一、單項(xiàng)選擇題（本大題共60小題。每小題0．5分。共30分。在以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中。只有一個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)）
1、 基金會(huì)計(jì)報(bào)表一般不包括（ ）
A．資產(chǎn)負(fù)債表
B．利潤(rùn)表
C．現(xiàn)金流量表
D．凈值變動(dòng)表
2、 恒定混合策略要求的市場(chǎng)流動(dòng)性（ ）。
A．小
B．極高
C．適度
D．高
3、 市場(chǎng)交易數(shù)量越大，交易對(duì)象的流動(dòng)性越低，交易行為產(chǎn)生的市場(chǎng)沖擊成本（ ?。?。
A．越高
B．越低
C．保持不變
D．不相關(guān)
4、 股票內(nèi)在價(jià)值的計(jì)算方法模型中，（ ?。┘俣ü善庇肋h(yuǎn)支付固定的股利。
A．現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型
B．零增長(zhǎng)模型
C．不變?cè)鲩L(zhǎng)模型
D．市盈率估價(jià)模型
5、 資產(chǎn)管理中，（ ）是最常見(jiàn)、最簡(jiǎn)便的風(fēng)險(xiǎn)度量方法。
A．方差度量法
B．收益預(yù)期范圍度量法
C．下跌概率法
D．風(fēng)險(xiǎn)收益法
6、 個(gè)別證券特有的風(fēng)險(xiǎn)是（ ?。?BR> A．操作風(fēng)險(xiǎn)
B．系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
C．非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
D．管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)
7、 證券投資基金通過(guò)集中社會(huì)各方面的（ ?。┵Y金并組合投資于證券市場(chǎng)來(lái)為基金持有人爭(zhēng)取滿意的投資回報(bào)。
A．短期性
B．中長(zhǎng)期
C．流動(dòng)性
D．長(zhǎng)期性
8、 目前，我國(guó)的基金管理費(fèi)按（ ?。┯?jì)提。
A．日
B．周
C．月
D．季
9、 證券投資基金起源于19世紀(jì)的（ ?。?BR> A．英國(guó)
B．美國(guó)
C．法國(guó)
D．荷蘭
10、 （ ?。┦侵笐?yīng)計(jì)收益率每變化1個(gè)基點(diǎn)時(shí)引起的債券價(jià)格的絕對(duì)變動(dòng)額。
A．麥考萊久期
B．基點(diǎn)價(jià)格值
C．價(jià)格變動(dòng)收益率值
D．修正久期
11、 市值排名靠前、累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值（ ?。┮陨系墓緸榇蟊P(pán)股。
A．20%
B．25%
C．35%
D．50%
12、 下列各項(xiàng)中，屬于基金信息披露的部門(mén)規(guī)章的是（ ?。?。
A．《貨幣市場(chǎng)基金信息披露特別規(guī)定》
B．《基金合同的內(nèi)容與格式》
C．《證券投資基金信息披露管理辦法》
D．《上市開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》
13、 技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資戰(zhàn)略是在否定（ ?。┦袌?chǎng)的前提下，以歷史交易數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)的調(diào)查研究模型。
A．強(qiáng)式效率
B．異常
C．弱式效率
D．中式效率
14、 下列（ ?。┎皇琴Y產(chǎn)配置的目標(biāo)。
A．改善投資者面臨的環(huán)境
B．降低投資風(fēng)險(xiǎn)
C．提高投資收益
D．消除投資者對(duì)收益所承擔(dān)的不必要的額外風(fēng)險(xiǎn)
15、 期貨合約以（ ?。┕乐?。
A．收盤(pán)價(jià)
B．收盤(pán)凈價(jià)
C．結(jié)算價(jià)格
D．公允價(jià)值
16、 債券的利率風(fēng)險(xiǎn)是指由于利率水平變化而引起的（ ?。?。
A．債券報(bào)酬的變化
B．再投資利率的變化
C．債券發(fā)行條款的改變
D．債券提前贖回的發(fā)生
17、 基金托管人對(duì)基金管理人投資運(yùn)作的監(jiān)督中，向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送的定期報(bào)告一般不包括（ ?。?。
A．日?qǐng)?bào)
B．周報(bào)
C．月報(bào)
D．季報(bào)
18、 基金管理公司的權(quán)力組織是（ ?。?。
A．董事會(huì)
B．基金經(jīng)理
C．基金管理公司的董事長(zhǎng)
D．基金持有人大會(huì)
19、 人們對(duì)金融產(chǎn)品的選擇依賴(lài)于（ ?。鐐€(gè)人成長(zhǎng)的文化背景、社會(huì)階層、家庭、身份和社會(huì)地位。
A．外在因素
B．內(nèi)在因素
C．個(gè)人自身因素
D．環(huán)境因素
20、 （ ?。┰诨鹉技陂g募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。
A．封閉式基金
B．開(kāi)放式基金
C．契約型基金
D．公司型基金
21、 （ ?。┦腔鸪钟腥恕⒒鸸芾砣撕突鹜泄苋酥g的合同。
A．基金合同
B．招募說(shuō)明書(shū)
C．托管協(xié)議
D．發(fā)起人協(xié)議
22、 開(kāi)放式基金的基金份額的申購(gòu)、贖回和登記，由（ ?。┴?fù)責(zé)辦理。
A．基金托管人
B．基金管理人
C．證券登記結(jié)算中心
D．證券公司
23、依據(jù)投資理念的不同，證券投資基金可以分為（ ?。?。
A．公募基金和私募基金
B．公司型基金和契約型基金
C．開(kāi)放式基金和封閉式基金
D．主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金
24、 （ ?。┦腔鸸芾砉驹谧陨砟芰?zhuān)長(zhǎng)基礎(chǔ)上，既在一定產(chǎn)品類(lèi)型上重點(diǎn)發(fā)展，也在更廣泛的范圍內(nèi)構(gòu)建自身的產(chǎn)品線。
A．垂直式
B．水平式
C．綜合式
D．保本型
25、 一個(gè)基金下設(shè)立若干個(gè)子基金，各子基金獨(dú)立進(jìn)行決策，此基金為（ ?。?。
A．套利基金
B．基金中的基金
C．保本基金
D．系列基金
26、 如果證券A的投資收益率等于7%、9%、10%和12%，且可能性大小是相同的，那么，證券A的期望收益率等于（ ?。?BR> A．1．2%
B．1．8%
C．9．0%
D．9．5%
27、 基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)作為（ ?。┯浫水?dāng)期損益。
A．利息收入
B．投資收益
C．營(yíng)業(yè)外收入
D．公允價(jià)值變動(dòng)損益
28、 一般而言，全球資產(chǎn)配置的期限為（ ?。?。
A．半年以?xún)?nèi)
B．1年以?xún)?nèi)
C．1年以上
D．10年以上
29、 （ ）擔(dān)負(fù)投資計(jì)劃反饋的職能，及時(shí)向投資決策委員會(huì)提供市場(chǎng)動(dòng)態(tài)信息。
A．市場(chǎng)部
B．交易部
C．投資部
D．研究部
30、 從資產(chǎn)配置的角度看，依據(jù)買(mǎi)入并持有策略構(gòu)造的市場(chǎng)投資組合的價(jià)值與證券市場(chǎng)價(jià)值總體上保持（ ）。
A．不同方向、但同比例的變動(dòng)
B．同方向、但不同比例的變動(dòng)
C．不同方向、不同比例的變動(dòng)
D．同方向、同比例的變動(dòng)
31、 根據(jù)對(duì)市場(chǎng)有效性的不同判斷，股票投資組合管理演化出（ ?。﹥深?lèi)投資策略。
A．正面型與負(fù)面型
B．穩(wěn)健型與激進(jìn)型
C．積極型與消極型
D．風(fēng)險(xiǎn)型與收益型
32、 （ ?。┦腔鹪O(shè)立申報(bào)過(guò)程中須提交的主要文件之一，也是基金最重要、最基本的信息披露文件。
A．基金契約
B．招募說(shuō)明書(shū)
C．托管協(xié)議
D．代銷(xiāo)協(xié)議
33、 保本基金提供的保證類(lèi)型一般不包括（ ）。
A．本金保證
B．收益保證
C．紅利保證
D．風(fēng)險(xiǎn)保證
34、 獲準(zhǔn)上市的基金，須于上市首日前的（ ?。﹤€(gè)工作日內(nèi)至少在一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的報(bào)刊上公布上市公告書(shū)。
A．7
B．5
C．3
D．1
35、 贖回費(fèi)率不得超過(guò)基金份額贖回金額的（ ）。
A．1%
B．3%
C．5%
D．7%
36、 基金持有的金融資產(chǎn)應(yīng)計(jì)入（ ?。?。
A．以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)
B．持有至到期投資
C．貸款和應(yīng)收款項(xiàng)
D．可供出售的金融資產(chǎn)
37、 以追求當(dāng)期高收入為基本目標(biāo)，以能帶來(lái)穩(wěn)定收入的證券為主要投資對(duì)象的證券投資基金是（ ?。?。
A．指數(shù)基金
B．增長(zhǎng)型基金
C．收入型基金
D．平衡型基金
38、 獨(dú)立的理財(cái)顧問(wèn)不可以是（ ?。?。
A．律師事務(wù)所
B．商業(yè)銀行
C．會(huì)計(jì)師事務(wù)所
D．證券公司
39、 下列各項(xiàng)中，屬于基金信息披露的形式性原則的是（ ?。?BR> A．準(zhǔn)確性原則
B．真實(shí)性原則
C．規(guī)范性原則
D．完整性原則
40、 關(guān)于保本基金，以下說(shuō)法不正確的是（ ?。?。
A．保本期越長(zhǎng)，投資者承擔(dān)的機(jī)會(huì)成本越高
B．其他條件相同，保本比例較低的基金投資于風(fēng)險(xiǎn)性資產(chǎn)的比例也較低
C．保本基金往往會(huì)對(duì)提前贖回基金的投資者收取較高的贖回費(fèi)
D．常見(jiàn)的保本比例介于80%～100%之間
41、 目前，在我國(guó)對(duì)投資者從基金分配中獲得的企業(yè)債券的利息收入，由（ ?。┰谙蚧鹋砂l(fā)利息時(shí)，代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。
A．發(fā)行債券的企業(yè)
B．上市公司
C．基金管理人
D．發(fā)起人
42、 開(kāi)放式基金價(jià)格的主要決定因素是（ ?。?BR> A．市場(chǎng)供求關(guān)系
B．經(jīng)濟(jì)周期
C．基金單位凈值
D．基金單位面值
43、 QDII基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中的特殊披露要求不包括（ ?。?BR> A．境外投資顧問(wèn)和境外托管人信息
B．投資交易信息
C．投資境外市場(chǎng)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息
D．基金利潤(rùn)分配信息
44、 在基金運(yùn)作中，具有核心作用的是（ ?。?。
A．基金份額持有人
B．基金托管人
C．基金管理人
D．基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
45、 封閉期結(jié)束后，為辦理基金投資人申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)托管、基金之間轉(zhuǎn)換等交易業(yè)務(wù)，開(kāi)放式基金每周至少有（ ）天為基金的開(kāi)放日。
