這篇關(guān)于美國投資移民風(fēng)險管控面面觀，是特地為大家整理的，希望對大家有所幫助！
美國投資移民風(fēng)險管控面面觀
今年2月，美國證監(jiān)委（SEC）對這兩年活躍于中國市場的芝加哥會議中心項目開發(fā)商、洲際信托基金區(qū)域中心、及其控制人塞斯正式提起證券欺詐訴訟，曾經(jīng)投資于其中的兩百多位中國投資人就一直緊張地等待著美國法院消息。4月3日法院第三次庭審終于裁決，在原被告對盡快歸還投資者50萬美金投資款無異議的情況下，4月17日起的60天內(nèi)涉案的投資款將被退還給投資人。
僑外移民廣州公司總經(jīng)理丁浩宇先生指出，僑外集團(tuán)從2004年引進(jìn)中國大陸第一個EB-5投資移民項目以來，始終從嚴(yán)把關(guān)、從來沒有推介過像芝加哥會議中心這樣的不良項目。從美國EB-5投資移民歷史沿襲來看，出現(xiàn)芝加哥會議中心項目這樣的商業(yè)詐騙確實并不多見。應(yīng)該說市場上大多數(shù)的EB-5投資移民項目都是根據(jù)美國EB-5投資移民法案，合法推出的。而EB-5項目存在風(fēng)險同樣是法案規(guī)定必須具有的。但這樣的風(fēng)險一方面體現(xiàn)在項目所創(chuàng)造的的就業(yè)機會是否足夠，以滿足移民局批準(zhǔn)其移民申請、投資人最終可以獲得美國永久綠卡；另一方面體現(xiàn)在該項目商業(yè)營運（計劃）是否具有合理的前景和可存續(xù)發(fā)展，以達(dá)到投資人和項目方雙方確立的法律還款要件后，可以順利收回50萬美金的法定投資款。
曾經(jīng)有美國專業(yè)律師分析，由于芝加哥會議中心項目推出伊始即提供虛假、變造和已經(jīng)失效的法律文件，并在項目發(fā)售中故意隱瞞和誤導(dǎo)投資人進(jìn)行投資，就涉嫌違犯美國商業(yè)法和證券法（1933 Act§17， 1934 Act§10-b and Rule10-b5）相關(guān)規(guī)定。這樣募集EB-5資金從一開始就是非法的，同其它合法EB-5項目的性質(zhì)完全不同。
不過，由于美國的經(jīng)濟法律、甚至文化背景于中國的不同，以及中國投資人對成熟的EB-5投資移民項目的法律要件并不是都很清楚，部分人士對美國相關(guān)政策和法律定義、美國移民改革對申請人的影響更是混淆不清。通常情況下，移民中介機構(gòu)在引進(jìn)某一EB-5投資移民項目時是否專業(yè)、是否嚴(yán)謹(jǐn)把關(guān)，就成為投資人正式進(jìn)入并在后期可以順利進(jìn)展的關(guān)鍵。
廣州僑外丁浩宇介紹，僑外移民是國內(nèi)成功運作EB-5投資移民項目經(jīng)驗最豐富的機構(gòu)，僑外移民美國項目9年的成長歷程，正是EB-5投資移民項目在中國的全景發(fā)展史。9年來僑外所創(chuàng)建并始終堅持的嚴(yán)格的項目評估標(biāo)準(zhǔn)和項目投資盡職調(diào)查，至今已成為幫助投資人成功實現(xiàn)綠卡投資雙重保障的強大法寶，也為行業(yè)良性發(fā)展樹立了光輝典范。
首先，僑外集團(tuán)擁有業(yè)界領(lǐng)軍的項目評估團(tuán)隊，成員包括國內(nèi)從業(yè)最早的美國項目專業(yè)人士、華爾街商業(yè)金融分析師、資深美國投資移民政策法律專家，集團(tuán)總裁也會經(jīng)常前往美國各地進(jìn)行項目實地考察，最后經(jīng)由項目評估團(tuán)隊的深入了解，確定該項目是否符合僑外一貫的安全審核標(biāo)準(zhǔn)、可以負(fù)責(zé)任地向投資人推介。
其次，僑外移民對合作方，包括美國相關(guān)移民基金（區(qū)域中心）、開發(fā)商、律師團(tuán)等都會進(jìn)行前端背景調(diào)查，合作方需要具備優(yōu)良的既往成功歷史和可追溯的長品牌信譽。
