準。
63.【答案】B
【解析】涉及證券市場的法律、法規(guī)分為三個層次，第一個層次是由全國人民代表大會或全國人民代表大會常務(wù)委員會制定并頒布的國家法律，主要包括《證券法》、《證券投資基金法》、《公司法》以及《刑法》等相關(guān)法律;第二個層次是由國務(wù)院制定并頒布的行政法規(guī);第三個層次是由有關(guān)證券監(jiān)管部門和相關(guān)部門制定的部門規(guī)章。A、C、D選項均屬于國家法律。
64.【答案】A
【解析】《證券公司監(jiān)督管理條例》第二條規(guī)定，證券公司應(yīng)當遵守法律、行政法規(guī)和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定，審慎經(jīng)營，履行對客戶的誠信義務(wù)。
65.【答案】B
【解析】《證券公司監(jiān)督管理條例》第七條規(guī)定，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)、中國人民銀行、國務(wù)院其他金融監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當建立證券公司監(jiān)督管理的信息共享機制。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和地方人民政府應(yīng)當建立證券公司的有關(guān)情況通報機制。
66.【答案】C
【解析】信息披露的意義在于：有利于價值判斷;防止信息濫用;有利于監(jiān)督經(jīng)營管理;防止不正當競爭;提高證券市場效率。
67.【答案】C
【解析】變更持有5%以上股權(quán)的股東和實際控制人才需向證券監(jiān)管部門審批。
68.【答案】C
【解析】C選項會員不得將席位以出租或者承包等形式交由其他機構(gòu)和個人使用。
69.【答案】A
【解析】中國證券業(yè)協(xié)會的組織形式是會員制。
70.【答案】C
【解析】誠信信息包括：受到證監(jiān)會談話提醒、拒絕中國證監(jiān)會或其派出機構(gòu)的檢查或調(diào)查、在職業(yè)注冊或變更過程中隱瞞或編造有關(guān)情況、無正當理由不參加持續(xù)培訓(xùn)或職業(yè)證書年檢、被投訴、違反所在機構(gòu)內(nèi)部管理制度。
A.商品證券
B.資本證券
C.貨幣證券
D.上市證券
2.下列各項中，屬于商品證券的是( )。
A.倉庫棧單
B.商業(yè)匯票
C.銀行匯票
D.支票
3.證券市場按照證券進入市場的順序，可以分為( )。
A.發(fā)行市場與流通市場
B.場外市場與交易所市場
C.主板市場與二板市場
D.二板市場與三板市場
4.按證券的募集方式分類，有價證券可分為( )。
A.上市證券與非上市證券
B.國內(nèi)證券和國際證券
C.公募證券和私募證券
D.固定收益證券和變動收益證券
5.在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機構(gòu)發(fā)行的證券稱為( )。
A.金融債券
B.公司債券
C.政府機構(gòu)債券
D.金融證券
6.下列對非上市證券的認識中，錯誤的是( )。
A.非上市證券是指未申請上市或不符合證券交易所上市條件的證券
B.非上市證券不允許在證券交易所內(nèi)交易
C.非上市證券可以在其他證券交易市場交易
D.憑證式國債和封閉式基金份額屬于非上市證券
7.資本市場是金融市場的一種，它可進一步分為( )。
A.股票市場和基金市場
B.期信貸市場和證券市場
C.短期資金市場和長期資金市場
D.中長期信貸市場和證券市場
8.保險公司進行證券投資主要考慮( )。
A.本金安全和收益率
B.提高流動性和分散風(fēng)險
C.調(diào)劑資金余缺
D.籌集資金
9.下列各項中，不屬于證券中介機構(gòu)的是( )。
A.證券業(yè)協(xié)會
B.計審計機構(gòu)
C.律師事務(wù)所
D.資產(chǎn)評估機構(gòu)
10.15世紀，意大利商業(yè)城市中的證券交易主要是( )的買賣。
A.債券
B.股票
C.商業(yè)票據(jù)
D.國家債券
11.世界上第一家股票交易所在( )成立。
A.紐約
B.阿姆斯特丹
C.倫敦
D.費城
12.英國的第一家證券交易所在“喬納森咖啡館”成立的時間是()年。
A.1771
8.1772
C.1773
D.1774
13.美國的第一個證券交易所是( )。
A.費城證券交易所
B.太平洋證券交易所
C.美國證券交易所
D.紐約證券交易所
14.( )是指證券所代表的權(quán)利本來不存在，而是隨著證券的制作而產(chǎn)生。
A.設(shè)權(quán)證券
B.證權(quán)證券
C.要式證券
D.資本證券
15.普通股票和優(yōu)先股票是按( )分類的。
A.股東享有的權(quán)利
B.股票的格式
C.股票的價值
D.股東的風(fēng)險和收益
16.記名股票與不記名股票的區(qū)別在于( )。
A.股東權(quán)利的差異
B.股東義務(wù)的差異
C.記載方式的差異
D.股東屬性的差異
17.清算價值是公司清算時每一股份所代表的( )。
A.票面價值
B.賬面價值
C.內(nèi)在價值
D.實際價值
18.股票及其他有價證券的理論價格是根據(jù)( )。
A.現(xiàn)值理論
B.預(yù)期理論
C.合理收益理論
D.流動性理論
19.下列關(guān)于優(yōu)先股的說法中，不正確的是( )。
A.優(yōu)先股票兼有債券的若干特點，在發(fā)行時事先確定固定的股息率
B.發(fā)行優(yōu)先股可以籌集長期穩(wěn)定的公司股本