A．1
B．2
C．3
D．4
46、 買(mǎi)入并持有策略是指按確定的恰當(dāng)?shù)馁Y產(chǎn)配置比例構(gòu)造了某個(gè)投資組合后，在諸如（ ?。┑倪m當(dāng)持有期間內(nèi)不改變資產(chǎn)配置狀態(tài)，保持這種組合。
A．1～2年
B．2～3年
C．3～5年
D．5～7年
47、基金管理人公告基金經(jīng)理的變更是（ ）。
A．定期公告
B．中期公告
C．臨時(shí)公告
D．季度公告
48、 資本市場(chǎng)線的方程中，通常稱(chēng)（ ?。轱L(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)。
49、 以下關(guān)于基金管理公司高級(jí)管理人員的有關(guān)資格管理的表述中，正確的是（ ）。
A．未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，基金管理公司不得選任高級(jí)管理人員，即可以決定代為履行高級(jí)管理人員職務(wù)的人員，且須報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案
B．未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，基金托管銀行不得選任或者改任高級(jí)管理人員
C．基金行業(yè)高級(jí)管理人員的選任或者改任，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)
D．基金管理公司的董事和基金經(jīng)理的任免，不用報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)
50、 基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表一般不包括（ ?。?。
A．資產(chǎn)負(fù)債表
B．利潤(rùn)表
C．現(xiàn)金流量表
D．所有者權(quán)益變動(dòng)表
51、 （ ?。┮笥脴颖酒趦?nèi)所有變量的樣本數(shù)據(jù)進(jìn)行回歸計(jì)算。
A．特雷諾指數(shù)
B．夏普指數(shù)
C．信息比率
D．詹森指數(shù)
52、 機(jī)構(gòu)投資者在投資過(guò)程中注重的事項(xiàng)主要是（ ）。
A．資產(chǎn)負(fù)債狀況
B．市場(chǎng)行情
C．投資者的生命周期
D．風(fēng)險(xiǎn)偏好
53、 構(gòu)建投資組合的原因是（ ?。?。
A．降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
B．降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
C．增加系統(tǒng)性收益
D．增加非系統(tǒng)性收益
54、 證券投資基金具有優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)和促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的作用，這種作用是通過(guò)（ ）實(shí)現(xiàn)的。
A．直接向工商企業(yè)提供信貸資金
B．購(gòu)買(mǎi)大量消費(fèi)品
C．將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金
D．提供就業(yè)機(jī)會(huì)
55、 （ ?。┎捎霉乐导夹g(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下按成本計(jì)量。
A．首次發(fā)行未上市的股票
B．送股、轉(zhuǎn)增股、配股和增發(fā)新股等發(fā)行未上市股票
C．發(fā)行未上市的債券和權(quán)證
D．非公開(kāi)發(fā)行股票、公開(kāi)發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等有明確鎖定期的流通受限股票
56、 以下關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的監(jiān)管的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（ ?。?BR> A．基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)未經(jīng)公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率
B．基金行業(yè)協(xié)會(huì)可以在自律規(guī)則中規(guī)定基金銷(xiāo)售費(fèi)用中相關(guān)費(fèi)率的上限與下限
C．《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》規(guī)定了基金銷(xiāo)售中相關(guān)費(fèi)率的標(biāo)準(zhǔn)
D．基金銷(xiāo)售活動(dòng)中收取的費(fèi)用種類(lèi)、收取方式、費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)在基金合同中約定，并在招募說(shuō)明書(shū)中說(shuō)明
57、 開(kāi)放式基金份額的發(fā)售，由（ ?。┴?fù)責(zé)辦理。
A．基金管理人
B．商業(yè)銀行
C．證券公司
D．專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
58、 封閉式基金合同生效的條件之一是基金份額總額要達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的（ ?。┮陨?。
A．60%
B．70%
C．80%
D．90%
59、 中國(guó)證監(jiān)會(huì)下設(shè)的（ ）具體承擔(dān)基金監(jiān)管職責(zé)。
A．基金公會(huì)
B．基金監(jiān)管部
C．基金委員會(huì)
D．基金公司會(huì)員部
60、 買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)收入屬于（ ?。?BR> A．利息收入
B．投資收入
C．其他收入
D．公允價(jià)值變動(dòng)損益
二、多項(xiàng)選擇題（本大題共50小題，每小題1分，共50分。在以下各小題所給出的選項(xiàng)中-至少有兩個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)）
61、 公司內(nèi)部控制系統(tǒng)一般包括（?。?。
A．員工自律
B．部門(mén)各級(jí)主管的檢查監(jiān)督
C．公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門(mén)和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制
D．董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和督察員的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)
62、 關(guān)于QDII基金份額凈值的計(jì)算和披露，下列說(shuō)法正確的有（ ）。
A．基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少每周計(jì)算并披露一次，如基金投資衍生品，應(yīng)當(dāng)在每個(gè)工作日計(jì)算并披露
B．基金份額凈值應(yīng)當(dāng)在估值日次日披露
C．基金份額凈值應(yīng)當(dāng)以人民幣或美元等主要外匯貨幣單獨(dú)或同時(shí)計(jì)算并披露
D．基金資產(chǎn)的每一買(mǎi)入、賣(mài)出交易應(yīng)當(dāng)在最近份額凈值的計(jì)算中得到反映
63、 關(guān)于基金臨時(shí)報(bào)告，下列說(shuō)法正確的是（ ）。
A．基金臨時(shí)報(bào)告須經(jīng)上市的證券交易所核準(zhǔn)后予以公告同時(shí)上報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B．基金臨時(shí)報(bào)告須經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后予以公告，同時(shí)上報(bào)上市的證券交易所
C．基金投資的上市公司出現(xiàn)重大事件，基金應(yīng)編制臨時(shí)報(bào)告并予以公告
D．基金投資的上市公司出現(xiàn)重大事件，由于上市公司已經(jīng)公告，基金無(wú)須再行公告
64、 貨幣型基金的申購(gòu)、贖回原則為（?。?。
A．未知價(jià)交易原則
B．確定價(jià)原則
C．份額申購(gòu)、金額贖回原則
D．金額申購(gòu)、份額贖回原則
65、 下列各項(xiàng)中，屬于基金公司會(huì)員部主要職責(zé)的是（ ?。?。
A．組織擬訂基金業(yè)自律規(guī)則和業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)
B．草擬或?qū)徸h證券投資基金業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)則
C．負(fù)責(zé)基金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析
D．協(xié)助開(kāi)展國(guó)際交流與合作
66、 下列關(guān)于交易所發(fā)行未上市投資品種估值方法正確的是（ ?。?BR> A．首次發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值
B．在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按同類(lèi)投資品種的市價(jià)計(jì)量
C．送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開(kāi)增發(fā)新股等發(fā)行未上市股票，按交易所上市的同一股票的市價(jià)估值
D．首次公開(kāi)發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市價(jià)估值
67、 督察長(zhǎng)的執(zhí)業(yè)素質(zhì)和行為規(guī)范有（ ?。?BR> A．3年以上監(jiān)察稽核、風(fēng)險(xiǎn)管理或者證券、法律、會(huì)計(jì)、審計(jì)等方面的業(yè)務(wù)工作經(jīng)歷
B．誠(chéng)實(shí)信用，具有良好的品行和職業(yè)操守記錄
C．應(yīng)保持充分的獨(dú)立性，對(duì)基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況以及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況作出獨(dú)立、客觀、公正的判斷
D．對(duì)與督察長(zhǎng)本人有利益沖突的事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)回避
68、 QDII基金在披露相關(guān)信息時(shí)，下列說(shuō)法正確的有（ ?。?。
A．可同時(shí)采用中、英文，并以英文為準(zhǔn)
B．可單獨(dú)或同時(shí)以人民幣、美元等主要外匯幣種計(jì)算并披露凈值信息
C．當(dāng)涉及幣種之間轉(zhuǎn)換的，應(yīng)披露匯率數(shù)據(jù)來(lái)源，并保持一致性
D．QDII基金應(yīng)至少每周計(jì)算并披露一次凈值信息
69、 下列各項(xiàng)中，屬于目前我國(guó)基金銷(xiāo)售渠道的有（ ）。
A．保險(xiǎn)公司
B．證券公司
C．網(wǎng)上交易
D．商業(yè)銀行
70、 法規(guī)對(duì)基金管理公司獨(dú)立董事提出了較高要求，包括（ ?。?。
