一、單選題 共 21 題
題號: 1 本題分數(shù):2.33 分
風險識別的主要方法不包括( )。
A、故障樹法
B、VaR
C、專家預測法
D、流程圖分析法
標準答案：B
題號: 2 本題分數(shù):2.33 分
( )負責保證商業(yè)銀行建立并實施充分而有效的內部控制體系。
A、監(jiān)事會
B、高級管理層
C、股東大會
D、董事會
標準答案：D
題號: 3 本題分數(shù):2.33 分
商業(yè)銀行可以采取的風險計量方法不包括( )。
A、因果關系分析
B、VAR
C、敏感性分析
D、情景分析
標準答案：A
題號: 4 本題分數(shù):2.33 分
商業(yè)銀行的風險管理部門結構通常有分散型和集中型兩種，下列對于商業(yè)銀行集中型的風險管理部門設置的說法中，錯誤的是( )。
A、涉及的風險管理領域非常全面
B、并不適合所有的商業(yè)銀行采用
C、資金投入巨大
D、不利于絕對控制商業(yè)銀行的敏感信息
標準答案：D
題號: 5 本題分數(shù):2.33 分
( )是指控制、管理商業(yè)銀行的一種機制或制度安排。
A、商業(yè)銀行公司治理
B、商業(yè)銀行戰(zhàn)略管理
C、商業(yè)銀行內部控制
D、商業(yè)銀行風險管理
標準答案：A
題號: 6 本題分數(shù):2.33 分
( )負責建立識別、計量、監(jiān)測并控制風險的程序和措施。
A、董事會
B、監(jiān)事會
C、股東大會
D、高級管理層
標準答案：D
題號: 7 本題分數(shù):2.33 分
商業(yè)銀行外部數(shù)據(jù)主要源于手工輸入的數(shù)據(jù)、政府或上級部門的文件和( )。
A、國際結算系統(tǒng)
B、儲蓄系統(tǒng)
C、信用卡系統(tǒng)
D、互聯(lián)網(wǎng)上下載的相關數(shù)據(jù)
標準答案：D
題號: 8 本題分數(shù):2.33 分
商業(yè)銀行內部控制體系是風險管理的一個重要環(huán)節(jié)，負責建立、實施，及制定相關政策的主體部門是( )。
A、董事會
B、股東大會
C、董事會和高級管理層
D、董事會、監(jiān)事會和高級管理層
標準答案：C
題號: 9 本題分數(shù):2.33 分
商業(yè)銀行公司治理的核心是( )。
A、在股份制結構下保證各類股東的權利分配體系
B、在所有權和經營權分離的情況下，保證股東利益化
C、在所有權和經營權分離的情況下，通過信息披露制度完善股東對公司管理層的監(jiān)督
D、在所有權和經營權分離的情況下，為解決委托代理關系而建立董事會、高管層組成體系和制衡機制。
標準答案：D
題號: 10 本題分數(shù):2.33 分
( )必須向董事會或指定的委員會提供關于重大變化或現(xiàn)行政策例外情況的通告。
A、監(jiān)事會
B、高級管理層
C、股東大會
D、風險管理部門
標準答案：B題號: 11 本題分數(shù):2.33 分
關于商業(yè)銀行內部控制的主要原則，下面的論述中，正確的是( )。
A、內部控制應當滲透到商業(yè)銀行的各項業(yè)務過程和各個操作環(huán)節(jié)，并須由全體人員參與
B、商業(yè)銀行的經營管理應當體現(xiàn)“效益優(yōu)先、內控輔之”的要求
C、內部控制須有高度的權威性，除董事會和高層管理者外任何人不得擁有不受內部控制的權力
D、內部控制的監(jiān)督、評價部門必須與內部控制的建設、執(zhí)行部門密切聯(lián)系。
標準答案：A
題號: 12 本題分數(shù):2.33 分
風險識別包括( )兩個環(huán)節(jié)。
A、感知風險和檢測風險
B、計量風險和分析風險
C、感知風險和分析風險
D、計量風險和監(jiān)控風險
標準答案：C
題號: 13 本題分數(shù):2.33 分
以下幾項中不屬于商業(yè)銀行風險管理職能的是( )。
A、價格確認
B、模型創(chuàng)建
C、降低風險
D、技術支持
標準答案：C
題號: 14 本題分數(shù):2.33 分
風險管理委員會負責制定的風險管理相關政策和指導原則需要提交( )批準。
