（四）市場退出
1．保險經(jīng)紀公司的市場退出。保險經(jīng)紀公司有下列情形之一的，中國保監(jiān)會不予延續(xù)許可證有效期：許可證有效期屆滿，沒有申請延續(xù)；不再符合本規(guī)定除第七條第一項以外關(guān)于公司設(shè)立的條件；內(nèi)部管理混亂，無法正常經(jīng)營；存在重大違法行為，未得到有效整改；未按規(guī)定繳納監(jiān)管費。
《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第五十二條規(guī)定：“保險經(jīng)紀公司因許可證有效期屆滿，中國保監(jiān)會依法不予延續(xù)有效期，或者許可證依法被撤回、撤銷、吊銷的，應(yīng)當依法組織清算或者對保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)進行結(jié)算，向中國保監(jiān)會提交清算報告或者結(jié)算報告?！?BR> 《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第五十七條規(guī)定，保險經(jīng)紀公司因下列情形之一退出市場的，中國保監(jiān)會依法注銷許可證，并予以公告：許可證有效期屆滿，中國保監(jiān)會依法不予延續(xù)；許可證依法被撤回、撤銷或者吊銷；保險經(jīng)紀公司解散、被依法吊銷營業(yè)執(zhí)照、被撤銷、責(zé)令關(guān)閉或者被依法宣告破產(chǎn)；
法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。
被注銷許可證的保險經(jīng)紀公司應(yīng)當及時交回許可證原件。
根據(jù)《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第五十三條到第五十六條規(guī)定，保險經(jīng)紀公司因分立、合并需要解散，或者根據(jù)股東會、股東大會決議解散，或者公司章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn)的，應(yīng)當經(jīng)中國保監(jiān)會批準后解散。
保險經(jīng)紀公司申請解散的，應(yīng)當自解散決議做出之日起10日內(nèi)向中國保監(jiān)會提交下列材料一式兩份：解散申請書、股東大會或者股東會的解散決議、清算組織及其負責(zé)人和清算方案、中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。
清算結(jié)束后，保險經(jīng)紀公司應(yīng)當向中國保監(jiān)會提交清算報告。
保險經(jīng)紀公司解散，在清算中發(fā)現(xiàn)已不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當依法提出破產(chǎn)申請，其財產(chǎn)清算與債權(quán)債務(wù)處理，按照法定破產(chǎn)程序進行。
保險經(jīng)紀公司被依法吊銷營業(yè)執(zhí)照、被撤銷、責(zé)令關(guān)閉或者被人民法院依法宣告破產(chǎn)的，應(yīng)當依法成立清算組，依照法定程序組織清算，并向中國保監(jiān)會提交清算報告。
2．保險經(jīng)紀公司分支機構(gòu)的市場退出。根據(jù)《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第五十八條規(guī)定，保險經(jīng)紀公司分支機構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會依法注銷許可證，并予以公告：所屬保險經(jīng)紀公司許可證被依法注銷，被所屬保險經(jīng)紀公司撤銷，被依法責(zé)令關(guān)閉、吊銷營業(yè)執(zhí)照，許可證依法被撤回、撤銷或者吊銷，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當注銷許可證的其他情形。被注銷許可證的分支機構(gòu)應(yīng)當及時交回許可證原件。
（五）監(jiān)督檢查
對保險經(jīng)紀機構(gòu)進行檢查的目的在于保證保險經(jīng)紀機構(gòu)依法經(jīng)營，糾正保險經(jīng)紀機構(gòu)不符合法律法規(guī)的業(yè)務(wù)活動，維護投保人與被保險人的利益，促進保險經(jīng)紀行業(yè)的健康發(fā)展。保險監(jiān)管機關(guān)對保險經(jīng)紀機構(gòu)進行監(jiān)督管理的方式主要有兩種：非現(xiàn)場監(jiān)管與現(xiàn)場檢查。
1．非現(xiàn)場監(jiān)管。非現(xiàn)場監(jiān)管是指現(xiàn)場檢查以外的監(jiān)管方式。