A．具有5年以上金融、法律或者財(cái)務(wù)的工作經(jīng)歷
B．最近5年沒(méi)有在擬任職的基金管理公司及其股東單位、與擬任職的基金管理公司存在業(yè)務(wù)聯(lián)系或者利益關(guān)系的機(jī)構(gòu)任職
C．與擬任職的基金管理公司的高級(jí)管理人員、其他董事、監(jiān)事、基金經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人沒(méi)有利害關(guān)系
D．直系親屬不在擬任職的基金管理公司任職
71、 關(guān)于證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的有（ ?。?。
A．最近5年內(nèi)沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰和刑事處罰
B．注冊(cè)資本不低于3000萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本
C．高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，并具備從事3年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷
D．持續(xù)從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)3個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度
72、 盡管各個(gè)托管銀行的內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)在名稱(chēng)、數(shù)量、職責(zé)及崗位設(shè)置等方面不盡相同，但一般都包括了下列哪些部門(mén)?（ ?。?BR> A．主要負(fù)責(zé)證券投資基金托管業(yè)務(wù)的市場(chǎng)開(kāi)拓、市場(chǎng)研究、客戶(hù)關(guān)系維護(hù)的市場(chǎng)部門(mén)
B．主要負(fù)責(zé)基金資金清算、核算的部門(mén)
C．主要負(fù)責(zé)技術(shù)維護(hù)、系統(tǒng)開(kāi)發(fā)的部門(mén)
D．主要負(fù)責(zé)交易監(jiān)督、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的部門(mén)
73、 保本基金的分析指標(biāo)主要包括（ ）。
A．保本期
B．保本比例
C．贖回費(fèi)
D．擔(dān)保人
74、 按照規(guī)定，目前我國(guó)對(duì)投資者從基金分配中獲得的（ ?。┍仨毨U納個(gè)人所得稅。
A．股票的股利收入
B．買(mǎi)賣(mài)股票差價(jià)收入
C．企業(yè)債券的利息收入
D．國(guó)債利息收入
75、 基金持有人費(fèi)用包括（ ）。
A．申購(gòu)費(fèi)用
B．紅利再投資費(fèi)用
C．轉(zhuǎn)換費(fèi)
D．贖回費(fèi)
76、 關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的特點(diǎn)，下列說(shuō)法正確的有（ ?。?BR> A．以流動(dòng)性較強(qiáng)的貨幣市場(chǎng)工具作為投資對(duì)象，具有一定的流動(dòng)性和安全性
B．基金價(jià)格穩(wěn)定，投資成本低
C．投資收益一般低于銀行存款
D．適合進(jìn)行長(zhǎng)期投資
77、 關(guān)于QDII基金的申購(gòu)和贖回，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ?。?。
A．申購(gòu)采用全額交款方式
B．若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬，則申購(gòu)不成功；申購(gòu)不成功或無(wú)效，款項(xiàng)將退回投資者賬戶(hù)
C．對(duì)QDII基金而言，投資者贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人將在T+7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項(xiàng)
D．一般情況下，基金管理公司會(huì)在T+1日內(nèi)對(duì)該申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)
78、 目前，我國(guó)商業(yè)銀行已開(kāi)辦的開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)包括（ ?。?BR> A．基金份額的贖回
B．基金份額的托管
C．基金份額的管理
D．基金份額的申購(gòu)
79、 開(kāi)放式基金單位的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)可以由（ ?。┺k理。
A．基金管理人
B．基金管理人委托的商業(yè)銀行
C．基金管理人委托的證券公司
D．證券交易所
80、 關(guān)于市場(chǎng)間利差互換，以下說(shuō)法正確的是（ ?。?。
A．市場(chǎng)間利差互換是不同市場(chǎng)之間債券的互換
B．利差互換與替代互換的區(qū)別是，市場(chǎng)間利差互換所涉及的債券是不同的
C．利差互換可能在國(guó)債和企業(yè)債券之間進(jìn)行
D．利差互換的目的就在于通過(guò)債券互換來(lái)減少年度的應(yīng)付稅款，從而提高債券投資者的稅后收益率
81、 基金年度報(bào)告中，管理人報(bào)告的具體內(nèi)容包括（ ）。
A．管理人及基金經(jīng)理情況簡(jiǎn)介
B．管理人對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、證券市場(chǎng)及行業(yè)走勢(shì)的展望
C．管理人內(nèi)部監(jiān)察稽核工作情況
D．對(duì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具非標(biāo)準(zhǔn)審計(jì)報(bào)告所涉事項(xiàng)的說(shuō)明
82、 貨幣市場(chǎng)基金需披露（ ）。
A．基金份額凈值
B．每份基金收益
C．每萬(wàn)份基金凈收益
D．7日年化收益率
83、 目前國(guó)際應(yīng)用較多的基本分析方法主要有（ ）。
A．權(quán)益資本比率
B．股利貼現(xiàn)模型
C．低市盈率
D．內(nèi)含報(bào)酬率
84、 與實(shí)務(wù)方法不同，理論上對(duì)基金績(jī)效表現(xiàn)的衡量以（ ）為基礎(chǔ)。
A．類(lèi)似基金
B．各種績(jī)效評(píng)估模型
C．各種風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益指標(biāo)
D．市場(chǎng)指數(shù)
85、 基金財(cái)產(chǎn)保管的內(nèi)容包括（ ）。
A．保管基金印章
B．基金資產(chǎn)賬戶(hù)管理
C．基金托管人負(fù)責(zé)保管基金的重大合同、基金的開(kāi)戶(hù)資料、預(yù)留印鑒、實(shí)物證券的憑證等重要文件保管
D．為了保證基金資產(chǎn)賬實(shí)、賬證相符，基金托管人必須定期核對(duì)基金全部賬戶(hù)的資產(chǎn)狀況
86、 關(guān)于基金利潤(rùn)分配的說(shuō)法中，正確的有（ ）。
A．封閉式基金利潤(rùn)分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)的90%
B．每一基金份額享有的分配權(quán)相同
C．封閉式基金當(dāng)年利潤(rùn)應(yīng)先彌補(bǔ)上一年度虧損后才可進(jìn)行當(dāng)年收益分配
D．投資者事先未作出開(kāi)放式基金分紅方式選擇的，基金管理人可以將分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額
87、 （ ）等創(chuàng)新的基金產(chǎn)品相繼面世推動(dòng)了我國(guó)基金業(yè)的發(fā)展。
A．生命周期基金
B．QDII基金
C．社會(huì)責(zé)任基金
D．結(jié)構(gòu)化基金
88、 關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，下列表述正確的有（ ?。?。
A．由基金管理人和托管人共同投資運(yùn)作基金資產(chǎn)，有利于保證基金資產(chǎn)安全
B．有利于降低投資成本
C．投資人可以享受到專(zhuān)業(yè)化的投資管理服務(wù)
D．有利于發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢(shì)
89、 基金銷(xiāo)售過(guò)程中由投資者自己承擔(dān)的費(fèi)用包括（ ?。?BR> A．基金申購(gòu)費(fèi)
B．基金贖回費(fèi)
C．基金轉(zhuǎn)換費(fèi)
D．基金托管費(fèi)
90、 貫穿資產(chǎn)配置過(guò)程的兩種主要方法有（ ?。?BR> A．積極投資法
B．消極投資法
C．歷史數(shù)據(jù)法
D．情景綜合分析法
91、 投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀投資風(fēng)險(xiǎn)提示并根據(jù)自身的（ ）來(lái)決定是否符合投資者的要求。
A．投資目的
B．投資期限
C．投資經(jīng)驗(yàn)
D．資產(chǎn)狀況
92、 下列選項(xiàng)中，（ ?。┦腔鸾?jīng)理運(yùn)作基金投資的關(guān)鍵。
A．投資理念
B．分析方法
C．投資工具
D．持倉(cāng)比例
93、 反映股票基金組合特點(diǎn)的指標(biāo)有（ ?。?。
A．費(fèi)用率
B．平均市盈率
C．平均市凈率
D．持股集中度
94、 下列各項(xiàng)中，不屬于基金信息披露編報(bào)規(guī)則的有（ ）。
A．《主要財(cái)務(wù)指標(biāo)的計(jì)算及披露》
B．《托管協(xié)議的內(nèi)容與格式》
C．《會(huì)計(jì)報(bào)表附注的編制及披露》
D．《上市開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》
95、 證券投資基金在我國(guó)的作用主要包括（ ?。?。
A．為中小投資者拓寬投資渠道
B．提高投資者的投資回報(bào)
C．優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
D．有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展
96、 （ ）屬于基金監(jiān)管法規(guī)體系中的規(guī)范性文件。
A．《基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》
B．《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》
C．《基金管理公司特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》
D．《基金銷(xiāo)售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)》
97、 債券投資的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括（ ）。
A．利率風(fēng)險(xiǎn)
B．再投資風(fēng)險(xiǎn)
C．贖回風(fēng)險(xiǎn)
D．匯率風(fēng)險(xiǎn)
98、 為了對(duì)基金績(jī)效作出有效的衡量，必須加以考慮的因素包括（ ）。
A．基金的投資目標(biāo)
B．比較基準(zhǔn)
C．基金的風(fēng)險(xiǎn)水平
D．基金組合的穩(wěn)定性
99、 下列關(guān)于有效市場(chǎng)的論述中，說(shuō)法正確的有（ ?。?。