C.優(yōu)先股票股東也有表決權(quán)
D.在財產(chǎn)清償時先于普通股股東，風(fēng)險較小
20.下列對股東表決權(quán)的論述中，不正確的是( )。
A.普通股東對公司重大決策的參與權(quán)是平等的
B.股東每持有一份股份，就有一票表決權(quán)
C.對于各個股東來說，其表決權(quán)的數(shù)量視其購買的股票份數(shù)而定
D.普通股股東必須本人出席股東大會，代理人沒有表決權(quán) 21.在我國將股票分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股，是按照( )分類。
A.股東的權(quán)利和義務(wù)
B.投資主體的不同性質(zhì)
C.流通受限與否
D.按剩余資產(chǎn)分配順序
22.優(yōu)先股票的“優(yōu)先”主要體現(xiàn)在( )。
A.對企業(yè)經(jīng)營參與權(quán)的優(yōu)先
B.認購新發(fā)行股票的優(yōu)先
C.公司盈利很多時，其股息高于普通股股利
D.股息分配和剩余資產(chǎn)清償?shù)膬?yōu)先
23.下列說法中，不屬于債券票面要素的是( )。
A.債券的票面價值
B.債券的到期日期
C.債券承銷機構(gòu)的名稱
D.債券的票面利率
24.受利率風(fēng)險影響較大的債券是( )。
A.短期債券
B.中期債券
C.長期債券
D.浮動利率債券
25.下列關(guān)于利率風(fēng)險對債券和股票的影響描述中，正確的是( )。
A.利率風(fēng)險對債券的影響較大
B.率風(fēng)險對股票的影響較大
C.利率風(fēng)險對股票和債券的影響同樣大
D.股票和債券受利率影響不大
26.下列關(guān)于債券票面要素的描述中，錯誤的是( )。
A.流通市場發(fā)達，債券容易變現(xiàn)，長期債券能被投資者接受
B.未來市場利率趨于下降時，應(yīng)選擇發(fā)行期限較長的債券
C.面金額定得較小，有利于小額投資者購買，持有者分布面廣
D.為了彌補自己臨時資金周轉(zhuǎn)之短缺，債務(wù)人可以發(fā)行短期債券
27.下列關(guān)于債券發(fā)行主體的論述中，正確的是( )。
A.金融債券的發(fā)行主體是銀行
B.司債券的發(fā)行主體是股份公司
C.記賬式債券的發(fā)行主體是非股份制企業(yè)
D.憑證式債券的發(fā)行主體是政府非股份制企業(yè)
28.下列關(guān)于地方政府債券的論述中，正確的是( )。
A.地方政府債券通常可以分為一般債券和普通債券
B.收益?zhèn)侵傅胤秸疄榫徑赓Y金緊張或解決臨時經(jīng)費不足而發(fā)行的債券
C.普通債券是指為籌集資金建設(shè)某項具體工程而發(fā)行的債券
D.地方政府債券簡稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“地方債”
29.在國際上，( )的常見形式是國庫券，它是由政府發(fā)行用于彌補臨時收支差額的債券。
A.短期國債
B.中期國債
C.長期國債
D.赤字國債
30.下列關(guān)于儲蓄國債(電子式)特點的描述中，錯誤的是( )。
A.針對個人投資者，不向機構(gòu)投資者發(fā)行
B.采用實名制，不可流通轉(zhuǎn)讓
C.收益安全穩(wěn)定，由人民銀行負責(zé)還本付息，免繳利息稅
D.采用電子方式記錄債權(quán)31.發(fā)行對象僅限于個人的國債是( )。
A.儲蓄國債(電子式)
B.記賬式國債
C.戰(zhàn)爭國債
D.憑證式國債
32.從1999年開始，我國銀行間債券市場開始以( )為發(fā)行主體發(fā)行浮動利率債券。
A.中央銀行
B.商業(yè)銀行
C.證券公司
D.政策性銀行
33.我國首次發(fā)行境內(nèi)外幣金融債券是在( )年。
A.1991
B.1993
C.2000
D.2002
34.可轉(zhuǎn)換公司債享受轉(zhuǎn)換特權(quán)，在轉(zhuǎn)換前與轉(zhuǎn)換后的形式( )。
A.分別是股票、公司債
B.分別是公司債、股票
C.都屬于股票
D.都屬于債券
35.對公司而言，發(fā)行不同種類的公司債券有不同的限制條件，其中公司債券不得隨便增加，債券未清償之前股東的分紅要有限制的是( )。
A.不動產(chǎn)抵押公司債
B.信用公司債
C.保證公司債
D.收益公司債
36.外國債券的發(fā)行一般由( )的金融機構(gòu)、證券公司承銷。
A.投資者所在國
B.發(fā)行者所在國
C.發(fā)行地所在國
D.第三國
37.下列說法中，不正確的是( )。
A.平衡型基金的投資目標是既要獲得當期收入，又要追求長期增值，通常是把資金集中投資于股票和債券，以保證資金的安全性和盈利性
B.在成長型基金中，還有更為進取的基金，即積極成長型基金
C.收入型基金主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價證券，以獲取當期的大收入為目的
D.成長型基金是基金中常見的一種，追求基金資產(chǎn)的長期增值，投資于信譽度較高、有長期成長前景或長期盈余的公司的股票
38.認購公司型基金的投資人是基金公司的( )。
A.債權(quán)人
B.收益人
C.股東
D.委托人
39.公司型基金在組織形式上與( )類似，由股東選舉董事會，由董事會選聘基金管理公司，基金管理公司負責(zé)管理基金的投資業(yè)務(wù)。
A.合資公司
B.有限責(zé)任公司
C.股份有限公司
D.集團公司
40.下列關(guān)于管理人與托管人之間關(guān)系的說法中，不正確的是( )。
A.管理人與托管人的關(guān)系是所有者與經(jīng)營者的關(guān)系
