建設項目可能有各種各樣的風險,按風險的來源可以分為市場風險、技術風險、資源風險、工程風險、融資風險、管理風險、政策風險、外部配套條件風險、社會風險和其他風險等。
1.市場風險
市場風險是競爭性項目常遇到的重要風險,是指由于市場需求的變化、競爭對手的競爭策略調(diào)整等,給項目帶來損失的可能性。市場風險主要表現(xiàn)在項目產(chǎn)品銷路不暢、產(chǎn)品價格低迷等,以致產(chǎn)量和銷售收入達不到預期的目標。
市場風險一般來自三個方面:一是由于市場預測方法或數(shù)據(jù)錯誤,導致市場需求分析出現(xiàn)重大偏差;或者是由于消費者的消費習慣發(fā)生變化,使得市場需求發(fā)生重大變化,導致項目的市場出現(xiàn)問題,市場供需總量的實際情況與預測值發(fā)生偏離;二是項目產(chǎn)品市場競爭能力或者競爭對手情況發(fā)生重大變化,競爭者采取了進攻策略,或者是出現(xiàn)了新的競爭對手,打破了原有的市場競爭格局,對項目產(chǎn)品的銷售產(chǎn)生重大影響;三是由于市場條件的變化,項目產(chǎn)品和主要原材料的實際價格與預測價格發(fā)生較大偏離,對項目的效益產(chǎn)生了重大影響。
2.技術與工程風險
技術風險是指項目采用技術(包括引進技術)的先進性、可靠性、適用性和經(jīng)濟性與原方案發(fā)生重大變化,導致生產(chǎn)能力利用率降低、生產(chǎn)成本提高、產(chǎn)品質量達不到預期要求的可能性??尚行匝芯侩A段應考慮的技術方面的風險因素還有:對技術發(fā)展趨勢預測不足,出現(xiàn)了新的技術替代了原有技術;對主要生產(chǎn)設備選擇不當,或是設備之間配套存在問題,不能正常投入生產(chǎn)。對于引進國外二手設備的項目,還應認真分析設備的性能是否能滿足產(chǎn)品生產(chǎn)需要、所采用的工藝技術能否適應當?shù)氐脑牧系雀鞣N風險。
工程風險是指工程地質條件、水文地質條件和工程設計發(fā)生重大變化,導致工程量增加、投資增加、工期拖長造成損失的可能性。工程風險一般來源于:由于前期準備工作不足或者工程設計方案不合理,導致項目實施階段建設方案發(fā)生變化;由于技術和資金的限制,對項目的工程地質和水文地質條件勘探不足、情況不清,致使在項目的建設和運營中出現(xiàn)問題,造成損失。工程風險還包括“不可抗力”的自然及環(huán)境災害造成的風險。在地質情況復雜地區(qū)建設項目,應慎重分析工程風險因素。
3.管理與組織風險
管理風險是指由于項目管理模式不合理,項目內(nèi)部組織不當、管理混亂或者主要管理者能力不足等,導致投資大量增加、項目不能按期建成投產(chǎn)造成損失的可能性。因此,合理設
計項目的管理模式、選擇適當?shù)墓芾碚吆图訌妶F隊建設是規(guī)避管理風險的主要措施。
組織風險是指由于項目存在眾多參與方,因各方的動機和目的不一致導致項目合作的風險,影響項目的進展和項目目標的實現(xiàn)。另外,還包括項目組織內(nèi)部各部門對項目的理解、態(tài)度和行動的不一致而產(chǎn)生的風險。完善項目各參與方的合同,加強合同管理,可以降低項目的組織風險。
4.政策風險
政策風險主要指國內(nèi)外政治經(jīng)濟條件發(fā)生重大變化或者政策調(diào)整,項目原定目標難以實現(xiàn)的可能性。項目是在一個國家或地區(qū)的社會經(jīng)濟環(huán)境中存在的,由于國家或地方各種政策,包括經(jīng)濟政策、技術政策、產(chǎn)業(yè)政策等,涉及稅收、金融、環(huán)保、投資、土地、產(chǎn)業(yè)等政策的調(diào)整變化,都會對項目帶來各種影響。特別是對于境外投資項目,由于不熟悉當?shù)卣?,?guī)避政策風險更是項目決策階段的重要內(nèi)容。
