對基金銷售業(yè)務(wù)的規(guī)范包括對基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為、基金宣傳推介材料、基金銷售費(fèi)用、銷售適用性等方面的內(nèi)容。
一、基金銷售支付結(jié)算
(一)基金銷售結(jié)算資金
基金銷售結(jié)算資金是指由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或者基金注冊登記機(jī)構(gòu)等基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)歸集的，在基金投資人結(jié)算賬戶與基金財(cái)產(chǎn)托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(認(rèn)購)、贖回、現(xiàn)金分紅等資金。
(二)基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)
基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)選擇或委托符合規(guī)定條件的商業(yè)銀行或支付機(jī)構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)。
(三)基金銷售結(jié)算專用賬戶
基金銷售結(jié)算專用賬戶是指基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或者基?；缘怯洐C(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶。
(四)基金銷售機(jī)構(gòu)資金流程
基金銷售業(yè)務(wù)流程分信息流和資金流兩個(gè)方面。
二、基金宣傳推介材料
(一)概念與范疇
基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息。
(二)基金宣傳推介材料的審核與備案
基金宣傳推介材料應(yīng)進(jìn)行內(nèi)部審核和事后備案?；鸸芾砣说幕鹦麄魍平椴牧?，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，發(fā)布后報(bào)所在地監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。
(三)基金宣傳推介材料的禁止情形
1．虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
2．預(yù)測該基金的證券投資業(yè)績。
3．違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。
4．詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金代銷機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。
5．夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用可能使投資者認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的詞語。
6．登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。
(四)對宣傳推介材料中登載基金過往業(yè)績的規(guī)定
基金宣傳推介材料登載基金的過往業(yè)績，應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，基金合同生效6個(gè)月的除外。
(五)基金宣傳推介材料的聲明與風(fēng)險(xiǎn)提示
宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時(shí)，應(yīng)當(dāng)特別聲明基金管理人與股東之間實(shí)行業(yè)務(wù)隔離制度，股東并不直接參與基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作。
一、基金銷售支付結(jié)算
(一)基金銷售結(jié)算資金
基金銷售結(jié)算資金是指由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或者基金注冊登記機(jī)構(gòu)等基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)歸集的，在基金投資人結(jié)算賬戶與基金財(cái)產(chǎn)托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(認(rèn)購)、贖回、現(xiàn)金分紅等資金。
(二)基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)
基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)選擇或委托符合規(guī)定條件的商業(yè)銀行或支付機(jī)構(gòu)從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)。
(三)基金銷售結(jié)算專用賬戶
基金銷售結(jié)算專用賬戶是指基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或者基?；缘怯洐C(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用賬戶。
(四)基金銷售機(jī)構(gòu)資金流程
基金銷售業(yè)務(wù)流程分信息流和資金流兩個(gè)方面。
二、基金宣傳推介材料
(一)概念與范疇
基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息。
(二)基金宣傳推介材料的審核與備案
基金宣傳推介材料應(yīng)進(jìn)行內(nèi)部審核和事后備案?；鸸芾砣说幕鹦麄魍平椴牧?，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，發(fā)布后報(bào)所在地監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案。
(三)基金宣傳推介材料的禁止情形
1．虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
2．預(yù)測該基金的證券投資業(yè)績。
3．違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。
4．詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金代銷機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。
5．夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用可能使投資者認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的詞語。
6．登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。
(四)對宣傳推介材料中登載基金過往業(yè)績的規(guī)定
基金宣傳推介材料登載基金的過往業(yè)績，應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，基金合同生效6個(gè)月的除外。
(五)基金宣傳推介材料的聲明與風(fēng)險(xiǎn)提示
宣傳推介材料登載基金管理人股東背景時(shí)，應(yīng)當(dāng)特別聲明基金管理人與股東之間實(shí)行業(yè)務(wù)隔離制度，股東并不直接參與基金財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作。