第二篇 銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)
一、考試大綱
2．1銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定
2．1．1銀行業(yè)監(jiān)督管理措施
2．1．2違反銀行業(yè)管理規(guī)定的懲處措施
2．1．3銀行業(yè)反洗錢法律規(guī)定
2．2銀行主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定
2．2．1存款業(yè)務(wù)法律法規(guī)
2．2．2授信業(yè)務(wù)法律法規(guī)
2．2．3銀行業(yè)務(wù)禁止
2．3民事法律基本規(guī)定
2．3．1民事權(quán)利主體
2．3．2民事法律行為和代理
2．3．3合同法律制度
2．4商事法律基本規(guī)定
2．4．1公司法律制度
2．4．2破產(chǎn)法律制度
2．4．3票據(jù)法律制度
2．4．4擔(dān)保法律制度
2．5銀行業(yè)犯罪及刑事責(zé)任
2．5．1破壞金融管理秩序罪
2．5．2危害貨幣管理罪
2．5．3破壞金融機(jī)構(gòu)組織管理罪
2．5．4破壞銀行管理罪
2．5．5金融詐騙罪
2．5．6銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪
二、知識要點(diǎn)提示
第5章 銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定
5．1中國人民銀行監(jiān)督管理措施相關(guān)規(guī)定
1．《中國人民銀行法》的通過、實(shí)施及修訂時間、修訂重點(diǎn)
2．中國人民銀行直接檢查監(jiān)督權(quán)的范圍
3．中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)
4．中國人民銀行行使全面檢查監(jiān)督權(quán)的特殊情況及措施
5．2銀監(jiān)會監(jiān)督管理措施相關(guān)規(guī)定
1．《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的通過、施行時間
2．監(jiān)管對象范圍
3．對違反審慎經(jīng)營規(guī)則的強(qiáng)制性監(jiān)管措施
4．對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接管、重組、撤銷和依法宣告破產(chǎn)
5．審慎性監(jiān)管談話
6．強(qiáng)制風(fēng)險披露
7．查詢涉嫌違法賬戶和申請司法機(jī)關(guān)凍結(jié)有關(guān)涉嫌違法資金
5．3違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰措施
1．刑事制裁措施、行政處分、行政處罰的概念和種類
2．對銀監(jiān)會從事監(jiān)督管理工作人員的處理措施
3．對擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動的單位和個人的處理措施
4．對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的處理措施
5．4反洗錢法律制度
1．洗錢的概念及其三個階段
2．洗錢的常見方式
3．《反洗錢法》的通過、施行時間
4．中國人民銀行的反洗錢職責(zé)
5．國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)
6．反洗錢義務(wù)的主要內(nèi)容
7．《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的通過、施行時間
8．中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責(zé)
9．《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中有關(guān)大額交易、可疑交易和免于報告交易的規(guī)定
10違反反洗錢法律規(guī)定的法律責(zé)任
第6章 銀行主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定
6．1存款業(yè)務(wù)法律規(guī)定
1．存款的含義、辦理原則
2．存款業(yè)務(wù)的基本法律要求
3．查詢、凍結(jié)、扣劃單位存款的條件和程序
4．存款利率法律管制的主要內(nèi)容
5．利率違法行為的表現(xiàn)形式
6．存單關(guān)系效力認(rèn)定的兩個要件
7．一般存單糾紛案件的認(rèn)定與處理
8．存款合同的概念、訂立、內(nèi)容和形式
6．2授信業(yè)務(wù)法律規(guī)定
1．授信原則
2．授信審核
3．借款人和貸款人各自的權(quán)利、義務(wù)、限制
