1.次級(jí)、可疑和損失三類稱為“不良貸款”
2.信貸管理實(shí)行集中授權(quán)管理(自上而下分配放貸權(quán)力)、統(tǒng)一授信管理(控制融資總量及不同行業(yè)不同企業(yè)的融資額度)、審貸分離、分級(jí)審批、貸款管理責(zé)任制相結(jié)合，以切實(shí)防范、控制和化解風(fēng)險(xiǎn)
3.信用卡透支業(yè)務(wù)的還款保障僅為持卡人的信用，沒(méi)有實(shí)物或第三方保障。個(gè)人助學(xué)貸款的還款保障是國(guó)家提供風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償專項(xiàng)資金。
4.并非銀行所有資金的取得和運(yùn)用都屬于資金業(yè)務(wù)，銀行最主要的資金來(lái)源是存款，最主要的資金運(yùn)用是貸款
5.銀行交易金融衍生品的主要目的是風(fēng)險(xiǎn)管理，但也有客戶委托銀行進(jìn)行不以風(fēng)險(xiǎn)管理為目的的投機(jī)或炒作交易，并不能確保交易總是會(huì)降低風(fēng)險(xiǎn)。
6.貨幣互換通常涉及兩種貨幣，持有不同貨幣的交易雙方兌換各自持有的一定金額的貨幣，并約定在未來(lái)某日進(jìn)行一筆反向交易的交易。利率互換是交易雙方在一定時(shí)期內(nèi)交換以相同的本金數(shù)量為基數(shù)的不同利率的利息，如固定利率和浮動(dòng)利率互換。
7.電匯交款迅速、安全可靠，多用于急需用款和大額匯款
8. 信用證是銀行根據(jù)申請(qǐng)人的要求，向受益人(即收款人)開(kāi)立的載有一定金額，在一定期限內(nèi)憑規(guī)定的單據(jù)在指定地點(diǎn)付款的書面保證文件，是一種有條件的銀行支付承諾，
9.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)包括理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)、綜合理財(cái)服務(wù)等。其中，綜合理財(cái)服務(wù)包括理財(cái)計(jì)劃和私人銀行業(yè)務(wù)，
10.借記卡不具備透支功能，分為轉(zhuǎn)賬卡(含儲(chǔ)蓄卡)、專用卡、儲(chǔ)值卡
11.商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)是由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、人員及系統(tǒng)或外部事件所造成的。
12.風(fēng)險(xiǎn)管理流程包括識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制
13.會(huì)計(jì)資本應(yīng)當(dāng)不小于體現(xiàn)實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)水平的經(jīng)濟(jì)資本。
14.資本利潤(rùn)率ROE=凈利潤(rùn)/股東權(quán)益，資產(chǎn)利潤(rùn)率ROA=凈利潤(rùn)/總資產(chǎn)。由“資產(chǎn)=負(fù)債+股東權(quán)益”可知，總資產(chǎn)大于或等于股東權(quán)益，所以資本利潤(rùn)率ROE 一般大于資產(chǎn)利潤(rùn)率ROA。
15.銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可能受到的懲處包括:(一)取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員任職資格(二)禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員從事銀行業(yè)工作(三)追究刑事責(zé)任
16.商業(yè)銀行經(jīng)批準(zhǔn)可以買賣金融債券。境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資，但國(guó)家另有規(guī)定的除外，
17.商業(yè)銀行收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)由銀監(jiān)會(huì)、人行分別會(huì)同國(guó)務(wù)院價(jià)格主管部門制定。
18. 個(gè)體工商戶不具有法人資格。
2.信貸管理實(shí)行集中授權(quán)管理(自上而下分配放貸權(quán)力)、統(tǒng)一授信管理(控制融資總量及不同行業(yè)不同企業(yè)的融資額度)、審貸分離、分級(jí)審批、貸款管理責(zé)任制相結(jié)合，以切實(shí)防范、控制和化解風(fēng)險(xiǎn)
3.信用卡透支業(yè)務(wù)的還款保障僅為持卡人的信用，沒(méi)有實(shí)物或第三方保障。個(gè)人助學(xué)貸款的還款保障是國(guó)家提供風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償專項(xiàng)資金。
4.并非銀行所有資金的取得和運(yùn)用都屬于資金業(yè)務(wù)，銀行最主要的資金來(lái)源是存款，最主要的資金運(yùn)用是貸款
5.銀行交易金融衍生品的主要目的是風(fēng)險(xiǎn)管理，但也有客戶委托銀行進(jìn)行不以風(fēng)險(xiǎn)管理為目的的投機(jī)或炒作交易，并不能確保交易總是會(huì)降低風(fēng)險(xiǎn)。
6.貨幣互換通常涉及兩種貨幣，持有不同貨幣的交易雙方兌換各自持有的一定金額的貨幣，并約定在未來(lái)某日進(jìn)行一筆反向交易的交易。利率互換是交易雙方在一定時(shí)期內(nèi)交換以相同的本金數(shù)量為基數(shù)的不同利率的利息，如固定利率和浮動(dòng)利率互換。
7.電匯交款迅速、安全可靠，多用于急需用款和大額匯款
8. 信用證是銀行根據(jù)申請(qǐng)人的要求，向受益人(即收款人)開(kāi)立的載有一定金額，在一定期限內(nèi)憑規(guī)定的單據(jù)在指定地點(diǎn)付款的書面保證文件，是一種有條件的銀行支付承諾，
9.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)包括理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)、綜合理財(cái)服務(wù)等。其中，綜合理財(cái)服務(wù)包括理財(cái)計(jì)劃和私人銀行業(yè)務(wù)，
10.借記卡不具備透支功能，分為轉(zhuǎn)賬卡(含儲(chǔ)蓄卡)、專用卡、儲(chǔ)值卡
11.商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)是由不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、人員及系統(tǒng)或外部事件所造成的。
12.風(fēng)險(xiǎn)管理流程包括識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制
13.會(huì)計(jì)資本應(yīng)當(dāng)不小于體現(xiàn)實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)水平的經(jīng)濟(jì)資本。
14.資本利潤(rùn)率ROE=凈利潤(rùn)/股東權(quán)益，資產(chǎn)利潤(rùn)率ROA=凈利潤(rùn)/總資產(chǎn)。由“資產(chǎn)=負(fù)債+股東權(quán)益”可知，總資產(chǎn)大于或等于股東權(quán)益，所以資本利潤(rùn)率ROE 一般大于資產(chǎn)利潤(rùn)率ROA。
15.銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可能受到的懲處包括:(一)取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員任職資格(二)禁止直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員從事銀行業(yè)工作(三)追究刑事責(zé)任
16.商業(yè)銀行經(jīng)批準(zhǔn)可以買賣金融債券。境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資，但國(guó)家另有規(guī)定的除外，
17.商業(yè)銀行收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)由銀監(jiān)會(huì)、人行分別會(huì)同國(guó)務(wù)院價(jià)格主管部門制定。
18. 個(gè)體工商戶不具有法人資格。