A．在弱式有效市場(chǎng)中，證券價(jià)格充分反映了歷一系列交易價(jià)格和交易量中所隱含的信息，投資者無(wú)法通過(guò)對(duì)歷史信息的分析獲得超額收益
B．在半強(qiáng)式有效市場(chǎng)中，證券當(dāng)前價(jià)格完全反映了所有公開(kāi)的信息，因此即便內(nèi)幕信息持有者也無(wú)法獲得超額回報(bào)
C．20世紀(jì)60年代，美國(guó)芝加哥大學(xué)教授尤金•法瑪提出了的有效市場(chǎng)假設(shè)理論
D．在強(qiáng)式有效市場(chǎng)上，內(nèi)幕信息的持有者可以獲得超額收益
100、 下列可以銷(xiāo)售證券投資基金的是（?。?。
A．商業(yè)銀行與保險(xiǎn)公司
B．證券公司
C．金融咨詢(xún)機(jī)構(gòu)
D．基金管理公司
101、 按股票價(jià)格行為所表現(xiàn)出來(lái)的行業(yè)特征，股票可以分為（ ）。
A．增長(zhǎng)類(lèi)
B．周期類(lèi)
C．穩(wěn)定類(lèi)
D．能源類(lèi)
102、 描述公司成長(zhǎng)性的指標(biāo)通常有（ ?。?。
A．資本權(quán)益比率
B．持續(xù)增長(zhǎng)率
C．紅利收益率
D．杠桿收益率
103、 BSV模型認(rèn)為，人們?cè)谶M(jìn)行投資決策時(shí)會(huì)存在兩種心理認(rèn)知偏差，包括（ ?。?。
A．反應(yīng)性偏差
B．估計(jì)性偏差
C．選擇性偏差
D．保守性偏差
104、 基金年投資組合報(bào)告應(yīng)披露的信息有（ ?。?。
A．期末基金資產(chǎn)組合
B．期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的所有股票明細(xì)
C．報(bào)告期內(nèi)股票投資組合的重大變動(dòng)
D．期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名債券明細(xì)
105、 消極的債券組合管理策略不包括（ ）。
A．指數(shù)化投資策略
B．債券互換
C．滿足單一負(fù)債要求的投資組合免疫策略
D．應(yīng)急免疫
106、 收入型和增長(zhǎng)混合型證券組合試圖在基本收入與資本增長(zhǎng)之間達(dá)到某種均衡，二者的均衡可以通過(guò)（ ?。┓绞将@得。
A．使組合中的收入型證券和增長(zhǎng)型證券達(dá)到均衡
B．選擇那些既能帶來(lái)收益，又具有增長(zhǎng)潛力的證券進(jìn)行組合
C．使組合中的價(jià)值型證券和增長(zhǎng)型證券達(dá)到均衡
D．選擇那些能帶來(lái)收益的證券進(jìn)行組合
107、 關(guān)于股票投資風(fēng)格管理，下列說(shuō)法正確的有（ ）。
A．股票投資風(fēng)格管理是基金經(jīng)理人以股票的行為模式為基準(zhǔn)確定基金投資類(lèi)型的一種組合管理模式
B．對(duì)于消極的股票風(fēng)格管理而言，選定一種投資風(fēng)格后，不論市場(chǎng)發(fā)生何種變化均不改變這一選定的投資風(fēng)格
C．消極的股票風(fēng)格管理可以節(jié)省投資的交易成本、研究成本、人力成本
D．對(duì)于集中投資于某一種風(fēng)格股票的基金經(jīng)理人而言，選擇積極的股票風(fēng)格管理非常有意義
108、 系列基金的特點(diǎn)主要表現(xiàn)在（ ?。?BR> A．多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同
B．子基金獨(dú)立運(yùn)作
C．子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換
D．以其他基金為投資對(duì)象
109、 資產(chǎn)配置的基本步驟有（ ）。
A．明確投資目標(biāo)和限制因素
B．明確資本市場(chǎng)的期望值
C．尋找的資產(chǎn)組合
D．明確資產(chǎn)組合中包括哪幾類(lèi)資產(chǎn)
110、 依據(jù)基金投資對(duì)象的不同，基金可分為（ ?。?。
A．股票基金
B．傘型基金
C．債券基金
D．混合基金
三、判斷題（本大題共40小題，每小題0．5分，共20分。請(qǐng)判斷以下各小題的正誤，正確的填寫(xiě)A。錯(cuò)誤的填寫(xiě)B(tài)）
111、 只有市場(chǎng)無(wú)效，才存在錯(cuò)誤定價(jià)的股票。（ ?。?BR> 112、 交易部負(fù)責(zé)基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、募集和客戶(hù)服務(wù)及持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)等工作。（ ?。?BR> 113、 系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存10年。（ ?。?BR> 114、 當(dāng)投資組合價(jià)值因風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)收益率的提高而下降時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的投資比例隨之下降，反之則上升。（ ）
115、 強(qiáng)式有效市場(chǎng)對(duì)任何內(nèi)幕信息的價(jià)值持否定態(tài)度。（ ?。?BR> 116、 在銀行托管基金的業(yè)務(wù)實(shí)踐中，基金托管人的收入來(lái)源是托管費(fèi)。（ ?。?BR> 117、 證券組合管理就是力爭(zhēng)將期望收益率的一組證券組合在一起，以實(shí)現(xiàn)投資組合的化。（ ）
118、 下降的收益率意味著其短期利率水平會(huì)在未來(lái)上升。（ ）
119、 對(duì)于貨幣市場(chǎng)基金來(lái)說(shuō)，當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0．25%時(shí)，基金管理人應(yīng)該進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。（ ?。?BR> 120、 證券組合管理投資目標(biāo)的確定將會(huì)不斷趨于上升。（ ?。?BR> 121、 情景綜合分析法的預(yù)測(cè)期一般是3～5年。（ ?。?BR> 122、 中國(guó)證監(jiān)會(huì)在正式受理開(kāi)業(yè)申請(qǐng)之日起60個(gè)工作日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定，并以書(shū)面形式通知申請(qǐng)人。（ ?。?BR> 123、 動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置的核心在于對(duì)資產(chǎn)類(lèi)別預(yù)期收益的動(dòng)態(tài)監(jiān)控與調(diào)整。（ ?。?BR> 124、 基金產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)中的水平式產(chǎn)品線是指，基金管理公司根據(jù)自身的能力專(zhuān)長(zhǎng)，在某一個(gè)或者幾個(gè)產(chǎn)品類(lèi)型方向上開(kāi)發(fā)各具特色的子類(lèi)基金產(chǎn)品，以滿足在這個(gè)方向上具有特定風(fēng)險(xiǎn)收益偏好的投資者需要。（ ）
125、 從長(zhǎng)期看，資本市場(chǎng)參與者從證券投資管理過(guò)程中獲取的是與其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)水平一致的正常收益，而不是超額收益，因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)本身被消除了。（ ?。?BR> 126、 通常認(rèn)為，價(jià)格上升而交易量下降是股票價(jià)格隨后將下跌的信號(hào)。（ ?。?BR> 127、 基金公司每月按不低于基金管理費(fèi)收入的5%計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，用于賠償因公司違法違規(guī)、違反基金合同、技術(shù)故障、操作失誤等給基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人造成的損失。（ ?。?BR> 128、 持有封閉式基金超過(guò)基金總額10%的，還應(yīng)該按規(guī)定進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。（ ?。?BR> 129、 基金管理公司的董事和基金經(jīng)理的任免，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。（ ?。?BR> 130、 中國(guó)證監(jiān)會(huì)于2007年6月對(duì)認(rèn)(申)購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)(申)購(gòu)份額計(jì)算方法進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)定。（ ?。?BR> 131、 投資者買(mǎi)賣(mài)封閉式基金必須開(kāi)立深、滬證券賬戶(hù)或深、滬基金賬戶(hù)卡及資金賬戶(hù)。（ ?。?BR> 132、 本期利潤(rùn)既包括基金已實(shí)現(xiàn)的損益，也包括未實(shí)現(xiàn)的估值增值或減值。（ ?。?BR> 133、 利率預(yù)期策略屬于水平分析的一種。（ ?。?BR> 134、 封閉式基金是目前全球證券投資基金的主流產(chǎn)品。（ ?。?BR> 135、 績(jī)效評(píng)估的重要作用不在于評(píng)價(jià)，而在于建立一種資產(chǎn)管理反饋機(jī)制。（ ）
136、 開(kāi)放式基金不得通過(guò)各種媒體的廣告進(jìn)行宣傳推介。（ ?。?BR> 137、 組合平均剩余期限越短，貨幣市場(chǎng)基金債券的利率敏感性越低，但收益率也可能較低。（ ）
138、 期末可供分配利潤(rùn)反映基金本期已實(shí)現(xiàn)的損益。（ ?。?BR> 139、 依照目前較為一致性的看法，行為金融理論已經(jīng)形成一個(gè)完整的理論體系，可以取代現(xiàn)代金融理論。（ ?。?BR> 140、明確確定某些因素與證券收益有關(guān)，于是對(duì)證券的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行回歸以獲得相應(yīng)的靈敏度系數(shù)，再運(yùn)用套利定價(jià)模型預(yù)測(cè)證券的價(jià)格。（ ?。?BR> 141、基金托管人只負(fù)責(zé)對(duì)基金管理人計(jì)算的基金單位凈值、累計(jì)基金單位凈值進(jìn)行核對(duì)，基金期初單位凈值不需要核對(duì)。（ ?。?BR> 142、 基金持有的金融資產(chǎn)通常歸類(lèi)為可供出售的金融資產(chǎn)。（ ）
143、 資產(chǎn)配置過(guò)程的基礎(chǔ)是投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力與效用函數(shù)。（ ?。?BR> 144、 封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作。（ ?。?BR> 145、 從長(zhǎng)期來(lái)看，大型資本股票的回報(bào)率要比小型股票的回報(bào)率更高。（ ?。?BR> 146、 戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置是假定資產(chǎn)的收益情況和投資者偏好沒(méi)有大的改變。（ ）
147、 對(duì)非金融機(jī)構(gòu)買(mǎi)賣(mài)基金份額的差價(jià)收入不征收營(yíng)業(yè)稅。（ ）
