中級(jí)經(jīng)濟(jì)師考試金融監(jiān)管的框架和內(nèi)容（本章的重點(diǎn)）
（一）銀行監(jiān)管的主要內(nèi)容
市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管、市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)監(jiān)管、市場(chǎng)退出監(jiān)管
[2005多選] 銀行監(jiān)管的內(nèi)容主要包括（CDE）監(jiān)管。
A.市場(chǎng)準(zhǔn)則
B.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)
C.市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)
D.市場(chǎng)準(zhǔn)入
E.市場(chǎng)退出
1、市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管（掌握）
市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管是對(duì)銀行機(jī)構(gòu)存在的必要性和生存能力兩方面進(jìn)行審查
（1）審批注冊(cè)機(jī)構(gòu)
進(jìn)入金融行業(yè)必須按法律要求向銀行監(jiān)管*提出申請(qǐng)，經(jīng)許可后，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照才能進(jìn)行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
銀行監(jiān)管*允許經(jīng)營(yíng)金融產(chǎn)品進(jìn)入市場(chǎng)。
我國(guó)規(guī)定商行要有符合規(guī)定的銀行章程；有符合規(guī)定的注冊(cè)資本最低限額；有具備任職資格和工作經(jīng)驗(yàn)的董事和高級(jí)管理人員；有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。才能成立銀行。
（2）審批注冊(cè)資本
注冊(cè)資本是設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的首要條件。銀行監(jiān)管部門對(duì)成立銀行類金融機(jī)構(gòu)提出最低注冊(cè)資本的規(guī)定。
（3）審批高級(jí)管理人員的任職資格
銀行高級(jí)管理人員的任職資格標(biāo)準(zhǔn)：1、必要的學(xué)識(shí)水平；2、對(duì)金融業(yè)務(wù)的熟悉程度
我國(guó)要求建立商行有具備專任專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的董事（行長(zhǎng)）和高管。
（4）審批業(yè)務(wù)范圍
監(jiān)管*審批機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍的主要依據(jù)是市場(chǎng)需求以及機(jī)構(gòu)的實(shí)力、管理層的經(jīng)驗(yàn)和能力，而且銀行必須對(duì)它所從事的所有業(yè)務(wù)活動(dòng)要有充分的控制能力。
[2007單選] 不屬于市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的是（A ）。
A.審批資本充足率
B.審批注冊(cè)機(jī)構(gòu)
C.審批注冊(cè)資本
D.審批高級(jí)管理人員任職資格
[2006年單選]為承擔(dān)可能的風(fēng)險(xiǎn)和虧損，設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的首要條件之一是必須保證一定數(shù)量的（ A ）。
A.注冊(cè)資本
B.固定資產(chǎn)
C.銀行存款
D.抵押物
（一）銀行監(jiān)管的主要內(nèi)容
市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管、市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)監(jiān)管、市場(chǎng)退出監(jiān)管
[2005多選] 銀行監(jiān)管的內(nèi)容主要包括（CDE）監(jiān)管。
A.市場(chǎng)準(zhǔn)則
B.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)
C.市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)
D.市場(chǎng)準(zhǔn)入
E.市場(chǎng)退出
1、市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管（掌握）
市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管是對(duì)銀行機(jī)構(gòu)存在的必要性和生存能力兩方面進(jìn)行審查
（1）審批注冊(cè)機(jī)構(gòu)
進(jìn)入金融行業(yè)必須按法律要求向銀行監(jiān)管*提出申請(qǐng)，經(jīng)許可后，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照才能進(jìn)行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
銀行監(jiān)管*允許經(jīng)營(yíng)金融產(chǎn)品進(jìn)入市場(chǎng)。
我國(guó)規(guī)定商行要有符合規(guī)定的銀行章程；有符合規(guī)定的注冊(cè)資本最低限額；有具備任職資格和工作經(jīng)驗(yàn)的董事和高級(jí)管理人員；有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。才能成立銀行。
（2）審批注冊(cè)資本
注冊(cè)資本是設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的首要條件。銀行監(jiān)管部門對(duì)成立銀行類金融機(jī)構(gòu)提出最低注冊(cè)資本的規(guī)定。
（3）審批高級(jí)管理人員的任職資格
銀行高級(jí)管理人員的任職資格標(biāo)準(zhǔn)：1、必要的學(xué)識(shí)水平；2、對(duì)金融業(yè)務(wù)的熟悉程度
我國(guó)要求建立商行有具備專任專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的董事（行長(zhǎng)）和高管。
（4）審批業(yè)務(wù)范圍
監(jiān)管*審批機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍的主要依據(jù)是市場(chǎng)需求以及機(jī)構(gòu)的實(shí)力、管理層的經(jīng)驗(yàn)和能力，而且銀行必須對(duì)它所從事的所有業(yè)務(wù)活動(dòng)要有充分的控制能力。
[2007單選] 不屬于市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的是（A ）。
A.審批資本充足率
B.審批注冊(cè)機(jī)構(gòu)
C.審批注冊(cè)資本
D.審批高級(jí)管理人員任職資格
[2006年單選]為承擔(dān)可能的風(fēng)險(xiǎn)和虧損，設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的首要條件之一是必須保證一定數(shù)量的（ A ）。
A.注冊(cè)資本
B.固定資產(chǎn)
C.銀行存款
D.抵押物