（1）材料報送。《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第六十二條規(guī)定：“保險經(jīng)紀公司應(yīng)當在每一會計年度結(jié)束后3個月內(nèi)聘請會計師事務(wù)所對本公司的資產(chǎn)、負債、利潤等財務(wù)狀況進行審計，并向中國保監(jiān)會報送相關(guān)審計報告。中國保監(jiān)會根據(jù)需要，可以要求保險經(jīng)紀公司提交專項外部審計報告。”
（2）資料保管。《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第六十條規(guī)定：“保險經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)當妥善保管業(yè)務(wù)檔案、會計賬簿、業(yè)務(wù)臺賬以及傭金收入的原始憑證等有關(guān)資料，保管期限自保險合同終止之日起計算，保險期間在1年以下的不得少于5年，保險期間超過1年的不得少于10年?！?BR> （3）監(jiān)管費收取。《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第六十一條規(guī)定：“保險經(jīng)紀公司應(yīng)當按規(guī)定將監(jiān)管費交付到中國保監(jiān)會指定賬戶。”
（4）監(jiān)管談話。
2．現(xiàn)場檢查。
（1）檢查內(nèi)容?！侗ｋU經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第六十四條規(guī)定：“中國保監(jiān)會依法對保險經(jīng)紀機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查，包括但不限于下列內(nèi)容：機構(gòu)設(shè)立、變更是否依法獲得批準或者履行報告義務(wù)；資本金是否真實、足額；1保證金提取和動用是否符合規(guī)定；職業(yè)責(zé)任保險是否符合規(guī)定；業(yè)務(wù)經(jīng)營是否合法；財務(wù)狀況是否良好；向中國保監(jiān)會提交的報告、報表及資料是否及時、完整和真實；內(nèi)控制度是否完善，執(zhí)行是否有效；任用董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員是否符合規(guī)定；是否有效履行從業(yè)人員管理職責(zé)；對外公告是否及時、真實；計算機配置狀況和信息系統(tǒng)運行狀況是否良好?！?BR> （2）檢查期間的臨時行政措施?！侗ｋU經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第六十五條規(guī)定：“保險經(jīng)紀機構(gòu)因下列原因接受中國保監(jiān)會調(diào)查的，在被調(diào)查期間中國保監(jiān)會有權(quán)責(zé)令其停止部分或者全部業(yè)務(wù)：涉嫌嚴重違反保險法律、行政法規(guī)及本規(guī)定；經(jīng)營活動存在重大風(fēng)險；不能正常開展業(yè)務(wù)活動?！?BR> （3）檢查對象的配合?！侗ｋU經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第六十六條規(guī)定：“保險經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)當按照下列要求配合中國保監(jiān)會的現(xiàn)場檢查工作，不得拒絕、妨礙中國保監(jiān)會依法進行監(jiān)督檢查：按要求提供有關(guān)文件、資料，不得拖延、轉(zhuǎn)移或者藏匿；相關(guān)管理人員、財務(wù)人員及從業(yè)人員應(yīng)當按要求到場說明情況、回答問題?！?BR> （4）檢查對象的重點?！侗ｋU經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第六十七條規(guī)定：“保險經(jīng)紀機構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會可以將其列為重點檢查對象：業(yè)務(wù)或者財務(wù)出現(xiàn)異動；不按時提交報告、報表或者提供虛假的報告、報表、文件和資料；涉嫌重大違法行為或者受到中國保監(jiān)會行政處罰；中國保監(jiān)會認為需要重點檢查的其他情形?！?BR> （5）委托檢查與維權(quán)?！侗ｋU經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定>第六十八條規(guī)定：“中國保監(jiān)會可以在現(xiàn)場檢查中，委托會計師事務(wù)所等社會中介機構(gòu)提供相關(guān)服務(wù)；委托上述中介機構(gòu)提供服務(wù)的，應(yīng)當簽訂書面委托協(xié)議。中國保監(jiān)會應(yīng)當將委托事項告知被檢查的保險經(jīng)紀機構(gòu)。”