148、 積極的股票風(fēng)格管理中若股票前景不妙，降低權(quán)重；若前景良好，增加權(quán)重。（ ?。?BR> 149、 基金合同生效15年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)日開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。（ ?。?BR> 150、 根據(jù)發(fā)行主體的不同，可以將基金分為公募基金和私募基金。（ ）
1、 基金會(huì)計(jì)報(bào)表一般不包括（ ）
A．資產(chǎn)負(fù)債表
B．利潤(rùn)表
C．現(xiàn)金流量表
D．凈值變動(dòng)表
2、 恒定混合策略要求的市場(chǎng)流動(dòng)性（ ）。
A．小
B．極高
C．適度
D．高
3、 市場(chǎng)交易數(shù)量越大，交易對(duì)象的流動(dòng)性越低，交易行為產(chǎn)生的市場(chǎng)沖擊成本（ ?。?。
A．越高
B．越低
C．保持不變
D．不相關(guān)
4、 股票內(nèi)在價(jià)值的計(jì)算方法模型中，（ ?。┘俣ü善庇肋h(yuǎn)支付固定的股利。
A．現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型
B．零增長(zhǎng)模型
C．不變?cè)鲩L(zhǎng)模型
D．市盈率估價(jià)模型
5、 資產(chǎn)管理中，（ ）是最常見(jiàn)、最簡(jiǎn)便的風(fēng)險(xiǎn)度量方法。
A．方差度量法
B．收益預(yù)期范圍度量法
C．下跌概率法
D．風(fēng)險(xiǎn)收益法
6、 個(gè)別證券特有的風(fēng)險(xiǎn)是（ ?。?BR> A．操作風(fēng)險(xiǎn)
B．系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
C．非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
D．管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)
7、 證券投資基金通過(guò)集中社會(huì)各方面的（ ?。┵Y金并組合投資于證券市場(chǎng)來(lái)為基金持有人爭(zhēng)取滿意的投資回報(bào)。
A．短期性
B．中長(zhǎng)期
C．流動(dòng)性
D．長(zhǎng)期性
8、 目前，我國(guó)的基金管理費(fèi)按（ ?。┯?jì)提。
A．日
B．周
C．月
D．季
9、 證券投資基金起源于19世紀(jì)的（ ?。?BR> A．英國(guó)
B．美國(guó)
C．法國(guó)
D．荷蘭
10、 （ ?。┦侵笐?yīng)計(jì)收益率每變化1個(gè)基點(diǎn)時(shí)引起的債券價(jià)格的絕對(duì)變動(dòng)額。
A．麥考萊久期
B．基點(diǎn)價(jià)格值
C．價(jià)格變動(dòng)收益率值
D．修正久期
11、 市值排名靠前、累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值（ ?。┮陨系墓緸榇蟊P(pán)股。
A．20%
B．25%
C．35%
D．50%
12、 下列各項(xiàng)中，屬于基金信息披露的部門(mén)規(guī)章的是（ ?。?。
A．《貨幣市場(chǎng)基金信息披露特別規(guī)定》
B．《基金合同的內(nèi)容與格式》
C．《證券投資基金信息披露管理辦法》
D．《上市開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》
13、 技術(shù)分析為基礎(chǔ)的投資戰(zhàn)略是在否定（ ?。┦袌?chǎng)的前提下，以歷史交易數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)的調(diào)查研究模型。
A．強(qiáng)式效率
B．異常
C．弱式效率
D．中式效率
14、 下列（ ?。┎皇琴Y產(chǎn)配置的目標(biāo)。
A．改善投資者面臨的環(huán)境
B．降低投資風(fēng)險(xiǎn)
C．提高投資收益
D．消除投資者對(duì)收益所承擔(dān)的不必要的額外風(fēng)險(xiǎn)
15、 期貨合約以（ ?。┕乐?。
A．收盤(pán)價(jià)
B．收盤(pán)凈價(jià)
C．結(jié)算價(jià)格
D．公允價(jià)值
16、 債券的利率風(fēng)險(xiǎn)是指由于利率水平變化而引起的（ ?。?。
A．債券報(bào)酬的變化
B．再投資利率的變化
C．債券發(fā)行條款的改變
D．債券提前贖回的發(fā)生
17、 基金托管人對(duì)基金管理人投資運(yùn)作的監(jiān)督中，向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送的定期報(bào)告一般不包括（ ?。?。
A．日?qǐng)?bào)
B．周報(bào)
C．月報(bào)
D．季報(bào)
18、 基金管理公司的權(quán)力組織是（ ?。?。
A．董事會(huì)
B．基金經(jīng)理
C．基金管理公司的董事長(zhǎng)
D．基金持有人大會(huì)
19、 人們對(duì)金融產(chǎn)品的選擇依賴(lài)于（ ?。鐐€(gè)人成長(zhǎng)的文化背景、社會(huì)階層、家庭、身份和社會(huì)地位。
A．外在因素
B．內(nèi)在因素
C．個(gè)人自身因素
D．環(huán)境因素
20、 （ ?。┰诨鹉技陂g募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動(dòng)用。
A．封閉式基金
B．開(kāi)放式基金
C．契約型基金
D．公司型基金
21、 （ ?。┦腔鸪钟腥恕⒒鸸芾砣撕突鹜泄苋酥g的合同。
A．基金合同
B．招募說(shuō)明書(shū)
C．托管協(xié)議
D．發(fā)起人協(xié)議
22、 開(kāi)放式基金的基金份額的申購(gòu)、贖回和登記，由（ ?。┴?fù)責(zé)辦理。
A．基金托管人
B．基金管理人
C．證券登記結(jié)算中心
D．證券公司
23、依據(jù)投資理念的不同，證券投資基金可以分為（ ?。?。
A．公募基金和私募基金
B．公司型基金和契約型基金
C．開(kāi)放式基金和封閉式基金
D．主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金
24、 （ ?。┦腔鸸芾砉驹谧陨砟芰?zhuān)長(zhǎng)基礎(chǔ)上，既在一定產(chǎn)品類(lèi)型上重點(diǎn)發(fā)展，也在更廣泛的范圍內(nèi)構(gòu)建自身的產(chǎn)品線。
A．垂直式
B．水平式
C．綜合式
D．保本型
25、 一個(gè)基金下設(shè)立若干個(gè)子基金，各子基金獨(dú)立進(jìn)行決策，此基金為（ ?。?。
A．套利基金
B．基金中的基金
C．保本基金
D．系列基金
26、 如果證券A的投資收益率等于7%、9%、10%和12%，且可能性大小是相同的，那么，證券A的期望收益率等于（ ?。?BR> A．1．2%
B．1．8%
C．9．0%
D．9．5%
27、 基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)作為（ ?。┯浫水?dāng)期損益。
A．利息收入
B．投資收益
C．營(yíng)業(yè)外收入
D．公允價(jià)值變動(dòng)損益
28、 一般而言，全球資產(chǎn)配置的期限為（ ?。?。
A．半年以?xún)?nèi)
B．1年以?xún)?nèi)
C．1年以上
D．10年以上
29、 （ ）擔(dān)負(fù)投資計(jì)劃反饋的職能，及時(shí)向投資決策委員會(huì)提供市場(chǎng)動(dòng)態(tài)信息。
A．市場(chǎng)部
B．交易部
C．投資部
D．研究部
30、 從資產(chǎn)配置的角度看，依據(jù)買(mǎi)入并持有策略構(gòu)造的市場(chǎng)投資組合的價(jià)值與證券市場(chǎng)價(jià)值總體上保持（ ）。
A．不同方向、但同比例的變動(dòng)
B．同方向、但不同比例的變動(dòng)
C．不同方向、不同比例的變動(dòng)
D．同方向、同比例的變動(dòng)
31、 根據(jù)對(duì)市場(chǎng)有效性的不同判斷，股票投資組合管理演化出（ ?。﹥深?lèi)投資策略。
A．正面型與負(fù)面型
B．穩(wěn)健型與激進(jìn)型
C．積極型與消極型
D．風(fēng)險(xiǎn)型與收益型
32、 （ ?。┦腔鹪O(shè)立申報(bào)過(guò)程中須提交的主要文件之一，也是基金最重要、最基本的信息披露文件。
A．基金契約
B．招募說(shuō)明書(shū)
C．托管協(xié)議
D．代銷(xiāo)協(xié)議
33、 保本基金提供的保證類(lèi)型一般不包括（ ）。
A．本金保證
B．收益保證
C．紅利保證
D．風(fēng)險(xiǎn)保證
34、 獲準(zhǔn)上市的基金，須于上市首日前的（ ?。﹤€(gè)工作日內(nèi)至少在一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的報(bào)刊上公布上市公告書(shū)。
A．7
B．5
C．3
D．1
35、 贖回費(fèi)率不得超過(guò)基金份額贖回金額的（ ）。
A．1%
B．3%
C．5%
D．7%
36、 基金持有的金融資產(chǎn)應(yīng)計(jì)入（ ?。?。
A．以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)
B．持有至到期投資
C．貸款和應(yīng)收款項(xiàng)
D．可供出售的金融資產(chǎn)
37、 以追求當(dāng)期高收入為基本目標(biāo)，以能帶來(lái)穩(wěn)定收入的證券為主要投資對(duì)象的證券投資基金是（ ?。?。
A．指數(shù)基金
B．增長(zhǎng)型基金
C．收入型基金
D．平衡型基金
38、 獨(dú)立的理財(cái)顧問(wèn)不可以是（ ?。?。
A．律師事務(wù)所
B．商業(yè)銀行
C．會(huì)計(jì)師事務(wù)所
D．證券公司
39、 下列各項(xiàng)中，屬于基金信息披露的形式性原則的是（ ?。?BR> A．準(zhǔn)確性原則
B．真實(shí)性原則
C．規(guī)范性原則
D．完整性原則
40、 關(guān)于保本基金，以下說(shuō)法不正確的是（ ?。?。
A．保本期越長(zhǎng)，投資者承擔(dān)的機(jī)會(huì)成本越高
B．其他條件相同，保本比例較低的基金投資于風(fēng)險(xiǎn)性資產(chǎn)的比例也較低
C．保本基金往往會(huì)對(duì)提前贖回基金的投資者收取較高的贖回費(fèi)
D．常見(jiàn)的保本比例介于80%～100%之間
41、 目前，在我國(guó)對(duì)投資者從基金分配中獲得的企業(yè)債券的利息收入，由（ ?。┰谙蚧鹋砂l(fā)利息時(shí)，代扣代繳20%的個(gè)人所得稅。
A．發(fā)行債券的企業(yè)
B．上市公司
C．基金管理人
D．發(fā)起人
42、 開(kāi)放式基金價(jià)格的主要決定因素是（ ?。?BR> A．市場(chǎng)供求關(guān)系
B．經(jīng)濟(jì)周期
C．基金單位凈值
D．基金單位面值
43、 QDII基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中的特殊披露要求不包括（ ?。?BR> A．境外投資顧問(wèn)和境外托管人信息
B．投資交易信息
C．投資境外市場(chǎng)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)信息
D．基金利潤(rùn)分配信息
44、 在基金運(yùn)作中，具有核心作用的是（ ?。?。
A．基金份額持有人
B．基金托管人
C．基金管理人
D．基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
45、 封閉期結(jié)束后，為辦理基金投資人申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)托管、基金之間轉(zhuǎn)換等交易業(yè)務(wù)，開(kāi)放式基金每周至少有（ ）天為基金的開(kāi)放日。
A．1
B．2