4．貸款合同的概念、內(nèi)容、抗辯、保全、擔(dān)保、糾紛解決
6．3銀行業(yè)務(wù)禁止
1．對關(guān)系人的界定及對向關(guān)系人發(fā)放信用貸款的禁止
2．存貸業(yè)務(wù)中不正當(dāng)手段的禁止
3．同業(yè)拆借的禁止性規(guī)定
6．4銀行業(yè)務(wù)限制
1．對同一借款人的界定及對同一借款人貸款的限制
2．對關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的限制
3．對投資業(yè)務(wù)的限制
4．對結(jié)算業(yè)務(wù)的限制
-
第7章 民事法律基本規(guī)定
7．1民事權(quán)利主體
1．民事權(quán)利主體的類別
2．自然人和公民的含義
3．法人的概念、成立要件和分類
4．非法人組織的概念
7．2民事法律行為和代理
1．民事法律行為的概念、應(yīng)當(dāng)具備的條件和特征
2．代理的概念、法律特征和種類
3．無權(quán)代理的概念、構(gòu)成要件及后果
4．表見代理的概念、構(gòu)成要件及后果
7．3合同法律制度
1．合同的概念、特征
2．合同訂立應(yīng)遵循的規(guī)定
3．要約、承諾
4．合同成立的時間與地點(diǎn)
5．合同生效的概念、要件
6．合同成立和生效的關(guān)系
7．合同無效的情形
8．可撤銷合同的類型
9．合同履行的原則
10．合同履行中的抗辯權(quán)、代位權(quán)、撤銷權(quán)
11．違約責(zé)任的承擔(dān)形式
第8章 商事法律基本規(guī)定
8．1公司法律制度
1．《公司法》的修改通過、施行時間
2．公司的概念和分類
3．公司設(shè)立制度
4．公司資本制度
5．股東會（股東大會）、董事會、經(jīng)理、監(jiān)事會
6．公司終止制度
8．2破產(chǎn)法律制度
1．《破產(chǎn)法》的通過、施行時間
2．破產(chǎn)的概念
3．破產(chǎn)原因
4．逾期申報債權(quán)的法律后果
5．債權(quán)人會議的職權(quán)
6．破產(chǎn)程序的概念與特征
7．重整、和解、破產(chǎn)清算的程序
8．破產(chǎn)財產(chǎn)分配順序
8．3票據(jù)法律制度
1．票據(jù)的概念和特征
2．票據(jù)的功能
3．出票、背書、承兌、保證的概念
4．票據(jù)權(quán)利的內(nèi)容
5．票據(jù)權(quán)利的取得、行使、保全、消滅
6．票據(jù)喪失的補(bǔ)救措施
8．4擔(dān)保法律制度
1．擔(dān)保的概念和五種方式
2．擔(dān)保的種類
3．保證的概念和種類
4．保證期間
5．抵押的概念
6．抵押登記
7．抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)
8．動產(chǎn)質(zhì)押的規(guī)定
9．權(quán)利質(zhì)押中可以出質(zhì)的權(quán)利及相關(guān)規(guī)定
第9章 銀行業(yè)犯罪及刑事責(zé)任
9．1金融犯罪概述
1．金融犯罪的概念
2．金融犯罪的種類
3．金融犯罪的構(gòu)成（客體、客觀方面、主體、主觀方面）
9．2破壞金融管理秩序罪
1．《刑法》及其歷次修正案
2．偽造貨幣罪的定義、構(gòu)成
3．出售、購買、運(yùn)輸假幣罪的定義、構(gòu)成
4．金融機(jī)構(gòu)工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪的定義、構(gòu)成
5．持有、使用假幣罪的定義、構(gòu)成
6．變造貨幣罪的定義、構(gòu)成
7．擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪的定義、構(gòu)成
8．非法吸收公眾存款罪的定義、構(gòu)成
9．高利轉(zhuǎn)貸罪的定義、構(gòu)成
10．違法發(fā)放貸款罪的定義、構(gòu)成
11．吸收客戶資金不入賬罪的定義、構(gòu)成
12．偽造、變造金融票證罪的定義、構(gòu)成
13．非法出具金融票證罪的定義、構(gòu)成
14．違法票據(jù)承兌、付款、保證罪的定義、構(gòu)成
15．洗錢罪的定義、構(gòu)成
9．3金融詐騙罪
1．金融詐騙罪的概念及共性
2．集資詐騙罪的定義、構(gòu)成
3．貸款詐騙罪的定義、構(gòu)成
4．信用證詐騙罪的定義、構(gòu)成
5．信用卡詐騙罪的定義、構(gòu)成
6．票據(jù)詐騙罪的定義、構(gòu)成
7．金融憑證詐騙罪的定義、構(gòu)成
8．保險詐騙罪的定義、構(gòu)成
9．有價證券詐騙罪的定義、構(gòu)成
9．4銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪
1．貪污罪的定義、構(gòu)成
2．行賄罪的定義、構(gòu)成
3．金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員受賄罪的定義、構(gòu)成
