2014理財規(guī)劃師二級基礎(chǔ)知識復(fù)習(xí)(5)

收集客戶信息
    第一單元 客戶財務(wù)信息的收集和整理
    一、客戶的收支情況
    1、收入 2、支出
    二、資產(chǎn)負(fù)債情況
    1、資產(chǎn)：包括金融資產(chǎn)、實物資產(chǎn)和其他個人資產(chǎn)
    2、負(fù)債
    三、社會保障信息
    四、風(fēng)險管理信息
    五、遺產(chǎn)管理信息
    第二單元 客戶非財務(wù)信息的收集和整理
    一、客戶個人信息主要包括：
    1、姓名與性別 2、職業(yè)與職稱 3、工作的安全程度
    4、出生日期和地點 5、健康狀況 6、子女信息
    7、婚姻狀況 8、客戶聯(lián)系方式
    二、客戶心理和性格特征分析：
    1、客戶的地域差異 2、客戶個性偏好分析模型
    3、客戶心理分析模型 4、客戶風(fēng)險偏好
    第三單元 了解客戶的期望理財目標(biāo)
    1、理財目標(biāo)是指客戶通過理財規(guī)劃所要實現(xiàn)的目標(biāo)或滿足的期望
    2、理財規(guī)劃師幫助客戶形成合理的理財目標(biāo)是制訂合適的理財方案的關(guān)鍵步驟之一