B.對基金管理人而言，處理有關(guān)證券、現(xiàn)金收付的具體事務(wù)交由基金托管人辦理，自己就可以專心從事資產(chǎn)的運用和投資決策
C.基金管理人和基金托管人均對基金持有人負責(zé)
D.兩者在財務(wù)上、人事上、法律地位上應(yīng)該完全獨立31.發(fā)行對象僅限于個人的國債是( )。
A.儲蓄國債(電子式)
B.記賬式國債
C.戰(zhàn)爭國債
D.憑證式國債
32.從1999年開始，我國銀行間債券市場開始以( )為發(fā)行主體發(fā)行浮動利率債券。
A.中央銀行
B.商業(yè)銀行
C.證券公司
D.政策性銀行
33.我國首次發(fā)行境內(nèi)外幣金融債券是在( )年。
A.1991
B.1993
C.2000
D.2002
34.可轉(zhuǎn)換公司債享受轉(zhuǎn)換特權(quán)，在轉(zhuǎn)換前與轉(zhuǎn)換后的形式( )。
A.分別是股票、公司債
B.分別是公司債、股票
C.都屬于股票
D.都屬于債券
35.對公司而言，發(fā)行不同種類的公司債券有不同的限制條件，其中公司債券不得隨便增加，債券未清償之前股東的分紅要有限制的是( )。
A.不動產(chǎn)抵押公司債
B.信用公司債
C.保證公司債
D.收益公司債
36.外國債券的發(fā)行一般由( )的金融機構(gòu)、證券公司承銷。
A.投資者所在國
B.發(fā)行者所在國
C.發(fā)行地所在國
D.第三國
37.下列說法中，不正確的是( )。
A.平衡型基金的投資目標是既要獲得當期收入，又要追求長期增值，通常是把資金集中投資于股票和債券，以保證資金的安全性和盈利性
B.在成長型基金中，還有更為進取的基金，即積極成長型基金
C.收入型基金主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價證券，以獲取當期的大收入為目的
D.成長型基金是基金中常見的一種，追求基金資產(chǎn)的長期增值，投資于信譽度較高、有長期成長前景或長期盈余的公司的股票
38.認購公司型基金的投資人是基金公司的( )。
A.債權(quán)人
B.收益人
C.股東
D.委托人
39.公司型基金在組織形式上與( )類似，由股東選舉董事會，由董事會選聘基金管理公司，基金管理公司負責(zé)管理基金的投資業(yè)務(wù)。
A.合資公司
B.有限責(zé)任公司
C.股份有限公司
D.集團公司
40.下列關(guān)于管理人與托管人之間關(guān)系的說法中，不正確的是( )。
A.管理人與托管人的關(guān)系是所有者與經(jīng)營者的關(guān)系
B.對基金管理人而言，處理有關(guān)證券、現(xiàn)金收付的具體事務(wù)交由基金托管人辦理，自己就可以專心從事資產(chǎn)的運用和投資決策
C.基金管理人和基金托管人均對基金持有人負責(zé)
D.兩者在財務(wù)上、人事上、法律地位上應(yīng)該完全獨立31.發(fā)行對象僅限于個人的國債是( )。
A.儲蓄國債(電子式)
B.記賬式國債
C.戰(zhàn)爭國債
D.憑證式國債
32.從1999年開始，我國銀行間債券市場開始以( )為發(fā)行主體發(fā)行浮動利率債券。
A.中央銀行
B.商業(yè)銀行
C.證券公司
D.政策性銀行
33.我國首次發(fā)行境內(nèi)外幣金融債券是在( )年。
A.1991
B.1993
C.2000
D.2002
34.可轉(zhuǎn)換公司債享受轉(zhuǎn)換特權(quán)，在轉(zhuǎn)換前與轉(zhuǎn)換后的形式( )。
A.分別是股票、公司債
B.分別是公司債、股票
C.都屬于股票
D.都屬于債券
35.對公司而言，發(fā)行不同種類的公司債券有不同的限制條件，其中公司債券不得隨便增加，債券未清償之前股東的分紅要有限制的是( )。
A.不動產(chǎn)抵押公司債
B.信用公司債
C.保證公司債
D.收益公司債
36.外國債券的發(fā)行一般由( )的金融機構(gòu)、證券公司承銷。
A.投資者所在國
B.發(fā)行者所在國
C.發(fā)行地所在國
D.第三國
37.下列說法中，不正確的是( )。
A.平衡型基金的投資目標是既要獲得當期收入，又要追求長期增值，通常是把資金集中投資于股票和債券，以保證資金的安全性和盈利性
B.在成長型基金中，還有更為進取的基金，即積極成長型基金
C.收入型基金主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價證券，以獲取當期的大收入為目的
D.成長型基金是基金中常見的一種，追求基金資產(chǎn)的長期增值，投資于信譽度較高、有長期成長前景或長期盈余的公司的股票
38.認購公司型基金的投資人是基金公司的( )。
A.債權(quán)人
B.收益人
C.股東
D.委托人
39.公司型基金在組織形式上與( )類似，由股東選舉董事會，由董事會選聘基金管理公司，基金管理公司負責(zé)管理基金的投資業(yè)務(wù)。
A.合資公司
B.有限責(zé)任公司
C.股份有限公司
D.集團公司
40.下列關(guān)于管理人與托管人之間關(guān)系的說法中，不正確的是( )。
A.管理人與托管人的關(guān)系是所有者與經(jīng)營者的關(guān)系
B.對基金管理人而言，處理有關(guān)證券、現(xiàn)金收付的具體事務(wù)交由基金托管人辦理，自己就可以專心從事資產(chǎn)的運用和投資決策
C.基金管理人和基金托管人均對基金持有人負責(zé)
D.兩者在財務(wù)上、人事上、法律地位上應(yīng)該完全獨立31.發(fā)行對象僅限于個人的國債是( )。
A.儲蓄國債(電子式)
B.記賬式國債