C．3
D．4
46、 買(mǎi)入并持有策略是指按確定的恰當(dāng)?shù)馁Y產(chǎn)配置比例構(gòu)造了某個(gè)投資組合后，在諸如（ ?。┑倪m當(dāng)持有期間內(nèi)不改變資產(chǎn)配置狀態(tài)，保持這種組合。
A．1～2年
B．2～3年
C．3～5年
D．5～7年
47、基金管理人公告基金經(jīng)理的變更是（ ）。
A．定期公告
B．中期公告
C．臨時(shí)公告
D．季度公告
48、 資本市場(chǎng)線的方程中，通常稱(chēng)（ ?。轱L(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)。
49、 以下關(guān)于基金管理公司高級(jí)管理人員的有關(guān)資格管理的表述中，正確的是（ ）。
A．未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，基金管理公司不得選任高級(jí)管理人員，即可以決定代為履行高級(jí)管理人員職務(wù)的人員，且須報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案
B．未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，基金托管銀行不得選任或者改任高級(jí)管理人員
C．基金行業(yè)高級(jí)管理人員的選任或者改任，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)
D．基金管理公司的董事和基金經(jīng)理的任免，不用報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)
50、 基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表一般不包括（ ?。?。
A．資產(chǎn)負(fù)債表
B．利潤(rùn)表
C．現(xiàn)金流量表
D．所有者權(quán)益變動(dòng)表
51、 （ ?。┮笥脴颖酒趦?nèi)所有變量的樣本數(shù)據(jù)進(jìn)行回歸計(jì)算。
A．特雷諾指數(shù)
B．夏普指數(shù)
C．信息比率
D．詹森指數(shù)
52、 機(jī)構(gòu)投資者在投資過(guò)程中注重的事項(xiàng)主要是（ ）。
A．資產(chǎn)負(fù)債狀況
B．市場(chǎng)行情
C．投資者的生命周期
D．風(fēng)險(xiǎn)偏好
53、 構(gòu)建投資組合的原因是（ ?。?。
A．降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
B．降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
C．增加系統(tǒng)性收益
D．增加非系統(tǒng)性收益
54、 證券投資基金具有優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)和促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的作用，這種作用是通過(guò)（ ）實(shí)現(xiàn)的。
A．直接向工商企業(yè)提供信貸資金
B．購(gòu)買(mǎi)大量消費(fèi)品
C．將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金
D．提供就業(yè)機(jī)會(huì)
55、 （ ?。┎捎霉乐导夹g(shù)確定公允價(jià)值，在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下按成本計(jì)量。
A．首次發(fā)行未上市的股票
B．送股、轉(zhuǎn)增股、配股和增發(fā)新股等發(fā)行未上市股票
C．發(fā)行未上市的債券和權(quán)證
D．非公開(kāi)發(fā)行股票、公開(kāi)發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等有明確鎖定期的流通受限股票
56、 以下關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用的監(jiān)管的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（ ?。?BR> A．基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)未經(jīng)公告，不得對(duì)不同投資人適用不同費(fèi)率
B．基金行業(yè)協(xié)會(huì)可以在自律規(guī)則中規(guī)定基金銷(xiāo)售費(fèi)用中相關(guān)費(fèi)率的上限與下限
C．《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》規(guī)定了基金銷(xiāo)售中相關(guān)費(fèi)率的標(biāo)準(zhǔn)
D．基金銷(xiāo)售活動(dòng)中收取的費(fèi)用種類(lèi)、收取方式、費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)在基金合同中約定，并在招募說(shuō)明書(shū)中說(shuō)明
57、 開(kāi)放式基金份額的發(fā)售，由（ ?。┴?fù)責(zé)辦理。
A．基金管理人
B．商業(yè)銀行
C．證券公司
D．專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
58、 封閉式基金合同生效的條件之一是基金份額總額要達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的（ ?。┮陨?。
A．60%
B．70%
C．80%
D．90%
59、 中國(guó)證監(jiān)會(huì)下設(shè)的（ ）具體承擔(dān)基金監(jiān)管職責(zé)。
A．基金公會(huì)
B．基金監(jiān)管部
C．基金委員會(huì)
D．基金公司會(huì)員部
60、 買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)收入屬于（ ?。?BR> A．利息收入
B．投資收入
C．其他收入
D．公允價(jià)值變動(dòng)損益
二、多項(xiàng)選擇題（本大題共50小題，每小題1分，共50分。在以下各小題所給出的選項(xiàng)中-至少有兩個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)）
61、 公司內(nèi)部控制系統(tǒng)一般包括（?。?。
A．員工自律
B．部門(mén)各級(jí)主管的檢查監(jiān)督
C．公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門(mén)和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制
D．董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和督察員的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)
62、 關(guān)于QDII基金份額凈值的計(jì)算和披露，下列說(shuō)法正確的有（ ）。
A．基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少每周計(jì)算并披露一次，如基金投資衍生品，應(yīng)當(dāng)在每個(gè)工作日計(jì)算并披露
B．基金份額凈值應(yīng)當(dāng)在估值日次日披露
C．基金份額凈值應(yīng)當(dāng)以人民幣或美元等主要外匯貨幣單獨(dú)或同時(shí)計(jì)算并披露
D．基金資產(chǎn)的每一買(mǎi)入、賣(mài)出交易應(yīng)當(dāng)在最近份額凈值的計(jì)算中得到反映
63、 關(guān)于基金臨時(shí)報(bào)告，下列說(shuō)法正確的是（ ）。
A．基金臨時(shí)報(bào)告須經(jīng)上市的證券交易所核準(zhǔn)后予以公告同時(shí)上報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B．基金臨時(shí)報(bào)告須經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后予以公告，同時(shí)上報(bào)上市的證券交易所
C．基金投資的上市公司出現(xiàn)重大事件，基金應(yīng)編制臨時(shí)報(bào)告并予以公告
D．基金投資的上市公司出現(xiàn)重大事件，由于上市公司已經(jīng)公告，基金無(wú)須再行公告
64、 貨幣型基金的申購(gòu)、贖回原則為（?。?。
A．未知價(jià)交易原則
B．確定價(jià)原則
C．份額申購(gòu)、金額贖回原則
D．金額申購(gòu)、份額贖回原則
65、 下列各項(xiàng)中，屬于基金公司會(huì)員部主要職責(zé)的是（ ?。?。
A．組織擬訂基金業(yè)自律規(guī)則和業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)
B．草擬或?qū)徸h證券投資基金業(yè)務(wù)有關(guān)規(guī)則
C．負(fù)責(zé)基金業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析
D．協(xié)助開(kāi)展國(guó)際交流與合作
66、 下列關(guān)于交易所發(fā)行未上市投資品種估值方法正確的是（ ?。?BR> A．首次發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價(jià)值
B．在估值技術(shù)難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按同類(lèi)投資品種的市價(jià)計(jì)量
C．送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開(kāi)增發(fā)新股等發(fā)行未上市股票，按交易所上市的同一股票的市價(jià)估值
D．首次公開(kāi)發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市價(jià)估值
67、 督察長(zhǎng)的執(zhí)業(yè)素質(zhì)和行為規(guī)范有（ ?。?BR> A．3年以上監(jiān)察稽核、風(fēng)險(xiǎn)管理或者證券、法律、會(huì)計(jì)、審計(jì)等方面的業(yè)務(wù)工作經(jīng)歷
B．誠(chéng)實(shí)信用，具有良好的品行和職業(yè)操守記錄
C．應(yīng)保持充分的獨(dú)立性，對(duì)基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況以及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況作出獨(dú)立、客觀、公正的判斷
D．對(duì)與督察長(zhǎng)本人有利益沖突的事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)回避
68、 QDII基金在披露相關(guān)信息時(shí)，下列說(shuō)法正確的有（ ?。?。
A．可同時(shí)采用中、英文，并以英文為準(zhǔn)
B．可單獨(dú)或同時(shí)以人民幣、美元等主要外匯幣種計(jì)算并披露凈值信息
C．當(dāng)涉及幣種之間轉(zhuǎn)換的，應(yīng)披露匯率數(shù)據(jù)來(lái)源，并保持一致性
D．QDII基金應(yīng)至少每周計(jì)算并披露一次凈值信息
69、 下列各項(xiàng)中，屬于目前我國(guó)基金銷(xiāo)售渠道的有（ ）。
A．保險(xiǎn)公司
B．證券公司
C．網(wǎng)上交易
D．商業(yè)銀行
70、 法規(guī)對(duì)基金管理公司獨(dú)立董事提出了較高要求，包括（ ?。?。
A．具有5年以上金融、法律或者財(cái)務(wù)的工作經(jīng)歷
