客戶與規(guī)劃人員間的關(guān)系：客戶如何選擇理財(cái)規(guī)劃人員
理財(cái)規(guī)劃人員應(yīng)有的資歷與經(jīng)驗(yàn)
理財(cái)規(guī)劃人員的資格認(rèn)證
理財(cái)規(guī)劃人員以何種方式提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)
理財(cái)服務(wù)團(tuán)隊(duì)及后勤支援
所提供的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)如何計(jì)費(fèi)
客戶與規(guī)劃人員間的關(guān)系：理財(cái)人員尋找需要理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的客戶
有錢但沒時(shí)間規(guī)劃及管理資產(chǎn)的客戶
目前雖非高資產(chǎn)族群，但愿意積極規(guī)劃未來者
家庭責(zé)任感強(qiáng)、對子女有高期望者
家庭或居住環(huán)境面臨較大變遷，需要做特殊調(diào)整安排者
客戶與規(guī)劃人員間的關(guān)系：理財(cái)規(guī)劃人員與客戶接觸的流程
依據(jù)上述潛在客戶群，以各種渠道收集客戶名單
利用信件或電話介紹服務(wù)宗旨及內(nèi)容，推銷專業(yè)，激發(fā)客戶興趣
取得客戶同意安排需求面談
收集客戶資訊，設(shè)定理財(cái)目標(biāo)與期望
收集客戶資訊－客戶目前狀況推定
客戶風(fēng)險(xiǎn)承受度測定
協(xié)助客戶設(shè)定個(gè)人或家庭的理財(cái)目標(biāo)與期望：ＳＭＡＲＴ原則
明確的(specific)
可衡量的(measurable)
可達(dá)到的(attainable)
符合實(shí)際的(realistic)
具體的(tangible)
收集客戶資訊，設(shè)定理財(cái)目標(biāo)與期望引導(dǎo)客戶需求分析應(yīng)掌握的S原則：
T - Trust, 取得客戶信任
O - Opportunity, 正面掌握機(jī)會(huì)
P - Pain, 負(fù)面避免痛苦
S – Solution, 提供解決方案
依據(jù)客戶的財(cái)務(wù)現(xiàn)狀與目標(biāo)需求進(jìn)行分析模擬：
問卷及客戶需求輸入
理財(cái)相關(guān)統(tǒng)計(jì)資料輸入
依據(jù)財(cái)務(wù)現(xiàn)狀及風(fēng)險(xiǎn)承受度檢驗(yàn)各項(xiàng)目標(biāo)達(dá)成的可能性
以客戶的理財(cái)價(jià)值觀排定各理財(cái)目標(biāo)間的優(yōu)先順序
理財(cái)規(guī)劃人員應(yīng)有的資歷與經(jīng)驗(yàn)
理財(cái)規(guī)劃人員的資格認(rèn)證
理財(cái)規(guī)劃人員以何種方式提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)
理財(cái)服務(wù)團(tuán)隊(duì)及后勤支援
所提供的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)如何計(jì)費(fèi)
客戶與規(guī)劃人員間的關(guān)系：理財(cái)人員尋找需要理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的客戶
有錢但沒時(shí)間規(guī)劃及管理資產(chǎn)的客戶
目前雖非高資產(chǎn)族群，但愿意積極規(guī)劃未來者
家庭責(zé)任感強(qiáng)、對子女有高期望者
家庭或居住環(huán)境面臨較大變遷，需要做特殊調(diào)整安排者
客戶與規(guī)劃人員間的關(guān)系：理財(cái)規(guī)劃人員與客戶接觸的流程
依據(jù)上述潛在客戶群，以各種渠道收集客戶名單
利用信件或電話介紹服務(wù)宗旨及內(nèi)容，推銷專業(yè)，激發(fā)客戶興趣
取得客戶同意安排需求面談
收集客戶資訊，設(shè)定理財(cái)目標(biāo)與期望
收集客戶資訊－客戶目前狀況推定
客戶風(fēng)險(xiǎn)承受度測定
協(xié)助客戶設(shè)定個(gè)人或家庭的理財(cái)目標(biāo)與期望：ＳＭＡＲＴ原則
明確的(specific)
可衡量的(measurable)
可達(dá)到的(attainable)
符合實(shí)際的(realistic)
具體的(tangible)
收集客戶資訊，設(shè)定理財(cái)目標(biāo)與期望引導(dǎo)客戶需求分析應(yīng)掌握的S原則：
T - Trust, 取得客戶信任
O - Opportunity, 正面掌握機(jī)會(huì)
P - Pain, 負(fù)面避免痛苦
S – Solution, 提供解決方案
依據(jù)客戶的財(cái)務(wù)現(xiàn)狀與目標(biāo)需求進(jìn)行分析模擬：
問卷及客戶需求輸入
理財(cái)相關(guān)統(tǒng)計(jì)資料輸入
依據(jù)財(cái)務(wù)現(xiàn)狀及風(fēng)險(xiǎn)承受度檢驗(yàn)各項(xiàng)目標(biāo)達(dá)成的可能性
以客戶的理財(cái)價(jià)值觀排定各理財(cái)目標(biāo)間的優(yōu)先順序