C.戰(zhàn)爭國債
D.憑證式國債
32.從1999年開始，我國銀行間債券市場開始以( )為發(fā)行主體發(fā)行浮動利率債券。
A.中央銀行
B.商業(yè)銀行
C.證券公司
D.政策性銀行
33.我國首次發(fā)行境內(nèi)外幣金融債券是在( )年。
A.1991
B.1993
C.2000
D.2002
34.可轉(zhuǎn)換公司債享受轉(zhuǎn)換特權(quán)，在轉(zhuǎn)換前與轉(zhuǎn)換后的形式( )。
A.分別是股票、公司債
B.分別是公司債、股票
C.都屬于股票
D.都屬于債券
35.對公司而言，發(fā)行不同種類的公司債券有不同的限制條件，其中公司債券不得隨便增加，債券未清償之前股東的分紅要有限制的是( )。
A.不動產(chǎn)抵押公司債
B.信用公司債
C.保證公司債
D.收益公司債
36.外國債券的發(fā)行一般由( )的金融機構(gòu)、證券公司承銷。
A.投資者所在國
B.發(fā)行者所在國
C.發(fā)行地所在國
D.第三國
37.下列說法中，不正確的是( )。
A.平衡型基金的投資目標是既要獲得當期收入，又要追求長期增值，通常是把資金集中投資于股票和債券，以保證資金的安全性和盈利性
B.在成長型基金中，還有更為進取的基金，即積極成長型基金
C.收入型基金主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價證券，以獲取當期的大收入為目的
D.成長型基金是基金中常見的一種，追求基金資產(chǎn)的長期增值，投資于信譽度較高、有長期成長前景或長期盈余的公司的股票
38.認購公司型基金的投資人是基金公司的( )。
A.債權(quán)人
B.收益人
C.股東
D.委托人
39.公司型基金在組織形式上與( )類似，由股東選舉董事會，由董事會選聘基金管理公司，基金管理公司負責(zé)管理基金的投資業(yè)務(wù)。
A.合資公司
B.有限責(zé)任公司
C.股份有限公司
D.集團公司
40.下列關(guān)于管理人與托管人之間關(guān)系的說法中，不正確的是( )。
A.管理人與托管人的關(guān)系是所有者與經(jīng)營者的關(guān)系
B.對基金管理人而言，處理有關(guān)證券、現(xiàn)金收付的具體事務(wù)交由基金托管人辦理，自己就可以專心從事資產(chǎn)的運用和投資決策
C.基金管理人和基金托管人均對基金持有人負責(zé)
D.兩者在財務(wù)上、人事上、法律地位上應(yīng)該完全獨立
41.基金托管費是指( )。
A.基金管理人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費用
B.基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費用
C.基金托管人為管理和操作基金資產(chǎn)而向基金收取的費用
D.基金持有人為持有和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費用
42.隨著基金規(guī)模的擴大，管理費用有逐步( )的傾向
A.調(diào)高
B.調(diào)低
C.穩(wěn)定
D.不斷波動
43.基金資產(chǎn)估值的終目的是( )。
A.客觀準確地計算基金管理費和托管費
B.計算、評估基金資產(chǎn)的價值
C.計算、評估基金負債的價值
D.確定基金份額凈值
44.基金在進行收益分配時，( )。
A.當年虧損，但上年有盈余且上年的盈余超過當年虧損，則必須分配
B.當年有收益，上一年虧損，當年收益彌補上一年虧損后必須分配
C.當年收益不足彌補上一年虧損時，仍應(yīng)按當年收益進行分配
D.只看當年有無收益，有則必須分配，沒有則不必分配
45.1982年，正式開辦世界上第一個股票指數(shù)期貨交易的交易所是( )。
A.美國證券交易所
B.堪薩斯期貨交易所
C.紐約證券交易所
D.芝加哥商業(yè)交易所所屬的國際貨幣市場
46.金融期權(quán)可分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)是依據(jù)( )分類的。
A.合約所規(guī)定的履約時間不同
B.選擇權(quán)的性質(zhì)
C.金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同
D.交易標的不同
47.在期權(quán)有效期內(nèi)基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生收益將使( )。
A.看漲期權(quán)價格上升，看跌期權(quán)價格上升
B.看漲期權(quán)價格上升，看跌期權(quán)價格下降
C.看漲期權(quán)價格下降，看跌期權(quán)價格上升
D.看漲期權(quán)價格下降，看跌期權(quán)價格下降
48.如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過( )發(fā)揮作用。
A.資金和資產(chǎn)存管機構(gòu)
B.信用增級機構(gòu)
C.信用評級機構(gòu)
D.證券化產(chǎn)品投資者
49.1993年7月，( )以存托憑證的方式在紐約證券交易所掛牌上市，開創(chuàng)了中國公司在美國證券市場上
市的先河。
A.中國石化
B.上海石化
C.北京石化
D.廣州石化
50.下列有關(guān)代辦股份轉(zhuǎn)讓市場的說法中，不正確的是( )。
A.我國的代辦股份轉(zhuǎn)讓市場是經(jīng)國務(wù)院同意，由證券業(yè)協(xié)會建立的、為退市公司社會公眾持有的股份提供代辦股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)的場所，該市場又稱三板市場