4．受賄罪的定義、構(gòu)成
5．簽訂、履行合同失職被騙罪的定義、構(gòu)成
一、考試大綱
2．1銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定
2．1．1銀行業(yè)監(jiān)督管理措施
2．1．2違反銀行業(yè)管理規(guī)定的懲處措施
2．1．3銀行業(yè)反洗錢法律規(guī)定
2．2銀行主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定
2．2．1存款業(yè)務(wù)法律法規(guī)
2．2．2授信業(yè)務(wù)法律法規(guī)
2．2．3銀行業(yè)務(wù)禁止
2．3民事法律基本規(guī)定
2．3．1民事權(quán)利主體
2．3．2民事法律行為和代理
2．3．3合同法律制度
2．4商事法律基本規(guī)定
2．4．1公司法律制度
2．4．2破產(chǎn)法律制度
2．4．3票據(jù)法律制度
2．4．4擔(dān)保法律制度
2．5銀行業(yè)犯罪及刑事責(zé)任
2．5．1破壞金融管理秩序罪
2．5．2危害貨幣管理罪
2．5．3破壞金融機(jī)構(gòu)組織管理罪
2．5．4破壞銀行管理罪
2．5．5金融詐騙罪
2．5．6銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪
二、知識要點(diǎn)提示
第5章 銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定
5．1中國人民銀行監(jiān)督管理措施相關(guān)規(guī)定
1．《中國人民銀行法》的通過、實(shí)施及修訂時間、修訂重點(diǎn)
2．中國人民銀行直接檢查監(jiān)督權(quán)的范圍
3．中國人民銀行的建議檢查監(jiān)督權(quán)
4．中國人民銀行行使全面檢查監(jiān)督權(quán)的特殊情況及措施
5．2銀監(jiān)會監(jiān)督管理措施相關(guān)規(guī)定
1．《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的通過、施行時間
2．監(jiān)管對象范圍
3．對違反審慎經(jīng)營規(guī)則的強(qiáng)制性監(jiān)管措施
4．對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接管、重組、撤銷和依法宣告破產(chǎn)
5．審慎性監(jiān)管談話
6．強(qiáng)制風(fēng)險披露
7．查詢涉嫌違法賬戶和申請司法機(jī)關(guān)凍結(jié)有關(guān)涉嫌違法資金
5．3違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰措施
1．刑事制裁措施、行政處分、行政處罰的概念和種類
2．對銀監(jiān)會從事監(jiān)督管理工作人員的處理措施
3．對擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動的單位和個人的處理措施
4．對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的處理措施
5．4反洗錢法律制度
1．洗錢的概念及其三個階段
2．洗錢的常見方式
3．《反洗錢法》的通過、施行時間
4．中國人民銀行的反洗錢職責(zé)
5．國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)
6．反洗錢義務(wù)的主要內(nèi)容
7．《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的通過、施行時間
8．中國反洗錢監(jiān)測分析中心的職責(zé)
9．《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中有關(guān)大額交易、可疑交易和免于報告交易的規(guī)定
10違反反洗錢法律規(guī)定的法律責(zé)任
第6章 銀行主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定
6．1存款業(yè)務(wù)法律規(guī)定
1．存款的含義、辦理原則
2．存款業(yè)務(wù)的基本法律要求
3．查詢、凍結(jié)、扣劃單位存款的條件和程序
4．存款利率法律管制的主要內(nèi)容
5．利率違法行為的表現(xiàn)形式
6．存單關(guān)系效力認(rèn)定的兩個要件
7．一般存單糾紛案件的認(rèn)定與處理
8．存款合同的概念、訂立、內(nèi)容和形式
6．2授信業(yè)務(wù)法律規(guī)定
1．授信原則
2．授信審核
3．借款人和貸款人各自的權(quán)利、義務(wù)、限制
4．貸款合同的概念、內(nèi)容、抗辯、保全、擔(dān)保、糾紛解決