《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第六十九條規(guī)定：“保險經(jīng)紀機構(gòu)認為檢查人員違反法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的，可以向中國保監(jiān)會舉報或者投訴。保險經(jīng)紀機構(gòu)有權(quán)對中國保監(jiān)會的行政處理措施提起行政復(fù)議或者行政訴訟?！?BR> （六）法律責(zé)任
保險經(jīng)紀機構(gòu)或其從業(yè)人員實施違法行為的所應(yīng)承擔的法律責(zé)任包括行政責(zé)任、民事責(zé)任及刑事責(zé)任。
1．保險經(jīng)紀機構(gòu)的行政責(zé)任。行政責(zé)任主要是由中國保監(jiān)會根據(jù)法律和行政法規(guī)的規(guī)定，對有違法行為的保險經(jīng)紀機構(gòu)或其從業(yè)人員處以罰款、吊銷執(zhí)業(yè)證書或資格證書、限制業(yè)務(wù)范圍、停業(yè)整頓、吊銷保險經(jīng)紀公司的許可證等處罰。
2．保險經(jīng)紀機構(gòu)的民事責(zé)任?！侗ｋU法》規(guī)定，因保險經(jīng)紀機構(gòu)從業(yè)人員在辦理保險業(yè)務(wù)中的過錯，給投保人、被保險人造成損失的，由保險經(jīng)紀機構(gòu)承擔賠償責(zé)任。根據(jù)此條規(guī)定，保險經(jīng)紀機構(gòu)違反《保險法》的規(guī)定，給投保人、被保險人或者保險人造成損害的，應(yīng)根據(jù)《保險法》及我國《民法通則》等相關(guān)法律規(guī)定承擔民事責(zé)任。
保險經(jīng)紀機構(gòu)承擔民事責(zé)任的形式主要是賠償損失和支付違約金，即保險經(jīng)紀從業(yè)人員在保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，違反法律規(guī)定給另一方當事人（投保人、被保險人或保險人）造成損失時，應(yīng)該賠償另一方因此所受到的損失；并且，如果保險經(jīng)紀機構(gòu)從業(yè)人員與另一方當事人簽訂了合同，在保險經(jīng)紀機構(gòu)違反合同規(guī)定時，應(yīng)向另一方支付一定數(shù)額的違約金。
3．保險經(jīng)紀機構(gòu)的刑事責(zé)任。
1．保險經(jīng)紀公司的市場退出。保險經(jīng)紀公司有下列情形之一的，中國保監(jiān)會不予延續(xù)許可證有效期：許可證有效期屆滿，沒有申請延續(xù)；不再符合本規(guī)定除第七條第一項以外關(guān)于公司設(shè)立的條件；內(nèi)部管理混亂，無法正常經(jīng)營；存在重大違法行為，未得到有效整改；未按規(guī)定繳納監(jiān)管費。
《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第五十二條規(guī)定：“保險經(jīng)紀公司因許可證有效期屆滿，中國保監(jiān)會依法不予延續(xù)有效期，或者許可證依法被撤回、撤銷、吊銷的，應(yīng)當依法組織清算或者對保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)進行結(jié)算，向中國保監(jiān)會提交清算報告或者結(jié)算報告?！?BR> 《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第五十七條規(guī)定，保險經(jīng)紀公司因下列情形之一退出市場的，中國保監(jiān)會依法注銷許可證，并予以公告：許可證有效期屆滿，中國保監(jiān)會依法不予延續(xù)；許可證依法被撤回、撤銷或者吊銷；保險經(jīng)紀公司解散、被依法吊銷營業(yè)執(zhí)照、被撤銷、責(zé)令關(guān)閉或者被依法宣告破產(chǎn)；
法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。
被注銷許可證的保險經(jīng)紀公司應(yīng)當及時交回許可證原件。
根據(jù)《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第五十三條到第五十六條規(guī)定，保險經(jīng)紀公司因分立、合并需要解散，或者根據(jù)股東會、股東大會決議解散，或者公司章程規(guī)定的解散事由出現(xiàn)的，應(yīng)當經(jīng)中國保監(jiān)會批準后解散。