B.三板市場是指證券公司以其自有或租用的業(yè)務(wù)設(shè)施，為非上市公司提供股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)的市場
C.證券交易所對股份報價轉(zhuǎn)讓行為進行實時監(jiān)控，并對異常轉(zhuǎn)讓情況提出報告
D.社會公眾持有的股份必須按照有關(guān)規(guī)定重新確認、登記和中國銀行托管后才能進行股份轉(zhuǎn)讓
51.股價指數(shù)編制的第四步是( )。
A.選擇樣本股
B.選定某基期，并以一定方法計算基期平均股價或市值
C.指數(shù)化
D.計算計算期平均股價或市值
52.下列關(guān)于中小企業(yè)板指數(shù)的描述中，錯誤的是( )。
A.簡稱“中小板指數(shù)”
B.由深圳證券交易所編制
C.以第100只中小企業(yè)板股票上市交易的日期為基日，設(shè)定基點為1000點
D.屬于綜合指數(shù)類
53.股票持有者依據(jù)所持股票從發(fā)行公司分取的盈利是( )。
A.股息收入
B.資本利得
C.公積金轉(zhuǎn)增收益
D.再投資收益
54.下列關(guān)于證券投資收益與風(fēng)險關(guān)系的表述中，錯誤的是( )。
A.風(fēng)險較大的證券其要求的收益率相對要高
B.收益與風(fēng)險相對應(yīng)，風(fēng)險越大，收益就一定越高
C.收益與風(fēng)險共生共存，承擔(dān)風(fēng)險是獲取收益的前提，收益是風(fēng)險的成本和報酬
D.投資者投資的目的是為了得到收益，與此同時又不可避免地面臨著投資風(fēng)險
55.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀、證券投資咨詢、與證券交易以及投資咨詢活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，注冊資本低限額為人民幣( )元。
A.5000萬
B.1億
C.2億
D.5億
56.證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當自受理證券公司設(shè)立申請之日起( )個月內(nèi)，依照法定條件和法定程序并根據(jù)審慎監(jiān)管原則進行審查，作出批準或者不批準的決定，并通知申請人。
A.1
B.3
C.6
D.9
57.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，凈資產(chǎn)不低于人民幣( )元。
A.5000萬
B.1億
C.1.5億
D.2億
58.單獨或合并持有證券公司5%以上股權(quán)的股東，不可以向股東會提名( )。
A.董事
B.經(jīng)理
C.監(jiān)事候選人
D.獨立董事
59.下列各項中，不屬于設(shè)立證券登記結(jié)算公司的條件的是( )。
A.自有資金可以少于人民幣2億元，但不得低于1億元
B.必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準
C.具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必需的場所和設(shè)施
D.主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券從業(yè)資格
60.涉及證券市場的法律、法規(guī)分為三個層次，即由全國人民代表大會或全國人民代表大會常務(wù)委員會制定并頒布的( )，由國務(wù)院制定并頒布的( )以及由有關(guān)證券監(jiān)管部門和相關(guān)部門制定的( )。
A.行政法規(guī)國家法律部門規(guī)章
B.國家法律行政法規(guī)部門規(guī)章
C.國家法律部門規(guī)章行政法規(guī)
D.部門規(guī)章國家法律行政法規(guī)61.下列各項中，屬于欺詐客戶的行為是( )。
A.利用傳播媒介，或者通過其他方式提供傳播虛假或誤導(dǎo)投資者的信息。
B.與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響交易價格或交易數(shù)量
C.在自己實際控制的賬戶之間進行虛買虛賣
D.單獨或合謀，集中資金優(yōu)勢操縱交易價格和交易量
62.根據(jù)《證券投資基金法》，當下列各文件所述內(nèi)容存在沖突時，應(yīng)當以( )為準。
A.基金合同
B.基金募集方案
C.基金發(fā)行計劃
D.招募說明書
63.下列各項中，屬于行政法規(guī)和部門規(guī)章的是( )。
A.《證券法》
B.《上市公司收購管理辦法》
C.《基金法》
D.《中華人民共和國刑法》
64.證券公司應(yīng)當遵守法律、行政法規(guī)和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定，( )經(jīng)營，履行對客戶的誠信義務(wù)。
A.審慎
B.誠信
C.依法
D.獨立
65.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和( )應(yīng)當建立證券公司的有關(guān)情況通報機制。
A.中國人民銀行
B.地方人民政府
C.國務(wù)院銀行監(jiān)督管理機構(gòu)
D.國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)