6．3銀行業(yè)務(wù)禁止
1．對關(guān)系人的界定及對向關(guān)系人發(fā)放信用貸款的禁止
2．存貸業(yè)務(wù)中不正當(dāng)手段的禁止
3．同業(yè)拆借的禁止性規(guī)定
6．4銀行業(yè)務(wù)限制
1．對同一借款人的界定及對同一借款人貸款的限制
2．對關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的限制
3．對投資業(yè)務(wù)的限制
4．對結(jié)算業(yè)務(wù)的限制
-
第7章 民事法律基本規(guī)定
7．1民事權(quán)利主體
1．民事權(quán)利主體的類別
2．自然人和公民的含義
3．法人的概念、成立要件和分類
4．非法人組織的概念
7．2民事法律行為和代理
1．民事法律行為的概念、應(yīng)當(dāng)具備的條件和特征
2．代理的概念、法律特征和種類
3．無權(quán)代理的概念、構(gòu)成要件及后果
4．表見代理的概念、構(gòu)成要件及后果
7．3合同法律制度
1．合同的概念、特征
2．合同訂立應(yīng)遵循的規(guī)定
3．要約、承諾
4．合同成立的時間與地點(diǎn)
5．合同生效的概念、要件
6．合同成立和生效的關(guān)系
7．合同無效的情形
8．可撤銷合同的類型
9．合同履行的原則
10．合同履行中的抗辯權(quán)、代位權(quán)、撤銷權(quán)
11．違約責(zé)任的承擔(dān)形式
第8章 商事法律基本規(guī)定
8．1公司法律制度
1．《公司法》的修改通過、施行時間
2．公司的概念和分類
3．公司設(shè)立制度
4．公司資本制度
5．股東會（股東大會）、董事會、經(jīng)理、監(jiān)事會
6．公司終止制度
8．2破產(chǎn)法律制度
1．《破產(chǎn)法》的通過、施行時間
2．破產(chǎn)的概念
3．破產(chǎn)原因
4．逾期申報債權(quán)的法律后果
5．債權(quán)人會議的職權(quán)
6．破產(chǎn)程序的概念與特征
7．重整、和解、破產(chǎn)清算的程序
8．破產(chǎn)財產(chǎn)分配順序
8．3票據(jù)法律制度
1．票據(jù)的概念和特征
2．票據(jù)的功能
3．出票、背書、承兌、保證的概念
4．票據(jù)權(quán)利的內(nèi)容
5．票據(jù)權(quán)利的取得、行使、保全、消滅
6．票據(jù)喪失的補(bǔ)救措施
8．4擔(dān)保法律制度
1．擔(dān)保的概念和五種方式
2．擔(dān)保的種類
3．保證的概念和種類
4．保證期間
5．抵押的概念
6．抵押登記
7．抵押權(quán)的實(shí)現(xiàn)
8．動產(chǎn)質(zhì)押的規(guī)定
9．權(quán)利質(zhì)押中可以出質(zhì)的權(quán)利及相關(guān)規(guī)定
第9章 銀行業(yè)犯罪及刑事責(zé)任
9．1金融犯罪概述
1．金融犯罪的概念
2．金融犯罪的種類
3．金融犯罪的構(gòu)成（客體、客觀方面、主體、主觀方面）
9．2破壞金融管理秩序罪
1．《刑法》及其歷次修正案
2．偽造貨幣罪的定義、構(gòu)成
3．出售、購買、運(yùn)輸假幣罪的定義、構(gòu)成
4．金融機(jī)構(gòu)工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪的定義、構(gòu)成
5．持有、使用假幣罪的定義、構(gòu)成
6．變造貨幣罪的定義、構(gòu)成
7．擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪的定義、構(gòu)成
8．非法吸收公眾存款罪的定義、構(gòu)成
9．高利轉(zhuǎn)貸罪的定義、構(gòu)成
10．違法發(fā)放貸款罪的定義、構(gòu)成
11．吸收客戶資金不入賬罪的定義、構(gòu)成
12．偽造、變造金融票證罪的定義、構(gòu)成
13．非法出具金融票證罪的定義、構(gòu)成
14．違法票據(jù)承兌、付款、保證罪的定義、構(gòu)成
15．洗錢罪的定義、構(gòu)成
9．3金融詐騙罪
1．金融詐騙罪的概念及共性
2．集資詐騙罪的定義、構(gòu)成
3．貸款詐騙罪的定義、構(gòu)成
4．信用證詐騙罪的定義、構(gòu)成
5．信用卡詐騙罪的定義、構(gòu)成
6．票據(jù)詐騙罪的定義、構(gòu)成
7．金融憑證詐騙罪的定義、構(gòu)成
8．保險詐騙罪的定義、構(gòu)成
9．有價證券詐騙罪的定義、構(gòu)成
9．4銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪
1．貪污罪的定義、構(gòu)成
2．行賄罪的定義、構(gòu)成
3．金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員受賄罪的定義、構(gòu)成
4．受賄罪的定義、構(gòu)成
5．簽訂、履行合同失職被騙罪的定義、構(gòu)成