B．最近5年沒(méi)有在擬任職的基金管理公司及其股東單位、與擬任職的基金管理公司存在業(yè)務(wù)聯(lián)系或者利益關(guān)系的機(jī)構(gòu)任職
C．與擬任職的基金管理公司的高級(jí)管理人員、其他董事、監(jiān)事、基金經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人沒(méi)有利害關(guān)系
D．直系親屬不在擬任職的基金管理公司任職
71、 關(guān)于證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的有（ ?。?。
A．最近5年內(nèi)沒(méi)有因違法違規(guī)行為受到行政處罰和刑事處罰
B．注冊(cè)資本不低于3000萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本
C．高級(jí)管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，并具備從事3年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷
D．持續(xù)從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)3個(gè)以上完整會(huì)計(jì)年度
72、 盡管各個(gè)托管銀行的內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)在名稱(chēng)、數(shù)量、職責(zé)及崗位設(shè)置等方面不盡相同，但一般都包括了下列哪些部門(mén)?（ ?。?BR> A．主要負(fù)責(zé)證券投資基金托管業(yè)務(wù)的市場(chǎng)開(kāi)拓、市場(chǎng)研究、客戶(hù)關(guān)系維護(hù)的市場(chǎng)部門(mén)
B．主要負(fù)責(zé)基金資金清算、核算的部門(mén)
C．主要負(fù)責(zé)技術(shù)維護(hù)、系統(tǒng)開(kāi)發(fā)的部門(mén)
D．主要負(fù)責(zé)交易監(jiān)督、內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的部門(mén)
73、 保本基金的分析指標(biāo)主要包括（ ）。
A．保本期
B．保本比例
C．贖回費(fèi)
D．擔(dān)保人
74、 按照規(guī)定，目前我國(guó)對(duì)投資者從基金分配中獲得的（ ?。┍仨毨U納個(gè)人所得稅。
A．股票的股利收入
B．買(mǎi)賣(mài)股票差價(jià)收入
C．企業(yè)債券的利息收入
D．國(guó)債利息收入
75、 基金持有人費(fèi)用包括（ ）。
A．申購(gòu)費(fèi)用
B．紅利再投資費(fèi)用
C．轉(zhuǎn)換費(fèi)
D．贖回費(fèi)
76、 關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的特點(diǎn)，下列說(shuō)法正確的有（ ?。?BR> A．以流動(dòng)性較強(qiáng)的貨幣市場(chǎng)工具作為投資對(duì)象，具有一定的流動(dòng)性和安全性
B．基金價(jià)格穩(wěn)定，投資成本低
C．投資收益一般低于銀行存款
D．適合進(jìn)行長(zhǎng)期投資
77、 關(guān)于QDII基金的申購(gòu)和贖回，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ?。?。
A．申購(gòu)采用全額交款方式
B．若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬，則申購(gòu)不成功；申購(gòu)不成功或無(wú)效，款項(xiàng)將退回投資者賬戶(hù)
C．對(duì)QDII基金而言，投資者贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人將在T+7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項(xiàng)
D．一般情況下，基金管理公司會(huì)在T+1日內(nèi)對(duì)該申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)
78、 目前，我國(guó)商業(yè)銀行已開(kāi)辦的開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)包括（ ?。?BR> A．基金份額的贖回
B．基金份額的托管
C．基金份額的管理
D．基金份額的申購(gòu)
79、 開(kāi)放式基金單位的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)可以由（ ?。┺k理。
A．基金管理人
B．基金管理人委托的商業(yè)銀行
C．基金管理人委托的證券公司
D．證券交易所
80、 關(guān)于市場(chǎng)間利差互換，以下說(shuō)法正確的是（ ?。?。
A．市場(chǎng)間利差互換是不同市場(chǎng)之間債券的互換
B．利差互換與替代互換的區(qū)別是，市場(chǎng)間利差互換所涉及的債券是不同的
C．利差互換可能在國(guó)債和企業(yè)債券之間進(jìn)行
D．利差互換的目的就在于通過(guò)債券互換來(lái)減少年度的應(yīng)付稅款，從而提高債券投資者的稅后收益率
81、 基金年度報(bào)告中，管理人報(bào)告的具體內(nèi)容包括（ ）。
A．管理人及基金經(jīng)理情況簡(jiǎn)介
B．管理人對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、證券市場(chǎng)及行業(yè)走勢(shì)的展望
C．管理人內(nèi)部監(jiān)察稽核工作情況
D．對(duì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具非標(biāo)準(zhǔn)審計(jì)報(bào)告所涉事項(xiàng)的說(shuō)明
82、 貨幣市場(chǎng)基金需披露（ ）。
A．基金份額凈值
B．每份基金收益
C．每萬(wàn)份基金凈收益
D．7日年化收益率
83、 目前國(guó)際應(yīng)用較多的基本分析方法主要有（ ）。
A．權(quán)益資本比率
B．股利貼現(xiàn)模型
C．低市盈率
D．內(nèi)含報(bào)酬率
84、 與實(shí)務(wù)方法不同，理論上對(duì)基金績(jī)效表現(xiàn)的衡量以（ ）為基礎(chǔ)。
A．類(lèi)似基金
B．各種績(jī)效評(píng)估模型
C．各種風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益指標(biāo)
D．市場(chǎng)指數(shù)
85、 基金財(cái)產(chǎn)保管的內(nèi)容包括（ ）。
A．保管基金印章
B．基金資產(chǎn)賬戶(hù)管理
C．基金托管人負(fù)責(zé)保管基金的重大合同、基金的開(kāi)戶(hù)資料、預(yù)留印鑒、實(shí)物證券的憑證等重要文件保管
D．為了保證基金資產(chǎn)賬實(shí)、賬證相符，基金托管人必須定期核對(duì)基金全部賬戶(hù)的資產(chǎn)狀況
86、 關(guān)于基金利潤(rùn)分配的說(shuō)法中，正確的有（ ）。
A．封閉式基金利潤(rùn)分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)的90%
B．每一基金份額享有的分配權(quán)相同
C．封閉式基金當(dāng)年利潤(rùn)應(yīng)先彌補(bǔ)上一年度虧損后才可進(jìn)行當(dāng)年收益分配
D．投資者事先未作出開(kāi)放式基金分紅方式選擇的，基金管理人可以將分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額
87、 （ ）等創(chuàng)新的基金產(chǎn)品相繼面世推動(dòng)了我國(guó)基金業(yè)的發(fā)展。
A．生命周期基金
B．QDII基金
C．社會(huì)責(zé)任基金
D．結(jié)構(gòu)化基金
88、 關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，下列表述正確的有（ ?。?。
A．由基金管理人和托管人共同投資運(yùn)作基金資產(chǎn)，有利于保證基金資產(chǎn)安全
B．有利于降低投資成本
C．投資人可以享受到專(zhuān)業(yè)化的投資管理服務(wù)
D．有利于發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢(shì)
89、 基金銷(xiāo)售過(guò)程中由投資者自己承擔(dān)的費(fèi)用包括（ ?。?BR> A．基金申購(gòu)費(fèi)
B．基金贖回費(fèi)
C．基金轉(zhuǎn)換費(fèi)
D．基金托管費(fèi)
90、 貫穿資產(chǎn)配置過(guò)程的兩種主要方法有（ ?。?BR> A．積極投資法
B．消極投資法
C．歷史數(shù)據(jù)法
D．情景綜合分析法
91、 投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀投資風(fēng)險(xiǎn)提示并根據(jù)自身的（ ）來(lái)決定是否符合投資者的要求。
A．投資目的
B．投資期限
C．投資經(jīng)驗(yàn)
D．資產(chǎn)狀況
92、 下列選項(xiàng)中，（ ?。┦腔鸾?jīng)理運(yùn)作基金投資的關(guān)鍵。
A．投資理念
B．分析方法
C．投資工具
D．持倉(cāng)比例
93、 反映股票基金組合特點(diǎn)的指標(biāo)有（ ?。?。
A．費(fèi)用率
B．平均市盈率
C．平均市凈率
D．持股集中度
94、 下列各項(xiàng)中，不屬于基金信息披露編報(bào)規(guī)則的有（ ）。
A．《主要財(cái)務(wù)指標(biāo)的計(jì)算及披露》
B．《托管協(xié)議的內(nèi)容與格式》
C．《會(huì)計(jì)報(bào)表附注的編制及披露》
D．《上市開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》
95、 證券投資基金在我國(guó)的作用主要包括（ ?。?。
A．為中小投資者拓寬投資渠道
B．提高投資者的投資回報(bào)
C．優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)
D．有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展
96、 （ ）屬于基金監(jiān)管法規(guī)體系中的規(guī)范性文件。
A．《基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》
B．《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》
C．《基金管理公司特定客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》
D．《基金銷(xiāo)售適用性指導(dǎo)意見(jiàn)》
97、 債券投資的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括（ ）。
A．利率風(fēng)險(xiǎn)
B．再投資風(fēng)險(xiǎn)
C．贖回風(fēng)險(xiǎn)
D．匯率風(fēng)險(xiǎn)
98、 為了對(duì)基金績(jī)效作出有效的衡量，必須加以考慮的因素包括（ ）。
A．基金的投資目標(biāo)
B．比較基準(zhǔn)
C．基金的風(fēng)險(xiǎn)水平
D．基金組合的穩(wěn)定性
99、 下列關(guān)于有效市場(chǎng)的論述中，說(shuō)法正確的有（ ?。?。
A．在弱式有效市場(chǎng)中，證券價(jià)格充分反映了歷一系列交易價(jià)格和交易量中所隱含的信息，投資者無(wú)法通過(guò)對(duì)歷史信息的分析獲得超額收益
B．在半強(qiáng)式有效市場(chǎng)中，證券當(dāng)前價(jià)格完全反映了所有公開(kāi)的信息，因此即便內(nèi)幕信息持有者也無(wú)法獲得超額回報(bào)