66.下列關(guān)于證券市場信息披露的意義的說法中，錯誤的是( )。
A.防止信息濫用
B.有利于價值判斷
C.降低證券市場效率
D.防止不正當競爭
67.下列關(guān)于證券公司的重要事項變更不需要經(jīng)證券監(jiān)管部門審批的是( )。
A.公司設(shè)立、收購或撤銷分支機構(gòu)
B.變更業(yè)務(wù)范圍或注冊資本
C.變更持有4%以上股權(quán)的股東和實際控制人
D.證券公司在境外設(shè)立證券經(jīng)營機構(gòu)
68.下列關(guān)于證券交易所對會員管理的說法中，不正確的是( )。
A.接納的會員，應(yīng)當是有關(guān)部門批準設(shè)立并具有法人地位的境內(nèi)證券經(jīng)營機構(gòu)
B.必須限定交易席位的數(shù)量，設(shè)立普通席位以外的席位，應(yīng)當報證監(jiān)會批準
C.會員可以將席位以出租或者承包等形式交由其他機構(gòu)和個人使用
D.決定接納或者開除會員及正式會員以外的其他會員，應(yīng)當在規(guī)定時間內(nèi)報證監(jiān)會備案
69.中國證券業(yè)協(xié)會是由經(jīng)營證券業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)自愿組成的行業(yè)自律組織，采取( )的組織形式。
A.會員制
B.公司制
C.社團組織
D.非獨立法人
70.受到中國證監(jiān)會談話提醒屬于誠信信息中的( )。
A.基本信息
B.獎勵信息
C.警示信息
D.處罰信息 1.【答案】B
【解析】有價證券有廣義與狹義兩種概念，狹義的有價證券是指資本證券，廣義的有價證券包括商品證券、資本證券和貨幣證券。D選項上市證券是根據(jù)是否在證券交易所掛牌交易，分為上市證券和非上市證券。容易錯選C選項貨幣證券，注意兩者的區(qū)別。
2.【答案】A
【解析】商品證券是證明持有人擁有商品所有權(quán)或使用權(quán)的憑證，屬于商品證券的有提貨單、運貨單、倉庫棧單。B、C、D選項都屬于貨幣證券。
3.【答案】A
【解析】本題考查的是證券市場的分類，考查得雖然比較具體，但難度并不大，即使根據(jù)常識判斷，也能把進入市場順序分為發(fā)行和流通，從而得出正確參考答案：發(fā)行市場與流通市場(一級市場和二級市場)。場外市場與交易所市場是按交易場所結(jié)構(gòu)分類的結(jié)果。
4.【答案】C
【解析】按照是否在證券交易所掛牌交易，可以分為上市證券與非上市證券;按照證券發(fā)行的地域和國家.可以分為國內(nèi)證券和國際證券;按照證券收益是否固定，可以分為固定收益證券和變動收益證券。
5.【答案】D
【解析】公司證券是公司為籌措資金而發(fā)行的有價證券，主要有股票、公司債券及商業(yè)票據(jù)等。在公司證券中，通常將銀行及非銀行金融機構(gòu)發(fā)行的證券稱為金融證券，其中金融債券尤為常見。
6.【答案】D
【解析】非上市證券不允許在證券交易所內(nèi)交易，但可以在其他證券交易市場交易。憑證式國債和普通開放式基金份額屬于非上市證券，封閉式基金份額屬于上市證券。
7.【答案】D
【解析】資本市場是指證券融資和經(jīng)營一年以上中長期資金借貸的金融市場，包括中長期信貸市場和證券市場(股票市場、債券市場、基金市場等)，其融通的資金主要作為擴大再生產(chǎn)的資本使用，因此稱為資本市場。
8.【答案】A
【解析】保險公司的特點在于收入比較穩(wěn)定，業(yè)務(wù)支出較有規(guī)律.其投資活動注重本金安全和收入的穩(wěn)定性，但對流動性的要求不高。C選項太過籠統(tǒng)，D選項是籌資的目的而不是投資考慮的內(nèi)容，因此佳參考答案是A選項。
9.【答案】A
【解析】證券市場中介機構(gòu)包括證券公司和證券服務(wù)機構(gòu)(證券登記結(jié)算公司、證券投資咨詢公司、會計師事務(wù)所、資產(chǎn)評估機構(gòu)、律師事務(wù)所、證券信用評級機構(gòu))。證券業(yè)協(xié)會屬于證券市場的自律性組織。
10.【答案】C
【解析】在證券市場發(fā)展的初級階段，證券市場主要交易商業(yè)票據(jù)。
11.【答案】B
【解析】1602年，在荷蘭的阿姆斯特丹成立了世界上第一個股票交易所。
12.【答案】 C
【解析】1773年，英國的第一家證券交易所在“喬納森咖啡館，，成立。
13.【答案】A
【解析】費城證券交易所(PHSF)創(chuàng)立于1790年，是美國早創(chuàng)立的證券交易所。紐約證券交易所(NYSE)創(chuàng)立于1792年，美國證券交易所(AMEX)創(chuàng)立于1849年.太平洋證券交易所(PASE)于]882年在加州舊金山創(chuàng)立。
14.【答案】A
【解析】證券可分為設(shè)權(quán)證券和證權(quán)證券。設(shè)權(quán)證券是指證券所代表的權(quán)利本來不存在，而是隨著證券的制作而產(chǎn)生。證權(quán)證券是指證券是權(quán)利的一種物化的外在形式。C、D選項都是股票的性質(zhì)。
15.【答案】A
【解析】本題考查了普通股票和優(yōu)先股票的分類標準。在回答關(guān)于什么的分類、什么的類型.一類的問題時，要注意掌握以下3個層次的知識：第一，分類標準是什么，如本題考查的就是分類的標準;第二，在這種分類標準下，具體包括哪些類別;第三，每一類別具有什么顯著的特點。
16.【答案】C
【解析】這也是一道考查分類標準的考題。
17.【答案】D
【解析】本題實際是考查了清算價值的概念，在學(xué)習(xí)中，若見到一組意義近似的概念，要注意區(qū)分其異同點，似是而非是很難得分的。
