1.目標和原則
（1）目標
l 通過審慎有效的監(jiān)管，保護存款人和金融消費者的利益
l 。。。增進市場信心
l 通過相關教育工作和相關信息的披露，增進公眾對現(xiàn)代金融的了解
l 努力減少金融犯罪，維護金融穩(wěn)定
（2）原則
www.examw.com l 銀行監(jiān)管的基本原則：依法、公開、公正、效率
l 《有效銀行監(jiān)管的核心原則》，共25項內(nèi)容，7大方面
（3）銀行監(jiān)管理念和標準
l 監(jiān)管理念：管法人、管風險、管內(nèi)控、提高透明度
l 良好銀行監(jiān)管的標準：
① 促進金融穩(wěn)定和金融創(chuàng)新共同發(fā)展
② 提高我國銀行業(yè)在國際中的競爭力
③ 監(jiān)管手段合理，有所為有所不為
④ 鼓勵公平競爭，反對無序競爭
⑤ 對監(jiān)管者和被監(jiān)管者，都實行嚴格的問責制
⑥ 高效、節(jié)約的使用一切監(jiān)管資源
（4）風險監(jiān)管
l 風險監(jiān)管概述，從審慎監(jiān)管（safety and soundness supervision or examination）到風險為本（risk-based supervision），目前是風險為本
l 風險監(jiān)管的優(yōu)點和作用
① 具有前瞻性
② 通過對事前對風險的有效識別，計劃、靈活，針對性
③ 明確監(jiān)管的風險導向，提高關注程度和認同感
④ 通過風險監(jiān)控，找出主要問題，進行有針對性的檢查提高效率
⑤ 監(jiān)控重心在銀行風險管理和內(nèi)部控制質(zhì)量上，理順了監(jiān)管者和高管層的職責
⑥ 使現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場結(jié)合得更緊密
l 風險為本的持續(xù)監(jiān)管框架
① 了解機構(gòu)
② 風險評估
③ 規(guī)劃監(jiān)管行動
④ 準備風險為本的風險檢查
⑤ 實施風險為本的檢查并評價信用等級
⑥ 監(jiān)管措施、效果評價和持續(xù)的非現(xiàn)場監(jiān)測的結(jié)合
2.銀行風險監(jiān)控指標體系
（1）概述
應該遵循的原則
l 準確性
l 及時性
l 可比性
l 持續(xù)性
l 法人并表
l 保密性
（2）指標體系的類別和定義
l 風險水平類指標——流動性、市場、信用、操作性風險指標
l 風險遷移類指標——資產(chǎn)從前期到本期的變化情況
l 風險抵補類指標——盈利能力、資本充足程度、準備金充足程度
（1）目標
l 通過審慎有效的監(jiān)管，保護存款人和金融消費者的利益
l 。。。增進市場信心
l 通過相關教育工作和相關信息的披露，增進公眾對現(xiàn)代金融的了解
l 努力減少金融犯罪，維護金融穩(wěn)定
（2）原則
www.examw.com l 銀行監(jiān)管的基本原則：依法、公開、公正、效率
l 《有效銀行監(jiān)管的核心原則》，共25項內(nèi)容，7大方面
（3）銀行監(jiān)管理念和標準
l 監(jiān)管理念：管法人、管風險、管內(nèi)控、提高透明度
l 良好銀行監(jiān)管的標準：
① 促進金融穩(wěn)定和金融創(chuàng)新共同發(fā)展
② 提高我國銀行業(yè)在國際中的競爭力
③ 監(jiān)管手段合理，有所為有所不為
④ 鼓勵公平競爭，反對無序競爭
⑤ 對監(jiān)管者和被監(jiān)管者，都實行嚴格的問責制
⑥ 高效、節(jié)約的使用一切監(jiān)管資源
（4）風險監(jiān)管
l 風險監(jiān)管概述，從審慎監(jiān)管（safety and soundness supervision or examination）到風險為本（risk-based supervision），目前是風險為本
l 風險監(jiān)管的優(yōu)點和作用
① 具有前瞻性
② 通過對事前對風險的有效識別，計劃、靈活，針對性
③ 明確監(jiān)管的風險導向，提高關注程度和認同感
④ 通過風險監(jiān)控，找出主要問題，進行有針對性的檢查提高效率
⑤ 監(jiān)控重心在銀行風險管理和內(nèi)部控制質(zhì)量上，理順了監(jiān)管者和高管層的職責
⑥ 使現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場結(jié)合得更緊密
l 風險為本的持續(xù)監(jiān)管框架
① 了解機構(gòu)
② 風險評估
③ 規(guī)劃監(jiān)管行動
④ 準備風險為本的風險檢查
⑤ 實施風險為本的檢查并評價信用等級
⑥ 監(jiān)管措施、效果評價和持續(xù)的非現(xiàn)場監(jiān)測的結(jié)合
2.銀行風險監(jiān)控指標體系
（1）概述
應該遵循的原則
l 準確性
l 及時性
l 可比性
l 持續(xù)性
l 法人并表
l 保密性
（2）指標體系的類別和定義
l 風險水平類指標——流動性、市場、信用、操作性風險指標
l 風險遷移類指標——資產(chǎn)從前期到本期的變化情況
l 風險抵補類指標——盈利能力、資本充足程度、準備金充足程度