保險經(jīng)紀公司申請解散的，應(yīng)當自解散決議做出之日起10日內(nèi)向中國保監(jiān)會提交下列材料一式兩份：解散申請書、股東大會或者股東會的解散決議、清算組織及其負責(zé)人和清算方案、中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。
清算結(jié)束后，保險經(jīng)紀公司應(yīng)當向中國保監(jiān)會提交清算報告。
保險經(jīng)紀公司解散，在清算中發(fā)現(xiàn)已不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，應(yīng)當依法提出破產(chǎn)申請，其財產(chǎn)清算與債權(quán)債務(wù)處理，按照法定破產(chǎn)程序進行。
保險經(jīng)紀公司被依法吊銷營業(yè)執(zhí)照、被撤銷、責(zé)令關(guān)閉或者被人民法院依法宣告破產(chǎn)的，應(yīng)當依法成立清算組，依照法定程序組織清算，并向中國保監(jiān)會提交清算報告。
2．保險經(jīng)紀公司分支機構(gòu)的市場退出。根據(jù)《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第五十八條規(guī)定，保險經(jīng)紀公司分支機構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會依法注銷許可證，并予以公告：所屬保險經(jīng)紀公司許可證被依法注銷，被所屬保險經(jīng)紀公司撤銷，被依法責(zé)令關(guān)閉、吊銷營業(yè)執(zhí)照，許可證依法被撤回、撤銷或者吊銷，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當注銷許可證的其他情形。被注銷許可證的分支機構(gòu)應(yīng)當及時交回許可證原件。
（五）監(jiān)督檢查
對保險經(jīng)紀機構(gòu)進行檢查的目的在于保證保險經(jīng)紀機構(gòu)依法經(jīng)營，糾正保險經(jīng)紀機構(gòu)不符合法律法規(guī)的業(yè)務(wù)活動，維護投保人與被保險人的利益，促進保險經(jīng)紀行業(yè)的健康發(fā)展。保險監(jiān)管機關(guān)對保險經(jīng)紀機構(gòu)進行監(jiān)督管理的方式主要有兩種：非現(xiàn)場監(jiān)管與現(xiàn)場檢查。
1．非現(xiàn)場監(jiān)管。非現(xiàn)場監(jiān)管是指現(xiàn)場檢查以外的監(jiān)管方式。
（1）材料報送。《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第六十二條規(guī)定：“保險經(jīng)紀公司應(yīng)當在每一會計年度結(jié)束后3個月內(nèi)聘請會計師事務(wù)所對本公司的資產(chǎn)、負債、利潤等財務(wù)狀況進行審計，并向中國保監(jiān)會報送相關(guān)審計報告。中國保監(jiān)會根據(jù)需要，可以要求保險經(jīng)紀公司提交專項外部審計報告。”
（2）資料保管。《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第六十條規(guī)定：“保險經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)當妥善保管業(yè)務(wù)檔案、會計賬簿、業(yè)務(wù)臺賬以及傭金收入的原始憑證等有關(guān)資料，保管期限自保險合同終止之日起計算，保險期間在1年以下的不得少于5年，保險期間超過1年的不得少于10年?！?BR> （3）監(jiān)管費收取。《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第六十一條規(guī)定：“保險經(jīng)紀公司應(yīng)當按規(guī)定將監(jiān)管費交付到中國保監(jiān)會指定賬戶。”
（4）監(jiān)管談話。
2．現(xiàn)場檢查。
（1）檢查內(nèi)容?！侗ｋU經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第六十四條規(guī)定：“中國保監(jiān)會依法對保險經(jīng)紀機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查，包括但不限于下列內(nèi)容：機構(gòu)設(shè)立、變更是否依法獲得批準或者履行報告義務(wù)；資本金是否真實、足額；1保證金提取和動用是否符合規(guī)定；職業(yè)責(zé)任保險是否符合規(guī)定；業(yè)務(wù)經(jīng)營是否合法；財務(wù)狀況是否良好；向中國保監(jiān)會提交的報告、報表及資料是否及時、完整和真實；內(nèi)控制度是否完善，執(zhí)行是否有效；任用董事長、執(zhí)行董事和高級管理人員是否符合規(guī)定；是否有效履行從業(yè)人員管理職責(zé)；對外公告是否及時、真實；計算機配置狀況和信息系統(tǒng)運行狀況是否良好?！?BR> （2）檢查期間的臨時行政措施?！