A、董事會
B、監(jiān)事會
C、股東大會
D、高級管理層
標準答案：A
題號: 15 本題分數(shù):2.33 分
商業(yè)銀行的風險管理部門結構通常有分散型和集中型兩種，下列對于商業(yè)銀行分散型風險管理部門結構的缺點分析中，錯誤的是( )。
A、難以絕對控制商業(yè)銀行的敏感信息
B、商業(yè)銀行無法形成長期的核心競爭力
C、不利于商業(yè)銀行形成強大的定價能力
D、不利于商業(yè)銀行的進一步發(fā)展
標準答案：D
題號: 16 本題分數(shù):2.33 分
( )對金融機構的一般事務及會計事務進行監(jiān)督，是商業(yè)銀行的監(jiān)督機
構，對股東大會負責。
A、監(jiān)事會
B、黨委
C、紀委
D、董事會
標準答案：A
題號: 17 本題分數(shù):2.33 分
商業(yè)銀行的風險管理/決策機構是( )。
A、股東大會
B、董事會
C、監(jiān)事會
D、高層管理者
標準答案：B
題號: 18 本題分數(shù):2.33 分
風險計量是商業(yè)銀行實施全面風險管理、有效配置監(jiān)管資本和經濟資本的基礎，國際先進銀行為加強內部風險管理和提高市場競爭力開發(fā)了多種針對不同風險種類的量化方法。下列那種不屬于商業(yè)銀行可以采取的風險計量方法( )。
A、敏感性分析
B、因果關系分析
C、壓力測試分析
D、VAR分析
標準答案：B
題號: 19 本題分數(shù):2.33 分
在商業(yè)銀行的下列活動中，不屬于風險管理流程的是( )。
A、風險識別
B、風險承擔能力確定
C、風險計量
D、風險控制
標準答案：B
題號: 20 本題分數(shù):2.33 分
在各種風險發(fā)生前，對風險的類型及其產生的根源進行分析判斷，以便對風險進行估算和控制，這是( )。
A、風險識別
B、風險計量
C、風險監(jiān)測
D、風險控制
標準答案：A
題號: 21 本題分數(shù):2.33 分
商業(yè)銀行內部控制的主體是( )。
A、董事會
B、監(jiān)事會
C、高級管理層
D、銀行內部的各個部門及其人員
標準答案：D 二、多選題 共 6 題
題號: 22 本題分數(shù):4.65 分
在商業(yè)銀行的風險管理活動中，下列那些環(huán)節(jié)屬于風險管理流程( )。
A、風險檢測
B、風險承擔能力確定
C、風險計量
D、風險額度分配
E、風險控制
標準答案：ACE
題號: 23 本題分數(shù):4.65 分
下列關于商業(yè)銀行公司治理的說法中正確的是。
A、商業(yè)銀行公司治理是指控制、管理商業(yè)銀行的一種機制或制度安排
B、其核心是所有權和經營權的兩權分離
C、商業(yè)銀行公司治理是商業(yè)銀行內部組織結構和權利分配體系的具體表現(xiàn)形式
D、良好的商業(yè)銀行公司治理能夠激勵董事會和管理層追求符合商業(yè)銀行和股東利益的目標
E、良好的商業(yè)銀行公司治理便于有效的監(jiān)督
標準答案：ACDE
題號: 24 本題分數(shù):4.65 分
商業(yè)銀行風險管理涉及到大量的數(shù)據(jù)，屬于外部數(shù)據(jù)的有( )。
A、國內市場行情數(shù)據(jù)
B、外部評級數(shù)據(jù)
C、行業(yè)統(tǒng)計分析數(shù)據(jù)
D、客戶在本行的信用記錄
E、外部損失數(shù)據(jù)
標準答案：ABCE
題號: 25 本題分數(shù):4.65 分
公司董事會作為風險管理的一個組織機構，其職責和要求主要體現(xiàn)在下列那幾個方面。
A、董事會是商業(yè)銀行的風險管理機構
B、董事會負責識別、計量、檢測和控制各種風險
C、董事會是我國商業(yè)所特有的機構
D、風險管理總監(jiān)應當是董事會成員
E、董事會負責確定商業(yè)銀行可以承受的總體風險水平
標準答案：ADE
題號: 26 本題分數(shù):4.65 分
關于商業(yè)銀行風險管理部門設置的下列說明中，正確的是。
A、商業(yè)銀行風險管理部門必須具有高度獨立性
B、商業(yè)銀行風險管理部門不能具有或者只能具有非常有限的風險管理策略執(zhí)行權