最后，僑外集團(tuán)在業(yè)內(nèi)的專業(yè)評估團(tuán)隊，對移民項目的商業(yè)營運、財務(wù)狀況、建設(shè)規(guī)劃和進(jìn)展、就業(yè)創(chuàng)造背景調(diào)查和法律要件會作出獨立的評定，對項目中不合理的部分將要求合作方進(jìn)行重新審定，為投資人能夠順利通過項目獲得永久綠卡并安全還款盡量掃清障礙。
廣州僑外總經(jīng)理丁浩宇建議投資人除了經(jīng)由上述了解，在有條件的情況下還要通過以下六個維度來對將要選擇的EB-5項目進(jìn)行自我評估，包括項目定位、商業(yè)計劃、經(jīng)濟就業(yè)報告、政府或銀行的角色、開發(fā)商實力、還款擔(dān)保條件。其中開發(fā)商實力和經(jīng)濟就業(yè)報告中的建筑硬成本的比例和使用，是現(xiàn)階段移民局越來越嚴(yán)格審核的大背景下，投資人可以簡捷判斷項目是否合適的最重要條件。僑外移民最新推介的曼哈頓美國大道855白金公寓項目，位于曼哈頓中城核心位置，EB-5資金僅占比19%，其就業(yè)創(chuàng)造全部來自開發(fā)建設(shè)硬成本，屬于移民局傳統(tǒng)認(rèn)可的模式。開發(fā)商德斯特（DURST）財團(tuán)擁有曼哈頓眾多價值的地標(biāo)建筑，包括時代廣場4號（納斯達(dá)克交易市場總部所在）、布萊恩公園1號（美國銀行總部所在）等，同時開發(fā)并管理全球矚目的紐約新世貿(mào)中心1號（中國地產(chǎn)巨頭萬通集團(tuán)租用其64-69層作為 “中國中心”，萬通總裁在其《理想豐滿》一書中這樣評價道：“Douglas Durst先生及DURST家族在紐約是殷實誠信的代表”）。僑外移民在對開發(fā)商實力、項目結(jié)構(gòu)和商業(yè)營運計劃特別是就業(yè)創(chuàng)造等進(jìn)行過充分的實地考察和盡職調(diào)查后，才正式向投資人推介。德斯特財團(tuán)聯(lián)席主席Douglas Durst先生于4月20日首次來到廣州為美國大道白金公寓項目的EB-5投資人作內(nèi)部說明，而他上次到訪中國是出席中美商界領(lǐng)袖圓桌會議。其展現(xiàn)的無與倫比的商業(yè)運籌實力和對中國投資人的欣賞令到會的廣州投資人倍感榮幸！
僑外移民專家特別提示，在2012年10月美國移民局說明美國證監(jiān)會（SEC）將可能對部分不良EB-5項目適時聯(lián)合調(diào)查后，芝加哥會議中心這樣的欺詐性項目觸犯法律并被法院審判，從另一方面也是對EB-5投資人加強保護(hù)的一個體現(xiàn)。很難想象，如果不是證監(jiān)會的及時出手，芝加哥會議中心項目的兩百多個中國投資人要回自己的投資款將可能非常困難。
而在芝加哥會議中心項目案例之后，有關(guān)移民基金（區(qū)域中心）也加強了項目在遵守SEC法律法規(guī)方面的準(zhǔn)備。僑外移民最近推出的各個項目，很多都聘用了專業(yè)的SEC律師進(jìn)行項目在SEC規(guī)范內(nèi)的合規(guī)認(rèn)證。相信這也是芝加哥會議中心項目的慘痛教訓(xùn)促成的美國投資移民行業(yè)為保障投資人利益而作出的新的積極行動之一。
正是基于嚴(yán)謹(jǐn)執(zhí)行上述歷經(jīng)成功驗證的風(fēng)險管控措施，僑外移民多年來恪盡職守，成功幫助上千個中國家庭順利實現(xiàn)美國夢想。近期迎來大批客人I-526批準(zhǔn)、I-829條件解除，并于今年2月19日和4月10日，再次連續(xù)迎來第8批、第9批已獲永久綠卡客人當(dāng)年的50萬美金全額返本。
毋庸置疑，選擇經(jīng)驗豐富、具備嚴(yán)謹(jǐn)項目評估能力和對投資人真心負(fù)責(zé)的移民中介機構(gòu)，是投資人可以順利成功移民美國的關(guān)鍵第一步。