侗ｋU經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第六十五條規(guī)定：“保險經(jīng)紀機構(gòu)因下列原因接受中國保監(jiān)會調(diào)查的，在被調(diào)查期間中國保監(jiān)會有權(quán)責(zé)令其停止部分或者全部業(yè)務(wù)：涉嫌嚴重違反保險法律、行政法規(guī)及本規(guī)定；經(jīng)營活動存在重大風(fēng)險；不能正常開展業(yè)務(wù)活動?！?BR> （3）檢查對象的配合?！侗ｋU經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第六十六條規(guī)定：“保險經(jīng)紀機構(gòu)應(yīng)當按照下列要求配合中國保監(jiān)會的現(xiàn)場檢查工作，不得拒絕、妨礙中國保監(jiān)會依法進行監(jiān)督檢查：按要求提供有關(guān)文件、資料，不得拖延、轉(zhuǎn)移或者藏匿；相關(guān)管理人員、財務(wù)人員及從業(yè)人員應(yīng)當按要求到場說明情況、回答問題?！?BR> （4）檢查對象的重點?！侗ｋU經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第六十七條規(guī)定：“保險經(jīng)紀機構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會可以將其列為重點檢查對象：業(yè)務(wù)或者財務(wù)出現(xiàn)異動；不按時提交報告、報表或者提供虛假的報告、報表、文件和資料；涉嫌重大違法行為或者受到中國保監(jiān)會行政處罰；中國保監(jiān)會認為需要重點檢查的其他情形?！?BR> （5）委托檢查與維權(quán)?！侗ｋU經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定>第六十八條規(guī)定：“中國保監(jiān)會可以在現(xiàn)場檢查中，委托會計師事務(wù)所等社會中介機構(gòu)提供相關(guān)服務(wù)；委托上述中介機構(gòu)提供服務(wù)的，應(yīng)當簽訂書面委托協(xié)議。中國保監(jiān)會應(yīng)當將委托事項告知被檢查的保險經(jīng)紀機構(gòu)。”
《保險經(jīng)紀機構(gòu)監(jiān)管規(guī)定》第六十九條規(guī)定：“保險經(jīng)紀機構(gòu)認為檢查人員違反法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的，可以向中國保監(jiān)會舉報或者投訴。保險經(jīng)紀機構(gòu)有權(quán)對中國保監(jiān)會的行政處理措施提起行政復(fù)議或者行政訴訟?！?BR> （六）法律責(zé)任
保險經(jīng)紀機構(gòu)或其從業(yè)人員實施違法行為的所應(yīng)承擔的法律責(zé)任包括行政責(zé)任、民事責(zé)任及刑事責(zé)任。
1．保險經(jīng)紀機構(gòu)的行政責(zé)任。行政責(zé)任主要是由中國保監(jiān)會根據(jù)法律和行政法規(guī)的規(guī)定，對有違法行為的保險經(jīng)紀機構(gòu)或其從業(yè)人員處以罰款、吊銷執(zhí)業(yè)證書或資格證書、限制業(yè)務(wù)范圍、停業(yè)整頓、吊銷保險經(jīng)紀公司的許可證等處罰。
2．保險經(jīng)紀機構(gòu)的民事責(zé)任?！侗ｋU法》規(guī)定，因保險經(jīng)紀機構(gòu)從業(yè)人員在辦理保險業(yè)務(wù)中的過錯，給投保人、被保險人造成損失的，由保險經(jīng)紀機構(gòu)承擔賠償責(zé)任。根據(jù)此條規(guī)定，保險經(jīng)紀機構(gòu)違反《保險法》的規(guī)定，給投保人、被保險人或者保險人造成損害的，應(yīng)根據(jù)《保險法》及我國《民法通則》等相關(guān)法律規(guī)定承擔民事責(zé)任。
保險經(jīng)紀機構(gòu)承擔民事責(zé)任的形式主要是賠償損失和支付違約金，即保險經(jīng)紀從業(yè)人員在保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)中，違反法律規(guī)定給另一方當事人（投保人、被保險人或保險人）造成損失時，應(yīng)該賠償另一方因此所受到的損失；并且，如果保險經(jīng)紀機構(gòu)從業(yè)人員與另一方當事人簽訂了合同，在保險經(jīng)紀機構(gòu)違反合同規(guī)定時，應(yīng)向另一方支付一定數(shù)額的違約金。
3．保險經(jīng)紀機構(gòu)的刑事責(zé)任。