C、商業(yè)銀行風險管理部門和風險管理委員會必須相互獨立，不能互通信息
D、商業(yè)銀行風險管理部門和風險管理委員會可以合二為一，以便信息的交流與共享
E、商業(yè)銀行風險管理部門通常有集中型和分散性兩種類型
標準答案：ABDE
題號: 27 本題分數(shù):4.65 分
商業(yè)銀行所采取的風險控制措施應當實現(xiàn)的目標包括( )。
A、降低銀行經營過程中所面臨的風險
B、通過對風險誘因的分析，發(fā)現(xiàn)風險管理過程中存在的問題，以完善管理流程
C、風險管理策略和戰(zhàn)略符合經營目標的要求
D、提高銀行的資金利用效率
E、在成本收益基礎上保持銀行經營的有效性。
標準答案：BCE三、判斷題 共 5 題
題號: 28 本題分數(shù):4.65 分
實施風險管理是有成本的，風險管理體系并不是越復雜越好。( )
1、錯
2、對
標準答案：對
題號: 29 本題分數(shù):4.65 分
商業(yè)銀行內部控制的監(jiān)督、評價部門必須與內部控制的建設、執(zhí)行部門密切聯(lián)系，共同分析出現(xiàn)的新情況和新問題，以便內控體系作用的充分發(fā)揮。( )
1、錯
2、對
標準答案：錯
題號: 30 本題分數(shù):4.65 分
風險管理委員會是與股東大會、董事會、監(jiān)事會并列的機構。( )
1、錯
2、對
標準答案：錯
題號: 31 本題分數(shù):4.65 分
風險管理是商業(yè)銀行的核心競爭力，是創(chuàng)造資本增值和股東回報的重要手段，因此商業(yè)銀行風險管理的目標是控制以至最終消除風險。( )
1、錯
2、對
標準答案：錯
題號: 32 本題分數(shù):4.65 分
商業(yè)銀行風險信息數(shù)據(jù)可以分為外部數(shù)據(jù)和內部數(shù)據(jù)兩類，其中內部數(shù)據(jù)是指通過國內的專業(yè)數(shù)據(jù)供應商所獲得的數(shù)據(jù)。
1、錯
2、對
標準答案：錯
題號: 1 本題分數(shù):2.33 分
風險識別的主要方法不包括( )。
A、故障樹法
B、VaR
C、專家預測法
D、流程圖分析法
標準答案：B
題號: 2 本題分數(shù):2.33 分
( )負責保證商業(yè)銀行建立并實施充分而有效的內部控制體系。
A、監(jiān)事會
B、高級管理層
C、股東大會
D、董事會
標準答案：D
題號: 3 本題分數(shù):2.33 分
商業(yè)銀行可以采取的風險計量方法不包括( )。
A、因果關系分析
B、VAR
C、敏感性分析
D、情景分析
標準答案：A
題號: 4 本題分數(shù):2.33 分
商業(yè)銀行的風險管理部門結構通常有分散型和集中型兩種，下列對于商業(yè)銀行集中型的風險管理部門設置的說法中，錯誤的是( )。
A、涉及的風險管理領域非常全面
B、并不適合所有的商業(yè)銀行采用
C、資金投入巨大
D、不利于絕對控制商業(yè)銀行的敏感信息
標準答案：D
題號: 5 本題分數(shù):2.33 分
( )是指控制、管理商業(yè)銀行的一種機制或制度安排。
A、商業(yè)銀行公司治理
B、商業(yè)銀行戰(zhàn)略管理
C、商業(yè)銀行內部控制
D、商業(yè)銀行風險管理
標準答案：A
題號: 6 本題分數(shù):2.33 分
( )負責建立識別、計量、監(jiān)測并控制風險的程序和措施。
A、董事會
B、監(jiān)事會
C、股東大會
D、高級管理層
標準答案：D
題號: 7 本題分數(shù):2.33 分
商業(yè)銀行外部數(shù)據(jù)主要源于手工輸入的數(shù)據(jù)、政府或上級部門的文件和( )。
A、國際結算系統(tǒng)
B、儲蓄系統(tǒng)
C、信用卡系統(tǒng)
D、互聯(lián)網(wǎng)上下載的相關數(shù)據(jù)
標準答案：D
題號: 8 本題分數(shù):2.33 分
商業(yè)銀行內部控制體系是風險管理的一個重要環(huán)節(jié)，負責建立、實施，及制定相關政策的主體部門是( )。