18.【答案】A
【解析】本題考查了股票的理論價格是股票未來股息收入的現(xiàn)值這一基本原理，證券考試以考查基本概念、基本原理和基本常識為主，大家一定要熟練地掌握“三基”內(nèi)容。
19.【答案】C
【解析】優(yōu)先股票股東無表決權(quán)，可以避免公司經(jīng)營決策權(quán)的改變與分散。
20.【答案】D
【解析】 D選項股東可以親自出席股東大會，也可委托代理人出席股東會議，代理人應(yīng)向公司提交股東授權(quán)委托書，并在授權(quán)范圍內(nèi)行使表決權(quán)。21.【答案】B
【解析】按投資主體的不同性質(zhì)，在我國將股票分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股。
22.【答案】D
【解析】本題是歷年考試的必考題，它考查的是優(yōu)先股票的基本的概念。
23.【答案】C
【解析】債券票面上有四個基本要素：債券的票面價值、債券的到期期限、債券的票面利率和債券發(fā)行者的名稱。
24.【答案】C
【解析】由于長期債券存續(xù)時間較長且固定，在利率發(fā)生變化時仍然要按票面利率支付利息，所以受利率風(fēng)險影響較大。
25.【答案】A
【解析】因為債券屬于固定收益類證券，債券票面已經(jīng)規(guī)定發(fā)行者需要支付利息所采用的利率，所以受利率風(fēng)險影響較大。
26.【答案】B
【解析】當未來市場利率趨于下降時，應(yīng)選擇發(fā)行期限較短的債券。
27.【答案】B
【解析】憑證式債券即憑證式國債，和記賬式債券一樣，是政府債券的一種，其發(fā)行主體是政府;公司債券的發(fā)行主體是股份公司，但有些國家也允許非股份制企業(yè)發(fā)行債券。所以，歸類時，可將公司債券和企業(yè)發(fā)行的債券合在一起，稱為公司(企業(yè))債券;金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機構(gòu)。
28.【答案】D
【解析】A選項一般債券又稱普通債券，收益?zhèn)址Q專項債券。B選項為一般債券的定義。C選項為收益?zhèn)亩x。
29.【答案】A
【解析】短期國債的常見形式是國庫券，它是由政府發(fā)行用于彌補臨時收支差額的債券。
30.【答案】C
【解析】收益安全穩(wěn)定，由財政部負責(zé)還本付息，免繳利息稅。
31.【答案】A
【解析】A選項儲蓄國債(電子式)的發(fā)行對象僅限于個人。
32.【答案】D
【解析】從1999年開始，我國銀行間債券市場開始以政策性銀行為發(fā)行主體發(fā)行浮動利率債券。
33.【答案】B
【解析】1993年，中國投資銀行被批準在境內(nèi)發(fā)行外幣金融債券，這是我國首次發(fā)行境內(nèi)外幣金融債券。
34.【答案】B
【解析】可轉(zhuǎn)換公司債券是指發(fā)行人依照法定程序發(fā)行，在一定期限內(nèi)依據(jù)約定的條件可以轉(zhuǎn)換成股份的公司債券。這種債券附加轉(zhuǎn)換選擇權(quán)，在轉(zhuǎn)換前是公司債券形式，轉(zhuǎn)換后相當于增發(fā)了股票。
35.【答案】B
【解析】信用公司債券的發(fā)行人實際上是將公司信譽作為擔(dān)保。為了保護投資者的利益，可要求信用公司債券附有某些限制性條款，如公司債券不得隨意增加，債券未清償之前股東的分紅要有限制等。
36.【答案】C
【解析】外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機構(gòu)承銷，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組成十幾家或幾十家國際性銀行在一個國家或幾個國家同時承銷。
37.【答案】A
【解析】平衡型基金在以取得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本增值為目的的普通股之間進行平衡。
38.【答案】C
【解析】在公司型基金中，認購基金的投資者，既是基金的持有人，也是公司的股東。這一點是公司型基金與契約型基金相比的特點之一。在契約型基金中，基金持有人和基金管理公司之間是信用托付關(guān)系，前者并不是后者的股東。
39.【答案】C
【解析】公司型基金的特點在于：①基金的設(shè)立程序類似于一般股份公司，基金本身為獨立法人機構(gòu);②基金的組織結(jié)構(gòu)與一般股份公司類似，設(shè)有董事會和持有人大會。
40.【答案】A
【解析】管理人與托管人是相互制衡的關(guān)系。托管人監(jiān)督管理人的投資運作是否合法、合規(guī)。 41.【答案】B
【解析】基金托管費是指基金托管人為基金提供服務(wù)而向基金或基金公司收取的費用。
42.【答案】B
【解析】由于基金規(guī)模的不斷擴大，導(dǎo)致競爭加劇，所以管理費用有逐步調(diào)低的傾向。
43.【答案】D
【解析】基金資產(chǎn)估值的終目的是通過計算評估基金資產(chǎn)和負責(zé)價值終確定基金份額凈值。
44.【答案】B
【解析】基金收益分配原則之一是“基金當年收益應(yīng)先彌補上一年度虧損后，才可進行當年收益分配”。
45.【答案】B
【解析】1982年，正式開辦世界上第一個股票指數(shù)期貨交易的交易所是堪薩斯期貨交易所。
46.【答案】B
【解析】根據(jù)選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。
47.【答案】C
【解析】在期權(quán)有效期內(nèi)基礎(chǔ)資產(chǎn)產(chǎn)生收益將使看漲期權(quán)價格下降，看跌期權(quán)價格上升。