美國投資移民風(fēng)險管控面面觀
今年2月，美國證監(jiān)委（SEC）對這兩年活躍于中國市場的芝加哥會議中心項目開發(fā)商、洲際信托基金區(qū)域中心、及其控制人塞斯正式提起證券欺詐訴訟，曾經(jīng)投資于其中的兩百多位中國投資人就一直緊張地等待著美國法院消息。4月3日法院第三次庭審終于裁決，在原被告對盡快歸還投資者50萬美金投資款無異議的情況下，4月17日起的60天內(nèi)涉案的投資款將被退還給投資人。
僑外移民廣州公司總經(jīng)理丁浩宇先生指出，僑外集團(tuán)從2004年引進(jìn)中國大陸第一個EB-5投資移民項目以來，始終從嚴(yán)把關(guān)、從來沒有推介過像芝加哥會議中心這樣的不良項目。從美國EB-5投資移民歷史沿襲來看，出現(xiàn)芝加哥會議中心項目這樣的商業(yè)詐騙確實并不多見。應(yīng)該說市場上大多數(shù)的EB-5投資移民項目都是根據(jù)美國EB-5投資移民法案，合法推出的。而EB-5項目存在風(fēng)險同樣是法案規(guī)定必須具有的。但這樣的風(fēng)險一方面體現(xiàn)在項目所創(chuàng)造的的就業(yè)機會是否足夠，以滿足移民局批準(zhǔn)其移民申請、投資人最終可以獲得美國永久綠卡；另一方面體現(xiàn)在該項目商業(yè)營運（計劃）是否具有合理的前景和可存續(xù)發(fā)展，以達(dá)到投資人和項目方雙方確立的法律還款要件后，可以順利收回50萬美金的法定投資款。
曾經(jīng)有美國專業(yè)律師分析，由于芝加哥會議中心項目推出伊始即提供虛假、變造和已經(jīng)失效的法律文件，并在項目發(fā)售中故意隱瞞和誤導(dǎo)投資人進(jìn)行投資，就涉嫌違犯美國商業(yè)法和證券法（1933 Act§17， 1934 Act§10-b and Rule10-b5）相關(guān)規(guī)定。這樣募集EB-5資金從一開始就是非法的，同其它合法EB-5項目的性質(zhì)完全不同。
不過，由于美國的經(jīng)濟法律、甚至文化背景于中國的不同，以及中國投資人對成熟的EB-5投資移民項目的法律要件并不是都很清楚，部分人士對美國相關(guān)政策和法律定義、美國移民改革對申請人的影響更是混淆不清。通常情況下，移民中介機構(gòu)在引進(jìn)某一EB-5投資移民項目時是否專業(yè)、是否嚴(yán)謹(jǐn)把關(guān)，就成為投資人正式進(jìn)入并在后期可以順利進(jìn)展的關(guān)鍵。
廣州僑外丁浩宇介紹，僑外移民是國內(nèi)成功運作EB-5投資移民項目經(jīng)驗最豐富的機構(gòu)，僑外移民美國項目9年的成長歷程，正是EB-5投資移民項目在中國的全景發(fā)展史。9年來僑外所創(chuàng)建并始終堅持的嚴(yán)格的項目評估標(biāo)準(zhǔn)和項目投資盡職調(diào)查，至今已成為幫助投資人成功實現(xiàn)綠卡投資雙重保障的強大法寶，也為行業(yè)良性發(fā)展樹立了光輝典范。
首先，僑外集團(tuán)擁有業(yè)界領(lǐng)軍的項目評估團(tuán)隊，成員包括國內(nèi)從業(yè)最早的美國項目專業(yè)人士、華爾街商業(yè)金融分析師、資深美國投資移民政策法律專家，集團(tuán)總裁也會經(jīng)常前往美國各地進(jìn)行項目實地考察，最后經(jīng)由項目評估團(tuán)隊的深入了解，確定該項目是否符合僑外一貫的安全審核標(biāo)準(zhǔn)、可以負(fù)責(zé)任地向投資人推介。
其次，僑外移民對合作方，包括美國相關(guān)移民基金（區(qū)域中心）、開發(fā)商、律師團(tuán)等都會進(jìn)行前端背景調(diào)查，合作方需要具備優(yōu)良的既往成功歷史和可追溯的長品牌信譽。