A、董事會
B、股東大會
C、董事會和高級管理層
D、董事會、監(jiān)事會和高級管理層
標準答案：C
題號: 9 本題分數(shù):2.33 分
商業(yè)銀行公司治理的核心是( )。
A、在股份制結構下保證各類股東的權利分配體系
B、在所有權和經營權分離的情況下，保證股東利益化
C、在所有權和經營權分離的情況下，通過信息披露制度完善股東對公司管理層的監(jiān)督
D、在所有權和經營權分離的情況下，為解決委托代理關系而建立董事會、高管層組成體系和制衡機制。
標準答案：D
題號: 10 本題分數(shù):2.33 分
( )必須向董事會或指定的委員會提供關于重大變化或現(xiàn)行政策例外情況的通告。
A、監(jiān)事會
B、高級管理層
C、股東大會
D、風險管理部門
標準答案：B題號: 11 本題分數(shù):2.33 分
關于商業(yè)銀行內部控制的主要原則，下面的論述中，正確的是( )。
A、內部控制應當滲透到商業(yè)銀行的各項業(yè)務過程和各個操作環(huán)節(jié)，并須由全體人員參與
B、商業(yè)銀行的經營管理應當體現(xiàn)“效益優(yōu)先、內控輔之”的要求
C、內部控制須有高度的權威性，除董事會和高層管理者外任何人不得擁有不受內部控制的權力
D、內部控制的監(jiān)督、評價部門必須與內部控制的建設、執(zhí)行部門密切聯(lián)系。
標準答案：A
題號: 12 本題分數(shù):2.33 分
風險識別包括( )兩個環(huán)節(jié)。
A、感知風險和檢測風險
B、計量風險和分析風險
C、感知風險和分析風險
D、計量風險和監(jiān)控風險
標準答案：C
題號: 13 本題分數(shù):2.33 分
以下幾項中不屬于商業(yè)銀行風險管理職能的是( )。
A、價格確認
B、模型創(chuàng)建
C、降低風險
D、技術支持
標準答案：C
題號: 14 本題分數(shù):2.33 分
風險管理委員會負責制定的風險管理相關政策和指導原則需要提交( )批準。
A、董事會
B、監(jiān)事會
C、股東大會
D、高級管理層
標準答案：A
題號: 15 本題分數(shù):2.33 分
商業(yè)銀行的風險管理部門結構通常有分散型和集中型兩種，下列對于商業(yè)銀行分散型風險管理部門結構的缺點分析中，錯誤的是( )。
A、難以絕對控制商業(yè)銀行的敏感信息
B、商業(yè)銀行無法形成長期的核心競爭力
C、不利于商業(yè)銀行形成強大的定價能力
D、不利于商業(yè)銀行的進一步發(fā)展
標準答案：D
題號: 16 本題分數(shù):2.33 分
( )對金融機構的一般事務及會計事務進行監(jiān)督，是商業(yè)銀行的監(jiān)督機
構，對股東大會負責。
A、監(jiān)事會
B、黨委
C、紀委
D、董事會
標準答案：A
題號: 17 本題分數(shù):2.33 分
商業(yè)銀行的風險管理/決策機構是( )。
A、股東大會
B、董事會
C、監(jiān)事會
D、高層管理者
標準答案：B
題號: 18 本題分數(shù):2.33 分
風險計量是商業(yè)銀行實施全面風險管理、有效配置監(jiān)管資本和經濟資本的基礎，國際先進銀行為加強內部風險管理和提高市場競爭力開發(fā)了多種針對不同風險種類的量化方法。下列那種不屬于商業(yè)銀行可以采取的風險計量方法( )。
A、敏感性分析
B、因果關系分析
C、壓力測試分析
D、VAR分析
標準答案：B
題號: 19 本題分數(shù):2.33 分
在商業(yè)銀行的下列活動中，不屬于風險管理流程的是( )。
A、風險識別
B、風險承擔能力確定
C、風險計量
D、風險控制
標準答案：B
題號: 20 本題分數(shù):2.33 分
在各種風險發(fā)生前，對風險的類型及其產生的根源進行分析判斷，以便對風險進行估算和控制，這是( )。
A、風險識別
B、風險計量
C、風險監(jiān)測
D、風險控制
標準答案：A
題號: 21 本題分數(shù):2.33 分
商業(yè)銀行內部控制的主體是( )。
A、董事會
B、監(jiān)事會
C、高級管理層