48.【答案】C
【解析】如果發(fā)行的證券化產(chǎn)品屬于債券，發(fā)行前必須經(jīng)過信用評級機構(gòu)進行信用評級。
49.【答案】B
【解析】 1993年7月，上海石化以存托憑證的方式在紐約證券交易所掛牌上市，開創(chuàng)了中國公司在美國證券市場上市的先河。
50.【答案】D
【解析】D選項公眾轉(zhuǎn)讓公司的股份必須按照有關(guān)規(guī)定重新確認、登記和托管(并非指定中國銀行)后方可進行。
51.【答案】C
【解析】股價指數(shù)編制的第四步是指數(shù)化。
52.【答案】C
【解析】以第50只中小企業(yè)板股票上市交易的日期為基日，設(shè)定基點為1000點。
53.【答案】A
【解析】股息收入是股票持有者依據(jù)所持股票從發(fā)行公司分取的盈利。
54.【答案】B
【解析】一般來講，收益與風(fēng)險相對應(yīng)，,但不能說風(fēng)險越大，收益就一定越高，也存在高風(fēng)險低收益或高收益低風(fēng)險的債券。
55.【答案】A
【解析】按照《證券法》的規(guī)定，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀、證券投資咨詢、與證券交易以及投資咨詢活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)，注冊資本低限額為人民幣5 000萬元。
56.【答案】C
【解析】按照《證券法》的規(guī)定，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當自受理證券公司設(shè)立申請之日起6個月內(nèi)，依照法定條件和法定程序并根據(jù)審慎監(jiān)管原則進行審查，作出批準或者不予批準的決定，并通知申請人;不予批準的，應(yīng)當說明理由。
57.【答案】D
【解析】證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元，且符合中國證監(jiān)會關(guān)于經(jīng)營資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的各項風(fēng)險監(jiān)控指標。
58.【答案】B
【解析】單獨或合并持有證券公司5%以上股權(quán)的股東，可以向股東會提名董事(包括獨立董事)、監(jiān)事候選人。
59.【答案】A
【解析】設(shè)立證券登記結(jié)算公司，其自有資金必須不少于人民幣2億元。
60.【答案】B
【解析】涉及證券市場的法律、法規(guī)分為三個層次，第一個層次是由全國人民代表大會或全國人民代表大會常務(wù)委員會制定并頒布的國家法律，主要包括《證券法》、《證券投資基金法》、《公司法》以及《刑法》等相關(guān)法律;第二個層次是由國務(wù)院制定并頒布的行政法規(guī);第三個層次是由有關(guān)證券監(jiān)管部門和相關(guān)部門制定的部門規(guī)章。
61.【答案】A
【解析】B、C、D選項屬于操縱市場的行為。
62.【答案】A
【解析】《證券投資基金法》規(guī)定，當各文件所述內(nèi)容存在沖突時，應(yīng)當以基金合同為準。
63.【答案】B
【解析】涉及證券市場的法律、法規(guī)分為三個層次，第一個層次是由全國人民代表大會或全國人民代表大會常務(wù)委員會制定并頒布的國家法律，主要包括《證券法》、《證券投資基金法》、《公司法》以及《刑法》等相關(guān)法律;第二個層次是由國務(wù)院制定并頒布的行政法規(guī);第三個層次是由有關(guān)證券監(jiān)管部門和相關(guān)部門制定的部門規(guī)章。A、C、D選項均屬于國家法律。
64.【答案】A
【解析】《證券公司監(jiān)督管理條例》第二條規(guī)定，證券公司應(yīng)當遵守法律、行政法規(guī)和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定，審慎經(jīng)營，履行對客戶的誠信義務(wù)。
65.【答案】B
【解析】《證券公司監(jiān)督管理條例》第七條規(guī)定，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)、中國人民銀行、國務(wù)院其他金融監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當建立證券公司監(jiān)督管理的信息共享機制。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)和地方人民政府應(yīng)當建立證券公司的有關(guān)情況通報機制。
66.【答案】C
【解析】信息披露的意義在于：有利于價值判斷;防止信息濫用;有利于監(jiān)督經(jīng)營管理;防止不正當競爭;提高證券市場效率。
67.【答案】C
【解析】變更持有5%以上股權(quán)的股東和實際控制人才需向證券監(jiān)管部門審批。
68.【答案】C
【解析】C選項會員不得將席位以出租或者承包等形式交由其他機構(gòu)和個人使用。
69.【答案】A
【解析】中國證券業(yè)協(xié)會的組織形式是會員制。
70.【答案】C
【解析】誠信信息包括：受到證監(jiān)會談話提醒、拒絕中國證監(jiān)會或其派出機構(gòu)的檢查或調(diào)查、在職業(yè)注冊或變更過程中隱瞞或編造有關(guān)情況、無正當理由不參加持續(xù)培訓(xùn)或職業(yè)證書年檢、被投訴、違反所在機構(gòu)內(nèi)部管理制度。