C．20世紀(jì)60年代，美國(guó)芝加哥大學(xué)教授尤金•法瑪提出了的有效市場(chǎng)假設(shè)理論
D．在強(qiáng)式有效市場(chǎng)上，內(nèi)幕信息的持有者可以獲得超額收益
100、 下列可以銷(xiāo)售證券投資基金的是（?。?。
A．商業(yè)銀行與保險(xiǎn)公司
B．證券公司
C．金融咨詢(xún)機(jī)構(gòu)
D．基金管理公司
101、 按股票價(jià)格行為所表現(xiàn)出來(lái)的行業(yè)特征，股票可以分為（ ）。
A．增長(zhǎng)類(lèi)
B．周期類(lèi)
C．穩(wěn)定類(lèi)
D．能源類(lèi)
102、 描述公司成長(zhǎng)性的指標(biāo)通常有（ ?。?。
A．資本權(quán)益比率
B．持續(xù)增長(zhǎng)率
C．紅利收益率
D．杠桿收益率
103、 BSV模型認(rèn)為，人們?cè)谶M(jìn)行投資決策時(shí)會(huì)存在兩種心理認(rèn)知偏差，包括（ ?。?。
A．反應(yīng)性偏差
B．估計(jì)性偏差
C．選擇性偏差
D．保守性偏差
104、 基金年投資組合報(bào)告應(yīng)披露的信息有（ ?。?。
A．期末基金資產(chǎn)組合
B．期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的所有股票明細(xì)
C．報(bào)告期內(nèi)股票投資組合的重大變動(dòng)
D．期末按市值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名債券明細(xì)
105、 消極的債券組合管理策略不包括（ ）。
A．指數(shù)化投資策略
B．債券互換
C．滿足單一負(fù)債要求的投資組合免疫策略
D．應(yīng)急免疫
106、 收入型和增長(zhǎng)混合型證券組合試圖在基本收入與資本增長(zhǎng)之間達(dá)到某種均衡，二者的均衡可以通過(guò)（ ?。┓绞将@得。
A．使組合中的收入型證券和增長(zhǎng)型證券達(dá)到均衡
B．選擇那些既能帶來(lái)收益，又具有增長(zhǎng)潛力的證券進(jìn)行組合
C．使組合中的價(jià)值型證券和增長(zhǎng)型證券達(dá)到均衡
D．選擇那些能帶來(lái)收益的證券進(jìn)行組合
107、 關(guān)于股票投資風(fēng)格管理，下列說(shuō)法正確的有（ ）。
A．股票投資風(fēng)格管理是基金經(jīng)理人以股票的行為模式為基準(zhǔn)確定基金投資類(lèi)型的一種組合管理模式
B．對(duì)于消極的股票風(fēng)格管理而言，選定一種投資風(fēng)格后，不論市場(chǎng)發(fā)生何種變化均不改變這一選定的投資風(fēng)格
C．消極的股票風(fēng)格管理可以節(jié)省投資的交易成本、研究成本、人力成本
D．對(duì)于集中投資于某一種風(fēng)格股票的基金經(jīng)理人而言，選擇積極的股票風(fēng)格管理非常有意義
108、 系列基金的特點(diǎn)主要表現(xiàn)在（ ?。?BR> A．多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同
B．子基金獨(dú)立運(yùn)作
C．子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換
D．以其他基金為投資對(duì)象
109、 資產(chǎn)配置的基本步驟有（ ）。
A．明確投資目標(biāo)和限制因素
B．明確資本市場(chǎng)的期望值
C．尋找的資產(chǎn)組合
D．明確資產(chǎn)組合中包括哪幾類(lèi)資產(chǎn)
110、 依據(jù)基金投資對(duì)象的不同，基金可分為（ ?。?。
A．股票基金
B．傘型基金
C．債券基金
D．混合基金
三、判斷題（本大題共40小題，每小題0．5分，共20分。請(qǐng)判斷以下各小題的正誤，正確的填寫(xiě)A。錯(cuò)誤的填寫(xiě)B(tài)）
111、 只有市場(chǎng)無(wú)效，才存在錯(cuò)誤定價(jià)的股票。（ ?。?BR> 112、 交易部負(fù)責(zé)基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、募集和客戶(hù)服務(wù)及持續(xù)營(yíng)銷(xiāo)等工作。（ ?。?BR> 113、 系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存10年。（ ?。?BR> 114、 當(dāng)投資組合價(jià)值因風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)收益率的提高而下降時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的投資比例隨之下降，反之則上升。（ ）
115、 強(qiáng)式有效市場(chǎng)對(duì)任何內(nèi)幕信息的價(jià)值持否定態(tài)度。（ ?。?BR> 116、 在銀行托管基金的業(yè)務(wù)實(shí)踐中，基金托管人的收入來(lái)源是托管費(fèi)。（ ?。?BR> 117、 證券組合管理就是力爭(zhēng)將期望收益率的一組證券組合在一起，以實(shí)現(xiàn)投資組合的化。（ ）
118、 下降的收益率意味著其短期利率水平會(huì)在未來(lái)上升。（ ）
119、 對(duì)于貨幣市場(chǎng)基金來(lái)說(shuō)，當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0．25%時(shí)，基金管理人應(yīng)該進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。（ ?。?BR> 120、 證券組合管理投資目標(biāo)的確定將會(huì)不斷趨于上升。（ ?。?BR> 121、 情景綜合分析法的預(yù)測(cè)期一般是3～5年。（ ?。?BR> 122、 中國(guó)證監(jiān)會(huì)在正式受理開(kāi)業(yè)申請(qǐng)之日起60個(gè)工作日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定，并以書(shū)面形式通知申請(qǐng)人。（ ?。?BR> 123、 動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置的核心在于對(duì)資產(chǎn)類(lèi)別預(yù)期收益的動(dòng)態(tài)監(jiān)控與調(diào)整。（ ?。?BR> 124、 基金產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)中的水平式產(chǎn)品線是指，基金管理公司根據(jù)自身的能力專(zhuān)長(zhǎng)，在某一個(gè)或者幾個(gè)產(chǎn)品類(lèi)型方向上開(kāi)發(fā)各具特色的子類(lèi)基金產(chǎn)品，以滿足在這個(gè)方向上具有特定風(fēng)險(xiǎn)收益偏好的投資者需要。（ ）
125、 從長(zhǎng)期看，資本市場(chǎng)參與者從證券投資管理過(guò)程中獲取的是與其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)水平一致的正常收益，而不是超額收益，因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)本身被消除了。（ ?。?BR> 126、 通常認(rèn)為，價(jià)格上升而交易量下降是股票價(jià)格隨后將下跌的信號(hào)。（ ?。?BR> 127、 基金公司每月按不低于基金管理費(fèi)收入的5%計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，用于賠償因公司違法違規(guī)、違反基金合同、技術(shù)故障、操作失誤等給基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人造成的損失。（ ?。?BR> 128、 持有封閉式基金超過(guò)基金總額10%的，還應(yīng)該按規(guī)定進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。（ ?。?BR> 129、 基金管理公司的董事和基金經(jīng)理的任免，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。（ ?。?BR> 130、 中國(guó)證監(jiān)會(huì)于2007年6月對(duì)認(rèn)(申)購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)(申)購(gòu)份額計(jì)算方法進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)定。（ ?。?BR> 131、 投資者買(mǎi)賣(mài)封閉式基金必須開(kāi)立深、滬證券賬戶(hù)或深、滬基金賬戶(hù)卡及資金賬戶(hù)。（ ?。?BR> 132、 本期利潤(rùn)既包括基金已實(shí)現(xiàn)的損益，也包括未實(shí)現(xiàn)的估值增值或減值。（ ?。?BR> 133、 利率預(yù)期策略屬于水平分析的一種。（ ?。?BR> 134、 封閉式基金是目前全球證券投資基金的主流產(chǎn)品。（ ?。?BR> 135、 績(jī)效評(píng)估的重要作用不在于評(píng)價(jià)，而在于建立一種資產(chǎn)管理反饋機(jī)制。（ ）
136、 開(kāi)放式基金不得通過(guò)各種媒體的廣告進(jìn)行宣傳推介。（ ?。?BR> 137、 組合平均剩余期限越短，貨幣市場(chǎng)基金債券的利率敏感性越低，但收益率也可能較低。（ ）
138、 期末可供分配利潤(rùn)反映基金本期已實(shí)現(xiàn)的損益。（ ?。?BR> 139、 依照目前較為一致性的看法，行為金融理論已經(jīng)形成一個(gè)完整的理論體系，可以取代現(xiàn)代金融理論。（ ?。?BR> 140、明確確定某些因素與證券收益有關(guān)，于是對(duì)證券的歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行回歸以獲得相應(yīng)的靈敏度系數(shù)，再運(yùn)用套利定價(jià)模型預(yù)測(cè)證券的價(jià)格。（ ?。?BR> 141、基金托管人只負(fù)責(zé)對(duì)基金管理人計(jì)算的基金單位凈值、累計(jì)基金單位凈值進(jìn)行核對(duì)，基金期初單位凈值不需要核對(duì)。（ ?。?BR> 142、 基金持有的金融資產(chǎn)通常歸類(lèi)為可供出售的金融資產(chǎn)。（ ）
143、 資產(chǎn)配置過(guò)程的基礎(chǔ)是投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力與效用函數(shù)。（ ?。?BR> 144、 封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作。（ ?。?BR> 145、 從長(zhǎng)期來(lái)看，大型資本股票的回報(bào)率要比小型股票的回報(bào)率更高。（ ?。?BR> 146、 戰(zhàn)術(shù)性資產(chǎn)配置是假定資產(chǎn)的收益情況和投資者偏好沒(méi)有大的改變。（ ）
147、 對(duì)非金融機(jī)構(gòu)買(mǎi)賣(mài)基金份額的差價(jià)收入不征收營(yíng)業(yè)稅。（ ）
148、 積極的股票風(fēng)格管理中若股票前景不妙，降低權(quán)重；若前景良好，增加權(quán)重。（ ?。?BR> 149、 基金合同生效15年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)日開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。（ ?。?BR> 150、 根據(jù)發(fā)行主體的不同，可以將基金分為公募基金和私募基金。（ ）