最后，僑外集團(tuán)在業(yè)內(nèi)的專業(yè)評估團(tuán)隊，對移民項目的商業(yè)營運、財務(wù)狀況、建設(shè)規(guī)劃和進(jìn)展、就業(yè)創(chuàng)造背景調(diào)查和法律要件會作出獨立的評定，對項目中不合理的部分將要求合作方進(jìn)行重新審定，為投資人能夠順利通過項目獲得永久綠卡并安全還款盡量掃清障礙。
廣州僑外總經(jīng)理丁浩宇建議投資人除了經(jīng)由上述了解，在有條件的情況下還要通過以下六個維度來對將要選擇的EB-5項目進(jìn)行自我評估，包括項目定位、商業(yè)計劃、經(jīng)濟就業(yè)報告、政府或銀行的角色、開發(fā)商實力、還款擔(dān)保條件。其中開發(fā)商實力和經(jīng)濟就業(yè)報告中的建筑硬成本的比例和使用，是現(xiàn)階段移民局越來越嚴(yán)格審核的大背景下，投資人可以簡捷判斷項目是否合適的最重要條件。僑外移民最新推介的曼哈頓美國大道855白金公寓項目，位于曼哈頓中城核心位置，EB-5資金僅占比19%，其就業(yè)創(chuàng)造全部來自開發(fā)建設(shè)硬成本，屬于移民局傳統(tǒng)認(rèn)可的模式。開發(fā)商德斯特（DURST）財團(tuán)擁有曼哈頓眾多價值的地標(biāo)建筑，包括時代廣場4號（納斯達(dá)克交易市場總部所在）、布萊恩公園1號（美國銀行總部所在）等，同時開發(fā)并管理全球矚目的紐約新世貿(mào)中心1號（中國地產(chǎn)巨頭萬通集團(tuán)租用其64-69層作為 “中國中心”，萬通總裁在其《理想豐滿》一書中這樣評價道：“Douglas Durst先生及DURST家族在紐約是殷實誠信的代表”）。僑外移民在對開發(fā)商實力、項目結(jié)構(gòu)和商業(yè)營運計劃特別是就業(yè)創(chuàng)造等進(jìn)行過充分的實地考察和盡職調(diào)查后，才正式向投資人推介。德斯特財團(tuán)聯(lián)席主席Douglas Durst先生于4月20日首次來到廣州為美國大道白金公寓項目的EB-5投資人作內(nèi)部說明，而他上次到訪中國是出席中美商界領(lǐng)袖圓桌會議。其展現(xiàn)的無與倫比的商業(yè)運籌實力和對中國投資人的欣賞令到會的廣州投資人倍感榮幸！
僑外移民專家特別提示，在2012年10月美國移民局說明美國證監(jiān)會（SEC）將可能對部分不良EB-5項目適時聯(lián)合調(diào)查后，芝加哥會議中心這樣的欺詐性項目觸犯法律并被法院審判，從另一方面也是對EB-5投資人加強保護(hù)的一個體現(xiàn)。很難想象，如果不是證監(jiān)會的及時出手，芝加哥會議中心項目的兩百多個中國投資人要回自己的投資款將可能非常困難。
而在芝加哥會議中心項目案例之后，有關(guān)移民基金（區(qū)域中心）也加強了項目在遵守SEC法律法規(guī)方面的準(zhǔn)備。僑外移民最近推出的各個項目，很多都聘用了專業(yè)的SEC律師進(jìn)行項目在SEC規(guī)范內(nèi)的合規(guī)認(rèn)證。相信這也是芝加哥會議中心項目的慘痛教訓(xùn)促成的美國投資移民行業(yè)為保障投資人利益而作出的新的積極行動之一。
正是基于嚴(yán)謹(jǐn)執(zhí)行上述歷經(jīng)成功驗證的風(fēng)險管控措施，僑外移民多年來恪盡職守，成功幫助上千個中國家庭順利實現(xiàn)美國夢想。近期迎來大批客人I-526批準(zhǔn)、I-829條件解除，并于今年2月19日和4月10日，再次連續(xù)迎來第8批、第9批已獲永久綠卡客人當(dāng)年的50萬美金全額返本。
毋庸置疑，選擇經(jīng)驗豐富、具備嚴(yán)謹(jǐn)項目評估能力和對投資人真心負(fù)責(zé)的移民中介機構(gòu)，是投資人可以順利成功移民美國的關(guān)鍵第一步。