D、銀行內部的各個部門及其人員
標準答案：D 二、多選題 共 6 題
題號: 22 本題分數(shù):4.65 分
在商業(yè)銀行的風險管理活動中，下列那些環(huán)節(jié)屬于風險管理流程( )。
A、風險檢測
B、風險承擔能力確定
C、風險計量
D、風險額度分配
E、風險控制
標準答案：ACE
題號: 23 本題分數(shù):4.65 分
下列關于商業(yè)銀行公司治理的說法中正確的是。
A、商業(yè)銀行公司治理是指控制、管理商業(yè)銀行的一種機制或制度安排
B、其核心是所有權和經營權的兩權分離
C、商業(yè)銀行公司治理是商業(yè)銀行內部組織結構和權利分配體系的具體表現(xiàn)形式
D、良好的商業(yè)銀行公司治理能夠激勵董事會和管理層追求符合商業(yè)銀行和股東利益的目標
E、良好的商業(yè)銀行公司治理便于有效的監(jiān)督
標準答案：ACDE
題號: 24 本題分數(shù):4.65 分
商業(yè)銀行風險管理涉及到大量的數(shù)據(jù)，屬于外部數(shù)據(jù)的有( )。
A、國內市場行情數(shù)據(jù)
B、外部評級數(shù)據(jù)
C、行業(yè)統(tǒng)計分析數(shù)據(jù)
D、客戶在本行的信用記錄
E、外部損失數(shù)據(jù)
標準答案：ABCE
題號: 25 本題分數(shù):4.65 分
公司董事會作為風險管理的一個組織機構，其職責和要求主要體現(xiàn)在下列那幾個方面。
A、董事會是商業(yè)銀行的風險管理機構
B、董事會負責識別、計量、檢測和控制各種風險
C、董事會是我國商業(yè)所特有的機構
D、風險管理總監(jiān)應當是董事會成員
E、董事會負責確定商業(yè)銀行可以承受的總體風險水平
標準答案：ADE
題號: 26 本題分數(shù):4.65 分
關于商業(yè)銀行風險管理部門設置的下列說明中，正確的是。
A、商業(yè)銀行風險管理部門必須具有高度獨立性
B、商業(yè)銀行風險管理部門不能具有或者只能具有非常有限的風險管理策略執(zhí)行權
C、商業(yè)銀行風險管理部門和風險管理委員會必須相互獨立，不能互通信息
D、商業(yè)銀行風險管理部門和風險管理委員會可以合二為一，以便信息的交流與共享
E、商業(yè)銀行風險管理部門通常有集中型和分散性兩種類型
標準答案：ABDE
題號: 27 本題分數(shù):4.65 分
商業(yè)銀行所采取的風險控制措施應當實現(xiàn)的目標包括( )。
A、降低銀行經營過程中所面臨的風險
B、通過對風險誘因的分析，發(fā)現(xiàn)風險管理過程中存在的問題，以完善管理流程
C、風險管理策略和戰(zhàn)略符合經營目標的要求
D、提高銀行的資金利用效率
E、在成本收益基礎上保持銀行經營的有效性。
標準答案：BCE三、判斷題 共 5 題
題號: 28 本題分數(shù):4.65 分
實施風險管理是有成本的，風險管理體系并不是越復雜越好。( )
1、錯
2、對
標準答案：對
題號: 29 本題分數(shù):4.65 分
商業(yè)銀行內部控制的監(jiān)督、評價部門必須與內部控制的建設、執(zhí)行部門密切聯(lián)系，共同分析出現(xiàn)的新情況和新問題，以便內控體系作用的充分發(fā)揮。( )
1、錯
2、對
標準答案：錯
題號: 30 本題分數(shù):4.65 分
風險管理委員會是與股東大會、董事會、監(jiān)事會并列的機構。( )
1、錯
2、對
標準答案：錯
題號: 31 本題分數(shù):4.65 分
風險管理是商業(yè)銀行的核心競爭力，是創(chuàng)造資本增值和股東回報的重要手段，因此商業(yè)銀行風險管理的目標是控制以至最終消除風險。( )
1、錯
2、對
標準答案：錯
題號: 32 本題分數(shù):4.65 分
商業(yè)銀行風險信息數(shù)據(jù)可以分為外部數(shù)據(jù)和內部數(shù)據(jù)兩類，其中內部數(shù)據(jù)是指通過國內的專業(yè)數(shù)據(jù)供應商所獲得的數(shù)據(jù)。
1、錯
2、對
標準答案：錯