1.市場風險
市場風險是競爭性項目常遇到的重要風險,是指由于市場需求的變化、競爭對手的競爭策略調(diào)整等,給項目帶來損失的可能性。市場風險主要表現(xiàn)在項目產(chǎn)品銷路不暢、產(chǎn)品價格低迷等,以致產(chǎn)量和銷售收入達不到預期的目標。
市場風險一般來自三個方面:一是由于市場預測方法或數(shù)據(jù)錯誤,導致市場需求分析出現(xiàn)重大偏差;或者是由于消費者的消費習慣發(fā)生變化,使得市場需求發(fā)生重大變化,導致項目的市場出現(xiàn)問題,市場供需總量的實際情況與預測值發(fā)生偏離;二是項目產(chǎn)品市場競爭能力或者競爭對手情況發(fā)生重大變化,競爭者采取了進攻策略,或者是出現(xiàn)了新的競爭對手,打破了原有的市場競爭格局,對項目產(chǎn)品的銷售產(chǎn)生重大影響;三是由于市場條件的變化,項目產(chǎn)品和主要原材料的實際價格與預測價格發(fā)生較大偏離,對項目的效益產(chǎn)生了重大影響。
2.技術與工程風險
技術風險是指項目采用技術(包括引進技術)的先進性、可靠性、適用性和經(jīng)濟性與原方案發(fā)生重大變化,導致生產(chǎn)能力利用率降低、生產(chǎn)成本提高、產(chǎn)品質量達不到預期要求的可能性??尚行匝芯侩A段應考慮的技術方面的風險因素還有:對技術發(fā)展趨勢預測不足,出現(xiàn)了新的技術替代了原有技術;對主要生產(chǎn)設備選擇不當,或是設備之間配套存在問題,不能正常投入生產(chǎn)。對于引進國外二手設備的項目,還應認真分析設備的性能是否能滿足產(chǎn)品生產(chǎn)需要、所采用的工藝技術能否適應當?shù)氐脑牧系雀鞣N風險。
工程風險是指工程地質條件、水文地質條件和工程設計發(fā)生重大變化,導致工程量增加、投資增加、工期拖長造成損失的可能性。工程風險一般來源于:由于前期準備工作不足或者工程設計方案不合理,導致項目實施階段建設方案發(fā)生變化;由于技術和資金的限制,對項目的工程地質和水文地質條件勘探不足、情況不清,致使在項目的建設和運營中出現(xiàn)問題,造成損失。工程風險還包括“不可抗力”的自然及環(huán)境災害造成的風險。在地質情況復雜地區(qū)建設項目,應慎重分析工程風險因素。
3.管理與組織風險
管理風險是指由于項目管理模式不合理,項目內(nèi)部組織不當、管理混亂或者主要管理者能力不足等,導致投資大量增加、項目不能按期建成投產(chǎn)造成損失的可能性。因此,合理設
計項目的管理模式、選擇適當?shù)墓芾碚吆图訌妶F隊建設是規(guī)避管理風險的主要措施。
組織風險是指由于項目存在眾多參與方,因各方的動機和目的不一致導致項目合作的風險,影響項目的進展和項目目標的實現(xiàn)。另外,還包括項目組織內(nèi)部各部門對項目的理解、態(tài)度和行動的不一致而產(chǎn)生的風險。完善項目各參與方的合同,加強合同管理,可以降低項目的組織風險。
4.政策風險
政策風險主要指國內(nèi)外政治經(jīng)濟條件發(fā)生重大變化或者政策調(diào)整,項目原定目標難以實現(xiàn)的可能性。項目是在一個國家或地區(qū)的社會經(jīng)濟環(huán)境中存在的,由于國家或地方各種政策,包括經(jīng)濟政策、技術政策、產(chǎn)業(yè)政策等,涉及稅收、金融、環(huán)保、投資、土地、產(chǎn)業(yè)等政策的調(diào)整變化,都會對項目帶來各種影響。特別是對于境外投資項目,由于不熟悉當?shù)卣?,?guī)避政策風險更是項目決策階段的重要內(nèi)容。

